第一篇：風(fēng)險(xiǎn)部職責(zé)

上饒市富饒擔(dān)保有限公司

風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部提交的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行盡職審查和現(xiàn)場(chǎng)核查，負(fù)責(zé)組織召開內(nèi)部評(píng)審會(huì)和項(xiàng)目決策會(huì)，并負(fù)責(zé)整理會(huì)議紀(jì)要，在業(yè)務(wù)部的協(xié)助下負(fù)責(zé)組織對(duì)在保項(xiàng)目的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)分析，并制定關(guān)注類以上項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制措施，負(fù)責(zé)監(jiān)管聯(lián)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)品種、單筆規(guī)模、資本金管理、合同履行等情況。

風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制管理工作。

2、擬定和修改擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及的項(xiàng)目評(píng)審、資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的辦法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)體系。

3、負(fù)責(zé)對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行資信等級(jí)調(diào)查、項(xiàng)目評(píng)審、資產(chǎn)評(píng)估，出具合法有效的評(píng)審評(píng)定報(bào)告。

4、對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性分析研究，提示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，提出化解風(fēng)險(xiǎn)的辦理措施。

5、負(fù)責(zé)配合項(xiàng)目經(jīng)理辦理對(duì)擔(dān)保抵押物的法律手續(xù)工作。

6、保管好反擔(dān)保抵押物的他項(xiàng)權(quán)利證明書，并跟蹤、管理和切實(shí)控制好抵押實(shí)物。

7、負(fù)責(zé)辦理公司因代償行為而出現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律業(yè)務(wù)和手續(xù)，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

8、把握追償公司因代償而形成的債權(quán)，化解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，最

大限度確保公司不受損失。

9、管理好公司因代償獲得債權(quán)形成的資產(chǎn)，擬定處理方案，報(bào)公司批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理部部長職責(zé)：

1、主持本部室全面工作，協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理做好公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

2、組織制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則，并嚴(yán)格執(zhí)行。

3、負(fù)責(zé)制定本部門計(jì)劃，并組織實(shí)施。

4、參與公司發(fā)展及中長期發(fā)展規(guī)劃的研究、制定。

5、協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理與各政府部門、法院的關(guān)系協(xié)調(diào)。

6、主持或參與貸款企業(yè)的評(píng)審、擬定與銀行、貸款企業(yè)重要經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議。

7、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、管理、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)部下屬人員的業(yè)務(wù)工作。

8、負(fù)責(zé)理順公司各部室的關(guān)系。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部部門職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)控

1．進(jìn)貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價(jià)格監(jiān)控

4．乾坤計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項(xiàng)目立項(xiàng)（詳見經(jīng)營業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)流程）

1．項(xiàng)目意向分析

2．項(xiàng)目內(nèi)容

3．項(xiàng)目客戶分析

4．項(xiàng)目審批表

5．按項(xiàng)目立項(xiàng)流程送交管委會(huì)審批

6．項(xiàng)目立項(xiàng)或復(fù)議退回

7．項(xiàng)目跟蹤

8．項(xiàng)目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺(tái)帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5．?dāng)?shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項(xiàng)

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是（1）已解決無損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1．運(yùn)費(fèi)

2．其他費(fèi)用

六、墊資管理

1．對(duì)合同中約定墊資的管理

2．對(duì)合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時(shí)預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

AAA級(jí)：按合同規(guī)定按時(shí)付款

AA級(jí)：雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲七天即付。

A級(jí)：雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲半月即付。

B級(jí)：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

C級(jí)：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

D級(jí)：長期拖欠。

2．按利潤分類：

甲級(jí)：利潤貢獻(xiàn)大，毛利率>2%。

乙級(jí)：利潤貢獻(xiàn)較大，毛利率>1%<2%

丙級(jí)：利潤貢獻(xiàn)一般，毛利率<1%

丁級(jí)：利潤貢獻(xiàn)基本沒有，毛利率<0

3．按數(shù)量分類：

A級(jí)：每筆銷售>1000T

B級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號(hào)

C級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

D級(jí)：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制

對(duì)公司制定的戰(zhàn)略進(jìn)行分析，對(duì)影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素和有利因素進(jìn)行分析，尋找未制定的戰(zhàn)略，提出風(fēng)險(xiǎn)控制的辦法。

九、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

詳見公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

十、法律風(fēng)險(xiǎn)

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風(fēng)險(xiǎn)

1．對(duì)于外部信息的收集及時(shí)向管理層反映。

2．公司內(nèi)部信息的上下溝通、傳達(dá)。

十二、人才風(fēng)險(xiǎn)

1．對(duì)公司所有干部、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，鼓勵(lì)所有干部員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理作出報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

2010.12.8

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部工作職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

二、建立風(fēng)險(xiǎn)防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)存在的問題及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；

三、負(fù)責(zé)對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門對(duì)信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時(shí)需要對(duì)上報(bào)貸款審查委員會(huì)的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險(xiǎn)；

五、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后抽查；負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期組織、召開審貸會(huì)議，做好會(huì)議記錄，及時(shí)根據(jù)會(huì)議精神出具會(huì)議紀(jì)要并交付相應(yīng)部門辦理；

七、負(fù)責(zé)對(duì)全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對(duì)收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實(shí)現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào)我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患；

十、配合董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)做好信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)部客戶經(jīng)理職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)部客戶經(jīng)理職責(zé)

1、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)資料的初審，擬定調(diào)查題綱，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性；

2、對(duì)貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，提出初審意見；

3、負(fù)責(zé)回答評(píng)審人員的質(zhì)疑；

4、負(fù)責(zé)調(diào)查實(shí)質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值及手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等；

5、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對(duì)措施逐級(jí)上報(bào)；

6、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的檔案資料進(jìn)行歸類、整理、歸檔、保存；

7、做好各種報(bào)表的制作和上報(bào)工作；

8、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)

商業(yè)銀行

風(fēng)險(xiǎn)管理部職能及崗位職責(zé)

一、部門職能

(一)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)控

1.負(fù)責(zé)制定各類內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定、定期審查和更新各級(jí)限額；

2.負(fù)責(zé)匯總?cè)械男刨J資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類；

3.負(fù)責(zé)審查各支行上報(bào)的保全類不良資產(chǎn)，并上報(bào)授信審查委員會(huì)審批；

4.就有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析向董事會(huì)和經(jīng)營層匯報(bào)，并建議相關(guān)行動(dòng)；

5.制定和推進(jìn)我行法人客戶信用評(píng)級(jí)工作；

(二)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

1.在政策指導(dǎo)和工具支持之下識(shí)別、衡量和管理信貸風(fēng)險(xiǎn)，包括信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關(guān)的業(yè)務(wù))審批和信貸監(jiān)控；

2.進(jìn)行與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；

3.組織、協(xié)調(diào)總行授信審查委員會(huì)會(huì)議；

4.處理與信貸有關(guān)的工作，包括放貸的核對(duì)、文檔管理、1

各種相關(guān)報(bào)表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項(xiàng)檢查、調(diào)研工作。

二、崗位設(shè)置及人員

（一）崗位設(shè)置

目前，風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置為7個(gè)，主要是風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權(quán)、檔案綜合管理。

（二）組成人員

總 經(jīng) 理：楊艷

副總經(jīng)理：楊麗

職員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。

（三）人員分工

1.總經(jīng)理?xiàng)钇G主持風(fēng)險(xiǎn)管理部全面工作；

2.副總經(jīng)理?xiàng)铥悈f(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及放款授權(quán)工作；

3.職員張娟負(fù)責(zé)放款授權(quán)和信貸檔案管理工作；

4.職員羅春慧負(fù)責(zé)信貸審查、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及授信審查會(huì)議會(huì)務(wù)工作；

5.職員于鐵負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警及信貸審查工作；

6.職員李靜負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部內(nèi)勤工作；

7.職員孫鳳嬌負(fù)責(zé)信貸審查及監(jiān)測(cè)企業(yè)法人客戶信用評(píng)級(jí)工作。

三、崗位職責(zé)

(一)風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1.組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審工作：

負(fù)責(zé)組織調(diào)查分析全行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并組織編制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；組織對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、授信；組織評(píng)審信貸風(fēng)險(xiǎn)，為授信審查委員會(huì)審批貸款提供支持；組織對(duì)通過審批的貸款進(jìn)行放款；

2.組織督導(dǎo)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估審核： 負(fù)責(zé)組織督導(dǎo)審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關(guān)信息；組織督導(dǎo)識(shí)別和衡量有關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；組織督導(dǎo)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并保證評(píng)級(jí)的公正、準(zhǔn)確；組織督導(dǎo)對(duì)貸后發(fā)生重大變化的客戶進(jìn)行重新評(píng)級(jí)；組織督導(dǎo)為授信審查委員會(huì)出具貸款審核意見，確保授信審查委員會(huì)做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。

3.協(xié)調(diào)組織授信審查委員會(huì)會(huì)議：

負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、召集授信審查委員會(huì)會(huì)議，確定授信審查議題，安排會(huì)議議程

(二)副總經(jīng)理崗位職責(zé)

1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和分析：

負(fù)責(zé)管理全行信貸業(yè)務(wù)臺(tái)帳；統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門提供所需的風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)。

2.放款授權(quán)（A角）

負(fù)責(zé)審閱授信審查委員會(huì)會(huì)議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)全行貸款五級(jí)分類匯總工作，并負(fù)責(zé)最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類。

4.各項(xiàng)對(duì)內(nèi)、對(duì)外數(shù)據(jù)（報(bào)表）報(bào)送：

負(fù)責(zé)總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負(fù)責(zé)人民銀行、銀監(jiān)局各項(xiàng)數(shù)據(jù)（各種月報(bào)表、季報(bào)表、半年報(bào)表、年報(bào)表）及臨時(shí)數(shù)據(jù)報(bào)送工作。

(三)職員崗位職責(zé)

職員張娟

1.放款授權(quán)（B角）：

負(fù)責(zé)審閱授信審查會(huì)同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（B角），并負(fù)責(zé)相關(guān)信貸檔案管理；核對(duì)經(jīng)過授權(quán)的放款申請(qǐng)文件，確保文件的準(zhǔn)確；通知有關(guān)部門放款。

2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：

負(fù)責(zé)定期提示相關(guān)部門和人員對(duì)信貸進(jìn)行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款；督導(dǎo)對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告。

職員羅春慧

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：

負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款并對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的貸后貸款及時(shí)提出意見。負(fù)責(zé)審查支行上報(bào)申請(qǐng)保全的不良貸款并組織上報(bào)授信審查委員會(huì)審議；對(duì)其他市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并及時(shí)提交相關(guān)預(yù)警信息和報(bào)告。

2.授信審查委員會(huì)會(huì)務(wù)

負(fù)責(zé)授信審查委員會(huì)審議的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報(bào)送以及授信審查會(huì)議記錄工作；負(fù)責(zé)授信審查會(huì)議表決票的整理、統(tǒng)計(jì)工作。

3.負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)、對(duì)外風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報(bào)送工作。

4.信貸審查：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查工作。

職員于鐵

1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析：

負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)全行信貸臺(tái)帳日常維護(hù)工作；

2.信貸審查（A角）：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)大額客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)送工作。

4.負(fù)責(zé)組織全行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線人員培訓(xùn)工作。職員李靜

1.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部日常內(nèi)勤工作。

職員孫鳳嬌

1.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級(jí)情況，指導(dǎo)企業(yè)評(píng)級(jí)工作。

2.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行法人客戶大額存款變化情況，并及時(shí)上報(bào)情況變動(dòng)表。

3.負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（B角）工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

二〇一〇年五月一十七日