第一篇：保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法(草案)

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（草案）

第一章 總 則

第一條 為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或持股比例占公司注冊(cè)資本不足25%的保險(xiǎn)公司。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股

第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的主要股東外，單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的20%。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，核準(zhǔn)主要股東的出資或持股比例。第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。

第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資。

股東不得以投資保險(xiǎn)公司的方式從事掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。

第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理保險(xiǎn)公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向公眾披露其前五名股東的名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、行業(yè)類(lèi)別、注冊(cè)資本。第十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載的內(nèi)容與股東的實(shí)際情況一致。

第十一條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東及其實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書(shū)面說(shuō)明。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第十二條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償付能力的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。

第二節(jié) 股東資格

第十三條 向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十四條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十五條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

（三）國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上，（四）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十六條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15％以上或者不足15%但直接或間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

第三章 股權(quán)變更

第十七條 保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第十八條 投資人通過(guò)證券交易持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

第十九條 保險(xiǎn)公司變更出資或持股比例不足注冊(cè)資本5％的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)簽署后的15日之內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，上市保險(xiǎn)公司除外。

第二十條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)月內(nèi)未完成的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第二十一條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見(jiàn)。

第二十二條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）治理結(jié)構(gòu)比較完善；

（二）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（三）內(nèi)控體系比較健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第二十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強(qiáng)制執(zhí)行；

（二）質(zhì)押或解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

（六）其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。

第二十四條 保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣(mài)方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過(guò)拍賣(mài)競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第二十五條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。

第二十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第二十七條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法 的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第四章 材料申報(bào)

第二十八條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括組織管理架構(gòu)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源說(shuō)明、對(duì)外投資情況、本身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；

（二）投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或主要股東的，應(yīng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東和實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明；

（五）投資人的出資協(xié)議書(shū)或股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書(shū)及投資人的股東會(huì)或股東大會(huì)或相關(guān)主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，需提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見(jiàn)；

（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第三十條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料:

（一）公司股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決議；

（二）增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告；

（三）增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關(guān)材料；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

受讓方為新增股東的，還需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十二條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

受讓方為新增股東的，還需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十三條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

（一）公司股東大會(huì)通過(guò)的首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議；

（二）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）償付能力與公司治理狀況說(shuō)明；

（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第五章 附 則

第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險(xiǎn)公司違反本辦法，擅自增（減）注冊(cè)資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十七條 本辦法自2009年 月 日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2000年4月1日頒布的《向保險(xiǎn)公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)[2000]49號(hào)）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)會(huì)令[2001]126號(hào)）同時(shí)廢止

第二篇：保監(jiān)會(huì)-部門(mén)規(guī)章-保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法2010-5-4

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第6號(hào)

《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》已經(jīng)2010年4月12日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年6月10日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月四日

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

第一章 總則

第一條 為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本不足25%的保險(xiǎn)公司。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股 第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 保險(xiǎn)公司單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的20%。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，對(duì)于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。

第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資。

第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載有關(guān)股東的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。

第十條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書(shū)面說(shuō)明。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第十一條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償付能力的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。

第二節(jié) 股東資格

第十二條 向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十四條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

（三）國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；

（四）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十五條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15％以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

第三章 股權(quán)變更

第十六條 保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊(cè)資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第十七條 投資人通過(guò)證券交易所持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

第十八條 保險(xiǎn)公司變更出資或者持股比例不足注冊(cè)資本5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)簽署后的15日內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，上市保險(xiǎn)公司除外。

第十九條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告。

第二十條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見(jiàn)。

第二十一條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）治理結(jié)構(gòu)完善；

（二）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（三）內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起15日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告：

（一）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

（六）其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第二十三條 保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣(mài)方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過(guò)拍賣(mài)競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。

第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第二十六條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第四章 材料申報(bào)

第二十七條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交投資人的以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對(duì)外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；

（二）投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明；

（五）投資人的出資協(xié)議書(shū)或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書(shū)及投資人的股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見(jiàn)；

（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料:

（一）公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決議；

（二）增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告；

（三）增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第三十條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十二條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

（一）公司股東大會(huì)通過(guò)的首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議；

（二）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）償付能力與公司治理狀況說(shuō)明；

（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第五章 附則

第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本25%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險(xiǎn)公司違反本辦法，擅自增（減）注冊(cè)資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自2010年6月10日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2000年4月1日頒布的《向保險(xiǎn)公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2000?49號(hào)）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)?2001?126號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：股權(quán)管理辦法

**********公司 股權(quán)管理辦法

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)股權(quán)管理，保護(hù)股東的合法權(quán)益，促進(jìn)****公司（以下簡(jiǎn)稱公司）的持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《公司法》及有關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》，制定本辦法。

第二條 股東：本辦法所指公司股東是指履行了對(duì)公司的出資義務(wù)或依法受讓公司股份并登記在股東名冊(cè)的所有自然人。

第三條 股權(quán)：本辦法所指股權(quán)是指公司股東以其實(shí)際出資額為準(zhǔn)依法享有《公司章程》載明的收益權(quán)、表決權(quán)、剩余資產(chǎn)的分配權(quán)等股東權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

第四條 股權(quán)管理：本辦法所指的股權(quán)管理是指涉及公司股權(quán)的增減、分紅兌現(xiàn)、出資證明書(shū)的簽署發(fā)放、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)處置、登記確認(rèn)、重大決策等內(nèi)部管理行為。

第五條 股東名冊(cè)：公司增資后各股東所持股份數(shù)記載于公司股東名冊(cè)。登記于股東名冊(cè)的，依《公司章程》享有股東權(quán)利。

第六條 公司總股本：*******元人民幣。第七條 公司注冊(cè)資本：********元。

股東實(shí)際享有股份不受公司注冊(cè)資本額的影響，每位股東持有的公司股份比例為各實(shí)際出資額除以公司總股本。

第八條 公司的工商登記：由于公司的實(shí)際股東人數(shù)已超過(guò)《公司法》規(guī)定的法定股東人數(shù)上限（50個(gè)以下股東），因受到

（六）對(duì)外未決債務(wù)和責(zé)任不超過(guò)本人實(shí)際出資額。第十二條 有下列情形之一的，股東代表資格自動(dòng)終止：

（一）不再具備公司股東資格的；

（二）與公司不再具有勞動(dòng)關(guān)系的；

（三）死亡、喪失民事行為能力或健康原因無(wú)法履行股東代表職責(zé)的；

（四）因觸犯法律，被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的；

（五）無(wú)正當(dāng)理由連續(xù)二次不參加股東代表大會(huì)的；

（六）個(gè)人和夫妻對(duì)外所負(fù)債務(wù)和責(zé)任超過(guò)本人出資額，或所持股份被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)、查封、扣劃的。

第十三條 為順利辦理公司股東代表出現(xiàn)變化后工商變更登記，股東代表須簽訂《代持股轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，在本辦法第十二條情形出現(xiàn)時(shí)，將名義上所持有的股份一并轉(zhuǎn)讓給今后新補(bǔ)選的股東代表名義上持有。股東代表資格終止后，由公司董事會(huì)重新提名推薦，通過(guò)股東大會(huì)補(bǔ)選。

第三章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第十四條

公司董事會(huì)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》，對(duì)公司股權(quán)實(shí)施管理。公司董事會(huì)辦公室、資產(chǎn)部、財(cái)務(wù)部為公司股權(quán)管理的承辦部門(mén)，具體履行如下職責(zé)：

（一）公司董事會(huì)辦公室

1、制訂與股權(quán)管理相關(guān)的規(guī)章制度；

2、負(fù)責(zé)《出資證明書(shū)》的簽署工作；

第十七條 《出資證明書(shū)》管理

（一）《出資證明書(shū)》由公司蓋章，公司資產(chǎn)部發(fā)放和管理。

（二）《出資證明書(shū)》一正一副兩本，正本由出資人保管，副本由公司資產(chǎn)部保管。

（三）出資人憑公司原出具的股金收據(jù)換領(lǐng)《出資證明書(shū)》，由公司技術(shù)資產(chǎn)管理部辦理。

（四）《出資證明書(shū)》只作為股東個(gè)人持股憑證，不得私下交易或作為質(zhì)押憑證。

（五）出資人應(yīng)將《出資證明書(shū)》妥善保管，如有丟失被盜的，應(yīng)提交已登報(bào)公告聲明作廢的報(bào)樣原件及股東本人書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)公司資產(chǎn)部審核后方可補(bǔ)發(fā)《出資證明書(shū)》。

第五章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

第十八條 股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)垂蓶|不愿保留股份申請(qǐng)公司收購(gòu)股權(quán)、股東退休股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股東死亡股權(quán)繼承、夫妻離婚股權(quán)處置等統(tǒng)稱為股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)峦┦枪竟蓶|依法將自己的股東權(quán)益進(jìn)行有償轉(zhuǎn)讓?zhuān)顾巳〉霉蓹?quán)的民事法律行為。

第十九條 股東因遇到重大經(jīng)濟(jì)困難或辭職、退休、公司解聘、死亡、喪失民事行為能力、解除和終止勞動(dòng)合同等情形不愿意再持有公司股份的，可書(shū)面申請(qǐng)公司收購(gòu)其股權(quán)，公司按上每股帳面凈值行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)購(gòu)回其所持股份。

第二十條 股權(quán)轉(zhuǎn)讓的計(jì)價(jià)原則：按上每股帳面凈值計(jì)價(jià)。

度每股帳面凈值行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)，購(gòu)回其不保留股份一方的股份份額。

第二十六條

公司所購(gòu)回的股份，由董事會(huì)決定，可沖減公司資本公積金，可轉(zhuǎn)讓給有貢獻(xiàn)的股東和公司內(nèi)非股東的優(yōu)秀員工認(rèn)購(gòu)，受讓人按上一公司確定的股權(quán)價(jià)值進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。

公司每年向股東代表大會(huì)報(bào)告股東和股份增減及股份處理情況，并向股東進(jìn)行公示。

第六章 股權(quán)變更登記

第二十七條 股權(quán)的轉(zhuǎn)讓必須在公司辦理股東名冊(cè)的登記變更手續(xù)后生效。否則，公司不予認(rèn)可。

第二十八條 股東辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，需提供以下資料：

（一）股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)（簽字捺?。?/p>

（二）《出資證明書(shū)》原件；

（三）身份證原件及復(fù)印件（簽字捺?。?；

（四）辦理股權(quán)繼承的，還應(yīng)提供：

1、被繼承人死亡證明書(shū)（或法院宣告死亡的生效裁判文書(shū)）原件及復(fù)印件；

2、繼承人基本情況的有關(guān)資料；

3、經(jīng)公證的股權(quán)財(cái)產(chǎn)繼承分割協(xié)議或法院相關(guān)的生效裁判文書(shū)原件；其他有關(guān)協(xié)議。

（五）辦理離婚財(cái)產(chǎn)分割股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，還應(yīng)提供：

1、離婚證書(shū)原件及復(fù)印件（雙方簽字捺?。?/p>

2、經(jīng)婚姻登記機(jī)關(guān)確認(rèn)的離婚財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議（受讓方如單方提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，應(yīng)提供相關(guān)公證文書(shū)或法院相關(guān)的生效裁判文書(shū)原件）；其他有關(guān)協(xié)議。

的，以本辦法為準(zhǔn)。本辦法是《公司章程》的補(bǔ)充內(nèi)容，與《公司章程》具有同等法律效力。本辦法自股東大會(huì)審議通過(guò)之日起生效執(zhí)行。

***********************公司

****年**月**日

第四篇：股權(quán)管理辦法

重慶市渝北區(qū)和豐小額貸款股份有限公司

股權(quán)管理辦法

為了完善公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東的權(quán)利、義務(wù)，根據(jù)《公司法》、《信托法》、《重慶市渝北區(qū)和豐小額貸款股份有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱《公司章程》），特制定本辦法。

第一章入股原則

第一條承認(rèn)并遵守《公司章程》和本辦法，按規(guī)定繳納出資的法人機(jī)構(gòu)和自然人可成為本公司股東。

第二條入股自愿，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，同股同權(quán)，同股同利。

第三條股東享有《公司章程》規(guī)定的權(quán)利，并承擔(dān)《公司章程》規(guī)定的義務(wù)。

第二章公司股權(quán)

第四條本公司注冊(cè)資本為20000 萬(wàn)元。

被選為董事會(huì)成員及監(jiān)事會(huì)成員的股東出資不得少于1500萬(wàn)元人民幣，其他股東出資不得少于10萬(wàn)元人民幣。

第五條董事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員（職工監(jiān)事除外）、股東代表成為登記股東。

第六條公司設(shè)置《股東名冊(cè)》，所有股東、股東代表及實(shí)際出資人均記載于《股東名冊(cè)》，公司發(fā)生股權(quán)變更時(shí)，《股東名冊(cè)》均作相應(yīng)變更。

第三章出資證明

第七條《出資證明書(shū)》是股東已繳納出資額，持有本公司股權(quán)并按其投入公司的資本額享有股東的資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者、剩余資產(chǎn)分配權(quán)及《公司章程》規(guī)定的其他權(quán)利的書(shū)面憑證。

第八條公司登記注冊(cè)后，由公司向所有實(shí)際出資人簽發(fā)《出資證明書(shū)》，《出資證明書(shū)》必須由公司加蓋印章。

第九條《出資證明書(shū)》應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（1）公司名稱；

（2）公司登記日期；

（3）公司注冊(cè)資本；

（4）股東姓名、繳納的出資額和出資日期；

（5）股東持有股份占公司總股本的比例；

（6）《出資證明書(shū)》的編號(hào)和核發(fā)日期。

第十條公司每次分派紅利、增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓出資等都應(yīng)在《出資證明書(shū)》上作相應(yīng)記載。

第十一條《出資證明書(shū)》遺失，應(yīng)立即向公司申報(bào)注銷(xiāo)，經(jīng)公司董事會(huì)審核同意后予以補(bǔ)發(fā)。

第四章股權(quán)轉(zhuǎn)讓

第十二條公司成立后，股東不得抽回出資，違者應(yīng)賠償其他股東因此而遭受的損失。

第十三條股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部出資或者部分出資。價(jià)格由轉(zhuǎn)讓雙方確定或公司章程規(guī)定。

第十四條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其股份（出資）時(shí)，必須經(jīng)其他股東

過(guò)半數(shù)同意；不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買(mǎi)該轉(zhuǎn)讓的出資，如果不購(gòu)買(mǎi)該轉(zhuǎn)讓的出資，視為同意轉(zhuǎn)讓。

經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對(duì)該出資有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。第十五條轉(zhuǎn)讓后，股東應(yīng)當(dāng)辦理相應(yīng)的股權(quán)變更委托管理手續(xù)或股權(quán)變更登記手續(xù)。公司相應(yīng)變更股東出資證明書(shū)和股東名冊(cè)。

第十六條股東出現(xiàn)退休、死亡或繼承事件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司章程》的規(guī)定變更股東人選，并辦理相應(yīng)的股權(quán)變更登記手續(xù)。

第十七條每年的 3 月 1 日至30日為公司辦理股權(quán)變更工作日。本辦法自股東會(huì)通過(guò)之日起生效，解釋權(quán)歸董事會(huì)。

股東簽名：

年月日

第五篇：保險(xiǎn)公司股權(quán)管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理規(guī)定

第一條

為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《

中華人民共和國(guó)公司法》、《

中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等

法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或者持股比例占公司

注冊(cè)資本不足___%的保險(xiǎn)公司。

第三條

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章

投資入股

第一節(jié)

一般規(guī)定

第四條

保險(xiǎn)公司單個(gè)

股東(包括關(guān)聯(lián)方)出資或者持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的___%。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，對(duì)于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條

兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第六條

保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。

第七條

股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第八條

任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第九條

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載有關(guān)股東的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。

第十條

股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書(shū)面說(shuō)明。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第十一條

保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償付能力的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利;拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。

第二節(jié)

股東資格

第十二條

向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條

境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利;

(二)具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

(三)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄;

(四)投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;

(五)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十四條

境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利;

(二)最近一年年末總資產(chǎn)不少于___億美元;

(三)國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上;

(四)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄;

(五)符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;

(六)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十五條

持有保險(xiǎn)公司股權(quán)___%以上，或者不足___%但直接或者間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利;

(二)具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)__億元;

(三)信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

第三章

股權(quán)變更

第十六條

保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊(cè)資本___%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份___%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第十七條

投資人通過(guò)證券交易所持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到___%以上，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起___日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

第十八條

保險(xiǎn)公司變更出資或者持股比例不足注冊(cè)資本___%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)簽署后的___日內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，上市保險(xiǎn)公司除外。

第十九條

保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后___個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告。

第二十條

保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見(jiàn)。

第二十一條

保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)治理結(jié)構(gòu)完善;

(二)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為;

(三)內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平;

(四)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十二條

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起___日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告：

(一)所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行;

(二)質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán);

(三)變更名稱;

(四)發(fā)生合并、分立;

(五)解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管;

(六)其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第二十三條

保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣(mài)方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過(guò)拍賣(mài)競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第二十四條

股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。

第二十五條

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第二十六條

保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第四章

材料申報(bào)

第二十七條

申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十八條

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交投資人的以下材料:

(一)投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對(duì)外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況;

(二)投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

(三)投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄;

(四)投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明;

(五)投資人的出資協(xié)議書(shū)或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書(shū)及投資人的股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料;

(六)投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見(jiàn);

(七)投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明;

(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第二十九條

保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料:

(一)公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決議;

(二)增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告;

(三)增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu);

(四)驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明;

(五)退出股東的名稱、基本情況及減資金額;

(六)新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料;

(七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第三十條

股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本___%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十一條

股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本___%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十二條

保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

(一)公司股東大會(huì)通過(guò)的首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議;

(二)首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的方案;

(三)首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu);

(四)償付能力與公司治理狀況說(shuō)明;

(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明;

(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第五章

附

則

第三十三條

全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本___%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第三十四條

保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條

保險(xiǎn)公司違反本辦法，擅自增(減)注冊(cè)資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第三十六條

本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條

本辦法自___年___月___日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)___年___月___日頒布的《

向保險(xiǎn)公司投資入股暫行規(guī)定》(保監(jiān)發(fā)〔___〕___號(hào))以及___年___月___日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)__通知》(保監(jiān)發(fā)〔___〕___號(hào))同時(shí)廢止。