第一篇：經(jīng)營分析

銀行經(jīng)營分析報(bào)告范例

對(duì)于很多銀行來說，每個(gè)季度或者半年對(duì)銀行進(jìn)行工作進(jìn)行分析是一項(xiàng)慣例。銀行經(jīng)營分析報(bào)告如何撰寫，包括哪些信息，以怎樣的方式展現(xiàn)都是企業(yè)銀行財(cái)務(wù)工作研究的重點(diǎn)。本文就銀行分析報(bào)告給出了一個(gè)范本，希望對(duì)光大的銀行財(cái)務(wù)工作者在撰寫銀行經(jīng)營分析報(bào)告時(shí)有所啟事。

(一)資產(chǎn)類業(yè)務(wù)

1、貸款

截至2009年9月末，各項(xiàng)貸款余額413854.83億元，比年初增加93806.15億元，增長29.31%，同比增長31.45%。前三季度貸款增長迅速，第三季度貸款增速放緩，月環(huán)比分別為1.12%,1.35%和1.56%，低于前兩個(gè)季度。其中短期貸款150334.12億元，比年初增加21762.65，增長16.93%，中長期貸款222188.25億元，增加58027.83億元，增長35.34%，委托及信托貸款4617.11億元，增加1582.16億元，增長52.13%，票據(jù)融資28135.82億元，增加8821.67億元，增長45.67%。

貸款快速增長，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)走出谷底，但是也增加了通貨膨脹壓力，同時(shí)銀行貸款快速增長，存在一定的重規(guī)模輕質(zhì)量的問題，為以后銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)埋下隱患。貸款規(guī)模迅速擴(kuò)張，銀行資本充足率也快速下降，為補(bǔ)充資本金，多家銀行提出增發(fā)股票和發(fā)行次級(jí)債計(jì)劃。

地方中小銀行成為貸款投放的主力。9月新增人民幣貸款5167億元，四大行僅為1105億元，占比從此前70%以上的水平陡降至24%左右，其他13家全國性股份制銀行也僅新增154.25億元。與大型銀行信貸投放萎縮相反，當(dāng)月城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社、政策性銀行等機(jī)構(gòu)新增貸款高達(dá)3908億元，占新增貸款的75%。

中長期貸款增長較快。2008年第四季度以來，我國實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，在一系列“擴(kuò)內(nèi)需、促增長”政策的推動(dòng)下，尤其4萬億的政府投資需要銀行貸款配套資金。今年以來，投資逐月加速，1—6月份全社會(huì)投資91321億元，同比增長33.5%(第二季度增長35.7%)，比上年同期加快7.2個(gè)百分點(diǎn)，中長期貸款222188.25億元，增加58027.83億元，增長35.34%。地方政府融資平臺(tái)公司成為政府融資增加投資的作用渠道，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，全國有3800多家政府融資平臺(tái)公司，其中70%以上為縣區(qū)級(jí)平臺(tái)公司。地方政府以財(cái)政撥款、土地劃撥、股權(quán)劃撥等形式出資占比約20%，其余籌資則主要是依靠銀行貸款。2008年初，全國政府融資平臺(tái)公司負(fù)債總計(jì)約為1.7萬億元，而到了今年5月末，此類政府融資平臺(tái)負(fù)債已上升到了5.26萬億元，在不到一年半的時(shí)間里增加了3.56萬億元，其中85%來源于銀行貸款。銀行貸款集中在基礎(chǔ)設(shè)施，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)快速反彈，但是有可能加劇產(chǎn)能過剩，也增加地方政府的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響銀行的經(jīng)營安全。

票據(jù)融資超常增長。票據(jù)融資28135.82億元，同比增加1.37億元，增長94.62%，與同期GDP增長差距較大。銀監(jiān)會(huì)檢查發(fā)現(xiàn)，在承兌環(huán)節(jié)，承兌行審查把關(guān)不嚴(yán)，一些明顯沒有真實(shí)貿(mào)易背景的合同、存在各種瑕疵的交易合同、甚至過期或有效期不明的交易合同都被作為承兌依據(jù);對(duì)保證金來源的合法性和真實(shí)性審核不嚴(yán)，銀行貸款被挪作保證金循環(huán)開票屢屢發(fā)生。在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)，直貼行對(duì)稅票審查不嚴(yán)，不法分子利用偽造發(fā)票、變?cè)彀l(fā)票、作廢發(fā)票、停止使用發(fā)票、重復(fù)使用發(fā)票等手段套取信貸資金;轉(zhuǎn)貼行對(duì)前手資料要求不嚴(yán)，一些銀行利用買賣票據(jù)來控制信貸規(guī)模時(shí)點(diǎn)數(shù)，給大量違規(guī)票據(jù)的流轉(zhuǎn)留下空間。

人民銀行計(jì)劃全年信貸增量不超過10萬億，而到9月末，已近9.4萬億。盡管人民銀行一再聲明將繼續(xù)執(zhí)行適度寬松的貨幣政策，四季度央行必然調(diào)控信貸投放，即使突破10萬億，也不會(huì)出現(xiàn)上半年信貸猛增的現(xiàn)象。配合貨幣政策由寬松轉(zhuǎn)入適度寬松，銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)指出地方融資平臺(tái)公司授信、項(xiàng)目資本金不到位、貸款挪用和違規(guī)進(jìn)入房市和股市、票據(jù)融資、貸款集中度和部分銀行資本充足率快速下降等風(fēng)險(xiǎn)，并正在或?qū)⑦M(jìn)行監(jiān)督檢查，貸款投放速度必將下降。由于銀行資本充足率下降，受銀行資本約束，銀行貸款擴(kuò)展能力受到限制。

隨著銀行貸款增速放緩和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目瓜分殆盡，銀行貸款將有增量擴(kuò)張階段進(jìn)入結(jié)構(gòu)調(diào)整階段。國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，工商銀行提出保優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目和中小企業(yè)貸款，壓“兩高一剩”行業(yè)貸款，建設(shè)銀行消減新增貸款規(guī)模，工作重心有新增貸款轉(zhuǎn)移到盤活存量貸款，逐步從產(chǎn)能過剩行業(yè)退出，中國銀行繼續(xù)支持基礎(chǔ)設(shè)施和交通等行業(yè)，對(duì)鋼鐵、船舶、紡織等行業(yè)適當(dāng)收緊，重點(diǎn)支持行業(yè)龍頭企業(yè)，交通銀行計(jì)劃增加中小企業(yè)貸款和消費(fèi)貸款。

2、有價(jià)證券及投資

截至2009年9月末，有價(jià)證券及投資87718.83億元，比年初增加13461.62，增長18.13%，比貸款增幅低11.18個(gè)百分點(diǎn)。有價(jià)證券及投資在三季度增速回落，第二季度月環(huán)比為分別為3.63%，3.34%，3.23%，第三季度回落為2.58%，1.27% 和1.32%。

今后銀行證券投資會(huì)繼續(xù)增加。首先，隨著貨幣政策適度快速，央行會(huì)發(fā)行央行票據(jù)進(jìn)行回籠基礎(chǔ)貨幣進(jìn)行調(diào)控。第二，積極的財(cái)政政策使財(cái)政出現(xiàn)赤字，除了中央政府發(fā)行國債，地方政府也積極發(fā)行地方債。第三，一些銀行資本充足率下降，一方面積極申請(qǐng)次級(jí)債，另一方面會(huì)通過信貸資產(chǎn)證券化發(fā)行資產(chǎn)支持證券。第四，隨著貸款增速下降，債券投資作為替代品，債券投資會(huì)有所增加。

隨著物價(jià)指數(shù)上升，不排除央行上調(diào)基準(zhǔn)利率的可能，利率上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，因此，需要密切關(guān)注證券投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

(二)負(fù)債兩類業(yè)務(wù)

1、銀行存款

截至2009年9月末，銀行存款本外幣合計(jì)597810.88億元，比年初增加119366.7億元，增長24.95%，同比增加130994.3億元，增長28.06%，較8月末增長1.66%。其中企事業(yè)存款212041.49億元，比年初增加47655.7億元，增長28.99%;居民儲(chǔ)蓄存款259615.94億元，比年初增加38112.47億元，增長17.21%，其中活期儲(chǔ)蓄96282.51億元，比年初增加16505.98億元，增長20.69%,定期儲(chǔ)蓄163333.43億元，比年初增加21606.49億元，增長15.25%。企事業(yè)單位存款增幅比儲(chǔ)蓄存款高出11.78個(gè)百分。年初企事業(yè)存款占比34.36%，9月末為35.47%，上升1.11個(gè)百分點(diǎn)，儲(chǔ)蓄存款下降2.91個(gè)百分點(diǎn)。公司存款增加主要由于貸款增加引致的派生存款，三季度隨著貸款增速放緩，企事業(yè)單位存款增速下降，儲(chǔ)蓄存款平穩(wěn)增長。

由于今年前9個(gè)月貸款增幅過快，已經(jīng)存在一定的通脹壓力，今年第四季度和明年不會(huì)再繼續(xù)執(zhí)行寬松的貨幣政策，不會(huì)繼續(xù)天量的信貸投放，信貸投放會(huì)轉(zhuǎn)入適度合理的范圍。由于貸款增速下降，由此派生存款也會(huì)下降。隨著經(jīng)濟(jì)回暖，投資將會(huì)進(jìn)一步增長，也會(huì)使企業(yè)閑置資金減少。同企事業(yè)單位存款相比，儲(chǔ)蓄存款比較穩(wěn)定，如果不出現(xiàn)2007年的大牛市，儲(chǔ)蓄存款不會(huì)大量流入股市，保存穩(wěn)定增長。

2、金融債

截至2009年9月，金融債存量47,185.39億元，約占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的6%，是僅次于政府債券的第二大債券品種。今年以來，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債74次，發(fā)行量9819.60萬元，占所有債券發(fā)行金額的15.59%。其中政策性銀行發(fā)行38次，金額7178.1億元，占比73.1%，商業(yè)銀行發(fā)行30次，金額2478.5億元，占25.24%，金融債仍是政策性銀行的重要來源。從期限結(jié)構(gòu)來看，1年期限以下的債券450億元，1-3年的債券1661.60億元，主要由政策性銀行發(fā)行，3-5年的的1428.90億元，5-7年的1250億元，7-10年的債券3069.15億元，10年以上的債券1959.75億元。商業(yè)銀行發(fā)行的債券幾乎都在7年以上，商業(yè)銀行發(fā)行債券的主要目的在于作為附屬資本補(bǔ)充資本，并非募集資金。由于今年以來貸款過快擴(kuò)展，商業(yè)銀行資本充足率下降較快，商業(yè)銀行除了增發(fā)股票外，發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充資本的億元也十分強(qiáng)烈。但是，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級(jí)債有一半以上在銀行體系內(nèi)由各銀行交叉持有，對(duì)整個(gè)銀行體系來說，并沒有增量資本進(jìn)入，沒有增強(qiáng)整體風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。銀監(jiān)會(huì)將研究對(duì)銀行交叉持有的其他銀行本次級(jí)債從附屬資中扣除的規(guī)定。如果監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定持有的其他銀行本次級(jí)債從附屬資中扣除，商業(yè)銀行的資本充足率會(huì)進(jìn)一步下降，降低銀行持有次級(jí)債的意愿，增加次級(jí)債發(fā)行的難度。

(三)中間業(yè)務(wù)

由于沒有整個(gè)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，本文根據(jù)中國銀行和招商銀行的2009年半年報(bào)披露數(shù)據(jù)對(duì)這兩家銀行中間業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行分析，初步判斷銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況。

1、中國銀行

2009年上半年，中國銀行買現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入229.55億元，同比增加5.9億元，增幅2.64%，在營業(yè)收入中的占比為21.28%，同比上升2.50個(gè)百分點(diǎn)。中間業(yè)務(wù)收入中，各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入依次為代理業(yè)務(wù)(占比19%)，信用承諾及貸款傭金(18%),外匯買賣(15%)，結(jié)算收入(15%)顧問咨詢(12%)，銀行卡(11%)，托管(2%)。

2009年上半年，中國銀行顧問咨詢、銀行卡、信用承諾收入增幅較大，分別增長96.66%，28.99%，22.39%，占中間業(yè)務(wù)收入比例分別上升6個(gè)百分點(diǎn)、2百分點(diǎn)和3個(gè)百分點(diǎn)，外匯買賣、托管、代理業(yè)務(wù)收入下降，分別下降21.79%，27.14%和12.78%，占比分別下降5個(gè)百分點(diǎn)、1百分點(diǎn)和4個(gè)百分點(diǎn)。中國銀行貸款大幅增加帶來顧問咨詢和信用承諾等附加業(yè)務(wù)收入增加，外匯買賣收入下降的主要原因在于我國進(jìn)出口大幅下滑，代理收入下降主要由于基金發(fā)行頻率下降。

2、招商銀行

2009年上半年，招商銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入13.85億元，比2008年同期減少5200萬元，下降1.27%，主要是由于托管及其他受托業(yè)務(wù)傭金下降。各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入占營業(yè)收入的16.38%，比2008年同期上升2.14個(gè)百分點(diǎn)。2009年上半年銀行卡手續(xù)費(fèi)比上年增長8.46%，主要是銀行卡交易量上升，結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)比2008年同期增長4.31%，主要是業(yè)務(wù)規(guī)模及客戶群的穩(wěn)步擴(kuò)大使匯款、結(jié)算業(yè)務(wù)交易量增加，以及個(gè)人賬戶管理費(fèi)增加，代理服務(wù)手續(xù)費(fèi)比2008年同期增長21.07%，主要是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入和中期票據(jù)、短期融資券承銷收入增長，信貸承諾及貸款業(yè)務(wù)傭金收入比2008年同期增長23.39%，主要是由于客戶群和業(yè)務(wù)量的擴(kuò)大，托管及其他受托業(yè)務(wù)傭金收入比2008年同期下降33.12%，主要是受托理財(cái)、資產(chǎn)托管、第三方存管業(yè)務(wù)收入下降。

從中國銀行和招商銀行的中間業(yè)務(wù)收入可以看出，中間業(yè)務(wù)收入占比逐年提高，成為商業(yè)銀行重要的收入來源。中國銀行和招商銀行由于自身不同的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，中間業(yè)務(wù)各有特色。中國銀行作為四大國有銀行，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較為均衡，由于具有網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，代理業(yè)務(wù)收入占比較高，國際業(yè)務(wù)作為其傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，外匯買賣和國際結(jié)算收入也較高。招商銀行中間業(yè)務(wù)以零售客戶為主，尤其銀行卡業(yè)務(wù)具有較大優(yōu)勢(shì)。

第二篇：儲(chǔ)蓄經(jīng)營分析

儲(chǔ)蓄所收入分析

郵政儲(chǔ)蓄所至3月31日儲(chǔ)蓄余額7480.萬元、其中活期為1440萬元，活期比重為19.2%。定期儲(chǔ)戶1632戶，戶平均額37009.19，活期開戶數(shù)為12209戶，戶平均額1179.60。第一季度任務(wù)為：比1月1日余額6140萬元凈增長1085萬元至7225。3月31日余額扣除職工協(xié)儲(chǔ)約500萬，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際增長840萬元，完成增長任務(wù)的80%。

網(wǎng)點(diǎn)所在區(qū)域的基本情況：儲(chǔ)蓄所位于民生東街于鳶飛路交叉口，是濰柴宿舍、人民醫(yī)院、軍隊(duì)干休所等匯集之處。有豐富的市場(chǎng)資源，也匯集了郵政儲(chǔ)蓄、工行、建行、農(nóng)行、交行、濰坊市商行、農(nóng)信社六家銀行機(jī)構(gòu)，競(jìng)爭(zhēng)激烈。業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題：

一、人員配給不足，營業(yè)臺(tái)席不足。鳶飛路儲(chǔ)蓄現(xiàn)有普通柜員4人綜合柜員1人。有兩個(gè)儲(chǔ)蓄臺(tái)席，一個(gè)話費(fèi)臺(tái)席，一個(gè)個(gè)人理財(cái)臺(tái)席（綜合柜員臺(tái)席）?，F(xiàn)有的人員配給僅能維持日常業(yè)務(wù)的辦理，無法抽調(diào)人員進(jìn)行重點(diǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。現(xiàn)有情況下僅有兩個(gè)儲(chǔ)蓄臺(tái)席，如果一個(gè)臺(tái)席發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或其他特殊業(yè)務(wù)，就會(huì)造成客戶排隊(duì)時(shí)間太長，引起客戶不滿，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展。

二、營業(yè)員業(yè)務(wù)水平有待提高，業(yè)務(wù)的培訓(xùn)不應(yīng)該僅局限于保險(xiǎn)、基金

等特殊業(yè)務(wù)、也要對(duì)基本儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范性培訓(xùn)。營業(yè)員處理業(yè)務(wù)速度將決定了服務(wù)效率的高低問題。為了減少客戶等待時(shí)間，給客戶一個(gè)好的印象，提高業(yè)務(wù)處理水平。

三、缺少各類業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作課程和操作風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)提示，并組織員工進(jìn)

行測(cè)試，讓員工了解、知道各類業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)操作方法，減少差錯(cuò)，控制風(fēng)險(xiǎn)。

四、硬件設(shè)施的老化，業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)正常的辦

理。

五、工資的不正常發(fā)放，影響員工的工作積極性，工作耗材供給不積極。業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)：

一、有龐大的市場(chǎng)資源，雖然面對(duì)激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，依然擁有大批的老

客戶，并維持了良好的客戶關(guān)系。

二、營業(yè)員有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)發(fā)展能力，吃苦耐勞的精神。

三、領(lǐng)導(dǎo)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)心。

下一步業(yè)務(wù)發(fā)展的舉措：

一、全力提高前臺(tái)服務(wù)質(zhì)量，建立服務(wù)質(zhì)量考核，使前臺(tái)服務(wù)更方便快捷，樹立良好的服務(wù)形象。

二、重點(diǎn)發(fā)展活期業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)郵政綠卡無年費(fèi)、卡費(fèi)、小額賬戶管理費(fèi)的宣傳，擴(kuò)大綠卡有效發(fā)卡量。注重“商易通”業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高活

期比重。

三、規(guī)范內(nèi)部管理，提高工作效率，降低操作性風(fēng)險(xiǎn)、總之，-----

第三篇：購物中心月度經(jīng)營分析

無錫經(jīng)發(fā)置業(yè)有限公司

新之城1月份經(jīng)營分析

2012年1月共實(shí)現(xiàn)銷售3207.54萬元（103.47萬/日），環(huán)比增長10.66%，同比去年3118.52萬元增長2.85%；元旦系列活動(dòng)，吸聚了大量人氣，加上1月的長期晴好天氣，導(dǎo)入客流明顯增加，服飾及百貨類增長15.65%，增長明顯，B區(qū)服飾同比去年增15%；

詳細(xì)分析附后：

一、各業(yè)態(tài)業(yè)績(jī)分析

二、各主力商戶業(yè)績(jī)分析

三、各區(qū)域樓層業(yè)績(jī)分析

四、Ｂ區(qū)聯(lián)營業(yè)績(jī)分析

五、月度單店業(yè)績(jī)排名

經(jīng)發(fā)置業(yè)營運(yùn)部 2012年2月

第四篇：如何做好經(jīng)營分析

如何做好經(jīng)營分析

一、什么是經(jīng)營分析（what why）

什么是經(jīng)營: 松下幸之助講過的一句話說起，有一位記者問他，什么叫經(jīng)營？他脫口而出，“下雨打傘就是經(jīng)營”.“經(jīng)營”在“管理”的外延之中。通常按照企業(yè)管理工作的性質(zhì)，將營銷生產(chǎn)稱作“經(jīng)營”，之外的管理內(nèi)容稱為“管理”。

通常對(duì)經(jīng)營和管理可以這樣理解，企業(yè)運(yùn)營都會(huì)包括經(jīng)營和管理這兩個(gè)主要環(huán)節(jié)，經(jīng)營是指企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)活動(dòng)的行為，而管理之企業(yè)理順工作流程、發(fā)現(xiàn)問題的行為。

經(jīng)營是對(duì)外的，追求從企業(yè)外部獲取資源和建立影響；管理是對(duì)內(nèi)的，強(qiáng)調(diào)對(duì)內(nèi)部資源的整合和建立秩序（分析中管理內(nèi)容的重視）。經(jīng)營追求的是效益，要開源，要賺錢；管理追求的是效率，要節(jié)流，要控制成本。經(jīng)營是擴(kuò)張性的，要積極進(jìn)取，抓住機(jī)會(huì)，膽子要大；管理是收斂性的，要謹(jǐn)慎穩(wěn)妥，要評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)營分析是利用會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)核算、業(yè)務(wù)以及其他方面提供的數(shù)據(jù)信息（協(xié)調(diào)工作不少），采用一定分析方法，依靠計(jì)算技術(shù)，來分析經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的過程及其結(jié)果，從而加強(qiáng)對(duì)企業(yè)運(yùn)行情況的把握，監(jiān)控運(yùn)行過程的問題，發(fā)現(xiàn)商業(yè)機(jī)會(huì)以及提煉經(jīng)營管理知識(shí)，以便充分挖掘人力、物力、財(cái)力潛力，合理安排生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，提高經(jīng)濟(jì)效益的一門經(jīng)營管理科學(xué)和活動(dòng)。

經(jīng)營分析活動(dòng)看成是管理活動(dòng)的一個(gè)部分，管理目標(biāo)、管理的內(nèi)容決定了經(jīng)營分析的內(nèi)容?；蛘哒f，沒有明確的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)層面的管理目標(biāo)，沒有明確的達(dá)成管理目標(biāo)的思路，經(jīng)營分析就會(huì)失去其核心意義。

經(jīng)營分析體系有三個(gè)基本元素：指標(biāo)和報(bào)表、分析報(bào)告、分析會(huì)議（本文主要指報(bào)告）

指標(biāo)和報(bào)表：對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行反應(yīng)的基礎(chǔ)信息，最常用的是指標(biāo)，比如銷售收入、利潤、庫存周轉(zhuǎn)率、現(xiàn)金周轉(zhuǎn)、訂單滿足率、物流準(zhǔn)時(shí)送達(dá)率等等；除了企業(yè)常用的考核指標(biāo)之外，為更深入的反應(yīng)業(yè)務(wù)運(yùn)作現(xiàn)狀，經(jīng)營分析體系還包括非考核性指標(biāo)：比如，專賣店店效、開店一年以上的單店店效、進(jìn)口材料數(shù)量占比/金額占比、代理供應(yīng)商數(shù)量占比；這些指標(biāo)不是經(jīng)營目標(biāo)，但是能夠準(zhǔn)確反應(yīng)企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量；

報(bào)表就是多個(gè)指標(biāo)的匯總：報(bào)表不是原始數(shù)據(jù)的匯總，而是各個(gè)指標(biāo)的匯總對(duì)比分析。比如各個(gè)區(qū)域銷售收入列示在一起，就是一張報(bào)表；不同類別采購材料的庫存周轉(zhuǎn)率列示在一起，就是一張對(duì)業(yè)務(wù)有用的報(bào)表。指標(biāo)和報(bào)表都是以企業(yè)運(yùn)營的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)。分析報(bào)告：分析報(bào)告就是各種指標(biāo)和報(bào)表按照業(yè)務(wù)模塊或者專項(xiàng)內(nèi)容匯總，分析形成對(duì)業(yè)務(wù)的診斷結(jié)論。注意：分析報(bào)告不是數(shù)據(jù)的堆積，而是有報(bào)告編制責(zé)任人對(duì)數(shù)據(jù)做出判斷，如果沒有結(jié)論，分析報(bào)告就沒有靈魂。分析結(jié)論一般就是業(yè)務(wù)運(yùn)作中存在的問題。

分析報(bào)告有兩類： 品經(jīng)營分析報(bào)告、質(zhì)量分析報(bào)告等； 核心競(jìng)爭(zhēng)力是企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手無法復(fù)制、無法超越的競(jìng)爭(zhēng)力。例如麥當(dāng)勞的漢堡 是獨(dú)有的，產(chǎn)品是秘方，沒有辦法復(fù)制。這就是麥當(dāng)勞的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

關(guān)鍵成功要素是指企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略確立以后，能夠支撐核心戰(zhàn)略落地的實(shí)際工作要素。在這個(gè)角度上講，關(guān)鍵成功要素是核心競(jìng)爭(zhēng)力的基本實(shí)施策略。兩者關(guān)系是相輔相成。

如沃爾瑪?shù)暮诵母?jìng)爭(zhēng)力與關(guān)鍵成功要素。財(cái)務(wù)人員勝任問題。角色

決策支持者。

三、注意事項(xiàng)

A、動(dòng)態(tài)性與選擇性

1、時(shí)段變化

季度、半年、9月份、

內(nèi)容動(dòng)態(tài)性（業(yè)務(wù)分析

綜合分析）

風(fēng)險(xiǎn)分析、2、對(duì)象變化

不同層級(jí)的管理者信息要求不同

選擇性

3、時(shí)勢(shì)變化

4、呈現(xiàn)形式

報(bào)告型、技術(shù)分析型

B、專業(yè)精神（客觀）+協(xié)調(diào)+妥協(xié)（主觀）另外資料來源

四、怎么做

綜合分析無定式，迷蹤拳與套路，整篇分析布局服務(wù)于使用者需要。分析步驟

1.明確分析目的；

2.收集并核實(shí)業(yè)務(wù)報(bào)表及相關(guān)資料； 3.確認(rèn)分析結(jié)構(gòu)； 4.確認(rèn)分析重點(diǎn)；

5.確認(rèn)各分析模塊之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；（遞進(jìn)、層次）6.行業(yè)特性和行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境說明； 7.撰寫分析報(bào)告。分析方法

? 比較分析

? 同一企業(yè)不同時(shí)期——趨勢(shì)變化分析 ? 不同企業(yè)相同時(shí)期：

– 與競(jìng)爭(zhēng)者

– 與同行業(yè)平均水平– 與同行業(yè)先進(jìn)水平

? 比率分析 ? 結(jié)構(gòu)比重分析 ? 因素分析

將分析對(duì)象分解多個(gè)構(gòu)成因素，分析各種因素的影響程度。

? 假設(shè)分析

假設(shè)某一項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的產(chǎn)生對(duì)企業(yè)的影響，一般是模擬性分析，可以沒有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)，但可分析預(yù)測(cè)―大概‖結(jié)果。

基本分析結(jié)構(gòu)框架

模式：結(jié)果呈現(xiàn)（重要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)，被關(guān)注的重要業(yè)績(jī)考核指標(biāo)等）----具體指標(biāo)變化情況分析（市場(chǎng)指標(biāo)—內(nèi)部運(yùn)作指標(biāo)

業(yè)務(wù)指標(biāo)—財(cái)務(wù)指標(biāo)

反映內(nèi)外環(huán)境變化、經(jīng)營策略調(diào)整、成功與不足，問題總結(jié)與提示）------措施建議——專業(yè)分析型

（內(nèi)外）環(huán)境變化----結(jié)果呈現(xiàn)（效率、效果，原因掛鉤）---措施建議——分析報(bào)告型

優(yōu)點(diǎn)：把一些普遍性的東西提前歸納?？蚣芤c(diǎn)

①經(jīng)營環(huán)境分析

宏觀---中觀（行業(yè)、產(chǎn)業(yè)）---微觀（企業(yè)具體經(jīng)營行為、策略）變化

SWOT 外在的機(jī)會(huì)與威脅，內(nèi)在的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)、五力分析 提示：不要太教條

②公司經(jīng)營成果

財(cái)務(wù)比率變化

與環(huán)境銜接

效率—經(jīng)營手段水平、效果—手段、策略的正確性

經(jīng)營比率：前期、計(jì)劃、對(duì)標(biāo) 著重分析異動(dòng)指標(biāo)，增額、增幅，重大影響，可能的趨勢(shì)性變化說明 業(yè)務(wù)指標(biāo)內(nèi)容：

注意：識(shí)別關(guān)鍵變量、可控、不可控變量。恰當(dāng)選擇分析問題的起點(diǎn)非常重要，太寬則信息太多，太深反而影響決策。把握重要性原則。一般從銷售指標(biāo)開始分析：從外部指標(biāo)反映到內(nèi)部管理

銷售下降---量、價(jià)----具體品種或區(qū)域---品種下降原因（促銷不力OR顧客偏好變化OR替代品、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手促銷，結(jié)合趨勢(shì)性比率反映）對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)影響、影響度等

分析到位：找到影響指標(biāo)異動(dòng)的直接敏感原因即驅(qū)動(dòng)因素即可。③財(cái)務(wù)影響

資金

資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

杜邦分析體系 ? 財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)分析是利用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)評(píng)估公司當(dāng)前和過去的業(yè)績(jī)，并了解其持續(xù)性。比率分析和現(xiàn)金流分析是兩個(gè)最常用的財(cái)務(wù)分析工具。比率分析著重評(píng)估公司在產(chǎn)品市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)政策；現(xiàn)金流量分析則著重分析公司的資金流動(dòng)性和財(cái)務(wù)的靈活性。幾個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)：

經(jīng)營分析當(dāng)中不需要分析太多的財(cái)務(wù)指標(biāo)。④下一期預(yù)測(cè)

⑤其他重要事項(xiàng)提示

⑥相關(guān)要求（要求的資源支持）

EVA評(píng)價(jià)指標(biāo)體系 杜邦分析體系

經(jīng)營分析新高度： 1.作業(yè)成本法

2.財(cái)務(wù)戰(zhàn)略適應(yīng)性分析。3.財(cái)務(wù)估價(jià)

第五篇：經(jīng)營分析報(bào)告

篇一：2011經(jīng)營情況分析報(bào)告 業(yè)務(wù)一部第三季度經(jīng)營情況分析 及下一步工作思路

公司領(lǐng)導(dǎo)：

按照公司統(tǒng)一部署，業(yè)務(wù)一部將經(jīng)營重點(diǎn)放在了外部市場(chǎng)的開拓上。在外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、價(jià)格不占優(yōu)勢(shì)等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態(tài)度，努力開拓外部市場(chǎng)業(yè)務(wù)。現(xiàn)將我部今年以來的經(jīng)營情況及下一工作思路報(bào)告如下，請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。

一、經(jīng)營完成情況

截止目前，我部共計(jì)完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸。鋼材共計(jì)完成銷售xx噸。其中：向集團(tuán)公司科研綜合樓項(xiàng)目銷售xx噸，向xx高速公路項(xiàng)目銷售xx噸,向濟(jì)南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我部已經(jīng)成功爭(zhēng)取到置業(yè)公司承建的xx職工宿舍樓項(xiàng)目的鋼材供應(yīng)工作，全部用量約為xx萬噸，預(yù)計(jì)今年十一月份開始供應(yīng)。在業(yè)務(wù)營銷過程中，我們遵循“款到發(fā)貨”的結(jié)算方式，使得每一筆業(yè)務(wù)都實(shí)現(xiàn)了及時(shí)回款。另外，在積極開拓新業(yè)務(wù)的同時(shí)，我們還積極催要老業(yè)務(wù)欠款，確保了新老業(yè)務(wù)貨款都得到了及時(shí)回收，大大降低了公司財(cái)務(wù)費(fèi)用和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。其中，我部今年以來的新業(yè)務(wù)共計(jì)回收貨款3257余萬，實(shí)現(xiàn)了貨款回收的百分之百；老業(yè)務(wù)方面，經(jīng)過積極協(xié)調(diào)，從xx養(yǎng)護(hù)公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬元，其中瀝青業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)毛利xx萬元；置業(yè)公司鋼材業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費(fèi)用支出xx萬余元，可實(shí)現(xiàn)純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除成本費(fèi)用支出xx萬元，可實(shí)現(xiàn)純利xx萬多元；xx路鋼材業(yè)務(wù)目前還沒有進(jìn)行結(jié)算，就已發(fā)生供應(yīng)量測(cè)算，可實(shí)現(xiàn)純利潤約xx萬元。綜合計(jì)算，截止目前我部共創(chuàng)收利潤約為xx萬多元。經(jīng)營形勢(shì)比較困難，距離完成經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)相去甚遠(yuǎn)。

二、兩點(diǎn)制約因素

（一）沒有了內(nèi)部市場(chǎng)這一主要業(yè)務(wù)的支撐。年初，公司對(duì)內(nèi)部市場(chǎng)的業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限進(jìn)行了調(diào)整。在內(nèi)部市場(chǎng)經(jīng)營方面，我部除繼續(xù)經(jīng)營前期延續(xù)過來的一些業(yè)務(wù)外，將不再經(jīng)營內(nèi)部市場(chǎng)業(yè)務(wù)。失去了內(nèi)部市場(chǎng)這一主要業(yè)務(wù)的支撐，致使我部業(yè)務(wù)量出現(xiàn)了大幅下降，而現(xiàn)有內(nèi)部市場(chǎng)業(yè)務(wù)主要是鋼材業(yè)務(wù)，以服務(wù)為主，利潤微薄。集團(tuán)公司綜合科研樓鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，置業(yè)公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經(jīng)過努力協(xié)調(diào)，使該筆業(yè)務(wù)利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，根據(jù)合同約定，公司預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場(chǎng)產(chǎn)品價(jià)格不具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場(chǎng)的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績(jī)，但是外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，產(chǎn)品價(jià)格透明，而我們的產(chǎn)品不具價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，致使外部市場(chǎng)業(yè)務(wù)拓展比較困難，沒有取得預(yù)期的成績(jī)。拿我們的主營產(chǎn)品——瀝青來說：年初價(jià)格為xx元/噸，而目前價(jià)格僅為xx元每/噸,價(jià)格不升反降，有悖于往年的價(jià)格走勢(shì)。供大于求的局面導(dǎo)致商家競(jìng)相壓價(jià)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，致使瀝青市場(chǎng)價(jià)格持續(xù)走低。而我公司今年的瀝青采購存儲(chǔ)成本高，再綜合代存費(fèi)、運(yùn)費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)計(jì)算的話，每噸瀝青成本高達(dá)xx元，比市場(chǎng)平均價(jià)高出了xx余元，根本不具任何競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，致使外部市場(chǎng)開拓舉步維艱。

三、下一步經(jīng)營形勢(shì)及應(yīng)對(duì)工作措施

距離年終還有兩個(gè)月的時(shí)間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會(huì)停滯下來，必將導(dǎo)致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經(jīng)營形勢(shì)更加嚴(yán)峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準(zhǔn)備，以應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的形勢(shì)。

（一）做好現(xiàn)有項(xiàng)目供應(yīng)工作，爭(zhēng)取以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得更大的市場(chǎng)。強(qiáng)化服務(wù)宗旨意識(shí)，與xx市政公司和xx市政公司的加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，密切配合，根據(jù)工程進(jìn)度，及早儲(chǔ)備，及早調(diào)度，及時(shí)足量地做好瀝青產(chǎn)品的供應(yīng)，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的認(rèn)可，力爭(zhēng)達(dá)成長期穩(wěn)定合作關(guān)系。

（二）我們將業(yè)務(wù)重點(diǎn)放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因?yàn)r青這一主要業(yè)務(wù)季節(jié)性萎縮帶來的不利影響。對(duì)內(nèi)，與置業(yè)公司繼續(xù)深入接觸，以爭(zhēng)取到其在建工程更多的鋼材供應(yīng)；對(duì)外，積極與xx宿舍樓項(xiàng)目有關(guān)人員加強(qiáng)聯(lián)系，以爭(zhēng)取參與到其工程的鋼材供應(yīng)。同時(shí)，積極與xx各大房地產(chǎn)開發(fā)建筑公司進(jìn)行接觸，努力拓展新的外部市場(chǎng)。

（三）以開創(chuàng)性的營銷工作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的新拓展。我部將創(chuàng)新產(chǎn)品營銷思路，不斷拓展產(chǎn)品經(jīng)營范疇，積極謀求產(chǎn)品直接代理權(quán)，努力降低產(chǎn)品采購成本，提升產(chǎn)品價(jià)格優(yōu)勢(shì)，為外部市場(chǎng)開拓夯實(shí)產(chǎn)品基礎(chǔ)。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部員工的培訓(xùn)，努力提高業(yè)務(wù)技能，充分調(diào)動(dòng)部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內(nèi)外市場(chǎng)工程建設(shè)信息，主動(dòng)跟進(jìn)，積極營銷，不斷拓展新的業(yè)務(wù)。

根據(jù)目前業(yè)務(wù)情況，結(jié)合未來市場(chǎng)預(yù)期。經(jīng)過綜合分析測(cè)算，我們預(yù)計(jì)第四季度能再創(chuàng)收利潤約xx萬元。

四、兩點(diǎn)工作建議

（一）作為一個(gè)以貿(mào)易為主的企業(yè)，千方百計(jì)降低產(chǎn)品采購成本是確保市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內(nèi)部資源、實(shí)現(xiàn)資源共享，造成了資源的嚴(yán)重浪費(fèi)，無形中增加了經(jīng)營成本，降低了產(chǎn)品價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力。建議公司在采購環(huán)節(jié)實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一實(shí)施，形成數(shù)量規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內(nèi)外市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理與業(yè)績(jī)考核沒有區(qū)別對(duì)待，再加上內(nèi)外市場(chǎng)部門人員沒有最終明確，導(dǎo)致部門工作安排相互沖突，不能充分調(diào)動(dòng)相關(guān)人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎(chǔ)上，實(shí)行內(nèi)外有別的銷售激勵(lì)政策，以利充分調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的工作積極性。

業(yè)務(wù)一部

二〇一〇年九月篇二：月度經(jīng)營分析報(bào)告模板 ******************************** 月度經(jīng)營分析報(bào)告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發(fā)放范圍：■公司領(lǐng)導(dǎo) □各部門□其它（）發(fā)放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打?。┠?錄 第一部分：公司月度運(yùn)營簡(jiǎn)要分析小結(jié)

1、指標(biāo)完成情況表

2、對(duì)指標(biāo)完成產(chǎn)生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡(jiǎn)要匯總 第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售狀況分析

2、生產(chǎn)運(yùn)營狀況分析

3、采購供應(yīng)狀況分析

4、產(chǎn)品質(zhì)量問題分析

5、產(chǎn)品研發(fā)狀況

6、運(yùn)營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點(diǎn)工作計(jì)劃 第六部分：亟需相關(guān)部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點(diǎn)工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運(yùn)營簡(jiǎn)要分析小結(jié)

1、指標(biāo)完成情況表2對(duì)指標(biāo)完成產(chǎn)生主要影響的因素 對(duì)本月產(chǎn)品銷售收入產(chǎn)生影響的主要因素是： 對(duì)本月生產(chǎn)任務(wù)產(chǎn)生影響的主要因素是： 對(duì)本月采購計(jì)劃產(chǎn)生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售情況

產(chǎn)品銷售指標(biāo)完成情況表

整車銷售部指標(biāo)完成情況表1.1、銷售指標(biāo)對(duì)比 銷售收入對(duì)比表（萬元）

圖1銷售收入對(duì)比圖篇三：xxx公司經(jīng)營分析報(bào)告 xx公司公司經(jīng)營分析報(bào)告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以“嚴(yán)

管控，防風(fēng)險(xiǎn)，抓隊(duì)伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項(xiàng)工作均取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將公司xxxx的分析報(bào)告上報(bào)：

一、業(yè)務(wù)完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)除短險(xiǎn)外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實(shí)現(xiàn)xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實(shí)現(xiàn)xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實(shí)現(xiàn)xxxx萬，增幅達(dá)到xx%，躉繳業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)xxx萬，增幅達(dá)到xx%。但是短險(xiǎn)業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負(fù)的增長，短險(xiǎn)

全年實(shí)現(xiàn)xxx萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個(gè)名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個(gè)短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險(xiǎn)賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費(fèi)用完成及執(zhí)行情況 費(fèi)用提取情況

費(fèi)用支付情況從費(fèi)用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險(xiǎn)僅只完成xx萬元，公司提取費(fèi)用為xx萬余元，若公司短險(xiǎn)多發(fā)展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實(shí)現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險(xiǎn)目標(biāo)，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)費(fèi)xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發(fā)展的同時(shí)，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。

二、人力發(fā)展情況分析

公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢(shì)，總?cè)肆_(dá)到xxx 人，較去年增長了36%，其中個(gè)險(xiǎn)xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實(shí)現(xiàn)了中介隊(duì)伍的大發(fā)展。

在和同業(yè)隊(duì)伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢(shì)，但我們?nèi)匀桓械綁毫?，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時(shí)刻保持對(duì)市場(chǎng)的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會(huì)落后。

三、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展及隊(duì)伍現(xiàn)狀分析

1、業(yè)務(wù)發(fā)展月線狀圖

從線狀圖上分析個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動(dòng)，團(tuán)隊(duì)自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對(duì)值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達(dá)到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進(jìn)一步。

在公司伙伴的收入中，高績(jī)效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級(jí)效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績(jī)效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績(jī)效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達(dá)到xxx元。關(guān)注低績(jī)效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)件數(shù)及件均保費(fèi)分析