第一篇：農(nóng)信社加強(qiáng)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理建議

農(nóng)信社加強(qiáng)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理建議

農(nóng)村信用社的信貸風(fēng)險，是多年來主要由于信用環(huán)境、行業(yè)政策、行政干預(yù)等原因形成的，對于農(nóng)村信用社信貸存在的風(fēng)險，不能簡單的就化解論化解，必須把其置于發(fā)展和變革的環(huán)境中，在變革中尋求解決問題的途徑，在發(fā)展中消化存在的風(fēng)險，才能收到好的效果。因此，要加強(qiáng)農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)理管理工作,關(guān)鍵是要對癥下藥。筆者建議：

一、綜合運(yùn)用多種清收手段

集中精力清收盤活農(nóng)村信用社不良貸款，是當(dāng)前形勢下防范和化解金融風(fēng)險的工作重點(diǎn)。既重視信貸資產(chǎn)總量的擴(kuò)大，以增量稀釋存量，又重視以前資產(chǎn)存量的清收與盤活，把優(yōu)化增量與 盤活存量有機(jī)結(jié)合起來，應(yīng)當(dāng)是當(dāng)前農(nóng)村信用社信貸管理工作的著力點(diǎn)。

(一)農(nóng)村信用社內(nèi)部要繼續(xù)實行不良貸款清收責(zé)任人制度。對不良貸款要按形成原因分為：行政干預(yù)、黨政干部、金融系統(tǒng)干部職工及家屬、信用社人員發(fā)放的明責(zé)自清貸款等幾種，并根據(jù)實際情況分別上報黨委政府或請求有關(guān)部門協(xié)助、督促清收。

(二)運(yùn)用各種手段清收不良貸款。摸清情況,搞清信貸風(fēng)險底數(shù)，嚴(yán)格按照貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)，真實反映信貸風(fēng)險 狀況是清收不良貸款的前提。在對不良資產(chǎn)新老劃段的基礎(chǔ)上劃分具體責(zé)任：對個人違規(guī)操作形成的不良貸款要追究經(jīng)濟(jì)或刑事責(zé)任;對其他歷史原因形成的不良貸款可仿照商業(yè)銀行成立金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，專門組織收購管理。要運(yùn)用多種手段清收欠貸欠息，尤其要注重各級政府的力量，提高清欠效果。

二、強(qiáng)化管理工作

完善的內(nèi)控制度不僅是防范和化解金融風(fēng)險的需要，同時也是實現(xiàn)資產(chǎn)安全性、流動性、效益性和農(nóng)信社增收及全面發(fā)展的需要。農(nóng)信社要建立健全內(nèi)控制度并認(rèn)真落實，確保各項法規(guī)制度的貫徹執(zhí)行和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施，將各種風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)，達(dá)到查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的目的。

一是堅持貸款“三查”制度，貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查始終是信貸工作的生命線。要在防范和降低信貸風(fēng)險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上下功夫，嚴(yán)格貸款的發(fā)放和使用，確保信貸資產(chǎn)安全。

二是加強(qiáng)信貸審貸分離制度，要健全嚴(yán)密的信貸手續(xù)，通過相互監(jiān)督相互制約來提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)防違規(guī)違紀(jì)事件的發(fā)生。

三是適當(dāng)壓縮信用放款，規(guī)范抵押合同，完善擔(dān)保手續(xù)，全面推行抵押擔(dān)保貸款。歷史的經(jīng)驗表明，信用貸款風(fēng)險最 大，要想規(guī)避信貸風(fēng)險，實行動產(chǎn)及不動產(chǎn)抵押可以將信貸風(fēng)險降到最低點(diǎn)，相對能較好地確保信貸資產(chǎn)的安全。

因此，盡管發(fā)放抵押貸款，涉及到要到各種相關(guān)部門進(jìn)行登記協(xié)調(diào)，放貸手續(xù)要比信用貸款手續(xù)煩瑣得多，可能會流失一部份怕麻煩的客戶，但是實踐經(jīng)驗表明，其發(fā)放效果比信用貸款效益要高得多。

三、進(jìn)一步加強(qiáng)營造良好的農(nóng)村信用環(huán)境

信用不僅是市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，也是最基本的社會關(guān)系，是整個社會生存和發(fā)展的前提。信用環(huán)境的好壞，直接關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和金融的健康發(fā)展，已成為全社會普遍關(guān)注的焦點(diǎn)。應(yīng)積極開展宣傳教育活動，提高廣大農(nóng)民的依法守信觀念，抓好“信用村”建設(shè)，通過在廣大農(nóng)村地域建立“信用村”、“信用戶”、“文明戶”，營造一個誠實守信的良好風(fēng)氣;并通過大力開展農(nóng)戶小額信用貸款，有效解決農(nóng)民貸款難問題，從而促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改善。

總之，要解決好農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)質(zhì)量存在的問題，信用社要克服面臨的困難，促其健康發(fā)展，需要中央與地方、經(jīng)濟(jì)與金融、管理與黨建、組織措施與政策支持的協(xié)調(diào)配合，才能收到好的效果。農(nóng)村信用社要正確處理好政府支持與自身發(fā)展的關(guān)系，積極主動地向當(dāng)?shù)攸h委政府匯報工作，爭取各部門的支持、配合和幫助，為農(nóng)村信用社的發(fā)展?fàn)幦×己玫倪\(yùn)營環(huán)境。

第二篇：農(nóng)村信用社如何加強(qiáng)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量管理

農(nóng)村信用社如何加強(qiáng)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量管理

農(nóng)村信用社的信貸風(fēng)險是多年來各種錯綜復(fù)雜的矛盾積累形成的，有信用環(huán)境、行業(yè)政策、行政干預(yù)的原因，也有經(jīng)營方針、內(nèi)部控制、信貸管理的疏漏，還有領(lǐng)導(dǎo)決策、具體實施、人員素質(zhì)等方面的失誤。對于農(nóng)村信用社存在的風(fēng)險，不能簡單的就化解論化解，必須把其置于發(fā)展和變革的環(huán)境中，在變革中尋求解決問題的途徑，在發(fā)展中消化存在的風(fēng)險，才能收到好的效果。要加強(qiáng)農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)理管理工作,關(guān)鍵是要對癥下藥。綜合運(yùn)用多種清收手段

集中精力清收盤活農(nóng)村信用社不良貸款，是當(dāng)前形勢下防范和化解金融風(fēng)險的工作重點(diǎn)。既重視信貸資產(chǎn)總量的擴(kuò)大，以增量稀釋存量，又重視以前資產(chǎn)存量的清收與盤活，把優(yōu)化增量與盤活存量有機(jī)結(jié)合起來，應(yīng)當(dāng)是當(dāng)前農(nóng)村信用社信貸管理工作的著力點(diǎn)。

(一)農(nóng)村信用社內(nèi)部要繼續(xù)實行不良貸款清收責(zé)任人制度。對不良貸款要按原因分為行政干預(yù)形成不良貸款、公職人員或金融系統(tǒng)干部職工拖欠的不良貸款,特別是信用社人員發(fā)放的責(zé)任貸款等幾種，要帶頭進(jìn)行清收落實,并根據(jù)實際情況分別上報黨委政府或請求有關(guān)部門協(xié)助、督促清收。收回的不良貸款，可全部用于支持農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)及當(dāng)?shù)匦б婧?、發(fā)展前景廣闊的企業(yè)對資金的需求以及支持新農(nóng)村建設(shè)資金需求。

(二)運(yùn)用各種手段清收不良貸款。摸清情況,搞清信貸風(fēng)險底數(shù)，甄別不良資產(chǎn)并逐步按照貸款五級分類，真實反映風(fēng)險狀況是清收不良貸款的前提。在對不良資產(chǎn)新老劃段的基礎(chǔ)上劃分具體責(zé)任：對計劃經(jīng)濟(jì)體制下政策性及行政干預(yù)的不良貸款可申請財政上減少稅賦或由地方財政撥專款彌補(bǔ)沖銷;對個人違規(guī)操作形成的不良貸款要追究經(jīng)濟(jì)或刑事責(zé)任;對其他歷史原因形成的不良貸款可仿照商業(yè)銀行成立金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，專門組織收購管理。要運(yùn)用多種手段清收欠貸欠息，尤其要注重各級政府的力量，提高清欠效果。

強(qiáng)化管理工作

完善的內(nèi)控制度不僅是防范和化解金融風(fēng)險的需要，同時也是實現(xiàn)資產(chǎn)安全性、流動性、效益性和農(nóng)信社增收及全面發(fā)展的需要。農(nóng)信社要建立健全內(nèi)控制度并認(rèn)真落實，確保各項法規(guī)制度的貫徹執(zhí)行和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施，將各種風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)，達(dá)到查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的目的。

一是堅持貸款“三查”制度，貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查始終是信貸工作的生命線。要在防范和降低信貸風(fēng)險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上下功夫，嚴(yán)格貸款的發(fā)放和使用，確保信貸資產(chǎn)安全。二是加強(qiáng)信貸審貸分離制度，要健全嚴(yán)密的信貸手續(xù)，通過相互監(jiān)督相互制約來提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)防違規(guī)違紀(jì)事件的發(fā)生。

適當(dāng)壓縮信用放款，規(guī)范抵押合同，完善擔(dān)保手續(xù)，全面推行抵押擔(dān)保貸款。歷史的經(jīng)驗表明，信用貸款風(fēng)險最大，要想規(guī)避信貸風(fēng)險，實行動產(chǎn)及不動產(chǎn)抵押可以將信貸風(fēng)險降

到最低點(diǎn)，相對能較好地確保信貸資產(chǎn)的安全。因此，盡管發(fā)放抵押貸款，涉及到要到各種相關(guān)部門進(jìn)行登記協(xié)調(diào)，放貸手續(xù)要比信用貸款手續(xù)煩瑣得多，可能會流失一部份怕麻煩的客戶，但是實踐經(jīng)驗表明，其發(fā)放效果比信用貸款效益要高得多。

營造良好的農(nóng)村信用環(huán)境

信用不僅是市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，也是最基本的社會關(guān)系，是整個社會生存和發(fā)展的前提。信用環(huán)境的好壞，直接關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和金融的健康發(fā)展，已成為全社會普遍關(guān)注的焦點(diǎn)。應(yīng)積極開展宣傳教育活動，提高廣大農(nóng)民的依法守信觀念，抓好“信用村”建設(shè)，通過在廣大農(nóng)村地域建立“信用村”、“信用戶”、“文明戶”，營造一個誠實守信的良好風(fēng)氣;并通過大力開展農(nóng)戶小額信用貸款，有效解決農(nóng)民貸款難問題，從而促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改善?？傊?，要解決好農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)質(zhì)量存在的問題，信用社要克服面臨的困難，促其健康發(fā)展，需要中央與地方、經(jīng)濟(jì)與金融、管理與黨建、組織措施與政策支持的協(xié)調(diào)配合，才能收到好的效果。農(nóng)村信用社要正確處理好政府支持與自身發(fā)展的關(guān)系，積極主動地向當(dāng)?shù)攸h委政府匯報工作，爭取各部門的支持、配合和幫助，為農(nóng)村信用社的發(fā)展?fàn)幦×己玫倪\(yùn)營環(huán)境。

小組成員：王奇軒 屠佳龍 沈佳斌 黃俊偉

第三篇：農(nóng)信社信貸人員培訓(xùn)專題

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸人員培訓(xùn)專題

一.小微企業(yè)貸款產(chǎn)品設(shè)計與營銷

時長：2天

●金融產(chǎn)品創(chuàng)新的出發(fā)點(diǎn)及其評價方法

●金融IT產(chǎn)品

●金融營銷服務(wù)產(chǎn)品

●農(nóng)戶金融產(chǎn)品

●農(nóng)民專業(yè)合作社金融產(chǎn)品

●微型創(chuàng)業(yè)金融產(chǎn)品

●消費(fèi)信貸產(chǎn)品

●小微企業(yè)金融產(chǎn)品

二.縣域金融產(chǎn)品營銷與創(chuàng)新

時長：2天

●縣域金融發(fā)展面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

●金融營銷觀念及營銷戰(zhàn)略原則

●金融營銷環(huán)境與營銷策略

●銀行服務(wù)營銷分析

●小額信貸市場是縣域金融機(jī)構(gòu)的的藍(lán)海

●中小企業(yè)：縣域金融機(jī)構(gòu)營銷的重點(diǎn)——中小企業(yè)信貸營銷創(chuàng)新思路 ●抵押缺乏約束的農(nóng)戶與中小企業(yè)信貸供給方式創(chuàng)新案例 ●農(nóng)信社（農(nóng)商行）農(nóng)戶小額信貸營銷案例

三.小微企業(yè)信貸操作技術(shù)指導(dǎo)

1天

小額信貸及其理論基礎(chǔ)

小額信貸運(yùn)作的基本原理

小額信貸成功的要素

基于個人的信貸技術(shù)

基于群體的信貸技術(shù)

德國IPC小貸技術(shù)介紹

大型金融機(jī)構(gòu)/銀行的中小企業(yè)信貸模式

中小型金融機(jī)構(gòu)/銀行的中小企業(yè)信貸模式

四.小微企業(yè)貸款客戶經(jīng)理薪酬設(shè)計

1天

薪酬的構(gòu)成及薪酬模式

薪酬設(shè)計的原則與程序

薪酬體系設(shè)計方案——某城市商業(yè)銀行薪酬改革案例分析 小微企業(yè)貸款對客戶經(jīng)理的要求

小微企業(yè)貸款銷售人員薪酬體系設(shè)計

小微企業(yè)貸款客戶經(jīng)理薪酬設(shè)計要點(diǎn)

客戶經(jīng)理績效薪酬考核案例

五.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

1.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

2.個人信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

3.公司信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

4.資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

六.貸款客戶財務(wù)報表分析識別技巧與信貸風(fēng)險防范

1.分析識別客戶報表的意義

2.客戶報表構(gòu)成及三張表的分析

3.虛假報表的識別技巧

4.報表分析識別實際案例講解

七.客戶貸前調(diào)查分析操作技巧與風(fēng)險防范 3天

1、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與客戶行業(yè)風(fēng)險調(diào)查

2、客戶經(jīng)營管理風(fēng)險與信用狀況調(diào)查

3、銀行自身授信策略與信貸管理制度

4、客戶償還債務(wù)可能性調(diào)查分析

5、客戶償還債務(wù)現(xiàn)實性調(diào)查分析

6、客戶對借款擔(dān)保能力調(diào)查分析

7、貸前調(diào)查報告因素及寫作方法

第四篇：農(nóng)信社信貸人員培訓(xùn)教材

最新農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸人員培訓(xùn)專用圖書 1.小微企業(yè)信用分析與貸款風(fēng)險管理實務(wù)

怎么認(rèn)識小微企業(yè)在我國國民經(jīng)濟(jì)中的地位與作用？怎么認(rèn)識我國小微企業(yè)貸款市場空間？怎么開展小微企業(yè)客戶信用評級？小微企業(yè)信貸運(yùn)作過程中存在哪些風(fēng)險、風(fēng)險怎么防范？怎么針對小微企業(yè)進(jìn)行貸款營銷與創(chuàng)新小微企業(yè)貸款產(chǎn)品？怎么促進(jìn)銀行信貸人員開展小微企業(yè)貸款客戶？為此，我們組織編寫了《小微企業(yè)信用分析與貸款風(fēng)險管理》一書，對上述問題從理論與實踐角度做了一定的歸納分析。是銀行開展小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)培訓(xùn)的專用教材。

2.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)依法管貸與依法收貸實用手冊

《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)依法管貸與依法收貸實用手冊》包括兩部分內(nèi)容，第一部分采用問答形式，對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)信貸工作中可能遇到的法律問題進(jìn)行了詳盡的解釋；第二部分收集了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)員工尤其是信貸人員應(yīng)當(dāng)掌握和了解的法律法規(guī)部門規(guī)章和司法解釋。

3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險控制知識讀本信貸業(yè)務(wù)是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的最基本業(yè)務(wù)。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營信貸資產(chǎn)的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循安全性、流動性、盈利性原則。但是，經(jīng)營風(fēng)險是時有發(fā)生的。對于貸款業(yè)務(wù)當(dāng)中的法律風(fēng)險控制防范也是非常重要的。

4.新編農(nóng)村信貸人員培訓(xùn)手冊

本書在新的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，運(yùn)用信貸管理基本機(jī)理，借鑒國

內(nèi)銀行信貸管理與運(yùn)作中的新規(guī)則、新技術(shù)、新模式，對我國

農(nóng)村合作金融系統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理等方面進(jìn)行了較為

深入系統(tǒng)的分析與闡釋。一，內(nèi)容新穎。本書所涉及的信貸管

理制度、規(guī)則、辦法等，都以近年來國家制定的有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融

法律、法規(guī)、政策，和中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會等頒布實施的有關(guān)文件規(guī)定為依據(jù)。二，操作性強(qiáng)。信貸

風(fēng)險是信用社最大的風(fēng)險，而信貸風(fēng)險又主要體現(xiàn)為操作風(fēng)

險。本書以風(fēng)險控制為核心，突出信貸業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作，把信貸風(fēng)險控制的體系、機(jī)制、方法和手段貫穿于整個信貸業(yè)

務(wù)。著重介紹了信貸業(yè)務(wù)新制度、操作程序、信用分析、項目評估、擔(dān)保應(yīng)用、貸款風(fēng)險分類等具體操作實務(wù)。因此具有很強(qiáng)的實踐性和實用性。5.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行新信貸管理辦法培訓(xùn)手冊

為幫助農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的信貸經(jīng)營管理者準(zhǔn)確理解新的信貸管理制度，提高對"三個辦法一個指引”的執(zhí)行力，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)的有效發(fā)展，提升信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理水平，我們編寫了《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行新信貸管理辦法培訓(xùn)手冊》。該培訓(xùn)手冊建立在信貸管理的基本理論和方法的基礎(chǔ)上，以“三個辦法一個指引”為指導(dǎo)，以信貸業(yè)務(wù)流程為線索。全面系統(tǒng)地介紹了信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的新理念、新規(guī)定和新的操作方法。

6.信貸風(fēng)險管理

到目前為止，商業(yè)銀行仍然是我國金融體系中最為重要的主體，信貸業(yè)務(wù)仍然是我國商業(yè)銀行尤其是中小商業(yè)銀行最為主要的業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)收入仍然是其最主要的利潤來源。因此，商業(yè)銀行的信貸管理水平不僅決定了中小銀行自身的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平和生存狀態(tài)，也在很大程度上決定了整個金融體系的安全與穩(wěn)定。因此，信貸風(fēng)險管理作為商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心環(huán)節(jié)，具有重要的現(xiàn)實意義。

7.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理培訓(xùn)手冊

爭取優(yōu)質(zhì)客戶是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村金融市場上

與其他金融機(jī)構(gòu)競爭的焦點(diǎn)之一。只有擁有優(yōu)質(zhì)客戶，才

能擁有穩(wěn)定的資金來源和優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)，才會有豐厚的利

潤。從市場營銷的角度看，在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實行客戶

經(jīng)理制，樹立“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向、以經(jīng)營效

益為目標(biāo)“的經(jīng)營理念，做好市場定位、客戶選擇、客戶

開發(fā)、客戶維護(hù)、客戶管理、產(chǎn)品營銷等一系列工作，正

是爭取優(yōu)質(zhì)客戶的一條有效途徑。

8.財務(wù)報表分析識別與信貸風(fēng)險防范

企業(yè)財務(wù)報表是運(yùn)用“商業(yè)語言”，向財務(wù)報表使

用者提供企業(yè)財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量等財務(wù)信

息的書面報告。企業(yè)財務(wù)報表能反映企業(yè)管理層受托責(zé)

任履行情況，有助于投資者、債權(quán)人、政府及其有關(guān)部

門和社會公眾作出經(jīng)濟(jì)決策。本書主要從債權(quán)人的視

角，基于信貸風(fēng)險的防范來介紹企業(yè)財務(wù)報表的分析與

識別，并力求凸顯以下特點(diǎn)：1．結(jié)構(gòu)清晰2．重點(diǎn)突出

3．注重實用。本書主要適用于商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金

融機(jī)構(gòu)、郵政儲蓄銀行、財務(wù)公司中從事信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的人士等。

第五篇：質(zhì)量管理建議

質(zhì)量內(nèi)部以及同其他職能部門協(xié)同

合作規(guī)章制度

總則：

精細(xì)化管理公司質(zhì)量目標(biāo)的完成，有效的同公司內(nèi)部其他職能部門配合，實時跟進(jìn)，細(xì)化工作，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新、生產(chǎn)質(zhì)量提升、銷售提升，營造公司內(nèi)部良好的工作環(huán)境和工作狀態(tài)。內(nèi)部人員從工作狀態(tài)、辦事效率方面認(rèn)真落實崗位責(zé)任制、首問責(zé)任制、服務(wù)承諾制、限時辦結(jié)制等制度，做到政策清、業(yè)務(wù)熟、工作質(zhì)量高以及辦事不拖拉、不推諉扯皮，政令暢通。在服務(wù)質(zhì)量方面要主動、熱情、文明、規(guī)范地提供服務(wù)，對用戶反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題以及求助事項想方設(shè)法給

予辦理。

一、目的

為加強(qiáng)本公司銷售部門、技術(shù)部門、生產(chǎn)部門、質(zhì)量部門的管理和配合，完成銷售目標(biāo),提升經(jīng)營績效，順利完成總公司下達(dá)的質(zhì)量考核目標(biāo)，將人員業(yè)務(wù)活動予以制度化，特制定本規(guī)章草案。

二、分公司考核目標(biāo)

1、產(chǎn)品交驗批次合格率≥98.8％.（50

批以內(nèi)≥97％）抽樣Q值≥99.5％.2、A、B類外購物資批次合格率≥98.8％

3、出廠產(chǎn)品無嚴(yán)重批次質(zhì)量問題。

三、分公司質(zhì)量檢驗員崗位職責(zé)

1、嚴(yán)格按技術(shù)文件、管理文件規(guī)定進(jìn)行檢驗或驗證（包括糾正或預(yù)防措施后效果的驗證），對驗證結(jié)果的正確性負(fù)責(zé)。

2、協(xié)助分公司領(lǐng)導(dǎo)開展質(zhì)量管理和質(zhì)量保證有關(guān)法律、標(biāo)準(zhǔn)、制度、會議決定的貫徹、實施、協(xié)調(diào)、檢查、報告，并作好記錄。

3、根據(jù)分公司質(zhì)量工作要求開展各種質(zhì)量活動和質(zhì)量信息的統(tǒng)計分析工作，及時掌握產(chǎn)品的質(zhì)量動態(tài)，定期提供質(zhì)量分析報告。

4、負(fù)責(zé)對各工序質(zhì)量的監(jiān)控，最終產(chǎn)品質(zhì)量檢驗，協(xié)助有關(guān)部門解決質(zhì)量問題。

5、發(fā)現(xiàn)質(zhì)量隱患及時報告，并提出相應(yīng)的處理意見，上報有關(guān)部門提出整改方案。

6、批量生產(chǎn)前應(yīng)做好首件檢驗并經(jīng)質(zhì)量部、技術(shù)部門確認(rèn)并做好記錄，積極參加QC小組活動并提出合理化建議。

7、參與產(chǎn)品設(shè)計評審、驗證和鑒定（或定型）工作。

8、參與質(zhì)量檢驗、質(zhì)量管理有關(guān)制度、辦法的制定。

9、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)處理內(nèi)部質(zhì)量問題和外部質(zhì)量糾紛。

10、完成領(lǐng)導(dǎo)交予的其他任務(wù)。

四、工作目標(biāo)

1、檢驗樣品合格率≥98％；

2、產(chǎn)品交驗批次合格率≥99％；

3、杜絕火災(zāi)事故、廢棄物分類處理，達(dá)到規(guī)定要求；

4、質(zhì)量體系內(nèi)審檢查一次性通過;

5、產(chǎn)品無重大投訴或批量性不合格；

6、生產(chǎn)設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)率≥98％。

五、質(zhì)量檢驗同采購之間配合的規(guī)章制度 1．

采購員與提貨員核對貨物名稱、型號、數(shù)量，開具《產(chǎn)

品送檢單》，依據(jù)《訂購單》到物料部門核實計劃，將簽批后的有效送檢單隨物資送檢。

2．供應(yīng)商自備損耗拋量的多余物資以及到貨量超過“訂購量”的多余物資應(yīng)單獨(dú)存放，采購員應(yīng)做出標(biāo)識并建立臺帳。需要使用時，采購員開具《送檢單》送檢并辦理相關(guān)手續(xù)。

3．外檢室檢驗后開具《產(chǎn)品檢驗單》，并將所檢驗物資原數(shù)轉(zhuǎn)交送檢人員，原則上24小時內(nèi)必須結(jié)束，特殊情況與分公司事前溝通，程序不變。

4． 驗收合格品憑《產(chǎn)品檢驗單》隨貨聯(lián)到庫房辦理入庫手續(xù)，保管員核對清點(diǎn)物資名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量是否符合入庫條件，實物與單據(jù)有出入則及時通知相關(guān)采購員做出處理。

．檢驗出的不合格品原則上退貨。對一次交

驗不合格，但生產(chǎn)急需，需要特殊處理的物資（挑選、返修、全檢），如兩個工作日內(nèi)不能處理完畢，采購員應(yīng)建立臺帳。經(jīng)處理后的物資重新送檢。合格品辦理入庫手續(xù)，不合格品如需退貨，由采購員作好退貨記錄（退貨日期、退貨方式、退貨票號等）。

6．對于急用或體積較大，不便進(jìn)入待檢區(qū)或庫房的物資，可以直接進(jìn)入車間，但采購員必須通知檢驗員、物料 計劃員、庫管員、并及時辦理相關(guān)手續(xù)。

7．入庫物資憑《產(chǎn)品檢驗單》（財務(wù)聯(lián)）、《材料（產(chǎn)成品）驗收入庫單》（財務(wù)聯(lián)）及發(fā)票辦理掛帳手續(xù)。

六、質(zhì)量部門對生產(chǎn)之間配合的規(guī)章制度

1、工作目標(biāo)

a、檢驗樣品合格率≥98.8％；

b、產(chǎn)品交驗批次合格率≥99％；

c、杜絕火災(zāi)事故、廢棄物分類處理，達(dá)到規(guī)定要求；

d、質(zhì)量體系內(nèi)審檢查一次性通過;e、產(chǎn)品無重大投訴或批量性不合格；

f、生產(chǎn)設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)率≥98％。

2、生產(chǎn)科主要質(zhì)量職責(zé)

a、貫徹執(zhí)行公司質(zhì)量體系文件，根據(jù)公司質(zhì)量方針、目標(biāo)制定本部門措施計劃，分解落實到班組，并貫徹執(zhí)行和檢查；

b、負(fù)責(zé)本部門員工質(zhì)量教育和技術(shù)培訓(xùn)工作，配合辦公室對本部門員工上崗資格認(rèn)定，開展QC小組活動、合理化建議等群眾性質(zhì)量活動；

c、按照工藝規(guī)程、操作規(guī)程、質(zhì)量要求進(jìn)行生產(chǎn)，填寫各項原始記錄，執(zhí)行“五不準(zhǔn)”原則及其他質(zhì)量管理制度； d、堅持“質(zhì)量第一，預(yù)防為主”的原則，負(fù)責(zé)組織各班組按要求對在制品轉(zhuǎn)序等過程進(jìn)行標(biāo)識，組織制作、發(fā)放 和管理過程標(biāo)識，抓好過程控制，組織搞好過程產(chǎn)品及最終產(chǎn)品的批次管理，保證需要時可追溯；

e、負(fù)責(zé)生產(chǎn)現(xiàn)場“人、機(jī)、料、法、環(huán)、測”（5M1E）管理；組織本部門的不合格品評審管理工作，定期召開本部門質(zhì)量分析會，及時調(diào)查分析、上報質(zhì)量事故； f、負(fù)責(zé)本部門生產(chǎn)、檢驗和試驗設(shè)備及儀器儀表、計量器具的維護(hù)和管理；

3、目標(biāo)考核與獎懲

因過錯給質(zhì)量工作造成重大不利影響的，由部門責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。對于公司季度考核、年考核未達(dá)標(biāo)的，考核中扣一分罰款20元。年終考核達(dá)到公司考核目標(biāo)并且得到公司對分公司考核獎勵的予以200元獎勵。

七、質(zhì)量部門對銷售之間配合的規(guī)章制度

1、工作目標(biāo)

a、用戶滿意度≥93％；

b、用戶反饋（含投訴）處理率100％； 質(zhì)量體系內(nèi)審檢查一次性通過。

2、銷售科主要質(zhì)量職責(zé)

a、貫徹執(zhí)行公司質(zhì)量體系文件，堅持“質(zhì)量第一”、“用戶至上”的宗旨，履行合同義務(wù)；

b、組織開展顧客滿意度調(diào)查，了解顧客對公司產(chǎn)品現(xiàn)在和未來的需求，處理顧客投訴；負(fù)責(zé)產(chǎn)品售前、售中與售 后服務(wù)的日常工作，執(zhí)行“三包”規(guī)定；對來自用戶的各類產(chǎn)品質(zhì)量信息進(jìn)行收集、分析、反饋處理；

c、開展市場調(diào)研，收集市場信息，為公司經(jīng)營決策提供依據(jù)；

d、關(guān)于公司產(chǎn)品維修，做好維修記錄，及時反饋產(chǎn)品質(zhì)量信息，根據(jù)產(chǎn)品情況反映出相應(yīng)的產(chǎn)品質(zhì)量情況，技術(shù)、銷售、生產(chǎn)、質(zhì)量部門根據(jù)情況做出合理的產(chǎn)品跟蹤，判斷，分析找到最終解決產(chǎn)品的辦法，并請示張總。e、所有產(chǎn)品辦理認(rèn)證的資料均由銷售部門提出，寫好申請，交由張總簽字認(rèn)可，財務(wù)簽字再轉(zhuǎn)交質(zhì)量部門做相關(guān)的認(rèn)證，需要做認(rèn)證的產(chǎn)品型號、技術(shù)參數(shù)等由銷售部門提供給質(zhì)量部門。

八、質(zhì)量部門對技術(shù)之間配合的規(guī)章制度

1、工作目標(biāo)

a、新產(chǎn)品評審率100%;

b、質(zhì)量體系內(nèi)審檢查一次性通過。

2、技術(shù)科主要質(zhì)量職責(zé)

a、貫徹執(zhí)行公司質(zhì)量體系文件，負(fù)責(zé)公司技術(shù)研究工作，收集國內(nèi)國外科技情報、消化吸收和推廣應(yīng)用技術(shù)、新工藝、新材料，為公司中、長期產(chǎn)品開發(fā)奠定基礎(chǔ)； b、參與或自行組織市場調(diào)研不斷推出新產(chǎn)品，參與合同評審，確保特殊合同的實施； c、執(zhí)行新產(chǎn)品開發(fā)程序，負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計和開發(fā)活動，處理產(chǎn)品開發(fā)和生產(chǎn)過程中出現(xiàn)的技術(shù)質(zhì)量問題； d、編制設(shè)計文件和工藝文件并對歸檔資料的完整性、準(zhǔn)確性、有效性負(fù)責(zé)；

e、參與材料、元器件、配套件、外協(xié)件定點(diǎn)評審和技術(shù)協(xié)調(diào)，處理生產(chǎn)過程中的技術(shù)問題；

f、配合相關(guān)部門做好對銷售、技術(shù)服務(wù)、質(zhì)量檢驗等人員的技術(shù)培訓(xùn)；

g、負(fù)責(zé)對銷售過程提供技術(shù)服務(wù)和技術(shù)支持。h、新產(chǎn)品的評審的規(guī)定，所有新產(chǎn)品的評審工作應(yīng)提前兩天通知，在質(zhì)量部門得到評審申請后，新產(chǎn)品都應(yīng)該完成樣品的實驗報告，提供樣品的完整性，產(chǎn)品的成本核算工作，并由設(shè)計人員填寫好評審表交由質(zhì)量部門組織生產(chǎn)，技術(shù)，銷售，財務(wù)，質(zhì)量等相關(guān)人員做第一次初評工作，初評工作結(jié)束后，對需要作出整改的產(chǎn)品由設(shè)計人員定期作出整改，整改工作應(yīng)在15個工作日完成，（特殊情況除外），完成后由評審組作出最終評審，對于評審?fù)ㄟ^的產(chǎn)品由評審工作人員作出評審評審結(jié)論，各部門領(lǐng)導(dǎo)簽字后交由公司總師辦備案。

工程分公司質(zhì)量：XXX

2016年2月24日