第一篇：農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)加鈔管理辦法

**農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)加鈔管理辦法 2009-09-02 23:50 為加強(qiáng)離行式自動(dòng)柜員機(jī)(以下簡(jiǎn)稱ATM機(jī))管理，提高ATM機(jī)加鈔環(huán)節(jié)的安全，保證ATM機(jī)正常運(yùn)行，根據(jù)《**農(nóng)村合作銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第一條 ATM機(jī)的使用、日常維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由支行負(fù)責(zé)完成。

第二條 ATM機(jī)鈔箱的押運(yùn)由各支行負(fù)責(zé)。

第三條 ATM機(jī)保險(xiǎn)柜（內(nèi)置鈔箱）鑰匙、密碼管理要求：

1．ATM機(jī)的保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴(yán)禁一人統(tǒng)管。保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)不定期進(jìn)行更換。

2．保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼副本密封后，由支行指定專人分別保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并做好登記。

3．保險(xiǎn)柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫（保險(xiǎn)箱）保管，不得隨身攜帶。

4．加鈔柜員休息，保險(xiǎn)柜鑰匙或保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)按要求與代班人員嚴(yán)格辦理交接登記。加鈔柜員上班后，如屬密碼交接，必須及時(shí)更換密碼。

5．如發(fā)生保險(xiǎn)柜鑰匙遺失，應(yīng)及時(shí)與支行分管行長(zhǎng)聯(lián)系，加鈔人員和押運(yùn)員必須立即到達(dá)ATM機(jī)旁，加鈔人員用備用鑰匙打開保險(xiǎn)柜，取出備用金，運(yùn)回支行。暫停使用該ATM機(jī)，等更換保險(xiǎn)柜鑰匙后，再重新啟動(dòng)該ATM機(jī)，同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因，上報(bào)總行。

第四條 ATM機(jī)加鈔時(shí)間規(guī)定。支行對(duì)ATM監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)鈔箱款項(xiàng)不足時(shí)，原則上在上午9：00前進(jìn)行加鈔。

第五條每臺(tái)ATM機(jī)配備4個(gè)鈔箱，采用更換鈔箱的辦法進(jìn)行加鈔。即：將款項(xiàng)不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好錢款的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好《ATM機(jī)加鈔登記簿》的記錄。第六條 ATM機(jī)加鈔前，支行加鈔員按規(guī)定及要求領(lǐng)入現(xiàn)金，必須在監(jiān)控下，換人復(fù)核后，在復(fù)核員監(jiān)督下按100元、50元票面將錢裝入兩個(gè)備用鈔箱內(nèi)，上鎖。

第七條支行在押運(yùn)、加鈔整個(gè)過程中必須嚴(yán)格按照總行保衛(wèi)部的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)警戒，確保加鈔安全。

第八條 ATM機(jī)裝鈔、卸鈔、賬箱檢查等工作必須置于全方位監(jiān)控之下，由支行加鈔員和復(fù)核員雙人操作，換人復(fù)核。

第九條 ATM機(jī)鈔箱中存放的備付金要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺(tái)ATM機(jī)存放備用金的限額，并報(bào)備總行財(cái)務(wù)管理部。ATM機(jī)的最高裝鈔量為人民幣30萬元。

第十條支行加鈔柜員回到單位后，必須在監(jiān)控和復(fù)核員監(jiān)督下，在柜臺(tái)內(nèi)打開卸下的鈔箱，清點(diǎn)剩余現(xiàn)金，完成賬款核對(duì)工作。

第十一條其它未盡事宜，按**農(nóng)村合作銀行下發(fā)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二篇：呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社離行式自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法(試行)

呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社離行式自動(dòng)柜員機(jī)

管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱縣聯(lián)社）離行式自動(dòng)柜員機(jī)（以下簡(jiǎn)稱離行式ATM）業(yè)務(wù)和設(shè)備的管理，提高離行式ATM使用效率，依據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)制度、《新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用合作社自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》，結(jié)合《呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》，制定本辦法。

第二條 離行式ATM采取集中管理模式，由縣聯(lián)社信用卡科技管理部統(tǒng)一進(jìn)行管理。

第三條 本辦法適用于呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社轄內(nèi)所有離行式ATM。

第二章 部門職責(zé)管理

第四條 縣聯(lián)社信用卡科技管理部為ATM業(yè)務(wù)的主管部門，其主要職責(zé)：

（一）貫徹執(zhí)行自治區(qū)聯(lián)社制定的與ATM有關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）負(fù)責(zé)ATM設(shè)立的可行性論證、申請(qǐng)、報(bào)批等工作；

（三）根據(jù)業(yè)務(wù)需要選定ATM機(jī)型,調(diào)試、維修并保證設(shè)備正常運(yùn)行，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣；

（四）負(fù)責(zé)組織ATM操作及日常維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn)；

（五）負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和效益考核；

（六）負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)監(jiān)控及制定離行式ATM加鈔計(jì)劃；

（七）負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，建立本單位ATM檔案；

（八）負(fù)責(zé)對(duì)ATM有關(guān)會(huì)計(jì)管理、技術(shù)管理、安全保衛(wèi)等相關(guān)部門專業(yè)管理工作進(jìn)行檢查監(jiān)督；

（九）負(fù)責(zé)ATM突發(fā)事件的緊急處臵；

（十）負(fù)責(zé)對(duì)離行式ATM工作鑰匙進(jìn)行管理；

（十一）配備至少兩名專職加鈔員，負(fù)責(zé)離行式ATM清機(jī)加鈔、更換設(shè)備流水紙、憑條紙、取回吞沒卡等工作。

（十二）負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。

（十三）負(fù)責(zé)設(shè)備的訂購；

（十四）負(fù)責(zé)ATM的IP地址分配及通訊網(wǎng)絡(luò)的管理和維護(hù)；

（十五）負(fù)責(zé)規(guī)范ATM傳票、報(bào)表、檔案的裝訂保管工作，并定期進(jìn)行檢查；

（十六）負(fù)責(zé)ATM憑證及耗材的統(tǒng)一訂購、領(lǐng)用管理。（十七）負(fù)責(zé)設(shè)備的安裝。第五條 縣聯(lián)社會(huì)計(jì)部主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)組織、管理ATM業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和資金清算；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)ATM現(xiàn)金出入庫及會(huì)計(jì)核算操作進(jìn)行定期檢查；

第六條 縣聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部工作職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)制定ATM安全防范措施，并檢查監(jiān)督落實(shí)情況；

（二）負(fù)責(zé)簽署ATM安全保衛(wèi)和現(xiàn)金押運(yùn)協(xié)議及離行式ATM聯(lián)防協(xié)議;

（三）負(fù)責(zé)ATM的監(jiān)控、報(bào)警、消防等安全防范系統(tǒng)的選型、設(shè)計(jì)及施工的監(jiān)督；

（四）負(fù)責(zé)督導(dǎo)ATM管理單位，加強(qiáng)對(duì)ATM及鈔款的日常安全管理工作，消除安全隱患和管理漏洞；

（五）負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理ATM有關(guān)手續(xù)。

（六）負(fù)責(zé)ATM安全管理相關(guān)的其他工作。第七條 縣聯(lián)社辦公室工作職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)簽署ATM營(yíng)業(yè)用房租賃協(xié)議；

（二）負(fù)責(zé)新建ATM營(yíng)業(yè)用房的裝修設(shè)計(jì)與施工； 第八條 縣聯(lián)社離行式ATM管理網(wǎng)點(diǎn)作為業(yè)務(wù)核算機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)：

（一）設(shè)立專柜負(fù)責(zé)所轄離行式ATM現(xiàn)金出入庫管理及會(huì)計(jì)核算。

（二）負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取及長(zhǎng)短款錯(cuò)賬處理工作。

（三）負(fù)責(zé)離行式ATM的流水紙卷及相關(guān)報(bào)表的歸檔保管工作。

第三章 離行式ATM選址

第九條 離行式ATM按照效益優(yōu)先、重點(diǎn)區(qū)域優(yōu)先發(fā)展的原則進(jìn)行選址。重點(diǎn)選擇商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益好的區(qū)域。

第十條 離行式ATM選址應(yīng)從以下幾個(gè)方面重點(diǎn)考察：

（一）營(yíng)業(yè)用房自身的有關(guān)情況；

（二）周邊位臵（200米以內(nèi)）的其他物體的有關(guān)情況；

（三）交通、通訊、電力、消防、治安等保障條件的情況；

（四）對(duì)周邊商戶、持卡人的宣傳效應(yīng)以及服務(wù)便利情況；

（五）與其他銀行網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)備的競(jìng)爭(zhēng)情況。第十一條 離行式ATM申報(bào)審批

（一）離行式ATM選址確定后，聯(lián)社信用卡科技管理部向聯(lián)社提出設(shè)立申請(qǐng)書面報(bào)告。

（二）設(shè)立申請(qǐng)書面報(bào)告應(yīng)包括以下材料：（1）《新疆農(nóng)村信用社自助設(shè)備入網(wǎng)申請(qǐng)表》（2）自助設(shè)備選址效益分析報(bào)告；（3）自助設(shè)備選點(diǎn)周邊位臵圖；（4）自助設(shè)備在建筑物內(nèi)平面圖；

第十二條 離行式ATM選址，經(jīng)縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可進(jìn)行籌建裝修工作。

第十三條 縣聯(lián)社辦公室必須與擬建離行式ATM用房的所有方洽談房屋承租意向，經(jīng)法律事務(wù)部門審核簽訂正式房屋承租合同?？h聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部與房屋所有方簽訂離行式ATM聯(lián)防協(xié)議。

第十四條 離行式ATM房屋承租合同期限原則上應(yīng)在三年以上，特殊情況可根據(jù)實(shí)際情況和業(yè)務(wù)發(fā)展洽談房屋承租期限。聯(lián)防協(xié)議的期限可以與合同期限一致，也可以根據(jù)實(shí)際情況簽訂，期限必須寫入?yún)f(xié)議。

第十五條 離行式ATM裝修時(shí)必須按照自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一確定的VI形象識(shí)別、功能布局指導(dǎo)意見進(jìn)行，及時(shí)組織通信線路的申報(bào)開通及輔助設(shè)備的安裝調(diào)試，檢查電源及通訊網(wǎng)絡(luò)接口的布設(shè)是否合理、地線是否符合標(biāo)準(zhǔn)，錄像、監(jiān)控、安防、消防設(shè)備的安裝和報(bào)批工作。

第四章 離行式ATM驗(yàn)收、開通、撤銷

第十六條 離行式ATM驗(yàn)收的主要內(nèi)容及要求：

（一）業(yè)務(wù)功能的驗(yàn)收。對(duì)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能進(jìn)行全面測(cè)試，測(cè)試通過后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)；

（二）離行式ATM標(biāo)識(shí)及營(yíng)業(yè)環(huán)境驗(yàn)收。檢查離行式ATM裝修標(biāo)識(shí)是否符合要求，營(yíng)業(yè)環(huán)境是否整潔、舒適、醒目；

（三）安全監(jiān)控系統(tǒng)驗(yàn)收：檢查、測(cè)試各項(xiàng)安全監(jiān)控系統(tǒng)的質(zhì)量，要求準(zhǔn)確、清晰、靈敏、可靠；

（四）設(shè)備安裝位臵的驗(yàn)收：檢查設(shè)備安裝位臵是否合理，方便客戶、方便設(shè)備日常維護(hù)和故障處理、方便鈔箱拉出和放入；

（五）配套管理的驗(yàn)收：檢查管理人員的配備、職責(zé)和服務(wù)要求是否明確、到位。

第十七條 縣聯(lián)社信用卡科技管理部向自治區(qū)聯(lián)社上報(bào)開業(yè)申請(qǐng)，得到自治區(qū)聯(lián)社批復(fù)后，按銀監(jiān)部門的要求履行離行式ATM開業(yè)的有關(guān)手續(xù)。

第十八條 對(duì)于設(shè)立一年內(nèi)，單臺(tái)離行式ATM日均交易筆數(shù)未達(dá)到40筆的自助設(shè)備應(yīng)撤銷，并盡快選擇新址重新布放。

第五章 運(yùn)行管理

第十九條 離行式ATM的鑰匙和密碼嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。

第二十條 離行式ATM的清機(jī)、加鈔管理：

（一）離行式ATM的清機(jī)、加鈔，必須實(shí)行雙人操作，并在監(jiān)控下進(jìn)行。未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)；

（二）離行式ATM每周至少清機(jī)一次，若出現(xiàn)取款鈔箱

余額不足、設(shè)備故障、長(zhǎng)短款投訴等情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清機(jī)；

（三）離行式ATM設(shè)備一律采用更換備用鈔箱的方式完成加鈔操作。

第二十一條 離行式ATM的現(xiàn)金及會(huì)計(jì)核算管理：

（一）離行式ATM的現(xiàn)金出入庫管理及會(huì)計(jì)核算，由聯(lián)社離行式ATM管理網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)；

（二）縣聯(lián)社信用卡科技管理部應(yīng)配備至少兩名專職加鈔員，自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，一人負(fù)責(zé)從鑰匙保管員處領(lǐng)用ATM保險(xiǎn)柜工作用鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“A崗人員”，下同），一人負(fù)責(zé)掌握ATM保險(xiǎn)柜密碼（以下簡(jiǎn)稱“B崗人員”，下同）。B崗人員應(yīng)相對(duì)固定，個(gè)人業(yè)務(wù)部監(jiān)督各組A崗人員進(jìn)行輪換的情況，以防范風(fēng)險(xiǎn)。A、B崗人員不得交叉輪換?，F(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管等須按現(xiàn)金出納制度規(guī)定執(zhí)行。

（三）自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，須按業(yè)務(wù)量大小合理確定。在滿足自助設(shè)備正常運(yùn)行的條件下，須設(shè)立合理的庫存現(xiàn)金限額。

（四）離行式ATM發(fā)生錯(cuò)賬，應(yīng)由聯(lián)社離行式ATM管理網(wǎng)點(diǎn)逐筆登記、查詢核實(shí)后按照相關(guān)錯(cuò)賬處理流程進(jìn)行處理；

（五）離行式ATM發(fā)生吞沒卡，由聯(lián)社離行式ATM管理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理。對(duì)超過保留時(shí)限的吞沒卡，須及時(shí)做剪角處理，并視同待銷毀重要憑證管理。

（六）離行式ATM的流水紙卷，視同檔案管理，由聯(lián)社離行式ATM管理網(wǎng)點(diǎn)登記保管，保管期限為1年，期滿后按照會(huì)計(jì)檔案管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行銷毀。

第六章 維護(hù)管理

第二十二條 離行式ATM維護(hù)保養(yǎng)工作，由聯(lián)社信用卡科技管理部負(fù)責(zé)。

第二十三條 大堂式離行自助設(shè)備機(jī)芯故障或其他維護(hù)需打開保險(xiǎn)柜時(shí)，應(yīng)先進(jìn)行清機(jī)，將現(xiàn)金清空后，再進(jìn)行維修、維護(hù)工作。

第二十四條 聯(lián)社信用卡科技管理部應(yīng)結(jié)合聯(lián)防協(xié)議相關(guān)內(nèi)容，安排專人，對(duì)離行式ATM進(jìn)行定期巡查檢查工作。第七章 安全管理

第二十五條 離行式ATM安全設(shè)施、現(xiàn)金押運(yùn)等安全管理，須嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作相關(guān)規(guī)定。

第二十六條 離行式ATM必須安裝全方位的監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)，實(shí)施24小時(shí)的全景實(shí)時(shí)監(jiān)控，并可進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控。同時(shí)必須安裝防搶劫、防盜竊、防破壞的安全防范設(shè)施和報(bào)警系統(tǒng)，配備火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警裝臵和滅火器。第八章 附則

第二十七條 本辦法由呼圖壁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社制定，解釋、修改。

第二十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：農(nóng)村商業(yè)銀行自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)管理辦法

農(nóng)村商業(yè)銀行自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)管理辦法

84號(hào)（4月1日）第一章 總

則

第一條

為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，進(jìn)一步加強(qiáng)江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）自動(dòng)柜員機(jī)(以下簡(jiǎn)稱ATM)的管理，確保ATM能夠平穩(wěn)、高效的運(yùn)行，根據(jù)《江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司圓鼎借記卡安全及風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，特制定本辦法。

第二條

凡安裝有ATM的網(wǎng)點(diǎn)及有關(guān)人員必須遵守本辦法。

第三條

所有ATM統(tǒng)一由總行購置、安裝和維護(hù)。

第四條

安裝在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的穿墻式的ATM視作網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)終端；安裝在非本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的穿墻式ATM或大堂式ATM，視作代管營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的終端，由科技部指定網(wǎng)點(diǎn)行使管理權(quán)限。

第五條

各分支機(jī)構(gòu)必須指定一名ATM管理員（一般為會(huì)計(jì)主管）、一名ATM協(xié)管員（一般為主出納）；ATM管理員負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)ATM的日常管理，ATM協(xié)管員協(xié)助ATM管理員做好清機(jī)、加鈔等工作；ATM管理員、協(xié)管員必須經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。

第二章 ATM管理員職責(zé)

第六條

負(fù)責(zé)ATM的正常使用及UPS不間斷電源的定期充放電。

第七條

負(fù)責(zé)ATM錢箱的加鈔、更換、核算及回收卡折處理。

第八條 負(fù)責(zé)ATM機(jī)的日常安全維護(hù)工作。

1.每日上下班前后要對(duì)ATM周邊環(huán)境進(jìn)行檢查，并登記ATM運(yùn)行登記簿，重點(diǎn)檢查ATM周圍有無安裝特殊裝置或異物、出鈔口是否正常、是否有非法張貼物、自助區(qū)感應(yīng)門有無異常，防止犯罪分子在自助區(qū)門禁系統(tǒng)（刷卡門禁）、ATM插卡口、出鈔口加裝盜碼設(shè)備及卡鈔裝置，對(duì)發(fā)現(xiàn)的非法張貼物要及時(shí)清理，對(duì)異常情況要及時(shí)報(bào)安全保衛(wèi)部及科技部；

2.保持ATM外表的整潔，要求每天早、晚對(duì)ATM各清潔一次，特別是面向客戶的操作臺(tái)；ATM內(nèi)部每星期必須用毛刷清潔一次。

第九條

密切注意ATM的運(yùn)行狀況，要求每天上午營(yíng)業(yè)前、下午營(yíng)業(yè)終了前在ATM上至少取款一次250元(ATM中只有100元面額的取200元)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)反映，并負(fù)責(zé)記錄ATM管理日志。

第十條

不定期檢查客戶通知書（回單）、日志打印紙等，確保ATM正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

第十一條

每日對(duì)ATM監(jiān)控錄像進(jìn)行調(diào)閱，特別重點(diǎn)關(guān)注18時(shí)到24時(shí)之間監(jiān)控錄像，在ATM工作日志進(jìn)行相應(yīng)的記錄,發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)向安全保衛(wèi)部門反映。

第十二條

每日必須清機(jī)，進(jìn)行賬款核對(duì)（雙人進(jìn)行），并有詳細(xì)記錄。

第十三條

安排好節(jié)假日期間ATM值班人員，負(fù)責(zé)及時(shí)查看ATM自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)轉(zhuǎn)情況。第三章 錢箱更換及庫存的管理

第十四條

錢箱必須實(shí)行雙人管理原則。即領(lǐng)取現(xiàn)金放入錢箱、錢箱放入ATM，從ATM取出錢箱，清點(diǎn)錢箱現(xiàn)金等整個(gè)作業(yè)過程都必須雙人辦理。

第十五條

每次更換錢箱后，ATM管理員必須在ATM上做一筆取款250元(ATM中只有100元面額的取200元)的交易，檢查ATM出鈔情況是否正常。

第十六條

網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)密切注意ATM錢箱結(jié)存和交易憑條的使用情況，結(jié)合其支付使用規(guī)律，合理確定更換錢箱的日期，并提前準(zhǔn)備好供ATM使用的備鈔。

第十七條

科技部對(duì)每臺(tái)ATM設(shè)定了錢箱鈔票的定額（具體額度由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部規(guī)定），網(wǎng)點(diǎn)每次裝入錢箱都要按此定額執(zhí)行，如因業(yè)務(wù)情況變化，網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為需修改定額的，應(yīng)由ATM管理員將情況書面報(bào)告總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，待接到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部允許修改額度的通知后，網(wǎng)點(diǎn)方能執(zhí)行新定額。

第十八條

ATM每天必須清機(jī)一次或多次（每日早上上班后必須立即清機(jī)），清點(diǎn)鈔箱應(yīng)在營(yíng)業(yè)間內(nèi)部監(jiān)控下進(jìn)行。清點(diǎn)ATM錢箱現(xiàn)金，如發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款或短款，應(yīng)設(shè)法查找原因，并及時(shí)報(bào)告所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，經(jīng)同意后，暫記入其他應(yīng)收或應(yīng)付款科目專戶，待查明原因后，按照有關(guān)要求沖回，對(duì)無法查明原因的，按照相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定處理；對(duì)廢鈔箱中的錢款，要堅(jiān)持人工清點(diǎn)和機(jī)具清點(diǎn)相結(jié)合，防止犯罪分子利用自助設(shè)備的超時(shí)吞鈔功能，在所取款項(xiàng)從自助設(shè)備出鈔口推出時(shí)，用手中的假幣和出鈔口的真幣進(jìn)行調(diào)換。

第十九條

ATM清機(jī)時(shí)取下的機(jī)內(nèi)流水，應(yīng)按清機(jī)日期順序保管，以備查考。

第四章 ATM鑰匙、密碼的管理

第二十條

ATM操作間鑰匙、ATM的鑰匙(一般有機(jī)柜鑰匙、保險(xiǎn)箱鑰匙、保險(xiǎn)箱改密鑰匙、保險(xiǎn)箱內(nèi)鈔幣箱鑰匙等)、密碼（保險(xiǎn)箱密碼）必須實(shí)行單向交接、雙人管理，嚴(yán)禁一人同時(shí)或交叉掌管鑰匙和密碼。密碼統(tǒng)一由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)ＡＴＭ協(xié)管員保管，掌管密碼的操作員工作變動(dòng)，密碼隨之更換。ＡＴＭ鑰匙由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定專人保管，掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不得接管保險(xiǎn)箱鑰匙）手續(xù)，并辦理交接登記。

ATM操作間鑰匙、ATM機(jī)柜鑰匙、ATM保險(xiǎn)箱鑰匙、ATM保險(xiǎn)箱改密鑰匙、ATM柜員卡由ATM管理員保管；ATM保險(xiǎn)箱密碼、ATM保險(xiǎn)箱內(nèi)鈔幣箱鑰匙、ATM柜員卡密碼由ATM協(xié)管員保管。

第二十一條

ATM的鑰匙實(shí)行“雙套制”，一套作日常工作用，其他作備用，備用鑰匙由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人點(diǎn)驗(yàn)后加騎縫印章[公章、私章（管理員及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）]，注明ATM機(jī)編號(hào)、啟用日期、鑰匙種類、每種把數(shù)后，交由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按規(guī)定入庫保管。

第二十二條

ATM密碼一經(jīng)設(shè)定，管理員必須熟記，并將密碼寫成明碼封在信封內(nèi)，由管理員加蓋騎縫印章[公章、私章（管理員及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）]，信封上注明ATM機(jī)編號(hào)及啟用日期，送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按規(guī)定入庫保管。

第二十三條

非工作時(shí)間保險(xiǎn)箱鑰匙和機(jī)柜鑰匙不得隨身攜帶，用后必須入庫（保險(xiǎn)箱）保管。如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)箱鑰匙、改密鑰匙、機(jī)柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，并且立即向上級(jí)主管部門報(bào)告情況，確?？铐?xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，并視其情節(jié)給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、紀(jì)律處分。

第二十四條

備用鑰匙和密碼信封的啟封必須以書面形式報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部同意，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部及分管領(lǐng)導(dǎo)審批。新密碼啟用后，應(yīng)報(bào)稽核部備案，并將原密碼信封銷毀。

第二十五條

ATM操作員必須保持相對(duì)穩(wěn)定，人員變動(dòng)必須報(bào)總行職能部門批準(zhǔn)；ATM鑰匙、密碼等的交接，應(yīng)登記ATM“鑰匙（密碼）交接登記簿”。

第二十六條

密碼員不得泄漏密碼，對(duì)泄漏密碼造成后果要負(fù)全部責(zé)任；不得向其他人透露開鎖方法；不得讓其他人觀看撥密碼。

第五章 鈔票整點(diǎn)及押運(yùn)

第二十七條

目前ATM指定裝入人民幣為100元、50元兩種面額鈔票。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)經(jīng)常準(zhǔn)備足夠的此類鈔票供ATM網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用。鈔票必須嚴(yán)格按平整、干燥、清潔、不粘、不折角、八成新的要求進(jìn)行整點(diǎn)，如果是新鈔票，應(yīng)使用點(diǎn)鈔機(jī)打散清點(diǎn)多次（不少于三次），以適合ATM使用。鈔票的整點(diǎn)由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出納員負(fù)責(zé)。

第二十八條

注意做好安全保衛(wèi)工作。ATM更換錢箱時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)警戒，確保安全；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)更換非本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的穿墻式ATM或大堂式ATM錢箱時(shí)，應(yīng)視同鈔票運(yùn)送，必須加強(qiáng)保衛(wèi)力量。第六章 ATM回收卡(折)、現(xiàn)金的處理

第二十九條

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)每天檢查ATM有無回收卡(折)，如有吞卡(折)應(yīng)登記“ATM吞卡(折)登記簿”，并根據(jù)下列要求對(duì)吞卡(折)作以下處理：

1.吞卡后次日起3個(gè)工作日內(nèi)，持卡人持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料認(rèn)領(lǐng)銀行卡的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員在核對(duì)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。

（1）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；

（2）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過個(gè)人密碼驗(yàn)證；（3）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。2.吞卡后次日起4個(gè)工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，在對(duì)卡片剪角處理后妥善保管，銀行卡管理部門定期回收。

第三十條

客戶若辦理業(yè)務(wù)后因超時(shí)未取現(xiàn)金而被回收的，或客戶取款有差錯(cuò)的可通過查詢賬戶交易明細(xì)以確認(rèn)該交易是否成功，并登記客戶的資料、有效證件內(nèi)容及聯(lián)系電話，待隔日雙人清點(diǎn)錢箱并查閱相關(guān)監(jiān)控錄像后，如確是客戶現(xiàn)金未取回或少吐現(xiàn)金，且?guī)?wù)未沖正的，通過向省聯(lián)社發(fā)查詢，待省聯(lián)社核實(shí)后再進(jìn)行賬務(wù)處理，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶賬戶。

第三十一條

對(duì)回收原因不明，或處理中有疑難問題的，應(yīng)及時(shí)與銀行卡管理部門或科技部聯(lián)系。

第七章

附

則

第三十二條

本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十三條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：銀行ATM機(jī)操作規(guī)程(對(duì)離行)

對(duì)離行（在行）式自助設(shè)備

服務(wù)內(nèi)容與操作流程

第一條 服務(wù)內(nèi)容

正常情況：對(duì)自助（ATM）設(shè)備淸機(jī)加鈔、續(xù)紙、維護(hù)、保潔、查賬軋帳等工作。

臨時(shí)應(yīng)急：緊急取卡。設(shè)備技術(shù)維護(hù)、突擊查庫、節(jié)假日突急清機(jī)加鈔、處理設(shè)備報(bào)警等。

第二條 操作流程

一、設(shè)備、人員配置、任務(wù)區(qū)分、硬件

1.清分間：設(shè)置專用清分間（現(xiàn)為100平方米，專用吸塵清分工作臺(tái)2個(gè)。

2.技防設(shè)備：在清分間室內(nèi)四角和每個(gè)清分工位安裝視頻監(jiān)控錄像、錄像保存90天和CK報(bào)警系統(tǒng)。

3.清分設(shè)備：清分機(jī)UW—500CMS、點(diǎn)鈔機(jī)GFS—110CN、復(fù)點(diǎn)機(jī)GNH——710CN（以上設(shè)備均為日產(chǎn)光榮牌）、扎把機(jī)JH——2KXZB、捆綁機(jī)ZK400BL。

二、人員配備

1.交接負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)自助設(shè)備鑰匙收發(fā)交接，吞卡的交接，監(jiān)督清分人員與清機(jī)人員鈔箱交接并建好相應(yīng)的臺(tái)賬等。（1人）現(xiàn)無人負(fù)責(zé)。

2.自助設(shè)備計(jì)劃人員：負(fù)責(zé)做好第二條淸機(jī)計(jì)劃，安排好當(dāng)天的維修工作，并做好相應(yīng)的報(bào)表等。（1人）現(xiàn)由戈冬 明負(fù)責(zé)。

3.清分工作人員（后臺(tái)）：設(shè)專職2個(gè)崗位，A崗為主點(diǎn)、B崗為復(fù)點(diǎn)。現(xiàn)中交有4組清分人員，農(nóng)行有4組清分人員。（現(xiàn)有16人）中/交由湯曉波為組長(zhǎng)、農(nóng)行由虞文潔為組長(zhǎng)。

4.清機(jī)加鈔工作人員（前臺(tái)）：設(shè)專職2個(gè)崗位，A崗負(fù)責(zé)鑰匙，B崗負(fù)責(zé)密碼，雙人相互監(jiān)督操作，嚴(yán)禁工作崗位互換。（現(xiàn)有18個(gè)）

三、任務(wù)區(qū)分

1.交接負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)鑰匙交接，吞卡交接工作，監(jiān)督清分人員與淸機(jī)人員鈔箱的交接，并做好相應(yīng)的臺(tái)賬。

2.自助設(shè)備計(jì)劃人員：根據(jù)每日銀行的淸機(jī)加鈔計(jì)劃，提前與調(diào)度聯(lián)系，計(jì)劃安排運(yùn)鈔車和清機(jī)加鈔人員，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成淸機(jī)加鈔任務(wù)。

3.清分工作人員：負(fù)責(zé)對(duì)每日自助設(shè)備所需現(xiàn)金進(jìn)行清分、按銀行自助設(shè)備配款計(jì)劃，對(duì)鈔箱進(jìn)行配款、裝箱并封箱簽名，與淸機(jī)加鈔工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)。對(duì)淸機(jī)加鈔后帶回的鈔箱、憑條，進(jìn)行清點(diǎn)軋帳、登記，配合銀行工作人員進(jìn)行對(duì)自助設(shè)備軋帳。

4.清機(jī)加鈔工作人員：根據(jù)銀行自助設(shè)備淸機(jī)加鈔計(jì)劃，與清分工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)，領(lǐng)取密碼、鑰匙。對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行淸機(jī)加鈔、維護(hù)；返回后與清分間工作人員辦理鈔箱、被吞銀行卡等交接手續(xù)，繳回密碼、鑰匙。

四、自助設(shè)備操作流程

（一）計(jì)劃任務(wù)、現(xiàn)金配款、現(xiàn)金交接

1.計(jì)劃任務(wù)。銀行工作人員根據(jù)本行對(duì)自助設(shè)備淸機(jī)加鈔要求，在每日15:00時(shí)左右確定明日自助設(shè)備需淸機(jī)加鈔臺(tái)數(shù)（盡可能考慮同一地點(diǎn)的柜員機(jī)同時(shí)淸機(jī)加鈔），根據(jù)日常柜員機(jī)取款情況，列出每臺(tái)柜員機(jī)所需加鈔現(xiàn)金，制作計(jì)劃任務(wù)單，并在傳真給清分間。

2.現(xiàn)金配款。銀行工作人員根據(jù)淸機(jī)加鈔計(jì)劃任務(wù)單，在監(jiān)控錄像下清點(diǎn)配款、登記、封包，將淸機(jī)加鈔任務(wù)單，現(xiàn)金交接登記簿，一并裝入庫包，雙人進(jìn)行封包。

3.現(xiàn)金交接。銀行在押運(yùn)中心無金庫交接辦法。采用每日晚上運(yùn)鈔車到網(wǎng)點(diǎn)接庫包與車長(zhǎng)進(jìn)行交接，以封包的形式單獨(dú)進(jìn)行交接。

銀行在押運(yùn)中心有金庫交接辦法。銀行金庫工作人員直接與清分間工作人員進(jìn)行交接，所有交接必須在監(jiān)視錄像下雙方雙人進(jìn)行。

（二）現(xiàn)金清分、配款、封箱、登記交接

1.現(xiàn)金清分。清點(diǎn)分類。在A、B崗工作人員到位后，A崗工作人員開封庫包，取出淸機(jī)加鈔任務(wù)單、現(xiàn)金交接登記簿和現(xiàn)金，根據(jù)現(xiàn)金交接登記簿的現(xiàn)金總數(shù)，清點(diǎn)現(xiàn)金，如無差錯(cuò)，將現(xiàn)金按封簽或扎把用印名進(jìn)行分類。

2.清分。按自助設(shè)備加鈔要求，對(duì)分類現(xiàn)金按主點(diǎn)、復(fù)點(diǎn)的工作流程進(jìn)行清分，每清分一個(gè)現(xiàn)金封簽用印名，核對(duì)現(xiàn)金一次，如無差錯(cuò)對(duì)下一現(xiàn)金封簽用印名進(jìn)行清分，嚴(yán)禁 混同清分，如有差錯(cuò)，保存封簽憑條與銀行聯(lián)系、查看監(jiān)控錄像，確定責(zé)任區(qū)分。

（三）現(xiàn)金配款、封箱、登記交接

1.現(xiàn)金配款。A崗工作人員根據(jù)銀行淸機(jī)加鈔任務(wù)單和柜員機(jī)所需現(xiàn)金、鈔箱進(jìn)行配款并簽字；B崗工作人員進(jìn)行復(fù)點(diǎn)、核對(duì)，在確認(rèn)無誤的情況下簽字、封包、登記。

2.登記交接。將已裝鈔的鈔箱按柜員機(jī)進(jìn)行登記、裝入庫包、庫包外標(biāo)明柜員機(jī)號(hào)、地點(diǎn)、鈔箱編號(hào)、鈔箱所裝現(xiàn)金數(shù)量，與淸機(jī)工作人員進(jìn)行交接。

3.核對(duì)。清分工作人員對(duì)多余現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，并與已裝箱現(xiàn)金的數(shù)量進(jìn)行核對(duì)，無誤后進(jìn)行裝入大箱，封箱。

清機(jī)加鈔

交接鈔箱、密碼、鑰匙

交接地點(diǎn)在清分間外側(cè)監(jiān)控錄像下雙方雙人進(jìn)行。交接鈔箱。清機(jī)一組2名工作人員與清分間2名工作人員對(duì)鈔箱進(jìn)行交接；查驗(yàn)鈔箱是否按規(guī)定封鎖、鈔箱編號(hào)、型號(hào)與登記編號(hào)和柜員機(jī)型號(hào)是否相同、鈔箱有無損壞等，無誤后雙方辦理簽名手續(xù)。

密碼、鑰匙交接。密碼、鑰匙按規(guī)定分開存放、保管，接觸密碼的工作人員嚴(yán)禁接觸鑰匙。淸機(jī)加鈔工作人員按分工，一人領(lǐng)取密碼、一人領(lǐng)取鑰匙，并進(jìn)行登記簽名。

清機(jī)加鈔

查看。到達(dá)指點(diǎn)地點(diǎn)后，在押運(yùn)員的護(hù)衛(wèi)下，從運(yùn)鈔車 上取下去柜員機(jī)相對(duì)應(yīng)的鈔箱。到達(dá)柜員機(jī)后，A、B崗工作人員共同查看柜員機(jī)外部附件、門鎖等有無異常情況，如正常按規(guī)定程序進(jìn)行淸機(jī)加鈔，如有異常如門鎖損壞、柜員機(jī)外部附件損壞等，應(yīng)立即報(bào)告單位，有單位報(bào)告銀行，并保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)。

拿鑰匙的A崗工作人員開門鎖，負(fù)責(zé)密碼的B崗工作人員撤防。

A崗工作人員在無人使用該柜員機(jī)的情況下，將其置于管理員狀態(tài)，確認(rèn)該設(shè)備對(duì)外停止?fàn)I業(yè)后，查看是否有吞卡，查看客戶憑條、色帶是否用完，如已用完或快用完應(yīng)進(jìn)行更換，如有吞卡清點(diǎn)數(shù)量。（B崗監(jiān)督）

更換鈔箱。B崗工作人員用密碼打開保險(xiǎn)柜，取出鈔箱，取出廢鈔箱、回收箱內(nèi)的現(xiàn)金，回收箱的現(xiàn)金與廢鈔箱的現(xiàn)金分開存放并注明，如現(xiàn)金數(shù)量在1000元內(nèi)當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行清點(diǎn)，如現(xiàn)金數(shù)量超過1000元不清點(diǎn)，將清點(diǎn)或不清點(diǎn)的現(xiàn)金裝入專用袋內(nèi)，雙人簽名封存，同時(shí)對(duì)存款箱、廢鈔箱、回收箱合現(xiàn)金輸送通道進(jìn)行詳細(xì)檢查，確認(rèn)無現(xiàn)金和雜物的前提下，更換取款箱，如更換后柜員機(jī)不能正常工作，嚴(yán)禁打開取款箱（A崗監(jiān)督）。

上鎖、打亂密碼。清機(jī)加鈔完畢后，B崗工人員關(guān)閉柜員機(jī)保險(xiǎn)門并打亂密碼，A崗工作人員鎖好柜員機(jī)具，將更換下來的取款箱、憑條、現(xiàn)金一起裝入庫包內(nèi)封鎖，A崗或B崗工作人員確認(rèn)機(jī)器正常，設(shè)防并鎖好門鎖。交接。清機(jī)加鈔完畢后，清機(jī)加鈔工作人員到清分間鈔箱交接處與清分工作人員辦理交接手續(xù)，清分工作人員雙人在監(jiān)控錄像下接受交接，查驗(yàn)鈔箱封簽是否完好，確認(rèn)無誤后辦理交接手續(xù)。與柜員機(jī)鑰匙、密碼保管員辦理鑰匙、密碼、吞卡交接。然后清機(jī)加鈔工作人員匯報(bào)此次清機(jī)加鈔是否有特殊情況。

五、清點(diǎn)、軋帳

以下工作必須在監(jiān)視錄像下進(jìn)行操作。

查驗(yàn)、清點(diǎn)。清分間A崗工作人員再次查驗(yàn)取款箱、現(xiàn)金袋封存是否完好，無誤后按柜員機(jī)具號(hào)逐臺(tái)逐箱進(jìn)行清點(diǎn)，對(duì)回收箱的現(xiàn)金分開單獨(dú)清點(diǎn)；B崗工作人員查看A崗工作人員清點(diǎn)現(xiàn)金對(duì)應(yīng)的憑條，對(duì)各鈔箱清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)行登記，對(duì)A崗已清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，先點(diǎn)廢鈔箱現(xiàn)金，后復(fù)點(diǎn)取款箱現(xiàn)金。

軋帳。根據(jù)該臺(tái)柜員機(jī)的憑條和現(xiàn)金數(shù)量，進(jìn)行軋帳，分帳平、短款、長(zhǎng)款，如帳不平，再次清點(diǎn)現(xiàn)金，按實(shí)際現(xiàn)金對(duì)該臺(tái)柜員機(jī)進(jìn)行現(xiàn)金登記。如短款超過500元，當(dāng)天必須再次清機(jī)。

登記、交接

B崗工作人員對(duì)每臺(tái)柜員機(jī)軋帳情況進(jìn)行登記匯總，并按每臺(tái)柜員機(jī)的憑條和軋帳分開存放；A、B崗工作人員對(duì)現(xiàn)金再次清點(diǎn)、軋把、捆綁用印，然后將軋帳登記、柜員機(jī)憑條、取回的被吞卡登記表和卡一并裝入專用庫包內(nèi)封鎖，原 則上在16:30時(shí)左右交給銀行。

六、柜員機(jī)吞卡處理的方法

正常情況下柜員機(jī)吞卡隨清機(jī)加鈔時(shí)取回，現(xiàn)場(chǎng)登記卡號(hào)，隨憑條和現(xiàn)金一并交給銀行指定網(wǎng)點(diǎn)，特殊情況下，聽從銀行專職工作人員指令，隨時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)取出被吞卡，按規(guī)定及時(shí)交給銀行。

（一）維護(hù)、維修 1.日常維護(hù)

指柜員機(jī)外部、內(nèi)部和穿墻式室內(nèi)衛(wèi)生，清機(jī)加鈔工作人員在維修時(shí)，對(duì)該柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)清理，確保柜員機(jī)和室內(nèi)整潔干凈。

一般故障的排除

柜員機(jī)不能正常工作。當(dāng)接到銀行專職工作人員指令：某地某點(diǎn)某柜員機(jī)不能正常運(yùn)行時(shí)，押運(yùn)公司安排維修人員（雙人），按指令到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)柜員機(jī)進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)：出鈔口被人堵塞、有打印紙不打印卡紙、紙幣輸送通道被紙幣堵塞卡住、讀卡器出入口被人為堵塞等，當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行處理排除，如不能處理排除，迅速報(bào)告，通知銀行安排維保單位專職人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)維修。

2.維護(hù)、系統(tǒng)升級(jí)

根據(jù)銀行專職工作人員指令和維保單位工作人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間，押運(yùn)中心提前安排人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，協(xié)助維保單位專職工作人員對(duì)柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，確保柜員機(jī)運(yùn)行 好，并在雙方維修單上簽字確認(rèn)。

3.ATM機(jī)清機(jī)、加鈔等工作的考核管理

為加強(qiáng)清機(jī)、加鈔工作人員的責(zé)任心，根據(jù)清機(jī)、加鈔操作流程和有關(guān)要求，制定ATM機(jī)清機(jī)、加鈔考核管理規(guī)定。凡擔(dān)任ATM機(jī)清機(jī)、加鈔的工作人員，必須嚴(yán)格執(zhí)行操作流程和有關(guān)要求，凡違規(guī)者，將按以下考核管理規(guī)定進(jìn)行處理。

原則：全體清機(jī)、加鈔工作人員，必須服從管理和每日工作任務(wù)的安排，必須按規(guī)定、要求完成每次清機(jī)、加鈔或柜員機(jī)檢修、維護(hù)任務(wù)，不得找任何借口（特殊情況除外）不完成任務(wù)。

交接

鈔箱；

2、ATM機(jī)鑰匙；

3、PDA；

4、密碼。四項(xiàng)交接某一項(xiàng)未按規(guī)定流程辦理交接手續(xù)，扣考核獎(jiǎng)100元（在分清違規(guī)交接原因后處理）。

清機(jī)場(chǎng)所

開門、撤防。A崗開門，B崗撤防CK報(bào)警。未按規(guī)定撤防或開門，扣考核獎(jiǎng)50元。

關(guān)門。A崗負(fù)責(zé)關(guān)門（進(jìn)入清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)，展開清機(jī)、加鈔工作前必須關(guān)門，特殊情況除外），未按規(guī)定關(guān)門清機(jī)、加鈔，扣A崗安全獎(jiǎng)100元、考核獎(jiǎng)100元。

清機(jī)、加鈔

打開柜員機(jī)。A崗、B崗不能混崗操作（指密碼、鑰匙、PDA），混崗操作扣考核獎(jiǎng)A、B崗各100元;清機(jī)。原則上必須逐臺(tái)清機(jī)，一機(jī)一清。（自助區(qū)3臺(tái)以下必須一臺(tái)一清，4臺(tái)以上可分2次清機(jī)）嚴(yán)禁在一個(gè)自助區(qū)全部停機(jī)清機(jī)。發(fā)生以上情況，扣A、B崗考核獎(jiǎng)50元；

回收紙幣。取回廢鈔箱、柜員機(jī)通道內(nèi)紙幣時(shí)，必須A、B崗2人一起在監(jiān)視監(jiān)控錄像下進(jìn)行，清理必須干凈、徹底。未按規(guī)定違規(guī)操作，扣當(dāng)事人安全獎(jiǎng)100元，扣考核獎(jiǎng)150元;取卡。回收被吞的銀行卡，必須徹底，干凈，并按規(guī)定內(nèi)容由B崗進(jìn)行登記。吞卡未取回或不徹底、未登記者，扣當(dāng)事人考核獎(jiǎng)30元；

續(xù)紙。添加憑條紙；未續(xù)紙扣考核獎(jiǎng)20元； 開機(jī)。A崗負(fù)責(zé)本次清機(jī)是否成功。事后經(jīng)查清機(jī)人員操作不當(dāng)，造成未啟動(dòng)柜員機(jī)，扣A崗考核獎(jiǎng)150元，扣B崗考核獎(jiǎng)100元；

現(xiàn)場(chǎng)清理。B崗負(fù)責(zé)清理現(xiàn)場(chǎng)衛(wèi)生；每次清機(jī)加鈔后必須將現(xiàn)場(chǎng)清理干凈，如地面有紙張或其他雜物，扣B崗考核獎(jiǎng)50元；

離開

B崗設(shè)防，A崗用鑰匙鎖好門；未按規(guī)定設(shè)防；用鑰匙鎖好門，各扣A、B崗考核獎(jiǎng)150元、安全獎(jiǎng)100元，如因未設(shè)防、鎖門造成的損失，由當(dāng)事人承擔(dān)；

交接

返回公司后，對(duì)鈔箱、回收的銀行卡、密碼、鑰匙、PDA，按規(guī)定要求和程序進(jìn)行交接。

及時(shí)交接。返回公司后第一時(shí)間辦理以上項(xiàng)目交接，如不及時(shí)交接，各扣A、B崗安全獎(jiǎng)50元；

登記。按規(guī)定對(duì)本次清機(jī)情況進(jìn)行登記，項(xiàng)目、內(nèi)容齊全，不登記者扣考核獎(jiǎng)50元，內(nèi)容不全者卡考核獎(jiǎng)30元。

長(zhǎng)、短款

經(jīng)清分間工作人員軋帳，如某臺(tái)機(jī)器短款500元以上（含500元）當(dāng)日（除銀行人員不讓清機(jī)外）必須再次清機(jī)。清機(jī)不徹底，在查明原因（如紙幣在回收箱內(nèi)未取干凈）后，扣B崗考核獎(jiǎng)100元；

遺忘

遺忘丟失。凡遺忘在柜員機(jī)現(xiàn)場(chǎng)的密碼本、鑰匙、PDA、鈔箱、現(xiàn)金，無法找回，所造成的對(duì)經(jīng)濟(jì)損失，一律由當(dāng)事人承擔(dān)，并根據(jù)造成的損失情況，辭退或開除。

遺忘找回。凡遺忘在清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)的密碼本、鑰匙、PDA、鈔箱、現(xiàn)金找回，扣安全獎(jiǎng)100元，扣考核獎(jiǎng)150元；

報(bào)告

對(duì)本次清機(jī)、加鈔中發(fā)現(xiàn)的問題，如柜員機(jī)機(jī)體有電、不能啟動(dòng)，CK報(bào)警系統(tǒng)不能正常設(shè)、撤防，門鎖不能使用，照明燈壞，空調(diào)不工作等問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。A崗位第一責(zé)任人，B崗為第二責(zé)任人。

以上考核項(xiàng)目與職工年終獎(jiǎng)掛鉤?？己丝劭畈皇悄康模驹谟诩訌?qiáng)清機(jī)、加鈔工作人員的責(zé)任心和事業(yè)心，提高 執(zhí)行ATM機(jī)操作規(guī)程、流程、要求的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量，確保每日清機(jī)、加鈔工作任務(wù)，按規(guī)范、要求完成。

第五篇：建行離行式ATM營(yíng)銷新渠道

建行離行式ATM營(yíng)銷新渠道

泰山支行高科分理處劉沖

目前，我行網(wǎng)點(diǎn)大部分都安裝了附行式ATM，這對(duì)解決營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面壓力、拓展電子產(chǎn)品的營(yíng)銷及為我行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作的推進(jìn)產(chǎn)生了積極的效果，但同時(shí)亦應(yīng)考慮到在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安裝ＡＴＭ，這種附行式ＡＴＭ的作用也僅僅局限于分流客戶，成本相對(duì)較高，不符合節(jié)約型銀行的要求。更為關(guān)鍵的是，這種布局忽略了離行式ＡＴＭ，沒有意識(shí)到離行式ＡＴＭ完全可能成為建行營(yíng)銷的新渠道。比較而言，離行式ＡＴＭ的主要優(yōu)勢(shì)有：

一、離行式ＡＴＭ貼近客戶。

銀行產(chǎn)品和服務(wù)的趨同性，使距離遠(yuǎn)近、是否方便成為客戶選擇銀行的一個(gè)重要因素。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)輻射范圍達(dá)不到，但人流量大、交易頻繁、經(jīng)濟(jì)效益好的區(qū)域和地點(diǎn)，如超市、商場(chǎng)、醫(yī)院、市場(chǎng)、火車站和機(jī)場(chǎng)等，或者在商務(wù)辦公區(qū)及居民社區(qū)內(nèi)，設(shè)立離行式ＡＴＭ，讓客戶享受到便捷的現(xiàn)代金融服務(wù)，必然會(huì)提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和客戶忠誠度。

二、離行式ＡＴＭ延伸銀行服務(wù)。

由于網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的局限性，不可能面面俱到。在此基礎(chǔ)上，更多地利用自助服務(wù)設(shè)備，可以以相對(duì)較低的成本，擴(kuò)張并補(bǔ)充網(wǎng)點(diǎn)的分布，延伸銀行的服務(wù)，同時(shí)也能突破營(yíng)業(yè)時(shí)間的限制，真正做到７×２４小時(shí)服務(wù)，以低成本的服務(wù)手段開拓更廣闊的空間。低效網(wǎng)點(diǎn)撤并后，可以在原網(wǎng)點(diǎn)保留或設(shè)置離行式ＡＴＭ，不僅可以繼續(xù)保持網(wǎng)點(diǎn)輻射面，而且可以大大降低成本。

三、有利于整合銀行資源。

離行式ＡＴＭ可以更好地分流客戶，控制低效業(yè)務(wù)資源占用量，減少面對(duì)面的柜員服務(wù)，節(jié)省前臺(tái)服務(wù)時(shí)間，使銀行可以有更多的時(shí)間和精力用于重點(diǎn)和高效業(yè)務(wù)，更好地為中高端客戶提供差別化服務(wù)，更周到的提供全方位的業(yè)務(wù)咨詢和理財(cái)服務(wù)。

根據(jù)ＡＴＭ Ｄｅｂｉｔ調(diào)查顯示，到２００7年底，國外的離行式ＡＴＭ在ＡＴＭ總量中占比已經(jīng)達(dá)到了６８％，這顯示出離行式ＡＴＭ日益成為銀行營(yíng)銷戰(zhàn)略的重要組成部分，而中國各大城市離行式ＡＴＭ的比例大約只有兩成，發(fā)展空間廣闊。要加快營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的功能轉(zhuǎn)型，通過網(wǎng)點(diǎn)、柜面服務(wù)功能分區(qū)，完善對(duì)法人客戶的落地服務(wù)和個(gè)人客戶人機(jī)分流服務(wù)功能。為了提高建行整體服務(wù)能力和市場(chǎng)營(yíng)銷能力，在做好網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)、適當(dāng)建設(shè)附行式自助服務(wù)區(qū)的同時(shí)，迫切需要逐步將離行式ＡＴＭ建設(shè)為主流營(yíng)銷渠道，充分輻射和占領(lǐng)有效市場(chǎng)。

一方面，要科學(xué)地設(shè)置離行式ＡＴＭ布局。要讓建行的離行式ＡＴＭ與建行網(wǎng)點(diǎn)和附行式ＡＴＭ相互補(bǔ)充。要科學(xué)預(yù)測(cè)對(duì)銀行發(fā)展有潛力的最佳區(qū)域，并弄清擬設(shè)ＡＴＭ附近金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量、場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)時(shí)間。要考慮人流量，這是離行式ＡＴＭ進(jìn)入新的區(qū)域市場(chǎng)的“捷徑”；要保證視覺識(shí)別程度，這個(gè)因素將直接影響有多少客戶會(huì)注意到ＡＴＭ的存在。另一方面，要繼續(xù)加強(qiáng)龍卡的營(yíng)銷力度。要借建行龍卡的知名度加大營(yíng)銷力度。同時(shí)，要完善建行ＡＴＭ功能，要讓ＡＴＭ不僅能取款、查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)等業(yè)務(wù)，還要有更廣闊的使用范圍，向客戶提供零距離、自助化、個(gè)性化、網(wǎng)絡(luò)化的服務(wù)。