第一篇：金牛區(qū)國(guó)有公司監(jiān)督管理暫行辦法

金牛區(qū)國(guó)有公司監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總則

第一條

為加強(qiáng)我區(qū)國(guó)有公司監(jiān)督管理，建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的國(guó)有企業(yè)監(jiān)督管理體制,規(guī)范對(duì)國(guó)有公司的監(jiān)督管理行為，切實(shí)履行出資人職責(zé)，實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值，維護(hù)所有者權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。

第二條

金牛區(qū)國(guó)有及國(guó)有控股公司的監(jiān)督管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱公司國(guó)有資產(chǎn)，是指國(guó)家對(duì)公司各種形式的投資和投資所形成的權(quán)益，以及依法認(rèn)定為國(guó)家所有的其他權(quán)益。

第四條 國(guó)有公司及公司國(guó)有資產(chǎn)屬于國(guó)家所有。區(qū)政府代表國(guó)家履行出資人職責(zé)，享有所有者權(quán)益，實(shí)行權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一的國(guó)有資產(chǎn)管理體制。

第二章 國(guó)有公司監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

第五條 金牛區(qū)國(guó)有資產(chǎn)管理局（以下簡(jiǎn)稱區(qū)國(guó)資局）根據(jù)授權(quán)依法履行出資人職責(zé)，依法對(duì)國(guó)有公司進(jìn)行監(jiān)督管理。

第六條 國(guó)有公司監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：

（一）依照《中華人民共和國(guó)公司法》等法律、法規(guī)，對(duì)所出資企業(yè)履行出資人職責(zé)，維護(hù)所有者權(quán)益；

（二）制定國(guó)有公司監(jiān)督管理的規(guī)章、制度；

（三）指導(dǎo)推進(jìn)國(guó)有及國(guó)有控股公司的改革和重組；

（四）依照規(guī)定向所出資公司派出監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事；

（五）按照干部管理權(quán)限，依照法定程序?qū)矩?fù)責(zé)人進(jìn)行任免、考核，并根據(jù)考核結(jié)果對(duì)其進(jìn)行獎(jiǎng)懲；

（六）依法對(duì)公司國(guó)有資產(chǎn)的保值增值情況進(jìn)行監(jiān)管；

（七）履行出資人的其他職責(zé)和承辦本級(jí)政府交辦的其他事項(xiàng)。

第七條 國(guó)有公司監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要義務(wù)是：

（一）推進(jìn)國(guó)有資產(chǎn)合理流動(dòng)和優(yōu)化配置，推動(dòng)國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展；

（二）探索有效的國(guó)有公司經(jīng)營(yíng)體制和方式，加強(qiáng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理工作，促進(jìn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值，防止國(guó)有資產(chǎn)流失；

（三）指導(dǎo)和促進(jìn)國(guó)有及國(guó)有控股公司建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)，推進(jìn)管理現(xiàn)代化；

（四）尊重、維護(hù)國(guó)有及國(guó)有控股公司經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，依法維護(hù)公司合法權(quán)益，促進(jìn)公司依法經(jīng)營(yíng)管理，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力；

（五）指導(dǎo)和協(xié)調(diào)解決國(guó)有及國(guó)有控股公司改革與發(fā)展中的困難和問題。

第八條

向本級(jí)政府報(bào)告國(guó)有公司監(jiān)督管理工作、國(guó)有資產(chǎn)保值增值狀況和其他重大事項(xiàng)。

第三章 公司負(fù)責(zé)人管理

第九條

公司負(fù)責(zé)人任免按以下程序辦理：

（一）國(guó)有獨(dú)資公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理由區(qū)委組織部商區(qū)國(guó)資局工委提出推薦意見，由區(qū)委常委會(huì)審議通過，按法定程序任免；

（二）國(guó)有獨(dú)資公司的副董事長(zhǎng)、董事、副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)由公司董事會(huì)提名，由區(qū)國(guó)資局按法定程序任免；

（三）區(qū)國(guó)資局依照公司章程，向國(guó)有控股公司提出董事、監(jiān)事人選，推薦國(guó)有控股公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和監(jiān)事會(huì)主席人選，并向其提出總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師人選的建議；

（四）國(guó)有獨(dú)資公司負(fù)責(zé)人任期為3年，若因特殊原因需要調(diào)整的，按任免管理權(quán)限審批。公司負(fù)責(zé)人可實(shí)行交叉任職，對(duì)在同一公司任期滿兩屆的原則上應(yīng)予交流。

第四章 國(guó)有公司業(yè)績(jī)考核

第十條 區(qū)國(guó)資局應(yīng)當(dāng)建立公司負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核制度，會(huì)同區(qū)委目督辦、區(qū)政府目督辦根據(jù)區(qū)政府批準(zhǔn)的公司融資計(jì)劃、建設(shè)項(xiàng)目計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等對(duì)公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行業(yè)績(jī)考核。年初由區(qū)政府或授權(quán)部門與公司法定代表人簽訂《經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)目標(biāo)責(zé)任書》(或《工作目標(biāo)責(zé)任書》以下簡(jiǎn)稱《目標(biāo)責(zé)任書》)；公司法定代表人與公司其他負(fù)責(zé)人簽訂年度工作目標(biāo)。實(shí)行年度考核與任期考核相結(jié)合, 考核結(jié)果與過程評(píng)價(jià)相統(tǒng)一,考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲、任免相掛鉤的考核制度。

第十一條 年度內(nèi)，如因國(guó)家政策調(diào)整影響公司目標(biāo)的，可根據(jù)實(shí)際情況在當(dāng)年的10月前提出目標(biāo)調(diào)整申請(qǐng)，經(jīng)區(qū)國(guó)資局會(huì)同區(qū)委目督辦、區(qū)政府目督辦審核，報(bào)經(jīng)區(qū)政府批準(zhǔn)同意后方可調(diào)整目標(biāo)。

第十二條

年度業(yè)績(jī)考核內(nèi)容及考核指標(biāo)體系，以簽訂的目標(biāo)責(zé)任書中所載內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十三條

區(qū)國(guó)資局會(huì)同區(qū)委目督辦、區(qū)政府目督辦對(duì)《目標(biāo)責(zé)任書》執(zhí)行情況實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。

第五章 國(guó)有公司薪酬管理

第十四條 公司負(fù)責(zé)人實(shí)行年度薪酬制，年度薪酬由基本年薪、績(jī)效年薪兩部分構(gòu)成。

第十五條 基本年薪根據(jù)公司負(fù)責(zé)人所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)責(zé)任及我區(qū)在崗職工平均工資等因素綜合確定?；灸晷矫磕旰硕ㄒ淮?，由區(qū)人事局商區(qū)國(guó)資局?jǐn)M定方案，報(bào)區(qū)政府批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第十六條 績(jī)效年薪根據(jù)當(dāng)年對(duì)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果確定?？?jī)效年薪以基本年薪為基數(shù)，調(diào)節(jié)系數(shù)根據(jù)考核分?jǐn)?shù)在基數(shù)的0—3倍之間進(jìn)行確定。

績(jī)效年薪=基本年薪×調(diào)節(jié)系數(shù)

第十七條

公司負(fù)責(zé)人薪酬的分配：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的分配系數(shù)為1；其他負(fù)責(zé)人的分配系數(shù)由公司根據(jù)其任職崗位、責(zé)任和貢獻(xiàn)在0.6—0.9之間自行確定，報(bào)區(qū)國(guó)資局備案。

第十八條

公司負(fù)責(zé)人的薪酬為稅前收入，應(yīng)依法繳納個(gè)人所得稅。第十九條 公司負(fù)責(zé)人不得在其他企業(yè)兼職，但經(jīng)區(qū)政府同意且工商部門認(rèn)可的除外。

第二十條 公司負(fù)責(zé)人及員工除了規(guī)定領(lǐng)取的報(bào)酬外，不得擅自發(fā)放錢物。公司負(fù)責(zé)人薪酬方案及實(shí)施結(jié)果應(yīng)由公司在適當(dāng)范圍內(nèi)予以公布，接受民主監(jiān)督。

第二十一條 國(guó)有公司員工工資、獎(jiǎng)勵(lì)和福利等待遇，由區(qū)人事局商區(qū)國(guó)資局制定方案報(bào)區(qū)政府分管領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。

第六章 重大事項(xiàng)管理

第二十二條 公司重大事項(xiàng)主要指：對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外投資（包括重大項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)投資）、增加注冊(cè)資本、融資、國(guó)有資本重組、公司合并與分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、人員招聘等。

第二十三條 公司應(yīng)制定重大事項(xiàng)的內(nèi)部決策程序。

（一）公司依法制定重大事項(xiàng)決策管理程序，建立重大事項(xiàng)決策的論證制度并報(bào)區(qū)國(guó)資局備案；

（二）公司應(yīng)建立重大事項(xiàng)會(huì)議決議制度，并應(yīng)作好會(huì)議記錄，參加會(huì)議的人員應(yīng)當(dāng)簽名。

第二十四條 公司重大事項(xiàng)實(shí)行報(bào)告制度。

（一）公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓、收購(gòu)、兼并、破產(chǎn)、解散等涉及國(guó)有資本變動(dòng)的，經(jīng)董事會(huì)審定，報(bào)區(qū)國(guó)資局審核、區(qū)政府批準(zhǔn)后方可實(shí)施；

（二）公司融資和公司關(guān)聯(lián)交易，公司設(shè)立與自身主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司及分公司，經(jīng)董事會(huì)審定，報(bào)區(qū)國(guó)資局審核、區(qū)政府批準(zhǔn)后方可實(shí)施；

（三）公司對(duì)外投資、對(duì)外借款、對(duì)外擔(dān)保等重大事項(xiàng)經(jīng)董事會(huì)審定，報(bào)區(qū)國(guó)資局審核、區(qū)政府批準(zhǔn)后方可實(shí)施；

（四）公司重大項(xiàng)目投資、經(jīng)營(yíng)經(jīng)董事會(huì)審定，報(bào)區(qū)國(guó)資局審核，經(jīng)區(qū)委、區(qū)政府批準(zhǔn)后實(shí)施；

（五）公司人員招聘由公司制定招聘方案，報(bào)區(qū)國(guó)資局核準(zhǔn)，按管理權(quán)限聘任。

第二十五條

對(duì)國(guó)有獨(dú)資、控股公司投資設(shè)立的子公司的重大事項(xiàng)，比照本辦法進(jìn)行管理。

第七章公司國(guó)有資產(chǎn)管理

第二十六條 區(qū)國(guó)資局按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)公司國(guó)有資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)界定、產(chǎn)權(quán)登記、資產(chǎn)評(píng)估監(jiān)管、清產(chǎn)核資、資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)、綜合評(píng)價(jià)等基礎(chǔ)管理工作。區(qū)國(guó)資局協(xié)調(diào)其所出資公司之間的公司國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)糾紛。

第二十七條 公司應(yīng)建立資產(chǎn)購(gòu)置、使用、處置等資產(chǎn)管理制度并報(bào)區(qū)國(guó)資局備案。

（一）資產(chǎn)購(gòu)置編制計(jì)劃，參照政府采購(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，報(bào)區(qū)國(guó)資局備案；

（二）資產(chǎn)使用管理參照《成都市金牛區(qū)行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)管理辦法》關(guān)于資產(chǎn)使用的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

（三）資產(chǎn)處置報(bào)區(qū)國(guó)資局按規(guī)定程序?qū)徟?/p>

第二十八條 我區(qū)公司的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易按照《企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法》（國(guó)務(wù)院國(guó)資委、財(cái)政部令第3號(hào)）、市政府《成都市企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法》（成府發(fā)[2008]39號(hào)）等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

第八章 委派監(jiān)事

第二十九條 區(qū)國(guó)資局對(duì)國(guó)有公司實(shí)行委派監(jiān)事制度，委派監(jiān)事只行使監(jiān)督權(quán)，不干預(yù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第三十條 國(guó)有獨(dú)資公司企業(yè)監(jiān)事會(huì)人員不少于5人，其中職工代表不少于三分之一。國(guó)有控股公司企業(yè)監(jiān)事會(huì)人員不少于3人，股東人數(shù)較少或規(guī)模較小的,可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會(huì)。

第三十一條 國(guó)有獨(dú)資或國(guó)有控股公司監(jiān)事會(huì)主席由區(qū)國(guó)資局指定或提出推薦人選。

第三十二條

監(jiān)事每屆任期3年，監(jiān)事在同一企業(yè)連任不得超過兩屆。監(jiān)事應(yīng)及時(shí)、全面掌握公司的重要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況和國(guó)有資產(chǎn)保值增值狀況，定期向區(qū)國(guó)資局報(bào)告。

第九章 監(jiān)督與管理

第三十三條 區(qū)國(guó)資局依法對(duì)所出資公司財(cái)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，建立和完善國(guó)有資產(chǎn)保值增值體系，維護(hù)國(guó)有資產(chǎn)出資人的權(quán)益。

第三十四條 公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制，依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)、審計(jì)、公司法律顧問和職工民主監(jiān)督等制度，并按月向區(qū)國(guó)資局報(bào)送公司會(huì)計(jì)報(bào)表。區(qū)國(guó)資局根據(jù)情況可對(duì)公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行抽查。

第三十五條 區(qū)國(guó)有獨(dú)資及國(guó)有控股公司的年終決算應(yīng)經(jīng)過區(qū)國(guó)資局委托的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)。

第三十六條

區(qū)審計(jì)局應(yīng)對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司、控股公司主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果作為任期考核依據(jù)；對(duì)公司以政府投資和以政府投資為主的建設(shè)項(xiàng)目的預(yù)算執(zhí)行情況和決算實(shí)行審計(jì)監(jiān)督；對(duì)區(qū)屬國(guó)有公司的資產(chǎn)、負(fù)債、損益根據(jù)實(shí)際情況實(shí)行不定期的審計(jì)。

第三十七條

公司負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，區(qū)國(guó)資局可視情況對(duì)公司負(fù)責(zé)人采取訓(xùn)誡、警告、直至提出免職建議等措施。對(duì)玩忽職守、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違反規(guī)定等造成較大損失的，除責(zé)令整改外，區(qū)紀(jì)檢、監(jiān)察部門將視情況依法追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法由司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

（一）提供虛假或者隱瞞重大事實(shí)的報(bào)告、文件、資料的；

（二）未按時(shí)提供相關(guān)報(bào)告、文件、資料，經(jīng)責(zé)令改正，逾期不改正的；

（三）違反本辦法重大事項(xiàng)管理規(guī)定的；

（四）嚴(yán)重違反公司主要職責(zé)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的；

（五）違反其他規(guī)定的。

第十章 附則

第三十八條 國(guó)有公司中中國(guó)共產(chǎn)黨基層組織建設(shè)，社會(huì)主義精神文明建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)，依照《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》和有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條 本暫行辦法由區(qū)國(guó)資局負(fù)責(zé)解釋。第四十條

本暫行辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。

第二篇：小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法

ⅩⅩ市ⅩⅩ小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦

法

（討論稿）第一章

總

則

第一條

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)我區(qū)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《四川省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函〔2008〕256號(hào)）、《ⅩⅩ市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)ⅩⅩ市小額貸款公司試點(diǎn)工作方案的通知》（成辦函〔2009〕47號(hào)）和《ⅩⅩ市ⅩⅩ人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)ⅩⅩ市ⅩⅩ小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見的通知》（成青府辦〔2009〕73 號(hào)）及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。

第二條

本《辦法》所指小額貸款公司是指經(jīng)省、市、區(qū)小額貸款公司主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，具有法人資格，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第二章

職責(zé)分工

第三條

省政府金融辦是小額貸款公司的省級(jí)主管部門，市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室是小額貸款公司的市級(jí)主管部門。ⅩⅩ小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組是區(qū)小額貸款公司的區(qū)級(jí)主管部門，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)經(jīng)濟(jì)局，具體負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和日常管理等事務(wù)。

第四條

區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報(bào)材料初審，提出初審意見并報(bào)經(jīng)區(qū)政府同意后，由區(qū)政府報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室審核后，報(bào)省政府金融辦審批。

（二）按照省、市小額貸款公司主管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的要求，及時(shí)收集小額貸款公司及監(jiān)管銀行有關(guān)報(bào)表資料（含備案資料），并對(duì)資料進(jìn)行審核、整理和分析，對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、融資情況等作出客觀評(píng)價(jià)，按季度上報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室。季度報(bào)告于每季度結(jié)束后15日內(nèi)報(bào)送，第四季度報(bào)告與報(bào)告合并報(bào)送。

（三）按照省、市小額貸款公司主管部門的工作安排，對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司的廣告、宣傳資料內(nèi)容進(jìn)行審核，重點(diǎn)防范以小額貸款公司名義進(jìn)行非法集資和非法吸收公眾存款等金融違法行為。

（五）對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)視其情節(jié)輕重采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見高管人員談話、責(zé)令限期整改、停業(yè)整頓、取消高管人員任職資格等措施，并及時(shí)上報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室。

（六）將轄內(nèi)小額貸款公司納入本地區(qū)非銀行金融機(jī)構(gòu)考核范疇。

第五條

工商部門負(fù)責(zé)辦理小額貸款公司的名稱預(yù)先核準(zhǔn)和注冊(cè)登記，建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司信用的監(jiān)管；對(duì)小額貸款公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行依法查處。

第六條

公安機(jī)關(guān)依法查處小額貸款公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙、發(fā)放高利貸等擾亂金融秩序的嚴(yán)重違法違規(guī)行為。

第七條

人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，掌握小額貸款公司從銀行融資情況，協(xié)助小額貸款公司查詢征信系統(tǒng)。

第八條

銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)有關(guān)部門做好非法集資和非法吸收公眾存款的防范處置工作。

第三章

設(shè)立及變更

第九條

小額貸款公司的新設(shè)或變更除應(yīng)符合《四川省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函〔2008〕256號(hào)）和《ⅩⅩ市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)ⅩⅩ市小額貸款公司試點(diǎn)工作方案的通知》（成辦函〔2009〕47號(hào)）的規(guī)定外，還應(yīng)滿足以下條件：

（一）實(shí)行公示制度。在小額貸款公司新設(shè)或變更前，市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室將在主要媒體公示小額貸款公司主發(fā)起人和股東名單，檢驗(yàn)股東信用及股本金的合法合規(guī)性，接受社會(huì)監(jiān)督。

（二）實(shí)行主發(fā)起人負(fù)責(zé)制。主發(fā)起人牽頭負(fù)責(zé)小額貸款公司籌建工作，有義務(wù)調(diào)查、審核、監(jiān)督其它入股股東的信用狀況、入股資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性等內(nèi)容，對(duì)上述情況應(yīng)向主管部門承擔(dān)行政責(zé)任。

（三）單一自然人出資額不超過公司注冊(cè)資本的30%，所有自然人出資合計(jì)不超過注冊(cè)資本的50%。

第四章

監(jiān)督管理

第十條

小額貸款公司的日常監(jiān)督管理由區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織實(shí)施。

第十一條

小額貸款公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所規(guī)定

（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關(guān)于安全經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。

（二）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛工商部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，以及由市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室頒發(fā)的“只貸不存 嚴(yán)禁非法集資”牌匾。

（三）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛貸款辦理程序、貸款所需提供的資料清單以及小額貸款公司的自律承諾標(biāo)示。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款（變相吸收公眾存款）、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債，不擅自跨區(qū)（市）縣開展業(yè)務(wù)等。

（四）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置公布市、區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的監(jiān)督電話，接受社會(huì)監(jiān)督。

第十二條

對(duì)小額貸款公司業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容

（一）是否存在非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為；

（二）是否抽或變相抽逃注冊(cè)資本金；

（三）向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額是否超過資本凈額的50%；

（四）是否違反規(guī)定拆借資金；

（五）有無(wú)違規(guī)開設(shè)銀行賬戶并轉(zhuǎn)移資金；

（六）貸款利率是否超過司法解釋規(guī)定的上限或低于人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍；

（七）對(duì)同一借款人的貸款余額是否超過國(guó)家規(guī)定比例，對(duì)單筆貸款超過20萬(wàn)元人民幣的是否備案；

（八）資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率是否達(dá)到100%；

（九）是否擅自開展未經(jīng)允許的新業(yè)務(wù)；

（十）是否注冊(cè)資本未達(dá)要求擅自跨區(qū)（市）縣經(jīng)營(yíng)；

（十一）是否使用非法手段催債；

（十二）內(nèi)部管理制度是否健全；

（十三）有無(wú)聘用未經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的高管人員；

（十四）是否按要求報(bào)送報(bào)表資料；

（十五）有無(wú)其它違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。第十三條

小額貸款公司監(jiān)管銀行規(guī)定

（一）小額貸款公司自主選擇一家經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資本金監(jiān)管銀行，并委托該銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）監(jiān)管銀行為小額貸款公司提供不超過注冊(cè)資本50%的資金支持，協(xié)助小額貸款公司查詢征信系統(tǒng)。

（三）監(jiān)管銀行負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)小額貸款公司資金流向及執(zhí)行利率，防止抽逃資本金、非法集資等資金異常流動(dòng)。

第十四條

小額貸款公司應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）和《財(cái)政部關(guān)于小額貸款公司執(zhí)行<金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則>的通知》（財(cái)金[2008]185號(hào)）要求，建立與自身相適應(yīng)的貸款管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和財(cái)務(wù)管理制度等。按貸款五級(jí)分類準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率保持在100%以上。第十五條

對(duì)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、運(yùn)行良好的小額貸款公司，自領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起1年后可以辦理增資擴(kuò)股，小額貸款公司每次增資擴(kuò)股時(shí)間須間隔一年以上。

第十六條

小額貸款公司管理人員規(guī)定

（一）小額貸款公司高管人員就任前，須向市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室和區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室遞交履職簡(jiǎn)歷和合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室負(fù)責(zé)任前談話，并核準(zhǔn)任職資格，報(bào)銀監(jiān)部門備案。

（二）小額貸款公司高管人員須每年向區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室述職，接受其考核。

（三）小額貸款公司要加強(qiáng)對(duì)公司從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括《公司法》以及國(guó)家、省、市有關(guān)小額貸款公司政策規(guī)定，投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，信貸管理知識(shí)等。培訓(xùn)計(jì)劃報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室和區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。

第十七條

小額貸款公司按月向市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室和區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，年末報(bào)送經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。月度統(tǒng)計(jì)表于次月7日內(nèi)報(bào)送，財(cái)務(wù)報(bào)表于次年2月28日內(nèi)報(bào)送。同時(shí)，小額貸款公司須按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報(bào)送相關(guān)報(bào)表。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置

第十八條

對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不符合要求、規(guī)章制度不健全、人員培訓(xùn)不到位、宣傳資料不規(guī)范、信息報(bào)送不及時(shí)、信息內(nèi)容不真實(shí)完整的，由區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室責(zé)令限期整改，并向市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室報(bào)告。

第十九條

對(duì)小額貸款公司股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò)股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、利率超出規(guī)定范圍、擅自開展新業(yè)務(wù)、擅自跨區(qū)（市）縣經(jīng)營(yíng)、單一客戶貸款集中度過大（超過注冊(cè)資本的5%）、未按要求計(jì)提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備的，由區(qū)（市）縣監(jiān)管部門責(zé)令限期整改，并向市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室報(bào)告。

第二十條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司股東涉嫌以非法集資、非法吸收公眾存款、集合他人委托資金或借貸資金入股的，由區(qū)（市）縣監(jiān)管部門責(zé)令公司主發(fā)起人限期整改，取消違規(guī)股東資格，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施。

第二十一條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過程中涉嫌非法集資、非法吸收公眾存款等情形的，情節(jié)較輕的由區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室責(zé)令限期清退，報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)辦公室審定后取消董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格，責(zé)令董事會(huì)重新選舉董事長(zhǎng)、聘任總經(jīng)理，并報(bào)銀監(jiān)部門備案。若違規(guī)資金超過注冊(cè)資本10%以上的，區(qū)（市）縣政府應(yīng)擬定資產(chǎn)重組方案，變更小額貸款公司主發(fā)起人，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施，同時(shí)依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。

第二十二條 小額貸款公司因從事非法集資、非法吸收公眾存款等活動(dòng)被責(zé)令停業(yè)清算的，由區(qū)（市）縣政府組織相關(guān)部門對(duì)小額貸款公司的債權(quán)進(jìn)行甄別確認(rèn)，按程序報(bào)省政府金融辦審批后，依照國(guó)家對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)規(guī)定組織清償。

第二十三條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過程中，不良貸款占總資本金比例高于20%的，由區(qū)（市）縣監(jiān)管部門責(zé)令董事會(huì)調(diào)整董事或高級(jí)管理人員；對(duì)不良貸款占資本金比例高于50%的，應(yīng)適時(shí)采取停業(yè)整頓等措施；對(duì)不良貸款占資本金比例高于80%的，應(yīng)適時(shí)清算解散，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施。

第二十四條

小額貸款公司拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣監(jiān)管部門處置決定的，區(qū)（市）縣應(yīng)按程序報(bào)省政府金融辦，省政府金融辦決定取消小額貸款公司試點(diǎn)資格的，由當(dāng)?shù)毓ど滩块T依法吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照，相關(guān)責(zé)任人移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章

附則

第二十五條

本《辦法》所稱小額貸款公司高管人員是指擔(dān)任小額貸款公司副總經(jīng)理以上（含副總經(jīng)理）的管理層人員。

第二十六條

符合條件的小額貸款公司跨區(qū)（市）縣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由小額貸款公司注冊(cè)所在地區(qū)（市）縣參照本《辦法》進(jìn)行監(jiān)管。

第二十七條

本《辦法》由ⅩⅩ小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條

本《辦法》自公布之日起實(shí)施。

第三篇：徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保監(jiān)督管理暫行辦法

徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 目的和依據(jù)

為了依法履行國(guó)有出資人職責(zé)，規(guī)范徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保的行為，規(guī)避對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督國(guó)有資產(chǎn)的安全營(yíng)運(yùn)，防止國(guó)有資產(chǎn)的流失，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》和其他有關(guān)的法律法規(guī)及市國(guó)資委相關(guān)文件的規(guī)定，結(jié)合徐匯區(qū)實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條適用對(duì)象

本辦法所稱徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司是指：經(jīng)徐匯區(qū)人民政府授權(quán)，由徐匯區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱：區(qū)國(guó)資委）直接或間接全額出資設(shè)立的公司。徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司及出資設(shè)立的重要子公司或控股子公司的對(duì)外擔(dān)保監(jiān)督管理，適用本辦法。其中，專業(yè)經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司不適用本辦法。

第三條 對(duì)外擔(dān)保的行為

本辦法所稱的徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保的行為包括：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金等。

第四條對(duì)外擔(dān)保的對(duì)象

徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司原則上只能向區(qū)國(guó)資委出資的獨(dú)資、控股公司及其下屬控股公司提供擔(dān)保，并按規(guī)定將擔(dān)保計(jì)劃提交區(qū)國(guó)資委進(jìn)行審核并備案。徐匯區(qū)國(guó)有獨(dú)資公司原則上不得向非區(qū)國(guó)資委出資企業(yè)提供擔(dān)保。

第二章 國(guó)有獨(dú)資公司職責(zé)

第五條董事會(huì)職責(zé)

國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)是公司對(duì)外擔(dān)保行為的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司所有對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行審議和決策，其主要職責(zé)是：

（一）建立健全對(duì)外擔(dān)保的各項(xiàng)工作制度，并對(duì)執(zhí)行情況加強(qiáng)檢查；

（二）負(fù)責(zé)制定并審議本的擔(dān)保計(jì)劃和方案；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)外擔(dān)保的決策并承擔(dān)由擔(dān)保行為產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；

（四）審核對(duì)外擔(dān)保的相關(guān)事項(xiàng)和材料，下列事項(xiàng)和材料必須審核：

1、擔(dān)保合同、擔(dān)保理由、擔(dān)保方式等是否正當(dāng)；

2、被擔(dān)保方資信報(bào)告；

3、法律部門或法律顧問的法律意見書和風(fēng)險(xiǎn)防范說明；

4、重大對(duì)外擔(dān)保是否有中介機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估報(bào)告或?qū)徲?jì)報(bào)告；

（五）作出提供擔(dān)保的相應(yīng)決議，授權(quán)法定代表人簽發(fā)對(duì)外擔(dān)保合同，責(zé)成公司具體部門履約執(zhí)行，并加強(qiáng)檢查和日常跟蹤、管理。未設(shè)董事會(huì)的國(guó)有獨(dú)資公司由執(zhí)行董事或企業(yè)章程規(guī)定的責(zé)任人、具體部門履行上述職責(zé)。

第六條首席產(chǎn)權(quán)代表職責(zé)

本辦法所稱的首席產(chǎn)權(quán)代表是指由股東委派的代表其利益的產(chǎn)權(quán)代表中的第一責(zé)任人。在實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)督管理過程中，國(guó)有獨(dú)資公司首席產(chǎn)權(quán)代表負(fù)責(zé)貫徹區(qū)國(guó)資委的意圖，提出公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的初步審核意見，督促公司董事會(huì)向區(qū)國(guó)資委報(bào)告，并向區(qū)國(guó)資委匯報(bào)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的執(zhí)行、管理和檢查情況。

第七條監(jiān)事會(huì)職責(zé)

國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的執(zhí)行情況，并定期向區(qū)國(guó)資委報(bào)告對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)督情況。主要有：

（一）檢查企業(yè)擔(dān)保工作流程執(zhí)行情況，督查企業(yè)對(duì)外擔(dān)保合同及反擔(dān)保合同的合法性、合規(guī)性、合理性和有效性；

（二）監(jiān)督檢查企業(yè)董事和經(jīng)營(yíng)管理人員違反制度、以權(quán)謀私、超越權(quán)限、擅自對(duì)外擔(dān)保和對(duì)出現(xiàn)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)不作為等行為；

（三）對(duì)違法違規(guī)造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)制止并向區(qū)國(guó)資委報(bào)告。

第三章 國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的制定

第八條 對(duì)外擔(dān)保的內(nèi)容

國(guó)有獨(dú)資公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合經(jīng)營(yíng)預(yù)算、投融資計(jì)劃來(lái)制定公司對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃，主要包括：

（一）對(duì)外擔(dān)保規(guī)模、擔(dān)保額和擬被擔(dān)保單位的名稱；

（二）對(duì)外擔(dān)保進(jìn)度安排的意向；

（三）編制對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的匯總表。

第九條 對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的編制程序

（一）每年1月底前，國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)向區(qū)國(guó)資委提交本對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃（草案），并提供相關(guān)理由；

（二）每年2月底前，區(qū)國(guó)資委對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司本對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃（草案）進(jìn)行審核，并反饋審核意見；

（三）國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)按區(qū)國(guó)資委審核意見，調(diào)整本對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃，并于3月底之前報(bào)送區(qū)國(guó)資委備案。

第十條 對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的調(diào)整

國(guó)有獨(dú)資公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃，遇特殊情況需調(diào)整擔(dān)保計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向區(qū)國(guó)資委說明原因及調(diào)整內(nèi)容，獲準(zhǔn)后修改對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃，并通過董事會(huì)審議后5日內(nèi)報(bào)區(qū)國(guó)資委核準(zhǔn)。

第四章對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)督管理

第十一條區(qū)國(guó)資委對(duì)公司對(duì)外擔(dān)保計(jì)劃的監(jiān)管

區(qū)國(guó)資委對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司的對(duì)外擔(dān)保行為履行出資人監(jiān)督管理的職責(zé)，主要包括：

（一）對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司擔(dān)保計(jì)劃進(jìn)行審核并備案；

（二）對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司擔(dān)保計(jì)劃以外的擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行核準(zhǔn)；

（三）對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司擔(dān)保計(jì)劃的調(diào)整進(jìn)行核準(zhǔn)；

（四）組織對(duì)大額擔(dān)保實(shí)施后評(píng)估等動(dòng)態(tài)監(jiān)管。凡必須向國(guó)家有關(guān)主管部門辦理?yè)?dān)保事項(xiàng)登記手續(xù)的，由擔(dān)保方按照法律及相關(guān)規(guī)定的程序和要求負(fù)責(zé)報(bào)送。

第十二條區(qū)國(guó)資委對(duì)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的審核內(nèi)容

區(qū)國(guó)資委審核國(guó)有獨(dú)資公司擔(dān)保計(jì)劃的重點(diǎn)為：

（一）擔(dān)保對(duì)象是否與本辦法第四條規(guī)定相一致；

（二）企業(yè)董事會(huì)及其內(nèi)部各機(jī)構(gòu)和人員是否按本辦法第二章所述，認(rèn)真履行了各自的審核職責(zé)；

（三）是否有切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和計(jì)劃。

第五章 其他事項(xiàng)

第十三條 重大對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的檢查和監(jiān)督

區(qū)國(guó)資委對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司已實(shí)施的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)組織檢查工作。各國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)了解并定期向區(qū)國(guó)資委報(bào)告對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)督情況。重大對(duì)外擔(dān)保的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)由區(qū)國(guó)資委與各國(guó)有獨(dú)資公司協(xié)商確定。

第十四條 國(guó)有獨(dú)資公司對(duì)外擔(dān)保的管理制度

國(guó)有獨(dú)資公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，制定對(duì)外擔(dān)保的管理制度報(bào)區(qū)國(guó)資委備案。

第十五條 國(guó)有控股、參股公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的監(jiān)管

由區(qū)國(guó)資委直接出資的控股、參股公司的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)，應(yīng)按《公司法》、《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》和企業(yè)章程等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章法律責(zé)任

第十六條法律責(zé)任

國(guó)有獨(dú)資公司應(yīng)嚴(yán)格貫徹執(zhí)行本辦法的要求，對(duì)違反本辦法規(guī)定造成嚴(yán)重后果的，區(qū)國(guó)資委除結(jié)合年薪制考核或任期制考核給予處罰外，并將依據(jù)《公司法》等相關(guān)的法律、法規(guī)或規(guī)章，追究責(zé)任主體或責(zé)任人的相關(guān)責(zé)任。

第七章 附 則

第十七條解釋部門

本辦法由區(qū)國(guó)資委負(fù)責(zé)解釋。

第十八條施行日期

本辦法自二○○六年二月一日起施行。

第四篇：廣州市小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法

廣州市小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范廣州市小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為，推動(dòng)其健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)廣東省人民政府?關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見?（粵府?2009?5號(hào)）、廣東省人民政府金融工作辦公室（下稱“省金融辦”）等部門?關(guān)于印發(fā)?廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）?的通知?（粵金?2009?10號(hào)）、廣東省人民政府辦公廳?關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展的意見?（粵府辦?2011?59號(hào)）、省金融辦等部門?關(guān)于貫徹落實(shí)促進(jìn)小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展意見的通知?（粵金?2012?6號(hào)）等規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際制定本辦法。

第二條 在省金融辦的指導(dǎo)下，廣州市人民政府金融工作辦公室（下稱“市金融辦”）為廣州市小額貸款公司的監(jiān)管主體，各區(qū)（縣級(jí)市）金融工作部門（下稱“各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門”）為轄內(nèi)小額貸款公司的監(jiān)管主體，承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)管職責(zé)。

第三條 市金融辦按照有關(guān)規(guī)定指導(dǎo)和督促各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門開展對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司的監(jiān)管工作。

第四條 市金融辦負(fù)責(zé)廣州市小額貸款公司的政策制定、申報(bào)材料復(fù)審、重大事項(xiàng)監(jiān)管及協(xié)調(diào)各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門開展跨區(qū)風(fēng)險(xiǎn)處置和小額貸款公司跨區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等工作。其主要職責(zé)為：

（一）制定廣州市小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃和有關(guān)政策；

（二）對(duì)廣州市小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)等事項(xiàng)進(jìn)行資格復(fù)審，對(duì)符合條件的擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行核準(zhǔn)；

（三）對(duì)廣州市小額貸款公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等事項(xiàng)的變更申請(qǐng)進(jìn)行復(fù)審，對(duì)變更注冊(cè)資本、公司名稱、公司組織形式、公司住所、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)股東、章程以及董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員等申請(qǐng)進(jìn)行審核；

（四）組織有關(guān)部門及各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門對(duì)廣州市小額貸款公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查；

（五）督促、指導(dǎo)各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司實(shí)施監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置。

（六）協(xié)調(diào)跨區(qū)（縣級(jí)市）小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置及跨區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（七）督促小額貸款公司對(duì)違反法律和有關(guān)規(guī)定的行為進(jìn)行整改及對(duì)小額貸款公司重大違規(guī)行為進(jìn)行處置。

第五條 各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門承擔(dān)轄內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立申請(qǐng)初審和日常監(jiān)管職能，負(fù)責(zé)轄內(nèi)小額貸款公司日常管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、督促檢查和風(fēng)險(xiǎn)處置等事項(xiàng)。其主要職責(zé)為：

（一）向轄內(nèi)小額貸款公司通報(bào)監(jiān)管信息及政策規(guī)定；

（二）受理本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立申請(qǐng)，對(duì)設(shè)立申請(qǐng)資料進(jìn)行初審，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建開業(yè)。

（三）受理轄內(nèi)小額貸款公司名稱、股東、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程、經(jīng)營(yíng)范圍及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員等的變更，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉等申請(qǐng)，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行初審，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司實(shí)施變更事項(xiàng)。

（四）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司開展風(fēng)險(xiǎn)管控、防范、處置等工作，對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面進(jìn)行總結(jié)上報(bào)市金融辦和所在區(qū)（縣級(jí)市）政府。

（五）根據(jù)省、市金融辦有關(guān)規(guī)定實(shí)施日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，審核省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司的貸款利率、資本充足狀況、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、不良貸款率、財(cái)務(wù)、融資、風(fēng)險(xiǎn)集中度等動(dòng)態(tài)監(jiān)控，督促其完善資本補(bǔ)充機(jī)制，建立健全貸款分類、撥備等相關(guān)制度。

（六）根據(jù)省、市金融辦的安排對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，將檢查報(bào)告上報(bào)市金融辦和所在區(qū)（縣級(jí)市）政府。

（七）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司上報(bào)開立的賬戶資料，每月對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司上報(bào)的資金往來(lái)明細(xì)統(tǒng)計(jì)資料和省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)審核。

（八）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司開展審計(jì)并將審計(jì)報(bào)告報(bào)區(qū)（縣級(jí)市）工作部門。聘請(qǐng)獨(dú)立的第三方中介機(jī)構(gòu)針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違法違規(guī)行為進(jìn)行臨時(shí)特殊審計(jì)。

（九）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司公布市金融辦和各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門的監(jiān)督舉報(bào)電話。

（十）對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司采取其他監(jiān)管措施。第六條 開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。廣州市小額貸款公司應(yīng)安裝省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，并在系統(tǒng)中及時(shí)準(zhǔn)確完整地填報(bào)貸款、融資等相關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門對(duì)小額貸款公司的資金使用、公司治理、資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、財(cái)務(wù)和內(nèi)部控制等方面的信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理。

第七條 開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門應(yīng)每半年對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司開展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，查驗(yàn)有關(guān)文件、賬冊(cè)、單據(jù)、銀行流水和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果報(bào)市金融辦。市金融辦對(duì)各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門開展的現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)行抽查，以及組織開展全市的現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查的主要內(nèi)容包括：

（一）機(jī)構(gòu)情況。機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等事項(xiàng)是否經(jīng)過審批，手續(xù)是否齊全。

（二）公司法人治理機(jī)制情況。重點(diǎn)檢查股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)層的權(quán)責(zé)及其分工協(xié)作關(guān)系，以及高級(jí)管理人員任職資格是否經(jīng)過審批。

（三）業(yè)務(wù)情況。重點(diǎn)檢查是否存在以下經(jīng)營(yíng)行為： 1.吸收或變相吸收公眾存款，組織或參與任何名義、形式的集資活動(dòng)；

2.向本公司股東、董事及高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款；

3.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保； 4.同一借款人的貸款余額超過500萬(wàn)元；

5.貸款利率低于人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍或高于人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的4倍；

6.在規(guī)定的地域范圍外經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；

7.經(jīng)營(yíng)其他未經(jīng)批準(zhǔn)和法律、法規(guī)不允許經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)。

（四）其他方面情況。包括注冊(cè)資本的真實(shí)性和規(guī)范性，業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理制度建立及執(zhí)行等情況。第八條 加強(qiáng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。小額貸款公司銀行賬戶及往來(lái)資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)申報(bào)統(tǒng)計(jì)。小額貸款公司銀行賬戶原則上不超過5個(gè)，日常結(jié)算（繳費(fèi)、日常開支等）資金與貸款資金應(yīng)通過不同賬戶分開出賬。新開設(shè)賬戶應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)向所在區(qū)（縣級(jí)市）工作部門申報(bào)統(tǒng)計(jì)。小額貸款公司應(yīng)按月度向區(qū)（縣級(jí)市）工作部門提交開設(shè)賬戶的資金往來(lái)明細(xì)統(tǒng)計(jì)資料，區(qū)（縣級(jí)市）工作部門將小額貸款公司賬戶資金往來(lái)明細(xì)統(tǒng)計(jì)資料和省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)等進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符的應(yīng)要求小額貸款公司作出說明，發(fā)現(xiàn)賬戶資金往來(lái)明細(xì)統(tǒng)計(jì)資料存在異常、重大疑點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)核查，確定為違法違規(guī)行為的應(yīng)及時(shí)采取監(jiān)管措施，并將有關(guān)情況上報(bào)市金融辦。

第九條 加強(qiáng)外部審計(jì)。小額貸款公司每年應(yīng)聘請(qǐng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司上一年經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行審計(jì)，并將中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告向所在區(qū)（縣級(jí)市）工作部門申報(bào)統(tǒng)計(jì)。區(qū)（縣級(jí)市）工作部門在實(shí)施監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，可聘請(qǐng)獨(dú)立的第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司開展臨時(shí)特殊審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)小額貸款公司資金來(lái)源和流向，將審計(jì)結(jié)果向市金融辦和所在區(qū)（縣級(jí)市）政府報(bào)告,并出具監(jiān)管意見。

第十條 加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督。小額貸款公司應(yīng)在辦公場(chǎng)所醒目位置放置營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證照，并設(shè)置舉報(bào)欄公布市金融辦和各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門的監(jiān)督舉報(bào)電話。市金融辦和各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門應(yīng)對(duì)舉報(bào)情況進(jìn)行認(rèn)真核查。

第十一條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或者風(fēng)險(xiǎn)隱患的，各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門應(yīng)及時(shí)采取監(jiān)管措施并上報(bào)市金融辦，各級(jí)工作部門視情節(jié)輕重，根據(jù)職責(zé)依法采取風(fēng)險(xiǎn)提示、警告、約見股東或高級(jí)管理人員談話、告知利益相關(guān)方、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員任職資格或者建議吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等措施，督促其及時(shí)進(jìn)行整改，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

第十二條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在下列情形之一的，市金融辦及各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門根據(jù)職責(zé)，依法采取責(zé)令整改、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員任職資格等措施。情形嚴(yán)重的，提請(qǐng)工商行政管理部門依法采取吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等措施。構(gòu)成犯罪的，提請(qǐng)公安部門依法追究小額貸款公司及相關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任。

（一）虛報(bào)注冊(cè)資本、虛假出資及以各種形式抽逃注冊(cè)資本；

（二）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）違反利率政策；

（四）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自更換法人代表、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員；

（五）非法集資、吸收或變相吸收公眾存款；

（六）賬外經(jīng)營(yíng)；

（七）使用暴力手段收貸；

（八）洗錢行為；

（九）拒絕或者阻礙市金融辦、各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門監(jiān)督檢查；

（十）未按要求及時(shí)提供相關(guān)報(bào)表及資料，或者提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表或相關(guān)資料；

（十一）未認(rèn)真落實(shí)市金融辦、各區(qū)（縣級(jí)市）工作部門提出的整改措施；

（十二）未按規(guī)定充分計(jì)提呆壞賬準(zhǔn)備金；

（十三）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露；

（十四）無(wú)正當(dāng)理由連續(xù)歇業(yè)6個(gè)月以上；

（十五）其他違法違規(guī)行為。

第十三條 本辦法所稱的“關(guān)聯(lián)方”，參照財(cái)政部?企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則—關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露?執(zhí)行。

第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期3年。有關(guān)政策法律依據(jù)變化或者有效期屆滿，根據(jù)實(shí)施情況依法評(píng)估修訂。

第五篇：山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法

魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào) 各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校： 山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。山東省人民政府辦公廳 二○○九年九月七日 山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法 為規(guī)范小額貸款公司監(jiān)督管理工作，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量和效率，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）的要求，制定本辦法。第一章 總 則 第一條 小額貸款公司是以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，從事小額放貸的新型地方金融組織。本辦法適用于小額貸款公司主管部門（以下簡(jiǎn)稱主管部門）對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司及其合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況開展的監(jiān)督管理活動(dòng)。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵(lì)和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第三條 省金融辦、經(jīng)濟(jì)和信息化委、公安廳、財(cái)政廳、工商局、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局組成山東省小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議。主要職能是：組織制定試點(diǎn)工作實(shí)施意見及相關(guān)的管理辦法；組織審定市、縣（市、區(qū)）申報(bào)的試點(diǎn)方案；溝通信息，指導(dǎo)各級(jí)政府及相關(guān)部門做好監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。第四條 省金融辦是山東省小額貸款公司省級(jí)主管部門，在相關(guān)單位和部門的支持配合下，指導(dǎo)和督促小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。省級(jí)聯(lián)席會(huì)議其他部門根據(jù)職責(zé)分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)。第五條 市金融辦或由市政府指定的負(fù)責(zé)部門作為小額貸款公司的市級(jí)主管部門，在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)下開展工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)政府試點(diǎn)方案的審核工作，指導(dǎo)對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作；其他部門根據(jù)職責(zé)分工，依法加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管。第六條 堅(jiān)持屬地監(jiān)管原則，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。各縣（市、區(qū)）政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的第一責(zé)任人，縣（市、區(qū)）政府明確的部門為小額貸款公司縣級(jí)主管部門，牽頭負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，以及日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。第七條 堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心。各級(jí)主管部門要采取多種方式，持續(xù)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采取措施，督促小額貸款公司加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防控，包括策略風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。第八條 主管部門要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)督檢查方式，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管。上級(jí)部門可向下延伸檢查。市級(jí)主管部門要每年至少2次對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。必要時(shí)可由聯(lián)席會(huì)議各部門聯(lián)合開展檢查。開展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的內(nèi)容包括信息收集與核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置與整改、文件歸檔與管理等方面。第二章 監(jiān)管制度保障 第九條 建立和實(shí)施小額貸款公司主辦銀行制度。主辦銀行是指為小額貸款公司提供結(jié)算支付、現(xiàn)金收付、資金融入、技術(shù)支持、信息咨詢等金融服務(wù)，并與其建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，簽有相應(yīng)合作協(xié)議的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。小額貸款公司按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇一家資質(zhì)良好、管理規(guī)范、服務(wù)水平高、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，與其建立主辦銀行關(guān)系。在合作協(xié)議中，主辦銀行應(yīng)承諾在法律允許范圍內(nèi)，向小額貸款公司主管部門提供相應(yīng)信息，切實(shí)發(fā)揮主辦銀行職責(zé)。第十條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范，由省級(jí)主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。戰(zhàn)略合作銀行以優(yōu)惠條件對(duì)小額貸款公司提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。省級(jí)主管部門鼓勵(lì)和指導(dǎo)小額貸款公司選擇戰(zhàn)略合作銀行作為主辦銀行。在法律允許范圍內(nèi)，戰(zhàn)略合作銀行根據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議，為主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出防范和化解小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。第十一條 建立和實(shí)施小額貸款公司主監(jiān)管員制度?？h級(jí)主管部門對(duì)縣域內(nèi)每1家小額貸款公司，分別確定一名正式工作人員作為此公司的主監(jiān)管員，并保持相對(duì)穩(wěn)定。主監(jiān)管員是其監(jiān)管服務(wù)的小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范的直接監(jiān)管責(zé)任人。主監(jiān)管員應(yīng)具備良好的專業(yè)知識(shí)、敬業(yè)的工作態(tài)度。主監(jiān)管員應(yīng)與小額貸款公司及其高管人員加強(qiáng)溝通，做好監(jiān)管服務(wù)。主要職責(zé)包括：

（一）收集有關(guān)信息資料；

（二）掌握其分立、變更、終止、股東及高管人員變更情況，企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況等；

（三）對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和制止；

（四）向小額貸款公司通報(bào)監(jiān)管信息及監(jiān)管文件規(guī)定；

（五）督促小額貸款公司采取有效措施，落實(shí)監(jiān)管意見。主監(jiān)管員應(yīng)遵照有關(guān)法律法規(guī)要求，堅(jiān)持依法監(jiān)管，不得干預(yù)小額貸款公司正常經(jīng)營(yíng)，不得徇私舞弊或?yàn)E用職權(quán)。主監(jiān)管員有以下職權(quán)：

（一）不受干涉，獨(dú)立提出對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管意見；

（二）根據(jù)實(shí)際情況，建議縣級(jí)主管部門開展專項(xiàng)檢查；

（三）建議縣級(jí)主管部門對(duì)違法違規(guī)事項(xiàng)及人員進(jìn)行查處?？h級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)將主監(jiān)管員向上級(jí)主管部門報(bào)備，并定期對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)。市級(jí)主管部門應(yīng)確定1名正式工作人員專門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管等工作，并保持相對(duì)穩(wěn)定。第十二條 建立和實(shí)施小額貸款公司分類評(píng)級(jí)制度，合理配置監(jiān)管資源，有效實(shí)施分類監(jiān)管。省級(jí)主管部門會(huì)同有關(guān)部門制定小額貸款公司分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。市級(jí)主管部門按照分類評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評(píng)級(jí)初步意見，并報(bào)省級(jí)主管部門審核確定。各級(jí)主管部門根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果科學(xué)分配監(jiān)管資源，實(shí)施分類監(jiān)管。對(duì)存在嚴(yán)重問題和評(píng)級(jí)排后的小額貸款公司，通報(bào)相關(guān)部門,并采取必要措施，實(shí)施持續(xù)、重點(diǎn)監(jiān)管。第十三條 強(qiáng)化小額貸款公司自律承諾。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營(yíng)等。小額貸款公司應(yīng)將省金融辦批復(fù)成立的文件與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所明示，并公布縣級(jí)主管部門的監(jiān)督電話及主監(jiān)管員聯(lián)系方式。主管部門可以根據(jù)情況，逐步設(shè)立小額貸款公司的統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。第三章 信息收集與核實(shí) 第十四條 各級(jí)主管部門要建立和落實(shí)監(jiān)管信息采集和報(bào)送制度，確保監(jiān)管信息采集和報(bào)送渠道的暢通。上級(jí)主管部門應(yīng)及時(shí)向下級(jí)主管部門通報(bào)有關(guān)監(jiān)管信息。各級(jí)主管部門要建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告。小額貸款公司應(yīng)將公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向縣級(jí)主管部門報(bào)告。第十五條 縣級(jí)主管部門應(yīng)督促指導(dǎo)小額貸款公司及時(shí)完整地報(bào)送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，全面收集小額貸款公司經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)信息。資料報(bào)送的方式包括：直接報(bào)送報(bào)告、報(bào)表，報(bào)送計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)介質(zhì)和進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊等。報(bào)送資料由主監(jiān)管員負(fù)責(zé)歸集。主監(jiān)管員對(duì)小額貸款公司報(bào)送信息的及時(shí)性負(fù)責(zé)，有責(zé)任要求并核對(duì)其完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性。第十六條 各級(jí)主管部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工和具體情況，確定不同資料的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密要求。第十七條 市、縣級(jí)主管部門按照省級(jí)主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。第十八條 主管部門要充分發(fā)揮小額貸款公司主辦銀行及現(xiàn)有各種金融、統(tǒng)計(jì)、征信、信息系統(tǒng)的作用，在法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)從第三方獲取必要的監(jiān)管數(shù)據(jù)。第十九條 各級(jí)主管部門在分析評(píng)估小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況時(shí)，對(duì)小額貸款公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題等信息要認(rèn)真予以核實(shí)。核實(shí)方式包括詢問、要求提供補(bǔ)充材料、走訪被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、約見會(huì)談等。主管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對(duì)有關(guān)問題做出說明、進(jìn)行答復(fù)。根據(jù)監(jiān)管需要，主管部門可要求小額貸款公司提供資質(zhì)良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料。第二十條 各級(jí)主管部門要關(guān)注新聞媒體、評(píng)級(jí)等中介機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)信息，對(duì)可能反映小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理中重大變化事項(xiàng)的信息，應(yīng)及時(shí)予以核實(shí)，并采取相應(yīng)措施。第四章 風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告 第二十一條 市級(jí)主管部門應(yīng)指導(dǎo)和督促小額貸款公司及時(shí)開業(yè)，并將開業(yè)情況上報(bào)省金融辦，主要內(nèi)容包括：擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、開業(yè)時(shí)間；主要內(nèi)部管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。小額貸款公司自批復(fù)之日起3個(gè)月內(nèi)未開業(yè)的，其試點(diǎn)資格自動(dòng)取消，并由市級(jí)主管部門指導(dǎo)試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)做好善后工作。第二十二條 市、縣主管部門要按照重點(diǎn)監(jiān)管的要求，重點(diǎn)監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問題：

（一）非法集資或變相吸收公眾存款；

（二）違反規(guī)定融入資金；

（三）貸款利率超過司法解釋規(guī)定的上限或低于人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍；

（四）抽逃注冊(cè)資本；

（五）使用非法手段催債；

（六）擅自開展新業(yè)務(wù)或跨縣域經(jīng)營(yíng)。對(duì)涉嫌違反《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)刑法》等法律法規(guī)的重大違法違規(guī)行為，及時(shí)向上級(jí)主管部門專題報(bào)告，并移送有關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。第二十三條 市、縣主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時(shí)掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理，形成分析報(bào)告。第二十四條 市級(jí)主管部門要對(duì)縣級(jí)主管部門報(bào)送的監(jiān)管信息進(jìn)行認(rèn)真分析，按季向省級(jí)主管部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告及其他專題報(bào)告。監(jiān)管分析報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：

（一）總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；

（二）報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和應(yīng)引起注意的問題；

（三）經(jīng)營(yíng)管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動(dòng)、高級(jí)管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、涉及案件等；

（四）監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工作計(jì)劃；

（五）主監(jiān)管員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問題。監(jiān)管分析報(bào)告要簡(jiǎn)明扼要、有理有據(jù)。第二十五條 省級(jí)主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報(bào)告，分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，提出下一的監(jiān)管工作計(jì)劃。監(jiān)管分析報(bào)告包括以下內(nèi)容：

（一）小額貸款公司的基本情況及其重大變化；

（二）小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)情況、指標(biāo)異常的原因及反映的問題；

（三）小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評(píng)價(jià)；

（四）小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的總體評(píng)價(jià)，主要風(fēng)險(xiǎn)及存在的問題，風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)；

（五）監(jiān)管工作開展情況、效果和存在的不足；

（六）監(jiān)管意見及下一的監(jiān)管工作計(jì)劃；

（七）其他應(yīng)當(dāng)引起注意的問題。第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置與整改 第二十六條 建立健全小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。各級(jí)主管部門要注意日常監(jiān)管信息的收集與傳報(bào)，對(duì)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信息進(jìn)行全面評(píng)估和預(yù)測(cè)，制定有效的小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處置預(yù)案，按照應(yīng)急管理的有關(guān)規(guī)定，合理劃分突發(fā)事件等級(jí)。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)性突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及時(shí)有效匯報(bào)處置。第二十七條 市、縣級(jí)主管部門要及時(shí)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)警和提示，適時(shí)將監(jiān)管分析結(jié)果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報(bào)的形式通報(bào)小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)行為和趨勢(shì)，并要求其報(bào)送整改和糾正計(jì)劃。市、縣主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送小額貸款公司董事會(huì)或股東大會(huì)等利益相關(guān)方。第二十八條 市、縣級(jí)主管部門每應(yīng)與小額貸款公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管會(huì)談，討論小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)、糾正問題與控制風(fēng)險(xiǎn)的措施以及下一的監(jiān)管工作計(jì)劃。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見高級(jí)管理人員：

（一）小額貸款公司存在嚴(yán)重的問題或風(fēng)險(xiǎn)；

（二）小額貸款公司沒有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃；

（三）小額貸款公司報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)；

（四）小額貸款公司沒有按要求對(duì)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正；

（五）主管部門認(rèn)為需要約見的其他情形。第二十九條 各級(jí)主管部門可以根據(jù)監(jiān)管的分析結(jié)果，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，查驗(yàn)有關(guān)文件、賬冊(cè)、單據(jù)和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息，問詢有關(guān)人員。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級(jí)主管部門責(zé)令改正，屬于其他部門職責(zé)范圍的，由縣級(jí)主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級(jí)相關(guān)部門依法處置；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由縣級(jí)主管部門逐級(jí)報(bào)省級(jí)主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點(diǎn)資格。

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；

（二）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的；

（三）不按規(guī)定上報(bào)報(bào)表、有關(guān)資料，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；

（四）有洗錢行為的；

（五）監(jiān)管部門根據(jù)審慎原則認(rèn)定的其他行為。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。對(duì)不熟悉金融業(yè)務(wù)、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄的高管人員不予備案。第六章 文件歸檔與管理 第三十二條 各級(jí)主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。檔案包括：小額貸款公司報(bào)送的各類信息、小額貸款公司的社會(huì)信息及分析評(píng)價(jià)意見、與小額貸款公司的函件往來(lái)、電話記錄、監(jiān)管分析報(bào)告、會(huì)談?dòng)涗浕蚣o(jì)要、監(jiān)管日志、相關(guān)請(qǐng)示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。第三十三條 各級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級(jí)主管部門對(duì)監(jiān)管信息負(fù)有保密義務(wù)，應(yīng)當(dāng)由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。監(jiān)管信息主要包括：

（一）小額貸款公司報(bào)告的所有數(shù)據(jù)信息；

（二）小額貸款公司報(bào)告的非數(shù)據(jù)信息；

（三）各級(jí)主管部門撰寫的監(jiān)管報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果等信息；

（四）小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部信息；

（五）小額貸款公司的董事會(huì)決議等決策信息；

（六）其他可能對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)造成影響的信息。第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn)，主管部門可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果，以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。第七章 附則 第三十五條 各地可根據(jù)實(shí)際情況制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)省級(jí)主管部門備案。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。