第一篇：部門業(yè)務(wù)管理流程及節(jié)點(diǎn)控制要求

業(yè)務(wù)管理流程及節(jié)點(diǎn)控制要求

節(jié)點(diǎn)

1、委托指令登記 合格標(biāo)準(zhǔn)

所有業(yè)務(wù)1個(gè)工作日內(nèi)都應(yīng)該到商務(wù)部登記，并領(lǐng)取商務(wù)編號(hào) 應(yīng)做什么

不論何種業(yè)務(wù)來源，如按年度計(jì)劃、總經(jīng)理指令、主任、項(xiàng)目經(jīng)理電話通知、甲方電話、檢驗(yàn)員自主承接等等，都必須到商務(wù)部登記，并領(lǐng)取商務(wù)號(hào)。不應(yīng)做什么

未到商務(wù)登記，或未領(lǐng)取商務(wù)號(hào)，開展檢驗(yàn)檢測(cè)業(yè)務(wù)。

節(jié)點(diǎn)

2、總師辦接到商務(wù)號(hào)下達(dá)委托指令到檢驗(yàn)部 合格標(biāo)準(zhǔn)

總師辦主任接到商務(wù)號(hào)，1個(gè)工作日內(nèi)完成下達(dá)指令到檢驗(yàn)部主任（副）應(yīng)做什么

總師辦主任應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)范圍，業(yè)務(wù)性質(zhì)，業(yè)務(wù)來源，統(tǒng)籌下達(dá)任務(wù)給相應(yīng)部門 完成指令下達(dá)應(yīng)在接到商務(wù)號(hào)1個(gè)工作日內(nèi)完成 不應(yīng)做什么

總師辦主任不應(yīng)耽誤指令的下達(dá) 無故拒絕商務(wù)指令

節(jié)點(diǎn)

3、檢驗(yàn)部主任（副）接到總師辦指令確定項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，并到總師辦文員領(lǐng)取項(xiàng)目流水號(hào) 合格標(biāo)準(zhǔn)

1個(gè)工作日內(nèi)檢驗(yàn)部主任（副）應(yīng)及時(shí)領(lǐng)取項(xiàng)目流水號(hào)并確定合適的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 應(yīng)做什么

檢驗(yàn)部主任應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)到總師辦文員領(lǐng)取項(xiàng)目流水號(hào)并確定項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，應(yīng)根據(jù)各負(fù)責(zé)人完成前一項(xiàng)目的先后順序，考慮負(fù)責(zé)人的勝任程度。不應(yīng)做什么

不領(lǐng)取項(xiàng)目流水號(hào)直接安排項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 延遲項(xiàng)目指令的下達(dá)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人上一項(xiàng)目未完成，就下達(dá)指令（如確需發(fā)現(xiàn)需說明申請(qǐng)總師辦主任并經(jīng)同意）

把項(xiàng)目下達(dá)給無相應(yīng)資質(zhì)的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 無故拒絕總師辦指令

節(jié)點(diǎn)

4、確定項(xiàng)目計(jì)劃與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì) 合格標(biāo)準(zhǔn)

1個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)項(xiàng)目情況，確定參與人員，列出工期計(jì)劃 應(yīng)做什么

跟檢驗(yàn)部主任（副）商定參與人員，工期計(jì)劃經(jīng)過檢驗(yàn)部主任（副）同意 不應(yīng)做什么

多要人，多要設(shè)備，多要工期

節(jié)點(diǎn)

5、原始資料調(diào)查 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人3個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目10個(gè)工作日內(nèi)），完成原始資料調(diào)查 應(yīng)做什么

完成原始記錄資料準(zhǔn)備，并安排人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn) 不應(yīng)做什么

不進(jìn)行原始資料調(diào)查，直接安排現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)

節(jié)點(diǎn)

6、編制檢驗(yàn)方案 合格標(biāo)準(zhǔn)

原始資料調(diào)查完成后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人3個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目10個(gè)工作日內(nèi)），完成檢驗(yàn)方案編制 應(yīng)做什么

關(guān)于壓力容器本所壓力容器定期檢驗(yàn)工藝可作為我所壓力容器定期檢驗(yàn)的通用方案，在實(shí)際檢驗(yàn)中，檢驗(yàn)人員可根據(jù)壓力容器的注冊(cè)情況、損傷模式及失效模式等適當(dāng)增加檢驗(yàn)項(xiàng)目、內(nèi)容和檢測(cè)比例。當(dāng)以下情況之一時(shí)，應(yīng)編制專用檢驗(yàn)方案

1、第三類壓力容器的定期檢驗(yàn)

2、設(shè)計(jì)文件、檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范（規(guī)定）中對(duì)定期檢驗(yàn)有特殊或附加要求，且本所壓力容器

3、定期檢驗(yàn)工藝未涉及或規(guī)定不明確時(shí)；

4、上次檢驗(yàn)報(bào)告對(duì)本次檢驗(yàn)提出特殊要求時(shí)；

5、特種設(shè)備安全監(jiān)察機(jī)構(gòu)有要求時(shí)；

6、使用單位有要求時(shí)；

7、檢驗(yàn)部門或檢驗(yàn)人員認(rèn)為需要時(shí)。

關(guān)于壓力管道GC1逐條做方案，GC2、GC3按類完成檢驗(yàn)方案。檢驗(yàn)方案應(yīng)考慮設(shè)備的實(shí)際情況，如高度、保溫層等等

不應(yīng)做什么

該做檢驗(yàn)方案而不做檢驗(yàn)方案，直接進(jìn)行檢驗(yàn)

節(jié)點(diǎn)

7、審核 合格標(biāo)準(zhǔn)

檢驗(yàn)責(zé)任師二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的審核

應(yīng)做什么

檢驗(yàn)責(zé)任師應(yīng)審核記錄報(bào)告的現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)滿足方案、作業(yè)指導(dǎo)書的要求、必要時(shí)有審核記錄 不應(yīng)做什么 直接簽字審核

節(jié)點(diǎn)

8、批準(zhǔn) 合格標(biāo)準(zhǔn)

技術(shù)負(fù)責(zé)人二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的批準(zhǔn)工作 應(yīng)做什么

應(yīng)審核記錄報(bào)告滿足質(zhì)量文件的要求，以及完整性、合法合規(guī)性，必要時(shí)有審核記錄

不應(yīng)做什么 直接簽字批準(zhǔn)

節(jié)點(diǎn)

9、甲方審核方案（必要時(shí)）合格標(biāo)準(zhǔn)

甲方人員在方案封面上簽字確認(rèn)，并及時(shí)取回； 應(yīng)做什么

紙質(zhì)方案交甲方有關(guān)人員，應(yīng)進(jìn)行當(dāng)面答疑，做好技術(shù)交流與溝通； 不應(yīng)做什么

把紙質(zhì)方案交到甲方，不管不問。

節(jié)點(diǎn)

10、檢驗(yàn)工作量編制 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)方案，在2天之內(nèi)完成工作量編制，并交檢驗(yàn)部主任審核 應(yīng)做什么

編制工作量應(yīng)考慮收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)技巧，做到工作量與工單價(jià)的統(tǒng)一 不應(yīng)做什么

只管工作量不懂收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)技巧。

節(jié)點(diǎn)

11、檢驗(yàn)工作量審核 合格標(biāo)準(zhǔn)

工單價(jià)格在合理范圍內(nèi)的的最大化，1天內(nèi)完成工作量審核 應(yīng)做什么

審核工作量的時(shí)候，想好工單價(jià)格，并談定工單價(jià)。不應(yīng)做什么

工單價(jià)格過大，工作量在做預(yù)決算時(shí)無法達(dá)到

節(jié)點(diǎn)

12、檢驗(yàn)工作量批準(zhǔn) 合格標(biāo)準(zhǔn)

控制利潤率在到一定水平，充分考慮單位的誠信，1天內(nèi)完成工作量批準(zhǔn)； 應(yīng)做什么

工作量、預(yù)決算、工單有機(jī)統(tǒng)一 不應(yīng)做什么 不顧誠信原則

節(jié)點(diǎn)

13、編制預(yù)算 合格標(biāo)準(zhǔn)

2天內(nèi)完成預(yù)算編制，保證其合理范圍內(nèi)最大化； 應(yīng)做什么

充分利用收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)款項(xiàng) 不應(yīng)做什么

工作量與預(yù)決算說不統(tǒng)一。

節(jié)點(diǎn)

14、成本費(fèi)用預(yù)算 合格標(biāo)準(zhǔn)

考慮成本在一定范圍； 應(yīng)做什么

充分考慮人、財(cái)、物的有效控制，不浪費(fèi)； 不應(yīng)做什么 不考慮成本。

節(jié)點(diǎn)

15、確定項(xiàng)目成本費(fèi)用預(yù)算 合格標(biāo)準(zhǔn)

大型項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)作出費(fèi)用預(yù)算，控制成本在合理范圍內(nèi)； 應(yīng)做什么

從全局做好預(yù)算表，施工方案，充分考慮人財(cái)物的最優(yōu)運(yùn)用； 不應(yīng)做什么

考慮問題片面或失控，造成成本上升

節(jié)點(diǎn)

16、分包 合格標(biāo)準(zhǔn)

按質(zhì)量體系文件要求，從合格分包方里選擇分包方；； 應(yīng)做什么

如確應(yīng)工作能力不夠，進(jìn)行分包，但要求分包方在工作質(zhì)量、服務(wù)水平、進(jìn)度等方面不得低于本所水平； 不應(yīng)做什么

分包不管質(zhì)量、進(jìn)度、服務(wù)等等

節(jié)點(diǎn)

17、分包管理流程 按分包程序進(jìn)行

節(jié)點(diǎn)

18、現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)檢測(cè) 合格標(biāo)準(zhǔn)

按作業(yè)指導(dǎo)書要求，完成現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn) 應(yīng)做什么

依據(jù)法規(guī)、檢驗(yàn)方案進(jìn)行檢驗(yàn)，保證質(zhì)量、安全、進(jìn)度、文明施工。不應(yīng)做什么 擅自隨意檢驗(yàn)，不按作業(yè)指導(dǎo)書檢驗(yàn)，造成質(zhì)量失控，安全失控，進(jìn)度無法保證，不注意企業(yè)形象

節(jié)點(diǎn)

19、組織前期準(zhǔn)備 合格標(biāo)準(zhǔn)

組建適宜團(tuán)隊(duì)。應(yīng)做什么

做的人受安全教育，物受安全貼標(biāo)，人員持證，設(shè)備在鑒定范圍內(nèi)，不應(yīng)做什么

不顧大局，大量要人、要物，造成浪費(fèi)，人無證、物無標(biāo)。節(jié)點(diǎn)20、儀器設(shè)備領(lǐng)用 合格標(biāo)準(zhǔn)

憑項(xiàng)目流水號(hào)到設(shè)備員處領(lǐng)取符合要求的設(shè)備 應(yīng)做什么

填寫設(shè)備領(lǐng)用單，并檢查設(shè)備在準(zhǔn)用以上狀態(tài)，檢查設(shè)備在有效鑒定期內(nèi)； 不應(yīng)做什么

無項(xiàng)目流水號(hào)，私自去庫房取出設(shè)備

節(jié)點(diǎn)

21、項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)安全管理流程(含PPE)合格標(biāo)準(zhǔn)

現(xiàn)場(chǎng)安全作業(yè)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作 應(yīng)做什么

確認(rèn)人員受到安全教育，具備安全技能，領(lǐng)取個(gè)人防護(hù)用品； 不應(yīng)做什么

不經(jīng)過安全教育，不穿戴不匹配的安全用品；

節(jié)點(diǎn)

22、檢驗(yàn)檢測(cè)原始記錄(通知書、聯(lián)絡(luò)簽)合格標(biāo)準(zhǔn)

按規(guī)定如實(shí)做好原始記錄，發(fā)通知書、聯(lián)絡(luò)簽； 應(yīng)做什么

持證人員在現(xiàn)場(chǎng)做好原始記錄，如實(shí)反映設(shè)備情況 通知書、聯(lián)絡(luò)簽當(dāng)天完成提交； 不應(yīng)做什么

現(xiàn)場(chǎng)結(jié)束后，補(bǔ)記錄

節(jié)點(diǎn)

23、初審 合格標(biāo)準(zhǔn)

交出合格的原始記錄 應(yīng)做什么

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人把關(guān)檢驗(yàn)人員的記錄，做到不漏檢、錯(cuò)檢；做好偏離的申報(bào)； 不應(yīng)做什么

與方案不一致時(shí)，不辦理偏離

不初審原始記錄，直接交給檢驗(yàn)責(zé)任師；

節(jié)點(diǎn)

24、審核 合格標(biāo)準(zhǔn)

檢驗(yàn)責(zé)任師二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的審核

應(yīng)做什么

檢驗(yàn)責(zé)任師應(yīng)審核記錄報(bào)告的現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)滿足方案、作業(yè)指導(dǎo)書的要求、必要時(shí)有審核記錄 不應(yīng)做什么 直接簽字審核

節(jié)點(diǎn)

25、批準(zhǔn) 合格標(biāo)準(zhǔn)

技術(shù)負(fù)責(zé)人二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的批準(zhǔn)工作 應(yīng)做什么

應(yīng)審核記錄報(bào)告滿足質(zhì)量文件的要求，以及完整性、合法合規(guī)性，必要時(shí)有審核記錄

不應(yīng)做什么 直接簽字批準(zhǔn)

節(jié)點(diǎn)

26、檢驗(yàn)檢測(cè)報(bào)告編制 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)在現(xiàn)場(chǎng)完成7個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)告編制（大修期間28天內(nèi)），應(yīng)做什么

安排檢驗(yàn)員及時(shí)出具檢驗(yàn)報(bào)告，合理分配人員； 不應(yīng)做什么

分配任務(wù)不管不問；

節(jié)點(diǎn)

27、檢驗(yàn)檢測(cè)報(bào)告編制 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)在現(xiàn)場(chǎng)完成7個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)告編制（大修期間28天內(nèi)），應(yīng)做什么

安排檢驗(yàn)員及時(shí)出具檢驗(yàn)報(bào)告，合理分配人員； 不應(yīng)做什么

分配任務(wù)不管不問；

節(jié)點(diǎn)

28、審核 合格標(biāo)準(zhǔn)

檢驗(yàn)責(zé)任師二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的審核

應(yīng)做什么

檢驗(yàn)責(zé)任師應(yīng)審核記錄報(bào)告的現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)滿足方案、作業(yè)指導(dǎo)書的要求、必要時(shí)有審核記錄 不應(yīng)做什么 直接簽字審核

節(jié)點(diǎn)

29、批準(zhǔn) 合格標(biāo)準(zhǔn)

技術(shù)負(fù)責(zé)人二個(gè)工作日內(nèi)（大修項(xiàng)目5個(gè)工作日內(nèi)）完成原始記錄、檢驗(yàn)方案的批準(zhǔn)工作

應(yīng)做什么

應(yīng)審核記錄報(bào)告滿足質(zhì)量文件的要求，以及完整性、合法合規(guī)性，必要時(shí)有審核記錄

不應(yīng)做什么 直接簽字批準(zhǔn)

節(jié)點(diǎn)30、總師辦文員去商務(wù)蓋章 合格標(biāo)準(zhǔn)

報(bào)告必須有批準(zhǔn)人簽字后，才能蓋章，對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目必須有商務(wù)號(hào)； 應(yīng)做什么

看報(bào)告是否完整，打印是否清晰，簽字是不是齊全，裝訂有沒有錯(cuò)誤； 不應(yīng)做什么

看也不看自己拿去蓋章

節(jié)點(diǎn)

31、遞交甲方并交存檔 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，三日內(nèi)將報(bào)告送給甲方，7日內(nèi)完成報(bào)告存檔 應(yīng)做什么

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)簽回報(bào)告接收單；所有資料存檔含電子版； 不應(yīng)做什么

檢驗(yàn)意見通知書、聯(lián)絡(luò)簽不存檔，無報(bào)告、方案、通知書、聯(lián)絡(luò)簽電子版；

節(jié)點(diǎn)

32、檢驗(yàn)工程量統(tǒng)計(jì) 合格標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人根據(jù)檢驗(yàn)報(bào)告統(tǒng)計(jì)工作量 應(yīng)做什么

工作量交商務(wù)部算出預(yù)（決）算，對(duì)應(yīng)工單價(jià)格，完成兩者協(xié)調(diào) 不應(yīng)做什么

交完工作量不管工單

節(jié)點(diǎn)

33、檢驗(yàn)工程量審核 合格標(biāo)準(zhǔn) 工作量不漏簽 應(yīng)做什么

對(duì)照檢驗(yàn)報(bào)告進(jìn)行工作量審核 不應(yīng)做什么 漏工作量

節(jié)點(diǎn)

34、預(yù)（決）算 合格標(biāo)準(zhǔn)

應(yīng)用收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)作出最大化決算 應(yīng)做什么

核對(duì)工作量，找出各種系數(shù)，不應(yīng)做什么 不管系數(shù)

節(jié)點(diǎn)

35、預(yù)（決）算審核 合格標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)應(yīng)工單，應(yīng)用收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)作出最大化決算，審核盲目夸大的工作量； 應(yīng)做什么

聯(lián)系業(yè)主對(duì)最終價(jià)進(jìn)行溝通，合理解釋，理順各環(huán)節(jié) 不應(yīng)做什么

不顧單位誠信，對(duì)工作量不核實(shí)

一、項(xiàng)目分類

法定檢驗(yàn)與技術(shù)服務(wù)

1、X項(xiàng)目（法定檢驗(yàn)）——壓力容器定期檢驗(yàn)、壓力管道定期檢驗(yàn)、在線檢驗(yàn) 要求：

1.1按固定格式完成記錄、報(bào)告； 1.2三級(jí)審核； 1.3存檔規(guī)范；

1.4登記在X項(xiàng)目匯總表； 1.5 登記方法：X12-月份-流水號(hào) 1.6 項(xiàng)目匯總表在總師辦文員處；

2、Y項(xiàng)目（技術(shù)服務(wù)）——年度檢查、定點(diǎn)測(cè)厚、無損探傷、理化試驗(yàn) 要求：

2.1 記錄、報(bào)告一致； 2.2 二級(jí)審核；

2.3 登記在Y項(xiàng)目匯總表； 2.4 記錄、報(bào)告存檔；

2.5 登記方法：Y12-月份-流水號(hào) 2.6 項(xiàng)目匯總表在總師辦文員處；

第二篇：經(jīng)營管理及生產(chǎn)管理流程及控制節(jié)點(diǎn)

經(jīng)營管理及生產(chǎn)管理流程及控制節(jié)點(diǎn)

第一條線：經(jīng)營管理

合同談判---合同簽定---選擇分包隊(duì)伍---簽定分包合同---材料采購---成本控制---變更簽證---工程索賠---勞務(wù)清方---財(cái)務(wù)付款---工資發(fā)放---員工獎(jiǎng)懲---員工培訓(xùn)---責(zé)任追究---工程結(jié)算---職工生活---車輛使用---費(fèi)用報(bào)銷---辦公用品---項(xiàng)目部班子配備---

第二條線：生產(chǎn)管理

總平面圖布置---圖紙會(huì)審---技術(shù)交底---測(cè)量放線---基礎(chǔ)施工---基礎(chǔ)驗(yàn)收---主體施工---主體驗(yàn)收---圍護(hù)系統(tǒng)---屋面系統(tǒng)---機(jī)電設(shè)備---室外工程---質(zhì)量措施---安全措施---工期保證---文明施工---竣工資料---檢驗(yàn)試驗(yàn)---余料回收---機(jī)械租賃---機(jī)具租賃---資料報(bào)監(jiān)---生產(chǎn)例會(huì)---監(jiān)理例會(huì)---竣工驗(yàn)收---對(duì)外協(xié)調(diào)---零星用工---工地協(xié)調(diào)---施工用電---施工用水---臨舍搭建

定人---定崗---定責(zé)

擬聘用人員：土建工程師、機(jī)電工程師，再招聘兩名大學(xué)師

辦公室工作職責(zé)

（負(fù)責(zé)全處內(nèi)外事務(wù)性的辦公室的日常管理工作）

1.負(fù)責(zé)做好行政事務(wù)性工作，包括考勤、人事、財(cái)務(wù)、治安、保衛(wèi)、消防、房管、工會(huì)、計(jì)生、衛(wèi)生勞動(dòng)、節(jié)假日值班安排、離退休人員慰問以及辦公用用品的申報(bào)、領(lǐng)取、購置、報(bào)修等管理工作；

2.負(fù)責(zé)做好處內(nèi)外各種會(huì)議的會(huì)務(wù)工作；

3.按照領(lǐng)導(dǎo)要求，做好會(huì)議記錄，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)貫徹落實(shí)會(huì)議確定的各項(xiàng)工作任務(wù)；

4.負(fù)責(zé)做好文件、公文、函件的接收、登記、保密、傳遞、保管、督辦和文書歸檔工作；

5.負(fù)責(zé)做好上情下達(dá)、下情上達(dá)的工作；

6.負(fù)責(zé)做好印章管理工作；

7.負(fù)責(zé)做好各種報(bào)告、文件的打印、復(fù)印工作；

8.負(fù)責(zé)做好來訪人員及對(duì)外聯(lián)絡(luò)的服務(wù)工作；

9.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

第三篇：月度績(jī)效評(píng)價(jià)管理節(jié)點(diǎn)控制實(shí)施方案

附件3.：

月度績(jī)效評(píng)價(jià)關(guān)鍵節(jié) 點(diǎn)控制實(shí)施方案

各單位各崗位下一月度重點(diǎn)工作目標(biāo)確定、月度任務(wù)績(jī)效計(jì)劃編制與本月度績(jī)效評(píng)價(jià)一起啟動(dòng)。

月度第一節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為3天時(shí)間），經(jīng)營管理職系相關(guān)崗位員工完成：月度述職匯報(bào)；本月度任務(wù)績(jī)效自評(píng)；各直管單位/部門/相關(guān)崗位下一月度重點(diǎn)工作目標(biāo)項(xiàng)及指標(biāo)確定；單位需要的其它工作總結(jié)及計(jì)劃。為召開月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)做好準(zhǔn)備。

（一）經(jīng)營管理職系關(guān)鍵崗位員工的月度述職匯報(bào)

月度述職匯報(bào)的內(nèi)容包括：一是本月度相關(guān)目標(biāo)完成情況，只需匯報(bào)本工作目標(biāo)項(xiàng)是什么，完成的結(jié)果如何，如數(shù)量、質(zhì)量、客戶評(píng)價(jià)等，不需要匯報(bào)完成的過程；二是本月度應(yīng)該完成的相關(guān)目標(biāo)項(xiàng)而未完成的或完成標(biāo)準(zhǔn)不高的原因分析、應(yīng)吸取的教訓(xùn)及擬采取的補(bǔ)救措施；三是本月工作中好的經(jīng)驗(yàn)及實(shí)例；四是下一月度任務(wù)績(jī)效計(jì)劃安排，只需要匯報(bào)擬完成的工作目標(biāo)項(xiàng)，即附件3.1表的第2列的內(nèi)容。

月度述職報(bào)告完成的當(dāng)日向直接上級(jí)提交。

（二）經(jīng)營管理職系各崗位員工進(jìn)行月度任務(wù)績(jī)效自評(píng)

1、因?qū)嶋H工作需要，單項(xiàng)工作目標(biāo)新增或取消的權(quán)重在20%以上的，其附件3.1需要重新簽字確認(rèn)。

2、被評(píng)價(jià)人應(yīng)以要點(diǎn)的方式，將本月崗位工作中已完成但未列入附件3.1的其他工作項(xiàng)寫入表中。

3、被評(píng)價(jià)人對(duì)每一任務(wù)績(jī)效工作目標(biāo)實(shí)際完成結(jié)果與標(biāo)準(zhǔn)相比對(duì)，1 / 9

進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

“自我評(píng)價(jià)方法”詳見附件4.《任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)方案》。完成后當(dāng)日交直接上級(jí)。

（三）各崗位員工確定各單位/部門/各崗位下一月度重點(diǎn)工作目標(biāo)項(xiàng)

1、結(jié)合單位附2.1：《XX（單位）2016X季度重點(diǎn)工作目標(biāo)說明書》中下一月度相關(guān)內(nèi)容；各單位/部門/崗位分別從內(nèi)外客戶的相關(guān)指示/建議/需求考慮，從本單位/部門職能/崗位職責(zé)的角度考慮需要做什么；認(rèn)真分析尋找本單位/崗位存在的問題、或者比較弱的方面/項(xiàng)目,各自確定本單位/崗位下一月度單位重點(diǎn)工作目標(biāo)項(xiàng)，之后，與直接上級(jí)進(jìn)行有效溝通，共同確定各相關(guān)崗位的下一月度重點(diǎn)工作目標(biāo)項(xiàng)。

2、下列四類目標(biāo)，在相關(guān)崗位員工附件3.1中應(yīng)包含：

（1）單位附2.1：《XX（單位）2016X季度重點(diǎn)工作目標(biāo)說明書》中本月度、本崗位的全部目標(biāo)；

（2）本崗位負(fù)責(zé)的“各單位季度相關(guān)目標(biāo)信息跟蹤”工作目標(biāo)；（3）負(fù)責(zé)本單位行政督察與質(zhì)量檢查的“督辦事項(xiàng)”與“質(zhì)量檢查項(xiàng)“工作目標(biāo)；

（4）各級(jí)管理人員“對(duì)員工日常工作表現(xiàn)記錄”工作目標(biāo)。

3、目標(biāo)分解

（1）日常工作目標(biāo)項(xiàng)確定后，直接填寫在“工作目標(biāo)”一欄中即可，“執(zhí)行制度具體名稱”填寫與“工作目標(biāo)”相關(guān)具體規(guī)章制度，不同的“工作目標(biāo)”可能會(huì)涉及相同的規(guī)章制度，把此欄合并即可；也些工作雖說沒有具體的規(guī)定，但有“約定成俗”的做法，直接填寫“習(xí)慣做法”即可。

（2）特定工作目標(biāo)項(xiàng)確定后，崗位員工必須根據(jù)工作的內(nèi)在性質(zhì)/工

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作過程/工作結(jié)構(gòu)，對(duì)工作目標(biāo)項(xiàng)進(jìn)行工作分解，確定完成工作的關(guān)鍵成因工作項(xiàng)及每一關(guān)鍵成功工作項(xiàng)的具體行動(dòng)任務(wù)。

4、目標(biāo)權(quán)重的確定

績(jī)效目標(biāo)的權(quán)重，表示單項(xiàng)績(jī)效目標(biāo)在其績(jī)效周期內(nèi)與其它績(jī)效目標(biāo)相比，其相對(duì)的重要程度；

每一項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)的權(quán)重一般為不低于5%的整倍數(shù)，總?cè)蝿?wù)績(jī)效目標(biāo)權(quán)重之和為1。

5、關(guān)鍵點(diǎn)實(shí)施附件

完成目標(biāo)的具體行動(dòng)任務(wù)實(shí)施方案、應(yīng)遵守的規(guī)程、技術(shù)要求或具體制度規(guī)定等，將以上內(nèi)容的附件名稱填寫上即可。

（四）各崗位下一月度重點(diǎn)工作目標(biāo)項(xiàng)績(jī)效指標(biāo)的確定

1、日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)的確定（1）日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)名稱的確定

對(duì)日常工作目標(biāo)項(xiàng)的關(guān)注工作過程的控制，即關(guān)注員工工作過程是否符合“作業(yè)規(guī)范”，關(guān)注員工工作過程中所表現(xiàn)出來的行為是否符合“行為規(guī)范”。

日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)名稱統(tǒng)一確定為“標(biāo)準(zhǔn)的符合性”。（2）日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的確定

日常工作目標(biāo)的“指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)”填寫成“詳見具體規(guī)定”；

①公司/單位有明確的作業(yè)規(guī)范要求的，將作業(yè)規(guī)范的具體名稱填寫在附件3.1“執(zhí)行制度具體名稱”一欄中即可；公司/單位沒有明確的作業(yè)規(guī)范要求的，將作業(yè)規(guī)范的要點(diǎn)內(nèi)容填寫在附件3.1“指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)”一欄或在“執(zhí)行制度具體名稱一欄中填寫“習(xí)慣做法”即可。

②公司/單位有員工行為規(guī)范明確要求的，將行為規(guī)范的具體名稱填寫在附件3.1“執(zhí)行制度具體名稱”一欄中即可；

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公司/單位沒有明確的行為規(guī)范要求的，將“非管理類員工行為標(biāo)準(zhǔn)”或“管理類員工行為標(biāo)準(zhǔn)”填寫在附件3.1“執(zhí)行制度具體名稱”一欄中即可。

公司/單位沒有明確的行為規(guī)范要求的情況下，非管理類崗位員工以“嚴(yán)格認(rèn)真、主動(dòng)高效、團(tuán)隊(duì)意識(shí)、客戶意識(shí)、學(xué)習(xí)總結(jié)、崗位紀(jì)律、待人接物、儀容儀表、言談舉止”9個(gè)方面的全部或部分內(nèi)容做為“行為規(guī)范”的“標(biāo)準(zhǔn)的符合性”的標(biāo)準(zhǔn)。

公司/單位沒有明確的行為規(guī)范要求的情況下，管理類崗位員工以“主動(dòng)性、響應(yīng)時(shí)間、解決問題時(shí)間、信息反饋及時(shí)、服務(wù)質(zhì)量和數(shù)量、溝通效果、工作分配與指導(dǎo)、下屬發(fā)展、管理效果”9個(gè)方面的全部或部分內(nèi)容做為“行為規(guī)范”的“標(biāo)準(zhǔn)的符合性”的標(biāo)準(zhǔn)。

（3）日常工作項(xiàng)指標(biāo)評(píng)分方法的確定

將“尺度量表評(píng)價(jià)法 ”填寫在附件3.1“指標(biāo)評(píng)價(jià)方法”一欄中，具體詳見附件4：《績(jī)效評(píng)價(jià)方案》

（4）對(duì)日常工作項(xiàng)“符合性”評(píng)價(jià)應(yīng)考慮的內(nèi)容。

對(duì)“符合性”指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)同時(shí)考慮該員工“作業(yè)規(guī)范及行為規(guī)范”的符合性，之后根據(jù)附件4：《績(jī)效評(píng)價(jià)方案》進(jìn)行評(píng)價(jià)。

2、特定工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)的確定

（1）對(duì)特定工作目標(biāo)項(xiàng)的關(guān)注點(diǎn)在于：對(duì)結(jié)果控制；對(duì)過程關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)控制；行為規(guī)范控制。

（2）員工與其直接上級(jí)共同協(xié)商確定該工作目標(biāo)項(xiàng)結(jié)果指標(biāo)名稱、指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)分方法，依實(shí)際情況按照指標(biāo)要素設(shè)計(jì)的要求確定；

（3）行為規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)

1、日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)確定（2）日常工作目標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的內(nèi)容確定。

各崗位完成附件3.1的編制工作；專業(yè)技能職系員工月度任務(wù)績(jī)效計(jì)劃由其直接上級(jí)確定。

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完成的當(dāng)日，向直接上級(jí)提交。

（五）經(jīng)營管理職系相關(guān)崗位的員工，完成直管單位需要的其它工作總結(jié)及計(jì)劃

1、相關(guān)職能部門月度績(jī)效目標(biāo)信息跟蹤計(jì)劃、實(shí)施方案及跟蹤結(jié)果匯總。

職能部門完成公司季度績(jī)效目標(biāo)“月度信息跟蹤計(jì)劃及方案”，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，每月底前后5日內(nèi)向公司各單位公布。

（1）信息收集要有目的、有準(zhǔn)備、有計(jì)劃、有方案地進(jìn)行，信息收集結(jié)果要及時(shí)記錄、匯總；

（2）各單位應(yīng)積極參與信息收集的過程，體現(xiàn)信息的真實(shí)、有效性；（3）信息收集注重對(duì)工作目標(biāo)結(jié)果的核實(shí)，而不是推斷、判斷；（4）月度信息收集完成后要有小結(jié)、分析，找出各單位績(jī)效優(yōu)異的原因所在；

（5）對(duì)各單位存在的績(jī)效問題，要及時(shí)給出績(jī)效提升意見或建議；（6）對(duì)各單位的成功經(jīng)驗(yàn)做法，要及時(shí)進(jìn)行總結(jié)推廣。

2、行政督察與質(zhì)量檢查計(jì)劃及報(bào)告

單位月度行政督察重點(diǎn)事項(xiàng)包括：一是各專業(yè)部門經(jīng)理/關(guān)鍵崗位月度任務(wù)績(jī)效目標(biāo)是否包含了《單位季度重點(diǎn)工作目標(biāo)說明書》相對(duì)應(yīng)的工作目標(biāo)項(xiàng)，每一目標(biāo)項(xiàng)的完成標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)限，以及每一月度任務(wù)績(jī)效目標(biāo)項(xiàng)完成進(jìn)展情況，每周督辦匯總一次，或根據(jù)單位經(jīng)理的要求隨時(shí)進(jìn)行督辦，向單位經(jīng)理匯報(bào)；二是重要會(huì)議（包括總經(jīng)理辦公會(huì)、/季度/月度/周績(jī)效工作調(diào)度會(huì)、及專題會(huì)議等）的決議和部署事項(xiàng)，按時(shí)限要求提前

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進(jìn)行督辦； 三是公司領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)、交辦和布置的工作事項(xiàng)，按時(shí)限要求提前進(jìn)行督辦。

質(zhì)量檢查按品質(zhì)安全部的要求辦理。

3、客戶服務(wù)工作計(jì)劃及報(bào)告及預(yù)算執(zhí)行分析報(bào)告及預(yù)算。月度第二節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為1天時(shí)間），各直管單位組織召開月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)；

（一）各單位要自行編寫“月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)”會(huì)議議程，并嚴(yán)格按照議程召開“月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)”。

（二）月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)議內(nèi)容：

1、各單位副職/非直管單位經(jīng)理/專業(yè)部門經(jīng)理/職能部門關(guān)鍵崗位員工進(jìn)行月度述職及自評(píng)結(jié)果匯報(bào)（匯報(bào)順序由調(diào)度會(huì)議程規(guī)定）；

2、單位經(jīng)理對(duì)各單位副職/非直管單位經(jīng)理/各專業(yè)部門經(jīng)理/崗位員工的匯報(bào)進(jìn)行講評(píng)，對(duì)其未總結(jié)到的經(jīng)驗(yàn)、未認(rèn)識(shí)到的問題補(bǔ)充糾正；

3、宣讀直管單位需要的其它總結(jié)與計(jì)劃；

4、直管單位經(jīng)理針對(duì)管轄單位其它總結(jié)中所反映的突出問題進(jìn)行分析、討論，著重提出解決問題的具體措施；

5、單位經(jīng)理對(duì)直管單位下一月度重點(diǎn)工作做出計(jì)劃安排。

（三）會(huì)后形成《會(huì)議紀(jì)要》，單位經(jīng)理簽字后，流轉(zhuǎn)至每一位經(jīng)營管理職系員工閱讀并簽字確認(rèn)。

月度第三節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為1天時(shí)間），各直管單位組織員工完成自評(píng)修定、月度任務(wù)績(jī)效計(jì)劃及其它相關(guān)計(jì)劃修改與確定工作。

（一）經(jīng)營管理職系員工自評(píng)結(jié)果修定工作

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根據(jù)直接上級(jí)對(duì)本崗位完成月度工作目標(biāo)項(xiàng)實(shí)際結(jié)果情況的“意向”評(píng)價(jià)，對(duì)任務(wù)績(jī)效自評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行修定；

（二）修改下一月度任務(wù)績(jī)效工作計(jì)劃及其它計(jì)劃

1、完成附件3.1與附件3.2修改。

（1）各單位管理人員與直接下屬（經(jīng)營管理職系員工）就附件3.1中下一月度工作目標(biāo)項(xiàng)、關(guān)鍵成功工作項(xiàng)、每一關(guān)鍵成功工作項(xiàng)的具體任務(wù)、權(quán)重及各指標(biāo)權(quán)重比例等項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行溝通后，相關(guān)崗位員工根據(jù)溝通的結(jié)果，對(duì)附件3.1進(jìn)行重新修改，修改完成后電子版交直接上級(jí)。

（2）各單位管理人員與直接下屬管理人員（專業(yè)部門經(jīng)理/專業(yè)部門班組長(zhǎng)）就非管理類員工下一月度任務(wù)績(jī)效相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行必要的溝通，直接下屬管理人員根據(jù)溝通情況對(duì)附件3.2中相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行重新修改，完成后電子版交直接上級(jí)。

2、單位需要的其它計(jì)劃的修改及確定

根據(jù)單位績(jī)效工作調(diào)度會(huì)的具體要求，對(duì)單位需要的其它計(jì)劃的內(nèi)容進(jìn)行修改，單位經(jīng)理確認(rèn)后，以電子版?zhèn)髦羻挝唤?jīng)理每一位直接下屬。

月度第四節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為3天時(shí)間），各直管單位組織對(duì)月度任務(wù)績(jī)效計(jì)劃進(jìn)行審核及確認(rèn)，對(duì)直接下屬員工上一月度任務(wù)績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)及對(duì)員工自評(píng)結(jié)果的審核。

（一）對(duì)直接下屬下一月度績(jī)效計(jì)劃審核及確認(rèn)

審核與下屬溝通共同確定的工作目標(biāo)是否得到了安排；審核各目標(biāo)的確定是否符合“SMART”原則；審核改進(jìn)與提高工作目標(biāo)項(xiàng)是否有具體任務(wù)及措施安排，是否可行；審核各目標(biāo)權(quán)重安排是否依重要程度確定；審核資源支持是否合理；如以上5個(gè)方面中存在問題，發(fā)回直接下屬再行修改。

如以上5個(gè)方面的內(nèi)容符合要求，直接上級(jí)及下級(jí)簽字予以確認(rèn)。

（二）對(duì)直接下屬任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)

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1、閱讀日常對(duì)員工工作行為、關(guān)鍵事件結(jié)果的記錄，回顧員工日常工作及行為表現(xiàn)；

2、對(duì)任務(wù)績(jī)效各項(xiàng)工作目標(biāo)，或依據(jù)預(yù)先確定的標(biāo)準(zhǔn)，或?qū)φ諛?biāo)準(zhǔn)依據(jù)任務(wù)績(jī)效評(píng)定等級(jí)定義進(jìn)行評(píng)價(jià)；填寫每一工作目標(biāo)的評(píng)價(jià)結(jié)果，完成匯總分值。

對(duì)“任務(wù)績(jī)效的評(píng)價(jià)方法”，詳見本附件《任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)方案》。

3、對(duì)任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)分值在80分（含）以上及60分（不含）以下的員工，其目標(biāo)項(xiàng)評(píng)價(jià)為4分或5分及2分或1分的，管理人員應(yīng)有相應(yīng)員工關(guān)鍵事件事實(shí)及數(shù)據(jù)描述的記錄。

（三）各級(jí)管理者對(duì)其直接下屬自評(píng)的審核

管理人員對(duì)直接下屬任務(wù)績(jī)效的評(píng)價(jià)存在一個(gè)“等級(jí)”的差異的，管理人員應(yīng)與直接下屬進(jìn)行有效溝通，如意見不一致，以管理人員對(duì)直接下屬的評(píng)價(jià)為準(zhǔn)。

（四）各單位季度的月度績(jī)效評(píng)價(jià)總的結(jié)果符合“正態(tài)分布比例 優(yōu)良比例控制在15-20%以內(nèi)，下限不得低于15%，上限不得高于25%;合格比例控制在65-70%以內(nèi)，上限不高于75%，下限不得低于60%。較差與差的比例控制在10-15%以內(nèi)。

（五）任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果反饋及確認(rèn)

1、各級(jí)管理人員對(duì)直接下屬任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果，須經(jīng)本人及直接下屬簽字確認(rèn)；

2、直接下屬不在附件3.1及附件3.2上簽字確認(rèn)的，其直接上級(jí)必須對(duì)員工拒絕簽字的事實(shí)進(jìn)行描述，并經(jīng)單位經(jīng)理簽字認(rèn)可。

（六）各直管單位經(jīng)理加強(qiáng)對(duì)本單位其他管理人員《績(jī)效管理記事本》的檢查工作，著重檢查各級(jí)管理人員對(duì)員工日常工作表現(xiàn)是否做了隨時(shí)記錄、是否是關(guān)鍵事件事實(shí)或數(shù)據(jù)描述記錄。

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月度第五節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)（一般為1天時(shí)間），各單位對(duì)任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行匯總、審核、審批、報(bào)送，對(duì)績(jī)效材料進(jìn)行歸檔。

（一）專業(yè)部門/崗位將完成的評(píng)價(jià)結(jié)果匯總到附件3.3，報(bào)至本單位。

（二）匯總完成本單位的附件3.3；填寫完成單位附件3.3規(guī)定填寫的內(nèi)容；報(bào)送直管單位正職審核簽字確認(rèn)。

（三）職能部門附件3.3需報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)。

（四）各直管單位經(jīng)理簽字（職能部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字）的附件3.3于月初5日?qǐng)?bào)送行政人事部。

（五）相關(guān)績(jī)效材料歸檔

單位本月度各崗位的附件3.1、附件3.2、附件3.3（職能部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字）復(fù)印件及公司/單位周工作例會(huì)會(huì)議紀(jì)要、月度績(jī)效工作調(diào)度會(huì)會(huì)議議程及會(huì)議紀(jì)要及單位需要的其它計(jì)劃、總結(jié)等相關(guān)績(jī)效材料，由單位人資管理專員統(tǒng)一歸檔管理。

月度第六節(jié)點(diǎn)——在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，各直管單位組織對(duì)經(jīng)理簽字（職能部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字）后的附件3.3進(jìn)行公示及各類計(jì)劃的實(shí)施。

（一）各直管單位組織對(duì)經(jīng)理簽字（職能部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字）后的附件3.3復(fù)印后進(jìn)行公示。

（二）公示地點(diǎn)選擇在各單位工作人員容易看到的醒目位置。

（三）各級(jí)管理人員加強(qiáng)對(duì)下屬員工日常工作的檢查、觀察、勸說、輔導(dǎo)、處置工作，做好工作過程控制工作，保障各類計(jì)劃的有效實(shí)施；同時(shí)，對(duì)員工日常工作中的優(yōu)良/不合格工作表現(xiàn)，隨時(shí)做好關(guān)鍵事件事實(shí)或數(shù)據(jù)描述記錄，為月度任務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)提供事實(shí)與數(shù)據(jù)的支撐。

（四）各直管單位人資管理專員加強(qiáng)員工對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的意見與訴求信息的收集匯總工作，及時(shí)向本直管單位經(jīng)理反饋。

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第四篇：淺析小額貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)與控制

淺析小額貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)與控制

各位領(lǐng)導(dǎo)大家好，很高興今天有機(jī)會(huì)與大家交流我們經(jīng)開區(qū)XX小貸在貸款業(yè)務(wù)上的一些做法和體會(huì)。水平有限，講的不正確的地方在所難免，敬請(qǐng)大家能夠諒解。

今天交流的內(nèi)容一共包括三個(gè)方面，一是我們自己對(duì)小額貸款行業(yè)所面臨的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的理解和管理上的要求；二是貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制理論和職業(yè)道德要求；三是結(jié)合我們自己兩年來的工作實(shí)際，匯報(bào)一下我們?cè)谫J款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制方面的一些做法。

第一部分、小額貸款行業(yè)面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和管理上的要求 小額貸款屬于新型金融行業(yè)，這個(gè)行業(yè)與國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策有著密不可分的關(guān)系，所以，我們?cè)谔接懶☆~貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)候，首先離不開對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)作一個(gè)基本分析或者說是基本判斷。

眾所周知，今年以來我們所面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是穩(wěn)健的貨幣政策和積極的財(cái)政政策。積極的財(cái)政政策主要是在保證適度的投資力度前提下以擴(kuò)大和培育內(nèi)需，投資的方向也主要體現(xiàn)在公共基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，比如水利、高鐵和保障房的建設(shè)等多方面。穩(wěn)健的貨幣政策的實(shí)施，主要體現(xiàn)在近半年來央行連續(xù)多次調(diào)高了存貸款利率和存款準(zhǔn)備金率。積極的財(cái)政政策的實(shí)施對(duì)我們小貸行業(yè)的影響相對(duì)較小，對(duì)我們小貸行業(yè)產(chǎn)生較大直接影響的還是貨幣政策。那么今年上半年穩(wěn)健的貨幣政策的實(shí)施對(duì)我們社會(huì)，對(duì)小貸行業(yè)有什么影響呢？

首先，穩(wěn)健的貨幣政策的實(shí)施，催生了一個(gè)很重要的現(xiàn)象，那就是銀行資金全面吃緊，很多貸款批下來了，他項(xiàng)權(quán)證也辦了，但沒錢

這就給我們提出了一個(gè)要求，在目前的宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，我們?nèi)绾蝸矸婪逗涂刂茦I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

第二部分、貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制理論和職業(yè)道德要求

從理論上講，貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制主要是靠風(fēng)險(xiǎn)控制體系來實(shí)現(xiàn)，商業(yè)銀行有完善的風(fēng)控體系，體現(xiàn)在政策研究、市場(chǎng)分析、人員配備、機(jī)構(gòu)設(shè)臵和操作流程等多方面。相比之下，小貸公司不具備銀行的條件，也不可能走復(fù)雜的程序，相反這正是小貸公司發(fā)揮自己靈活快捷服務(wù)的優(yōu)勢(shì)所在。

怎么樣才能保證做到既能控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)又能很好地發(fā)展業(yè)務(wù)呢？我們以為是需要在控制風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展業(yè)務(wù)兩方面找到平衡點(diǎn)，即建立起相對(duì)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和著力提高人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力和職業(yè)道德水準(zhǔn)。風(fēng)控機(jī)制的建立，即分設(shè)業(yè)務(wù)部和風(fēng)控部，或者業(yè)務(wù)風(fēng)控交叉實(shí)行AB制，實(shí)行審貸分離以及分級(jí)審批。提高業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力，即按照“庖丁解?！钡臉?biāo)準(zhǔn)，按照1+1=2的熟練程度，來要求業(yè)務(wù)人員熟悉業(yè)務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和相關(guān)的法律法規(guī)的熟悉程度要達(dá)到跟回家的路一樣熟悉。

至于職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的防范，雖然它不屬于業(yè)務(wù)范疇，但對(duì)于我們這樣的新型金融機(jī)構(gòu)來說卻是一個(gè)根本之根本。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)無小事，特別是在機(jī)構(gòu)成立的初期，重視業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視職業(yè)道德教育的現(xiàn)象比較普遍的情況下，很容易出問題，所以正面的職業(yè)道德教育和警示教育也是必要的。

第三部分、具體貸款項(xiàng)目選擇上的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)和控制

新都非常重要。沒有觀念創(chuàng)新就不能與時(shí)俱進(jìn)。在落后的生產(chǎn)技術(shù)條件支撐下的企業(yè)也肯定沒有發(fā)展前途。如果選擇了它，就可能會(huì)被拖累，所以應(yīng)避免與這類企業(yè)為伍。

4、中型以上盲目擴(kuò)張的企業(yè)。企業(yè)盲目擴(kuò)張應(yīng)引起重視，特別是高負(fù)債搞建設(shè)，實(shí)施激進(jìn)的財(cái)務(wù)政策的企業(yè)。由此引起現(xiàn)金流的斷裂導(dǎo)致債權(quán)人損失的案例，我們已屢見不鮮。

（二）高風(fēng)險(xiǎn)的客戶

1、無不動(dòng)產(chǎn)的客戶。不動(dòng)產(chǎn)基本上是企業(yè)實(shí)力的象征，沒有不動(dòng)產(chǎn)的客戶隱含的違約風(fēng)險(xiǎn)較大。

2、有洗錢記錄的。洗錢是違法犯罪行為。

3、財(cái)務(wù)公司。財(cái)務(wù)公司是經(jīng)營貨幣的，經(jīng)營貨幣的企業(yè)屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，所以銀行一開始也不同意向小貸公司貸款，因?yàn)橛蠿X投資的支撐，我們才取得了銀行的授信。

4、娛樂場(chǎng)所。娛樂場(chǎng)所是屬于典型的受政策性風(fēng)險(xiǎn)影響大的行業(yè)，“天上人間”如果有負(fù)債，債權(quán)人一定有巨大的經(jīng)濟(jì)損失，所以娛樂場(chǎng)所不可介入。

二、重視現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查回避風(fēng)險(xiǎn)

小貸公司的借款人對(duì)用款的要求有一個(gè)特點(diǎn)，就是急。但是，作為業(yè)務(wù)人員，再急也要掌握一個(gè)原則，就是現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查是信貸調(diào)查的原則之一。個(gè)人房產(chǎn)抵押到現(xiàn)場(chǎng)去察看抵押房產(chǎn)，企業(yè)貸款到現(xiàn)場(chǎng)察看企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)和賬目。同時(shí)，根據(jù)小貸融資需求的“短、小、頻、急”的特點(diǎn)和中小企業(yè)發(fā)展的客觀實(shí)際情況，我們應(yīng)不單純依賴

1、借款人受教育的背景、品行和健康狀況等。企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)是人才的競(jìng)爭(zhēng)，高素質(zhì)人員的管理能力一般來說相對(duì)要強(qiáng)些。另外，經(jīng)營企業(yè)多年相對(duì)穩(wěn)定，主要管理人員屬于社會(huì)知名人士，在行業(yè)中具有一定的聲望和較好的口碑，如擔(dān)任某行業(yè)協(xié)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng)以上職務(wù)，都可以作為借款人具有較好聲望的參考。

2、借款人的其他投資、資產(chǎn)和負(fù)債情況。業(yè)務(wù)規(guī)模較大的借款人貸款風(fēng)險(xiǎn)要相對(duì)小些。投資多個(gè)行業(yè)也可以分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也有多處還款來源，能夠同時(shí)投資多個(gè)行業(yè)的企業(yè)主能力也相對(duì)強(qiáng)些。

3、借款人的家庭情況。后方矛盾少，經(jīng)營上也應(yīng)該穩(wěn)定些。

4、近期水電費(fèi)清單。必要時(shí)據(jù)此考察企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營是否正常。

5、客戶成品倉庫的入庫、出庫情況。調(diào)查中，可能會(huì)遇到企業(yè)處于停產(chǎn)狀態(tài)，甚至設(shè)備上有許多灰塵，可能不僅是設(shè)備檢修，暫時(shí)停產(chǎn)，可以抽查出入庫單據(jù)。

6、客戶主要供應(yīng)商和銷售商情況。抽查采購和銷售合同。

7、擔(dān)保方案及實(shí)現(xiàn)第二還款能力。

8、是否存在不利于企業(yè)經(jīng)營的訴訟。

五、財(cái)務(wù)分析中的主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

依據(jù)閱讀會(huì)計(jì)三張表的順序，建議關(guān)注的重要財(cái)務(wù)信息如下：

1、所有者權(quán)益。所有者權(quán)益是企業(yè)的自有資金，表明了企業(yè)注冊(cè)資本和實(shí)力。資本是不是雄厚？多年經(jīng)營累計(jì)賺了多少錢？根據(jù)它的實(shí)力能承受多少借款？心理大致就有個(gè)數(shù)。

2、負(fù)債。負(fù)債反映了企業(yè)的融資策略和借貸狀況。如果負(fù)債比

如同人沒有了血液一樣，所以我們需要關(guān)注借款人的現(xiàn)金流，企業(yè)借款可以看銀行對(duì)賬單，個(gè)人借款看個(gè)人卡交易記錄都是必要的。

6、其他項(xiàng)目。在分析了會(huì)計(jì)三張表之后，我們可以根據(jù)需要回過頭來對(duì)個(gè)別重要項(xiàng)目作進(jìn)一步了解：1）、應(yīng)收賬款。先看總額，再分析占流動(dòng)資產(chǎn)的比率和賬齡是否合理。2）、存貨?？纯傤~，分析占總資產(chǎn)的比率以及周轉(zhuǎn)效率。3）、其它應(yīng)收和其它應(yīng)付款。分析實(shí)收資本到位情況和財(cái)務(wù)信息的可信度。4）、長(zhǎng)期投資。必要時(shí)取得相關(guān)合同和董事會(huì)記錄。5）、銀行借款。短期借款作為一把雙刃劍，在負(fù)債水平過高的情況下需要謹(jǐn)慎，必要時(shí)可以要求提供更高質(zhì)量的抵押和擔(dān)保。

6、固定資產(chǎn)。據(jù)以確定企業(yè)的規(guī)模和生產(chǎn)能力，同時(shí)固定資產(chǎn)是吞食企業(yè)利潤的，過多就會(huì)形成企業(yè)的累贅。

六、房地產(chǎn)抵押需重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)與控制

1、抵押物產(chǎn)權(quán)是否清晰，是否足值易變現(xiàn)，防止存在產(chǎn)權(quán)糾紛。

2、小產(chǎn)權(quán)房應(yīng)盡量回避，已受理過的小產(chǎn)權(quán)盡量不要跟進(jìn)。

3、他項(xiàng)權(quán)利證書由業(yè)務(wù)人員現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取，防止假證。

4、保證擔(dān)保或第三方資產(chǎn)抵押，須提供保證人權(quán)力機(jī)構(gòu)同意擔(dān)?；虻盅旱臅嫖募?，擔(dān)保簽字時(shí)業(yè)務(wù)人員應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)。

5、商業(yè)用房抵押要取得承租人簽字的抵押告知函和查閱租賃合同中的租金支付方式，謹(jǐn)防“買賣不破租賃”帶來的麻煩。

6、對(duì)抵押物未經(jīng)準(zhǔn)入的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的，自行認(rèn)定抵押物價(jià)值時(shí)應(yīng)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)予以揭示。

7、以借款人自身的資產(chǎn)作抵押，同時(shí)有第三方保證擔(dān)保時(shí)，保

第五篇：節(jié)點(diǎn)工期控制

福建省南安（金淘）至廈門高速公路泉州段

A4合同段（K15+800~K22+200）

節(jié)點(diǎn)工期控制制度

編制： 復(fù)核： 審批：

中鐵十局二公司南廈高速公路A4標(biāo)項(xiàng)目經(jīng)理部

二〇〇九年九月 節(jié)點(diǎn)工期控制制度及保障措施

1.控制目標(biāo)

根據(jù)合同文件及指導(dǎo)性施組工期要求，劃分各節(jié)點(diǎn)工期以及單位工程工期，分析確定重點(diǎn)工程工期，編制實(shí)施性施組，確保滿足總體工期要求。

2.總體性保障措施 2.1 保證工期的經(jīng)濟(jì)措施

2.1.1 按照施工組織設(shè)計(jì)的要求配備機(jī)械設(shè)備，充分利用并做好統(tǒng)籌安排、統(tǒng)一配調(diào)、合理使用。盡可能組織機(jī)械化流水作業(yè)，利用施 工機(jī)械的高效生產(chǎn)力。加強(qiáng)機(jī)械維修力量，組織搶修小組保證各類施 工機(jī)械運(yùn)轉(zhuǎn)正常供應(yīng)，杜絕停工待料的情況出現(xiàn)。

2.1.2 編制與進(jìn)度計(jì)劃相適應(yīng)的資源需求計(jì)劃，包括資金需求計(jì)劃 和其他資源需求計(jì)劃，考慮為加快工程進(jìn)度所需要增加的資金和采取 經(jīng)濟(jì)激勵(lì)措施所需費(fèi)用。專款專用，保證資金的及時(shí)供給不影響購置 機(jī)械設(shè)備和物資的采購。

2.1.3 建立進(jìn)度質(zhì)量獎(jiǎng)懲制度，分部在每月的驗(yàn)工計(jì)價(jià)中扣除一定 比例作為獎(jiǎng)勵(lì)基金，用于獎(jiǎng)勵(lì)在進(jìn)度、質(zhì)量、安全中做出成效的集體 和個(gè)人。

2.2 保證工期的技術(shù)措施

2.2.1 結(jié)合工程實(shí)際具體編制實(shí)施性施組，依據(jù)指導(dǎo)性施組，分解、細(xì)化、落實(shí)工期節(jié)點(diǎn)要求；編制經(jīng)濟(jì)合理的專項(xiàng)施工技術(shù)方案、作業(yè) 指導(dǎo)書、工藝操作規(guī)程、施工保證措施及進(jìn)度計(jì)劃網(wǎng)絡(luò)圖；交叉影響 各專業(yè)的工程合理安排，盡量減少相互干擾。實(shí)施中，根據(jù)工程進(jìn)展，實(shí)行施組動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)調(diào)整施組以適應(yīng)施工情況發(fā)生的變化。

2.2.2 及時(shí)審核設(shè)計(jì)文件，組織圖紙會(huì)審，復(fù)核工程數(shù)量，進(jìn)行 技術(shù)交底，對(duì)設(shè)計(jì)原則和思路做到心中有數(shù)

2.2.3 加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)施工技術(shù)指導(dǎo)和測(cè)量、實(shí)驗(yàn)工作，及時(shí)對(duì)施工實(shí)況 進(jìn)行監(jiān)控和指導(dǎo)

2.2.4 廣泛開展技術(shù)革新和科研工作，開展“小發(fā)明、小創(chuàng)造、小 革新、小建議、小改進(jìn)”的五小活動(dòng)，不斷提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，對(duì)重點(diǎn)項(xiàng) 目邀請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)、科研單位聯(lián)合攻關(guān)。積極推廣新技術(shù)、新材料、新工藝，以科技進(jìn)步促進(jìn)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高。對(duì)工程的重大技術(shù)難題和施工方 案進(jìn)行論證，正確進(jìn)行技術(shù)決策和科學(xué)組織施工。

2.2.5 采用工程進(jìn)度信息化管理。通過工程進(jìn)度數(shù)字化管理，對(duì)關(guān) 鍵線路進(jìn)行監(jiān)控，保持經(jīng)常性對(duì)比分析，評(píng)定項(xiàng)目進(jìn)度狀況，尤其是 關(guān)鍵工程進(jìn)度，對(duì)下期工作做出安排，建立新的施工計(jì)劃。根據(jù)形象 進(jìn)度擬定出單項(xiàng)進(jìn)度指標(biāo)，確?？偣て谀繕?biāo)的實(shí)現(xiàn)。在過程控制中，實(shí)行施工進(jìn)度報(bào)告（日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)）制度，掌控工程進(jìn)展情況，及時(shí)比對(duì)重點(diǎn)工程的實(shí)際進(jìn)度和計(jì)劃進(jìn)度的偏差，分析原因，采取相 應(yīng)的對(duì)策措施。

3.各工序的協(xié)調(diào)措施

3.1 工程開工前,首先編制實(shí)施性的施工組織設(shè)計(jì),呈報(bào)監(jiān)理工程 師和業(yè)主審批,根據(jù)審批同意后的方案組織實(shí)施,不得隨意改變批準(zhǔn)后 的施工方案和施工工序.并采取以下措施: 工程實(shí)行開工報(bào)告制度,各分部工程開工前應(yīng)向監(jiān)理工程師提出 申請(qǐng),并得到其批準(zhǔn).經(jīng)理部應(yīng)對(duì)施工計(jì)劃全方位進(jìn)行監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整計(jì)劃,調(diào) 整工序,加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)滯后工序的實(shí)施.3.2 上下相承工序協(xié)調(diào)措施

上部工序交給下部工序之前,每道工序完成后,必須經(jīng)過內(nèi)部檢查 合格后,兩道工序的作業(yè)班長(zhǎng)共同自檢,確認(rèn)無問題后簽署工序交驗(yàn)合 格單(隱蔽工序還需監(jiān)理工程師檢驗(yàn)合格),下部工序才能進(jìn)行施工;若 有問題及時(shí)通知上部工序進(jìn)行整改,整改合格后,兩道工序自檢確認(rèn)無 誤后,下部工序再接受施工。特別是隱蔽工程要認(rèn)真實(shí)行檢查簽證制度, 任何人不得擅自做主隱瞞不報(bào).未經(jīng)檢驗(yàn)評(píng)定或經(jīng)檢驗(yàn)不合格的工序, 應(yīng)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置、整改，并將處置、整改后的結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證記 錄檔案。

對(duì)影響交通、周圍環(huán)境的工序，要堅(jiān)持原則，加強(qiáng)控制，優(yōu)化于 其他工序。實(shí)驗(yàn)、檢測(cè)手段合格后，各種措施可行到位后，方可進(jìn)行 下道工序的開。上道工序?qū)ο碌拦ば驇砩a(chǎn)危害或隱患時(shí)，嚴(yán)禁下 道工序的開工。

對(duì)“關(guān)鍵工序”、“特殊工序”要加強(qiáng)管理，積極配合監(jiān)理工程師實(shí) 施全方位、全天候的“旁站”制度。在開工前必須列出“關(guān)鍵工序”、“特 殊工序”的名稱，要落實(shí)采取各種措施加強(qiáng)控制。3.3 并行工序協(xié)調(diào)措施

各道工序要嚴(yán)格按照施工組織設(shè)計(jì)進(jìn)行實(shí)施和開展工作，嚴(yán)禁盲 目的趕工期指揮，造成各工序、施工現(xiàn)場(chǎng)的混亂。

兩道普通并行工序施工在施工時(shí)有干擾現(xiàn)象時(shí)，兩道工序作業(yè)負(fù) 責(zé)人和項(xiàng)目總工共同協(xié)商施工方案和作業(yè)程序，排除施工干擾。次要工序與主要工序：兩者相干擾時(shí)，兩個(gè)工序負(fù)責(zé)人相互協(xié)商 解決，不能解決時(shí)，次要工序要保證主要工序的施工。4.特殊季節(jié)的工期保證措施

4.1 雨季施工工期保證措施

為減小雨季對(duì)工期的不利影響，須采取如下措施：

辦公室調(diào)度加強(qiáng)對(duì)氣象、氣候信息的收集，提出現(xiàn)場(chǎng)措施和準(zhǔn)備，減少雨、汛停工損失，雨后及時(shí)恢復(fù)施工。

備齊備足防洪物資、排水設(shè)備，減少損失，儲(chǔ)備施工材料，保證 汛期施工連續(xù)性。做好施工現(xiàn)場(chǎng)排水措施，防止生產(chǎn)材料、設(shè)備和臨 時(shí)設(shè)施被淹。危險(xiǎn)區(qū)施工做好防汛應(yīng)急措施。

加強(qiáng)施工便道、施工場(chǎng)地維護(hù)，保證物資運(yùn)輸，減少雨季對(duì)施工 進(jìn)度的影響。

4.2 夜間施工工期保證措施

保證所有夜間施工人員有足夠的睡眠，避免作業(yè)人員出現(xiàn)疲勞狀 態(tài)，避免發(fā)生不必要的安全、質(zhì)量事故。加強(qiáng)夜間施工照明設(shè)施，保 證現(xiàn)場(chǎng)有足夠的照明。加強(qiáng)施工現(xiàn)場(chǎng)指揮力量，派專人統(tǒng)一指揮。運(yùn) 輸車輛及其他行駛的施工機(jī)械，需謹(jǐn)慎行車，確保安全。通道口加強(qiáng) 防護(hù)，并設(shè)明顯警示標(biāo)志。5.工期的檢查與調(diào)整 5.1 對(duì)進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行的檢查與調(diào)整應(yīng)依據(jù)其實(shí)測(cè)結(jié)果。

5.2 進(jìn)度計(jì)劃檢查應(yīng)按統(tǒng)計(jì)周期的規(guī)定進(jìn)行定期檢查，并應(yīng)根據(jù) 需要進(jìn)行不定期檢查。

5.3 進(jìn)度計(jì)劃的檢查應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（1）工作量的完成情況。（2）工作時(shí)間的執(zhí)行情況。（3）資源使用及進(jìn)度的匹配情況。（4）上次檢查提出的問題處理情況。

5.4 進(jìn)度計(jì)劃檢查后應(yīng)按下列內(nèi)容編制進(jìn)度報(bào)告：（1）進(jìn)度執(zhí)行情況的綜合描述。（2）實(shí)際季度與計(jì)劃進(jìn)度的對(duì)比資料。（3）進(jìn)度計(jì)劃的實(shí)際問題及原因分析。

（4）進(jìn)度執(zhí)行情況對(duì)質(zhì)量、安全和成本的等影響情況。

（5）采取的措施和對(duì)未來計(jì)劃進(jìn)度的預(yù)測(cè)。5.5 進(jìn)度計(jì)劃的調(diào)整應(yīng)包括下列內(nèi)容：（1）工作量。（2）起止時(shí)間。（3）工作關(guān)系。（4）資源供應(yīng)。（5）必要的目標(biāo)調(diào)整。

5.6 進(jìn)度計(jì)劃調(diào)整后應(yīng)編制新的進(jìn)度計(jì)劃，并及時(shí)與相關(guān)單位的 部門溝通。