第一篇：案防工作承諾書

員工案件防控工作承諾書

為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，落實案件防控責(zé)任，結(jié)合崗位實際，本人作出如下承諾：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)**銀監(jiān)局《**銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》、《省聯(lián)社經(jīng)營管理十條禁令》,嚴(yán)格遵守執(zhí)行。

二、認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)局、省聯(lián)社、市辦事處、聯(lián)社的各項管理制度、規(guī)定，做好職責(zé)范圍內(nèi)的各項工作，及時完成各項工作任務(wù)。

三、嚴(yán)格按規(guī)定的程序和權(quán)限審批貸款，貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，認(rèn)真執(zhí)行審貸分離制度，落實雙人實地調(diào)查、關(guān)系人回避制度，落實上級聯(lián)社的審批意見后發(fā)放貸款。發(fā)放貸款時，借款人身份信息真實和貸款意愿真實；貸款申請、信貸合同、客戶承諾函等契約性文件的簽章真實；貸款擔(dān)保真實有效。按規(guī)定辦理抵押品抵押登記手續(xù)和質(zhì)押物止付手續(xù)。不發(fā)放冒名貸款、化整為零貸款、超權(quán)限跨地區(qū)貸款 ；不違規(guī)辦理借新還舊、違規(guī)展期等業(yè)務(wù)。

四、收貸、收息、收儲及時入賬。

五、認(rèn)真落實廉潔自律的相關(guān)規(guī)定。禁止收受禮品、紅包、有價證券等；禁止到借款單位、和有業(yè)務(wù)往來的單位報銷應(yīng)由個人承擔(dān)的費用；禁止從借款單位或私營業(yè)主購買廉價物品，以貸謀私；嚴(yán)禁用公款大吃大喝，迎來送往；嚴(yán)禁用公款游山玩水；嚴(yán)禁用公款搞高檔性娛樂。

六、落實陽光辦貸。不收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處；不捆綁搭售任何商品；不以入股、分紅等其他任何形式謀取不正當(dāng)利益；不向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。

七、不參與經(jīng)商活動或與他人合伙辦企業(yè)。

八、不購買大額彩票或炒股、炒匯，不從事高息融資活動。

九、不造謠傳謠，詆毀單位領(lǐng)導(dǎo)和上級工作部署。

十、不為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

十一、不泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

如未履行上述承諾，本人愿意按照《****農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》接受問責(zé)。

承諾人：

年 月 日

第二篇：案防工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

員工案件防控工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司：

為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，落實案件防控責(zé)任，結(jié)合崗位實際，本人作出如下承諾：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)鐵嶺市銀監(jiān)分局《**銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》、《省聯(lián)社經(jīng)營管理十條禁令》,嚴(yán)格遵守執(zhí)行。

二、認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)局及行內(nèi)制定的各項管理制度、規(guī)定，做好職責(zé)范圍內(nèi)的各項工作，及時完成各項工作任務(wù)。

三、嚴(yán)格按規(guī)定的程序和權(quán)限審批貸款，貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，認(rèn)真執(zhí)行審貸分離制度，落實雙人實地調(diào)查、關(guān)系人回避制度，落實上級聯(lián)社的審批意見后發(fā)放貸款。發(fā)放貸款時，借款人身份信息真實和貸款意愿真實；貸款申請、信貸合同、客戶承諾函等契約性文件的簽章真實；貸款擔(dān)保真實有效。按規(guī)定辦理抵押品抵押登記手續(xù)和質(zhì)押物止付手續(xù)。不發(fā)放冒名貸款、化整為零貸款、超權(quán)限跨地區(qū)貸款 ；不違規(guī)辦理借新還舊、違規(guī)展期等業(yè)務(wù)。

四、收貸、收息、收儲及時入賬。

五、認(rèn)真落實廉潔自律的相關(guān)規(guī)定。禁止收受禮品、紅包、有價證券等；禁止到借款單位、和有業(yè)務(wù)往來的單位報銷應(yīng)由個人承擔(dān)的費用；禁止從借款單位或私營業(yè)主購買廉 價物品，以貸謀私；嚴(yán)禁用公款大吃大喝，迎來送往；嚴(yán)禁用公款游山玩水；嚴(yán)禁用公款搞高檔性娛樂。

六、落實陽光辦貸。不收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處；不捆綁搭售任何商品；不以入股、分紅等其他任何形式謀取不正當(dāng)利益；不向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。

七、不參與經(jīng)商活動或與他人合伙辦企業(yè)。

八、不購買大額彩票或炒股、炒匯，不從事高息融資活動。

九、不造謠傳謠，詆毀單位領(lǐng)導(dǎo)和上級工作部署。

十、不為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

十一、不泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

如未履行上述承諾，本人愿意按照《調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》接受問責(zé)。

承諾人：

年 月 日

第三篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領(lǐng)導(dǎo)：

我是000信用社主任0000?；鶎訖C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對當(dāng)前信用社違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，抓好案防工作應(yīng)增強(qiáng)防范意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對性風(fēng)險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險點，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防控和自我保護(hù)意識的目的，徹底消除風(fēng)險隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。

二、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強(qiáng)化對本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動性和自覺性，充分了解員工“八小時以外”的交友、娛樂、消費等情況，切實將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進(jìn)一步推動內(nèi)控案防責(zé)任制的落實，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項案防措施落到實處。

五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險的能力。

六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動。進(jìn)一步把“五人聯(lián)保”用在案防工作中，五人相互監(jiān)督，進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營風(fēng)險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。

七、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究，實行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎懲力度，按季對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。

第四篇：案防工作實施方案

案防工作實施方案

根據(jù)監(jiān)管局2018年6月《監(jiān)管會談紀(jì)要》中的監(jiān)管意見和分行《2018年案防工作實施方案》）的要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，我部認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)，使全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對xx部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

2018年年以來，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實分行《2018年案防工作實施方案》文件精神，我部結(jié)合實際，開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會，對“xx活動”等員工異常行排查活動，進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，成立了由xx總經(jīng)理任組長,xx總經(jīng)理助理任副組長，各室經(jīng)理為成員，要求必須本著對x行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點、整體推進(jìn)。

2、明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)，“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，各室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

3、筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警，認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

4、緊密結(jié)合實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機(jī)，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個大家庭的溫暖。

6、夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、企業(yè)開戶業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、外匯制度等文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。

7、針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

8、加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴(yán)格控制庫存限額，結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。同時，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進(jìn)，要求各網(wǎng)點改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

9、認(rèn)真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

10、我部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

三、工作計劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實效。

2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認(rèn)真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進(jìn)行整改的同時，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。召開學(xué)習(xí)會議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。

4．進(jìn)一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對重大問題應(yīng)第一時間上報。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對網(wǎng)點整改情況進(jìn)行重點抽查。因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人

第五篇：案防工作發(fā)言稿

案防工作發(fā)言稿

平時我們所做的案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查，其目的就是要進(jìn)一步對照落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的自覺性，堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生。通過對各種案情通報和合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，針對黔南州銀監(jiān)分局去年10月22日對我支行案件督查工作中發(fā)現(xiàn)的問題，多次組織員工進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和整改“舉一反三”，員工的合規(guī)意識明顯得到增強(qiáng)，進(jìn)一步熟悉掌握各相關(guān)業(yè)務(wù)條線操作流程，在柜臺業(yè)務(wù)辦理過程中提升對風(fēng)險點的識別能力，促進(jìn)工作質(zhì)量和服務(wù)水平提高：

作為一名支行負(fù)責(zé)人，首先對案件防控要有足夠的認(rèn)識，在抓內(nèi)部管理工作中使合規(guī)意識深入人心，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象逐步減少，屢查屢犯的問題要堅決杜絕。其次對各項規(guī)章制度的執(zhí)行要率先垂范、身體力行。再者就是要加強(qiáng)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，提升了內(nèi)控合規(guī)工作的管理力度，保證這項工作的持續(xù)性和有效性：

一、柜臺業(yè)務(wù)作為我行的第一道防線，構(gòu)筑是否堅固，完全依賴于前臺操作這道關(guān)口，因此，要把好我行內(nèi)控工作的第一關(guān)口，必須要培養(yǎng)一支品行端正、技能嫻熟，具有合規(guī)經(jīng)營意識和職業(yè)操守的隊伍。

二、通過合規(guī)文化學(xué)習(xí)活動，比較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)操作流程，提高在辦理柜臺業(yè)務(wù)中識別風(fēng)險的能力，提高對現(xiàn)金、重空、票據(jù)、印鑒、掛失、對帳、長期不動戶、支付結(jié)算等重要風(fēng)險環(huán)節(jié)的認(rèn)識，有效的避免在業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)盲目性。

三、加強(qiáng)案件的防控工作并不是一個人、一個部門就能獨立做好的，必須樹立“一盤棋”的思想，基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須從講政治的高度重視合規(guī)工作，以身作則、率先垂范，認(rèn)真做好“上情下達(dá)，下情上傳”工作；業(yè)務(wù)經(jīng)理必須履行好自己的職責(zé)，監(jiān)督好每一道業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)問題，把風(fēng)險控制??；業(yè)務(wù)員必須按章操作，嚴(yán)禁差錯事故發(fā)生。作為檢查職能部門，應(yīng)該加大力度，認(rèn)真分析檢查中存在的問題，找準(zhǔn)風(fēng)險點，徹底解決屢查屢犯問題。

當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)工作中存在的問題：

一、案防工作重視程度不夠，首先是部門負(fù)責(zé)人要對案防工作重要性有足夠的認(rèn)識，牢固樹立“發(fā)展是第一要務(wù)，控險是第一責(zé)任”的理念，切實加強(qiáng)案防工作長抓不懈。從自身做起，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度和操作規(guī)程。其次加強(qiáng)對員工的思想教育，經(jīng)常性的認(rèn)真組織開展案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查，把案防工作放在管理工作的首位，使員工對案防工作的重要性有一個正確的認(rèn)識，從而提高員工對制度的執(zhí)行力。今后民族路支行的案件形勢分析會和員工思想動態(tài)排查都會邀請銀監(jiān)機(jī)構(gòu)的同志來參加，會后會將會議紀(jì)要認(rèn)真整理后報送銀監(jiān)機(jī)構(gòu)。

一、是對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制，沒有落實在行動上；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與業(yè)務(wù)發(fā)展對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的擇決中，側(cè)重于抓業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)控建設(shè)。

二是現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分機(jī)構(gòu)從自身

利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作，有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空，屢查屢犯問題不同程度存在。

三是風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行以整體風(fēng)險控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善。對計算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力差，而且對銀行內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。

四是管理條線多，管理職責(zé)存在交叉現(xiàn)象，各部門制訂的業(yè)務(wù)操作流程比較繁雜，一線員工無所適從，增加不必要的工作量。

對內(nèi)控合規(guī)工作的兩點建議：

首先，每個員工都要樹立“我是一道關(guān)”的高度責(zé)任感，建立和完善內(nèi)部控制制度。要建立有效的內(nèi)控機(jī)制，我認(rèn)為增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時。增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

其次，制度完善的重點可以從四個方面進(jìn)行：一是從管理層次看，需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層機(jī)構(gòu)，結(jié)合實際，制定相應(yīng)的實施細(xì)則，使各項制度具體化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。

總之，通過學(xué)習(xí)活動，我意識到自己在今后的工作中還應(yīng)該做到以下幾個加強(qiáng)：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程；二是加強(qiáng)風(fēng)險防范意識，提高內(nèi)控合規(guī)工作的自覺性；三是加強(qiáng)紀(jì)律性，認(rèn)真執(zhí)行責(zé)任追究制度，有章必循，違章必究。真正發(fā)揮業(yè)務(wù)一線作為分行第一道關(guān)口的重要作用，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)既好又快地發(fā)展，為分行的健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。