第一篇：保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法

保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法

2007-11-12

【字體：大 中 小】【打印本頁】【關(guān)閉窗口】

中國保險監(jiān)督管理委員會令

2007年第4號

《保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法》已經(jīng)2007年9月30日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2008年1月1日起施行。

主席 吳定富

二○○七年十一月二日

保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，保護養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)活動當事人的合法權(quán)益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，推動社會多層次養(yǎng)老保障體系的完善，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）鼓勵保險公司發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，通過個人養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)、團體養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)、企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)等多種養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，為個人、家庭、企事業(yè)單位等提供養(yǎng)老保障服務(wù)。

第三條 中國保監(jiān)會依法對保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。

第四條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立并依法登記注冊的人壽保險公司、養(yǎng)老保險公司。

第五條 本辦法所稱養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，包括個人養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)、團體養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)。

個人養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)和團體養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)簡稱養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)。

第六條 本辦法所稱個人養(yǎng)老年金保險，是指同時符合下列條件的人壽保險產(chǎn)品：

（一）以提供養(yǎng)老保障為目的；

（二）由個人向保險公司交納保險費；

（三）保險合同約定被保險人生存至特定年齡時，可以選擇由保險公司分期給付生存保險金；

（四）分期給付生存保險金的，相鄰兩次給付的時間間隔為一年或者不超過一年。

個人養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品的具體范圍由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第七條 本辦法所稱團體養(yǎng)老年金保險，是指同時符合下列條件的人壽保險產(chǎn)品：

（一）以提供養(yǎng)老保障為目的，并由保險公司以一份保險合同承保；

（二）由不以購買保險為目的組織起來的團體投保，并以投保團體5人以上的特定成員為被保險人；

（三）保險合同約定被保險人生存至國家規(guī)定的退休年齡時，可以選擇由保險公司分期給付生存保險金；

（四）分期給付生存保險金的，相鄰兩次給付的時間間隔為一年或者不超過一年。

第八條 本辦法所稱企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，是指保險公司根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定從事的企業(yè)年金基金受托管理、帳戶管理、投資管理等有關(guān)業(yè)務(wù)。

第九條 保險公司經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，適用本辦法。

第二章 經(jīng)營主體

第十條 人壽保險公司、養(yǎng)老保險公司經(jīng)中國保監(jiān)會核

定，可以經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)。

經(jīng)營企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)依法需經(jīng)有關(guān)部門認定經(jīng)辦資格的，還應(yīng)當經(jīng)過相應(yīng)的資格認定。

第十一條 養(yǎng)老保險公司經(jīng)營企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，可以在全國展業(yè)。

第十二條 養(yǎng)老保險公司應(yīng)當具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度，建立有效的風險管理體系。

第十三條 養(yǎng)老保險公司應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定設(shè)置獨立董事，對養(yǎng)老保險公司的經(jīng)營活動進行獨立客觀的監(jiān)督。

第十四條 對養(yǎng)老保險公司的管理，本辦法沒有規(guī)定的，適用中國保監(jiān)會對保險公司管理的有關(guān)規(guī)定。

第三章 養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)

第一節(jié) 產(chǎn)品管理

第十五條 保險公司應(yīng)當積極進行養(yǎng)老保險產(chǎn)品創(chuàng)新，根據(jù)市場情況開發(fā)適合不同團體和個人需要的養(yǎng)老保險產(chǎn)品。

鼓勵保險公司開發(fā)含有終身年金領(lǐng)取方式的個人養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品。

第十六條 保險公司擬定養(yǎng)老年金保險條款和保險費率，應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定報送審批或者備案。

第十七條 除投資連結(jié)型、萬能型個人養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品外，個人養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品應(yīng)當在保險合同中提供保單現(xiàn)金價值表。

第十八條 團體養(yǎng)老年金保險的被保險人分擔繳費的，保險合同中應(yīng)當明確投保人和被保險人各自繳費部分的權(quán)益歸屬，被保險人繳費部分的權(quán)益應(yīng)當完全歸屬其本人。

第十九條 團體養(yǎng)老年金保險合同應(yīng)當約定被保險人在離職時，有權(quán)通過投保人向保險公司申請?zhí)崛≡摫槐ｋU人全部或者部分已歸屬權(quán)益。

第二十條 團體養(yǎng)老年金保險合同設(shè)置公共賬戶的，被保險人繳費部分的權(quán)益不得計入公共賬戶。

保險公司不得利用公共賬戶謀取非法利益。

第二節(jié) 經(jīng)營管理

第二十一條 養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品的說明書、建議書和宣傳單等信息披露材料應(yīng)當與保險合同相關(guān)內(nèi)容保持一致，不得通過夸大或者變相夸大保險合同利益、承諾高于保險條款規(guī)定的保底利率等方式誤導(dǎo)投保人。

第二十二條 保險公司銷售投保人具有投資選擇權(quán)的養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，應(yīng)當在投保人選擇投資方式前，以書面形式向投保人明確提示投資風險，并由投保人簽字確認。

第二十三條 對投保人具有投資選擇權(quán)的養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，在保險合同約定的開始領(lǐng)取養(yǎng)老金年齡的前5年以內(nèi)，保險公司不得向投保人推薦高風險投資組合。

個人養(yǎng)老年金保險的投保人自愿選擇高風險投資組合的，保險公司應(yīng)當制作獨立的《高風險投資組合提示書》，明確提示投資風險；投保人堅持選擇的，應(yīng)當在《高風險投資組合提示書》上簽字確認。

第二十四條 對投保大額個人養(yǎng)老年金保險的投保人，保險公司應(yīng)當對其財務(wù)狀況、繳費能力等方面進行必要的財務(wù)核保。

第二十五條 保險公司銷售個人養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，應(yīng)當對其所包含的各種養(yǎng)老年金領(lǐng)取方式，向投保人提供領(lǐng)取金額示例。

第二十六條 對同一投保團體在不同省、自治區(qū)、直轄市的成員，保險公司可以統(tǒng)一承保團體養(yǎng)老年金保險。

投保人為法人的，由該法人住所地的保險公司簽發(fā)保單；投保人不是法人的，由多數(shù)被保險人所在地的保險公司簽發(fā)保單。

第二十七條 保險公司銷售團體養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，應(yīng)當對團體養(yǎng)老年金保險投保、退保事宜進行謹慎審查。

第二十八條 保險公司銷售團體養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，應(yīng)當要求投保人提供下列材料：

（一）所有被保險人名單和身份證復(fù)印件；

（二）證明被保險人已同意投保團體養(yǎng)老年金保險事宜的有關(guān)書面文件。

第二十九條 保險公司銷售團體養(yǎng)老年金保險合同，應(yīng)當向每個被保險人簽發(fā)保險憑證。

保險憑證應(yīng)當記載團體養(yǎng)老年金保險合同約定的保險責任，以及被保險人享有的合同權(quán)益。

第三十條 團體養(yǎng)老年金保險的投保人退保的，保險公司應(yīng)當要求其提供已通知被保險人退保事宜的有效證明，并以銀行轉(zhuǎn)帳方式將退保金退至投保人單位帳戶。

第三十一條 保險公司經(jīng)營團體養(yǎng)老年金保險，應(yīng)當在合同到期給付時，要求投保人提供被保險人達到國家規(guī)定退休年齡的有效證明。因特殊情況提前退休的，可以在辦理退休手續(xù)后重新計算領(lǐng)取金額。

第三十二條 保險公司銷售分紅型、萬能型、投資連結(jié)型養(yǎng)老年金保險產(chǎn)品，應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的要求向投保人、被保險人或者受益人寄送保單狀態(tài)報告、業(yè)績報告等有關(guān)材料。

第三十三條 保險公司應(yīng)當加強對養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)銷售人員和管理人員的培訓(xùn)與管理，提高其職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)銷售人員和管理人員進行違背誠信義務(wù)的活動。

第三十四條 保險公司經(jīng)營養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守中國保監(jiān)會對保險資金運用的有關(guān)規(guī)定。

第三十五條 保險公司經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)按照中央和地方政府的有關(guān)政策享受稅收優(yōu)惠。

第四章 企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

第三十六條 擔任企業(yè)年金基金受托人的保險公司，應(yīng)當與委托人簽訂受托管理企業(yè)年金基金的書面合同，并應(yīng)當根據(jù)該書面合同，依法審慎選擇合格的賬戶管理人、托管人和投資管理人。

擔任企業(yè)年金基金賬戶管理人、投資管理人的保險公司，應(yīng)當與企業(yè)年金基金受托人簽訂受托管理企業(yè)年金基金賬戶或者受托投資管理企業(yè)年金基金的書面協(xié)議。

本條所稱委托人，是指設(shè)立企業(yè)年金的企業(yè)及其職工。

第三十七條 保險公司委托保險代理機構(gòu)代辦有關(guān)企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵守國家有關(guān)規(guī)定，并同時符合下列要求：

（一）與保險代理機構(gòu)簽訂書面的《委托代理協(xié)議》；

（二）自上述《委托代理協(xié)議》簽訂之日起5日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)提交《委托代理協(xié)議》復(fù)印件、《委托代理服務(wù)可行性分析報告》和《委托代理服務(wù)管理辦法》；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

第三十八條 保險公司對企業(yè)年金基金的投資管理，應(yīng)當遵循審慎的投資原則，并不得違反國家對企業(yè)年金基金投資管理的有關(guān)規(guī)定。

第三十九條 企業(yè)年金受益人有投資選擇權(quán)的，保險公司應(yīng)當在其選擇投資方式前，以書面形式向其明確提示投資風險。

第四十條 企業(yè)年金受益人有投資選擇權(quán)的，在其達到國家規(guī)定退休年齡的前5年以內(nèi)，保險公司不得向其推薦高風險投資組合。

受益人自愿選擇高風險投資組合的，保險公司應(yīng)當制作獨立的《高風險投資組合提示書》，明確提示投資風險；受益人堅持選擇的，應(yīng)當在《高風險投資組合提示書》上簽字確認。

第四十一條 保險公司經(jīng)營企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，定期提交有關(guān)企業(yè)年金基金管理報告、企業(yè)年金基金賬戶管理報告、投資管理報告。

第四十二條 保險公司應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定，向中國保監(jiān)會提交企業(yè)年金基金管理情況報告。

第四十三條 保險公司經(jīng)營企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計和財務(wù)會計活動，應(yīng)當符合國家統(tǒng)計和財務(wù)會計管理的法律、行政法規(guī)以及其他有關(guān)規(guī)定。

第五章 法律責任

第四十四條 保險公司違反本辦法規(guī)定經(jīng)營養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法進行處罰。

第四十五條 保險公司經(jīng)營企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)，未按照本辦法的規(guī)定向中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)報告有關(guān)事項的，由中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)責令改正，逾期不改正的，給予警告；情節(jié)嚴重的，處以3萬元以下罰款。

第四十六條 保險公司經(jīng)營養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)，未按照本辦法規(guī)定向投保人、被保險人或者受益人寄送保單狀態(tài)報告、業(yè)績報告等有關(guān)材料的，由中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)責令改正，給予警告；情節(jié)嚴重的，處以2萬元以下罰款。

第四十七條 對違反本辦法經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的行為負有直接責任的保險公司董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)可以視情形進行監(jiān)管談話。

第四十八條 對違反《保險法》規(guī)定經(jīng)營養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)、尚未構(gòu)成犯罪的行為負有直接責任的保險公司董事、高級管理人員和其他直接責任人員，由中國保監(jiān)會或者當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)區(qū)別不同情況給予警告，責令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款。

第六章 附則

第四十九條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第五十條 保險公司經(jīng)營具有養(yǎng)老保障功能的個人兩全保險業(yè)務(wù)，適用本辦法對個人養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。

前款所稱個人兩全保險產(chǎn)品的具體范圍，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第五十一條 本辦法自2008年1月1日起施行。

第二篇：企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法

市企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案

管理辦法(試行)

第一條 為規(guī)范全市企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理，確保養(yǎng)老保險辦理工作的順利開展，更好地為參保單位和個人以及社會有關(guān)方面提供服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定(試行)》和國家、河南省相關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合養(yǎng)老保險工作實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案（以下簡稱“業(yè)務(wù)檔案”），是指企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)在辦理養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)過程中形成并辦理完畢的，具有保存和利用價值的文字材料、電子文檔、圖像、聲像等不同載體的歷史記錄。

第三條 本辦法所稱企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)，包括：縣(市)區(qū)企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)、農(nóng)村養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)。

第四條 企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案記錄著參保單位和個人履行的社會保險義務(wù)和享受的社會保險權(quán)益，反映著養(yǎng)老保險基金收支和經(jīng)辦管理運行過程，是國家民生檔案的重要組成部分。企業(yè)養(yǎng)老保險檔案管理是社會保險經(jīng)辦機構(gòu)最重要的一項基礎(chǔ)工作。

第五條 企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理堅持統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負責、分別保存的原則。市級經(jīng)辦機構(gòu)負責全市業(yè)務(wù)檔案管理工作的組織、監(jiān)督、指導(dǎo)、統(tǒng)計和考核；縣級經(jīng)辦機構(gòu)負責管理本單位所形成業(yè)務(wù)檔案的保存、使用。

第六條 全市養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)成立檔案管理領(lǐng)導(dǎo)小組和檔案管理機構(gòu)，配備專職檔案管理人員，經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)設(shè)機構(gòu)要至少配備一名兼職檔案管理人員。建立檔案工作責任制，負責本單位養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)文件材料的收集、整理、立卷、保管、統(tǒng)計、利用、鑒定和銷毀，維護檔案和數(shù)據(jù)的完整與安全。

第七條 按照企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦工作流程和崗位操作規(guī)程，業(yè)務(wù)檔案的歸檔范圍包括經(jīng)辦過程中填報、打印的業(yè)務(wù)報表和通過網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)碾娮游募?，需留存的重要審核憑證，統(tǒng)計報表，稽核監(jiān)督文件，以及省級經(jīng)辦機構(gòu)與相關(guān)服務(wù)機構(gòu)簽訂的協(xié)議等。

第八條 企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案分類應(yīng)當按照養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦的規(guī)律和特點，以方便歸檔整理和檢索利用為原則，采用“一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”的方法對養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)材料進行分類、整理。企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理部門應(yīng)對接收的檔案及時進行檢查、分類、整理、編號、入庫。

第九條 按照國家對民生檔案的管理要求，根據(jù)利用價值，業(yè)務(wù)檔案保管期限分為永久和定期兩類。定期分為100年、50年、30年、10年。業(yè)務(wù)檔案保管期限自形成之日的次年1月1日開始計算。

第十條 業(yè)務(wù)文件材料立卷歸檔執(zhí)行如下操作流程和質(zhì)量標準：

(一)文件材料收集

1、文件材料形成崗位經(jīng)辦人員對辦理完畢的業(yè)務(wù)文件，根據(jù)企業(yè)養(yǎng)老保險檔案歸檔范圍的業(yè)務(wù)文件進行整理分類、組卷，按照主表在前、附件在后，審核結(jié)果在前、審核依據(jù)在后，重要憑證在前，次要憑證在后的原則排序，文件材料的字跡、印章、日期應(yīng)齊全、完整、清晰，案卷內(nèi)的件數(shù)、頁數(shù)編制準確，確保文件材料的完整、準確、有序。

2、全市企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)的兼職檔案人員，定期將分散在本部門經(jīng)辦人員手中辦結(jié)完畢的文件資料及時收集齊全，做好預(yù)立卷。

3、經(jīng)兼職檔案人員檢驗，符合質(zhì)量要求的文件材料，由經(jīng)辦人員編制《檔案資料移交目錄》一式兩份，經(jīng)辦人員、兼職檔案人員雙方簽字確認后移交給本機構(gòu)專職檔案員進行整理立卷；不符合質(zhì)量要求的，退回經(jīng)辦人員限期整改，合格后方可移交。

(二)文件材料整理

1、業(yè)務(wù)文件材料一般按年、月組卷。不同類別、不同保管期限、不同的業(yè)務(wù)文件材料不得混合組卷。

2、養(yǎng)老保險稽核類按項目的稽核周期組卷，依結(jié)論性、證明性、立項性和其他備查文件材料四個單元次序排列。

(1)結(jié)論性文件材料，指各類工作報告、會議紀要、報告征求意見書、意見書、回訪報告等審計稽核結(jié)束期間形成的材料，按逆審計稽核程序結(jié)合重要程度排列。

(2)證明性文件材料，指各類工作底稿、證據(jù)(含回訪工作底稿、取證材料)等審計稽核實施期間形成的材料，按審計稽核工作方案所列事項排列。

(3)立項性文件材料，指各類方案、通知書(含回訪方案、通知書)等立項期間形成的材料，按文件形成的時間順序并結(jié)合文件重要程度排列。

(4)其他備查文件材料，指其他應(yīng)歸檔文件材料，按文件形成的時間順序并結(jié)合文件重要程度排列。

3、案卷內(nèi)文件材料應(yīng)剔除金屬物，確保紙型規(guī)格一致。破損的予以修復(fù)、不符合歸檔要求的要進行復(fù)制；裝訂時文件材料應(yīng)折疊整齊，確保案卷的美觀。

4、編制頁碼，用打碼機按順序在每頁歸檔文件右上角2cm*2cm處，背面有內(nèi)容時在左上角相同位臵打印頁碼，不得出現(xiàn)重號、空號、錯號。

(三)建立索引目錄

編制案卷目錄、卷內(nèi)文件目錄、索引等手工檢索工具，同時建立計算機索引目錄。

(四)案卷裝訂

1、案卷包括封皮、卷內(nèi)文件目錄、文件材料和備考表。備考表應(yīng)由立卷人、檢查人簽名或蓋章，并標明立卷時間。

2、案卷裝訂時按照卷皮、卷內(nèi)文件目錄、歸檔文件、備考表的順序排列，采取三孔一線的左側(cè)邊距為 0.9cm位臵裝訂。

3、卷合脊背全宗號、目錄號、案卷號和等項目應(yīng)分別使用阿拉伯數(shù)字填寫和中文數(shù)字印章，紅色印油加蓋。

第十一條 短期保管的業(yè)務(wù)檔案采取簡易方式組卷，案卷內(nèi)的文件材料不再打印頁碼，金屬物可不剔除。通過檔案管理系統(tǒng)著錄打印封皮、目錄、備考表、排列文件材料順序后放入檔案袋內(nèi)。檔案袋側(cè)面用黑色記號筆標明案卷號。

檔案袋豎立按由左向右順序內(nèi)外兩排裝入檔案箱，按統(tǒng)一格式打印箱體標識，項角粘貼于箱體正面右上角位臵，頂端、右側(cè)與箱體邊緣對齊。

第十二條 全市企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)的檔案部門要定期接收本單位形成的業(yè)務(wù)檔案。經(jīng)辦人員要填寫《養(yǎng)老保險檔案交接單》一式兩份，檔案部門按交接單逐卷審核案卷質(zhì)量和目錄數(shù)據(jù)，確保檔案真實、完整、賬物相符。經(jīng)檔案部門驗收合格的，雙方辦理移交手續(xù)，雙方負責人復(fù)核監(jiān)交，簽字或蓋單后，檔案移交檔案部門集中管理。《養(yǎng)老保險檔案交接單》由檔案管理部門作為文書檔案永久保存，業(yè)務(wù)部門作為工作資料保存滿一年后銷毀。

第十三條 集中管理的業(yè)務(wù)檔案，按保管期限、檔案類別和歸檔日期排序，按照由左向右、自上而下的順序排架保存。柜架上標明案卷所屬保管期限、檔案類別、歸檔、案卷起止號等。

第十四條 全市企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)定期逐級上報《企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案統(tǒng)計月(年)報表》?？h級經(jīng)辦機構(gòu)于每月5－10日、每年1月5－10日分別將月報表和年報表上表市級經(jīng)辦機構(gòu)；市級經(jīng)辦機構(gòu)于每月10－15日、每年1月10－15日分別將匯總后的月報表和年報表上報省社保局。

第十五條 借閱檔案由借閱部門或人員向檔案部門辦理借閱手續(xù)，填寫利用登記單。歸還時雙方清點、核對檔案內(nèi)容和頁數(shù)，確保檔案齊全、完好，并做好利用效果統(tǒng)計。借閱檔案應(yīng)在閱覽室內(nèi)進行，因特殊情況需要將檔案借出時，須經(jīng)檔案部門分管領(lǐng)導(dǎo)批準，借出時間不超過兩星期。借閱檔案部門或人員應(yīng)愛護檔案資料，嚴禁在檔案上打點、劃線、折角、做記號以及涂改、撕、拆檔案。未經(jīng)檔案部門分管領(lǐng)導(dǎo)批準不得擅自公布檔案內(nèi)容。

第十六條 企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)的檔案機構(gòu)應(yīng)當對已到期的養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案進行鑒定。

鑒定工作應(yīng)由養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)相關(guān)負責人、業(yè)務(wù)人員和檔案人員，以及人力資源社會保障行政管理部門有關(guān)人員組成鑒定小組，負責對達到保管期限的檔案進行鑒定并提出處理意見。

鑒定中如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案保管期限劃分過短，有必要繼續(xù)保存的，應(yīng)當重新確定保管期限。第十七條 對超過保管期限的業(yè)務(wù)檔案，向檔案鑒定工作小組提交鑒定申請，工作小組鑒定后提出存毀意見。確實推動查考價值的，編制《商丘市企業(yè)養(yǎng)老保險檔案銷毀清冊》，報檔案鑒定領(lǐng)導(dǎo)小組批準后，由指定銷毀人、監(jiān)銷人負責銷毀，銷毀清冊作為文書檔案永久保管。嚴禁其他任何單位、部門和個人擅自轉(zhuǎn)讓、出賣和銷毀檔案。

第十八條 通過網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)酿B(yǎng)老保險數(shù)據(jù)應(yīng)保存電子文件。按照歸檔電子文件的保管期限、檔案類別、案卷名稱、歸檔日期建立電子檔案數(shù)據(jù)庫。應(yīng)采取必要的技術(shù)手段，確保電子檔案的安全、完整、有效。

第十九條 檔案庫房管理應(yīng)嚴格按照“以防為主，防治結(jié)合”原則，健全必要的防護設(shè)備和措施，做好防火、防盜、防潮、防光、防鼠、防蟲、防霉變、防塵、防高溫工作。

第二十條 全市企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)的檔案人員應(yīng)重視檔案數(shù)據(jù)安全，定期做好檔案數(shù)據(jù)的異機和脫機備份。

第二十一條 當經(jīng)辦業(yè)務(wù)發(fā)生變化或上級有關(guān)部門提出新的要求時，各級企業(yè)養(yǎng)老保險經(jīng)辦機構(gòu)業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時提出意見，根據(jù)實際情況調(diào)整完善本辦法。

第二十二條 各類企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案中涉及會計、電子文檔等檔案材料，國家有特別規(guī)定的，按其規(guī)定執(zhí)行。

第二十三條 本辦法自2010年1月1日起實施。

9、實現(xiàn)了處機關(guān)業(yè)務(wù)、文書、會計、聲像、榮譽、電子檔案等集中統(tǒng)一管理。

各類檔案集中存放庫房、統(tǒng)一管理

各類檔案集中存放的目錄

會 計 檔 案

文書檔案

聲像檔案 科技檔案

10、組織本處工作人員和兼職檔案人員學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)檔案工作的方針、政策和《中華人民共和國檔案法》、《XX省檔案管理條例》。

第三篇：新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法

新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法（試行）

第一條 為規(guī)范新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(下稱新農(nóng)保)業(yè)務(wù)檔案管理，維護新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案真 實、完整和安全，充分發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，根據(jù)人力資源社會保障部和國家檔案局第3號令以及社會保險相關(guān)法規(guī)，結(jié)合新農(nóng)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦操作規(guī)程，特制定本辦法。

第二條 農(nóng)村社會保險管理局（下稱經(jīng)辦機構(gòu)）負責管理新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，接受本級行政主 管部門領(lǐng)導(dǎo)和檔案行政管理部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并指導(dǎo)下級經(jīng)辦機構(gòu)業(yè)務(wù)檔案管理工作。

第三條 本辦法所稱新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，系指經(jīng)辦機構(gòu)在經(jīng)辦新農(nóng)保業(yè)務(wù)過程中，直接形成的具有保存和利用價值的各種專業(yè)性文字材料、電子文檔、圖表、聲像等不同載體的歷史記錄。

第四條 經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自權(quán)限和保管范圍保管業(yè)務(wù)檔案，嚴格按照本辦法的規(guī)定及程序收集、整理、立卷、歸檔、保管新農(nóng)保業(yè)務(wù)材料，確保歸檔材料真實、完整、安全，不得偽造和篡改(保管期限和整理方法見附件

一、附件二)。

第五條 應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)檔案管理崗位職責、立卷歸檔、查閱利用、庫房管理、保密、保管、移交、鑒定銷毀等制度并認真落實，確保新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案妥善保管、有序存放，嚴防毀損、遺失和泄密。

第六條 應(yīng)備有防火、防盜、防霉、防潮等適合保管檔案的專用庫房，庫房建筑面積不少于20平方米，并參照建設(shè)部和國家發(fā)改委關(guān)于《檔案館建設(shè)標準》（縣級40平方米/萬卷），確定專用檔案庫房建設(shè)中長期目標。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)使用專用鐵皮柜保管。

第七條 應(yīng)配備專職或兼職檔案管理人員，并保持人員相對穩(wěn)定。配備的檔案管理人員應(yīng)具備專業(yè)基礎(chǔ)知識，熟悉業(yè)務(wù)，忠于職守。

第八條 在每年3月底前應(yīng)將上業(yè)務(wù)檔案收集、整理、裝訂完畢并入柜保管。收集過程中應(yīng)對業(yè)務(wù)檔案真實性、完整性和有效性進行檢驗，及時辦理交接手續(xù)。凡字跡模糊、印章不清、殘缺不齊、銜接無序等不適宜歸檔的業(yè)務(wù)材料，應(yīng)退回整改。經(jīng)辦人員應(yīng)編制《檔案材料收集目錄》并辦好交接手續(xù)。

第九條 新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案分類應(yīng)按照新農(nóng)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)律和特點，以方便歸檔整理和檢索利用為原則，采用“—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”的方法對新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案進行分類、整理、組卷，及時編制卷內(nèi)目錄、案卷目錄、備考表等（見附件二）。

第十條 新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩類。定期保管期限分為10年、30年、50年、100年。新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案定期保管期限為最低保管期限，新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案的保管期限，自形成之日的次年1月1日開始計算。

第十一條 老農(nóng)保參保人轉(zhuǎn)入新農(nóng)保的，應(yīng)按新農(nóng)保有關(guān)規(guī)定辦理參保登記手續(xù)，并按照新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案管理辦法管理檔案，原業(yè)務(wù)檔案按老農(nóng)保管理辦法繼續(xù)保存。第十二條 應(yīng)依法為參保人提供檔案信息查詢服務(wù)。

第十三條 應(yīng)對到期新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案及時進行鑒定。鑒定工作應(yīng)由經(jīng)辦機構(gòu)相關(guān)負責人、業(yè)務(wù)人員和檔案管理人員，以及行政主管部門有關(guān)人員組成鑒定小組，負責鑒定并提出處理意 1

見。鑒定中如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)保管期限劃分過短，有必要繼續(xù)保存的，應(yīng)當重新確定保管期限。

第十四條對經(jīng)過鑒定可以銷毀的檔案，編制銷毀清冊，報同級行政管理部門備案，經(jīng)辦機構(gòu)主要負責人批準后銷毀。未經(jīng)鑒定和批準，不得銷毀任何檔案。應(yīng)當派兩人以上監(jiān)督銷毀檔案。監(jiān)督人員要在銷毀清冊上簽名，并注明銷毀的方式和時間。銷毀清冊永久保存。

第十五條 對永久保存的新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，要按照有關(guān)規(guī)定，根據(jù)同級檔案行政管理部門的要求向國家綜合檔案館移交。

第十六條 未按規(guī)定建立檔案，不按規(guī)定移交檔案，或玩忽職守，造成檔案管理混亂、丟失等，給單位和個人造成損失的，依照《檔案法》、《湖北省檔案條例》等有關(guān)規(guī)定予以查處，并追究單位領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員的法律責任。

第十七條 鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社服務(wù)中心應(yīng)參照本辦法管理新農(nóng)保經(jīng)辦規(guī)程中需要鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級保管的業(yè)務(wù)檔案。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

附件：新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限

一、管理類

個人在辦理參保、信息變更、關(guān)系轉(zhuǎn)移，經(jīng)辦機構(gòu)在受理過程中形成的登記表單及證明材料等：

1.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險參保登記表及應(yīng)提供的居民戶口薄、身份證復(fù)印件等必備材料［100年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險變更登記表及相關(guān)證明材料［100年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險保險關(guān)系轉(zhuǎn)入申請表［100年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險保險關(guān)系轉(zhuǎn)入接收函［100年］；

5.為參保人員辦理銀行存折、聯(lián)名卡、社會保障卡等重要憑證的首發(fā)、補發(fā)、收回管理登記表單及證明等業(yè)務(wù)材料［100年］；

6.服務(wù)協(xié)議管理材料，包括與基金收付款協(xié)議銀行、網(wǎng)絡(luò)通信運營商、考核材料、終止協(xié)議材料等［10年］；

7.其他在繳費環(huán)節(jié)形成的與參保個人有直接關(guān)系的業(yè)務(wù)材料［100年］。

二、征繳類

經(jīng)辦機構(gòu)匯總保費收取、集體補助、財政補貼有關(guān)情況，以及個人補繳形成的表單等業(yè)務(wù)材料：

1.補繳新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險申請表及相關(guān)審核材料［100年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險個人繳費匯總表［100年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險集體補助明細表［100年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險集體補助匯總表［100年］；

5.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險補繳匯總表［100年］；

6.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險地方財政補貼匯總表［100年］；

7.其他在繳費環(huán)節(jié)形成的個人補繳、機構(gòu)匯總保費收取、集體補助、財政補貼情況等有關(guān)業(yè)務(wù)材料［100年］；

8.收款憑證、會計賬簿、會計報表等，按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

三、待遇類

待遇領(lǐng)取人在辦理領(lǐng)取手續(xù)，以及經(jīng)辦機構(gòu)在審核、支付待遇過程中形成的表單及相關(guān)業(yè)務(wù)材料：

1.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取通知表及相關(guān)證明材料［50年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險待遇核定表［50年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險注銷登記表及應(yīng)提供的居民身份證復(fù)印件及死亡、出國(境)定居、戶籍變更、戶籍關(guān)系轉(zhuǎn)移等相關(guān)證明材料［50年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險基金支付審批表［50年］；

5.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險基金支出計劃表［50年］；

6.養(yǎng)老金支付匯總表［永久］；

7.領(lǐng)取人遺失證(卡、單)在補辦過程中形成的證明等相關(guān)審核材料［50年］；

8.其他在待遇領(lǐng)取環(huán)節(jié)形成的業(yè)務(wù)材料［50年］；

9.付款憑證、會計賬簿、會計報表等，按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

四、統(tǒng)計類

在進行業(yè)務(wù)統(tǒng)計時形成的各類表單等業(yè)務(wù)材料：

1.各項業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表〔永久〕；

2.統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析報告等〔30年〕；

3.業(yè)務(wù)月/季統(tǒng)計報表〔10年〕；

4.各項社會保險基金預(yù)決算表按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

五、稽核類

機構(gòu)監(jiān)管形成的稽核、監(jiān)察等材料：

1.稽核材料。包括稽核方案、稽核通知書、工作記錄、相關(guān)證據(jù)、稽核告知書或整改意見書、處罰建議書、稽核報告等專業(yè)文書及相關(guān)材料〔30年〕。

2.監(jiān)察材料。社會保險行政部門依照有關(guān)規(guī)定向社會保險經(jīng)辦機構(gòu)通報的社會保險違法案件的查處情況及相關(guān)行政執(zhí)法文書和其他材料〔30年〕。

3.內(nèi)部控制材料。包括內(nèi)部控制監(jiān)督工作方案、內(nèi)部控制檢查通知、工作記錄、相關(guān)證據(jù)、告知書或整改意見書、內(nèi)部控制報告等專業(yè)文書及相關(guān)材料〔30年〕。

4.大案、要案、特殊案件的稽核材料〔永久〕。

5.其他稽核監(jiān)管類材料［30年］。

第四篇：新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法

新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理辦法（試行）

第一條 為規(guī)范新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(下稱新農(nóng)保)業(yè)務(wù)檔案管

理，維護新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案真實、完整和安全，充分發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，根據(jù)人力資源社會保障部和國家檔案局第3號令以

及《社會保險檔案管理規(guī)定》相關(guān)法規(guī)，結(jié)合新農(nóng)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦

操作規(guī)程，特制定本辦法。

第二條 農(nóng)村社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理處（下稱經(jīng)辦機構(gòu)）負責管理新

農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，接受本級行政主管部門領(lǐng)導(dǎo)和檔案行政管理部

門業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并指導(dǎo)下級經(jīng)辦機構(gòu)業(yè)務(wù)檔案管理工作。

第三條 本辦法所稱新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，系指經(jīng)辦機構(gòu)在經(jīng)辦新農(nóng)保業(yè)

務(wù)過程中，直接形成的具有保存和利用價值的各種專業(yè)性文

字材料、電子文檔、圖表、聲像等不同載體的歷史記錄。

第四條 經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自權(quán)限和保管范圍保管業(yè)務(wù)檔案，嚴格按

照本辦法的規(guī)定及程序收集、整理、立卷、歸檔、保管新農(nóng)

保業(yè)務(wù)材料，確保歸檔材料真實、完整、安全，不得偽造和

篡改(保管期限和整理方法見附件

一、附件二)。

第五條 應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)檔案管理崗位職責、立卷歸檔、查閱利用、庫房管理、保密、保管、移交、鑒定銷毀等制度并認真落實，確保新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案妥善保管、有序存放，嚴防毀損、遺失

和泄密。

第六條 應(yīng)備有防火、防盜、防霉、防潮等適合保管檔案的專用庫房，庫房建筑面積不少于20平方米，并參照建設(shè)部和國家發(fā)改委

關(guān)于《檔案館建設(shè)標準》（縣級40平方米/萬卷），確定專用

檔案庫房建設(shè)中長期目標。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)使用專用鐵皮柜保管。

第七條 應(yīng)配備專職或兼職檔案管理人員，并保持人員相對穩(wěn)定。配

備的檔案管理人員應(yīng)具備專業(yè)基礎(chǔ)知識，熟悉業(yè)務(wù)，忠于職

守。

第八條 在每年4月底前應(yīng)將上業(yè)務(wù)檔案收集、整理、裝訂完畢

并入柜保管。收集過程中應(yīng)對業(yè)務(wù)檔案真實性、完整性和有

效性進行檢驗，及時辦理交接手續(xù)。凡字跡模糊、印章不清、殘缺不齊、銜接無序等不適宜歸檔的業(yè)務(wù)材料，應(yīng)退回整改。

經(jīng)辦人員應(yīng)編制《檔案材料收集目錄》并辦好交接手續(xù)。

第九條 新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案分類應(yīng)按照新農(nóng)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)律和特點，以

方便歸檔整理和檢索利用為原則，采用“—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”的方法對新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案進行分類、整理、組卷，及時編制卷內(nèi)目錄、案卷目錄、備考表等（見附件二）。

第十條 新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩類。定期保管

期限分為10年、30年、50年、100年。新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案定期保管期限為最低保管期限，新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案的保管期限，自形成之日的次年1月1日開始計算。

第十一條 老農(nóng)保參保人轉(zhuǎn)入新農(nóng)保的，應(yīng)按新農(nóng)保有關(guān)規(guī)定辦理參

保登記手續(xù)，并按照新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案管理辦法管理檔案，原業(yè)務(wù)檔案按老農(nóng)保管理辦法繼續(xù)保存。

第十二條 應(yīng)依法為參保人提供檔案信息查詢服務(wù)。

第十三條 應(yīng)對到期新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案及時進行鑒定。鑒定工作應(yīng)由經(jīng)

辦機構(gòu)相關(guān)負責人、業(yè)務(wù)人員和檔案管理人員，以及行政主管部門有關(guān)人員組成鑒定小組，負責鑒定并提出處理意見。鑒定中如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)保管期限劃分過短，有必要繼續(xù)保存的，應(yīng)當重新確定保管期限。

第十四條 對經(jīng)過鑒定可以銷毀的檔案，編制銷毀清冊，報同級行政

管理部門備案，經(jīng)辦機構(gòu)主要負責人批準后銷毀。未經(jīng)鑒

定和批準，不得銷毀任何檔案。應(yīng)當派兩人以上監(jiān)督銷毀

檔案。監(jiān)督人員要在銷毀清冊上簽名，并注明銷毀的方式

和時間。銷毀清冊永久保存。

第十五條 對永久保存的新農(nóng)保業(yè)務(wù)檔案，要按照有關(guān)規(guī)定，根據(jù)同

級檔案行政管理部門的要求向國家綜合檔案館移交。

第十六條 未按規(guī)定建立檔案，不按規(guī)定移交檔案，或玩忽職守，造

成檔案管理混亂、丟失等，給單位和個人造成損失的，依照《檔案法》等有關(guān)規(guī)定予以查處，并追究單位領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員的法律責任。

第十七條 鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社服務(wù)中心應(yīng)參照本辦法管理新農(nóng)保經(jīng)辦規(guī)程中需

要鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級保管的業(yè)務(wù)檔案。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

附件：新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限

一、管理類

個人在辦理參保、信息變更、關(guān)系轉(zhuǎn)移，經(jīng)辦機構(gòu)在受理過程中形成的登記表單及證明材料等：

1.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險參保登記表及應(yīng)提供的居民戶口薄、身份證復(fù)印件等必備材料［100年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險變更登記表及相關(guān)證明材料［100年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險保險關(guān)系轉(zhuǎn)入申請表［100年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險保險關(guān)系轉(zhuǎn)入接收函［100年］；

5.為參保人員辦理銀行存折、聯(lián)名卡、社會保障卡等重要憑證的首發(fā)、補發(fā)、收回管理登記表單及證明等業(yè)務(wù)材料［100年］；

6.服務(wù)協(xié)議管理材料，包括與基金收付款協(xié)議銀行、網(wǎng)絡(luò)通信運營商、考核材料、終止協(xié)議材料等［10年］；

7.其他在繳費環(huán)節(jié)形成的與參保個人有直接關(guān)系的業(yè)務(wù)材料［100年］。

二、征繳類

經(jīng)辦機構(gòu)匯總保費收取、集體補助、財政補貼有關(guān)情況，以及個人補繳形成的表單等業(yè)務(wù)材料：

1.補繳新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險申請表及相關(guān)審核材料［100年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險個人繳費匯總表［100年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險集體補助明細表［100年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險集體補助匯總表［100年］；

5.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險補繳匯總表［100年］；

6.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險地方財政補貼匯總表［100年］；

7.其他在繳費環(huán)節(jié)形成的個人補繳、機構(gòu)匯總保費收取、集體補助、財政補貼情況等有關(guān)業(yè)務(wù)材料［100年］；

8.收款憑證、會計賬簿、會計報表等，按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

三、待遇類

待遇領(lǐng)取人在辦理領(lǐng)取手續(xù)，以及經(jīng)辦機構(gòu)在審核、支付待遇過程中形成的表單及相關(guān)業(yè)務(wù)材料：

1.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取通知表及相關(guān)證明材料［50年］；

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險待遇核定表［50年］；

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險注銷登記表及應(yīng)提供的居民身份證復(fù)印件及死亡、出國(境)定居、戶籍變更、戶籍關(guān)系轉(zhuǎn)移等相關(guān)證明材料［50年］；

4.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險基金支付審批表［50年］；

5.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險基金支出計劃表［50年］；

6.養(yǎng)老金支付匯總表［永久］；

7.領(lǐng)取人遺失證(卡、單)在補辦過程中形成的證明等相關(guān)審核材料［50年］；

8.其他在待遇領(lǐng)取環(huán)節(jié)形成的業(yè)務(wù)材料［50年］；

9.付款憑證、會計賬簿、會計報表等，按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

四、統(tǒng)計類

在進行業(yè)務(wù)統(tǒng)計時形成的各類表單等業(yè)務(wù)材料：

1.各項業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表〔永久〕；

2.統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析報告等〔30年〕；

3.業(yè)務(wù)月/季統(tǒng)計報表〔10年〕；

4.各項社會保險基金預(yù)決算表按《會計檔案管理辦法》確定保管期限。

五、稽核類

機構(gòu)監(jiān)管形成的稽核、監(jiān)察等材料：

1.稽核材料。包括稽核方案、稽核通知書、工作記錄、相關(guān)證據(jù)、稽核告知書或整改意見書、處罰建議書、稽核報告等專業(yè)文書及相關(guān)材料〔30年〕。

2.監(jiān)察材料。社會保險行政部門依照有關(guān)規(guī)定向社會保險經(jīng)辦機構(gòu)通報的社會保險違法案件的查處情況及相關(guān)行政執(zhí)法文書和其他材料〔30年〕。

3.內(nèi)部控制材料。包括內(nèi)部控制監(jiān)督工作方案、內(nèi)部控制檢查通知、工作記錄、相關(guān)證據(jù)、告知書或整改意見書、內(nèi)部控制報告等專業(yè)文書及相關(guān)材料〔30年〕。

4.大案、要案、特殊案件的稽核材料〔永久〕。

5.其他稽核監(jiān)管類材料［30年］。

第五篇：養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)咨詢

養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)咨詢

1、辦事流程

（一）社會保險參保單位和參保人員范圍

用人單位和勞動者必須依法參加社會保險，繳納社會保險費。

（1）基本養(yǎng)老保險費的征繳范圍：各類企業(yè)及其全部職工（企業(yè)全部職工是指與企業(yè)形成勞動關(guān)系的全部勞動者，包括合同期在1年以下的臨時工、農(nóng)民合同工等。），城鎮(zhèn)個體工商戶和自由職業(yè)人員。

（2）企業(yè)職工工傷和生育保險費的征繳范圍：各類企業(yè)，有雇工的個體工商戶均應(yīng)依法參加工傷和生育保險，為本單位全部職工或者雇工繳納工傷和生育保險費。

（二）社會保險參保登記、申報程序及時限（1）從事生產(chǎn)經(jīng)營的繳費單位自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)、非生產(chǎn)經(jīng)營單位自成立之日起30日內(nèi)，應(yīng)當向當?shù)厣绫＞稚暾堔k理社會保險登記。填寫《社會保險登記表》，并出示營業(yè)執(zhí)照、批準成立證件或其他核準執(zhí)業(yè)證件、國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構(gòu)統(tǒng)一代碼證書及其他證件和資料。縣社保局應(yīng)即時受理，并在自受理之日起10個工作日內(nèi)審核完畢，符合規(guī)定的予以登記。

（2）繳費單位應(yīng)當在每月5日前（遇假期順延）向縣社保局申請辦理社會保險繳費申報手續(xù)，報送《社會保險費申報表》、《參保人員增減變動明細表》，以及規(guī)定的其他資料。縣社保局應(yīng)對繳費單位送達的申報表和有關(guān)資料進行即時審核，對申報資料齊全，繳費基數(shù)和費率符合規(guī)定，填報數(shù)量關(guān)系一致的申報表簽章核準；對不符合規(guī)定的申報表提出審核意見，退繳費單位修正后再次申報審核；對不能即時審核的，應(yīng)當自收到繳費單位申報表和有關(guān)資料之日起，在最長不超過2日內(nèi)審核完畢。

（3）城鎮(zhèn)個體工商戶和自由職業(yè)人員申報參保繳費，由參保人員直接到縣社保局征收窗口和委托的銀行指定繳費網(wǎng)點申報繳費。

（三）繳費方式和繳費標準

（1）繳費方式：繳費單位和繳費個人應(yīng)當以貨幣形式全額繳納社會保險費。繳費個人應(yīng)當繳納的社會保險費，由所在單位從其本人工資中代扣代繳。繳費單位可通過銀行承付，也可直接到社保局繳費。自由職業(yè)人員和個體工商戶、直接到縣社保局征收窗口申報繳費，也可以在縣社保局委托的銀行指定繳費網(wǎng)點申報繳費。（2）繳費標準：

1、基本養(yǎng)老保險繳費標準——用人單位按繳費工資總額的20%繳納，職工按本人繳費工資總額的8%繳納；城鎮(zhèn)個體工商戶和自由職業(yè)人員按繳費工資的20%繳納。上述人員繳費工資基數(shù)，最高不得超過上一年全省企業(yè)職工平均工資的300%，最低不得低于上一年全省企業(yè)職工平均工資的60%。

2、工傷保險繳費標準——工傷保險費根據(jù)各行業(yè)的傷亡事故風險和職業(yè)危害程度的類別實行差別費率。一類行業(yè)按本單位全部職工工資總額的0．8%繳納；二類行業(yè)中的建筑業(yè)、運輸業(yè)按本單位全部職工工資總額的1.5%繳納；其它行業(yè)按本單位全部職工工資總額的1%繳納；三類行業(yè)中的化工業(yè)按本單位全部職工工資總額的1.5%繳納，其它按本單位全部職工工資總額的3%繳納。用人單位平均工資低于上一瀘州市職工社會平均工資的，以社會平均工資為繳費基數(shù)；用人單位職工平均工資高于上一瀘州市職工平均工資200%的，按社會平均工資的200%為繳費基數(shù)。個人不繳納工傷保險費。

3、生育保險費的繳費標準——按本單位全部職工工資總額的1%繳納。用人單位平均工資低于上一瀘州市職工社會平均工資的，以社會平均工資為繳費基數(shù)；用人單位職工平均工資高于上一瀘州市職工平均工資200%的，按社會平均工資的200%為繳費基數(shù)。職工個人不繳納生育保險費。（3）補繳費辦法：

按照瀘州市勞動和社會保障局《關(guān)于規(guī)范基本養(yǎng)老保險費補繳行為的意見》（瀘市勞社養(yǎng)[2004]67號）文件規(guī)定，凡符合補繳基本養(yǎng)老保險費的情形，經(jīng)縣勞動保障局審核確認，應(yīng)依照當期繳費費率，一并繳納補繳的基本養(yǎng)老保險費本金和利息，并嚴格按照《社會保險費征繳暫行條例》規(guī)定按日加收2‰的滯納金。

（四）查詢基本養(yǎng)老保險個人帳戶的方式和程序 目前主要以打印對帳單、窗口查詢、向社會公告和企業(yè)公示為主。凡在窗口查詢個人帳戶的，須提供繳費單位代碼、本人身份證、本人養(yǎng)老保險手冊方可實現(xiàn)查詢。

（五）辦理基本養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移

（1）轉(zhuǎn)出：縣社保局基金征收股經(jīng)辦人員接到繳費單位或個人出具的轉(zhuǎn)入地社保局同意轉(zhuǎn)入聯(lián)系函（轉(zhuǎn)單位的需提供轉(zhuǎn)入單位的聘用合同）后，進行及時審核，對符合規(guī)定的及時打出《參加基本養(yǎng)老保險人員轉(zhuǎn)移情況表》、《基本養(yǎng)老保險人員轉(zhuǎn)移個人帳戶情況明細表》一式兩份，并將上述兩表給轉(zhuǎn)出人員單位社保專管員或個人（屬省內(nèi)轉(zhuǎn)移的，只給轉(zhuǎn)出人員單位社保專管員或個人）。

（2）轉(zhuǎn)入：繳費單位社保專管員憑用人單位與轉(zhuǎn)入職工本人簽訂的勞動合同原件，到縣社保局基金征收股辦理轉(zhuǎn)入聯(lián)系手續(xù)，對符合規(guī)定的及時辦理?？h社保局基金征收股根據(jù)轉(zhuǎn)出地社保機構(gòu)出具的轉(zhuǎn)出人員《參加基本養(yǎng)老保險人員轉(zhuǎn)移情況表》、《基本養(yǎng)老保險人員轉(zhuǎn)移個人帳戶情況明細表》及同意轉(zhuǎn)入聯(lián)系手續(xù)等，進行及時審核，對符合規(guī)定的，將其基礎(chǔ)數(shù)據(jù)登錄計算機。

（六）辦理退還個人帳戶

（1）參保人員在繳費期間死亡后，個人帳戶退還金額為：原在企業(yè)參加基本養(yǎng)老保險時個人繳費的儲存額（含利息）和以個體勞動者身份參加基本養(yǎng)老保險時繳納的全部基本養(yǎng)老保險費（含個人帳戶的本息）。（2）參保人員在按月領(lǐng)取基本養(yǎng)老保險金后死亡的，退還其個人帳戶未領(lǐng)取完的全部余額。（3）參保人員在繳費期間或退休后出境定居的，原則上由社保局將起基本養(yǎng)老保險個人帳戶的儲存額或余額一次性支付給本人，同時終止基本養(yǎng)老保險關(guān)系。

2、養(yǎng)老保險待遇計算與支付

（一）基本養(yǎng)老金計算辦法：

1996年1月1日以后參加工作，繳費年限滿15年的職工，退休時按月領(lǐng)取的基本養(yǎng)老金計算公式為：月基本養(yǎng)老金=個人帳戶儲存總額╳1/120+退休時上一年全省職工月平均工資╳20%。

1995年12月31日以前參加工作，繳費年限滿15年，1998年1月1日以后退休的職工，其基本養(yǎng)老金計算公式為：月基本養(yǎng)老金=個人帳戶儲存總額╳1/120+退休時上一年全省職工月平均工資╳20%+（退休時上一年全省職工月平均工╳資平均繳費工資指數(shù)過渡性養(yǎng)老金比例1.35%╳本人建立個人帳戶前的繳費年限）+綜合性補貼╳（建立個人帳戶前的繳費年限/累計繳費年限)。

因病退職的退職生活費計發(fā)：個人帳戶養(yǎng)老金，基礎(chǔ)養(yǎng)老金和綜合性補貼與基本養(yǎng)老金計發(fā)辦法一致，過渡性養(yǎng)老金按建立個人帳戶前的繳費年限，每滿一年發(fā)給職工本人指數(shù)化月平均繳費工資的0.8%。

辦理因病退休或因病退職的人員，其基本養(yǎng)老金按每提前一年減發(fā)2%（不含個人帳戶養(yǎng)老金），減發(fā)基本養(yǎng)老金的計算公式為：基本養(yǎng)老金=（基礎(chǔ)養(yǎng)老金+過渡性養(yǎng)老金+綜合性補貼）╳（1—提前退休年限╳2%）+個人帳戶養(yǎng)老金。1996年1月1以后參加工作，繳費年限不滿15年的，其基本養(yǎng)老保險個人帳戶中的全部儲存額一次性支付給本人，并同時終止養(yǎng)老保險關(guān)系，1995年12月31日以前參加工作，繳費年限不滿10年的，其基本養(yǎng)老保險個人帳戶中的全部儲存額一次性支付給本人，并同時終止養(yǎng)老保險關(guān)系。

職工在職期間死亡的繼承金額=個人繳費部分的儲存額。

職工退休后死亡繼承金額=死亡時個人帳戶全部余額╳退休時個人繳費的儲存額/退休時個人帳戶的儲存額。個體勞動者參保后在領(lǐng)取基本養(yǎng)老金條件前死亡的，按規(guī)定個人繳納的全部基本養(yǎng)老保險（含個人帳戶的利息）全補退還給法定繼承人或指定受益人。在已按月領(lǐng)取基本養(yǎng)老金后死亡的，其個人帳戶未領(lǐng)取完的全部余額一次性發(fā)給其法定繼承人或指定受益人.（二）養(yǎng)老保險待遇發(fā)放政策

1、退休（職）人員從辦理完退休（職）手續(xù)的次月開始享受基本養(yǎng)老金。社會保險機構(gòu)每月通過銀行、郵政按時足額發(fā)放每位退休（職）人員的基本養(yǎng)老金。

2、社保機構(gòu)按規(guī)定（國發(fā)[2000]8號文）、（川勞社辦[2002]16號文）每年對退休人員進行一次養(yǎng)老金領(lǐng)取資格認證，在異地居住的退休人員按（勞部廳發(fā)[2004]8號文）規(guī)定實行全國協(xié)查認證，對無正當理由不按規(guī)定提供養(yǎng)老金領(lǐng)取資格認相關(guān)證明材料和本人居住戶籍證明的，社保經(jīng)辦機構(gòu)將暫時停發(fā)養(yǎng)老金。

3、退休（職）人員在死亡后的次月停發(fā)養(yǎng)老金，按規(guī)定火化后，可享受喪葬補助金，待遇標準為:800元（瀘市府辦[2002]107號），一次性死亡救濟金，待遇標準為退休人員死亡上月基本養(yǎng)老金的7個月（川府發(fā)[1988]170號）。

（三）離退休（職）人員管理政策

1、按瀘市府辦[2004]號文規(guī)定，職工辦理退休手續(xù)后，其管理服務(wù)工作與原單位分離，由單位人變?yōu)樯鐣?；按屬地管理原則，退休人員移交社區(qū)實行社會化管理服務(wù)。

2、社區(qū)開展退休人員社會化管理服務(wù)的主要內(nèi)容為：配合社會保險經(jīng)辦機構(gòu)做好確保養(yǎng)老金按時足額發(fā)放工作，保障企業(yè)退休人員的基本生活；勞動保障所應(yīng)建立退休人員基本情況信息庫和聯(lián)系卡，對退休人員實行表、卡管理。為企業(yè)退休人員提供社會保險政策咨詢和各項查詢服務(wù)；跟蹤了解企業(yè)退休人員生存狀況，協(xié)助社會保險經(jīng)辦機構(gòu)進行領(lǐng)取養(yǎng)老金資格認證；幫助死亡的企業(yè)退休人員的家屬申請喪葬補助金和遺屬津貼；組織企業(yè)退休人員中的黨員經(jīng)常開展組織活動，加強企業(yè)退休人員的思想政治工作；建立企業(yè)退休人員健康檔案，將其納入社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)管理，有計劃地開展健康教育、疾病預(yù)防控制和保健工作，提供方便的醫(yī)療、護理和康復(fù)服務(wù)；組織企業(yè)退休人員開展文化體育健身活動，指導(dǎo)和幫助他們通過各種形式的社會公益活動發(fā)揮余熱，開展自我管理和互助服務(wù)。

4、退休人員的檔案管理辦法為：凡移交社區(qū)（街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)）管理的退休人員，其檔案由養(yǎng)老保險關(guān)系所在的社會保險經(jīng)辦機構(gòu)管理；繼續(xù)由企業(yè)管理的退休人員，檔案由企業(yè)管理；由市、縣、區(qū)管理企業(yè)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部的檔案由同級組織部門管理。