第一篇：XX市XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件處置及案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送工作實(shí)施細(xì)則

XX市XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

案件處置及案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送工作實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步抓好全區(qū)農(nóng)村信用社案件處置及案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送和登記管理等工作，確保全區(qū)農(nóng)村信用社案件處置程序的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》等有關(guān)規(guī)定，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 XX縣農(nóng)村信用社的案件處置及案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送、登記管理工作應(yīng)當(dāng)遵守本實(shí)施細(xì)則。

第三條 本實(shí)施細(xì)則所稱案件是指巴州區(qū)農(nóng)村信用社從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以轄內(nèi)機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录虬椭輩^(qū)農(nóng)村信用社遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?/p>

第三條 本實(shí)施細(xì)則所指案件(風(fēng)險(xiǎn))信息分為案件信息(以下簡(jiǎn)稱案件信息)和案件風(fēng)險(xiǎn)信息(以下簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息)。

案件信息是指《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所規(guī)定的兩類案件的信息?！?/p>

— 案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)并可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：轄內(nèi)機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)，轄內(nèi)機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致信用社或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

第五條 本實(shí)施細(xì)則所稱案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第六條 各信用社（貸款服務(wù)中心）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件信息及案件風(fēng)險(xiǎn)信息的采集和上報(bào)；聯(lián)社案件防控辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的匯總、處理和報(bào)告工作。

第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、職能部門負(fù)責(zé)人為成員的案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)案件處置工作的指導(dǎo)、督促，或直接參與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件的處置工作，跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，并嚴(yán)格按照相關(guān)處置政策和制度，督促稽核、紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)相關(guān)責(zé)任人實(shí)施問責(zé)。

第八條 聯(lián)社條線業(yè)務(wù)部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，對(duì)案件處置工作負(fù)檢查和督促責(zé)任，必要時(shí)可以直接參與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件的處置工作。

第九條 案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。在發(fā)生案件后，聯(lián)社 —

— 案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員，組成由相應(yīng)級(jí)別的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

第二章 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送路徑及登記

第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。第十一條 轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，各信用社（貸款服務(wù)中心）應(yīng)落實(shí)專人立即按照本實(shí)施細(xì)則及時(shí)向聯(lián)社案件防控辦公室報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息；聯(lián)社案件防控辦公室接到各信用社（貸款服務(wù)中心）報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)信息后，立即按案件風(fēng)險(xiǎn)信息分類向聯(lián)社案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組的組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告；聯(lián)社案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)接到案件風(fēng)險(xiǎn)信息時(shí)立即召集或組織相關(guān)人員對(duì)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查和確認(rèn)，經(jīng)核查和確認(rèn)后，責(zé)成聯(lián)社案件防控辦公室落實(shí)專人向省聯(lián)社巴中辦事處和巴中銀監(jiān)分局報(bào)送相關(guān)信息。

案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)間為案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以內(nèi)。

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，聯(lián)社案件防控辦公室請(qǐng)示聯(lián)社案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送省聯(lián)社巴中辦事處的同時(shí)，抄送巴中銀監(jiān)分局?！?/p>

— 對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式(見附件一)報(bào)送省聯(lián)社巴中辦事處的同時(shí)，抄送巴中銀監(jiān)分局。

第十二條 《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解掌握的金額為準(zhǔn)。

第十三條 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)立即向省聯(lián)社巴中辦事處、巴中銀監(jiān)分局報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》(附件三)。

第十四條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)。

第三章 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程

第十五條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息而直接確認(rèn)為案件的，聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)按照本實(shí)施細(xì)則的規(guī)定向省聯(lián)社巴中辦事處和巴中銀監(jiān)分局報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》(附件二)，案件信息報(bào)送的時(shí)間為案 —

— 件確認(rèn)后24小時(shí)之內(nèi)。

案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模恍庞蒙缦蚬?、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；信用社工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

第十六條 案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十七條 案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。

第四章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬

第十八條 聯(lián)社案件防控辦公室首次接到轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告后，要落實(shí)專人建立案件信息臺(tái)賬并登記有關(guān)內(nèi)容。

第十九條 案件(風(fēng)險(xiǎn))信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。

案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、事件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。

案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：

（一）案件信息：發(fā)案機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基 —

— 本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。

（二）案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。

（三）案件審結(jié)情況：整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。

（四）后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。

第二十條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報(bào)告》確認(rèn)為案件后，聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺(tái)賬。

第二十一條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》撤銷后，聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)立即在臺(tái)賬中登記撤銷。

第二十二條 臺(tái)賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。

第二十三條 臺(tái)賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報(bào)告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。

第二十四條 聯(lián)社案件防控辦公室不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯(cuò)登相應(yīng)臺(tái)賬。

第五章 案件調(diào)查 —

—

第二十五條 聯(lián)社案件防控辦公室在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》的同時(shí)，聯(lián)社案件處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)定第九條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。

專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。

（二）調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。

（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。

（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第二十六條 案件調(diào)查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。

第二十七條 案件調(diào)查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。

第二十八條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，聯(lián)社專案組應(yīng)當(dāng)在明確 —

— 案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送聯(lián)社案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

第二十九條 聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄并存檔備查。

第七章 案件審結(jié)

第三十條 聯(lián)社案件防控辦公室應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向省聯(lián)社巴中辦事處提交案件審結(jié)報(bào)告，同時(shí)抄送巴中銀監(jiān)分局。

第三十一條 案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷、專人管理。

第八章 案件后續(xù)處置

第三十二條 聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部門在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向省聯(lián)社XX辦事處和XX銀監(jiān)分局報(bào)告。

第三十三條 案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，聯(lián)社稽核部應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)?！?/p>

—

第九章 附 則

第三十四條 凡違反本規(guī)定的，依照《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》和《四川省農(nóng)村信用社案件相關(guān)人員責(zé)任追究辦法》等有關(guān)規(guī)定給予處罰。

第三十五條 本規(guī)定由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋與修訂。

第三十六條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行?！?/p>

— 附件一：

案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

XX年XX期

簽發(fā)人：

單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（快報(bào)應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)情況、金額損失預(yù)判。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。）

承辦部門： 主辦人： 聯(lián)系電話：

年 月 日

— — 附件二：

案件信息確認(rèn)報(bào)告

確認(rèn)報(bào)告號(hào)：XX年XX期

簽發(fā)人： 單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、案發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。）

據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件信息確認(rèn)。

承辦部門：

主辦人： 聯(lián)系電話：

年 月 日

— — 附件三：

案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告

撤銷報(bào)告號(hào)：XX年XX期

簽發(fā)人：

單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù)）

據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷。

承辦部門：

主辦人： 聯(lián)系電話：

年 月 日

— —

第二篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報(bào)告

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標(biāo)里信用社

案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作總結(jié)

我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項(xiàng)治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓，做到專項(xiàng)治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強(qiáng)和落實(shí)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度相結(jié)合，與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進(jìn)入到全面整改落實(shí)工作中。現(xiàn)將我社案件專項(xiàng)治理自查工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、及時(shí)組織和部署專項(xiàng)治理工作

為切實(shí)加強(qiáng)管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的部署，我社立即成立了由張良任組長(zhǎng)，劉冬冬、張登保任副組長(zhǎng)，其他人員為成員的專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《標(biāo)里信用社2011年案件專項(xiàng)治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項(xiàng)治理工作的對(duì)象、方法、時(shí)間和工作要求，實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開展案件專項(xiàng)治理工作。

我社召開專門工作會(huì)議，傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢(shì)，部署案件專項(xiàng)治理工作。要求在領(lǐng)會(huì)上級(jí)文件和會(huì)議精神的同時(shí)，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，做到層層發(fā)動(dòng)，明確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場(chǎng)，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把案件專項(xiàng)治理活動(dòng)抓緊、抓好、抓落實(shí)。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動(dòng)員，認(rèn)真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點(diǎn)檢查內(nèi)容遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，進(jìn)行自查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報(bào)。

二、認(rèn)真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《渦陽縣農(nóng)村信用社2011年案件專項(xiàng)治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長(zhǎng)，各員工參加的專項(xiàng)治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施專項(xiàng)治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動(dòng)，開展自查自糾工作。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照渦陽縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，一是對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度的落實(shí)情況，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，大額貸款、個(gè)人按揭貸款管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款，結(jié)合我社目前正在實(shí)行信貸崗位輪換的時(shí)機(jī)，對(duì)所有貸款進(jìn)行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財(cái)務(wù)收支的專項(xiàng)檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：

（一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實(shí)行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。

4、柜員人員有時(shí)離開柜臺(tái)未退出主屏。

（二）對(duì)帳制度落實(shí)情況

1、不能按時(shí)收回對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì)。

（三）印、押（機(jī)）、證管理情況

1、個(gè)別柜員臨時(shí)離柜時(shí)未將印章入抽屜上鎖。

（四）會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時(shí)做好重要空白憑證銷號(hào)登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號(hào)沒有及時(shí)登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。

2、會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)檔案保管員未能在現(xiàn)場(chǎng)。

四、抓整改落實(shí)，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險(xiǎn)隱。

（1）、必須加強(qiáng)規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的使用銷號(hào)管理工作，做到使用一個(gè)銷號(hào)一個(gè)，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級(jí)授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個(gè)操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實(shí)履行審查監(jiān)督職責(zé)。

（4）、必須加強(qiáng)庫(kù)房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫(kù)，雙人守庫(kù)，雙人臨柜制度，確保24小時(shí)不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識(shí)到開展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的重要性和必要性，自覺樹立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。目前，我縣聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中，我們深信，在上級(jí)銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作一定能引向深入，抓出實(shí)效，為農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

標(biāo)里信用社

第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報(bào)告

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作總結(jié)

今年5月以來，我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項(xiàng)治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓，做到專項(xiàng)治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強(qiáng)和落實(shí)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度相結(jié)合，與推進(jìn)我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進(jìn)入到全面整改落實(shí)工作中?，F(xiàn)將我社案件專項(xiàng)治理自查工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、及時(shí)組織和部署專項(xiàng)治理工作

為切實(shí)加強(qiáng)管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長(zhǎng)，XXX任副組長(zhǎng)，XXX為成員的專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《XXX信用社2008年案件專項(xiàng)治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項(xiàng)治理工作的對(duì)象、方法、時(shí)間和工作要求，實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開展案件專項(xiàng)治理工作。

5月15日，我社召開工作會(huì)議，傳達(dá)了縣聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢(shì)，部署案件專項(xiàng)治理工作。要求在領(lǐng)會(huì)上級(jí)文件和會(huì)議精神的同時(shí)，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，做到層層發(fā)動(dòng)，明 1

確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場(chǎng)，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把案件專項(xiàng)治理活動(dòng)抓緊、抓好、抓落實(shí)。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動(dòng)員，認(rèn)真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點(diǎn)檢查內(nèi)容遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，進(jìn)行自查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報(bào)。

二、認(rèn)真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社5月20日印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《XXX縣農(nóng)村信用社2008年案件專項(xiàng)治理工作方案》（XXX號(hào)）精神，成立了主任任組長(zhǎng)，各員工參加的專項(xiàng)治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施專項(xiàng)治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動(dòng)，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結(jié)報(bào)告上報(bào)聯(lián)社。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照XXX縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，一是對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度的落實(shí)情況，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，大額貸款、個(gè)人按揭貸款管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款，結(jié)合我社目前正在實(shí)行信貸崗位輪換的時(shí)機(jī)，對(duì)所有貸款

進(jìn)行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財(cái)務(wù)收支的專項(xiàng)檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：

（一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實(shí)行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。

4、柜員人員有時(shí)離開柜臺(tái)未退出主屏。

（二）對(duì)帳制度落實(shí)情況

1、不能按時(shí)收回對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì)，未能對(duì)未達(dá)帳進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

（三）印、押（機(jī)）、證管理情況

1、個(gè)別柜員臨時(shí)離柜時(shí)未將印章入抽屜上鎖。

（四）會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時(shí)做好重要空白憑證銷號(hào)登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號(hào)沒有及時(shí)登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。

2、會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)檔案保管員未能在現(xiàn)場(chǎng)。

（五）庫(kù)房、安全管理

1、庫(kù)房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫(kù)房安全防范未能四面加以鐵板加固。

（六）現(xiàn)金管理

1、存在庫(kù)存現(xiàn)金額度超限（2008年4月6日至4月23日）超出聯(lián)社核定50萬。

五、抓整改落實(shí)，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險(xiǎn)隱。

（1）、必須加強(qiáng)規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的使用銷號(hào)管理工作，做到使用一個(gè)銷號(hào)一個(gè)，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。

（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級(jí)授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個(gè)操作員碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實(shí)履行審查監(jiān)督職責(zé)；要認(rèn)真執(zhí)行大額貸款每季檢查一次制度，加強(qiáng)對(duì)新發(fā)放貸款的檢查監(jiān)督。

（4）、必須加強(qiáng)庫(kù)房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫(kù)，雙人守庫(kù)，雙人臨柜制度，確保24小時(shí)不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全。

（5）、必須加強(qiáng)槍支彈藥交接時(shí)的登記管理工作，要認(rèn)真辦理領(lǐng)用登記和入柜保管手續(xù)，同時(shí)檢查槍支完好狀況及子彈的數(shù)量。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識(shí)到開展案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的重要性和必要性，自覺樹立起對(duì)案件專項(xiàng)治理的緊迫感和責(zé)任感，增強(qiáng)了法紀(jì)觀念和安全意識(shí)，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。

目前，我縣聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理工作正在緊張有序地進(jìn)行中，我們深信，在上級(jí)銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作一定能引向深入，抓出實(shí)效，為農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進(jìn)行發(fā)揮保駕護(hù)航的作用。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社聯(lián)社案件防控管理制度

正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社聯(lián)社案件防控管理制度；明確案件防控和安全保衛(wèi)工作目標(biāo)；在案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，我縣聯(lián)社認(rèn)真堅(jiān)持“分類；合、嚴(yán)格問責(zé)”的原則，著力構(gòu)筑“健全制度、執(zhí)行有；的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相；長(zhǎng)效機(jī)制，確保實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社健康、安全、有序運(yùn)營(yíng)；件”目標(biāo)；健全案件防控和安全保衛(wèi)工作組織體系；一是強(qiáng)加組織領(lǐng)導(dǎo)；門負(fù)責(zé)人組成的案件防

正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社聯(lián)社案件防控管理制度

明確案件防控和安全保衛(wèi)工作目標(biāo)

在案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，我縣聯(lián)社認(rèn)真堅(jiān)持“分類治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)

合、嚴(yán)格問責(zé)”的原則，著力構(gòu)筑“健全制度、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、持續(xù)有效” 的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控和安全保衛(wèi)

長(zhǎng)效機(jī)制，確保實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社健康、安全、有序運(yùn)營(yíng)。努力實(shí)現(xiàn)2011年“零案

件”目標(biāo)。

健全案件防控和安全保衛(wèi)工作組織體系

一是強(qiáng)加組織領(lǐng)導(dǎo)?？h聯(lián)社成立由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)、職能部

門負(fù)責(zé)人組成的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，形成由主要領(lǐng)導(dǎo)總牽頭，并由前臺(tái)業(yè)務(wù)

部門、中后臺(tái)管理、稽核保衛(wèi)等部門齊抓共管的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)組織架構(gòu)，進(jìn)一步

提高案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)能力；各信用社、分社同時(shí)成立相應(yīng)組織，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。同時(shí)建立案件防控工作例會(huì)制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案

件防控工作。

二是落實(shí)案防責(zé)任。強(qiáng)化案件防控和安全保衛(wèi)責(zé)任意識(shí)，建立案件防控和安全

保衛(wèi)責(zé)任制。聯(lián)社各職能部室各負(fù)其責(zé)，按職責(zé)加強(qiáng)督導(dǎo)督查；同時(shí)相應(yīng)明確各

基層網(wǎng)點(diǎn)（信用社、分社）主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的案件防控和安全保衛(wèi)責(zé)任

目標(biāo)，實(shí)行分工負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)細(xì)化案件防控和安全保衛(wèi)工作長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)的

部署和要求，制定和落實(shí)防范措施。三是加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方紀(jì)檢監(jiān)察、公安

等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取指導(dǎo)和支持，創(chuàng)新案件防控工作機(jī)制，優(yōu)化案件防控和

安全保衛(wèi)工作環(huán)境。

落實(shí)案件防控和安全保衛(wèi)工作措施

一是加大教育和培訓(xùn)力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自覺性。加強(qiáng)對(duì)員工的政

治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)、制度觀念、法紀(jì)意識(shí)和案例警示教育，積極引導(dǎo)

員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)

意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。二是建

立“制度定期評(píng)價(jià)機(jī)制”，健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度。同時(shí)狠抓規(guī)章制度落實(shí)，全面

提升制度執(zhí)行力，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。定期評(píng)價(jià)制度建立和執(zhí)行情況，認(rèn)真梳理

規(guī)章制度的合規(guī)性和時(shí)效性，對(duì)無章可循或規(guī)章制度不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實(shí)

際的，及時(shí)進(jìn)行修訂完善。三是大力推行信用工程建設(shè)，堅(jiān)持落實(shí)貸款“三查”制

度，從源頭上防范頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款發(fā)生。四是加

強(qiáng)一線柜員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，嚴(yán)格執(zhí)行“持卡作業(yè)制度”，落實(shí)柜員卡管理規(guī)定，嚴(yán)

格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。五是嚴(yán)格貫徹支付密碼器，做到各營(yíng)業(yè)

機(jī)構(gòu)支付密碼器全覆蓋，杜絕違規(guī)授權(quán)支付。六是加強(qiáng)存款賬戶預(yù)留印鑒管理，落實(shí)各項(xiàng)賬戶管理規(guī)定，堅(jiān)持落實(shí)按季換人對(duì)賬制度。七是加強(qiáng)自助銀行日常維

護(hù)及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識(shí)，杜絕卡類案件發(fā)生。八是健全信

息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和管理機(jī)制，有效識(shí)

別、測(cè)量、控制和化解操作風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機(jī)密性和穩(wěn)定性。九是強(qiáng)化員工管理，嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休假、親屬回避、干部任職

交流、重要崗位輪崗輪換等制度，完善考核監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制。十是加強(qiáng)安全管理，進(jìn)一步完善安防設(shè)施建設(shè)和管理，提高全員安全防范意識(shí)，加大安全檢查力度，強(qiáng)化安全保衛(wèi)人員的教育培訓(xùn)，切實(shí)防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。

構(gòu)筑案件防控和安全保衛(wèi)工作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系 一是落實(shí)案件和重大事項(xiàng)報(bào)告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐

騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火

災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害方面的緊急重大情況等，即時(shí)逐級(jí)報(bào)告，需向公安、政府、監(jiān)管等部門報(bào)告的，按規(guī)定要求報(bào)告。二是加強(qiáng)農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)

突發(fā)事件應(yīng)急管理。切實(shí)做好突發(fā)事件及災(zāi)難管理工作，不斷提高應(yīng)急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)重大災(zāi)害預(yù)防。加強(qiáng)對(duì)暴雨、大風(fēng)、泥石

流等氣象信息、火災(zāi)預(yù)警信息及地質(zhì)災(zāi)害信息等的關(guān)注，提前做好應(yīng)對(duì)重大災(zāi)害 的防范措施，最大限度的避免和減少災(zāi)害事故損失。四是建立案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和聯(lián)社各職能部室定期監(jiān)督并報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)

制，切實(shí)有效地防范資金風(fēng)險(xiǎn)和損失。五是落實(shí)重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告責(zé)任制。

明確各單位（包括一線網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)部室）的主要負(fù)責(zé)人為重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)

告的第一責(zé)任人，對(duì)本單位的報(bào)告工作負(fù)全責(zé)，杜絕遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等現(xiàn)象發(fā)

生。

嚴(yán)格責(zé)任考核和問責(zé)制度

一是實(shí)行案件防控和安全保衛(wèi)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)“自我評(píng)價(jià)制度”，及時(shí)查找案件防

控和安全保衛(wèi)工作中存在的問題，落實(shí)整改措施。二是實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制和案

件查辦責(zé)任制。通過“定領(lǐng)導(dǎo)、定人員、定責(zé)任、定期限”的“四定”措施，保證案

件查處工作順利進(jìn)行。三是實(shí)行并嚴(yán)格落實(shí)重大案件督辦制度，切實(shí)發(fā)揮案件查

辦的警示作用。四是實(shí)行案防工作“一票否決制”。依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風(fēng)險(xiǎn)、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責(zé)情況等，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各信用社的 考核力度，將案件防控和安全保衛(wèi)工作與各信用社的經(jīng)營(yíng)管理綜合考評(píng)和考

核結(jié)合起來。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)和涉及的管理人員實(shí)行“一票否決”制，取消一切評(píng)先評(píng)

優(yōu)資格。五是實(shí)行“決策失誤問責(zé)制”。按照“誰決策、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各單

位各部門決策機(jī)構(gòu)和決策人的職責(zé)權(quán)限，重點(diǎn)防止將個(gè)人責(zé)任轉(zhuǎn)化為集體責(zé)任。

加強(qiáng)對(duì)決策權(quán)力的制約和控制，完善責(zé)任追究的程序，健全懲處制度。六是實(shí)行

“引咎辭職制度”。各單位（信用社、分社、部室）主要負(fù)責(zé)人任期內(nèi)發(fā)生涉案金

額超過省聯(lián)社規(guī)定的數(shù)額或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生案件的，先行引咎辭職，再視案件查

處結(jié)果做進(jìn)一步處理。七是實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)格實(shí)行“一案四問責(zé)”和“雙線問

責(zé)”制，嚴(yán)肅追究案件當(dāng)事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，按照業(yè)務(wù)

管理、監(jiān)督檢查“兩條線”嚴(yán)格問責(zé)。對(duì)觸犯刑律的責(zé)任人及相關(guān)人員，移送司法

機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，切實(shí)維護(hù)法規(guī)、制度的威懾力和責(zé)任追究的嚴(yán)肅性。

第五篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

根據(jù)***年我市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作開展情況及自查和交叉檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，按照《XX銀監(jiān)分局關(guān)于報(bào)送銀行案件治理整改方案的通知》（銀監(jiān) [2006]號(hào)）文件精神要求，為做好全市案件專項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，制定本方案。

一、案件專項(xiàng)治理整改的目的為貫徹落實(shí)好上級(jí)的有關(guān)案件專項(xiàng)治理工作精神，有效地防范各類案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，增強(qiáng)案件防范工作緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來。通過對(duì)案件專項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)，促進(jìn)內(nèi)部控制制度完善，降低信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，防范各類案件的發(fā)生，推進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。

二、案件專項(xiàng)治理整改工作組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任XX任組長(zhǎng)，XX監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人：XXXXX為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)稽核部，成員由審計(jì)稽核部有關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理整改工作具體事宜，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況。

三、案件專項(xiàng)治理整改工作實(shí)施步驟、時(shí)間安排

（一）組織動(dòng)員階段。XX年1月5日召開基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管及有關(guān)部室有關(guān)人員參加的會(huì)議，進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，在全轄上下使廣大干部員工充分了解本次案件專項(xiàng)治理整改工作的重要意義，學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門的有關(guān)文件精神，布置專項(xiàng)治理整改工作。

（二）整改工作實(shí)施階段。2007年1月6日至1月12日各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)照2006年4月份開展案件專項(xiàng)治理工作以來，信用社自查和聯(lián)社組織的檢查以及省聯(lián)社XX辦事處組織的各市（市區(qū)）交叉檢查等發(fā)現(xiàn)的各類問題和已經(jīng)整改的問題，重新進(jìn)行梳理、整改，并將存在問題的原因進(jìn)行分析，對(duì)暫時(shí)不能整改的問題說明情況并制訂整改計(jì)劃。對(duì)需要完善的內(nèi)控漏洞、容易出現(xiàn)問題的操作流程等提出合理化建議。整改完畢形成整改報(bào)告于2007年1月15日前上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。2007年1月18日至27日，聯(lián)社將組織相關(guān)人員根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位的整改情況進(jìn)行全面檢查，促進(jìn)檢查發(fā)現(xiàn)問題全面整改落實(shí)。

（三）整改工作匯總分析階段。2007年1月31日，案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位整改工作檢查情況，形成匯總報(bào)告并上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總結(jié)整改工作取得效果，明確需修改完善的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定防范各類案件發(fā)生的具體措施。

四、整改工作的主要內(nèi)容

2006年4月開展案件專項(xiàng)治理工作以來，信用社自查、聯(lián)社檢查以及XX辦事處組織的案件專項(xiàng)治理交叉檢查過程中發(fā)現(xiàn)的所有問題。主要涉及信貸管理部分、資產(chǎn)管理部分、會(huì)計(jì)管理部分和安全保衛(wèi)部分等。

五、案件專項(xiàng)治理整改工作要求

充分發(fā)揮聯(lián)社各職能部室和基層營(yíng)業(yè)單位的互動(dòng)作用，形成合力?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要親自組織，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)整改，聯(lián)社各部門要分工協(xié)作，一級(jí)抓一級(jí)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的督促檢查，確保達(dá)到問題整改到位的目的，控制和杜絕案件

隱患，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

這次案件專項(xiàng)治理整改工作，聯(lián)社將明確責(zé)任，建立責(zé)任追究制度，基層整改和聯(lián)社檢查不力或故意隱瞞案件的，要追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

本方案提請(qǐng)XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會(huì)審議通過后實(shí)施。