第一篇：保監(jiān)發(fā)[2010]107號關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：

為了規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理，打擊虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、違法套取資金的行為，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息完整真實(shí)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)通過保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本通知的規(guī)定。

二、保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制定中介業(yè)務(wù)管理制度，其中包括保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、渠道管理及相應(yīng)傭金（包括手續(xù)費(fèi)，下同）支付標(biāo)準(zhǔn)、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總公司的中介業(yè)務(wù)管理制度選擇保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，并報(bào)總公司或者省級分公司批準(zhǔn)。

三、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及傭金支付標(biāo)準(zhǔn)。

四、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)電子化信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)包括中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對通過保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額、中介機(jī)構(gòu)的名稱等實(shí)時記錄，作為傭金支付的依據(jù)。

五、保險(xiǎn)公司總公司或者其省級分公司應(yīng)當(dāng)使用唯一的支出賬戶、以轉(zhuǎn)賬方式直接向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險(xiǎn)公司省級以下分支機(jī)構(gòu)不得支付傭金。

保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)不得以扣除傭金后的保費(fèi)入賬。

六、保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報(bào)送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報(bào)表上簽字，并對該報(bào)表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

保險(xiǎn)公司省級分公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報(bào)表上簽字，并對該報(bào)表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

七、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金，不得向無保險(xiǎn)中介資格的機(jī)構(gòu)支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和個人支付傭金。

八、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

九、保險(xiǎn)公司總公司可以授權(quán)計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé)，并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送相關(guān)報(bào)表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

附表：

1、人身保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)基本情況

2、人身保險(xiǎn)公司分險(xiǎn)種傭金支付情況統(tǒng)計(jì)表

3、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)基本情況

4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分險(xiǎn)種傭金支付情況統(tǒng)計(jì)表

第二篇：保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：

為了規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理，打擊虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、違法套取資金的行為，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息完整真實(shí)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)通過保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本通知的規(guī)定。

二、保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制定中介業(yè)務(wù)管理制度，其中包括保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、渠道管理及相應(yīng)傭金（包括手續(xù)費(fèi)，下同）支付標(biāo)準(zhǔn)、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總公司的中介業(yè)務(wù)管理制度選擇保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，并報(bào)總公司或者省級分公司批準(zhǔn)。

三、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及傭金支付標(biāo)準(zhǔn)。

四、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)電子化信息系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)包括中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對通過保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)及金額、中介機(jī)構(gòu)的名稱等實(shí)時記錄，作為傭金支付的依據(jù)。

五、保險(xiǎn)公司總公司或者其省級分公司應(yīng)當(dāng)使用唯一的支出賬戶、以轉(zhuǎn)賬方式直接向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險(xiǎn)公司省級以下分支機(jī)構(gòu)不得支付傭金。

保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)不得以扣除傭金后的保費(fèi)入賬。

六、保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報(bào)送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報(bào)表上簽字，并對該報(bào)表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

保險(xiǎn)公司省級分公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在該報(bào)表上簽字，并對該報(bào)表內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

七、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金，不得向無保險(xiǎn)中介資格的機(jī)構(gòu)支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和個人支付傭金。

八、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

九、保險(xiǎn)公司總公司可以授權(quán)計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé)，并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送相關(guān)報(bào)表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

二〇一〇年十二月二十三日

第三篇：保監(jiān)發(fā)〔2010〕8號《再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2010年第8號

《再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年7月1日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月二十一日

再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范和發(fā)展再保險(xiǎn)市場，加強(qiáng)對再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)健康協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》以及有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱再保險(xiǎn)，是指保險(xiǎn)人將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的經(jīng)營行為。

本規(guī)定所稱直接保險(xiǎn),也稱原保險(xiǎn)，是相對再保險(xiǎn)而言的保險(xiǎn),由投保人與保險(xiǎn)人直接訂立保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

本規(guī)定所稱轉(zhuǎn)分保,是指再保險(xiǎn)接受人將其分入的保險(xiǎn)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的經(jīng)營行為。

本規(guī)定所稱合約分保，是指保險(xiǎn)人與其他保險(xiǎn)人預(yù)先訂立合同，約定將一定時期內(nèi)其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，部分向其他保險(xiǎn)人辦理再保險(xiǎn)的經(jīng)營行為。

本規(guī)定所稱臨時分保，是指保險(xiǎn)人臨時與其他保險(xiǎn)人約定，將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，部分向其他保險(xiǎn)人辦理再保險(xiǎn)的經(jīng)營行為。

本規(guī)定所稱比例再保險(xiǎn)，是指以保險(xiǎn)金額為基礎(chǔ)確定再保險(xiǎn)分出人自留額和再保險(xiǎn)接受人分保額的再保險(xiǎn)方式。

本規(guī)定所稱非比例再保險(xiǎn)，是指以賠款金額為基礎(chǔ)確定再保險(xiǎn)分出人自負(fù)責(zé)任和再保險(xiǎn)接受人分保責(zé)任的再保險(xiǎn)方式。

第三條 本規(guī)定所稱再保險(xiǎn)分出人，是指將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)人；本規(guī)定所稱再保險(xiǎn)接受人，是指承接其他保險(xiǎn)人轉(zhuǎn)移的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)人。

本規(guī)定所稱分出業(yè)務(wù)，是指再保險(xiǎn)分出人轉(zhuǎn)移出的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；本規(guī)定所稱分入業(yè)務(wù)，是指再保險(xiǎn)接受人接受分入的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

本規(guī)定所稱直接保險(xiǎn)公司，也稱原保險(xiǎn)公司，是相對再保險(xiǎn)人而言，是指直接與投保人訂立保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)人。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)聯(lián)合體，是指為了處理單個保險(xiǎn)人無法承擔(dān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)或者巨額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者按照國際慣例，由兩個或兩個以上保險(xiǎn)人聯(lián)合組成、按照其章程約定共同經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的組織。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險(xiǎn)分出人委托，基于再保險(xiǎn)分出人利益,為再保險(xiǎn)分出人與再保險(xiǎn)接受人辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

第四條 在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）設(shè)立的保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)聯(lián)合體以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。

第五條 保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)聯(lián)合體和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循審慎和最大誠信原則。

第六條 再保險(xiǎn)分出人、再保險(xiǎn)接受人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，對在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中知悉的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)負(fù)有保密義務(wù)。

第七條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）鼓勵保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)聯(lián)合體和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人積極為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和地震、臺風(fēng)、洪水等巨災(zāi)保險(xiǎn)提供保險(xiǎn)及再保險(xiǎn)服務(wù)。

第八條 中國保監(jiān)會依法對再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督和管理。

第二章 業(yè)務(wù)經(jīng)營

第九條 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分為壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)。保險(xiǎn)人對壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列賬、分別核算。

第十條 保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》規(guī)定，確定當(dāng)年總自留保險(xiǎn)費(fèi)和每一危險(xiǎn)單位自留責(zé)任；超過的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。

第十一條 除航空航天保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)、石油保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)外，直接保險(xiǎn)公司辦理合約分?；蛘吲R時分保的，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（一）以比例再保險(xiǎn)方式分出財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，每一危險(xiǎn)單位分給同一家再保險(xiǎn)接受人的比例，不得超過再保險(xiǎn)分出人承保直接保險(xiǎn)合同部分的保險(xiǎn)金額或者責(zé)任限額的80%；

（二）每一臨時分保合同分給投保人關(guān)聯(lián)企業(yè)的保險(xiǎn)金額或者責(zé)任限額，不得超過直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)金額或者責(zé)任限額的20％。

第十二條 保險(xiǎn)人對危險(xiǎn)單位的劃分應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，并于每年3月31日之前，將危險(xiǎn)單位的劃分方法報(bào)中國保監(jiān)會備案。

第十三條 保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)、合理安排巨災(zāi)再保險(xiǎn)，并于每年6月30日之前，將巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)安排方案報(bào)中國保監(jiān)會備案。

第十四條 保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定辦理再保險(xiǎn)，并審慎選擇再保險(xiǎn)接受人，選擇再保險(xiǎn)接受人應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 再保險(xiǎn)分出人應(yīng)當(dāng)將影響再保險(xiǎn)定價(jià)和分保條件的重要信息向再保險(xiǎn)接受人書面告知。再保險(xiǎn)合同成立后，再保險(xiǎn)分出人應(yīng)及時向再保險(xiǎn)接受人提供重大賠案信息、賠款準(zhǔn)備金等對再保險(xiǎn)接受人的準(zhǔn)備金建立及預(yù)期賠付有重大影響的信息。

第十六條 保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以利用金融工具開發(fā)設(shè)計(jì)新型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品。保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向中國保監(jiān)會報(bào)告。

第十七條 中國境內(nèi)的專業(yè)再保險(xiǎn)接受人，應(yīng)當(dāng)配備在中國境內(nèi)有住所的專職再保險(xiǎn)核保人和再保險(xiǎn)核賠人。

第三章 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得損害保險(xiǎn)人的信譽(yù)和合法權(quán)益。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要引進(jìn)或者設(shè)計(jì)再保險(xiǎn)合同。

第二十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照與再保險(xiǎn)分出人的約定，及時寄送賬單、結(jié)算再保險(xiǎn)款項(xiàng)以及履行其他義務(wù)，不得挪用或者截留再保險(xiǎn)費(fèi)、攤回賠款、攤回手續(xù)費(fèi)以及攤回費(fèi)用。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將再保險(xiǎn)接受人的有關(guān)信息及時、準(zhǔn)確地告知再保險(xiǎn)分出人。

第二十一條 應(yīng)再保險(xiǎn)接受人的要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照與再保險(xiǎn)分出人的約定，將其知道的再保險(xiǎn)分出人的自留責(zé)任以及直接保險(xiǎn)的有關(guān)情況書面告知再保險(xiǎn)接受人。

第二十二條 應(yīng)再保險(xiǎn)分出人或者再保險(xiǎn)接受人的要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定配合進(jìn)行賠案的理賠工作。

第四章 監(jiān)督管理

第二十三條 除中國保監(jiān)會批準(zhǔn)外，外資保險(xiǎn)公司不得與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第二十四條 經(jīng)批準(zhǔn)的外資保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）外資保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)企業(yè)簽訂合約再保險(xiǎn)合同后，應(yīng)當(dāng)在合同生效后一個月，將再保險(xiǎn)合同簡要文本（Slip）上報(bào)中國保監(jiān)會；同時，在每季度結(jié)束后一個月內(nèi)，將上季度與關(guān)聯(lián)企業(yè)簽訂的生效的臨分再保險(xiǎn)合同簡要文本（Slip）上報(bào)中國保監(jiān)會。

（二）外資保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對其與每一個關(guān)聯(lián)企業(yè)的再保險(xiǎn)交易進(jìn)行單獨(dú)統(tǒng)計(jì)，并按中國保監(jiān)會的要求報(bào)送相關(guān)資料。

第二十五條 保險(xiǎn)人辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照精算的原理、方法，評估各項(xiàng)準(zhǔn)備金，并按照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)確、足額提取和結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)準(zhǔn)備金。

對于同一筆壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在法定責(zé)任準(zhǔn)備金下，再保險(xiǎn)接受人與再保險(xiǎn)分出人在評估準(zhǔn)備金時，應(yīng)采用一致的評估方法與假設(shè)。

第二十六條 保險(xiǎn)人償付能力報(bào)告中涉及再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則的要求。

第二十七條 外國再保險(xiǎn)公司分公司的償付能力狀況，按照其總公司的償付能力狀況認(rèn)定。

外國再保險(xiǎn)公司分公司自留保費(fèi)以其總公司直接授權(quán)的額度為限。

第二十八條 直接保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）以比例再保險(xiǎn)方式分出財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，除航空航天保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)、石油保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)外，上一會計(jì)辦理合約分保和臨時分保的，每一危險(xiǎn)單位分給同一家再保險(xiǎn)接受人的業(yè)務(wù)，超過再保險(xiǎn)分出人承保直接保險(xiǎn)合同部分的保險(xiǎn)金額或者責(zé)任限額50％的交易情況；

（二）本會計(jì)合約分保中，對于4月30日之后簽署的合約，應(yīng)當(dāng)于合約生效后一個月內(nèi)上報(bào)下列資料：

1、合約名稱及有效期；

2、續(xù)轉(zhuǎn)或新簽情況；

3、再保險(xiǎn)合約文本復(fù)印件；其中，對人身保險(xiǎn)公司，只需上報(bào)新增的或者有變動的再保險(xiǎn)合約文本復(fù)印件；

4、直接分出情況：再保險(xiǎn)接受人名稱（注明首席接受人或最大份額接受人）及份額、資本金、資本公積、信用評級、簽約再保險(xiǎn)接受人所在國家或地區(qū)；

5、經(jīng)紀(jì)人安排情況：經(jīng)紀(jì)人名稱、份額、所在國家或地區(qū)，通過經(jīng)紀(jì)人分出的再保險(xiǎn)接受人的有關(guān)情況，包括再保險(xiǎn)接受人的名稱（注明首席接受人或最大份額接受人）及份額、資本金、資本公積、信用評級、簽約再保險(xiǎn)接受人所在國家或地區(qū)。

（三）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司上一會計(jì)以及本會計(jì)每一危險(xiǎn)單位的最大凈自留額；

（四）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司本會計(jì)再保險(xiǎn)安排的變動情況，主要包括再保合約的增加或減少、合約分保首席接受人或最大份額接受人的變化等。

第二十九條 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立再保險(xiǎn)信息定期報(bào)告制度，按照中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定于每季度結(jié)束后一周內(nèi)，將上一季度有關(guān)情況上報(bào)中國保監(jiān)會。

第三十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會提交下列報(bào)告：

（一）上一會計(jì)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，主要從再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模、手續(xù)費(fèi)以及攤回、賠款以及攤回等分入、分出兩方面表述。

（二）總精算師或精算責(zé)任人簽署的、有關(guān)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各類準(zhǔn)備金提取辦法和金額。

第三十一條 直接保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將重大保險(xiǎn)賠案及其再保險(xiǎn)安排情況、再保險(xiǎn)政策的重大調(diào)整等情況，及時向中國保監(jiān)會報(bào)告。

前款所稱重大保險(xiǎn)賠案是指在一次保險(xiǎn)事故中，財(cái)產(chǎn)損失賠償在5000萬元以上，或者人身傷亡賠付在3000萬元以上的理賠案件。

第三十二條 外國再保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)按照下列要求向中國保監(jiān)會提交有關(guān)報(bào)告：

（一）在每年7月31日以前，提交其總公司注冊地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)胤沙鼍叩挠嘘P(guān)其總公司償付能力狀況的意見書或者經(jīng)營狀況意見書；

（二）在每年12月31日以前，提交其總公司下一授權(quán)的承保權(quán)限和自留保費(fèi)額度；

（三）在每年1月31日和7月31日以前，提交有關(guān)轉(zhuǎn)分保業(yè)務(wù)情況的報(bào)告，包括轉(zhuǎn)分保分入公司名稱、業(yè)務(wù)種類、合同形式、分出保費(fèi)、攤回賠款以及攤回手續(xù)費(fèi)等。

第三十三條 保險(xiǎn)聯(lián)合體應(yīng)當(dāng)在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會報(bào)告上一的財(cái)務(wù)報(bào)告、業(yè)務(wù)分析報(bào)告以及與境外再保險(xiǎn)交易情況。

第五章 法律責(zé)任

第三十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本規(guī)定辦理再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處以5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。

對未按照本規(guī)定辦理再保險(xiǎn)的行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或從業(yè)資格；并可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

第六章 附則

第三十五條 政策性保險(xiǎn)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)參照適用本規(guī)定。不能適用本規(guī)定的，政策性保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報(bào)告有關(guān)情況。

第三十六條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本規(guī)定自2010年7月1日起施行。中國保監(jiān)會2005年10月14日發(fā)布的《再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2005〕2號）同時廢止。

第四篇：關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知(保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號)

關(guān)于開展2012年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知 2012-01-16 17:15:40

保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號

各保監(jiān)局:

根據(jù)全國保險(xiǎn)監(jiān)管工作會議精神，為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，持續(xù)依法嚴(yán)查重處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，著力治理保險(xiǎn)代理市場小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，我會將在2012年進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查（以下稱“專項(xiàng)檢查”）和保險(xiǎn)代理市場清理整頓（以下稱“清理整頓”）的工作力度?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下。

一、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查

（一）檢查內(nèi)容

1.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金；

2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營銷員名下套取資金；

3.虛增保險(xiǎn)營銷員人頭套取資金；

4.通過保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)方式套取資金；

5.串通保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金；

6.通過保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益；

7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等；

8.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。

對上級管理機(jī)構(gòu)，要從制度、機(jī)制等方面評估管控意識、管控能力和管控效果，查處其組織、指導(dǎo)、批準(zhǔn)、默許下級機(jī)構(gòu)違法違規(guī)及在中介業(yè)務(wù)中直接違法違規(guī)的行為等。

（二）檢查對象

1.保監(jiān)局按照對?。ㄊ校┘壒九c基層營業(yè)機(jī)構(gòu)上下聯(lián)動檢查、行政處罰上下一體的要求，以轄區(qū)內(nèi)1家?。ㄊ校┘壒緸闄z查對象，對其及至少2家所屬相關(guān)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。

2.保監(jiān)會將在保監(jiān)局工作基礎(chǔ)上，匯總分析各保險(xiǎn)公司基層營業(yè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)情況，有針對性地對相關(guān)保險(xiǎn)總公司采取監(jiān)管措施。

在近兩年中介業(yè)務(wù)檢查中，保監(jiān)會曾向中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)較為普遍和問題嚴(yán)重的保險(xiǎn)公司發(fā)出了監(jiān)管函，各保監(jiān)局可將這些公司作為確定檢查對象時的參考。

（三）檢查時段

原則上以2011年的中介業(yè)務(wù)為主，必要時向前追溯或向后延伸。

（四）總結(jié)報(bào)告

各保監(jiān)局的保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查總結(jié)報(bào)告應(yīng)于2012年6月30日前報(bào)保監(jiān)會。

二、清理整頓保險(xiǎn)代理市場

（一）清理整頓對象

1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。

（二）清理整頓內(nèi)容

1.為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的行為；

2.銷售誤導(dǎo)的行為；

3.挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；

4.不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

5.涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

6.其他擾亂保險(xiǎn)市場正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為。

（三）工作安排

1.各保監(jiān)局可對照本通知要求制定方案，部署轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)省級公司及所屬分支機(jī)構(gòu)，對代理渠道業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行全面自查自糾，全面梳理有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；部

署轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)對其業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行全面自查自糾，有條件的還可部署保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的自查自糾。要嚴(yán)格督促保險(xiǎn)公司及代理機(jī)構(gòu)查找問題、實(shí)行追責(zé)、限期整改。

2.各保監(jiān)局應(yīng)結(jié)合自查自糾情況和日常監(jiān)管工作，綜合評估各類機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，重點(diǎn)選擇轄區(qū)內(nèi)若干家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查，并視情況延伸檢查相關(guān)的保險(xiǎn)公司。重點(diǎn)抽查時間應(yīng)主要安排在下半年。

3.各保監(jiān)局要加強(qiáng)許可證管理，及時對過期及到期未申請延續(xù)的代理機(jī)構(gòu)許可證進(jìn)行公告注銷，并在審核許可證有效期延續(xù)申請時，梳理機(jī)構(gòu)3年來的經(jīng)營管理情況，依法清退存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為、經(jīng)營管理混亂的機(jī)構(gòu)。以2012年10月1日為限，依法將注冊資本達(dá)不到監(jiān)管規(guī)定和經(jīng)營管理狀況不符合監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)予以清退。

4.各保監(jiān)局應(yīng)在清理整頓中推動代理市場的規(guī)范經(jīng)營和結(jié)構(gòu)調(diào)整，依法嚴(yán)格管控兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)、推動兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，特別是汽車銷售和維修企業(yè)等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)逐步轉(zhuǎn)型成為專業(yè)代理公司；嚴(yán)格控制區(qū)域性代理公司的審批，在清理小、差、散、亂代理機(jī)構(gòu)的同時，要對全國性代理（銷售）公司予以政策傾斜，在分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)批設(shè)方面予以支持和便利；支持保險(xiǎn)代理市場的兼并重組，加快專業(yè)化和規(guī)?；M(jìn)程。

（四）總結(jié)報(bào)告

各保監(jiān)局應(yīng)在2012年10月31日前完成并向保監(jiān)會報(bào)送保險(xiǎn)代理市場清理整頓總結(jié)報(bào)告。

三、工作要求

（一）認(rèn)真組織。各保監(jiān)局要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌，中介處要切實(shí)擔(dān)當(dāng)起主要職責(zé)。兩項(xiàng)工作要做到早安排、早動手、早出成果。要認(rèn)真制定工作方案，明確工作目標(biāo)、時間安排、組織保障、階段性任務(wù)及配套措施。

（二）突出重點(diǎn)。專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)是保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)關(guān)系是否真實(shí)、合法、透明；代理市場清理整頓的重點(diǎn)是區(qū)域性代理公司和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

（三）嚴(yán)查重處。檢查人員要恪盡職守，集中精力，查深查透，杜絕形式主義和走過場現(xiàn)象。對查出的問題，要嚴(yán)格依照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律規(guī)章要求，依法從重處罰。應(yīng)以查明保險(xiǎn)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為為基礎(chǔ)，依法上追責(zé)任，嚴(yán)厲查處上級機(jī)構(gòu)管控不力、管理不嚴(yán)，縱容、指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)違法違規(guī)的行為。

（四）依法移送。在專項(xiàng)檢查和清理整頓工作中，對涉嫌行賄、職務(wù)侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、洗錢、逃避納稅款和非法資金去向不明的，要堅(jiān)決依法向司法機(jī)關(guān)或相關(guān)部門移送；應(yīng)主動加強(qiáng)與公安、稅務(wù)、工商、司法等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取相關(guān)支持。

（五）及時披露。各保監(jiān)局應(yīng)在轄區(qū)內(nèi)及時通報(bào)查處結(jié)果、披露違法違規(guī)情況；保監(jiān)會相關(guān)部門應(yīng)在保監(jiān)局工作基礎(chǔ)上，做好對全行業(yè)查處情況的通報(bào)和信息披露，對違法違規(guī)行

為形成強(qiáng)大社會輿論壓力，充分發(fā)揮舉一反三的教育警示效果。

（六）注重效果。各保監(jiān)局在完成專項(xiàng)檢查和清理整頓工作基礎(chǔ)上，要認(rèn)真總結(jié)、分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在認(rèn)識、制度、機(jī)制、執(zhí)行、內(nèi)控等各個方面的變化，為進(jìn)一步加強(qiáng)和完善相關(guān)工作提出意見和建議。

通知執(zhí)行中如有問題，請及時與保監(jiān)會中介部聯(lián)系。

聯(lián) 系 人：金鼎 楊碩

聯(lián)系電話：010－66286161 66286683

傳 真：010－66288106 66288188

電子郵箱：ding_jin@circ.gov.cn

shuo_yang@circ.gov.cn

二 一二年一月九日

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

第五篇：關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號 【發(fā)布日期】2010-06-10 【生效日期】2010-06-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

各保險(xiǎn)公司、各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門：

為了加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、營銷服務(wù)部監(jiān)管

（一）自《規(guī)定》施行之日起，營銷服務(wù)部納入保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申請?jiān)O(shè)立營銷服務(wù)部。

（二）擔(dān)任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

1、三年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟(jì)工作從業(yè)經(jīng)歷；

2、不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險(xiǎn)公司簽訂勞動合同，是保險(xiǎn)公司正式員工；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)符合上述條件；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前按照上述條件更換負(fù)責(zé)人。

（三）營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職管理適用報(bào)告制。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)自任命決定作出之日起10個工作日以內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告，提交下列書面材料一式三份，并提交相關(guān)電子文檔：

1、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人與保險(xiǎn)公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復(fù)印件；

4、新任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的學(xué)歷證、身份證、護(hù)照等證件的復(fù)印件；

5、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立營銷服務(wù)部的，需同時向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告任職情況。

（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)限期改正。

（五）營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更換該負(fù)責(zé)人。

（六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營銷服務(wù)部，可以繼續(xù)沿用原《保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證》。原《保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證》期限屆滿應(yīng)予延續(xù)或者依法變更的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險(xiǎn)公司省級分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批，中資保險(xiǎn)公司省級分公司設(shè)立時總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

本通知所稱省級分公司，是指保險(xiǎn)公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機(jī)構(gòu)改建

（一）《規(guī)定》施行以后，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

1、申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

3、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

6、對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施；

9、擬改建為上級分支機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)公司上一和提交申請前連續(xù)2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機(jī)構(gòu)的，申請人以及當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機(jī)構(gòu)管理制度；

3、保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人任職申報(bào)材料；

5、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

6、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

7、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

8、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

9、申請前連續(xù)2個季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機(jī)構(gòu)的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明；

13、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

（三）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務(wù)部的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定；20個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收；驗(yàn)收不合格的，不予批準(zhǔn)改建。

（四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營業(yè)部和營銷服務(wù)部，為了符合《規(guī)定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關(guān)于貫徹實(shí)施<保險(xiǎn)公司管理規(guī)定>有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）的有關(guān)規(guī)定。

四、重大行政處罰

《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰；

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場禁入的保險(xiǎn)行政處罰；

（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

本通知自發(fā)布之日起施行。

附件：保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

二○一○年六月十日

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