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      關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問題的通知(小編整理)

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      第一篇:關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問題的通知

      關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問題的通知

      (2010-12-31)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問題的通知

      (銀監(jiān)辦通[2004]265號(hào))

      各銀監(jiān)局,銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司:

      為規(guī)范信托投資公司的證券業(yè)務(wù),切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作,進(jìn)一步貫徹落實(shí)《關(guān)于信托投資公司開設(shè)信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕61號(hào)),現(xiàn)就信托投資公司從事證券業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

      一、信托投資公司運(yùn)用信托資金從事證券投資時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的規(guī)定,將信托資金與固有資金分別管理、分別記賬,并將不同委托人交付的資金分別管理、分別記賬。同時(shí),根據(jù)《關(guān)于信托投資公司人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2003〕232號(hào))和《關(guān)于信托投資公司開設(shè)信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕61號(hào)),為信托資金在商業(yè)銀行開設(shè)信托財(cái)產(chǎn)專戶,在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上?;蛏钲诜止鹃_設(shè)信托專用證券賬戶,在經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司開設(shè)信托專用資金賬戶。

      委托人約定信托投資公司單獨(dú)管理、運(yùn)用信托資金的,信托投資公司應(yīng)按一個(gè)信托文件設(shè)置一個(gè)賬戶的原則,為該信托資金開立單獨(dú)賬戶。委托人約定信托投資公司按某一集合信托計(jì)劃管理運(yùn)用信托資金的,信托投資公司應(yīng)按一個(gè)計(jì)劃設(shè)置一個(gè)賬戶的原則,為該計(jì)劃開立單獨(dú)賬戶。

      信托投資公司應(yīng)當(dāng)將開立專戶的情況及時(shí)向委托人、受益人進(jìn)行披露,并將開立信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶的情況向直接監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告。對(duì)原證券業(yè)務(wù)逾期未開立專戶的,應(yīng)當(dāng)報(bào)告未開立的原因和事由。

      二、信托投資公司應(yīng)當(dāng)建立和完善公司治理和內(nèi)控機(jī)制,增強(qiáng)內(nèi)審部門的獨(dú)立性和有效性,切實(shí)防止控股股東和實(shí)際控制人的干預(yù),提高證券投資業(yè)務(wù)人員的管理水平,形成證券投資的科學(xué)決策機(jī)制和長(zhǎng)效機(jī)制。

      三、信托投資公司運(yùn)用固有資金或者信托資金進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)遵循組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的原則,并依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托投資公司監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕46號(hào))等規(guī)定,必須事先制定投資比例和投資策略,確立風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)。

      四、信托投資公司運(yùn)用固有資金從事證券投資時(shí),其投資于上市流通的股票、企業(yè)債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%(含)。

      五、各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)信托投資公司所從事證券業(yè)務(wù)的監(jiān)管。對(duì)未按本通知和有關(guān)法規(guī)要求從事證券業(yè)務(wù)的信托投資公司,責(zé)令改正,并限制其開辦新的證券業(yè)務(wù);情節(jié)嚴(yán)重的,暫停其證券投資業(yè)務(wù)。

      六、本通知下發(fā)后,信托投資公司從事新的證券投資,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和本通知的規(guī)定。

      信托投資公司在本通知下發(fā)前已從事的證券投資業(yè)務(wù)不符合本通知規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)于2004年12月31日前認(rèn)真規(guī)范完畢。

      本通知自下發(fā)之日起施行。各銀監(jiān)局在執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)問題,請(qǐng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

      二00四年十一月十六日

      第二篇:超市經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)范

      42026694.doc

      超市經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范

      范圍

      本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了公司商品質(zhì)量管理、物價(jià)管理、售后服務(wù)等經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)管理要求。

      本標(biāo)準(zhǔn)是強(qiáng)制性文件,適用于公司對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的管理。實(shí)施,執(zhí)行與監(jiān)督

      2.1 公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)實(shí)施本標(biāo)準(zhǔn)。

      2.2 公司經(jīng)營(yíng)部及其他相關(guān)部門具體執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)。

      2.3 總經(jīng)理(店長(zhǎng))室負(fù)責(zé)監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施與執(zhí)行情況。責(zé)任對(duì)象

      公司與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的人員受本標(biāo)準(zhǔn)約束。商品質(zhì)量管理

      4.1 售前管理

      4.1.1 供貨商與公司簽訂《專柜經(jīng)營(yíng)協(xié)議》或《購(gòu)銷協(xié)議》時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)按協(xié)議條款要求,向供貨商索取與商品質(zhì)量有關(guān)的證照作為協(xié)議附件,并交公司核查后,存檔備案(詳細(xì)證件要求見《專柜經(jīng)營(yíng)協(xié)議》及《購(gòu)銷協(xié)議》文本)。

      4.1.2 供貨商在公司內(nèi)銷售商品的質(zhì)量均應(yīng)符合《產(chǎn)品質(zhì)量法》機(jī)密

      第 1 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 有關(guān)條款的規(guī)定,并承擔(dān)相應(yīng)的產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)。

      4.1.3 專柜商品進(jìn)場(chǎng)銷售前,應(yīng)由營(yíng)業(yè)部門填寫《新品申請(qǐng)表》,同時(shí)將商品實(shí)樣交課長(zhǎng)審核(大件商品可出樣后抽樣檢查),查明商品的合格證明、產(chǎn)品標(biāo)識(shí)、外觀質(zhì)量等要素,杜絕“三無(wú)”商品進(jìn)場(chǎng)。專柜商品審查合格后按專柜商品進(jìn)柜流程操作。三無(wú)商品的認(rèn)定詳見本標(biāo)準(zhǔn)附錄A(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)

      4.1.4 由代理商代理經(jīng)營(yíng)商品的,應(yīng)提供具備法律效力的授權(quán)證明,同時(shí)在商品外包裝上注明總代理在中國(guó)登記注冊(cè)的名稱及地址,進(jìn)口商品標(biāo)明的生產(chǎn)國(guó)家或地區(qū)應(yīng)與供貨商提供的海關(guān)稅單保持一致。進(jìn)口商品的基本要求詳見本標(biāo)準(zhǔn)附錄B(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)

      4.1.5 供貨商按自營(yíng)商品進(jìn)貨流程將商品送至理貨部后,理貨部工作人員應(yīng)對(duì)商品外包裝進(jìn)行檢查,對(duì)單價(jià)較高的商品應(yīng)會(huì)同營(yíng)業(yè)人員對(duì)內(nèi)在質(zhì)量進(jìn)行抽樣檢查,檢查合格后,按照自營(yíng)商品進(jìn)貨流程操作。

      4.1.6 在倉(cāng)庫(kù)保管的商品應(yīng)按存放要求妥善保管,進(jìn)出倉(cāng)時(shí),進(jìn)貨(或支貨)人員應(yīng)與倉(cāng)庫(kù)做好相應(yīng)的交接手續(xù),并對(duì)商品外在質(zhì)量進(jìn)行檢查,對(duì)存在質(zhì)量問題的商品不得進(jìn)倉(cāng)或支貨銷售。

      4.2 售中管理

      4.2.1 在商品出售過(guò)程中,營(yíng)業(yè)各課每月至少對(duì)商品進(jìn)行二次抽查,做好本部門相應(yīng)的質(zhì)量檢查臺(tái)帳。

      機(jī)密

      第 2 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 4.2.2 發(fā)現(xiàn)不符合質(zhì)量要求的商品,營(yíng)業(yè)各課應(yīng)查明該商品上柜銷售的原因,并立即停止其銷售,責(zé)成供貨商整改。

      4.2.3 供貨商或理貨員不得違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,自行對(duì)消費(fèi)者作出商品質(zhì)量方面的承諾條款。

      4.2.4采購(gòu)部為公司商品質(zhì)量的主管部門,每月定期對(duì)公司商品進(jìn)行一次質(zhì)量檢查,發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問題應(yīng)及時(shí)提出整改意見,并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰。

      4.2.5 公司按國(guó)家有關(guān)規(guī)定對(duì)某類商品質(zhì)量進(jìn)行專門測(cè)試的,應(yīng)由經(jīng)營(yíng)部指定人員將商品送至指定的質(zhì)量檢測(cè)部門進(jìn)行測(cè)試,并出具相應(yīng)的書面測(cè)試證明。

      4.2.6 采購(gòu)部負(fù)責(zé)接待各級(jí)質(zhì)量主管部門對(duì)商品的抽查,營(yíng)運(yùn)部應(yīng)配合采購(gòu)部及質(zhì)量主管部門做好商品取樣、封樣及相應(yīng)的手續(xù)辦理工作。業(yè)務(wù)部同時(shí)做好相應(yīng)的商品質(zhì)量臺(tái)帳,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)與質(zhì)量主管部門取得聯(lián)系,了解商品檢測(cè)結(jié)果。

      4.2.7 若抽查商品不合格的,采購(gòu)部在取得質(zhì)量檢測(cè)書面報(bào)告及整改意見二日內(nèi)反饋至所在部門,該部門在接到整改意見時(shí),應(yīng)立即將不合格商品撤離賣場(chǎng),并在1周內(nèi)擬好處理方案上報(bào)采購(gòu)部批準(zhǔn)。

      4.2.8 送檢商品由供貨商無(wú)償提供,檢測(cè)費(fèi)用由公司承擔(dān)。

      4.3 售后管理

      4.3.1 公司對(duì)所售的商品,實(shí)行質(zhì)量先行負(fù)責(zé)制,對(duì)消費(fèi)者有關(guān)機(jī)密

      第 3 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 商品質(zhì)量方面的投訴應(yīng)按本標(biāo)準(zhǔn)第6條款執(zhí)行。

      4.3.2 對(duì)具有較大質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的商品,銷售柜組應(yīng)做好售后的質(zhì)量跟蹤工作,及時(shí)掌握消費(fèi)者對(duì)質(zhì)量方面的反饋信息,并做好相應(yīng)記錄。

      4.3.3 對(duì)由于商品質(zhì)量問題給消費(fèi)者造成經(jīng)濟(jì)損失的,公司應(yīng)根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》及其它相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定先行予以賠償,發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)由供貨商承擔(dān)。情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)及時(shí)與供貨商取得聯(lián)系,共同協(xié)商解決。物價(jià)管理

      5.1 組織機(jī)構(gòu)及職權(quán)范圍

      5.1.1 物價(jià)管理實(shí)行公司、營(yíng)運(yùn)部、采購(gòu)部三級(jí)組織體制,在具體操作上實(shí)行總經(jīng)理室、采購(gòu)部、營(yíng)運(yùn)部、三級(jí)審批制。

      5.1.2 總經(jīng)理(店長(zhǎng))室為公司物價(jià)管理決策機(jī)構(gòu)。

      5.1.3 采購(gòu)部執(zhí)行總經(jīng)理(店長(zhǎng))室制定的物價(jià)管理決策,并承擔(dān)以下職責(zé):

      a)對(duì)營(yíng)運(yùn)部執(zhí)行物價(jià)方針、政策和法規(guī)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;

      b)制定公司作價(jià)原則、作價(jià)辦法及相應(yīng)的管理權(quán)限;

      c)根據(jù)管理權(quán)限,做好定價(jià)、調(diào)價(jià)、削價(jià)等審批工作;

      d)采購(gòu)部全體人員為公司專職物價(jià)管理員,對(duì)公司物價(jià)執(zhí)行情況承擔(dān)管理責(zé)任;

      機(jī)密

      第 4 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc

      e)定期或不定期對(duì)公司物價(jià)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,并負(fù)責(zé)接待上級(jí)物價(jià)主管部門對(duì)公司物價(jià)檢查; f)建立物價(jià)管理檔案。

      5.1.4營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)執(zhí)行物價(jià)管理制度,并承擔(dān)以下職責(zé):

      a)組織商品課執(zhí)行國(guó)家價(jià)格方針、政策和法規(guī)及公司的物價(jià)管理制度;

      b)根據(jù)公司作價(jià)原則、作價(jià)辦法及相應(yīng)的管理權(quán)限進(jìn)行定價(jià)、調(diào)價(jià)和削價(jià);

      c)營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理為兼職物價(jià)管理員,對(duì)本部的物價(jià)執(zhí)行情況承擔(dān)管理責(zé)任;

      d)定期或不定期對(duì)商品課物價(jià)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,并協(xié)助采購(gòu)部接待上級(jí)物價(jià)主管部門對(duì)賣場(chǎng)物價(jià)檢查。

      5.1.5 各營(yíng)業(yè)課負(fù)責(zé)落實(shí)物價(jià)管理制度,并承擔(dān)以下職責(zé):

      a)組織柜組執(zhí)行公司的物價(jià)管理制度;

      b)根據(jù)公司作價(jià)原則、作價(jià)辦法及相應(yīng)管理權(quán)限提出定價(jià)、調(diào)價(jià)和削價(jià)申請(qǐng);

      c)各營(yíng)業(yè)課課長(zhǎng)為兼職物價(jià)管理員,對(duì)本商品課物價(jià)執(zhí)行情況承擔(dān)管理責(zé)任;

      d)領(lǐng)班為兼職物價(jià)管理員,對(duì)本柜組物價(jià)執(zhí)行情況承擔(dān)管理責(zé)任;

      e)定期或不定期對(duì)商品課物價(jià)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,并協(xié)助業(yè)務(wù)部接待上級(jí)物價(jià)主管部門對(duì)商場(chǎng)物價(jià)檢查;

      f)定期或不定期對(duì)周邊商廈同類商品價(jià)格變動(dòng)情況進(jìn)行跟蹤機(jī)密

      第 5 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 反饋,其中:價(jià)格敏感類商品(如大小家電、通訊器材、電子產(chǎn)品等)應(yīng)每周進(jìn)行1次價(jià)格調(diào)查,并由商品課調(diào)查人填寫《周邊價(jià)格調(diào)查表》,結(jié)合市場(chǎng)情況及時(shí)應(yīng)對(duì),使商品價(jià)格維持在合理水平。

      5.2 商品定價(jià)

      5.2.1 定價(jià)原則

      5.2.1.1a類商品(自營(yíng)商品):供應(yīng)商提供進(jìn)價(jià),營(yíng)運(yùn)部應(yīng)在保證商品周轉(zhuǎn)率的前提下,結(jié)合市場(chǎng)需求確定零售價(jià),確保毛利最大化。

      5.2.1.2b類商品(專柜商品):由供應(yīng)商制定零售價(jià)的,供應(yīng)商應(yīng)提供價(jià)格書面證明,并確保在本公司的零售價(jià)不高于本地區(qū)內(nèi)其他商廈的零售價(jià)。

      5.2.2 商品定價(jià)

      5.2.2.1a類商品:根據(jù)《經(jīng)營(yíng)協(xié)議管理規(guī)定》及周邊市場(chǎng)情況確定商品零售價(jià)。

      5.2.2.2 b類商品:根據(jù)供應(yīng)商提供的價(jià)格書面證明填寫《新品申請(qǐng)單》,經(jīng)采購(gòu)人員審核后輸入電腦。

      5.3 商品調(diào)價(jià)

      5.3.1 調(diào)價(jià)原則

      5.3.2 商品價(jià)格的變動(dòng)應(yīng)提前1天提出調(diào)價(jià)申請(qǐng),同一商品每天機(jī)密

      第 6 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 允許調(diào)價(jià)1次,對(duì)特殊商品確需進(jìn)行即時(shí)調(diào)價(jià)的,應(yīng)經(jīng)營(yíng)運(yùn)課課長(zhǎng)(含)以上人員審核,報(bào)采購(gòu)部審批后執(zhí)行。

      5.3.3 調(diào)價(jià)商品在未經(jīng)批準(zhǔn)前必須維持原價(jià)。

      5.3.4 不得以申請(qǐng)新品方式變相調(diào)價(jià)。

      5.3.5 商品調(diào)價(jià)應(yīng)填寫調(diào)價(jià)單,口頭通知一律無(wú)效。

      5.3.2 商品調(diào)價(jià)后,輸入電腦。

      5.4 商品削價(jià)

      5.4.1 可削價(jià)的范圍

      a)批量作價(jià):專柜商品單價(jià)低于200元(含)的,銷售量應(yīng)在5件(含)以上的;單價(jià)高于200元的,銷售量應(yīng)在2件(含)以上的;自營(yíng)商品銷售量應(yīng)在2件(含)以上;

      b)樣品;

      c)冷背呆滯及殘次商品。

      5.4.2 審批權(quán)限

      5.4.2.1 專柜及代銷商品

      批量作價(jià)損失由供貨商承擔(dān),且折扣在8折(含)以內(nèi)的,營(yíng)運(yùn)各課主管填寫“削價(jià)優(yōu)惠申請(qǐng)單”,由采購(gòu)部審批;

      5.4.2.2 自營(yíng)商品

      批量作價(jià)優(yōu)惠或樣品削價(jià)后,單件商品零售價(jià)高于成本價(jià)(含成本價(jià)),商品營(yíng)業(yè)課主管填寫“削價(jià)優(yōu)惠申請(qǐng)單”,公司不承擔(dān)損失機(jī)密

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      2013-3-29 42026694.doc 的由采購(gòu)部審批;公司承擔(dān)損失的,由店長(zhǎng)室審批; 5.5 標(biāo)價(jià)簽填寫要求詳見本標(biāo)準(zhǔn)附錄C(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)售后服務(wù)

      6.1 基本原則:

      a)維護(hù)消費(fèi)者、供貨商及公司的合法權(quán)益;

      b)根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、“新三包”及行業(yè)等有關(guān)規(guī)定,實(shí)行“誰(shuí)銷售、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則解決商品退、調(diào)貨的問題;

      c)處理應(yīng)公平、公正、合法、合理;

      d)有利于樹立公司形象,提高消費(fèi)者對(duì)公司商品的質(zhì)量滿意程度。

      6.2 管理內(nèi)容

      6.2.1 采購(gòu)部主管及營(yíng)業(yè)課長(zhǎng)為商場(chǎng)質(zhì)量管理人員,負(fù)責(zé)處理消費(fèi)者對(duì)商場(chǎng)商品質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量投訴等。

      6.2.2顧客服務(wù)課為公司受理售后服務(wù)的專職部門,負(fù)責(zé)處理消費(fèi)者對(duì)公司商品質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量等投訴。顧客服務(wù)課的處理決定為最終裁定,營(yíng)業(yè)各課應(yīng)無(wú)條件執(zhí)行。

      機(jī)密

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      6.2.3 受理顧客商品質(zhì)量投訴時(shí),應(yīng)要求顧客出示本公司出具的有效購(gòu)物憑證(POS條、售貨單或發(fā)票),若無(wú)有效憑證,但能夠提供其他證據(jù)證明是在本公司購(gòu)買的,也應(yīng)受理。6.2.4 顧客服務(wù)課設(shè)置退、調(diào)貨備用金500元,根據(jù)質(zhì)量先行負(fù)責(zé)制處理顧客退、調(diào)貨及其他相關(guān)費(fèi)用的支付,并經(jīng)商場(chǎng)部經(jīng)理同意。

      6.2.5 受理顧客投訴應(yīng)按營(yíng)業(yè)課——顧客服務(wù)課的程序進(jìn)行,當(dāng)受理人無(wú)法處理時(shí),應(yīng)向自己的直接上級(jí)請(qǐng)示處理,直接上級(jí)不在崗時(shí),可越級(jí)請(qǐng)示處理。

      6.2.7 顧客服務(wù)課應(yīng)在了解營(yíng)業(yè)課處理意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司相關(guān)制度處理顧客投訴。

      6.2.8 顧客服務(wù)課受理顧客投訴后,應(yīng)及時(shí)做好相應(yīng)的記錄臺(tái)帳。

      6.3 現(xiàn)場(chǎng)投訴操作流程

      6.3.1 各大類商品的退調(diào)貨標(biāo)準(zhǔn)詳見本標(biāo)準(zhǔn)附錄D(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)。

      6.3.2 對(duì)無(wú)參照標(biāo)準(zhǔn),且無(wú)法確認(rèn)是否屬于商品質(zhì)量問題且無(wú)法協(xié)商解決的,應(yīng)將商品送至具有檢驗(yàn)資格的國(guó)家有關(guān)部門檢驗(yàn),根據(jù)其出具的書面證明為處理依據(jù),如確認(rèn)有商品質(zhì)量問題的,檢測(cè)費(fèi)用由相應(yīng)供應(yīng)商承擔(dān),并在當(dāng)月結(jié)算日帳扣,如無(wú)質(zhì)量問題,由顧客承擔(dān)。

      機(jī)密

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      6.3.3 退貨

      6.3.3.1 若賣場(chǎng)直接處理的,由理貨員收回退貨商品并根據(jù)原購(gòu)物憑證開具退貨紅單,經(jīng)柜組領(lǐng)班(含)以上人員簽字后,顧客憑原購(gòu)物憑證、退貨紅單至收銀臺(tái)提取貨款。如顧客無(wú)原購(gòu)物憑證,但能夠提供其他證據(jù)證明是在本公司購(gòu)買的(如xxx標(biāo)識(shí)、價(jià)格粘貼紙等),應(yīng)由營(yíng)業(yè)課課長(zhǎng)(含)以上人員簽字后辦理退款手續(xù)。

      6.3.3.2 若顧客服務(wù)課處理的,由處理人在原購(gòu)物憑證上注明處理意見并簽字,顧客憑顧客服務(wù)課的處理意見至所在柜組,由營(yíng)業(yè)課根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)第6.3.3.1條款規(guī)定辦理退款手續(xù)。

      6.3.3.3 退貨涉及促銷活動(dòng)贈(zèng)券或贈(zèng)禮的,非商品質(zhì)量原因退貨的,應(yīng)根據(jù)促銷活動(dòng)規(guī)則收回相應(yīng)的贈(zèng)券或禮品,如確屬商品質(zhì)量問題,且顧客對(duì)退回贈(zèng)券或贈(zèng)禮的處理方法不能接受的,應(yīng)報(bào)商場(chǎng)部經(jīng)理同意后,可酌情減免收回,但相應(yīng)損失由發(fā)生質(zhì)量問題的供應(yīng)商承擔(dān),并于最近的結(jié)算日以帳扣形式扣除。

      6.3.3.4 顧客退貨商品的支付方式涉及贈(zèng)券、電子消費(fèi)卡或其他非現(xiàn)金的,退貨時(shí)應(yīng)按原支付方式退款給顧客。

      6.3.3.5 供應(yīng)商撤柜后發(fā)生商品退貨的,相應(yīng)退貨款在質(zhì)量保證金中扣除,如質(zhì)量保證金不足的,由營(yíng)業(yè)課負(fù)責(zé)向供貨商追索相應(yīng)款項(xiàng)。

      6.3.4 調(diào)貨

      6.3.4.1 若顧客服務(wù)課處理的,由處理人在原購(gòu)物憑證上注明處理意見并簽字,顧客憑顧客服務(wù)課的處理意見至所在柜組,由營(yíng)業(yè)課機(jī)密

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      2013-3-29 42026694.doc 根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)第6.3.4.1條款規(guī)定辦理調(diào)貨手續(xù)。

      6.3.5 修理

      6.3.5.1 若營(yíng)業(yè)課直接處理的,由理貨員收回修理商品,理貨員在原購(gòu)物憑證背面注明報(bào)修時(shí)間、取貨時(shí)間,到期時(shí)顧客憑原購(gòu)物憑證至服務(wù)臺(tái)取回商品。

      6.3.5.2 若顧客服務(wù)課處理的,由陪同理貨員在原購(gòu)物憑證上注明修理時(shí)間、取貨時(shí)間,到期時(shí)顧客憑原購(gòu)物憑證至服務(wù)臺(tái)取回商品。6.3.5.3 超過(guò)免費(fèi)修理范圍的商品,原則上不予受理,如供貨商同意受理的,公司僅承擔(dān)代辦責(zé)任,因修理發(fā)生糾紛的,相應(yīng)責(zé)任由供貨商承擔(dān)。

      6.3.5.4 修理商品由于人為因素造成取貨脫期的,顧客服務(wù)課與顧客協(xié)調(diào)不成,則根據(jù)顧客提出的調(diào)貨、退貨或賠償?shù)纫?,?jīng)課長(zhǎng)(含)以上人員同意后,可酌情處理,并追究相關(guān)人員責(zé)任。

      6.3.6 補(bǔ)償

      6.3.6.1 補(bǔ)償是指消費(fèi)者因商品質(zhì)量或服務(wù)質(zhì)量等原因使其受到一定損失,而提出為其彌補(bǔ)損失的要求。如:公交車費(fèi)、誤工費(fèi)、運(yùn)輸費(fèi)等。

      6.3.6.2 顧客服務(wù)課確認(rèn)予以賠償?shù)?,用備用金先行賠償,相應(yīng)費(fèi)用由發(fā)生商品質(zhì)量問題的供貨商承擔(dān),并在當(dāng)月結(jié)算日帳扣。

      6.3.6.3 對(duì)涉及法律糾紛的投訴事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向客服部和總經(jīng)理辦公室匯報(bào),并認(rèn)真記錄事情發(fā)展過(guò)程,備案待查。

      6.3.7 費(fèi)用收回

      機(jī)密

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      2013-3-29 42026694.doc

      6.3.7.1 每月5日前顧客服務(wù)課將發(fā)生的退調(diào)貨情況匯總編表反饋至相關(guān)部門,若發(fā)生退調(diào)貨等墊付費(fèi)用時(shí),按供貨商統(tǒng)計(jì)匯總后轉(zhuǎn)交采購(gòu)部。

      6.3.7.2 采購(gòu)部對(duì)退調(diào)貨費(fèi)用進(jìn)行核對(duì)后,交財(cái)務(wù)部在帳扣時(shí)予以扣除。

      6.4 其他投訴受理流程

      6.4.1 電話投訴

      受理人應(yīng)記錄投訴事由、顧客聯(lián)系辦法,再征求相關(guān)營(yíng)業(yè)課)意見后,二天內(nèi)將處理意見反饋給顧客,并協(xié)調(diào)具體的解決辦法。

      6.4.2 信件投訴

      信件收取部門首先將信件交總經(jīng)理(店長(zhǎng))室登記,經(jīng)總經(jīng)理任閱后提出意見轉(zhuǎn)交顧客服務(wù)課,由顧客服務(wù)課核實(shí)信件投訴情況,并作登記,再會(huì)同相關(guān)營(yíng)業(yè)課辦理。如屬于商品質(zhì)量投訴的,應(yīng)采取信函或電話方式與顧客取得聯(lián)系,并約定具體解決辦法。顧客服務(wù)課應(yīng)在接到處理信件后二周內(nèi)處理完畢,將處理結(jié)果進(jìn)行登記,并每月匯總一次反饋至總經(jīng)理(店長(zhǎng)室)室。

      6.4.3 服務(wù)投訴

      6.4.3.1 顧客對(duì)商場(chǎng)服務(wù)態(tài)度投訴的,經(jīng)顧客服務(wù)課核實(shí)后,將情況反映至人事部,由人事部根據(jù)有關(guān)規(guī)定處罰。

      6.4.3.2 顧客對(duì)顧客服務(wù)課服務(wù)態(tài)度投訴的,經(jīng)營(yíng)運(yùn)部核實(shí)后,機(jī)密

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      2013-3-29 42026694.doc 根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處罰。

      違紀(jì)責(zé)任

      7.1 有下列情形之一的,對(duì)責(zé)任人作三級(jí)違紀(jì)處理:

      a)未按要求進(jìn)行商品質(zhì)量檢查并記錄相應(yīng)臺(tái)帳二次以上的;

      b)未作售前質(zhì)量檢查擅自將商品上柜銷售的;

      c)未按售后服務(wù)商品質(zhì)量接待程序進(jìn)行操作的;

      d)未按定價(jià)、調(diào)價(jià)及削價(jià)審批權(quán)限辦理相關(guān)手續(xù)的;

      e)未按明碼標(biāo)價(jià)規(guī)定進(jìn)行標(biāo)價(jià)簽管理二次以上的;

      f)未按要求進(jìn)行物價(jià)檢查,并未作好管理臺(tái)帳二次以上的;

      g)未按受理投訴程序處理投訴一個(gè)月內(nèi)連續(xù)二次以上的;

      h)受理過(guò)程中顧客由商品質(zhì)量投訴轉(zhuǎn)為服務(wù)態(tài)度投訴,經(jīng)調(diào)查后核實(shí)確認(rèn)的;

      i)未按照退調(diào)貨處理原則進(jìn)行處理造成顧客投訴,經(jīng)調(diào)查后核實(shí)確認(rèn)的;

      j)顧客服務(wù)課人員退調(diào)貨處理不當(dāng),造成顧客或商場(chǎng)投訴,經(jīng)調(diào)查后核實(shí)確認(rèn)的;

      k)有其他上述同等性質(zhì)違紀(jì)的。

      7.2 有下列情形之一的,對(duì)責(zé)任人作二級(jí)違紀(jì)處理:

      機(jī)密

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      a)抽查檢驗(yàn)為不合格商品未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)整改的;

      b)超過(guò)審批權(quán)限進(jìn)行定價(jià)、調(diào)價(jià)及削價(jià)的;

      c)有其他上述同等性質(zhì)違紀(jì)的。

      7.3 有下列情形之一的,對(duì)責(zé)任人作一級(jí)違紀(jì)處理:

      a)擅自將不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的商品引進(jìn)公司的;

      b)超越國(guó)家法律法規(guī)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)自行制定商品質(zhì)量承諾的;

      c)擅自對(duì)不屬于削價(jià)范圍內(nèi)的商品進(jìn)行優(yōu)惠銷售的;

      d)以申請(qǐng)新品方式變相進(jìn)行調(diào)價(jià),并套碼銷售的;

      e)有其他上述同等性質(zhì)違紀(jì)的。

      7.4 責(zé)任人發(fā)生上述違紀(jì)行為致公司經(jīng)濟(jì)損失的,應(yīng)予賠償。說(shuō)明

      8.1 本標(biāo)準(zhǔn)由采購(gòu)部起草并負(fù)責(zé)解釋。

      8.2 本標(biāo)準(zhǔn)自公布之日起生效。

      8.3 本標(biāo)準(zhǔn)為第XX版。

      8.4 本標(biāo)準(zhǔn)有附錄A、B、C、D(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)。

      附錄A(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)

      機(jī)密

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      三無(wú)商品的認(rèn)定

      在公司經(jīng)營(yíng)的商品或者其包裝上的標(biāo)識(shí)必須符合以下要求,否則,均屬“三無(wú)商品”范圍。

      A.1 所出售商品均應(yīng)有產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)合格證明或合格證吊牌,需同時(shí)加蓋檢驗(yàn)員工號(hào),隨商品出樣和出售。

      A.2 國(guó)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)的商品,在商品或包裝上應(yīng)用中文標(biāo)明產(chǎn)品的名稱、生產(chǎn)廠名、廠址和商標(biāo),若經(jīng)過(guò)注冊(cè)的商品應(yīng)有注冊(cè)商標(biāo),未經(jīng)注冊(cè)的商品則不可標(biāo)注R標(biāo)識(shí)。

      A.3 外轉(zhuǎn)內(nèi)銷的商品,應(yīng)有供貨廠商提供的內(nèi)銷證明,并在商品上使用標(biāo)明供貨廠商中文商標(biāo)、廠名、廠址的吊牌或標(biāo)貼。

      A.4 中外合資生產(chǎn)的商品,如使用中文商標(biāo)則參照國(guó)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)的商品執(zhí)行,如使用全外文標(biāo)識(shí),應(yīng)配有用中文標(biāo)明的產(chǎn)品名稱、生產(chǎn)廠名和廠址、商標(biāo)的吊牌或標(biāo)貼。

      A.5 全進(jìn)口商品:具體見附錄B。

      附錄B(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)

      進(jìn)口商品的基本要求

      B.1 代理商必須出示(提供)原商標(biāo)所有者簽發(fā)的委托代理的各類授權(quán)經(jīng)銷的文件。

      機(jī)密

      第 15 頁(yè)

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      B.2 出示(提供)進(jìn)口商品的稅單或海關(guān)、商檢證明、工商的罰沒單及各種進(jìn)口代理單據(jù),并在進(jìn)貨發(fā)票上注明商品的來(lái)源。

      B.3 家電、食品等涉及到人身財(cái)產(chǎn)安全的進(jìn)口商品,應(yīng)出示(提供)有關(guān)檢測(cè)部門出具的有效檢測(cè)報(bào)告。

      B.4 服飾類、鞋類應(yīng)出示成份測(cè)試報(bào)告和檢測(cè)報(bào)告。

      B.5 標(biāo)識(shí)要求(具體參照《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《產(chǎn)品標(biāo)識(shí)標(biāo)注規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定)。

      B.6 進(jìn)口商品的外包裝除用外文外,還應(yīng)用中文標(biāo)明商品名稱、原產(chǎn)地(××國(guó)家/××地區(qū)或××國(guó)家),另外經(jīng)國(guó)家商檢部門檢驗(yàn)合格的進(jìn)口產(chǎn)品需標(biāo)識(shí)CCIB標(biāo)志;進(jìn)口化妝品需標(biāo)識(shí)CIQ標(biāo)志。

      B.7 若是全外文包裝,應(yīng)用中文標(biāo)明以下內(nèi)容:

      a)商品名稱;

      b)原產(chǎn)地(××國(guó)家/××地區(qū)或××國(guó)家);

      c)代理商或者進(jìn)口商或者銷售商在中國(guó)依法登記注冊(cè)的名稱和地址(與出示的注冊(cè)工商執(zhí)照相符);

      d)以上內(nèi)容應(yīng)由供貨商提供(可印在商品外包裝上或用粘貼紙?jiān)谏唐吠獍b的醒目處標(biāo)明上述三項(xiàng)內(nèi)容)。

      B.8 耐用消費(fèi)品應(yīng)隨商品附中文說(shuō)明書,若無(wú)中文說(shuō)明書,供貨商應(yīng)提供該商品主要功能鍵的操作方法和使用辦法簡(jiǎn)單中文說(shuō)明。

      B.9 進(jìn)口空調(diào)、電視機(jī)等在商品上應(yīng)同時(shí)標(biāo)有CCIB標(biāo)志和長(zhǎng)城標(biāo)志。

      B.10 進(jìn)口化妝品、營(yíng)養(yǎng)保健品和食品應(yīng)標(biāo)明生產(chǎn)日期和安全使機(jī)密

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      2013-3-29 42026694.doc 用期或失效日期。日期的表示方法應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或采用年、月、日表示。

      B.11 進(jìn)口玩具及產(chǎn)品本身容易造成損壞或可能危及人身財(cái)產(chǎn)安全的產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)有警示標(biāo)志。

      B.12 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)具備的其它標(biāo)識(shí)。

      附錄C(標(biāo)準(zhǔn)的附錄)

      標(biāo)價(jià)簽填寫要求

      C.1 公司標(biāo)價(jià)簽使用規(guī)范按《洛陽(yáng)市三色標(biāo)價(jià)管理規(guī)定》執(zhí)行。

      C.2 短期促銷優(yōu)惠:凡促銷優(yōu)惠期限在兩天內(nèi)的,促銷期間可不更換“實(shí)價(jià)”標(biāo)價(jià)簽,但應(yīng)在商場(chǎng)、柜臺(tái)的醒目位置用告示牌標(biāo)示優(yōu)惠原因、幅度和折扣率、優(yōu)惠期限,期限過(guò)后,應(yīng)立即恢復(fù)原樣。

      C.3 凡采用全場(chǎng)折扣、全場(chǎng)優(yōu)惠或價(jià)外饋贈(zèng)等銷售辦法的,必須全部使用明碼削價(jià)標(biāo)價(jià)簽(黃色)。

      C.4 限時(shí)特賣:凡限時(shí)特賣時(shí)間限制在4小時(shí)內(nèi)的,限時(shí)特賣期間可不更換“實(shí)價(jià)”標(biāo)價(jià)簽(藍(lán)綠色),但須制作黃色標(biāo)價(jià)簽(牌)插在原“實(shí)價(jià)”標(biāo)價(jià)簽下方,黃色標(biāo)價(jià)簽應(yīng)標(biāo)示削價(jià)原因、削價(jià)幅度或折扣率、限時(shí)特賣時(shí)限。時(shí)限過(guò)后,商品價(jià)格應(yīng)立即恢復(fù)原樣。

      C.5 標(biāo)價(jià)簽的填寫

      a)貨號(hào):凡有商品貨號(hào),應(yīng)同時(shí)填寫貨號(hào)與商品內(nèi)部碼;無(wú)貨號(hào),機(jī)密

      第 17 頁(yè)

      2013-3-29 42026694.doc 應(yīng)填寫商品計(jì)算機(jī)編碼(內(nèi)部碼);

      b)產(chǎn)地:應(yīng)標(biāo)明商品生產(chǎn)廠所在地行政區(qū)域(××國(guó)家/××地區(qū),對(duì)于京、津、滬、渝等直轄市可以直接標(biāo)注);公司定牌監(jiān)制商品,應(yīng)標(biāo)明“產(chǎn)地”;進(jìn)口商品應(yīng)標(biāo)明所屬國(guó)名;進(jìn)口散件組裝的商品,除標(biāo)明組裝企業(yè)所在地外,還應(yīng)標(biāo)明“組裝”字樣;

      c)品名:應(yīng)標(biāo)明商品全稱(包括商品品質(zhì)和成分);

      d)牌名:指商品的商標(biāo)名稱;

      e)規(guī)格:詳細(xì)填寫商品標(biāo)明的規(guī)格,凡涉及計(jì)量單位,應(yīng)使用法定計(jì)量單位;

      f)單價(jià):按定價(jià)單核定的價(jià)格填寫,一律用電腦打印標(biāo)價(jià)簽;

      g)計(jì)量單位:應(yīng)按法定計(jì)量單位和規(guī)范化寫法標(biāo)注;

      h)核價(jià)章:標(biāo)價(jià)簽填寫內(nèi)容,經(jīng)詳細(xì)核對(duì)無(wú)誤后,由兼職物價(jià)員加蓋核價(jià)章。核價(jià)章用紅色印油蓋印。

      C.6 公司商品必須執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)制度,實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度,必須做到價(jià)簽價(jià)目齊全、標(biāo)價(jià)準(zhǔn)確、字跡清晰、貨簽對(duì)位、一貨一簽、標(biāo)示醒目,價(jià)格變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)更換。

      C.7 不得高于標(biāo)價(jià)出售商品。

      C.8 商品質(zhì)量、成分等指標(biāo)應(yīng)盡量標(biāo)得具體。

      C.9 商品價(jià)格一律使用阿拉伯?dāng)?shù)字標(biāo)明人民幣金額。

      C.10 定牌監(jiān)制商品應(yīng)在產(chǎn)地后標(biāo)明“定牌監(jiān)制”字樣。

      (待續(xù).....)

      機(jī)密

      第 18 頁(yè)

      2013-3-29

      第三篇:中國(guó)人民銀行,信托投資公司資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題

      吳忠市紅寺堡區(qū)

      園林管理局文件

      紅園林發(fā)?2011?86號(hào)

      關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)自治區(qū)森林防火指揮部

      《關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要批示進(jìn)一步加強(qiáng)當(dāng)前以及“五一”節(jié)期間森林防火工作的緊急通知》的通知

      各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、防火各成員單位:

      近期,河北省、山東省相繼發(fā)生森林火災(zāi),給國(guó)家和人民財(cái)產(chǎn)帶來(lái)?yè)p失。為了進(jìn)一步吸取河北、山東森林火災(zāi)教訓(xùn),提高對(duì)做好森林防火工作重要性的認(rèn)識(shí),切實(shí)增強(qiáng)政治意識(shí)和責(zé)任意識(shí),堅(jiān)決克服麻痹思想和僥幸心理,進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)感和緊迫感,從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,確保生態(tài)安全和國(guó)家安全的高度,對(duì)保護(hù)區(qū)森林防火工作進(jìn)行再動(dòng)員、再部署、再落實(shí),堅(jiān)決杜絕羅山重大以上森林火災(zāi)的發(fā)生?,F(xiàn)將《自治區(qū)森林防火指揮部關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要批示進(jìn)一步加強(qiáng)當(dāng)前以及“五一”節(jié)期間森林防火工作的緊急通

      知》(寧森防指發(fā)[2011]9號(hào))轉(zhuǎn)發(fā)給你們,請(qǐng)結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真貫徹落實(shí),并抓好工作部署。

      附件:自治區(qū)森林防火指揮部關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)

      導(dǎo)同志重要批示進(jìn)一步加強(qiáng)當(dāng)前以及“五一”節(jié)

      期間森林防火工作的緊急通知

      二0一一年四月二十六日

      主題詞:轉(zhuǎn)發(fā)森林防火通知

      抄送:自治區(qū)防火指揮部辦公室,吳忠市防火指揮部辦公室。吳忠市紅寺堡區(qū)防火指揮部辦公室2011年4月26日印發(fā)

      寧夏回族自治區(qū)

      森 林 防 火 指 揮 部 文 件

      寧森防指發(fā)[2011]9號(hào)簽發(fā):馬林

      自治區(qū)森林防火指揮部關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要批示進(jìn)一步加強(qiáng)當(dāng)前以及“五一”節(jié)期間森林防火工作的緊急通知

      各市、縣(市、區(qū))森林防火指揮部,各國(guó)家級(jí)自然保護(hù)區(qū)管理局森林防火指揮部,青銅峽庫(kù)區(qū)濕地保護(hù)建設(shè)管理局森林防火指揮部,海原縣南華山自然保護(hù)區(qū)管理處森林防火指揮部:

      4月20日15時(shí),國(guó)家森林防火指揮部召開全國(guó)森林防火工作緊急電視電話會(huì)議。國(guó)家森林防火指揮部總指揮、國(guó)家林業(yè)局局長(zhǎng)賈治邦傳達(dá)學(xué)習(xí)了胡錦濤總書記、溫家寶總理、回良玉副總理等中央領(lǐng)導(dǎo)同志近期對(duì)森林防火工作的一系列重要批示精神,通報(bào)了近期發(fā)生在河北、山東森林火災(zāi)的情況,并對(duì)當(dāng)前全國(guó)森林防火形勢(shì)做了充分的分析,同時(shí)對(duì)森林防火工作進(jìn)行了再動(dòng)員、再部署、再落實(shí)。“五一”節(jié)即將來(lái)臨,為了認(rèn)真貫徹落實(shí)好黨中央、國(guó)務(wù)院和國(guó)家森防指領(lǐng)導(dǎo)同志重要批示和全國(guó)森林防火工作緊急電視電話會(huì)

      議精神,切實(shí)做好我區(qū)森林防火工作,有效防范森林火災(zāi)的發(fā)生,保護(hù)森林資源和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全,確保全區(qū)群眾度過(guò)一個(gè)平安、祥和的“五一”節(jié),現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)緊急通知如下:

      一、提高思想認(rèn)識(shí),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。近期,我區(qū)持續(xù)干旱少雨,大風(fēng)天氣增多,火險(xiǎn)等級(jí)居高不下,森林防火形勢(shì)異常嚴(yán)峻。根據(jù)最新氣象資料分析,預(yù)計(jì)4月下旬全區(qū)平均風(fēng)力較大,23、24、25日全區(qū)大部地區(qū)有4到5級(jí)偏北風(fēng),未來(lái)一周,全區(qū)平均風(fēng)力較大,空氣干燥,防火形勢(shì)十分嚴(yán)峻。三大林區(qū)火險(xiǎn)氣象等級(jí)分別為:賀蘭山林區(qū)林火等級(jí)5級(jí),極度火險(xiǎn);大羅山林區(qū)林火等級(jí)5級(jí),極度火險(xiǎn);六盤山林區(qū)林火等級(jí)4級(jí),高度火險(xiǎn)。4月12日,河北省撫寧縣和青龍縣交界處突發(fā)森林火災(zāi),由于風(fēng)力較大,氣候干燥,火勢(shì)迅速蔓延,1000余個(gè)大大小小的火點(diǎn)此伏彼起。4月16日至18日,山東省萊蕪、泰安、濟(jì)南連續(xù)發(fā)生三起森林火災(zāi)。為此,各地要認(rèn)真吸取河北、山東森林火災(zāi)教訓(xùn),進(jìn)一步提高對(duì)做好森林防火工作重要性的認(rèn)識(shí),切實(shí)增強(qiáng)政治意識(shí)和責(zé)任意識(shí),堅(jiān)決克服麻痹思想和僥幸心理,進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)感和緊迫感,從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,確保生態(tài)安全和國(guó)家安全的高度,對(duì)森林防火工作進(jìn)行再動(dòng)員、再部署、再落實(shí),堅(jiān)決杜絕重大以上森林火災(zāi)的發(fā)生。要按照森林防火“五條標(biāo)準(zhǔn)”,全面落實(shí)地方行政首長(zhǎng)負(fù)責(zé)制和部門分工責(zé)任制,抓好抓實(shí)各項(xiàng)工作。要按照“四不放過(guò)”原則,對(duì)因領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制不落實(shí),工作措施不到位造成重大森林火災(zāi)的,要嚴(yán)格依法依紀(jì)追究責(zé)任。

      二、加強(qiáng)預(yù)警響應(yīng),嚴(yán)格管控火源。各級(jí)森林防火部門要會(huì)商氣象、通信等部門,通過(guò)電視、廣播、短信等方式及時(shí)發(fā)布高森林火險(xiǎn)等級(jí)信息,提醒群眾注意防火。要充分利用了望臺(tái)了望及地面巡邏等方式,全方位、立體化地加強(qiáng)對(duì)火情的監(jiān)控。要及時(shí)深入分析森林防火形勢(shì),準(zhǔn)確掌握火險(xiǎn)動(dòng)態(tài),科學(xué)確定火險(xiǎn)等級(jí),做到因險(xiǎn)設(shè)防,提前響應(yīng)。要根據(jù)火險(xiǎn)形勢(shì),把火源管理作為防火工作的第一任務(wù)來(lái)抓,嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批,四級(jí)以上高火險(xiǎn)時(shí)期,嚴(yán)禁一切野外用火。尤其針對(duì)當(dāng)前一些地區(qū)持續(xù)干旱、迅速升溫的高森林火險(xiǎn)形勢(shì),以及春季野外生產(chǎn)生活用火日趨增加、火災(zāi)頻發(fā)的實(shí)際,要加大對(duì)違規(guī)用火行為的打擊力度,依法追究森林火災(zāi)肇事者和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

      三、抓好督導(dǎo)檢查,切實(shí)消除火災(zāi)隱患。自治區(qū)森林防火指揮部辦公室將組成兩個(gè)督查組,針對(duì)近期及“五一”期間森林防火工作,深入基層進(jìn)行檢查。同時(shí)各級(jí)森防指也要立即派出由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)的工作組,分片包干,深入一線進(jìn)行督導(dǎo)檢查,做到縱向到底、橫向到邊,不留死角、不留盲區(qū)。要針對(duì)責(zé)任落實(shí)、預(yù)警響應(yīng)、火源管控、隊(duì)伍建設(shè)、物資保障、基礎(chǔ)設(shè)施以及公眾宣傳等各方面存在的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行一次全面排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要限期整改,切實(shí)消除火災(zāi)隱患,最大限度減少森林火災(zāi)發(fā)生。

      四、周密安排部署,做好應(yīng)急準(zhǔn)備。各地要全面做好本轄區(qū)撲火力量、應(yīng)急預(yù)案、物資裝備等各方面準(zhǔn)備,時(shí)刻保持臨戰(zhàn)狀態(tài),一旦發(fā)生火情,要迅速調(diào)集足夠力量快速出擊,集中優(yōu)勢(shì)兵力速戰(zhàn)速?zèng)Q,確保 “打早、打小、打了”。在撲火過(guò)程中要以人為本,科學(xué)組織,嚴(yán)防人員傷亡。要加強(qiáng)

      調(diào)度值班工作,全面落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)帶班和值班制度,嚴(yán)格執(zhí)行火災(zāi)歸口報(bào)告和災(zāi)情報(bào)道的有關(guān)規(guī)定,隨時(shí)掌握本地區(qū)林火動(dòng)態(tài),確?;鹎樾畔⒓皶r(shí)上傳下達(dá),確?;馂?zāi)處置工作科學(xué)有序。

      五、突出重點(diǎn),確保重要設(shè)施目標(biāo)安全。要加強(qiáng)林區(qū)周邊居民點(diǎn)、加油站、倉(cāng)儲(chǔ)房等重點(diǎn)部位的保護(hù)工作,尤其要高度重視林區(qū)內(nèi)重要設(shè)施的保護(hù)工作,迅速摸清林區(qū)內(nèi)重要設(shè)施分布,提前采取切實(shí)可行的保護(hù)措施,確保重要設(shè)施目標(biāo)安全。要責(zé)成重要設(shè)施管理單位切實(shí)履行防火職責(zé),加強(qiáng)自身的保護(hù)管理。要進(jìn)一步加大排查力度,提前采取防護(hù)措施,按照程序和規(guī)定,加強(qiáng)部門協(xié)調(diào),從嚴(yán)管理重點(diǎn)設(shè)施周邊的生產(chǎn)、生活用火。要制定專門應(yīng)急預(yù)案,挑選精兵強(qiáng)將和專業(yè)消防力量駐守重要設(shè)施目標(biāo),一旦發(fā)生森林火災(zāi),重兵投入,打防結(jié)合,確保重要設(shè)施安全。

      各地工作部署及開展情況請(qǐng)于4月28日前通過(guò)“寧夏森林防火網(wǎng)”上報(bào)自治區(qū)森林防火指揮部辦公室。

      二○一一年四月二十一日

      主題詞:森林防火緊急通知

      抄送:國(guó)家森林防火指揮部辦公室,自治區(qū)政府辦公廳,自

      治區(qū)安委會(huì),自治區(qū)政府應(yīng)急辦,自治區(qū)林業(yè)局,自治區(qū)防火辦主任、副主任。存檔。

      寧夏森林防火指揮部辦公室2011年4月21日印發(fā) 校對(duì)人:吳國(guó)勇份數(shù):15 份

      第四篇:關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知

      關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知

      京保監(jiān)發(fā)[2011]429號(hào)

      各人身保險(xiǎn)公司北京分公司,各在京直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)人身保險(xiǎn)公司總公司,各在京保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu),北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì):

      為保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,促進(jìn)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)健康發(fā)展,根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于促進(jìn)壽險(xiǎn)公司電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(保監(jiān)發(fā)[2008]38號(hào))、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營(yíng)銷和電話約訪行為的通知》(保監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào))等文件精神,結(jié)合北京市場(chǎng)實(shí)際,提出相關(guān)要求,請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

      一、各人身保險(xiǎn)公司在京分公司、在京直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司總公司開展電話營(yíng)銷業(yè)務(wù),應(yīng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)和北京保監(jiān)局相關(guān)監(jiān)管要求,并具備以下條件:

      (一)設(shè)置電話營(yíng)銷管理部門,主管人員應(yīng)具有1年以上電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)或擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上;

      (二)設(shè)置專門的電話呼叫機(jī)構(gòu)(包括保險(xiǎn)公司自設(shè)和委托代理);

      (三)建立完備的電話營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施和信息管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)電話呼出、銷售錄音、監(jiān)督監(jiān)聽、禁撥管理等系統(tǒng)的管控;

      (四)建立有效的電話營(yíng)銷管控制度和流程,以及完善的銷售培訓(xùn)制度;

      (五)設(shè)置電話監(jiān)聽崗位,負(fù)責(zé)監(jiān)聽銷售成功保單的全部錄音;監(jiān)聽人員和銷售人員應(yīng)崗位分離;

      (六)有統(tǒng)一、規(guī)范的電話營(yíng)銷用語(yǔ)。

      二、電話呼叫機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件:

      (一)具有合法的運(yùn)營(yíng)場(chǎng)所;

      (二)建立完備的電話營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施和信息管理系統(tǒng),保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)每日向保險(xiǎn)公司傳送當(dāng)日電話銷售音頻信息;

      (三)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)具有1年以上電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)或曾擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上;

      (四)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理制度應(yīng)符合法律、法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定;

      (五)電話營(yíng)銷人員應(yīng)持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》;保險(xiǎn)公司自設(shè)機(jī)構(gòu)電話營(yíng)銷人員應(yīng)取得保險(xiǎn)公司展業(yè)資格,專業(yè)代理機(jī)構(gòu)電話營(yíng)銷人員應(yīng)取得專業(yè)代理機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)資格;

      (六)保險(xiǎn)公司自設(shè)機(jī)構(gòu)座席數(shù)量不少于100個(gè);保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)為每一保險(xiǎn)公司配備的專用座席數(shù)量不得少于50個(gè)。

      三、保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的,應(yīng)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查,確保符合本通知第二條規(guī)定的條件。

      四、各人身保險(xiǎn)公司在京分公司、在京直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)自電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)開展之日起15個(gè)工作日內(nèi)向北京保監(jiān)局提交相關(guān)證明本公司經(jīng)營(yíng)行為符合本通知第一條規(guī)定的資料和報(bào)告。電話呼叫機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或設(shè)在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)的,相關(guān)保險(xiǎn)公司應(yīng)自電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)開展之日起15個(gè)工作日內(nèi)向北京保監(jiān)局提交證明電話呼叫機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為符合本通知第二條規(guī)定的資料和報(bào)告。

      五、保險(xiǎn)公司擬新設(shè)經(jīng)營(yíng)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),在籌建工作完成后,應(yīng)按照《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào))第二十三條的規(guī)定提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,其中:

      (一)“擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明”應(yīng)包含電話營(yíng)銷主管人員的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明;

      (二)“計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告”應(yīng)包含電話營(yíng)銷專用號(hào)碼、電話營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)設(shè)施、信息系統(tǒng)等內(nèi)容;

      (三)“業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度”應(yīng)包含電話營(yíng)銷用語(yǔ)、內(nèi)控制度和管理流程等內(nèi)容;

      (四)“機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告”應(yīng)包含座席數(shù)量、銷售人員資質(zhì)情況。

      六、擬新設(shè)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或擬申請(qǐng)兼業(yè)代理資格代理電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的,應(yīng)按照《關(guān)于貫徹落實(shí)〈保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉、〈保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉、〈保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉有關(guān)事宜的通知》(保監(jiān)發(fā)[2009]130號(hào))、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)[2000]144號(hào))向北京保監(jiān)局提交申請(qǐng)材料,并應(yīng)包含以下內(nèi)容:

      (一)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)主管人員的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明;

      (二)電話營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)設(shè)施、信息系統(tǒng)情況;

      (三)電話營(yíng)銷內(nèi)控制度和管理流程情況;

      (四)電話座席數(shù)量和銷售人員資質(zhì)情況;

      (五)配備座席情況。

      七、北京保監(jiān)局根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》對(duì)保險(xiǎn)公司或?qū)I(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收;根據(jù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》對(duì)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查。

      八、保險(xiǎn)公司有下列情形之一的,應(yīng)自該情形發(fā)生之日起15個(gè)工作日內(nèi)向北京保監(jiān)局報(bào)告:

      (一)變更電話營(yíng)銷用語(yǔ);

      (二)變更電話營(yíng)銷專用呼出號(hào)碼;

      (三)變更自設(shè)機(jī)構(gòu)或委托代理機(jī)構(gòu);

      (四)變更電話營(yíng)銷部門主管人員;

      (五)停止經(jīng)營(yíng)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)。

      九、保險(xiǎn)公司應(yīng)于每結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)向北京保監(jiān)局書面報(bào)告上電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況,并填寫電話營(yíng)銷情況統(tǒng)計(jì)表(詳見附件一);電子文件同時(shí)發(fā)送至指定電子郵箱(circbj_sx@circ.gov.cn)。

      十、北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)建立北京壽險(xiǎn)行業(yè)電話營(yíng)銷禁撥服務(wù)平臺(tái),各經(jīng)營(yíng)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)定期向行業(yè)協(xié)會(huì)上傳禁撥名單信息,供全行業(yè)共享。

      十一、本通知所稱“合法的運(yùn)營(yíng)場(chǎng)所”是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)成立的保險(xiǎn)公司或代理機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;本通知所稱“座席”是指配有電話呼叫設(shè)備的物理座席;本通知所稱“保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)”是指依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

      十二、本通知下發(fā)前已經(jīng)開展電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)本通知要求進(jìn)行自查,并于2011年10月31日之前向北京保監(jiān)局提交自查報(bào)告。凡不符合本通知要求的,應(yīng)于2011年12月31日之前整改完畢,并向北京保監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告。

      十三、凡呼入地為北京的電話營(yíng)銷業(yè)務(wù),應(yīng)按照本通知要求執(zhí)行;本通知內(nèi)容由在京分公司轉(zhuǎn)達(dá)至其總公司。

      十四、本通知自2011年10月1日起執(zhí)行。

      附件:電話營(yíng)銷情況統(tǒng)計(jì)表

      二〇一一年九月二十一日

      第五篇:證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

      證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分析

      一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義

      資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人,依照有關(guān)法律法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同,根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定的方式、條件、要求及限制,對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作,為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)行為。

      二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的問題

      我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的立法現(xiàn)狀

      目前國(guó)內(nèi)規(guī)范委托資產(chǎn)管理的主要法律法規(guī)有:《證券投資基金法》、《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》、《合同法》、《信托法》等。這些法律、法規(guī)明確指出了目前我國(guó)合法的委托資產(chǎn)管理形式只有公募基金、券商“代客理財(cái)”、信托投資,而其他的資產(chǎn)管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相關(guān)規(guī)定,要么就是非法的。但是,對(duì)于現(xiàn)實(shí)中處于法律邊緣或是已經(jīng)與法律相抵觸的委托資產(chǎn)管理行為,執(zhí)法部門和監(jiān)管部門也并不是一律取締,而是睜一只眼閉一只眼。

      下面,我們由基金業(yè)、委托資產(chǎn)管理的發(fā)展?fàn)顩r看看我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在的問題和應(yīng)對(duì)措施。

      1、國(guó)外基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)

      美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展

      美國(guó)的共同基金出現(xiàn)在上世紀(jì)初,這種原始的“基金” 形式在 1929 年以前并沒有受到政府的管制,美國(guó)政府正式出手干預(yù)這些“基金”是從 1936 年開始的,并于 1940 年出臺(tái)了《投資公司法》,對(duì)投資公司的成立條件、批準(zhǔn)程序及信息披露等作了明確的規(guī)定。從這以后,美國(guó)的共同基金得到了長(zhǎng)足的發(fā)展,并在本世紀(jì)初達(dá)到了其歷史發(fā)展的高峰,截至 2009 年底,美國(guó)共有 8000多 只以上共同基金,其基金總規(guī)模已超過(guò)民間退休基金、人壽保險(xiǎn)業(yè)及儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模。世紀(jì) 90 年代,私募基金在美國(guó)得到了空前的發(fā)展,基金的數(shù)量和規(guī)模每年都以 20 %的速度增長(zhǎng),目前,美國(guó)的私募基金總數(shù)已達(dá) 4200 多家,基金總規(guī)模超過(guò) 3000 億美元。在美國(guó),開展私募基金的機(jī)構(gòu)有很多,如私人銀行、投資銀行、資產(chǎn)管理和投資顧問公司等,但是數(shù)量最多的還是合伙制的小型私人投資公司,這也使有限合伙制成為美國(guó)私募基金的主要形式。

      美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展對(duì)我國(guó)的啟示

      我們從以上對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展和運(yùn)作特點(diǎn)的分析中可以得到如下啟示:首先,美國(guó)委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的出現(xiàn)經(jīng)歷了從“地下”到“地上”的過(guò)程,先是自發(fā)出現(xiàn)委托資產(chǎn)管理的雛形,然后才被監(jiān)管層認(rèn)可,并以法律法規(guī)形式進(jìn)行規(guī)范,使其合法化,并最終促進(jìn)了其更快的發(fā)展。而我國(guó)目前也存在許多尚處地下的“委托資產(chǎn)管理”形式,且規(guī)模巨大,主觀上具有強(qiáng)烈的發(fā)展要求,急需得到合法地位,這與美國(guó)基金業(yè)的初期發(fā)展是非常類似的。

      其次,美國(guó)“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”主要以共同基金為主,私募基金只占了相對(duì)較小的部分,但是美國(guó)的共同基金與私募基金除了法律地位不同之外并無(wú)嚴(yán)格的本質(zhì)區(qū)別,兩者都是委托資產(chǎn)管理的形式。如投資公司和投資顧問公司既可以成為共同基金的發(fā)起人,也可以成為私募集基金的發(fā)起人;既可以擔(dān)任共同基金的管理人,也可以具體操作管理私募基金。因此,我們探討中國(guó)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)課題,就不能將目光僅僅聚焦在“私募基金”形式上面。再次,在美國(guó),無(wú)論是共同基金還是私募基金,相關(guān)法律都對(duì)其組織形式、管理人、投資者資格、投資者人數(shù)、基金募集方式、信息傳播方式等做了明確規(guī)定,以此降低委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。而我國(guó)對(duì)“公募基金”已經(jīng)有了相對(duì)成熟和完整的法律監(jiān)管體系,但是對(duì)其他形式的“委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”至今仍沒有比較明確的說(shuō)法,這已成為我國(guó)發(fā)展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最大障礙。

      2、中國(guó)資產(chǎn)管理的現(xiàn)實(shí)需求

      從中國(guó)委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看,截至 2003 年 10 月,國(guó)內(nèi) 54 只封閉式基金、26 只開放式基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模在 1600 億元左右,僅占滬深兩市流通市值的 10 %左右,即使加上估計(jì)的 7000 億元的“私募基金”,僅占居民儲(chǔ)蓄總額的 8 %左右。而 美國(guó)的共同基金截至 2001 年底已達(dá)到 8000 只以上,基金總規(guī)模已超過(guò)民間退休基金、人壽保險(xiǎn)資本及儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模之總和,占證券市場(chǎng)總市值的比例在 60 %以上。另外,美國(guó)的私募基金總數(shù)已達(dá) 4200 多家,基金總規(guī)模超過(guò) 3000 億美元,這些數(shù)字說(shuō)明了我國(guó)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能是剛剛起步。

      另一方面,隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速的發(fā)展,包括保險(xiǎn)資金、社保資金、信托資金及居民儲(chǔ)蓄和民間各種資本迅速膨脹,截至目前,居民儲(chǔ)蓄存款余額已超過(guò) 11 萬(wàn)億元,且每年仍以一萬(wàn)億的規(guī)模增長(zhǎng)。QFII 的付諸實(shí)施將使越來(lái)越多的外國(guó)資本進(jìn)入中國(guó)證券市場(chǎng),同時(shí),社?;鹨颜饺雸?chǎng),保險(xiǎn)資金、各種民間資金也正在緊鑼密鼓地在為入市做準(zhǔn)備。因此,雖然我國(guó)委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的起點(diǎn)較低,但是其發(fā)展的潛力是巨大的,又可能超過(guò)所有人的想象。所以,把資產(chǎn)管理納入法制軌道,為加快發(fā)展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好條件便成了當(dāng)務(wù)之急

      三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和發(fā)展

      1.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同申明確規(guī)定,由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

      2.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況,并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn),以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。

      證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期,必須恪守誠(chéng)信原則,提供充分合理的依據(jù),并以書面方式特別聲明:“所述預(yù)期僅供客戶參考,不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。

      3.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前,證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況;客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定;參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

      4.客戶應(yīng)當(dāng)對(duì)其資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性做出承諾。

      5.證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù),但不得通過(guò)廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

      6.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告,對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況做出詳細(xì)說(shuō)明。

      7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

      8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)相互獨(dú)立,單獨(dú)設(shè)置賬戶、獨(dú)立校算、分賬管理。

      四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的展望

      資產(chǎn)管理公司不僅立足于國(guó)內(nèi),隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的逐步放開,利用本地資源,參與處理外資在中國(guó)的不良資產(chǎn)處置,并進(jìn)而進(jìn)入國(guó)際不良資產(chǎn)處置的巨大市場(chǎng),參與國(guó)際不良資產(chǎn)處置競(jìng)爭(zhēng)。這條道路走通后,它所經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的資產(chǎn)不再是一個(gè)固定不變或者不斷減少的數(shù)字,而是隨著運(yùn)作經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)不斷的組合、替換與擴(kuò)大,為資產(chǎn)管理公司發(fā)展壯大奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

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        急件 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局文件 川銀監(jiān)發(fā)?2012?23號(hào) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā) 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知......

        論證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨八大問題

        浮動(dòng)傭金制的實(shí)施,正在對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成巨大沖擊。經(jīng)營(yíng)環(huán)境變了,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式也必須作調(diào)整?,F(xiàn)在各家券商甚至各個(gè)營(yíng)業(yè)部都在尋找經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新的生存之道,但是又難以理......

        經(jīng)營(yíng)與管理

        廣告行業(yè)自律由廣告從業(yè)者成立行業(yè)組織,制定行業(yè)章程和行業(yè)規(guī)則,并以此為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行自我約束、自我限制、自我協(xié)調(diào)、自我管理,使廣告活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、職業(yè)規(guī)則和社會(huì)道德......

        后勤集團(tuán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范

        后勤集團(tuán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范第一章 總則第一條 為了指導(dǎo)和加強(qiáng)集團(tuán)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制,規(guī)范行為,提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,促進(jìn)事業(yè)可持續(xù)發(fā)展,根據(jù)國(guó)家及學(xué)校的有......