第一篇：關(guān)于轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)實施證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問題的通知

關(guān)于轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)實施

證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問題的通知

轄區(qū)各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)：

為認(rèn)真貫徹《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告

[2009]2號）和《關(guān)于落實<證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定>做好證券經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管工作的通知》（機(jī)構(gòu)部部函[2009]145號，以下簡稱145號文）文件精神，結(jié)合山東轄區(qū)實際，現(xiàn)就山東轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)實施證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問題通知如下：

一、證券營業(yè)部實施證券經(jīng)紀(jì)人制度，須具備以下條件：

（一）營業(yè)部所屬證券公司已通過住所地證監(jiān)局現(xiàn)場核查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局出具的《現(xiàn)場核查意見書》中同意公司實施證券經(jīng)紀(jì)人制度；

（二）證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷遺留問題已妥善解決，且未出現(xiàn)新的問題；

（三）證券營業(yè)部所屬證券公司與經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制、技術(shù)系統(tǒng)能在該營業(yè)部有效運行。有關(guān)信息系統(tǒng)除了要滿足145號文要求外，還必須將現(xiàn)場拍照功能嵌入開戶流程，保證客戶現(xiàn)場開戶。

二、證券營業(yè)部申請實施證券經(jīng)紀(jì)人制度須向我局報備下列材料：

（一）證券公司在我局轄區(qū)證券營業(yè)部實施經(jīng)紀(jì)人制度的備案申請；

（二）證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度；

（三）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況；

（四）證券公司證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動實施方案；

（五）證券公司貫徹《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動有關(guān)事項的通知》（機(jī)構(gòu)部部函[2008]645號），進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動自查和清理規(guī)范的報告；

（六）證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和內(nèi)控機(jī)制情況說明，內(nèi)容包括但不限于：組織架構(gòu)與管理、執(zhí)業(yè)資格與證書管理、委托合同管理、檔案管理、信息查詢、培訓(xùn)管理、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范、客戶回訪、績效考核和報告等方面制度以及投訴和處理、風(fēng)險管理與責(zé)任追究等機(jī)制情況說明；

（七）證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)和運行情況說明，內(nèi)容包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)、異常交易和操作監(jiān)控系統(tǒng)、檔案管理與信息查詢系統(tǒng)等支持系統(tǒng)的建設(shè)和運行情況說明；

（八）證券公司是否具備啟動實施證券經(jīng)紀(jì)人制度的管理能力的評估報告；

（九）證券公司向住所地證監(jiān)局報送的經(jīng)紀(jì)人制度啟動備案的其他材料；

（十）證券公司住所地證監(jiān)局對證券公司出具的《證券經(jīng)紀(jì)人制度現(xiàn)場核查意見書》；

（十一）證券營業(yè)部實施經(jīng)紀(jì)人制度準(zhǔn)備情況（內(nèi)容包括但不限于證券營銷活動遺留問題自查整改情況；營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)情況；證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)運行情況）；

（十二）證券營業(yè)部是否具備啟動實施證券經(jīng)紀(jì)人制度的管理能力的評估報告；

（十三）證券營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人客戶開戶時需簽訂的風(fēng)險提示書及委托關(guān)系確認(rèn)書的格式文本；

（十四）公司對證券經(jīng)紀(jì)人制度實施啟動相關(guān)備案材料的完整性、真實性的承諾書；

（十五）公司合規(guī)部門對備案材料的完整性、合規(guī)性出具的經(jīng)合規(guī)總監(jiān)簽字的合規(guī)審查意見。

三、證券營業(yè)部實施經(jīng)紀(jì)人制度的有關(guān)監(jiān)管要求

（一）證券經(jīng)紀(jì)人信息必須在本公司和山東省證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上進(jìn)行公示并及時更新；

（二）實施證券經(jīng)紀(jì)人制度一年內(nèi)，證券營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)模原則上不超過本營業(yè)部后臺員工人數(shù)的5倍，一年后經(jīng)我局同意可有限度放開人數(shù)限制；

（三）證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)地域范圍不得超出所屬證券營業(yè)部所在地地市級行政區(qū)域；

（四）證券經(jīng)紀(jì)人常住地址應(yīng)在所屬證券營業(yè)部所在地地市級行政區(qū)域內(nèi)；

（五）同時采用員工營銷和經(jīng)紀(jì)人營銷方式的證券營業(yè)部，證券經(jīng)紀(jì)人有權(quán)優(yōu)先選擇作為公司員工開展?fàn)I銷活動；在因前期規(guī)范停止展業(yè)的經(jīng)紀(jì)人未消化完畢前，證券營業(yè)部不得新招聘證券經(jīng)紀(jì)人。

（六）采用經(jīng)紀(jì)人營銷方式的證券營業(yè)部不得聘用非全日制員工開展?fàn)I銷活動。其它采用非全日制用工方式的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的清理規(guī)范工作另行通知。

（七）轄區(qū)外證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人不得在我局轄區(qū)執(zhí)業(yè)。

（八）證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守自律組織的有關(guān)自律管理規(guī)定。

對證券經(jīng)紀(jì)人制度實施過程中遇到的問題，相關(guān)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要及時向我局報告。

二〇〇九年九月九日

第二篇：《傳導(dǎo)》2016年第46期-廣東轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)研報告

內(nèi)部資料 僅供參考

傳

導(dǎo)

(2016年第46期,總第329期)

中國證券業(yè)協(xié)會 2016年9月5日

廣東轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)研報告

【編者按】2016年5-6月，廣東證券期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱廣東協(xié)會）組織轄區(qū)500余家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（包括證券公司、證券公司分公司、證券營業(yè)部）開展了座談?wù){(diào)研活動。調(diào)研內(nèi)容涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、行業(yè)文化建設(shè)等。調(diào)研結(jié)束后，廣東協(xié)會總結(jié)形成了《廣東轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)研報告》，分析了證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀及面臨的問題，探討了證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展方向，思考了廣東協(xié)會在推動證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展中的功能定位，綜合反映了會員的呼聲和建議?，F(xiàn)將該報告在《傳導(dǎo)》刊出，以供參考。

2016年5-6月，廣東協(xié)會分兩個工作小組，分別赴湛江、梅州等近20個市級行政區(qū)，對轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)以召開座談會的方式分片區(qū)開展了現(xiàn)場調(diào)研。此次調(diào)研對象覆蓋了轄區(qū)證券公司總部2家、證券公司分公司48家，證券營業(yè)部496家，占廣東協(xié)會證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會員數(shù)量的72.22%；調(diào)研內(nèi)容涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、行業(yè)文化建設(shè)、投資者服務(wù)先進(jìn)證券營業(yè)部評選方案的意見征集等。同時，現(xiàn)場宣講了轄區(qū)證券糾紛調(diào)解典型案例?，F(xiàn)將調(diào)研情況報告如下：

一、證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀及面臨的問題

（一）傭金率下滑明顯，同質(zhì)化、低水平競爭態(tài)勢未得到有效扭轉(zhuǎn)

證券公司傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略主要著力于營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)與擴(kuò)大客戶規(guī)模，經(jīng)營內(nèi)容、盈利來源、盈利方式等都基本相同，因此造成行業(yè)在競爭上仍然延續(xù)著傳統(tǒng)的低傭金率價格戰(zhàn)方式。近年來，受“一人多戶”政策以及互聯(lián)網(wǎng)金融等因素影響，投資者在證券公司之間的轉(zhuǎn)移成本大幅度降低。同時，轄區(qū)證券營業(yè)部數(shù)量逐年增加，投資者的傭金議價能力明顯提升。證券公司傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭更加激烈，部分證券公司繼續(xù)通過超低傭金費率爭奪客戶資源，進(jìn)而促使行業(yè)平均傭金率快速下降（見圖一）。

（二）業(yè)務(wù)模式單一，客戶服務(wù)工作仍停留在初級階段 證券公司長期圍繞通道業(yè)務(wù)面向投資者展開營銷和服務(wù)，業(yè)務(wù)模式較為單一。證券公司也在不斷嘗試差異化的客戶服務(wù)，試圖通過增值服務(wù)實現(xiàn)傭金及業(yè)務(wù)收入的提升。增值服務(wù)主要是資訊定制、產(chǎn)品推送以及投資顧問業(yè)務(wù)，但此類服務(wù)仍主要圍繞二級市場證券投資操作，受投顧個人因素及行情影響較大，并未擺脫“靠天吃飯”的弊端，加上部分證券公司的內(nèi)外部金融資源整合能力和意識有所欠缺，客服工作難以得到進(jìn)一步拓展。

（三）以客戶需求為導(dǎo)向的經(jīng)營意識和價值理念還比較薄弱 證券行業(yè)仍處于轉(zhuǎn)型發(fā)展與創(chuàng)新變革初期，“以客戶需求為導(dǎo)向”的價值觀念仍未真正成為證券公司發(fā)展的整體戰(zhàn)略核心，相應(yīng)的企業(yè)文化仍處于培育階段。證券營業(yè)部在客戶服務(wù)工作上一直被動響應(yīng)，主動服務(wù)意識不強(qiáng)；服務(wù)能力和技術(shù)支持能力較弱，客戶服務(wù)覆蓋范圍小，對大量客戶的真實需求缺乏了解和認(rèn)知，導(dǎo)致客戶滿意度較低。另一方面，部分證券公司在踐行“以客戶為中心”理念過程中，缺乏對高凈值、高利潤貢獻(xiàn)客戶的識別，對其復(fù)雜需求的收集、傳導(dǎo)、分析與滿足能力也較弱，難以做到聚合公司有限資源持續(xù)探索創(chuàng)造具有特色價值觀念的產(chǎn)品服務(wù)體系。

（四）從業(yè)人員結(jié)構(gòu)老化，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型受到一定制約 長期以來，同質(zhì)化競爭模式導(dǎo)致證券公司分支機(jī)構(gòu)忽視了對高素質(zhì)金融人才的培養(yǎng)，資源主要集中于營銷方面，對綜合型與客服專業(yè)型人才的引進(jìn)不足，傳統(tǒng)人才隊伍逐漸老化且缺乏相應(yīng)的淘汰機(jī)制；從業(yè)人員自我學(xué)習(xí)動力不足，創(chuàng)新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)繼續(xù)教育領(lǐng)域長期處于資源支持不足與匱乏的困境，造成專業(yè)創(chuàng)新投資研究與管理人才的缺失。存量人員知識結(jié)構(gòu)老化且轉(zhuǎn)型困難，新型、復(fù)合型人才供給不足，一定程度上制約了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的進(jìn)程。

（五）證券業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化以及互聯(lián)網(wǎng)證券公司的發(fā)展，弱化了證券公司分支機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的職能

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融迅速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對網(wǎng)絡(luò)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注與布局持續(xù)升溫，證券公司自身也加快了證券經(jīng)紀(jì)互聯(lián)網(wǎng)化的進(jìn)程，很多證券公司迅速向網(wǎng)上開戶、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品銷售、網(wǎng)上商城等領(lǐng)域拓展。原來由營業(yè)網(wǎng)點承接的大部分工作未來將通過互聯(lián)網(wǎng)方式進(jìn)行，如網(wǎng)上開戶、二次業(yè)務(wù)辦理、金融產(chǎn) 品銷售、業(yè)務(wù)咨詢等，實體網(wǎng)點的開戶、銷售等職能將逐漸弱化，證券營業(yè)部在新形勢下的發(fā)展方向與功能發(fā)揮需要重新定位。

二、證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展方向的思考

伴隨著行業(yè)相關(guān)監(jiān)管政策的放開與互聯(lián)網(wǎng)思維的滲透，投資者逐漸由產(chǎn)品和服務(wù)的被動消費者轉(zhuǎn)化為企業(yè)戰(zhàn)略創(chuàng)新發(fā)展的主動參與者與牽引者，構(gòu)建核心競爭力的關(guān)鍵由渠道控制與銷售能力的爭奪，向滿足客戶多樣化需求相適應(yīng)的渠道、系統(tǒng)、人才等核心資源整合，以及與利益攸關(guān)者共建業(yè)務(wù)鏈的方向演進(jìn)。證券公司應(yīng)加強(qiáng)在價值創(chuàng)造各環(huán)節(jié)與客戶的高度融合與互動，才能真正從根本上挖掘客戶內(nèi)在的真實價值訴求，并與客戶共同創(chuàng)造符合其個性化價值訴求的解決方案，進(jìn)而對客戶消費決策與購買行為產(chǎn)生更為有效與持續(xù)的積極影響。從這個角度出發(fā)，以客戶需求為導(dǎo)向提供精準(zhǔn)服務(wù)，應(yīng)逐漸成為證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型乃至公司整體戰(zhàn)略的核心意識。

（一）加強(qiáng)證券公司分支機(jī)構(gòu)實體網(wǎng)點與公司互聯(lián)網(wǎng)平臺在客戶服務(wù)方面的統(tǒng)一與整合，逐步形成零售客戶服務(wù)流程線上標(biāo)準(zhǔn)化、高凈值與機(jī)構(gòu)客戶線下服務(wù)定制化的基本格局

對于客戶需求的挖掘與分析，一方面，證券公司應(yīng)充分利用互聯(lián)網(wǎng)的成本優(yōu)勢以及實施效率，通過互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)分析，建立更為精細(xì)化的客戶服務(wù)流程，努力做到精準(zhǔn)判斷客戶需求，有針 對性地推送相應(yīng)的服務(wù)或標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)零售客戶全覆蓋。另一方面，證券營業(yè)部作為排頭兵，能有效收集客戶的各項需求，自下而上尋求總部支持以滿足客戶需求。這就要求證券公司建立起順暢的客戶需求響應(yīng)機(jī)制，快速響應(yīng)營業(yè)部提交的客戶需求，并迅速組織相關(guān)部門形成全業(yè)務(wù)鏈解決方案，并進(jìn)行產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化，輸出標(biāo)準(zhǔn)流程指引，盡快推廣到類似客戶群體中，抓住市場機(jī)遇。對于客戶服務(wù)，一方面，互聯(lián)網(wǎng)平臺切實承擔(dān)客戶引流、開發(fā)、開戶、業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品銷售等常規(guī)工作，解決了基礎(chǔ)通道服務(wù)的覆蓋問題，證券營業(yè)部服務(wù)資源可以從繁雜的零售客戶服務(wù)過程中解放出來，專注于財富管理服務(wù)。另一方面，證券營業(yè)部實體網(wǎng)點在提升客戶感知價值上占有較大優(yōu)勢，是建立與客戶之間的相互信任的重要載體。實體網(wǎng)點應(yīng)以互聯(lián)網(wǎng)平臺為依托為客戶提供服務(wù)，重點面向高凈值客戶提供財富管理服務(wù)，成為區(qū)域資源整合、產(chǎn)品銷售、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)落地的平臺，深入挖掘?qū)I(yè)投資者、機(jī)構(gòu)客戶和個人高凈值客戶，根據(jù)客戶的理財與投融資需求，把營業(yè)部打造成全產(chǎn)品展示與推介、全業(yè)務(wù)貫穿與拓展的窗口。

（二）建設(shè)專業(yè)化、高素質(zhì)人才隊伍，圍繞核心客戶的具體訴求，構(gòu)建綜合性的財富管理團(tuán)隊

面對傭金率下滑不可逆轉(zhuǎn)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，傭金價格的競爭將不會是關(guān)注焦點，人才的競爭將成為關(guān)鍵因素。綜合性財 富管理人才的匱乏是國內(nèi)整個行業(yè)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中面臨的重要的共性問題。證券公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)徹底擺脫單純提供通道服務(wù)的意識，將競爭焦點從傭金率轉(zhuǎn)移到綜合財富管理能力上來。美國傭金自由化之后，美林證券依靠高素質(zhì)的投顧團(tuán)隊面向高凈值客戶大力發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)取得了巨大成功，已成為了近階段國內(nèi)證券公司研究和效仿的主要目標(biāo)。

充分發(fā)揮現(xiàn)有員工潛力，加強(qiáng)對員工的客戶溝通能力、投資咨詢能力、理財規(guī)劃能力以及對產(chǎn)品和服務(wù)的學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)，提升員工綜合素質(zhì)，將員工培養(yǎng)成為一兩項專項業(yè)務(wù)專家，進(jìn)一步通過利用公司平臺的全業(yè)務(wù)鏈，滿足客戶復(fù)雜的財富管理需求，從而培養(yǎng)出具備較高忠誠度的客戶群體，是證券公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行人才隊伍建設(shè)較為實際的方式。

（三）加強(qiáng)與利益相關(guān)者的共享價值鏈建設(shè)，提升投資者消費體驗

在投資者的金融訴求日益復(fù)雜化與個性化的時代背景下，任一證券公司均難以僅憑自有資源充分滿足各類投資者不同的金融訴求。證券公司應(yīng)逐步尋求與利益攸關(guān)者共建、共享價值鏈條，充分發(fā)揮不同價值體系協(xié)同與彌補(bǔ)效應(yīng)，充分釋放因跨越不同價值體系所衍生出的差異化獨特價值組合優(yōu)勢，進(jìn)而共同為客戶創(chuàng)造更具獨特價值的金融解決方案。

三、協(xié)會在推動證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展中的作用

（一）加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律管理，規(guī)范行業(yè)競爭秩序

一是盡快出臺關(guān)于規(guī)范轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)市場競爭行為的自律規(guī)則。約束和禁止會員之間互挖客戶、互相詆毀等惡意競爭行為，預(yù)防和糾正以明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本的傭金進(jìn)行不正當(dāng)競爭、以零傭金或者免費進(jìn)行虛假宣傳等破壞正常競爭秩序的行為。

二是建議建立全國統(tǒng)一的證券交易傭金自律機(jī)制。建議參照中國銀行業(yè)市場利率定價自律機(jī)制的做法，形成證券業(yè)傭金市場定價自律機(jī)制。由證券公司在依法合規(guī)情況下，以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)全成本為基礎(chǔ)，自主確定并向中國證監(jiān)會（或授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會）定期報備其核心客戶的最優(yōu)惠凈傭金率水平，中國證監(jiān)會（或授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會）發(fā)布全行業(yè)平均最優(yōu)惠凈傭金率水平，供全行業(yè)制定傭金收取標(biāo)準(zhǔn)時參考。

三是加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場競爭行為的調(diào)研。組織開展對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬和服務(wù)、在無實體營業(yè)網(wǎng)點跨區(qū)域營銷活動的情況調(diào)查，重點針對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)與銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的自律調(diào)查，消除行業(yè)合規(guī)隱患。

（二）引導(dǎo)行業(yè)樹立“以客戶需求為導(dǎo)向提供精準(zhǔn)服務(wù)”的經(jīng)營理念，推動建立適合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的行業(yè)文化

一是通過舉辦投資者服務(wù)先進(jìn)證券營業(yè)部評選活動，引導(dǎo)證券營業(yè)部建立客戶需求科學(xué)分析與精益管理體系，在合法合規(guī)、科學(xué)有效前提下，切實提升在客戶顯性和隱性需求的挖掘、精準(zhǔn)分析與動態(tài)管理方面的能力。促進(jìn)證券公司分支機(jī)構(gòu)以客戶需求為導(dǎo)向，將不同需求的客戶分層，根據(jù)各自客戶結(jié)構(gòu)、資金實力、投研能力等，鎖定目標(biāo)客戶的群體，采取適合自己的轉(zhuǎn)型模式。

二是推動客戶服務(wù)和合法權(quán)益保護(hù)工作方面的經(jīng)驗交流。此次調(diào)研過程中，廣東協(xié)會發(fā)現(xiàn)部分證券營業(yè)部在客戶服務(wù)工作方面有自己獨特的經(jīng)驗，比如有的開發(fā)了針對融資融券客戶的風(fēng)險提示模型，有的專門設(shè)臵了投資者教育專崗，并取得了良好的效果。協(xié)會將組織證券公司分支機(jī)構(gòu)開展在專業(yè)化綜合財富管理團(tuán)隊建設(shè)、客戶服務(wù)體系建設(shè)、客戶需求的挖掘與引導(dǎo)、人員績效考核評價、人才培育機(jī)制等方面的經(jīng)驗交流。

三是組織開展關(guān)于客戶精細(xì)化綜合金融服務(wù)方面的培訓(xùn)。提高證券公司分支機(jī)構(gòu)對客戶進(jìn)行不斷細(xì)分和研究的能力，通過服務(wù)將各類金融產(chǎn)品向客戶進(jìn)行適當(dāng)性服務(wù)匹配，以服務(wù)提升客戶感知、以產(chǎn)品配臵實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值從而增加客戶黏性的能力。

四是開展有行業(yè)特色的文化活動，引導(dǎo)和組織會員踐行行業(yè) 社會責(zé)任，樹立和宣傳行業(yè)良好形象。

（三）加強(qiáng)對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)融合的跟蹤調(diào)研，做好相關(guān)風(fēng)險的預(yù)判和把控

隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的逐步增強(qiáng)，也帶來了相關(guān)風(fēng)險。一是線上業(yè)務(wù)辦理導(dǎo)致的投資者教育風(fēng)險。線上辦理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在提供客戶便利的同時，也帶來了投資者適當(dāng)性管理的一系列問題。例如，投資者要自行閱讀相關(guān)業(yè)務(wù)及辦理流程的介紹、風(fēng)險提示等內(nèi)容。有別于現(xiàn)場辦理工作人員的風(fēng)險講解與提示，部分投資者在線上存在沒有認(rèn)真閱讀并了解相關(guān)規(guī)則而導(dǎo)致潛在風(fēng)險的問題。

二是證券公司中后臺支持能力無法與開展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的要求相匹配的風(fēng)險。目前，證券公司紛紛通過互聯(lián)網(wǎng)證券渠道進(jìn)行客戶延攬和服務(wù)工作，由于互聯(lián)網(wǎng)渠道與傳統(tǒng)線下渠道相比存在客戶流量大、紐帶少等特點，對證券公司的中后臺系統(tǒng)、營銷服務(wù)內(nèi)容、客戶適當(dāng)性管理等方面都提出了更高的要求。如果證券公司沒有做好相應(yīng)準(zhǔn)備，就會出現(xiàn)大量客戶遇到問題無法及時得到服務(wù)、系統(tǒng)不穩(wěn)定、缺乏針對性的產(chǎn)品、投資者教育欠缺等問題。

協(xié)會應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)研工作，了解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)流程，提示會員單位做好經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的投資者教育和適當(dāng)性管理工作，督促其建立與客戶規(guī)模、客戶需求相匹配的系統(tǒng)平臺和營銷服務(wù)能力，滿足客戶適當(dāng)性管理的要求，減少業(yè) 務(wù)風(fēng)險。

（四）做好行業(yè)糾紛調(diào)解工作，進(jìn)一步強(qiáng)化證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)意識

此次調(diào)研過程中，廣東協(xié)會宣講了部分典型調(diào)解案例，受到了參會人員的一致好評。廣東協(xié)會將進(jìn)一步加強(qiáng)糾紛調(diào)解培訓(xùn)和調(diào)解案例的宣導(dǎo)，注意把客戶服務(wù)理念貫穿其中，引導(dǎo)和督促會員完善客戶服務(wù)工作，推動其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。同時注重從糾紛調(diào)解案例中挖掘行業(yè)訴求，積極向相關(guān)監(jiān)管部門或政府部門反映。

（五）組織開展多層次學(xué)習(xí)交流活動，助力會員構(gòu)建綜合性財富管理團(tuán)隊

一是組織開展境外學(xué)習(xí)交流，拓展會員財富管理思維。隨著證券行業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型不斷深入，證券公司對跨境業(yè)務(wù)培訓(xùn)交流的需求明顯增加，已經(jīng)有意識地培養(yǎng)和建立海外業(yè)務(wù)思維，逐步開啟境外相關(guān)法律法規(guī)、海外市場、海外市場投資策略、海外市場投資產(chǎn)品等的了解和學(xué)習(xí)。協(xié)會應(yīng)協(xié)助轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展境外交流學(xué)習(xí)，系統(tǒng)性地組織轄內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)參訪境外財富管理標(biāo)桿企業(yè)，學(xué)習(xí)境外財富管理先進(jìn)經(jīng)驗，幫助證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)提升在財富管理領(lǐng)域的綜合服務(wù)能力。二是加強(qiáng)開展與銀行、基金、信托等金融同業(yè)的交流，邀請金融同業(yè)精英交流實戰(zhàn)技能。三是加強(qiáng)對行業(yè)新業(yè)務(wù)和新規(guī)定的解讀，開展針對合規(guī)與風(fēng)控重點及難 點等內(nèi)容的交流培訓(xùn)。

（六）加強(qiáng)與行業(yè)內(nèi)外信息的聯(lián)動共享

一是推動建立行業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)共享機(jī)制。推動中國證券業(yè)協(xié)會按月度發(fā)布全行業(yè)證券公司經(jīng)營數(shù)據(jù)及排名，按照證券公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時完善并發(fā)布全行業(yè)的經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)數(shù)據(jù)。二是建立警示系統(tǒng)，針對違法違規(guī)、不正當(dāng)競爭行為，要求會員單位上報相關(guān)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行完善。三是建立同業(yè)間的黑名單共享機(jī)制。通過各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會員收集在各類金融產(chǎn)品運作中違規(guī)的機(jī)構(gòu)和個人的信息進(jìn)行統(tǒng)計，以供全行業(yè)查詢和參考。四是探索與銀行、公安、稅務(wù)、水電等資信部門建立聯(lián)動與信息共享機(jī)制，推動建立跨行業(yè)的征信系統(tǒng)，使其成為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)深入了解投資者的一個重要來源。

（七）建立以證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為保護(hù)對象的保護(hù)機(jī)制

針對現(xiàn)存的以欺詐證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為主要目的的詐騙團(tuán)伙或個人，協(xié)會應(yīng)動用行業(yè)力量，做好防范和打擊工作，保護(hù)會員的合法權(quán)益。

四、建議

在此次調(diào)研過程中，有部分會員反映一些政策和規(guī)則制約了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，并提出了相關(guān)建議。

（一）建議允許證券公司授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，實現(xiàn)投顧業(yè)務(wù)資管化，推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型

在調(diào)研過程中，有部分證券營業(yè)部反映，由于目前投顧業(yè)務(wù)在制度上的限制，無法將投資顧問的投資建議直接與投資者的賬戶收益掛鉤，因此無法對投資顧問的專業(yè)度進(jìn)行精準(zhǔn)評價，對證券公司帶來的經(jīng)濟(jì)效益也無法準(zhǔn)確衡量。這種激勵機(jī)制不足的問題，導(dǎo)致一些優(yōu)秀的投資顧問只好離開證券公司轉(zhuǎn)投私募基金公司，一定程度上制約了證券投資顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，建議允許具備資格的證券公司分公司或營業(yè)部，以符合監(jiān)管條件的投資顧問作為投資主辦，在完善證券公司分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制的前提下，接受單一客戶委托，與客戶簽訂合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過專門賬戶管理客戶委托資產(chǎn)，為高凈值客戶提供全方位財富管理服務(wù)，充分釋放優(yōu)秀投資顧問的專業(yè)能力。

（二）建議允許證券公司適當(dāng)開發(fā)保本或保本保收益產(chǎn)品，以豐富證券行業(yè)產(chǎn)品線，為證券公司利用此類產(chǎn)品向客戶進(jìn)行產(chǎn)品配臵提供便利，有利于證券公司實現(xiàn)綜合財富管理者的角色

近年來，隨著監(jiān)管政策的放開，證券公司資管產(chǎn)品投資范圍日趨廣泛，預(yù)警止損等風(fēng)控手段日漸成熟，風(fēng)險對沖工具也不斷豐富。同時，在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計上允許分級設(shè)計，甚至允許證券公司以自有資金參與次級份額。在此基礎(chǔ)上，證券公司完全有能力設(shè)計并運作保本、保收益的產(chǎn)品。在銀行業(yè)，根據(jù)《商業(yè)銀行個 人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，銀行理財產(chǎn)品分為保本保收益、保本浮動收益和非保本浮動收益三種類型。因此，建議適當(dāng)放開證券公司資管產(chǎn)品的收益類型，允許證券公司設(shè)計保本、保收益產(chǎn)品。

（三）建議允許證券公司非現(xiàn)場辦理更多業(yè)務(wù)，提高辦理效率，提升證券行業(yè)客戶體驗

根據(jù)目前的監(jiān)管規(guī)定，投資者開通創(chuàng)業(yè)板、融資融券等業(yè)務(wù)仍需臨柜辦理。降低了投資者的服務(wù)體驗，也增加了營業(yè)網(wǎng)點的人力投入。建議可以允許采用非現(xiàn)場的方式或是采用數(shù)字證書簽署相關(guān)業(yè)務(wù)的電子版風(fēng)險揭示書，在控制相關(guān)風(fēng)險的前提下，提升客戶體驗。

（四）建議允許證券從業(yè)人員、證券經(jīng)紀(jì)人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行展業(yè)和提供服務(wù)

目前《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》規(guī)定“證券經(jīng)紀(jì)人不得通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動”以及“證券公司的員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動，參照本規(guī)定執(zhí)行”。而隨著互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用手段的迅速發(fā)展，證券公司從業(yè)人員，如投資顧問、營銷人員以及經(jīng)紀(jì)人需要利用互聯(lián)網(wǎng)手段進(jìn)行在互聯(lián)網(wǎng)社交圈（例如微信朋友圈、QQ群）中進(jìn)行服務(wù)應(yīng)用，而投資者也有通過互聯(lián)網(wǎng)獲取各類服務(wù)的需求，因此建議允許通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行展業(yè)和向客戶提供服務(wù)，并明確互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)的規(guī)范。

（五）建議出臺證券公司開展機(jī)器人投資顧問服務(wù)的有關(guān)制度指引

機(jī)器人投資顧問服務(wù)，是證券公司面向本公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶附帶提供的涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議的服務(wù)，以輔助客戶做出投資決策。該服務(wù)是投資顧問服務(wù)在互聯(lián)網(wǎng)情境下的一種新型服務(wù)形式，所涉投資建議是由量化策略做出，服務(wù)載體是證券公司自有的移動客戶端。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等，服務(wù)形態(tài)包括但不限于股票投資建議和資產(chǎn)配臵投資建議。機(jī)器人投資顧問服務(wù)有利于證券公司提升客戶服務(wù)能力，讓更多的客戶享受到專業(yè)的咨詢服務(wù)，因此建議制定和出臺相關(guān)制度，明確證券公司開展機(jī)器人投資顧問服務(wù)的有關(guān)指引。

（六）建議對資金賬戶第三方存管制度進(jìn)行改革與完善 目前的監(jiān)管條件下，特別是第三方存管的制度設(shè)計，雖然一定程度上保護(hù)了客戶的資金安全，不過也造成了券商淪為銀行的附屬，客戶的資金根據(jù)理財需求存放在各實體賬戶中，如果客戶想調(diào)整理財結(jié)構(gòu)，就需要通過銀行進(jìn)行反復(fù) “資金搬家”。券商無法形成對賬戶理財、支付、結(jié)算的全生態(tài)系統(tǒng)的賬戶建設(shè)。因此，建議盡快出臺對第三方存管制度的改革與完善的政策，發(fā)揮賬戶的交易、托管結(jié)算、支付、融資和投資等五大基礎(chǔ)功能。

（七）建議加大期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展

目前，上證50指數(shù)期權(quán)已開展一年多，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和市場對期權(quán)業(yè)務(wù)已經(jīng)有了相關(guān)了解，建議盡早開展其他指數(shù)期權(quán)和股票期權(quán)，豐富和完善期權(quán)品種，活躍資本市場，盡早開展深圳股票期權(quán)和增加股票期權(quán)標(biāo)的種類，完善交易制度，活躍投資者交易，改善經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型單一的局面。

(廣東證券期貨業(yè)協(xié)會供稿)

報送：證監(jiān)會主席、副主席、紀(jì)委書記、主席助理。

證監(jiān)會各部門，各派出機(jī)構(gòu)，各會管單位。

分送：協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)，理、監(jiān)事，專業(yè)委員會主任、副主任委員，各部門，存檔。

第三篇：2015-05-28+廣西轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)報備事項工作指引(2015年7月)

廣西轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)報備事項工作指引

（2015年7月）

214、證券公司參與利率互換交易

六、證券公司風(fēng)控與合規(guī)管理

15、證券公司壓力測試情況

16、證券公司風(fēng)控指標(biāo)變動異常情況

17、證券公司合規(guī)情況報告。

七、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資咨詢業(yè)務(wù)

18、證券投資咨詢公司跨轄區(qū)遷址、變更公司名稱、營業(yè)地址、法定代表人、注冊資本、股東及出資比例等重大事項

八、報表報送

19、證券公司年報

20、證券公司月度監(jiān)管報表

21、證券公司CISP系統(tǒng)信息

22、證券分支機(jī)構(gòu)月度監(jiān)管報表

23、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)月報及年報

九、證券分支機(jī)構(gòu)

24、證券分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)任

25、證券分支機(jī)構(gòu)開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)

26、證券公司分支機(jī)構(gòu)A、B、C類型轉(zhuǎn)換

十、其他

27、反洗錢情況

28、信息安全事故

29、重大、突發(fā)事項

十一、信息公示

30、證券機(jī)構(gòu)信息公示要求

或者可能影響證券公司運作的。

上市證券公司持有5%以下股權(quán)的股東不適用上述規(guī)定。（2）證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向我局報告，并要求有關(guān)股東在1個月內(nèi)糾正。

（二）證券公司增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)未發(fā)生重大調(diào)整。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券法?（2013年）

?關(guān)于調(diào)整部分證券機(jī)構(gòu)行政審批事項有關(guān)工作的通知?（證監(jiān)辦發(fā)〔2014〕42號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）備案報告。應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：增資資金運用規(guī)劃；增資定價原則；篩選增資股東的標(biāo)準(zhǔn)；增資擴(kuò)股方案（包括增資股東及出資額、出資方式，增資擴(kuò)股前、后各股東出資額（持股數(shù)量）及比例）；

（2）增資擴(kuò)股有關(guān)文件。包括股東（大）會決議、增資協(xié)議、驗資報告；

（3）變更后的證券公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（4）增資股東背景材料。應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（逐層追溯至最終權(quán)益持有人）、最

證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）備案報告。應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：公司形式變更方案（凈資產(chǎn)折股比例、剩余凈資產(chǎn)會計處理等）；

（2）關(guān)于變更公司形式的股東會決議；

（3）證券公司截至?xí)嫽鶞?zhǔn)日經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表及變更公司形式后的模擬資產(chǎn)負(fù)債表；

（4）發(fā)起人協(xié)議；

（5）證券公司變更后的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

證券公司變更公司形式，應(yīng)當(dāng)在取得公司登記機(jī)關(guān)換發(fā)的營業(yè)執(zhí)照之日起5個工作日內(nèi)，報公司住所地派出機(jī)構(gòu)備案。

二、組織機(jī)構(gòu)調(diào)整

（四）新設(shè)、收購證券分支機(jī)構(gòu)開業(yè)。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定?（證監(jiān)會公告〔2013〕17號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)新營業(yè)場所開業(yè)后5個工作日內(nèi)，向我局報備以下材料：

（1）**證券公司**分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的報告（由分支機(jī)構(gòu)所屬

名稱、辦公地址、職責(zé)、負(fù)責(zé)人姓名、工作人員人數(shù)、聯(lián)系方式等。

（六）證券公司境外參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)事項。

1、法規(guī)依據(jù) ?證券法?第148條

?證券公司監(jiān)督管理條例?（國務(wù)院令第522號）第67條

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）證券公司取得境外有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局核準(zhǔn)的證券期貨業(yè)務(wù)許可；

（2）作出變更名稱、組織形式、注冊資本，分立、合并或者解散的決議；

（3）公司或者工作人員受到境外監(jiān)管當(dāng)局的處罰或者紀(jì)律處分；

（4）發(fā)生重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)10%的重大損失；（5）按規(guī)定向境外監(jiān)管當(dāng)局報告的其他重大事項。

三、融資

（七）證券公司償還次級債務(wù)。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司監(jiān)督管理條例?（國務(wù)院令第522號）

?證券公司次級債管理規(guī)定?（證監(jiān)會公告〔2012〕51號）

1號）

證監(jiān)會公告〔2014〕40號

?證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法?（證監(jiān)會令第88號）

?證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定?（證監(jiān)會公告〔2008〕30號）?證券公司內(nèi)部控制指引?（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2003〕260號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容：

（1）證券公司聘任已獲相應(yīng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5日內(nèi)，向我局報告，提交以下材料：①關(guān)于**同志擔(dān)任**職務(wù)的報告；②任職、免職決定文件；③相關(guān)會議的決議；④相關(guān)人員的任職資格核準(zhǔn)文件；⑤相關(guān)人員簽署的誠信經(jīng)營承諾書；⑥高管人員職責(zé)范圍的說明。

（2）已經(jīng)取得董事長、副董事長、監(jiān)事會主席任職資格的人員，自離開原任職公司之日起12個月內(nèi)到其他證券公司擔(dān)任董事長、副董事長、監(jiān)事會主席，擬任職公司應(yīng)當(dāng)向我局提交以下申請材料：①申請表；②原任職公司的離任審計報告；③中國證監(jiān)會要求的其他材料。

（3）證券公司聘任合規(guī)總監(jiān)的，擬任人除了要取得證券公司高級管理人員任職資格之外，還要具備?證券公司合規(guī)管理試行辦法?第九條規(guī)定的條件。由公司向住所地證監(jiān)局報送擬任人

311號）

?證券公司治理準(zhǔn)則?（證監(jiān)會公告〔2012〕41號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容：

（1）證券公司解聘董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，證券公司應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5日內(nèi)，向我局報告，提交以下材料：①免職決定文件；②相關(guān)會議的決議；③原任負(fù)責(zé)人的離任審計報告（自離任之日起2個月內(nèi)報當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案）；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

（2）解聘合規(guī)總監(jiān)的，應(yīng)當(dāng)自解聘之日起3個工作日內(nèi)，將解聘的事實和理由書面報告我局。同時對上述離任人員進(jìn)行離任審計，自其離任之日起3個月內(nèi)將審計報告報我局備案。

（3）法定代表人、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辭職，或被認(rèn)定為不適當(dāng)人選而被解除職務(wù)，或被撤銷任職資格的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對其進(jìn)行離任審計，并且自離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報我局備案。

（十）證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人缺位。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法?（證監(jiān)會令第88號）

5司的經(jīng)營管理情況及代為履行職務(wù)的相關(guān)情況。

（3）證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗或因故缺位5個工作日以上的，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù)，并在指定之日起3日內(nèi)向我局報告。代為履行職務(wù)的時間不得超過3個月。證券公司應(yīng)提交如下材料：①**證券公司關(guān)于指定**代為履行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)的報告。報告內(nèi)容至少包括證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人離崗原因和離崗時間，以及代行職責(zé)人員姓名、身份證號碼、執(zhí)業(yè)資格證書號碼，是否熟悉相關(guān)監(jiān)管規(guī)定、是否具備履行職責(zé)的能力、近3年內(nèi)是否無不良行為記錄的鑒定意見；②代行職責(zé)人員簡歷（注明聯(lián)系方式）、身份證復(fù)印件，執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件。

（十一）證券公司經(jīng)理層人員年檢。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法?（證監(jiān)會令第88號）

?關(guān)于證券公司經(jīng)理層人員任職資格年檢工作的通知?（證監(jiān)會公告〔2008〕3號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

已取得經(jīng)理層人員任職資格但未在證券公司擔(dān)任經(jīng)理層人員職務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)參加取得任職資格當(dāng)年及以后的資格年

7證券公司在融資融券業(yè)務(wù)期間，確有必要修訂業(yè)務(wù)方案有關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)事前向我局報備擬修訂方案的相關(guān)內(nèi)容，我局在收到報備材料之日起10個工作日內(nèi)未以書面文件提出問題、表示異議的，證券公司方可實施。

（十四）證券公司參與利率互換交易。

1、法規(guī)依據(jù)

?關(guān)于修改<關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定>的決定?（證監(jiān)會公告〔2012〕35號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

證券公司以對沖風(fēng)險為目的，申請通過參與銀行間市場利率互換交易以對沖債券利率風(fēng)險的，應(yīng)參照?證券公司參與股指期貨市場交易指引?（證監(jiān)會公告〔2010〕14號）有關(guān)要求，充分做好制度、人員、系統(tǒng)、風(fēng)險管理等方面的準(zhǔn)備工作，并向我局報備。自報備之日起5個工作日內(nèi)，我局沒有提出書面異議的，證券公司即可向中國銀行間市場交易商協(xié)會和全國銀行間同業(yè)拆借中心申請開展業(yè)務(wù)。

六、證券公司風(fēng)控與合規(guī)管理

（十五）證券公司壓力測試情況。

1、法規(guī)依據(jù)

9證券公司的凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)或者不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別在該情形發(fā)生之日起3個、1個工作日內(nèi)，向我局書面報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限。

（十七）證券公司合規(guī)情況報告。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定?（證監(jiān)會公告〔2008〕30號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）證券公司應(yīng)當(dāng)于每年8月31日前向我局報送中期合規(guī)報告；每年4月30日前報送上一年的合規(guī)報告。證券公司合規(guī)報告中，應(yīng)當(dāng)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的主要問題及內(nèi)部責(zé)任追究等有關(guān)內(nèi)容；

（2）合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況和整改結(jié)果報告我局。

七、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資咨詢業(yè)務(wù)

（十八）證券投資咨詢公司跨轄區(qū)遷址、變更公司名稱、營業(yè)地址、法定代表人、注冊資本、股東及出資比例等重大事項。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法?（證委發(fā)〔1997〕96號）

12、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級管理人員及時協(xié)調(diào)并解決年報審計相關(guān)問題，指定董事會秘書辦理年報信息報送、披露相關(guān)工作，并將人員名單及聯(lián)系方式等情況向我局報備。

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)自作出聘請會計師事務(wù)所決定之日起3個工作日內(nèi)，向我局報送事務(wù)所名稱、簽字注冊會計師、項目負(fù)責(zé)人名單及聯(lián)系方式、事務(wù)所基本情況、審計進(jìn)度初步安排等。對首次接受委托的事務(wù)所，還應(yīng)當(dāng)說明證券、期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)取得時間、對證券公司的審計經(jīng)歷及執(zhí)行本項目的人員配備情況等。證券公司中途解聘從事年報審計業(yè)務(wù)的事務(wù)所的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起3個工作日內(nèi)向我局備案并說明理由。

（3）證券公司應(yīng)在每年4月30日之前，將按照?證券公司報告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則?及相關(guān)要求編制的報告及其附件，書面一式兩份，向我局報送。同時通過機(jī)構(gòu)監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)（CISP系統(tǒng)）報送書面文檔的電子版。證券公司報送的報告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員簽字確認(rèn)，加蓋公司公章，并附董事、主要股東簽收確認(rèn)證明文件及董事會審議決議。

（二十）證券公司月報。

1、法規(guī)依據(jù)

3織做好信息報送工作。

（2）證券公司發(fā)生自查自糾事項及后續(xù)處理情況，應(yīng)自發(fā)生后2個工作日內(nèi)及時向CISP系統(tǒng)報送。相關(guān)記錄情況作為會機(jī)關(guān)和我局認(rèn)定公司是否符合自查自糾情形的依據(jù)。

（二十二）證券分支機(jī)構(gòu)月報。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券營業(yè)部監(jiān)管報表?編報指引第1、2號

2、報備主體 證券分支機(jī)構(gòu)

3、報備內(nèi)容

（1）證券營業(yè)部應(yīng)指定專人，于每月報告期結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)通過CISP機(jī)構(gòu)監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)報送?證券營業(yè)部監(jiān)管報表?，營業(yè)部負(fù)責(zé)人對報送信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)直接責(zé)任。

（二十三）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)月報及年報。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法?（證委發(fā)〔1997〕96號）

2、報備主體 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

3、報備內(nèi)容

（1）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日

5（2）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職、免職決定文件；（3）相關(guān)會議的決議；

（4）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的誠信經(jīng)營承諾書；

（5）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡歷、學(xué)歷、學(xué)位、證券從業(yè)資格證明文件；

（6）最近3年曾任職單位的鑒定意見；

（7）最近3年任職所在地監(jiān)管部門的監(jiān)管意見（僅限于從轄區(qū)外轉(zhuǎn)任的負(fù)責(zé)人）；

（二十五）證券分支機(jī)構(gòu)開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法?（證監(jiān)發(fā)〔2007〕56號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

證券分支機(jī)構(gòu)在開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)前，證券公司、期貨公司應(yīng)當(dāng)聯(lián)合對證券分支機(jī)構(gòu)從事介紹業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備情況進(jìn)行自查，并將下列文件報我局備案：

（1）證券分支機(jī)構(gòu)關(guān)于開展中間介紹業(yè)務(wù)有關(guān)情況的報告；（2）證券公司、期貨公司對證券分支機(jī)構(gòu)聯(lián)合自查情況的報告；

（3）證券分支機(jī)構(gòu)至少2名開展介紹業(yè)務(wù)人員的期貨從業(yè)

7設(shè)完成情況、員工安臵方案、投資者教育工作安排等。

（2）公司內(nèi)部決策文件。

分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為B型的，要明確為現(xiàn)場客戶提供現(xiàn)場交易的信息系統(tǒng)依托于公司總部還是其他分支機(jī)構(gòu)（必須是A型），被B型分支機(jī)構(gòu)依托的A型分支機(jī)構(gòu)不得轉(zhuǎn)為B型或C型。證券公司如需我局出具確認(rèn)函的，需在備案材料中注明。

十、其他

（二十七）反洗錢工作情況。

1、法規(guī)依據(jù)

?中華人民共和國反洗錢法?

?證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法?（證監(jiān)會令第68號）?關(guān)于貫徹落實〖反洗錢法〗有關(guān)事項的通知?（證監(jiān)辦發(fā)〔2007〕11 號）

2、報備主體 證券公司

3、報備內(nèi)容

（1）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)臵、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息如有變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個工作日內(nèi)向我局報送。

（2）證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法?規(guī)定的報告標(biāo)準(zhǔn)、報告程序和報告時限，在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電

9（二十九）重大、突發(fā)事項。

1、法規(guī)依據(jù)

?證券公司監(jiān)督管理條例?（國務(wù)院令〔2008〕522號）?證券公司治理準(zhǔn)則?（證監(jiān)會公告〔2012〕41號）?證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定?（證監(jiān)會公告〔2013〕17號）

2、報備主體

證券公司、證券分支機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

3、報備內(nèi)容

證券公司、證券分支機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即向我局報告：

（1）公司或者其董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌重大違法違規(guī)或犯罪行為的；

（2）公司財務(wù)狀況持續(xù)惡化，導(dǎo)致風(fēng)險控制指標(biāo)不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（3）公司發(fā)生重大虧損；

（4）擬更換法定代表人、董事長、監(jiān)事會主席、經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人；

（5）發(fā)生影響或者可能影響公司、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理和客戶權(quán)益的重大事件的；

（6）信訪、投訴處理中可能出現(xiàn)的緊急、重大、異常情況，以及可能引發(fā)惡性案件或群體性事件的；

（7）其他可能影響公司持續(xù)經(jīng)營的事項。

1理轉(zhuǎn)、銷戶的相關(guān)手續(xù)及時限。開、轉(zhuǎn)、銷戶操作時限應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)慣例。

（5）證券營業(yè)部顯著位臵應(yīng)公示向客戶收取證券交易費用的項目、收費標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。

第四篇：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法

（草案）

第一章 總 則

第一條 為了促進(jìn)證券公司和證券投資基金管理公司（以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)”或“公司”）加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，增強(qiáng)自我約束能力，實現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定實施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

本辦法所稱合規(guī)，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險，是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使證

券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

第三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

第四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。

第五條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）依法對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實施監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等自律組織依法制定實施細(xì)則，對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實施自律管理。

第二章 合規(guī)管理職責(zé)

第六條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

第七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營，遵守下列基本原則：

（一）向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)，切實維護(hù)投資

者合法權(quán)益，不得欺詐客戶。

（二）充分了解客戶信息，對客戶委托公司代其買賣證券的行為進(jìn)行監(jiān)控和管理，不得為客戶違法從事證券交易活動提供便利。

（三）有效管理內(nèi)幕信息，防范公司及其工作人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券，或者泄露內(nèi)幕信息。

（四）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，確?？蛻衾娴玫焦綄Υ?。

（五）依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

（六）審慎評估公司經(jīng)營管理行為的社會影響，防止對證券市場的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負(fù)面影響。

第八條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會負(fù)責(zé)提出公司的合規(guī)管理要求，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度，并監(jiān)督實施；

（二）審議批準(zhǔn)公司合規(guī)報告；

（三）任免、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，確定其薪酬待遇；

（四）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；

（五）對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，督促解決合規(guī)管理中存在的問題；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）對董事會、高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；

（二）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級管理人員負(fù)責(zé)落實公司的合規(guī)管理要求，對公司合規(guī)運營承擔(dān)主體責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障；

（二）將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及全體工作人員的績效考核范圍；

（三）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為時及時報告、整改，落實責(zé)任追究；

（四）公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負(fù)責(zé)人，包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的督察長。

第十二條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司（含孫公司，下同）負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求，對本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司合規(guī)運營承擔(dān)主體責(zé)任。

公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險隱患時，應(yīng)當(dāng)主動、及時地向合規(guī)負(fù)責(zé)人報告。

第三章 合規(guī)管理組織體系

第十三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，以及違規(guī)事項的報告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。

第十四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門。合規(guī)部門對合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管

理職責(zé)相沖突。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工，建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動的工作機(jī)制。

第十五條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員原則上應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券、金融、法律、會計、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。

合規(guī)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時，可以公司名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作，費用由公司承擔(dān)。

第十六條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合條件的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。對兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時，合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過60%。規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)專職。

第十七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，明確子公司向母公司報告的合規(guī)管理事項，對子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查，對子公司經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

對于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理

等活動的子公司，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派駐符合條件的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

第四章 合規(guī)負(fù)責(zé)人

第十八條 合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司高級管理人員，直接向董事會負(fù)責(zé)，同時向經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人報告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)對合規(guī)負(fù)責(zé)人的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十九條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)熟悉證券業(yè)務(wù)，通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，并具備下列任職條件：

（一）符合證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)高級管理人員任職條件；

（二）從事證券工作5年以上，并且具有法律專業(yè)知識背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷；或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上；

（三）具有良好的職業(yè)道德和個人品質(zhì)，正直誠實，勤勉盡責(zé)；

（四）最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政處罰或重大行政監(jiān)管措施，且不存在正被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

前款第（二）項所稱法律專業(yè)知識背景，是指通過國家司法考試或律師資格考試，或者獲得法學(xué)本科以上學(xué)位。

第二十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送擬任人選簡歷及有關(guān)證明材料。證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可后方可任職。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并在有關(guān)董事會召開10個工作日前將免職的事實和理由書面報告中國證監(jiān)會。

前款所稱正當(dāng)理由，是指合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請，或被中國證監(jiān)會責(zé)令更換，或確有證據(jù)證明其無法正常履職。

第二十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由董事長或經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé)，并自指定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會作出書面報告。代行職責(zé)的時間不得超過6個月。

合規(guī)負(fù)責(zé)人缺位的，公司應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)聘請符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十二條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度，按程序批準(zhǔn)后督導(dǎo)公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司實施。

法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時建議

公司董事會或高級管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門，評估其對公司合規(guī)管理的影響，修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第二十三條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國證監(jiān)會、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進(jìn)行合規(guī)審查的，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查，并在該申請材料或報告上簽署合規(guī)審查意見。其他高級管理人員及相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)對申請材料或報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。

公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項提交董事會審議決定。

第二十四條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，并按照中國證監(jiān)會的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助董事會和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，指導(dǎo)和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

第二十五條 合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)

營管理主要負(fù)責(zé)人報告，提出處理意見，并督促整改。

合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)督促公司及時向中國證監(jiān)會報告；公司未及時報告的，應(yīng)當(dāng)直接向中國證監(jiān)會報告；有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報告。

第二十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持與中國證監(jiān)會和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合中國證監(jiān)會和自律組織的工作。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時處理中國證監(jiān)會和自律組織要求調(diào)查的事項，配合中國證監(jiān)會和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第二十七條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)的情況作出記錄。

第二十八條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性，保障合規(guī)負(fù)責(zé)人能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)召開董事會、經(jīng)營決策會等重要會議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參加或者列席的會議，應(yīng)當(dāng)提前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對有關(guān)事項作出說明，向為公司提供審計、法律等中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十九條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人下達(dá)指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門履行職責(zé)。

第三十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會對合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核時，應(yīng)當(dāng)就其履行職責(zé)情況征求中國證監(jiān)會的意見。中國證監(jiān)會可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況要求公司董事會調(diào)整考核結(jié)果。合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司高級管理人員的平均水平。

合規(guī)部門的合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級別人員的平均水平。

第三十一條 中國證監(jiān)會和自律組織支持證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作，組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流，并督促證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障。

第五章 監(jiān)督管理

第三十二條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前報送上一年的合規(guī)報告。合規(guī)報告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公司合規(guī)管理的基本情況；

（二）合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況；

（三）公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險的發(fā)現(xiàn)及整改情況；

（四）公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況；

（五）中國證監(jiān)會要求或證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對合規(guī)報告簽署確認(rèn)意見，保證報告的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整；對報告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

第三十三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面評估，每3年不得少于1次。

中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險隱患的，可以委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)

機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，費用由證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第三十四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，依法對其采取出具警示函、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令改正、責(zé)令定期報告、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

第三十五條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條、第二十條、第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取公開譴責(zé)、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購分支機(jī)構(gòu)等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人未能按照本辦法第二十二至二十七條規(guī)定履行合規(guī)管理職責(zé)的，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

合規(guī)負(fù)責(zé)人支持、縱容證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為，或者未能按照本辦法規(guī)定及時報告重大違法違規(guī)行為的，依法采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時向中國證監(jiān)會報告的，依法從輕、減輕處理；情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)重危害后果的，可免予追究責(zé)任。

對于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為，合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責(zé)或者采取了制止和報告措施的，免除責(zé)任。

第六章 附 則

第三十八條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，可以提高對系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求，并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施?！蹲C券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2006]85號）、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]30號）同時廢止。

第五篇：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范

第一章 總 則

第一節(jié) 目標(biāo)

1.1.1最大程度地防范技術(shù)操作風(fēng)險，保護(hù)投資者利益，維護(hù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展。

1.1.2充分吸收國外先進(jìn)經(jīng)驗和國內(nèi)計算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用成果，推動信息系統(tǒng)建設(shè)與技術(shù)管理水平的協(xié)調(diào)發(fā)展，提高證券行業(yè)的整體技術(shù)水平。

1.1.3指導(dǎo)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)下屬證券營業(yè)部(以下簡稱營業(yè)部)加強(qiáng)計算機(jī)信息系統(tǒng)的優(yōu)化建設(shè)和安全管理，加強(qiáng)計算機(jī)信息技術(shù)人員的管理，防止數(shù)據(jù)遺失、損壞、篡改、泄漏，提高系統(tǒng)運行的安全性、可靠性與穩(wěn)定性。

第二節(jié) 原 則 1.2.1安全性原則。營業(yè)部在信息系統(tǒng)的設(shè)計、開發(fā)、運行、維護(hù)各環(huán)節(jié)和硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)通訊、數(shù)據(jù)、管理制度各方面，都必須貫徹安全性原則。應(yīng)當(dāng)把安全措施落實到信息技術(shù)管理的每個環(huán)節(jié)、每個方面，1 應(yīng)當(dāng)使從業(yè)人員牢固樹立技術(shù)風(fēng)險的防范意識。

1.2.2實用性原則。營業(yè)部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息技術(shù)管理，注重采用先進(jìn)成熟技術(shù)。在確保系統(tǒng)安全的前提下，力求避免因不切實際地提高系統(tǒng)安全級別而造成投資浪費 1 避免因引用任何未經(jīng)消化吸收的境外安全保密技術(shù)和設(shè)備而對信息技術(shù)管理造成消極影響。

1.2.3可操作性原則。信息技術(shù)管理規(guī)范必須具有可操作性。營業(yè)部根據(jù)本規(guī)范細(xì)化與完善其信息技術(shù)管理制度時，也應(yīng)當(dāng)力求簡單明確，便于對照檢查，便于操作。

第三節(jié) 制定與實施

1.3.1根據(jù)《中華人民共和國計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我國證券業(yè)具體情況，制定本規(guī)范。

1.3.2本規(guī)范由中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布和監(jiān)督實施。

1.3.3本規(guī)范原則上每兩年修訂一次。

1.3.4本規(guī)范由中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋。

第二章 管理體系

第一節(jié) 組織結(jié)構(gòu)

2.1.1各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)計算機(jī)信息技術(shù)工作必須實行統(tǒng)一歸口管理，建立健全組織機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立計算機(jī)信息系統(tǒng)管理部門(以下稱電腦中心)，營業(yè)部相應(yīng)設(shè)立計算機(jī)工作管理部門(以下稱電腦部)。

2.1.2電腦中心是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、管理的主管部門。電腦中心內(nèi)部應(yīng)建立職責(zé)明確、相互制約的分工體系，可設(shè)置運行、開發(fā)、管理等工作部門。電腦中心的主要職能是：

(1)負(fù)責(zé)制定與信息系統(tǒng)相關(guān)的規(guī)章制度；

(2)負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)建設(shè)的總體規(guī)劃并組織實施；

(3)根據(jù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)目標(biāo)與計劃制定計算機(jī)工作計劃并組織實施；

(4)審核營業(yè)部電腦負(fù)責(zé)人的任職資格；（5)負(fù)責(zé)信息技術(shù)人員的培訓(xùn)與考核；

(6)負(fù)責(zé)計算機(jī)硬件與軟件的選型；

(7)審核計算機(jī)硬件設(shè)備的購置、報損、報廢；

(8)負(fù)責(zé)計算機(jī)軟件的開發(fā)與購買；

(9)保障信息系統(tǒng)安全運行，為營業(yè)部提供技術(shù)支持；

(10)負(fù)責(zé)交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及其它重要數(shù)據(jù)的備份管理；

(11)負(fù)責(zé)技術(shù)資料的管理；

(12)負(fù)責(zé)對營業(yè)部的信息系統(tǒng)進(jìn)行定期或不定期的專項檢查；

(13)指導(dǎo)和監(jiān)督電腦部工作；

(14)跟蹤研究信息技術(shù)的發(fā)展；

(15)公司授權(quán)的其它管理職能。

2.1.3電腦部負(fù)責(zé)本營業(yè)部信息系統(tǒng)日常的運行、管理與維護(hù)。電腦部在技術(shù)上接受電腦中心的管理、指導(dǎo)和考核。電腦部的主要職能是：

(1)負(fù)責(zé)本營業(yè)部信息系統(tǒng)的安全運行，開市之前做好系統(tǒng)的運行準(zhǔn)備工作，開市期間實時監(jiān)控系統(tǒng)的運行狀況，收市以后配合清算員完成日結(jié)清算等盤后工作；(2)及時處理證券交易所及有關(guān)部門播發(fā)的涉及信息系統(tǒng)運行的數(shù)據(jù)與文件；

(3)負(fù)責(zé)對本營業(yè)部業(yè)務(wù)人員進(jìn)行計算機(jī)操作指導(dǎo)，協(xié)助電腦中心對有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)；

(4)完整、準(zhǔn)確地記錄信息系統(tǒng)的運行日志，詳細(xì)記載發(fā)生異常時的現(xiàn)象、時間、處理方式等內(nèi)容井妥善保存有關(guān)原始資料，發(fā)生技術(shù)事故及時報告；

(5)負(fù)責(zé)計算機(jī)硬件設(shè)備的管理和維護(hù)，保持系統(tǒng)處于良好的運行狀態(tài)；

(6)負(fù)責(zé)交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及其它重要數(shù)據(jù)的備份；

(7)根據(jù)營業(yè)部業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，提交軟件需求報告及硬件采購計劃；

(8)編制營業(yè)部計算機(jī)設(shè)備的維修、報損、報廢計劃，報電腦中心審核；

(9)處理經(jīng)電腦中心核準(zhǔn)的其它事務(wù)。

第二節(jié) 人員管理

2.2.1為保障信息系統(tǒng)的開發(fā)與運行管理質(zhì)量，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息技術(shù)人員編制應(yīng)不少于總?cè)藬?shù)的百分之十。

2.2.2信息技術(shù)人員應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，具有計算機(jī)基礎(chǔ)理論知識和專業(yè)技術(shù)經(jīng)驗、較強(qiáng)的業(yè)務(wù)工作能力和再學(xué)習(xí)能力、良好的職業(yè)道德和服務(wù)意識，富有敬業(yè)精神和團(tuán)隊合作精神。

2.2.3禁止錄用有犯罪或其他嚴(yán)重違法行為記錄的人員從事證券行業(yè)計算機(jī)工作。2.2.4關(guān)鍵技術(shù)崗位必須經(jīng)過嚴(yán)格考核，合格后方可上崗。

2.2.5電腦中心應(yīng)配合人事部門定期對信息技術(shù)人員進(jìn)行考核。

2.2.6定期對信息技術(shù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技術(shù)培訓(xùn)，不合格或未參加培訓(xùn)者嚴(yán)禁上崗。

2.2.7營業(yè)部電腦負(fù)責(zé)人之間應(yīng)定期或不定期輪換。

2.2.8離崗人員必須嚴(yán)格辦理離崗手續(xù)，明確其離崗后的保密義務(wù)，退還全部技術(shù)資料。信息系統(tǒng)的口令必須立即更換。

第三節(jié) 安全管理

2.3.1建立計算機(jī)安全管理組織，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要指定一職能部門負(fù)責(zé)公司及所屬營業(yè)部的計算機(jī)安全管理。由公司總經(jīng)理(總裁)主管計算機(jī)安全工作，營業(yè)部負(fù)責(zé)人為營業(yè)部計算機(jī)安全工作責(zé)任人。

2.3.2計算機(jī)安全管理組織的主要任務(wù)是：制定計算機(jī)安全管理制度，廣泛開展計算機(jī)安全教育，定期或不定期進(jìn)行計算機(jī)安全檢查，保證計算機(jī)系統(tǒng)安全運行。2.3.3計算機(jī)安全管理的主要內(nèi)容包括安全防范設(shè)施和安全保障機(jī)制，以有效降低系統(tǒng)風(fēng)險和操作風(fēng)險，預(yù)防不法分子利用計算機(jī)作案。

2.3.4建立計算機(jī)機(jī)房安全管理制度

(1)建立完整的計算機(jī)運行日志、操作記錄及其它與安全有關(guān)的資料；

(2)交易時間內(nèi)機(jī)房必須有當(dāng)班值班人員；

(3)定期檢查安全保障設(shè)備，確保其處于正常工作狀態(tài)；

(4)建立并嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)房進(jìn)出管理制度，無關(guān)人員未經(jīng)安全責(zé)任人批準(zhǔn)嚴(yán)禁進(jìn)出機(jī)房；

(5)嚴(yán)禁易燃易爆和強(qiáng)磁物品及其它與機(jī)房工作無關(guān)的物品進(jìn)入機(jī)房。

2.3.5建立操作安全管理制度

(1)應(yīng)采取嚴(yán)密的安全措施防止無關(guān)用戶進(jìn)入系統(tǒng)；

(2)數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)的口令必須由電腦中心專人掌管，并要求定期更換。禁止同一人掌管操作系統(tǒng)口令和數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)口令；

(3)操作人員應(yīng)有互不相同的用戶名，定期更換操作口令。嚴(yán)禁操作人員泄露自己的操作口令；

(4)必須啟用系統(tǒng)軟件提供的安全審計留痕功能；

(5)各崗位操作權(quán)限要嚴(yán)格按崗位職責(zé)設(shè)置。應(yīng)定期檢查操作員的權(quán)限；

(6)重要崗位的登錄過程應(yīng)增加必要的限制措施；

(7)營業(yè)部計算機(jī)信息技術(shù)人員不得擔(dān)任清算員從事結(jié)算記帳工作；

(8)建立和完善技術(shù)監(jiān)督系統(tǒng)，定期進(jìn)行獨立的對帳，核對交易數(shù)據(jù)、清算數(shù)據(jù)、保證金數(shù)據(jù)、證券托管數(shù)據(jù)以及會計數(shù)據(jù)的一致性和連續(xù)性。

(9)對數(shù)據(jù)備份和審計記錄建立定期查驗制度。

2.3.6建立計算機(jī)病毒防范制度

(1)電腦中心應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)計算機(jī)病毒防范工作。電腦部應(yīng)定期進(jìn)行病毒檢測，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理并報告；

(2)新系統(tǒng)安裝前應(yīng)進(jìn)行病毒例行檢測；(3)經(jīng)遠(yuǎn)程通信傳送的程序或數(shù)據(jù)，必須經(jīng)過檢測確認(rèn)無病毒后方可使用；

(4)禁止運行未經(jīng)電腦中心審核批準(zhǔn)的軟件；

(5)應(yīng)采用國家許可的正版防病毒軟件并及時更新軟件版本。

第四節(jié) 技術(shù)資料管理

2.4.1技術(shù)資料是指與信息系統(tǒng)有關(guān)的技術(shù)文件、圖表、程序與數(shù)據(jù)，包括信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、網(wǎng)絡(luò)設(shè)計方案、軟件設(shè)計方案、安全設(shè)計方案、源代碼、系統(tǒng)配置參數(shù)、技術(shù)數(shù)據(jù)及相關(guān)技術(shù)資料，2.4.2各級管理機(jī)構(gòu)應(yīng)制定技術(shù)資料的管理制度，明確執(zhí)行管理制度的責(zé)任人。

2.4.3借閱、復(fù)制技術(shù)資料應(yīng)履行必要的手續(xù)。

2.4.4重要技術(shù)資料應(yīng)有副本并異地存放。

2.4.5技術(shù)資料應(yīng)實施密期管理辦法。

2.4.6報廢的技術(shù)資料應(yīng)有嚴(yán)格的銷毀和監(jiān)銷制度。

第三章 硬件設(shè)施

第一節(jié) 計算機(jī)機(jī)房

3.1.1計算機(jī)機(jī)房建設(shè)應(yīng)符合國標(biāo)GB2887—89 《計算機(jī)場地技術(shù)條件》和 GB9 361—88《計算站場地安全要求》。

3.1.2供電系統(tǒng)

(1)機(jī)房應(yīng)有單獨的配電柜，計算機(jī)系統(tǒng)要設(shè)有獨立于一般照明電的專用的供配電線路，其容量應(yīng)有一定的余量，建議采用雙路供電；

(2)機(jī)房應(yīng)配備不間斷電源設(shè)備，其容量應(yīng)保證機(jī)房設(shè)備和關(guān)鍵交易設(shè)備在斷電情況下維持到后備電源供電。無備用發(fā)電機(jī)時，不間斷電源設(shè)備應(yīng)能夠持續(xù)供電4 小時以上。

3.1.3接地與防雷系統(tǒng)

(1)機(jī)房應(yīng)采用獨立的工作地和防雷保護(hù)地。工作地和防雷保護(hù)地之間的距離應(yīng)大干10米；

(2)工作地的接地電阻應(yīng)小于4歐姆，防雷保護(hù)地的接地電阻應(yīng)小于10歐姆；

(3)各類通信線路和設(shè)備宜增加相應(yīng)的防雷設(shè)施。

3.1.4機(jī)房環(huán)境

(1)機(jī)房的使用面積(不包括不間斷電源放置面積)不得小于30平方米；

(2)機(jī)房的操作間與設(shè)備間應(yīng)作分隔，布局應(yīng)有良好的人機(jī)工作環(huán)境，保障工作人員的安全與健康；

(3)機(jī)房宜安裝獨立空調(diào)設(shè)備；

(4)機(jī)房應(yīng)有防火、防潮、防塵、防盜、防磁、防鼠等設(shè)施；

(5)機(jī)房應(yīng)配置備用應(yīng)急照明裝置。第二節(jié) 遠(yuǎn)程通信

3.2.1證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)與所屬營業(yè)部之間必須建立可靠的通信線路聯(lián)接。

3.2.2營業(yè)都與交易所之間的通信聯(lián)接必須安全可靠。

3.2.3重要通信線路必須建立后備線路。

3.2.4通信線路接口部分應(yīng)采取防止非法進(jìn)入的安全措施。

3.2.5通信設(shè)備應(yīng)具有防干擾、防截取能力，具有加密傳輸功能。

3.2.6通信設(shè)備應(yīng)建立設(shè)備備份。

第三節(jié) 計算機(jī)設(shè)備

3.3.1服務(wù)器

(1)服務(wù)器應(yīng)具有充分的可靠性和充足的容量；

(2)服務(wù)器應(yīng)具有一定的容錯特性，宜采用鏡像、陣列、雙機(jī)、群集等容錯技術(shù)；(3)服務(wù)器應(yīng)有備品備件。

3.3.2工作站

(1)工作站應(yīng)具有良好的性能及可靠性；

(2)除計算機(jī)機(jī)房外，一律使用無軟驅(qū)或光驅(qū)等可卸存儲裝置的網(wǎng)絡(luò)工作站；

(3)重要工作站應(yīng)有冗余備份。3.3.3數(shù)據(jù)存儲設(shè)備

(1)應(yīng)配備安全可靠的數(shù)據(jù)備份設(shè)備；

(2)交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的存儲應(yīng)

采用只讀式數(shù)據(jù)記錄設(shè)備。

第四節(jié) 局域網(wǎng)絡(luò)

3.4.1布線系統(tǒng)設(shè)計可參照CECS72：97《建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計規(guī)范》。在現(xiàn)行技術(shù)條件下，不宜繼續(xù)使用同軸細(xì)纜。3.4.2網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)應(yīng)合理可靠。

3.4.3網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)兼具技術(shù)先進(jìn)性和產(chǎn)品成熟性。

3.4.4網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)有冗余備份。

3.4.5通信速率應(yīng)保證正常業(yè)務(wù)開展的需要。

第五節(jié) 電子交易設(shè)備

3.5.1營業(yè)部配備的電子交易系統(tǒng)必須達(dá)到一定的安全級別。

3.5.2客戶操作電子交易設(shè)備應(yīng)有嚴(yán)格的身份識別機(jī)制。

3.5.3應(yīng)采取適當(dāng)措施，保證設(shè)備完好率不低于百分之九十。

3.5.4各種形式的遠(yuǎn)程交易系統(tǒng)必須采取嚴(yán)格的安全措施。

3.5.5營業(yè)部交易場所應(yīng)配備行情揭示設(shè)備，完整、準(zhǔn)確、及時地顯示行情信息。

第六節(jié) 設(shè)備管理

3.6.1電腦中心統(tǒng)一管理證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及下屬營業(yè)部的計算機(jī)設(shè)備。

3.6.2計算機(jī)設(shè)備的選型、購置、登記、保養(yǎng)、維修、報廢等必須嚴(yán)格按規(guī)定手續(xù)辦理，重大設(shè)備應(yīng)建立維護(hù)檔案。

3.6.3選用的計算機(jī)設(shè)備必須經(jīng)過技術(shù)論證，符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，滿足可靠性與兼容性要求。

3.6.4新購置的設(shè)備應(yīng)經(jīng)過測試，測試合格后方能投入使用。

3.6.5必須定期對計算機(jī)設(shè)備進(jìn)行專業(yè)維護(hù)保養(yǎng)。

3.6.6未經(jīng)電腦中心或電腦部許可，不得擅自開拆設(shè)備或調(diào)換設(shè)備配件。

第四章 軟件環(huán)境

第一節(jié) 系統(tǒng)軟件

4.1.1營業(yè)部使用的系統(tǒng)軟件主要包括操作系統(tǒng)軟件和數(shù)據(jù)庫管理軟件。系統(tǒng)軟件的選用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和健壯性。4.1.2應(yīng)使用正版軟件。

4.1.3系統(tǒng)軟件應(yīng)具備如下功能：

(1)身份驗證功能，防止非法用戶隨意進(jìn)入系統(tǒng)：

(2)訪問控制功能，防止系統(tǒng)中出現(xiàn)越權(quán)訪問；

(3)故障恢復(fù)功能，能夠自動或在人工干預(yù)下從故障狀態(tài)恢復(fù)到正常狀態(tài)而不致造成系統(tǒng)混亂和數(shù)據(jù)丟失；

(4)安全保護(hù)功能，對信息的交換、傳輸、存儲提供安全保護(hù)；

(5)安全審計功能，便于應(yīng)用系統(tǒng)建立訪問用戶資源的審計記錄；

(6)分權(quán)制約功能，支持對操作員和管理員的權(quán)限分離與相互制約。

4.1.4必須啟用系統(tǒng)軟件提供的安全審計留痕功能。

4.1.5系統(tǒng)軟件應(yīng)達(dá)到C2級以上(含C2級)安全級別。

4.1.6據(jù)庫管理軟件除上述功能要求外，還應(yīng)具有數(shù)據(jù)庫的安全性、完整性、一致性及可恢復(fù)性保障機(jī)制。

第二節(jié) 應(yīng)用軟件

4.2.1營業(yè)部應(yīng)用軟件包括營業(yè)部證券交易業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、信息揭示與分析系統(tǒng)及其它業(yè)務(wù)處理系

統(tǒng)等。

4.2.2營業(yè)部交易業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)必須具有如下特性：

(1)自動記錄全部操作過程；

(2)關(guān)鍵數(shù)據(jù)不得以明碼存放；

(3)無法繞過應(yīng)用界面直接查看或操作數(shù)據(jù)庫；

(4)系統(tǒng)管理與業(yè)務(wù)操作權(quán)限嚴(yán)格分開1

(5)防止異常中斷后非法進(jìn)入系統(tǒng)；

(6)提供超時鍵盤鎖定功能；

(7)交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在通信網(wǎng)絡(luò)上以加密方式傳輸1

(8)應(yīng)存儲一年以上完整的系統(tǒng)運行記錄與交易清算記錄；

(9)提供系統(tǒng)運行狀態(tài)監(jiān)控模塊；

(10)提供數(shù)據(jù)接口，滿足稽核、審計及技術(shù)監(jiān)控的要求；

(11)其它有助于控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的功能特性。

4.2.3信息揭示與分析系統(tǒng)必須保證信息揭示的完整、準(zhǔn)確、及時。

第三節(jié) 軟件管理

4.3.1應(yīng)用軟件在開發(fā)或購買之前應(yīng)正式立項，成立由技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員和管理人員共同組成的項目小組并建立軟件質(zhì)量保證體系。

4.3.2根據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)對安全的要求，同步進(jìn)行安全保密設(shè)計。4.3.3軟件開發(fā)過程應(yīng)符合GB／T8566—1995《信息技術(shù)軟件生存期過程》。

4.3.4開發(fā)維護(hù)人員與操作人員必須實行崗位分離，開發(fā)環(huán)境和現(xiàn)場必須與生產(chǎn)環(huán)境和現(xiàn)場隔離。軟件設(shè)計方案、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、加密算法、源代碼等技術(shù)資料嚴(yán)禁流人生產(chǎn)現(xiàn)場、散失和外泄。

4.3.5應(yīng)用軟件在正式投入使用前必須經(jīng)過內(nèi)部評審，確認(rèn)系統(tǒng)功能、測試結(jié)果和試運行結(jié)果均滿足設(shè)計要求，技術(shù)文檔齊全，并經(jīng)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。4.3.6座規(guī)定軟件的使用范圍和使用權(quán)限。

4.3.7軟件使用人員座經(jīng)過適當(dāng)?shù)牟僮髋嘤?xùn)和安全教育。

4.3.8建立應(yīng)用軟件的文檔管理制度、版本管理制度及軟件分發(fā)制度，防止軟件的盜用、誤用、流失及越級使用。

4.3.9證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)下屬營業(yè)部應(yīng)使用統(tǒng)一的系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件。

4.3.10營業(yè)部信息技術(shù)人員不得擅自進(jìn)行軟件維護(hù)和系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整。

4.3.11應(yīng)采取有效措施，防止對應(yīng)用軟件的非法修改。

第五章 數(shù)據(jù)管理

第一節(jié) 交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

5.1.1交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)主要包括交易數(shù)據(jù)、清算數(shù)據(jù)及其它相關(guān)數(shù)據(jù)。

5.1.2匝建立交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理制度，對交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實施嚴(yán)格的安全保密管理。5.1.3電腦中心設(shè)置數(shù)據(jù)庫管理員崗位，對交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實行專人管理。營業(yè)部信息技術(shù)人員不得擁有數(shù)據(jù)庫管理員操作口令。

5.1.4營業(yè)部信息系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)保存一年以上的交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

5.1.5電腦中心應(yīng)建立營業(yè)部交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)映象并定期和不定期與營業(yè)部交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，防止使用過程中產(chǎn)生誤操作或被非法篡改。

5.1.6數(shù)據(jù)備份：

(1)每個工作日結(jié)束后必須制作數(shù)據(jù)的備份并異地存放，保證系統(tǒng)發(fā)生故障時能夠快速恢復(fù)；

(2)交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上，并要求集中和異地保存，保存期限至少20年

(3)備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，由營業(yè)部計算機(jī)信息技術(shù)人員按規(guī)定的方法同數(shù)據(jù)保管員進(jìn)行數(shù)據(jù)的交接。交接后的備份數(shù)據(jù)應(yīng)在指定的數(shù)據(jù)保管室或指定的場所保管；

(4)數(shù)據(jù)保管員必須對備份數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)范的登記管理；

(5)備份數(shù)據(jù)不得更改；

(6)備份數(shù)據(jù)保管地點應(yīng)有防火、防熱、防潮、防塵、防磁、防盜設(shè)施。

5.1.7數(shù)據(jù)保密：

(1)數(shù)據(jù)不得泄露，禁止外借；

(2)數(shù)據(jù)應(yīng)僅用于明確規(guī)定的目的，未經(jīng)批準(zhǔn)不得它用；

(3)無正當(dāng)理由和有關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)，不得查閱客戶資料。經(jīng)正式批件查閱數(shù)據(jù)時必須登記，井由查閱人簽字；

(4)保密數(shù)據(jù)不得以明碼形式存儲和傳輸；

(5)根據(jù)數(shù)據(jù)的保密規(guī)定和用途，確定數(shù)據(jù)使用人員的存取權(quán)限、存取方式和審批手續(xù)。

5.1.8交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不得隨意更改。

第二節(jié) 系統(tǒng)數(shù)據(jù)

5.2.1系統(tǒng)數(shù)據(jù)主要包括數(shù)據(jù)字典、權(quán)限設(shè)置、存貯分配、網(wǎng)絡(luò)地址、硬件配置及其它系統(tǒng)配置參數(shù)。

5.2.2應(yīng)制定系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理制度，對系統(tǒng)數(shù)據(jù)實施嚴(yán)格的安全與保密管理，防止系統(tǒng)數(shù)據(jù)的非法生成、變更、泄漏、丟失與破壞。

5.2.3設(shè)置系統(tǒng)管理員崗位，對系統(tǒng)數(shù)據(jù)實行專人管理。

5.2.4系統(tǒng)數(shù)據(jù)不得泄露。

5.2.5電腦中心應(yīng)保存營業(yè)部的系統(tǒng)數(shù)據(jù)，并定期進(jìn)行核對。第六章 技術(shù)事故的防范與處理

第一節(jié) 技術(shù)事故及其防范

6.1.1技術(shù)事故是指由于硬件故障、軟件故障和操作失誤等原因引起系統(tǒng)無法運行，經(jīng)啟動備用系統(tǒng)仍未恢復(fù)正常，導(dǎo)致交易中斷并造成經(jīng)濟(jì)損失的事件。

6.1.2技術(shù)事故的防范原則是：預(yù)防為全、處理及時，力爭把事故的損失降低到最小程度。

6.1.3建立健全技術(shù)事故的防范對策，嚴(yán)格按本規(guī)范要求建設(shè)、管理信息系統(tǒng)的硬件設(shè)施和軟件環(huán)境，定期進(jìn)行事故防范演習(xí)，針對薄弱環(huán)節(jié)不斷改進(jìn)完善。

6.1.4制定技術(shù)事故發(fā)生時的應(yīng)急計劃：

(1)應(yīng)急計劃必須形成文字；

(2)應(yīng)急計劃應(yīng)針對可能發(fā)生的故障制定緊急處理程序；

(3)緊急處理程序應(yīng)張貼在規(guī)定的地方；

(4)對執(zhí)行應(yīng)急計劃的全體人員進(jìn)行專項培訓(xùn)，定期進(jìn)行演習(xí)；

(5)根據(jù)演習(xí)結(jié)果不斷完善應(yīng)急計劃；

第二節(jié) 技術(shù)事故的處理

6.2.1下列情況營業(yè)部兔責(zé)：

(1)因不可抗力引發(fā)的技術(shù)事故；

(2)因軟硬件故障導(dǎo)致的技術(shù)事故，經(jīng)技術(shù)專家論證，確認(rèn)營業(yè)部信息系統(tǒng)建設(shè)和管理符合本規(guī)范要求，確屬小概率或偶發(fā)性事件；

(3)因證券交易所原因?qū)е碌慕灰字袛唷?/p>

6.2.2因通信線路故障導(dǎo)致的技術(shù)事故，應(yīng)會同通信部門共同調(diào)查，界定責(zé)任。6.2.3因營業(yè)部操作失誤導(dǎo)致的技術(shù)事故，經(jīng)調(diào)查核實后，營業(yè)部負(fù)相關(guān)責(zé)任。6.2.4技術(shù)事故的事后處理：

(1)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)安全管理組織應(yīng)立即進(jìn)行事故調(diào)查，提出書面調(diào)查報告，必要時可組織有關(guān)專家鑒定，確定事故的原因和責(zé)任；

(2)對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的技術(shù)薄弱環(huán)節(jié)，應(yīng)限期整改。