第一篇：XX銀行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(最終版)（最終版）

XX銀行天津分行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程

(征求意見稿：2012年2月24日)

第一章 總 則

第一條 為強(qiáng)化天津分行離行式自助設(shè)備的日常管理，提高離行式自助設(shè)備的服務(wù)質(zhì)量和運(yùn)營效率，分行擬對離行式自助設(shè)備實(shí)行外包服務(wù)管理，現(xiàn)根據(jù)XX總行《XX銀行自助柜員機(jī)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本操作規(guī)程；

第二條

本操作規(guī)程所稱離行式自助設(shè)備是指在分行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以外設(shè)立的，具有查詢、取款、轉(zhuǎn)賬功能的自助機(jī)具；

第三條

外包服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：清點(diǎn)現(xiàn)金、吞沒卡、加鈔、耗材、打印業(yè)務(wù)流水清單、張貼資料、設(shè)備日常維護(hù)、環(huán)境衛(wèi)生維護(hù)等；

第二章 自助柜員機(jī)設(shè)備管理

第四條 外包設(shè)備由與分行簽訂外包協(xié)議的公司統(tǒng)一采購，分行不承擔(dān)任何采購?fù)緩郊安少徺M(fèi)用；

第五條 外包設(shè)備的安裝、調(diào)試工作由外包公司負(fù)責(zé)； 第六條 外包設(shè)備安裝調(diào)試完成后，由分行個人銀行部進(jìn)行技術(shù)驗(yàn)收，由分行綜合管理部進(jìn)行安全驗(yàn)收，待驗(yàn)收合格后方可開通使用；

第七條 外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備的日常維護(hù)工作，具體包括：

1、清機(jī)加鈔：按照分行的加鈔計(jì)劃，外包公司向我行領(lǐng)取現(xiàn)金頭寸，清點(diǎn)裝入自助設(shè)備鈔箱，將鈔箱押運(yùn)到我行指定的外包離行設(shè)備進(jìn)行清機(jī)加鈔操作；

2、日常維護(hù)：無論是否進(jìn)行加鈔，外包公司人員需檢查機(jī)器運(yùn)行情況；查看監(jiān)控設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常；補(bǔ)充耗用品及確定耗用品充足夠用；視察自助銀行內(nèi)外部環(huán)境情況；查看有無異物（非銀行物品或假公告）和異常情況發(fā)現(xiàn)并報(bào)告；從設(shè)備取回的銀行卡按照約定的方式配送至我行。如遇到離行設(shè)備臨時故障，外包公司應(yīng)于接到通知后即時派專員前往現(xiàn)場解決。如現(xiàn)場無法解決，外包公司應(yīng)主動與ATM廠商或外包公司信息科技部門聯(lián)系維修事項(xiàng)；

3、配合報(bào)警查看：遇到設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)向分行或110報(bào)警，外包公司應(yīng)于規(guī)定時間內(nèi)派專員赴現(xiàn)場查看機(jī)器情況，并及時與分行反饋；

4、配合正常/緊急取卡：外包公司根據(jù)分行要求，赴現(xiàn)場取卡后，交給分行指定人員；

5、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)讀卡器、出鈔口的非技術(shù)性維護(hù)；

6、外包公司應(yīng)配合ATM廠商對分行所布放的離行式自助機(jī)具進(jìn)行監(jiān)控設(shè)備或自助設(shè)備系統(tǒng)升級及維護(hù)；

7、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)外包設(shè)備外部及自助服務(wù)區(qū)的清潔工作；

8、外包設(shè)備的錢箱鑰匙、錢箱密碼、維護(hù)鑰匙、所有備用鑰匙均由外包公司負(fù)責(zé)保管。外包公司必須妥善保管相關(guān)的密碼和鑰匙, 若由于其內(nèi)部人員監(jiān)守自盜、密碼或鑰匙泄露或其他管理責(zé)任造成我行現(xiàn)金或經(jīng)濟(jì)損失，由外包公司負(fù)責(zé)賠償。外包公司工作人員在執(zhí)行清機(jī)加鈔任務(wù)的押運(yùn)途中，發(fā)生意外情況而造成分行現(xiàn)金損失的，由外包公司負(fù)責(zé)賠償分行直接實(shí)際現(xiàn)金損失；

9、外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備外資料張貼工作；

第八條 服務(wù)時間內(nèi)，外包公司不得擅自關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況需停止業(yè)務(wù)時，需以書面形式告知分行個人銀行部，并在自助機(jī)具上張貼“設(shè)備停機(jī)說明”；

第九條 建立定期巡檢機(jī)制，分行個人銀行部每月不得少于一次；

第三章 崗位設(shè)置

第十條 分行營業(yè)部職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)處理外包設(shè)備的賬務(wù)核對及相關(guān)現(xiàn)金備付工作；

2、負(fù)責(zé)協(xié)助外包公司在分行營業(yè)部開立對公專用賬戶并將加鈔資金劃轉(zhuǎn)至該賬戶；

3、負(fù)責(zé)領(lǐng)取外包設(shè)備所吞卡片； 第十一條 分行個人銀行部職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)根據(jù)分行實(shí)際情況制定自助機(jī)具管理實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)配合監(jiān)督各支行規(guī)章制度的執(zhí)行情況；

2、負(fù)責(zé)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)市場、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定本行年度自助渠道建設(shè)計(jì)劃和撤并及更改計(jì)劃；

3、負(fù)責(zé)轄內(nèi)外包設(shè)備選址工作及與外包公司的協(xié)調(diào)工作；

4、負(fù)責(zé)在外包設(shè)備程序安裝完畢后，牽頭組織分行綜合管理部做好機(jī)具驗(yàn)收工作；

5、負(fù)責(zé)提供外包設(shè)備的宣傳品；

第十二條 外包公司ATM加鈔中心崗位設(shè)置

ATM加鈔中心根據(jù)自身工作特點(diǎn)，在加鈔中心設(shè)立4部1室，即辦公室、現(xiàn)金管理部、加鈔服務(wù)部、帳務(wù)核算部、機(jī)具維護(hù)部；

1、ATM加鈔中心辦公室內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、后督崗、投訴崗、內(nèi)勤崗；

2、ATM加鈔中心現(xiàn)金管理部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、庫管崗、清分崗、裝鈔崗；

3、ATM加鈔中心加鈔服務(wù)部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、鑰匙領(lǐng)用崗、密碼保管崗；

4、ATM加鈔中心帳務(wù)核算部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、盤庫崗、帳務(wù)處理崗；

5、ATM加鈔中心機(jī)具維護(hù)部內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、機(jī)具維護(hù)崗；

第四章 運(yùn) 行 管 理

第十三條 ATM庫存現(xiàn)金管理規(guī)程

1、加鈔前一日，外包公司庫管人員到分行營業(yè)部辦理領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，須憑現(xiàn)金支票、現(xiàn)金繳款單進(jìn)行辦理；

2、原則上，每周二、周五為現(xiàn)金領(lǐng)繳款日，如遇節(jié)假日，可再行商議；

第十四條 ATM加鈔中心日常加鈔工作操作規(guī)程

1、加鈔服務(wù)部領(lǐng)取加鈔鈔箱及機(jī)具鑰匙后，由加鈔小組進(jìn)行自助機(jī)具加鈔工作；

2、加鈔小組在加鈔過程中，必須堅(jiān)持雙人同進(jìn)同出，加鈔過程中所有動作必須在監(jiān)控下進(jìn)行；

3、加鈔小組在對自助機(jī)具進(jìn)行加鈔時，一律采取換鈔箱的加鈔模式。加鈔小組在換鈔箱加鈔時，須檢查機(jī)具內(nèi)鈔箱的封簽是否完好。如有破損，加鈔小組應(yīng)立即停止加鈔工作，并通知加鈔服務(wù)部負(fù)責(zé)人，經(jīng)請示中心負(fù)責(zé)人后作相應(yīng)的處理；

第十五條 ATM加鈔中心盤庫對帳操作規(guī)程

1、帳務(wù)核算部盤庫崗工作人員在對鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)前，應(yīng)按順序檢查款箱封簽、鈔箱封簽和廢鈔袋封簽是否完好無破損。封簽完好方可進(jìn)行盤庫工作，如若封簽有破損，盤庫人員必須立即通知帳務(wù)核算部負(fù)責(zé)人中心領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行請示處理；

2、封簽檢查完畢后，盤庫人員必須對款箱內(nèi)機(jī)具鈔箱進(jìn)行逐一清點(diǎn)；

3、盤庫人員每清點(diǎn)完一臺自助機(jī)具的鈔箱后，根據(jù)盤點(diǎn)情況如實(shí)填寫其對應(yīng)《直聯(lián)ATM機(jī)具維護(hù)工作單》；

4、填寫完畢后，盤庫人員與現(xiàn)金管理部庫管人員進(jìn)行現(xiàn)金繳庫工作；

第十六條 簽訂外包協(xié)議后，外包公司需在分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立專用存款賬戶，由分行提供不計(jì)息加鈔資金，以“其他應(yīng)收款”科目列支，加鈔資金額度以合作的ATM數(shù)量計(jì)算（每臺20萬元）。分行將加鈔資金劃至外包公司專用存款賬戶后，所形成一切風(fēng)險均由外包公司負(fù)責(zé)；

第十七條 外包公司每日通過中國銀聯(lián)資金清算系統(tǒng)向分行提交清算明細(xì)，分行以清算明細(xì)中外包設(shè)備的清算金額為依據(jù)，將資金劃撥至該專戶；

第十八條 外包公司根據(jù)實(shí)際加鈔計(jì)劃領(lǐng)取加鈔資金后，將已清分、挑殘后的加鈔現(xiàn)金進(jìn)行機(jī)具加鈔，殘幣于加鈔次日上存至分行專用賬戶內(nèi)；

第十九條 設(shè)備故障的處理

如清機(jī)加鈔過程中發(fā)現(xiàn)流水紙打印不完全或因其他故障不能正常打印時，外包公司要立即為其更換；

第二十條 吞沒卡處理

吞沒卡正常處理是指客戶的銀行卡被分行外包設(shè)備吞沒后，客戶按照分行規(guī)定的時間到外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取吞沒卡的情況。

1、“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”暫設(shè)為分行營業(yè)部，分行營業(yè)部 6

應(yīng)設(shè)置專人處理外包吞沒卡業(yè)務(wù)；

2、外包公司業(yè)務(wù)人員取出吞沒卡后，填寫一式兩聯(lián)《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細(xì)表》，分別于每周二、五送至分行指定網(wǎng)點(diǎn)指定人員。交接吞卡時，雙方必須共同對卡號、張數(shù)進(jìn)行核對，核對無誤后在《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細(xì)表》（一式兩聯(lián)）上簽字確認(rèn)，《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細(xì)表》的第一聯(lián)交予分行保管，第二聯(lián)由外包公司保管；

3、外包公司原則上需保證每周至少清機(jī)兩次，并確保客戶在外包設(shè)備上的吞卡最長三個工作日、最短一個工作日應(yīng)該送到分行指定網(wǎng)點(diǎn)；

第二十一條 吞沒卡專管員收到吞沒卡后，原則上需保留四個工作日，持卡人在滿足如下條件之一時，吞沒卡專管員可為其辦理領(lǐng)卡手續(xù)：

1、客戶持本人有效身份證件與被吞卡正面漢語拼音或背面簽名一致的；

2、客戶持本人有效身份證件和自動柜員機(jī)吞卡憑條；

3、客戶持本人有效身份證件和其發(fā)卡行出具的證明； 第二十二條 客戶前來領(lǐng)取卡片時，需在《XX行自動柜員機(jī)外包設(shè)備吞卡登記薄》上登記領(lǐng)卡人的有效身份證件名稱和號碼；

第二十三條 如四個工作日內(nèi)持卡人未來領(lǐng)卡，ATM管理員應(yīng)將未領(lǐng)卡剪角、作廢，同時填寫《自動柜員機(jī)吞卡登記表》一式兩份，與被吞卡一起交至分行個人銀行部，交接后“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”與分行個人銀行部各留一份；

第二十四條 分行個人銀行部收到“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”上繳的吞卡三個月后統(tǒng)一銷毀；

第二十五條 吞沒卡緊急取卡處理

吞卡緊急取卡處理是指客戶銀行卡被設(shè)備吞沒，因緊急原因客戶需要當(dāng)場拿回銀行卡的情況。

“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”收到客戶的緊急取卡要求后，由分行ATM管理員與外包公司業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，由外包公司業(yè)務(wù)人員到外包設(shè)備裝機(jī)地點(diǎn)取卡，領(lǐng)卡手續(xù)同第二十二條。

第五章 賬簿設(shè)置

第二十六條 分行營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，相應(yīng)設(shè)立以下登記簿：

設(shè)立《XX銀行自動柜員機(jī)外包設(shè)備吞卡登記薄》，用于自動柜員機(jī)吞卡及客戶領(lǐng)取情況；

第六章 監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況檢查及維護(hù)

第二十七條 無論清機(jī)還是加鈔操作，外包公司人員都必須檢查 8

監(jiān)控前端設(shè)備（攝像機(jī)、出鈔口與讀卡器等）是否正常，有無被異物堵塞或損壞等情況；

第二十八條 根據(jù)分行監(jiān)控設(shè)備管理相關(guān)規(guī)定，分行綜合管理部負(fù)責(zé)組織定期對外包設(shè)備配套監(jiān)控設(shè)施進(jìn)行巡檢維護(hù)；

第七章 附 則

第二十九條 本操作規(guī)程適用于XX銀行天津分行離行式自助設(shè)施；

第三十條 本操作規(guī)程由分行個人銀行部負(fù)責(zé)解釋； 第三十一條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起試行

第二篇：中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法(

中信銀行南陽分行離行式自助設(shè)備

運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法（1.0版，2014年）

第一章 總 則

第一條

為了加強(qiáng)零售銀行業(yè)務(wù)渠道建設(shè)，統(tǒng)一規(guī)范我行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包活動，保障我行自助設(shè)備的運(yùn)營服務(wù)水平，根據(jù)鄭州分行《中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包管理辦法》（1.0版，2013年），特制定本管理辦法。

第二條

自助設(shè)備是指我行為客戶提供現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬交易、賬戶查詢交易等自助服務(wù)功能的金融電子設(shè)備。包括自助取款機(jī)（ATM）、自助存款機(jī)（CDM）、自助存取款一體機(jī)（CRS）、自助終端等專用設(shè)備。

第三條

自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包是指分行將離行式自助設(shè)備的選址、網(wǎng)點(diǎn)裝修配合、清機(jī)加鈔、耗材更換、取吞卡、維修維護(hù)、日常巡檢、設(shè)備運(yùn)營監(jiān)控、差錯對賬、保潔服務(wù)等工作委托 1 給總行入圍的第三方服務(wù)供應(yīng)商負(fù)責(zé)的行為。

第四條

離行式自助設(shè)備機(jī)具采購、現(xiàn)金清分、賬務(wù)處理、視頻監(jiān)控、客戶服務(wù)屬分行自行運(yùn)營范疇，一律不允許外包。

第五條

開展離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包必須遵守本管理辦法，做到規(guī)范操作、嚴(yán)格管理、職責(zé)明確、風(fēng)險可控、提升效率，以確保自助設(shè)備正常高效運(yùn)行。

第二章 基本規(guī)定

第六條 根據(jù)鄭州分行要求，我行選取廣電銀通為南陽分行自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包服務(wù)商。

第七條

離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包范圍如下：

（一）選址

分行制定離行式自助銀行選址標(biāo)準(zhǔn)，外包服務(wù)商根據(jù)選址標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行選址，并向分行提供選址資源，分行對外包服務(wù)商提供的選址資源進(jìn)行審定，并由分行最終確定離行式網(wǎng)點(diǎn)建立的地點(diǎn)。2 外包服務(wù)商配合分行完成商務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。

（二）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

外包服務(wù)商配合分行進(jìn)行離行式自助網(wǎng)點(diǎn)和自助設(shè)備安裝全過程的項(xiàng)目管理，包括協(xié)調(diào)各方參與公司進(jìn)行機(jī)具布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等，確保設(shè)備安裝進(jìn)度。

（三）運(yùn)營監(jiān)控

分行委托外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備運(yùn)營進(jìn)行監(jiān)控管理，授權(quán)外包服務(wù)商使用我行監(jiān)控系統(tǒng)用戶日常查看離行式自助設(shè)備運(yùn)行情況，及時處理異常問題，保證自助設(shè)備的平穩(wěn)運(yùn)行。

（四）清機(jī)加鈔

外包服務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供加鈔計(jì)劃制定、鈔箱押運(yùn)（含鈔車）、清機(jī)加鈔、取吞卡、取夾鈔、耗材更換、保潔等服務(wù)。

（五）維修維護(hù)

外包服務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供設(shè)備的日常檢查，進(jìn) 3 行性能測試，緊急故障排除等一級維修，發(fā)現(xiàn)硬件損壞即時報(bào)告分行，并配合分行進(jìn)行現(xiàn)場維修。維修維護(hù)包括但不限于：

1.流水打印機(jī)卡紙清理；

2.憑條打印機(jī)憑條出口及打印機(jī)芯處卡紙清理； 3.讀卡器堵卡、異物的清理；

4.磁卡入口、憑條出口及出鈔閘門出口處異物的清理； 5.出鈔機(jī)芯鈔箱出口、出鈔通道處卡鈔處理； 6.出鈔機(jī)芯的清潔及養(yǎng)護(hù)（如感應(yīng)探頭等部件）；

7.循環(huán)機(jī)芯存取款口、驗(yàn)鈔模塊、鈔票暫存模塊、上下部連接模塊、鈔箱出口處及鈔票傳輸通道處卡鈔的處理；

8.循環(huán)機(jī)芯的清潔及養(yǎng)護(hù)（如感應(yīng)探頭等部件）； 9.各通訊模塊線路接插故障以及電源等故障的處理。10.協(xié)助分行自助設(shè)備維保商開展二級維護(hù)，并對其服務(wù)質(zhì)量與效率進(jìn)行監(jiān)督。

11.分行因設(shè)備維護(hù)、巡檢、升級、通訊維護(hù)、安保維護(hù)及 4 宣傳等工作需要，外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)分行工作計(jì)劃制訂自身工作計(jì)劃并安排人員抵達(dá)現(xiàn)場開啟操作間與自助設(shè)備進(jìn)行工作配合。

（六）差錯對賬

1.協(xié)助分行完成差錯賬務(wù)的核查工作；

2.協(xié)助鑒別和處理自助設(shè)備取款后客戶反映的假鈔及錯帳等工作。

（七）清潔服務(wù)

外包服務(wù)商為分行離行式自助銀行及自助設(shè)備提供清潔服務(wù)，外包服務(wù)商應(yīng)及時對自助設(shè)備外部與設(shè)備間進(jìn)行清潔服務(wù)，并安排專人對自助銀行客戶區(qū)進(jìn)行保潔服務(wù)，以保障分行離行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)形象。

（八）安全巡檢

1.制定巡檢計(jì)劃，建立巡檢記錄； 2.現(xiàn)場巡檢并記錄自助設(shè)備的運(yùn)行環(huán)境；

3.提交自助網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行環(huán)境問題整改意見并跟蹤反饋；

4.外包服務(wù)商應(yīng)及時對自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備內(nèi)、外部環(huán)境進(jìn)行安全檢查，如發(fā)現(xiàn)異常情況則即時報(bào)告分行，具體包括但不限于：

（1）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備外部環(huán)境：查看自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)、自助設(shè)備間的門、門鎖、墻體、空調(diào)、照明等附屬設(shè)施是否正常；

（2）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備內(nèi)部環(huán)境：查看內(nèi)部防火設(shè)施是否正常，內(nèi)部安全設(shè)施是否正常；

（3）自助網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備：檢查自助設(shè)備外操作面是否有異物（非銀行物品或虛假公告）或是否正常，檢查自助設(shè)備內(nèi)外是否有各類作案設(shè)施。

第八條

離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包約定的服務(wù)費(fèi)價格不能高于總行指導(dǎo)價。

第九條

年服務(wù)費(fèi)支付采取按季度結(jié)算的方式，分行于每季度最后一個月的前十個工作日內(nèi)將上個季度的加鈔服務(wù)費(fèi)支付到運(yùn)營服務(wù)商指定銀行賬戶，不足一個季度的按投產(chǎn)日至季度末的實(shí)際天數(shù)等比例計(jì)算。

第十條

外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備服務(wù)人員，在每個地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人，其辦公場所如在銀行內(nèi)部，辦公環(huán)境及紀(jì)律要求應(yīng)與銀行一致，并建立日常檢查機(jī)制，以保證銀行的良好形象。

第十一條

分行應(yīng)在與外包服務(wù)商簽訂合作協(xié)議后的30天內(nèi)完成自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)工作的交接。

第十二條

自助設(shè)備鑰匙和密碼實(shí)行雙人管理，不得將密碼與鑰匙互換；新密碼封和備用鑰匙必須加封后由分行零售銀行部指定專人妥善保管；自助設(shè)備保險柜密碼每半年至少更改一次，并妥善保管，注意保密；密碼管理人員變更應(yīng)立即修改密碼，并在《24小時自助銀行密碼修改登記簿》上登記。

第三章 職責(zé)分工

第十三條 零售銀行部負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營的管理。協(xié)調(diào)外包服務(wù)商與銀行各部門業(yè)務(wù)銜接，并對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行 7 審核確認(rèn)。統(tǒng)一向自助設(shè)備廠商進(jìn)行報(bào)修，維修電子工單跟蹤。負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材的訂購、保管和發(fā)放。負(fù)責(zé)客戶工單處理、受理和反饋客戶投訴并對客戶疑難進(jìn)行解釋；保存和發(fā)放吞卡；自助設(shè)備狀態(tài)監(jiān)控等。

第十四條

離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包項(xiàng)目中，零售銀行部具體職責(zé)如下：

（一）制定離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范及安全管理制度。

（二）制定離行式自助網(wǎng)點(diǎn)選址管理辦法，外包服務(wù)商根據(jù)選址要求和方法進(jìn)行選址，提供資源，我行審定后最終確定離行式自助銀行設(shè)立的地點(diǎn)。

（三）指定專人與外包服務(wù)商指定人員進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋客戶投訴及自助設(shè)備運(yùn)營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。

（四）為外包服務(wù)商提供辦公場所及設(shè)施，自助設(shè)備鈔箱交接場所，自助設(shè)備鈔箱、備用鈔箱，流水打印紙、憑條打印紙、8 色帶等耗材，設(shè)備鑰匙存放地點(diǎn)和保險柜。

（五）根據(jù)加鈔計(jì)劃為離行式自助設(shè)備完成配鈔裝箱和鈔箱密封，回鈔清點(diǎn)以賬務(wù)核對工作。

（六）負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備鈔箱、卡鈔、吞卡及收回紙質(zhì)流水的交接工作，建立與外包服務(wù)商的交接記錄，并按要求保管相關(guān)登記薄。

（七）離行式自助設(shè)備吞卡的保管和客戶領(lǐng)取工作，在營業(yè)結(jié)束后須將吞卡放保險柜保管；處理持卡人投訴等工作。

（八）每季度對自助設(shè)備進(jìn)行檢查，包括但不限于自助設(shè)備的安全防范設(shè)施、外部形象、運(yùn)行狀況等，并提出整改方案要求外包服務(wù)商落實(shí)。

（九）制定離行式自助設(shè)備運(yùn)營效能的考核指標(biāo)，并定期統(tǒng)計(jì)相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)通報(bào)給外包服務(wù)商。

第十五條

會計(jì)部負(fù)責(zé)自助設(shè)備賬務(wù)處理、現(xiàn)金調(diào)配工作。具體職責(zé)如下：

（一）負(fù)責(zé)配備自助設(shè)備專用現(xiàn)金，加強(qiáng)自助銀行現(xiàn)金尾箱現(xiàn)金限額管理。

（二）負(fù)責(zé)按照總行要求落實(shí)自助銀行業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，及時進(jìn)行賬務(wù)處理。

（三）負(fù)責(zé)按照加鈔計(jì)劃向清分中心領(lǐng)用加鈔專用現(xiàn)金，完成自助設(shè)備現(xiàn)金的配鈔裝箱，負(fù)責(zé)與外包服務(wù)人員進(jìn)行鈔箱交接，并對回鈔現(xiàn)金以及卡鈔進(jìn)行清分核對及日終入庫工作。

（四）負(fù)責(zé)與外包服務(wù)人員進(jìn)行交易流水憑條的交接，完成日常對賬，發(fā)生賬款不符時，在《自助設(shè)備清機(jī)長短款處理情況登記簿》登記，并及時進(jìn)行帳務(wù)核對，盡快查明原因保證賬款正確無誤。

第十六條

辦公室職責(zé)

負(fù)責(zé)自助銀行的裝修裝飾和自助設(shè)備附屬設(shè)施維修維護(hù)工作，包括自助銀行門頭燈箱、照明、空調(diào)、市電、環(huán)境衛(wèi)生等，以保證自助銀行的服務(wù)與形象。

第十七條

信息技術(shù)部職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、UPS電源等硬件的配備安裝和運(yùn)維監(jiān)控工作，負(fù)責(zé)總行下發(fā)軟件升級調(diào)試工作。

（二）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)通訊線路的申報(bào)、安裝驗(yàn)收和故障搶修工作。

第十八條

黨群監(jiān)保部職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的監(jiān)控、門禁、報(bào)警和消防等系統(tǒng)的安全監(jiān)控和運(yùn)維管理。保證監(jiān)控、報(bào)警、消防設(shè)施等設(shè)備正常使用，在設(shè)備異常時及時進(jìn)行故障搶修；負(fù)責(zé)培訓(xùn)指導(dǎo)外包服務(wù)商正確使用安防設(shè)備。

（二）負(fù)責(zé)在錯賬查找、卡鈔核對等工作中監(jiān)控錄像的調(diào)?。回?fù)責(zé)配合外包服務(wù)商指定人員每月的后臺監(jiān)控抽查、錄像調(diào)閱。

（三）負(fù)責(zé)制定和建立自助銀行突發(fā)事件的應(yīng)急防范預(yù)案，協(xié)助處理自助銀行突發(fā)事件，確保業(yè)務(wù)的正常開展。

第十九條 離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營服務(wù)各崗位職責(zé)如下：

（一）項(xiàng)目負(fù)責(zé)人:自助設(shè)備運(yùn)營專業(yè)化服務(wù)的整體管理。

（二）選址：離行式網(wǎng)點(diǎn)地址考察，選址資源提供，配合租 11 金洽談、合同簽署。

（三）加鈔：維修維護(hù)任務(wù)管理、鈔箱押運(yùn)、清機(jī)、加鈔、配合現(xiàn)場維修；配合賬務(wù)及差錯處理、耗材更換、安全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡等。

（四）加鈔管理:復(fù)核加鈔計(jì)劃，自助機(jī)具鑰匙的管理和發(fā)放，外包業(yè)務(wù)出具的單據(jù)、憑證審核簽字。定期提供運(yùn)營情況報(bào)告。

（五）維護(hù)：配合現(xiàn)場維修、提供緊急取吞卡等緊急服務(wù)。

（六）監(jiān)控: 制定加鈔計(jì)劃，自助設(shè)備鑰匙的管理和發(fā)放，自助設(shè)備狀態(tài)的監(jiān)控。

第二十條

自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包項(xiàng)目中，外包服務(wù)商負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備的日常運(yùn)營服務(wù)操作，具體職責(zé)如下：

（一）嚴(yán)格按照分行制定的外包運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程開展日常離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)工作。

（二）按照分行指定的選址標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行離行式自助網(wǎng)點(diǎn)的選址，為分行提供優(yōu)質(zhì)的離行式自助網(wǎng)點(diǎn)資源，并配合分行完成商 12 務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。

（三）配合分行完成離行式自助網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)工作，包括機(jī)具布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等。

（四）離行式自助設(shè)備的運(yùn)營監(jiān)控管理、維修任務(wù)管理、一級維修、二級維修配合、清機(jī)加鈔、差錯對賬、耗材更換、安全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡及緊急吞卡等專業(yè)化服務(wù)，同時定期提供運(yùn)營情況報(bào)告。

（五）外包服務(wù)團(tuán)隊(duì)的日常管理和調(diào)配，指定專人與分行指定人員進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋離行式自助設(shè)備運(yùn)營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。

（六）離行自助設(shè)備密碼和鑰匙的使用及管理，與分行完成交接后應(yīng)立即更改自助設(shè)備保險柜密碼以明確責(zé)任。

（七）在清機(jī)加鈔的同時提供自助設(shè)備及自助銀行環(huán)境的衛(wèi)生清潔服務(wù)，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵等，保持設(shè)備及環(huán)境整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；同時負(fù)責(zé)更換海報(bào)架內(nèi)的海報(bào)。

（八）離行式自助設(shè)備的耗材更換，自助設(shè)備耗材包括流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材。

（九）每次加鈔后須對自助機(jī)具安裝的安全監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行是否正常進(jìn)行檢查并確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)問題及時通知分行進(jìn)行維修。

（十）加鈔時須采用更換備用鈔箱的裝鈔方式，裝鈔時間必須在10分鐘內(nèi)快速完成。

（十一）完成《離行式自助設(shè)備鈔箱出入庫》登記表的交接登記，完成對所轄自助設(shè)備的裝鈔、結(jié)賬、交易流水和客戶回單等憑證的安裝、保存，每日應(yīng)保證對每臺自助設(shè)備上日進(jìn)行賬務(wù)核對，確保賬款正確無誤。

（十二）取吞卡并在《自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿》做相應(yīng)記錄，與銀行人員做好交接登記。

（十三）建立《24小時自助設(shè)備維修/維護(hù)登記簿》，清楚記錄設(shè)備異常現(xiàn)象和處理結(jié)果。

（十四）外包服務(wù)商應(yīng)配合我行有關(guān)機(jī)構(gòu)接受屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu) 14 的檢查。

第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)

第二十一條

分行與外包服務(wù)商簽署協(xié)議中約定離行式自助設(shè)備外包運(yùn)營的詳細(xì)考核標(biāo)準(zhǔn)，具體如下：

（一）自助設(shè)備月均全功能開機(jī)率≥98%，開機(jī)率=[設(shè)備提供給客戶服務(wù)的時間/期望提供給客戶的時間]×100%。

（二）自助設(shè)備月均缺鈔率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

（三）自助設(shè)備月均滿鈔率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

（四）自助設(shè)備月均缺紙率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達(dá)標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

第二十二條

外包服務(wù)商在離行式自助設(shè)備運(yùn)營過程中應(yīng) 15 達(dá)到以下服務(wù)質(zhì)量要求：

(一)服務(wù)時間：7*24小時。

（二）每周每臺設(shè)備清機(jī)加鈔不少于一次。七天長假期間清機(jī)加鈔2次，三天短假期間清機(jī)加鈔1次。根據(jù)工作需要節(jié)假日如需加班，分行應(yīng)與外包服務(wù)商另行協(xié)商處理。

（三）服務(wù)響應(yīng)時間：各項(xiàng)服務(wù)每次響應(yīng)時間不超過1小時。到達(dá)現(xiàn)場時間：市區(qū)內(nèi)不超過2小時；現(xiàn)場服務(wù)（外包服務(wù)商可自行處理的故障）時間：每臺設(shè)備不超過 2小時。

（四）吞卡處理：外包服務(wù)人員應(yīng)建立《自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿》，在一個清機(jī)周期內(nèi)及時取出吞卡，特殊情況下根據(jù)銀行指令采取緊急取吞卡措施。

（五）日常巡檢：每周至少進(jìn)行一次日常巡檢，每月至少進(jìn)行一次設(shè)備全面巡檢。巡檢內(nèi)容包括但不限于檢查自助網(wǎng)點(diǎn)（自助設(shè)備）周邊安全檢查，有無非法小廣告、非法加裝物（如攝像頭、鍵盤）等安全隱患，出現(xiàn)異常情況外包服務(wù)商應(yīng)及時清除并 16 上報(bào)銀行外包業(yè)務(wù)管理人員。

（六）保潔服務(wù)：外包服務(wù)商負(fù)責(zé)自助設(shè)備的內(nèi)、外部清潔工作，每周至少進(jìn)行一次，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵，設(shè)備外部非法廣告、涂鴉等，保持設(shè)備整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；每周對離行式自助服務(wù)區(qū)（自助銀行、單臺ATM）進(jìn)行一次清潔；每季度至少進(jìn)行1次包含門頭清潔在內(nèi)全面打掃。

（七）配合服務(wù)：配合分行完成設(shè)備布放、網(wǎng)點(diǎn)裝修；確保分行或授權(quán)外包服務(wù)商安排的二級維護(hù)服務(wù)商巡檢、保養(yǎng)、升級服務(wù)計(jì)劃完成。

第五章 風(fēng)險管理

第二十三條

分行零售銀行部對外包人員管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）外包服務(wù)人員的詳細(xì)信息需在分行黨群監(jiān)保部進(jìn)行備 17 案（二級分行外包服務(wù)人員詳細(xì)信息備案在當(dāng)?shù)?，同時向分行零售銀行部報(bào)備）。包括外包服務(wù)人員姓名、職務(wù)、照片、身份證復(fù)印件，戶籍所在地派出所開出的無犯罪記錄證明，備案函等書面文件，書面文件應(yīng)加蓋外包服務(wù)商公章。

（二）外包服務(wù)人員必須統(tǒng)一著裝、佩帶統(tǒng)一服務(wù)識別標(biāo)識。

（三）外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備人員并保持相對固定，在每個地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人；若發(fā)生人員變動的，須提前三個工作日通知分行零售銀行部、黨群監(jiān)保部和會計(jì)部。

（四）運(yùn)營服務(wù)人員必須進(jìn)行操作規(guī)程、管理制度、職業(yè)道德等專門培訓(xùn)與考核。

第二十四條

離行式自助設(shè)備現(xiàn)金安全管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）分行現(xiàn)金清分崗和外包服務(wù)人員應(yīng)在有視頻監(jiān)控的指定鈔箱交接區(qū)域完成鈔箱的交接，雙方應(yīng)對鈔箱封簽、設(shè)備編號、18 數(shù)量、型號、鈔箱的完整度全面檢查，填寫《自助設(shè)備鈔箱出入庫交接表》，簽字確認(rèn)。如封簽破損，需雙方當(dāng)面清點(diǎn)確保無誤。

（二）自助設(shè)備現(xiàn)場涉及現(xiàn)金的清機(jī)加鈔維護(hù)處理必須有押運(yùn)公司護(hù)衛(wèi)。

（三）為保證資金安全，分行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行更換鈔箱的加鈔規(guī)定，在加鈔的鈔箱上加貼封條，且封條須進(jìn)行防偽處理。

（四）在交接鈔箱、清機(jī)加鈔、處理卡鈔、交回卡鈔時，外包服務(wù)人員必須堅(jiān)持“雙人操作、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”。

（五）現(xiàn)金清分崗在封箱、開箱時必須堅(jiān)持雙人辦理。在現(xiàn)金清點(diǎn)時，堅(jiān)持“雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”；在調(diào)繳現(xiàn)金時，堅(jiān)持“雙人調(diào)繳、雙人清點(diǎn)、交叉復(fù)核”。

第二十五條

離行式自助設(shè)備鑰匙和密碼管理具體要求如下：

（一）外包服務(wù)商應(yīng)對密碼和鑰匙視同重要物品保管，并建立相應(yīng)的管理制度，密碼和鑰匙在啟用、交接、封存、更改時須 19 在相關(guān)登記簿上登記，我行隨時檢查保管、領(lǐng)用、登記情況。

（二）離行式自助設(shè)備的密碼、鑰匙必須由兩名外包服務(wù)人員分別管理，嚴(yán)禁一名外包人員管理同一臺設(shè)備的密碼和鑰匙。自助設(shè)備服務(wù)人員離崗時，鑰匙和密碼必須平行交接，不得交叉使用。

（三）自助設(shè)備鑰匙不使用時必須入庫保管，不得隨身攜帶。嚴(yán)禁隨意放置或托人保管，不得向任何人透露開鎖方法，嚴(yán)格執(zhí)行鑰匙保管制度，如有遺失應(yīng)及時報(bào)告分行零售銀行部，以便采取防范措施。未經(jīng)分行零售銀行部同意，外包服務(wù)人員不得私自配制自助設(shè)備鑰匙。

（四）外包服務(wù)人員打開自助設(shè)備保險柜時應(yīng)有掌管鑰匙人員和密碼人員同時在場，兩者不得相互旁觀。

（五）負(fù)責(zé)管理密碼的外包服務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)守自助設(shè)備保險柜密碼，密碼在初次啟用、人員變更交接、每6個月更換時，在《24小時自助銀行密碼修改登記簿》上登記。

（六）離行式自助設(shè)備備用鑰匙、密碼棒，應(yīng)由雙人確認(rèn)后 20 密封，加蓋兩人名章，交分行零售銀行部專人妥善保管，并在《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》上登記。緊急情況啟用備用鑰匙，需經(jīng)分行零售銀行部負(fù)責(zé)人審批同意。在領(lǐng)用密碼棒修改密碼時，應(yīng)填寫《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》，經(jīng)銀行人員同意后方可領(lǐng)用。

（七）外包服務(wù)密碼管理員在啟用新密碼前將啟用的新密碼信封加蓋個人和項(xiàng)目主管名章，注明設(shè)備編號和密碼啟用日期交分行零售銀行部專人保管，并辦理交接登記。需打開密碼信封時，外包服務(wù)人員和分行零售銀行部專人應(yīng)同時在場。新密碼正式啟用后，應(yīng)將原密碼信封銷毀。

第二十六條 所有人員在進(jìn)出自助設(shè)備操作間時，應(yīng)在《外來人員進(jìn)出會計(jì)重要區(qū)域登記簿》上詳細(xì)記錄進(jìn)出日期、人員、證件種類及號碼（外包服務(wù)商除外）、進(jìn)入原因、進(jìn)入時間、離開時間等信息。

第二十七條 我行賬務(wù)系統(tǒng)由分行會計(jì)人員操作，外包服務(wù)人員不得涉及。自助設(shè)備短款應(yīng)在三個工作日內(nèi)查明原因；發(fā)生設(shè)備軟、硬件故障導(dǎo)致的錯賬須在七個工作日內(nèi)處理完畢；如遇 21 賬實(shí)不平的情況，外包服務(wù)人員必須在2個清機(jī)周期內(nèi)查清。如果無法在規(guī)定時間內(nèi)查明原因，差額部分由外包服務(wù)商墊付。待查明原因后確認(rèn)由不可歸責(zé)于外包服務(wù)商的情形引起的，分行將墊付資金返還外包服務(wù)商。

第二十八條 分行零售銀行部在簽訂協(xié)議時，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，嚴(yán)禁外包服務(wù)商借用我行名義開展對外活動，要求外包服務(wù)商及時通報(bào)外包業(yè)務(wù)活動中的突發(fā)事件。

第二十九條 出現(xiàn)其他風(fēng)險，且不能確定責(zé)任方的，由分行和外包服務(wù)商各承擔(dān)一半責(zé)任。

第三十條 外包服務(wù)商因其服務(wù)管理、操作流程或本身管理系統(tǒng)、人員、制度不完善或有問題等原因給分行造成經(jīng)濟(jì)損失的，由外包服務(wù)商負(fù)責(zé)賠償。

第六章 監(jiān)督管理

第三十一條 分行零售銀行部將根據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)檢查外包服務(wù)商的執(zhí)行情況，每月將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)通報(bào)給外包服務(wù)商并提出改進(jìn)意見，并在分行每季度檢查通報(bào)中增加外包服務(wù)商的執(zhí)行情況。

第三十二條 分行零售銀行部對登記簿保管和使用情況每月至少檢查一次，檢查外包服務(wù)商及我行人員的記錄和執(zhí)行情況。

第三十三條

分行零售銀行部將不定期對操作流程、現(xiàn)金安全、風(fēng)險防范方面實(shí)施檢查。每月至少一次或多次跟車進(jìn)行全程操作規(guī)范檢查，對清機(jī)加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。對自助設(shè)備的檢查包括但不限于安全防范設(shè)施、外部形象、運(yùn)行狀況等并提出整改方案。

第三十四條 外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備要定期編制運(yùn)營報(bào)表和分析報(bào)告，向我行匯報(bào)運(yùn)營管理情況并接受我行的監(jiān)督。

第三十五條

外包服務(wù)商連續(xù)兩個月或一年內(nèi)累計(jì)三個月出現(xiàn)運(yùn)營設(shè)備平均服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)低于約定指標(biāo)要求，零售銀行部將提請分行解除合約。

第三十六條

各相關(guān)責(zé)任單位應(yīng)切實(shí)履行職責(zé)對違反離行 23 式自助銀行外包業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為予以監(jiān)督和通報(bào)，防范離行式自助銀行外包業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險。

第七章 附 則

第三十七條 本辦法由分行零售銀行部制定并負(fù)責(zé)解釋。第三十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，二級分行應(yīng)參照本管理辦法開展離行式自助設(shè)備運(yùn)營服務(wù)外包業(yè)務(wù)。

第三篇：銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程

銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自助設(shè)備管理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)營質(zhì)量和綜合效益，根據(jù)《＃＃銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（＃＃發(fā)[＃＃]325號）等有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于自動取款機(jī)、自動存款機(jī)、存取款一體機(jī)、自助服務(wù)終端等自助設(shè)備。

第三條 本規(guī)程所稱自助設(shè)備運(yùn)營內(nèi)容包括自助設(shè)備的到貨驗(yàn)收、安裝開通、密鑰管理、巡檢維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)核對與差錯處理、吞沒卡處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險防范、檔案管理等。

第四條 ＃＃銀行所轄各級機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備管理、運(yùn)營過程中，必須執(zhí)行本規(guī)程。

第二章 機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)

第五條 自助設(shè)備運(yùn)營操作涉及機(jī)構(gòu)和崗位主要包括支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及支行設(shè)備管理員、支行安全保衛(wèi)人員、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員（以下簡稱網(wǎng)點(diǎn)管理員）、大堂經(jīng)理等。本規(guī)程主要對以上機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)進(jìn)行明確和規(guī)范?？傂?、一級分行和二級分行的相關(guān)職責(zé)參照《＃＃銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（＃＃發(fā)[＃＃]325號）執(zhí)行。

第六條 支行職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備管理，落實(shí)、監(jiān)督、檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況。

（二）負(fù)責(zé)落實(shí)自助設(shè)備管理員崗位責(zé)任制，設(shè)置支行設(shè)備

管理員崗位，至少配備1名支行設(shè)備管理員。

第七條 支行設(shè)備管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)配合上級行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗(yàn)收等工作。

（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)新增及遷址設(shè)備的安裝調(diào)試、密鑰申請、領(lǐng)取與保管、設(shè)備停運(yùn)及各種事項(xiàng)申報(bào)；負(fù)責(zé)自助設(shè)備IP地址、設(shè)備型號等AIPS及ABIS參數(shù)的增加、刪除、修改上報(bào)工作。

（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運(yùn)營管理，組織設(shè)備巡檢工作，保障設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行。

第八條 支行安全保衛(wèi)人員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、解送等過程中現(xiàn)金及人員的安全保衛(wèi)工作。

（二）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備巡查工作，檢查自助設(shè)備及周邊環(huán)境的日常安全，調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)問題及時通知營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）負(fù)責(zé)處理各種自助設(shè)備風(fēng)險案件，遇重大問題報(bào)告支行。

第九條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)落實(shí)各項(xiàng)自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位責(zé)任制,設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位，網(wǎng)點(diǎn)管理員要相對固定。

（二）負(fù)責(zé)協(xié)助自助設(shè)備安裝、驗(yàn)收、開通等工作。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常巡檢、維護(hù)報(bào)修、耗材管理、賬務(wù)核對與差錯處理、吞沒卡處理、登記薄與交易流水檔案管理、周邊環(huán)境清潔等。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的清鈔、加鈔等現(xiàn)金管理以及自助設(shè)備鑰匙和密碼管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全巡查與監(jiān)控管理，定期調(diào)閱監(jiān)控錄像資料。

（六）負(fù)責(zé)受理持卡人有關(guān)自助設(shè)備的咨詢、投訴及服務(wù)引導(dǎo)工作，遇重大問題及時向支行報(bào)告。

第十條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)管理員及崗位管理。

（二）負(fù)責(zé)加鈔、調(diào)款等現(xiàn)金管理以及差錯處理等業(yè)務(wù)管理的檢查工作。

（三）監(jiān)督指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備制度執(zhí)行情況、客戶咨詢投訴處理、風(fēng)險控制等工作。

第十一條

網(wǎng)點(diǎn)管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，包括新增設(shè)備的到貨檢驗(yàn)簽收，確定安裝區(qū)域，檢測通訊線路和電源等。

（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備保險柜密碼與鑰匙、上箱體與鈔箱鑰匙的管理。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備加鈔、清鈔等現(xiàn)金管理和賬務(wù)核對等工作，協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備發(fā)生的吞沒卡及長短款交易。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材領(lǐng)用和更換、吞沒卡回收、交易驗(yàn)證、維護(hù)報(bào)修、周邊環(huán)境保潔、監(jiān)控錄像設(shè)備檢查、非法張貼物和非法裝置的清除等工作，負(fù)責(zé)登記薄記錄與管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行維護(hù)工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡單故障的排除等，遇復(fù)雜問題上報(bào)支行。

（六）負(fù)責(zé)協(xié)助科技部門或維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備版本程序更新，協(xié)助并監(jiān)督維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備預(yù)防性維護(hù)和設(shè)備維修。

（七）負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析工作。

（八）負(fù)責(zé)協(xié)助處理持卡人咨詢與投訴，遇有重大問題可暫

停設(shè)備，及時向網(wǎng)點(diǎn)或支行報(bào)告。

第十二條

大堂經(jīng)理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營銷宣傳工作。

（二）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)咨詢及客戶投訴的引導(dǎo)處理。

（三）協(xié)助自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時通知網(wǎng)點(diǎn)管理員處理。

第三章 自助設(shè)備運(yùn)營管理

第一節(jié) 自助設(shè)備簽收、安裝驗(yàn)收與上線運(yùn)行

第十三條

自助設(shè)備到貨后，二級分行或一級支行（適用于一級分行直管支行，以下同）電子銀行部門、自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備供應(yīng)商三方同時到場完成設(shè)備簽收工作，確認(rèn)外包裝是否完好、防傾斜標(biāo)志是否正常，記錄設(shè)備序列號等，填寫《＃＃銀行自助設(shè)備到貨驗(yàn)收單》，上報(bào)一級分行電子銀行部。

第十四條

自助設(shè)備要在到貨簽收后三個月內(nèi)完成安裝、調(diào)試工作并上線運(yùn)行。因特殊原因不能安裝的要進(jìn)行遷址安裝。

第十五條

自助設(shè)備安裝前，支行要按照有關(guān)要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門和公安部門履行報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。設(shè)備安裝要符合總行《＃＃銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》（＃＃辦發(fā)[＃＃]316號）、公安部門《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA 745-＃＃）和生產(chǎn)廠家的規(guī)范和要求。

第十六條

二級分行或一級支行負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作，支行具體實(shí)施，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供應(yīng)商配合實(shí)施，包括提出安裝申請和密鑰申請，落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，申請通訊線路，協(xié)助上級行進(jìn)行強(qiáng)弱電測試、設(shè)備參數(shù)分配、網(wǎng)絡(luò)接入、軟硬件調(diào)試，申請并協(xié)助上級行進(jìn)行攝像監(jiān)控系統(tǒng)的安裝、調(diào)試，防雨、防塵設(shè)施安裝，標(biāo)識標(biāo)牌張貼，運(yùn)營環(huán)境檢查等工作。

第十七條

設(shè)備安裝完畢后，支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配合上級行按照自助設(shè)備采購合同中規(guī)定的《＃＃銀行自助設(shè)備安裝驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》共同進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測試、界面測試、正常交易測試、異常交易測試等，合格后填寫《＃＃銀行自助設(shè)備上線安裝運(yùn)行驗(yàn)收單》，經(jīng)上級行批準(zhǔn)投入運(yùn)行。同時將設(shè)備數(shù)據(jù)資料逐級上報(bào)一級分行電子銀行部，錄入監(jiān)控管理系統(tǒng)，納入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控、管理和考核。

第二節(jié) 密鑰管理

第十八條

設(shè)備調(diào)試前，支行設(shè)備管理員負(fù)責(zé)申請自助設(shè)備密鑰，逐級上報(bào)一級分行電子銀行部門。電子銀行部門轉(zhuǎn)交科技部門，申請制作密鑰。

第十九條

科技部門接到申請后，3個工作日內(nèi)完成密鑰生成工作，在加密設(shè)備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《＃＃銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》，并通知電子銀行部門領(lǐng)取。電子銀行部門收到密碼信封后，通知支行設(shè)備管理員領(lǐng)取。

第二十條

支行自助設(shè)備密鑰領(lǐng)取人為自助設(shè)備主管部門負(fù)責(zé)人、支行設(shè)備管理員。密鑰領(lǐng)取人要分別領(lǐng)取，簽字確認(rèn)后自行保管。采用郵寄方式寄送的，電子銀行部門要分批次郵寄不同密鑰給上述密鑰領(lǐng)取人，在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí)，領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字，將回執(zhí)寄回。

第二十一條

密鑰領(lǐng)取人要妥善保管自助設(shè)備密鑰，并在30日內(nèi)完成密鑰灌制。密鑰灌制時，領(lǐng)取人要在自助設(shè)備安裝現(xiàn)場拆開密鑰信封，分別灌制。灌制完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要進(jìn)行業(yè)務(wù)測試，保證設(shè)備正常運(yùn)行。

第二十二條 密鑰使用完畢后要立即銷毀，并填寫《＃＃銀行 5

自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》，簽字確認(rèn)。

第二十三條 如設(shè)備密鑰失效或損毀，支行需按照上述流程重新申請、領(lǐng)取、灌制密鑰。

第三節(jié) 自助設(shè)備巡檢與維護(hù)

第二十四條 在行式設(shè)備，當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)管理員每日營業(yè)前和營業(yè)終了要進(jìn)行兩次巡檢；離行式設(shè)備巡檢由支行或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，日常巡檢一周不少于兩次。巡檢內(nèi)容包括對自助設(shè)備機(jī)身、銀亭、燈箱廣告等進(jìn)行清潔，清除非法張貼物和非法裝置；補(bǔ)充流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材，處理卡鈔、卡紙、吞沒卡等；檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭，防止堵塞或損壞。巡檢結(jié)束后要進(jìn)行一筆實(shí)際交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常,并填寫《自助設(shè)備管理登記簿》，簽字確認(rèn)。

第二十五條 各級行監(jiān)控人員通過自助設(shè)備監(jiān)控管理系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)缺紙、缺鈔、吞卡或其他故障的，要及時通知網(wǎng)點(diǎn)管理員。

第二十六條 支行主管部門要定期、不定期地組織對自助設(shè)備及運(yùn)行環(huán)境的全面巡檢（包括夜間巡檢），定期巡檢間隔時間不得超過三個月。巡檢完畢，填寫《＃＃銀行自助設(shè)備巡檢登記簿》。發(fā)現(xiàn)問題的，及時通知網(wǎng)點(diǎn)管理員或相關(guān)部門解決。

第二十七條 自助設(shè)備出現(xiàn)故障后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要先做自檢，及時排除故障。如無法排除，網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時通知設(shè)備維護(hù)廠商或科技部門進(jìn)行現(xiàn)場支持。對因設(shè)備故障可能造成銀行損失的，網(wǎng)點(diǎn)管理員要采取必要的關(guān)停機(jī)等緊急措施，并上報(bào)支行。

第二十八條 設(shè)備維護(hù)維修前，網(wǎng)點(diǎn)管理員要檢查設(shè)備吞卡槽和出鈔通道，取出吞沒卡和卡鈔，在確認(rèn)設(shè)備無吞沒卡和卡鈔后方可允許進(jìn)行維修。

第二十九條 設(shè)備維護(hù)廠商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修時，網(wǎng)點(diǎn)管理員 6

必須到達(dá)現(xiàn)場并全程陪同，審核維護(hù)維修人員的身份證和工作證件（或介紹信）。如維護(hù)維修工作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更新、參數(shù)調(diào)整、工作日志提取等，須我行技術(shù)人員現(xiàn)場監(jiān)督。如需更換設(shè)備配件，網(wǎng)點(diǎn)管理員需檢查新配件的型號、性能是否與原模塊一致，防止惡意更換部件。

第三十條

自助設(shè)備維護(hù)維修時，未經(jīng)支行設(shè)備管理員批準(zhǔn)，網(wǎng)點(diǎn)管理員不得允許廠商維護(hù)人員將U盤、筆記本電腦等任何外部設(shè)備接入我行自助設(shè)備，不得允許將拆卸后的硬盤帶走。

第三十一條 維修工作完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員進(jìn)行設(shè)備驗(yàn)收，并進(jìn)行一筆實(shí)際交易，在《自助設(shè)備管理登記簿》上記錄故障報(bào)修時間、原因、修復(fù)時間等信息，將情況逐級反饋至一級分行電子銀行部。

第四節(jié)

密碼鑰匙管理與現(xiàn)金管理

第三十二條 自助設(shè)備要配備兩名自助設(shè)備鈔箱管理員，鈔箱管理員可由網(wǎng)點(diǎn)管理員兼任。自助設(shè)備實(shí)行對鈔箱加鈔、取鈔進(jìn)行集中管理或由掛靠營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理的模式。自助設(shè)備鈔箱外包管理另行規(guī)定。

第三十三條 自助設(shè)備實(shí)行集中配送的，其對應(yīng)的ABIS系統(tǒng)柜員要設(shè)置在負(fù)責(zé)配送機(jī)構(gòu)的賬務(wù)處理行。

第三十四條 鈔箱管理員要根據(jù)實(shí)際交易情況合理配置鈔箱現(xiàn)金頭寸，每日網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)初始和終了前要通過ABIS系統(tǒng)檢查自助設(shè)備鈔箱頭寸，針對夜間和節(jié)假日制定相應(yīng)的加鈔計(jì)劃，保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行。對同一臺自助設(shè)備，不能一直由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔，要至少按季輪換一次，每次至少輪換一人，輪換時，輪換雙方要辦理鈔箱鑰匙及密碼的交接手續(xù)，并及時在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》上登記。

第三十五條 自助設(shè)備鈔箱鑰匙和密碼由兩名鈔箱管理員分管分用，平行交接。鑰匙用畢，要入營業(yè)機(jī)構(gòu)保險柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫保管，不得隨身攜帶，保險柜鑰匙由雙人分別保管。自助設(shè)備保險柜密碼由相對固定的兩人擔(dān)任鈔箱密碼管理員，對密碼進(jìn)行輪班管理，輪班時可不更改密碼，交接時雙方要及時在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。鈔箱密碼管理員變動后，要更換密碼并及時在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》上登記。

第三十六條 自助設(shè)備鈔箱的備用鑰匙、密碼要封存保管，備用鑰匙由鈔箱管理員會同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會計(jì)主管當(dāng)面共同密封，分別簽章，辦理登記簽收手續(xù)，由支行設(shè)備管理員集中入保險柜妥善保管；備用密碼由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人入保險柜妥善保管。備用鑰匙如需啟封，要經(jīng)支行主管行長批準(zhǔn)，使用完畢后要立即密封放入保險柜；備用密碼如需啟封，要經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，備用密碼啟用后要立即變更。自助設(shè)備鈔箱密碼至少每半年更換一次，鈔箱密碼管理員短期休假或離職（5天（含）以上）時要更改密碼。鈔箱管理員要做好交接手續(xù)，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會計(jì)主管負(fù)責(zé)監(jiān)交，并及時在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。自助設(shè)備舊密碼封要交給原鈔箱密碼管理員現(xiàn)場銷毀，并登記《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》。

第三十七條 自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金，現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓堆放超量的鈔票。新舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。

第三十八條 集中管理的自助設(shè)備，裝入鈔箱的現(xiàn)金應(yīng)是經(jīng)清 8

分機(jī)清分的鈔券，從自助設(shè)備廢鈔箱中取出的鈔券應(yīng)裝入專用信封（款箱）并加封（加鎖）后帶回處理。

第三十九條

自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點(diǎn)、復(fù)核制度。加鈔、取鈔和清鈔工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱管理員共同進(jìn)行。

第四十條

自助設(shè)備加鈔前，要在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會計(jì)主管或會計(jì)主管授權(quán)人審批從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備，然后領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行加鈔工作。自助設(shè)備鈔箱中取出的現(xiàn)金，經(jīng)清點(diǎn)無誤后，進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物移交，然后在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會計(jì)主管或會計(jì)主管授權(quán)人審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到柜員現(xiàn)金箱。

第四十一條

集中管理的自助設(shè)備加鈔前，可在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會計(jì)主管審批從庫房中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備，然后領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行加鈔工作。集中管理的自助設(shè)備鈔箱取出的現(xiàn)金，經(jīng)清點(diǎn)無誤后，進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物的移交工作，可在ABIS系統(tǒng)中經(jīng)會計(jì)主管審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到庫房。

第四十二條 自助設(shè)備原則上采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔；集中管理的自助設(shè)備配送要整體更換全部鈔箱。

第四十三條 在行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作具體分為以下兩種情況：

（一）自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營業(yè)柜臺以外進(jìn)行的，原則上在營業(yè)前或營業(yè)終了后封閉進(jìn)行。特殊情況需在營業(yè)中加鈔、取鈔時，有獨(dú)立密閉空間的，可在監(jiān)控下雙人持防衛(wèi)器械進(jìn)行柜臺外加鈔、取鈔；沒有獨(dú)立密閉空間的，需臨時劃定一定的警戒范圍，并持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。

（二）自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營業(yè)柜臺內(nèi)進(jìn)行的，可以

根據(jù)需要進(jìn)行加鈔、取鈔。

第四十四條 離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作視同到營業(yè)機(jī)構(gòu)接送款，要嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔管理制度，確保人員和資金安全。加鈔、取鈔時，要與自助設(shè)備放置地點(diǎn)單位協(xié)商，原則上在其內(nèi)部未正式對外營業(yè)前封閉進(jìn)行。特殊情況需在商場、賓館等較多人員現(xiàn)場加鈔、取鈔時，要持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。

第四十五條

鈔箱管理員輸入密碼時要實(shí)行有效遮擋，防止偷窺。加鈔、取鈔前鈔箱管理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，及時開放自助設(shè)備的存取款功能，并做好存、取款測試。

（一）采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔時，取下原自助設(shè)備全部鈔箱，把配好款的自助設(shè)備鈔箱或空的備用鈔箱裝入自助設(shè)備，原自助設(shè)備鈔箱雙人送回并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額，并做好賬款核對工作。

（二）采用補(bǔ)充現(xiàn)金的方式加鈔時，要清點(diǎn)鈔箱余額，賬款核對相符后方能加鈔。

（三）直接從鈔箱取鈔的，雙人在監(jiān)控下取鈔，取出的現(xiàn)金要裝入專用的現(xiàn)金箱，雙人上鎖后送回營業(yè)機(jī)構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額。

第四十六條 加鈔、取鈔完畢后，鈔箱管理員要打亂自助設(shè)備保險柜密碼。

第四十七條 在行式自助設(shè)備，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管要每月至少跟班加鈔、取鈔核查一次；離行式自助設(shè)備，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管或運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人要不定期跟車加鈔、取鈔核查，并每月至少通過監(jiān)控錄像抽查加、取鈔情況一次。核查后，在《查庫登記簿》上做好登記工作。

第四章

自助設(shè)備賬務(wù)核對及差錯處理

第四十八條 自助設(shè)備清機(jī)后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要在視頻監(jiān)控范圍內(nèi)，雙人清點(diǎn)鈔箱、回收鈔箱和廢鈔箱的現(xiàn)金，清點(diǎn)時要查驗(yàn)偽鈔?；厥这n箱和廢鈔箱現(xiàn)金要單獨(dú)存放，按順序清點(diǎn)，以備對賬。清點(diǎn)完畢，將鈔箱現(xiàn)金、ABIS柜員現(xiàn)金箱余額及ATM核查清單進(jìn)行核對。

第四十九條

網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長短款，當(dāng)日填寫《＃＃銀行會計(jì)主管工作日志》，經(jīng)會計(jì)主管審批后進(jìn)行掛賬處理，在清機(jī)日起3個工作日內(nèi)完成查找工作。查找時，要結(jié)合客戶投訴，核對同一會計(jì)周期ABIS系統(tǒng)柜員流水和ATM交易流水日志，找出發(fā)生長短款的具體交易，未查出原因的逐級上報(bào)至上級行運(yùn)營管理部門協(xié)查處理。

第五十條

對已查實(shí)的長短款交易，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時進(jìn)行相關(guān)處理：

（一）發(fā)生長款的，屬于本行本地卡的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)核實(shí)無誤后將長款資金轉(zhuǎn)賬存入客戶賬戶；屬于本行異地卡的，連同交易手續(xù)費(fèi)上劃上級行差錯處理部門處理；屬于他行卡的，依照《＃＃銀行銀行卡差錯風(fēng)險處理規(guī)程（試行）》（＃＃發(fā)[＃＃]311號）和中國銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》執(zhí)行；屬于國際卡的，依照《＃＃銀行國際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》（＃＃辦發(fā)[＃＃]792號）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（二）發(fā)生短款的，由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。查明原因后，屬于自助設(shè)備或設(shè)備系統(tǒng)原因的，由供應(yīng)商或維護(hù)商承擔(dān)。屬于本行系統(tǒng)原因的，本行本地卡短款，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理；本行異地卡短款，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級上報(bào)上

級行差錯處理部門進(jìn)行請款處理；他行卡短款，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級上報(bào)上級行差錯處理部門向中國銀聯(lián)請款；國際卡短款，依照《＃＃銀行國際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》（＃＃辦發(fā)[＃＃]792號）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十一條

未查明長短款原因的，網(wǎng)點(diǎn)逐級上報(bào)上級行運(yùn)營管理部門協(xié)查，仍然無法查明原因的，按照《＃＃銀行銀行卡資產(chǎn)損失認(rèn)定及處置操作流程》（＃＃辦發(fā)[＃＃]896號）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十二條 自助設(shè)備差錯處理的其他相關(guān)規(guī)定見《＃＃銀行銀行卡差錯風(fēng)險處理規(guī)程（試行）》（＃＃發(fā)[＃＃]311號）。

第五章 自助設(shè)備吞沒卡處理

第五十三條 自助設(shè)備加鈔、清機(jī)時，網(wǎng)點(diǎn)管理員須檢查設(shè)備吞卡槽內(nèi)是否有吞沒卡。如有吞沒卡，網(wǎng)點(diǎn)管理員取出后要在《＃＃銀行自助設(shè)備管理登記簿》上逐張登記并復(fù)核簽章。吞沒卡由柜員入“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶核算。

第五十四條 本行卡和國際卡，自吞卡日起保存二十個工作日；他行卡，由于發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自吞卡次日起保存三個工作日；吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要剪角作廢。柜員從“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶中付出，填寫報(bào)廢清單，定期銷毀。

第五十五條 網(wǎng)點(diǎn)在辦理吞沒卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時，必須核對持卡人相關(guān)資料，符合以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽字領(lǐng)取卡片。

（一）持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶背面簽名一致。

（二）持卡人持本人有效身份證件并通過卡片密碼驗(yàn)證。

能夠確認(rèn)持卡人身份的其他法律認(rèn)可的證明方式視同有效身份證件。

第五十六條 驗(yàn)證無誤后，網(wǎng)點(diǎn)柜員在《＃＃銀行自助設(shè)備管理登記簿》中注明處理日期和結(jié)果，登記持卡人的證件類型及號碼，由持卡人簽字領(lǐng)取。柜員從“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶中付出。

第六章 客戶服務(wù)

第五十七條 通過客戶服務(wù)中心和柜面受理的客戶投訴，要登記持卡人姓名、卡號、聯(lián)系方式、投拆內(nèi)容、日期及時間等要素并及時通知網(wǎng)點(diǎn)管理員。網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時處理并反饋客戶。如無法立即解決的要及時上報(bào)，得到上級行答復(fù)后，反饋客戶或客戶服務(wù)中心。原則上客戶投訴反饋時間不超過一周。

第五十八條 自助設(shè)備緊急事件主要指持卡人通過我行客戶服務(wù)中心或其他渠道請求緊急處理的事件，包括設(shè)備吞卡及發(fā)生長短款后持卡人要求緊急處理等；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為緊急事件第一責(zé)任人。

第五十九條 緊急事件的應(yīng)急處理

（一）緊急取卡：網(wǎng)點(diǎn)管理員在接到吞卡投訴后，要盡快向客戶了解具體情況，進(jìn)行初步判斷。確認(rèn)需緊急取卡并符合吞卡領(lǐng)取規(guī)定的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)辦理緊急取卡，并按照相應(yīng)的領(lǐng)卡制度和手續(xù)，做好檢查、登記及賬務(wù)處理等工作。

（二）長短款處理：網(wǎng)點(diǎn)管理員在接到投訴后，要盡快向客戶了解具體情況，進(jìn)行初步判斷。確認(rèn)需緊急處理的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，立即進(jìn)行清機(jī)對賬，按長短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理并告知客戶。

（三）屬于風(fēng)險事件的，按照突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處置。

第七章 風(fēng)險管理

第六十條

自助設(shè)備靜態(tài)畫面中要明確顯示風(fēng)險提示畫面，標(biāo)注＃＃銀行24小時客戶服務(wù)電話，操作界面中要根據(jù)客戶交易類型顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。

第六十一條 現(xiàn)金類自助設(shè)備要安裝針對持卡人面部、出鈔口、環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控?cái)z像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對密碼鍵盤位置進(jìn)行屏蔽處理，確保成像效果清晰可辨；調(diào)整監(jiān)控時間，與自助設(shè)備系統(tǒng)時間相一致。未安裝視頻監(jiān)控、監(jiān)控不完整、未聯(lián)網(wǎng)的不得上線運(yùn)行。

第六十二條

各級行安全保衛(wèi)部門要定期、不定期調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料，定期調(diào)閱間隔時間不超過1個月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認(rèn)錄像設(shè)備工作正常，錄像資料完整清晰，有無可疑人員及異常行為。發(fā)現(xiàn)有作案嫌疑和安全隱患時要按相關(guān)規(guī)定及時處理。

第六十三條 自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料的保存時間不少于三個月，視頻監(jiān)控系統(tǒng)要具備斷路報(bào)警、震動報(bào)警和卡號疊加等功能，并符合當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)相關(guān)要求。

第六十四條

自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)管理和維護(hù)。監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障后網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即停機(jī)并報(bào)支行保衛(wèi)人員協(xié)調(diào)供應(yīng)商及時維修處理。安全保衛(wèi)人員要及時提供備用設(shè)備，以確保自助設(shè)備正常運(yùn)行。更換設(shè)備時，安全保衛(wèi)人員要對原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)行備份，保存時間不少于三個月。

第六十五條

實(shí)現(xiàn)離行式自助設(shè)備集中管理的機(jī)構(gòu)要建立遠(yuǎn) 14

程集中監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、音視頻信息實(shí)時傳輸?shù)裙δ?，由安全保衛(wèi)人員24小時集中監(jiān)控。

第六十六條 支行安全保衛(wèi)人員要定期組織對自助設(shè)備及安裝場所安全防范措施的全面巡查（包括夜間巡查），發(fā)現(xiàn)問題及時處理。在行式設(shè)備，定期巡查間隔時間不得超過3個月；離行式設(shè)備，定期巡查間隔時間不得超過1個月。

第六十七條

各級行要按照《＃＃銀行電子銀行業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（＃＃辦發(fā)[＃＃]683號）要求，加強(qiáng)自助設(shè)備突發(fā)事件處置和管理。

（一）發(fā)現(xiàn)針對自助設(shè)備欺詐、客戶資金被盜取、人為破壞設(shè)備等犯罪行為情節(jié)嚴(yán)重的，網(wǎng)點(diǎn)管理員要立即上報(bào)支行負(fù)責(zé)人，經(jīng)批準(zhǔn)后采取關(guān)停機(jī)措施，并原地等待上級行人員。

（二）支行自助設(shè)備管理部門和安全保衛(wèi)人員接到通知后要派人盡快到現(xiàn)場及時處置，分析作案手段，必要時要向公安部門報(bào)案。

（三）現(xiàn)場取證完畢后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時進(jìn)行清機(jī)，清點(diǎn)現(xiàn)金，核對賬款，確認(rèn)是否造成損失。

（四）自助設(shè)備發(fā)生其他重大突發(fā)事件，支行相關(guān)部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)管理員要同時到現(xiàn)場進(jìn)行處置，清查損失情況，并及時逐級上報(bào)相關(guān)管理部門。

第六十八條

網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶或密碼信息可能泄露后,要立即整理卡號等信息上報(bào)支行。支行要逐級上報(bào)至一級分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，由業(yè)務(wù)主管部門盡快通知客戶并進(jìn)行相應(yīng)處理，及時止損；案件報(bào)告及有關(guān)處理措施要按照《＃＃銀行風(fēng)險報(bào)告制度（試行）》、《＃＃銀行操作風(fēng)險報(bào)告管理辦法（試行）》（＃＃發(fā)[＃＃]208號）和《＃＃銀行重大突發(fā)事件報(bào)告管理辦

法》（＃＃辦發(fā)[＃＃]356號）等規(guī)定及時上報(bào)上級行電子銀行部門和同級風(fēng)險管理部門。

第六十九條

各級行要加強(qiáng)維護(hù)商及其工程師的管理。支行或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要備案設(shè)備供應(yīng)商維護(hù)工程師信息資料，信息資料要及時更新。

第七十條 網(wǎng)點(diǎn)管理員清機(jī)時發(fā)現(xiàn)假幣或變造幣的要立即停止對外服務(wù)，并上報(bào)支行，同時立即通知維護(hù)商到現(xiàn)場進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)后要立即逐級上報(bào)至一級分行電子銀行部，并按風(fēng)險報(bào)告制度要求報(bào)告同級風(fēng)險管理部門和運(yùn)營管理部門，同時向總行電子銀行部報(bào)備。一級分行電子銀行部視嚴(yán)重程度決定是否關(guān)停轄內(nèi)存款類設(shè)備，必要時報(bào)公安部門立案偵查。自助設(shè)備驗(yàn)鈔模塊升級并進(jìn)行測試后方可開通運(yùn)行。

第七十一條 網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)長短款時要立即進(jìn)行清機(jī)處理，檢查是否卡鈔。仍未查明原因的，上報(bào)支行，通知維護(hù)廠商現(xiàn)場核實(shí)。待查明原因后，對設(shè)備進(jìn)行一次預(yù)防性維護(hù)，測試后開通運(yùn)行。

第八章 檔案管理

第七十二條

支行或自助設(shè)備集中運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)要建立自助設(shè)備管理檔案，填寫《＃＃銀行自助設(shè)備基本信息表》，逐級上報(bào)至一級分行備案；填寫《＃＃銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》和《＃＃銀行匯票自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》，嚴(yán)格記錄自助設(shè)備密鑰管理情況；填寫《＃＃銀行自助設(shè)備巡檢登記簿》，建立自助設(shè)備巡檢檔案。檔案內(nèi)容要及時維護(hù)，確保準(zhǔn)確無誤。

第七十三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)《＃＃銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》（＃＃辦發(fā)[＃＃]289號）要求，建立《自助

設(shè)備管理登記簿》、《會計(jì)主管工作日志》、《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》和《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》等登記簿?！蹲灾O(shè)備管理登記簿》記載自助設(shè)備管理情況，包括自助設(shè)備日常維護(hù)及巡檢、故障維修、吞卡及處理情況?！稌?jì)主管工作日志》記錄自助設(shè)備長短款情況以及賬務(wù)處理過程。自助設(shè)備鑰匙與密碼交接屬于短期交接的登記《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》，涉及保管人員崗位變動的登記《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》。

第七十四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備登記薄管理的其他規(guī)定見《＃＃銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》（＃＃辦發(fā)[＃＃]289號）和《關(guān)于進(jìn)一步明確電子銀行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿使用事項(xiàng)的通知》（＃＃電子[＃＃]83號）。

第七十五條 自助設(shè)備交易流水日志與核查清單要統(tǒng)一保管，每季度由會計(jì)主管檢查一次。紙質(zhì)交易流水日志要注明交易的起止日期和設(shè)備號，有序存放；電子交易流水日志每季度要通過數(shù)據(jù)刻錄等方式備份一次。交易流水日志的歸檔、保管、移交、調(diào)閱及銷毀參照《＃＃銀行會計(jì)檔案管理辦法》（＃＃發(fā)[＃＃]784號）執(zhí)行。

第九章 附則

第七十六條 本規(guī)程由＃＃銀行制定、解釋和修改。第七十七條 本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行期限為2年。本規(guī)程實(shí)行后，《＃＃銀行自助設(shè)備鈔箱管理暫行辦法》（＃＃發(fā)[＃＃]123號）作廢。

第七十八條 本辦法未盡事宜，按照國家和＃＃銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

附件：

1、＃＃銀行自助設(shè)備基本信息表

2、＃＃銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿

3、＃＃銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿

4、＃＃銀行自助設(shè)備巡檢登記簿

5、＃＃銀行自助設(shè)備到貨驗(yàn)收單

6、＃＃銀行自助設(shè)備上線安裝運(yùn)行驗(yàn)收單

第四篇：XX路離行式自助銀行可行性報(bào)告

關(guān)于XX縣XX銀行在XX路

設(shè)立離行式自助銀行的可行性分析報(bào)告

隨著我縣經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行卡的普及，人民群眾金融服務(wù)需求不斷提高，各家金融機(jī)構(gòu)大力推廣金融產(chǎn)品、提供全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，紛紛強(qiáng)占金融市場，從當(dāng)前我行面臨的社會環(huán)境和經(jīng)營環(huán)境看，大力建設(shè)離行式自助銀行，構(gòu)建新的業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺，能夠?yàn)橹苓吙蛻籼峁┓奖恪⒏咝У?4小時不間斷金融服務(wù)，打牢良好的客戶基礎(chǔ)，緩解柜面壓力并帶來網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張效應(yīng)，提高我行的市場競爭力。我行擬申請?jiān)谌嗣衤吩O(shè)立離行式自助銀行。現(xiàn)將可行性分析報(bào)告如下：

一、設(shè)置地點(diǎn)市場分析

我行擬設(shè)立離行式的是XX縣主街道之一，屬于商業(yè)聚集區(qū)，商業(yè)繁華，人流量大。我行擬設(shè)立的XX路自助銀行選址處對面便是XX醫(yī)院，汽車站離營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)100米，在此處設(shè)立自助銀行，不僅可以為周邊居民及商戶提供家門口式的快捷自助金融服務(wù)，又能方便看病群眾存取款用錢，還可以將我行的金融服務(wù)輻射至來往旅客。通過自助銀行24小時不間斷的服務(wù)，既能有效地?cái)U(kuò)大了我行的服務(wù)空間、又能向來往路人及旅客展示宣傳我行的金融服務(wù)形象。

二、服務(wù)對象市場及需求分析

擬設(shè)立的XX路離行式自助銀行主要服務(wù)對象為：XX醫(yī)院病人及職工，附近居民，周邊商家及旅客，設(shè)立離行式自助銀行后將方便醫(yī)院職工病人，學(xué)生、附近居民及商戶等客戶的金融業(yè)務(wù)。為此可為我分理處可增加存款業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)等方面的收入。

三、可行性分析

幾年來，我省各家銀行電子化建設(shè)飛速發(fā)展，按照新一代銀行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)思想，推廣應(yīng)用了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，我行依托這一系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)

了臨柜業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、高效化、規(guī)范化。為迎接自助銀行等設(shè)施的設(shè)置，我行抽調(diào)精干人員負(fù)責(zé)自助銀行的日常管理，在組織機(jī)構(gòu)和管理制度上為自動取款機(jī)、自助銀行等業(yè)務(wù)的開展提供保障。

三、設(shè)置離行式自助銀行市場預(yù)測

XX路離行式自助銀行設(shè)置存取款一體機(jī)X臺，綜合柜員X名，營業(yè)面積共一層，為XX平方米，安全防范措施齊全，從服務(wù)需求、服務(wù)水平和發(fā)展前景等方面考慮滿足周邊單位、居民、商戶、消費(fèi)者及游客的金融需求，不斷擴(kuò)大我行的服務(wù)范圍和社會影響，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)市場競爭力。預(yù)計(jì)每年可增加我行存款資金XX萬元，可帶來新增發(fā)卡量XX張，吸引客戶XX人以上，有利于我行的企業(yè)形象宣傳，提高企業(yè)美譽(yù)度，各項(xiàng)業(yè)務(wù)將得到進(jìn)一步拓展，綜合效益及盈利水平也將進(jìn)一步提高。

XX縣XX銀行

二〇一四年X月XX日

第五篇：銀行自助設(shè)備巡查外包服務(wù)(改)2

自助設(shè)備巡查服務(wù)實(shí)施方案

1、自助設(shè)備巡查服務(wù)的目標(biāo) 1)為銀行降低自助設(shè)備的安全隱患

通過巡查服務(wù)能夠及時發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備的安全問題，并及時排除隱患。有效的避免儲戶及銀行蒙受損失。對犯罪分子起到震懾作用，避免安全問題的出現(xiàn)。2)保持銀行自助設(shè)備外觀的清潔

對影響自助設(shè)備外觀的廣告貼士、自助設(shè)備表面的污垢做及時清潔處理，提高自助設(shè)備的使用壽命，提高自助設(shè)備的利用率。

3)提升銀行形象

有效的避免了安全事故的發(fā)生，營造自助設(shè)備良好的使用環(huán)境，自然會提升銀行在儲戶乃至市民心目中的形象。4)創(chuàng)造社會價值

降低利用自助設(shè)備犯罪行為，打擊犯罪分子的囂張氣焰，減少儲戶的經(jīng)濟(jì)損失及精神損失，創(chuàng)造和諧社會。

2、自助設(shè)備巡查服務(wù)的內(nèi)容 1)巡查周期和時間

根據(jù)客戶的需求或自助設(shè)備環(huán)境的需要安排巡查周期。例如：巡查的周期可以是每天兩次、每天一次、隔天一次、每周一次等。重點(diǎn)位置可以全程職守或提供臨時報(bào)巡服務(wù)。巡查的時間一般選擇在自助設(shè)備交易低峰時間，以便不影響

自助設(shè)備的使用。或者，選擇巡查時間在自助設(shè)備交易高峰時間之前，因?yàn)檫@個時間是犯罪分子最喜歡做手腳的時間。2)排查安全隱患

對自助設(shè)備本身及自助設(shè)備所在位置的周圍環(huán)境做認(rèn)真的安全隱患排查。

排查內(nèi)容包括：自助設(shè)備上或自助設(shè)備附近有無安裝多余的攝像頭、ATM的出鈔口是否有擋板、自助設(shè)備讀卡器內(nèi)是否被下鉤、自助設(shè)備鍵盤是否安裝盜密設(shè)備、有無小招貼等。3)衛(wèi)生清潔

對自助設(shè)備本身及自助設(shè)備周圍環(huán)境做衛(wèi)生清潔，包括去除自助設(shè)備上的小招貼、清潔自助設(shè)備表面污垢、清理自助設(shè)備周圍紙屑等。4)犯罪報(bào)警

巡查中遇到犯罪行為，如犯罪分子正在安裝竊取設(shè)備、破壞自助設(shè)備等。在想辦法穩(wěn)住犯罪分子的同時盡早報(bào)警，隨后上報(bào)銀行相關(guān)部門，力爭將犯罪分子抓獲。5)問題上報(bào)

發(fā)現(xiàn)安全隱患難以處理的，立即上報(bào)銀行相關(guān)部門，報(bào)請專業(yè)人員排除隱患。6)問題處理

發(fā)現(xiàn)一般安全隱患及時處理，并做好記錄。7)巡查記錄

無論巡查到的自助設(shè)備有無安全問題，都做好巡查記錄。巡查記錄的內(nèi)容包括：時間、地點(diǎn)、設(shè)備運(yùn)行情況、有無安全隱患、整改意見、巡查人簽字、備注等。

3、自助設(shè)備巡查管理體系 1)項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制

針對每個銀行客戶設(shè)立自助設(shè)備巡查服務(wù)項(xiàng)目項(xiàng)目經(jīng)理，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)自助設(shè)備巡查服務(wù)的整體運(yùn)行，組織協(xié)調(diào)、人員安排、事件處理等工作。2)巡查班長進(jìn)行工作監(jiān)督

設(shè)立巡查班長崗位，負(fù)責(zé)對巡查員巡查工作的監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)工作漏洞及時修正。3)巡查員的定期培訓(xùn)

巡查員的定期培訓(xùn)包括巡查員上崗前的系統(tǒng)培訓(xùn)和巡查員上崗后的定期培訓(xùn)，及時掌握提高業(yè)務(wù)水平。以便應(yīng)對犯罪分子“日新月異”的犯罪手段和不斷提高巡查員本身的職業(yè)素質(zhì)。

4)巡查員的資料備案

由于銀行業(yè)是一特殊行業(yè)，巡查工作也是個特別的工作。做好備案工作，做到自我防范。5)巡查員的監(jiān)督管理

除上級人員的監(jiān)督管理外，同時有高新設(shè)備管理。如巡更棒的巡查到位情況監(jiān)督管理、GPS跟蹤管理等。