第一篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估重點(diǎn)
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《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》
評估重點(diǎn)
中國銀監(jiān)會《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估組編寫
2011年8月
《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評估重點(diǎn)
前 言
為便于各銀行機(jī)構(gòu)更好的理解《良好標(biāo)準(zhǔn)》，把握評估內(nèi)容，良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在《良好標(biāo)準(zhǔn)評估手冊》的基礎(chǔ)上，編寫了《評估重點(diǎn)》。
《評估重點(diǎn)》可作為銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行評估工作的參考書。
《評估重點(diǎn)》的結(jié)構(gòu)分兩大部分：第一部分是對評估工作的組織開展、方式方法和有關(guān)原則進(jìn)行總體介紹，第二部分是對各項(xiàng)原則標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法進(jìn)行說明。包括1.每項(xiàng)原則的要義解讀和總體把握；2.每條標(biāo)準(zhǔn)的評估重點(diǎn)。目 錄
第一部分 評估工作的開展和總體原則方法介紹.......................................................3 第二部分 各項(xiàng)原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法...............................................................4
（一）組織機(jī)構(gòu)及人員..........................................................................................4 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)............................................................................................4 原則2 歸口管理............................................................................................6 原則3 崗位設(shè)置............................................................................................7 原則4 團(tuán)隊(duì)建設(shè)............................................................................................9
（二）制度建設(shè)....................................................................................................11 原則5 管理制度..........................................................................................11 原則6 業(yè)務(wù)制度..........................................................................................13
（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)................................................................................16 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng).........................................................................................16 原則8 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng).................................................................................18
（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)................................................................23 原則10 日常監(jiān)控........................................................................................23 原則11 監(jiān)督檢查.........................................................................................25 原則12 考核評價(jià)........................................................................................28
（五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲.......................................................................29 原則13 數(shù)據(jù)報(bào)送.........................................................................................29 原則14 分析運(yùn)用.........................................................................................31 原則15 資料存儲.........................................................................................32
第一部分 評估工作的開展和總體原則方法介紹
《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》）涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個(gè)方面，共包含5方面要素,分別為：組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲；5方面要素下包含15項(xiàng)原則，15項(xiàng)原則下包含61條具體標(biāo)準(zhǔn)。
希望通過銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行自我評估以及銀監(jiān)會組織實(shí)施外部評估，幫助銀行確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計(jì)劃，有步驟地改進(jìn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，努力達(dá)到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。
一、評估工作的開展。
第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，逐年對整改效果進(jìn)行評價(jià)。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進(jìn)行溝通、復(fù)核、確認(rèn)，提出實(shí)施外部評估的意見和建議，或者提請實(shí)施專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會組織監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員成立工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評的基礎(chǔ)上，對法人機(jī)構(gòu)開展外部評估。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨(dú)開展。外部評估中，對數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查以定期報(bào)送報(bào)表和數(shù)據(jù)為主。
二、評估的方法
評估人員在實(shí)施評估時(shí)，應(yīng)對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，通過文件資料查驗(yàn)、相關(guān)人員訪談、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查等手段，從三個(gè)方面對銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀予以評估：第一，在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料，即“有沒有”；第二，這些制度文件得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行，即“做沒做”；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求，即“做的好不好”。
評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，利用獲取的信息進(jìn)行分析判斷，得出評估結(jié)果。根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng)原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，每條原則下多數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的評級未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，需要評估人員根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。每條原則或標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論以定性為基礎(chǔ)分為4檔：分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下：達(dá)到“符合”標(biāo)準(zhǔn)需要滿足的條件是：完全達(dá)到要求，沒有明顯不足。評為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了 3 主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。評為“較不符合”的依據(jù)是：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實(shí)證明，有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性影響。評為“不符合”的依據(jù)是：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、評估的原則
在按照以上評級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估的過程中，評估應(yīng)遵循匹配性原則、實(shí)質(zhì)性原則和前瞻性原則確定評估檔次。第一，匹配性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。第二，實(shí)質(zhì)性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中存在的缺陷足以對數(shù)據(jù)質(zhì)量產(chǎn)生實(shí)際影響。第三，前瞻性原則是指，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)對銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴(kuò)展具有一定的適應(yīng)性。
第二部分 各項(xiàng)原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評估方法
（一）組織機(jī)構(gòu)及人員
原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)
銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，明確政策和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任。
[總體把握]：
本原則及下屬三條標(biāo)準(zhǔn)主要是評估銀行董事會、高管層和主管領(lǐng)導(dǎo)對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作兩個(gè)層面的重視程度和組織領(lǐng)導(dǎo)的力度。本條原則奠定了整個(gè)《良好標(biāo)準(zhǔn)》體系的邏輯基礎(chǔ)：良好的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要以銀行整體的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理為基礎(chǔ)，也是銀行內(nèi)部控制的重要組成部分。因此對銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平的評估不能忽略銀行自身的全面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，否則就成為無本之末、無源之水。但評估的落腳點(diǎn)還是重點(diǎn)針對銀行報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)”質(zhì)量的管理，要以此作為抓手。
這就要求評估人員既要把握重點(diǎn)，又要做一定程度的延伸，將評估導(dǎo)向深入和根本。通過實(shí)施評估，一方面提高整個(gè)銀行業(yè)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，為銀行監(jiān)管夯實(shí)信息基礎(chǔ)，另一方面也推動銀行加強(qiáng)全面數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，增強(qiáng)其提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動力。前兩條標(biāo)準(zhǔn)評估銀行董事會、高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的定位、重視程度，以及督促內(nèi)審、內(nèi)控等相關(guān)部門在全行范圍內(nèi)檢查評估并落實(shí)責(zé)任的力度，突出的是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基礎(chǔ)。第三條標(biāo)準(zhǔn)評估銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)是否有力，支持是否充分，落腳點(diǎn)是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
評估人員應(yīng)平衡考慮董事會、高管層及主管領(lǐng)導(dǎo)在“基礎(chǔ)”和“重點(diǎn)”兩個(gè)層面的領(lǐng)導(dǎo)力度和成效，做出綜合判斷。例如，某行董事會和高管層在有關(guān)文件中將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系，并能一定程度督促落實(shí)，但主管領(lǐng)導(dǎo)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)不力，不能對重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)及時(shí)部署，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所需資源也不夠支持。該行各標(biāo)準(zhǔn)的評級為：1.1評為大體符合，1.2評為大體符合，1.3評為較不符合。考慮到該行雖然對本行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理較為重視，但對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作存在明顯的“短板效應(yīng)”，該項(xiàng)原則的最終評級評為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評估。[評估重點(diǎn)]：
1.董事會是否在相關(guān)文件中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為內(nèi)控合規(guī)和戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分。2.董事會是否督促有關(guān)內(nèi)審、內(nèi)控合規(guī)或其他部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行有效的檢查和評估。
3.能體現(xiàn)董事會對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視程度的其他方面。
1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評估，并有效落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程機(jī)制、職責(zé)分工、考核評價(jià)和問責(zé)都有明確的規(guī)定。2.管理層是否督促銀行內(nèi)控合規(guī)部門或其他相關(guān)部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理進(jìn)行考核和評估。
3.銀行是否對出現(xiàn)較大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的部門和人員實(shí)施了問責(zé)。4.能體現(xiàn)高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重視程度的其他方面。
1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠及時(shí)研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否確定一位主管監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的行領(lǐng)導(dǎo)。2.銀行是否建立了有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作分工協(xié)調(diào)機(jī)制。3.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否對重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行部署。
4.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否在統(tǒng)計(jì)人員、經(jīng)費(fèi)、專用設(shè)備等資源調(diào)配方面進(jìn)行了有效地支持。
原則2 歸口管理
銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
[總體把握]：
“歸口管理”是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的重要原則，但其實(shí)質(zhì)并不是要求銀行確定一個(gè)部門完成所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。不同的銀行完成監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作采取的模式可以是不同的，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)往往涉及銀行各個(gè)業(yè)務(wù)、管理部門，一刀切的要求銀行有一個(gè)部門完成所有的數(shù)據(jù)填報(bào)，既不合理，也無必要。但是銀行還是應(yīng)確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的歸口管理部門，牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范、推動系統(tǒng)建設(shè)和整合、對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)控核查，統(tǒng)一出口報(bào)送數(shù)據(jù)等，發(fā)揮歸口管理部門應(yīng)有的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和組織管理作用。實(shí)踐證明，這是保障監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的良好標(biāo)準(zhǔn)。
本原則重點(diǎn)關(guān)注銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)施歸口管理的組織架構(gòu)和體制設(shè)計(jì)，以及歸口管理部門在各方面基本的“歸口”履職情況。歸口管理部門履職的實(shí)際效果在本原則予以適當(dāng)考慮，但更側(cè)重在后述制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、檢查與評價(jià)等各項(xiàng)要素評估中體現(xiàn)。如果銀行在組織框架上的體制符合原則要求，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮牽頭組織管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的職責(zé)，就可評為“大體符合”以上。當(dāng)然，歸口管理部門若履職存在嚴(yán)重不足或有名無實(shí)，也可評為“較不符合”以下。標(biāo)準(zhǔn)2.1是本原則的前提和基礎(chǔ)，標(biāo)準(zhǔn)2.2重點(diǎn)是評估銀行總行歸口管理部門是否盡到所列的基本履職責(zé)任，標(biāo)準(zhǔn)2.3重點(diǎn)是評估銀行總行歸口管理部門是否能保證銀行分支機(jī)構(gòu)歸口管理部門切實(shí)有效履行歸口管理職責(zé)。
例如：某銀行確定一個(gè)部門為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，并賦予相應(yīng)的權(quán)限，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮歸口管理職責(zé)，牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門，并領(lǐng)導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，但是歸口管理部門在履職方面仍存在不少缺陷，包括對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度沒有進(jìn)行全面的規(guī)范梳理，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門報(bào)送的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測考核也較薄弱等等。評估組對各 項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評級為：2.1為符合，2.2為大體符合，2.3為大體符合。考慮到該行在組織架構(gòu)和體制方面是符合“歸口管理”的要求的，歸口管理部門也基本能夠履行職責(zé)，原則評估結(jié)論為大體符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
2.歸口管理的職責(zé)是否涵蓋了全部的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作任務(wù)。3.銀行歸口管理的授權(quán)是否充分。
2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
[評估重點(diǎn)]:
1.歸口管理部門是否建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度和流程。
2.歸口管理部門是否能夠協(xié)調(diào)和督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分行做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。3.歸口管理部門是否能夠及時(shí)針對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)量存在的問題提請開展監(jiān)督檢查，并提出合理化建議。
2.3銀行各級分支機(jī)構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)本級機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)職責(zé)。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否明確規(guī)定分支機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
2.分支機(jī)構(gòu)是否依據(jù)總行要求確定統(tǒng)計(jì)歸口管理部門并履行相關(guān)職責(zé)。
原則3 崗位設(shè)置
銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。
[總體把握]：
原則3有三個(gè)評估重點(diǎn)：一是崗位設(shè)臵的匹配性，即歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否設(shè)立了與本行或本部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位；二是崗位設(shè)臵的全面性，即崗位的設(shè)臵是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計(jì)崗位的 薪酬水平或激勵(lì)機(jī)制是否具有吸引力。評估過程中，評估人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注上述三個(gè)方面。
考慮到三個(gè)方面，評估人員就要區(qū)分大、中型銀行和小銀行的不同情況。如小銀行崗位設(shè)臵相對簡單，可能存在1人多崗現(xiàn)象，但崗位職責(zé)能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作內(nèi)容，并且履職情況較好，那么可以評為大體符合。若大、中型銀行崗位設(shè)臵即使數(shù)量相對較多，但可能存在崗位專業(yè)化不足、覆蓋面不全、激勵(lì)機(jī)制不合理，那么也可以評為較不符合。
一般情況下，評估人員主要根據(jù)這三方面的評估重點(diǎn)，對銀行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)臵狀況做出判斷。例如某大型銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位數(shù)量較多,但沒有設(shè)臵數(shù)據(jù)分析崗位，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的績效工資水平明顯低于同級其他崗位，存在崗位激勵(lì)不足，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資源經(jīng)費(fèi)也常常得不到保障，評估組對各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評級為：3.1為符合，3.2為符合，3.3為較不符合，3.4位較不符合，3.5位較不符合。綜合考慮該行崗位設(shè)臵問題較多，評估組對該項(xiàng)原則評為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否設(shè)臵監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位數(shù)量是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。3.是否能夠隨著工作量的增長而增加崗位設(shè)臵。
3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位。
[評估重點(diǎn)]:
1.其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否配備了專、兼職統(tǒng)計(jì)崗位。
2.其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼崗位職責(zé)是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。
[評估重點(diǎn)]:
1.A、B角崗位設(shè)臵是否涉及數(shù)據(jù)報(bào)送、制度建設(shè)、分析應(yīng)用等工作內(nèi)容。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)臵的分工是否明確。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位AB角是否有效。
3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的財(cái)務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支 出。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行財(cái)務(wù)預(yù)算中能否包含監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的差旅所需。
2.銀行能否滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位數(shù)據(jù)系統(tǒng)設(shè)備維護(hù)或升級的資金需要。3.銀行能否滿足參與銀監(jiān)會培訓(xùn)或自身開展培訓(xùn)而發(fā)生的費(fèi)用需求。
3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的薪酬水平與全行類似崗位的比較情況。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的吸引力和發(fā)展前景。
原則4 團(tuán)隊(duì)建設(shè)
銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制。
[總體把握]：
原則4強(qiáng)調(diào)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，要求銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，并通過建立一系列激勵(lì)約束機(jī)制，不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展。本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專業(yè)水平上能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的團(tuán)隊(duì)，而后兩條標(biāo)準(zhǔn)則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長等方面提出的更高要求。
在對本原則進(jìn)行總體評估時(shí)，重點(diǎn)把握三個(gè)方面，一是人員數(shù)量的匹配性，二是人員素質(zhì)和培訓(xùn)狀況，三是激勵(lì)環(huán)境和機(jī)制。一般情況下，應(yīng)綜合考慮三方面的情況得出原則的評級結(jié)論，但如有任何一方面存在嚴(yán)重缺陷，則應(yīng)考慮短板效應(yīng)。
例如：某銀行人員數(shù)量可以滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求，人員素質(zhì)優(yōu)秀，培訓(xùn)狀況良好，但對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的定級低于同級其他部門人員水平，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員積極性的發(fā)揮。評估組對各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評估為：4.1符合，4.2大體符合，4.3符合，4.4較不符合，綜合考慮將本原則評為“大體符合”，但在整改建議中評估組明確提出銀行應(yīng)對其針對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員激勵(lì)機(jī)制和措施進(jìn)行完善和整，提高團(tuán)隊(duì)建設(shè)的可持續(xù)性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)人員。
[評估重點(diǎn)]: 1.歸口管理部門專職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位配備的人員數(shù)量是否與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配，是否隨規(guī)模擴(kuò)大及復(fù)雜程度提高而逐步補(bǔ)充新的人員。
2.其他業(yè)務(wù)條線是否也配備了相應(yīng)的專、兼職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員，兼職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員崗位職責(zé)能否滿足其承擔(dān)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要，并能夠與歸口管理部門的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位人員相互協(xié)調(diào)配合。
4.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員是否具備專業(yè)知識和操作技能，滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的職責(zé)所需。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對銀行業(yè)務(wù)和對風(fēng)險(xiǎn)的熟悉程度。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對非現(xiàn)場及客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度的熟練掌握程度。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員是否具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。
4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。
[評估重點(diǎn)]:關(guān)鍵是培訓(xùn)內(nèi)容和覆蓋面。1.考察對歸口管理部門統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)的覆蓋面
2.對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)覆蓋面 3.各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面。4.是否能對新入職、輪崗人員做出培訓(xùn)安排。
4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員合理有效的激勵(lì)約束機(jī)制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。
[評估重點(diǎn)]：
1.銀行有無有效的激勵(lì)約束機(jī)制。
2.銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位人員的考核機(jī)制是否合理。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對績效考核和職業(yè)發(fā)展前景的滿意度。
（二）制度建設(shè)
原則5 管理制度
銀行建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。[總體把握]：
原則5的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度的全面性、科學(xué)性和有效性，并以正式文件形式進(jìn)行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。標(biāo)準(zhǔn)5.1是要求銀行建立的管理制度內(nèi)容既要全面，又要科學(xué)、有效，同時(shí)組織形式規(guī)范，輔以正式文件的形式印發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)5.1是整個(gè)原則5的基礎(chǔ)；標(biāo)準(zhǔn)5.2是要求銀行通過持續(xù)評價(jià)不僅要保證制度建立的科學(xué)性和有效性，還要發(fā)現(xiàn)制度中不完善的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和更新；標(biāo)準(zhǔn)5.3是要求銀行主動將管理制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，并且重大事項(xiàng)要有匯報(bào)，通過主動接受外部監(jiān)督，保證制度的全面性、科學(xué)性和有效性。建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，是一個(gè)長期的、持續(xù)的、漸近的過程，在評估管理制度時(shí)，既要注重良好標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，又要注重銀行的實(shí)際情況，區(qū)別對待，綜合評估。對于成立時(shí)間較短或規(guī)模較小的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計(jì)管理制度建立的全面性，而對于成立時(shí)間較長、規(guī)模較大的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計(jì)管理制度的科學(xué)性和有效性。
在實(shí)際評估過程中，一般而言，原則5的最終評估結(jié)論不會高于標(biāo)準(zhǔn)5.1的評估結(jié)論，例如在評估某銀行時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)5.1為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)5.2為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)5.3為大體符合，但考慮到該行管理制度的內(nèi)容沒有涉及到部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制，相關(guān)業(yè)務(wù)部門的統(tǒng)計(jì)管理制度也不夠完善，對數(shù)據(jù)質(zhì)量造成一定的影響，最終該原則被評為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn): 5.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。
[評估重點(diǎn)]：
1.統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容是否全面，考察和評估銀行制定的統(tǒng)計(jì)管理制度是否包括組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等內(nèi)容。其中，關(guān)注管理制度是否包涵協(xié)調(diào)機(jī)制和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的內(nèi)容。
2.統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容是否科學(xué)、合理。例如，在部門職責(zé)分工方面，歸口管理部門和 11 其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)劃分是否清晰、合理；在協(xié)調(diào)機(jī)制方面，協(xié)調(diào)溝通機(jī)制、路徑是否合理；在監(jiān)督檢查方面，監(jiān)督檢查的頻度和方式是否合理。這條評估重點(diǎn)需要結(jié)合評估銀行的實(shí)際情況（銀行組織架構(gòu)、銀行規(guī)模以及業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度等）。
3.統(tǒng)計(jì)管理制度是否有效。統(tǒng)計(jì)管理制度的有效性體現(xiàn)在組織管理是否嚴(yán)密、部門職責(zé)是否明確、協(xié)調(diào)機(jī)制是否順暢、安全保密是否嚴(yán)格、系統(tǒng)保障是否有力、監(jiān)督檢查是否到位、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理是否有效等方面。因此，在檢查評估時(shí)，不僅要關(guān)注銀行是否制定了管理制度，更重要的是關(guān)注管理制度的實(shí)際效果。
4.制定統(tǒng)計(jì)管理制度的組織形式是否規(guī)范。統(tǒng)計(jì)管理制度作為銀行全行性的規(guī)章制度，涉及銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門。因此，其制定過程需要?dú)w口管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的共同參與，在評估時(shí)需要重點(diǎn)關(guān)注。
5.統(tǒng)計(jì)管理制度體系是否全面。統(tǒng)計(jì)管理制度的各個(gè)方面的內(nèi)容既可以在一個(gè)制度中全部涵蓋，也可以分別在不同的制度中包含或體現(xiàn)。在評估中，部分內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況，在銀行的其他制度或管理辦法中反映或體現(xiàn)，如系統(tǒng)保障和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理方面可在銀行的內(nèi)控管理制度或信息科技制度中明確。
6.統(tǒng)計(jì)管理制度必須以正式文件的形式印發(fā)，最好是以行發(fā)文形式，來保證制度的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。
[備注]：
標(biāo)準(zhǔn)5.1在內(nèi)容上涉及到了原則2歸口管理（標(biāo)準(zhǔn)2.2）、原則10日常監(jiān)控（標(biāo)準(zhǔn)10.1），原則11監(jiān)督檢查（標(biāo)準(zhǔn)11.2），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評估時(shí)，這些標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論可以作為本條評估的參考內(nèi)容。
5.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對統(tǒng)計(jì)管理制度進(jìn)行了持續(xù)評價(jià)。隨著自身經(jīng)營以及監(jiān)管要求的變化，需要銀行對統(tǒng)計(jì)管理制度的全面、科學(xué)、有效進(jìn)行主動的、持續(xù)的評價(jià)。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對統(tǒng)計(jì)管理制度進(jìn)行了及時(shí)更新。在持續(xù)評價(jià)的過程中，銀行針對發(fā)現(xiàn)的一些亟待解決的問題是否及時(shí)更新。統(tǒng)計(jì)管理制度制定的時(shí)間是關(guān)注的重點(diǎn)，可以有效驗(yàn)證在發(fā)生重大統(tǒng)計(jì)制度變革或調(diào)整時(shí)，銀行統(tǒng)計(jì)管理制度更新的及時(shí)性。
3.在評估時(shí)，一方面可以考察銀行對綜合性的統(tǒng)計(jì)管理辦法是否及時(shí)修訂，另一方面也可考察銀行對針對性統(tǒng)計(jì)管理制度內(nèi)容的及時(shí)修訂，如對數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、安全保密、系統(tǒng)保 障、監(jiān)督檢查等。
[備注]：
對于此條標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新都需要落實(shí)，如果在評估中，銀行無法提供持續(xù)評價(jià)的有力證據(jù)，對這條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論一般不能達(dá)到符合。
5.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將統(tǒng)計(jì)管理制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案實(shí)際上是通過引入外部監(jiān)督機(jī)制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問題和缺陷，從而不斷完善自身的制度建設(shè)。在具體評估時(shí)，可以通過查看統(tǒng)計(jì)管理制度是否報(bào)送“銀監(jiān)會”或“屬地監(jiān)管局”。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將管理制度的重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：歸口管理部門調(diào)整、協(xié)調(diào)機(jī)制的變化、主要系統(tǒng)更新等，能及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。具體評估時(shí)，評估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜度，來確定是否為重大調(diào)整或變化。報(bào)告可以有多種形式，包括書面報(bào)告和電話記錄等。
原則6 業(yè)務(wù)制度
銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實(shí)際的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度，做好統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬管理。[總體把握]：
原則6的核心是銀行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的完整性，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰和準(zhǔn)確。原則6.1要求銀行要建立覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，并且歸口管理部門要積極參與制定過程，是整條原則的基礎(chǔ)；原則6.2要求銀行建立的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度能夠保證同一統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目有在內(nèi)容、方法和口徑上有統(tǒng)一規(guī)定，同時(shí)歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰、準(zhǔn)確。本標(biāo)準(zhǔn)要求較高，對銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量的影響直接、重大。標(biāo)準(zhǔn)6.3要求銀行通過持續(xù)評價(jià)發(fā)現(xiàn)制度存在的問題，并對這些不完善的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和更新；標(biāo)準(zhǔn)6.4是要求銀行主動將業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，并且重大事項(xiàng)要有匯報(bào)，主動接受外部監(jiān)督來提升統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的水平。
本原則下各條標(biāo)準(zhǔn)對于原則的判斷具有不同程度的影響。在實(shí)際評估過程中，一般情況下，原則6的最終評估結(jié)論不會高于標(biāo)準(zhǔn)6.2的評估結(jié)論。例如，在評估某銀行時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)6.1 13 是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.2是較不符合，標(biāo)準(zhǔn)6.3是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.4是較不符合，考慮到檢查中發(fā)現(xiàn)較多的數(shù)據(jù)差錯(cuò)均為同一概念的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目數(shù)據(jù)不一致，而這正是因?yàn)樵撔薪y(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度中沒有實(shí)現(xiàn)對同一統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目全行規(guī)定同一統(tǒng)計(jì)口徑和內(nèi)容造成的，此外該行所有手工填報(bào)的數(shù)據(jù)也沒有建立歸屬關(guān)系，對數(shù)據(jù)質(zhì)量影響較大。最終對該行原則6的評估結(jié)論為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn): 6.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實(shí)際的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。
[評估重點(diǎn)]: 1.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的全面性和完整性。重點(diǎn)關(guān)注銀行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度是否涵蓋了所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求以及制度的可操作性。
2.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度制定組織形式的規(guī)范性。重點(diǎn)關(guān)注銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門能否主動參與到相關(guān)業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的制定過程中。
3.制度發(fā)布形式的規(guī)范性?？疾煸u估統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的是否正式發(fā)布，正式發(fā)布既保證了報(bào)表填報(bào)人員能夠知曉報(bào)表填報(bào)的流程，同時(shí)也使得制度的嚴(yán)肅性得到保障。
[備注]：
在評估過程中，可以結(jié)合銀行在管理制度方面的完整性，來推斷統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的情況。例如，部分監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表需要按照并表口徑報(bào)送，可查看銀行是否有并表風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)制度；又如，部分監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表需要按照集團(tuán)客戶來報(bào)送，可查看銀行是否有集團(tuán)客戶管理的相關(guān)制度等。
6.2統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)中的每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。
[評估重點(diǎn)]: 1.統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的內(nèi)容、方法和口徑是否統(tǒng)一?？梢酝ㄟ^核對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表中涉及到同一口徑不同報(bào)表之間的數(shù)據(jù)一致性問題來驗(yàn)證。
2.是否列明所有統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系，特別是需要手工填報(bào)的項(xiàng)目；同時(shí)，對于所有的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目是否在統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度中列明了取數(shù)路徑，具體包括取數(shù)流程、分工、時(shí)間安排、系統(tǒng)或者手工取數(shù)等。
3.統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑是否清晰和準(zhǔn)確，并符合監(jiān)管和會計(jì)規(guī)定。[備注]： 標(biāo)準(zhǔn)6.2在內(nèi)容上涉及到了原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)（標(biāo)準(zhǔn)7.2）、原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（標(biāo)準(zhǔn)9.3），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評估時(shí)，這些標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論可以作為本條評估的參考內(nèi)容。
6.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，組織其他相關(guān)部門持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。
[評估重點(diǎn)]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否組織相關(guān)部門對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度持續(xù)進(jìn)行評價(jià)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年都可能頒布新的業(yè)務(wù)制度要求。同時(shí)，銀行自身經(jīng)營過程中也會出現(xiàn)新的業(yè)務(wù)品種和新的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。這些變化需要銀行主動、持續(xù)評價(jià)業(yè)務(wù)制度是否仍然完整、統(tǒng)一和準(zhǔn)確。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度及時(shí)進(jìn)行更新。對于一些重大的調(diào)整或變化，特別是來自于監(jiān)管機(jī)構(gòu)新的要求，需要?dú)w口部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同修改統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。
[備注]：
對于此條標(biāo)準(zhǔn)，評價(jià)和更新都需要落實(shí)，如果在評估中，銀行無法提供持續(xù)評估的有力證據(jù)，對這條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論一般不能達(dá)到符合。
6.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大變化或調(diào)整，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案實(shí)際上是通過引入外部監(jiān)督機(jī)制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問題和缺陷，從而不斷完善制度。在具體評估時(shí)，可以通過查看改行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度是否抄送“銀監(jiān)會”或“屬地監(jiān)管局”來大致判斷是否向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將業(yè)務(wù)制度的重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：新的系統(tǒng)上線使得以前需要手工填報(bào)的報(bào)表改為系統(tǒng)自動采集；對某一概念的取數(shù)規(guī)則調(diào)整導(dǎo)致數(shù)據(jù)值出現(xiàn)較大變化；相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的出臺或調(diào)整，例如交易賬戶和銀行賬戶劃分標(biāo)準(zhǔn)的變化等。具體評估時(shí)，評估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度，來確定是否為重大調(diào)整或變化。報(bào)告可以有多種形式，包括書面報(bào)告和電話記錄等。
（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)
原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)
銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際。
[總體把握]：
原則7主要分為三個(gè)方面：一是基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的自動采集以及業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)的覆蓋情況，包括7.1、7.2兩條標(biāo)準(zhǔn)，7.1側(cè)重系統(tǒng)功能的自動采集，例如基礎(chǔ)系統(tǒng)建設(shè)時(shí)指標(biāo)口徑的定義應(yīng)實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的自動轉(zhuǎn)換，7.2側(cè)重基礎(chǔ)系統(tǒng)對業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)的覆蓋情況；二是基礎(chǔ)系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)管理情況，7.3要求數(shù)據(jù)維護(hù)的制度和流程完備，7.4要求數(shù)據(jù)維護(hù)能有效執(zhí)行；三是標(biāo)準(zhǔn)7.5，對基礎(chǔ)系統(tǒng)的可拓展性等方面提出了較高的要求。
按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)7.1、7.2、7.3、7.4，是對基礎(chǔ)系統(tǒng)的功能、覆蓋面以及數(shù)據(jù)維護(hù)的要求，與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量關(guān)系較為密切；標(biāo)準(zhǔn)7.5對基礎(chǔ)系統(tǒng)的要求較高，對原則結(jié)論的影響相對較弱，因此7.1、7.2、7.3、7.4的重要性高于7.5。若標(biāo)準(zhǔn)7.2中要求的業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)無法全面覆蓋，無法覆蓋的部分只能采用手工填報(bào)的方式，這將大大提高出錯(cuò)率，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量造成較大影響；而如若標(biāo)準(zhǔn)7.4中數(shù)據(jù)復(fù)核制度落實(shí)不到位，會導(dǎo)致源數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)錯(cuò)誤率增加，質(zhì)疑信息的糾正流程不暢通、力度不足也會使系統(tǒng)內(nèi)存量的錯(cuò)誤信息不斷積累得不到有效清理。因此標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4對基礎(chǔ)系統(tǒng)保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量具有短板效應(yīng)，原則7的最終評估結(jié)論一般不高于標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4的總體評估結(jié)論。
例如，某行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)完備且系統(tǒng)架構(gòu)及功能具有良好的可拓展性，為新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求提供了良好的技術(shù)支撐，也制定了較為完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)較為及時(shí)，準(zhǔn)確率較好其標(biāo)準(zhǔn)7.5被評為符合，標(biāo)準(zhǔn)7.3、7.4被評為大 16 體符合。從覆蓋情況看，基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)的自動采集覆蓋率為85%，部分指標(biāo)未能覆蓋，且不能覆蓋附屬機(jī)構(gòu)和海外分行，在基礎(chǔ)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級時(shí)未將征詢監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求納入系統(tǒng)開發(fā)流程之中，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求在系統(tǒng)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)未得到充分考慮，其標(biāo)準(zhǔn)7.1被評為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)7.2被評為大體符合，其原則7的綜合評估結(jié)果為大體符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動采集。
[評估重點(diǎn)]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源系統(tǒng)建設(shè)及升級改造是否征詢統(tǒng)計(jì)部門需求。2.統(tǒng)計(jì)部門需求是否明晰。3.統(tǒng)計(jì)部門需求是否實(shí)現(xiàn)。
4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表自動化采集比例情況。
7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機(jī)構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時(shí)無法實(shí)現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時(shí)間安排。
[評估重點(diǎn)]:
1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域情況。
2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的分支機(jī)構(gòu)（包括境外分行和并表機(jī)構(gòu)）情況。
3.系統(tǒng)完善時(shí)間表。
7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。
[評估重點(diǎn)]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的數(shù)據(jù)維護(hù)管理及流程的制度性規(guī)定。2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理職責(zé)分工及配套的獎懲制度。3.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的質(zhì)疑信息核查和糾正規(guī)定。
7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時(shí)錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實(shí)際。對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時(shí)予以核查并糾正。
[評估重點(diǎn)]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否建立明確的數(shù)據(jù)錄入復(fù)核制度。
2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息是否及時(shí)更新?？蓞⒖伎蛻麸L(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)相關(guān)指標(biāo)的更新及時(shí)性情況。
3.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員反饋的質(zhì)疑數(shù)據(jù)的核查修改情況。可參考客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)清理的核查修改情況。
7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。
[評估重點(diǎn)]: 1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否采用模塊化、參數(shù)化等設(shè)計(jì)模式，是否具備良好的可拓展性。2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)預(yù)留數(shù)據(jù)輸出接口情況。3.監(jiān)管新要求情況下，系統(tǒng)升級改造時(shí)間是否滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需求。
原則8 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)
銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。
[總體把握]：
原則8監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的6條標(biāo)準(zhǔn)主要分為三個(gè)方面：第一個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.1和8.4，主要從信息科技支持資源和安全防范措施兩個(gè)方面對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的基本要求，是保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的前提；第二個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.2、8.3和8.5，主要從數(shù)據(jù)提取和加載、質(zhì)量控制功能和取數(shù)規(guī)則對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的核心要求；第三個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.6，從靈活性和可拓展性方面對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的較高要求。
按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)8.1、8.2、8.3、8.4和8.5較為重要，標(biāo)準(zhǔn)8.6對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的要求較高，因此在評估整體原則時(shí)僅作為參考。
例如，某行五年發(fā)展規(guī)劃明確了關(guān)于監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)劃，系統(tǒng)框架基本符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需求，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)能自動提取51%的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，設(shè)定了總分、表內(nèi)和表間檢驗(yàn)關(guān)系，安全防范措施、系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及用戶使用手冊完備。但該行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)仍存在較多問題，例如：信息科技支持力度不足，新的監(jiān)管要求提出后，系統(tǒng)開發(fā)或升級部門不能立刻做出響應(yīng)；系統(tǒng)取數(shù)功能欠缺導(dǎo)致很大部分?jǐn)?shù)據(jù)需要手工填報(bào)；雖設(shè)定了基本的校驗(yàn)關(guān)系，但不能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的指標(biāo)的邏輯關(guān)系，不能自動提示異常變動及錯(cuò)誤情況；仍存在少量系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則有待調(diào)整。
各具體標(biāo)準(zhǔn)評估結(jié)果為：標(biāo)準(zhǔn)8.1評估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.2評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.3評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.4評估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.5評估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.6評估為“較不符合”。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。
[評估重點(diǎn)]：
1.是否將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中的系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)是否符合了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，是否與其他相關(guān)系統(tǒng)同步推進(jìn)或升級改造。
3.信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中系統(tǒng)開發(fā)、硬件購臵、系統(tǒng)維護(hù)、信息科技人員配備等方面是否滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理發(fā)展需要，已完成的階段性信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃目標(biāo)滿足現(xiàn)階段的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求情況以及系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、技術(shù)支持等情況。
8.2 銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠自動加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否集數(shù)據(jù)錄入、加工、檢驗(yàn)、查詢、分析、輸出為一體。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否能實(shí)現(xiàn)自動提取全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，可通過統(tǒng)計(jì)人員現(xiàn)場演示進(jìn)行評估。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否可實(shí)現(xiàn)對手工處理指標(biāo)數(shù)據(jù)等外部數(shù)據(jù)的自動加載。
8.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯(cuò)誤情況。[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)功能； 2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有預(yù)警提示功能；
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否可以按照監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及檢驗(yàn)結(jié)果。
8.4 銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)安全。
[評估重點(diǎn)]：
1.是否制定并實(shí)施監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)急處臵方案，是否定期應(yīng)急演練。2.是否建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份制度，是否定期對相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份保存。8.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計(jì)人員提供操作規(guī)范。[評估重點(diǎn)]: 1.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否完備，是否涵蓋到由其他業(yè)務(wù)部門填報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，是否為規(guī)范的文檔格式，而非僅僅是嵌入系統(tǒng)。
2.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否準(zhǔn)確。
3.銀行是否制定了系統(tǒng)操作說明，操作說明是否規(guī)范、詳細(xì)。
8.6監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具備較強(qiáng)的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報(bào)表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報(bào)表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計(jì)應(yīng)用分析功能。
[評估重點(diǎn)]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否能夠方便、靈活的增加指標(biāo)。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有靈活定制分析報(bào)表功能。
3.在系統(tǒng)不具備靈活配臵指標(biāo)的情況下，銀行是否制定了滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)新需求的具有可操作性的方案。
原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)
銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。
[總體把握]：
原則9 主要分為三個(gè)方面的內(nèi)容：一是銀行應(yīng)有明確的信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃以及規(guī)劃中監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求的滿足情況；二是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定與發(fā)布情況，以及國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī) 21 定的符合情況；三是具體標(biāo)準(zhǔn)在系統(tǒng)建設(shè)中的執(zhí)行情況。
從三條標(biāo)準(zhǔn)的遞進(jìn)關(guān)系可以看出，標(biāo)準(zhǔn)9.1的評估結(jié)論一般不低于9.2，標(biāo)準(zhǔn)9.2的評估結(jié)論一般不低于9.3，整體原則的評估結(jié)論也應(yīng)至少不高于標(biāo)準(zhǔn)9.1。
例如：某行制定了《數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系規(guī)劃》，涵蓋了客戶、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、資產(chǎn)和財(cái)務(wù)六方面的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。通過訪談了解到，規(guī)劃的制定兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，并考慮一定的超前性，對于目前信息系統(tǒng)尚未覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域也制定了相應(yīng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定能夠充分考慮國家標(biāo)準(zhǔn)化政策，同時(shí)，為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，該行由信息科技部門和統(tǒng)計(jì)部門共同牽頭制定管理分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，共同規(guī)劃統(tǒng)一的指標(biāo)口徑定義。在評估中發(fā)現(xiàn)，該行六大類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中僅客戶標(biāo)準(zhǔn)正式印發(fā)文件，并嵌入到客戶關(guān)系管理系統(tǒng)中，其他五類標(biāo)準(zhǔn)還在制定階段，尚未印發(fā)文件。其現(xiàn)有的數(shù)據(jù)平臺也只能實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的匯總和存儲，無法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)按主題分類和清洗轉(zhuǎn)換，信貸系統(tǒng)與客戶系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、資金系統(tǒng)與核心系統(tǒng)之間均存在跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息不一致問題。
該行各具體標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論為：標(biāo)準(zhǔn)9.1評估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.2評估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.3評估為“較不符合”。綜合3條標(biāo)準(zhǔn)情況，原則9評估為“較不符合”。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
9.1 銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求，將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則。
[評估重點(diǎn)]:
1.統(tǒng)計(jì)部門是否參與到相關(guān)規(guī)劃、制度和管理辦法的制定過程，是否提出了明確的標(biāo)準(zhǔn)化需求。
2.統(tǒng)計(jì)部門提出的標(biāo)準(zhǔn)化需求被采納情況。
9.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃執(zhí)行國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定情況?？刹殚喥鋮⒖己退饕Y料中是否包含了相關(guān)國標(biāo)及銀監(jiān)會的監(jiān)管制度要求。
2.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化制定工作的進(jìn)展情況，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是否正式啟用并印發(fā)成文，已成文標(biāo)準(zhǔn)文檔是否規(guī)范。
9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨越系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。
[評估重點(diǎn)]:
1.已實(shí)施的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，在相關(guān)系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)情況。
2.是否建立了全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范，形成全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的對接是否有效，數(shù)據(jù)是否一致。
（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)
原則10 日常監(jiān)控
銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
[總體把握]: 日常監(jiān)控是銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的重要內(nèi)容和工作環(huán)節(jié)。本原則包括三方面主要內(nèi)容：一是提出總體要求，標(biāo)準(zhǔn)10.1中一方面強(qiáng)調(diào)了機(jī)制的重要性，另一方面突出了“全流程”監(jiān)控。二是明確了不同部門日常監(jiān)控中的具體職責(zé)和任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)10.2和10.3分別對“相關(guān)業(yè)務(wù)部門”和“歸口管理部門”在日常監(jiān)控中良好做好進(jìn)行描述。三是提出了日常監(jiān)管的具體工作方式和方法。標(biāo)準(zhǔn)10.4要求建立“數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬”，標(biāo)準(zhǔn)10.5強(qiáng)調(diào)監(jiān)控結(jié)果要在行內(nèi)通報(bào)交流，必要時(shí)提請問責(zé)。
本原則的評估關(guān)鍵點(diǎn)包括：銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控流程、責(zé)任是否清晰，錯(cuò)誤糾正制度是否完備；銀行統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量的控制能力，數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量能否符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對日常監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體把控能力；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控記錄是否實(shí)時(shí)，對問題的分析處理是否有效。
標(biāo)準(zhǔn)10.1是本原則基礎(chǔ)，只有在體制機(jī)制上對數(shù)據(jù)質(zhì)量有了明確措施，數(shù)據(jù)質(zhì)量才能達(dá)到良好水平。標(biāo)準(zhǔn)10.2和10.3是對各部門提出的具體任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)10.4、10.5是對日常監(jiān)控方式方法的具體要求。本原則的評估檔次一般不應(yīng)超過標(biāo)準(zhǔn)10.1。同時(shí)在評估時(shí)還要考慮被評估銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的產(chǎn)生原因、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等因素。例如某行標(biāo)準(zhǔn)10.2、10.4評為大體符合，而10.1、10.3、10.5評為較不符合?？紤]到該行數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制不完善，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)無法對數(shù)據(jù)進(jìn)行有效復(fù)核，且該行大多數(shù)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題都是由于日常監(jiān)控力度不足導(dǎo)致，故該原則總體評為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制。[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)采集、復(fù)核、校驗(yàn)、匯總和報(bào)送等各環(huán)節(jié)的流程、職責(zé)是否清晰。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送各環(huán)節(jié)的差錯(cuò)糾正制度是否完備。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度要求是否得到有效落實(shí)，數(shù)據(jù)源和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的復(fù)核功能是否有效。
10.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)源信息錄入標(biāo)準(zhǔn)是否明確。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填報(bào)需要。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否及時(shí)對本業(yè)務(wù)條線的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息進(jìn)行復(fù)核。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)是否對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息進(jìn)行適時(shí)監(jiān)測。5.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題整改情況。6.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源是否出現(xiàn)重復(fù)性差錯(cuò)。
10.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施有效的跟蹤監(jiān)控，強(qiáng)化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時(shí)糾正。
[評估重點(diǎn)]: 1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面跟蹤監(jiān)控。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的控制手段是否有效，是否對所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表均落實(shí)復(fù)核要求。
3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)能否將數(shù)據(jù)質(zhì)量問題自動反饋到相關(guān)環(huán)節(jié)提示糾正。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時(shí)糾正。
5.同類型數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否重復(fù)出現(xiàn)。
10.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門建立與報(bào)表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實(shí)時(shí)記錄，定期分析。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否建立了與報(bào)表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬是否實(shí)現(xiàn)了電子化自動記錄。
3.數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬是否涵蓋了時(shí)間、內(nèi)容、問題原因、責(zé)任人等信息。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬反映的問題定期組織分析。10.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，并提請實(shí)施問責(zé)。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況進(jìn)行定期通報(bào)。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)是否對通報(bào)反映的問題實(shí)施了整改。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否適時(shí)組織相關(guān)培訓(xùn)與交流。
4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量通報(bào)中反映的問題提請實(shí)施問責(zé)。
原則11 監(jiān)督檢查
銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度，定期組織實(shí)施。
[總體把握]：
按照重要性原則，本原則下標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2是評估的重點(diǎn)，這兩條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論對 25 標(biāo)準(zhǔn)11.3、11.4的評估結(jié)論產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響，從而對本原則的最終結(jié)論產(chǎn)生影響。例如，如果某行既沒有將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，統(tǒng)計(jì)歸口管理部門沒有牽頭組織統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查（只是被動式的配合監(jiān)管部門組織過一次檢查），則標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2應(yīng)評估為較不符合以下，與標(biāo)準(zhǔn)11.2緊密相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)11.3、11.4也應(yīng)評估為較不符合以下。因此，在評估過程中，一般而言，原則11的最終評估結(jié)論不應(yīng)高于標(biāo)準(zhǔn)11.1和11.2的最高評級。
本原則的評估關(guān)鍵點(diǎn)有：銀行是否將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)管理；是否建立統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度；內(nèi)控合規(guī)部門、統(tǒng)計(jì)歸口管理部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否各司其責(zé)，分別對數(shù)據(jù)質(zhì)量定期組織檢查；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)得到整改；整改情況是否得到有效跟蹤評價(jià)；問題的責(zé)任追究是否落實(shí)。在以上要素都實(shí)現(xiàn)的情況下要重點(diǎn)評估監(jiān)督檢查的規(guī)范性和全面性，是否存在監(jiān)督檢查流于形式和未全覆蓋的問題。
如:某行標(biāo)準(zhǔn)11.6評為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)11.1、11.5評為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)11.2、11.3、11.4評為不符合。本原則最終評估結(jié)論除了考慮各標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果比例外，更要總體把握本原則的評估重點(diǎn)，根據(jù)評估重點(diǎn)，該行在監(jiān)督檢查方面存在以下重大問題：一是對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施檢查的制度長期缺失，直到2011年4月才建立起本行的數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場檢查制度。二是統(tǒng)計(jì)歸口管理部門沒有全面履行監(jiān)督檢查職責(zé)，未組織總行本級的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查。三是該行內(nèi)部審計(jì)部門制度執(zhí)行不力，雖然將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入常規(guī)審計(jì)范圍，但從未開展針對數(shù)據(jù)質(zhì)量方面的專項(xiàng)檢查。綜合以上因素，評估組對該行本原則最終評估結(jié)論為不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計(jì)劃時(shí)充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門的意見和建議。
[評估重點(diǎn)]: 1.銀行是否在相關(guān)制度中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查作為內(nèi)控合規(guī)體系的組成部分。2.內(nèi)控合規(guī)管理部門是否將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入年度檢查計(jì)劃。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否向內(nèi)控合規(guī)管理部門提出數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的意見和建議，內(nèi)控合規(guī)管理部門是否采納，不采納是否給出合理解釋。
4.內(nèi)控合規(guī)管理部門是否對數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行專項(xiàng)檢查。
11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。
[評估重點(diǎn)]:
1.是否建立了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度，檢查的內(nèi)容、程序、報(bào)告、整改和處理流程是否 明確。
2.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否牽頭組織開展規(guī)范性的統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查。
3.統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查內(nèi)容是否涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查報(bào)告報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
[評估重點(diǎn)]:
1.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查形成了檢查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容是否詳實(shí)。2.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查報(bào)告報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，主管領(lǐng)導(dǎo)的批示意見。3.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題提交內(nèi)控合規(guī)部門，并報(bào)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
4.內(nèi)控合規(guī)部門是否對提交的問題進(jìn)行跟蹤檢查。
11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實(shí)施整改，及時(shí)對整改情況跟蹤評價(jià)，確保整改落實(shí)到位。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題反饋給被查單位。
2.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否對統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改要求。
3.被查單位是否對統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，對短期內(nèi)不能整改的問題是否有計(jì)劃安排，整改情況是否報(bào)統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
4.銀行是否對被查單位的整改情況進(jìn)行跟蹤評價(jià)。
11.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，及時(shí)組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
[評估重點(diǎn)]:
1.相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否對所負(fù)責(zé)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，檢查的內(nèi)容、覆蓋面是否具有針對性。
2.相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否對檢查中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量問題組織整改，是否將檢查整改結(jié)果抄送統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。
[評估重點(diǎn)]:
1.監(jiān)管部門、外部審計(jì)部門以及銀行內(nèi)部的統(tǒng)計(jì)檢查中，是否發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的 重大問題。
2.銀行對數(shù)據(jù)質(zhì)量重大問題的職能部門和責(zé)任人員是否予以問責(zé)和處理。
原則12 考核評價(jià)
銀行建立有效的考核評價(jià)體系和獎懲機(jī)制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的有效落實(shí)。[總體把握]:
建立考核獎懲制度的目的是為了保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，所以評估時(shí)更要關(guān)注實(shí)際效果。從目前實(shí)際情況看，該原則的檔次一般不應(yīng)超過標(biāo)準(zhǔn)12.3。
本原則的評估關(guān)鍵點(diǎn)有：是否制訂了相應(yīng)的考核獎懲制度；考核體系是否覆蓋到歸口管理部門統(tǒng)計(jì)管理工作的考核、歸口管理部門對分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核，以及相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源質(zhì)量的考核等；銀行的獎懲措施是否有效。關(guān)注銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的覆蓋面、力度和效果。包括考核內(nèi)容是否涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作各方面、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表各指標(biāo)、各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)源等；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核占績效考核的比重能否對相關(guān)單位起到足夠的激勵(lì)約束作用；銀行定期通報(bào)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否及時(shí)得以解決。
如:某行標(biāo)準(zhǔn)12.2評為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)12.1、12.3評為較不符合?？紤]到該行絕大部分報(bào)表由各相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)填報(bào)，而該行既不賦予歸口管理部門對相關(guān)業(yè)務(wù)部門數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核權(quán)限，也未將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入相關(guān)業(yè)務(wù)部門績效考核中，故該原則總體評為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
12.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進(jìn)行考核和評價(jià)，考核結(jié)果在行內(nèi)公布。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否以制度性規(guī)定賦予歸口管理部門對本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核通報(bào)的職權(quán)。2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核對象是否既包括分支機(jī)構(gòu)又包括總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的內(nèi)容是否覆蓋了所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表指標(biāo)。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否定期開展考核工作。
5.各期考核結(jié)果是否在行內(nèi)公布，公布范圍如何，考核發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是否及時(shí)得以整改。
6．銀行對考核結(jié)果采取了何種獎懲措施。
12.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理工作進(jìn)行考核評價(jià)，落實(shí)相應(yīng)的激勵(lì)約束措施。
[評估重點(diǎn)]:
1.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否制定了數(shù)據(jù)源質(zhì)量考核評價(jià)的制度性文件。2.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否按制度要求對數(shù)據(jù)源質(zhì)量進(jìn)行考核。
3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否針對數(shù)據(jù)源考核結(jié)果采取相應(yīng)的激勵(lì)約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系。[評估重點(diǎn)]:
1.銀行是否分別將歸口管理部門、分支機(jī)構(gòu)、各相關(guān)業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果納入績效考核體系。
2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核在各單位績效考核中所占比重，該比重能否起到足夠的激勵(lì)約束作用。
（五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲
原則13 數(shù)據(jù)報(bào)送
銀行加強(qiáng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實(shí)各項(xiàng)報(bào)送要求，認(rèn)真審核，減少遲報(bào)、漏報(bào)和差錯(cuò)。
[總體把握]：
本原則評估的重點(diǎn)是數(shù)據(jù)的報(bào)送，目的是確保數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、完整和準(zhǔn)確。本原則從四個(gè)方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求：一是建立規(guī)范的報(bào)送流程管理制度，確保報(bào)送渠道暢通；二是通過安全、快捷的軟硬件環(huán)境，保證報(bào)送的及時(shí)性；三是不存在漏報(bào)現(xiàn)象，保證填報(bào)地區(qū)、機(jī)構(gòu)范圍和統(tǒng)計(jì)內(nèi)容的完整性；四是報(bào)送文件格式正確，符合邏輯校驗(yàn)關(guān)系要求，并對存在重大差異進(jìn)行報(bào)備。
本原則第一條標(biāo)準(zhǔn)是數(shù)據(jù)報(bào)送的制度性基礎(chǔ)，這是保證數(shù)據(jù)報(bào)送及時(shí)、完整和準(zhǔn)確的保障。后三條標(biāo)準(zhǔn)對數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、完整和準(zhǔn)確提出了具體的要求。從四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)看，第一條標(biāo)準(zhǔn)是后面三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)，后三條標(biāo)準(zhǔn)相互較為獨(dú)立。
在對本原則進(jìn)行總體評估時(shí)，既要考察其相關(guān)制度建設(shè)情況，也要考慮數(shù)據(jù)報(bào)送及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的實(shí)際情況。評估時(shí)應(yīng)把握實(shí)質(zhì)重于形式的原則，結(jié)合后三條標(biāo)準(zhǔn)的評估等級，綜合進(jìn)行評估。例如：對某銀行13.1、13.2、13.3和13.4的評估結(jié)論分別大體符合、符合、符合和大體符合。該行存在小部分報(bào)送信息非數(shù)據(jù)字段有一定問題，制定了相關(guān)報(bào)送制度，但有待進(jìn)一步規(guī)范，考慮到該行全年數(shù)據(jù)報(bào)送總體情況良好，故評估結(jié)論為大體符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
13.1銀行建立數(shù)據(jù)報(bào)送流程管理制度和報(bào)送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系暢通。[評估重點(diǎn)]：
1.建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送流程管理制度，制度涵蓋對相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)的管理內(nèi)容，根據(jù)情況變化及時(shí)更新修訂，同步更新相關(guān)流程制度。
2.統(tǒng)計(jì)報(bào)送人員對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送管理制度熟悉程度，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行制度，報(bào)送后進(jìn)行必要的報(bào)送成功確認(rèn)。
3.建立報(bào)送聯(lián)系人制度，聯(lián)系人發(fā)生變動及時(shí)修改并及時(shí)報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)。若沒有出示聯(lián)系人報(bào)備文件資料，需要向監(jiān)管部門咨詢確認(rèn)。
13.2銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的頻度和時(shí)間要求及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案。
[評估重點(diǎn)]：
1.報(bào)表報(bào)送是否有遲報(bào)現(xiàn)象，是否被監(jiān)管部門通報(bào)批評。當(dāng)出現(xiàn)遲報(bào)時(shí)是否向監(jiān)管部門及時(shí)說明情況，并及時(shí)協(xié)調(diào)相關(guān)部門和人員，采取措施及時(shí)恢復(fù)報(bào)送。發(fā)生遲報(bào)情況是否向上級匯報(bào)并分析原因做出整改。
2.按照監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的頻度和時(shí)間要求及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)報(bào)表。制定報(bào)送各環(huán)節(jié)的時(shí)間表，并能嚴(yán)格按照要求執(zhí)行。
3.建立數(shù)據(jù)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案，數(shù)據(jù)報(bào)表審核及報(bào)送的相關(guān)人員熟悉應(yīng)急預(yù)案。
4.建立專用網(wǎng)絡(luò)報(bào)送渠道，專網(wǎng)與外網(wǎng)實(shí)現(xiàn)物理隔離。電腦軟硬件和寬帶速度達(dá)到報(bào)送要求，并且能夠根據(jù)數(shù)據(jù)報(bào)送要求變化提供可擴(kuò)展性和升級性。
5.建立電腦網(wǎng)絡(luò)管理和維護(hù)制度。確定相關(guān)人員或部門負(fù)責(zé)電腦軟硬件和網(wǎng)絡(luò)的維護(hù)、管理和升級。電腦軟硬件和網(wǎng)絡(luò)有應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)應(yīng)急事件及時(shí)有效進(jìn)行處理。
13.3數(shù)據(jù)報(bào)送符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求，不存在漏報(bào)的數(shù)據(jù)信息，保證填報(bào)地區(qū)、機(jī)構(gòu)范圍和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管部門要求的報(bào)送文件格式必須體現(xiàn)在相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度中。
2.考察報(bào)送的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表是否涵蓋了所有機(jī)構(gòu)、所有業(yè)務(wù)和所有地區(qū)。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表中各項(xiàng)要素是否齊全。
13.4數(shù)據(jù)報(bào)送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗(yàn)關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，說明緣由，并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
[評估重點(diǎn)]：
1.統(tǒng)計(jì)歸口管理部門要將所有報(bào)表的報(bào)送格式要求和校驗(yàn)關(guān)系通過文件或者培訓(xùn)的方式告知相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的報(bào)表人員，并編制相關(guān)的操作手冊。
2.各類報(bào)表的表內(nèi)、表間的校驗(yàn)關(guān)系是如何制定并落實(shí)的，對數(shù)據(jù)異常變化的解釋是否合理。
3.對歷史數(shù)據(jù)修改的理由是否充分，是否向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
原則14 分析運(yùn)用
銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本機(jī)構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，同時(shí)通過擴(kuò)大共享、加強(qiáng)分析、適時(shí)披露，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。
[總體把握]：
本原則強(qiáng)調(diào)通過對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的應(yīng)用，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。本原則重點(diǎn)從三個(gè)方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求，一是對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行充分合理的共享；二是建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架，各部門在框架的指導(dǎo)下做好分析工作；三是應(yīng)關(guān)注披露信息與監(jiān)管信息之間的差異。
本原則第一條標(biāo)準(zhǔn)是銀行做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析的前提性要求，第二、三條標(biāo)準(zhǔn)是本原則的核心，第四條標(biāo)準(zhǔn)則是通過對外披露的方式加強(qiáng)提高數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動力。
在對本原則進(jìn)行總體評估時(shí)，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對14.2和14.3的綜合評估結(jié)論。例如：對某銀行14.1、14.2、14.3和14.4的評估結(jié)論分別較不符合、不符合、大體符合和較不符合。該行對監(jiān)管信息合理分類，但共享廣度和深度不夠，歸口部門未建立相關(guān)分析框架，但各部門均根據(jù)本行實(shí)際情況撰寫相關(guān)分析報(bào)告，為經(jīng)營決策作參考。原則14評估結(jié)論為較不符合。
具體標(biāo)準(zhǔn): 14.1 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計(jì)信息共享，擴(kuò)大運(yùn)用范圍。
[評估重點(diǎn)]：
1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門是否牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行合理了分類。
2.歸口管理部門是否建立了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息共享平臺，平臺運(yùn)行情況如何，用戶權(quán)限設(shè)定是否合理。
3.是否制定了信息共享的管理制度和流程。4.相關(guān)保密工作是否完善。
14.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
[評估重點(diǎn)]：
1.歸口管理部門是否牽頭建立了全面的、涵蓋各項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架情況。
2.歸口管理部門有哪些監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告。
3.歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析的頻度、廣度、深度。
4.歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告的使用范圍，閱讀人員對分析報(bào)告有哪些意見和建議。
5.關(guān)于歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告的領(lǐng)導(dǎo)批示及其執(zhí)行情況。
6.通過分析報(bào)告，發(fā)現(xiàn)過哪些數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，為本行的經(jīng)營決策提供過哪些參考。7.歸口管理部門如何開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。
[評估重點(diǎn)]：
1.業(yè)務(wù)部門有哪些監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告。
2.業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析的頻度、廣度、深度。
3.業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告的使用范圍，閱讀人員對分析報(bào)告有哪些意見和建議。
4.關(guān)于業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析報(bào)告的領(lǐng)導(dǎo)批示及其執(zhí)行情況。
5.通過分析報(bào)告，發(fā)現(xiàn)過哪些數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，為本行的經(jīng)營決策提供過哪些參考。14.4銀行應(yīng)關(guān)注報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出說明。
[評估重點(diǎn)]：
1.銀行是否明了披露信息和監(jiān)管信息之間差異。
2.披露信息和監(jiān)管信息間差異產(chǎn)生的原因、知曉范圍，是否及時(shí)告知銀行高層領(lǐng)導(dǎo)。3.對披露信息和監(jiān)管信息之間的重大差異，是否及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)備。
原則15 資料存儲
銀行按照規(guī)定加強(qiáng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。
[總體把握]：
本原則強(qiáng)調(diào)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲管理，目的是保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息的安全和連續(xù)。本原則重點(diǎn)從三個(gè)方面提出良好標(biāo)準(zhǔn)要求，一是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料統(tǒng)一管理，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度；二是規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的交接和歸檔工作；三是歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，提高數(shù)據(jù)研究和使用價(jià)值。
本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對銀行日常監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料存儲管理的基礎(chǔ)性要求，也是決定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料連續(xù)和安全的關(guān)鍵。第三條標(biāo)準(zhǔn)在銀行保證數(shù)據(jù)連續(xù)性和提高數(shù)據(jù)價(jià)值方面提出了更高要求。
在對本原則進(jìn)行總體評估時(shí)，重點(diǎn)應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)15.1和15.3上，一般情況下，原則評估結(jié)論不應(yīng)高于對15.1和15.3的綜合評估結(jié)論。例如：對某銀行15.1、15.2和15.3的評估結(jié)論分別符合、符合和大體符合。某大型銀行建行時(shí)間較長，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料管理工作完成良好，能夠做好存儲和交接工作，做了大部分指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)口徑可比工作，并有專人負(fù)責(zé)，其數(shù)據(jù)整理的連續(xù)性、可比性較好，基本能滿足其目前各項(xiàng)分析工作的需要。雖然外評15.3為大體符合，認(rèn)為此方面還有提升空間，但總體情況良好。原則15評估結(jié)論為符合。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。
[評估重點(diǎn)]：
1.檢查銀行是否有檔案管理制度和管理流程，是否對統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行統(tǒng)一管理，重點(diǎn)檢查歷年統(tǒng)計(jì)制度、報(bào)表、報(bào)告、內(nèi)部管理規(guī)定和制度實(shí)施細(xì)則等資料是否統(tǒng)一存放，評估管理制度和流程的全面性、嚴(yán)密性和執(zhí)行情況。
2.檢查銀行保密管理情況，檢查銀行紙質(zhì)和電子文檔存放的安全性。3.檢查銀行借閱登記是否納入制度要求，查看資料借閱登記簿歷史記錄。15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時(shí)，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料交接存檔工作。[評估重點(diǎn)]：
1.檢查銀行內(nèi)部職能變更或人員變動時(shí)，資料交接和存檔工作完成情況，查看資料交接記錄。
2.重點(diǎn)檢查涉密人員的脫密管理，是否有明確的脫密期。
15.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，做到相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的研究和使用價(jià)值。
[評估重點(diǎn)]：
1.檢查銀行歸口管理部門是否定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料。統(tǒng)計(jì)資料的管理是否具有連續(xù) 33 性，當(dāng)資料有了調(diào)整修改時(shí)，是否有存儲的更新和說明。
2.檢查銀行對哪些資料做了可比性整理和時(shí)間序列整理，提供給哪些部門和個(gè)人使用。重點(diǎn)檢查統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度修訂后時(shí)間序列報(bào)表數(shù)據(jù)是否可比，口徑說明是否正確、清楚。
3.檢查銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的匯編情況。
第二篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(DOC版)
銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)
（試行DOC版）
本標(biāo)準(zhǔn)適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標(biāo)準(zhǔn)的總體框架包含5方面要素，分別為：組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項(xiàng)原則，每項(xiàng)原則下有若干具體標(biāo)準(zhǔn)，共61條標(biāo)準(zhǔn)。
（一）組織機(jī)構(gòu)及人員 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)
銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，明確政策和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評估。
1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評估，并有效落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。
1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠及時(shí)研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。
原則2 歸口管理
銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。
2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
2.3銀行各級分支機(jī)構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)本級機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)職責(zé)。
原則3 崗位設(shè)置
銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù) 雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。
3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位。
3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。
3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的財(cái)務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。
3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。
原則4 團(tuán)隊(duì)建設(shè)
銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員。
4.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。
4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。
4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員合理有效的激勵(lì)約束機(jī)制，創(chuàng) 3 造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。
（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度
銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
5.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。
5.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度。
5.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
原則6 業(yè)務(wù)制度
銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實(shí)際的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬管理。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
6.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實(shí)際的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào) 表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。
6.2統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)中每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。
6.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。
6.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)
銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動采集。
7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機(jī)構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時(shí)無法實(shí)現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時(shí)間安排。
7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時(shí)錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實(shí)際。對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時(shí)予以核查并糾正。
7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。
原則8 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)
銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。
8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。
8.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯(cuò)誤情況。
8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機(jī)制，保 證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)安全。
8.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計(jì)人員提供操作規(guī)范。
8.6監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具備較強(qiáng)的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報(bào)表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報(bào)表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計(jì)應(yīng)用分析功能。
原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)
銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求，將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。
9.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。
9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。
（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià) 原則10 日常監(jiān)控
銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制。
10.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。
10.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施有效的跟蹤監(jiān)控，強(qiáng)化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時(shí)糾正。
10.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門建立與報(bào)表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實(shí)時(shí)記錄，定期分析。
10.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，并提請實(shí)施問責(zé)。
原則11 監(jiān)督檢查
銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度，定期組織實(shí)施。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定檢查計(jì)劃時(shí)充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門 的意見和建議。
11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。
11.3歸口管理部門將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查報(bào)告報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實(shí)施整改，及時(shí)對整改情況跟蹤評價(jià)，確保整改落實(shí)到位。
11.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，及時(shí)組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。
原則12 考核評價(jià)
銀行建立有效的考核評價(jià)體系和獎懲機(jī)制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的有效落實(shí)。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
12.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進(jìn)行考核和評價(jià)，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。
12.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理工作進(jìn)行考核評價(jià)，落實(shí)相應(yīng)的激勵(lì)約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系。
（五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲 原則13 數(shù)據(jù)報(bào)送
銀行加強(qiáng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實(shí)各項(xiàng)報(bào)送要求，認(rèn)真審核，減少遲報(bào)、漏報(bào)和差錯(cuò)。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
13.1銀行建立數(shù)據(jù)報(bào)送流程管理制度和報(bào)送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系暢通。
13.2銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的頻度和時(shí)間要求及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案。
13.3數(shù)據(jù)報(bào)送符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求，不存在漏報(bào)的數(shù)據(jù)信息，保證填報(bào)地區(qū)、機(jī)構(gòu)范圍和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性。
13.4數(shù)據(jù)報(bào)送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗(yàn)關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，說明緣由，并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
原則14 分析應(yīng)用
銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本機(jī)構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，同時(shí)通過擴(kuò)大共享、加強(qiáng)分析、適時(shí)披露，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
14.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息合理分類，對 相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計(jì)信息共享，擴(kuò)大應(yīng)用范圍。
14.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。
14.4銀行應(yīng)關(guān)注報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出說明。
原則15 資料存儲
銀行按照規(guī)定加強(qiáng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。
15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時(shí)，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料交接存檔工作。
15.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，做到相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的研究和使用價(jià)值。
第三篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》實(shí)施方案
附件二：
《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》
實(shí)施方案
作為推進(jìn)“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》），力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出既符合實(shí)際、又有一定前瞻性的標(biāo)準(zhǔn)和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。
一、制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的背景和目的
全面、及時(shí)和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險(xiǎn)管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實(shí)銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細(xì)化管理、加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)角度，進(jìn)一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。
提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機(jī)制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標(biāo)準(zhǔn)》，為銀行持續(xù)、全面加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計(jì)劃，有步驟地實(shí)施改進(jìn)措施，努力達(dá)到《良 好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。
《良好標(biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布與實(shí)施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價(jià)結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。
二、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的主要框架內(nèi)容
數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要從各個(gè)方面加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)。制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，建立良好標(biāo)準(zhǔn)的框架要求，督促銀行對照標(biāo)準(zhǔn)不斷改進(jìn)統(tǒng)計(jì)工作。《良好標(biāo)準(zhǔn)》涉及組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲等5方面要素、15項(xiàng)原則、61條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個(gè)方面。
第一項(xiàng)要素是組織機(jī)構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團(tuán)隊(duì)建設(shè)4項(xiàng)原則、15條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置和團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團(tuán)隊(duì)，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。
第二項(xiàng)要素是制度建設(shè)。包括管理制度、業(yè)務(wù)制度2項(xiàng)原則、7條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作提供規(guī)范和依據(jù)。
第三項(xiàng)要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標(biāo)準(zhǔn)化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3項(xiàng)原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標(biāo)準(zhǔn)的信息化得以物化。
第四項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價(jià)3項(xiàng)原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度和考核評價(jià)體系提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，從機(jī)制方面直接加強(qiáng)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵(lì)。
第五項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報(bào)送、分析應(yīng)用、資料存儲3項(xiàng)原則、11條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行報(bào)送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，通過分析應(yīng)用和擴(kuò)大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。
三、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的評估要求
《良好標(biāo)準(zhǔn)》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（《良好標(biāo)準(zhǔn)》中簡稱“銀行”）。評估先由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自評，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進(jìn)行外部評估。評估結(jié) 果劃分為4檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下：
符合：完全達(dá)到要求，沒有明顯不足。
大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。
較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實(shí)證明，有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性影響?！拜^不符合”與“大體符合”這兩個(gè)評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時(shí)不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價(jià)表達(dá)明確的意見。
不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。
對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，評估人員在實(shí)施評估時(shí)，從三個(gè)方面予以確認(rèn)：第一，在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求。總之，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實(shí)達(dá)到了標(biāo)準(zhǔn)和原則的要求。
對原則和標(biāo)準(zhǔn)的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng) 原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，達(dá)到每條原則下各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。
四、評估流程及總體安排
（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進(jìn)行：
第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，原則上每3年作為一個(gè)周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實(shí)施改進(jìn)，逐年對整改效果進(jìn)行評價(jià)。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進(jìn)行溝通、復(fù)核、確認(rèn)，提出實(shí)施外部評估的意見和建議，或者提請實(shí)施專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評報(bào)告的基礎(chǔ)上，對法人機(jī)構(gòu)開展外部評估，爭取每3年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計(jì)部門掌握的情況確定先后順序和重點(diǎn)。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨(dú)開展。外部評估以定期報(bào)送的報(bào)表和數(shù)據(jù)為主。
對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機(jī)構(gòu)等其他類銀行機(jī)構(gòu)，自評 5 和外部評估具體安排另行通知。
（二）評估結(jié)果應(yīng)用。外部評估結(jié)果作為對銀行內(nèi)部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實(shí)施監(jiān)管評級以及對銀行整體風(fēng)險(xiǎn)評估中充分考慮，并根據(jù)情況在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評估報(bào)告，對其根據(jù)自評結(jié)果制定的整改報(bào)告進(jìn)行修定和完善，有步驟地實(shí)施整改。
（三）組織保障。銀監(jiān)會成立《良好標(biāo)準(zhǔn)》評估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長，統(tǒng)計(jì)部主任任副組長，各監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計(jì)部，辦公室成員由統(tǒng)計(jì)部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負(fù)責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評估人才庫、組建評估工作團(tuán)隊(duì)、督促和指導(dǎo)銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結(jié)果在監(jiān)管評級和風(fēng)險(xiǎn)評估中的應(yīng)用、監(jiān)測評估實(shí)施的效果、完善和改進(jìn)評估方式、對評估情況進(jìn)行考核通報(bào)和總結(jié)等。
各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評估工作方案，報(bào)銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長的自評工作小組，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，組織實(shí)施自評工作。
（四）2011年評估的時(shí)間安排。3-5月，起草《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實(shí)施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點(diǎn)，進(jìn)一步完善標(biāo)準(zhǔn)和方案。
5月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，經(jīng)批準(zhǔn)后召開電視電話會進(jìn)行動員。6-8月，全部銀行完成自評。其中，6月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查進(jìn)行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7月份編寫《評估手冊》，對外部評估的內(nèi)容、重點(diǎn)和要求進(jìn)行明確，同時(shí)就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8月底自評結(jié)束。
9-10月，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點(diǎn)工作。
11月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，如有必要，對《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實(shí)施方案進(jìn)行修訂與完善。
12月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機(jī)構(gòu)在2012年現(xiàn)場檢查立項(xiàng)中充分考慮外部評估的要求。
第四篇：銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)-附件一
附件一：
銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）
本標(biāo)準(zhǔn)適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(2004年第6號主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標(biāo)準(zhǔn)的總體框架包含5方面要素，分別為：組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項(xiàng)原則，每項(xiàng)原則下有若干具體標(biāo)準(zhǔn)，共61條標(biāo)準(zhǔn)。
（一）組織機(jī)構(gòu)及人員 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)
銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，明確政策和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評估。
1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評估，并有效落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。
1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠及時(shí)研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。
原則2 歸口管理
銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。
2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。2.3銀行各級分支機(jī)構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)本級機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)職責(zé)。
原則3 崗位設(shè)置
銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。
3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位。
3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。
3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的財(cái)務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。
3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。
原則4 團(tuán)隊(duì)建設(shè)
銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專業(yè)隊(duì)伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員。
4.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。
4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。
4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員合理有效的激勵(lì)約束機(jī)制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。
（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度 銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
5.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。
5.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度。
5.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
原則6 業(yè)務(wù)制度
銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實(shí)際的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬管理。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
6.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實(shí)際的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。
6.2統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)中每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。
6.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。
6.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門將本行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)
銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動采集。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機(jī)構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時(shí)無法實(shí)現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時(shí)間安排。
7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流 程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。
7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時(shí)錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實(shí)際。對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時(shí)予以核查并糾正。
7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。
原則8 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)
銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。
8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。
8.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯(cuò)誤情況。
8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?yīng)急處置機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)安全。
8.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計(jì)人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具備較強(qiáng)的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報(bào)表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報(bào)表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計(jì)應(yīng)用分析功能。
原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)
銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。具體標(biāo)準(zhǔn)：
9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求，將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。
9.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。
9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。
（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià) 原則10 日常監(jiān)控
銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。
10.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施有效的跟蹤監(jiān)控，強(qiáng)化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門并督促其及時(shí)糾正。
10.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門建立與報(bào)表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實(shí)時(shí)記錄，定期分析。
10.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，并提請實(shí)施問責(zé)。
原則11 監(jiān)督檢查
銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度，定期組織實(shí)施。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定檢查計(jì)劃時(shí)充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門的意見和建議。
11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查報(bào)告報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實(shí)施整改，及時(shí)對整改情況跟蹤評價(jià)，確保整改落實(shí)到位。
11.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，及時(shí)組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門。
11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。
原則12 考核評價(jià)
銀行建立有效的考核評價(jià)體系和獎懲機(jī)制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的有效落實(shí)。具體標(biāo)準(zhǔn)：
12.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進(jìn)行考核和評價(jià)，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。
12.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 源管理工作進(jìn)行考核評價(jià)，落實(shí)相應(yīng)的激勵(lì)約束措施。
12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系。
（五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲 原則13 數(shù)據(jù)報(bào)送
銀行加強(qiáng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實(shí)各項(xiàng)報(bào)送要求，認(rèn)真審核，減少遲報(bào)、漏報(bào)和差錯(cuò)。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
13.1銀行建立數(shù)據(jù)報(bào)送流程管理制度和報(bào)送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的頻度和時(shí)間要求及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送應(yīng)急預(yù)案。
13.3數(shù)據(jù)報(bào)送符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求，不存在漏報(bào)的數(shù)據(jù)信息，保證填報(bào)地區(qū)、機(jī)構(gòu)范圍和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性。
13.4數(shù)據(jù)報(bào)送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗(yàn)關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，說明緣由，并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
原則14 分析應(yīng)用 銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本機(jī)構(gòu)經(jīng)營決策和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，同時(shí)通過擴(kuò)大共享、加強(qiáng)分析、適時(shí)披露，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
14.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息合理分類，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計(jì)信息共享，擴(kuò)大應(yīng)用范圍。
14.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門牽頭建立全面、科學(xué)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的監(jiān)測、分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。
14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。
14.4銀行應(yīng)關(guān)注報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息與對外披露的相關(guān)信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出說明。
原則15 資料存儲
銀行按照規(guī)定加強(qiáng)對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。
具體標(biāo)準(zhǔn)：
15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔制度。
15.2當(dāng)內(nèi)部職能變更、人員變動時(shí)，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料交接存檔工作。
15.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，做到相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的研究和使用價(jià)值。
第五篇：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》 實(shí)施方案
《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》 實(shí)施方案
作為推進(jìn)“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會制定了《銀行監(jiān) 》）管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）（以下簡稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》，力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出既符合實(shí)際、又有一定前瞻性的標(biāo)準(zhǔn)和要求，推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。
一、制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的背景和目的 全面、及時(shí)和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息不僅是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險(xiǎn)管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會成立以來對這一問題一直十分重視，2007 年起建立的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實(shí)銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動銀行精細(xì)化管理、加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)角度，進(jìn)一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機(jī)制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標(biāo)準(zhǔn)》，為銀行持續(xù)、全面加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施評估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計(jì)劃，有步驟地實(shí)施改進(jìn)措施，努力達(dá)到《良好標(biāo)準(zhǔn)》的要求?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布與實(shí)施，對于完善監(jiān)管功能和模式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評和監(jiān)管評價(jià)結(jié)合的方式，能夠調(diào)動銀行自身的能動性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮
統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。
二、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的主要框架內(nèi)容 數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，制定 需要從各個(gè)方面加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)?！读己脴?biāo)準(zhǔn)》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，《良好標(biāo)準(zhǔn)》建立良好標(biāo)準(zhǔn)的框架要求，督促銀行對照標(biāo)準(zhǔn)不斷改進(jìn)統(tǒng)計(jì)工作。涉及組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲等 5 方面要素、15 項(xiàng)原則、61 條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個(gè)方面。第一項(xiàng)要素是組織機(jī)構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團(tuán)隊(duì)建設(shè) 4 項(xiàng)原則、15 條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要對董事會和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置和團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團(tuán)隊(duì)，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。第二項(xiàng)要素是制度建設(shè)。包括管理制度、7 業(yè)務(wù)制度 2 項(xiàng)原則、條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要是對銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作提供規(guī)范和依據(jù)。第三項(xiàng)要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標(biāo)準(zhǔn)化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 3 項(xiàng)原則、14 條具體標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標(biāo)準(zhǔn)的信息化得以物化。第四項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價(jià)。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評價(jià) 3 項(xiàng)原則、條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度和考核評價(jià)體系提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，從機(jī)制方面直接加強(qiáng)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵(lì)。第五項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲。包括數(shù)據(jù)報(bào)送、分析應(yīng)用、資料存儲 3 項(xiàng)原則、11 條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對銀行報(bào)送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，通過分析應(yīng)用和擴(kuò)大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。
三、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的評估要求 《良好標(biāo)準(zhǔn)》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》2004 年第6 號主席令開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（《良好標(biāo)準(zhǔn)》中簡稱“銀）行”。評估先由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自評，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此基礎(chǔ)上對銀行進(jìn)行外部評估。評估結(jié)果劃分為 4 檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡要說明如下： 符合：完全達(dá)到要求，沒有明顯不足。大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實(shí)證明，有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性影響?！拜^不符合”與“大體符合”這兩個(gè)評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時(shí)不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價(jià)表達(dá)明確的意見。不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，評
估人員在實(shí)施評估時(shí)，從三個(gè)方面予以確認(rèn)：第一，在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求?？傊?，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實(shí)達(dá)到了標(biāo)準(zhǔn)和原則的要求。對原則和標(biāo)準(zhǔn)的評估應(yīng)該保持基本的一致性。評估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估入手，根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng)原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，達(dá)到每條原則下各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。
四、評估流程及總體安排
（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進(jìn)行： 第一，先由銀行對照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評，原則上每 3 年作為一個(gè)周期全面自評估一次。銀行根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實(shí)施改進(jìn)，逐年對整改效果進(jìn)行評價(jià)。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進(jìn)行溝通、復(fù)核、確認(rèn)，提出實(shí)施外部評估的意見和建議，或者提請實(shí)施專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會將組織由統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評報(bào)告的基礎(chǔ)上，對法人機(jī)構(gòu)開展外部評估，爭取每 3 年要覆蓋到全部銀行。對于轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，外部評估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情
況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計(jì)部門掌握的情況確定先后順序和重點(diǎn)。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨(dú)開展。外部評估以定期報(bào)送的報(bào)表和數(shù)據(jù)為主。對于農(nóng)村信用社和非銀行金融機(jī)構(gòu)等其他類銀行機(jī)構(gòu)，自評和外部評估具體安排另行通知。
（二）評估結(jié)果應(yīng)用。外部評估結(jié)果作為對銀行內(nèi)部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監(jiān)會對銀行實(shí)施監(jiān)管評級以及對銀行整體風(fēng)險(xiǎn)評估中充分考慮，并根據(jù)情況在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評估報(bào)告，對其根據(jù)自評結(jié)果制定的整改報(bào)告進(jìn)行修定和完善，有步驟地實(shí)施整改。
（三）組織保障。銀監(jiān)會成立《良好標(biāo)準(zhǔn)》評估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長，統(tǒng)計(jì)部主任任副組長，各監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計(jì)部，辦公室成員由統(tǒng)計(jì)部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負(fù)責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評估人才庫、組建評估工作團(tuán)隊(duì)、督促和指導(dǎo)銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結(jié)果在監(jiān)管評級和風(fēng)險(xiǎn)評估中的應(yīng)用、監(jiān)測評估實(shí)施的效果、完善和改進(jìn)評估方式、對評估情況進(jìn)行考核通報(bào)和總結(jié)等。各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評估工作方案，報(bào)銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長的自評工作小組，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，組織實(shí)施自評工作。
（四）2011 年評估的時(shí)間安排。3-5 月，起草《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實(shí)施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點(diǎn)，進(jìn)一步完善標(biāo)準(zhǔn)和方案。5 月，向會領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，經(jīng)批準(zhǔn)后召開電視電話會進(jìn)行動員。6-8 月，全部銀
行完成自評。其中，6 月下旬，銀監(jiān)會將結(jié)合統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查，對外部評估的內(nèi)容、進(jìn)行外部試評估；在此基礎(chǔ)上，7 月份編寫《評估手冊》重點(diǎn)和要求進(jìn)行明確，同時(shí)就外部評估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8 月底自評結(jié)束。9-10 月，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評估試點(diǎn)工作。11 月，對銀行開展自評的情況和銀監(jiān)會系統(tǒng)開展外部評估試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，如有必要，對《良好標(biāo)準(zhǔn)》和進(jìn)行修訂與完善。12 月，銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機(jī)構(gòu)在 2012 年現(xiàn)場檢查立項(xiàng)中充分考慮外部評估的要求。
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