第一篇：如何擬訂一份成功的融資計劃(一)

如何擬訂一份成功的融資計劃

（一）第一章 為你成功做好計劃

為你的事業(yè)獲得融資是一件需要全力以赴的事情。完善你的商業(yè)計劃是通往事業(yè)成功路上唯一最重要的一步。為了獲取資金你必須最大限度地發(fā)揮你的潛能，重要的是你要不斷地完善你的商業(yè)計劃，指引公司發(fā)展的方向，同時為外界描繪出你們的目標，怎樣實現(xiàn)你的計劃。認真準備你的商業(yè)計劃，它是帶領你通往目的地的路標圖。在貸款方或者投資者之間，我們應該找誰呢？因為他們通常通過極不相同的角度來看待同一筆交易。貸款方通常關心的是“你有還款能力嗎？”。而投資者更感興趣的是“你能走多遠？”在兩者之間存在一些共性，而這些信息是需要在一開始就要提出來的。

實施摘要

下面就是。牢記住它們，千萬別忘了。

這個摘要是對你的產(chǎn)品或者服務的綜述，包括市場，在行業(yè)中的地位，管理，公司的使命，公司架構，競爭優(yōu)勢，資金需求，資金的使用和建議的條款。不要超過兩頁，你現(xiàn)在推銷的是美味魚排的嘶嘶香氣，而不是魚排本身。

實施摘要工作規(guī)劃

對以下條款作出簡潔且明確的說明。記住，你在后文會提供全部細節(jié)，所以這里要簡短。

所需資金量：

所需期限：

公司名稱：

所屬行業(yè)：

從事該行業(yè)的時間長短：

主要的股東背景： 資金用途：

提供的擔保或擬出讓的股權：

描述：

簡要描述公司全貌：

公司歷史

看你這篇計劃的人需要簡要了解他的風險投資將會得到什么。公司的創(chuàng)意源自哪里？它是怎樣逐步發(fā)展形成的？誰來負責？要簡潔，但要給出具體的時間、相關的背景等等。要把你是怎樣開創(chuàng)公司的，現(xiàn)在要走到哪一步給簡要地描繪出來。

公司宗旨

用一句話描述公司全貌。仔細考慮并“使之有意義”。不要使用一串華麗的辭藻。

公司所處階段

清楚地確認你尋求的是哪種階段的資金。你的事業(yè)是處于初創(chuàng)期——開始成長期——準備公開上市——尋求戰(zhàn)略合作伙伴——還是尋求在未來一段時間進行兼并或出售公司。

市場地位

了解你的公司處于經(jīng)濟食物鏈的哪一個環(huán)節(jié)，對每個投資者來說都是至關重要的。你會利用什么樣的競爭優(yōu)勢會幫助你超越競爭對手？是什么使得你能比其他任何人都做得更好、更快或更新呢？在這一部分，你必須詳盡說明。記住投資者對你的事業(yè)一無所知。你必須向他們證明你知道自己在做什么，將要做什么。

市場調查

你需要用自己的或者第三方的研究報告，來證明存在目標市場以及對你的產(chǎn)品或服務有需求的論斷。這份報告為你在財務預估一章中做出的產(chǎn)品定價和收入預測提供了支持，它向投資者或者貸款方證明你的公司能夠取得實實在在的盈利。

財務概要

這里只需要你做簡要概括說明，最好用圖表準備好你出色的財務規(guī)劃。這會有助于了解你的總銷售收入，凈收入，資產(chǎn)凈值等等。至少必須包括三個年度的情況。記住這只是概要。不應該包含細節(jié)或者相關說明。因為在后面的財務預估里會詳細說明。

第二篇：如何擬訂一份成功的融資計劃

如何擬訂一份成功的融資計劃

第一章 為你成功做好計劃

為你的事業(yè)獲得融資是一件需要全力以赴的事情。完善你的商業(yè)計劃是通往事業(yè)成功路上唯一最重要的一步。為了獲取資金你必須最大限度地發(fā)揮你的潛能，重要的是你要不斷地完善你的商業(yè)計劃，指引公司發(fā)展的方向，同時為外界描繪出你們的目標，怎樣實現(xiàn)你的計劃。認真準備你的商業(yè)計劃，它是帶領你通往目的地的路標圖。在貸款方或者投資者之間，我們應該找誰呢？因為他們通常通過極不相同的角度來看待同一筆交易。貸款方通常關心的是“你有還款能力嗎？”。而投資者更感興趣的是“你能走多遠？”在兩者之間存在一些共性，而這些信息是需要在一開始就要提出來的。

實施摘要

下面就是。牢記住它們，千萬別忘了。

這個摘要是對你的產(chǎn)品或者服務的綜述，包括市場，在行業(yè)中的地位，管理，公司的使命，公司架構，競爭優(yōu)勢，資金需求，資金的使用和建議的條款。不要超過兩頁，你現(xiàn)在推銷的是美味魚排的嘶嘶香氣，而不是魚排本身。

實施摘要工作規(guī)劃

對以下條款作出簡潔且明確的說明。記住，你在后文會提供全部細節(jié)，所以這里要簡短。

所需資金量：

所需期限：

公司名稱：

所屬行業(yè)：

從事該行業(yè)的時間長短：

主要的股東背景：

資金用途：

提供的擔?；驍M出讓的股權：

描述：

簡要描述公司全貌：

公司歷史

看你這篇計劃的人需要簡要了解他的風險投資將會得到什么。公司的創(chuàng)意源自哪里？它是怎樣逐步發(fā)展形成的？誰來負責？要簡潔，但要給出具體的時間、相關的背景等等。要把你是怎樣開創(chuàng)公司的，現(xiàn)在要走到哪一步給簡要地描繪出來。

公司宗旨

用一句話描述公司全貌。仔細考慮并“使之有意義”。不要使用一串華麗的辭藻。

公司所處階段

清楚地確認你尋求的是哪種階段的資金。你的事業(yè)是處于初創(chuàng)期——開始成長期——準備公開上市——尋求戰(zhàn)略合作伙伴——還是尋求在未來一段時間進行兼并或出售公司。

市場地位

了解你的公司處于經(jīng)濟食物鏈的哪一個環(huán)節(jié)，對每個投資者來說都是至關重要的。你會利用什么樣的競爭優(yōu)勢會幫助你超越競爭對手？是什么使得你能比其他任何人都做得更好、更快或更新呢？在這一部分，你必須詳盡說明。記住投資者對你的事業(yè)一無所知。你必須向他們證明你知道自己在做什么，將要做什么。

市場調查

你需要用自己的或者第三方的研究報告，來證明存在目標市場以及對你的產(chǎn)品或服務有需求的論斷。這份報告為你在財務預估一章中做出的產(chǎn)品定價和收入預測提供了支持，它向投資者或者貸款方證明你的公司能夠取得實實在在的盈利。

財務概要

這里只需要你做簡要概括說明，最好用圖表準備好你出色的財務規(guī)劃。這會有助于了解你的總銷售收入，凈收入，資產(chǎn)凈值等等。至少必須包括三個的情況。記住這只是概要。不應該包含細節(jié)或者相關說明。因為在后面的財務預估里會詳細說明。

第二章 確定投資者

資金提供方想了解他們在與誰打交道。重要的交流項目包括：這項投資的管理人的品行如何，其資格、經(jīng)驗、目標是什么？

個人經(jīng)歷

貸款方和投資方都關心你是否擁有能讓你獲得成功的資歷。重點在于證明你有能力來獲得成功。要詳細說明你的教育背景、過去的成功和失敗的經(jīng)歷。指出你如何開始你的事業(yè)，以及是什么使你認為你的事業(yè)會獲得成功。

性格

你究竟是什么樣的人？需要深入地分析自己?？匆粋€人的品質不是看他獲勝的時候，而是當他被打敗的時候是怎么一次一次站起來的。在危機來臨時，你是否驚慌失措？當形勢艱難時，你能否力挽狂瀾？你是否是一個好船長，能帶領你的航船迎接所有機遇挑戰(zhàn)？是否有恒心和毅力。

要想成為一個成功的企業(yè)家，你必須善始善終。對于大多數(shù)人來說，運作一個企業(yè)是條艱難的道路，這并不容易。審視自己，如果你不具備這樣的品質，那么為你自己和大多數(shù)人著想吧，別去試圖創(chuàng)業(yè)。

管理

良好的管理是非常必要的。資金提供者希望看到你了解市場，同時擁有去獲得成功的技巧。你是獨自管理企業(yè)還是有其他人幫助你呢？如果是獨自管理，那么你打算一直保持這種方式嗎？誰將會加入到你的管理團隊中呢？你必須為他們提供所有相關人的詳細個人簡歷，并說明他們在你的事業(yè)成功中會扮演什么樣的重要角色。如果你個人的管理技巧和你的管理團隊很弱，那么為了讓自己事業(yè)獲得成功，也為了成功地獲得融資，你必須要著力于加強你的管理技巧和管理團隊。

第三方的專家

要學會甄別好壞建議。仔細尋找并確定能對你有所幫助的專家。在有需求之前，必須先提出來以免拖延。這些法律、財務、稅收和市場等方面的專家會對公司提出一些很好的建議，一旦你有錢還可以聘請咨詢公司來幫助你。

生存權

缺了你的時候，你有什么計劃來確保公司繼續(xù)生存下去呢？你培養(yǎng)了接班人了嗎？如果你生病、殘疾甚至病故的話，有沒有關鍵人物可順利接手的保險措施呢？缺了你，你的公司能繼續(xù)生存下去嗎？在你的融資計劃中要說明你的管理團隊如何能夠加快完成目標。

第三章 形成一個具有戰(zhàn)略意義的地位

假設你的讀者對該行業(yè)一無所知。即使你知道他們是這方面的專家，也要記住貸款人或投資者希望看到你對這個行業(yè)和市場了解得比他們多。

市場綜述

大體的行業(yè)的定義

現(xiàn)在的市場容量和需求

潛在的目標市場

潛在的市場成長率

競爭者的市場份額

市場準入門檻

為獲得市場份額制定的第一個計劃

可能利用或可以分配的用于市場滲透的資源

制定清晰的長期市場戰(zhàn)略

用于支持你的維持市場份額的能力的假設

市場分析

目前顧客群

商業(yè)份額

私營部門

批發(fā)商

零售商

政府部門

其他

我們可以根據(jù)以下標準來定位我們的目標客戶：

不同的產(chǎn)品或服務

不同區(qū)域

不同的銷售額

不同的可行性

分析一下你的產(chǎn)品或服務能獲得多大的成功？

總的潛在市場在哪里？

究竟這個市場是否存在？

公司是否有能力來完成市場開發(fā)的任務？

讓外來者明白為什么這會行得通，從而讓他們支持你所堅信的事業(yè)！

產(chǎn)品/服務分解

如果你的產(chǎn)品或服務包含知識產(chǎn)權，就要采取措施來保護這項產(chǎn)權。要與合伙人或者投資者簽訂不得對外泄露和不得對外傳播的協(xié)議。協(xié)議盡量簡單。如果協(xié)議太長或者包含太多法律專業(yè)術語，那么沒有人愿意簽署。

你的產(chǎn)品或服務是什么?它是做什么用的？

你的產(chǎn)品或服務與你的競爭對手相比具備什么優(yōu)勢？

它的獨特的特點、專利和專有技術是什么？

你的產(chǎn)品或服務有什么弱點呢？

你從哪里得到你的原材料和供應品呢？

外部因素

列出可能影響你的產(chǎn)品或服務的重要的經(jīng)濟因素。諸如國家的經(jīng)濟增長、行業(yè)是否良性發(fā)展、經(jīng)濟發(fā)展趨勢、物價上升等因素。

影響市場的法律因素是什么？

影響市場的政府因素是什么？

其他不可控的影響市場的因素。

商業(yè)上的可行性

聽聽外界對你的產(chǎn)品或服務的事業(yè)前景的見解。有許多低成本或者零成本的團體，例如退休的高級管理者和一些小型的行業(yè)同盟協(xié)會，他們幫你認真考慮你的主意。

第四章 明確你的市場戰(zhàn)略

如果你不知道公司的發(fā)展方向在哪以及如何實現(xiàn)目標？那么你已經(jīng)迷失了發(fā)展方向。

市場定位

你在市場中是一種什么樣的形象：廉價？獨家經(jīng)營的產(chǎn)品？以顧客為導向的服務？高品質？方便快捷？

列出你要重點描述的特點：

你采取什么的定價策略？

按成本加上一定的百分比

競爭價格（市場競爭的價格）

低于市場競爭價格

高價

你的價格符合你的市場形象嗎？

你提供怎么樣的客戶服務？

你的銷售條款和信用條款是什么？

廣告/促銷

用簡短的一段話來最好地描述你的產(chǎn)品：

你采用怎么樣的廣告或者促銷手段？

電視、電臺、直郵、互聯(lián)網(wǎng)、雜志、報紙、商業(yè)周刊、私人合約、貿(mào)易協(xié)會、黃頁等等

你選擇的認為是最有效的媒體的理由是什么？

你促銷的賣點是什么？

功能應用、價格、性能、交貨方式、名譽、服務、獨家經(jīng)營、主要部件、顏色、體積、多用性、耐用性、設計、容易得到、分期付款的條件、手工制作等等。

促銷的理由

精確的成果

利潤的增加

規(guī)模采購帶來的成本經(jīng)濟

產(chǎn)量增加

耐久性

節(jié)省勞力

節(jié)省原料使用

節(jié)省時間

建造的簡易性

運作的簡易性

維修的簡易性

分期付款的簡易性

節(jié)省空間

等等

你用什么來激發(fā)別人的購買欲望？

更省錢、增加銷售、獲取更大利潤、降低成本、節(jié)省時間、知名度、使用更方便、獨一無

二、使用的經(jīng)濟性、降低維修費用、持續(xù)的產(chǎn)出、市場領先、低的營運成本、使用簡單、使用壽命變長等等

你能獲得什么樣的良好反應呢？

因外觀而驕傲

因擁有而驕傲

渴望名聲

渴望安全

渴望被識別

渴望模仿

渴望與眾不同

第三篇：融資計劃

貴州龍德莊農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司

發(fā)展基金募集方案

第一章 背景介紹

一、經(jīng)營理念

1、龍德莊釋義

龍是中華民族的象征，所謂龍的傳人，更代表高尚和至尊；我們企

業(yè)將以中國特色的高品質的健康食品作為精選對象，以龍為象征發(fā)展中華特色產(chǎn)品；

德是順應自然、社會和人類客觀的發(fā)展，是企業(yè)對自然的尊重，對人性的恭敬，是道德和感恩；

莊是自古以來代表莊嚴肅靜，是企業(yè)對甄選標準的嚴肅，更是對生命健康的負責；是標準和法律；

2、龍德莊遠景使命

公司愿景：生命、健康、科學、優(yōu)選；

公司定位：消費者可信賴、可承擔的高品質食品優(yōu)選商；

公司使命：當食品安全和企業(yè)道德在中國已經(jīng)成為奢侈，龍德莊秉承“取世 稀土，德天貴物”的價值觀，一百項國際甄選標準，在全國范圍內挑選有中華特色和超高品質的產(chǎn)品品類，通過大眾可承擔的價格，將其發(fā)揚光大；

目標客戶：擁有良好的教育背景，對食品安全、綠色環(huán)保較為關注，且追求優(yōu)質、健康的大眾消費者；

二、發(fā)展現(xiàn)狀

（一）龍德莊品牌體系已經(jīng)創(chuàng)立

公司成立至今，已投入2000多萬元人民幣，用于創(chuàng)建龍德莊品牌體系：

1、國家商標總局已經(jīng)正式批準“龍德莊”商標在33類（注冊號：9244034）、37類（注冊號：9244065）、39類（注冊號為：9244095），獲得注冊；

2、龍德莊品牌已經(jīng)廣泛進入久光百貨、香港城市超市、華潤超市等數(shù)十家國內外一線精品商超，具有相當?shù)钠放浦取?/p>

（二）龍德莊品牌旗下已經(jīng)形成三大產(chǎn)品系列：

1、龍德莊天米

龍德莊專家團隊在貴州地區(qū)歷經(jīng)三年時間的科學檢測與技術論證，在貴州黔東南州北緯27度，海拔1108米，尋找到了世界上僅有的三萬畝硒鋅土壤帶，選育出富含天然硒鋅營養(yǎng)元的龍德莊天米，獲得市場的青睞，該地區(qū)的硒鋅米已經(jīng)獲得國家地理保護標志；

2、元永坊柔和醬香型白酒

產(chǎn)自茅臺故鄉(xiāng)，國內首創(chuàng)53度柔和醬香型手工限釀白酒。

秉承茅臺酒“兩次投糧、九次蒸煮、八次發(fā)酵、五年陳儲”的精致工藝，以“手工限釀、陳壇窖藏”苛求而出的更高品質。

品質與貴州茅臺看齊的元永坊，以低調、素華、含蓄、經(jīng)典的氣質，成為事業(yè)有成卻不事張揚，沉穩(wěn)務實，追求品位的成功人士的不二選擇；

3、龍德莊尊茶

名貴稀有的龍德莊尊茶——明前毛尖，限量特供，初露頭腳，以及各成為高端市場的新寵。

（三）龍德莊發(fā)展規(guī)劃

龍德莊品牌將用3年的時間，通過完善的產(chǎn)品甄選標準體系，形成基礎產(chǎn)品、節(jié)日時令、禮品禮盒等三大系列,涵蓋近百個品種的健康產(chǎn)品的商業(yè)平臺。

其中基礎產(chǎn)品主要包含：有機大米、有機雜糧、營養(yǎng)早餐、山珍海味、滋補保健等系列茶品；節(jié)日時令主要包含：端午系列、中秋系列、春節(jié)系列、元宵系列、新茶系列、大閘蟹系列等；；禮品禮盒包含:團購系列和定制系列等；

下一階段，龍德莊即將進入品牌發(fā)展成長期，為此，我們將通過多種形式引入資本，用于基地建設、渠道建設、品牌建設、團隊建設、平臺建設，全力打造龍德莊商業(yè)平臺。

第二章發(fā)展基金募集方案

一、募集方式

根據(jù)龍德莊品牌發(fā)展需要，經(jīng)公司股東會及董事會商議，決定采用向社會非公開方式，募集龍德莊階段性發(fā)展基金，用于龍德莊品牌建設及相關甄選產(chǎn)品的采購和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

二、募集對象

本次發(fā)展基金募集對象需具備以下條件：

1、中國境內或境外具有資金實力的經(jīng)濟組織、金融機構、企業(yè)或個人；

2、認同龍德莊品牌發(fā)展理念與經(jīng)營思路；

3、能夠嚴格履行《龍德莊發(fā)展基金募集協(xié)議書》所約定的合作條款；

4、單次出資額不少于200萬；

5、具有承擔一定風險的能力；

三、募集總額

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃，2012年10月-2013年8月，龍德莊發(fā)展基金以固定期限、固定回報的方式，實施發(fā)展基金募集計劃,募集總額約人民幣3,000萬；

四、回報方式

為確保發(fā)展基金出資人的合法權益,同時吸引和鼓勵社會資金積極支持和投入龍德莊品牌建設，從而早日實現(xiàn)龍德莊造福于民的目標和理想，發(fā)展基金募集計劃將采用固定期限、高固定回報的方式，實現(xiàn)投資人的投資收益。

第一期發(fā)展基金將按照如下比率向投資人支付投資回報：

五、風險控制

為確保龍德莊發(fā)展基金出資人的合法權益得以實現(xiàn)，發(fā)展基金將采用完善的風險控制體系，確保發(fā)展基金的妥善使用，同時保障出資人資金及回報的安全性，風險控制體系主要包含以下幾方面：

1、簽訂《龍德莊發(fā)展基金募集協(xié)議》，以法律的形式明確雙方的權利義務；

2、建立?？顚Ｓ脵C制，即龍德莊發(fā)展基金僅限于龍德莊品牌建設與經(jīng)營相 關行為，不得用于其他目的；龍德莊開通發(fā)展基金監(jiān)管渠道，發(fā)展基金使用期間，出資人可以每5個月進行一次專項基金監(jiān)察審計；

3、為確保投資人出資及回報的安全性，貴州龍德莊農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司將采用部分股權質押的形式，用于對支付出資人出資及投資回報的抵押擔保；

第三章基金使用方案

一、基金使用方案

二、財務預測

第四篇：融資計劃

融 資 計 劃

主題餐廳要實施投資計劃，僅僅使用主題餐廳創(chuàng)業(yè)成員的資金是不可能的，容易影響主題餐廳的正常運營，再者餐廳的負債近三年來的額度比會太大，一個好的主題餐廳應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來的收益率，融資所需的利率，主題餐廳應該考慮融資計劃。餐廳近三年的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價貨物凈增加額相比來說應一年比一年少，所以雖說主題餐廳的收入每年都有所增長，但是多帶來的資金流比沒有增長，主題餐廳應該考慮進一步融資，以融資來的資金進行投資。

一、項目簡單描述；

1.主題餐廳融資的目的：為了擴大餐廳的經(jīng)營，從而獲得更多的收益，擴大規(guī)模便于主題餐廳更好的發(fā)展。

2.主題餐廳融資的意義：優(yōu)化自身的資本結構，提高自身的績效。

3.主題餐廳融資的方式：融資方式，即主題餐廳融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。債務性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應付票據(jù)、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務性融資構成負債，主題餐廳要按期償還約定的本息，債權人一般不參與主題餐廳的經(jīng)營決策，對資金的運用也沒有決策權。

權益融資是指向其他投資者出售主題餐廳的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到主題餐廳的合伙人、所有者和投資者間分派主題餐廳的經(jīng)營和管理責任。

二、財務狀況分析：

1．初始階段的成本主要是：場地租賃費用（3萬），餐飲衛(wèi)生許可等證件的申領費用，場地裝修費用（5000），廚房用具購置費用，基本設施費用（5000）等

2．運營階段的成本主要包括：員工工資，物料采購費用，場地租賃費用，稅，水電燃料費，固定資本折舊費，雜項開支等。

3．據(jù)計算可初步得出餐廳開業(yè)啟動資金約需12600元（場地租賃費用5000元，餐飲衛(wèi)生許可等證件的申領費用600元，場地裝修費用2400元，廚房用具購置費用1000元，基本設施費用等2600元）。資金可有父母提供80%，自己積蓄20%。4．每日經(jīng)營財務預算及分析

根據(jù)預算分析及調查，可初步確定市場容量，并大致估算出每日總營業(yè)額約1500元，收益率30%，毛利潤500元。由此可計算出投資回收期約為一個月。

三、融資分析：

主題餐廳可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續(xù)和程序都比增股簡單，并且可以選擇長期也可以選擇短期，可以根據(jù)主題餐廳的實際情況而定，再者，金陵主題餐廳經(jīng)三年的營業(yè)狀況每年都有不同的增長幅度，有明確的發(fā)展目標，主題餐廳一直快速而穩(wěn)健的健康發(fā)展，銀行應該可以給予貸款。當然主題餐廳也可以選擇主題餐廳的融資方式。

主題餐廳籌資成本率組合分析與評價主題餐廳處于現(xiàn)在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資,若主題餐廳投資時，主題餐廳以最低的資金成本的融資規(guī)模，但是主題餐廳的相對的籌資風險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過它完成籌資的任務。

四、綜述：

對主題餐廳而言，獲利是主題餐廳經(jīng)營的最終目標，也是主題餐廳生存與發(fā)展的前提。建立長期財務預警系統(tǒng)，其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿Φ戎笜俗罹哂写硇?。資產(chǎn)獲利能力和償債能力二指標是主題餐廳財務評價的兩大部分。經(jīng)濟效率的高低直接體現(xiàn)主題餐廳的經(jīng)營管理水平。其中反映資產(chǎn)運營能力的指標有應收賬款周轉率以及產(chǎn)銷平衡率。

餐廳集團股份有限主題餐廳應該遵循內部融資——債務——融資——權益——融資這一融資順序，不斷加強主題餐廳內部的管理，提高整個主題餐廳的資金積累水平，內部融資應該是主題餐廳資金來源的首選，在主題餐廳自身資金積累不足以滿足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優(yōu)于權益資金，應充分利用財務杠桿的效應，避免過分的股權融資偏好，為主題餐廳實現(xiàn)更多的收益。

第五篇：融資計劃

融 資 計 劃

金陵藥業(yè)如果要實施投資計劃，僅用本公司的資金是不可能的，容易影響企業(yè)的正常運營，再者金陵藥業(yè)的負債近三年來的額度比不是太大，一個好的企業(yè)應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來的收益率，融資所需的利率，企業(yè)應該考慮融資計劃。金陵藥業(yè)近三年的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價貨物凈增加額相比來說一年比一年少，所以雖說企業(yè)的收入每年都有所增長，但是多帶來的資金流比沒有增長，金陵公司應該考慮進一步融資，以融資來的資金進行投資。一．項目簡單描述；

1.企業(yè)融資的目的：為了擴大金陵藥業(yè)產(chǎn)品的生產(chǎn)，從而獲得更多的收益，擴大規(guī)模便于企業(yè)更好的發(fā)展。

2.企業(yè)融資的意義：優(yōu)化自身的資本結構，提高自身的績效。企業(yè)融資功能是上市公司發(fā)展的內在要求。資本市場的直接融資，是上市公司獲得資金的重要途徑。

3.企業(yè)融資的方式：融資方式，即企業(yè)融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。

債務性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應付票據(jù)、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營決策，對資金的運用也沒有決策權。

權益融資是指向其他投資者出售公司的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到公司的合伙人、所有者和投資者間分派公司的經(jīng)營和管理責任。

二.公司項目優(yōu)勢及經(jīng)營范圍

1.優(yōu)勢：核心產(chǎn)品脈絡寧擁有獨家專利，是國家保密品種、甲類醫(yī)保品種、國家基本藥物目錄品種、中醫(yī)院急診科室必備品種，盈利能力突出。該產(chǎn)品進入基本藥物目錄的概率很大。2008年該產(chǎn)品收入增速超過20％，公司業(yè)績對該產(chǎn)品敏感。

2.經(jīng)營范圍：中、西藥原料和制劑、生化制品、醫(yī)藥包裝制品、醫(yī)療器械、保健食品、天然飲料生產(chǎn)、化妝品生產(chǎn)、銷售。

三.利潤來源簡析：

1.公司從2006年組建產(chǎn)品終端銷售隊伍，并在全國建立商務大區(qū)；公司圍繞“脈絡寧注射液”“速力菲”、“香菇多糖”等重點盈利品種的銷售，加強了對醫(yī)藥市場新動向的研究與策劃，適時調整了營銷思路和布局，搭建重點盈利品種銷售網(wǎng)絡，加強銷售隊伍建設，公司梅峰藥廠2009年首次實現(xiàn)利潤突破1000萬元，其重點品種香菇多糖進入軍隊合理醫(yī)療藥品目錄；主導產(chǎn)品脈絡寧實現(xiàn)銷售收入79312.31萬元，同比增長54.15%，實現(xiàn)高速增長，公司管理層努力借入選基本藥物的契機，做大該品種銷售規(guī)模；脈絡寧主要由公司子公司華東醫(yī)藥負責銷售，其模式是與其他藥品混合銷售，公司計劃轉變?yōu)閱瘟衅贩N進行銷售。.近日公司控股子公司瑞恒醫(yī)藥科技投資有限責任公司（公司持有該公司54.55%股權）依據(jù)福建省福州市中級人民法院（2008）榕民破字第2-45號民事裁定書，收到閩發(fā)證券有限責任公司破產(chǎn)管理人債權分配10,281,788.80元，由于對該款項已全額計提了壞帳準備，該款項的收回將增加公司2011年半凈利潤約550萬元左右。

四.財務狀況分析：

1.資產(chǎn)負債狀況：三年來企業(yè)負債率分別為: 14.72%,16.31%,19.84% , 呈現(xiàn)上升趨勢，但負債額度相對于資產(chǎn)的增長規(guī)模和業(yè)績的增長速度，還是比較小。

2.損益狀況分析：三年來，凈利潤不斷擴大。從2008年的178,888.20萬元，發(fā)展到2010年的192,731,459.42萬元，凈利潤增長，銷售利潤率逐年提高，表現(xiàn)出企業(yè)良好的盈利能力。

3.資產(chǎn)狀況及營運能力分析：三年來資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，2008—2011，不斷增長，幅度較大。

五.融資分析：

金陵公司本身已是上市公司，所以不能選擇上市融資，如果企業(yè)選擇增股融資的話也不合適，應為近幾年證券市場非理性暴跌，投資者對股票市場興趣不大，融資效果比不好。金陵公司可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續(xù)和程序都比增股簡單，并且可以選擇長期也可以選擇短期，可以根據(jù)公司的實際情況而定，再者，金陵公司經(jīng)三年的營業(yè)狀況每年都有不同的增長幅度，有明確的發(fā)展目標，公司一直快速而穩(wěn)健的健康發(fā)展，銀行應該可以給予貸款。當然金陵公司也可以選擇企業(yè)的融資方式，比如發(fā)行債券，可轉換債券等等。

公司籌資成本率組合分析與評價公司處于現(xiàn)在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：政策扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資,若企業(yè)投資2000萬資金時，公司以最低的資金成本的融資規(guī)模，但是公司的相對的籌資風險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過它完成籌資的任務。

六．綜述：

對企業(yè)而言，獲利是企業(yè)經(jīng)營的最終目標，也是企業(yè)生存與發(fā)展的前提。建立長期財務預警系統(tǒng)，其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿Φ戎笜俗罹哂写硇?。資產(chǎn)獲利能力指標有總資產(chǎn)報酬率和成本費用利潤率。前者表示每一元資本的獲利水平，反映企業(yè)運用資產(chǎn)的獲利水平；后者反映每耗費一元支出所得的利潤，該指標越高，企業(yè)的獲利能力越強。償債能力指標有流動比率和資產(chǎn)負債率。如果流動比率過高，會使流動資金喪失再投資機會，一般生產(chǎn)性企業(yè)最佳為2左右；資產(chǎn)負債率一般為40%—60%，在投資報酬率大于借款利率時，借款越多，利潤越多，同時財務風險越大。資產(chǎn)獲利能力和償債能力二指標是企業(yè)財務評價的兩大部分。經(jīng)濟效率的高低直接體現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營管理水平。其中反映資產(chǎn)運營能力的指標有應收賬款周轉率以及產(chǎn)銷平衡率。

金陵藥業(yè)集團股份有限公司應該遵循內部融資一債務融資一權益融資這一融資順序，不斷加強企業(yè)內部的管理，提高整個企業(yè)的資金積累水平，內部融資應該是企業(yè)資金來源的首選，在企業(yè)自身資金積累不足以滿足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優(yōu)于權益資金，應充分利用財務杠桿的效應，避免過分的股權融資偏好，為企業(yè)實現(xiàn)更多的收益。