第一篇：證券公司法律合規(guī)管理存在的困境和建議

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機(jī)制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理部門里的具備法律背景的員工抽調(diào)過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴(yán)格，最好是具有復(fù)合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務(wù)崗位的工作職責(zé)和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門那樣的培訓(xùn)機(jī)制，導(dǎo)致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊(duì)伍亟待加強(qiáng)。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機(jī)制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨(dú)立性

合規(guī)管理的獨(dú)立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨(dú)立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應(yīng)該為董事會，對董事會直接負(fù)責(zé)。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應(yīng)有合規(guī)總監(jiān)獨(dú)立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強(qiáng)主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務(wù)部門的履行職責(zé)的情況，保證證券公司的合規(guī)運(yùn)營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責(zé)，推進(jìn)證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！睆囊?guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責(zé)任，在現(xiàn)實(shí)中證券公司的各業(yè)務(wù)部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項(xiàng)目、產(chǎn)品業(yè)務(wù)方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔(dān)了業(yè)務(wù)部門合規(guī)職責(zé)，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責(zé)，合規(guī)審查的責(zé)任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項(xiàng)制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時(shí)也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強(qiáng)證券公司的合規(guī)文化建設(shè)

證券公司的合規(guī)文化建設(shè)有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務(wù)工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此筆者建議，建設(shè)公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進(jìn)行定期的合規(guī)培訓(xùn)，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓(xùn)中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導(dǎo)合規(guī)文化的建設(shè)，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔(dān)任合規(guī)文化建設(shè)的負(fù)責(zé)人，合規(guī)總監(jiān)擔(dān)任副手，有利于合規(guī)文化建設(shè)在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補(bǔ)充嚴(yán)重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應(yīng)屆大學(xué)生中選拔出來有潛質(zhì)的，這些大學(xué)生應(yīng)當(dāng)具有復(fù)合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務(wù)部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強(qiáng)。

四、結(jié)語

我國證券行業(yè)近些年來的快速發(fā)展，其經(jīng)營業(yè)務(wù)日益國際化、綜合化和復(fù)雜化，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也隨之變的復(fù)雜。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，不但是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管重點(diǎn)，同時(shí)也是證券公司努力追求的目標(biāo)。特別是《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的出臺后，越來越多的證券公司在內(nèi)部建立了法律合規(guī)管理體系，還專門成立了法律合規(guī)部門，專職防范內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。但是由于目前我國證券公司的法律合規(guī)建設(shè)才剛起步，法律合規(guī)管理出現(xiàn)了大量的困境，尤其是合規(guī)管理的獨(dú)立性不足、公司合規(guī)文化缺失、人才隊(duì)伍專業(yè)性不強(qiáng)等諸多問題的存在，我國證券公司法律合規(guī)管理要達(dá)到國際水平還有很長的一段路要走。

第二篇：李艷：法學(xué)博士,現(xiàn)為宏源證券股份有限公司法律合規(guī)總部

宏源證券股份有限公司

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)推薦掛牌項(xiàng)目內(nèi)核機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

宏源證券股份有限公司為做好科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，更好地履行主辦報(bào)價(jià)券商勤勉盡責(zé)的義務(wù)，根據(jù)中 國證券業(yè)協(xié)會頒布的《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非 上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法》、《主辦報(bào)價(jià)券商推薦中關(guān) 村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份進(jìn)入證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓的掛牌業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，成立了報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)推薦 掛牌項(xiàng)目內(nèi)核小組作為公司報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)推薦掛牌項(xiàng)目的審核機(jī)構(gòu)。內(nèi)核小組依照有關(guān)規(guī)定對擬推薦掛牌的園區(qū)公司各案文件進(jìn)行審核，發(fā)表內(nèi)核意見。

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)內(nèi)核小組共有18名組員，最近三年內(nèi)均無違法、違規(guī)記錄，具體是： 組長： 徐亮 副組長： 申克非

組員：李艷、胡建軍、柴沁虎、田輝、溫泉、陳海軍、韓志謙、朱俊峰、黃誠、曾林彬、郭宣忠、楊薇、谷兵、安銳、陳輝、尹百寬

內(nèi)核小組成員簡歷

徐亮：內(nèi)核小組組長。法學(xué)博士，律師、經(jīng)濟(jì)師（金融）。2005年起于深圳證券交易所博士后工作站從事研究及相關(guān)工作；2007年起在本公司從事風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)等工作，曾任風(fēng)險(xiǎn)管理總部副總經(jīng)理、法律合規(guī)總部副總經(jīng)理（主持工作）、監(jiān)察室主任兼監(jiān)事會辦公室主任，曾參與數(shù)十項(xiàng)投資銀行項(xiàng)目的審核工作，現(xiàn)任本公司證券事務(wù)代表、董事會辦公室主任。

申克非：內(nèi)核小組副組長。保薦代表人，經(jīng)濟(jì)師，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷14年。曾任職于北京證券有限責(zé)任公司，歷任投行部高級業(yè)務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理助理、質(zhì)量控制部總經(jīng)理，瑞銀證券投行部副董事。2007年就職于本公司投行部，現(xiàn)任投資銀行總部執(zhí)行副總經(jīng)理，質(zhì)量控制部負(fù)責(zé)人。

李艷：內(nèi)核小組成員。法學(xué)博士，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷7年。2004年至2009年曾先后在東北證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司從事投資銀行業(yè)務(wù)。2009年加入宏源證券，現(xiàn)任本公司法律合規(guī)總部高級經(jīng)理，負(fù)責(zé)投資銀行業(yè)務(wù)的法律合規(guī)審核。

胡建軍：內(nèi)核小組成員。經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。曾就職于中國銀行總行投資管理部，2001年7月進(jìn)入宏源證券股份有限公司研究所工作，現(xiàn)任本公司研究所高級分析師。

柴沁虎：內(nèi)核小組成員。清華大學(xué)管理學(xué)博士，曾任中國石

油和化學(xué)工業(yè)協(xié)會產(chǎn)業(yè)發(fā)展部產(chǎn)業(yè)研究處處長、西南證券研究所行業(yè)高級分析師，有5年以上的行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任本公司研究所高級分析師。

田輝：內(nèi)核小組成員。會計(jì)學(xué)碩士。曾任渤海證券研究所行業(yè)部經(jīng)理、興業(yè)證券研究所高級分析師、齊魯證券資管分公司研究總監(jiān)，具有10年行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)，2012年1月進(jìn)入宏源證券股份有限公司權(quán)益投資部工作，現(xiàn)任本公司權(quán)益投資部研究總監(jiān)。

溫泉：內(nèi)核小組成員。保薦代表人，注冊會計(jì)師，律師，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷12年。歷任宏源證券股份有限公司投資銀行部高級項(xiàng)目經(jīng)理，部門總經(jīng)理助理、部門副總經(jīng)理。現(xiàn)任本公司投資銀行總部總經(jīng)理。

陳海軍：內(nèi)核小組成員。工商管理碩士，保薦代表人，注冊會計(jì)師，律師，注冊稅務(wù)師。曾就職于深圳東海會計(jì)師事務(wù)所。2007年7月起至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)，現(xiàn)任本公司投資銀行總部質(zhì)量控制部副總經(jīng)理。

韓志謙：內(nèi)核小組成員。保薦代表人，注冊會計(jì)師，律師。曾任職于海關(guān)總署辦公廳，2001年起就職于宏源證券股份有限公司，先后在國際部、風(fēng)險(xiǎn)部、托管組任職，現(xiàn)任本公司投資銀行總部執(zhí)行副總經(jīng)理、資本市場部負(fù)責(zé)人。

朱俊峰：內(nèi)核小組成員。法學(xué)碩士，律師，經(jīng)濟(jì)師。曾任職于洛陽春都集團(tuán)和洛陽春都食品股份有限公司總經(jīng)理辦公室，2007年至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)，現(xiàn)任

本公司投資銀行總部資本市場部副總經(jīng)理。

黃誠：內(nèi)核小組成員。保薦代表人，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷8年。曾就職于中共黃山市委辦公廳、國元證券股份有限公司投資銀行部。2008年3月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)。

曾林彬：內(nèi)核小組成員。經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，保薦代表人，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷11年。曾就職于華泰證券投資銀行部，2007年5月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)，在企業(yè)改制、重組、融資等方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)。

郭宣忠：內(nèi)核小組成員。工商管理碩士，保薦代表人，注冊會計(jì)師。具有十年以上的財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。2007年7月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)。

楊薇：內(nèi)核小組成員。保薦代表人、注冊會計(jì)師，注冊稅務(wù)師，注冊評估師，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷10年。曾就職于北京化工大學(xué)。2001年至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)，現(xiàn)任本公司投資銀行總部執(zhí)行董事。

谷兵：內(nèi)核小組成員。碩士研究生，保薦代表人，注冊會計(jì)師。2004年7月起于任職于北京天華會計(jì)師事務(wù)所。2007年9月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)。

安銳：內(nèi)核小組成員。法學(xué)博士，保薦代表人，律師，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷12年。曾任重慶海外律師事務(wù)所證券從業(yè)律師，西南證券投行部高級經(jīng)理，新疆證券投行部副總經(jīng)理，現(xiàn)任

本公司投資銀行總部董事總經(jīng)理、融資業(yè)務(wù)六部總經(jīng)理。

陳輝：內(nèi)核小組成員。法律碩士，保薦代表人，注冊會計(jì)師，律師。曾就職于湖南公言律師事務(wù)所。2007年7月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)。

尹百寬：內(nèi)核小組成員。保薦代表人，投資銀行領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷5年。2007年1月至今在宏源證券投資銀行總部從事投資銀行業(yè)務(wù)，現(xiàn)任本公司投資銀行總部三板業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人。

第三篇：證券合規(guī)培訓(xùn)心得

11月合規(guī)培訓(xùn)心得

合規(guī)經(jīng)營是證券公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項(xiàng)工作對促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。本月合規(guī)培訓(xùn)了央行117號文：《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過認(rèn)真地參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在今后合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作：

一、加強(qiáng)身份識別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強(qiáng)方式識別客戶留存記錄的方式。如通過提供輔助證件等手段留存相應(yīng)的識別資料，可以使用復(fù)印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對開戶流程作出修訂、對回訪等方式作出規(guī)范。

從本質(zhì)上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強(qiáng)識別措施時(shí)確實(shí)需要審慎處理，證券公司是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，對于客戶的服務(wù)和執(zhí)行身份識別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當(dāng)前我國反洗錢工作意識尚未全社會普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執(zhí)行上有可能產(chǎn)生社會矛盾。監(jiān)管部門需要區(qū)別對待客戶的投訴，對于證券公司提出的正當(dāng)、合理的身份識別要求，必須強(qiáng)有力地支持證券公司依法開展業(yè)務(wù)活動，上下一致，形成我國良好的反洗錢社會環(huán)境。

二、加強(qiáng)重新識別要求

對于通過可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，明確提出發(fā)揮盡職調(diào)查的重要作用。所以今后可疑交易調(diào)查工作的重心是重新識別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實(shí)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。二是調(diào)查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實(shí)際開展情況，有針對性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風(fēng)險(xiǎn)較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規(guī)開展審查，而不是對每一筆交易，每一個客戶采用相同的措施進(jìn)行審查。

三、后續(xù)控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續(xù)控制措施，要求金融機(jī)構(gòu)采用“重拳”方式，主動打擊已經(jīng)確認(rèn)的可疑交易客戶。實(shí)務(wù)操作中，金融機(jī)構(gòu)可以采用的控制方式實(shí)際并不多，一般包括請客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設(shè)置“只進(jìn)不出”，直至凍結(jié)賬戶。但是對于金融機(jī)構(gòu)而言，采用任何一種方式，都有法律、合規(guī)、操作方面的風(fēng)險(xiǎn)。除了法規(guī)明確的規(guī)定外，還存在很多規(guī)則模糊地帶。如果客戶不提供有關(guān)資料，證券公司實(shí)際上也沒有權(quán)力不繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。除了反恐要求外，主動凍結(jié)賬戶更沒有任何法律依據(jù)。

四、完善內(nèi)部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報(bào)告全流程，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮三個環(huán)節(jié)需要去做的事，如何去做，誰去做的問題。反洗錢工作不可能由一個牽頭部門完成，需要多個部門聯(lián)合協(xié)作，各部門不是擺設(shè)，而是要真正去落實(shí)有關(guān)工作事宜。所以對于商業(yè)銀行內(nèi)部的工作架構(gòu)，反洗錢部門的層次和權(quán)力，內(nèi)部配合執(zhí)行力和執(zhí)行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴(yán)的要求。

當(dāng)前，對于117號文件的執(zhí)行，首先要加強(qiáng)人員培訓(xùn)工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監(jiān)管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調(diào)查階段，要充分結(jié)合身份識別工作要求，請臨柜人員提供重新識別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強(qiáng)對社會公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實(shí)事，宣傳達(dá)到的目的是，要讓社會群眾像了解假幣知識一樣，了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，特別是客戶身份識別要求。第三，盡快完善內(nèi)部流程，使之適應(yīng)最新業(yè)務(wù)要求，形成標(biāo)準(zhǔn)化流程，便于內(nèi)部執(zhí)行的規(guī)范。

第四篇：證券合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3.全員主動合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動履行合規(guī)職責(zé)，主動培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會和盈利空間。

俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0?。?/p>

我記得，我剛來國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個無限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)?。?/p>

相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強(qiáng)，國信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?！國信一定?qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動合規(guī)模式，努力向前沖吧！！

第五篇：合規(guī)管理

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指，銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認(rèn)識及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實(shí)。

（二）倡導(dǎo)“主動合規(guī)”的文化氛圍。

加強(qiáng)對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強(qiáng)主動合規(guī)和對風(fēng)險(xiǎn)識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門的合規(guī)管理部門，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，組建一個與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設(shè)立獨(dú)立或相對獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的各級機(jī)構(gòu)績效考核辦法等。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負(fù)責(zé)對各自修訂的制度進(jìn)行清理，對每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。