第一篇：貨押業(yè)務(wù)操作規(guī)定..

目的

為規(guī)范動產(chǎn)及貨權(quán)融資業(yè)務(wù)（以下稱貨押業(yè)務(wù)）的操作，加強(qiáng)貨押業(yè)務(wù)的過程管理，防范操作風(fēng)險，特制定本規(guī)定。2 范圍

2.1本規(guī)定適用于總行本部和分支機(jī)構(gòu)。

2.2本規(guī)定明確了貨押業(yè)務(wù)的管理模式、操作要點(diǎn)和要求。3 術(shù)語及定義

3.1貨押業(yè)務(wù)是指銀行以企業(yè)自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為抵質(zhì)押，以一般流動資金貸款、銀行承兌、商票保貼、信用證及其他形式發(fā)放的，用于滿足企業(yè)物流或生產(chǎn)領(lǐng)域配套流動資金需求的表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。

3.2本規(guī)定所指動產(chǎn)是指我行認(rèn)可的、有較強(qiáng)流通性和變現(xiàn)能力的通用商品。3.3本規(guī)定所指貨權(quán)是指以倉單、提單等權(quán)益憑證形式表現(xiàn)對貨物的所有權(quán)。3.4貨押業(yè)務(wù)按經(jīng)營環(huán)節(jié)可分為：未來貨權(quán)融資業(yè)務(wù)、存貨類融資業(yè)務(wù)；按監(jiān)管方式可分為：獨(dú)立監(jiān)管模式、輸出監(jiān)管模式。

3.4.1 未來貨權(quán)融資是基于核心廠商（供貨方）與經(jīng)銷商的供銷關(guān)系，經(jīng)銷商通過我行融資提前支付預(yù)付款給核心廠商，并以未來貨物作為抵質(zhì)押擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)。

3.4.1.1倉儲監(jiān)管模式是基于核心廠商（供貨方）與經(jīng)銷商的供銷關(guān)系，經(jīng)銷商通過我行融資提前支付預(yù)付款給核心廠商，由核心廠商直接將貨物發(fā)運(yùn)到我行指定的倉儲監(jiān)管單位或目的地，同時將貨物轉(zhuǎn)化為我行抵質(zhì)押物的業(yè)務(wù)模式。3.4.2存貨類融資業(yè)務(wù)是指借款人以我行能夠接受的動產(chǎn)或貨權(quán)（提單、倉單）作為抵質(zhì)押向我行出質(zhì)，我行向其提供融資的授信業(yè)務(wù)。包括靜態(tài)質(zhì)押模式、動態(tài)質(zhì)押模式。

3.4.2.1在靜態(tài)質(zhì)押模式中，倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)對出質(zhì)人發(fā)起的每一筆贖貨申請，只能憑我行簽發(fā)的贖貨指令才可辦理。

3.4.2.2在動態(tài)質(zhì)押模式中，倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于我行確定的最低價值范圍內(nèi)的抵質(zhì)押物，出庫時只能憑我行簽發(fā)的指令予以放貨,超過我行確定的最低價值部分可由倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)出質(zhì)人申請放貨。

3.4.3.在獨(dú)立監(jiān)管模式中，出質(zhì)人需將貨物存入我行指定或認(rèn)可的倉庫，由倉儲方對貨物進(jìn)行監(jiān)管。3.4.4在輸出監(jiān)管模式中，出質(zhì)人根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營需要自行指定監(jiān)管倉庫，由我行委托合作倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)或派駐監(jiān)管員入駐倉庫對貨物進(jìn)行監(jiān)管。4 職責(zé)

4.1 分支行負(fù)責(zé)貨押業(yè)務(wù)的營銷、受理、貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)辦理、中后期管理、貸后管理及權(quán)限內(nèi)審批。

4.2 總行貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推動全行貨押業(yè)務(wù)的開展，具體包括貨押業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃及品牌建設(shè)、產(chǎn)品開發(fā)和制度建設(shè)、全行貨押業(yè)務(wù)的管理、倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理以及向風(fēng)險管理部通報(bào)風(fēng)險預(yù)警信號和重大事項(xiàng)等。4.3 總行貿(mào)易金融部下設(shè)貨押中心，負(fù)責(zé)全行抵質(zhì)押物價格指導(dǎo)、查庫工作的檢查、以及全行貨押業(yè)務(wù)的管理。

4.4 總行公司金融部負(fù)責(zé)貨押業(yè)務(wù)的貸前大額授信調(diào)查并出具《大額授信調(diào)查報(bào)告》。

4.5 總行授信評審部負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)貨押業(yè)務(wù)的審查和審批。

4.6 總行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)放款條件落實(shí)情況及合法性的形式審查、貸后管理情況的監(jiān)督檢查。

4.7 總行分管授信的副行長負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)貨押業(yè)務(wù)的審查、審批。4.8總行授信審查委員會負(fù)責(zé)授權(quán)范圍的審議。4.9 總行行長對審議結(jié)果行使一票否決權(quán)。

4.10 總行會計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)貨押業(yè)務(wù)的會計(jì)核算手續(xù)、會計(jì)科目的制定。4.11 總行稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)貨押業(yè)務(wù)的稽核審計(jì)監(jiān)督。4.12 總行監(jiān)察室負(fù)責(zé)對違反貨押業(yè)務(wù)相關(guān)管理規(guī)定的處罰。4.13 總行信息科技部負(fù)責(zé)貨押業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)、管理和維護(hù)。5 業(yè)務(wù)要求 5.1盯市

5.1.1總行貨押中心盯市職責(zé)：

a)選擇抵質(zhì)押物市場價格的報(bào)價渠道； b)關(guān)注市場風(fēng)險預(yù)警信息并向全行發(fā)布；

c)不定期對分支行盯市工作進(jìn)行現(xiàn)場/非現(xiàn)場檢查。d）定期撰寫價格走勢報(bào)告，對價格走勢做出預(yù)測、分析。5.1.2分支行盯市職責(zé)： 每日跟蹤和掌握各種抵質(zhì)押物當(dāng)天的市場行情，并與出質(zhì)時或最近一次調(diào)整的價格進(jìn)行對比，對抵質(zhì)押物價格跌幅超過約定比例的，立即填寫《補(bǔ)款/補(bǔ)貨通知單》，同時要求客戶經(jīng)理通知客戶對差額部分進(jìn)行補(bǔ)款/補(bǔ)貨。5.2跌價補(bǔ)償

5.2.1跌價補(bǔ)償條款應(yīng)在分支行與借款人簽訂的擔(dān)保文件中明確約定：如借款人不能按約定對抵質(zhì)押標(biāo)的物的價格下跌進(jìn)行補(bǔ)款或補(bǔ)貨的，我行有權(quán)宣布授信提前到期，有權(quán)處置其銀行賬戶資金及抵質(zhì)押物。

5.2.2當(dāng)質(zhì)物價格下跌幅度超出分支行與借款人約定的比例時：

5.2.2.1分支行在抵質(zhì)押物價格下跌一個工作日內(nèi)，向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)（我行派駐的監(jiān)管員）發(fā)出《質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書》，同時向借款人發(fā)出《補(bǔ)款/補(bǔ)貨通知單》，正本須由借款人簽收。

5.2.2.2跌價補(bǔ)償中應(yīng)補(bǔ)款項(xiàng)或補(bǔ)充貨物的計(jì)算公式為：

應(yīng)補(bǔ)抵質(zhì)押物數(shù)量=目前使用敞口余額/（質(zhì)押率*目前質(zhì)物市場單價）-原出質(zhì)質(zhì)物總數(shù)量；

應(yīng)補(bǔ)資金=（原出質(zhì)單價-目前質(zhì)物市場單價）*原出質(zhì)質(zhì)物數(shù)量*質(zhì)押率。其中借款人所補(bǔ)貨物品質(zhì)和等級不得低于原抵質(zhì)押物，且應(yīng)為我行批復(fù)中認(rèn)定的抵質(zhì)押物品種。

5.2.3補(bǔ)款/補(bǔ)貨的跟蹤與落實(shí)：

分支行負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)跌價補(bǔ)償情況。補(bǔ)款/補(bǔ)貨落實(shí)后，客戶經(jīng)理應(yīng)及時將保證金入賬憑證或抵質(zhì)押物入庫憑證連同《補(bǔ)款/補(bǔ)貨通知單》回執(zhí)存檔備查。5.2.4若《補(bǔ)款/補(bǔ)貨通知單》發(fā)出后五個工作日內(nèi)借款人未能按要求補(bǔ)款/補(bǔ)貨，應(yīng)立即向總行貿(mào)易金融部報(bào)告，并采取相應(yīng)風(fēng)險防范措施。5.3核查庫

5.3.1核庫是指我行有關(guān)人員在貨押業(yè)務(wù)授信后、第一次出賬前進(jìn)行的現(xiàn)場核查抵質(zhì)押標(biāo)的物的行為。重點(diǎn)是核查質(zhì)物的數(shù)量、價值、權(quán)屬、是否已辦理抵質(zhì)押及留存形態(tài)，確保抵質(zhì)押權(quán)落實(shí)，保障授信安全。

5.3.2查庫是指我行有關(guān)人員定期/不定期向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)及監(jiān)管倉庫查驗(yàn)抵質(zhì)押標(biāo)的物狀況及檢查倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否按倉儲監(jiān)管協(xié)議的要求履行對抵質(zhì)押標(biāo)的物的監(jiān)管責(zé)任的行為。

5.3.3核查庫至少應(yīng)包括以下內(nèi)容： 5.3.3.1倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險控制制度和操作流程是否健全，其監(jiān)管下的庫存商品進(jìn)出記錄是否齊全。

5.3.3.2倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要管理人員及主要業(yè)務(wù)操作人員的綜合素質(zhì)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及對我行入庫核查的配合情況。

5.3.3.3倉儲監(jiān)管條件核查，主要檢查倉庫是否達(dá)到抵質(zhì)押物保管所需的條件，如防火、防盜等安保體系的落實(shí)情況；易燃、易爆、易損貨物的保管有無必要的安全措施；需防潮、防曬、防腐蝕的貨物是否有專門的防護(hù)措施等。5.3.3.4 倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否劃分特定的倉位或相對獨(dú)立的場地保管質(zhì)物，是否粘貼或懸掛我行所要求的抵質(zhì)押標(biāo)識。

5.3.3.5審查運(yùn)輸單據(jù)、入庫單、帳簿等資料，核實(shí)存貨人是否為出質(zhì)人。將運(yùn)輸單據(jù)、入庫單、帳簿等資料與倉單進(jìn)行核對，檢查抵質(zhì)押物生產(chǎn)廠家、種類、規(guī)格、包裝、質(zhì)量、數(shù)量、重量、價值等方面是否達(dá)到我行要求。

5.3.3.6對抵質(zhì)押物進(jìn)行現(xiàn)場盤點(diǎn)或抽查，與我行抵質(zhì)押物賬面數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。5.3.3.7對于未來貨權(quán)的倉儲監(jiān)管模式，重點(diǎn)核查貨物到貨時間、運(yùn)輸單據(jù)、收貨人、到貨倉庫是否與我行及出質(zhì)人之間的約定相符。

5.3.4現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務(wù)授信后的第一次出帳，原則上應(yīng)由出帳前三個工作日內(nèi)進(jìn)行核庫，如遇特殊情況，需要延長核庫時間的，報(bào)經(jīng)總行貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可辦理。未來貨權(quán)業(yè)務(wù)，需在貨物入庫后的三個工作日內(nèi)進(jìn)行核庫。5.3.5核查庫均由雙人執(zhí)行，交叉進(jìn)行，確保落實(shí)核查庫的監(jiān)督、檢查作用。核查庫完成后應(yīng)填寫《***銀行核庫（查庫）通知/報(bào)告書》。

5.3.6總行貿(mào)易金融部的核查庫行為不替代分支行、風(fēng)險管理部及其他有關(guān)部門按我行要求履行授信后管理的職責(zé)。

5.4 貨押業(yè)務(wù)的貨物品種應(yīng)在我行《貨押商品目錄》內(nèi)，超出該目錄的貨物品種須報(bào)總行貿(mào)易金融部審批。5.5監(jiān)管員職責(zé)

5.5.1熟悉質(zhì)押物的堆放秩序，每天按支行核定的質(zhì)押物庫存量進(jìn)行盤點(diǎn)，并做好詳細(xì)的記錄。

5.5.2監(jiān)管員必須在監(jiān)管質(zhì)押物之日起建立總賬、明細(xì)賬及項(xiàng)目運(yùn)行情況報(bào)告，臺賬內(nèi)容必須詳細(xì)、準(zhǔn)確、清晰，以便支行或相關(guān)管理部門隨時檢查。5.5.3必須每日監(jiān)督借款人妥善保管監(jiān)控錄像數(shù)據(jù)（如有）。

5.5.4質(zhì)押物監(jiān)管期間，如質(zhì)押物出現(xiàn)不利于我行債權(quán)安全的情況時（包括但不限于他人對質(zhì)押物主張權(quán)利、有權(quán)機(jī)構(gòu)查封扣押質(zhì)押物、借款人不配合監(jiān)管、質(zhì)押物出現(xiàn)變質(zhì)毀損等情況），監(jiān)管員應(yīng)立即告知我行。

5.5.5質(zhì)押物監(jiān)管期間，按我行要求的工作時間，不間斷的對質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。工作程序

6.1現(xiàn)貨質(zhì)押操作流程

6.1.1在貨押業(yè)務(wù)操作方案和相關(guān)授信額度獲批后，分支行與借款人及倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)落實(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)，依據(jù)授信審批意見，落實(shí)審批條件，簽訂租賃協(xié)議等相關(guān)法律文件，同時根據(jù)抵質(zhì)押物性質(zhì)確定是否購買保險。在最高額質(zhì)押的情況下，須在質(zhì)押合同雙方約定的其他條款中增加以下內(nèi)容：“本合同項(xiàng)下的質(zhì)押物清單可替換，替換后的質(zhì)押物清單自動成為本合同項(xiàng)下的組成部分，出質(zhì)人及質(zhì)押人對此無異議?！?/p>

6.1.2核庫、查詢及出質(zhì)通知的確認(rèn) 6.1.2.1出質(zhì)人向分支行申請辦理出質(zhì)。

6.1.2.2完成核庫后，分支行與借款人一同向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)送《查詢及出質(zhì)通知書》，并由其出具《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》/《質(zhì)物清單》進(jìn)行書面確認(rèn)，同時由出質(zhì)人提供足以證明質(zhì)物權(quán)屬及數(shù)量、質(zhì)量、品質(zhì)的資料，包括但不限于購銷合同、增值稅發(fā)票（如已開具）、報(bào)關(guān)單、貨運(yùn)單、質(zhì)量合格證書、商檢證明等，并對上述資料的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。6.1.3核價、出質(zhì)入庫審批、出賬審批 6.1.3.1核價相關(guān)要求：

a）按照購入價與市場價孰低的原則認(rèn)定；

b）如果我行處置質(zhì)物時需要補(bǔ)繳稅款的商品，購入價應(yīng)按不含稅價格認(rèn)定；無需補(bǔ)繳稅款的，國產(chǎn)商品的購入價可以按包含增值稅的價格認(rèn)定，進(jìn)口商品的購入價可以按其進(jìn)口完稅價格加上進(jìn)口關(guān)稅、進(jìn)口環(huán)節(jié)其它稅收后的價格認(rèn)定；

c）購入價原則上不含運(yùn)輸費(fèi)用，但煤炭等運(yùn)輸成本占總成本比重顯著的商品價格可以包括鐵路運(yùn)輸、沿海運(yùn)輸或多式聯(lián)運(yùn)的運(yùn)輸費(fèi)用； 6.1.3.2核價與出質(zhì)入庫審批 6.1.3.2.1業(yè)務(wù)發(fā)起：

a）提供授信批復(fù)、貨押業(yè)務(wù)操作方案批復(fù)、單筆業(yè)務(wù)合同、抵質(zhì)押物權(quán)利憑證的原件或復(fù)印件、證明質(zhì)物價格的資料（發(fā)票、合同、報(bào)關(guān)單、付款憑證或指定市場報(bào)價等），《查詢及出質(zhì)通知書》和《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》/《質(zhì)物清單》、《***銀行核庫（查庫）通知/報(bào)告書》；若為標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押，須提供質(zhì)押登記證明；

b）填寫《質(zhì)押物價格審核確認(rèn)單》； c)填寫《貨押業(yè)務(wù)出賬審批表》； d）提供放款所需的其他資料。6.1.3.2.2貨押審核：

a）審核提供的抵質(zhì)押物權(quán)利憑證的原件或復(fù)印件、《查詢及出質(zhì)通知書》和《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》/《質(zhì)物清單》、《***銀行核庫（查庫）通知/報(bào)告書》等憑證的要素是否齊全，是否符合我行的批復(fù)要求；

b）核價，計(jì)算質(zhì)押率，簽注《質(zhì)押物價格審核確認(rèn)單》、《貨押業(yè)務(wù)出帳審批表》，登記臺帳，并將出質(zhì)入庫相關(guān)資料歸檔管理。6.1.3.2.3放款審核

a）核對貨押業(yè)務(wù)操作方案意見和授信審批意見是否落實(shí)； b）審查單筆業(yè)務(wù)合同；

c）簽批《貨押業(yè)務(wù)出賬審批表》； d）審查全部出賬材料； e）辦理出賬。6.1.4贖貨

6.1.4.1在貨押方案約定的贖貨期內(nèi),借款人向分支行提交《提貨申請書》原件，同時劃入保證金。

6.1.4.2 客戶經(jīng)理根據(jù)繳存保證金情況確認(rèn)提貨量，在《貨押業(yè)務(wù)提貨審批表》上簽注提貨意見報(bào)分支行相關(guān)負(fù)責(zé)人審查，相關(guān)負(fù)責(zé)人審核后在《貨押業(yè)務(wù)提貨審批表》中簽發(fā)同意提貨意見，由客戶經(jīng)理向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳真《提貨通知書》。倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)在收到傳真后，核對有關(guān)印鑒、簽字、傳真機(jī)號碼，并與我行指定人員進(jìn)行電話核實(shí)。核實(shí)無誤后，準(zhǔn)予出質(zhì)人提貨。提貨后五個工作日內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將《提貨通知書》原件交付倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)，同時將《提貨申請書》、保證金入帳憑證、《提貨通知書》復(fù)印件、《提貨通知書》回執(zhí)原件存檔備查。6.2未來貨權(quán)倉儲監(jiān)管模式操作流程

6.2.1在貨押業(yè)務(wù)操作方案和相關(guān)授信額度獲批后，分支行與借款人及供貨商落實(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)，依據(jù)授信審批意見，落實(shí)審批條件，簽訂租賃協(xié)議等相關(guān)法律文件。在最高額質(zhì)押的情況下，須在質(zhì)押合同雙方約定的其他條款中增加以下內(nèi)容：“本合同項(xiàng)下的質(zhì)押物清單可替換，替換后的質(zhì)押物清單自動成為本合同項(xiàng)下的組成部分，出質(zhì)人及質(zhì)押人對此無異議?！?6.2.2出帳

6.2.2.1業(yè)務(wù)發(fā)起：

提供授信批復(fù)、貨押業(yè)務(wù)操作方案批復(fù)、倉儲監(jiān)管協(xié)議（如有）、經(jīng)各級人員審批確認(rèn)的《貨押業(yè)務(wù)出帳審批表》、貿(mào)易合同、委托收貨協(xié)議、變賣協(xié)議以及三方合作協(xié)議等。6.2.2.2貨押審核：

a)確認(rèn)收款人是否為未來貨權(quán)的供應(yīng)商； b)確認(rèn)貿(mào)易合同約定價格的合理性；

c)結(jié)合額度的使用情況確認(rèn)出賬金額并在《貨押業(yè)務(wù)出帳審批表》中簽署意見；

d)登記臺帳； 6.2.2.3放款審核: a)逐條核對貨押業(yè)務(wù)操作方案意見和授信審批意見是否落實(shí)； b)審查單筆業(yè)務(wù)合同及相關(guān)協(xié)議；

c)復(fù)核《貨押業(yè)務(wù)出賬審批表》并簽署出賬意見； d)審查全部出賬材料后辦理出賬。6.2.3放款后的操作要求：

辦理首筆業(yè)務(wù)時，紙質(zhì)銀行承兌匯票原則上由雙人送達(dá)，并對送達(dá)地址、簽收人等事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。后續(xù)業(yè)務(wù)的，可由總行指定的快遞公司用快遞方式送達(dá)。6.2.4到貨入庫

分支行出賬后應(yīng)結(jié)合三方合作協(xié)議中對發(fā)貨期的約定及時跟進(jìn)發(fā)貨進(jìn)度，貨到后參照本細(xì)則6.1.2和6.1.3辦理未來貨權(quán)模式下的抵質(zhì)押物到貨后的核庫、查詢及出質(zhì)通知的確認(rèn)，辦理核庫和出質(zhì)入庫手續(xù)，同時根據(jù)抵質(zhì)押物性質(zhì)確定是否購買保險。若發(fā)生影響或可能影響發(fā)運(yùn)、入庫、抵質(zhì)押等執(zhí)行的不利因素，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告。6.2.5 贖貨環(huán)節(jié)參照6.1.4執(zhí)行。

6.2.6 未來貨權(quán)倉儲監(jiān)管模式下的貨權(quán)權(quán)屬審核、核價、提貨與現(xiàn)貨模式下各項(xiàng)要求相同。監(jiān)測預(yù)警及應(yīng)急處理

7.1監(jiān)測預(yù)警

監(jiān)測預(yù)警是指在貨押業(yè)務(wù)中后期管理環(huán)節(jié)中，發(fā)現(xiàn)、識別、分析、提示、報(bào)告各類貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號，及時控制和化解貨押業(yè)務(wù)信貸風(fēng)險。7.1.1貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號

貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號是指在中后期管理環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的，可能會導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營發(fā)生重大變化、銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險或引發(fā)監(jiān)管突發(fā)事件的各類異?，F(xiàn)象。貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號是針對貨押業(yè)務(wù)的特點(diǎn)對我行風(fēng)險預(yù)警信號指標(biāo)體系的補(bǔ)充。7.1.2貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號的類別

根據(jù)貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號類別的不同，各類風(fēng)險預(yù)警信號按其影響程度分為一級、二級和三級事項(xiàng)預(yù)警信號，具體見《貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號列表》。一至三級預(yù)警信號的定義是：

a)一級預(yù)警信號是指：情況非常緊急，該借款人對銀行的風(fēng)險已經(jīng)基本確定，銀行必須立即采取措施先控制風(fēng)險，再研究其他對策；

b)二級預(yù)警信號是指：情況比較緊急，要引起相關(guān)人員的高度重視，盡快進(jìn)行評估分析，并根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)措施；

c)三級預(yù)警信號是指：情況不緊急，但必須進(jìn)一步調(diào)查分析，了解預(yù)警信號的成因和客戶風(fēng)險狀況。7.1.3 監(jiān)測預(yù)警操作程序

7.1.3.1分支行發(fā)現(xiàn)的三級和二級預(yù)警信號，應(yīng)填寫《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警報(bào)告》于一個工作日內(nèi)上報(bào)總行貿(mào)易金融部，總行貿(mào)易金融部在二個工作日內(nèi)，提出處理意見和風(fēng)險防范措施，填寫《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》回復(fù)分支行，并將《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警報(bào)告》、《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》一并抄送總行風(fēng)險管理部?？傂酗L(fēng)險管理部收到《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》如有補(bǔ)充措施，應(yīng)及時書面告知總行貿(mào)易金融部。7.1.3.2總行貿(mào)易金融發(fā)現(xiàn)的三級、二級預(yù)警信號，向分支行下發(fā)《貨押業(yè)務(wù)中后期管理監(jiān)測預(yù)警通知書》，要求分支行調(diào)查處理，分支行在收到通知書后應(yīng)在三個工作日內(nèi)提交書面調(diào)查報(bào)告，總行貿(mào)易金融部根據(jù)經(jīng)營單位的反饋意見，提出處理意見和風(fēng)險防范措施，填寫《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》回復(fù)分支行，同時將《貨押業(yè)務(wù)中后期管理監(jiān)測預(yù)警通知書》、《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》抄送總行風(fēng)險管理部?？傂酗L(fēng)險管理部收到《貨押業(yè)務(wù)中后期管理預(yù)警處理意見書》如有補(bǔ)充措施，應(yīng)及時書面告知總行貿(mào)易金融部。7.1.3.3對出現(xiàn)二級、一級風(fēng)險預(yù)警信號的貨押業(yè)務(wù)，未能及時調(diào)查清楚或經(jīng)確認(rèn)存在風(fēng)險隱患的，暫停相關(guān)企業(yè)的出帳業(yè)務(wù)，待落實(shí)整改措施，風(fēng)險預(yù)警信號解除后再予辦理相關(guān)出賬業(yè)務(wù)。

7.1.3.4分支行、總行貿(mào)易金融部、總分行風(fēng)險管理部對于發(fā)現(xiàn)的一級預(yù)警信號，應(yīng)啟動應(yīng)急處理預(yù)案機(jī)制進(jìn)行應(yīng)急處理。

7.1.4貨押業(yè)務(wù)預(yù)警信號采取的風(fēng)險防范措施包括但不限于： a）提高實(shí)地查庫頻率； b）增加保證金； c）增加抵質(zhì)押物； d）調(diào)整抵質(zhì)押物品種；

e）要求倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)按我行要求進(jìn)行整改或變更倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)；

f）要求未來貨權(quán)項(xiàng)下供貨商按我行協(xié)議要求履行相關(guān)責(zé)任，或減少其供貨額度，或停止合作；

g）宣布授信提前到期，歸還我行敞口。

7.1.5分支行、風(fēng)險管理部及其他管理部門通過日常風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)管理發(fā)現(xiàn)的涉及貨押業(yè)務(wù)授信客戶的預(yù)警信號，應(yīng)告知總行貿(mào)易金融部。7.2 應(yīng)急處理

應(yīng)急處理是指我行的貨押業(yè)務(wù)中出現(xiàn)了危及到我行信貸資金安全的突發(fā)事件，為保證我行信貸資金安全所采取的應(yīng)急措施。突發(fā)事件的具體信號參見本規(guī)定的一級事項(xiàng)預(yù)警信號。7.2.1 各分支行行長為貨押業(yè)務(wù)應(yīng)急處理第一負(fù)責(zé)人。7.2.2各相關(guān)部門在應(yīng)急管理中的職責(zé)分工

a）分支行是應(yīng)急處理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)在應(yīng)急處理過程中需企業(yè)配合的各類事項(xiàng)，并提供相關(guān)的人力支持。

b）貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)參加應(yīng)急行動及進(jìn)行相關(guān)工作。c）風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)提供應(yīng)急行動的法律支持和訴訟保全文件所需的資料。d）辦公室與安全保衛(wèi)部等提供相應(yīng)的專業(yè)和人力支持。7.3突發(fā)事件應(yīng)急處理的渠道和日常準(zhǔn)備工作：

7.3.1 總行貿(mào)易金融部應(yīng)監(jiān)督、協(xié)助各倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制，形成完善有效的預(yù)警報(bào)告方法，制定突發(fā)事件應(yīng)對處理方案。7.3.2分支行做好應(yīng)急處理時有效轉(zhuǎn)移抵質(zhì)押物的準(zhǔn)備措施。7.4 突發(fā)事件的報(bào)告流程

7.4.1突發(fā)事件發(fā)生后，分支行應(yīng)立即將相關(guān)信息上報(bào)至總行貿(mào)易金融部，總行貿(mào)易金融部應(yīng)立即將突發(fā)事件報(bào)告至相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)。

7.4.2各部門對突發(fā)事件的報(bào)告，情況緊急的，一般應(yīng)先采取電話等口頭通知方式，而后補(bǔ)充相關(guān)書面材料。

7.4.3突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)急處理相關(guān)人員應(yīng)保持通訊方式暢通，隨時可以取得聯(lián)絡(luò)，便于應(yīng)急措施的制定和落實(shí)。

7.5主管風(fēng)險的行領(lǐng)導(dǎo)接獲突發(fā)事件報(bào)告后，指定專人（原則上為貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)人或風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人）應(yīng)在12小時內(nèi)完成調(diào)查核實(shí)情況并評估風(fēng)險后，按實(shí)際情況確定具體的應(yīng)急措施。突發(fā)事件的應(yīng)急措施通常包括：

7.5.1分支行相關(guān)責(zé)任人、貿(mào)易金融部人員必須在最短時間趕往事發(fā)地點(diǎn)，與倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)一起組織控制抵質(zhì)押物。對于本地的公司客戶，應(yīng)在2小時內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場；對于省內(nèi)的異地公司客戶，應(yīng)在8小時到位；對于在省外異地的公司客戶24小時內(nèi)必須到位。

7.5.2我行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況要求倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)增強(qiáng)現(xiàn)場控制力、責(zé)成分支行進(jìn)一步調(diào)查情況，或采取暫停出貨、暫停額度使用、納入我行重點(diǎn)監(jiān)測范圍等措施。7.5.3總行相關(guān)部門應(yīng)指派專人主動與法院、公安等執(zhí)法部門進(jìn)行協(xié)調(diào)和溝通，借助當(dāng)?shù)厮痉?、行政部門的力量，爭取一切有利的資源對我行信貸資產(chǎn)進(jìn)行保全。

8.1現(xiàn)貨操作流程圖

客戶經(jīng)理落實(shí)審批條件，客戶提出出質(zhì)申請我行審核價格并核庫后，向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出出質(zhì)查詢倉儲監(jiān)管方確認(rèn)出質(zhì)根據(jù)需要購買保險客戶經(jīng)理提出出賬申請我行審核出賬資料，辦理出賬客戶申請贖貨庫存貨值高于控貨價值庫存貨值低于控貨價值倉儲監(jiān)管方審核分支行審批辦理提貨 8.2 未來貨權(quán)倉儲監(jiān)管模式操作流程圖

客戶經(jīng)理落實(shí)審批條件，客戶提出出賬申請我行審核出賬資料首次出賬非首次出賬雙人送票至供貨商快遞送票至供貨商取得收票回執(zhí)供應(yīng)商發(fā)貨至指定倉庫客戶經(jīng)理提出核價、出質(zhì)入庫申請審核價格并核庫后，向倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出出質(zhì)查詢倉儲監(jiān)管機(jī)構(gòu)確認(rèn)出質(zhì)客戶申請贖貨分支行審批辦理提貨

第二篇：貨代進(jìn)口業(yè)務(wù)操作

貨代進(jìn)口業(yè)務(wù)操作

一、進(jìn)外貿(mào)管理系統(tǒng)

↓在<基礎(chǔ)信息>輸入“貿(mào)易伙伴信息”和“商品信息” ↓在<進(jìn)出口業(yè)務(wù)>選擇“進(jìn)口合同”點(diǎn)“新增”→保存→提交 ↓在<合同審核>中點(diǎn)擊“審核”通過

↓在<開證申請>填寫開證內(nèi)容

↓在<業(yè)務(wù)委托>中“委托貨代”并“發(fā)送指令到貨代公司”

二、進(jìn)船代管理系統(tǒng)

↓在<航次管理>中“新增”船舶航次，注意此處不能“入港確認(rèn)”

三、進(jìn)貨代管理系統(tǒng)

↓在<銷售管理>中修改訂單→提交→審核訂單→審核通過 ↓在<換單管理>中，維護(hù)作業(yè)單信息，提交修改內(nèi)容

四、進(jìn)船代管理系統(tǒng)

↓在<航次管理>中點(diǎn)“入港確認(rèn)”→發(fā)送指令到堆場

五、進(jìn)堆場管理系統(tǒng)

↓在<箱柜管理>中進(jìn)行“箱柜登記”

↓在<箱位管理>中，分配儲位

↓在<進(jìn)場批次>中，修改進(jìn)場批次作業(yè)單→提交

六、進(jìn)貨代管理系統(tǒng)

↓在<換單管理>中，提交換單信息

↓在<進(jìn)口報(bào)關(guān)管理>中，維護(hù)報(bào)關(guān)信息，提交修改內(nèi)容

↓在<業(yè)務(wù)委托>中，進(jìn)行報(bào)關(guān)委托，發(fā)送指令到報(bào)關(guān)行

七、進(jìn)報(bào)關(guān)管理系統(tǒng)

↓在<報(bào)關(guān)銷售管理>中修改訂單→提交→審核訂單→審核通過 ↓在<進(jìn)口報(bào)關(guān)作業(yè)管理>中，“換單作業(yè)”修改并提交 ↓在<進(jìn)口報(bào)關(guān)作業(yè)管理>中，“報(bào)關(guān)進(jìn)口作業(yè)”修改，添加貨物信息 ↓在<進(jìn)口檢驗(yàn)檢疫>中，點(diǎn)擊“修改”檢疫信息→確定→提交

八、進(jìn)貨代管理系統(tǒng)

↓在<進(jìn)口報(bào)關(guān)作業(yè)>中，點(diǎn)擊提交報(bào)關(guān)作業(yè)單

↓在<提貨管理>中，點(diǎn)擊修改作業(yè)單，維護(hù)拖車公司信息 ↓在<業(yè)務(wù)委托>中，進(jìn)行提貨委托，并發(fā)送指令到堆場

九、進(jìn)堆場管理系統(tǒng)

↓在<出場批次>中，修改作業(yè)單→出場提交

十、進(jìn)貨代管理系統(tǒng)

↓在<提貨管理>中，點(diǎn)擊“提貨作業(yè)單”提交

↓在<進(jìn)口費(fèi)用>中，點(diǎn)擊提交

↓在<進(jìn)口作業(yè)查詢>中，點(diǎn)“已結(jié)算”，顯示出作業(yè)單號和作業(yè)狀態(tài)THE END

第三篇：中鐵貨代業(yè)務(wù)操作信息系統(tǒng)案例

中鐵貨代業(yè)務(wù)操作信息系統(tǒng)案例

2007-04-18 16:39

一、背景介紹

中鐵國際貨運(yùn)代理有限責(zé)任公司（China International Freight Agency Co.Ltd.下稱中鐵貨代CRIFA）是鐵道部中鐵集裝箱運(yùn)輸中心下屬的、經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)、在國家工商行政管理局注冊的國際貨運(yùn)代理企業(yè)。公司于1996年成立，目前已有17家分公司，2個合資公司，2個辦事處，經(jīng)營代理網(wǎng)絡(luò)遍及全國主要城市及北美地區(qū)，業(yè)務(wù)涉及海鐵聯(lián)運(yùn)，大陸橋運(yùn)輸、過軌運(yùn)輸及物流服務(wù)等，與多家船公司和貨代公司建立了良好的合作關(guān)系。

隨著中鐵貨代業(yè)務(wù)量的增大，以前基于手工作業(yè)的弊端表現(xiàn)得越來越明顯。特別是到了2001年，情形更加明顯，首先是箱號的查詢與核對，箱量的統(tǒng)計(jì)與報(bào)告，應(yīng)收應(yīng)付帳款的對帳變得非常繁瑣，有的甚至變得不能為之。另外，每個人掌握的是自己負(fù)責(zé)的那一塊業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)信息不能共享，領(lǐng)導(dǎo)為了獲得匯總報(bào)表，不得不一遍又一遍地手工計(jì)算。還有，這些業(yè)務(wù)信息掌握在每個業(yè)務(wù)員手中，一旦該業(yè)務(wù)員出差或休假就會造成工作的停頓，還帶來了潛在的風(fēng)險。因此，此種局面不但造成了日常工作的重復(fù)勞動及效率低下，更重要的是已經(jīng)限制了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，因此，建立一套中鐵貨代業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)迫在眉睫。

二、需求分析

中鐵貨代的主要業(yè)務(wù)有：

1、過境運(yùn)輸,包括過境中國至俄羅斯，過境中國至中亞，過境中國至蒙古，過境中國至朝鮮，過境中國至越南等；、過軌（香港）運(yùn)輸；、國際鐵路聯(lián)運(yùn)，中國到俄羅斯、中亞，朝鮮的貨物聯(lián)運(yùn)；、進(jìn)出口運(yùn)輸，海鐵聯(lián)運(yùn)業(yè)務(wù)；

5、國內(nèi)國際物流服務(wù)。

三、解決方案與實(shí)施

中鐵通過調(diào)研得知，目前市場上沒有現(xiàn)成的貨代軟件可供使用，因此決定委托東方網(wǎng)景信息科技公司為中鐵開發(fā)一套業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)。

東方網(wǎng)景有一套現(xiàn)成的PowerInfo信息系統(tǒng)，能夠比較好地實(shí)現(xiàn)企業(yè)協(xié)同、信息共享，它是完全基于BS的程序架構(gòu)，能夠方便地?cái)U(kuò)展到分公司使用。但其缺點(diǎn)是沒有現(xiàn)成的業(yè)務(wù)流程。經(jīng)過研究，決定在Powerinfo的基礎(chǔ)上進(jìn)行二次開發(fā)，滿足中鐵公司的所有需求。

（一）系統(tǒng)方案

1、系統(tǒng)采用BS的程序架構(gòu)，即既要滿足何時何地都能辦理業(yè)務(wù)的需要，能夠極方便地進(jìn)行擴(kuò)展，又能最大限度地減少各個工作站包括各分公司及辦事處的維護(hù)費(fèi)用。

2、實(shí)現(xiàn)信息共享、知識管理、商務(wù)智能的需要。

3、實(shí)現(xiàn)如下主要功能：（1）國聯(lián)部業(yè)務(wù)操作，（2）物流部業(yè)務(wù)操作，（3）海運(yùn)部業(yè)務(wù)操作，（4）箱管部業(yè)務(wù)操作，（5）財(cái)務(wù)的處理，（6）查詢統(tǒng)計(jì)報(bào)表.4、按照業(yè)務(wù)流程不同的部門、不同的員工授予不同的權(quán)限，實(shí)現(xiàn)對不同的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行瀏覽、修改和審批。

5、電子商務(wù)平臺。公司可通過此平臺向客戶提供互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)。

6、實(shí)現(xiàn)貨代業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈上的協(xié)同。

由于軟件系統(tǒng)完全采用BS結(jié)構(gòu)，大大降低了軟件公司的開發(fā)成本，大部分的工作都可以遠(yuǎn)程維護(hù)和修改。

（二）實(shí)施步驟

為了系統(tǒng)的順利實(shí)施，公司成立了由綜合技術(shù)發(fā)展部經(jīng)理牽頭、各部門經(jīng)理參加的項(xiàng)目小組，公司領(lǐng)導(dǎo)親自抓落實(shí)。并且制定了系統(tǒng)分三步走的戰(zhàn)略：

第一步：先開通郵件功能、BBS功能、公司文件管理、員工管理、客戶管理等簡單功能；第二步：業(yè)務(wù)操作模塊試運(yùn)行。

第三步：系統(tǒng)正式上線試運(yùn)行。

2002年5月份，系統(tǒng)上線試運(yùn)行。

（三）系統(tǒng)運(yùn)行取得的效果

該系統(tǒng)基本實(shí)現(xiàn)了如下目標(biāo)：

1、減少重復(fù)勞動，提高工作效率；

2、規(guī)范公司業(yè)務(wù)操作流程；

3、信息共享，知識管理；

4、增強(qiáng)企業(yè)協(xié)同，增大公司核心競爭力；

5、服務(wù)客戶，贏得客戶。

通過運(yùn)行該系統(tǒng)，公司2002年業(yè)績?nèi)〉昧梭@人的發(fā)展，完成箱量34000TEU,運(yùn)輸收入超億元，分別比上年增長262%和172%。

專家點(diǎn)評

本系統(tǒng)是一個集中式的信息處理模型系統(tǒng)，業(yè)務(wù)上可支持中鐵國際貨代公司的國際、國內(nèi)貨代業(yè)務(wù)，國際國內(nèi)鐵路、海鐵聯(lián)運(yùn)業(yè)務(wù)。管理上可支持員工業(yè)績考核、內(nèi)部信息互通，外部客戶管理等，其特點(diǎn)是：

1.基礎(chǔ)好。本系統(tǒng)是在原有系統(tǒng)PowerInfo信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上針對貨代業(yè)務(wù)開發(fā)集成的，原有系統(tǒng)的網(wǎng)站、員工管理、客戶管理和郵件功能都有成熟的應(yīng)用基礎(chǔ)，增強(qiáng)了企業(yè)內(nèi)部的管理和溝通，有力地支持了業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行。

2.信息共享程度高。由于各業(yè)務(wù)合作伙伴和公司各業(yè)務(wù)部門在同一個系統(tǒng)中錄入、處理業(yè)務(wù)信息，大量的原始和加工過的信息積淀于數(shù)據(jù)庫中，從而解決了信息孤島和信息使用混亂的問題。增加了企業(yè)內(nèi)部以及企業(yè)與企業(yè)間的協(xié)同性。

3.合適的信息交流窗口。本系統(tǒng)的電子商務(wù)平臺既可以收集內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)信息，還可以供客戶查詢貨物跟蹤信息及與客戶進(jìn)行信息交流，提高了信息服務(wù)的及時性和質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)貨代業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈上的協(xié)同。

4.系統(tǒng)采用BS的程序架構(gòu)，即既要滿足何時何地都能辦理業(yè)務(wù)的需要，能夠極方便地進(jìn)行擴(kuò)展，又能最大限度地減少各個工作站包括各分公司及辦事處的維護(hù)費(fèi)用。

5.按照業(yè)務(wù)流程不同的部門、不同的員工授予不同的權(quán)限，實(shí)現(xiàn)對不同的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行瀏覽、修改和審批。

第四篇：貨代操作流程

首先操作接到客戶的訂艙委托書，然后在把訂艙委托書錄入自己公司的電腦，換成自己公司格式的委托書傳給貨電腦發(fā)給船公司或上級貨代。（也有些小的貨代就直接把接來的委托直接傳給船公司或上級貨代）

船公司接受訂艙后，確認(rèn)價格和艙位無誤，會給貨代傳調(diào)箱單（提箱單）或發(fā)放箱指令。如果訂艙時需要什么單證，也都要提供給船公司，如非危保函，MSDS，化工鑒定，等等。

貨代公司收到調(diào)箱單（提箱單）后，如果安排工廠裝箱，則會把調(diào)箱單傳給車隊(duì)。如果安排碼頭或堆場裝箱，則把調(diào)箱單傳給碼頭或堆場。然后裝貨后再找車隊(duì)或堆場要箱號。

有了準(zhǔn)確的件數(shù)，重量，箱號了，則把客戶提供的報(bào)關(guān)單據(jù)轉(zhuǎn)到報(bào)關(guān)行，提前轉(zhuǎn)也可以。報(bào)關(guān)單據(jù)包括：核銷單，發(fā)票，箱單，合同，報(bào)關(guān)委托書，通關(guān)單，許可證，等等。等報(bào)關(guān)結(jié)束后，由報(bào)關(guān)行將場站收據(jù)交到碼頭。（以后再將海關(guān)退回的核銷單返給貨代，再返給客戶。）

有了箱號以后，貨代也要及時把箱號報(bào)給船公司。然后再跟客戶確認(rèn)準(zhǔn)確的提單樣本。再將正確的提單樣本發(fā)給船公司，開船后由船公司出具提單。貨代向船公司取回提單，再寄給客戶

大致就這些把 在錦程訂艙的網(wǎng)站看見過 憑記憶轉(zhuǎn)述給你

第五篇：貨代操作流程

、接單部分

接單工作原則上應(yīng)該成為日常中“最優(yōu)先”的工作環(huán)節(jié)，一般要求接單必須快捷、高效，在第一時間內(nèi)用最短時間確認(rèn)業(yè)務(wù)的可操作性并予以安排。

接單人員一般要求自接到委托書后15分鐘內(nèi)完成以下三部分基本信息的確認(rèn)。

（注）對于部分無法短時間內(nèi)確認(rèn)的信息，依然必須及時安排并予以跟蹤，如根據(jù)客戶和操作需要流轉(zhuǎn)到下一環(huán)節(jié)，先安排流轉(zhuǎn)后跟進(jìn)處理，以保證下一環(huán)節(jié)的有序操作。

1、審核客戶委托內(nèi)容和確認(rèn)客戶服務(wù)要求（客服或者接單員）

（1）接單人員必須預(yù)先審核客戶的委托內(nèi)容。

客戶發(fā)來的訂艙單需顯示以下信息，但不限于此：

托運(yùn)人/發(fā)貨人、船公司/船期、起運(yùn)港、目的港/中轉(zhuǎn)港、貨名、柜型柜量、運(yùn)價條款與運(yùn)價、托運(yùn)人的簽字或蓋章等。

（2）接單人員必須預(yù)先確認(rèn)客戶服務(wù)要求。（客服或者接單員）

普通服務(wù)要求一般包括是否需要：到/預(yù)付訂艙、拖車/內(nèi)裝、商檢和報(bào)關(guān)等。

到/預(yù)付訂艙確認(rèn)即對（1）內(nèi)容的確認(rèn)；

對于拖車/內(nèi)裝、商檢和報(bào)關(guān)的服務(wù)要求，必須同時確認(rèn)貨物和單證備齊時間、服務(wù)要求時間等，注明在客戶訂艙單上。

特殊服務(wù)要求一般包括是否需要：普通服務(wù)外其他的附加服務(wù)。

對于特殊服務(wù)要求，必須得到部門主管和/或者其他相關(guān)職能的核批后才可以接受和安排

2、運(yùn)價核對、確認(rèn)（客服或者接單員）

客服人員收到訂艙單后，必須對運(yùn)價和其他服務(wù)費(fèi)用進(jìn)行確認(rèn)。

(1)對來自銷售部的業(yè)務(wù)，須與銷售員核對運(yùn)價和其他服務(wù)費(fèi)用是否正確，并由銷售員在訂艙單上簽字確認(rèn)，然后再向相應(yīng)船公司訂艙。

(注)特殊情況可先口頭與銷售員確認(rèn), 待銷售員返回公司再補(bǔ)簽字確認(rèn)

(2)對于公司業(yè)務(wù)，須與市場相關(guān)人員或航線主管人員及時確認(rèn)后再安排訂艙。

3、艙位確認(rèn)（客服或者接單員）

根據(jù)客戶委托，確認(rèn)反饋符合要求的艙位。

二、訂艙部分

一般要求預(yù)定開航日7天前必須安排訂艙，對可以提前接受委托的船公司應(yīng)爭取頭批訂艙，旺季時候根據(jù)市場情況適當(dāng)提前；

一般要求在預(yù)定開航日5工作日前完成訂艙，對于該時間限制以內(nèi)的業(yè)務(wù)委托一般要求在接單日內(nèi)完成訂艙，最遲一個工作日內(nèi)完成訂艙。

1、新建委托(訂艙操作員)

訂艙操作員必須及時在操作系統(tǒng)內(nèi)創(chuàng)建業(yè)務(wù)編號、新建業(yè)務(wù)檔案，輸入業(yè)務(wù)有

關(guān)數(shù)據(jù)。輸入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)包括但不限于此：業(yè)務(wù)各屬性、發(fā)收通信息、服務(wù)要求、提單要求、船名航次（如可能）、開航日期、起運(yùn)港、中轉(zhuǎn)港、目的港、箱型箱量、貨名與數(shù)量，以及代理（如需要）等。

2、訂艙過程（訂艙操作員）

訂艙過程包括以下環(huán)節(jié)：膳制與發(fā)送訂艙單、訂艙號或提單號確認(rèn)、預(yù)配和報(bào)關(guān)艙單發(fā)送確認(rèn)、中轉(zhuǎn)港代碼確認(rèn)和場站收據(jù)制作等，任何其中一環(huán)節(jié)未完成均視做訂艙未完成。

訂艙完畢后，應(yīng)及時將配艙信息輸入操作系統(tǒng)，輸入時應(yīng)確保準(zhǔn)確，并特別注意以下信息：船公司名稱、訂艙號或者海單號、船名航次、開船日期、箱型箱量以及運(yùn)費(fèi)/運(yùn)輸條款等內(nèi)容的核對。

3、艙位通知（訂艙操作員）

無論是否需要我司代為提供當(dāng)?shù)馗黜?xiàng)服務(wù)的業(yè)務(wù)，訂艙確認(rèn)單或者配船通知單等都必須第一時間通知客戶，確保上面的訂艙號與船名航次要清晰、準(zhǔn)確，以免造成混淆。

如有問題，積極配合客戶跟蹤處理預(yù)配和海關(guān)艙單等方面問題。

三、拖車/內(nèi)裝（調(diào)度）

客戶委托的拖車、內(nèi)裝和/或者報(bào)關(guān)等要求，必須根據(jù)船公司、碼頭、貨物性質(zhì)和

市場環(huán)境等情況予以預(yù)先審核，對于存在隱患的不合理安排盡量同客戶協(xié)商調(diào)整并告知理由和風(fēng)險。

1、拖車安排

(1)得到相關(guān)銷售或者客服確認(rèn)后方能安排

(2)根據(jù)船公司、碼頭和航線等情況，前瞻判斷合適的拖車時間時間；如同客戶具體情況有

沖突，必須同客戶友好協(xié)商并告知可能的風(fēng)險

(3)安排拖車前，根據(jù)前期約定的拖車服務(wù)時間要求，提前2工作日與客戶再次聯(lián)系確認(rèn)裝柜時間及地點(diǎn)

(4)同客戶確認(rèn)時間要求后，在同一工作日及時把信息通知拖車行進(jìn)行服務(wù)要求

預(yù)約

(5)向拖車行委托時間，一般最遲必須在提供拖車服務(wù)時間的前一工作日的中午之前，并在當(dāng)日下午4點(diǎn)前確認(rèn)安排（包括拖車行是否已經(jīng)領(lǐng)取設(shè)備交接單、提箱點(diǎn)的確認(rèn)已經(jīng)空箱狀況確認(rèn)）；

對于特種箱業(yè)務(wù)，必須同船公司確認(rèn)空箱狀況，必要情況下通知船公司提箱時間。

(6)安排拖車時，需向拖車行發(fā)出書面委托。清晰注明配船信息（包括船公司、船名航次、訂艙號/提單號、箱型箱量、起運(yùn)港、中轉(zhuǎn)港代碼、目的地等）、裝柜時間、裝柜地點(diǎn)、工廠聯(lián)系人及聯(lián)系電話、協(xié)議費(fèi)用等

(7)必要情況下，應(yīng)要求拖車行提供司機(jī)姓名，手機(jī)號碼、柜號，并報(bào)給工廠

(8)跟蹤裝箱、裝箱單、進(jìn)港

(9)其他注意事項(xiàng)

在船公司的免費(fèi)用箱期內(nèi)安排拖柜進(jìn)場，避免發(fā)生額外費(fèi)用。若有發(fā)生超堆費(fèi)、超期柜租等額外費(fèi)用，需立即通知客戶，要求其書面確認(rèn)并登記

對于客戶業(yè)務(wù)退關(guān)，需要確認(rèn)是否發(fā)生安排拖車的前期費(fèi)用。若有發(fā)生預(yù)配打單費(fèi)等，需立即通知客戶，要求其書面確認(rèn)并登記

2、內(nèi)裝安排

(1)得到相關(guān)銷售或者客服確認(rèn)后方能安排

（2）根據(jù)船公司、碼頭和航線等情況，前瞻判斷合適的裝箱時間，如同客戶具體情況有沖突，必須同客戶協(xié)商并告知可能的風(fēng)險

(3)根據(jù)前期約定的到貨時間，提前1工作日與客戶再次核實(shí)送貨時間和預(yù)計(jì)到達(dá)時間

(4)向倉庫做內(nèi)裝委托，需向倉庫發(fā)出書面委托。

清晰顯示配船信息（包括船公司、船名航次、訂艙號/提單號、箱型箱量、起運(yùn)港、中轉(zhuǎn)港代碼、目的地等）、裝柜時間、貨物數(shù)據(jù)（包括件數(shù)、毛重、體積）、協(xié)議費(fèi)用等

(5)向倉庫委托時間，一般最遲必須在預(yù)約貨物裝箱時間的前一工作日的中午之前，并在當(dāng)日下午4點(diǎn)前確認(rèn)安排（包括倉庫是否已經(jīng)領(lǐng)取設(shè)備交接單、提箱點(diǎn)的確認(rèn)、空箱狀況確認(rèn)）

(6)向倉庫委托時，必要情況下應(yīng)注明提空柜的時間要求

(7)跟蹤到貨物情況

(8)跟蹤裝箱、裝箱單、進(jìn)港

四、報(bào)關(guān)部分（操作員）

(1)得到相關(guān)銷售或者客服確認(rèn)后方能安排

(2)根據(jù)船公司、碼頭、航線和貨物等情況，前瞻判斷合適的報(bào)關(guān)時間。如同客戶具體情況有沖突，必須同客戶友好協(xié)商并告知可能的風(fēng)險

(3)最遲在同客戶約定報(bào)關(guān)日期的前一工作日，再次同客戶確認(rèn)報(bào)關(guān)資料的發(fā)送情況

(4)收到報(bào)關(guān)資料后的第一時間對報(bào)關(guān)資料進(jìn)行預(yù)審，有問題立即處理

(5)在約定的報(bào)關(guān)日期前一工作日下班前，把完整的報(bào)關(guān)資料送報(bào)關(guān)行

(6)對于報(bào)關(guān)資料，要求復(fù)印留底；對于重要報(bào)關(guān)資料如核銷單等，必須在做登

記

(7)跟蹤反饋報(bào)關(guān)結(jié)果

五、文件部分

1、提單確認(rèn)(文件員)

(1)提單確認(rèn)件的膳制和發(fā)送

提單確認(rèn)件的膳制和發(fā)送要及時，一般預(yù)定開航日2個工作日前必須發(fā)送

(2)催促提單確認(rèn)件

一般預(yù)定開航日前一工作日必須從客戶獲取完整、正確的提單確認(rèn)件