第一篇：推進證券公司發(fā)展的幾點建議(精)

推進證券公司發(fā)展的幾點建議

在國務院的正確領導和中國證監(jiān)會的大力推動下，我國證券公司的綜合治理已取得階段性成果、證券業(yè)的系統(tǒng)性風險也得到有效控制；但同時我們也應該看到，制約證券業(yè)發(fā)展的諸多因素依然存在，使得我國證券公司綜合競爭力低下、自主創(chuàng)新能力弱的痼疾并未得到根本改觀，在證券市場日益規(guī)范化和國際化的背景之下，我國證券公司不但沒有擺脫危機、反而有被進一步邊緣化的趨勢。若任由這種局面持續(xù)下去，不僅將使證券業(yè)加速衰敗和消亡，而且將對資本市場的發(fā)展乃至于整個國民經濟的運行都帶來災難性后果。因此，為證券公司創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境、盡快使其擺脫困境，已成為證券市場發(fā)展和對外開放的不二選擇。為此，我會廣大會員單位呼吁，在證券公司自身加快改革發(fā)展的同時，管理層也應從推動我國證券市場的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展出發(fā)，培育證券公司的自主創(chuàng)新能力、支持證券公司的創(chuàng)新發(fā)展，盡快使證券公司步入持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的良性軌道。

一、我國證券公司的現狀

1、證券公司數量眾多，但資產規(guī)模偏小、且資產規(guī)?？s水嚴重

近年來，為推動行業(yè)資源整合、降低行業(yè)整體風險，中國證監(jiān)會加大了對高風險券商的處置步伐，到目前為止已有20余家券商被處置，行業(yè)競爭秩序得到極大改善，但證券公司數量仍多達100余家，資產規(guī)模偏小，難以適應證券業(yè)規(guī)?；H化發(fā)展的要求。2004年末，114家證券公司總資產、凈資產分別為3293.73 1 億元、669.08億元，平均每家28.89億元、5.87億元。這一資產規(guī)模與美國的一流投行相比還相距甚遠。如，我國證券公司平均總資產僅為摩根斯坦利的0.045%、美林的0.054%、高盛的0.066%；平均凈資產僅為摩根斯坦利的0.252%、美林的0.226%、高盛的0.283%。

值得注意的是，受制于股指深幅調整的拖累、以及執(zhí)行《金融企業(yè)會計制度》的影響，在證券公司數量小幅減少的同時，證券公司的資產規(guī)模卻大幅縮水。2004年末114家證券公司總資產、凈資產同比分別減少32.72%、44.94%，平均總資產和凈資產分別減少28.01%、41.06%。

2、證券公司資本實力不足，抗風險能力低下

從注冊資本來看，2004年6月末，130家證券公司共1264.75億元，平均每家9.73億元；從凈資本來看，2004年底，114家證券公司凈資本合計453.41億元，同比銳減42.70%；平均每家3.98億元，同比減38.67%。與美國一流投行相比，我國證券公司資本規(guī)模的差距也十分明顯。以2004年末的數據計，我國證券公司的平均資本規(guī)模僅及摩根斯坦利的0.043%和高盛的0.21%。資本規(guī)模明顯偏小、資本實力十分單薄，直接制約著證券公司的生存和發(fā)展。

3、基礎性業(yè)務萎縮，市場集中度下降

2005年，經紀和承銷業(yè)務這兩大證券公司傳統(tǒng)的基礎性業(yè)務大幅萎縮。經紀業(yè)務方面，2005年前11個月，滬深兩市股票基金交易額3萬億元，同比降低26.11%。其中，滬市成交1.84萬億元，同比降低27.67%；深市1.17萬億元，同比降低 23.52%；債券現貨、債券回購等業(yè)務也都出現了不同程度的下滑。從承銷業(yè)務來看，2005年由于股改使發(fā)行暫停，籌資額僅300.97億元，較上年年銳減43.51%，盡管股改保薦和債券承銷業(yè)務的開展帶來增量收入，但難以補償股票發(fā)行暫停帶來的巨大損失。

在基本業(yè)務量大幅萎縮的同時，其市場集中度也在下降。2004年，股票基金交易額、股票主承銷家數、股票主承銷金額前8位的市場集中度分別為36.53%、33.57%和61.78%，較上年提高1.26、-4.89和-3.01個百分點。由于股票基金交易集中度升幅遠小于股票主承銷家數和金額集中度的降幅，總的來說，基礎性業(yè)務的集中度還是下降了。這與發(fā)達國家投資銀行業(yè)的集中趨勢明顯背離，我國證券業(yè)的這種業(yè)務集中度分散狀況無疑大大削弱了證券公司的生存能力。

4、經營業(yè)績下滑明顯，盈利能力羸弱

基礎性業(yè)務大幅萎縮、而創(chuàng)新業(yè)務難以開展，使得證券公司的經營業(yè)績不斷下滑，到2004年整個行業(yè)已連續(xù)3年虧損，若將整個行業(yè)看作一個上市公司的話，證券業(yè)早已退市！2004年行業(yè)的虧損額進一步加劇，當年114家證券公司實現營業(yè)收入169.44億元，同比減少27.54%，扣減資產減值損失后利潤總額為-149.93億元。來自銀行間市場的數據同樣表明，目前券商整體經營情況依然堪憂。經審計的2004年報顯示，52家券商整體虧損總額高達60.66億元，其中，28家券商實現盈利，盈利額10.93億元，另24家券商虧損，虧損額71.59億元；52家券商平均虧損1.17億元。

反觀美國證券業(yè)的盈利水平，盡管波動也較為明顯，但總體呈穩(wěn)定增長趨勢，近10年其復合增長率達到8.4%，2004年高盛、美林、摩根斯坦利的凈利潤更是達到45億美元左右。很顯然，境外同行的超強盈利能力與我國證券公司形成了鮮明對照。隨著我國證券業(yè)開放步伐日益加快，高盛、美林等國際一流投資銀行正蜂擁進入我國。在這種情況下，我國大部分證券公司將難以繼續(xù)生存下去。

5、證券公司單靠自身擺脫困境、改變現狀的難度很大

目前我國證券公司的業(yè)務種類還較為單一，收入主要來源于經紀、承銷和自營等傳統(tǒng)業(yè)務，并購、資產管理、資產證券化等創(chuàng)新業(yè)務才剛剛起步，業(yè)務結構同質化。統(tǒng)計顯示，2004年銀行間市場57家券商經紀（手續(xù)費+利息）業(yè)務收入占75%以上；同期自營證券余額占凈資產的50%以上。單一的盈利模式使得券商無法擺脫“靠天吃飯”的窘境，難以拓展業(yè)務范圍、分散經營風險，發(fā)展創(chuàng)新和做大做強也只是一種奢望。

二、影響我國證券公司發(fā)展的主要障礙分析

1、市場基礎性制度建設滯后

在中國證監(jiān)會的積極推動下，股權分置改革已順利起航并成功地向縱深推進，股權分置是長期困擾我國證券市場發(fā)展的根本性制度缺陷，股改的順利推進，無疑將掀開我國證券市場發(fā)展的嶄新一頁，證券市場將面臨難得的發(fā)展機遇。但在總體向好的趨勢下，作為新興+轉軌市場，我國上市公司質量不高、市場誠信缺失、監(jiān)管效率低下等問題仍然十分突出；同時，市場層次結構單調、投資品種單一，證券公司生存空間十分狹小，成熟市場投資銀行常規(guī)的融資融券、做市商和直接 投資等業(yè)務在國內還不能開展，投資業(yè)務也缺乏風險對沖機制，證券公司自主創(chuàng)新和做大做強缺乏市場條件。

2、在監(jiān)管上缺乏對證券公司自主創(chuàng)新的有力支持

在及時處置高風險證券公司的同時，證監(jiān)會也從組織創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新和融資渠道拓展等多個方面加大了對證券公司創(chuàng)新的扶持力度。然而，相比之下，這種對創(chuàng)新管制的放松已遠遠不能適應證券公司的創(chuàng)新需求以及金融業(yè)的競爭要求。這表現在：一方面，對證券公司創(chuàng)新業(yè)務的開展、融資渠道的拓寬等方面存在監(jiān)管過度傾向，業(yè)務創(chuàng)新束縛較多、現有融資渠道遠遠不能滿足正常業(yè)務需要。如對創(chuàng)新試點券商的業(yè)務創(chuàng)新活動仍進行逐項審批，不利于券商金融創(chuàng)新職能的發(fā)揮、對整個市場的創(chuàng)新也產生了負面影響；再如，券商不能獲得一般融資者地位，使銀行資金流向資本市場的傳導機制發(fā)生梗阻。另一方面，對本應屬券商專營的業(yè)務領域過度放開，極大打擊了券商自主創(chuàng)新的積極性。如四大資產管理公司獲得承銷資格、保險公司直接獲得A股席位，都對證券公司的專營權提出嚴重挑戰(zhàn)。同時，證券公司卻難以進入其他金融業(yè)務領域。

3、行業(yè)競爭秩序有待進一步規(guī)范

就成熟市場的規(guī)律來看，隨著證券業(yè)的發(fā)展，行業(yè)資源將逐步向優(yōu)勢企業(yè)集中，行業(yè)整體呈壟斷競爭格局。比如，美國前十大投資銀行的業(yè)務集中度從上世紀70年代初的1/3上升到目前的3/4。反觀我國，盡管行業(yè)的綜合治理已使競爭秩序大為好轉、行業(yè)的退出機制也已基本建立，但公司數量眾多、規(guī)模偏小、行業(yè)集中度低，10億元以下規(guī)模的中小券商近80家，占總數的64%，難以形成穩(wěn)定 的競爭格局。各券商之間為爭奪客戶資源不惜進行惡性競爭、競爭秩序有待進一步優(yōu)化。國外券商通常的并購重組等手段也難以運用，行業(yè)資源配置難以優(yōu)化，這無疑阻礙了證券業(yè)的產業(yè)結構升級步伐。

4、法律法規(guī)體系不健全

《公司法》和《證券法》的修訂明確了未來證券公司的發(fā)展的法律框架，其放松金融管制以及規(guī)范行業(yè)發(fā)展的制度安排都將有利于證券公司加快發(fā)展步伐。但這兩部法律畢竟是規(guī)范資本市場的基本法律，其相關政策措施的具體落實還需要出臺配套的一系列規(guī)章制度，而原有的法律法規(guī)也要隨之修改。

5、證券公司缺乏風險防范機制

在證券公司自身的發(fā)展理念上，存在急于求成的錯誤觀念，片面追求證券行業(yè)的發(fā)展速度和發(fā)展規(guī)模，在高利潤的驅使下，盲目開展高風險性的證券投資業(yè)務，風險意識淡薄，風險管理體系不健全，內部控制制度不完善。造成證券公司的風險防控能力較為脆弱，其結果是券商挪用客戶保證金、放大國債回購等違法違規(guī)行為頻頻發(fā)生、屢禁不止，使行業(yè)風險不斷累積并最終集中爆發(fā)。這不僅惡化了券商的生存環(huán)境，而且也損害了券商這一中介服務機構的信譽和公眾形象。

三、當前證券業(yè)自主創(chuàng)新、提升核心競爭力的有利條件

1、政府決策層已做出“大力發(fā)展資本市場”的戰(zhàn)略決策 政府決策層在許多場合多次強調大力發(fā)展資本市場的重要意義，這意味著大力資本市場已成為我國一項重要的戰(zhàn)略任務，反映了政府決策層對大力發(fā)展資本市場的堅定信念和堅強決心，體現了政府決策層對資本市場發(fā)展的無比關心和精心呵護。并且證券監(jiān)管部門始終將推動證券市場發(fā)展作為主要理念，充分認識到發(fā)展是硬道理，這兩年以來對問題券商的處置為促進證券公司的平穩(wěn)、健康發(fā)展創(chuàng)造了有利條件。這些為促進證券行業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展奠定了制度、理念上的扎實基礎。

2、盡快培育證券公司的自主創(chuàng)新能力已成為各方共同愿望

證券公司是證券市場最主要的金融中介和機構投資者之一，券商利益與證券市場高度的相關性，使得長期以來券商在推動國企改革、引導投資理念、促進證券市場穩(wěn)定發(fā)展等方面都扮演著不可或缺的角色。但由于生存環(huán)境的日益惡化，使得券商的綜合競爭實力受到很大制約，其作為機構投資者和證券市場穩(wěn)定器的功能已大為弱化。當前，證券市場的變革發(fā)展、市場資源的優(yōu)化配置、投資者特別是中小投資者權益的保護都要求證券公司加快自主創(chuàng)新步伐、不斷增強服務能力、提高服務水平，進而推動證券市場的發(fā)展和繁榮。

3、《公司法》和《證券法》的修訂為促進證券行業(yè)的自主創(chuàng)新和持續(xù)發(fā)展提供了堅實的法律基礎

《公司法》和《證券法》的修訂既總結了近年來資本市場最新的發(fā)展成果和監(jiān)管成就，規(guī)范了上市公司和中介機構的行為、修正了在上市交易等環(huán)節(jié)的制度缺陷，又充分放松了“現貨交易”、“禁止融資融券”、“禁止國企炒股”、“禁止銀行資金流入股市”等阻礙市場發(fā)展的種種管制措施，為證券市場的未來發(fā)展預留了空間，有利于促進證券市場的制度創(chuàng)新和產品創(chuàng)新、激發(fā)證券市場活力。在當前貫徹落實黨中央、國務院提出的大力發(fā)展資本市場戰(zhàn)略部署的改革攻堅時期，兩法的修訂將給深化我國經濟體制改革、推動資本市場的創(chuàng)新發(fā)展帶來深遠而積極的影響，證券行業(yè)也因此面臨難得的創(chuàng)新發(fā)展機遇。

4、證券公司已具備了自主創(chuàng)新和持續(xù)發(fā)展的基本條件

近年來證券公司存在的問題集中暴露，風險集中爆發(fā)，給券商帶來了慘痛的教訓和深刻的啟示，使券商充分認識到通過自身努力、走出行業(yè)困境的重要性。當前券商在走出困境方面的要求十分強烈，愿望十分迫切。這表明券商在糾正過去發(fā)展思想、發(fā)展理念的誤區(qū)上已經有了較為冷靜的自我認識，基本具備了走出行業(yè)低谷、重新振興發(fā)展的重要條件。

5、金融機構業(yè)務經營綜合化趨勢為證券公司自主創(chuàng)新帶來難得機遇

在經濟全球化和金融混業(yè)化浪潮的推動下，金融業(yè)的相互滲透和融合已成為市場金融創(chuàng)新的主要推動力。新修訂的《證券法》放松了對分業(yè)經營的限制、十一五規(guī)劃也提出“穩(wěn)步推進金融業(yè)綜合經營試點”，隨著混業(yè)經營管制的不斷放松以及對外開放步伐的不斷加快，各金融機構也將越來越多地通過組織創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新和產品創(chuàng)新來突破傳統(tǒng)業(yè)務邊界的限制，金融市場的金融創(chuàng)新也將日趨活躍，從 8 而將為證券公司增強自主創(chuàng)新能力、拓寬業(yè)務范圍、提升綜合競爭力奠定堅實基礎。

四、推進證券公司發(fā)展的幾點政策建議

1、借鑒其他監(jiān)管機構經驗，成立自主創(chuàng)新的專職監(jiān)管部門，協(xié)調和推進證券公司金融創(chuàng)新步伐

實踐表明，自主創(chuàng)新將成為未來我國金融改革的核心內容，換言之，金融改革的成功與否在很大程度上將取決于本土金融機構的自主創(chuàng)新能力是否得到實質性增強。目前銀監(jiān)會已專門組建了業(yè)務創(chuàng)新部，負責協(xié)調和推動銀行業(yè)的金融創(chuàng)新活動；人民銀行則直接調整了有關職能部門的發(fā)展方向，依托銀行間市場，以相關司局為主導，協(xié)調金融產品創(chuàng)新業(yè)務。為達到提升證券公司自主創(chuàng)新的目的，證券監(jiān)管部門也應借鑒相關部門的經驗，盡快成立專事金融創(chuàng)新監(jiān)管和研發(fā)的機構，負責整個行業(yè)金融創(chuàng)新的總體規(guī)劃、組織和協(xié)調，對內主要負責組織、指導、研究證券業(yè)的發(fā)展路徑、發(fā)展平臺和發(fā)展品種，對外主要負責協(xié)調解決涉及證券業(yè)自主創(chuàng)新活動中遇到的問題。該機構的成立將大大激發(fā)證券行業(yè)的自主創(chuàng)新動力，推動整個行業(yè)的金融創(chuàng)新。

2、繼續(xù)拓寬證券公司的融資渠道，培育證券公司的自主融資能力

兩年來，為改變證券公司融資難的現狀，監(jiān)管部門采取了種種措施，包括通過允許發(fā)行企業(yè)債券和短期融資券、放寬股票質押貸款限制、提供專項周轉貸款、乃 至直接注資等等，有效緩解了證券公司的融資瓶頸。但即便如此，目前的融資渠道仍難以滿足證券公司自主創(chuàng)新的要求。以凈資產40億、凈資本25億的綜合類證券公司為例，滿足正常經營所需資金就達70億左右；此外，政府能夠投入的資金畢竟有限，與其從外部給券商輸血，不如努力增強其自身的造血機能，擴大資本實力，提高抵御風險的能力。

為此，我們建議，在繼續(xù)給重點證券公司以直接資金支持的同時，監(jiān)管部門應進一步完善現有融資渠道、并積極拓寬國外同行已十分成熟的其他融資渠道，政策的著眼點也應在于給予證券公司一般融資者地位、培育證券公司自主融資能力。這包括：

（1）適當延長券商在銀行間同業(yè)拆借市場的拆借期限，對那些資產質量高、內控機制完善的優(yōu)質券商可由7天延長至4個月；

（2）鼓勵或直接參與券商的增資擴股；支持券商通過借殼等方式公開發(fā)行上市、發(fā)行企業(yè)債；

（3）制定證券公司收購兼并和證券承銷業(yè)務貸款的審核標準，在健全風險管理體系和完善內部控制機制的前提下，為證券公司使用貸款融資創(chuàng)造條件；（4）認真借鑒日本、臺灣地區(qū)的成功經驗，成立專門為券商提供融資服務的證券融資公司。

3、加快推動證券行業(yè)的并購整合，積極推動證券控股集團或金融控股集團的形成，提升證券業(yè)的總體競爭力

在“分類監(jiān)管、扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管思路指導下，未來國內券商的分化、裂變將進一 步加劇，走向并購、整合勢在必然。應當充分利用當前證券業(yè)處于低谷的時期，加快推動證券公司之間的收購兼并，實現低成本的快速擴張。尤其是應以優(yōu)惠政策積極支持優(yōu)質證券公司并購中小證券公司。具體而言，可選擇幾家具有行業(yè)龍頭地位的證券公司，支持其利用并購等方式整合行業(yè)資源，形成在國內具有壟斷地位的幾家國有控股金融集團，并對其業(yè)務開展、組織創(chuàng)新、資金籌集和稅收進行的政策性傾斜，加速培育其國際競爭力，既可以徹底改變證券業(yè)競爭結構、降低行業(yè)的整體風險，又可為應對國際競爭奠定基礎。

4、對于已具可行性的制度、業(yè)務和品種創(chuàng)新，應當盡快放寬制度限制，為鼓勵、推動證券公司的自主創(chuàng)新掃清障礙

金融創(chuàng)新是促進證券公司發(fā)展的持續(xù)動力和源泉，監(jiān)管部門應當大力支持和積極推動證券公司的金融創(chuàng)新，解除行政管制，清除政策藩籬。同時激發(fā)證券公司自身的創(chuàng)新動力，不斷增強其創(chuàng)新能力，進一步拓寬業(yè)務范圍，拓展業(yè)務空間，提高盈利水平。需要注意的是，在證券公司的發(fā)展理念和發(fā)展實踐中，都應當始終把防范和控制風險擺在第一位，這是推動金融創(chuàng)新順利實施的首要前提。這包括：

（1）通過設立融資融券公司等方式放開對融資融券的限制。在有效防范和控制風險的前提下，允許券商開展融資融券業(yè)務，不僅有利于活躍股市交投，擴大市場交易量，而且有助于市場價格向真實價值回歸，平抑股市的大幅波動，同時也可以為券商帶來新的業(yè)務機會，有利于拓寬券商的業(yè)務范圍，提高其盈利水平。新《證券法》已放松了融資融券以及銀行資金入市的管制，使證券公司開展該項業(yè)務有了明確的法律依據。應盡早制定并頒布相關實施細則，允許券商為客戶買 11 賣證券提供融資融券服務。當然，為防范融資融券的風險，起步階段應設置較高的準入門檻，只允許創(chuàng)新試點證券公司參與；待條件成熟后再逐步鋪開。

（2）實行做市商制度，在活躍市場、穩(wěn)定價格的同時為券商提供穩(wěn)定收入來源。實踐證明，做市商制度在穩(wěn)定市場價格、提高流動性、引導價值投資等方面具有不可替代的作用。根據我國的實際情況，可以考慮建立以現有指令驅動型的交易制度為基礎，以做市商制度為輔助的交易系統(tǒng)，以推動證券市場的交易機制變革，建立雙向交易機制，培育和打造證券公司的估值、定價能力，有效發(fā)揮證券市場的價格發(fā)現功能。

（3）加快證券市場產品創(chuàng)新步伐，建立以市場為主導的品種創(chuàng)新機制，加快發(fā)展金融衍生產品，滿足不同層次投資者投資和避險要求，改變證券公司基本無貨可銷的窘境。這包括：研究開發(fā)與股票和債券相關的新品種及其衍生產品；加大風險較低的固定收益類證券產品的開發(fā)力度，為投資者提供儲蓄替代型證券投資品種；積極開發(fā)設計資產證券化品種?？梢钥紤]推出的證券衍生品種有股指期貨、基于單只股票的期貨、以標的股票為基礎創(chuàng)設的權證、外匯期貨、期權、互換、資產證券化等。

5、借鑒銀行改革的經驗，引入合格的境外戰(zhàn)略投資者

目前開展單一業(yè)務的中外合資證券公司已經成立，但是在整個證券公司層面、能同時經營多項不同業(yè)務的合資證券公司尚未出現。建議監(jiān)管機構選擇一些治理機制健全、內控制度完善、資產質量較好、運作規(guī)范的證券公司先行試點，引入合格的境外戰(zhàn)略投資者。不僅有利于調整和優(yōu)化國內證券公司的股權結構，促使其 股權結構多元化，而且有利于健全國內證券公司的公司治理機制，完善公司治理結構，提高公司治理水平，同時也有利于國內券商學習和借鑒外資金融機構先進的技術、成熟的經營理念和科學的管理模式，不斷提高國內券商的營運質量和運作效率，迅速提升其國際競爭力，從而增強與國外大型投行相抗衡的能力。

6、積極推定證券公司與其他金融機構之間的合作、積極穩(wěn)妥地推動金融機構綜合經營

推動證券公司與其他金融機構的合作，可以使證券公司共享客戶和網絡資源，拓展業(yè)務空間、培育新的利潤增長點，從而增強證券公司的盈利能力。如果證券公司仍然局限于單一的證券業(yè)務，不能向其他金融業(yè)務領域滲透，實行跨行業(yè)經營，就很難規(guī)避和控制證券行業(yè)過大的系統(tǒng)性風險。而組建金融控股集團，實行多元化經營，就能充分利用各行業(yè)之間的互補性，有利于有效分散和降低經營風險，提高運營效率，構筑比較競爭優(yōu)勢，進而提升綜合競爭力。如現階段，可以采取的措施包括：（1）給券商以短期融資券、證券化產品等的主承銷資格；（2）允許券商設立貨幣經紀公司，開展外匯交易、黃金交易以及商品期貨交易，發(fā)揮券商的研發(fā)和服務優(yōu)勢。

第二篇：證券公司營銷建議

戶外營銷建議

一、戶外營銷目的：

1.利用當前通脹嚴重的情況，以利率、國債、基金、理財產品等穩(wěn)健型投資方式宣傳，充分體現證券公司的專業(yè)性，樹立企業(yè)的正面形象。使投資者更容易接受理財，活動更容易推廣，積累更多的潛在客戶。

2.對已經入市的投資者，介紹智通管家及特色服務。3.客服部個人資產累計的有效手段，調動工作積極性。4.面對面式的廣告宣傳效果。

二、戶外營銷方式：

高中檔居民小區(qū)為主（定時），結合商業(yè)區(qū)、大型企業(yè)等（不定時）時間每天三點后，周六日全天。

三、戶外營銷條件：

1.印有企業(yè)標識的專業(yè)戶外宣傳桌椅（保險公司、電信公司專用每套180元現貨見附圖）

2.種類齊全的宣傳圖冊，24小時熱線電話。

3.筆記本電腦。

四、戶外營銷人員：

1.正規(guī)職業(yè)裝、胸牌、條件允許掛帶胸卡。

2.由于普及式理財推廣，對銀行利率、國債、基金等有所了解。3.客服部內部建議兩人一組幫帶搭配。4.專業(yè)素質、語氣話素、注意合規(guī)。

五、容易產生問題：

1.進門制度，小區(qū)物業(yè)、商業(yè)區(qū)、企業(yè)需要動用當地人脈。2.防止其它證券模仿，周密策劃，試點運行，效果好即全面鋪開。3.合規(guī)問題。宣傳折疊桌椅附圖：

第三篇：證券公司該如何發(fā)展

八年王者之路

-------------我與日信共成長

看著這個題目，我沒有想歌功頌德，沒有想什么詩歌，只想到了該如何履行一個日信人的義務——如何才能助力日信成就王者之路。對此，我有一些看法。

隨著我國證券市場與國際全面接軌，券商的生存環(huán)境將更趨復雜，競爭也將更加激烈。所以我們證券公司要樹立競爭性的戰(zhàn)略觀念和意識，擁抱變化、團結協(xié)作、統(tǒng)一行動、結果導向、共同富裕，要做到這些，關鍵還是提升自身的競爭力。

競爭力不僅僅是指專業(yè)技術能力，同時也不僅僅是只要它能創(chuàng)造出持久的競爭優(yōu)勢，例如承銷能力，這些固然很重要，都有可能成為公司的核心競爭力，但是我們還需要將這些能力組織在一起，沿著一個明確的方向運動。這種方向是什幺呢？那就是深入理解和準確把握客戶需求的能力！

我們公司要想在激烈的競爭中發(fā)展壯大，必須要讓客戶嚴重依賴我們的服務，資產管理部門就要適時的開發(fā)出適合不同投資群體的代客理財產品來迎合我們的客戶。我們要實現個性化服務，資源共享，低成本的擴張。為此我認為應該有以下一些戰(zhàn)略：

一．創(chuàng)建學習型營業(yè)部，提升每個從業(yè)人員的素質。八年時間打造一個全國最賺錢的營業(yè)部。

這個目標不僅要取決于公司的創(chuàng)利能力、創(chuàng)新能力、風險控制能力、資源配置效率等的提升程度；我覺得根本力量還是在于全體員工的素

質。

我們每個從業(yè)人員無論是內在努力還是外在的輔導，公司都應該鼓勵每個從業(yè)人員與時俱進。一個好的從業(yè)人員應該熟練掌握開戶，柜臺委托，投資咨詢，資本運作等各個環(huán)節(jié)的業(yè)務。作為戰(zhàn)略陣地前沿的營業(yè)部，我們更應該提升自身素質，讓客戶為我們的專業(yè)還有全面服務所贊嘆，讓他們相信我們日信能夠做到“天下沒有不懂理財的客戶?！碑斨形矣X得很重要的一點是：全員都應該可以做到投資咨詢業(yè)務。這些咨詢業(yè)務可以包括：

1、日常服務類信息的提供

2、對專業(yè)咨詢產品的綜合利用

（1）應幫助我們身邊的投資者不斷優(yōu)化投資組合。

（2）要幫助投資者找準市場行情和股票價格的轉折點，選擇合適的買賣時機。

（3）對具有導向性的政策和輿論及時分析，使投資者把握大局。

3、針對客戶自身特點進行咨詢工作

如何成就我們這個學習型營業(yè)部呢？

具體的做法有：第一在公司內部組織培訓;第二，組織內部學習交流平臺，各小組經驗分享。第三，組織競賽，提升各小組以及整個營業(yè)部的團隊意識。還有就是公司要鼓勵個人自我學習的熱情等等。

二．通過創(chuàng)新來推動經紀業(yè)務發(fā)展

在證券經紀業(yè)務走向買方市場，交易收費標準隨時進一步下調的背景下，要保持整個公司經營收入不減少，關鍵在于經紀業(yè)務的創(chuàng)新。我認為，作為最接近客戶的各個經紀人，可以在業(yè)務上開闊思路，勇于創(chuàng)新。以更加靈活的方式來拓展業(yè)務。通過精細化管理和特色化服務，進一步做精、做好、做深傳統(tǒng)經紀業(yè)務。在培育新的利潤增長點上，通過發(fā)揮證券公司主體中介職能，為非上市中小企業(yè)提供財務顧問服務，發(fā)掘新的客戶群體和業(yè)務。

同時，我認為，我們不應該忽視那些小戶，比如學生群體開戶，這些人都是非常具有潛力的投資客戶，現在他們也許只是開個戶，但是一旦她們有了工作，她們投資肯定會第一個選擇當初開戶的公司，所以，我覺得，這部分的潛力客戶也可以作為考核的標準之一。三．客戶需求管理戰(zhàn)略，深化個性化服務

它的基礎就是對客戶的充分認識和發(fā)掘，券商關注的焦點應從內部運作轉移到客戶關系上來，從“以自我為中心”的模式向“以客戶為中心”的模式轉移。

具體做法：

1整合客戶資源，合理分類客戶 2實施有針對性的服務提高客戶忠誠度

第四．公司文化塑造和品牌推廣。

公司文化的包容性、開放性、創(chuàng)新性、團隊精神，是公司發(fā)展戰(zhàn)略、核心業(yè)務和經營理念的反映，也在一定程度上影響到公司在擴張過程中與并購公司的整合、與合資公司的合作、人才隊伍的素質和穩(wěn)定性、業(yè)務創(chuàng)新能力的高低等。塑造一種開放、進取、合作、創(chuàng)新、面向國際競爭、具有國際視野的公司文化，是我國證券公司國際化戰(zhàn)

略實施的一部分。

在眾多券商中，如何能夠讓投資者信賴本公司呢？我認為是品牌，簡而言之就是有名氣。咱們公司不必花大筆的廣告費應用在各種媒體上，各高校就是個品牌傳播點。公司可以與各高校社團合作，讓這些社團幫助宣傳日信。同時和就業(yè)部門合作進行人才培養(yǎng)計劃，相信這一定能在北京校園有個很好的口碑，而且還會吸引更多的人才。

我有時候關注證券類網站，看到其他證券公司的分析預測等，我想咱們公司也可以和財經類網站多合作，在做出財經評論的同時，增加公司的知名度，相信這對于公司早日上市也是很有幫助的。第五．證券公司信息化

在競爭環(huán)境日益激烈的證券業(yè)中尋找一條可持續(xù)發(fā)展道路己經成為證券業(yè)關注的焦點。就證券公司的發(fā)展中策略來說，首先要建立集中交易平臺，以客戶為中心的新一代信息系統(tǒng)，整合公司的資源，提高公司的核心競爭力。在激烈的全球競爭下，證券公司信息化整合不可避免，證券公司集中交易即實現數據的集成和應用系統(tǒng)的整合。證券公司集中交易系統(tǒng)其組成主要是由數據庫服務器、應用服務器、通訊平臺和集中經紀業(yè)務系統(tǒng)客戶端等四部分組成，有利于降低證券公司交易代理成本和總部加強監(jiān)管，防范風險，更有利于創(chuàng)建信息化的基礎平臺，另外證券公司應在業(yè)務數據集中的基礎上，建設數據倉庫，提高企業(yè)的管理水平，也提高企業(yè)核心競爭力的重要手段。

其次是進一步發(fā)展網上證券，著眼于充分發(fā)揮網上交易的低成本優(yōu)勢，我國互聯(lián)網發(fā)展迅速，要進一步完善網上證券，側重于服務的深度，著眼挖掘現有服務手段、業(yè)務內容及信息系統(tǒng)的潛力，強調個性化服務，通過對客戶個體數據分析，有針對性地提供有效信息指導業(yè)務，基于因特網的自動服務與人工服務相結合為客戶提供更加友好及時的交易服務，進一步完善數據挖掘和商業(yè)智能等技術，網上證券要建立以客戶為中心的戰(zhàn)略目標，形成網上服務為中心的綜合業(yè)務平臺，對證券客戶提供電話、互聯(lián)網、移動設備等渠道享用證券交易，信息查詢等服務。

最后是進一步加強銀證合作，全球經濟一體化的進程不斷加快，銀行和證券業(yè)迫切需要實現規(guī)模經營，從而促使銀證合作得以迅速發(fā)展。證券公司交易系統(tǒng)與銀行儲蓄系統(tǒng)相聯(lián)接，客戶通過證券公司或銀行的證券交易系統(tǒng)進行委托買賣，并通過在銀行完成資金清算。目前的銀證合作模式分為總平臺模式和分平臺模式兩大類?？梢灶A見，隨著中國市場經濟快速發(fā)展，銀行與證券業(yè)務融合的趨勢已不可避免，證券與銀行的代理業(yè)務還有更大的合作空間，雙方以各自優(yōu)勢為基礎聯(lián)合拓展新業(yè)務，形成銀證業(yè)務的資源共享，優(yōu)勢互補的新局面。還要注意構建適合未來發(fā)展的證券公司廣域網，滿足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求，為集中交易、網上交易、銀證合作的順利實施打下堅實的網絡基礎。

既然選擇遠方，就要風雨兼程。既然點燃星火，定要燎原之勢。各位戰(zhàn)友，為了共同富裕，我們一起快樂工作，快樂生活吧。

-------------實習生: 劉旭

第四篇：關于推進證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路及措施

關于推進證券公司改革開放、創(chuàng)新

發(fā)展的思路與措施

根據國家“十二五”規(guī)劃綱要和全國金融工作會議的精神，圍繞促進資本市場功能發(fā)揮、推動行業(yè)發(fā)展方式轉變的目標，在認真研究并廣泛聽取各方意見的基礎上，形成了關于證券業(yè)改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的相關意見。

一、行業(yè)現狀

（一）發(fā)展階段。證券業(yè)上世紀八十年代初起源于銀行、信托公司下屬的證券營業(yè)網點。1987年，證券行業(yè)進入初創(chuàng)階段，之后陸續(xù)設立了近90家證券公司。1998年，實施銀證脫鉤，審計署對88家證券公司同步進行了全面審計。審計表明，證券行業(yè)當時挪用保證金、違規(guī)理財等行為比較普遍，資產質量較低，隱藏巨大的歷史遺留風險。1998年后，持續(xù)進行了信證分業(yè)、財政證券轉制、清理非法網點和風險處置工作，證券行業(yè)開始進入清理整頓和綜合治理階段。特別是2001年后股市持續(xù)低迷，至2003年底證券公司各種違規(guī)和風險問題開始集中暴露，資金鏈面臨斷裂，行業(yè)技術上破產，社會信譽跌至冰點。國務院果斷決策，從2004年開始對風險較大的證券公司實施關閉，并進行了為期三年的綜合治理，最終關閉了31家證券公司，徹底化解了歷史遺留風險，建立健全了一批基礎性制度。2008年后，證券公司風險處置開始收尾，綜合治理順利結 束，證券市場基礎性制度進一步完善，證券公司合規(guī)管理和風險控制的意識和能力顯著增強，規(guī)范運作的水平明顯提高，證券行業(yè)開始進入規(guī)范發(fā)展階段。

（二）制度建設。證券公司風險處置過程中，本著化解歷史遺留風險、查找并堵塞制度漏洞的要求，探索實施了證券公司賬戶清理、客戶資產管理和客戶交易結算資金第三方存管等制度。綜合治理及隨后的規(guī)范發(fā)展階段，又陸續(xù)推出了以凈資本為核心的風險監(jiān)管、以有效性評估和信息隔離墻制度為特點的合規(guī)管理、證券公司信息公開披露、投資者適當性、證券公司分類監(jiān)管等基礎性制度。同時，審核“三公開”機制、嚴格從業(yè)人員管理、客戶資金監(jiān)測分析系統(tǒng)、證券公司后臺集中管理等措施也相繼付諸實施。這些制度和措施的有效運行，使監(jiān)管的有效性、權威性、透明度和公信力明顯增強，為證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展奠定了堅實的基礎。

（三）創(chuàng)新實踐。證監(jiān)會一貫支持、推動證券公司創(chuàng)新發(fā)展，2004年8月第一次正式發(fā)文（證監(jiān)機構字[ 2004]96號），明確了證券公司開展業(yè)務與產品創(chuàng)新的機制、路徑和支持證券公司創(chuàng)新的政策措施。之后，陸續(xù)推出了集合理財、資產證券化、直接投資、融資融券等新業(yè)務，并以證券業(yè)協(xié)會、證券交易所等自律組織為平臺，采取專業(yè)評價等手段，相繼推出了報價回購、約定購回、現金管理等新業(yè)務。2011年，證監(jiān)會出臺了《證券公司業(yè)務（產品）創(chuàng)新指引（試行）》，在實踐總結的基礎上，進一步完善了支持證券公司 創(chuàng)新活動的監(jiān)管安排。在產品與業(yè)務創(chuàng)新上，遵循市場有需求、公司有能力、法律無障礙、風險可控制、監(jiān)管有措施、客戶權益有保障、發(fā)生事故能妥善處理的原則，先試點、后推開，成熟一個推出一個，為進一步推動行業(yè)創(chuàng)新積累了一定的經驗。

（四）開放進程。20多年來，我國證券業(yè)對外開放有序推進。從境外證券類機構設立駐華代表處到設立合資證券公司，再到境內證券公司到境外設立分支機構；從實施合格境外機構投資者(QFII)制度到合格境內機構投資者(QDII)制度，再到人民幣合格境外機構投資者(RQFII)試點；從內地與港澳《關于建立更緊密經貿關系的安排》(CEPA)到《海峽兩岸經濟合作框架協(xié)議》(ECFA)，再到CEPA補充協(xié)議和ECFA后續(xù)商談；從認真履行WTO對外開放承諾到主動實施證券業(yè)自主開放的政策措施，我國證券業(yè)走過了一條漸進式的開放道路，國際化水平逐步提高，初步形成了兼顧多邊最惠國待遇和雙邊互惠安排的對外開放格局。目前，境外證券類機構在華設立代表處124家，合資證券公司13家，合資證券投資咨詢公司1家；同時，有20家境內證券公司在香港設立了子公司。我國證券業(yè)對外開放政策取得積極成效，并經受了國際金融危機的考驗，維護了資本市場平穩(wěn)運行和國家金融安全。

（五）經營狀況。綜合治理和規(guī)范發(fā)展階段，行業(yè)深刻吸取經驗教訓，集中精為和資源，健全內控機制，加強信息技術系統(tǒng)建設，顯著提升內部管理和風險防控能力，經受住了股市大幅度波動和國 際金融危機的嚴峻考驗。傳統(tǒng)業(yè)務持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)新業(yè)務陸續(xù)平穩(wěn)推出，市場中介功能和作用逐步擴大，經營業(yè)績和財務狀況總體良好。截至201 1年底，行業(yè)整體連續(xù)6年盈利，109家公司總資產1.65萬億元，凈資產6240億元，凈資本4643億元，分別是綜合治理初 期的5.45倍，8.81倍和10.98倍。證券營業(yè)部5000余家，從業(yè)人員 26萬人，分別是綜合治理前的1，7倍和6倍。

（六）突出問題。當前行業(yè)存在的突出問題是，證券公司在服務實體經濟轉型升級、滿足企業(yè)和居民多元化的投融資需求等方面的專業(yè)服務能力不足，與銀行、信托等金融同業(yè)和國際先進投行相比，不可替代的核心競爭力尚未完全形成0 2011年以來市場低迷，證券公司傳統(tǒng)業(yè)務盈利水平大幅下滑，而銀行、信托公司的業(yè)務快速增長，證券公司專業(yè)服務能力不足、不能適應市場需求及時有效推出新產品新服務的問題逐漸突出。造成證券公司專業(yè)服務能力不足的原因主要有四方面：

一是受國際國內大形勢的影響，各方面對證券公司業(yè)務和產品創(chuàng)新很謹慎。2008年金融危機爆發(fā)后，國際上對金融創(chuàng)新過度的問題進行深入反思，并系統(tǒng)推進強化金融監(jiān)管制度的改革。國內股票市場大幅波動，證券公司將主要精力放在了風險控制上。在此情況下，對已經研究論證多年的新業(yè)務新產品都放慢了推出速度，更難以顧及其他業(yè)務和產品創(chuàng)新。

一是受行業(yè)發(fā)展階段所限，證券公司經營機制不活、創(chuàng)新能力 有限、創(chuàng)新動力不足，綜合治理之后行政監(jiān)管主要任務是推動證券公司強化管理、夯實基礎，迸行內部管理創(chuàng)新，當時缺乏全面加快業(yè)務與產品創(chuàng)新的基礎。

三是證券行業(yè)身處公開市場，直接面對投資者，行業(yè)敏感度強，矛盾易發(fā)多發(fā)，社會關注度高，對證券公司經營管理和創(chuàng)新發(fā)展中出現的問題容忍度低，解央過程中市場化、法治化程度高，可選擇余地小，客觀上對行業(yè)應對外部沖擊的能力要求較高。

四是受市場深度、廣度制約，證券公司業(yè)務與產品創(chuàng)新的空間有限。證券公司與證券市場相生相伴、相互依賴，許多新業(yè)務新產品的推出需要市場的結構、層次、交易品種和交易規(guī)模與之相匹配，證券公司難以單兵突進。

（七）基本判斷。目前是證券行業(yè)有史以來運作最規(guī)范、財務最穩(wěn)健、基礎最厚實的時期，但也是證券公司面臨壓力和挑戰(zhàn)最大的時期之一。隨著多層次資本市場建設的加快推進和新股發(fā)行、信用債券、金融期貨等方面的改革創(chuàng)新深入開展，市場的廣度和深度正在拓展。綜合判斷，進一步推進證券公司改革開放與創(chuàng)新發(fā)展的時機已經基本成熟，行業(yè)進入創(chuàng)新發(fā)展為主導階段的相關條件已經初步具備。

二、基本目標

（一）主要依據。全國金融工作會議提出，要堅持金融服務實體經濟的本質要求，堅持市場配置資源的改革導向，堅持創(chuàng)新與監(jiān)

管相協(xié)調的發(fā)展理念，堅持把防范化解風險作為金融工作生命線，堅持自主漸進安全共贏的開放方針。圍繞“五個堅持”，證監(jiān)會黨委提出要研究資本市場面臨的若干根本性問題，包括如何以資本市場的科學發(fā)展來促進國民經濟的科學發(fā)展，如何通過多層次資本市場體系服務于中小企業(yè)、三農和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動，如佴在證券期貨監(jiān)管工作中體現和維護廣大人民群眾的根本利益?！拔鍌€堅持”和“三個如何’’為確立證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的基本目標指明了方向。

（二）基本目標。證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的基本目標是：以防范化解風險為基礎，以保護投資者合法權益為出發(fā)點，以提高 證券公司服務資本市場和實體經濟的能力為目的，以提升行業(yè)核心 競爭力為手段，堅持市場化、國際化、法治化的改革方向，加快多層次資本市場體系建設和證券公司對內對外開放進程，不斷增強證券公司的資本市場中介功能和服務水平，實現證券行業(yè)與經濟社會和諧共進及可持續(xù)發(fā)展。

1、增強證券公司中介功能和服務實體經濟的能力。按照證券公司資本市場中介的屬性，確立證券公司作為市場主體的應有地位和功能。在加強公司治理，建設現代金融企業(yè)進程中，不斷強化證券公司的自治權利，放開證券公司設立內部組織架構的限制，允許證券公司根據各自業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和客戶服務的需要自主確定內部組織體系及其組織類型，允許證券公司依法自行決定分支機構的業(yè)務范圍、經營方式，提供金融服務。支持證券公司集團化經營，允許證 券公司全資擁有或控股基金管理公司，進一步放寬設立基金公司的限制，整合公募和私募平臺，統(tǒng)籌規(guī)劃和開拓客戶理財業(yè)務。支持證券公司積極探索和完善境內外母子公司的管理體制，整合內外聯(lián)動的業(yè)務運作和產品創(chuàng)新平臺，發(fā)揮協(xié)同效應。持續(xù)培育證券公司不可替代的核心競爭力，支持不同規(guī)模、不同條件的證券公詞有序競爭、差異化發(fā)展，鼓勵有條件的證券公司發(fā)展成為有國際競爭力的一流投行。在鞏固提升證券公司傳統(tǒng)業(yè)務功能的基礎上，培育和加強證券公司的市場組織功能，放開中介、代理業(yè)務限制，充分發(fā)揮證券公司在服務實體經濟發(fā)展、推動經濟發(fā)展方式轉變、加快結構調整和產業(yè)升級、落實創(chuàng)新型國家戰(zhàn)略和為投資者進行財富管理等方面的重要作用。

2、切實保護投資者合法權益。證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展必須立足于保護投資者的合法權益。對改革開放、創(chuàng)新發(fā)展過程中采取的各種措施、方法，都必須以是否能有效增進和保護投資者合法權益為判斷和檢驗標準。證券公司投資者保護工作的好壞不僅關系投資者的切身利益，也直接影響證券公司誠信、行業(yè)形象和市場及社會穩(wěn)定。證券公司及其從業(yè)人員應牢牢樹立維護投資者合法權益的服務理念，監(jiān)管安排和公司內部合規(guī)制度、考核機制都要與投資者保護相一致，以維護投資者合法權益為導向。要堅持投資者適當性制度，證券公司及其從業(yè)人員為投資者提供產品或服務時應遵循分類分級管理原則，將合適的產品或服務以合適的方式提供給合適 的投資者，培育投資者價值投資、長期投資和理性投資理念。要支持證券公司增強產品創(chuàng)設和營銷功能，切實為投資者提供誠信專業(yè)的、個性化的財富管理產品和風險管理工具，把投資者保護工作落到實處。2．培育投資者價值投資、長期投資和理性投資理念。要支持證券公司增強產品創(chuàng)設和營銷功能，切實為投資者提供誠信專業(yè)的、個性化的財富管理產品和風險管理工具，把投資者保護工作落到實處。

3．形成自主漸進、安全共贏的開放格局。國際金融危機以來，歐美主要金融機構側重予應對危機和調整業(yè)務模式，監(jiān)管壓力上升，市場信譽和競爭力受到一定影響，我國證券業(yè)國際化面臨新的機遇。但是，我國證券業(yè)對外開放還存在著諸多問題：

一是證券業(yè)對外開放水平偏低，“引進來”的先進管理經驗和成效低于預期，“走出去”開展跨境業(yè)務尚處在起步階段，不能滿足我國融入全球經貿體系、企業(yè)境外投資和經營對金融服務的需求；

二是我國本土證券公司發(fā)展歷史短，總體規(guī)模小，管理精細化程度不高，經營機制不靈活，創(chuàng)新能力不足，綜合競爭力與國際大 型投資銀行相比差距很大；

三是我國銀行、證券、保險業(yè)對外開放的起點格局、空間范圍和實施進程存在差異，大型跨國金融機構同時進入我國不同金融領域，對“分業(yè)經營’’的本土金融機構造成不公平競爭，對我國“分業(yè)監(jiān)管”體制下金融監(jiān)管機構實施有效監(jiān)管帶來挑戰(zhàn)。

我國銀行業(yè)等其他行業(yè)對外開放的經驗證明，越是主動開放和高度競爭的行業(yè)，越有可能培育和造就一批具有國際競爭力的企業(yè)。證券業(yè)對外開放有利于促進證券公司更新經營理念，引進先進管理、產品開發(fā)研究和風險控制等技術，推動金融創(chuàng)新和行業(yè)競爭，提高證券業(yè)服務效率和水平，更好地發(fā)揮資本市場服務實體經濟和社會發(fā)展的功能。因此，應繼續(xù)堅持“以我為主、循序漸進、安全可控、競爭合作、互利共贏”的原則，保持對外開放政策的漸進性、連續(xù)性、前瞻性，根據我國金融業(yè)對外開放的總體規(guī)劃和安排，持續(xù)提高證券業(yè)對外開放水平。在縮短合資證券公司申請擴大業(yè)務范圍經營年限要求的基礎上，擇機放開合資證券公司與投行業(yè)務直接相關、服務于個人高端客戶和機構客戶的研發(fā)、銷售等業(yè)務范圍，逐步提高外資參殷證券公司的持股比例，穩(wěn)妥開展對外擴大開放的探索和試，最工作。在對外開放的過程中，應允許對本土證券公司自圭、穩(wěn)健地“走出去”，協(xié)調推進“引進來”與“走出去”，支持鼓勵證券公司穩(wěn)步開展跨境業(yè)務和國際化經營。

同時，綜合考慮對外開放進程和安排，協(xié)調有序地推進證券公司對內開放。要堅定不移地貫徹黨中央、國務院關于鼓勵民營經濟的方針，進一步支持民營資本進入證券、投資咨詢等領域。同時要以更加積極的態(tài)度對待國內其他金融機構與證券公司開展相互持股的試點。在目前“分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管”的總體格局下，允許符合條件的證券公司與國內其他金融機構以控股、參股方式探索綜合經 營，逐步形成內外資公司公平競爭的局面。

4．樹立創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調的發(fā)展理念，為證券公司創(chuàng)新發(fā)展留足制度空間。監(jiān)管必須能包容、推動行業(yè)創(chuàng)新，但創(chuàng)新活動不能侵蝕、損害監(jiān)管的有效性。監(jiān)管制度安排事關行業(yè)改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的總體架構，應在堅持風控、合規(guī)兩項基本監(jiān)管制度有效性的基礎上，按市場化方向改革現行監(jiān)管制度，實現行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自治的歸位盡責，有機互動。按照減少事前審批、強化事中檢查和事后問責的原則，對法定審批項目進行動態(tài)評估，凡是公司自治、行業(yè)自律和事后監(jiān)管能夠解決問題的，均適時予以取消；一時不能取消的，盡量采取簡易程序審批。規(guī)范事前報備項目的管理機制，清理取消不利于創(chuàng)新發(fā)展的“軟措施”、“窗口指導”，為行業(yè)自律和證券公司自主創(chuàng)新騰出足夠空間。監(jiān)管手段改革應確保監(jiān)管部門在必要環(huán)節(jié)能及時、充分掌握證券公司信息，監(jiān)測證券公司風險。同時，應減少對證券公司業(yè)務過細的監(jiān)管規(guī)定，對適宜證券公司自主決策的事項盡量不納入行政藍管和自律管理范圍，對適宜行業(yè)統(tǒng)一規(guī)范的事項盡可能由自律組織制定自律規(guī)則和業(yè)務指引，以提高證券公司自主自治、市場應變和創(chuàng)新能力。

5．加強行業(yè)社會責任建設，提升行業(yè)社會形象。證券行業(yè)社會責任建設關系社會和諧，也影響行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。應著力增強證券行業(yè)的社會責任感，引導行業(yè)牢固樹立誠實守信、依法合規(guī)、關心國家、熱愛人民、扶貧濟困、綠色環(huán)保的正確理念，擯棄脫離社會、推卸責任、急功近利、虛榮炫耀的觀念和行為，充分發(fā)揮行業(yè)在促進社會和諧、國家統(tǒng)一、民族團結和經濟社會建設中的積極作用。應督導行業(yè)認真貫徹落實國家各項方針、政策和相關部署，積極履行社會責任。應加強證券行業(yè)專業(yè)人才隊伍建設和從業(yè)人員思想建設、文化建設、職業(yè)道德建設，進一步提高行業(yè)整體素質，充分發(fā)揮專業(yè)精神和專業(yè)優(yōu)勢，服務人民，回饋社會。應培育行業(yè)擔當精神，改善行業(yè)社會形象，實現證券行業(yè)與社會的共同協(xié)調發(fā)展。

三、近期措施

（一）提高證券公司理財類產品創(chuàng)新能力。支持證券公司以維護和強化資本市場中介屬性為基點，以客戶為中心，以市場需求為導向，積極開展理財產品創(chuàng)新活動。在嚴格堅持信息真實披露、風險充分揭示、投資者適當性管理等基本要求的同時，擴大投資范圍、允許產品分級、拓寬銷售渠道、減少相關限制。對大集合產品，投資范圍放松到短融、中票、本金保證型理財產品以及正回購等。對小集合產品，投資范圍放松到證券期貨交易所交易的產品、銀行間市場交易的產品、經金融監(jiān)管部門或授權機構審批或備案的金融產品等。對定向和專項理財，允許投資者與證券公司自愿協(xié)商，合同約寵投資范圍；允許資產管理將其持有的股票作為融券標的證券借給證券金融公司。將現金管理產品的投資范圍從銀行存款放寬到各類風險較低、流動性較強的債券。同時，動態(tài)評估各類產品的投資者適當性安排，合理設計投資門檻，引導證券公司高度重視和積極 挖掘個人高端客戶和機構客戶的投資理財需求。

（二）加快新業(yè)務新產品創(chuàng)新進程。嚴格區(qū)分公募和私募，改進公募產品和業(yè)務管理，進一步放開私募產品和業(yè)務限制。取消私募類集合資產管理計劃審批項目，審批取消后改為備案制，過渡期內采取簡易審批程序。鼓勵和支持產品創(chuàng)新，對簡單業(yè)務和產品不搞評審和試點；對比較復雜、風險較高的業(yè)務和產品，必須進行評審和試點的，盡量縮短評審和試點期限。適當加快試點擴大周期，試點成功的及時轉入常規(guī)；已轉入常規(guī)的業(yè)務、產品，盡量依靠自律、內控機制，依法必須審批的，簡化手續(xù)，提高審批效率。加大對有利于提高證券公司服務能力、在行業(yè)內具有較大推廣價值的業(yè)務和產品創(chuàng)新的激勵力度：，（三）放寬業(yè)務范圍和投資方式限制。在科學調控杠桿率的前提下，逐步擴大證券自營投資品種范圍，直至允許投資所有場內場外證券類金融產品。支持證券公司開展市值管理等各類中介服務。放寬報價回購、約定購回和融資融券業(yè)務限制，擴大三項業(yè)務的市場覆蓋面。允許具備條件的證券公司依法投資金融期貨、商品期貨、黃金現貨及其他非證券類金融產品。在完善凈資本規(guī)則和落實“隔離墻”制度的基礎上，對證券公司依法設立直投子公司、并購基金管理子公司、另類投資子公司等非證券業(yè)務子公司及其開晨相關業(yè)務進一步放開限制。

（四）擴大證券公司代銷金融產品范圍。充分發(fā)揮證券公司柜 臺銷售功能，允許證券公司代銷經國家有關部門或者授權機構批準、備案發(fā)行的各類金融產品，為證券公司拓展客戶財富管理等業(yè)務創(chuàng)造條件。

（五）支持跨境業(yè)務發(fā)展。支持我國證券公司及其境外子公司、境內合資證券公司為中國企業(yè)跨境發(fā)行上市、并購重組提供中介服務。支持證券公司為中外投資者跨境投資提供中介服務。研究制定境外公司到境內發(fā)行股票和人民幣債券的有關辦法，依法明確由境內證券公司從事保薦和承銷業(yè)務。增加QFII、RQFIJ和QDII的額度，允許證券公司以適當形式開展相關業(yè)務。在CEPA和ECFA框架內，積極支持跨境業(yè)務在兩岸三地資本市場先行先試，為行業(yè)進一步開放積累經驗。研究制定相關業(yè)務規(guī)則，形成有利于跨境業(yè)務平穩(wěn)可持續(xù)發(fā)展的政策規(guī)則體系。

（六）推動分支機構組織創(chuàng)新。允許證券公司自主決定營業(yè)部的組織形式和業(yè)務范圍，逐步放開設立營業(yè)網點的主體資格限制（取消經營業(yè)績要求）和地域限制（取消“飽和區(qū)”、“非飽和區(qū)”等區(qū)域劃分，由公司自主選點），以風險資本準備調控營業(yè)網點設立的規(guī)模和速度。逐步放寬客戶開戶方式限制，在符合基本開戶流程、保證適當性要求和投資者教育到位、客戶資料真實完整、客戶回訪制度落實的前提下，允許證券公司探索網上開戶。允許證券公司在符合規(guī)定的最低標準基礎上自主決定IT技術配置和營業(yè)部技術框架。鼓勵網點經營模式和組織方武創(chuàng)新。允許證券公司依法自主決定分 公司的組織形式和業(yè)務范圍，允許分公司在管理區(qū)域營業(yè)部基礎上，經營證券業(yè)務。

（七）鼓勵證券公司發(fā)行上市和并購重組。鼓勵證券公司上市，允許符合法定上市條件的證券公司自主確定境內外上市安排。積極推動證券公司市場化并購重組，創(chuàng)新并購重組支付手段，對以行業(yè)整合為目的的收購，將解決“同業(yè)競爭”的期限由2年放寬至5年。取消證券公司首次公開發(fā)行股票(IPO)上市審慎性監(jiān)管標準（借殼上市的仍堅持審慎監(jiān)管）。

（八）拓展證券公司基礎功能，發(fā)展證券公司柜臺業(yè)務。在場外市場發(fā)展過程中，培育證券公司柜臺交易業(yè)務，拓展證券公司托管、結算、估值等證券服務和市場組織功能，鼓勵證券公司開展資產托管、結算、代理等業(yè)務，支持證券公司為專業(yè)投資機構提供專業(yè)化后臺管理增值服務。創(chuàng)新托管體系，探索建立二級托管并存模式，提升證券公司在資本市場中的中介服務地位。結合場外市場發(fā)展和中小微企業(yè)私募債券試點.探索做市商制度。允許證券公司探索面向自己客戶的柜臺交易(OTC)市場，允許證券公司將個性化產品通過OTC;市場銷售給合格投資者，允許在監(jiān)管部門或授權機構備案的產品在OTC市場轉讓流通。允許證券公司規(guī)范參與區(qū)域性股權交易市場的建設口

（九）改革完善證券公司風險控制指標體系。借鑒國際金融改革經驗，從我國市場和行業(yè)的實際出發(fā)，調整完善凈資本構成和計 算標準。增加風險覆蓋率和杠桿比率等指標，完善逆周期調節(jié)機制，適時靈活地調整有關風控指標和風險準備計算比例，在有效控制風險的前提下合理放大行韭業(yè)務規(guī)?？臻g、提高公司自有資金使用效率。根據證券公司具體情況及實際條件，采用差別風險控制指標，對于業(yè)務開展穩(wěn)健、合規(guī)風控能力強的證券公司給予更多更大的業(yè)務操作空間。

（十）探索長效激勵機制。為支持證券公司吸引和留住高端人 才，增強創(chuàng)新發(fā)展的動力和能力，應對行業(yè)對內對外開放壓力，在 《證券法》相關條款修改之前，允許證券公司探索合法合規(guī)、長期有效的激勵約束機制。

（十一）加強證券行業(yè)社會責任建設。通過監(jiān)管導向和著力發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的積極作用，進一步加強從業(yè)人員管理，完善證券公司及從業(yè)人員從事業(yè)務的適當性管理要求，強化證券公司及其從業(yè)人員的社會責任意識和誠信意識；加強行業(yè)誠信建設，樹立行業(yè)“三公”形象；支持行業(yè)設立公益性質基金，推動行業(yè)開展投資者教育、證券糾紛調解、杜會扶貧濟困等公益活動和形象宣傳。

四、實施原則

（一）統(tǒng)籌兼顧、穩(wěn)中求進。證券公司改革開放與創(chuàng)新發(fā)展的措施多、涉及面廣，有些還比較敏感。在推進過程中，需要綜合考慮各種因素，要特別重視保護投資者合法權益，統(tǒng)籌安排、有機銜接好監(jiān)管退、自律進與弱事前、強事后等各項工作，兼顧創(chuàng)新發(fā)展 與合規(guī)風控，先易后難、先急后緩、分步實施，循序漸進，成熟一項推出一項。在行業(yè)普遍關心、條件相對成熟、環(huán)境限制相對較少、有利于增強證券公司中介服務功能且證監(jiān)會能自主辦理的領域，率先予以突破。要兼顧大中小證券公司的不同情況，支持“中部崛起”和“西部大開發(fā)”戰(zhàn)略，促進東中西部證券公司共同發(fā)展。

（二）協(xié)調配合、分工落實。證券公司改革開放與創(chuàng)新發(fā)展的各項措施，涉及系統(tǒng)內很多單位和部門的職責，需要各有關單位和部門按照職責分工，加強協(xié)調配合，共同抓好落實。其中一些措施，還涉及到其他政府部門、監(jiān)管機構以及立法機關，需要加強溝通，尋求理解支持，取得協(xié)作配合。

（三）尊重企業(yè)、鼓勵首創(chuàng)。證券公司發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務范圍、創(chuàng)新能力和創(chuàng)新需求不盡相同，應支持行業(yè)差異化發(fā)展，尊重證券公司的自主定位。要保護行業(yè)的創(chuàng)新積極性，以積極開放的姿態(tài)對待行業(yè)的各類創(chuàng)意和新思路，鼓勵并幫助公司將創(chuàng)新愿望轉化為配套可行的創(chuàng)新方案，允許有可操作性的產品或業(yè)務創(chuàng)新方案先行先試。證券公司產品或業(yè)務創(chuàng)新涉及商業(yè)機密的，應予保護。但對不涉及商業(yè)機密、對行業(yè)有普遍意義的新業(yè)務新產品，在試點成功的基礎上，及時放開。

（四）及時評估、務實推進。證券公司改革開放與創(chuàng)新發(fā)展的各項措施實施條件和需要做的準備工作不盡相同，即使準備工作完成后，也要統(tǒng)籌兼顧，區(qū)別情況，擇機推出。我國資本市場還是以 散戶為主的市場，因此各項改革創(chuàng)新措施的推出應高度重視其可能給廣大散戶投資者帶來的影響，必須周密論證、持續(xù)跟蹤、及時研判，出現問題時應快速應對；實施過程中要注重客觀評估和全面分析，實事求是地發(fā)現不足并及時加以改進完善；必要時，應適時暫緩或叫停。對于存在較大不確定性或對行業(yè)競爭格局有較大影響的措施，要在充分論證的基礎上，審慎推進。

五、幾個關系

（一）要妥善處理行業(yè)發(fā)展與外部環(huán)境的關系o要協(xié)調相關部門，在融資渠道、市場準入、稅收政策等方面給予證券公司支持，為證券公司創(chuàng)造更多的業(yè)務發(fā)展機會。比如，允許證券公司正常進入銀行間市場開展相關業(yè)務，發(fā)揮應有作用；允許證券公司進入外 匯市場和黃金市場；拓寬證券公司融資渠道，給予證券公司一般借 款人地位，允許證券公司從事支付業(yè)務；減輕證券公司的稅收負擔。推動《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等有關法律法規(guī)修訂工 作，修改相關法規(guī)中不適應創(chuàng)新發(fā)展的相關條款。

（二）要妥善處理行業(yè)開放與保護的關系。開放是大勢所趨，不可逆轉；保護是階段性的手段，不能過度，更不可能持久。適度保護有助于幼稚行業(yè)的培育和成長，但只有開放才能促進行業(yè)做優(yōu)做強做大和實現更高水平的發(fā)展。在對外開放時，應配合國家對外經貿談判，根據行業(yè)承受力逐步提高外資持股比例，適時擴大其業(yè)務范圍，持續(xù)提升對外開放度。同時，應允許境內證券公司在亞太 地區(qū)周邊市場、歐美發(fā)達市場和主要新興市場設點布局，量力而行，務求實效，逐步培育和形成與我國經濟實力和資本市場規(guī)模相匹配、具有中國特色和國際競爭力的一流投行。

（三）要妥善處理創(chuàng)新發(fā)展和風控合規(guī)的關系。風控合規(guī)與創(chuàng)新發(fā)展是伴隨證券行業(yè)持續(xù)成長壯大的“兩個輪子”，缺一不可。創(chuàng)新發(fā)展決不能產生普遍性違法違規(guī)，也決不能出現系統(tǒng)性風險。監(jiān)管中一定要守住兩條底線：一是證券公司行為要合法合規(guī)，不能損害投資者合法權益；二是證券公司創(chuàng)新風險要可測、呵控、可承受，不外溢，不形成社會性、系統(tǒng)性風險。無論是證券公司還是整個行業(yè)，都要有充分的風險準備，考慮最壞的情景，制定應對預案，實行最審慎的財務會計制度。

（四）要妥善處理行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自治的關系。在市場機制能夠發(fā)揮作用、自律組織能夠自律管理或者事后監(jiān)管能夠解決問題的地方，監(jiān)管機構“往后退’’，自律組織“向前進”。在此過程中，做好退進銜接，制定自律管理的標準和流程，提高透明度。監(jiān)管機構做好事中監(jiān)測分析、事后監(jiān)督檢查，發(fā)現問題及時糾正或叫停。對授權派出機構的審核事項和事前備案事項，應統(tǒng)一監(jiān)管標準，避免監(jiān)管套利，條件具備的，也要及時予以取消口要強化證券公司法人責任，明確分支機構以法人管理為主線，妥善處理法人管理與屬地監(jiān)管的關系。

（中國證監(jiān)會證券公司創(chuàng)新發(fā)展聯(lián)合調研小組）

第五篇：關于進一步推進電子商務發(fā)展的建議

關于進一步推進電子商務發(fā)展的建議

電子商務是網絡化的新型經濟活動，正以前所未有的速度持續(xù)快速發(fā)展。電子商務應用發(fā)展將有力地促進商品和各種生產要素的流通，能夠有效降低交易成本，并推動信息化與工業(yè)化融合，轉變經濟發(fā)展方式，更好地實現市場對資源的基礎性配置作用，提高國民經濟運行質量和效率。

一、電子商務發(fā)展的現狀

近幾年來，江東區(qū)以綜合化、集成化和智能化為發(fā)展方向，深化實施“ERP推進工程”，積極推進以電子商務和管理信息化為重點的信息技術在流通行業(yè)和酒店、餐飲、外貿等傳統(tǒng)服務業(yè)中的應用，涌現出了一批諸如韻升、東力、神化、華藝、向陽漁港等信息化示范企業(yè)，打造了一批諸如電鍍產業(yè)材料創(chuàng)新與技術升級服務平臺、全球再生資源電子交易平臺、物流公共信息技術服務平臺、寧波汽車零部件科技貿易公共服務平臺等電子商務平臺和以網絡信息技術為依托的科技創(chuàng)新服務平臺，推動了產業(yè)集聚和傳統(tǒng)產業(yè)經營模式創(chuàng)新。但是，目前我區(qū)電子商務發(fā)展仍存在不少問題，一是電子商務的應用廣度和深度有待提高。許多企業(yè)并沒有真正理解電子商務的本質，電子商務主要集中在廣告宣傳、尋找商業(yè)信息和機會等方面，實現網上交易的比例不高。二是企業(yè)網站的質量參差不齊，同性質網站數量眾多，沒有專門人才維護。三是電子商務服務業(yè)尚處成長期，商業(yè)模式、服務水平和服務范圍有待拓展提高，技術和市場尚不成熟。四是缺少綜合型管理人才。特別是既熟悉購銷業(yè)務、又有電子商務信息技術、具有外語能力的高端人才缺乏。

二、關于促進電子商務發(fā)展的工作建議

（一）大力引進國內外知名電子商務企業(yè)。江東現代服務業(yè)發(fā)展的經驗表明，要在較短時間內實現快速發(fā)展，除本土培育外，大力引進國內外知名企業(yè)是一條重要途徑。寧波產業(yè)基礎雄厚，外向型經濟發(fā)達，擁有眾多中小企業(yè)，電子商務普及度高，對電子商務企業(yè)具有較強的吸引力。江東應抓住機遇，發(fā)揮中心城區(qū)的優(yōu)勢，重點鼓勵知名電子商務企業(yè)在江東設立分支機構，從而帶動電子商務的快速發(fā)展，使電子商務成為增強城市綜合服務功能的重要途徑，進一步增強向外輻射能力。

（二）推進電子商務應用示范工程。立足于港口進出口的優(yōu)勢，面向國內外廣闊市場，大力發(fā)展網絡市場和電子商務?？偨Y寧波神化、偉世信息等行業(yè)電子商務平臺的成功經驗加以推廣，發(fā)揮示范帶動作用；積極推進神化鎳電子交易平臺建設，支持偉世信息進一步提升世界廢料網的影響力，推動偉世信息發(fā)展電子交易和現貨交易，搭建全球再生資源電子交易平臺。積極發(fā)展集產品展示、信息發(fā)布、交易、支付于一體的綜合電子商務企業(yè)和集大宗商品信息發(fā)布、價格指導于一體的網上專業(yè)交易平臺企業(yè)。

（三）促進傳統(tǒng)產業(yè)與電子商務融合。引導傳統(tǒng)制造業(yè)和貿易企業(yè)開展電子商務，積極發(fā)展集產品展示、信息發(fā)布、交易、支付于一體的綜合電子商務企業(yè)，行業(yè)電子商務應用網站企業(yè)，集大宗商品信息發(fā)布、價格指導于一體的網上專業(yè)交易平臺企業(yè)；積極利用好寧波市推進“中國行業(yè)網站總部基地”建設的各項扶持政策，研究出臺扶持行業(yè)網站建設的區(qū)級相關扶持政策，使我區(qū)成為寧波的行業(yè)網站建設和孵化重點中心，進一步推進電子商務在流通領域的普及和發(fā)展。

（四）重點鼓勵發(fā)展電子商務服務業(yè)。鼓勵電子商務交易服務平臺、技術服務平臺、中介服務平臺的發(fā)展，培育一批具有行業(yè)影響力，提供電子商務咨詢、資訊、法律、信息技術、人力資源等專業(yè)服務的電子商務服務企業(yè)。支持已初具規(guī)模的、具有影響力并符合國內外市場需求導向的電子商務服務網站發(fā)展，積極推動高附加值的電子商務衍生品的開發(fā)與應用。鼓勵電子商務服務企業(yè)開拓國際市場，加快與國際電子商務市場接軌。

（五）完善電子商務政策支撐體系。結合江東區(qū)電子商務發(fā)展實際制訂財政、稅收政策，吸引電子商務企業(yè)聚集發(fā)展。制定相關財政扶持政策，支持電子商務企業(yè)做大做強；為中小企業(yè)應用電子商務第三方平臺服務提供入門資金補貼，降低應用電子商務門檻；為電子商務企業(yè)的創(chuàng)業(yè)項目提供基礎營運平臺支持或者財政補貼。對網絡平臺誠信體系、支付手段等方面予以支持和政策引導。

（六）加強電子商務宣傳教育與人才培訓。加大電子商務宣傳力度，強化社會各界的電子商務應用意識、信用意識、信息安全意識。多層次、多渠道開展有針對性的培訓，提高政府、企業(yè)等各行業(yè)人員應用電子商務的能力。積極推動和完善電子商務人才服務機制，引導高校電子商務專業(yè)學生向重點產業(yè)、重點項目集聚。探索建立電子商務研究與培訓基地，加強電子商務理論研究與人才培訓。

回復內容：

電子商務作為國民經濟和社會信息化的重要組成部分，是以信息化帶動工業(yè)化，轉變經濟增長方式，提高國民經濟運行質量和效率，走新型工業(yè)化道路的重大舉措，對實現全面建設小康社會的宏偉目標具有十分重要的意義。近年來，隨著信息技術的發(fā)展和普及，我區(qū)電子商務發(fā)展快速，應用初見成效，但與發(fā)達地區(qū)相比，仍存在著應用范圍不廣、水平不高等問題，促進電子商務發(fā)展的政策環(huán)境急需完善。

一、我區(qū)電子商務發(fā)展的產業(yè)基礎

（一）產業(yè)基礎初具規(guī)模。經過“十一五”的努力，作為電子商務的基礎產業(yè)，全區(qū)電子信息產業(yè)發(fā)展形成了一定的產業(yè)規(guī)模，特別是軟件和信息服務業(yè)從萌芽到初步發(fā)展，形成了高速發(fā)展的良好態(tài)勢，截止2011年底，全區(qū)已有電子信息產品制造業(yè)銷售額48.8億元，約占全市電子信息產品制造業(yè)銷售額的3%，較2010年增長80.1%，軟件業(yè)務收入8.6億元，較2010年增長20%。

（二）優(yōu)勢企業(yè)逐年增長。通過近年來對信息產業(yè)培育，全區(qū)本土電子信息產品制造業(yè)、軟件服務業(yè)、系統(tǒng)集成服務業(yè)呈現較快發(fā)展，骨干企業(yè)數量逐年增長。目前已有韻升、能士、吉品、華英倫等電子信息產品制造商，有神化、成功多媒體、完美信息等信息增值服務商，有暢想軟件、遠通軟件、圣陽軟件等純軟件產品開發(fā)商，有英特賽、易培特等嵌入式軟件服務商，還有浙江信電、龍聯(lián)智能等系統(tǒng)集成商。

（三）信息技術加快發(fā)展。隨著“ERP”工程的深入推進，電子商務等為重點的信息化技術在流通行業(yè)和酒店、餐飲、外貿等服務業(yè)中得到了廣泛應用，涌現了一批諸如韻升、東力、神化、華藝等信息化示范企業(yè)，打造了一批諸如神化鎳金屬網上商城、全球再生資源電子交易平臺、達升物流EDI系統(tǒng)等電子商務應用平臺，推動了產業(yè)集聚和經營模式創(chuàng)新。

（四）網絡設施全市領先。目前我區(qū)信息化指數全市最高，光傳輸網絡連通了區(qū)、街道和社區(qū)，基本建成了環(huán)行、格形的城區(qū)光纜網絡，有線網絡服務已全面覆蓋，無限WiFi網絡和3G網絡基本實現了全覆蓋，4G網絡試點也已經展開。城區(qū)多媒體網絡已具規(guī)模，具備了為多種業(yè)務分別提供線纜和帶寬的能力，部分實現了光纖到戶、到樓宇，可以向個人用戶提供2M-10M不同速率的互聯(lián)網接入。

二、我區(qū)加快推動電子商務發(fā)展的工作舉措

針對江東現有的資源稟賦，并結合先進城區(qū)發(fā)展電子商務的成功經驗，著力從以下方面推進全區(qū)電子商務產業(yè)發(fā)展：

（一）加強政策扶持。修訂完善電子商務產業(yè)扶持政策，對規(guī)模電子商務企業(yè)在培育期內給予投入的30%補貼，重大項目按稅收貢獻給予獎勵；加強對工業(yè)企業(yè)建設獨立電子商務應用平臺的扶持，對工業(yè)企業(yè)獨立設置產品銷售公司，開展電子商務交易并有積極稅收貢獻的，給予一次性財政資金補助；同時，積極鼓勵招商主體加快引進電子商務企業(yè)。目前產業(yè)政策已經修訂完善，待相關程序完成后下發(fā)實施。

（二）強化應用示范。全面總結現有行業(yè)電子商務平臺的成功經驗和做法，目前重點推進鎳金屬網上商城、達升物流EDI系統(tǒng)、金輝物流“船貨網”等電子交易平臺建設；鼓勵和豐創(chuàng)意廣場內貝發(fā)文具、維科家紡等知名工業(yè)企業(yè)，獨立開展電子商務營銷模式；加快華東城集團與中國誠通集團合作的寧波生產性服務中心項目建設進程，推進鋼材網上交易平臺的開發(fā)進度。

（三）打造集聚園區(qū)。加強對淘寶網等知名網商的跟蹤銜接，突出政府在載體建設方面的主導、主控權，探索創(chuàng)新10%留用地開發(fā)、房租補貼、反購樓宇等形式，在重點樓宇或街區(qū)培育建設江東淘寶電子商務園區(qū)。近期將密切跟蹤杭州淘寶園區(qū)（樓宇）的動向，充分調動街道打造淘寶園區(qū)（樓宇）的積極性，著力打造寧波市首個電子商務服務商圈，為寧波電子商務產業(yè)發(fā)展起到示范效應。

（四）培育服務品牌。按支持電子商務優(yōu)勢服務企業(yè)、應用示范企業(yè)和個人創(chuàng)業(yè)模范網商加快發(fā)展。全面加強與寧波銀聯(lián)等第三方服務平臺的合作，引導社會資本建立創(chuàng)投基金等風險投資平臺，為園區(qū)內淘寶信用度皇冠以上的優(yōu)質企業(yè)提供小額貸款，股權、產權交易乃至輔導上市等服務。積極支持個人開設網店，在辦理工商營業(yè)執(zhí)照和稅務登記等事項方面給予優(yōu)先照顧。

（五）建設人才隊伍。全區(qū)進一步深化與浙江大學、寧波大學等高等院校的合作機制，暢通引才渠道，完善引才機制，加快吸納一批電子商務類專業(yè)人才為我所用。同時，充分依托我區(qū)服務業(yè)人才培訓機制，重點就當前電子商務類等新興服務業(yè)產業(yè)開展專題培訓。加快推進人力資源集聚園區(qū)建設，集聚一批全市龍頭人力資源企業(yè)，為現代服務業(yè)發(fā)展做好人力資源保障。

推動電子商務產業(yè)發(fā)展任重道遠，區(qū)商務局將進一步發(fā)揮職能作用，協(xié)同區(qū)相關部門共同落實，努力為“兩強兩品”戰(zhàn)略的深入實施作出積極貢獻。

感謝您對全區(qū)服務業(yè)發(fā)展的關心和支持！