第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格考試教材整理——論述題部分

論述題

第一部分

1.507

談?wù)勅绾温鋵?shí)穩(wěn)健貨幣政策

507

分析推動(dòng)本輪物價(jià)上漲的主要因素以及應(yīng)采取哪些措施來(lái)穩(wěn)定物價(jià) 508

談?wù)?005年我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制改革及其對(duì)商業(yè)銀行的影響 508

談?wù)勆鐣?huì)融資總量的內(nèi)涵、提出背景和實(shí)踐意義 5 509

論述我國(guó)應(yīng)如何建立符合市場(chǎng)化改革要求的存款保險(xiǎn)制度 6 509

論述在宏觀和微觀層面上利率的經(jīng)濟(jì)杠桿功能，以及影響利率發(fā)揮作用的因素 510

談?wù)剬?duì)親周期問(wèn)題的理解，以及我們應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來(lái)弱化金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋效應(yīng)。510

談?wù)剬?duì)金融創(chuàng)新的看法，并展望未來(lái)我國(guó)銀行金融創(chuàng)新的趨勢(shì)。511

談?wù)劙l(fā)展中國(guó)家在金融深化改革中為避免發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的問(wèn)題 511 談?wù)剬?duì)我國(guó)“影子銀行”的看法和如何加強(qiáng)管理。11 512 談?wù)剬?duì)金融脆弱性的看法，以及如何增強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)對(duì)沖擊的能力 512 談?wù)効梢杂媚男┲笜?biāo)來(lái)評(píng)價(jià)商業(yè)銀行體系競(jìng)爭(zhēng)力 13 513 談?wù)劥笮豌y行如何處理好支持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 514 談?wù)勎覈?guó)利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響以及如何應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化的挑戰(zhàn) 514

談?wù)劧唐谌谫Y券和中期票據(jù)等直接融資工具發(fā)展的意義、對(duì)商業(yè)銀行的影響以及如何應(yīng)對(duì) 515

試述銀行業(yè)如何進(jìn)一步提高信貸科學(xué)化管理水平17 515 試述商業(yè)銀行如何進(jìn)一步做好信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作 18 516

談?wù)剬?duì)地方政府融資平臺(tái)項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)以及如何加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)貸款管理 516

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí) 517

試述金融危機(jī)后銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)要求及銀行應(yīng)如何落實(shí) 518

談?wù)剬?duì)我國(guó)商業(yè)銀行資本管理的認(rèn)識(shí) 518

試述我國(guó)商業(yè)銀行如何構(gòu)建資本補(bǔ)充和資本約束機(jī)制 23 519

談?wù)勎覈?guó)當(dāng)前銀行再融資中存在的主要問(wèn)題及如何改進(jìn) 24 519

試述本次金融危機(jī)中暴露的國(guó)際銀行業(yè)董事會(huì)決策機(jī)制存在的主要問(wèn)題以及如何完善 520

論述銀行業(yè)公司治理的特殊性 520

如何進(jìn)一步完善我國(guó)大型商業(yè)銀行公司治理機(jī)制 27 521

談?wù)剬?duì)我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)一步完善信息披露的看法 28 521 試述董事會(huì)和高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé) 29 522

試述董事會(huì)和高級(jí)管理層在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)

522

試述董事會(huì)和高級(jí)管理層在商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)

523

論述全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的關(guān)系

523

談?wù)勆虡I(yè)銀行如何建設(shè)以完善公司治理和提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心的良好風(fēng)險(xiǎn)管理文化

524

試述商業(yè)銀行當(dāng)前應(yīng)如何強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力 34

524

談?wù)勅绾渭訌?qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控

525

談?wù)勅绾吾槍?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的特征來(lái)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理 36

525

談?wù)勆虡I(yè)銀行應(yīng)如何加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控 37

526

談?wù)勆虡I(yè)銀行的跨頁(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其防范 38

526

試述我國(guó)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理的薄弱環(huán)節(jié)及如何加強(qiáng) 39

527

談?wù)劶訌?qiáng)銀行并表管理的認(rèn)識(shí)以及如何加強(qiáng)并表管理 40

527

談?wù)勆虡I(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理中如何強(qiáng)化資本約束機(jī)制 41

528

試述商業(yè)銀行如何通過(guò)完善績(jī)效考核機(jī)制促發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變

528

談?wù)勆虡I(yè)銀行應(yīng)從哪些方面推進(jìn)和加快建設(shè)內(nèi)在的理性約束機(jī)制

529

談?wù)剬?duì)“流程銀行”、“部門銀行”的看法。44

529

談?wù)劗?dāng)前銀行應(yīng)如何進(jìn)一步改進(jìn)金融服務(wù) 45

530

談?wù)劥笮豌y行如何構(gòu)建實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的科學(xué)機(jī)制 46

530

談?wù)劥笮豌y行如何完善履行社會(huì)責(zé)任機(jī)制 47

531

談?wù)剳?yīng)如何進(jìn)一步加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)

532

試述當(dāng)前銀行業(yè)應(yīng)如何進(jìn)一步做好小企業(yè)金融服務(wù)工作 49

533

談?wù)勅绾螌?duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范及危機(jī)處置機(jī)制

533

談?wù)剬?duì)大型銀行CARPALs監(jiān)管指標(biāo)體系的認(rèn)識(shí) 51

534

談?wù)勩y監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的出臺(tái)背景及其重要意義

534

試述我國(guó)大型銀行改革的歷程和改革成功的基本經(jīng)驗(yàn) 53

535

試述如何繼續(xù)深化大型銀行改革 54

534

試述我國(guó)銀行業(yè)如何做好戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作 55

535

試述歐洲債務(wù)危機(jī)的演進(jìn)、形成機(jī)理及影響

535

談?wù)?008年美國(guó)金融危機(jī)的主要經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)以及應(yīng)如何促進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)健康發(fā)展

536

針對(duì)我國(guó)銀行業(yè)在業(yè)務(wù)持續(xù)性管理方面存在的問(wèn)題，談?wù)勅绾芜M(jìn)一步完善業(yè)務(wù)持續(xù)性管理體系

536

試述本次金融危機(jī)后國(guó)際金融監(jiān)管改革的動(dòng)向 59

537

簡(jiǎn)述商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任

537

談?wù)劇栋腿麪栙Y本協(xié)議III》關(guān)于強(qiáng)化資本監(jiān)管要求的主要內(nèi)容及其對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響

第二部分 539 談?wù)劷鹑趧?chuàng)新對(duì)貨幣層次劃分的影響 539 論述傳統(tǒng)三大貨幣政策工具的優(yōu)缺點(diǎn)以及我國(guó)當(dāng)前貨幣政策工具運(yùn)用的主要特點(diǎn) 540 談?wù)剠R率變動(dòng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響 540 談?wù)剬?duì)我國(guó)2005年7月實(shí)施的匯率制度改革的看法、認(rèn)識(shí) 5 541 談?wù)剬?duì)我國(guó)當(dāng)前國(guó)際收支格局的認(rèn)識(shí)以及如何調(diào)節(jié)國(guó)際收支 541 論述中國(guó)外匯儲(chǔ)備的主要來(lái)源及其變化對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響，并結(jié)合我國(guó)近年來(lái)外匯儲(chǔ)備的超額增長(zhǎng)對(duì)貨幣政策調(diào)控的影響。7 541 談?wù)剬?duì)2007年美國(guó)次貸危機(jī)演變成國(guó)際金融危機(jī)的看法、認(rèn)識(shí) 542 談?wù)剼W美日所采取的量化寬松政策對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的影響 9

542 談?wù)剬?duì)2008年金融危機(jī)的認(rèn)識(shí)及其對(duì)全球銀行業(yè)的影響過(guò)程

543

談?wù)?0世紀(jì)80年代后跨境資金流動(dòng)快速增長(zhǎng)的主要原因、特點(diǎn)及其影響

1543 談?wù)剬?duì)宏觀審慎政策框架的看法和認(rèn)識(shí) 1

2544 談?wù)劕F(xiàn)代金融創(chuàng)新的發(fā)展歷程 1

3544 試述“影子銀行”的主要風(fēng)險(xiǎn)

4545 談?wù)劇队行Т婵畋ｋU(xiǎn)制度核心原則》的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)建立存款保險(xiǎn)制度的啟示

5545 談?wù)勏愀鄞婵罾适袌?chǎng)化的主要經(jīng)驗(yàn) 16

546 試述香港聯(lián)系匯率制

546 談?wù)剼W洲貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生與發(fā)展的主要原因、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及其對(duì)全球經(jīng)濟(jì)金融的影響

547 談?wù)剼W元兌世界貨幣體系和經(jīng)濟(jì)金融的影響，及對(duì)未來(lái)歐元發(fā)展前景的看法

547 試述當(dāng)前國(guó)際貨幣體系存在的主要問(wèn)題以及改革方向 20

548 談?wù)剬?duì)美元指數(shù)及其與黃金、石油價(jià)格關(guān)系的看法

21548 談?wù)勩y行發(fā)行債券籌資與存款的差異及如何加強(qiáng)債券籌資管理

549 試述商業(yè)銀行資本機(jī)構(gòu)模式的類型及各自特點(diǎn) 2

3549 談?wù)勍鈬?guó)銀行再融資的主要特點(diǎn)

4549 談?wù)劇皟?nèi)保外貸”業(yè)務(wù)的主要優(yōu)勢(shì)及如何做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控工作

5550 談?wù)剣?guó)外商業(yè)銀行的企業(yè)貸款定價(jià)主要方法以及各自的優(yōu)缺點(diǎn)

550 談?wù)勆虡I(yè)銀行開展證券投資業(yè)務(wù)的重要意義

551 談?wù)勆虡I(yè)銀行債券投資組合管理的主要方法及各自優(yōu)缺點(diǎn) 28

551 談?wù)剛闷诤蛡庖咝苑治鰧?duì)銀行債券投資管理的重要作用

551 談?wù)勛C券投資組合管理的主要內(nèi)容以及管理過(guò)程中應(yīng)考慮的主要因素

552 試述國(guó)外政銀合作支持中小企業(yè)科技創(chuàng)新的主要經(jīng)驗(yàn)和啟示

553 談?wù)勂睋?jù)發(fā)行便利及經(jīng)營(yíng)中應(yīng)注意的問(wèn)題 32

553 談?wù)剣?guó)際票據(jù)市場(chǎng)的特點(diǎn)

553 談?wù)剬?duì)香港雷曼“迷你債券”事件的看法及其對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的啟示

554 談?wù)剣?guó)外商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的成熟經(jīng)驗(yàn)及其啟示 35

554 談?wù)剬?duì)現(xiàn)行公允價(jià)值會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的看法

555 談?wù)剬?duì)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于實(shí)施逆周期資本緩沖指導(dǎo)原則的看法

555 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理的關(guān)系的理解和認(rèn)識(shí)

556 試述金融危機(jī)后國(guó)外銀行業(yè)加強(qiáng)公司治理的良好做法 39

556 試述董事會(huì)和高級(jí)管理層在建立適當(dāng)?shù)男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)環(huán)境中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)和相關(guān)要求

557 談?wù)勅绾握_認(rèn)識(shí)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

41557 試述銀行再使用內(nèi)部評(píng)級(jí)法模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)滿足的要求

2557 談?wù)剬?duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的看法 4

3558 談?wù)剬?duì)利率缺口管理和久期缺口管理的看法

558 談?wù)動(dòng)?guó)北巖銀行擠兌危機(jī)的成因和對(duì)你行資產(chǎn)負(fù)債管理的啟示

5559 試述后危機(jī)時(shí)代國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好框架建設(shè)的良好做法 46

559 試述信貸周期與經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系

559 談?wù)勆虡I(yè)銀行面對(duì)的外匯風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式以及外匯風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略

560 試析銀行管理外匯頭寸方法，談?wù)勅绾渭訌?qiáng)外匯頭寸管理 49

560 談?wù)剣?guó)外銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、信用風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)的類型以及對(duì)我國(guó)的借鑒

561 談?wù)剣?guó)外信用違約互換市場(chǎng)的發(fā)展及對(duì)中國(guó)發(fā)展信用風(fēng)險(xiǎn)交易市場(chǎng)和信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的啟示

51561 談?wù)勗诓⒈砉芾碇?，商業(yè)銀行如何加強(qiáng)對(duì)銀行集團(tuán)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的管理

2562 談?wù)剬?duì)生育風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)以及如何加強(qiáng)管理 5

3562 試述國(guó)際商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法 5

4563 談?wù)勅绾巫龊勉y行準(zhǔn)備金頭寸管理 55

563 談?wù)剬?duì)套息交易及其金融風(fēng)險(xiǎn)的看法

563 談?wù)刅aR的含義及其在風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用中的優(yōu)缺點(diǎn) 57

564 談?wù)剬?duì)RAROC在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核上的看法 58

564 談?wù)勩y行交易賬戶劃分的差異以及如何做好銀行和交易賬戶的劃分

565 試述美國(guó)銀行業(yè)壓力測(cè)試的主要經(jīng)驗(yàn)

565

談?wù)劰芾硇畔⑾到y(tǒng)在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告中應(yīng)有的基礎(chǔ)性作用

1566 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行實(shí)施壓力測(cè)試的理解

2566 試析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源，談?wù)勀愫饺绾慰刂剖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 6

3566 談?wù)剬?duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的看法、認(rèn)識(shí)及如何加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理 6

4567 談?wù)勆虡I(yè)銀行應(yīng)建立的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金政策

5567 談?wù)剬?duì)美國(guó)次貸危機(jī)蔓延惡化成全球金融危機(jī)的看法，如何看待流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系 66

568 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

568 談?wù)剳?yīng)用巴塞爾委員會(huì)提出的流動(dòng)性輔助監(jiān)測(cè)工具在實(shí)際應(yīng)用中存在的困難以及改進(jìn)建議

569 談?wù)剣?guó)外銀行集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的主要經(jīng)驗(yàn) 69

569 試述商業(yè)銀行如何加強(qiáng)集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 70

570 試述現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型及其特點(diǎn) 7

1570 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

2570 談?wù)剰哪男╊A(yù)警信號(hào)可以有效識(shí)別銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 7

3571 試述商業(yè)銀行的定量并表監(jiān)管 74

571 試述商業(yè)銀行的定性并表監(jiān)管 75

572 談?wù)剬?duì)關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解 76

572 談?wù)剣?guó)外銀行防止利益沖突的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 77

572 試述美、日等地方政府債務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方法 78

573 試述歐美國(guó)家應(yīng)對(duì)“大而不倒”問(wèn)題的主要對(duì)策 79

573 試述如何妥善處理金融機(jī)構(gòu)的“大而不倒”問(wèn)題 80

574 談?wù)剬?duì)《巴塞爾新資本協(xié)議》三大支柱的看法

1574 2008年國(guó)際金融危機(jī)后，金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)場(chǎng)外衍生工具市場(chǎng)提出了哪些方面的改革建議，并談?wù)剬?duì)這些建議的看法。

2574 談?wù)劷鹑诜€(wěn)定理事會(huì)提出的解決SIFIs問(wèn)題的政策框架的主要內(nèi)容

3575 談?wù)劽绹?guó)“多德-弗蘭克法案”的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)的借鑒和啟示

4575 試述美國(guó)監(jiān)管銀行的體系和方法

5576 試析美國(guó)存款保險(xiǎn)制度，談?wù)勎覈?guó)建立存款保險(xiǎn)制度需要關(guān)注的問(wèn)題

576 談?wù)劮簹W金融監(jiān)管改革法案的主要內(nèi)容及對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管的啟示

577 談?wù)劷鹑谛袨楸O(jiān)管局的主要監(jiān)管目標(biāo)、原則和內(nèi)容及其對(duì)你行的影響

577 談?wù)勏愀坫y行業(yè)的監(jiān)管體制和實(shí)施監(jiān)管的主要方式 89

578 試述香港金管局對(duì)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的銀行提出的基本監(jiān)管要求

578 談?wù)勀壳坝嘘P(guān)人民幣跨境業(yè)務(wù)的主要管理制度及推動(dòng)人民幣跨境業(yè)務(wù)的重要意義。

1578 談?wù)劷鹑谖C(jī)后我國(guó)大型銀行的國(guó)際化發(fā)展機(jī)遇及策略選擇

2579 試述境外機(jī)構(gòu)如何形成符合自身特點(diǎn)的可持續(xù)發(fā)展模式

3579

試析我國(guó)大型銀行海外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中的難點(diǎn)和重點(diǎn)問(wèn)題，談?wù)勀銓?duì)解決相關(guān)問(wèn)題的建議

4580

談?wù)?008年金融危機(jī)后銀行業(yè)的發(fā)展格局及對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的啟示

5580

談?wù)勩y監(jiān)會(huì)發(fā)布的實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的相關(guān)監(jiān)管指引對(duì)商業(yè)銀行建立科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理體系產(chǎn)生的積極作用 96

581 試述巴塞爾委員會(huì)和金融穩(wěn)定理事會(huì)關(guān)于加強(qiáng)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策

581 試述金融穩(wěn)定委員會(huì)關(guān)于降低對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)過(guò)度依賴的原則

582 談?wù)勗谌嗣駧艊?guó)際化進(jìn)程中，你行面臨的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì) 99

582 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行開發(fā)碳金融產(chǎn)品的重要意義和發(fā)展路徑 100

582

試述西班牙桑坦德銀行發(fā)展農(nóng)村金融業(yè)務(wù)的主要經(jīng)驗(yàn)

第三部分 584 試述貨幣的職能 584 試析宏觀經(jīng)濟(jì)政策在實(shí)踐中的局限性 584 試從微觀角度論述市場(chǎng)機(jī)制的效率、局限性及調(diào)節(jié)政策 4 585 試述經(jīng)濟(jì)周期理論中的乘數(shù)-加速數(shù)原理，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況分析經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)周期性波動(dòng)的主要原因 5 585 談?wù)動(dòng)绊憛R率變動(dòng)的主要因素 6 586 論述影響貨幣創(chuàng)造乘數(shù)的因素 586 試論內(nèi)在穩(wěn)定器及其對(duì)緩和經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的作用 8 586 試述應(yīng)對(duì)通貨膨脹的主要方法 9 587 試述貨幣政策及其主要工具

587 試述中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)對(duì)基礎(chǔ)貨幣供給的影響

1588 談?wù)勅嗣胥y行2010年以后連續(xù)多次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率的主要背景、目的及對(duì)銀行體系的影響 1

2588 評(píng)析凱恩斯主要宏觀經(jīng)濟(jì)政策

3588 試述投資對(duì)國(guó)民收入的乘數(shù)作用以及乘數(shù)在經(jīng)濟(jì)中發(fā)生作用的前提條件

4589 試述貨幣主義和凱恩斯主義貨幣理論的異同 1

5589 談?wù)剬?duì)風(fēng)險(xiǎn)與損失關(guān)系的理解和認(rèn)識(shí)

589 談?wù)剚喼藿鹑谖C(jī)以來(lái)人民幣利率市場(chǎng)化改革的主要進(jìn)程和進(jìn)一步推進(jìn)改革的主要條件

590 試述金融深化及其對(duì)更好發(fā)揮我國(guó)金融部門作用的重要意義

590 談?wù)勅绾握J(rèn)識(shí)金融脫媒給商業(yè)銀行帶來(lái)的影響以及如何應(yīng)對(duì)

591 談?wù)剬?duì)會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本三者的認(rèn)識(shí) 20

591 談?wù)劗?dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)面臨的突出問(wèn)題

21592 論述商業(yè)銀行的職能和作用 22

592 談?wù)剬?duì)信貸授權(quán)的理解和認(rèn)識(shí) 2

3593 談?wù)剬?duì)“實(shí)貸實(shí)付”的認(rèn)識(shí)和理解 2

4593 談?wù)勎覈?guó)銀行業(yè)實(shí)施實(shí)貸實(shí)付的必要性 2

5593 試述商業(yè)銀行如何認(rèn)真落實(shí)好實(shí)貸實(shí)付 26

594 談?wù)剬?duì)審貸分離的認(rèn)識(shí)

594 談?wù)勎覈?guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款合同管理中存在哪些問(wèn)題 28

594 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理 29

595 談?wù)剬?duì)現(xiàn)行貸款五級(jí)分類的認(rèn)識(shí)

595 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行不良貸款形成的主要原因以及如何管理不良貸款

596 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行貸款管理中存在的主要違規(guī)現(xiàn)象 32

596 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行貸后管理存在的問(wèn)題 33

597 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行如何加強(qiáng)和改進(jìn)貸后管理 34

597 談?wù)剬?duì)個(gè)人信用貸款的認(rèn)識(shí)

598 論述大型商業(yè)銀行開展小企業(yè)貸款的意義

598 分析我國(guó)商業(yè)銀行如何進(jìn)行呆賬核銷

598 論述我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)展對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要作用 38

599 論述商業(yè)銀行如何應(yīng)用對(duì)借款人信用分析的“6C”原則 39

599 試述誠(chéng)信申貸的現(xiàn)實(shí)意義

600 談?wù)勑庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理部門在內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)承擔(dān)的職責(zé) 41

600 談?wù)勆虡I(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用 42

600 試述誠(chéng)信申貸對(duì)貸款人的基本要求 43

601 論述地方政府融資平臺(tái)貸款面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 44

601 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)貸款的“三查”工作

602 論述我國(guó)銀行信貸管理的發(fā)展歷程大致包括哪些階段 46

602 試述我國(guó)銀行業(yè)實(shí)施信貸全流程管理的重要意義 47

602 論述商業(yè)銀行在進(jìn)行證券投資時(shí)需要考慮的因素 48

603 論述商業(yè)銀行同業(yè)拆出業(yè)務(wù)的有關(guān)政策規(guī)定和要求 49

603 談?wù)勆虡I(yè)銀行衡量期限錯(cuò)配的缺口分析法，并分析其作用和局限性

604 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)存款成本控制

604 談?wù)勩y行短期借款的特征及其對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的意義 52

604 談?wù)勩y行短期借款的經(jīng)營(yíng)策略和管理重點(diǎn) 53

605 談?wù)勩y行貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及主要衡量方法 54

605 論述單一銀行制和分支銀行制的區(qū)別

606 試析銀行負(fù)債的成本計(jì)算方法及其優(yōu)缺點(diǎn)以及如何加強(qiáng)負(fù)債成本管理

606 試述商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款的主要特點(diǎn) 57

607 談?wù)勂睋?jù)行為的主要特點(diǎn) 58

607 談?wù)勲娮鱼y行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)

607 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 60

608 試述目前國(guó)內(nèi)貴金屬延期交易的主要模式 61

608 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)貴金屬延期交易風(fēng)險(xiǎn)管理 62

608 論述商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷的特點(diǎn) 63

609 談?wù)剬?duì)理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的理解 64

609 試論商業(yè)銀行如何加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理 65

609 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí) 66

610 論述商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的異同 67

610 談?wù)勅绾未龠M(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展

610 談?wù)劸W(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施 69

611 論述商業(yè)銀行開展人民幣利率衍生業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 70

611 談?wù)剣?guó)內(nèi)銀行業(yè)開展投資銀行業(yè)務(wù)需要處理好的問(wèn)題 71

612 談?wù)剬?duì)銀行信貸資產(chǎn)證券化的認(rèn)識(shí)以及如何有效控制信貸資產(chǎn)證券化的風(fēng)險(xiǎn)

612 試述中資商業(yè)銀行如何發(fā)展跨境人民幣業(yè)務(wù) 73

612 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何控制擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

613 論述影響商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平的主要因素 75

613 論述信貸業(yè)務(wù)與承銷業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查的主要區(qū)別 76

613 論述商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務(wù)的主要內(nèi)容

614 談?wù)勍泄苋嗽赒FII制度中的意義及履行的職責(zé) 78

614 試論公司治理與內(nèi)部控制的區(qū)別和聯(lián)系

614 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何貫徹內(nèi)部控制的全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則

615 如何進(jìn)一步發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在公司治理中的作用 8

1615 談?wù)劗?dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié) 8

2616 談?wù)剝?nèi)部審計(jì)在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用 8

3616 試述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門的主要權(quán)限和報(bào)告路線 8

4616 試述銀行的內(nèi)部審計(jì)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé) 8

5617 試述“小金庫(kù)”的審計(jì)要點(diǎn) 86

617 談?wù)剬?duì)銀行全面預(yù)算管理的認(rèn)識(shí) 87

618 談?wù)剬?duì)撥備覆蓋率和撥貸比指標(biāo)的看法 88

618 談?wù)勅绾螌?duì)企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)比率分析 89

618 論述銀行成本控制管理及其主要控制策略 90

619 談?wù)勅绾瓮晟粕虡I(yè)銀行財(cái)務(wù)管理

619 論述商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)以及如何加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)

620 試述商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)和要素 93

620 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的主要原因 94

620 論述操作風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段 95

621 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn) 96

621 試述商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)

622 談?wù)勑刨J風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略

622 談?wù)勎覈?guó)項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問(wèn)題 99

622 試述項(xiàng)目融資的主要風(fēng)險(xiǎn)

623 談?wù)勅绾卧u(píng)價(jià)項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)水平101

623 談?wù)勅绾谓⑼晟频氖谛艠I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系 102

624 103

624 104

624 105

625 106

626 要求

626 108

626 109

627 110

627 111

627 112

628 113

628 114

629 要求

115

629 116

630 談?wù)勑庞蔑L(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的IRB方法和標(biāo)準(zhǔn)法 論述信用風(fēng)險(xiǎn)的主要特征

談?wù)劜涣假J款的處置方式及其適用情況 談?wù)剣?guó)別風(fēng)險(xiǎn)與一般的貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)的異同

試述商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的主要試述利率風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

試述如何評(píng)估一家銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)程度 試述貸款擔(dān)保的主要作用

試述如何評(píng)估貸款抵押的充分性和可靠性 試述如何加強(qiáng)對(duì)貸款抵押充分性和有效性的管理 試述如何加強(qiáng)對(duì)貸款保證的風(fēng)險(xiǎn)管理 試述如何加強(qiáng)對(duì)貸款質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)管理

試述銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)政策、流程和限額的試述如何加強(qiáng)集中度風(fēng)險(xiǎn)管理 試分析利率風(fēng)險(xiǎn)缺口分析方法的局限性

117

630 試述如何評(píng)價(jià)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的有效性

118

630 試述商業(yè)銀行在授信工作中應(yīng)如何做好客戶盡職調(diào)查工作

119

631 試述商業(yè)銀行在授信工作中應(yīng)如何做好客戶分析與評(píng)價(jià)盡職工作

120

631 試述商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線 1

21632 談?wù)勆虡I(yè)銀行應(yīng)從哪些方面控制操作風(fēng)險(xiǎn) 122

632 試述商業(yè)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)性管理的建設(shè)路徑 12

3633 試述商業(yè)銀行應(yīng)從哪些主要方面控制項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn) 12

4633 試述固定資產(chǎn)貸款借款人所應(yīng)具備的主要條件以及商業(yè)銀行盡職調(diào)查的主要內(nèi)容

5634 試述固定資產(chǎn)貸款借款合同應(yīng)約定的事項(xiàng)

126

634 試述商業(yè)銀行在固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付環(huán)節(jié)應(yīng)注意的主要問(wèn)題

127

635 試述商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

128

635 試述銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的主要內(nèi)容及其對(duì)商業(yè)銀行規(guī)范并購(gòu)貸款行為、防范并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的重要作用

129

636 試述《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》的主要內(nèi)容以及如何結(jié)合經(jīng)營(yíng)實(shí)際來(lái)落實(shí)監(jiān)管要求

130

636 試述商業(yè)銀行應(yīng)如何充分發(fā)揮好合規(guī)管理部門的作用

31637 試述商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中如何加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理 13

2637 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)對(duì)融資平臺(tái)公司的信貸管理 133

637 試述如何做好融資平臺(tái)貸款整改工作 13

4638 試述商業(yè)銀行的壓力測(cè)試工作

5638 談?wù)剬?duì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”提出的貸放分控的認(rèn)識(shí) 136

639 談?wù)剬?duì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”提出的基本信貸流程 137

639 談?wù)剬?duì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”提出的貸款合同管理規(guī)定的認(rèn)識(shí)

138

640 試述《巴塞爾資本協(xié)議III》如何從根本上加強(qiáng)了銀行體系的彈性。

139

640 試述《巴塞爾資本協(xié)議》第二支柱的主要原則

140

641 試述《巴塞爾資本協(xié)議》的順經(jīng)濟(jì)周期效應(yīng)及其應(yīng)對(duì)措施

論述題 第四部分 642

試論金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系 2 642

如何理解金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心 642

試述貨幣市場(chǎng)上金融機(jī)構(gòu)參與者的活動(dòng)目的和形式 4 643

談?wù)劥婵顪?zhǔn)備金的上調(diào)對(duì)商業(yè)銀行的影響 5 643 6 643 7 644 8 644 9 645 10 645 點(diǎn) 645 12 646 13 646 14 646 15 647 16 647 17 647 18 648 19 648 20 648 試述中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響 談?wù)剬?duì)資金的直接融通和間接融通關(guān)系的認(rèn)識(shí)和理解 試論金融市場(chǎng)形成的基本條件

談?wù)剬?duì)普遍實(shí)行的分支銀行制的優(yōu)缺點(diǎn)的認(rèn)識(shí) 論述貨幣流通和商品流通的關(guān)系，請(qǐng)?jiān)u析此觀 論述財(cái)政體系對(duì)貨幣供給的影響

談?wù)劷鹑趧?chuàng)新的表現(xiàn)形式及其推動(dòng)因素

試論當(dāng)代金融創(chuàng)新對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響

論述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的發(fā)展階段及其主要內(nèi)容

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債理論的認(rèn)識(shí)

試論商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的意義及影響

試論為什么中央銀行被稱為“銀行的銀行”

談?wù)剬?duì)基礎(chǔ)貨幣變化的根本原因的認(rèn)識(shí)

試述金融期貨與遠(yuǎn)期交易的異同

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行貸款政策主要內(nèi)容的認(rèn)識(shí)

“相對(duì)于通脹而言，通縮對(duì)生產(chǎn)的危害更大” 649

談?wù)勑庞迷u(píng)級(jí)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用 22 649

試論對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一授信管理的現(xiàn)實(shí)意義 23 649

談?wù)剬?duì)銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的必要性和深刻意義的認(rèn)識(shí) 650

談?wù)剬?duì)銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”主要內(nèi)容的認(rèn)識(shí) 25 651 26 651 27 651 28 652 29 652 主支付 652 31 653 32 653 33 653 34 654 35 654 36 655 37 655 38 655 39 656 40 656 談?wù)劻鲃?dòng)資金貸款需求測(cè)算的重要意義

談?wù)剬?shí)貸實(shí)付對(duì)商業(yè)銀行的影響

試述誠(chéng)信申貸對(duì)借款人的基本要求

試論貸款新規(guī)的協(xié)議承諾原則在合同中應(yīng)當(dāng)如何體現(xiàn)

試述商業(yè)銀行個(gè)人貸款支付管理要求，何種情況可采取自 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)特殊風(fēng)險(xiǎn)管理

談?wù)勝J款項(xiàng)目評(píng)估的主要內(nèi)容、論述進(jìn)行貸款項(xiàng)目背景分析的基本內(nèi)容

論述貸后管理的主要內(nèi)容和操作要點(diǎn)

談?wù)剬?duì)貸款損失準(zhǔn)備金及其計(jì)提原則的認(rèn)識(shí)

論述如何加強(qiáng)現(xiàn)金資產(chǎn)管理

試述對(duì)信貸資金運(yùn)動(dòng)的二重支付、二重歸流的認(rèn)識(shí)

論述公司信貸客戶市場(chǎng)細(xì)分的作用和意義

試述在貸款決策中如何進(jìn)行財(cái)務(wù)分析

談?wù)剬?duì)流動(dòng)資金循環(huán)貸款的認(rèn)識(shí) 談?wù)剬?duì)法人賬戶透支的認(rèn)識(shí)

657 試述銀團(tuán)貸款的操作流程及其主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 42 657 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)國(guó)家助學(xué)貸款管理 43 657 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行從事貸款出售業(yè)務(wù)的理解 44 658 論述對(duì)目前商業(yè)銀行開展的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的理解 45 658 試論個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程 46 659 47 659 48 659 49 660 50 660 51 661 52 661 53 661 54 662 55 662 56 663 57 663 58 664 59 664 60 665 61 665 62 665 談?wù)剬?duì)個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)流程的認(rèn)識(shí) 談?wù)剛€(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款的特點(diǎn)及其主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 論述個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn) 試述個(gè)人抵押授信貸款業(yè)務(wù)

試述商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn) 談?wù)劙l(fā)展個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要意義試述貸款擔(dān)保的方式 談?wù)勝J款擔(dān)保的責(zé)任 論述貸款抵押與質(zhì)押的異同

談?wù)勩y行如何做好貸款質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)管理 試述如何做好貸款抵押物的選擇工作 談?wù)勩y行如何做好貸款抵押的風(fēng)險(xiǎn)管理 試析貸款保證業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素

談?wù)勆虡I(yè)銀行應(yīng)該如何控制票價(jià)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 試述商業(yè)銀行票價(jià)承兌業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 試論如何通過(guò)輔助手段判定票據(jù)的真實(shí)貿(mào)易背景 談?wù)勂睋?jù)買入過(guò)程容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因

666 試述對(duì)信用證業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)及其主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 64 666 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行押匯業(yè)務(wù)的理解 65 666 試述福費(fèi)廷與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的差異 66 667 試述票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的異同

667 論述商業(yè)銀行開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 68 668 69 668 70 668 71 669 72 669 73 669 74 670 75 670 76 670 77 671 78 671 79 671 80 672 81 672 82 672 83 673 84 673 談?wù)勑庞每I(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)

談?wù)勎覈?guó)信用卡業(yè)務(wù)開展過(guò)程中存在的主要問(wèn)題 試述銀行卡業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 談?wù)勅绾斡行Х婪躲y行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 談?wù)勅绾伟l(fā)現(xiàn)和處理有問(wèn)題貸款

試析儲(chǔ)蓄存款對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義

談?wù)勆虡I(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的管理原則

試論商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行目前負(fù)債結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)

試析我國(guó)負(fù)債結(jié)構(gòu)變化的原因

談?wù)勅绾渭訌?qiáng)儲(chǔ)蓄存款的內(nèi)部管理

試述商業(yè)銀行如何獲得流動(dòng)性

試析對(duì)公存款業(yè)務(wù)中可能存在的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 談?wù)動(dòng)绊懼鲃?dòng)負(fù)債（非存款資金）來(lái)源的主要因素 談?wù)勩y行存款組織管理的策略

談?wù)動(dòng)绊懘婵钤鰷p變化的制約因素

談?wù)勆虡I(yè)銀行短期借款的主要作用

674

試述商業(yè)銀行如何進(jìn)行庫(kù)存現(xiàn)金管理 86 674

試析保證金存款業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn) 87 674

論述商業(yè)銀行存放同業(yè)業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題 88 674

談?wù)剬?duì)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí) 89 675

談?wù)勅绾渭訌?qiáng)同業(yè)拆入業(yè)務(wù)管理

675 91 676 92 676 93 676 94 677 95 677 96 677 97 677 98 678 99 678 100 679 101 679 102 679 103 680 104 680 105 680 106 681 談?wù)勎覈?guó)商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)管理存在的主要問(wèn)題試析商業(yè)銀行如何加強(qiáng)抵債資產(chǎn)管理 論述商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn) 試述我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重要意義 談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的理解 談?wù)勚Ц督Y(jié)算代理業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn) 論述支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié) 試述銀行匯兌業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管要求 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理 論述委托貸款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施

試述銀行保函的主要作用

談?wù)勆虡I(yè)銀行如何加強(qiáng)保函業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理

試述保函與備用信用證的異同

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行貸款承諾業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí) 試論貸款承諾業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 談?wù)剬?duì)咨詢顧問(wèn)類業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí) 談?wù)剬?duì)銀行保理業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)

681

談?wù)剬?duì)目前電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的了解 108 682

試述融資租賃和經(jīng)營(yíng)租賃的各自特點(diǎn) 109 682

試述商業(yè)銀行開吧歷程業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)

682

論述《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)業(yè)務(wù)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響

683

試述商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金業(yè)務(wù)的重要性 112 683

談?wù)剬?duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí) 113 683

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)的認(rèn)識(shí) 114 684

談?wù)劵蛴胸?fù)債業(yè)務(wù)營(yíng)銷中需注意的問(wèn)題

684

談?wù)勆虡I(yè)銀行財(cái)務(wù)分析與一般企業(yè)財(cái)務(wù)分析的差異 116 684

試述如何加強(qiáng)會(huì)計(jì)案件防范

684

談?wù)剬?duì)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行的基本要求的認(rèn)識(shí) 118 685

談?wù)勆虡I(yè)銀行如何改進(jìn)合規(guī)工作

685

試述監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要監(jiān)管要求 120 685

論述銀行會(huì)計(jì)部門人員及崗位管理的內(nèi)控要點(diǎn) 121 686

試述商業(yè)銀行成本控制需要考慮的因素 122 686

試述對(duì)公存款業(yè)務(wù)審計(jì)的關(guān)注要點(diǎn)

686

論述儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)審計(jì)工作中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的要點(diǎn)問(wèn)題 124 687

論述貸款業(yè)務(wù)審計(jì)對(duì)貸后管理的關(guān)注要點(diǎn) 125 687

試述交易類業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)

687

試論如何通過(guò)財(cái)務(wù)比率分析，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行評(píng)價(jià) 127 688

論述票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)

688

談?wù)勲娮悠睋?jù)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題

688

試述如何進(jìn)一步推動(dòng)電子票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展 130 689

論述信用證業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn) 131 689

談?wù)勩y行保理業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn) 132 689

論述結(jié)售匯業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn) 133 690 134 690 135 690 定和要求

691 137 691 138 691 139 692 140 692 141 692 142 693 143 693 144 693 145 694 化

694 147 694 論述銀行卡審計(jì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn) 試述財(cái)務(wù)支出計(jì)劃和費(fèi)用支出的審計(jì)重點(diǎn)

試述現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)制度對(duì)固定資產(chǎn)折舊的計(jì)提范圍的規(guī)試述解散清算與破產(chǎn)清算的聯(lián)系和區(qū)別 論述企業(yè)對(duì)外投資應(yīng)考慮的因素

試述長(zhǎng)期資金籌資組合的不同類型并加以評(píng)價(jià) 談?wù)勆虡I(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則 論述商業(yè)銀行獸心內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的重點(diǎn) 論述商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)控要點(diǎn) 論述內(nèi)部控制的局限性

談?wù)勩y行操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制存在的問(wèn)題 談?wù)勆虡I(yè)銀行內(nèi)部控制和內(nèi)部稽核的關(guān)系

談?wù)勅绾螤I(yíng)造以誠(chéng)信審慎為核心的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制文談?wù)剝?nèi)部控制缺陷產(chǎn)生的主要原因 談?wù)勅绾渭訌?qiáng)內(nèi)部控制

695

論述加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要意義

695

試述商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和常用方法 150 695

談?wù)劵鶎由虡I(yè)銀行內(nèi)部控制存在的薄弱環(huán)節(jié) 151 696

商業(yè)銀行應(yīng)如何做好信貸資產(chǎn)保全工作 152 696 153 697 154 697 155 697 156 698 157 698 158 699 159 699 160 699 161 700 162 700 163 701 164 701 165 701 166 702 167 702 168 702 談?wù)勆虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法

談?wù)勎覈?guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)存在的薄弱環(huán)節(jié) 談?wù)勆虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理框架的主要內(nèi)容 談?wù)勆虡I(yè)銀行衡量風(fēng)險(xiǎn)的方法 談?wù)剬?duì)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的理解

論述操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的差異 論述操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 論述商業(yè)銀行建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的基本要求 試述商業(yè)銀行在人員及案件舉報(bào)內(nèi)防方面的基本要求 談?wù)劵鶎由虡I(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的主要問(wèn)題 談?wù)劵鶎由虡I(yè)銀行如何改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 談?wù)勆虡I(yè)銀行如何加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理 談?wù)勱P(guān)聯(lián)企業(yè)套取銀行貸款的方法

談?wù)勩y行在關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款管理方面存在的不足 談?wù)勅绾斡行Х椒ü芾砥髽I(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)

談?wù)勩y行如何防范與擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險(xiǎn) 論述如何認(rèn)定合格抵質(zhì)押品

169 703

談?wù)勆虡I(yè)銀行如何建立押品管理體系

170 703

分析信貸管理和資本管理對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 171 703

談?wù)劵鶎由虡I(yè)銀行信貸管理存在的薄弱環(huán)節(jié) 172 704

談?wù)劵鶎由虡I(yè)銀行如何加強(qiáng)信貸管理 173 704

論述加強(qiáng)不良貸款管理的重要性和意義

174 705

論述商業(yè)銀行在進(jìn)行不良貸款管理過(guò)程中應(yīng)遵循的原則 175 705

談?wù)剬?duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)不良貸款管理中存在問(wèn)題的認(rèn)識(shí)和思考

176 705

試述貸款保證的風(fēng)險(xiǎn)因素 177 706

試述如何認(rèn)識(shí)貸款質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn) 178 706

談?wù)劇段餀?quán)法》對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響 179 707

談?wù)剬?duì)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和了解 180 707

試述商業(yè)銀行在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé) 181 708

試述金融機(jī)構(gòu)賬外經(jīng)營(yíng)以及不實(shí)報(bào)告的各種形式和法律責(zé)任

182 708

試述金融機(jī)構(gòu)辦理存款、貸款業(yè)務(wù)中的違規(guī)形式和法律責(zé)任

183 709

論述商業(yè)銀行應(yīng)有的授信操作規(guī)范及相關(guān)原則 184 709

論述商業(yè)銀行應(yīng)如何運(yùn)用信用評(píng)級(jí)體系以及如何對(duì)單一客戶和集團(tuán)客戶進(jìn)行授信

185 709

在商業(yè)銀行個(gè)人呢理財(cái)業(yè)務(wù)管理中，請(qǐng)談?wù)剬?duì)賣者有責(zé)的理解和認(rèn)識(shí)

186 710

試述商業(yè)銀行信用卡營(yíng)銷管理的基本要求 187 710

試述銀團(tuán)貸款協(xié)議主要條款及約定要求 188 711

試述貸款分類的目標(biāo)和原則 189 711

試述貸款分類應(yīng)考慮的主要因素 190 711

試述信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

191 712

談?wù)剬?duì)商業(yè)銀行創(chuàng)新有關(guān)基本原則的理解 192 712

談?wù)剬?duì)融資平臺(tái)公司進(jìn)行清理規(guī)范的要求

193 713

試述商業(yè)銀行在辦理存單質(zhì)押貸款過(guò)程中，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的有關(guān)事項(xiàng)

194 713

試述制止地方政府違規(guī)擔(dān)保承諾行為的有關(guān)要求 195 713

試述商業(yè)銀行在辦理存單質(zhì)押貸款訂立質(zhì)押合同的相關(guān)要求

196 714

試述商業(yè)銀行單位定期存單的開立與確認(rèn)的相關(guān)要求 197 714

試述商業(yè)銀行單位定期存單質(zhì)押貸款質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的相關(guān)要求

198 715

論述資本的概念及其在商業(yè)銀行中發(fā)揮的作用 199 715

試述巴塞爾委員會(huì)的歷史沿革及其重大事件 200 715

試述金融危機(jī)后國(guó)際金融監(jiān)管改革的主要特點(diǎn)和變化

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格考試試題（精選）

查。1．標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)核算采用（）。

B

A收付 B借貸 C權(quán)責(zé) D實(shí)時(shí)

2．在辦理消費(fèi)信貸時(shí)，主要對(duì)借款人的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、（A）、還款意愿和擔(dān)保情況進(jìn)行調(diào)

A還款能力

B工作能力

C贏利能力

D交際能力）。3．在票據(jù)和結(jié)算憑證上簽章，可以采用（C A簽名

B蓋章

C簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D簽名加蓋章

4．《票據(jù)法》所稱票據(jù)，指的是（A匯票和支票

D）。

B匯票和本票

C本票

D匯票、支票和本票

5．金融許可證的保管應(yīng)作為（A重要工作

B）專門管理。

B重要憑證

C重要檔案

D重要環(huán)節(jié)

6．城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本不低于（B）億元人民幣，且為實(shí)繳資本；資本充足率不低于 8％，核心資本充足率不低于 4％。

A 0.5 B1

C5

D 10

7．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以前已經(jīng)辦理的金融業(yè)務(wù)，如原來(lái)未經(jīng)中國(guó)人民銀行或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，或缺乏相應(yīng)法規(guī)依據(jù)，應(yīng)依照規(guī)定，在《郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》發(fā)布后（行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦準(zhǔn)入手續(xù)。

B）個(gè)月內(nèi)向銀

A5

B3

C2

D1 8．銀行的凈利潤(rùn)等于（A A利潤(rùn)總額-所得稅 C營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)支出）

B營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+投資收益 D營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+營(yíng)業(yè)外收支凈額

9．根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于“統(tǒng)一資本計(jì)量與資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議”的原則，銀監(jiān)會(huì)決定，商 業(yè)銀行的次級(jí)定期債務(wù)可以計(jì)入（A）中。

A附屬資本

B核心資本

C實(shí)收資本

D資本金

10．（C）只能用于辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，不得支取現(xiàn)金。A基本存款戶

B臨時(shí)存款戶

C一般存款戶

D專用存款戶

11．小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)中，土地、房產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)格謹(jǐn)慎評(píng)估后抵押率最高不得超過(guò)（B）%。

A 50 B 60

C 70

D 80

12．可以質(zhì)押的權(quán)利憑證不包括（B）。A整存整取定期存單 C大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B 98年憑證式國(guó)債 D存本取息定期存單

13．關(guān)于儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押貸款，下列說(shuō)法不正確的是（B）。

1C儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押貸款可辦理展期 A儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押貸款期限不得超過(guò)存單的到期日 B儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押貸款利率按流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行

D儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押貸款可辦理提前還款

14．個(gè)人銀行業(yè)務(wù)主要是面向廣大居民個(gè)人，（A）是它最基本的特點(diǎn)。A服務(wù)性

B廣泛性

C贏利性

C

D高科技性

15．人民幣儲(chǔ)蓄存款一律以本金（A分）為計(jì)息起點(diǎn)。

B角

C元

D厘

16．下列屬于流動(dòng)負(fù)債的是（D A長(zhǎng)期存款）。

B長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄存款

C長(zhǎng)期借款

D短期存款

17．銀行匯票是由（A企業(yè)

B）簽發(fā)的。

B出票銀行

C收款人

D付款人

18．所有者權(quán)益，主要由投入資本，資本公積，盈余公積和（A固定資產(chǎn)

D）組成。

B長(zhǎng)期投資

C銀行存款

D未分配利潤(rùn)

19．銀行的凈利潤(rùn)等于（A）。A利潤(rùn)總額-所得稅

B營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+投資收益

C營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)支出 D營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+營(yíng)業(yè)外收支凈額

20．票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)付金額為（C）。

A匯票金額

B貼現(xiàn)利息

C匯票金額-貼現(xiàn)利息

D都不是

21．資產(chǎn)負(fù)債表設(shè)置的基本原理是（A）。A資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

C∑本期借方發(fā)生額=∑本期貸方發(fā)生額

B收入—費(fèi)用=利潤(rùn)

D記賬規(guī)則

22．銀行在辦理支付結(jié)算時(shí)，堅(jiān)持“先付后收，收妥抵用”原則，這是貫徹執(zhí)行了結(jié)算原則（C）。A誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配 C銀行不墊款

B恪守信用，履約付款

D不準(zhǔn)無(wú)理拒絕付款

23．銀行在進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)避免將其全部資金用來(lái)購(gòu)買（B）。A一種證券

B一種或幾種證券

C幾種證券

D兩種以上證券

24．風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（C）。

A與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的總體目標(biāo)一致的 B保證商業(yè)銀行處于足夠安全的經(jīng)營(yíng)狀態(tài) B補(bǔ)提撥備 A對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的 C利潤(rùn)分配中，將現(xiàn)金分紅水平控制在合理比率內(nèi)，鼓勵(lì)股份股利分紅方式，增加留存收益 D轉(zhuǎn)贈(zèng)資本

D以獲取最大利潤(rùn)為目標(biāo) C確定安全經(jīng)營(yíng)，獲得最大利潤(rùn)

25．商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)最重要的方面是（A）。A必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，不斷開拓為客戶服務(wù)的領(lǐng)域 C提高安全性

26．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（A A資本

B提高服務(wù)質(zhì)量

D增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性的減小風(fēng)險(xiǎn)性）來(lái)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損。

B資產(chǎn)

C負(fù)債

D存款

27．為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，維護(hù)金融資產(chǎn)的安全，保證銀行業(yè)正常經(jīng)營(yíng)和改革的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件是指（D）。

A關(guān)于國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)管理防范重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的通知 B關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知

C關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專制治理工作方案》的通知 D關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和懲處的通知

28．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例 不得超過(guò)（A）。

A10%

B20%

C30%

D5% 29．《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（即“13條”）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在訂立職責(zé)制中，明確的高管人員和管理人員的法律責(zé)任是指（D）。

B對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況的

C對(duì)檢查監(jiān)督整改不力的

D反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到有效解決的

30．《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和懲處的通知》要求銀行業(yè)科學(xué)設(shè)置內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，其設(shè)置的原則是指(A)。

A相互協(xié)調(diào)、平衡制約

B相互協(xié)調(diào)

C平衡制約

D統(tǒng)籌兼顧

31．下述對(duì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（即“13條”）表述準(zhǔn)確的是指（A《通知》是指引性文件

A）。

B操作風(fēng)險(xiǎn)控制的一般性指引

C《通知》覆蓋有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的全部?jī)?nèi)容

D《通知》涉及的相關(guān)方面要求是具體的

32．被業(yè)界稱為強(qiáng)化銀行高管責(zé)任、遏制金融大案要案的指引性文件是指（B）。A關(guān)于國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)管理防范重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的通知 B關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知

333．《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》要求，城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作應(yīng)堅(jiān) 持的原則是指（A）。C關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專制治理工作方案》的通知 D關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和懲處的通知

A實(shí)事求是和綜合治理

B“一行一策”

C可操作性

D經(jīng)濟(jì)性

34．按照《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》要求，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)處置和重組改造，使城市商業(yè)銀行 2006年年底前資本充足率達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)是指（B）。

A 5％以上

B 6％以上

C 7％以上

D 8％以上

35．資產(chǎn)管理不包括（A準(zhǔn)備金管理

D）。

B貸款管理

C證券投資管理

D資本管理

36．使用貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行分類，實(shí)際上是判斷借款人及時(shí)足額歸還貸款本息的（C）。A時(shí)間性

B意愿性

C可能性

D可行性

37．按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸 款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款應(yīng)歸為（C A正常）。

B關(guān)注

C次級(jí)

D可疑

38．貸款審批權(quán)限以（B）貸款金額確定。A單筆最大

B單戶累計(jì)

C筆數(shù)最大

D最大一筆

39．征收儲(chǔ)蓄存款利息個(gè)人所得稅和實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的時(shí)間分別是（A 1998，1999

B）年。

B 1999，2000

C 1999，2001

D 1998，2000 40．按會(huì)計(jì)憑證分類，下面（A）不屬于特定憑證。

A特種轉(zhuǎn)帳借方傳票

B存、取款憑條

C儲(chǔ)蓄掛失申請(qǐng)書

D儲(chǔ)蓄存單

41．服務(wù)效率規(guī)范要求，電腦辦理一筆存、取款業(yè)務(wù)不得超過(guò)（B）分鐘。

A2 B3

C5

D7

42．下列說(shuō)法正確的是（C）。

A有權(quán)機(jī)關(guān)查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)，只須提供姓名 B有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款最長(zhǎng)期限為 3個(gè)月 C有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)不得提取現(xiàn)金 D只有人民法院有權(quán)扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

43．下列關(guān)于門柜業(yè)務(wù)授權(quán)，哪一種描述是錯(cuò)誤的（D）。A辦理特殊業(yè)務(wù)必須授權(quán) B業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不能給自身授權(quán)

4C授權(quán)必須按登記備案的順序進(jìn)行

D對(duì)同一筆業(yè)務(wù)授權(quán)人承擔(dān)的責(zé)任要大于被授權(quán)人

44．商業(yè)銀行辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)是以（A）的形式出現(xiàn)。

A中間人

B債權(quán)人

C債務(wù)人

D出資人 45．下列科目屬于負(fù)債類科目的是（B）。

A重要空白憑證

B應(yīng)付利息

C現(xiàn)金

D營(yíng)業(yè)外收入 46．商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)最重要的方面是（A）。

A必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品、開拓為客戶服務(wù)的領(lǐng)域 B提高服務(wù)質(zhì)量 C提高安全性

D增強(qiáng)穩(wěn)定性、減少風(fēng)險(xiǎn)性 47．信用活動(dòng)中的利息是（A）的轉(zhuǎn)化形式。

A利潤(rùn)

B收入

C借貸資本

D職能資本

48．由借貸雙方以外的第三人提供信用擔(dān)保發(fā)放的貸款稱為（C）。

A擔(dān)保貸款

B抵押貸款

C保證貸款

D職能資本

49．借貸資本的運(yùn)動(dòng)分兩個(gè)階段，即（C）。

A賣出和買入 B流入和流出

C貸出和歸還

D存款和放款

50．實(shí)際利率是指（C）。

A中央銀行制定的利率 B金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)行的利率

C名義利率扣除通貨膨脹率后的利率 D由借貸雙方通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)形成的利率

51．現(xiàn)金由企業(yè)送存商業(yè)銀行的行為稱為（D）。

A現(xiàn)金投放

B現(xiàn)金回籠

C現(xiàn)金發(fā)行

D現(xiàn)金歸行

52．從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的角度看，票據(jù)貼現(xiàn)是銀行的（C），屬于信貸范疇。

A中間業(yè)務(wù)

B表外業(yè)務(wù)

C授信業(yè)務(wù)

D委托業(yè)務(wù)

53．（D）應(yīng)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效的最終責(zé)任。A高級(jí)管理人員

B監(jiān)管人員

C直接責(zé)任人員

D商業(yè)銀行董事會(huì)

554．隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，同業(yè)借款、向中央銀行借款、回購(gòu)協(xié)議等方式已成為商業(yè)銀行保證（C）需要而經(jīng)常采用的方式。

A安全性

B盈利性

C流動(dòng)性

D社會(huì)性

55．同業(yè)拆入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)抵押同為商業(yè)銀行的（A A同業(yè)借款）業(yè)務(wù)。

B向中央銀行借款

C向國(guó)際金融市場(chǎng)借款

D回購(gòu)

56．商業(yè)銀行創(chuàng)新表外業(yè)務(wù)的直接動(dòng)機(jī)是（B）。A規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

B逃避監(jiān)管當(dāng)局對(duì)資本金的要求

C市場(chǎng)需求

D追逐利潤(rùn)

57．貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（C）。.A60% B70%

C75%

D65%

58．資產(chǎn)管理不包括（D）。A準(zhǔn)備金管理

B貸款管理

C證券投資管理

D資本管理

59．目前人民幣個(gè)人住房貸款最長(zhǎng)期限為（D）。A20年

B10年

C15年

D30年

60．借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故，有保險(xiǎn)公司或有關(guān)政府部門出具的重大事故和災(zāi)害鑒定 證明、保險(xiǎn)賠償金證明的，確實(shí)無(wú)力償還部分或全部貸款，應(yīng)屬于（C）不良貸款。

A逾期貸款

B呆滯貸款

C呆帳貸款

D損失類貸款

61．借款人死亡或依法宣告死亡，并取得醫(yī)院或公安局出具的死亡證明，以其財(cái)產(chǎn)或遺產(chǎn)清償后，未能還清的貸款是（A）不良貸款。

A呆帳貸款 B呆滯貸款

C逾期貸款

D損失類貸款

62．短期流動(dòng)資產(chǎn)貸款遇利率調(diào)整，人民幣貸款利息的結(jié)息規(guī)定是（B）。

A分段計(jì)息 C雙方重新協(xié)商

B不分段計(jì)息

D是否分段計(jì)息由建設(shè)銀行各分支機(jī)構(gòu)自主決定

63．短期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（A）。A原貸款期限

B原貸款期限的一半

C原貸款期限的一倍

D一年

64．抵押貸款的貸款額要根據(jù)企業(yè)信譽(yù)情況和抵押物情況加以確定，抵押率原則上不超過(guò) 50%，最 高不超過(guò)（A）。

A 70％

B 80％

C 100％

D 60％

65．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是其對(duì)所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的（D A控制和監(jiān)督）。

B調(diào)整和監(jiān)督

C組織和控制

D組織和營(yíng)銷

66．抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)盡快處置變現(xiàn)。不動(dòng)產(chǎn)應(yīng)自取得（B）內(nèi)予以處置。A1年

B2年

C3年

D 4年

6A日 A效益提高 C創(chuàng)造貨幣能力提高 67．監(jiān)控錄像至少要保存（A）。

D 4個(gè)月 A 1個(gè)月 B 2個(gè)月 C 3個(gè)月

68．提高法定存款準(zhǔn)備金，會(huì)使商業(yè)銀行的（D）。

B效益下降

D創(chuàng)造貨幣能力下降

69．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)不包括下列哪項(xiàng)（D A充分性）。

B合規(guī)性

C有效性

D準(zhǔn)確性

70．商業(yè)銀行內(nèi)部控制結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)（A A目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度）進(jìn)行評(píng)價(jià)。

B信息交流與反饋

C內(nèi)部控制環(huán)境

D內(nèi)部控制措施

71．銀行在進(jìn)行抵債資產(chǎn)處置時(shí)，動(dòng)產(chǎn)應(yīng)自取得日起（C）內(nèi)予以處置。A 60日

B半年

C1年

D2年

72．銀行在進(jìn)行抵債資產(chǎn)處置時(shí)，拍賣抵債金額（B）以上的單項(xiàng)抵債資產(chǎn)應(yīng)通過(guò)公開招標(biāo)方式 確定拍賣機(jī)構(gòu)。

A 100萬(wàn)

B 1000萬(wàn)

C 5000萬(wàn)）。

D 1億

73．基礎(chǔ)貨幣等于（B A通貨+存款貨幣 C存款貨幣+存款準(zhǔn)備金 B通貨+存款準(zhǔn)備金 D原始存款+派生存款

74．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每（A）至少重估一次價(jià)值。

B 2日

C3日

D周

A2 A破產(chǎn)

75．若被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)不善發(fā)生擠提事件，應(yīng)予以（D）處理。

B主要負(fù)責(zé)人撤職

C停業(yè)整頓

D評(píng)價(jià)結(jié)果下調(diào)一級(jí)

76.申請(qǐng)人提交準(zhǔn)入事項(xiàng)的補(bǔ)正申請(qǐng)材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的，受理機(jī)關(guān)在收到補(bǔ)正申請(qǐng)材 料之日起(C)日內(nèi)作出不予受理申請(qǐng)決定,向申請(qǐng)人發(fā)出不予受理通知書,并說(shuō)明不予受理的理由。

B3

C5

D 10

77.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由（A 國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合審查并決定。

A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B銀監(jiān)會(huì) C證監(jiān)局 D銀監(jiān)局

78.自助銀行自批準(zhǔn)之日起（A）個(gè)月內(nèi)應(yīng)當(dāng)開業(yè)。）受理，中

A1 B3

C6

D9

7多選題

1．匯票在以下（ABCD）情形時(shí)，不得背書轉(zhuǎn)讓。

A匯票被拒絕承兌

B匯票被拒絕付款

C匯票超過(guò)付款提示期限

D出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的

2．下列哪幾種情況開戶行不能給客戶辦理銷戶手續(xù)（ABCD）。

A有未歸還的貸款、欠息 B有未退回的空白重要憑證 C有透支余額

D有已承兌的銀行承兌匯票

3．按照借貸記賬法，記入借方的項(xiàng)目是（ABC）。

A資產(chǎn)的增加

B負(fù)債及所有者權(quán)益的減少 C費(fèi)用及損失的發(fā)生 D所有者權(quán)益的增加

4．個(gè)人住房按揭貸款的還款方式有（ABC）。

A一次性到期還本付息

B等額本息還款法

C等額本金還款法 D等額遞減還款法

5．房屋二次抵押貸款的用途不能用于（ABC）。A股票購(gòu)買

B基金購(gòu)買

C期貨買賣

D購(gòu)置房產(chǎn)

6．人民幣活期儲(chǔ)蓄存款賬戶按賬戶性質(zhì)不同分為（BC）。

A個(gè)人存折賬戶

B儲(chǔ)蓄賬戶

C個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶

D個(gè)人結(jié)算賬戶

7．金融許可證的（ABD）等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。A頒發(fā)

B更換

C扣押

D吊銷

8．銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行（AB）與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

A分級(jí)授權(quán)

B機(jī)構(gòu)審批權(quán)

C扣押權(quán)

D吊銷權(quán)

9．行政許可實(shí)施程序分為（ABD）等環(huán)節(jié)。A申請(qǐng)與受理

B審查

C公示

D決定與送達(dá)）。10．設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括（ABCD A具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、科學(xué)有效的人力資源管理制度、有效的資本約束 與資本補(bǔ)充機(jī)制

B有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融穩(wěn)定 C地方政府不向銀行投資入股

D發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的境外戰(zhàn)略投資者

11.有以下哪些情形之—的企業(yè)不得作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人（BC A資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率低于行業(yè)平均水平B公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷 C關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常 D核心主業(yè)突出

12．股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司及農(nóng)村信用合作社法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立 須經(jīng)（CD A申請(qǐng)）階段。）。

B審核

C籌建

D開業(yè)

13．下列哪些機(jī)構(gòu)修改章程，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定（AB）。A國(guó)有商業(yè)銀行 C城市商業(yè)銀行

B股份制商業(yè)銀行

D城市信用社股份有限公司

14．商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，下面（ABCD）行為違反 了商業(yè)銀行法。

A利用職務(wù)便利索取各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi) B利用職務(wù)便利貪污挪用侵占本行或客戶的資金。C違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或提供擔(dān)保 D在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職

15．中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)符合的條件有（ABC A具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 C具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 D近1年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

16．申請(qǐng)中資商業(yè)銀行各類高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)（）。

ABCD）。

9C熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度 A了解擬任職務(wù)的職責(zé)

B熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式

D具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力 17．按照借貸記賬法，計(jì)入借方的項(xiàng)目是（A資產(chǎn)的增加

B負(fù)債及所有者權(quán)益的減少 C費(fèi)用及損失的發(fā)生 D所有者權(quán)益的增加 18．法人機(jī)構(gòu)變更包括（ABC）。

ABC）。

A變更名稱、住所、組織形式 C修改章程

B變更股權(quán)、注冊(cè)資本

D分立、合并、收購(gòu)和永久停業(yè)

19．法人機(jī)構(gòu)、非法人機(jī)構(gòu)變更名稱，符合（CD A合法性）原則。

B統(tǒng)一性

C惟一性

D商譽(yù)保護(hù)

20．申請(qǐng)開辦信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，應(yīng)符合的條件有（ABD A有完善的內(nèi)部控制制度，健全的信貸內(nèi)控規(guī)章、制度和辦法）。

B資產(chǎn)總額不低于 50億元人民幣，核心資本充足率不低于 4％ C實(shí)行貸款五級(jí)分類制度，不良貸款比例低于 25％ D最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為

21.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（A平等

ACDE）原則。

B效益

c自愿

D公平

e誠(chéng)實(shí)信用

22．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行對(duì)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，對(duì)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)金融業(yè) 務(wù)進(jìn)行（ABD）。

A監(jiān)督

B檢查

C規(guī)范

D管理

23．不良債權(quán)主要包括銀行持有的（ACD A次級(jí)）類貸款。

B關(guān)注

C可疑

D損失

24．銀監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)局審批郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，可以依據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)其經(jīng)營(yíng)金融業(yè) 務(wù)的（BC）作出特別限定。

A種類 B適用對(duì)象

C適用范圍

D條件

25．銀行提高自我補(bǔ)充資本能力的途徑有（A提高盈利能力

ABC）。

D轉(zhuǎn)贈(zèng)資本 26．貨幣作為支付手段，其作用有（ABCD B補(bǔ)提撥備

C利潤(rùn)分配中，將現(xiàn)金分紅水平控制在合理比率內(nèi)，鼓勵(lì)股份股利分紅方式，增加留存收益）。

A預(yù)付貨款

付

B支付工資

C繳納稅金

D銀行貸款

27．銀監(jiān)會(huì)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的（ACD）進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A招募

B償還

C使用

D管理

28．信用是有條件的借貸行為，這里的基本條件是指（BC A訂立合同

B按期歸還

C支付費(fèi)用

D支付利息

29．下列支付交易屬于大額支付交易的有（BCD）。A個(gè)人銀行結(jié)算戶短期內(nèi)累計(jì) 100萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支?。?/p>

B法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

C金額 20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解

轉(zhuǎn) D個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃

30．下列（ABCD）財(cái)產(chǎn)一般不得用于抵償債務(wù)。

A權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn) B不易儲(chǔ)存保管的資產(chǎn) C無(wú)形資產(chǎn) D公益性質(zhì)的設(shè)施

31．金融資產(chǎn)在初始確認(rèn)時(shí)進(jìn)行分類，下列分類正確的有（ABCD A以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) C貸款和應(yīng)收款項(xiàng)）。

B持有至到期投資

D可供出售金融資產(chǎn)

32．對(duì)借款人重大事項(xiàng)的調(diào)查主要包括（ABD）。A重大投資決策 C因賒銷商品導(dǎo)致存貨減少

B重大事故和賠償

D體制改革

33．表外業(yè)務(wù)有（ABCD）。A信用證

B貸款承諾

C信貸證明

D銀行承兌匯票

34．小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)包括（ABCD）、信用證等表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)。

A貸款 B商業(yè)匯票貼現(xiàn)

C商業(yè)匯票承兌

D保證

135．有下列哪些行為之一，認(rèn)定承擔(dān)貸前調(diào)查責(zé)任（ABCD）。A因貸前對(duì)借款人、擔(dān)保人資格審查不嚴(yán)致使主合同及相關(guān)從合同無(wú)效 B明知借款人主體不實(shí)而批準(zhǔn)發(fā)放貸款或擔(dān)保人無(wú)擔(dān)保資格仍同意接受其擔(dān)保

C其他形式的違規(guī)行為

D因評(píng)估材料嚴(yán)重失實(shí)，造成決策人決策失誤 36．貸款銀行對(duì)借款人違約采取的保護(hù)措施有（ABD）。

A限期糾正違約行為

B按中國(guó)人民銀行規(guī)定收取逾期貸款利息 C從借款人賬戶中直接扣款，償還貸款本息 D解除合同，并提前收回原發(fā)放的貸款

37．合同雙方當(dāng)事人訂立合同的形式有（ABCD）。

A合同書形式

B口頭形式

C電報(bào)形式

D傳真形式

38．根據(jù)國(guó)家政策規(guī)定，投資者從投資中獲得的利益免收個(gè)人所得稅的有（ABCD）。A憑證式國(guó)債

B基金

C保險(xiǎn)

D教育儲(chǔ)蓄

39．有價(jià)單證包括（ABD）。A吉祥存單

B實(shí)物債券

C世博園門票

D定額存單

40．信貸管資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類遵循的原則是（ABCD）。

A真實(shí)性原則 B重要性原則

C審慎性原則

D及時(shí)性原則

41．定期儲(chǔ)蓄存款包括（ACD）。

A零存整取存款

B定活兩便儲(chǔ)蓄存款

C整存整取存款

D教育儲(chǔ)蓄存款

42．企業(yè)法人終止的原因有（ABC）。A依法被撤銷

B解散

C依法宣告破產(chǎn)

D法定代表人死亡

43．關(guān)于商業(yè)銀行貸款原則的表述，正確的有（ABCD）。

A安全性、流動(dòng)性和效益性三者目標(biāo)具有相互替代效應(yīng)

B安全性、流動(dòng)性和效益性三者既有矛盾的一面，又有統(tǒng)一的一面 C安全性、流動(dòng)性和效益性三者不可能同時(shí)達(dá)到最佳狀態(tài) D安全性、流動(dòng)性和效益性三者不可能同時(shí)處于最差狀態(tài) 44．反映企業(yè)盈利能力的財(cái)務(wù)比率是（ABD）。

A資產(chǎn)收益率

B資本凈值收益率

C投資利潤(rùn)率

D銷售收益率

245．《關(guān)于國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)管理防范重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的通知》要求各國(guó)有商業(yè)銀行主要做 好的事項(xiàng)是指（ABC）。

A做好廣大職工的思想工作，穩(wěn)定隊(duì)伍

B加強(qiáng)內(nèi)部管理和內(nèi)部控制，避免發(fā)生各類案件

C加強(qiáng)信貸管理，防止不良資產(chǎn)反彈 D做好崗位調(diào)整和安置

46．票據(jù)行為構(gòu)成環(huán)節(jié)有（ABCE A出票）。

B背書

C承兌

D擔(dān)保

e貼現(xiàn)

47．《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和查處工作的通知》要求銀行按照相互協(xié)調(diào)、平衡 制約的原則，合理配置的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)是指（ABC）。

A業(yè)務(wù)部門 B管理部門 C監(jiān)督部門 D稽核部門 D選上也不應(yīng)算錯(cuò)

48．《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和查處工作的通知》要求銀行業(yè)建立案件責(zé)任追究 制度。對(duì)發(fā)生的案件，做到的四個(gè)“不放過(guò)”是指（ABCD A案件原因不查清不放過(guò) B案件責(zé)任得不到處理不放過(guò) C整改措施不落實(shí)不放過(guò) D教訓(xùn)不吸取不放過(guò)

49屬于資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)的有（A資本充足率指標(biāo) D存款成本指標(biāo)）。

ABCE）。

C存貸款比例指標(biāo)

B資產(chǎn)流動(dòng)性指標(biāo) e貸款質(zhì)量指標(biāo)

50．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門，應(yīng)對(duì)本行從 事個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督，其具體內(nèi)容包括（ABC）。

A操守與勝任能力

B個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)操作的合規(guī)性與規(guī)范性 C個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)品質(zhì) D相關(guān)記錄

51．企業(yè)法人終止的原因主要有（ABC）。A依法被撤銷

B解散

C依法宣告破產(chǎn)

D法人代表死亡

52．下列財(cái)產(chǎn)哪些按擔(dān)保法規(guī)定可以做為抵押物（ABCD A抵押人所有的房屋和其他地上定著物

B抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)）。

3A原懸空或有法律糾紛的貸款重新落實(shí)了合法的承載主體 A存款自愿 C抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物 D抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)

53．辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（ABCD）基本原則。

B取款自由

C存款有息

D為儲(chǔ)戶保密

54．抵押貸款和質(zhì)押貸款在如下方面的不同點(diǎn)有（ABD A擔(dān)保品內(nèi)容）。

B擔(dān)保品占有方式

C債務(wù)人不能履約時(shí)處理?yè)?dān)保品的受償權(quán) 55．信用的三要素是指（ACD）。A債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D合同的生效日規(guī)定

B信用流通市場(chǎng)

C一定時(shí)間間隔

D信用工具

56．不良貸款檔案管理的重點(diǎn)是（AC）。A權(quán)證類

B附件類

C要件類 D不良類

57．下列哪些財(cái)產(chǎn)一般不得用于抵償債務(wù)（ABCD A權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn) C無(wú)形資產(chǎn)）。

B不易儲(chǔ)存保管的資產(chǎn)

D公益性質(zhì)的生活設(shè)施、教育設(shè)施、醫(yī)療設(shè)施

58．不良貸款管理中應(yīng)遵循以下哪些原則（ABCD A依法合規(guī)原則）。

B真實(shí)反映原則

C處置減損原則

D損失補(bǔ)償原則

59．以下哪些方式是對(duì)不良貸款的保全措施（ABC）。

B原擔(dān)保手續(xù)不符合法律法規(guī)的貸款獲原不符合條件的信用貸款重新辦理了合法有效的擔(dān)保手續(xù) C原已失去訴訟時(shí)效的貸款重新恢復(fù)了訴訟時(shí)效 D對(duì)不良貸款進(jìn)行催收

60．商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易包括（ABC）。A授信

B資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

C提供服務(wù)

D任命管理層

61．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的結(jié)果評(píng)價(jià)量化指標(biāo)可包括（ABCD）。A成本收入比

B資產(chǎn)利潤(rùn)率

C關(guān)聯(lián)方交易指標(biāo)

D不良貸款撥備覆蓋率

62．商業(yè)銀行內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)是對(duì)哪些要素進(jìn)行評(píng)價(jià)（BCD）。A目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度

B信息交流與反饋

C內(nèi)部控制環(huán)境

D內(nèi)部控制措施

63．商業(yè)銀行在進(jìn)行以物抵債管理時(shí)，應(yīng)應(yīng)遵循的原則包括（A嚴(yán)格控制

ABCD）。

B合理定價(jià)

C妥善保管

D及時(shí)處置

64．商業(yè)銀行在取得抵債資產(chǎn)后，除特殊情況下不得（AD）。

4A沒(méi)收 A對(duì)外出租

B挪用抵債資產(chǎn)

C自行處置

D自己使用抵債資產(chǎn)

65．以物抵債的基本方式有（BCD）。

B協(xié)議

C仲裁

D法律訴訟

66．我國(guó)商業(yè)銀行核心資本包括（ABCD A實(shí)收資本 D未分配利潤(rùn)）。

B資本公積金 E貸款呆賬準(zhǔn)備金

C盈余公積金

67．《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》的適用單位包括（BCD）。A信托投資公司

B政策性銀行

C商業(yè)銀行

D金融資產(chǎn)管理公司

68．不良債權(quán)主要包括銀行持有的（BCD）類貸款。A關(guān)注

B次級(jí)

C可疑

D損失

69．內(nèi)部控制評(píng)價(jià)中的符合性測(cè)試的形式有（BC）。A假定測(cè)試

B功能測(cè)試

C業(yè)務(wù)測(cè)試

D連貫測(cè)試

70．屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的項(xiàng)目有（ABDE）。

A固定資產(chǎn)盤虧 B違約金 C壞帳準(zhǔn)備金 D非常損失 e證券買賣損失 判斷題

1．涉及抵押物的消費(fèi)信貸，若是大客戶，可在未辦妥抵押登記的情況下通融放款。（×）2．任何消費(fèi)貸款若遇利率調(diào)整，于貸款日次年 1月 1日起執(zhí)行新的同檔次貸款利率。（√）3．如 2001年 1月 31日存入的一年期定期存款，2002年 1月 30日支取，不算做提前支取√

4．新的《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，不論何時(shí)存入的人民幣活期儲(chǔ)蓄存款，如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息，均以結(jié)息日或清戶日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。（√）

5．銀行承兌匯票詢查復(fù)經(jīng)辦人員與辦理承兌人員可以為同一人。（×）

6．持票人憑支票支取現(xiàn)金或辦理轉(zhuǎn)帳時(shí)，應(yīng)向銀行提供本人身份證，在支票背面背書（√）7．簽發(fā)空頭支票或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，銀行除退票外，可直接按票面金額處以百分之五的 罰款，最低 1000元。（×）

8．重要空白憑證在使用中根據(jù)實(shí)際情況可預(yù)先蓋章。

（×）

9．商業(yè)銀行可以利用客戶期望值的脆弱性來(lái)降低客戶期望值。（√）

10．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍和營(yíng)業(yè)時(shí)間。（×）

11．《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是指通過(guò)將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行 可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率的最大化。（√）

12．《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的 有關(guān)要求，劃分銀行賬戶和交易賬戶

515．人民幣整存整取定期儲(chǔ)蓄 100元起存。（×）

13、我國(guó)《會(huì)計(jì)法》中規(guī)定會(huì)計(jì)原始憑證有錯(cuò)誤，允許在原憑證上修改（×）

14．《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)主要針對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門，與市場(chǎng)風(fēng) 險(xiǎn)管理部門無(wú)關(guān)。（×）

16．由《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》可知，金融工具的到期日或距下一次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng)，并且在到期日之前支付的金額越小，則到期的絕對(duì)值越高。（√）

17．《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，記錄銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬戶可分為銀行賬戶和交易賬戶兩 大類。（√）

18．由《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》可知，交易賬戶定義的核心是交易期限。（×）19．法的調(diào)整范圍與道德的調(diào)整范圍不完全一致。（√）

20．未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，臨時(shí)賬戶和專用賬戶可以支取現(xiàn)金。（×）21．商業(yè)銀行對(duì)單位持有的銀行卡一律不得支取現(xiàn)金。（√）

22．借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)自取得之 日起 6個(gè)月內(nèi)予以處分。（×）

23．個(gè)人小額質(zhì)押貸款實(shí)行“先存后貸，有效質(zhì)押、?？顚Ｓ?，按期償還”的原則。（×）24．銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。（√）25．出具存款證明，每份收取 10元手續(xù)費(fèi)。（×）26．銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。（√）

27．當(dāng)中央銀行提高法定準(zhǔn)備金率時(shí)商業(yè)銀行信貸能力提高。（×）

28．衡量貨幣流通是否正常的標(biāo)志有貨幣供求變動(dòng)率、貨幣流動(dòng)速度、物價(jià)變動(dòng)率與貨幣流通速度。（×）

29．銀行對(duì)存款單位的存款保密，有權(quán)拒絕除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定以外的任何單位或個(gè)人查詢； 有權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位凍結(jié)、扣劃。（√）

30．任何單位和個(gè)人不得將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款，不得將個(gè)人或其他單位的款項(xiàng)以本單位 名義存入銀行。（√）

31．商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和現(xiàn)金支票。（×）

32．委托貸款是受托人按照自己的意愿確定貸款對(duì)象、金額等代為發(fā)放且收取手續(xù)費(fèi)的貸款。（×）33．抵押期間，抵押人在未通知銀行情況下，有權(quán)自行轉(zhuǎn)讓抵押物。（×）

34．某筆貸款主合同到期，而抵押合同尚未到期，在辦理借新還舊手續(xù)時(shí),可以不再續(xù)辦抵押登記手 續(xù)。（×）

35．同一債權(quán)既有保證人又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任（√ 36．《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（即“13條”）要求銀行建立和實(shí)施基層主管輪崗輪 調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理制度。（×）

37．《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和懲處的通知》要求銀行對(duì)發(fā)生的違法、違規(guī)、違 紀(jì)行為要及時(shí)處理和報(bào)告，發(fā)生重大事項(xiàng)要按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。（×）

38．金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。（√）

39．重要單據(jù)在行際間可以自行調(diào)劑。（×）

40．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)主要包括貸款、拆借和 貿(mào)易融資等表內(nèi)業(yè)務(wù)。（×）

41．《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求 其自有資金不低于開發(fā)項(xiàng)目總投資的 20％。（×）

42．由《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》可知，抵押物價(jià)值的確定是以該房產(chǎn)在該次買賣交易 中的成交價(jià)或評(píng)估價(jià)的較高者為準(zhǔn)。（×）

43．商業(yè)銀行不得在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外另立賬冊(cè)。（√）

44．《關(guān)于建立控制和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)制度的通知》所稱的商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度和關(guān)聯(lián)企業(yè) 授信監(jiān)測(cè)制度，是指在對(duì)商業(yè)銀行百萬(wàn)元以上客戶貸款排隊(duì)分析和全面掌握的基礎(chǔ)上，對(duì)大客戶相關(guān)內(nèi)容 進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的信息交流制度。（×）

45．《關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》明確，商業(yè)銀行股東對(duì)其持有的商業(yè)銀行股權(quán)設(shè)定 質(zhì)押，屬于銀監(jiān)會(huì)的審批事項(xiàng)，必需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審批。（×）

46．以出讓方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國(guó)有土地上的房屋同時(shí)抵押。（√）47．委托貸款中，貸款人即為委托人，只收取手續(xù)費(fèi)；不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。×）48．長(zhǎng)期貸款系指貸款期限在 5年(含 5年)以上的貸款。（×）

49．同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。（√）50．信貸資金可以用于財(cái)政支出。（×）

51．當(dāng)事人用合法財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。（√）52．為債務(wù)人抵押擔(dān)保的第三人，在抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后，有權(quán)向債務(wù)人追償。（√）

53．質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。（√）

54．為債務(wù)人質(zhì)押擔(dān)保的第三人，在質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)后，有權(quán)向債務(wù)人追償。（√）55．金融機(jī)構(gòu)的自營(yíng)貸款除按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)收利息之外，不得收取其他任何費(fèi)用（√

56．明細(xì)核算由總賬、分戶賬、余額表組成；綜合核算由科目日結(jié)單、日記表、登記簿組成。（×）57．儲(chǔ)蓄的實(shí)質(zhì)是貨幣所有權(quán)的暫時(shí)讓渡。（×）

58．辦理異地托收的儲(chǔ)蓄種類僅限于整存整取定期儲(chǔ)蓄存款。（×）

59．《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況不同，制定合理的貸 款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過(guò) 70%。（×）

60．儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款。受理掛失前該儲(chǔ)蓄存款已被他人支取的，儲(chǔ) 蓄機(jī)構(gòu)不負(fù)賠償責(zé)任。（√）

63．儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時(shí)間營(yíng)業(yè)、不得擅自停業(yè)或縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間。（√）61．質(zhì)押合同自質(zhì)押物移交質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。（√）

62．儲(chǔ)蓄是一種風(fēng)險(xiǎn)小，收益低的金融投資方式，利息就是這種金融投資方式的投資收益，具有投 資職能。（√）

64．專項(xiàng)票據(jù)置換的不良貸款，在票據(jù)期限內(nèi)清收的，不減扣專項(xiàng)票據(jù)額度。65．交通工具、低值易耗品類抵債資產(chǎn)可以出租。（×）

（√）

66．抵債資產(chǎn)在變現(xiàn)前所發(fā)生的與之相關(guān)的收入或支出，應(yīng)分別計(jì)入營(yíng)業(yè)外收支。（√）67．對(duì)不良貸款原則上應(yīng)一年一次內(nèi)進(jìn)行一次全面調(diào)查。（×）

68．在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，貸款本息仍無(wú)法收回的或只能收回極少部 分的貸款應(yīng)屬于五級(jí)分類中的可疑類不良貸款。（×）

69．借款人的還款能力出現(xiàn)問(wèn)題，完全依靠其正常的經(jīng)營(yíng)收入已無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行 擔(dān)保也可能造成一定損失，這樣的借款屬于五級(jí)分類中的關(guān)注類不良貸款。（×）

70．借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定造成較大損失的貸款應(yīng)屬于五級(jí)分類中 的可疑類不良貸款。（√）

71．根據(jù)同一企業(yè)的同一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)計(jì)算出的流動(dòng)比率，可以小于其速動(dòng)比率。（×）72．低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)每筆貸款期限應(yīng)不超過(guò)質(zhì)押品到期期限。（√）

73．有利潤(rùn)不一定意味著企業(yè)能有現(xiàn)金償還銀行貸款本息，不一定意味著企業(yè)從經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中新增了 現(xiàn)金流量。（√）

74．以全額保證金、存單或國(guó)債質(zhì)押方式辦理的貸款、銀行承兌匯票、開出的非融資類保函，可以 不經(jīng)過(guò)貸審會(huì)審議。（√）

75．商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 的 10%。（×）

76．商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在六個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議√ 77．內(nèi)部控制目標(biāo)中，一部分可以測(cè)量一部分無(wú)法測(cè)量。（×）

78．注冊(cè)在 10億元人民幣以上的商業(yè)銀行獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于 3人。（√）

79．抵債金額超過(guò)貸款本金和表內(nèi)利息的部分確認(rèn)為債務(wù)人的利息收入。（×）

80．銀行內(nèi)部負(fù)責(zé)評(píng)估、定價(jià)環(huán)節(jié)的部門在機(jī)構(gòu)和人員上應(yīng)獨(dú)立于負(fù)責(zé)資產(chǎn)處置的部門（√）

填空題

1.銀行承兌匯票是（承兌申請(qǐng)人）簽發(fā)，委托（承兌行）在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款 人或者持票人的票據(jù)。

2.嚴(yán)禁以任何形式對(duì)同一企業(yè)發(fā)放（貸款）用于償付到期承兌墊款，包括承兌匯票轉(zhuǎn)貸款、以新抵 舊、（循環(huán)承兌）等。

5.支票的提示付款期限是自出票日起（10）日。3.商業(yè)匯票分為（商業(yè)承兌匯票）和（銀行承兌匯票）。

4.承兌申請(qǐng)人必須在承兌行開立（基本存款）賬戶或（一般存款）賬戶，并有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)往來(lái)。

6.企業(yè)應(yīng)當(dāng)以（權(quán)責(zé)發(fā)生制）為基礎(chǔ)進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告。7.抵債資產(chǎn)處置應(yīng)堅(jiān)持（公開透明）原則。

8.個(gè)人質(zhì)押貸款應(yīng)堅(jiān)持“（先存后貸）、存貸結(jié)合、存單質(zhì)押、到期歸還、逾期扣收”的原則。9.速動(dòng)比率是指企業(yè)（速動(dòng)資產(chǎn)）與（流動(dòng)負(fù)債）之比，主要用于測(cè)試企業(yè)的（即期償債能力）。10.根據(jù)信貸資產(chǎn)按時(shí)、足額回收的可能性，信貸資產(chǎn)劃分為（正常）（關(guān)注）（次級(jí)）（可 疑）和損失五個(gè)不同類別，后三類合稱為不良貸款。(按順序填寫)11.每個(gè)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不得少于（4）人。

12.銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，遵循（真實(shí)貿(mào)易背景）原則。承兌業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)、審核程序和管理模式參照（短期貸款）業(yè)務(wù)執(zhí)行。

13.以房產(chǎn)抵押方式發(fā)放的貸款，貸款期限不得超過(guò)所抵押房產(chǎn)的（使用）年限。14.表外業(yè)務(wù)采用（單式）記帳法。

15.負(fù)債業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)量最大的是（存款業(yè)務(wù)）。16.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)必須先（記帳）后（付款）。17.能夠創(chuàng)造存款貨幣的機(jī)構(gòu)是（商業(yè)銀行）。

18.存款是金融機(jī)構(gòu)以（信用）方式聚集起來(lái)的社會(huì)各部門暫時(shí)閑置的貨幣資金和城鄉(xiāng)居民的生活節(jié) 余及待用款項(xiàng)。

19.商業(yè)銀行只要經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，就必須提留（存款準(zhǔn)備金）。20.（信用分析）是商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)防范的一個(gè)基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。21.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，銀行的一級(jí)資本主要由（股本）組成。22.按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（8）%。23.貸款經(jīng)營(yíng)和管理必須堅(jiān)持（安全性）（流動(dòng)性）（效益性）相結(jié)合原則。24.從區(qū)域上看，委托收款在（同城）、（異地）均可使用。

25.商業(yè)銀行的附屬資本包括重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、（優(yōu)先股）、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。26.抵債資產(chǎn)包括（動(dòng)產(chǎn)）、（不動(dòng)產(chǎn)）、（其他資產(chǎn)）三大類。27.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（6）個(gè)月。

28.有價(jià)單證要貫徹（賬證分管）的原則，由會(huì)計(jì)部門管賬，出納部門管證，相互制約，相互核對(duì)。29.儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)核算使用的憑證，按其使用范圍可分為（基本憑證）和（特定憑證）。30.表外科目采用（單式記賬法）記賬法。

33.作廢的重要空白憑證不得損毀，剪角并加蓋（作廢）章后，附在當(dāng)日傳票內(nèi)備查。31.儲(chǔ)蓄的實(shí)質(zhì)是（貨幣使用權(quán)的暫時(shí)讓渡）。

32.整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，本金一次性存入，一般（五十）元起存。

34.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)印章在使用中要加蓋到位，印跡清晰，嚴(yán)禁在重要空白憑證上（預(yù)蓋印章）。35.儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督人員不得兼任臨柜記賬、出納、（復(fù)核）工作。

36.能辨別面額，票面剩余（四分之三）（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民 幣，按原面額全額兌換。

37.在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，貸款本息仍無(wú)法收回的或只能收回極少部分 的貸款應(yīng)屬于五級(jí)分類中的（損失）類不良貸款。

38.保證的方式有（一般保證和連帶責(zé)任保證）兩種。39.票據(jù)法規(guī)定以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)（連續(xù)）。

40.履行稽核監(jiān)督職能一般采取（日常監(jiān)督）和（稽核檢查）兩種方式。

41.中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，（機(jī)構(gòu)變更），機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格等。

42.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》 之日起（15）日內(nèi)上繳罰款。

43.根據(jù)信用貸款和聯(lián)保貸款的特點(diǎn)，按照“（先評(píng)級(jí)—后授信—再用信）”的程序，建立農(nóng)村小額貸 款授信管理制度以及操作流程。

計(jì)算題

1.一筆 10萬(wàn)元的存款，存款期限是 2年，年利率為 10%，按復(fù)利計(jì)算到期后的本利和為多少？ 10×（1+10%）2 =12.1萬(wàn)元

2.一筆 10萬(wàn)元的存款，存款期限是 2年，年利率為 10%，按單利計(jì)算到期后的利息為多少？ 10萬(wàn)元×10%×2＝2萬(wàn)元

3.根據(jù)批復(fù)，我行為某公司核定的銀行承兌匯票敞口授信為 700萬(wàn)元，每筆必須存入 30%的保證金。我行實(shí)際可為該公司簽發(fā)的銀行承兌匯票余額為是多少？

700÷(1-30%)＝1000萬(wàn)元

4.某企業(yè) 2006年末資產(chǎn)總額 67821萬(wàn)元，其中：流動(dòng)資產(chǎn) 22020萬(wàn)元（存貨 3280萬(wàn)元）；流動(dòng) 負(fù)債合計(jì) 17740萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì) 21200萬(wàn)元。計(jì)算：(1)資產(chǎn)負(fù)債率;(2)流動(dòng)比率;(3)速動(dòng)比率。

(1)資產(chǎn)負(fù)債率（17740+21200）÷67821×100%＝57.42%(2)流動(dòng)比率：22020÷17740＝1.24(3)速動(dòng)比率：（22020-3280）÷17740＝1.06 5.某公司 2006年損益表部分?jǐn)?shù)據(jù)如下：產(chǎn)品銷售收入 28000萬(wàn)元，產(chǎn)品銷售成本 23000萬(wàn)元，利 潤(rùn)總額 1700萬(wàn)元，凈利潤(rùn) 1500萬(wàn)元。計(jì)算：某公司 2006銷售凈利率。

1500÷2800×100%＝5.36% 6.某公司申請(qǐng)貸款 6000萬(wàn)元，期限一年，利率 6.39％，提供的抵押資產(chǎn)價(jià)值 11000萬(wàn)元，計(jì)算擔(dān) 保限額（抵押率）。

（6000+6000×6.39%）÷11000＝58% 7.某企業(yè)本期商品銷售收入 200萬(wàn)元，以銀行存款收訖，應(yīng)收票據(jù)期初余額 5萬(wàn)元，期末余額 15 萬(wàn)元，應(yīng)收帳款期初余額 90萬(wàn)元，期末余額 30萬(wàn)元，內(nèi)核銷的壞帳損失 4萬(wàn)元，當(dāng)期因商品質(zhì)量問(wèn) 題發(fā)生退貨價(jià)款 6萬(wàn)元，款項(xiàng)已通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳支付。該企業(yè)本期銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金是多少？

息。200-（15-5）+（90-30）＝250萬(wàn)元

8.某戶 2005年 12月 4日存入定期一年存款 20000元(利率為 2.25%)，06年 12月 4日支取，求銀 行應(yīng)付儲(chǔ)戶利息。

20000×2.25%-（20000×2.25%×20%）＝360 9.某戶 2006年 12月結(jié)清一筆活期存款，積數(shù)余額是 500000(利率為 0.72%)，求銀行應(yīng)付儲(chǔ)戶利

50000×（0.72%÷360）-[（50000×（0.72%÷360）×20%）＝8.00 10.某戶 2006年 8月 20日存入定期三年存款 10000元(利率為 3.69%)，求客戶到期后可得利息。10000×3.69%-（10000×3.69%×20%）＝885.60元

11.某戶 2006年 8月 5日存入教育儲(chǔ)蓄一年存款，余額 20000元，到期支取，提供證明，求銀行 應(yīng)付儲(chǔ)戶利息(利率為 2.25%)。

20000×2.25%＝450.00元

12.某戶 2006年 3月 4日存入定期一年存款，余額 10000元，2007年 3月 2日支取，求銀行應(yīng)付 利息(利率為 2.25%)。

10000×（0.72%÷360）×358-[（10000×（0.72%÷360）×358×20%）]＝57.28元

13.某儲(chǔ)戶 1999年 8月 1日存入整存整取存款，本金為 10，000元，存期為 2年，利率為 2.43%，該存款于 2001年 10月 1日全部支取本息，當(dāng)時(shí)的活期利率為 0.99%，計(jì)算出實(shí)付給儲(chǔ)戶的利息金額。

10000×（2.43%÷12）×3+10000×（2.43%÷12）×21-[（10000×（2.43%÷12）×21×20%）+10000×（0.99%÷360）×60-[10000×（0.99%÷360）×60×20%＝414.15元

14.某儲(chǔ)戶 2004年 11月 9日開整存整取賬戶，金額 10000元，存期六個(gè)月(利率為 2.07%)，于 2005 年 5月 9日全部支取，請(qǐng)計(jì)算該筆存款結(jié)清時(shí)的應(yīng)付利息、利息稅和實(shí)付利息金額。

應(yīng)付利息：10000×6×（2.07%÷12）＝103.50元 利息稅：：103.5×20%＝20.7元 實(shí)付利息：103.5-20.7＝82.8元

15.某儲(chǔ)戶 2003年 1月 1日開整存整取賬戶，金額 2000元，存期二年(利率為 2.25%)，于 2003 年 6月 1日全部支取，請(qǐng)計(jì)算該筆存款結(jié)清時(shí)(1)應(yīng)付利息;(2)利息稅;(3)實(shí)付利息金額。

(1)應(yīng)付利息 2000×（7.2%÷360）×150＝6.00元；

16.以一張面額為 500萬(wàn)元，四個(gè)月后到期的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)，貼現(xiàn)率為 3.861%，請(qǐng)計(jì)算貼 現(xiàn)額。6.43萬(wàn)元。(2)利息稅 6×20%＝1.2元；(3)實(shí)付利息金額 6-1.2＝4.8元

500-500×4×（3.861%÷12）＝493.565萬(wàn)元

17某儲(chǔ)戶于 1997年 10月 10日存入 1000元整存整取定期儲(chǔ)蓄，定期一年，原訂利率 7．47%，該儲(chǔ)戶于 1998年 10月 10日到期支取本金，計(jì)算出應(yīng)付儲(chǔ)戶利息是多少? 1000*7.47%＝74.70元

18.某儲(chǔ)戶于 1997年 6月 22日存入定活兩便儲(chǔ)蓄存款 3000元，于 1998年 10月 20日支取本金，儲(chǔ)戶應(yīng)得利息為多少?(1997年 6月 22日定期一年的掛牌利率為 4．77％)3000×478×（4.77%÷360）×0.6=114元

19.某儲(chǔ)戶于 1997年 10月 10日存入整存零取定期儲(chǔ)蓄存款 36000元，定期 3年。原訂利率 7． 47％，約定每 3個(gè)月支取本金一次。該儲(chǔ)戶于 2000年 10月 10日到期支取最后一次本金，應(yīng)付儲(chǔ)戶利息 多少?

萬(wàn)元 [（36000+3000）÷2]×12×3×(7.47%÷12)=4369.95元

20.某信用社 2001年實(shí)現(xiàn)利息收入 2000萬(wàn)元，如營(yíng)業(yè)稅率為 5%，城市維護(hù)建設(shè)稅為 7%，教育稅 附加為 3%，請(qǐng)計(jì)算出信用社應(yīng)申報(bào)計(jì)提的：(1)營(yíng)業(yè)稅額；(2)城市維護(hù)建設(shè)稅額；(3)教育稅附加。

(1)營(yíng)業(yè)稅額 2000×5%=100萬(wàn)元；(2)城市維護(hù)建設(shè)稅額 100×7%=7萬(wàn)元；(3)教育稅附加 100×3%=3

21.某儲(chǔ)戶于 1998年 10月 10日存入存本取息定期儲(chǔ)蓄存款 50000元，定期 3年，原訂利率 4.77%，約定每 2個(gè)月支取息一次,如該儲(chǔ)戶于 2001年 10月 10日到期支取本金,每次應(yīng)付儲(chǔ)戶利息是多少?(50000×3×4.77%)÷18=397.50元

22.某儲(chǔ)戶于 1997年 10月 10日存入 1000元整存整取定期儲(chǔ)蓄,定期 1年,原訂利率 7.47%,該儲(chǔ) 戶于 1998年 7月 20日支取本金，應(yīng)付儲(chǔ)戶利息是多少?（活期儲(chǔ)蓄利率 1.44%）

1000×280×(1.44%÷360)=11.20元

23.某儲(chǔ)戶于 1997年 10月 10日存入 1000元整存整取定期儲(chǔ)蓄,定期 1年,原訂利率 7.47%,該儲(chǔ) 戶于 1998年 10月 30日支取本金，應(yīng)付儲(chǔ)戶利息是多少?（活期儲(chǔ)蓄利率 1.44%）

1000×7.47%+1000×(1.44%÷360)×20=75.50元

第三篇：農(nóng)村商業(yè)銀行高管任職資格考試專業(yè)部分

一、多選題（知識(shí)點(diǎn)：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，共230題）

1、具備(ABCDE)條件的借款人可以自愿組成聯(lián)保小組。A、具有完全民事行為能力

B、單獨(dú)立戶，經(jīng)濟(jì)獨(dú)立，在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)有固定住所 C、具有貸款資金需求 D、具有合法、穩(wěn)定的收入 E、在貸款人處開立存款賬戶

2、出現(xiàn)下列哪些情況的，聯(lián)保小組解散。（ABCD）A、聯(lián)保小組成員少于貸款人規(guī)定的最低戶數(shù)

B、根據(jù)聯(lián)保協(xié)議約定或經(jīng)聯(lián)保小組成員共同協(xié)商決定解散 C、聯(lián)保小組半數(shù)以上成員無(wú)力承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任 D、聯(lián)保小組嚴(yán)重違反聯(lián)保協(xié)議

3、同時(shí)滿足下列哪些條件的借新還舊貸款原則上劃為關(guān)注類。（ABCE）A、借款生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常,能按時(shí)支付利息 B、重新辦理的貸款手段 C、貸款擔(dān)保有效 D、屬于項(xiàng)目貸款 E、屬于周轉(zhuǎn)性貸款

4、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)由借款人或第三人提供的債權(quán)保障措施（分為保證、抵押和質(zhì)押三種方式）進(jìn)行擔(dān)保分析時(shí)，主要從（ABCD）方面進(jìn)行分析。A、法律上的有效性 B、價(jià)值上的充足性

C、擔(dān)保續(xù)存期間的安全性 D、執(zhí)行上的可變現(xiàn)性進(jìn)行評(píng)估 E、流動(dòng)性

5、對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類分析時(shí)，需要考慮的非財(cái)務(wù)因素包括（ABCDEF）。A、借款人的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素 B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)因素 C、管理風(fēng)險(xiǎn)因素 D、自然社會(huì)因素 E、還款記錄（含其他銀行償還記錄）、還款意愿

F、債務(wù)償還的法律責(zé)任以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的信貸管理

6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)借款對(duì)象不同，可分為（AC）幾類。A、企事業(yè)單位貸款 B、流動(dòng)資金貸款 C、自然人貸款 D、項(xiàng)目貸款

7、設(shè)立農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（ABCDEF）A、發(fā)起人不少于1000人

B、注冊(cè)資本金不低于2000萬(wàn)元人民幣，核心資本充足率達(dá)到4% C、不良貸款比率低于15% D、有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員 E、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度及有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施

F、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其它條件

8、申請(qǐng)籌建農(nóng)村合作銀行應(yīng)提交以下文件資料：（ABCDEF）A、籌建申請(qǐng)書 B、籌建可行性研究報(bào)告 C、籌建方案 D、籌建人員名單及簡(jiǎn)歷 E、最近三年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表

F、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他資料

9、農(nóng)村合作銀行籌建結(jié)束，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交（ABCDEF）資料。

A、開業(yè)申請(qǐng)書 B、籌建工作報(bào)告 C、章程草案 D、驗(yàn)資報(bào)告 E、擬任高級(jí)管理人員任職資格審查材料

F、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其它資料

10、農(nóng)村合作銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（AC）。

A、自然人股 B、原始股 C、法人股 D、普通股 E、優(yōu)先股

11、自然人貸款分為（ABCDE）種。

A、自然人一般農(nóng)戶貸款 B、銀行卡透支 C、住房按揭貸款 D、汽車貸款 E、自然人其他貸款

12、申請(qǐng)小企業(yè)信用貸款和聯(lián)保貸款的借款人除符合《貸款通則》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)至少符合什么要求？（abcde）

A、在貸款人處開立基本存款賬戶 B、持有合法有效貸款卡 C、主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在貸款人服務(wù)的社區(qū)范圍內(nèi)

D、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明確 E、沒(méi)有不良信用記錄 F、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目符合國(guó)家法律法規(guī)和政策的規(guī)定

13、借款人申請(qǐng)聯(lián)保貸款除符合應(yīng)具備以下哪些條件？（abcde）A、聯(lián)保組成員不得少于5 戶

B、借款人和各成員的資產(chǎn)負(fù)債率在整個(gè)還款期內(nèi)均應(yīng)持續(xù)低于60 % C、單一借款人只能加入一個(gè)聯(lián)保組 D、所有聯(lián)保組成員都應(yīng)符合或超過(guò)貸款人設(shè)定的能夠申請(qǐng)聯(lián)保貸款的最低信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

E、聯(lián)保組成員不是關(guān)聯(lián)方

14、社團(tuán)貸款的借款人應(yīng)具備以下哪些條件？（bcde）A、資產(chǎn)總額在2個(gè)億以上 B、在參加社團(tuán)貸款成員社開立基本結(jié)算賬戶 C、還款記錄良好，近三年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生拖欠貸款本息的情況 D、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求，與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整相關(guān)的企業(yè)

E、符合法律法規(guī)對(duì)借款人規(guī)定的其他條件

15、社團(tuán)貸款前期籌組的工作由牽頭社負(fù)責(zé)，具體有（abcd）。

A、接受借款申請(qǐng)書，商談貸款條件、社團(tuán)貸款總額、貸款種類和日常監(jiān)督管理責(zé)任

B、向有關(guān)社發(fā)出社團(tuán)貸款邀請(qǐng)函及借款申請(qǐng)書（副本）和有關(guān)材料，規(guī)定反饋期限，并集中其反饋意見

C、負(fù)責(zé)社團(tuán)合作協(xié)議的協(xié)商、起草等工作 D、組織召開會(huì)議，簽訂社團(tuán)合作協(xié)議

16、獲得貸款申請(qǐng)人的正式委托后，社團(tuán)貸款的牽頭社向其認(rèn)為有聯(lián)合承貸意愿的參與社發(fā)出社團(tuán)貸款邀請(qǐng)函，并附上根據(jù)貸款申請(qǐng)人提供的資料編制哪些資料？（abc）

A、信息備忘錄 B、貸款條件清單 C、貸款調(diào)查和審查意見 D、借款合同

17、省級(jí)聯(lián)社應(yīng)將社團(tuán)貸款的盡職調(diào)查結(jié)論如實(shí)通知社團(tuán)各成員社。如發(fā)現(xiàn)代理社未能勤勉盡責(zé)的，省級(jí)聯(lián)社可區(qū)別不同情形，依法采取以下措施：（abc）A、責(zé)令改正 B、在全轄進(jìn)行通報(bào)

C、對(duì)代理社直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、罰款

18、制定《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》的目的是（a）

A、提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力 B、真實(shí)核算經(jīng)營(yíng)損益 C、保持銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) D、保持銀行持續(xù)發(fā)展

19、依據(jù)《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)適合本辦法（abc）。A、政策性銀行 B、商業(yè)銀行、信用社 C、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司 D、外資銀行

20、商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力 B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力 C、盈利水平D、資本實(shí)力

21、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備（）條件。A、實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小 B、核心資本充足率不低于4% C、貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足 D、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制

22、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以制度形式明確（abcd）及人員職責(zé)。

A、董事會(huì) B、審計(jì)委員會(huì) C、首席審計(jì)官 D、內(nèi)部審計(jì)部門

23、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作應(yīng)當(dāng)（abd）。

A、獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)管理 B、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向 C、確保道德準(zhǔn)則 D、確保客觀公正

24、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，首席審計(jì)官負(fù)責(zé)組織實(shí)施（abd），做好協(xié)調(diào)工作，及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)工作情況，并對(duì)內(nèi)部審計(jì)的整體質(zhì)量負(fù)責(zé)。A、工作計(jì)劃 B、內(nèi)部審計(jì)章程 C、工作總結(jié) D、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃

25、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)主要包括：(abcd)A、經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況 B、內(nèi)部控制的健全性和有效性。C、風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性。D、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)績(jī)效和管理人員履職情況等。

26、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)資格,包括（bcd）。

A、管理水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、道德準(zhǔn)則 D、專業(yè)水平

27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)及時(shí)、全面了解經(jīng)營(yíng)管理信息，并就有關(guān)問(wèn)題向?qū)徲?jì)對(duì)象和相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證。（acd）

A、調(diào)查 B、處罰 C、質(zhì)詢 D、取證

28、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（abcd）相一致。對(duì)每一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少一次，審計(jì)每?jī)赡曛辽僖淮?。A、業(yè)務(wù)性質(zhì) B、復(fù)雜程度

C、風(fēng)險(xiǎn)狀況 D、管理水平

29、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)具有（bc）。A、知情權(quán) B、處理建議權(quán) C、必要的處罰權(quán) D、否決權(quán)

30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)人員后續(xù)培訓(xùn)制度，鼓勵(lì)內(nèi)部審計(jì)人員取得（abc）等執(zhí)業(yè)資格，以保證內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)勝任能力。

A、注冊(cè)會(huì)計(jì)師 B、注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師 C、注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師 D、注冊(cè)經(jīng)濟(jì)師

31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)建立（ac）A、內(nèi)部審計(jì)人員的審計(jì)回避制度 B、高級(jí)管理人員的審計(jì)回避制度 C、確保內(nèi)部審計(jì)的客觀性 D、確保管理層的客觀公正性

32、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門和審計(jì)人員應(yīng)嚴(yán)格按照（bd）實(shí)施審計(jì)項(xiàng)目，并定期進(jìn)行自我評(píng)估。

A、經(jīng)營(yíng)情況 B、審計(jì)程序 C、風(fēng)險(xiǎn)狀況 D、審計(jì)方法

33、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門根據(jù)工作需要，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的（bcd）進(jìn)行評(píng)估。

A、公正性 B、獨(dú)立性 C、客觀性 D、專業(yè)勝任能力

34、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)（acd）的，有權(quán)向上級(jí)報(bào)告，要求及時(shí)予以制止并做出處理。

A、拒絕接受或不配合內(nèi)部審計(jì) B、故意制造混亂或人為設(shè)置障礙 C、打擊報(bào)復(fù)或陷害審計(jì)人員 D、拒絕提供或提供虛假資料

35、根據(jù)《銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》，貸款計(jì)提損失準(zhǔn)備的計(jì)提范圍是（abd）A、貸款 B、銀行卡透支 C、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、銀行承兌匯票墊款 E、委托貸款

36、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率的規(guī)定，正確的有（ad）

A、商業(yè)銀行資本充足率不得低于8％ B、商業(yè)銀行資本充足率不得低于10％ C、商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于6％ D、商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于4％

37、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行附屬資本的規(guī)定正確的有（ab）

A、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100% B、計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50% C、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的80% D、計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的40%

38、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，核心資本包括（abcd）A、實(shí)收資本或普通股 B、資本公積

C、盈余公積 D、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)

39、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)具備的基本要素有（abcd）。

A、董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控 B、完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序 C、完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序

D、完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)和適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制

40、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，業(yè)務(wù)交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與（ABC）。A、交易的正式確認(rèn) B、對(duì)賬

C、重新估值 D、在權(quán)限范圍內(nèi)的交易決策

41、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)選擇對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情景，包括歷史上發(fā)生過(guò)重大損失的情景和假設(shè)情景。假設(shè)情景包括（ABCD）。

A、模型的假設(shè)和參數(shù)不再適用的情形 B、市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)的情形 C、市場(chǎng)流動(dòng)性嚴(yán)重不足的情形

D、外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險(xiǎn)難以控制的情景

42、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由相關(guān)部門，如（ABCD）等對(duì)其操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序的審核和認(rèn)可。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門 B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C、法律部門/合規(guī)部門 D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門和結(jié)算部門

43、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（ABCD）等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。A、頭寸限額 B、交易限額 C、風(fēng)險(xiǎn)限額 D、止損限額

44、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的主要內(nèi)容包括（ABCD）。

A、可以開展的業(yè)務(wù)，可以交易或投資的金融工具，可以采取的投資、保值和風(fēng)險(xiǎn)緩解策略和方法

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制

C、分工明確的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限結(jié)構(gòu)和責(zé)任機(jī)制 D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì)

45、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)，并采取相應(yīng)措施確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、可靠、及時(shí)和安全。管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠支持（ABCD）。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量 B、所實(shí)施的事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試 C、能監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況 D、提供市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容

46、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告下列事項(xiàng)(ABCD)。

A、出現(xiàn)超過(guò)本行內(nèi)部設(shè)定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的嚴(yán)重虧損 B、國(guó)內(nèi)、國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)生的引起市場(chǎng)較大波動(dòng)的重大事件將對(duì)本行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響

C、交易業(yè)務(wù)中的違法行為 D、其他重大意外情況

47、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)（AB）中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)。

A、每項(xiàng)業(yè)務(wù) B、每項(xiàng)產(chǎn)品 C、每類業(yè)務(wù) D、每類產(chǎn)品

48、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分（CD）。

A、非交易賬戶 B、企業(yè)賬戶 C、銀行賬戶 D、交易賬戶

49、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)

報(bào)送與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的（ABC）資料。A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) B、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

C、委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的審計(jì)報(bào)告 D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

50、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行可以采取不同的方法或模型計(jì)量不同類別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式除缺口分析、外匯敞口分析外，還包括（ABC）等。

A、久期分析 B、敏感性分析 C、情景分析 D、運(yùn)用內(nèi)部模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

51、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ABCD）。

A、擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn) B、識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況

D、設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試

52、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的董事會(huì)、高級(jí)管理層和與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的人員應(yīng)當(dāng)了解本行采用（ABC），以便準(zhǔn)確理解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量結(jié)果。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法 B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

C、計(jì)量模型的假設(shè)前提 D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的數(shù)據(jù)來(lái)源

53、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的（AC）應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施有效監(jiān)控。

A、董事會(huì) B、股東會(huì) C、高級(jí)管理層 D、監(jiān)事會(huì)

54、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ABCD）四種風(fēng)險(xiǎn)。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

55、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（ABCD）。

A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn) C、基差風(fēng)險(xiǎn) D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

56、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目標(biāo)主要包括（ABCD）。A、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則

B、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性 C、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行

D、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

57、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCD）。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（含利率風(fēng)險(xiǎn)）、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)

58、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)以促進(jìn)金融穩(wěn)定和發(fā)展金融創(chuàng)新作為良好監(jiān)管的重要標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持（AC）的監(jiān)管原則。A、管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控 B、鼓勵(lì)和規(guī)范并重 C、培育和防險(xiǎn)并舉 D、引導(dǎo)和規(guī)范并行

59、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行在開展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的（ABD）。

A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、交易記錄 D、法律風(fēng)險(xiǎn) 60、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，形成（ABC）的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

A、前臺(tái)營(yíng)銷服務(wù)職能完善 B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密 C、后臺(tái)保障支持有力 D、前、中、后臺(tái)一體化

61、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)（BCD）利益。A、金融消費(fèi)者 B、股東 C、社會(huì)公眾 D、投資者

62、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的（BCD）。

A、財(cái)務(wù)狀況 B、風(fēng)險(xiǎn)偏好 C、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 D、承受能力 63、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持（ABC）的原則。

A、成本可算 B、風(fēng)險(xiǎn)可控 C、收益可計(jì) D、信息充分披露 64、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)符合哪些條件的商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新：（ABC）

A、資本充足率達(dá)標(biāo) B、公司治理結(jié)構(gòu)良好

C、內(nèi)控制度嚴(yán)密 D、近一年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為 65、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的（ABD），確保各類金融創(chuàng)新活動(dòng)能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應(yīng)。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理政策 B、程序 C、指標(biāo) D、風(fēng)險(xiǎn)限額

66、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場(chǎng)環(huán)境變化，針對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)的特點(diǎn)，定期對(duì)關(guān)鍵模型、假設(shè)條件和模型參數(shù)進(jìn)行驗(yàn)證和修正，制定（BC）預(yù)案。

A、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理 B、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序 C、風(fēng)險(xiǎn)處置指標(biāo) D、突發(fā)事件應(yīng)急

67、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則，向客戶準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的（BCD）。A、收益 B、權(quán)利 C、義務(wù) D、風(fēng)險(xiǎn)

68、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶提供（ACD）的意見，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。

A、專業(yè) B、正面 C、客觀 D、公平

69、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，高級(jí)管理層要建立能夠有效管理創(chuàng)新活動(dòng)的（ACD）。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制系統(tǒng) B、財(cái)務(wù)報(bào)送和反饋系統(tǒng) C、文件檔案和審計(jì)流程管理系統(tǒng) D、培訓(xùn)和信息反饋制度

70、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》附錄7規(guī)定，屬于未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)有下列哪些（ABC）

A、交易不報(bào)告（故意）B、交易品種未經(jīng)授權(quán)（存在資金損失）C、頭寸計(jì)價(jià)錯(cuò)誤（故意）D、交易不報(bào)告（非故意）71、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)土地儲(chǔ)備貸款和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，土地儲(chǔ)備貸款和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款的項(xiàng)目，必須符合法定程序批準(zhǔn)的規(guī)劃是（）

A、城市規(guī)劃 B、近期建設(shè)規(guī)劃

C、土地利用總體規(guī)劃 D、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃 72、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》主要對(duì)以下哪幾種風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定（BCD）

A、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制 B、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制 C、運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制 D、外包風(fēng)險(xiǎn)控制 73、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，包括信息系統(tǒng)在規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控及退出過(guò)程中由于技術(shù)和管理缺陷產(chǎn)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)。（ABD）。

A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 74、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在運(yùn)行與維護(hù)過(guò)程中（ABCD）等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

A、操作管理 B、變更管理 C、機(jī)房管理 D、事件管理 75、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行下列哪些信息系統(tǒng)管理職責(zé)（ABCD）。

A、貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息系統(tǒng)管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管要求 B、建立有效的信息安全保障體系和內(nèi)部控制規(guī)程，明確信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制度，并監(jiān)督落實(shí)

C、負(fù)責(zé)組織對(duì)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查、評(píng)估、分析，及時(shí)向本機(jī)構(gòu)專門委員會(huì)和銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)的管理信息 D、及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息系統(tǒng)事故或突發(fā)事件，并按有關(guān)預(yù)案快速響應(yīng) 76、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)的評(píng)估和測(cè)試，及時(shí)進(jìn)行修補(bǔ)和更新，以保證信息系統(tǒng)的（BD）。A、穩(wěn)定性 B、安全性 C、先進(jìn)性 D、完整性 77、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的維護(hù)應(yīng)符合以下要求（ACD）A、除對(duì)信息系統(tǒng)設(shè)備和系統(tǒng)環(huán)境的維護(hù)外，對(duì)軟件或數(shù)據(jù)的維護(hù)必須通過(guò)特定的應(yīng)用程序進(jìn)行，添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應(yīng)通過(guò)柜員終端，不得對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行直接操作 B、應(yīng)采用軟件工具精確判斷變更的真實(shí)位置和內(nèi)容，形成變更內(nèi)容核實(shí)清單，實(shí)現(xiàn)真實(shí)、有效、全面的檢驗(yàn)

C、具備各種詳細(xì)的日志信息，包括交易日志和審計(jì)日志等，以便維護(hù)和審計(jì) D、提供維護(hù)的統(tǒng)計(jì)和報(bào)表打印功能

78、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事與信息系統(tǒng)相關(guān)工作的人員應(yīng)符合以下要求（ABCD）。

A、掌握履行信息系統(tǒng)相關(guān)崗位職責(zé)所需的專業(yè)知識(shí)和技能 B、具備良好的職業(yè)道德

C、經(jīng)考核不適宜的工作人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整 D、未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗 79、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，信息系統(tǒng)所用的服務(wù)器等關(guān)鍵設(shè)備應(yīng)具有以下哪些性能（ABC）

A、較高的可靠性 B、一定的容錯(cuò)性 C、充足的容量 D、自主的創(chuàng)新性 80、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，外包風(fēng)險(xiǎn)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控等委托給（BC）時(shí)形成的風(fēng)險(xiǎn)。

A、軟件公司 B、業(yè)務(wù)合作伙伴 C、外部技術(shù)供應(yīng)商 D、技術(shù)開發(fā)公司

81、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立獨(dú)立的測(cè)試環(huán)境，以保證測(cè)試的完整性和準(zhǔn)確性。測(cè)試至少應(yīng)包括（ACBD）A、功能測(cè)試 B、安全性測(cè)試 C、壓力測(cè)試 D、驗(yàn)收測(cè)試

82、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理,（ACD）應(yīng)實(shí)施隔離。

A、生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與開發(fā)測(cè)試網(wǎng)絡(luò) B、研發(fā)網(wǎng)絡(luò)與外包網(wǎng)絡(luò) C、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò) D、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)

83、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)技術(shù)文檔資料和重要數(shù)據(jù)的備份管理。重要數(shù)據(jù)包括（ABCD）

A、交易數(shù)據(jù) B、賬務(wù)數(shù)據(jù) C、客戶數(shù)據(jù) D、產(chǎn)生的報(bào)表數(shù)據(jù) 84、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的運(yùn)行應(yīng)符合以下要求：（ABCD）

A、制定詳細(xì)的運(yùn)行值班操作表，包括規(guī)定巡檢時(shí)間，操作范圍、內(nèi)容、辦法、命令以及負(fù)責(zé)人員等信息；

B、提供常見和簡(jiǎn)便的操作菜單或命令，如信息系統(tǒng)的啟動(dòng)或停止、運(yùn)行日志的查詢等；

C、提供機(jī)房環(huán)境、設(shè)備使用、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、系統(tǒng)運(yùn)行等監(jiān)控信息； D、記錄運(yùn)行值班過(guò)程中所有現(xiàn)象、操作過(guò)程等信息；

85、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,債務(wù)人出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，無(wú)力以貨幣資金償還銀行債權(quán)，銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，實(shí)施以物抵債（ABCD）。

A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已中止或建設(shè)項(xiàng)目處于停、緩建狀態(tài)或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)陷入困境，財(cái)務(wù)狀況日益惡化，處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài) B、已宣告破產(chǎn)，銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的 C、對(duì)債務(wù)人的強(qiáng)制執(zhí)行程序無(wú)法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價(jià)處置仍無(wú)法成交的 D、債務(wù)人及擔(dān)保人出現(xiàn)只有通過(guò)以物抵債才能最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況

86、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行在辦理抵債資產(chǎn)接收后應(yīng)根據(jù)抵債資產(chǎn)的類別和特點(diǎn)等決定采取哪幾種保管方式（ACD）。

A、上收保管 B、上繳監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、就地保管 D、委托保管 87、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行收取、保管、處置抵債資產(chǎn)過(guò)程中，有下列哪些情況之一者，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行處理（ABCD）。

A、截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置收入的；擅自將抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)為自用資產(chǎn)的 B、擅自動(dòng)用抵債資產(chǎn)的；未經(jīng)批準(zhǔn)收取、處置抵債資產(chǎn)的 C、惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)格，或在處理抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意低估價(jià)格，造成銀行資產(chǎn)損失的 D、其他在抵債資產(chǎn)的收取、保管、處置過(guò)程中，違反本辦法有關(guān)規(guī)定的行為。88、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行辦理以物抵債前，應(yīng)當(dāng)了解資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)及實(shí)物狀況，包括下列哪些內(nèi)容（ABCD）。

A、資產(chǎn)是否存在產(chǎn)權(quán)上的瑕疵、是否設(shè)定了抵押、質(zhì)押等它項(xiàng)權(quán)利 B、是否拖欠工程款、稅款、土地出讓金及其他費(fèi)用 C、是否涉及其他法律糾紛，是否被司法機(jī)關(guān)查封、凍結(jié) D、是否屬限制、禁止流通物

89、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,以物抵債主要通過(guò)以下哪些方式進(jìn)行（AB）。

A、協(xié)議抵債 B、法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債 C、訴訟程序和仲裁程序中的和解 D、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)下令 90、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些內(nèi)容屬于以物抵債管理中的嚴(yán)格控制原則（ABCD）。

A、銀行債權(quán)應(yīng)首先考慮以貨幣形式受償 B、受償方式以現(xiàn)金受償為第一選擇

C、債務(wù)人、擔(dān)保人無(wú)貨幣資金償還能力時(shí)，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨幣資產(chǎn)的方式回收債權(quán)

D、現(xiàn)金受償確實(shí)不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，可接受以物抵債。91、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，下列哪些內(nèi)容屬于以物抵債管理應(yīng)遵循的原則（ABCD）。

A、嚴(yán)格控制 B、合理定價(jià) C、妥善保管 D、及時(shí)處置 92、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,下列哪些財(cái)產(chǎn)一般不得用于抵償債務(wù)（）。A、抵債資產(chǎn)欠繳和應(yīng)繳的各種稅收和費(fèi)用已經(jīng)接近等于或者高于該資產(chǎn)價(jià)值的

B、法律規(guī)定的禁止流通物、禁止轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)讓成本高的集體所有土地使用權(quán) C、偽劣、變質(zhì)、殘損或儲(chǔ)存、保管期限很短的資產(chǎn) D、其他無(wú)法變現(xiàn)的資產(chǎn)

93、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,抵債資產(chǎn)的類別包括以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容（）。

A、不動(dòng)產(chǎn) B、動(dòng)產(chǎn) C、權(quán)利 D、無(wú)形資產(chǎn)

94、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實(shí)際情況，采用哪些方式變現(xiàn)（）。

A、協(xié)議處置 B、招標(biāo)處置 C、打包出售 D、委托銷售

95、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，本辦法所稱以物抵債是在哪些情況下，經(jīng)銀行與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人協(xié)商同意，或經(jīng)人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)依法裁決，債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人以實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利作價(jià)抵償銀行債權(quán)的行為（）。

A、銀行的債權(quán)到期，但債務(wù)人無(wú)法用貨幣資金償還債務(wù) B、銀行的債權(quán)雖未到期，但債務(wù)人已出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)問(wèn)題或其他足以嚴(yán)重影響債務(wù)人按時(shí)足額用貨幣資金償還債務(wù)

C、當(dāng)債務(wù)人完全喪失清償能力時(shí)，擔(dān)保人也無(wú)力以貨幣資金代為償還債務(wù) D、債務(wù)人不講信用，拒絕還款 96、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，資本充足率的信息披露范圍主要包括（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策 B、并表范圍

C、資本與資本充足率 D、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 97、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率中核心資本包括：()A、實(shí)收資本或普通股 B、資本公積

C、盈余公積 D、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán) 98、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率中附屬資本包括：()A、重估儲(chǔ)備 B、一般準(zhǔn)備 C、優(yōu)先股 D、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。

99、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)從資本中扣除以下項(xiàng)目：()A、商譽(yù) B、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資； C、商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資;D、商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50% 100、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算并表后的資本充足率時(shí)，可以不列入并表范圍的機(jī)構(gòu)包括：()A、關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)； B、因終止而進(jìn)入清算程序的金融機(jī)構(gòu)； C、定在一年之內(nèi)售出而短期持有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的金融機(jī)構(gòu)； D、受所在國(guó)外匯管制及其他突發(fā)事件影響、資金調(diào)度受到限制的境外附屬金融機(jī)構(gòu)。

101、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的次級(jí)定期債務(wù)在到期前的5年內(nèi)，計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表中的“次級(jí)定期債務(wù)”項(xiàng)下的折算比例正確的是（）A、剩余期限在4年（含4年）以上為100％ B、剩余期限在3－4年為80％

C、剩余期限在2－3年為50％ D、剩余期限在1－2年為25％ 102、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，附屬資本包括（）A、重估儲(chǔ)備 B、一般準(zhǔn)備 C、優(yōu)先股 D、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

103、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作包括以下（）

A、客戶調(diào)查 B、業(yè)務(wù)受理 C、分析評(píng)價(jià) D、授信決策 E、實(shí)施、授信后管理與問(wèn)題授信管理

104、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信（）重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。

A、外部政策變動(dòng)

B、客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng) C、客戶的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線 D、客戶財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化

105、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，以下哪些屬于商業(yè)銀行授信格式合同文本的主要條款（）

A、客戶必須提供的財(cái)務(wù)報(bào)告

B、未經(jīng)銀行允許，合同期內(nèi)客戶不得因主觀原因關(guān)閉 C、未經(jīng)銀行允許，客戶不得向其他授信人申請(qǐng)授信 D、未經(jīng)銀行允許，客戶不得為第三方提供額外債務(wù)擔(dān)保

106、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信工作指商業(yè)銀行從事（）活動(dòng)。

A、客戶調(diào)查與業(yè)務(wù)受理 B、分析評(píng)價(jià)

C、授信決策與實(shí)施 D、授信后管理與問(wèn)題授信管理

107、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在給集團(tuán)客戶授信前，應(yīng)查詢的信息包括（）等，防止對(duì)集團(tuán)客戶過(guò)度授信。A、集團(tuán)客戶的貸款卡信息 B、債信息 C、對(duì)外對(duì)內(nèi)擔(dān)保信息 D、關(guān)聯(lián)方信息

108、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在對(duì)借款人第二還款來(lái)源進(jìn)行審查時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）

A、證人的保證主體資格 B、證人的代償能力

C、抵押、質(zhì)押的合法性 D、抵押、質(zhì)押的充分性和可實(shí)現(xiàn)性 109、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（），對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整。

A、客戶償還能力 B、客戶還款意愿 C、現(xiàn)金流量 D、資產(chǎn)負(fù)債表

110、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)應(yīng)監(jiān)測(cè)以下內(nèi)容（）

A、客戶是否按約定用途使用授信 B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行 C、客戶財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生變化

D、抵押品可獲得情況，質(zhì)量、價(jià)值是否發(fā)生變化

111、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信工作中應(yīng)對(duì)客戶的非財(cái)務(wù)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，這些非財(cái)務(wù)因素應(yīng)包括（）A、客戶公司治理 B、客戶管理層素質(zhì)

C、客戶履約情況記錄 D、客戶產(chǎn)品市場(chǎng)以及行業(yè)特點(diǎn)

112、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取哪些措施（）

A、重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問(wèn)題授信方面的專家意見 B、問(wèn)題所在地司法部門申請(qǐng)凍結(jié)問(wèn)題授信客戶的存款賬戶以減少損失

C、對(duì)于沒(méi)有實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止。依法難以終止的應(yīng)對(duì)未實(shí)施的授信額度進(jìn)行專戶管理，未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得使用

D、其他必要的處理措施

113、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行不得對(duì)以下用途的業(yè)務(wù)授信（）

A、國(guó)家名令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目

B、違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注資驗(yàn)資和增資擴(kuò)股

C、反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資 D、其他違反國(guó)家法律法規(guī)的項(xiàng)目

114、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。這些重大事項(xiàng)包括（）A、外部政策變化

B、客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)

C、客戶財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生過(guò)重大變化 D、客戶涉及重大訴訟

115、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，從事授信盡職調(diào)查的人員應(yīng)具備較完備的授信、法律、財(cái)務(wù)等知識(shí)，接受相關(guān)培訓(xùn)，并依照（）原則開展工作。A、誠(chéng)實(shí) B、誠(chéng)信 C、公平D、公正

116、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，表外授信業(yè)務(wù)包括（）A、貸款承諾 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、保證 D、票據(jù)承兌 117、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，表內(nèi)授信業(yè)務(wù)包括（）

A、項(xiàng)目融資 B、票據(jù)貼現(xiàn) C、保證 D、票據(jù)承兌 E、透支 118、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行（）發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、表內(nèi)業(yè)務(wù) D、表外業(yè)務(wù) 119、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括）的不利變動(dòng)而使銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、匯率和利率 B、債券價(jià)格 C、股票價(jià)格 D、商品價(jià)格 120、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所適用對(duì)象范圍包括（）。A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨(dú)資銀行 C、外資銀行分支機(jī)構(gòu) D、中外合資銀行

121、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)（）。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

B、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé) C、負(fù)責(zé)要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行

D、負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估 122、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行高級(jí)管理層的職責(zé)（）。A、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

B、負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施

C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行 D、建立通暢的內(nèi)外部信息溝通渠道，確保及時(shí)獲取與內(nèi)部控制有關(guān)的人力、物力、財(cái)力、信息以及技術(shù)等資源

123、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在內(nèi)部控制方面，哪些是商業(yè)銀行董事會(huì)的職責(zé)（）。

A、董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系 B、負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況 C、負(fù)責(zé)確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn) D、負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)；負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估 124、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可分別采取以下哪些監(jiān)管措施（）。A、就評(píng)價(jià)對(duì)象內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示和警告

B、約見被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人或董事長(zhǎng)、建議調(diào)整管理層 C、要求被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制體系存在的問(wèn)題限期整改

D、責(zé)令整頓或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，延緩批準(zhǔn)或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)的申請(qǐng)

125、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可分別采取()等監(jiān)管措施：

A、約見被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人或董事長(zhǎng) B、就評(píng)價(jià)對(duì)象內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示和警告

C、要求被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制體系存在的問(wèn)題限期整改 D、加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度及頻率

126、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可分別采取()等監(jiān)管措施： A、建議調(diào)整管理層

B、取消有關(guān)人員一定期限或終身銀行業(yè)從業(yè)資格 C、責(zé)令整頓或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

D、延緩批準(zhǔn)或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)的申請(qǐng) 127、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,下列哪些指標(biāo)屬于內(nèi)部控制結(jié)果評(píng)價(jià)指標(biāo)（）。

A、資本利潤(rùn)率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、成本收入比 B、大額風(fēng)險(xiǎn)集中度指標(biāo)、關(guān)聯(lián)方交易指標(biāo) C、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、不良貸款撥備覆蓋率 D、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、案件指標(biāo) 128、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,下列哪些情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制進(jìn)行整體評(píng)價(jià)（）。

A、發(fā)生管理層重大變動(dòng) B、重大的并購(gòu)或處置 C、重大的營(yíng)運(yùn)方法改變或財(cái)務(wù)信息處理方式改變等情況 D、或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)的其他情況

129、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,下列哪些金融機(jī)構(gòu)適合于本辦法（）。

A、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行 B、外資商業(yè)銀行 C、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行 D、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) 130、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮哪些內(nèi)容（）。

A、法律法規(guī)要求 B、監(jiān)管部門的內(nèi)部控制指標(biāo)要求 C、技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素 D、他相關(guān)因素 131、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行再次實(shí)施內(nèi)部控制評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)時(shí)，至少應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、授信業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù) B、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、主要中間業(yè)務(wù) C、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)管理 D、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng) 132、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)制定內(nèi)部控制方案，以控制已識(shí)別的不可接受風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制措施方案應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）A、為實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制而規(guī)定的相關(guān)職責(zé)與權(quán)限 B、控制的策略、方法、資源需求和時(shí)限要求

C、內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 D、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 133、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)中制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求，并為制定和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)提供指導(dǎo)。內(nèi)部控制政策應(yīng)：（）A、體現(xiàn)出對(duì)不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制要求 B、傳達(dá)給適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施 C、可為風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作 D、定期進(jìn)行評(píng)審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性

134、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)中制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求，并為制定和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)提供指導(dǎo)。內(nèi)部控制政策應(yīng)（）： A、與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致 B、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求

C、符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求 D、體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型 135、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)識(shí)別其內(nèi)部和外部的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方，考慮他們的要求和目標(biāo)，建立與這些相關(guān)方進(jìn)行信息交流的機(jī)制，除確保董事會(huì)和高級(jí)管理層能夠及時(shí)了解業(yè)務(wù)信息、管理信息以及其他重要風(fēng)險(xiǎn)信息外，還應(yīng)確保（）：

A、所有員工充分了解相關(guān)信息、遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策和程序 B、險(xiǎn)情、事故發(fā)生時(shí)，相關(guān)信息能得到及時(shí)報(bào)告和有效溝通 C、及時(shí)、真實(shí)、完整地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外界報(bào)告、披露相關(guān)信息

D、國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融動(dòng)態(tài)信息的取得和處理，并及時(shí)把與企業(yè)既定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有關(guān)的信息提供給各級(jí)管理層

136、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)確定需要采取控制措施的業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)，依據(jù)所策劃的控制措施或已有的控制程序?qū)@些活動(dòng)加以控制。以下關(guān)于控制要點(diǎn)的描述哪些是正確的：（）

A、對(duì)于可能導(dǎo)致偏離內(nèi)部控制政策、目標(biāo)的運(yùn)行情況，應(yīng)建立并保持書面程序和要求，并在程序中規(guī)定操作和控制標(biāo)準(zhǔn) B、對(duì)于重要活動(dòng)應(yīng)實(shí)施連續(xù)記錄和監(jiān)督檢查

C、在可能的情況下，應(yīng)考慮運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行控制

D、對(duì)于采購(gòu)或外包的設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)和服務(wù)中已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建立并保持控制程序，并將有關(guān)程序和要求通報(bào)供方，確保其遵守商業(yè)銀行相關(guān)的控制要求

137、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)確定需要采取控制措施的業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)，依據(jù)所策劃的控制措施或已有的控制程序?qū)@些活動(dòng)加以控制?？刂拼胧┏ǜ邔訖z查、行為控制、實(shí)物控制外，還應(yīng)包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的審查 B、審批與授權(quán)

C、驗(yàn)證與核實(shí) D、不兼容崗位的適當(dāng)分離

138、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)培育健康的企業(yè)文化，對(duì)企業(yè)文化的內(nèi)涵及其策劃、滲透、評(píng)估與改進(jìn)做出明確的規(guī)定。特別應(yīng)（）A、向員工傳達(dá)遵守法律法規(guī)和實(shí)施內(nèi)部控制的重要性 B、引導(dǎo)員工樹立合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C、提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn) D、規(guī)范員工職業(yè)行為

139、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。主要內(nèi)容包括（）。

A、完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

B、明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層和高級(jí)管理人員在內(nèi)部控制中的責(zé)任

C、建立獨(dú)立董事制度，對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見

D、建立外部監(jiān)事制度，對(duì)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督 140、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。

A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高級(jí)管理層 141、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確所有與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并形成文件予以傳達(dá)。除特別應(yīng)考慮建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)外，還特別應(yīng)考慮（）。

A、必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系

B、涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定 C、明確關(guān)鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求 D、建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度

142、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，以確保內(nèi)部控制體系所要求的文件除滿足易于查詢、實(shí)施前得到授權(quán)人的批準(zhǔn)、所有相關(guān)崗位都能得到有效版本外，還應(yīng)滿足（）要求： A、定期評(píng)審，必要時(shí)予以修訂并由授權(quán)人員確認(rèn)其適宜性

B、失效時(shí)，及時(shí)從所有發(fā)放處和使用處收回，或采取其他措施防止誤用 C、及時(shí)識(shí)別、處置外來(lái)文件并進(jìn)行標(biāo)識(shí)，必要時(shí)轉(zhuǎn)化為內(nèi)部文件 D、留存的檔案性文件和資料應(yīng)予以適當(dāng)標(biāo)識(shí)

143、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，通過(guò)適宜的監(jiān)測(cè)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制績(jī)效進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括（）A、內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 B、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 C、事故、險(xiǎn)情和其他不良的內(nèi)部控制績(jī)效的歷史情況 D、控制程序、作業(yè)指導(dǎo)、方案和其他內(nèi)部文件

144、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，包括（）：

A、發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，必要時(shí)，可越級(jí)報(bào)告 B、及時(shí)處置違規(guī)、險(xiǎn)情、事故

C、制定糾正與預(yù)防措施，防止違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)生和再發(fā)生，并與問(wèn)題的大小和風(fēng)險(xiǎn)危害程度相一致

D、糾正與預(yù)防措施在實(shí)施之前應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 145、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)。程序應(yīng)包括哪些內(nèi)容（）。A、評(píng)價(jià)的目的 B、評(píng)價(jià)的準(zhǔn)則、范圍 C、評(píng)價(jià)的頻率、方法 D、職責(zé)與要求

146、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的（）

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性 147、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件，包括（）。

A、對(duì)內(nèi)部控制體系要素及其相互作用的描述

B、內(nèi)部控制政策和目標(biāo)、關(guān)鍵崗位及其職責(zé)與權(quán)限 C、不可接受的風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)防和控制措施

D、控制程序、作業(yè)指導(dǎo)、方案和其他內(nèi)部文件 148、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制中實(shí)物控制措施包括（）。

A、實(shí)物限制 B、行為控制 C、雙重保管 D、定期盤存 149、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)滿足下列哪些要求（）。A、與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致；符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求 B、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求，對(duì)不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制要求 C、體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型，可為風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作 D、傳達(dá)給適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；定期進(jìn)行評(píng)審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性

150、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制要點(diǎn)包括（）。

A、對(duì)于可能導(dǎo)致偏離內(nèi)部控制政策、目標(biāo)的運(yùn)行情況，應(yīng)建立并保持書面程序和要求，并在程序中規(guī)定操作和控制標(biāo)準(zhǔn) B、對(duì)于重要活動(dòng)應(yīng)實(shí)施連續(xù)記錄和監(jiān)督檢查

C、對(duì)于采購(gòu)或外包的設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)和服務(wù)中已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建立并保持控制程序，并將有關(guān)程序和要求通報(bào)供方，確保其遵守商業(yè)銀行相關(guān)的控制要求

D、對(duì)于產(chǎn)品、組織結(jié)構(gòu)、流程、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)過(guò)程，應(yīng)建立有效的控制程序

151、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的（）等系統(tǒng)性活動(dòng)。A、調(diào)查 B、測(cè)試 C、分析 D、評(píng)估 152、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)施包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、了解內(nèi)部控制體系 B、實(shí)施測(cè)試和分析 C、評(píng)價(jià)準(zhǔn)備 D、評(píng)價(jià)報(bào)告生成

153、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目標(biāo)除包括促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則外，還應(yīng)包括（）：

A、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) B、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性 C、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行

D、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn) 154、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制具體措施應(yīng)包括（）。

A、高層檢查 B、行為控制 C、實(shí)物控制 D、風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的審查 155、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制績(jī)效監(jiān)測(cè)應(yīng)包括哪些內(nèi)容()。

A、內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 B、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度 C、事故、險(xiǎn)情和其他不良的內(nèi)部控制績(jī)效的歷史情況 D、不良資產(chǎn)率變化程度 156、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施方案應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、為實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制而規(guī)定的相關(guān)職責(zé)與權(quán)限 B、控制的策略、方法、資源需求和時(shí)限要求

C、若涉及到組織結(jié)構(gòu)、流程、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等方面的重大變更，應(yīng)考慮可能產(chǎn)生的新風(fēng)險(xiǎn)

D、對(duì)可接受風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)并定期評(píng)審

157、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)包括哪些內(nèi)容（）。

A、完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

B、明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層和高級(jí)管理人員在內(nèi)部控制中的責(zé)任

C、建立獨(dú)立董事制度，對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見

D、建立外部監(jiān)事制度，對(duì)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督 158、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)（）A、依據(jù)業(yè)務(wù)范圍、性質(zhì)和時(shí)限主動(dòng)進(jìn)行 B、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的后果、概率和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

C、必要時(shí)開發(fā)并運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的方法和模型

D、根據(jù)若干限制條件對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)進(jìn)行審批與授權(quán)

159、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)（）。

A、依據(jù)業(yè)務(wù)范圍、性質(zhì)和時(shí)限主動(dòng)進(jìn)行 B、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的后果、概率和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

C、必要時(shí)開發(fā)并運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的方法和模型 D、充分考慮內(nèi)部和外部因素

160、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故處置和糾正及預(yù)防措施應(yīng)包括（）。

A、發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險(xiǎn)情、事故并及時(shí)報(bào)告，必要時(shí)，可越級(jí)報(bào)告

B、及時(shí)處置違規(guī)、險(xiǎn)情、事故；實(shí)施并跟蹤、驗(yàn)證糾正與預(yù)防措施

C、制定糾正與預(yù)防措施，防止違規(guī)、險(xiǎn)情、事故的發(fā)生和再發(fā)生，并與問(wèn)題的大小和風(fēng)險(xiǎn)危害程度相一致

D、糾正與預(yù)防措施在實(shí)施之前應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；險(xiǎn)情和事故的責(zé)任追究 161、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估時(shí)應(yīng)考慮的內(nèi)部因素當(dāng)中包括（）。

A、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的波動(dòng)、行業(yè)變動(dòng)趨勢(shì) B、組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度 C、銀行業(yè)務(wù)性質(zhì) D、機(jī)構(gòu)變革以及員工的流動(dòng) 162、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估時(shí)應(yīng)充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，外部因素包括（）A、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的波動(dòng) B、行業(yè)變動(dòng)趨勢(shì) C、機(jī)構(gòu)位置變化 D、員工的流動(dòng)

163、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估時(shí)應(yīng)充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，內(nèi)部因素包括（）A、組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度 B、銀行業(yè)務(wù)性質(zhì) C、機(jī)構(gòu)變革 D、員工的流動(dòng)

164、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)該（）。

A、建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán) B、必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系

C、涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定 D、建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度

165、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)除包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（含利率風(fēng)險(xiǎn)）、操作風(fēng)險(xiǎn)外，還包括（）A、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

166、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行除應(yīng)明確與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)人員的適任條件外，還應(yīng)明確（）等方面的要求，以確保相關(guān)人員的勝任。

A、教育 B、工作經(jīng)歷 C、培訓(xùn) D、技能

167、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下哪些原則（）。

A、全面性原則、統(tǒng)一性原則 B、獨(dú)立性原則、公正性原則

C、重要性原則、及時(shí)性原則 D、連續(xù)性原則、公開性原則

168、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從以下哪幾個(gè)方面進(jìn)行（）。

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性

169、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（）等方面進(jìn)行：

A、充分性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性

170、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)除應(yīng)遵循全面性原則、統(tǒng)一性原則和獨(dú)立性原則外，還應(yīng)包括那些原則：()A、有效性原則 B、公正性原則 C、重要性原則 D、及時(shí)性原則 171、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序一般包括（）A、評(píng)價(jià)準(zhǔn)備 B、評(píng)價(jià)實(shí)施 C、評(píng)價(jià)報(bào)告形成 D、反饋 172、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,了解被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系主要通過(guò)以下哪些方法進(jìn)行（）。

A、詢問(wèn) B、查閱 C、觀察 D、流程圖

173、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，建立和保持文件化體系是實(shí)現(xiàn)信息交流與反饋的重要途徑。商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件，除包括對(duì)內(nèi)部控制體系要素及其相互作用的描述外，還應(yīng)包括()A、內(nèi)部控制政策和目標(biāo) B、關(guān)鍵崗位及其職責(zé)與權(quán)限 C、不可接受的風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)防和控制措施

D、控制程序、作業(yè)指導(dǎo)、方案和其他內(nèi)部文件

174、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，監(jiān)事會(huì)除負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系外、還負(fù)責(zé)（）

A、監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé) B、要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行

C、制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估 D、負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策 175、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,管理評(píng)審應(yīng)包括以下哪些方面的內(nèi)容（）。A、內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)的結(jié)果；內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況

B、對(duì)內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化 C、以往管理評(píng)審的跟蹤情況

D、事故和險(xiǎn)情以及重大糾正和預(yù)防措施的狀況

176、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，高級(jí)管理層除負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估外，還負(fù)責(zé)（）A、執(zhí)行董事會(huì)決策

B、負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施

C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行 D、培育良好的內(nèi)部控制文化

177、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,符合性測(cè)試分為以下哪些形式（）。

A、業(yè)務(wù)測(cè)試 B、功能測(cè)試 C、指標(biāo)分析 D、數(shù)據(jù)抽樣

178、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,符合性測(cè)試的具體方法包括（）。

A、抽樣法 B、穿行測(cè)試法 C、證據(jù)檢查法 D、壓力測(cè)試法 179、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方包括下列哪些內(nèi)容（）。

A、商業(yè)銀行投資者 B、商業(yè)銀行顧客 C、商業(yè)銀行員工 D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

180、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)采取措施保證定期對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行評(píng)審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進(jìn)。管理評(píng)審應(yīng)就（）方面提出改進(jìn)措施并落實(shí)：

A、內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)的結(jié)果 B、內(nèi)部控制體系及其過(guò)程的改進(jìn) C、內(nèi)部控制政策、目標(biāo)的變更 D、與內(nèi)部控制有關(guān)資源的需求

181、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)采取措施保證定期對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行評(píng)審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進(jìn)。管理評(píng)審應(yīng)包括（）等方面的內(nèi)容：

A、內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)的結(jié)果

B、內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況

C、對(duì)內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化 D、組織結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整

182、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，董事會(huì)除負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系外，還負(fù)責(zé)（）。

A、審批整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況 B、負(fù)責(zé)確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn) C、負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)

D、負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估 183、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,除風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估外，內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)評(píng)分還包括哪幾部分（）。

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、內(nèi)部控制措施 C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 184、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生重大責(zé)任包括（）。

A、因安全防范措施不當(dāng)，發(fā)生金融詐騙、盜竊、搶劫、爆炸等案件，造成重大影響或損失

B、因經(jīng)營(yíng)管理不善發(fā)生擠提事件

C、業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，造成重大影響或損失 D、經(jīng)查實(shí)的重大信訪事件 185、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 實(shí)施測(cè)試和分析是在了解內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制體系的運(yùn)行與績(jī)效，具體可以采取以下哪些方法（）。

A、符合性測(cè)試 B、壓力測(cè)試 C、指標(biāo)分析 D、抽樣調(diào)查

186、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行應(yīng)識(shí)別其內(nèi)部和外部的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方，考慮他們的要求和目標(biāo)，建立與這些相關(guān)方進(jìn)行信息交流的機(jī)制，確保以下哪些內(nèi)容（）。

A、董事會(huì)和高級(jí)管理層能夠及時(shí)了解業(yè)務(wù)信息、管理信息以及其他重要風(fēng)險(xiǎn)信息

B、所有員工充分了解相關(guān)信息、遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策和程序 C、及時(shí)、真實(shí)、完整地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外界報(bào)告、披露相關(guān)信息 D、險(xiǎn)情、事故發(fā)生時(shí)，相關(guān)信息能得到及時(shí)報(bào)告和有效溝通

187、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，以確保內(nèi)部控制體系所要求的文件滿足下列哪些要求（）。A、易于查詢

B、定期評(píng)審，必要時(shí)予以修訂并由授權(quán)人員確認(rèn)其適宜性 C、所有相關(guān)崗位都能得到有效版本

D、失效時(shí)，及時(shí)從所有發(fā)放處和使用處收回，或采取其他措施防止誤用 188、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)滿足（）。

A、應(yīng)配備具有相應(yīng)資質(zhì)和能力的審計(jì)人員 B、有權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營(yíng)、管理信息

C、及時(shí)向董事會(huì)或董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提交審計(jì)報(bào)告 D、根據(jù)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果確定審計(jì)頻率，以及對(duì)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的審計(jì)覆蓋率，定期或不定期對(duì)內(nèi)部控制的健全性和有效性實(shí)施檢查、評(píng)價(jià)

189、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)組應(yīng)該根據(jù)評(píng)價(jià)實(shí)施情況，撰寫評(píng)價(jià)報(bào)告，重點(diǎn)分析以下哪些方面（）。A、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及趨勢(shì)分析

B、同類銀行比較 C、監(jiān)管建議 D、可能的諒解因素

190、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段應(yīng)該包括哪些步驟（）。

A、組成評(píng)價(jià)組 B、制訂評(píng)價(jià)實(shí)施方案 C、準(zhǔn)備必要的工作文件

D、在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)前應(yīng)先與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)建立初步聯(lián)系

191、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)文件準(zhǔn)備階段應(yīng)準(zhǔn)備哪些文件（）。

A、評(píng)價(jià)問(wèn)卷 B、抽樣計(jì)劃 C、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系文件及相關(guān)記錄 D、組織結(jié)構(gòu)表

192、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序一般包括以下哪幾個(gè)步驟（）。

A、評(píng)價(jià)準(zhǔn)備 B、評(píng)價(jià)實(shí)施 C、評(píng)價(jià)報(bào)告形成和反饋 D、評(píng)價(jià)監(jiān)督 193、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 管理評(píng)審應(yīng)就以下哪些方面提出改進(jìn)措施并落實(shí)（）。

A、內(nèi)部控制體系及其過(guò)程的改進(jìn) B、內(nèi)部控制政策、目標(biāo)的變更 C、管理人員績(jī)效 D、與內(nèi)部控制有關(guān)資源的需求 194、《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)以下那些因素，設(shè)置授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線（）。

A、集團(tuán)客戶所處的行業(yè)和經(jīng)營(yíng)能力 B、對(duì)集團(tuán)客戶的授信總額

C、集團(tuán)客戶的資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)、盈利指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)和貸款本息償還情況 D、集團(tuán)客戶關(guān)鍵管理人員的信用狀況

195、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是()A、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理;B、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè);C、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D、促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

196、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，包括（）

A、確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念； B、在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念； C、提高全體員工的合規(guī)意識(shí)

D、促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

197、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：()A、持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議 B、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

C、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

D、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門； 198、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)（）A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理；

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)； C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告； D、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。

199、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：（）

A、報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況； B、已識(shí)別的違規(guī)事件； C、已識(shí)別的合規(guī)缺陷；

D、已采取的或建議采取的糾正措施等。

200、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素，包括（）

A、合規(guī)政策； B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源； C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程； D、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

201、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)（）

A、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；

B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性； D、明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；

202、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括（）A、土地儲(chǔ)備貸款 B、房地產(chǎn)開發(fā)貸款 C、個(gè)人住房貸款 D、商業(yè)用房貸款

203、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)每年對(duì)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款的（）方面進(jìn)行全面或?qū)ｍ?xiàng)檢查。A、貸款質(zhì)量 B、償付狀況及催收情況 C、內(nèi)部貸款審核控制 D、貸后的風(fēng)險(xiǎn)管理 E、遵守法律及相關(guān)規(guī)定 F、其他事項(xiàng)

204、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行制定的個(gè)人住房貸款申請(qǐng)文件應(yīng)包括哪些內(nèi)容：（）

A、借款人基本情況 B、借款人收支情況 C、借款人資產(chǎn)表 D、借款人現(xiàn)住房情況 E、借款人購(gòu)房貸款資料 F、擔(dān)保方式、借款人聲明

205、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計(jì)分析平臺(tái)，對(duì)所發(fā)放貸款的情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，并及時(shí)對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行整理分析，保證貸款信息的（），以有效監(jiān)控整體貸款狀況。A、準(zhǔn)確性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、及時(shí)性

206、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)下列內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查審核：（）

A、企業(yè)的性質(zhì) B、股東構(gòu)成 C、資質(zhì)信用等級(jí) D、近三年經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況

E、以往開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和開發(fā)項(xiàng)目情況 F、與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)

207、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)個(gè)人住房貸款的（）方面進(jìn)行獨(dú)立的第三方調(diào)查

A、聘用單位 B、稅務(wù)部門 C、工商管理部門 D、征信機(jī)構(gòu) 208、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)（）房地產(chǎn)貸款進(jìn)行專項(xiàng)稽核，并形成稽核報(bào)告。

A、內(nèi)部職能部門 B、分支機(jī)構(gòu) C、個(gè)別支行 D、所有支行

209、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行調(diào)查分析。（）

A、土地的性質(zhì) B、權(quán)屬關(guān)系 C、測(cè)繪情況 D、土地契約限制 E、在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計(jì)開發(fā)計(jì)劃是否相等

210、土地契約限制《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)土地的整體情況調(diào)查分析，包括（）A、土地的性質(zhì)和權(quán)屬關(guān)系 B、測(cè)繪情況和土地契約限制 C、是否為政府部門壟斷開發(fā)

D、在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計(jì)開發(fā)計(jì)劃是否相符

211、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)自雇人士申請(qǐng)個(gè)人住房貸款進(jìn)行審核時(shí)，除要求其提供個(gè)人收入證明外，還應(yīng)要求其提供（）。

A、資產(chǎn)證明 B、銀行對(duì)賬單 C、稅單證明 D、財(cái)務(wù)報(bào)表

212、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)下列借款人不得發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款：（）

A、資本金沒(méi)有到位 B、資本金嚴(yán)重不足 C、經(jīng)營(yíng)管理不規(guī)范 D、已獲得流動(dòng)資金貸款

213、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)未取得下列證明文件的項(xiàng)目不得發(fā)放任何形式的貸款。（）

A、國(guó)有土地使用證 B、建設(shè)用地規(guī)劃許可證 C、建筑工程施工許可證 D、房屋預(yù)售許可證

214、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，要對(duì)房地產(chǎn)貸款的（）予以關(guān)注，并建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控制度 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、匯率風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn)

215、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容包括：（）

A、個(gè)人信息的確認(rèn) B、對(duì)申請(qǐng)人償還能力的風(fēng)險(xiǎn)審核 C、對(duì)申請(qǐng)人償還意愿的風(fēng)險(xiǎn)審核 D、對(duì)抵押品的評(píng)估情況

216、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》除規(guī)定商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的性質(zhì)、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級(jí)等基本背景進(jìn)行調(diào)查之外，還要求審核企業(yè)的（）

A、近三年的經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況 B、以往的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和開發(fā)項(xiàng)目情況 C、項(xiàng)目的規(guī)模大小 D、與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)

217、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,信用墊款包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、銀行承兌匯票墊款 B、信用證墊款 C、擔(dān)保墊款 D、抵押貸款

218、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,對(duì)由金融企業(yè)轉(zhuǎn)貸并承擔(dān)對(duì)外還款責(zé)任的國(guó)外貸款，包括以下哪些內(nèi)容（）。

A、國(guó)際金融組織貸款 B、外國(guó)買方信貸、外國(guó)政府貸款 C、日本國(guó)際協(xié)力銀行不附條件貸款 D、外國(guó)政府混合貸款

219、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,本辦法所稱資產(chǎn)減值準(zhǔn)備包括（）。

A、貸款損失準(zhǔn)備 B、一般準(zhǔn)備

C、壞賬準(zhǔn)備 D、長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備 220、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,本辦法所稱金融企業(yè)包含以下哪些選項(xiàng)（）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行 B、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、城鄉(xiāng)信用社

221、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定, 下列哪些情況下有市價(jià)長(zhǎng)期投資應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備（）。A、市價(jià)持續(xù)2年低于賬面價(jià)值

B、該項(xiàng)投資暫停交易1年或1年以上

C、被投資單位持續(xù)2年發(fā)生虧損或被投資單位當(dāng)年發(fā)生嚴(yán)重虧損 D、被投資單位進(jìn)行清理整頓、清算或出現(xiàn)其他不能持續(xù)經(jīng)營(yíng)的跡象

222、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定, 下列哪些情況下無(wú)市價(jià)長(zhǎng)期投資應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備（）。

A、影響被投資單位經(jīng)營(yíng)的政治或法律環(huán)境的變化，如稅收、貿(mào)易等法規(guī)的頒布或修訂，可能導(dǎo)致被投資單位出現(xiàn)巨額虧損 B、被投資單位所供應(yīng)的商品或提供的勞務(wù)因產(chǎn)品過(guò)時(shí)或消費(fèi)者偏好改變而使市場(chǎng)的需求發(fā)生變化，從而導(dǎo)致被投資單位財(cái)務(wù)狀況發(fā)生嚴(yán)重惡化 C、被投資單位所在行業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)等發(fā)生重大變化，被投資單位已失去競(jìng)爭(zhēng)能力，從而導(dǎo)致財(cái)務(wù)狀況發(fā)生嚴(yán)重惡化，如進(jìn)行清理整頓、清算等 D、有證據(jù)表明該項(xiàng)投資實(shí)質(zhì)上已經(jīng)不能再帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益的其他情形

223、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定, 金融企業(yè)總部及分支機(jī)構(gòu)向主管財(cái)政部門提供其呆賬準(zhǔn)備提取情況應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（）。A、計(jì)提呆賬準(zhǔn)備的資產(chǎn)分項(xiàng) B、分類情況

C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 D、呆賬準(zhǔn)備計(jì)提比例及變更情況 224、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)建立（）

A、審慎的貸款損失準(zhǔn)備制度 B、貸款損失準(zhǔn)備的評(píng)估制度 C、貸款損失核銷制度 D、貸款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度

225、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露（）A、損失準(zhǔn)備計(jì)提 B、核銷數(shù)據(jù) C、貸款質(zhì)量五級(jí)分類 D、貸款損失情況

226、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)根據(jù)銀行監(jiān)管部門的要求，定期報(bào)送()A、貸款質(zhì)量五級(jí)分類 B、貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提 C、損失貸款核銷 D、貸款損失情況

227、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，特種準(zhǔn)備指針對(duì)（）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提的準(zhǔn)備 A、某一國(guó)家 B、某一地區(qū) C、某一行業(yè) D、某一類貸款

228、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，貸款損失準(zhǔn)備的計(jì)提范圍包括()A、信用證墊款 B、擔(dān)保墊款 C、進(jìn)出口押匯 D、拆出資金

229、《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，貸款損失準(zhǔn)備包括()一般準(zhǔn)備、專項(xiàng)準(zhǔn)備和特種準(zhǔn)備。

A、一般準(zhǔn)備 B、專項(xiàng)準(zhǔn)備 C、特種準(zhǔn)備 D、損失準(zhǔn)備

230、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行市值重估應(yīng)當(dāng)由與前臺(tái)相獨(dú)立的()負(fù)責(zé)。

A、中臺(tái) B、后臺(tái) C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門 D、其他非前臺(tái)的相關(guān)職能部門或人員

第四篇：農(nóng)村商業(yè)銀行高管任職資格考試專業(yè)部分

一、單選題(農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)部分，共298題)770.聯(lián)保小組由居住在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)的借款人組成，一般不少于（）戶？ A.4 B.5 C.6 D.7 771.聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。

A.1 B.2 C.3 D.4 772.村鎮(zhèn)銀行最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 773.村鎮(zhèn)銀行單個(gè)自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過(guò)村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 774.村鎮(zhèn)銀行單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過(guò)村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%。

A.10 B.15 C.20 D.30 775.擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作（）年以上（其中從事金融工作3年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12 776.擬任村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作（）年以上（其中從事金融工作2年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12 777.擬任農(nóng)村信用合作社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作（）年以上。

A.2 B.3 C.4 D.5 778.擬任獨(dú)立董事（獨(dú)立理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱，具有（）年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷。

A.2 B.3 C.4 D.5 779.城鄉(xiāng)一體化程度較高、農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占比較小的地市、地市市轄區(qū)、直轄市組建農(nóng)村商業(yè)銀行，不良貸款比例應(yīng)低于（）％。

A.3 B.4 C.5 D.6 780.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，申請(qǐng)人的監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)該在（）級(jí)以上?！?A.2 B.3 C.4 D.5 781.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行撥付支行的營(yíng)運(yùn)資金不低于（）萬(wàn)元人民幣。A.100 B.200 C.300 D.500 782.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)申請(qǐng)人資本總額的（）％。

A.20 B.30 C.50 D.60 783.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊(cè)地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，其監(jiān)管評(píng)級(jí)在（）級(jí)以上?！? A.2 B.3 C.4 D.5 784.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊(cè)地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，其資產(chǎn)總額不少于（）億元人民幣?！? A.30 B.50 C.80 D.100 785.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊(cè)地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣?！?A.3 B.5 C.10 D.50 786.“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊(cè)地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行（以下簡(jiǎn)稱異地支行）的，要求最近（）個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。” A.2 B.3 C.4 D.5 787.“農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立信用社，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立分社，撥付單個(gè)信用社的營(yíng)運(yùn)資金最低不得少于（）萬(wàn)元人民幣?！? A.20 B.30 C.50 D.100 788.需要重組的貸款至少劃為（）類。

A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失 789.重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。

A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失

790.重組貸款的分類結(jié)果在（）內(nèi)原則上不得向上調(diào)整，但重組后借款人經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量可以完全滿足還款要求，并經(jīng)過(guò)半年觀察期或正常分期歸還本金兩次以上、付息正常的，可以不再視為重組貸款。

A.三個(gè)月 B.半年 C.九個(gè)月 D.一年 791.為清收貸款本息、保全資產(chǎn)等目的發(fā)放的借新還舊貸款至少劃為（）類。A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失 792.借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為次級(jí)類的貸款，信用社應(yīng)該將其劃分為（）。

A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失

793.本金或利息逾期（含展期）90天以內(nèi)的貸款或表外業(yè)務(wù)墊款30天以內(nèi)的，應(yīng)劃分為（）類。

A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失 794.借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為可疑類的，信用社應(yīng)當(dāng)將其劃分為（）。A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失 795.本金或利息逾期91天至180天的貸款或表外業(yè)務(wù)墊款31天至90天的，信用社應(yīng)將其劃分到（）。

A.關(guān)注 B.次級(jí) C.可疑 D.損失 農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的796.（）制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。

A.股份制 B.合作制

C.股份合作制 D.有限合作制

797.農(nóng)村合作銀行，自中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)籌建之日起滿（）個(gè)月，仍不具備申請(qǐng)開業(yè)條件的，自動(dòng)取消籌建資格。

A.2 B.3 C.6 D.12 798.單個(gè)自然人股東（包括職工）持股比例（包括資格股和投資股）不得超過(guò)農(nóng)村合作銀行股本總額的（）。

A.5‰ B.1% C.2% D.5% 799.農(nóng)村合作銀行本行職工的持股總額不得超過(guò)股本總額的()%。

A.10 B.20 C.25 D.50 800.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的()%。A.10 B.20 C.30 D.50 801.單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的()%。

A.10 B.20 C.30 D.40 802.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)結(jié)束后()個(gè)月內(nèi)召開。

A.1 B.3 C.6 D.9 803.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會(huì)作出的決議，必須經(jīng)過(guò)出席會(huì)議的股東代表所持投票權(quán)的()通過(guò)。

A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/4 804.農(nóng)村合作銀行股東代表大會(huì)作出的決議，對(duì)農(nóng)村合作銀行修改章程、合并、分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東代表所持投票權(quán)的()以上通過(guò)。A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/4 805.農(nóng)村合作銀行股東代表大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，其中農(nóng)戶、農(nóng)村工商戶股東擔(dān)任董事的人數(shù)不得少于董事人數(shù)的()。

A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5 806.農(nóng)村合作銀行股東代表大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，本行職工股東擔(dān)任董事的人數(shù)，不得超過(guò)董事人數(shù)的()。

A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5 807.農(nóng)村合作銀行董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開（）次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。

A.2 B.3 C.4 D.5 808.農(nóng)村合作銀行董事（包括獨(dú)立董事）每年應(yīng)至少參加()次董事會(huì)。

A.1 B.2 C.3 D.4 809.農(nóng)村合作銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（）％。

A50 B.60 C.70.D.80 810.農(nóng)村合作銀行的流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）%。A.20 B.25 C.30 D.50 811.對(duì)同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余額的比例，不得超過(guò)（）%，關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算。

A.10 B.15 C.20 D.25 812.農(nóng)村信用社同業(yè)借款的期限根據(jù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資金的實(shí)際需要確定，最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)月。

A.3 B.6 C.9 D.12 813.小企業(yè)信用貸款期限（含展期）不超過(guò)()年，小企業(yè)聯(lián)保貸款期限（含展期）不超過(guò)()年。

A.3,5 B.1,3 C.2,4 D.5,10 814.社團(tuán)貸款最長(zhǎng)期限原則上不超過(guò)（）年。

A.3 B.5 C.8 D.10 814.社團(tuán)貸款最長(zhǎng)期限原則上不超過(guò)（）年。

A.3 B.5 C.8 D.10 815.《商815.業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)采取評(píng)分制。對(duì)內(nèi)部控制的過(guò)程和結(jié)果分別設(shè)置一定的標(biāo)準(zhǔn)分值，并根據(jù)評(píng)價(jià)得分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制等級(jí)。其中，內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)分為（）

A.500分 B.300分 C.200分 D.100分 816.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，結(jié)果評(píng)價(jià)主要評(píng)價(jià)內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況，對(duì)這些指標(biāo)的量化評(píng)價(jià)可以通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)的方式進(jìn)行。結(jié)果評(píng)價(jià)主要包括（）項(xiàng)指標(biāo)

A.5 B.6 C.8 D.10 817.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，根據(jù)過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)綜合確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過(guò)程評(píng)價(jià)的權(quán)重為（），結(jié)果評(píng)價(jià)的權(quán)重為（），兩項(xiàng)得分加總得出綜合評(píng)價(jià)總分。

A.80，20 B.70，30 C.60，40 D.50，50 818.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制體系連續(xù)在（）個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi)得不到改善的機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)等級(jí)應(yīng)適當(dāng)下調(diào)。

A.一 B.二 C.三 D.四 819.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)整體評(píng)價(jià)時(shí)，總部占整體評(píng)價(jià)得分的（）,分支機(jī)構(gòu)平均得分占整體評(píng)價(jià)得分的（），形成最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

A.80%，20% B.70%，30% C.60%，40% D.50%，50% 820.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的（），嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系和業(yè)務(wù)操作規(guī)程 B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 C.內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程 D.內(nèi)部控制制度和內(nèi)部操作規(guī)程 821.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照（）不同，分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。

A.授權(quán)權(quán)限 B.約定責(zé)任 C.服務(wù)要求 D.管理運(yùn)作方式

822.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、（）等專業(yè)化服務(wù)。

A.個(gè)人金融產(chǎn)品推介 B.投資類金融服務(wù)推介 C.個(gè)人投資產(chǎn)品推介 D.個(gè)人金融服務(wù)

823.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)中，（）管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

A.客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的收益要求 D.客戶指令商業(yè)銀行

824.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，綜合理財(cái)服務(wù)，是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照（）進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.收益最優(yōu)原則 B.銀行和客戶合理分配收益原則 C.客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式 D.客戶對(duì)收益的要求

825.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中,（）按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。

A.客戶授權(quán)銀行代表客戶 B.客戶委托銀行

C.客戶接受銀行建議 D.銀行根據(jù)客戶需求

826.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，（）的資金投資和管理計(jì)劃。

A.根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì) B.針對(duì)特定目標(biāo)客戶群銷售

C.針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì) D.針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售 827.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，（）

A.必須面向社會(huì)公眾銷售理財(cái)計(jì)劃

B.可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃 C.不得界定銷售對(duì)象

D.可以面向目標(biāo)客戶群以外的客戶進(jìn)行銷售

828.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在保證收益理財(cái)計(jì)劃中，如果銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，則（）。A.其他投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)

B.其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn) C.其他投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

D.其他投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同承擔(dān)

829.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。

A.避免不當(dāng)宣傳 B.防止不當(dāng)宣傳或不當(dāng)銷售 C.防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售 D.避免造成誤導(dǎo)

830.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件（），并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。

A.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

B.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同承擔(dān)

C.向客戶保證本金和一定收益支付，此外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同承擔(dān) D.向客戶保證本金支付，本金以外的投資收益歸銀行

831.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部控制和（），保證綜合理財(cái)服務(wù)符合有關(guān)法律、法規(guī)及銀行與客戶的約定。

A.授權(quán)制度 B.輪崗制度

C.約束制度 D.定期檢查制度

832.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。

A.10 B.20 C.30 D.40 833.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)詳細(xì)記錄理財(cái)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)（）。A.取消從業(yè)資格 B.調(diào)離現(xiàn)崗位

C.暫停從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng) D.立即進(jìn)行補(bǔ)充培訓(xùn) 834.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要簽署必要的（）和其他代理客戶投資所必須的法律文件。

A.銀行免責(zé)聲明 B.客戶委托授權(quán)書

C.客戶放棄權(quán)利說(shuō)明 D.免責(zé)條款

835.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于商業(yè)銀行銷售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的情況，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理

C.衍生交易部分應(yīng)按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)不計(jì)息

836.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法不正確的是（）

A.商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售

B.商業(yè)銀行不得將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

C.商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率 D.商業(yè)銀行可以向客戶承諾除保證收益以外的可獲得收益

837.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益,（）

A.屬違規(guī)經(jīng)營(yíng) B.不受限制

C.應(yīng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益 D.應(yīng)征得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

838.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照（）管理和使用。

A.收益最優(yōu)原則 B.客戶利益最大化原則 C.盈利性要求 D.理財(cái)合同約定

839.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的（），設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額。

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況 B.預(yù)期收益 C.資產(chǎn)規(guī)模 D.流動(dòng)性

840.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A. B.半 C.季度 D.月度

841.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在（）向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告。

A.客戶要求時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)

B.理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)

C.理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，或投資工具出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)

D.理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或投資工具出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)

842.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，現(xiàn)行法律法規(guī)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法沒(méi)有明確規(guī)定的，商業(yè)銀行應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，并就所采用的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，（）以備有關(guān)部門檢查。A.制定內(nèi)部操作辦法 B.制定書面制度

C.制定換算標(biāo)準(zhǔn) D.制定專門的說(shuō)明性文件 843.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，（）。

A.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)通知客戶

B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示

C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)依照約定

D.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)按照合理標(biāo)準(zhǔn)

844.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)覆蓋（），并就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制定有效的管控措施。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn) D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn) 845．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)（）A.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告

B.即時(shí)中止理財(cái)計(jì)劃

C.即時(shí)中止理財(cái)計(jì)劃并報(bào)告監(jiān)管部門

D.拒絕履行理財(cái)計(jì)劃

846．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所包含的（），明確可能涉及的法律和政策問(wèn)題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)。A.合同關(guān)系 B.委托代理關(guān)系 C.各種法律關(guān)系 D.權(quán)利義務(wù)關(guān)系

847．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)計(jì)劃的（）進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算，采用科學(xué)合理的測(cè)算方式預(yù)測(cè)理財(cái)投資組合的收益率。

A.收益率 B.資金成本與收益

C.風(fēng)險(xiǎn)與成本 D.盈利水平

848．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)（）的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測(cè)試，評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和應(yīng)急預(yù)案。A.經(jīng)營(yíng)策略 B.市場(chǎng)管理規(guī)定

C.貨幣政策 D.利率和匯率等主要金融政策 849.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)（），并納入商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃體系之中，保證個(gè)人理財(cái)服務(wù)的連續(xù)性、有效性。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案 B.風(fēng)險(xiǎn)處置措施

C.應(yīng)急計(jì)劃 D.特別處理措施

850.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展保證收益理財(cái)計(jì)劃，應(yīng)（）

A.向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)

B.向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告

C.向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案

D.向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn) 851.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.持其總行（地區(qū)總部等）的批準(zhǔn)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.持其總行（地區(qū)總部等）的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.持其總行（地區(qū)總部等）的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告

D.持其總行（地區(qū)總部等）的批準(zhǔn)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告

852.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)將根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)（），組織、指導(dǎo)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的從業(yè)培訓(xùn)和考核。A.特點(diǎn) B.實(shí)際需要

C.發(fā)展與監(jiān)管的需要 D.發(fā)展變化

853.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按（）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

A.月度 B.季度 C.半 D.

854.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)終了編制本個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告，應(yīng)全面反映本個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，理財(cái)計(jì)劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況，以及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況等C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)附報(bào)表 D.報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，應(yīng)于下一的3月底前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 855.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

B.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的 D.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的

856.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的 B.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的 D.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的

857.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī) A.責(zé)令其限期改正

B.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

858.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所適用對(duì)象范圍包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行和（）。

A.外資銀行代表處 B.中外合作銀行

C.中外合資銀行 D.外資銀行分支機(jī)構(gòu) 859.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行（）發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù) B.表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)

C.各種經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)

860.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括利率）的不利變動(dòng)而使銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格

B.匯率、債券價(jià)格和股票價(jià)格

C.匯率、債券價(jià)格和商品價(jià)格 D.匯率和股票價(jià)格

861.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的（）業(yè)務(wù)中。A.資產(chǎn)和負(fù)債 B.交易和非交易 C.表內(nèi)和表外 D.表內(nèi)

862.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股權(quán)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股權(quán)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

863.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A.通過(guò)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)盡量控制在最小 B.通過(guò)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.通過(guò)將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，確保在合理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平之下安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

D.通過(guò)將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率的最大化

864.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

B.債券性風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.債券性風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

865.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的（）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.董事會(huì) B.股東會(huì) C.董事長(zhǎng) D.總經(jīng)理

866.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力 B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和盈利水平C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資產(chǎn)規(guī)模 D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和盈利水平867.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

A.監(jiān)控和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性

B.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

C.對(duì)不履職或不勝任的董事會(huì)成員和高級(jí)管理層進(jìn)行質(zhì)詢或要求撤換

D.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況

868.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門的部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，并與（）保持相對(duì)獨(dú)立。A.財(cái)務(wù)部門 B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門 C.資金營(yíng)運(yùn)部門 D.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門

869.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失承擔(dān)責(zé)任。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門 B.資金營(yíng)運(yùn)部門

C.財(cái)務(wù)部門 D.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門

870.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.股東會(huì) B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.高級(jí)管理層 871.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估其中包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并獲得（）的批準(zhǔn)。

A.股東會(huì) B.董事會(huì)或其授權(quán)的專門委員會(huì)/部門 C.監(jiān)事會(huì) D.高級(jí)管理層

872.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分（）賬戶和交易賬戶。

A.非交易 B.銀行 C.資產(chǎn) D.負(fù)債

873.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)（）中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)。

A.每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品 B.每項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.每項(xiàng)產(chǎn)品 D.每類業(yè)務(wù)和產(chǎn)品

874.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告以及審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的跟蹤整改情況報(bào)告應(yīng)當(dāng)提交給（）。

A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門主管 D.監(jiān)事會(huì)

875.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲于（）年底前達(dá)到該《指引》的要求。

A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 876.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采取措施確保假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來(lái)源和計(jì)量程序的合理性和準(zhǔn)確性。重大的假設(shè)前提和參數(shù)修改應(yīng)當(dāng)由（）審批。A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門主管 D.監(jiān)事會(huì)

877.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（）至少重估一次價(jià)值。

A.每半年 B.每月 C.每周 D.每日

878.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，內(nèi)部模型的檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)由（）人員負(fù)責(zé)。

A.模型開發(fā)和運(yùn)行人員 B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.模型開發(fā)和運(yùn)行人員與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員 D.獨(dú)立于模型開發(fā)和運(yùn)行的人員 879.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）實(shí)施事后檢驗(yàn)，以此為依據(jù)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。

A.定期 B.不定期 C.按月 D.按年

880.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期實(shí)施（），將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型的估算結(jié)果與實(shí)際結(jié)果進(jìn)行比較，以此為依據(jù)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。

A.壓力測(cè)試 B.缺口分析 C.事后檢驗(yàn) D.敏感性分析

881.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（），以對(duì)突發(fā)的、讓銀行面臨極端不利的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件等可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估銀行在極端不利情況下的虧損承受能力。

A.事后檢驗(yàn) B.壓力測(cè)試

C.情景分析 D.敏感性分析

882.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)選擇對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情景，包括歷史上發(fā)生過(guò)重大損失的情景和（）。

A.假設(shè)情景

B.市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)的情形

C.市場(chǎng)流動(dòng)性嚴(yán)重不足的情形

D.外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險(xiǎn)難以控制的情景 883.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括交易限額、（）及止損限額等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。

A.盈虧限額 B.最高風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)限額 D.頭寸限額

884.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的結(jié)果，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案。

A.事后檢驗(yàn) B.情景分析 C.久期分析 D.壓力測(cè)試

885.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的（）程序確保不同部門和產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性和完整性

A.壓力測(cè)試程序 B.對(duì)賬程序

C.事后檢測(cè)程序 D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量程序

886.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行總的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額以及 限額的種類、結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)部門主管 D.監(jiān)事會(huì)

887.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，向董事會(huì)提交的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括銀行的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸、風(fēng)險(xiǎn)水平、（）和對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

A.按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類別分解后的詳細(xì)信息 B.盈虧狀況

C.事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試情況

D.對(duì)改進(jìn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案的建議

888.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與（）應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與交易的正式確認(rèn)、對(duì)賬、重新估值、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付；必要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能 B.前臺(tái)交易部門

C.后臺(tái)管理部門 D.中臺(tái)監(jiān)控部門

889.根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A.至少每年一次 B.至少每半年一次

C.至少每季一次 D.至少每月一次

890.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)按照（），合理估計(jì)貸款可能發(fā)生的損失，及時(shí)計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備

A.謹(jǐn)慎會(huì)計(jì)原則 B.重要性會(huì)計(jì)原則

C.一致性會(huì)計(jì)原則 D.及時(shí)性會(huì)計(jì)原則

891.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)按季計(jì)提一般準(zhǔn)備，一般準(zhǔn)備年末余額應(yīng)不低于年末貸款余額的（）

A.1% B.2% C.4% D.5% 892.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，銀行提取的一般準(zhǔn)備，在計(jì)算銀行的資本充足率時(shí)，按《巴塞爾協(xié)議》的有關(guān)原則，納入銀行()

A.核心資本 B.附屬資本 C.一級(jí)資本 D.二級(jí)資本 893.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，對(duì)于關(guān)注類貸款，計(jì)提比例為（）A.2% B.4% C.3% D.5% 894.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，對(duì)于次級(jí)類貸款，計(jì)提比例為()A.25% B.30% C.40% D.20% 895.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，對(duì)于可疑類貸款，計(jì)提比例為()A.40% B.50% C.45% D.60% 896.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，對(duì)于損失類貸款，計(jì)提比例為()A.100% B.45% C.50% D.75% 897.《貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定，次級(jí)和可疑類貸款的損失準(zhǔn)備，計(jì)提比例可以上下浮動(dòng)（）

A.20% B.25% C.15% D.10% 898.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資金比例不低于（）A.20% B.25% C.35% D.50% 899.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立房地產(chǎn)行業(yè)()和評(píng)估體系，對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)予以關(guān)注。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 B.風(fēng)險(xiǎn)防范 C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè) D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 900.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（）

A.20% B.25% C.30% D.35% 901.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所有住房貸款的貸款成數(shù)不得超過(guò)（）

A.60% B.70% C.80% D.85% 902.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月住房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下（含），月所有債務(wù)支出與收入比控制在（）以下（含）

A.55%，50% B.50%，60% C.55%，55% D.50%，55% 903.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時(shí)，所有債務(wù)與收入比的計(jì)算公式為（）

A.（本次貸款總額+其他債務(wù)總額）/貸款內(nèi)收入總和

B.（本次貸款的年均還款額+其他債務(wù)年均償付額）/年均收入 C.（本次貸款的月均還款額+其他債務(wù)月均償付額）/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費(fèi)+其他債務(wù)月均償付額）/月均收入 904.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時(shí)，房產(chǎn)支出與收入比的計(jì)算公式為（）

A.本次貸款總額/貸款內(nèi)收入總和

B.本次貸款的年均還款額/年均收入

C.本次貸款的月均還款額/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費(fèi)）/月均收入

905.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式是（）

A.資本充足率=（資本—扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）B.資本充足率=（資本—扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）C.資本充足率=（資本—扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+10倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）D.資本充足率=（資本—扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+15倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）906.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式:資本充足率=（資本－扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+()倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）A.6 B.8 C.12 D.12.5 907.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%，AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.0,100 B.10,100 C.50,100 D.60,80 908.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%，AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。A.10,100 B.20,100 C.50,100 D.100,100 909.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，對(duì) 境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊(cè)地所在國(guó)或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%，AA-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.10,100 B.20,100 C.100,10 D.100,20 910.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)多邊開發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.0 B.10 C.20 D.30 911.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行本外幣債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重均為（）%。

A.0 B.10 C.20 D.30 912.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)的中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.0 B.15 C.30 D.50 913.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.0 B.20 C.60 D.80 914.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司為收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。A.0 B.20 C.30 D.50 915.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告未并表和并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每（）報(bào)送一次，未并表的資本充足率每季報(bào)送一次。如遇影響資本充足率的特別重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。A.一個(gè)月 B.一季度 C.半年 D.一年 916.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司的其他債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.50 B.60 C.80 D.100 917.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告未并表和并表后的資本充足率。未并表的資本充足率每（）報(bào)送一次。

A.一個(gè)月 B.一季度 C.半年 D.一年 918.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)是指原始期限最少在（）年以上的次級(jí)債務(wù)。

A.5 B.10 C.15 D.20 919.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）A.4% B.6% C.8% D.10% 920.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的（）

A.30% B.30% C.50% D.60% 921.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的（）

A.100% B.80% C.150% D.200% 922.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，在計(jì)算資本充足率，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其他商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重按（）計(jì)算。

A.20% B.25% C.30% D.35% 923.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行最遲要在（）達(dá)到最低資本要求。A.2006年1月1日 B.2005年1月1日

C.2007年1月1日 D.2008年1月1日

924.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算并表后的資本充足率時(shí)，應(yīng)將商業(yè)銀行擁有其過(guò)半數(shù)以上（不包括半數(shù)）權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范圍，以下不包括的是（）

A.商業(yè)銀行直接擁有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行的全資子公司擁有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行與其全資子公司共同擁有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行對(duì)其具有重大影響的被投資金融機(jī)構(gòu)

925.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)列入并表范圍的機(jī)構(gòu)是（）

A.已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)

B.因終止而進(jìn)入清算程序的金融機(jī)構(gòu)

C.決定在一年之內(nèi)售出而短期持有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的金融機(jī)構(gòu) D.商業(yè)銀行不擁有其過(guò)半數(shù)以上的權(quán)益性資本，但有權(quán)任免該機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員

926.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表計(jì)算資本充足率時(shí)，不應(yīng)列入并表范圍的機(jī)構(gòu)是（）

A.通過(guò)與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機(jī)構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán)

B.根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策 C.受所在國(guó)外匯管制及其他突發(fā)事件影響、資金調(diào)度受到限制的境外附屬金融機(jī)構(gòu)

D.在該機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)

927.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，不應(yīng)從資本中扣除下列那項(xiàng)（）A.商譽(yù)

B.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資 C.商業(yè)銀行對(duì)并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資

D.商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

928.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)、個(gè)人的債權(quán)及其他資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重均為（）

A.50% B.80% C.100% D.120% 929.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）

A.50% B.80% C.100% D.120% 930.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。

A.5% B.8% C.10% D.15% 931.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（）。

A.15% B.5% C.10% D.20% 932.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（）。

A.40% B.50% C.30% D.60% 933.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。

A.3% B.5% C.8% D.10% 934.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。

A.1％，5％ B.3％，5％ C.5％，8％ D.5％，10％ 935.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。

A.1％，5％ B.3％，5％ C.5％，8％ D.5％，10％ 936.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)（），對(duì)授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。

A.垂直管理體系 B.扁平化管理體系

C.橫向管理體系 D.金字塔管理體系 937.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（）年。

A.0.5 B.1 C.3 D.5

938.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信是指商業(yè)銀行對(duì)其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)所轄職務(wù)區(qū)及其客戶所規(guī)定的內(nèi)部控制信用高限額度，具體范圍包括：（）。

A.承兌、貼現(xiàn)、保函、貸款 B.承兌、貼現(xiàn)、擔(dān)保、貸款

C.承兌、貼現(xiàn)、保證、貸款 D.貼現(xiàn)、擔(dān)保、貸款、保函

939.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)遵循（）原則

A.先實(shí)施授信，后落實(shí)條件 B.邊落實(shí)條件，邊實(shí)施授信

C.先落實(shí)條件，后實(shí)施授信 D.視具體情況，決定落實(shí)條件時(shí)間 940.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于客戶申請(qǐng)授信時(shí)必須應(yīng)向商業(yè)銀行提供的基本信息（）A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照和年檢證明 B.三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表

C.合同或章程

D.三方同意提供擔(dān)保的書面承諾

941.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照（）的原則，對(duì)已實(shí)施授信進(jìn)行準(zhǔn)確分類，并建立客戶情況報(bào)告制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.風(fēng)險(xiǎn)防范

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

942.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出（）提示。A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.預(yù)警風(fēng)險(xiǎn) D.預(yù)警指數(shù)

943.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并行成（）。

A.書面監(jiān)測(cè)報(bào)告 B.書面檢測(cè)報(bào)告

C.分析報(bào)告 D.監(jiān)測(cè)意見書

944.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行可以聘請(qǐng)（）或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)開展特定的授信盡職調(diào)查工作。

A.外部專家 B.中介

C.外國(guó)專家 D.相關(guān)人員

945.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立（）的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求。

A.單獨(dú) B.明確 C.唯一 D.獨(dú)立

946.《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定，單獨(dú)或合并持有商業(yè)銀行有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出審議事項(xiàng)。

A.5% B.6% C.8% D.10% 947.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，原則上（）年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。

A.1 B.2 C.3 D.5

948.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在（）個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的交易進(jìn)行審議。

A.3 B.6 C.9 D.12

949.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立（），明確規(guī)定各個(gè)授信部門、崗位的職責(zé)，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。

A.授信工作盡職問(wèn)責(zé)制 B.客戶經(jīng)理制 C.審貸分離制 D.責(zé)任追究制

950.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，授信業(yè)務(wù)部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員任何一方需對(duì)客戶資料進(jìn)行補(bǔ)充時(shí)，須通知另外一方，但原則上由（）辦理。

A.授信業(yè)務(wù)部門授信工作人員 B.授信管理部門授信工作人員 C.客戶經(jīng)理 D.市場(chǎng)部工作人員

951.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信后，對(duì)客戶資料有變動(dòng)的，商業(yè)銀行應(yīng)該要求客戶提供（），進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。A.書面報(bào)告 B.口頭通知

C.書面報(bào)告或口頭通知 D.以上均不對(duì)

952.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以（）為主，以間接調(diào)查為輔，必要時(shí)可通過(guò)外部征信機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。

A.實(shí)地調(diào)查 B.間接調(diào)查 C.口頭咨詢 D.以上都不對(duì)

953.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行確定的（）及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目標(biāo)客戶，包括已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶和潛在客戶。A.利潤(rùn)指標(biāo) B.內(nèi)控制度

C.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 D.客戶開發(fā)計(jì)劃

954.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，對(duì)客戶公司治理、管理層素質(zhì)、履約記錄、生產(chǎn)裝備和技術(shù)能力、產(chǎn)品和市場(chǎng)、行業(yè)特點(diǎn)以及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。

A.經(jīng)營(yíng)狀況 B.非財(cái)務(wù)因素 C.風(fēng)險(xiǎn)狀況 D.盈利狀況

955.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和（），對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整，包括展期，增加或縮減授信，要求借款人提前還款，并決定是否將該筆授信列入觀察名單或劃入問(wèn)題授信。

A.現(xiàn)金流量 B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.負(fù)債情況 D.注冊(cè)資本

956.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定, 設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，最低限額為（）元人民幣或等值可兌換貨幣。

A.1億 B.10億 C.5千萬(wàn) D.1千萬(wàn) 957.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定, 境內(nèi)商業(yè)銀行作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，其資本充足率不低于（）。

A.5% B.8% C.10% D.15% 958.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定, 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，其資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的（）。A.5% B.8% C.10% D.12% 959.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定, 境內(nèi)商業(yè)銀行作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，其權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

A.10% B.20% C.30% D.50% 960.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定,單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò)（）。

A.10% B.20% C.25% D.30% 961.依據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》, 申請(qǐng)人應(yīng)在書面意見發(fā)出之日起（）個(gè)月內(nèi)提交書面說(shuō)明解釋。A.1 B.2 C.3 D.6 962.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，必須滿足申請(qǐng)前（）內(nèi)，其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)必須沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故。

A.1 B.2 C.3 D.5 963.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)至少提前（）天在其網(wǎng)站上予以公告。

A.1 B.3 C.7 D.10 964.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，受突發(fā)事件或偶然因素影響非計(jì)劃暫停電子銀行服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事故處理基本結(jié)束后()日內(nèi)，將事故原因、影響、補(bǔ)救措施及處理情況等，報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

A.1 B.3 C.7 D.10 965.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與管理情況進(jìn)行自我評(píng)估，并應(yīng)每（）編制《電子銀行評(píng)估報(bào)告》。A.周 B.月 C.季 D.年 966.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的《電子銀行評(píng)估報(bào)告》（一式兩份）應(yīng)于下一的()月底之前報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

A.1 B.2 C.3 D.4 967.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，對(duì)于電子銀行系統(tǒng)被惡意攻破或被病毒感染并已出現(xiàn)損失或機(jī)密資料外泄等事件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.12 B.24 C.36 D.48 968.《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的安全評(píng)估機(jī)構(gòu)實(shí)施電子銀行安全評(píng)估時(shí)，應(yīng)于簽訂評(píng)估協(xié)議前（）周將擬聘用機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

A.1 B.2 C.3 D.4 969..《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，本辦法實(shí)施前，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)已經(jīng)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于本辦法實(shí)施后（）個(gè)月內(nèi)將已開辦的電子銀行業(yè)務(wù)類型、開辦時(shí)間、審批文件等相關(guān)材料報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

A.1 B.2 C.3 D.6.970.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，符合性測(cè)試分為（）種形式。A.2 B.3 C.4 D.5

971.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在測(cè)試抽樣過(guò)程中每月執(zhí)行一次的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，抽樣量應(yīng)保持在（）個(gè)之間。

A.1月2日 B.2月4日

C.2月6日 D.4月10日

972.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在測(cè)試抽樣過(guò)程中每周執(zhí)行一次的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，抽樣量應(yīng)保持在（）個(gè)之間。

A.1月2日 B.2月4日

C.2月6日 D.4月10日

973.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在測(cè)試抽樣過(guò)程中每日?qǐng)?zhí)行一次的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，抽樣量應(yīng)保持在（）個(gè)之間。

A.10月20日 B.10月25日 C.15-20 D.4月10日

974.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，在測(cè)試抽樣過(guò)程中每日?qǐng)?zhí)行多次的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，全年10000次以上的，抽樣量應(yīng)保持在()個(gè)以上。

A.30 B.40 C.50 D.100

975.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)分為（）分。

A.50 B.100 C.500 D.1000 976.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)中，當(dāng)被評(píng)價(jià)對(duì)象的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識(shí)別時(shí)，可得該項(xiàng)分值的（）。A.10% B.20% C.30% D.50%

977.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)中，當(dāng)被評(píng)價(jià)對(duì)象的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識(shí)別，且被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的過(guò)程和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求時(shí)，可得該項(xiàng)分值的（）。A.10% B.20% C.30% D.50% 978.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)中，當(dāng)被評(píng)價(jià)對(duì)象的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識(shí)別，且被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的過(guò)程和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求，被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的規(guī)定得到實(shí)施和保持時(shí)，可得該項(xiàng)分值的（）。

A.20% B.30% C.50% D.80%

979.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)整體評(píng)價(jià)時(shí)，總部占整體評(píng)價(jià)得分的（）。

A.60% B.50% C.40% D.70%

980.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)中，當(dāng)被評(píng)價(jià)對(duì)象的過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識(shí)別、被評(píng)價(jià)項(xiàng)目的過(guò)程和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求、規(guī)定得到實(shí)施和保持、被評(píng)價(jià)項(xiàng)目在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果方面，控制措施有效且適宜的，可得該項(xiàng)分值（）。

A.50% B.70% C.80% D.100% 981.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,在內(nèi)部控制過(guò)程評(píng)價(jià)的具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)中，當(dāng)涉及到需要采取抽樣測(cè)試確定評(píng)價(jià)結(jié)論，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.如果在抽樣范圍內(nèi)未發(fā)現(xiàn)違規(guī)，該項(xiàng)評(píng)價(jià)得滿分

B.在抽樣范圍內(nèi)，發(fā)現(xiàn)兩項(xiàng)以上違規(guī)（含兩項(xiàng)），該項(xiàng)評(píng)價(jià)不得分

C.僅發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)違規(guī)的，應(yīng)擴(kuò)大一倍抽樣，在擴(kuò)大抽樣范圍內(nèi)未發(fā)現(xiàn)新的違規(guī)的，可得該評(píng)價(jià)項(xiàng)目分值的100%

D.僅發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)違規(guī)的，應(yīng)擴(kuò)大一倍抽樣，在擴(kuò)大抽樣范圍內(nèi)又發(fā)現(xiàn)新的違規(guī)的，該評(píng)價(jià)項(xiàng)目不得分

982.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)根據(jù)過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)綜合確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過(guò)程評(píng)價(jià)的權(quán)重為（）。

A.70% B.30% C.80% D.50% 983.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)根據(jù)綜合評(píng)價(jià)總分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)等級(jí)，分為（）級(jí)

A.2 B.3 C.4 D.5 984.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,內(nèi)部控制體系連續(xù)在（）個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi)得不到改善的機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)等級(jí)應(yīng)適當(dāng)下調(diào)。

A.2 B.3 C.4 D.5 985.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定, 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行總部的評(píng)價(jià)，原則上每（）一次。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

986.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行不同層次分支機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)，每（）年一個(gè)評(píng)價(jià)周期。

A.1 B.2 C.3 D.5 987.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行每個(gè)（）應(yīng)至少組織一次對(duì)抵債資產(chǎn)的賬實(shí)核對(duì)。

A.周 B.月 C.季 D.年

988.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自取得日起（）內(nèi)予以處置。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年 989.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,除股權(quán)外的其他權(quán)利應(yīng)在其有效期內(nèi)盡快處置，最長(zhǎng)不得超過(guò)自取得日起的（）年。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

990.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,動(dòng)產(chǎn)應(yīng)自取得日起（）內(nèi)予以處置。A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

991.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,拍賣抵債金額（）元（含）以上的單項(xiàng)抵債資產(chǎn)應(yīng)通過(guò)公開招標(biāo)方式確定拍賣機(jī)構(gòu)。

A.100萬(wàn) B.500萬(wàn) C.1000萬(wàn) D.5000萬(wàn) 992.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)在每（）末對(duì)抵債資產(chǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行檢查，對(duì)預(yù)計(jì)可收回金額低于其賬面價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。A.周 B.月 C.季度 D.

993.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其他商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%，其中原始期限四個(gè)月以內(nèi)（含四個(gè)月）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）%。

A.10,0 B.20,0 C.30,0 D.40,0 994.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立審計(jì)全系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理行為的內(nèi)部審計(jì)部門，可設(shè)立一名首席審計(jì)官負(fù)責(zé)全系統(tǒng)的審計(jì)工作。首席審計(jì)官由董事會(huì)任命并納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)范圍，首席審計(jì)官崗位變動(dòng)要事前向（）報(bào)告。

A.人民銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

995.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，董事會(huì)應(yīng)建立激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，（），明確內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序。

A.建立內(nèi)部審計(jì)工作問(wèn)責(zé)制度 B.建立內(nèi)部考核機(jī)制

C.建立責(zé)任追究制 D.建立激勵(lì)約束機(jī)制 996.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，董事會(huì)應(yīng)對(duì)具有以下情節(jié)的（）和直接責(zé)任人追究責(zé)任：1.未執(zhí)行審計(jì)方案、程序和方法導(dǎo)致重大問(wèn)題未能被發(fā)現(xiàn)。2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)或者未如實(shí)反映。3.審計(jì)結(jié)論與事實(shí)嚴(yán)重不符。4.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題查處整改工作跟蹤不力。5.未按要求執(zhí)行保密制度。6.其他有損銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)利益或聲譽(yù)的行為。

A.審計(jì)委員會(huì) B.首席審計(jì)官

C.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人 D.高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人

997.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)檢查監(jiān)督和責(zé)任認(rèn)定，有充分證據(jù)表明內(nèi)部審計(jì)部門和審計(jì)人員按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本指引以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)制度勤勉盡職地履行了職責(zé)，并及時(shí)報(bào)告了審查出的問(wèn)題，在審計(jì)對(duì)象相關(guān)問(wèn)題暴露時(shí)，（）。A.可免除內(nèi)部審計(jì)部門和相關(guān)審計(jì)人員的責(zé)任

B.可視情況免除或部分免除內(nèi)部審計(jì)部門和相關(guān)審計(jì)人員的責(zé)任

C.不能免除內(nèi)部審計(jì)部門和相關(guān)審計(jì)人員的責(zé)任

D.應(yīng)當(dāng)承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任

998.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)及時(shí)、全面了解經(jīng)營(yíng)管理信息，并就有關(guān)問(wèn)題向?qū)徲?jì)對(duì)象和相關(guān)人員進(jìn)行（）。A.質(zhì)詢、取證、審查 B.調(diào)查、質(zhì)詢、取證 C.取證、調(diào)查及相關(guān)處理 D.調(diào)查、取證、處罰

999.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門（）或參加與內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)有關(guān)的會(huì)議。

A.無(wú)權(quán)出席 B.有權(quán)列席

C.有權(quán)出席 D.無(wú)權(quán)列席

1000.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢服務(wù)，但（）或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行。

A.應(yīng)該直接參與 B.不應(yīng)直接參與 C.禁止直接參與 D.必要時(shí)可以參與

1001.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》,內(nèi)部審計(jì)部門認(rèn)為必要時(shí)有權(quán)向（）直接匯報(bào)審計(jì)發(fā)現(xiàn)。

A.董事會(huì) B.股東大會(huì) C.審計(jì)委員會(huì) D.監(jiān)事會(huì)

1002.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門和審計(jì)人員應(yīng)嚴(yán)格按照審計(jì)程序和審計(jì)方法實(shí)施審計(jì)項(xiàng)目，并（）。

A.定期進(jìn)行工作總結(jié) B.不定期進(jìn)行工作總結(jié)

C.不定期進(jìn)行自我評(píng)估 D.定期進(jìn)行自我評(píng)估

1003.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)建立（），確保內(nèi)部審計(jì)的客觀性。

A.內(nèi)部審計(jì)人員的審計(jì)回避制度 B.高級(jí)管理人員的審計(jì)回避制度 C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)流程 D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告制度

1004.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)建立（），鼓勵(lì)內(nèi)部審計(jì)人員取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師、注冊(cè)信息系統(tǒng)審計(jì)師等執(zhí)業(yè)資格，以保證內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)勝任能力。

A.內(nèi)部審計(jì)人員的審計(jì)回避制度 B.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告制度

C.內(nèi)部審計(jì)人員后續(xù)培訓(xùn)制度 D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1005.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門根據(jù)工作需要，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進(jìn)行評(píng)估。

A.股東大會(huì) B.董事會(huì) C.審計(jì)委員會(huì) D.監(jiān)事會(huì)

1006.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)建立（），對(duì)審計(jì)對(duì)象提出異議的審計(jì)結(jié)論，由作出審計(jì)結(jié)論的審計(jì)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)議。

A.審計(jì)回避制度 B.高級(jí)管理人員的審計(jì)回避制度 C.審計(jì)復(fù)議制度 D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告制度

1007.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，（）可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門的盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并保證外部檢查人員獨(dú)立于評(píng)價(jià)對(duì)象、具備專業(yè)勝任能力以及與評(píng)價(jià)對(duì)象沒(méi)有利益沖突。

A.審計(jì)委員會(huì) B.董事會(huì)

C.股東會(huì) D.高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人

1008.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與（）體系相適應(yīng)的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告制度和報(bào)告線路。A.交叉管理 B.橫向管理

C.垂直管理 D.縱向管理

1009.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按（）向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。

A. B.季度 C.半年 D.月

1010.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，首席審計(jì)官和內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)按季向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)工作情況。每年至少（）向董事會(huì)提交包括履職情況、審計(jì)發(fā)現(xiàn)和建議等內(nèi)容的審計(jì)工作報(bào)告。

A.一次 B.二次 C.三次 D.四次 1011.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持（）的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

A.合法合規(guī) B.積極進(jìn)取 C.市場(chǎng)化 D.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù) 1012.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持（）原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A.公平競(jìng)爭(zhēng) B.遵紀(jì)守法 C.市場(chǎng)化 D.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù) 1013.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)制定有效的（），保護(hù)自主創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

A.內(nèi)部控制制度 B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)戰(zhàn)略

C.風(fēng)險(xiǎn)防控政策 D.金融創(chuàng)新戰(zhàn)略 1014.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到（）。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)通過(guò)有效手段，確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況。

A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)” B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“認(rèn)識(shí)你的客戶” D.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手” 1015.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到（）。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。

A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)” B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“認(rèn)識(shí)你的客戶” D.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手” 1016.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到（）。應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)” B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“認(rèn)識(shí)你的客戶” D.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手” 1017.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到（）。在開展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，特別是在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，要密切跟蹤交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效的應(yīng)對(duì)措施。

A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)” B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“認(rèn)識(shí)你的客戶” D.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手” 1018.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.股東大會(huì) B.行長(zhǎng) C.董事 D.董事會(huì) 1019.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會(huì)要確保（）有足夠的資金和合格的專業(yè)人才，以有效實(shí)施戰(zhàn)略并管理創(chuàng)新過(guò)程中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.監(jiān)事會(huì) B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.高級(jí)管理層

1020.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策相一致。

A.董事會(huì) B.董事 C.行長(zhǎng) D.股東大會(huì)

1021.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到（），制定與每一類業(yè)務(wù)相適應(yīng)的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。

A.市場(chǎng)先行 B.制度先行

C.客戶至上 D.風(fēng)險(xiǎn)至上

1022.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策。

A.監(jiān)事會(huì) B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.高級(jí)管理層

1023.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)金融創(chuàng)新的信息科學(xué)技術(shù)投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)信息的完整性、（）。

A.準(zhǔn)確性 B.安全性 C.及時(shí)性 D.可靠性 1024.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際，建立和完善以客戶為中心的（），有效整合客戶信息。

A.客戶資料反饋系統(tǒng) B.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

C.客戶財(cái)務(wù)管理系統(tǒng) D.客戶狀況分析系統(tǒng)

1025.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和（），進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理。

A.代理資產(chǎn) B.客戶資產(chǎn) C.委托資產(chǎn) D.實(shí)物資產(chǎn)

1026.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)遵守法律法規(guī)的要求及與客戶的約定，履行必要的（）義務(wù)。

A.保密 B.解釋 C.告知 D.調(diào)查 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的（），1027.做好客戶對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評(píng)估，引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)。A.客戶資產(chǎn)目錄 B.客戶財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告 C.客戶投資賬戶 D.客戶資料檔案

1028.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行董事會(huì)和（）應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A.監(jiān)事會(huì) B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.高級(jí)管理層

1029.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，董事會(huì)下設(shè)的（）應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì) B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.高級(jí)管理層 1030.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)有效的（），建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，充分識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類金融創(chuàng)新活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息反饋系統(tǒng) B.管理信息系統(tǒng)

C.財(cái)務(wù)管理系統(tǒng) D.信息分析系統(tǒng)

1031.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在經(jīng)董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)審查后向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，頻率為（）。

A.一季一次 B.半年一次

C.一年一次 D.兩年一次

1032.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與以下哪個(gè)監(jiān)管部門積極配合，做好信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查工作，并按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改。（）

A.中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu) B.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.有國(guó)家資質(zhì)的外部審計(jì)部門 D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

1033.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人應(yīng)為（）

A.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人

B.信息科技管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)人

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)人

D.其他負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的專業(yè)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)人

1034.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)相關(guān)的規(guī)章制度、技術(shù)規(guī)范、操作規(guī)程等；明確與信息系統(tǒng)相關(guān)人員的職責(zé)權(quán)限，建立制約機(jī)制，實(shí)行（）授權(quán)。

A.唯一 B.有效 C.最小 D.最大

1035.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，省域數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到國(guó)家（）類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)。A.A B.B C.C D.D 1036.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與信息系統(tǒng)相關(guān)的電子設(shè)備的選型、購(gòu)置、登記、保養(yǎng)、維修、報(bào)廢等應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)程，選用的設(shè)備應(yīng)經(jīng)過(guò)技術(shù)論證，測(cè)試性能應(yīng)符合（）有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.國(guó)際 D.國(guó)家

1037.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的（），監(jiān)測(cè)和管理通信線路及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，保障網(wǎng)絡(luò)安全穩(wěn)定運(yùn)行。A.網(wǎng)管中心 B.風(fēng)險(xiǎn)控制中心 C.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控中心 D.信息管理中心

1038.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)省域數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)()。

A.異地災(zāi)備 B.異地?cái)?shù)據(jù)實(shí)時(shí)備份

C.數(shù)據(jù)異地實(shí)時(shí)保存 D.數(shù)據(jù)備份異地保存 1039.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)哪個(gè)部門根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，在充分進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品效益分析的基礎(chǔ)上制定信息系統(tǒng)研發(fā)項(xiàng)目可行性報(bào)告。（）

A.技術(shù)部門 B.業(yè)務(wù)部門

C.管理部門 D.風(fēng)險(xiǎn)部門

1040.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時(shí)期內(nèi)，應(yīng)組織對(duì)系統(tǒng)的（），并根據(jù)結(jié)果及時(shí)對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。

A.后評(píng)價(jià) B.檢查 C.調(diào)試 D.維護(hù)

1041.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)外包風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)符合（）標(biāo)準(zhǔn)和策略，并應(yīng)建立針對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急計(jì)劃。

A.研發(fā)管理 B.技術(shù)管理 C.規(guī)劃管理 D.風(fēng)險(xiǎn)管理

1042.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將敏感的信息系統(tǒng)，以及其他涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和客戶隱私數(shù)據(jù)的管理與傳遞等內(nèi)容進(jìn)行外包時(shí)，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，符合（）的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過(guò)董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在實(shí)施外包前報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和法律法規(guī)規(guī)定需要報(bào)告的機(jī)構(gòu)備案。

A.國(guó)際 B.國(guó)家 C.銀監(jiān)會(huì) D.人民銀行 1043.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是指對(duì)本機(jī)構(gòu)所有信息系統(tǒng)共有的公共部分進(jìn)行審計(jì)，實(shí)施總體風(fēng)險(xiǎn)控制。根據(jù)信息系統(tǒng)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況確定審計(jì)頻率，但至少（）審計(jì)一次。

A.每一年 B.每二年 C.每三年 D.每四年 1044.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)應(yīng)包括：（）、系統(tǒng)審閱和專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì) B.總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

C.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì) D.外包風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

1045.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱是指審計(jì)人員采用（）形式，對(duì)信息項(xiàng)目開發(fā)過(guò)程中所提交的有關(guān)文檔資料進(jìn)行審閱

A.非現(xiàn)場(chǎng) B.現(xiàn)場(chǎng) C.審計(jì) D.特殊 1046.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，投產(chǎn)后的系統(tǒng)審閱是指在信息系統(tǒng)投入生產(chǎn)一段時(shí)間后進(jìn)行的審計(jì)，旨在評(píng)估對(duì)信息系統(tǒng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的控制是否恰當(dāng)，能否實(shí)現(xiàn)預(yù)定的設(shè)計(jì)目標(biāo)。投產(chǎn)后的系統(tǒng)審閱應(yīng)在信息系統(tǒng)投入生產(chǎn)（）后進(jìn)行。

A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月 1047.（）是指對(duì)被審計(jì)單位發(fā)生信息安全事故進(jìn)行的調(diào)查、分析和評(píng)估，或原有信息系統(tǒng)進(jìn)行重大結(jié)構(gòu)調(diào)整的審計(jì)，或?qū)徲?jì)部門認(rèn)為需要對(duì)信息系統(tǒng)某項(xiàng)專題進(jìn)行審計(jì)。

A.總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì) B.系統(tǒng)審閱

C.專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì) D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

1048.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，中介機(jī)構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)委托或授權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)出示（）

A.委托授權(quán)書 B.檢查意見書

C.工作證件 D.資質(zhì)證明

1049.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，中介機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)出具的審計(jì)報(bào)告經(jīng)（）審閱確定后具有法律效力

A.內(nèi)部審計(jì)部門 B.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)部門 C.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D.人民銀行

1050.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的變更應(yīng)符合以下哪項(xiàng)要求：（）

A.具備各種詳細(xì)的日志信息，包括交易日志和審計(jì)日志等，以便維護(hù)和審計(jì)； B.應(yīng)采用軟件工具精確判斷變更的真實(shí)位置和內(nèi)容，形成變更內(nèi)容核實(shí)清單，實(shí) 現(xiàn)真實(shí)、有效、全面的檢驗(yàn)；

C.除對(duì)信息系統(tǒng)設(shè)備和系統(tǒng)環(huán)境的維護(hù)外，對(duì)軟件或數(shù)據(jù)的維護(hù)必須通過(guò)特定的應(yīng)用程序進(jìn)行，添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應(yīng)通過(guò)柜員終端，不得對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行直接操作；

D.提供維護(hù)的統(tǒng)計(jì)和報(bào)表打印功能；

1051.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門依據(jù)項(xiàng)目功能說(shuō)明書分別編寫項(xiàng)目總體技術(shù)框架、項(xiàng)目設(shè)計(jì)說(shuō)明書，設(shè)計(jì)和編碼應(yīng)符合（）的要求。

A.項(xiàng)目需求說(shuō)明書 B.項(xiàng)目技術(shù)說(shuō)明書

C.項(xiàng)目功能說(shuō)明書 D.項(xiàng)目可行性報(bào)告

1052.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，能辨別面額，票面剩余（）（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

A.三分之一 B.三分之二 C.二分之一 D.四分之三

1053.中間業(yè)務(wù)中適用備案制的業(yè)務(wù)主要是（）的中間業(yè)務(wù)。

A.不形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債 B.形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債

C.重要 D.各類代理保險(xiǎn)方面

1054.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定,集團(tuán)客戶授信遵循以下原則（）

A.安全性、效益性、流動(dòng)性 B.有效性、及時(shí)性、審慎性 C.統(tǒng)一性、適度性、預(yù)警性 D.安全性、統(tǒng)一性、全面性 1055.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告受信人凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情況。

A.8% B.10% C.15% D.20% 1056.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)可參照比例計(jì)提專項(xiàng)準(zhǔn)備，可疑類計(jì)提比例為（）。

A.2% B.25% C.50% D.100%

1057.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，次級(jí)和可疑類資產(chǎn)的損失準(zhǔn)備，計(jì)提比例可以上下浮動(dòng)（）。

A.2% B.5% C.10% D.20% 1058.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，被投資單位持續(xù)（）年發(fā)生虧損時(shí)，有市價(jià)長(zhǎng)期投資應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。

A.2 B.3 C.4 D.5 1059.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)總部及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度終了后（）天內(nèi)向主管財(cái)政部門提供其呆賬準(zhǔn)備提取情況。

A.7 B.15 C.30 D.60 1060.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立審計(jì)全系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理行為的內(nèi)部審計(jì)部門，可設(shè)立一名首席審計(jì)官負(fù)責(zé)全系統(tǒng)的審計(jì)工作。首席審計(jì)官由董事會(huì)任命并納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)范圍，首席審計(jì)官崗位變動(dòng)要事前向（）報(bào)告。

A.人民銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1061.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)是，保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行；在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平；（）。

A.促進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

B.提高銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平。

C.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值。

D.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

1062.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）明確賦予內(nèi)部審計(jì)部門履行職責(zé)所必需的權(quán)限。

A.監(jiān)事會(huì)形式 B.股東大會(huì)形式

C.制度形式 D.董事會(huì)形式

1063.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，審計(jì)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)內(nèi)部審計(jì)工作。審計(jì)委員會(huì)應(yīng)（）召開會(huì)議，并可視需要邀請(qǐng)高級(jí)管理層人員列席。

A.適時(shí) B.定期 C.不定期 D.選擇時(shí)間

1064.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,在考慮一般準(zhǔn)備的計(jì)提比例時(shí)，原則上一般準(zhǔn)備余額不低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)期末余額的（）。

A.1% B.2% C.5% D.10% 1065.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定,金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按（）對(duì)各項(xiàng)債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行檢查，分析各項(xiàng)債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)的可收回性。

A.周 B.月 C.季 D.年

1066.《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，金融企業(yè)可參照比例計(jì)提專項(xiàng)準(zhǔn)備，關(guān)注類計(jì)提比例為（）。

A.1% B.2% C.25% D.30% 1067.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，董事會(huì)應(yīng)建立激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，（），明確內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序。

A.建立內(nèi)部審計(jì)工作問(wèn)責(zé)制度 B.建立內(nèi)部考核機(jī)制 C.建立責(zé)任追究制 D.建立激勵(lì)約束機(jī)制

第五篇：金融高管任職資格考試

2011金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)最新版4175道題目，分為單選題、多選題、判斷題三種類型，先上傳部分題目，有需要的請(qǐng)聯(lián)系：QQ:616353637

這是部分題庫(kù)…

0099 '《擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。（）', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0100 '《擔(dān)保法》規(guī)定，保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立保證合同。（）', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0101 '《擔(dān)保法》規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。（）', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0102 '《擔(dān)保法》規(guī)定，訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中可以約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。（）', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');0103 '根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以（）出質(zhì)的質(zhì)押合同自登記時(shí)生效。A、依法可以轉(zhuǎn)讓的股票B、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)C、存款單D、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABD');

0104 '《擔(dān)保法》所稱保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、定金合同，包括（）。A、單獨(dú)訂立的書面合同B、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的傳真

D、主合同中的擔(dān)保條款', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABCD');

0105 '根據(jù)《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)物保管的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。B、因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。C、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。D、質(zhì)物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABD');

0106 '根據(jù)《擔(dān)保法》，以無(wú)地上定著物的土地使用權(quán)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，則拍賣、變賣所得的價(jià)款按照以下規(guī)定清償（）。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償C、按照抵押合同簽訂時(shí)間的先后順序清償D、抵押合同簽訂時(shí)間順序相同的，按照債權(quán)比例清償', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'AB');

0107 '根據(jù)《擔(dān)保法》有關(guān)抵押物價(jià)值的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、抵押物價(jià)值減少時(shí)，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價(jià)值，或者提供與減少的價(jià)值相當(dāng)?shù)膿?dān)保B、抵押人的行為足以使抵押物價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為C、抵押人對(duì)抵押物價(jià)值減少無(wú)過(guò)錯(cuò)的，抵押權(quán)人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保

D、抵押物價(jià)值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABCD');

0108'依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（）。A、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年

B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年C、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人員的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABCD');0109'依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，關(guān)于公司利潤(rùn)說(shuō)法正確的是（）。A、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金B(yǎng)、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之三十以上的，可以不再提取C、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取D、公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金', 標(biāo)準(zhǔn)答案

'ACD');

0110'依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的說(shuō)法正確的是（）。A、由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本的公司，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款B、對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的公司，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴(yán)重的，處以刑事責(zé)任', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'ABC');

0111'依照公司法設(shè)立的股份有限公司，必須在公司名稱中標(biāo)明股份有限公司或者股份公司字樣。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0112'公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0113'公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0114'公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0115'監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0116'監(jiān)事不可以列席董事會(huì)會(huì)議，也不可以對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0117'在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。A.外商獨(dú)資銀行B.財(cái)務(wù)公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.保險(xiǎn)公司', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'A');

0118'《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》定義的操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列（）內(nèi)容。A.法律風(fēng)險(xiǎn) B.策略風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'A');

0119'（）依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.商業(yè)銀行董事會(huì)D.商業(yè)銀行高級(jí)管理層', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');

0120'一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣五萬(wàn)元。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0121'中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A.可行性B.有效性C.真實(shí)性D.安全性', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');0122'國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0123'商業(yè)銀行（）承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.經(jīng)營(yíng)管理層C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'C');

0124'股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，無(wú)須經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');0125'商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A．監(jiān)事會(huì)B．高級(jí)管理層C．理事會(huì)D．董事長(zhǎng)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');

0126'股份有限公司的設(shè)立，只能采取募集設(shè)立的方式。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0127'在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，（）對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任。A．高級(jí)管理層B.董事長(zhǎng)C．監(jiān)事會(huì)D．職能部門 ', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'A');

0128'有限責(zé)任公司變更為股份有限公司時(shí)，折合的實(shí)收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0129'商業(yè)銀行（）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。A．董事會(huì)B．監(jiān)事會(huì)C．高級(jí)管理層D．相關(guān)部門', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'D');

0130'股東出席股東大會(huì)會(huì)議，所持每一股份有一表決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒(méi)有表決權(quán)。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0131'商業(yè)銀行的()應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況。A.法律部門B.內(nèi)

審部門C.人力資源部門D.合規(guī)部門', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');

0132'股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'Y');

0133'商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東代表大會(huì)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');

0134'董事、高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0135'商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（）的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門B.資金業(yè)務(wù)部門C.信貸業(yè)務(wù)部門D.全行', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'D');

0136'股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，還可以低于票面金額。', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'N');

0137'下列（）不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法。A.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制

B.損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集C.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.在金融市場(chǎng)進(jìn)行保值交易，防范風(fēng)險(xiǎn)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'D');

0138'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，根據(jù)()操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)B.資金業(yè)務(wù)C.各業(yè)務(wù)線D.信貸業(yè)務(wù)', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'C');

0139'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和（）情況。A.業(yè)務(wù)發(fā)展B.重大損失C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制', 標(biāo)準(zhǔn)答案 'B');

0140'企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯