第一篇：北京分行案防會(huì)議

北京分行案防會(huì)議

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，安全防范是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和保障，案件防控更是重中之重。2011年，分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，按照總行部署，秉承經(jīng)營(yíng)與管理并重的理念。通過(guò)健全風(fēng)控體系，人員有效履職，規(guī)范流程管理，努力構(gòu)筑全員、全業(yè)務(wù)、全流程的案件防控體系。

今天，分行即將采用全新的方式召開(kāi)2012年案件防控工作會(huì)議，向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)2011年案防工作成果和2012年案件防控重點(diǎn)工作。

一、專題片《齊心共御筑長(zhǎng)城》

安全防范是健康發(fā)展的基礎(chǔ)，郵儲(chǔ)銀行北京分行正致力于通過(guò)健全的風(fēng)控體系、有效的人員履職、規(guī)范的流程管理，全面推進(jìn)案防工作，努力打造一座聯(lián)防共管、齊心共御的案件防控鋼鐵長(zhǎng)城。2011年分行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門和總行的總體要求，著力從五個(gè)方面深入推進(jìn)案件防控工作，為深化改革、加快發(fā)展、推進(jìn)轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航。

重管理：按照分行徐學(xué)明行長(zhǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展提速、風(fēng)控管理加強(qiáng)、人員素質(zhì)提高的要求，分行創(chuàng)新內(nèi)控管理模式，實(shí)現(xiàn)了“八大集中”，有效提升了管理水平。

“八大集中”：人力資源管理集中、財(cái)務(wù)管理集中、公司賬戶審批集中、現(xiàn)金管理集中、事后監(jiān)督稽核及檔案管理集中、會(huì)計(jì)核算集中、ATM運(yùn)營(yíng)管理集中。

管理水平?jīng)Q定經(jīng)營(yíng)半徑。分行堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)與管理并重理念，致力于將案防工作常態(tài)化，各項(xiàng)排查日?；?，推動(dòng)案防工作由事后向事前延伸、由被動(dòng)向主動(dòng)轉(zhuǎn)變。在分行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，全行員工逐步樹(shù)立了“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。

“固牢保羊”：未放羊時(shí)筑好牢、為防亡羊常查牢、羊未亡時(shí)早補(bǔ)牢?！般y行經(jīng)營(yíng)的是信用，經(jīng)營(yíng)的是風(fēng)險(xiǎn)，只有有效控制了風(fēng)險(xiǎn)，我們才能走得穩(wěn)，才能走得遠(yuǎn)，怎么樣有效控制風(fēng)險(xiǎn)呢，兩層，第一要有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)，尤其信貸條線，前中后臺(tái)（貸前、貸中、貸后，業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)），怎么有效的防范，怎么么樣實(shí)現(xiàn)我們這家銀行平穩(wěn)發(fā)展，還有一點(diǎn)，就是如何有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，只有有效地控制了信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，那么郵儲(chǔ)銀行就一定會(huì)穩(wěn)健先行，就一定會(huì)走得更遠(yuǎn)，走的更快”——徐學(xué)明行長(zhǎng)在春節(jié)晚會(huì)上的講話

搭體系：分行努力構(gòu)筑“全員、全業(yè)務(wù)、全流程”的案件防控體系，建立健全以分、支行兩級(jí)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，各級(jí)責(zé)任單位為基礎(chǔ)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員輔助監(jiān)督的立體式“大案防”格局，提升了案件防范水平，經(jīng)過(guò)全員努力，2011年案防工作展現(xiàn)了五方面的新變化。

橫向：從案防牽頭部門為主導(dǎo)到各業(yè)務(wù)支撐條線主動(dòng)參與，協(xié)調(diào)推進(jìn)?？v向：形成分行、一級(jí)支行、二級(jí)支行的及時(shí)有效聯(lián)動(dòng)。內(nèi)容：從傳達(dá)精神、揭示問(wèn)題到研究成因、探索方法。方式：從反面通報(bào)、案例警示到正面引導(dǎo)、實(shí)戰(zhàn)交流。組織：從部門協(xié)商到案防領(lǐng)導(dǎo)小組專題研究、部署執(zhí)行。

建機(jī)制：分行強(qiáng)化以各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”為案件防控第一責(zé)任人，業(yè)務(wù)部門為案防第一責(zé)任部門的“案防責(zé)任制”，針對(duì)各部門特點(diǎn)，制定內(nèi)容不同的案防責(zé)任書(shū)，將內(nèi)控和案防工作融入到各項(xiàng)工作中。注重郵銀溝通實(shí)效，通過(guò)專題研討、專項(xiàng)措施、強(qiáng)化整改，進(jìn)一步完善北京郵政金融案防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。及時(shí)總 結(jié)他行案件教訓(xùn)，建立案防快速反應(yīng)機(jī)制，針對(duì)銀行業(yè)案件，深入剖析原因，做出專題風(fēng)險(xiǎn)提示，注重案防之本，建立員工關(guān)愛(ài)機(jī)制，將傳統(tǒng)形式賦予新的內(nèi)容，使案件防控潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲。

2010年，送方便，解決員工上班路途遙遠(yuǎn)的實(shí)際困難，使員工安心工作。2011年，送溫暖，把關(guān)愛(ài)送到員工家里，了解員工八小時(shí)之外的生活情況。

抓落實(shí)：行領(lǐng)導(dǎo)深入一線，督促案防工作落實(shí)到基層，分行以強(qiáng)化履職管理為案防工作重點(diǎn)和抓手，促案防工作落地、落實(shí)，充分發(fā)揮分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職能，積極引導(dǎo)全行各條線、部門履行風(fēng)控管理職責(zé)，全力做好內(nèi)外部案件防控工作，深化“內(nèi)控案防執(zhí)行年活動(dòng)”。

“業(yè)務(wù)條線積極履行檢查職責(zé)、二級(jí)支行案防例會(huì)、支行一把手合規(guī)講座活動(dòng)、合規(guī)?？?、支行高管人員防范風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)活動(dòng)、信貸業(yè)務(wù)條線制度梳理、公司防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、小企業(yè)貸款專項(xiàng)檢查、外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)專題培訓(xùn)、二級(jí)支行長(zhǎng)履職檢查、防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條自查、個(gè)金業(yè)務(wù)大巡查活動(dòng)、不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、票據(jù)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、五個(gè)嚴(yán)禁學(xué)習(xí)效果檢查、防搶演練活動(dòng)”

促提升：行領(lǐng)導(dǎo)注重員工案防意識(shí)的提升，徐學(xué)明行長(zhǎng)教導(dǎo)全行員工“算好七本賬”。

政治賬，切莫自毀前程；經(jīng)濟(jì)賬，不要傾家蕩產(chǎn)； 名譽(yù)賬，切莫身敗名裂；家庭賬，不要妻離子散； 親情賬，切莫縱叛親離；自由賬，不要身陷牢籠； 健康賬，切莫身心俱焚；不觸紅線，不越雷池； 謹(jǐn)慎吃虧一陣子，合規(guī)安全一輩子。

分行在“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過(guò)理論強(qiáng)化、實(shí)戰(zhàn)演練、交流探討等方式，提升基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)警示教育，提高員工守法意識(shí)，經(jīng)過(guò)一年多努力，分行在案防工作側(cè)重點(diǎn)、組織形式、工作內(nèi)容上逐步實(shí)現(xiàn)從“案件治理”到“案件防控”、“條線主管”到“全方位啟動(dòng)”、“負(fù)債業(yè)務(wù)”到全面的“銀行業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)變。

2012年，北京分行案防工作著力點(diǎn)將從“固牢保羊”向“驅(qū)狼避險(xiǎn)”推進(jìn)，以“嵌入”為主題，著眼于通過(guò)充分利用檢查結(jié)果、信息技術(shù)，提高發(fā)現(xiàn)和識(shí)別案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，著力通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督、提升履職管理效能，提高防范和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的能力。

立于責(zé)：繼續(xù)推進(jìn)“案防責(zé)任制”建設(shè)，強(qiáng)化案件防控責(zé)任。防于念：提高全員案件防控意識(shí)，有效提升案件防控效能。

強(qiáng)于聯(lián)：繼續(xù)深化各條線主導(dǎo)、全行聯(lián)動(dòng)以及郵銀溝通協(xié)調(diào)的機(jī)制，深入開(kāi)展各條線、各單位風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，及時(shí)排除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

暖于心：繼續(xù)開(kāi)展員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)，進(jìn)一步提高員工案防的內(nèi)生動(dòng)力。在“送方便”、“送溫暖”活動(dòng)基礎(chǔ)上，開(kāi)展第三期員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)。“送健康”，倡導(dǎo)積極向上的生活理念，引領(lǐng)員工利用好八小時(shí)以外的業(yè)務(wù)生活，促員工健康生活、快樂(lè)工作。

2012年，我們將繼續(xù)攜手并肩，永不松懈，共筑郵儲(chǔ)案防鋼鐵長(zhǎng)城。

為了全方位地提升基層管理者經(jīng)營(yíng)能力和管理水平，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行改革發(fā)展的需要，北京分行借鑒美國(guó)西點(diǎn)軍訓(xùn)的 理念，組織實(shí)施了西點(diǎn)培訓(xùn)工程，“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)內(nèi)容中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)演練、交流互動(dòng)，那么我們基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力有什么變化呢？

二、情景劇：《西點(diǎn)歸來(lái)話履職》

西點(diǎn)有六大模塊：個(gè)金、國(guó)際、信貸、渠道服務(wù)、風(fēng)控以及領(lǐng)導(dǎo)力的提升。李行長(zhǎng)：以前我光知道風(fēng)險(xiǎn)防控很重要，就是不知道從哪下手，其實(shí)對(duì)我來(lái)說(shuō)最大的風(fēng)險(xiǎn)就是不知道風(fēng)險(xiǎn)在哪，模不著門道，這次西點(diǎn)培訓(xùn)，真是及時(shí)雨，尤其是支行長(zhǎng)履職，讓我掌握了日查、周查、夜查的重點(diǎn)，包括監(jiān)控回放、大額現(xiàn)金、特殊業(yè)務(wù)、尾箱現(xiàn)金重空盤點(diǎn)等，行員們都說(shuō)經(jīng)過(guò)西點(diǎn)培訓(xùn)的我，就像是齊天大圣，什么都逃不過(guò)我的火眼金金。

石行長(zhǎng)：以前我管理比較粗放，可以說(shuō)是重經(jīng)營(yíng)、輕內(nèi)控，通過(guò)這次培訓(xùn)，使我意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的重要性，就好像頭上懸著劍，腳上踩著釘，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在?；厝ズ?，重新梳理，運(yùn)用了培訓(xùn)中的很多方法，包括教育培訓(xùn)，專題會(huì)議，特別指導(dǎo)，強(qiáng)化考核等。通過(guò)一系列措施，支行員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)明顯提升，違規(guī)行為基本杜絕。

抓履職，促執(zhí)行，提升履職效能為著力點(diǎn)，來(lái)進(jìn)一步推動(dòng)案防工作，履職管理就是對(duì)“人、錢、重空、權(quán)限”的管理，在這四個(gè)環(huán)節(jié)中，準(zhǔn)確的找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和案防管理歷來(lái)是郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)工作中的重中之重，北京分行舉辦的西點(diǎn)人才工程，將風(fēng)險(xiǎn)管理與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，給支行長(zhǎng)增長(zhǎng)了自己的有效抓手，這也讓我們一線網(wǎng)點(diǎn)可以有條不紊發(fā)展業(yè)務(wù)，為我們的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作保駕護(hù)航，讓我們一起攜手，營(yíng)造良好內(nèi)控氛圍，共筑風(fēng)險(xiǎn)防范大堤。

自營(yíng)+代理的運(yùn)營(yíng)模式是郵儲(chǔ)銀行的一大特色，郵銀連心攜手共贏，是北京郵政金融業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的基礎(chǔ)。北京市郵政公司和郵儲(chǔ)銀行注重郵銀溝通時(shí)效，進(jìn)一步完善北京郵政金融協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制。

三、情景劇《郵銀攜手 共譜合規(guī)新篇章》

為有效防范案件的發(fā)生，郵銀雙方以專題案防教育活動(dòng)為主導(dǎo)，結(jié)合常規(guī)審計(jì)檢查問(wèn)題，以案件防控會(huì)和資金安全會(huì)為代題，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行揭示和分析，力求完善網(wǎng)點(diǎn)日常風(fēng)控工作，通過(guò)郵銀雙反的共同努力，使雙方在案防方面，都得到了很大的提升。

案防工作室企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的基石，只有使其常態(tài)化、主動(dòng)化、全員化，企業(yè)才能真正長(zhǎng)防而久安，只要郵銀雙本本著案防工作是一家的宗旨，加強(qiáng)溝通，攜手互動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展鋪出一條康莊大道。

歌曲《相親相愛(ài)一家人》

加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定了一把手負(fù)責(zé)機(jī)制；加強(qiáng)條線管理，促進(jìn)了縱橫向有機(jī)結(jié)合；

加強(qiáng)宣傳教育，提高了全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)整改落實(shí)，夯實(shí)了日常管理的基石；

因?yàn)槲覀兪且患胰?，同舟共?jì)的一家人；

嚴(yán)格執(zhí)行制度，排除各種隱患，共筑起風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)城；

因?yàn)槲覀兪且患胰?，案防?zhàn)線的一家人，郵銀通力協(xié)作，上下團(tuán)結(jié)一心，用 盡職盡責(zé)換健康發(fā)展。

四、情景劇《你存 或者不存》

你存，或者不存，人民銀行的規(guī)定就在那里，不增不減；

你遵守，或者不遵守，監(jiān)管部門的政策就在那里，不動(dòng)不搖。合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起。

五、情景劇《遐想》

客戶經(jīng)理和柜員，齊心協(xié)力防風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)制度環(huán)環(huán)扣，且聽(tīng)我們講一講。單位客戶來(lái)開(kāi)戶，重要證件不能少；各類證件須齊全，人員場(chǎng)所核實(shí)清； 柜面開(kāi)戶見(jiàn)原件，前后一致要嚴(yán)審；過(guò)期資料勿受理，防偽特征仔細(xì)辨； 開(kāi)戶資料申請(qǐng)書(shū)，前后一致要嚴(yán)審；三人審核章戳齊，落實(shí)制度保安全； 身份信息要核查，不全不符需佐證；疑義證件及時(shí)報(bào)，不給疑犯可乘機(jī)； 法人親自來(lái)開(kāi)戶，代理開(kāi)戶需授權(quán)；授權(quán)只可授員工，開(kāi)戶意愿電話核； 核準(zhǔn)賬戶人行批，未經(jīng)核準(zhǔn)不可用；備案賬戶及時(shí)備，五日期限須牢記； 了解客戶最重要，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分清；識(shí)別客戶應(yīng)深入，續(xù)評(píng)及時(shí)防風(fēng)險(xiǎn)； 重要單證印鑒卡，保管交接手續(xù)嚴(yán)；交接必交有權(quán)人，簽字確認(rèn)責(zé)任清； 及時(shí)對(duì)賬好處多，每筆明細(xì)須勾挑；不符款項(xiàng)查到底，客戶資金有保障； 萬(wàn)丈高樓平地起，郵儲(chǔ)創(chuàng)業(yè)有根基；執(zhí)行制度是根本，資金安全hold?。?二零一二龍年到，全行齊心志氣高，穩(wěn)步前行創(chuàng)佳績(jī)，郵儲(chǔ)銀行騰飛齊歡笑。

六、情景劇《魔高一尺 道高一丈》

七、情景劇《一張都不能少》

開(kāi)戶資料要齊全，沒(méi)有授權(quán)不能辦。

八、情景劇《剖析案例 嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)》

如何抓好風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防控資金案件。

1、切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門以及總行的管理要求，要持續(xù)開(kāi)展全員的警示教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。

2、健全完善全行的內(nèi)控體系，要使風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋全員全業(yè)務(wù)以及全流程。

3、切實(shí)抓好各級(jí)人員的履職，尤其要抓好高管人員和關(guān)鍵崗位人員的履職，真正形成制度制約、流程制約、崗位制約的管理機(jī)制。

4、發(fā)揮三道防線的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成合力，切實(shí)防范各類資金案件?！扒爸泻笈_(tái)齊聯(lián)動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)促發(fā)展”

銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也會(huì)因?yàn)楣芸夭涣Χ『拖?，審?jì)條線在努力尋找內(nèi)審工作和案防工作的結(jié)合點(diǎn)和著力點(diǎn)，以查履職促執(zhí)行為抓手，在推動(dòng)全行案防體系健全、郵銀協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動(dòng)、促進(jìn)案防工作落地落實(shí)方面發(fā)揮了積極的作用。市郵政公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視案防工作，把問(wèn)題整改情況納入了管理人員的績(jī)效考核，努力打造良好的案防環(huán)境，同時(shí)分行各條線、各單位與同級(jí)郵政企業(yè)齊心協(xié)力、共同營(yíng)造“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。

九、歌曲《眾志成城 保安全》 一支竹篙耶 難度汪洋海 眾人劃槳吆 開(kāi)動(dòng)大帆船 郵儲(chǔ)銀行耶 揚(yáng)帆正起航 大家合力吆 開(kāi)創(chuàng)一片天

一加十 十加百 百加千千萬(wàn) 你加我 我加你 共把案防關(guān) 同舟嘛共濟(jì)海讓路 你我同心保安全

百舸爭(zhēng)流千帆進(jìn) 郵儲(chǔ)發(fā)展要穩(wěn)健

只重經(jīng)營(yíng)，走呀走不遠(yuǎn) 案件風(fēng)險(xiǎn)，必須要防范 愚公一人，難把大山移 郵儲(chǔ)眾人，案防長(zhǎng)城建

捍衛(wèi)嘛企業(yè)的生命，守護(hù)運(yùn)營(yíng)的安全 同志我們手牽手 合規(guī)要牢記心間

2012年是郵儲(chǔ)銀行北京分行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要一年，是深化改革的關(guān)鍵之年，案件防控工作至關(guān)重要。郵儲(chǔ)銀行北京分行仍將堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，強(qiáng)化案件防控體系和機(jī)制作用的發(fā)揮，使各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位，通過(guò)補(bǔ)充完善制度，強(qiáng)化各級(jí)人員履職效能，把案防工作嵌入到各流程、各環(huán)節(jié)當(dāng)中，提高發(fā)現(xiàn)和防控案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，為郵儲(chǔ)銀行北京分行穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

第二篇：支行7月份案防會(huì)議發(fā)言材料

支行7月份案防會(huì)議材料

同志們，案防是銀行的生命線，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和社會(huì)環(huán)境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面。

一是銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，我們必須提高防范風(fēng)險(xiǎn)能力。以前我們都說(shuō)狼來(lái)了，現(xiàn)在狼就在我們的身邊，工、農(nóng)、中、建、交、五大國(guó)有銀行，郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行、浦發(fā)、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來(lái)風(fēng)、遍地狼煙，在這種復(fù)雜、激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，我們必須把審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)放在第一位，要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中時(shí)刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會(huì)失去發(fā)展的能力，甚至?xí)嵘碛谖覀儍?nèi)部的案件和風(fēng)險(xiǎn)中。

二是社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，我們要有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。當(dāng)前社會(huì)中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時(shí)常聽(tīng)到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”、“大款夢(mèng)”、“老板夢(mèng)”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當(dāng)老板，我們要發(fā)大財(cái)，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險(xiǎn)，不惜以身試法，案防工作形式嚴(yán)峻，挑戰(zhàn)重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，更要對(duì)商行大 1 業(yè)負(fù)責(zé)，對(duì)黨負(fù)責(zé)。

三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防。

銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn)，這就決定于了銀行就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，既然是高風(fēng)險(xiǎn)銀行，我們就必須要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護(hù)傘，是我們的生命線，一個(gè)小小的差錯(cuò)，有可能給我們帶來(lái)毀滅性的災(zāi)難。不講案防，就是自掘墳?zāi)?；案防做不好，就是自取滅亡?/p>

四經(jīng)營(yíng)氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)還存在著很多很大的問(wèn)題，與股份制銀行相比，我們的服務(wù)還有很大差距，我們的平臺(tái)還很難與其抗衡，我們的產(chǎn)品還遠(yuǎn)不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當(dāng)?shù)恼f(shuō)，我們的服務(wù)不如浦發(fā)，這些不良的經(jīng)營(yíng)氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動(dòng)，一些人開(kāi)始敷衍了事、吊二郞當(dāng)、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機(jī)，這是非常危險(xiǎn)的，抓好案防，是商行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、跨躍發(fā)展的保障和前提。

五是供需矛盾突出，我們要提高把控風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形式大家已經(jīng)深有體會(huì)，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)重重、房地產(chǎn)前景不容樂(lè)觀、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時(shí)有案發(fā)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，在這種背景下，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，風(fēng)險(xiǎn)重重逼人，越是這種情況，越是考驗(yàn)一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)把控能力。總行多次召開(kāi)專題會(huì)議、多次下發(fā) 風(fēng)險(xiǎn)提示，多次組織風(fēng)險(xiǎn)排查，充分說(shuō)明了總行把控風(fēng)險(xiǎn)的決心和意識(shí)。

以上是我們對(duì)案防工作的一些認(rèn)識(shí)，下面，我匯報(bào)一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來(lái)，我們嚴(yán)格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署，認(rèn)真做好日常防范工作，同時(shí)還主要做了以下工作：

一是以思想教育、合規(guī)建設(shè)為首務(wù)，多措并舉，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、合法意識(shí)的培養(yǎng)，贏造清、廉、威、正的企業(yè)文化氛圍。

我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來(lái)，受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)，上半年，根據(jù)總行和監(jiān)管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過(guò)召開(kāi)案防例會(huì)、面談會(huì)、專項(xiàng)工作會(huì)等等，認(rèn)真貫徹傳達(dá)總行有關(guān)精神、落實(shí)工作要求。通過(guò)與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資等非法金融行為的危害，引導(dǎo)大家提高免役力，遠(yuǎn)離非法集資、遠(yuǎn)離高利貸、遠(yuǎn)離一切不安定因素。通過(guò)組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過(guò)組織以案防為主題的辯論會(huì)，讓大家審慎科學(xué)的把控風(fēng)險(xiǎn)、警惕風(fēng)險(xiǎn)。

二是以宣傳教育為手段，提高社會(huì)公眾識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、抵制非法行為的能力。我們通過(guò)發(fā)放傳單、張貼宣傳海報(bào)、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛(ài)信用記錄”等等，在鞏固內(nèi)部防線的同時(shí)，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。

三是以全行大比武為契機(jī)。全面提高每一位員工的業(yè)務(wù)能力，從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、處置能力。力求把風(fēng)險(xiǎn)防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽。

四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，明確業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源，通過(guò)學(xué)習(xí)嚴(yán)厲的處罰機(jī)制，校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對(duì)照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評(píng)判、自我校正、自覺(jué)遵章守紀(jì)、自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。

同志們，銀行案防無(wú)小事。縱然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)銀行的要求，一些被我們稱之為小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來(lái)不起眼的小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題引發(fā)的。

一是我們對(duì)員工的日常行為和思想動(dòng)態(tài)掌握的還不及時(shí)，這既不利于我們的動(dòng)態(tài)排查，也可能對(duì)我們整個(gè)集體產(chǎn)生了一些負(fù)面影響。我們的有些員工，對(duì)案防工作的重要性還不理解或者說(shuō)理解的不深刻、不達(dá)標(biāo)。針對(duì)這一點(diǎn)，我們要在下一階段的工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來(lái)，統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點(diǎn)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。

二是我們的工作還做的不夠細(xì)致。如，白天安保人員巡 邏還不到位，門口車輛擺放有時(shí)候還夠規(guī)范，夜間值班人員設(shè)防不及時(shí)，有時(shí)候還出現(xiàn)誤報(bào)的現(xiàn)象。工作牌有時(shí)帶，有時(shí)不帶，有時(shí)帶著卻在口袋里放著。上班時(shí)間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護(hù)和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范，對(duì)內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們，我們正在創(chuàng)建省級(jí)文明單位，這既是我們?cè)?jīng)努力的成果，也是我們進(jìn)一步提升的機(jī)會(huì)。我們要從細(xì)節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范，通過(guò)細(xì)制的管理，嚴(yán)格的操作，要案防落實(shí)到一舉一動(dòng)中，把服務(wù)落實(shí)到每一個(gè)操作環(huán)節(jié)。

三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進(jìn)一步的提升，我們的學(xué)習(xí)意識(shí)還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。同志們，從總行下發(fā)的新的制度開(kāi)始，到最近連續(xù)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，都告訴我們，風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓，了解了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、具備了識(shí)別的能力、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來(lái)之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，才能有力的推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內(nèi)部的學(xué)習(xí)，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動(dòng)手，快行動(dòng)，練好本領(lǐng)。

同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護(hù)傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠(yuǎn)，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好 的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。

第三篇：案防

強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

一、現(xiàn)狀：

（一）內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識(shí)未能跟上當(dāng)前中國(guó)銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國(guó)銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識(shí)還不強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)還沒(méi)有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng)，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯(cuò)堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動(dòng)。

（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來(lái)，中國(guó)銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢(shì)下的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國(guó)中國(guó)銀行系統(tǒng)開(kāi)展了內(nèi)控與案件防控教育活動(dòng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過(guò)程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問(wèn)題，操作風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。特別是會(huì)計(jì)出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒(méi)有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個(gè)人素質(zhì)、覺(jué)悟等因素，使制度沒(méi)有得到嚴(yán)格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會(huì)計(jì)出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對(duì)處理業(yè)務(wù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，是會(huì)計(jì)出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中，少數(shù)行會(huì)出人員有限，坐班主任只得補(bǔ)崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無(wú)法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個(gè)企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對(duì)其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過(guò)程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（三）部門相互制約管理不夠到位?；鶎又袊?guó)銀行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個(gè)方面的職責(zé)，一方面是對(duì)本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約；另一方面是對(duì)部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對(duì)其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實(shí)際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無(wú)所適從，疲于應(yīng)付，不能達(dá)到制約效果。在對(duì)部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。

（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來(lái)看，還存在一些不可忽視的問(wèn)題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為，偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督，對(duì)未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒(méi)有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高?；旧鲜莻鹘y(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對(duì)歷史傳票、賬簿憑證的查對(duì)，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時(shí)間間隔較長(zhǎng)，既不能及時(shí)查出問(wèn)題，糾正問(wèn)題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化管理部門缺位。中國(guó)銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對(duì)其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

（三）管理體系不完善。我國(guó)銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國(guó)銀行系統(tǒng)也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國(guó)銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善，但隨著中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問(wèn)題，此外，仍有部分正常經(jīng)營(yíng)所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。

三、對(duì)策：

（一）堅(jiān)持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個(gè)員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弄懂、記清規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險(xiǎn)防范才能見(jiàn)實(shí)效。

（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)思想，正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，不抓風(fēng)險(xiǎn)防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營(yíng)，安全運(yùn)行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)向標(biāo)作用，牢固樹(shù)立充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅(jiān)持有利于增強(qiáng)總分行對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動(dòng)力，有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營(yíng)理念和做法。另一方面，要建立 科學(xué) 合理的考核體系，特別是績(jī)效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險(xiǎn)提供持續(xù)的精神動(dòng)力。

（三）認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三”條》，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理抓到實(shí)處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個(gè)員工的日常行為之中，使之成為自覺(jué)習(xí)慣和行為準(zhǔn)則，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為“重點(diǎn)抓”，使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)節(jié)點(diǎn)。其次，建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控管理委員會(huì)，在基層行要有專門班子來(lái)抓，分管行長(zhǎng)專管，并明確問(wèn)責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、計(jì)提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。基層行要根據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊(cè)，對(duì)重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對(duì)要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制；建立健全監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)、糾錯(cuò)機(jī)制；完善案件披露、揭露、查處、獎(jiǎng)懲機(jī)制；建立操作風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警報(bào)告制度，構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)管理盲區(qū)和“斷層”。

（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)、互動(dòng)機(jī)制。當(dāng)前，中國(guó)銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，隨著經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，原有審計(jì)管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)的方向不會(huì)變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理為重，自覺(jué)成為內(nèi)控管理的中堅(jiān)力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過(guò)程的管控。對(duì)一些操作風(fēng)險(xiǎn)苗頭性問(wèn)題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動(dòng)”，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過(guò)多的問(wèn)題。

（五）加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化管理層制約管理。

（六）與時(shí)俱進(jìn)，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能，對(duì)帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)預(yù)警、預(yù)報(bào)，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能，在稽核方面，實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級(jí)，直接對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，其工資、績(jī)效、福利由上級(jí)行解決，與被稽核行脫鉤?；巳藛T常駐支行開(kāi)展稽核監(jiān)督工作，使每一個(gè)決策程序、業(yè)務(wù)過(guò)程、操作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對(duì)強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識(shí)及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國(guó)銀行安全合規(guī)運(yùn)行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅(jiān)持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對(duì)稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個(gè)人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性，近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認(rèn)識(shí)到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行發(fā)展過(guò)程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤(rùn)的誘惑，保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個(gè)問(wèn)題。

一、組織教育，增強(qiáng)意識(shí)

一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂(lè)主義，自覺(jué)抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹(shù)立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值理念，正確認(rèn)識(shí)具備自覺(jué)抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會(huì)履行本崗位職責(zé)的重要性；通過(guò)正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

二、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)

員工是經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力，這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度、以及風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。

三、關(guān)愛(ài)員工、排查思想

人的思想會(huì)隨著各種內(nèi)外在因素隨時(shí)發(fā)生變化的，因此加大對(duì)員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛(ài)，實(shí)時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。針對(duì)這些年郵儲(chǔ)銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛(ài)，珍惜金融崗位，進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo)；二是加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，落實(shí)排查員工異常行為工作，通過(guò)搭建微信平臺(tái)、內(nèi)外部自評(píng)、互評(píng)、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時(shí)了解掌握員工的動(dòng)態(tài)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費(fèi)行為等人員實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注，實(shí)行一級(jí)管一級(jí)制度，對(duì)“可疑人員”約見(jiàn)警示談話，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解不必要的風(fēng)險(xiǎn)、金融案件發(fā)生。

四、績(jī)效管理、禁入高壓

發(fā)生案件，一定在管理上有了漏洞，才會(huì)出現(xiàn)諸多的問(wèn)題，強(qiáng)業(yè)務(wù)弱管理是要不得的，必須做到強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制管理考核，教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，實(shí)現(xiàn)兩方面齊抓共管局面，建立科學(xué)有效的員工激勵(lì)約束機(jī)制，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控納入績(jī)效考核的重要指標(biāo)，針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實(shí)行一票否決制，通過(guò)績(jī)效考核時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，把內(nèi)控案防工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓每一位員工都要認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件，持續(xù)提高經(jīng)營(yíng)管理水平面和能力，打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件。

五、多向檢查，實(shí)現(xiàn)合規(guī)

在完善員工教育、思想排查、績(jī)效考核等方面的情況下，開(kāi)展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過(guò)檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)是否合規(guī)經(jīng)營(yíng)、人員是否執(zhí)行制度細(xì)節(jié)，需開(kāi)展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報(bào)、整改、小結(jié)等工作，實(shí)行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)違規(guī)問(wèn)題積極采取有效的遏制與控制，監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

另一方面對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和人員、重點(diǎn)時(shí)段方面，突出檢查工作重點(diǎn)，確保檢查工作實(shí)效，重點(diǎn)環(huán)節(jié)即為往來(lái)賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級(jí)權(quán)限等；重點(diǎn)部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對(duì)一線操作人員的約束監(jiān)督；重點(diǎn)時(shí)段即為節(jié)假日、周末、工作以外時(shí)間等非正常工作時(shí)段。重點(diǎn)檢查內(nèi)容針對(duì)性開(kāi)展監(jiān)督檢查，落實(shí)“三個(gè)重點(diǎn)”的檢查，監(jiān)督各崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將各類風(fēng)險(xiǎn)防患于未然，消除違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)展初期。

六、加強(qiáng)違規(guī)通報(bào)，杜絕違規(guī)行為

從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題來(lái)分析，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，多數(shù)都是對(duì)檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，因此要以通報(bào)形式促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時(shí)糾正其違規(guī)行為，切實(shí)做到履行本崗位職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問(wèn)題的通報(bào)、指導(dǎo)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)制定整改措施，限期整改到位，堅(jiān)決查處違規(guī)行為。

銀行高管要把金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要?jiǎng)?wù)，積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強(qiáng)化消除違規(guī)違紀(jì)的能力，樹(shù)立全員建設(shè)企業(yè)使命感，增強(qiáng)維護(hù)中國(guó)銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的形象。

第四篇：銀行分行案防會(huì)議總結(jié)匯報(bào)材料

ⅩⅩ銀行分行案防會(huì)議總結(jié)匯報(bào)材料

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，安全防范是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和保障，案件防控更是重中之重。ⅩⅩ年，分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，按照總行部署，秉承經(jīng)營(yíng)與管理并重的理念。通過(guò)健全風(fēng)控體系，人員有效履職，規(guī)范流程管理，努力構(gòu)筑全員、全業(yè)務(wù)、全流程的案件防控體系。

今天，分行即將采用全新的方式召開(kāi)ⅩⅩ年案件防控工作會(huì)議，向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)ⅩⅩ年案防工作成果和ⅩⅩ年案件防控重點(diǎn)工作。

一、專題片《齊心共御筑長(zhǎng)城》

安全防范是健康發(fā)展的基礎(chǔ)，郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行正致力于通過(guò)健全的風(fēng)控體系、有效的人員履職、規(guī)范的流程管理，全面推進(jìn)案防工作，努力打造一座聯(lián)防共管、齊心共御的案件防控鋼鐵長(zhǎng)城。ⅩⅩ年分行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門和總行的總體要求，著力從五個(gè)方面深入推進(jìn)案件防控工作，為深化改革、加快發(fā)展、推進(jìn)轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航。

重管理：按照分行ⅩⅩ行長(zhǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展提速、風(fēng)控管理加強(qiáng)、人員素質(zhì)提高的要求，分行創(chuàng)新內(nèi)控管理模式，實(shí)現(xiàn)了“八大集中”，有效提升了管理水平。

“八大集中”：人力資源管理集中、財(cái)務(wù)管理集中、公司賬戶審批集中、現(xiàn)金管理集中、事后監(jiān)督稽核及檔案管理集中、會(huì)計(jì)核算集中、ATM運(yùn)營(yíng)管理集中。

管理水平?jīng)Q定經(jīng)營(yíng)半徑。分行堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)與管理并重理念，致力于將案防工作常態(tài)化，各項(xiàng)排查日?；苿?dòng)案防工作由事后向事前延伸、由被動(dòng)向主動(dòng)轉(zhuǎn)變。在分行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，全行員工逐步樹(shù)立了“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。

“固牢保羊”：未放羊時(shí)筑好牢、為防亡羊常查牢、羊未亡時(shí)早補(bǔ)牢?！般y行經(jīng)營(yíng)的是信用，經(jīng)營(yíng)的是風(fēng)險(xiǎn)，只有有效控制了風(fēng)險(xiǎn)，我們才能走得穩(wěn)，才能走得遠(yuǎn)，怎么樣有效控制風(fēng)險(xiǎn)呢，兩層，第一要有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)，尤其信貸條線，前中后臺(tái)（貸前、貸中、貸后，業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)），怎么有效的防范，怎么么樣實(shí)現(xiàn)我們這家銀行平穩(wěn)發(fā)展，還有一點(diǎn)，就是如何有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，只有有效地控制了信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，那么郵儲(chǔ)銀行就一定會(huì)穩(wěn)健先行，就一定會(huì)走得更遠(yuǎn)，走的更快”——ⅩⅩ行長(zhǎng)在春節(jié)晚會(huì)上的講話

搭體系：分行努力構(gòu)筑“全員、全業(yè)務(wù)、全流程”的案件防控體系，建立健全以分、支行兩級(jí)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，各級(jí)責(zé)任單位為基礎(chǔ)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員輔助監(jiān)督的立體式“大案防”格局，提升了案件防范水平，經(jīng)過(guò)全員努力，ⅩⅩ年案防工作展現(xiàn)了五方面的新變化。

橫向：從案防牽頭部門為主導(dǎo)到各業(yè)務(wù)支撐條線主動(dòng)參與，協(xié)調(diào)推進(jìn)。

縱向：形成分行、一級(jí)支行、二級(jí)支行的及時(shí)有效聯(lián)動(dòng)。內(nèi)容：從傳達(dá)精神、揭示問(wèn)題到研究成因、探索方法。

方式：從反面通報(bào)、案例警示到正面引導(dǎo)、實(shí)戰(zhàn)交流。組織：從部門協(xié)商到案防領(lǐng)導(dǎo)小組專題研究、部署執(zhí)行。建機(jī)制：分行強(qiáng)化以各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”為案件防控第一責(zé)任人，業(yè)務(wù)部門為案防第一責(zé)任部門的“案防責(zé)任制”，針對(duì)各部門特點(diǎn)，制定內(nèi)容不同的案防責(zé)任書(shū)，將內(nèi)控和案防工作融入到各項(xiàng)工作中。注重郵銀溝通實(shí)效，通過(guò)專題研討、專項(xiàng)措施、強(qiáng)化整改，進(jìn)一步完善ⅩⅩ郵政金融案防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。及時(shí)總結(jié)他行案件教訓(xùn)，建立案防快速反應(yīng)機(jī)制，針對(duì)銀行業(yè)案件，深入剖析原因，做出專題風(fēng)險(xiǎn)提示，注重案防之本，建立員工關(guān)愛(ài)機(jī)制，將傳統(tǒng)形式賦予新的內(nèi)容，使案件防控潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲。

2010年，送方便，解決員工上班路途遙遠(yuǎn)的實(shí)際困難，使員工安心工作。ⅩⅩ年，送溫暖，把關(guān)愛(ài)送到員工家里，了解員工八小時(shí)之外的生活情況。

抓落實(shí)：行領(lǐng)導(dǎo)深入一線，督促案防工作落實(shí)到基層，分行以強(qiáng)化履職管理為案防工作重點(diǎn)和抓手，促案防工作落地、落實(shí)，充分發(fā)揮分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職能，積極引導(dǎo)全行各條線、部門履行風(fēng)控管理職責(zé)，全力做好內(nèi)外部案件防控工作，深化“內(nèi)控案防執(zhí)行年活動(dòng)”?！皹I(yè)務(wù)條線積極履行檢查職責(zé)、二級(jí)支行案防例會(huì)、支行一把手合規(guī)講座活動(dòng)、合規(guī)專刊、支行高管人員防范風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)活動(dòng)、信貸業(yè)務(wù)條線制度梳理、公司防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、小企業(yè)貸款專項(xiàng)檢查、外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)專題培訓(xùn)、二級(jí)支行長(zhǎng)履職檢查、防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條自查、個(gè)金業(yè)務(wù)大巡查活動(dòng)、不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、票據(jù)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、五個(gè)嚴(yán)禁學(xué)習(xí)效果檢查、防搶演練活動(dòng)”

促提升：行領(lǐng)導(dǎo)注重員工案防意識(shí)的提升，ⅩⅩ行長(zhǎng)教導(dǎo)全行員工“算好七本賬”。

政治賬，切莫自毀前程；經(jīng)濟(jì)賬，不要傾家蕩產(chǎn)； 名譽(yù)賬，切莫身敗名裂；家庭賬，不要妻離子散； 親情賬，切莫縱叛親離；自由賬，不要身陷牢籠； 健康賬，切莫身心俱焚；不觸紅線，不越雷池； 謹(jǐn)慎吃虧一陣子，合規(guī)安全一輩子。

分行在“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過(guò)理論強(qiáng)化、實(shí)戰(zhàn)演練、交流探討等方式，提升基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)警示教育，提高員工守法意識(shí)，經(jīng)過(guò)一年多努力，分行在案防工作側(cè)重點(diǎn)、組織形式、工作內(nèi)容上逐步實(shí)現(xiàn)從“案件治理”到“案件防控”、“條線主管”到“全方位啟動(dòng)”、“負(fù)債業(yè)務(wù)”到全面的“銀行業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)變。

ⅩⅩ年，ⅩⅩ分行案防工作著力點(diǎn)將從“固牢保羊”向“驅(qū)狼避險(xiǎn)”推進(jìn)，以“嵌入”為主題，著眼于通過(guò)充分利用檢查結(jié)果、信息技術(shù)，提高發(fā)現(xiàn)和識(shí)別案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，著力通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督、提升履職管理效能，提高防范和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的能力。立于責(zé)：繼續(xù)推進(jìn)“案防責(zé)任制”建設(shè)，強(qiáng)化案件防控責(zé)任。防于念：提高全員案件防控意識(shí)，有效提升案件防控效能。

強(qiáng)于聯(lián)：繼續(xù)深化各條線主導(dǎo)、全行聯(lián)動(dòng)以及郵銀溝通協(xié)調(diào)的機(jī)制，深入開(kāi)展各條線、各單位風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，及時(shí)排除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。暖于心：繼續(xù)開(kāi)展員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)，進(jìn)一步提高員工案防的內(nèi)生動(dòng)力。在“送方便”、“送溫暖”活動(dòng)基礎(chǔ)上，開(kāi)展第三期員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)?！八徒】怠?，倡導(dǎo)積極向上的生活理念，引領(lǐng)員工利用好八小時(shí)以外的業(yè)務(wù)生活，促員工健康生活、快樂(lè)工作。

ⅩⅩ年，我們將繼續(xù)攜手并肩，永不松懈，共筑郵儲(chǔ)案防鋼鐵長(zhǎng)城。

為了全方位地提升基層管理者經(jīng)營(yíng)能力和管理水平，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行改革發(fā)展的需要，ⅩⅩ分行借鑒美國(guó)西點(diǎn)軍訓(xùn)的理念，組織實(shí)施了西點(diǎn)培訓(xùn)工程，“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)內(nèi)容中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)演練、交流互動(dòng)，那么我們基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力有什么變化呢？

二、情景?。骸段鼽c(diǎn)歸來(lái)話履職》

西點(diǎn)有六大模塊：個(gè)金、國(guó)際、信貸、渠道服務(wù)、風(fēng)控以及領(lǐng)導(dǎo)力的提升。

李行長(zhǎng)：以前我光知道風(fēng)險(xiǎn)防控很重要，就是不知道從哪下手，其實(shí)對(duì)我來(lái)說(shuō)最大的風(fēng)險(xiǎn)就是不知道風(fēng)險(xiǎn)在哪，模不著門道，這次西點(diǎn)培訓(xùn)，真是及時(shí)雨，尤其是支行長(zhǎng)履職，讓我掌握了日查、周查、夜查的重點(diǎn)，包括監(jiān)控回放、大額現(xiàn)金、特殊業(yè)務(wù)、尾箱現(xiàn)金重空盤點(diǎn)等，行員們都說(shuō)經(jīng)過(guò)西點(diǎn)培訓(xùn)的我，就像是齊天大圣，什么都逃不過(guò)我的火眼金金。

石行長(zhǎng)：以前我管理比較粗放，可以說(shuō)是重經(jīng)營(yíng)、輕內(nèi)控，通過(guò)這次培訓(xùn)，使我意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的重要性，就好像頭上懸著劍，腳上踩著釘，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在?；厝ズ?，重新梳理，運(yùn)用了培訓(xùn)中的很多方法，包括教育培訓(xùn)，專題會(huì)議，特別指導(dǎo)，強(qiáng)化考核等。通過(guò)一系列措施，支行員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)明顯提升，違規(guī)行為基本杜絕。抓履職，促執(zhí)行，提升履職效能為著力點(diǎn)，來(lái)進(jìn)一步推動(dòng)案防工作，履職管理就是對(duì)“人、錢、重空、權(quán)限”的管理，在這四個(gè)環(huán)節(jié)中，準(zhǔn)確的找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和案防管理歷來(lái)是郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)工作中的重中之重，ⅩⅩ分行舉辦的西點(diǎn)人才工程，將風(fēng)險(xiǎn)管理與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，給支行長(zhǎng)增長(zhǎng)了自己的有效抓手，這也讓我們一線網(wǎng)點(diǎn)可以有條不紊發(fā)展業(yè)務(wù)，為我們的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作保駕護(hù)航，讓我們一起攜手，營(yíng)造良好內(nèi)控氛圍，共筑風(fēng)險(xiǎn)防范大堤。

自營(yíng)+代理的運(yùn)營(yíng)模式是郵儲(chǔ)銀行的一大特色，郵銀連心攜手共贏，是ⅩⅩ郵政金融業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的基礎(chǔ)。ⅩⅩ市郵政公司和郵儲(chǔ)銀行注重郵銀溝通時(shí)效，進(jìn)一步完善ⅩⅩ郵政金融協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制。

三、情景劇《郵銀攜手 共譜合規(guī)新篇章》

為有效防范案件的發(fā)生，郵銀雙方以專題案防教育活動(dòng)為主導(dǎo)，結(jié)合常規(guī)審計(jì)檢查問(wèn)題，以案件防控會(huì)和資金安全會(huì)為代題，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行揭示和分析，力求完善網(wǎng)點(diǎn)日常風(fēng)控工作，通過(guò)郵銀雙反的共同努力，使雙方在案防方面，都得到了很大的提升。案防工作室企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的基石，只有使其常態(tài)化、主動(dòng)化、全員化，企業(yè)才能真正長(zhǎng)防而久安，只要郵銀雙本本著案防工作是一家的宗旨，加強(qiáng)溝通，攜手互動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展鋪出一條康莊大道。歌曲《相親相愛(ài)一家人》

加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定了一把手負(fù)責(zé)機(jī)制；加強(qiáng)條線管理，促進(jìn)了縱橫向有機(jī)結(jié)合；

加強(qiáng)宣傳教育，提高了全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)整改落實(shí)，夯實(shí)了日常管理的基石；

因?yàn)槲覀兪且患胰?，同舟共?jì)的一家人；

嚴(yán)格執(zhí)行制度，排除各種隱患，共筑起風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)城； 因?yàn)槲覀兪且患胰?，案防?zhàn)線的一家人，郵銀通力協(xié)作，上下團(tuán)結(jié)一心，用盡職盡責(zé)換健康發(fā)展。

四、情景劇《你存 或者不存》

你存，或者不存，人民銀行的規(guī)定就在那里，不增不減； 你遵守，或者不遵守，監(jiān)管部門的政策就在那里，不動(dòng)不搖。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起。

五、情景劇《遐想》

客戶經(jīng)理和柜員，齊心協(xié)力防風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)制度環(huán)環(huán)扣，且聽(tīng)我們講一講。

單位客戶來(lái)開(kāi)戶，重要證件不能少；各類證件須齊全，人員場(chǎng)所核實(shí)清；

柜面開(kāi)戶見(jiàn)原件，前后一致要嚴(yán)審；過(guò)期資料勿受理，防偽特征仔細(xì)辨；

開(kāi)戶資料申請(qǐng)書(shū)，前后一致要嚴(yán)審；三人審核章戳齊，落實(shí)制度保安全；

身份信息要核查，不全不符需佐證；疑義證件及時(shí)報(bào)，不給疑犯可乘機(jī)；

法人親自來(lái)開(kāi)戶，代理開(kāi)戶需授權(quán)；授權(quán)只可授員工，開(kāi)戶意愿電話核；

核準(zhǔn)賬戶人行批，未經(jīng)核準(zhǔn)不可用；備案賬戶及時(shí)備，五日期限須牢記；

了解客戶最重要，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分清；識(shí)別客戶應(yīng)深入，續(xù)評(píng)及時(shí)防風(fēng)險(xiǎn)；

重要單證印鑒卡，保管交接手續(xù)嚴(yán)；交接必交有權(quán)人，簽字確認(rèn)責(zé)任清；

及時(shí)對(duì)賬好處多，每筆明細(xì)須勾挑；不符款項(xiàng)查到底，客戶資金有保障；

萬(wàn)丈高樓平地起，郵儲(chǔ)創(chuàng)業(yè)有根基；執(zhí)行制度是根本，資金安全hold??；

二零一二龍年到，全行齊心志氣高，穩(wěn)步前行創(chuàng)佳績(jī)，郵儲(chǔ)銀行騰飛齊歡笑。

六、情景劇《魔高一尺 道高一丈》

七、情景劇《一張都不能少》 開(kāi)戶資料要齊全，沒(méi)有授權(quán)不能辦。

八、情景劇《剖析案例 嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)》 如何抓好風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防控資金案件。

1、切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門以及總行的管理要求，要持續(xù)開(kāi)展全員的警示教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。

2、健全完善全行的內(nèi)控體系，要使風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋全員全業(yè)務(wù)以及全流程。

3、切實(shí)抓好各級(jí)人員的履職，尤其要抓好高管人員和關(guān)鍵崗位人員的履職，真正形成制度制約、流程制約、崗位制約的管理機(jī)制。

4、發(fā)揮三道防線的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成合力，切實(shí)防范各類資金案件。“前中后臺(tái)齊聯(lián)動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)促發(fā)展”

銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也會(huì)因?yàn)楣芸夭涣Χ『拖?，審?jì)條線在努力尋找內(nèi)審工作和案防工作的結(jié)合點(diǎn)和著力點(diǎn)，以查履職促執(zhí)行為抓手，在推動(dòng)全行案防體系健全、郵銀協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動(dòng)、促進(jìn)案防工作落地落實(shí)方面發(fā)揮了積極的作用。市郵政公

司領(lǐng)導(dǎo)高度重視案防工作，把問(wèn)題整改情況納入了管理人員的績(jī)效考核，努力打造良好的案防環(huán)境，同時(shí)分行各條線、各單位與同級(jí)郵政企業(yè)齊心協(xié)力、共同營(yíng)造“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。

九、歌曲《眾志成城 保安全》 一支竹篙耶 難度汪洋海

眾人劃槳吆 開(kāi)動(dòng)大帆船 郵儲(chǔ)銀行耶 揚(yáng)帆正起航 大家合力吆 開(kāi)創(chuàng)一片天

一加十 十加百 百加千千萬(wàn) 你加我 我加你 共把案防關(guān) 同舟嘛共濟(jì)海讓路 你我同心保安全 百舸爭(zhēng)流千帆進(jìn) 郵儲(chǔ)發(fā)展要穩(wěn)健 只重經(jīng)營(yíng)，走呀走不遠(yuǎn) 案件風(fēng)險(xiǎn)，必須要防范 愚公一人，難把大山移 郵儲(chǔ)眾人，案防長(zhǎng)城建

捍衛(wèi)嘛企業(yè)的生命，守護(hù)運(yùn)營(yíng)的安全 同志我們手牽手 合規(guī)要牢記心間

ⅩⅩ年是郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要一年，是深化改革的關(guān)鍵之年，案件防控工作至關(guān)重要。郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行仍將堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，強(qiáng)化案件防控體系和機(jī)制作用的發(fā)揮，使各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位，通過(guò)補(bǔ)充完善制度，強(qiáng)化各級(jí)人員履職效能，把案防工作嵌入到各流程、各環(huán)節(jié)當(dāng)中，提高發(fā)現(xiàn)和防控案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，為郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

第五篇：案防工作計(jì)劃

xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

2014案件防控工作計(jì)劃措施

為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，結(jié)合本行實(shí)際，特制訂本案防工作計(jì)劃。

一、總體工作目標(biāo)

一是預(yù)防為主，查防結(jié)合，確保全行無(wú)重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生；

二是標(biāo)本兼治，著力構(gòu)建集信貸、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、科技、電子銀行、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制；

三是糾正行業(yè)不正之風(fēng)，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；

四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度，力爭(zhēng)把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài)；

五是不斷完善、健全制度建設(shè)，落實(shí)責(zé)任追究制度，盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

二、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

（一）各單位、職能部門月度工作計(jì)劃。

1、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開(kāi)展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改。

2、相關(guān)職能部門、每月開(kāi)展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。

3、各單位、職能部門每月對(duì)本單位、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對(duì)本單位的借、假、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng)。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計(jì)劃。

1、各單位兼職合規(guī)管路員、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

2、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì)、安全員、兼職審計(jì)員按季進(jìn)行履職報(bào)告，并于每季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

3、行長(zhǎng)室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成；

4、相關(guān)職能部門、每季度組織開(kāi)展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動(dòng)；

5、人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部、每季度組織開(kāi)展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng)。

6、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開(kāi)展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng)。

7、運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)財(cái)部、每季度組織開(kāi)展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng)。

8、信貸管理部、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心，每季度組織開(kāi)展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng)。

9、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的跟蹤檢查和督查問(wèn)題整改活動(dòng)。

10、辦公室每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

11、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門工作計(jì)劃。

1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng)；

2、信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全狀況等，定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；

3、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，每年開(kāi)展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng)。

4、審計(jì)稽核部每年組織開(kāi)展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

5、審計(jì)稽核部、監(jiān)事辦每年組織開(kāi)展不低于一次、對(duì)董事會(huì)成員、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

6、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行。

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開(kāi)展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

8、各相關(guān)職能部門不定期開(kāi)展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)。

9、各相關(guān)職能部門、定期組織開(kāi)展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

三、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施

1、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計(jì)劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報(bào)”、通報(bào)各單位、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況。

2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。

3、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為，都將備案記錄、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示，此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。