第一篇：案防工作評(píng)估辦法

案防工作評(píng)估辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)本行的案防工作成效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制本辦法。

第二條 案防工作評(píng)估目標(biāo)是，通過(guò)評(píng)估，客觀認(rèn)識(shí)本行案防工作情況、成效及存在問(wèn)題，督促本行各單位充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，切實(shí)提高案防意識(shí)，健全案防體系，落實(shí)案防措施，真正做到責(zé)任落實(shí)到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進(jìn)一步夯實(shí)案防工作基礎(chǔ)，有效遏制案件發(fā)生，扎實(shí)有效地推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

第三條 本辦法所稱(chēng)的案防工作評(píng)估是由自我評(píng)估和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。

自我評(píng)估是指本行依據(jù)本辦法對(duì)年度案防工作整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。

監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)本行年度案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二章 組織領(lǐng)導(dǎo)及職責(zé)分工 第四條 本行成立以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，黨委書(shū)記、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員為組員的案防工作評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)督導(dǎo)全行的案防工作評(píng)估。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估，組織推動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)。

第五條 合規(guī)管理部為本行案防評(píng)估工作的總牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)制定年度案防工作評(píng)估方案，牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行開(kāi)展案防工作評(píng)估，組織推動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)?？傂懈鞑渴摇⒏髦袨楸拘芯唧w案防工作評(píng)估的實(shí)施部室（支行），負(fù)責(zé)采取措施完成本部室、本支行職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作評(píng)估。

第三章 評(píng)估內(nèi)容與評(píng)估指標(biāo)

第六條 案防工作評(píng)估的內(nèi)容主要包括案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查及考核與問(wèn)責(zé)五個(gè)方面。

第七條 案防工作組織評(píng)估主要是對(duì)董事會(huì)對(duì)案防工作的部署、推動(dòng)情況，董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)對(duì)案防工作的推動(dòng)、落實(shí)情況；監(jiān)事會(huì)對(duì)案防工作的監(jiān)督履職情況；高級(jí)管理層對(duì)案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門(mén)對(duì)案防工作的執(zhí)行情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第八條 案防制度及質(zhì)量控制評(píng)估主要是對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細(xì)則的完備性、制度建設(shè)的全流程管理、案防制度體系建設(shè)等制度體系建設(shè)；授權(quán)、崗位分離剛性約 束、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)部控制有效性；部門(mén)間、各層級(jí)機(jī)構(gòu)間工作溝通協(xié)調(diào)機(jī)制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機(jī)制建設(shè)等內(nèi)容的評(píng)估。

第九條 案防工作執(zhí)行評(píng)估主要是對(duì)案防管理人員配備、案防培訓(xùn)體系建設(shè)、員工行為管理、案件和案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送情況、案防統(tǒng)計(jì)制度報(bào)送情況、案件堵截質(zhì)效和案件查處質(zhì)效等內(nèi)容的評(píng)估。

第十條 案防工作監(jiān)督與檢查評(píng)估主要是對(duì)合規(guī)審查、監(jiān)督和檢查質(zhì)效、案防工作開(kāi)展情況、專(zhuān)項(xiàng)檢查開(kāi)展情況等內(nèi)部檢查情況；經(jīng)由內(nèi)外部審計(jì)部門(mén)、上年度案防監(jiān)管評(píng)價(jià)中已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的暴露情況；已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第十一條 案防工作考核與問(wèn)責(zé)評(píng)估主要是對(duì)案件責(zé)任追究機(jī)制；監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問(wèn)責(zé)；案件暴露問(wèn)題的整改和案件責(zé)任人處理等案件整改工作情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第十二條 案防工作評(píng)估內(nèi)容的總分值為100分，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織13%，制度及質(zhì)量控制15%，案防工作執(zhí)行45%，監(jiān)督與檢查14%，考核與問(wèn)責(zé)13%。具體評(píng)估指標(biāo)及分值詳見(jiàn)《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系》。

第四章 評(píng)估方式和時(shí)間 第十三條 總行各部室、各支行應(yīng)根據(jù)本行制定的案防工作評(píng)估方案的要求，采取措施對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作于每年度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)開(kāi)展評(píng)估工作，撰寫(xiě)《案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并于每年1月底報(bào)送至合規(guī)管理部。

第十四條 合規(guī)管理部及時(shí)整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估情況，形成《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，于每年2月底前報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要，適時(shí)對(duì)本行案防工作情況開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)工作。

第五章 附則

第十六條 總行各部室、各支行應(yīng)高度重視本行案防工作評(píng)估，切實(shí)做好本部室、本支行的案防評(píng)估工作，對(duì)執(zhí)行不力或不按要求執(zhí)行的部室或支行，將會(huì)對(duì)相關(guān)責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果將作為其對(duì)本行監(jiān)管評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。

評(píng)為“綠牌”（綜合評(píng)分85分及以上）的，可以在本行監(jiān)管評(píng)價(jià)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”（綜合評(píng)分70分及以上85分以下），給予本行警示教育；評(píng)為“紅 牌”（綜合評(píng)分70分以下），可以在本行監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談本行主要負(fù)責(zé)人，督促加強(qiáng)本行案防工作。

第十八條 本評(píng)估辦法由商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十九條 本評(píng)估辦法自印發(fā)之日起施行。

附件：

1、銀行股份有限公司自我評(píng)估報(bào)告（模板）

2、銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系

附件1：

商業(yè)銀行股份有限公司自我評(píng)估報(bào)告

（模板）

自評(píng)單位 ： 自評(píng)年份：

一、案防工作開(kāi)展情況

二、案防工作自我評(píng)估得分情況

三、案防工作自我評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

四、整改措施

五、下一步工作計(jì)劃或安排

第二篇：案防工作評(píng)估辦法

案防工作評(píng)估辦法

第一章 總則

第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)本行的案防工作成效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制本辦法。

第二條案防工作評(píng)估目標(biāo)是，通過(guò)評(píng)估，客觀認(rèn)識(shí)本行案防工作情況、成效及存在問(wèn)題，督促本行各單位充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，切實(shí)提高案防意識(shí)，健全案防體系，落實(shí)案防措施，真正做到責(zé)任落實(shí)到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進(jìn)一步夯實(shí)案防工作基礎(chǔ)，有效遏制案件發(fā)生，扎實(shí)有效地推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

第三條本辦法所稱(chēng)的案防工作評(píng)估是由自我評(píng)估和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。

自我評(píng)估是指本行依據(jù)本辦法對(duì)案防工作整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。

監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)本行案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二章 組織領(lǐng)導(dǎo)及職責(zé)分工

第四條本行成立以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，黨委書(shū)記、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員為組員的案防工作評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)督導(dǎo)全行的案防工作評(píng)估。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估，組織推動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)。

第五條合規(guī)管理部為本行案防評(píng)估工作的總牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)制定案防工作評(píng)估方案，牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行開(kāi)展案防工作評(píng)估，組織推動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)?？傂懈鞑渴摇⒏髦袨楸拘芯唧w案防工作評(píng)估的實(shí)施部室（支行），負(fù)責(zé)采取措施完成本部室、本支行職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作評(píng)估。

第三章評(píng)估內(nèi)容與評(píng)估指標(biāo)

第六條案防工作評(píng)估的內(nèi)容主要包括案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查及考核與問(wèn)責(zé)五個(gè)方面。

第七條案防工作組織評(píng)估主要是對(duì)董事會(huì)對(duì)案防工作的部署、推動(dòng)情況，董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)對(duì)案防工作的推動(dòng)、落實(shí)情況；監(jiān)事會(huì)對(duì)案防工作的監(jiān)督履職情況；高級(jí)管理層對(duì)案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門(mén)對(duì)案防工作的執(zhí)行情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第八條案防制度及質(zhì)量控制評(píng)估主要是對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細(xì)則的完備性、制度建設(shè)的全流程管理、案防制度體系建設(shè)等制度體系建設(shè)；授權(quán)、崗位分離剛性約

束、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)部控制有效性；部門(mén)間、各層級(jí)機(jī)構(gòu)間工作溝通協(xié)調(diào)機(jī)制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機(jī)制建設(shè)等內(nèi)容的評(píng)估。

第九條案防工作執(zhí)行評(píng)估主要是對(duì)案防管理人員配備、案防培訓(xùn)體系建設(shè)、員工行為管理、案件和案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送情況、案防統(tǒng)計(jì)制度報(bào)送情況、案件堵截質(zhì)效和案件查處質(zhì)效等內(nèi)容的評(píng)估。

第十條案防工作監(jiān)督與檢查評(píng)估主要是對(duì)合規(guī)審查、監(jiān)督和檢查質(zhì)效、案防工作開(kāi)展情況、專(zhuān)項(xiàng)檢查開(kāi)展情況等內(nèi)部檢查情況；經(jīng)由內(nèi)外部審計(jì)部門(mén)、上案防監(jiān)管評(píng)價(jià)中已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的暴露情況；已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第十一條案防工作考核與問(wèn)責(zé)評(píng)估主要是對(duì)案件責(zé)任追究機(jī)制；監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問(wèn)責(zé)；案件暴露問(wèn)題的整改和案件責(zé)任人處理等案件整改工作情況等內(nèi)容的評(píng)估。

第十二條案防工作評(píng)估內(nèi)容的總分值為100分，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織13%，制度及質(zhì)量控制15%，案防工作執(zhí)行45%，監(jiān)督與檢查14%，考核與問(wèn)責(zé)13%。具體評(píng)估指標(biāo)及分值詳見(jiàn)《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系》。

第四章 評(píng)估方式和時(shí)間

第十三條總行各部室、各支行應(yīng)根據(jù)本行制定的案防工作評(píng)估方案的要求，采取措施對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作于每結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)開(kāi)展評(píng)估工作，撰寫(xiě)《案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并于每年1月底報(bào)送至合規(guī)管理部。

第十四條合規(guī)管理部及時(shí)整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估情況，形成《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，于每年2月底前報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第十五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要，適時(shí)對(duì)本行案防工作情況開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)工作。

第五章 附則

第十六條總行各部室、各支行應(yīng)高度重視本行案防工作評(píng)估，切實(shí)做好本部室、本支行的案防評(píng)估工作，對(duì)執(zhí)行不力或不按要求執(zhí)行的部室或支行，將會(huì)對(duì)相關(guān)責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十七條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果將作為其對(duì)本行監(jiān)管評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。

評(píng)為“綠牌”（綜合評(píng)分85分及以上）的，可以在本行監(jiān)管評(píng)價(jià)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”（綜合評(píng)分70分及以上85分以下），給予本行警示教育；評(píng)為“紅

牌”（綜合評(píng)分70分以下），可以在本行監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談本行主要負(fù)責(zé)人，督促加強(qiáng)本行案防工作。

第十八條本評(píng)估辦法由商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十九條本評(píng)估辦法自印發(fā)之日起施行。

附件：

1、銀行股份有限公司自我評(píng)估報(bào)告（模板）

2、銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系

附件1：

商業(yè)銀行股份有限公司自我評(píng)估報(bào)告

（模板）

自評(píng)單位 ：自評(píng)年份：

一、案防工作開(kāi)展情況

二、案防工作自我評(píng)估得分情況

三、案防工作自我評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

四、整改措施

五、下一步工作計(jì)劃或安排

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

第三條本辦法所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。自我評(píng)估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其案防工作

整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第四條案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。第二章自我評(píng)估

第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。

第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定自我評(píng)估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評(píng)估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。

第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況，開(kāi)展自我評(píng)估工作。第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年２月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第三章監(jiān)管評(píng)價(jià)

第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)價(jià)。第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)牽頭，案防部門(mén)和法律部門(mén)參加的評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作。

第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于１５％的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)反饋意見(jiàn)，逾期未反饋的視同接受評(píng)價(jià)結(jié)果。

第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。第四章評(píng)估指標(biāo)

第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問(wèn)責(zé)１３％。第五章評(píng)估結(jié)果

第十六條監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評(píng)分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評(píng)分７０分以下為“紅牌”。第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。

第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。第六章附則

第十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號(hào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳文件

銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號(hào)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法的通知 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資 產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān) 管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）印發(fā)給你們，自印發(fā)之日起執(zhí)行。《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１１〕２０７號(hào)）同時(shí)廢止。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本《辦法》對(duì)２０１３年案防工作進(jìn)行試評(píng)估，并將試評(píng)估報(bào)告于２０１４年３月３１日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

２０１３年１１月１２日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

第三條本辦法所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。自我評(píng)估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其案防工作

整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第四條案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。

第二章自我評(píng)估

第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。

第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定自我評(píng)估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評(píng)估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。

第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況，開(kāi)展自我評(píng)估工作。

第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年２月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第三章監(jiān)管評(píng)價(jià)

第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。

第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)價(jià)。

第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)牽頭，案防部門(mén)和法律部門(mén)參加的評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作。

第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于１５％的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。

第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)反饋意見(jiàn)，逾期未反饋的視同接受評(píng)價(jià)結(jié)果。

第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。

第四章評(píng)估指標(biāo)

第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問(wèn)責(zé)１３％。

第五章評(píng)估結(jié)果

第十六條監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評(píng)分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評(píng)分７０分以下為“紅牌”。

第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)

管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。

第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。

第六章附則

第十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)

第五篇：銀行業(yè)案防工作自我評(píng)估報(bào)告

銀行業(yè)案防工作自我評(píng)估報(bào)告

加強(qiáng)職業(yè)操守教育。定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)操守相關(guān)內(nèi)容共4386人次，同時(shí)利用各種形式、各種載體深入開(kāi)展員工理想信念教育、職業(yè)操守教育，繼續(xù)抓好《***辦法》的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，強(qiáng)化教育的廣泛性和深入性，引導(dǎo)干部員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)。結(jié)合《***》警示教育片和近年發(fā)生在農(nóng)信社的典型案例，在轄內(nèi)廣泛開(kāi)展形式多樣的案件警示教育，以案說(shuō)法，警鐘長(zhǎng)鳴。一線員工參加案防合規(guī)培訓(xùn)率100%。

（四）監(jiān)督與檢查情況：內(nèi)開(kāi)展了一次“五大風(fēng)險(xiǎn)”排查。重點(diǎn)排查了基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工是否利用銀行平臺(tái)及員工身份，以高息為誘餌參與社會(huì)非法集資、民間融

資等違法違規(guī)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；二是對(duì)員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；三是對(duì)員工異常行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，包括對(duì)員工和直系親屬銀行賬戶大額資金異常變動(dòng)情況的排查，以及對(duì)員工炒股、做期貨、包養(yǎng)情人、吸毒、投資經(jīng)商等情況的排查。通過(guò)2個(gè)月排查，未發(fā)現(xiàn)我行有以上風(fēng)險(xiǎn)隱患。

開(kāi)展了二次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)全轄所有機(jī)構(gòu)、所有崗位、所有人員以及ⅩⅩ所有業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查。自查階段邊排查邊整改，有力提升了我行案件防控水平。

（五）考核與問(wèn)責(zé)情況：堅(jiān)持有案必查、有腐必懲，暢通信訪舉報(bào)受理渠道，提高信訪案件直查快辦能力。突出辦案重點(diǎn)，嚴(yán)肅查辦發(fā)生在領(lǐng)導(dǎo)干部中濫用職權(quán)、玩忽職守、貪污賄賂、腐化墮落案件和

發(fā)生在一線崗位中以貸謀私、違規(guī)操作、弄虛作假等損害群眾切身利益和銀行權(quán)益的案件。堅(jiān)持懲治和保護(hù)并重，做到嚴(yán)懲腐敗者、保護(hù)干事者、寬容失誤者、打擊誣告者。通過(guò)查辦案件加強(qiáng)警示教育，強(qiáng)化制度建設(shè)，發(fā)揮治本功能。

三、案防工作自我評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

一是我行在案防培訓(xùn)考核機(jī)制方面還有待完善，目前案 防培訓(xùn)還未建立與員工崗位、待遇、職業(yè)晉升等掛鉤的考核機(jī)制。二是目前審計(jì)檢查做到依據(jù)審計(jì)方案組織開(kāi)展稽核檢查，因方案設(shè)定時(shí)間的約束，未能做到延伸檢查。

四、整改措施

一是制定案防培訓(xùn)考核制度，堅(jiān)持貫徹執(zhí)行。二是針對(duì) 審計(jì)部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)對(duì)本行案防考評(píng)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及問(wèn)題暴露情況制定稽核檢查的頻度及深度。

五、下一步工作計(jì)劃或安排

ⅩⅩ年我行將繼續(xù)做好案件防控工作，采取多種形式深入開(kāi)展警示教育、示范教育、關(guān)愛(ài)教育和崗位廉政教育，不斷增強(qiáng)教育的針對(duì)性和有效性，層層簽定預(yù)防案件責(zé)任書(shū)做好案件情況統(tǒng)計(jì)及上報(bào)工作，爭(zhēng)取我行案件防控工作再上一個(gè)新臺(tái)階。