第一篇：黃金交易員資格考試題

黃金交易員資格考試試題

一、單選題（40 分）

1、目前，黃金的現(xiàn)貨定價(jià)仍然集中在（）黃金市場(chǎng)。A、美國(guó)紐約 C、蘇黎世 B、倫敦 D、東京 ２、下列不屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有 A、北京

B、廣州 C、深圳 D、上海

3、確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。A、第一次世界大戰(zhàn) B、20 世紀(jì) 30 年代 C、布雷頓森林會(huì)議

D、1978 年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》。

4、目前，（）黃金市場(chǎng)已成為世界上交易量最大和最活躍的期金市場(chǎng)。

A、美國(guó)紐約 C、蘇黎世

B、倫敦 D、東京

5、各國(guó)央行在（）年由黃金的凈賣方成為凈買方 A、2009 C、2010 B、2012 D、2011

6、上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管 理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。

A、保監(jiān)會(huì) C、中國(guó)人民銀行 B、證監(jiān)會(huì) D、銀監(jiān)會(huì)

7、倫敦金銀市場(chǎng)交收黃金的標(biāo)準(zhǔn)成色為（A、Au990 C、Au995 B、Au999 D、Au9999

8、目前，在我國(guó)由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)家級(jí)交易所有（）家

A、7 C、10 B、8 D、12

9、在六部委聯(lián)合發(fā)文的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)中》，不屬于我國(guó) 進(jìn)行黃金投資交易的合法渠道有（）

A、商業(yè)銀行 C、上海期貨交易所 B、上海黃金交易所 D、天津貴金屬交易所10、14K 黃金的純度大約為（）

A、７５％ C、５０％B、５８.３% D、８５％

11、黃金期貨交割中 1 個(gè)倉(cāng)單代表的交易合約數(shù)是（）手 A、10 C、6 B、3 D、5

12、下列屬于 AuT+D 品種和 AuT+N 品種的區(qū)別是（）A、延期費(fèi)的支付方式 B、交易品種 C、交割品種D、交易時(shí)間

13、目前，上海黃金交易所交易商品沒(méi)有（）。

A、黃金 C、鉑金 B、白銀 D、鈀金

14、下列不屬于目前銀行黃金詢價(jià)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則

A、交易品種 AUX.CNY C、撮合交易 B、交易品種 AUY.CNYD、做市商交易

15、交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期手續(xù)費(fèi)是（）。

A、萬(wàn)分之六 C、萬(wàn)分之二 B、萬(wàn)分之五 D、萬(wàn)分之四）。

16、上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（），A、20：00—22：30 C、20：30—02：30

17、交易（B、21：00—02：30 D、21：00—22：30

17、會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。

A當(dāng)日 C、第三日B、下一營(yíng)業(yè)日 D、第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

18、客戶在交易系統(tǒng)進(jìn)行多單交易的交易指令為（）

A、開(kāi)倉(cāng)買入，開(kāi)倉(cāng)賣出 C、開(kāi)倉(cāng)賣出，平倉(cāng)買入B、開(kāi)倉(cāng)買入，平倉(cāng)賣出 D、開(kāi)倉(cāng)賣出，開(kāi)倉(cāng)買入）

19、下列不屬于技術(shù)分析的合理市場(chǎng)假設(shè)的是（）

A、市場(chǎng)的價(jià)格反映一切 C、價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)行B、價(jià)格是波動(dòng)的 D、歷史會(huì)重演 20、目前，下列為交易所指定的清算銀行的有（）。

A、華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、上海銀行 B、光大銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 C、華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、北京銀行 D、光大銀行、廈門商業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行

21、先令銀是指純度為（）白銀

A、Ag990 C、Aｇ999 B、Ag925 D、Aｇ9999）

22、下列品種不屬于交易所合約的是（、Ag990 C、Au995 B、Ag9999 D、Au9999

23、交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成 交價(jià)為（）。

A、買入價(jià) C、賣出價(jià) B、前一成交價(jià)

24、周一的開(kāi)盤時(shí)間為（）日完成交割。

A、周一早 09:00 C、周五晚 21:00 B、周一晚 21:00 D、周二早 09:00

25、白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為 T+0 日，（A、T+0 C、T+2 B、T+1 D、T+3

26、下列關(guān)于 MinAuT+D 敘述正確的是

A、最小交易單位是 1000gB、交易費(fèi)用為萬(wàn)分之 3.5 C、交割標(biāo)準(zhǔn)為為 Au9995，100g D、最小交易單位為 100g

27、白銀交易所在賣方會(huì)員完成交收后，凍結(jié)其 20％的貨款，賣方會(huì)員未交付 增值稅專用發(fā)票的，視為違約，處以（）賣方（交方）會(huì)員及客戶）的罰款。

A、10％ C、20％ B、15% D、25％

28、Ag99.9 和 Ag（T+D）在交割日（需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)；

A、前兩日 C、當(dāng)日 B、前一日 D、后一日)

29、目前交易所黃金延期和白銀延期的保證金分別是(A、8% 10％ C、15％ 18% B、12% 15% D、15％ 15%）。30、延期交收交易的交割申報(bào)申報(bào)時(shí)間為：（）。

A、14：30—15：00 C、15：30—15：31

31、B、15：00—15：30 D、15：31—15：40

31、資金清算速度為（）

A、T+0 C、T+2 B、T+1 D、T+3

32、現(xiàn)貨全額交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。

A、收盤價(jià) C、開(kāi)盤價(jià) B、結(jié)算價(jià) D、最后五筆平均成交價(jià)

33、在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日（）為基準(zhǔn)。

A、收盤價(jià) C、開(kāi)盤價(jià) B、結(jié)算價(jià)D、最后五筆平均成交價(jià)

34、中立倉(cāng)的申報(bào)實(shí)行部分凍結(jié)制度，按照交割方向，凍結(jié)（）的資金

A、10% C、9% B、8% D、15%

35、黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。

A、元/克，兩位 C、元/千克，兩位 B、元/克，一位 D、萬(wàn)元/千克，兩位

36、下列不是黃金 ETF 的特點(diǎn)是（）

A、股票的交易方式 C、交易費(fèi)用少B、間接參與黃金市場(chǎng) D、直接參與黃金市場(chǎng)

37、在世界 80 多個(gè)黃金生產(chǎn)國(guó)中，占世界查明黃金資源量和儲(chǔ)量基礎(chǔ)最大的國(guó) 家是（）。

A、中國(guó) C、南非 B、美國(guó) D、俄羅斯

B、38、目前黃金需求結(jié)構(gòu)看，首飾需求約占總市場(chǎng)需求（A、70% C、20% B、43% D、60%

39、黃金的需求不包括()。

A、工業(yè)需求 B、消費(fèi)需求C、投資需求D、欣賞需求）。40、出于資產(chǎn)保值目的，黃金價(jià)格與 CPI 指數(shù)一般呈現(xiàn)（A、負(fù)相關(guān)B、正相關(guān) C、無(wú)關(guān)D、都有關(guān)

41、常見(jiàn)的貨幣政策工具不包括（A、存款準(zhǔn)備金政策 C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) B、再貼現(xiàn)政策 D、道義勸告）

42、目前我國(guó)黃金儲(chǔ)備占外匯儲(chǔ)備比例大約是（A、１.1 % C、5% B、2% D、0.5%

43、一般來(lái)說(shuō)，官方黃金儲(chǔ)備增加時(shí)會(huì)引起黃金價(jià)格的（）。

A、先下降，后上升 C、持續(xù)上漲 B、先上升，后下降 D、持續(xù)下降

44、通常來(lái)看，黃金價(jià)格和其它大宗商品之間的價(jià)格呈現(xiàn)（）。

A、同向變動(dòng) C、無(wú)關(guān)

45、近年來(lái)，全球范圍內(nèi)黃金供需一直處于（）狀態(tài)。

A、供過(guò)于求 C、供求平衡 B、供不應(yīng)求 B、反向變動(dòng)

46、目前，世界上黃金儲(chǔ)備占外匯儲(chǔ)備比例最高的國(guó)家是（）。

A、南非 C、美國(guó) B、英國(guó) D、德國(guó)

47、下列國(guó)家地區(qū)中，黃金儲(chǔ)備占外匯儲(chǔ)備比例最低的是（A、日本 C、中國(guó)大陸B(tài)、印度 D、俄羅斯

48、目前，金錠實(shí)行（）的取貨原則。

A、“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨” C、“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨” B、“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨” D、“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨”

49、上海黃金交易所正式開(kāi)業(yè)于（），它的成立標(biāo)志著中國(guó)黃金市場(chǎng)走向全面 開(kāi)放。

A、2001 年 6 月 11 日 C、2002 年 2 月 6 日 B、2001 年 11 月 16 日 D、2002 年 10 月 30 日 50、交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶

A、當(dāng)日 C、第三日 B、下一交易日 D、第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

51、某交易員在當(dāng)日買賣各成交了若干筆，他（她）想知道平均成交價(jià)格，請(qǐng)問(wèn) 如何進(jìn)行操作（）

A、通過(guò)資金余額查詢、庫(kù)存余量查詢 B、通過(guò)成交統(tǒng)計(jì)查詢 C、無(wú)法查詢 D、通過(guò)成交反饋中的匯總查詢

52、資金結(jié)算原則為（A、集中 C、直接B、凈額 D、集中、凈額、二級(jí)

53、T+N 品種的延期補(bǔ)償費(fèi)每（）支付一次，延期補(bǔ)償費(fèi)支付日的延期費(fèi)率為（）。A、1 個(gè)月/萬(wàn)分之 2 C、2 個(gè)月/百分之1B、2 個(gè)月/萬(wàn)分之 2 D、1 個(gè)月/百分之 1）

54、二次結(jié)算何時(shí)結(jié)清（A、賣出方實(shí)行一次結(jié)清,買入方實(shí)行二次結(jié)算

B、賣出方和買入方都一次結(jié)清

C、賣出方和買入方都二次結(jié)清

D、賣出方和買入方自己與交易所結(jié)清

55、黃金現(xiàn)貨交易的手續(xù)費(fèi)為（A、萬(wàn)分之三點(diǎn)五 C、萬(wàn)分之五 B、萬(wàn)分之四 D、萬(wàn)分之六

56、根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可以為正、負(fù)或者為零。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)供不應(yīng)求的 情況下，延期補(bǔ)償費(fèi)為（A、賣方付給買方 C、無(wú)支付發(fā)生

B、買方付給賣方

57、會(huì)員買入成交后立即申請(qǐng)?zhí)嶝? Au9995 品種黃金的提貨量是（）公斤的整 數(shù)倍。

A、1 千克 C、3 千克 B、2 千克 D、0.5 千克）。

58、交易所機(jī)構(gòu)設(shè)置不包括（A、會(huì)員大會(huì) B 理事會(huì)C 總經(jīng)理 D 各管理部門）

59、下列選項(xiàng)中，對(duì)于金交所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A、黃金現(xiàn)貨報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全部資金和實(shí)物

B、普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的 90%可用于本交易日內(nèi)的交易 C、買入黃金，可以立即賣出或提貨

D、鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所凍結(jié) 102%的資金

60、期貨合約與現(xiàn)貨合同、現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約的最本質(zhì)區(qū)別是

（A、期貨價(jià)格的超前性 C、收益的不同 B、占用資金的不同 D、期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化）61、根據(jù)現(xiàn)行的稅收規(guī)定，通過(guò)金交所買賣標(biāo)準(zhǔn)黃金，賣方可以享受免征的稅種 是（A、營(yíng)業(yè)稅 B、增值稅 C、印花稅 D、個(gè)人所得稅）

62、下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨實(shí)盤交易最小交易量的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（A、Au99.99 的最小交易單位為 50g B、Au99.95 的最小交易單位為 100g C、Au50g 的最小交易單位為 50g D、Pt99.95 的最小交易單位為 1000g

63、期貨結(jié)算結(jié)構(gòu)的替代最用，使期貨交易能夠以獨(dú)有的A、實(shí)物交割 B、現(xiàn)金結(jié)算交割 C、對(duì)沖平倉(cāng) D、套利投機(jī)）方式免除合約履。

64、下面關(guān)于黃金交易稅收政策的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A、黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含 17%的增值

B、交易所黃金交易的增值稅實(shí)行即征即退政策，由交易所開(kāi)專用發(fā)票 C、金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)銷售實(shí)物黃金，免征增值稅 D、交易所的白銀交易沒(méi)有增值稅的優(yōu)惠政策

65、金衡盎司（符號(hào) ounce 或 OZ）是國(guó)際上計(jì)算黃金白銀等貴金屬重量的基本單位，其折算如下（B、1 金衡盎司= 28.3495g D、以上均不對(duì)A、1 金衡盎司= 1.09714 克 C、1 金衡盎司= 31.1034 克 66、2013 年，我國(guó)首只黃金 ETF 上市，它是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃 金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約品種，并在證券交易所上市交易的開(kāi)放式基 金，某客戶擁有金交所實(shí)物賬戶，可以（）進(jìn)行黃金 ETF 的申購(gòu)、贖回。

B、在上海證券交易所使

A、在上海證券交易所使用黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約 用黃金實(shí)物 C、在上海黃金交易所使用黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約

67、審查會(huì)員是否透支，交易所依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)（A、持倉(cāng)數(shù)量平倉(cāng)方向 B、保證金比例 D、以上均不正確C、清算準(zhǔn)備金額

三、多選題（共 30 分，每題 1.5 分）

1、下列屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有（A、北京 C、深圳 B、廣州 D、上海））

2、下列屬于我國(guó)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)家級(jí)交易所（A、上海黃金交易所 C、天津貴金屬交易所

3、上世界黃金價(jià)格的類型有 A、市場(chǎng)價(jià)格 C、準(zhǔn)官方價(jià)格 B、生產(chǎn)價(jià)格 D、定盤價(jià) B、上海期貨交易所 D、廣東貴金屬交易中心

4、黃金理財(cái)具有的特點(diǎn)（）。

A、價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定，是對(duì)抗通貨膨脹、避險(xiǎn)保值的重要手段。

B、全球交易沒(méi)時(shí)間限制，可隨時(shí)交易。

C、市場(chǎng)不成熟，被操縱的可能性較大。

D、公信度高，饋贈(zèng)轉(zhuǎn)讓抵押便利。

5、交易所實(shí)行的原則是（A、公平C、公開(kāi)）B、公用 D、公正）

6、做市商市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)的區(qū)別有

（A、盈利模式 C、后臺(tái)模式 B、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)D、信息公開(kāi)方式）。、7、黃金市場(chǎng)的功能主要表現(xiàn)為（A、交易功能 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 D 融資功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

8、黃金理財(cái)工具中屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)工具是

A、黃金期貨 C、黃金 ETF B、黃金股票 D、黃金借貸

9、銀行紙黃金與交易所黃金區(qū)別是

A、交易費(fèi)用 C、交易時(shí)間 B、報(bào)價(jià)主體 D、交易模式）。B、信用風(fēng)險(xiǎn) D、宏觀經(jīng)濟(jì)政策與貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)

10、黃金投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（A、利率、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

11、在六部委聯(lián)合發(fā)文的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)中》，規(guī)定的我國(guó) 進(jìn)行黃金投資交易的合法渠道有（A、商業(yè)銀行 C、上海期貨交易所）B、上海黃金交易所 D、天津貴金屬交易所）

12、上海黃金交易所的定價(jià)機(jī)制（A、價(jià)格優(yōu)先 C、自由報(bào)價(jià)B、時(shí)間優(yōu)先 D、撮合成交）

13、倫敦黃金市場(chǎng)的定盤價(jià)時(shí)間為當(dāng)?shù)貢r(shí)間的（A、10:30 C、12:00 B、15:00 D、23:00

14、關(guān)于上海黃金交易所涉及的費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。

A、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)的收取由指定的清算行代收代付，并在每個(gè)月的 25 日與交易所、會(huì)員單位結(jié)算。B、黃金、鉑金買入貨權(quán)為 0.6 元/千克/天。

C、黃金、鉑金提貨日的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)為 1.8 元/千克/天，白銀為 0.11 元/千克/天。

D、黃金入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為 2 元/千克，白銀入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為 0.09 元/千克。

15、黃金價(jià)格分析中可以使用的技術(shù)指標(biāo)有 A、MA C、KDJ B、MACD D、RSI）。

16、下列關(guān)于交易所強(qiáng)行平倉(cāng)執(zhí)行原則錯(cuò)誤的是（A、強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員單位自行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，會(huì)員單位沒(méi)有執(zhí)行完 畢，則由交易所強(qiáng)行執(zhí)行。B、強(qiáng)行平倉(cāng)不需要通知會(huì)員單位，交易所可以隨時(shí)進(jìn)行平倉(cāng)。

C、會(huì)員單位執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)前，要先通知客戶自行進(jìn)行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，客戶沒(méi)有進(jìn)行平倉(cāng)，則由會(huì)員單位進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。

D、會(huì)員單位可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。

17、關(guān)于銀行詢價(jià)業(yè)務(wù)表述正確的（）

A、對(duì)于 AUX.CNY 交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量 3 千克、成色不低于 99.95％ 的金錠；

B、對(duì)于 AUY.CNY 交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量 1 千克、成色不低于 99.99％ 的金錠。

C、對(duì)于 AUY.CNY 交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量 1 千克、成色不低于 99.95％ 的金錠。

D、可以實(shí)現(xiàn)替代交割

18、黃金市場(chǎng)按市場(chǎng)形態(tài)分，當(dāng)今黃金市場(chǎng)結(jié)構(gòu)由（）組成

A、黃金期貨市場(chǎng) B、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) C、場(chǎng)外現(xiàn)貨遠(yuǎn)期市場(chǎng) D、實(shí)金市場(chǎng)

7、交易所的標(biāo)準(zhǔn)黃金包括如下（）規(guī)格。A、3 公斤 D、15 公斤

C、1 公斤 B、12.5 公斤

19、下列說(shuō)法正確的有（）。

A、交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。

B、客戶沒(méi)被交易占用的保證金不計(jì)存款利息。

C、交易不收取印花稅，也不征收資本利得稅。

D、交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

20、如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量不相等，交易所會(huì)通過(guò)中立倉(cāng)、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī) 制來(lái)解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為

（A、零B、正 C、負(fù)。D、三種情況都可能）。

21、一般來(lái)說(shuō)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策的目標(biāo)主要有

（A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B、充分就業(yè)C、穩(wěn)定物價(jià) D、有效控制通貨膨脹）。

22、根據(jù)現(xiàn)行稅收政策，下列規(guī)格成色的黃金應(yīng)列入“標(biāo)準(zhǔn)黃金”的有（）。A、AU9995/3 公斤 D、AU9999/100 克 B、AU999/50 克 C、AU99/1 公斤

23、上海黃金交易所增加 T+D 合約品種，其好處在于（A、多增加一種交易合約

B、投資者買入或賣出實(shí)金時(shí)，不知什么時(shí)候能夠清算，T+D 最合適 C、T+D 的遞延清算特點(diǎn)，將交易所的實(shí)金清算局限打破，融合投資性功能

D、T+D 的無(wú)限期清算特點(diǎn)，讓買賣者完全不參與實(shí)金清算

24、上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金、白銀交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式，形成開(kāi)盤價(jià)格實(shí)行（）。A、價(jià)格優(yōu)先 B、時(shí)間優(yōu)先 C、成交最大化 D、成交最小

25、交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為

（A、銀行類 B、金融類會(huì)員

C、綜合類 D、自營(yíng)會(huì)員）撮合成交。）。

26、交易所的清算銀行包括（A、民生銀行B、興業(yè)銀行C、深發(fā)展銀行D、廣東發(fā)展銀行

30、成功的交易員應(yīng)有的心理素質(zhì)包括（）。

A、具有積極的態(tài)度、信念與心態(tài)，交易要有信心，但不抱有希望

B、扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和豐富的經(jīng)驗(yàn)積累

C、具備優(yōu)秀的品質(zhì)和良好的心態(tài)

D、對(duì)個(gè)人生活照顧得相當(dāng)周全

31、關(guān)于會(huì)員資格的管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、嚴(yán)格違反有關(guān)法律、法規(guī)和交易所規(guī)章的會(huì)員，交易所理事會(huì)可取消其 會(huì)員資格。

B、會(huì)員可以進(jìn)行會(huì)員資格轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓要提前 30 個(gè)工作日向交易所提出。

C、交易所會(huì)員轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，交易所只對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行審核，受讓方由轉(zhuǎn) 讓方自選并同意即可。

D、交易所會(huì)員實(shí)行總數(shù)控制。會(huì)員的數(shù)量由理事會(huì)確定，會(huì)員大會(huì)通過(guò)。

32、關(guān)于 AU（T+D）的說(shuō)法正確的是（）。A、保證金交易，流動(dòng)性強(qiáng)，收益高。

B、雙向均可操作，也可以進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)金條實(shí)物交割。

C、主要適合于具有保值、避險(xiǎn)需求和擁有閑散資金的投資者。

D、具有期貨的性質(zhì)，其實(shí)就是在賭博價(jià)格。

33、關(guān)于交易所會(huì)服系統(tǒng)的功能主要包括（）。

A、資金劃轉(zhuǎn) B、報(bào)表打印 C 提貨管理

D 交易數(shù)據(jù)查詢

34、關(guān)于鉑金交易的稅收說(shuō)法正確的是（A、鉑金出口，只對(duì)加工環(huán)節(jié)的加工費(fèi)按規(guī)定退稅。

B、進(jìn)口鉑金免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

C、通過(guò)交易所交易的鉑金，由交易所向買入方代開(kāi)增值稅專用發(fā)票，銷售方享受增值稅即征即退。

D、鉑金出口不退稅。

35、交易所對(duì)于實(shí)物交割處理時(shí)，按流水逐筆根據(jù)先扣除（），后扣除（）的原 則進(jìn)行。A、庫(kù)存數(shù)量最少的倉(cāng)庫(kù)內(nèi)剩余庫(kù)存，再依次

B、買入庫(kù)存帳戶實(shí)物，剩余庫(kù)存帳戶實(shí)物

C、白銀根據(jù)先入先扣、塊號(hào)由小到大的原則

D、剩余庫(kù)存帳戶實(shí)物，買入庫(kù)存帳戶實(shí)物

36、（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。

A、Au(T+N1)B、Au(T+N2)C、Au（T+D）D、Au(T+5)

37、上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式，形成開(kāi)盤 價(jià)格實(shí)行（）撮合成交。

A、價(jià)格優(yōu)先

B、時(shí)間優(yōu)先 C、成交最小化 D、成交最大化

38、關(guān)于交易所交割規(guī)則說(shuō)法錯(cuò)誤的為（）。

A、Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量 3 千克、成色不低于 99.95%的金錠。B、Au(T+D)交割中有通過(guò)品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量 1 千克、成色不低于 99.99%的金錠可替代交割。

C、Ag99.9 合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第 T+0 日，凈頭寸 在第 T+2 日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。

D、交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫(kù)存賬戶 實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。

39、上海黃金交易所黃金的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)（）元/公斤/天，買入貨權(quán)（）元/公斤/天。A、1.8 元 B、0.111 元C、0.6 元D、0.7 元 40、關(guān)于市價(jià)委托與限價(jià)委托說(shuō)法正確的是（）。

A、采用限價(jià)委托時(shí)，由于限價(jià)與市價(jià)之間可能有一定的距離，必須等市價(jià) 與限價(jià)一致時(shí)才有可能成交；

B、如果有市價(jià)委托出現(xiàn)，市價(jià)委托將優(yōu)先限價(jià)委托成交，因此，限價(jià)委托 成交速度慢；

C、投資者采用限價(jià)委托容易錯(cuò)失良機(jī)，遭受損失；

D、市價(jià)委托是指立即按當(dāng)前的市價(jià)進(jìn)行買賣的一種委托方式。

41、黃金投資的稅收說(shuō)法正確的有（）。A、沒(méi)有印花稅，收益不征收資本利得稅。

B、沒(méi)有印花稅，收益要征收資本利得稅。

C、交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。

D、交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

42、下列說(shuō)法正確的有（）。

A、客戶沒(méi)被交易占用的保證金不計(jì)存款利息。B、交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶。

C、黃金一旦提貨出庫(kù)，就不能再入庫(kù)。

D、黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為 0.07 元/克

43、下列關(guān)于白銀交易說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A、白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為 10％。

B、白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù) 7%。C、白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為 T+0 日，T+2 日完成交割。

D、白銀現(xiàn)貨最小交易單位為 15 公斤，報(bào)價(jià)單位元/克。

44、針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書(shū)面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過(guò)此期限 視為無(wú)異議，異議由（）書(shū)面向交易所提出。

A、5 天，B、3 天 C、會(huì)員代理 D、客戶本人

三、簡(jiǎn)答論述題（60 分）

1、什么是延期交易，延期交易實(shí)物交收的申報(bào)步驟？

2、什么是每日無(wú)負(fù)債制度，主要作用是什么？

3、交易所實(shí)物黃金提貨出庫(kù)的具體流程是什么？

4、上海黃金交易所的優(yōu)勢(shì)有哪些？

5、延期交易的概念，優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)是什么，該產(chǎn)品的交易風(fēng)險(xiǎn)如何控制？

6、上海黃金交易所的投資開(kāi)戶的流程及主要程序？

第二篇：黃金交易員試題

黃金交易員試題

黃金交易員試題

一.單選題（共40題,每題1分,共40分）

1.白銀交易所在賣方會(huì)員完成交收后，凍結(jié)部分貨款，賣方會(huì)員未交付增值稅專用發(fā)票的，視為違約，處以()的罰款（1分）

A.10% B.15% C.20% D.25% ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

2.交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）。（1分）

A.買入價(jià) B.前一成交價(jià) C.賣出價(jià) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

3.下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（1分）A.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易。C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。

D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金。★標(biāo)準(zhǔn)答案：D 全國(guó)注冊(cè)建筑師、建造師考試備考資料歷年真題考試心得模擬試題 ☆考生答案：D ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

4.目前，上海黃金交易所共有多少個(gè)品種掛牌交易（）（1分）A.11 B.12 C.13 D.14 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

5.歷史上，將黃金作為貨幣，在國(guó)際上是硬通貨；可以自由進(jìn)出口；當(dāng)國(guó)際貿(mào)易出現(xiàn)赤字時(shí)，可以用黃金支付；在國(guó)內(nèi)，黃金可以做貨幣流通。這種貨幣體系通常被稱為（）（1分）

A.銀本位制 B.金本位制 C.金匯兌本位制 D.金銀復(fù)本位制 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)： 6.黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。（1分）A.元/克，兩位 B.元/克，一位 C.元/千克，兩位 D.萬(wàn)元/千克，兩位 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

7.針對(duì)交割實(shí)物有異議的，異議由誰(shuí)書(shū)面提交（）（1分）A.銀行 B.代理會(huì)員★標(biāo)準(zhǔn)答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

26.目前黃金的主要用途不包括下列哪項(xiàng)（）。（1分）A.國(guó)際儲(chǔ)備

B.工業(yè)與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè) C.裝飾消費(fèi) D.價(jià)值尺度 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

27.國(guó)際上通用的黃金計(jì)量單位為()（1分）A.盎司 B.克 C.千克 D.噸 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

28.上海黃金交易所的交易日周一的開(kāi)盤價(jià)格形成的時(shí)間是：（）（1分）A.周一上午8:50開(kāi)始的十分鐘

B.上一周周五晚上夜市結(jié)束時(shí)，周五2:30-2:40 C.周一下午13:30開(kāi)始的十分鐘 D.周一晚上20:50-21:00的集合競(jìng)價(jià)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A ☆考生答案：A ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

29.以下關(guān)于上海黃金交易所實(shí)物金條業(yè)務(wù)的描述中錯(cuò)誤的是（）（1分）A.無(wú)消費(fèi)稅

B.需繳納17%的增值稅 ☆考生答案：C ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

37.下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨實(shí)盤交易最小交易量說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（1分）

A.Au99.99最小交易量單位為 100g。B.Au99.95最小交易量單位為1000g。C.Au50g最小交易量單位為 50g。D.Pt99.95最小交易量單位為 100g。.★標(biāo)準(zhǔn)答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

38.對(duì)于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)沒(méi)補(bǔ)足保證金的持倉(cāng)，交易所會(huì)對(duì)其進(jìn)行（）（1分）A.凍結(jié)資金 B.凍結(jié)實(shí)物 C.強(qiáng)行平倉(cāng) D.協(xié)議平倉(cāng) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C ☆考生答案：C ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

39.對(duì)于鉑金現(xiàn)貨交易，交易買入報(bào)價(jià)是需要凍結(jié)（）資金（1分）A.10% B.7% C.100% D.102% ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D ☆考生答案：D ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

40.白銀現(xiàn)貨交易最小的提貨單位為（）（1分）A.1公斤 B.15公斤 C.3公斤 D.10公斤 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B ☆考生答案：B ★考生得分：1 分評(píng)語(yǔ)：

二.多選題（共10題,每題2分,共20分）

1.針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書(shū)面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過(guò)此期限視為無(wú)異議，異議由（）書(shū)面向交易所提出。（2分）

A.5天，B.3天 C.會(huì)員代理 D.客戶本人 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

2.下列關(guān)于白銀交易說(shuō)法正確的有（）。（2分）A.白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為20％。

B.白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù)7%。C.白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0日，T+2日完成交割。D.白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報(bào)價(jià)單位元/克。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)： 3.下列說(shuō)法正確的有（）。（2分）A.交易所對(duì)自然人免收倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)。

B.交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶。C.黃金一旦提貨出庫(kù)，就不能再入庫(kù)。D.黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為0.07元/克

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,C ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

4.黃金投資的稅收說(shuō)法正確的有（）。（2分）

A.沒(méi)有印花稅，收益不征收資本利得稅。B.有印花稅，收益要征收資本利得稅。

C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D ☆考生答案：A,D ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

5.如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量如果不相等，交易所會(huì)通過(guò)中立倉(cāng)、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（）。（2分）

A.正 B.負(fù) C.零 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,C ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

6.上海黃金交易所黃金的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)（）元/公斤/天，買入貨權(quán)（）元/公斤/天。（2分）A.1.8元 B.0.111元 C.0.6元 D.0.7元 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C ☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

7.關(guān)于交易所交割規(guī)則說(shuō)法錯(cuò)誤的為（）。（2分）

A.Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠。

B.Au(T+D)交割中有通過(guò)品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割。C.Ag99.9合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。

D.交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C ☆考生答案：B,C,D ★考生得分：0 分評(píng)語(yǔ)：

8.上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行，實(shí)行（）撮合成交。（2分）

A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先 C.成交最小化 D.成交最大化 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C ☆考生答案：A,B,D ★考生得分：0 分評(píng)語(yǔ)：

9.（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。（2分）

A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B ☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)：

10.交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。（2分）A.銀行類 B.金融類會(huì)員 C.綜合類 D.自營(yíng)會(huì)員 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D ☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分評(píng)語(yǔ)： 問(wèn)答題：

1.簡(jiǎn)述上海黃金交易所黃金投資開(kāi)戶的流程及主要程序（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）申請(qǐng)開(kāi)戶獲取交易所給予客戶代碼并準(zhǔn)備資料；具體資料包括:機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證以及一般納稅人證明（針對(duì)一般納稅人企業(yè)需要提供）的復(fù)印件等。個(gè)人投資者開(kāi)戶需要提供有效身份證明。港澳臺(tái)同胞以及外籍人士應(yīng)提供有效身份證明（如護(hù)照）復(fù)印件。（2）完整填寫(xiě)《上海黃金交易所開(kāi)戶登記表》并簽訂《委托代理交易代理協(xié)議書(shū)》及所有附屬文件。（3）開(kāi)戶保證金入賬。交易資金進(jìn)入指定代理交易專用賬戶后（應(yīng)存入會(huì)員單位在上海黃金交易所清算行的代理專用賬戶開(kāi)戶基礎(chǔ)保證金壹萬(wàn)元）。（4）經(jīng)上海黃金交易所審批備案，交易所生成客戶交易代碼，開(kāi)戶完成。注釋:目前個(gè)人投資者只可通過(guò)上海黃金交易所指定商業(yè)銀行（金融類會(huì)員）進(jìn)行開(kāi)戶并交易。

2.簡(jiǎn)述客戶買入實(shí)物后的提貨出庫(kù)程序（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：第一步:交割申報(bào),每個(gè)交易日15:00-15:30為會(huì)員或客戶申報(bào)交收時(shí)間，申報(bào)內(nèi)容為當(dāng)日交收合約數(shù)量。系統(tǒng)實(shí)時(shí)公布認(rèn)交、認(rèn)收兩邊數(shù)量。第二步:公布交收數(shù)量和延期補(bǔ)償費(fèi)方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和公布交收雙方數(shù)量，延期補(bǔ)償費(fèi)支付方向。第三步:中立倉(cāng)申報(bào)15:31-15:40為中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅?huì)員與客戶可以參與中立倉(cāng)申報(bào)。第四步:完成交收申報(bào)交收合約按時(shí)間優(yōu)先，當(dāng)日交收最大化原則進(jìn)行交收配對(duì)，完成實(shí)際交收。第五步:中立倉(cāng)申成反向持倉(cāng),一旦申報(bào)的中立倉(cāng)進(jìn)入了交割階段，中立倉(cāng)收到系統(tǒng)自動(dòng)申成的與實(shí)物方向相反的持倉(cāng)，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。反向持倉(cāng)生成免收手續(xù)費(fèi)，這個(gè)反向持倉(cāng)可以用于第二天的實(shí)物交收。

3.簡(jiǎn)述上海黃金交易所延期交收業(yè)務(wù)的實(shí)物交收步驟（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：第一步:交割申報(bào),每個(gè)交易日15:00-15:30為會(huì)員或客戶申報(bào)交收時(shí)間，申報(bào)內(nèi)容為當(dāng)日交收合約數(shù)量。系統(tǒng)實(shí)時(shí)公布認(rèn)交、認(rèn)收兩邊數(shù)量。第二步:公布交收數(shù)量和延期補(bǔ)償費(fèi)方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和公布交收雙方數(shù)量，延期補(bǔ)償費(fèi)支付方向。第三步:中立倉(cāng)申報(bào)15:31-15:40為中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅?huì)員與客戶可以參與中立倉(cāng)申報(bào)。第四步:完成交收申報(bào)交收合約按時(shí)間優(yōu)先，當(dāng)日交收最大化原則進(jìn)行交收配對(duì)，完成實(shí)際交收。第五步:中立倉(cāng)申成反向持倉(cāng),一旦申報(bào)的中立倉(cāng)進(jìn)入了交割階段，中立倉(cāng)收到系統(tǒng)自動(dòng)申成的與實(shí)物方向相反的持倉(cāng)，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。反向持倉(cāng)生成免收手續(xù)費(fèi)，這個(gè)反向持倉(cāng)可以用于第二天的實(shí)物交收。

四.計(jì)算題（共1題,每題10分,共10分

某客戶在上日持有延期交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價(jià)105元/克。今日某會(huì)員以106.32元/克買入5公斤，以107.02元/克賣出3公斤，以106.44元/克平倉(cāng)上日6公斤，當(dāng)日申報(bào)買入2公斤，結(jié)算價(jià)103.56元/克，延期費(fèi)空方支付多方，費(fèi)率0.02%，手續(xù)費(fèi)率0.06%。請(qǐng)計(jì)算分別計(jì)算貨款？手續(xù)費(fèi)？當(dāng)日浮動(dòng)盈虧？延期補(bǔ)償費(fèi)？該客戶當(dāng)日應(yīng)收應(yīng)付貨款總額（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：貨款=-2000×103.56=-207120手續(xù)費(fèi)=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈虧=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期費(fèi)=4000×103.56×0.02%=82.85應(yīng)收應(yīng)付貨款總額（凈差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93

第三篇：黃金理財(cái)產(chǎn)品：交易員的四大心理障礙

黃金理財(cái)產(chǎn)品：交易員的四大心理障礙

(一)交易員最根本的心理障礙是如何處理風(fēng)險(xiǎn)。交易要成功的兩項(xiàng)最基本規(guī)則是：停損和持長(zhǎng)，不情愿小賠出場(chǎng)，結(jié)果反而將小賠變成大賠。

(二)第二個(gè)主要的心理障礙是無(wú)法應(yīng)付心理壓力。但實(shí)際上，魯莽而無(wú)理性的決定會(huì)輸?shù)酶鼞K。消除心理壓力的正確方式應(yīng)該是設(shè)法找出造成壓力的原因，并進(jìn)展紓解的方法。

(三)第三個(gè)主要的心理障礙是心理沖突。事實(shí)上，只有必須設(shè)法了解自己心中的各種意念，并予以調(diào)和。

(四)第四個(gè)主要的心理障礙是多數(shù)交易員會(huì)讓情緒主宰交易。事實(shí)上，任何操作會(huì)產(chǎn)生問(wèn)題或多或少都和情緒有關(guān)。

下面筆者對(duì)這四個(gè)交易心理障礙進(jìn)行解說(shuō)：

(一)交易員最根本的心理障礙是如何處理風(fēng)險(xiǎn)

交易要成功的兩項(xiàng)最基本規(guī)則是：停損和持長(zhǎng)，不情愿小賠出場(chǎng)，結(jié)果反而將小賠變成大賠。按交易原則執(zhí)行例行的決策，包括：利用停損單糾正推斷的錯(cuò)誤，言者不知，知者不言。保護(hù)利潤(rùn)，持續(xù)進(jìn)展等。應(yīng)該在每天早上思索這些規(guī)則，在一天的結(jié)束反省當(dāng)天的交易。如果自己未按規(guī)則行事，便應(yīng)該自我警惕，幸免犯類似的錯(cuò)誤。好讓自己往后能采取適當(dāng)?shù)男袆?dòng)。

(二)第二個(gè)主要的心理障礙是無(wú)法應(yīng)付心理壓力

心理壓力通常會(huì)以兩種形式表現(xiàn)出來(lái)：一是憂慮。人類的大腦僅有有限的空間儲(chǔ)存資訊。如果妳的心理為憂慮所盤踞。大腦就勢(shì)必?zé)o法有效應(yīng)付所面臨的問(wèn)題。二是生理上的自然反應(yīng)。

1、一般人在壓力下通常所做的決定會(huì)是不做任何反應(yīng)。

2、思考事情的層面變得很狹隘，而且不認(rèn)輸。(不斷努力做出在市場(chǎng)進(jìn)出的決定，希望扳回輸?shù)舻腻X。但實(shí)際上，魯莽而無(wú)理性的決定會(huì)輸?shù)酶鼞K。

消除心理壓力的正確方式應(yīng)該是設(shè)法找出造成壓力的原因，并進(jìn)展紓解的方法。心理壓力的產(chǎn)生經(jīng)常和個(gè)人對(duì)事物的看法存在著相當(dāng)緊密的關(guān)系。改變自己對(duì)事的看法，有時(shí)的確可以紓解個(gè)人心理上的壓力。成功的交易員對(duì)于輸錢的看法就和失敗的交易員不同。多數(shù)人在輸錢時(shí)候會(huì)表現(xiàn)得焦燥不安，但成功的投機(jī)客則了解，要贏錢的話，先輸點(diǎn)錢是可以接受的。

(三)第三個(gè)主要的心理障礙是心理沖突

每個(gè)人的心中都擁有相互沖突的意念。例如，想要賺錢但又不情愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，只有必須設(shè)法了解自己心中的各種意念，并予以調(diào)和。

(四)第四個(gè)主要的心理障礙是多數(shù)交易員會(huì)讓情緒主宰交易

事實(shí)上，任何操作會(huì)產(chǎn)生問(wèn)題或多或少都和情緒有關(guān)。最簡(jiǎn)單的

方法就是操縱個(gè)人的姿勢(shì)、呼吸和肌肉舒張。改變這些因素，或許就可以改變個(gè)人的情緒。決定也是重大的心理障礙。一般人會(huì)參考世俗的分析或看法，作為買進(jìn)賣出的依據(jù)。事實(shí)上，妳所需要中操作系統(tǒng)只要能夠迅速告訴妳如何行動(dòng)就夠了。

第四篇：黃金交易員模擬考試超級(jí)題庫(kù)20161102

一、單項(xiàng)選擇題

(本題共30個(gè)小題，每題2分，共60分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題下列不屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有（）

A.北京 B.廣州 C.深圳 D.上海

第2題（）確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。

A.第一次世界大戰(zhàn) B.20世紀(jì)30年代 C.布雷頓森林會(huì)議

D.1978年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》 第3題目前,（）黃金市場(chǎng)已成為世界上交易量最大和最活躍的期金市場(chǎng)。

A.美國(guó)紐約 B.倫敦 C.蘇黎世 D.東京

第4題上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。

A.保監(jiān)會(huì) B.證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行 D.銀監(jiān)會(huì) 第5題目前，在我國(guó)由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)家級(jí)交易所有（）家

A.7 B.8 C.10 D.12 第6題14K黃金的純度大約為（）A.７５％ B.５８.３% C.５０％ D.８５％

第7題黃金期貨交割中1個(gè)倉(cāng)單代表的交易合約數(shù)是（）手

A.10 B.3 C.6

A

[正確答案]：B C [正確答案]：C

A [正確答案]：A

C [正確答案]：C

A [正確答案]：A

B [正確答案]：B A [正確答案]：B

D.5 第8題目前，上海黃金交易所交易商品沒(méi)有（）。A.黃金 B.白銀 C.鉑金 D.鈀金

第9題下列不屬于目前銀行黃金詢價(jià)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則()A.交易品種AUX.CNY B.交易品種AUY.CNY C.撮合交易 D.做市商交易

第10題交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。

A.當(dāng)日

B.下一營(yíng)業(yè)日 C.第三日

D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

第11題下列不屬于技術(shù)分析的合理市場(chǎng)假設(shè)的是（）A.市場(chǎng)的價(jià)格反映一切 B.價(jià)格是波動(dòng)的 C.價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)行 D.歷史會(huì)重演

第12題目前，下列為交易所指定的清算銀行的有（）。

A.華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、上海銀行 B.光大銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 C.華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、北京銀行 D.光大銀行、廈門商業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行

第13題下列品種不屬于交易所合約的是（）A.Ag990 B.Ag9999 C.Au995 D.Au9999 第14題周一的開(kāi)盤時(shí)間為（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 第15題Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）終清算前，賣方（交方）會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)；

A.前兩日 B.前一日

D [正確答案]：D C [正確答案]：C

B [正確答案]：B

B [正確答案]：B

A [正確答案]：A

C [正確答案]：A C [正確答案]：C

C [正確答案]：C

C.當(dāng)日 D.后一日

第16題現(xiàn)貨全額交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。

A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià) C.開(kāi)盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià)

第17題下列不是黃金ETF的特點(diǎn)是（）A.股票的交易方式 B.間接參與黃金市場(chǎng) C.交易費(fèi)用少

D.直接參與黃金市場(chǎng)

第18題黃金的需求不包括()。A.工業(yè)需求 B.消費(fèi)需求 C.投資需求 D.欣賞需求

第19題一般來(lái)說(shuō)，官方黃金儲(chǔ)備增加時(shí)會(huì)引起黃金價(jià)格的（）。

A.先下降，后上升 B.先上升，后下降 C.持續(xù)上漲 D.持續(xù)下降

第20題目前，金錠實(shí)行（）的取貨原則。A.“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨” B.“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨” C.“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨” D.“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨”

第21題交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。

A.當(dāng)日

B.下一交易日 C.第三日

D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

第22題T+N品種的延期補(bǔ)償費(fèi)每（）支付一次，延期補(bǔ)償費(fèi)支付日的延期費(fèi)率為（）。

A.1個(gè)月/萬(wàn)分之2 B.2個(gè)月/萬(wàn)分之2 C.2個(gè)月/百分之1 D.1個(gè)月/百分之1 3

A [正確答案]：A

D [正確答案]：D D [正確答案]：D

C [正確答案]：C

A [正確答案]：A

B [正確答案]：B

C [正確答案]：C

第23題二次結(jié)算何時(shí)結(jié)清（）

A.賣出方實(shí)行一次結(jié)清,買入方實(shí)行二次結(jié)算 B.賣出方和買入方都一次結(jié)清 C.賣出方和買入方都二次結(jié)清

D.賣出方和買入方自己與交易所結(jié)清

第24題根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可以為正、負(fù)或者為零。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)供不應(yīng)求的情況下，延期補(bǔ)償費(fèi)為（）。

A.賣方付給買方 B.買方付給賣方 C.無(wú)支付發(fā)生 D.支付給會(huì)員單位

第25題交易所機(jī)構(gòu)設(shè)置不包括（）。A.會(huì)員大會(huì) B.理事會(huì) C.總經(jīng)理 D.各管理部門

第26題期貨合約與現(xiàn)貨合同、現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約的最本質(zhì)區(qū)別是（）

A.期貨價(jià)格的超前性 B.占用資金的不同 C.收益的不同

D.期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化

第27題期貨結(jié)算結(jié)構(gòu)的替代作用，使期貨交易能夠以獨(dú)有的（）方式免除合約履約義務(wù)

A.實(shí)物交割 B.現(xiàn)金結(jié)算交割 C.對(duì)沖平倉(cāng) D.套利投機(jī)

第28題金衡盎司（符號(hào)ounce或OZ）是國(guó)際上計(jì)算黃金白銀等貴金屬重量的基本單位，其折算如下（）

A.1金衡盎司=1.09714克 B.1金衡盎司=28.3495g C.1金衡盎司=31.1034克 D.以上均不對(duì)

第29題2013年，我國(guó)首只黃金ETF上市，它是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約品種，并在證券交易所上市交易的開(kāi)放式基金，某客戶擁有金交所實(shí)物賬戶，可以（）進(jìn)行黃金ETF的申購(gòu)、贖回。

A.在上海證券交易所使用黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約 B.在上海證券交易所使用黃金實(shí)物

C.在上海黃金交易所使用黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約 D.以上均不正確

A [正確答案]：A

D [正確答案]：A

C [正確答案]：C

D [正確答案]：D

C [正確答案]：C

C [正確答案]：C

D [正確答案]：C

第30題審查會(huì)員是否透支，交易所依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)（）A.持倉(cāng)數(shù)量 B.保證金比例 C.清算準(zhǔn)備金額 D.開(kāi)平倉(cāng)方向

B [正確答案]：B

二、多項(xiàng)選擇題

(本題共20個(gè)小題，每題2分，共40分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，單項(xiàng)或多項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題下列屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有（）

A.北京 B.廣州 C.深圳 D.上海

第2題黃金理財(cái)具有的特點(diǎn)（）。

A.價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定，是對(duì)抗通貨膨脹、避險(xiǎn)保值的重要手段。

B.全球交易沒(méi)時(shí)間限制，可隨時(shí)交易。C.市場(chǎng)不成熟，被操縱的可能性較大。D.公信度高，饋贈(zèng)轉(zhuǎn)讓抵押便利。第3題銀行紙黃金與交易所黃金區(qū)別是()A.交易費(fèi)用 B.報(bào)價(jià)主體 C.交易時(shí)間 D.交易模式

第4題上海黃金交易所的定價(jià)機(jī)制（）A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先 C.自由報(bào)價(jià) D.撮合成交

第5題關(guān)于上海黃金交易所涉及的費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。

A.倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)的收取由指定的清算行代收代付，并在每個(gè)月的25日與交易所、會(huì)員單位結(jié)算。

B.黃金、鉑金買入貨權(quán)為0.6元/千克/天。

C.黃金、鉑金提貨日的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)為1.8元/千克/天，白銀為0.11元/千克/天。

D.黃金入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為2元/千克，白銀入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為0.09元/千克。

第6題下列關(guān)于交易所強(qiáng)行平倉(cāng)執(zhí)行原則錯(cuò)誤的是（）。

A.強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員單位自行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，會(huì)員單位沒(méi)有執(zhí)行完畢，則由交易所強(qiáng)行執(zhí)行。

B.強(qiáng)行平倉(cāng)不需要通知會(huì)員單位，交易所可以隨時(shí)進(jìn)行 5

B,C,D [正確答案]：A,C,D A,B,D [正確答案]：A,B,D

A,B,C,D [正確答案]：A,B,C,D A,B [正確答案]：A,B,C,D

B,D [正確答

案]：B,DB,C [正確答

案]：B,D

平倉(cāng)。

C.會(huì)員單位執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)前，要先通知客戶自行進(jìn)行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，客戶沒(méi)有進(jìn)行平倉(cāng)，則由會(huì)員單位進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。

D.會(huì)員單位可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。

第7題關(guān)于銀行詢價(jià)業(yè)務(wù)表述正確的（）

A.對(duì)于AUX.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95％的金錠；

B.對(duì)于AUY.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99％的金錠。

C.對(duì)于AUY.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.95％的金錠。

D.可以實(shí)現(xiàn)替代交割 第8題黃金市場(chǎng)按市場(chǎng)形態(tài)分，當(dāng)今黃金市場(chǎng)結(jié)構(gòu)由（）組成。

A.黃金期貨市場(chǎng) B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

C.場(chǎng)外現(xiàn)貨遠(yuǎn)期市場(chǎng) D.實(shí)金市場(chǎng)

第9題交易所的標(biāo)準(zhǔn)黃金包括如下（）規(guī)格。A.3公斤 B.12.5公斤 C.1公斤 D.15公斤

第10題如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量不相等，交易所會(huì)通過(guò)中立倉(cāng)、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（）。

A.零 B.正 C.負(fù)

D.三種情況都可能 第11題上海黃金交易所增加T+D合約品種，其好處在于（）。

A.多增加一種交易合約

B.投資者買入或賣出實(shí)金時(shí)，不知什么時(shí)候能夠清算，T+D最合適

C.T+D的遞延清算特點(diǎn)，將交易所的實(shí)金清算局限打破，融合投資性功能

D.T+D的無(wú)限期清算特點(diǎn)，讓買賣者完全不參與實(shí)金清算

第12題上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金、白銀交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式，形成開(kāi)盤價(jià)格實(shí)行（）撮合成交。

A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先

A,B [正確答

案]：A,BB,C [正確答案]：B,C,D A,B [正確答案]：A,B,C

B,C [正確答

案]：B,CB,C [正確答案]：A,B,C

A,B [正確答

C.成交最大化 案]：A,B

D.成交最小化

第13題成功的交易員應(yīng)有的心理素質(zhì)包括（）。

A.具有積極的態(tài)度、信念與心態(tài)，交易要有信心，但不抱有希望

B.扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和豐富的經(jīng)驗(yàn)積累 C.具備優(yōu)秀的品質(zhì)和良好的心態(tài) D.對(duì)個(gè)人生活照顧得相當(dāng)周全

第14題關(guān)于AU（T+D）的說(shuō)法正確的是（）。A.保證金交易，流動(dòng)性強(qiáng)，收益高。

B.雙向均可操作，也可以進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)金條實(shí)物交割。C.主要適合于具有保值、避險(xiǎn)需求和擁有閑散資金的投資者。

D.具有期貨的性質(zhì)，其實(shí)就是在賭博價(jià)格。

第15題關(guān)于鉑金交易的稅收說(shuō)法正確的是（）。A.鉑金出口，只對(duì)加工環(huán)節(jié)的加工費(fèi)按規(guī)定退稅。B.進(jìn)口鉑金免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

C.通過(guò)交易所交易的鉑金，由交易所向買入方代開(kāi)增值稅專用發(fā)票，銷售方享受增值稅即征即退。

D.鉑金出口不退稅。

第16題（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。

A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)第17題上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式，形成開(kāi)盤價(jià)格實(shí)行（）撮合成交。

A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先 C.成交最小化 D.成交最大化

第18題關(guān)于交易所交割規(guī)則說(shuō)法錯(cuò)誤的為（）。A.Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠。

B.Au(T+D)交割中有通過(guò)品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割。

C.Ag99.9合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。

D.交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。

A,B,C [正確答案]：A,B,C

A,B,C [正確答案]：A,B,C

0

[正確答

案]：B,DA,B [正確答

案]：A,BA,B [正確答

案]：A,BB,C,D [正確答案]：B,C,D

第19題關(guān)于市價(jià)委托與限價(jià)委托說(shuō)法正確的是（）。A.采用限價(jià)委托時(shí)，由于限價(jià)與市價(jià)之間可能有一定的距離，必須等市價(jià)與限價(jià)一致時(shí)才有可能成交；

A,C,D B.如果有市價(jià)委托出現(xiàn)，市價(jià)委托將優(yōu)先限價(jià)委托成交，因此，限價(jià)委托成交速度慢；

C.投資者采用限價(jià)委托容易錯(cuò)失良機(jī)，遭受損失； [正確答D.市價(jià)委托是指立即按當(dāng)前的市價(jià)進(jìn)行買賣的一種委托

案]：方式。

A,C,D

第20題黃金投資的稅收說(shuō)法正確的有（）。A.沒(méi)有印花稅，收益不征收資本利得稅。B.沒(méi)有印花稅，收益要征收資本利得稅。

A

C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。

[正確答D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

案]：A,D

模擬考試題

（二）一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）

1、（C）確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。A.第一次世界大戰(zhàn)B.20世紀(jì)30年代

C.布雷頓森林體系D.1978年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》

2、金本位制是黃金(C)屬性表現(xiàn)的高峰。A.商品B.金屬C.貨幣D.裝飾

3、中國(guó)人均擁有黃金（A）左右 A.3.5克B.12克C.15克D.25克

4、以下類別中，有資格取得增值稅專用發(fā)票的是：（B）A.個(gè)體消費(fèi)者B.一般納稅人C.小規(guī)模納稅人D.法人企業(yè)

5、在國(guó)際黃金市場(chǎng)發(fā)展軌跡中，20世紀(jì)40年代至70年代初期是（C）時(shí)期。A.皇權(quán)壟斷B.金本位C.布雷頓森林體系D.黃金非貨幣化

6、下列國(guó)家地區(qū)中，黃金儲(chǔ)備占外匯儲(chǔ)備比例最低的是（C）A.日本B.印度C.中國(guó)大陸D.俄羅斯

7、世界上交易量最大和最活躍的黃金交易市場(chǎng)是（B）A.倫敦B.美國(guó)紐約C.香港D.東京黃金

8、上海黃金交易所推出黃金現(xiàn)貨延期交收AU（T+D）的時(shí)間是（C）A.2001年8月B.2002年8月C.2004年8月D.2005年8月

9、目前，上海黃金交易所交易商品沒(méi)有(D)。A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D.鈀金

10、交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期和白銀延期的手續(xù)費(fèi)是(A)。A、萬(wàn)分之二B、萬(wàn)分之三C、萬(wàn)分之四D、萬(wàn)分之五

11、交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)前一成交價(jià)≥買入價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為(A)。A、買入價(jià)B、前一成交價(jià)C、賣出價(jià)

12、下列關(guān)于實(shí)盤操作中出現(xiàn)的情況，說(shuō)法正確的是(B)A、只要報(bào)單成功，就不可以進(jìn)行撤單操作

B、在報(bào)單成功后撮合成交前，隨時(shí)可以進(jìn)行撤單操作 C、同一晚上的成功報(bào)單，到了周二交易時(shí)段便會(huì)自動(dòng)失效 D、成功報(bào)單在部分成交后，則不可以進(jìn)行撤單操作

13、現(xiàn)貨全額交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日(A)為基準(zhǔn)。A、收盤價(jià)B、結(jié)算價(jià)C、開(kāi)盤價(jià)D、最后五筆平均成交價(jià)

14、中立倉(cāng)的申報(bào)實(shí)行部分凍結(jié)制度，按照交割方向，凍結(jié)(D)的資金。A、7％B、8％C、9%D、10％

15、在世界80多個(gè)黃金生產(chǎn)國(guó)中，占世界查明黃金資源量和儲(chǔ)量基礎(chǔ)最大的國(guó)家是(C)A、中國(guó)B、美國(guó)C、南非D、俄羅斯

16、目前黃金需求結(jié)構(gòu)看，(A)需求約占總市場(chǎng)需求的70％以上。A、首飾B、制造業(yè)C、農(nóng)業(yè)D、醫(yī)學(xué)

17、上海黃金交易所的交易日周一的開(kāi)盤價(jià)格形成時(shí)間為(B)。A、周三早上B、周五晚上20：50C、周三下午D、周三晚上20：50

18、常見(jiàn)的貨幣政策工具不包括(D)。

A、存款準(zhǔn)備金政策B、再貼現(xiàn)政策C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、道義勸告

19、交易所按照成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前白銀現(xiàn)貨和白銀延期手續(xù)費(fèi)用為(A)A、均為萬(wàn)分之二B、萬(wàn)分之

五、萬(wàn)分之四 C、均為萬(wàn)分之三D、均為萬(wàn)分之四 20、目前，金錠實(shí)行(A)的取貨原則。

A、“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨”B、“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨” C、“定庫(kù)存貨，擇庫(kù)取貨”D、“定庫(kù)存貨．定庫(kù)取貨”

21、下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：(C)A、黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含17％增值稅

B、交易所黃金交易的增值稅實(shí)行即征即退政策，由交易所開(kāi)專用稅票 C、金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)銷售實(shí)物黃金，免征增值稅 D、交易所的白銀交易沒(méi)有增值稅的優(yōu)惠政策

22、某交易員在當(dāng)日買賣各成交了若干筆，他(她)想知道平均成交價(jià)格，請(qǐng)問(wèn)如何進(jìn)行操作(B)A、通過(guò)資金余額查詢、庫(kù)存余量查詢B、通過(guò)成交統(tǒng)計(jì)查詢 C、無(wú)法查詢D、通過(guò)成交反饋中的匯總查詢

23、T+N品種的延期補(bǔ)償費(fèi)每(C)支付一次，延期補(bǔ)償費(fèi)支付日的延期費(fèi)率為(C)A、1個(gè)月／萬(wàn)分之2B、2個(gè)月／萬(wàn)分之2 C、2個(gè)月／百分之1D、1個(gè)月／百分之1

24、黃金現(xiàn)貨交易的手續(xù)費(fèi)為(B)。

A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之三點(diǎn)五C、萬(wàn)分之四點(diǎn)五D、萬(wàn)分之六

25、當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)供過(guò)于求的情況下，延期補(bǔ)償費(fèi)為(B)。A、賣方付給買方B、買方付給賣方C、無(wú)支付發(fā)生

26、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)的替代作用，使期貨交易能夠以獨(dú)有的（C）方式免除合約履約義務(wù)。A、實(shí)物交割B、現(xiàn)金結(jié)算交割C、對(duì)沖平倉(cāng)D、套利投機(jī)

27、資金結(jié)算原則為（D）。

A、集中B、凈額C、直接D、集中、凈額、二級(jí)

28、下列機(jī)構(gòu)中，（B）不屬于會(huì)員制交易所的設(shè)置機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)D.各業(yè)務(wù)管理

29、上海黃金交易所正式開(kāi)業(yè)于（D），它的成立標(biāo)志著中國(guó)黃金市場(chǎng)走向全面開(kāi)放。A、2001年6月12日B、2001年10月30日 C、2002年6月12日D、2002年10月30日

30、（A）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日。A、Au（T+N1）B、Au（T+N2）C、Au（T+D）D、Au（T+5）

31、白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0，（C）日完成交割。

A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3

32、會(huì)員和客戶的持倉(cāng)達(dá)到交易所的報(bào)告界限，應(yīng)主動(dòng)在下一交易日（C）點(diǎn)前向交易所報(bào)告。

A、14:30B、15:00C、15:30D、15:45

33、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶有哪些？（A）A.農(nóng)行所有個(gè)人借記卡持有客戶 B.農(nóng)行公司客戶 C.農(nóng)行理財(cái)客戶 D.農(nóng)行私人銀行客戶

34、賬戶貴金屬交易品種現(xiàn)在有哪些？（B）A.黃金 B.黃金、白銀 C.黃金、白銀、鉑金 D.黃金、白銀、鉑金、鈀金

35、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)在哪里？（A）A.貴金屬價(jià)格和人民幣匯率波動(dòng) B.報(bào)價(jià)準(zhǔn)確性 C.交易處理速度 D.委托撮合能力和系統(tǒng)

36、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)與金交所TD業(yè)務(wù)主要區(qū)別在哪里？（A.做市商模式與集合競(jìng)價(jià)交易模式 B.雙向交易 C.T+0交易

D.不可提取與可以提取實(shí)物黃金

37、目前賬戶貴金屬交易品種有哪些？（D）A.人民幣黃金、美元黃金 B.人民幣白銀、美元白銀 C.人民幣黃金與白銀

D.美元黃金與白銀、人民幣黃金與白銀

38、影響黃金、白銀價(jià)格走勢(shì)的主要因數(shù)有哪些？（A）11

A）A.美元及美國(guó)股市走勢(shì) B.石油價(jià)格走勢(shì) C.人民幣匯率變動(dòng) D.歐元價(jià)格走勢(shì)

39、黃金、白銀交易中如何控制風(fēng)險(xiǎn)？（B）A.選好買入點(diǎn) B.設(shè)定止損點(diǎn) C.選好賣出點(diǎn) D.設(shè)定止盈點(diǎn)

40、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)客戶開(kāi)發(fā)中應(yīng)注意要點(diǎn)？（A)A.完整介紹交易規(guī)則 B.交易風(fēng)險(xiǎn) C.承諾收益率 D.代客交易

二、多選題（每題2分）

1、關(guān)于上海黃金交易所涉及的費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（B,D）

A、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)的收取由制定的清算行代收代付，并在每個(gè)月的25日與金交所，會(huì)員單位清算 B、C、黃金，鉑金買入貨權(quán)為0.6元千克天。

黃金，鉑金提貨日的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)為1.8元千克天，白銀為0.11元千克天。

D、黃金入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為2元千克，白銀入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為0.09元千克

2、關(guān)于交易所交割規(guī)則說(shuō)法錯(cuò)誤的為(B,C,D)。

A、Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95％的金錠。

B、Au(T+D)交割中有通過(guò)品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99％的金錠可替代交割。

C、Ag99.9合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。

D、交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。

3、上海黃金交易所黃金的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)(A)元／公斤／天，買入貨權(quán)(C)元／公斤／天。

A、1.8元B、0.111元C、0.6元D、0.7元

4、關(guān)于代理上海黃金交易所業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有(B,C)。A、客戶沒(méi)被交易占用的保證金不計(jì)存款利息。B、交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶。

C、黃金一旦提貨出庫(kù)，就不能再入庫(kù)。D、黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為0.07元／克

5、下列關(guān)于上海黃金交易所白銀交易說(shuō)法錯(cuò)誤的有(A,B,D)。A、白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為10％。

B、白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù)7％。C、白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0日，T+2日完成交割。D、白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報(bào)價(jià)單位元／克。

6、根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（A,B,C）。A、正B、負(fù)C、零

7、交易所對(duì)于實(shí)物交割處理時(shí)，按流水逐筆根據(jù)先扣除（B），后扣除（C）的原則進(jìn)行。A、B、庫(kù)存數(shù)量最少的倉(cāng)庫(kù)內(nèi)剩余庫(kù)存，再依次 買入庫(kù)存賬戶實(shí)物，剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物

C、白銀根據(jù)先入先扣、塊號(hào)由小到大的原則 D、剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物，買入庫(kù)存賬戶實(shí)物

8、賬戶貴金屬開(kāi)戶渠道有哪些？（AB）A.各地農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)柜面 B.農(nóng)行網(wǎng)上銀行

9、客戶可以在農(nóng)行柜面或網(wǎng)銀上查詢哪些交易訊息？（ABCD）A.簽約或解約 B.行情及交易 C.交易明細(xì) D.盈虧及追加保證金

10、賬戶貴金屬交易中，普通委托交易方式有哪些？（AB）A.獲利委托 B.止損委托

三、判斷題（每題1分）

（√）

1、代理上海黃金交易所交易品種，報(bào)價(jià)在一個(gè)交易日內(nèi)有效。

（×）

2、上海黃金交易所交易暫停期間，交易所計(jì)算機(jī)依然接受撤銷報(bào)價(jià)指令。（√）

3、現(xiàn)貨延期交收交易是指以支付保證金的形式在交易所集中買賣某種延期交收合約的交易活動(dòng)，客戶可以選擇合約成交當(dāng)日交割，也可以延期交割。

13（×）

4、交易所實(shí)行T+1資金清算，T+0資金結(jié)算。

（×）

5、上海黃金交易所黃金和白銀實(shí)物賬戶分為剩余庫(kù)存賬戶和買入貨權(quán)賬戶。（√）

6、上海黃金交易所提取實(shí)物黃金一旦出庫(kù)，就不能再入庫(kù)交易。

（√）

7、上海黃金交易所系統(tǒng)根據(jù)銀錠塊號(hào)代碼升序原則扣除賣方會(huì)員及客戶的庫(kù)存，同時(shí)根據(jù)數(shù)量相近、先多后少、時(shí)間優(yōu)先原則向買方會(huì)員及客戶進(jìn)行分配。（×）

8、鉑錠最小提貨量為3千克，提貨量必須為3千克的整倍數(shù)。（×）

9、按照市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為正或負(fù)。

（√）

10、在上海黃金交易所交易黃金和鉑金都享受增值稅優(yōu)惠政策。

四、計(jì)算題（每空5分）

假設(shè)某會(huì)員單位交易員預(yù)計(jì)五日后，白銀價(jià)格會(huì)由于美國(guó)降低利息率而大幅上漲至3950元/千克，目前，白銀延期交收價(jià)格為3650元/千克。當(dāng)日，該投資者以3650元/千克的價(jià)格買入白銀10千克（手），即多頭持倉(cāng)。假設(shè)當(dāng)日收市結(jié)算價(jià)為3700元/千克，五日后白銀價(jià)格漲到3950元/千克。計(jì)算該投資者的投資盈虧。（不考慮延期補(bǔ)償費(fèi)用，交易保證金比例為10%，手續(xù)費(fèi)率0.03%）

1、計(jì)算投資者買入10手白銀的保證金為：元（3650）計(jì)算投資者的交易手續(xù)費(fèi)：元（10.95）計(jì)算投資者買入當(dāng)日盈虧：元（489.05）計(jì)算投資者五日后的盈虧：元（2977.2）計(jì)算投資者的盈利率：元（81.57%）計(jì)算題解析：

1、投資者買入10手白銀保證金的計(jì)算：3650×10×10%=3650（元）

2、投資者手續(xù)費(fèi)的計(jì)算：3650×10×0.03%=10.95（元）

3、投資者買入當(dāng)日盈虧計(jì)算：（3700-3650）×10-10.95=489.05（元）

4、投資者五日后盈虧的計(jì)算：

（3950-3650）×10-10.95-3950×10×0.0003=2977.2（元）

5、投資者盈利率的計(jì)算：2977.2/3650×100%=81.57%。

模擬考試題(一)

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）

1、農(nóng)業(yè)銀行金市通業(yè)務(wù)包括哪些產(chǎn)品？（D）A代理上海黃金交易所產(chǎn)品 B賬戶貴金屬產(chǎn)品 C存金通產(chǎn)品

D代理金交所產(chǎn)品和賬戶貴金屬產(chǎn)品

2、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)目前包含哪些產(chǎn)品？（D）A賬戶金 B賬戶銀 C賬戶鉑 D賬戶金和賬戶銀

3、賬戶貴金屬交易量起點(diǎn)是多少？（A）A人民幣計(jì)價(jià)為1克，美元計(jì)價(jià)為1盎司 B人民幣計(jì)價(jià)為5克，美元計(jì)價(jià)為0.1盎司 C人民幣計(jì)價(jià)為10克，美元計(jì)價(jià)為0.3盎司 D人民幣計(jì)價(jià)為20克，美元計(jì)價(jià)為0.5盎司

4、賬戶貴金屬每周交易時(shí)間？（B）A周一8:00~周五24:00 B周一8:00~周六4:00 C周一8:30~周六8:00 D周一8:30~周六4:00

5、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)主要收益在哪里？（A）A交易手續(xù)費(fèi)收入 B交易差價(jià)收入 C存款增加 D客戶增加

6、客戶以240元/克買入100克賬戶人民幣黃金，一個(gè)月后以260元/克賣出50克，賬戶實(shí)際盈利或虧損多少？（B）A盈利2000元 B盈利1000元 C虧損2000元 D虧損1000元

7、客戶以4元/克賣出人民幣白銀1000克，三周后以3.9元/克買入500克，賬戶實(shí)際盈利或虧損多少？（B）A盈利100元 B盈利50元 C虧損100元 D虧損50元

8、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)與金交所TD業(yè)務(wù)主要區(qū)別在哪里？（A）A做市商模式與集合競(jìng)價(jià)交易模式 B雙向交易 CT+0交易

D不可提取與可以提取實(shí)物黃金

9、客戶以20美元/盎司買入100盎司賬戶白銀，二周后以19美元/盎司賣出50盎司，賬戶實(shí)際盈利或虧損多少？（D）A盈利100美元 B盈利50美元 C虧損100美元 D虧損50美元

10、客戶以1260美元盎司賣出賬戶美元黃金10盎司，三周后以1240美元盎司買入5盎司，賬戶實(shí)際盈利或虧損多少？（B）A盈利200美元 B盈利100美元 C虧損200美元 D虧損100美元

11、下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)。A、黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。

B、普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日的交易。C、買入黃金，可以立即賣出或提貨。

D、鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102％的資金。

12、上海黃金交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期交易的手續(xù)費(fèi)(A)。A、萬(wàn)分之二B、萬(wàn)分之三C、萬(wàn)分之四D、萬(wàn)分之五

13、上海黃金交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)(B)。

A、買入價(jià)B、前一成交價(jià)C、賣出價(jià)

14、上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為(B)。

A、19：50—22：30B、20：50—02：30C、20：30—02：30D、20：50—22：30

15、代理上海黃金交易所產(chǎn)品，交易(B)，會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。

A、當(dāng)日B、下一營(yíng)業(yè)日C、第三日D、第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

16、上海黃金交易所白銀交易，所在賣方會(huì)員完成交收后，凍結(jié)部分貨款，賣方會(huì)員未交付增值稅專用發(fā)票的，視為違約，處以(C)的罰款。A、10％B、15%C、20%D、25％

17、上海黃金交易所Ag99.9和Ag(T+D)在交割日(C)日終清算前，賣方(交方)會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)。A、前兩日B、前日C、當(dāng)日D、后一日

18、上海黃金交易所的資金清算速度為(A)。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3

19、在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日(B)為基準(zhǔn)。

A、收盤價(jià)B、結(jié)算價(jià)C、開(kāi)盤價(jià)D、最后五筆平均成交價(jià)

20、下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說(shuō)法錯(cuò)誤的是(A)。A、Au99.99最小交易量單位為50g。B、Au99.95最小交易量單位為1000g。C、Au50g最小交易量單位為50g。．D、Pt99.95最小交易量單位為1000g。

21、中立倉(cāng)的申報(bào)實(shí)行部分凍結(jié)制度，按照交割方向，凍結(jié)(D)的資金。A、7％B、8％C、9%D、10％

22、黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為(A)，人民幣元以后保留()小數(shù)。

A、元／克，兩位B、元／克，一位C、元／千克，兩位D、萬(wàn)元／千克，兩位

23、上海黃金交易所的交易日周三的開(kāi)盤價(jià)格形成時(shí)間為(B)。A、周三早上B、周二晚上20：50C、周三下午D、周三晚上20：50

24、出于資產(chǎn)保值目的，黃金價(jià)格與CPI指數(shù)一般呈現(xiàn)(B)。A、負(fù)相關(guān)B、正相關(guān)C、無(wú)關(guān)

25、一般來(lái)說(shuō)，官方黃金儲(chǔ)備不斷增加時(shí)會(huì)引起黃金價(jià)格的(C)。A、先下降，后上升B、先上升，后下降C、持續(xù)上漲D、持續(xù)下降

26、通常來(lái)看，黃金價(jià)格和其它大宗商品之間的價(jià)格呈現(xiàn)(A)關(guān)系。A、同向變動(dòng)B、反向變動(dòng)C、無(wú)關(guān)

27、交易所目前黃金的出庫(kù)費(fèi)率為(B)，白銀的入庫(kù)費(fèi)率為(B)。A、2元／千克；0.011元／千克B、2元／干克：0.09元／千克 C、1.8元／千克；0.011元／千克D、1.8元／千克：0.09元／千克

28、交易所按照成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前白銀現(xiàn)貨和白銀延期手續(xù)費(fèi)用為(A)A、均為萬(wàn)分之二B、萬(wàn)分之

五、萬(wàn)分之四C、均為萬(wàn)分之三D、均為萬(wàn)分之四

29、目前，金錠實(shí)行(A)的取貨原則。

A、“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨”B、“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨” C、“定庫(kù)存貨，擇庫(kù)取貨”D、“定庫(kù)存貨．定庫(kù)取貨” 30、下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：(C)A、黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含17％增值稅

B、交易所黃金交易的增值稅實(shí)行即征即退政策，由交易所開(kāi)專用稅票 C、金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)銷售實(shí)物黃金，免征增值稅 D、交易所的白銀交易沒(méi)有增值稅的優(yōu)惠政策

31、二次結(jié)算何時(shí)結(jié)清?(A)A、賣出方實(shí)行一次結(jié)清，買入方實(shí)行二次結(jié)算 B、賣出方和買入方都一次結(jié)清 C、賣出方和買人方都二次結(jié)清 D、賣出方和買入方自己與交易所結(jié)清

32、黃金現(xiàn)貨交易的手續(xù)費(fèi)為(C)。

A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之四C、萬(wàn)分之三點(diǎn)五D、萬(wàn)分之六

33、當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)供不應(yīng)求的情況下，延期補(bǔ)償費(fèi)為(A)。A、賣方付給買方B、買方付給賣方C、無(wú)支付發(fā)生

34、會(huì)員買入成交后立即申請(qǐng)?zhí)嶝?，Au9995品種黃金的提貨量是(C)的整數(shù)倍。A、1千克B、2千克C、3千克D、0.5干克

35、延期交收交易的中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間為（D）

A.14:30-15:00B.15:00-15:30C.15:30-15:31D.15:31-15:40

36、資金結(jié)算原則為（D）。

A、集中B、凈額C、直接D、集中、凈額、二級(jí)

37、上海黃交易所是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（C）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。A、保監(jiān)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)

38、根據(jù)現(xiàn)行稅收政策規(guī)定，通過(guò)上海黃金交易所買賣標(biāo)準(zhǔn)黃金，賣方可以享受免征稅種的是（B）

A、營(yíng)業(yè)稅B、增值稅C、印花稅D、個(gè)人所得稅

39、國(guó)際上一般通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司，世界黃金價(jià)格都是采用盎司為計(jì)價(jià)單位。1盎司=（C）克。

A、50B、25.1035C、31.1035D、28.35 40、白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0，（C）日完成交割。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3

二、多選題（每題2分）

1、賬戶貴金屬業(yè)務(wù)與代理金交所T+D業(yè)務(wù)相比有哪些特點(diǎn)？（AD）A每周交易時(shí)間更長(zhǎng) B可以雙向交易 C保證金交易

D可以做美元或人民幣交易

2、賬戶貴金屬交易方式有哪些？（AB）A即時(shí)交易 B委托交易

3、委托交易類型有哪些？（ABC）A普通委托 B雙向委托 C連環(huán)委托

4、委托有效期多少？（ABCD）A最短為1小時(shí) B1小時(shí)的整數(shù)倍 C最長(zhǎng)不能超過(guò)當(dāng)周閉市 D超期委托自動(dòng)失效

5、客戶撤銷操作如何進(jìn)行？（ABC）A可撤銷未成交的委托

B撤銷連環(huán)委托時(shí)，若撤銷委托一，委托二自動(dòng)撤銷

C若撤銷委托二，委托一仍然有效

6、交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為(BCD)。

A、銀行類會(huì)員B、金融類會(huì)員C、綜合類會(huì)員D、自營(yíng)類會(huì)員

7、上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過(guò)交易所的集中競(jìng)價(jià)方式，形成開(kāi)盤價(jià)格實(shí)行(ABD)撮合成交。

A、價(jià)格優(yōu)先B、時(shí)間優(yōu)先C、成交最小化D、成交最大化

8、如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量如果不相等，交易所會(huì)通過(guò)中立倉(cāng)、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為(AB)。A、正B、負(fù)C、零

9、黃金投資的稅收說(shuō)法正確的有(AD)。A、沒(méi)有印花稅，收益不征收資本利得稅。B、沒(méi)有印花稅，收益要征收資本利得稅。

C、交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。D、交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

10、上海黃金交易所針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后(A)個(gè)工作日內(nèi)向交易所書(shū)面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過(guò)此期限視為無(wú)異議，異議由(C)書(shū)面向交易所提出。A、5天B、3天C、會(huì)員代理D、客戶本人

三、判斷題（每題1分）

（×）

1、在夜市交易時(shí)段沒(méi)有撤銷的未成交申報(bào)在第二天白天的交易時(shí)段中無(wú)效。（√）

2、某日延期交易交收申報(bào)結(jié)果為交貨申報(bào)量大于收貨申報(bào)量，那么當(dāng)日中立倉(cāng)入市后生成的持倉(cāng)為空頭持倉(cāng)。

（×）

3、某日延期交易交收申報(bào)結(jié)果為交貨申報(bào)量大于收貨申報(bào)量，那么當(dāng)日中立倉(cāng)入市后生成的持倉(cāng)為多頭持倉(cāng)。

（√）

4、客戶經(jīng)理不得以任何形式向客戶作獲利保證，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)或分享盈利。（√）

5、上海黃金個(gè)人客戶不能參與白銀實(shí)物交割。

（√）

6、上海黃金交易所提取實(shí)物均為整條快，不切割，不互換。

（√）

7、上海黃金交易所競(jìng)價(jià)撮合過(guò)程實(shí)質(zhì)上是一個(gè)連續(xù)的拍賣和拍買的過(guò)程。（√）

8、資金清算原則中的“集中”是指交易所會(huì)員統(tǒng)一辦理資金清算劃付。（√）

9、標(biāo)準(zhǔn)黃金有4種成色5種規(guī)格。

（×）

10、在上海黃金交易所交易白銀同樣享受增值稅優(yōu)惠政策。

四、計(jì)算題（每空5分）

某會(huì)員上日持有交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價(jià)105元/克 今日以106.32元/克買開(kāi)倉(cāng)5公斤 以107.02元/克賣開(kāi)倉(cāng)3公斤 以106.44元/克平倉(cāng)上日倉(cāng)6公斤

當(dāng)日申報(bào)買入提貨2公斤，結(jié)算價(jià)103.56元/克 延期費(fèi)支付方向：空付多 手續(xù)費(fèi)率0.06%。

1、該會(huì)員上日多頭持倉(cāng)10公斤，上日結(jié)算價(jià)105元/克，當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克，上日多頭持倉(cāng)10公斤盈虧為元（-14400）

2、某會(huì)員今日以106.32元/克買開(kāi)倉(cāng)5公斤，交易手續(xù)費(fèi)為：元（-318.96），當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克，當(dāng)日買開(kāi)倉(cāng)5公斤盈虧為：元（-13800）

3、某會(huì)員今日以107.02元/克賣開(kāi)倉(cāng)3公斤，當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克，當(dāng)日賣出3公斤盈虧為：元（-10380）

4、某會(huì)員當(dāng)日以106.44元/克平上日倉(cāng)6公斤，當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克，當(dāng)日平倉(cāng)6公斤盈虧為：元（17280）

5、當(dāng)日延期費(fèi)支付方向：空付多，某會(huì)員當(dāng)日延期費(fèi)：元（82.85）計(jì)算題解析：

解題要點(diǎn)：計(jì)算合約盈虧要分清方向

1、該會(huì)員上日多頭持倉(cāng)10公斤盈虧：

由于當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克低于上日結(jié)算價(jià)105元/克，所以上日10公斤多頭持倉(cāng)為虧損（103.56–105）*10000=-14400

2、當(dāng)日買開(kāi)倉(cāng)5公斤手續(xù)費(fèi)：-(106.32*5000*0.06%)=-318.96 當(dāng)日買開(kāi)倉(cāng)5公斤盈虧：

由于當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克低于買入價(jià)106.32元/克，所以當(dāng)日買入5公斤為虧損（103.56–106.32)*5000=-13800

3、當(dāng)日賣開(kāi)倉(cāng)3公斤盈虧：

由于當(dāng)日結(jié)算價(jià)103.56元/克低于賣出價(jià)107.02元/克，所以當(dāng)日賣出3公斤為盈利（107.02–103.56）*3000=10380

4、當(dāng)日平上日倉(cāng)6公斤盈虧：

當(dāng)日多頭平倉(cāng)價(jià)106.44元/克高于結(jié)算價(jià)103.56元/克，所以當(dāng)日平倉(cāng)6公斤為盈利（106.44–103.56）*6000=17280

5、計(jì)算延期費(fèi) 上日多頭10公斤

今日買開(kāi)倉(cāng)5公斤（多頭），賣開(kāi)倉(cāng)3公斤（空頭），多頭平倉(cāng)6公斤，當(dāng)日申報(bào)買入提貨2公斤（申報(bào)交割提貨2公斤）

今日多頭持倉(cāng)量：10+5-6-2=7公斤； 空頭持倉(cāng)量：3公斤。

延期費(fèi)為空付多，得到4手延期費(fèi)：10+5-3-6-2=4公斤 延期費(fèi)（空付多）收入=4000*103.56*0.02%=82.85 一.單選題（共40題,每題1分,共40分）1.資金清算原則為（）。（1分）A.集中 B.凈額 C.直接

D.集中、凈額、直接 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

2.上海黃金交易所的交易日周一的開(kāi)盤價(jià)格形成的時(shí)間是：（）（1分）A.周一上午8:50開(kāi)始的十分鐘 B.上一周周五晚上夜市結(jié)束時(shí)，周五2:30-2:40 C.周一下午13:30開(kāi)始的十分鐘 D.周一晚上20:50-21:00的集合競(jìng)價(jià) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

3.上海黃金交易所正式開(kāi)業(yè)于（），它的成立標(biāo)志著中國(guó)黃金市場(chǎng)走向全面開(kāi)放。（分）

A.2001年6月12日

B.2001年11月16日 C.2002年2月6日 D.2002年10月30日 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

4.目前，銀錠實(shí)行（）的取貨原則。（1分）A.“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨” B.“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨” C.“定庫(kù)存貨，擇庫(kù)取貨” D.“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨”

1★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

5.黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。（1分）A.元/克，兩位 B.元/克，一位 C.元/千克，兩位 D.萬(wàn)元/千克，兩位 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

6.下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（A.Au99.99最小交易量單位為100g。B.Au99.95最小交易量單位為1000g。C.Au50g最小交易量單位為50g。D.Pt99.95最小交易量單位為100g。.★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

7.在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日（）為基準(zhǔn)。（1分）A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià) C.開(kāi)盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

8.現(xiàn)貨全額交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。（1分）A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià) C.開(kāi)盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.上海黃金交易所的資金清算速度為（）。（1分）A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 22

1分）★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

10.延期交收交易的中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間為（）。（1分）A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）終清算前，賣方（交方）會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)；（1分）

A.前兩日

B.前一日 C.當(dāng)日 D.后一日 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

12.上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。（1分）

A.保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.銀監(jiān)會(huì) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

13.交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。（1分）A.當(dāng)日 B.下一營(yíng)業(yè)日 C.第三日 D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

14.上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（）。（1分）A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 23 D.20：50—22：30 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

15.交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）。（1分）

A.買入價(jià)

B.前一成交價(jià) C.賣出價(jià) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

16.交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期交易品種AU(T+D)的手續(xù)費(fèi)是（）。（1分）

A.萬(wàn)分之六

B.萬(wàn)分之三 C.萬(wàn)分之五 D.萬(wàn)分之四 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

17.目前，上海黃金交易所交易商品沒(méi)有（）。（1分）A.黃金 B.白銀 C.鉑金 D.鈀金 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

18.下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（1分）A.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易。C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。

D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金?！飿?biāo)準(zhǔn)答案：D

19.通常，再生金產(chǎn)量與金價(jià)高低高低呈現(xiàn)什么樣的關(guān)系（）（1分）A.正相關(guān) B.負(fù)相關(guān) C.不相關(guān)

D.相關(guān)但不明顯 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

20.直接影響到全球黃金市場(chǎng)平衡關(guān)系，左右著一段時(shí)期內(nèi)的黃金價(jià)格運(yùn)行的是（）（1分）

A.礦產(chǎn)金

B.再生金

C.央行及國(guó)際組織售金 D.私人拋售的黃金 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

21.針對(duì)交割實(shí)物有異議的，異議由誰(shuí)書(shū)面提交（）（1分）A.銀行 B.代理會(huì)員 C.交易所工作人員 D.投資者本人 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

22.資金清算環(huán)節(jié)中，以下說(shuō)法正確的是（）（1分）A.交易所負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員和會(huì)員的客戶的清算 B.銀行負(fù)責(zé)對(duì)交易所會(huì)員和會(huì)員的客戶的清算

C.交易所只負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員的清算，會(huì)員負(fù)責(zé)對(duì)其客戶的清算 D.銀行負(fù)責(zé)對(duì)交易所會(huì)員的清算，交易所負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員的客戶的清算 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

23.對(duì)于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)沒(méi)補(bǔ)足保證金的持倉(cāng)，交易所會(huì)對(duì)其進(jìn)行（）（1分）A.凍結(jié)資金 B.凍結(jié)實(shí)物 C.強(qiáng)行平倉(cāng) D.協(xié)議平倉(cāng) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

24.對(duì)于鉑金現(xiàn)貨交易，交易買入報(bào)價(jià)是需要凍結(jié)（）資金（1分）A.10% B.7% 25 C.100% D.102% ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

25.目前，上海黃金交易所共有多少個(gè)品種掛牌交易（）（1分）A.11 B.12 C.13 D.14 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

26.白銀現(xiàn)貨交易最小的提貨單位為（）（1分）A.1公斤 B.15公斤 C.3公斤 D.10公斤 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

27.目前，國(guó)內(nèi)個(gè)人客戶可在上海黃金交易所購(gòu)買的最小金條為（）（1分）A.50克 B.100克 C.1000克 D.3000克 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

28.延期補(bǔ)償費(fèi)的支付方向是（）（1分）A.賣方支付給買方 B.買方支付給賣方

C.供不應(yīng)求時(shí)，賣方支付給買方；供過(guò)于求時(shí)，買方支付給賣方； D.供不應(yīng)求時(shí)，買方支付給賣方；供過(guò)于求時(shí)，賣方支付給買方； ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

29.針對(duì)交割實(shí)物有異議的，提出實(shí)物后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面提出（）（1分）A.3個(gè) B.4個(gè)

C.5個(gè) D.6個(gè) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

30.延期補(bǔ)償費(fèi)可能是（）（1分）A.正 B.負(fù) C.零

D.正、負(fù)、零都有可能 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

31.交易所實(shí)物交割的原則是()（1分）A.一戶多碼 B.多戶一碼 C.一戶一碼 D.混碼 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

32.Ag99.9以成交日為T+0日，何日完成交割（）（1分）A.T+1 B.T+3 C.T+2 D.T+4 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

33.投資者購(gòu)買上海黃金交易所實(shí)物金條會(huì)產(chǎn)生哪些稅收（）（A.17%增值稅 B.5%消費(fèi)稅 C.印花稅 D.前面三項(xiàng)都沒(méi)有 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

34.以下黃金理財(cái)工具中具有固定交易場(chǎng)所的是（）（1分）A.黃金ETF B.黃金憑證

1分）C.黃金投資基金 D.黃金借貸 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

35.以下關(guān)于上海黃金交易所實(shí)物金條業(yè)務(wù)的描述中錯(cuò)誤的是（）（1分）A.無(wú)消費(fèi)稅 B.需繳納17%的增值稅 C.無(wú)印花稅 D.有稅收優(yōu)勢(shì) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

36.下面關(guān)于布雷頓森林體系的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）（1分）A.美元與黃金掛鉤 B.其他貨幣與美元掛鉤

C.美元的增發(fā)必須經(jīng)過(guò)其他國(guó)家同意 D.美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù) ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

37.歷史上，將黃金作為貨幣，在國(guó)際上是硬通貨；可以自由進(jìn)出口；當(dāng)國(guó)際貿(mào)易出現(xiàn)赤字時(shí)，可以用黃金支付；在國(guó)內(nèi)，黃金可以做貨幣流通。這種貨幣體系通常被稱為（）（1分）

A.銀本位制

B.金本位制 C.金匯兌本位制 D.金銀復(fù)本位制 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

38.國(guó)際上通用的黃金計(jì)量單位為()（1分）A.盎司 B.克 C.千克 D.噸 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

39.下列有關(guān)黃金的描述中錯(cuò)誤的是（）（1分）A.熔點(diǎn)高，密度很大

B.黃金的化不性質(zhì)較穩(wěn)定 C.黃金不可以作為儲(chǔ)備貨幣

D.D、黃金被廣泛應(yīng)用于首飾猸品制作以及各種工業(yè)用途 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

40.目前黃金的主要用途不包括下列哪項(xiàng)（）。（1分）A.國(guó)際儲(chǔ)備 B.工業(yè)與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè) C.裝飾消費(fèi) D.價(jià)值尺度 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

二.多選題（共9題,每題2分,共18分）1.世界礦金市場(chǎng)的供應(yīng)主要有()ABCD（2分）A.礦產(chǎn)金 B.再生金 C.央行黃金儲(chǔ)備

D.國(guó)際貨幣基金組織以及私人拋售的黃金 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

2.目前上海黃金交易所現(xiàn)貨實(shí)盤交易品種有（）ABC（2分）A.AU99.95 B.AU99.99 C.AU50g D.AG99.99 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

3.目前上海黃金交易所延期交易品種有（）（2分）A.AU(T+D)B.AU(T+N1)C.AU(T+N2)D.AG（T+D）★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

4.上海黃金交易所在風(fēng)險(xiǎn)管理上實(shí)行（）（2分）

A.漲跌停板制度 B.限倉(cāng)制度 C.大戶報(bào)告制度

D.強(qiáng)行平倉(cāng)和風(fēng)險(xiǎn)警示制度 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

5.（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。（2分）

A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

6.出、入庫(kù)手續(xù)涉及的費(fèi)用主要包括（）（2分）A.倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi) B.運(yùn)保費(fèi) C.出庫(kù)費(fèi) D.入庫(kù)費(fèi)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

7.交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。BCD（2分）A.銀行類 B.金融類會(huì)員 C.綜合類 D.自營(yíng)會(huì)員 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

8.與其他品種相比，AU（T+D）具有哪些優(yōu)勢(shì)（）（2分）A.交易時(shí)間長(zhǎng) B.可以雙向交易 C.交易更靈活 D.資金利用效率高 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

9.黃金理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)有哪些（）（2分）A.市場(chǎng)成熟 B.稅收上的優(yōu)勢(shì) C.公信度高 D.價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

三.問(wèn)答題（共4題,每題10分,共40分）

1.黃金市場(chǎng)的參與主體有哪些？（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：國(guó)際金商、商業(yè)銀行、對(duì)沖基金、其他法人機(jī)構(gòu)和私人投資者、黃金經(jīng)紀(jì)公司、中央銀行。

2.簡(jiǎn)述T+D產(chǎn)品和T+N產(chǎn)品的共同點(diǎn)和區(qū)別。（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：共同點(diǎn):（1）T+D和T+N產(chǎn)品都是采用保證金交易方式（2）兩者都采用雙向交易，并提供實(shí)物交割（3）T+N的交易時(shí)間與T+D相同（4）T+D與T+N產(chǎn)品都有延期補(bǔ)償費(fèi)。區(qū)別：延期補(bǔ)償費(fèi)的支付方式不同，T+D是以自然日收取延期補(bǔ)償費(fèi)，T+N是以月為單位一次性支付。

3.簡(jiǎn)述黃金延期交易業(yè)務(wù)的概念，以及與現(xiàn)貨全額業(yè)務(wù)對(duì)比的區(qū)別與優(yōu)勢(shì)。（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：現(xiàn)貨延期業(yè)務(wù)指采用保證金方式進(jìn)行買賣，交易者可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。優(yōu)勢(shì):現(xiàn)貨延期業(yè)務(wù)，既可以幫助企業(yè)利用黃金市場(chǎng)進(jìn)行套期保值，也可以滿足投資者的日常投資需要。該投資品種具有較低的投資成本和較高的市場(chǎng)流動(dòng)性。與現(xiàn)貨業(yè)務(wù)的主要區(qū)別是延期業(yè)務(wù)開(kāi)盤價(jià)格由集合競(jìng)價(jià)形成，交易過(guò)程中實(shí)行保證金制度，具有做空機(jī)制，執(zhí)行每日無(wú)負(fù)債制度。在交易環(huán)節(jié)中，引入了持倉(cāng)的概念，交易過(guò)程中實(shí)行T+0,當(dāng)天買入可以當(dāng)天賣出，延期還可以隨時(shí)申報(bào)進(jìn)行實(shí)物交割，交割環(huán)節(jié)中通過(guò)引入中立倉(cāng)機(jī)制、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來(lái)保證交割的實(shí)現(xiàn)，平抑供求矛盾。

4.上海黃金交易所實(shí)行什么樣的交易制度（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：1.保證金制度，保證金制度是指在延期交易中，任何交易者必須按照其所買賣延期合約價(jià)值的一定比例（通常為5%-10%）繳納資金，用于結(jié)算和保證履約。2.每日無(wú)負(fù)債清算制度，每日無(wú)負(fù)債清算又稱“逐日盯市”“盯市”，是指每日交易結(jié)束后，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)計(jì)算盈虧，交易保證金及手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，對(duì)會(huì)員應(yīng)收應(yīng)付的資金實(shí)行凈額劃轉(zhuǎn)，相應(yīng)增加或減少會(huì)員的清算準(zhǔn)備金。交易結(jié)束后，一旦會(huì)員或投資者的保證金余額低于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，將會(huì)收到追加保證金的通知，兩者的差額即為追加保證金。3.實(shí)物交割制度，指交易所制定的合約到期時(shí)，交易雙方將合約所載商品的所有權(quán)按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)移，了結(jié)未平倉(cāng)合約的制度。4.信息披露制度，信息披露制度指交易所按有關(guān)規(guī)定定期公布交易相關(guān)信息的制度。上海黃金交易所發(fā)布的信息包括:交易品種的開(kāi)盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、最新價(jià)、收盤價(jià)、當(dāng)日加權(quán)平均價(jià)、漲跌幅、成交量及成交金額以及其他需要公布的信息。

一、單項(xiàng)選擇題

(本題共30個(gè)小題，每題2分，共60分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題下列不屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有（）A.北京 B.廣州 C.深圳 D.上海 [正確答案]：B 第2題（）確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。A.第一次世界大戰(zhàn) B.20世紀(jì)30年代 C.布雷頓森林會(huì)議

D.1978年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》 [正確答案]：C 第3題目前,（）黃金市場(chǎng)已成為世界上交易量最大和最活躍的期金市場(chǎng)。A.美國(guó)紐約 B.倫敦 C.蘇黎世 D.東京 [正確答案]：A 第4題各國(guó)央行在（）年由黃金的凈賣方成為凈買方 A.2009 B.2012 C.2010 D.2011 [正確答案]：C 第5題上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。

A.保監(jiān)會(huì) B.證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.銀監(jiān)會(huì) [正確答案]：C 第6題在六部委聯(lián)合發(fā)文的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)中》，不屬于我國(guó)進(jìn)行黃金投資交易的合法渠道有（）A.商業(yè)銀行 B.上海黃金交易所 C.上海期貨交易所 D.天津貴金屬交易所 [正確答案]：D 第7題14K黃金的純度大約為（）A.７５％ B.５８.３% C.５０％ D.８５％ [正確答案]：B 第8題下列不屬于目前銀行黃金詢價(jià)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則()A.交易品種AUX.CNY B.交易品種AUY.CNY C.撮合交易 D.做市商交易 [正確答案]：C 第9題上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（）。A.20：00—22：30 B.21：00—02：30 C.20：30—02：30 D.21：00—22：30 [正確答案]：B 33 第10題交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。A.當(dāng)日 B.下一營(yíng)業(yè)日 C.第三日 D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日 [正確答案]：B 第11題客戶在交易系統(tǒng)進(jìn)行多單交易的交易指令為（）A.開(kāi)倉(cāng)買入，開(kāi)倉(cāng)賣出 B.開(kāi)倉(cāng)買入，平倉(cāng)賣出 C.開(kāi)倉(cāng)賣出，平倉(cāng)買入 D.開(kāi)倉(cāng)賣出，開(kāi)倉(cāng)買入 [正確答案]：B 第12題目前，下列為交易所指定的清算銀行的有（）。A.華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、上海銀行 B.光大銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 C.華夏銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、北京銀行 D.光大銀行、廈門商業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 [正確答案]：A 第13題交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）。A.買入價(jià) B.前一成交價(jià) C.賣出價(jià) D.d [正確答案]：B 第14題周一的開(kāi)盤時(shí)間為（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 34 [正確答案]：C 第15題白銀交易所在賣方會(huì)員完成交收后，凍結(jié)其20％的貨款，賣方會(huì)員未交付增值稅專用發(fā)票的，視為違約，處以（）的罰款。A.10％ B.15% C.20％ D.25％ [正確答案]：C 第16題目前交易所黃金延期和白銀延期的保證金分別是()A.8%10％ B.12%15% C.15％18% D.15％15% [正確答案]：A 第17題現(xiàn)貨全額交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià) C.開(kāi)盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià) [正確答案]：A 第18題在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日（）為基準(zhǔn)。A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià) C.開(kāi)盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià) [正確答案]：B 第19題中立倉(cāng)的申報(bào)實(shí)行部分凍結(jié)制度，按照交割方向，凍結(jié)（）的資金。A.10% B.8% C.9% 35 D.15% [正確答案]：A 第20題在世界80多個(gè)黃金生產(chǎn)國(guó)中，占世界查明黃金資源量和儲(chǔ)量基礎(chǔ)最大的國(guó)家是（）。A.中國(guó) B.美國(guó) C.南非 D.俄羅斯 [正確答案]：C 第21題目前黃金需求結(jié)構(gòu)看，首飾需求約占總市場(chǎng)需求（）A.70% B.43% C.20% D.60% [正確答案]：B 第22題黃金的需求不包括()。A.工業(yè)需求 B.消費(fèi)需求 C.投資需求 D.欣賞需求 [正確答案]：D 第23題近年來(lái)，全球范圍內(nèi)黃金供需一直處于（）狀態(tài)。A.供過(guò)于求 B.供不應(yīng)求 C.供求平衡 D.以上都錯(cuò) [正確答案]：B 第24題交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。A.當(dāng)日 B.下一交易日

C.第三日 D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日 [正確答案]：B 第25題T+N品種的延期補(bǔ)償費(fèi)每（）支付一次，延期補(bǔ)償費(fèi)支付日的延期費(fèi)率為（）。A.1個(gè)月/萬(wàn)分之2 B.2個(gè)月/萬(wàn)分之2 C.2個(gè)月/百分之1 D.1個(gè)月/百分之1 [正確答案]：C 第26題下列選項(xiàng)中，對(duì)于金交所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.黃金現(xiàn)貨報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全部資金和實(shí)物

B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易 C.買入黃金，可以立即賣出或提貨

D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所凍結(jié)102%的資金 [正確答案]：D 第27題期貨結(jié)算結(jié)構(gòu)的替代作用，使期貨交易能夠以獨(dú)有的（）方式免除合約履約義務(wù) A.實(shí)物交割 B.現(xiàn)金結(jié)算交割 C.對(duì)沖平倉(cāng) D.套利投機(jī) [正確答案]：C 第28題下面關(guān)于黃金交易稅收政策的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含17%的增值稅

B.交易所黃金交易的增值稅實(shí)行即征即退政策，由交易所開(kāi)專用發(fā)票 C.金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)銷售實(shí)物黃金，免征增值稅 D.交易所的白銀交易沒(méi)有增值稅的優(yōu)惠政策 [正確答案]：C 第29題金衡盎司（符號(hào)ounce或OZ）是國(guó)際上計(jì)算黃金白銀等貴金屬重量的基本單位，其折算如下（）A.1金衡盎司=1.09714克

B.1金衡盎司=28.3495g C.1金衡盎司=31.1034克 D.以上均不對(duì) [正確答案]：C 第30題審查會(huì)員是否透支，交易所依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)（）A.持倉(cāng)數(shù)量 B.保證金比例 C.清算準(zhǔn)備金額 D.開(kāi)平倉(cāng)方向 [正確答案]：B

二、多項(xiàng)選擇題

(本題共20個(gè)小題，每題2分，共40分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，單項(xiàng)或多項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題上世界黃金價(jià)格的類型有()A.市場(chǎng)價(jià)格 B.生產(chǎn)價(jià)格 C.準(zhǔn)官方價(jià)格 D.定盤價(jià)

[正確答案]：A,B,C 第2題黃金理財(cái)具有的特點(diǎn)（）。

A.價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定，是對(duì)抗通貨膨脹、避險(xiǎn)保值的重要手段。B.全球交易沒(méi)時(shí)間限制，可隨時(shí)交易。C.市場(chǎng)不成熟，被操縱的可能性較大。D.公信度高，饋贈(zèng)轉(zhuǎn)讓抵押便利。[正確答案]：A,B,D 第3題黃金投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.利率、匯率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策與貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)

[正確答案]：A,C,D 第4題上海黃金交易所的定價(jià)機(jī)制（）A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先 C.自由報(bào)價(jià) D.撮合成交

[正確答案]：A,B,C,D 第5題倫敦黃金市場(chǎng)的定盤價(jià)時(shí)間為當(dāng)?shù)貢r(shí)間的（）A.10:30 B.15:00 C.12:00 D.23:00 [正確答案]：A,B 第6題關(guān)于上海黃金交易所涉及的費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。

A.倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)的收取由指定的清算行代收代付，并在每個(gè)月的25日與交易所、會(huì)員單位結(jié)算。B.黃金、鉑金買入貨權(quán)為0.6元/千克/天。

C.黃金、鉑金提貨日的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)為1.8元/千克/天，白銀為0.11元/千克/天。

D.黃金入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為2元/千克，白銀入庫(kù)費(fèi)率及出庫(kù)費(fèi)率均為0.09元/千克。[正確答案]：B,D 7題下列關(guān)于交易所強(qiáng)行平倉(cāng)執(zhí)行原則錯(cuò)誤的是（）。

A.強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員單位自行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，會(huì)員單位沒(méi)有執(zhí)行完畢，則由交易所強(qiáng)行執(zhí)行。

B.強(qiáng)行平倉(cāng)不需要通知會(huì)員單位，交易所可以隨時(shí)進(jìn)行平倉(cāng)。

C.會(huì)員單位執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)前，要先通知客戶自行進(jìn)行平倉(cāng)，若在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，客戶沒(méi)有進(jìn)行平倉(cāng)，則由會(huì)員單位進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。

D.會(huì)員單位可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。[正確答案]：B,D 8題關(guān)于銀行詢價(jià)業(yè)務(wù)表述正確的（）

A.對(duì)于AUX.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95％的金錠；

B.對(duì)于AUY.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99％的金錠。C.對(duì)于AUY.CNY交易品種，交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.95％的金錠。D.可以實(shí)現(xiàn)替代交割 [正確答案]：A,B 第9題黃金市場(chǎng)按市場(chǎng)形態(tài)分，當(dāng)今黃金市場(chǎng)結(jié)構(gòu)由（）組成。A.黃金期貨市場(chǎng) B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) C.場(chǎng)外現(xiàn)貨遠(yuǎn)期市場(chǎng) D.實(shí)金市場(chǎng) [正確答案]：B,C,D 第10題根據(jù)現(xiàn)行稅收政策，下列規(guī)格成色的黃金應(yīng)列入“標(biāo)準(zhǔn)黃金”的有（）。A.AU9995/3公斤 B.AU999/50克 C.AU99/1公斤 D.AU9999/100克 [正確答案]：A,D 第11題交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。A.銀行類 B.金融類會(huì)員 C.綜合類 D.自營(yíng)會(huì)員 [正確答案]：B,C,D 第12題關(guān)于會(huì)員資格的管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)格違反有關(guān)法律、法規(guī)和交易所規(guī)章的會(huì)員，交易所理事會(huì)可取消其會(huì)員資格。B.會(huì)員可以進(jìn)行會(huì)員資格轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓要提前30個(gè)工作日向交易所提出。

C.交易所會(huì)員轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，交易所只對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行審核，受讓方由轉(zhuǎn)讓方自選并同意即可。

D.交易所會(huì)員實(shí)行總數(shù)控制。會(huì)員的數(shù)量由理事會(huì)確定，會(huì)員大會(huì)通過(guò)。[正確答案]：B,C 13題關(guān)于AU（T+D）的說(shuō)法正確的是（）。

A.保證金交易，流動(dòng)性強(qiáng)，收益高。

B.雙向均可操作，也可以進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)金條實(shí)物交割。

C.主要適合于具有保值、避險(xiǎn)需求和擁有閑散資金的投資者。D.具有期貨的性質(zhì)，其實(shí)就是在賭博價(jià)格。[正確答案]：A,B,C 第14題關(guān)于交易所會(huì)服系統(tǒng)的功能主要包括（）。A.資金劃轉(zhuǎn) B.報(bào)表打印 C.提貨管理 D.交易數(shù)據(jù)查詢 [正確答案]：A,B,C,D 第15題關(guān)于鉑金交易的稅收說(shuō)法正確的是（）。A.鉑金出口，只對(duì)加工環(huán)節(jié)的加工費(fèi)按規(guī)定退稅。B.進(jìn)口鉑金免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

C.通過(guò)交易所交易的鉑金，由交易所向買入方代開(kāi)增值稅專用發(fā)票，銷售方享受增值稅即征即退。

D.鉑金出口不退稅。[正確答案]：B,D 第16題交易所對(duì)于實(shí)物交割處理時(shí)，按流水逐筆根據(jù)先扣除（），后扣除（）的原則進(jìn)行。

A.庫(kù)存數(shù)量最少的倉(cāng)庫(kù)內(nèi)剩余庫(kù)存，再依次 B.買入庫(kù)存帳戶實(shí)物，剩余庫(kù)存帳戶實(shí)物 C.白銀根據(jù)先入先扣、塊號(hào)由小到大的原則 D.剩余庫(kù)存帳戶實(shí)物，買入庫(kù)存帳戶實(shí)物 [正確答案]：A,B,C 第17題（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)

[正確答案]：A,B 第18題關(guān)于市價(jià)委托與限價(jià)委托說(shuō)法正確的是（）。

A.采用限價(jià)委托時(shí)，由于限價(jià)與市價(jià)之間可能有一定的距離，必須等市價(jià)與限價(jià)一致時(shí)才有可能成交；

B.如果有市價(jià)委托出現(xiàn)，市價(jià)委托將優(yōu)先限價(jià)委托成交，因此，限價(jià)委托成交速度慢； C.投資者采用限價(jià)委托容易錯(cuò)失良機(jī)，遭受損失；

D.市價(jià)委托是指立即按當(dāng)前的市價(jià)進(jìn)行買賣的一種委托方式。[正確答案]：A,C,D 第19題黃金投資的稅收說(shuō)法正確的有（）。A.沒(méi)有印花稅，收益不征收資本利得稅。B.沒(méi)有印花稅，收益要征收資本利得稅。

C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。[正確答案]：A,D 第20題針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書(shū)面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過(guò)此期限視為無(wú)異議，異議由（）書(shū)面向交易所提出。A.5天 B.3天 C.會(huì)員代理 D.客戶本人 [正確答案]：A,C 答錯(cuò)的題目

一、單項(xiàng)選擇題

(本題共30個(gè)小題，每題2分，共60分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題下列不屬于我國(guó)政府批準(zhǔn)設(shè)立的黃金進(jìn)口口岸有（）A.北京 B.廣州 C.深圳 D.上海 [正確答案]：B

第2題各國(guó)央行在（）年由黃金的凈賣方成為凈買方 A.2009 B.2012 C.2010 D.2011 [正確答案]：C 第3題交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。A.當(dāng)日 B.下一營(yíng)業(yè)日 C.第三日 D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日 [正確答案]：B 第4題周一的開(kāi)盤時(shí)間為（）A.周一早09:00 B.周一晚21:00 C.周五晚21:00 D.周二早09:00 [正確答案]：C 第5題中立倉(cāng)的申報(bào)實(shí)行部分凍結(jié)制度，按照交割方向，凍結(jié)（）的資金。A.10% B.8% C.9% D.15% [正確答案]：A 第6題目前黃金需求結(jié)構(gòu)看，首飾需求約占總市場(chǎng)需求（）A.70% B.43% C.20% D.60% 43 [正確答案]：B

二、多項(xiàng)選擇題

(本題共20個(gè)小題，每題2分，共40分。在每題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，單項(xiàng)或多項(xiàng)最符合題目要求。請(qǐng)點(diǎn)擊選擇正確答案選項(xiàng)。)第1題上世界黃金價(jià)格的類型有()A.市場(chǎng)價(jià)格 B.生產(chǎn)價(jià)格 C.準(zhǔn)官方價(jià)格 D.定盤價(jià)

[正確答案]：A,B,C 第2題根據(jù)現(xiàn)行稅收政策，下列規(guī)格成色的黃金應(yīng)列入“標(biāo)準(zhǔn)黃金”的有（）。A.AU9995/3公斤 B.AU999/50克 C.AU99/1公斤 D.AU9999/100克 [正確答案]：A,D 第3題關(guān)于AU（T+D）的說(shuō)法正確的是（）。A.保證金交易，流動(dòng)性強(qiáng)，收益高。

B.雙向均可操作，也可以進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)金條實(shí)物交割。

C.主要適合于具有保值、避險(xiǎn)需求和擁有閑散資金的投資者。D.具有期貨的性質(zhì)，其實(shí)就是在賭博價(jià)格。[正確答案]：A,B,C 第4題關(guān)于鉑金交易的稅收說(shuō)法正確的是（）。A.鉑金出口，只對(duì)加工環(huán)節(jié)的加工費(fèi)按規(guī)定退稅。B.進(jìn)口鉑金免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

C.通過(guò)交易所交易的鉑金，由交易所向買入方代開(kāi)增值稅專用發(fā)票，銷售方享受增值稅即征即退。

D.鉑金出口不退稅。[正確答案]：B,D 44

第五篇：1999導(dǎo)游資格考試題

一、填空題

1、旅游從業(yè)人員的標(biāo)準(zhǔn)是應(yīng)具備（）、（）、（）、有紀(jì)律的社會(huì)主義旅游工作者。

2、“馬超龍雀”曾被稱為“馬踏飛燕”，是1996年在（）出土的東漢時(shí)期的一件青銅制品。

3、投訴時(shí)效的延長(zhǎng)是指在投訴時(shí)效期限屆滿之后，投訴人因有

()和（），投訴管理機(jī)關(guān)可將法定時(shí)效期間予以延長(zhǎng)。

19、娛樂(lè)場(chǎng)所的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)持有（）；其中，外地務(wù)工人員還應(yīng)當(dāng)持有（）和務(wù)工證明。

5、在旅游投訴糾紛中，被投訴者在接到被投訴通知之日起（）日內(nèi)做出書(shū)面答復(fù)；應(yīng)當(dāng)協(xié)助旅游投訴機(jī)關(guān)調(diào)查核實(shí)旅游投訴，提供證據(jù)。

6、簽證是主權(quán)國(guó)家頒發(fā)給申請(qǐng)者，進(jìn)入或經(jīng)過(guò)（）的許可證明，是附簽于申請(qǐng)人所持（）上的文字注明，也是一個(gè)國(guó)家，檢查進(jìn)入或經(jīng)過(guò)這個(gè)國(guó)家的人員身分和目的的合法性證明。

7、《導(dǎo)游人員管理?xiàng)l例》所稱的導(dǎo)游人員是指依據(jù)條例的規(guī)定取得（），接受（）為旅游者提供向?qū)?、講解及相關(guān)旅游服務(wù)的人員。

8、北京市旅游徽志圖案，是（）圖案為“北京”二字上下疊寫(xiě)的藝術(shù)形式，其下的長(zhǎng)城城堞則由“旅游”二字漢語(yǔ)拼音第一個(gè)字母“（）”組成。

9、《條例》實(shí)施細(xì)則規(guī)定，旅游業(yè)務(wù)廣告不得用模糊、不確定的用語(yǔ)誤導(dǎo)、欺騙旅游者和公眾。旅游業(yè)務(wù)廣告應(yīng)包括旅游線路、()天數(shù)、（）、收費(fèi)等。

10、《旅行社管理?xiàng)l例》規(guī)定，旅行社招徠、接待旅游者，應(yīng)當(dāng)制作和保存完整的業(yè)務(wù)檔案。出境游檔案保存期最低為（）年，其他旅游檔案保存期最低為（）年。

11、旅游經(jīng)營(yíng)企業(yè)堅(jiān)持日常的安全檢查工作，重點(diǎn)檢查（）情況和（）漏洞，及時(shí)消除不安全隱患。

12、旅游經(jīng)營(yíng)企業(yè)對(duì)用于接待旅游者交通工具，在運(yùn)營(yíng)前要進(jìn)行(),嚴(yán)禁（）。

13、《導(dǎo)游人員管理?xiàng)l例》規(guī)定：“取得導(dǎo)游人員資格證書(shū)的，經(jīng)（），方可持所訂立的勞動(dòng)合同或者登記證明材料，向省、自治區(qū)、直轄市人民政府旅游行政部門申領(lǐng)導(dǎo)游證?！?/p>

14、定居國(guó)外的中國(guó)公民中短期回國(guó)探親、訪友、投資、經(jīng)商、旅游的，憑（）、旅行證或者（）入境。

15、中國(guó)國(guó)際航空公司航徽是（）；中國(guó)東方航空公司航徽（）；中國(guó)南方航空公司（）； 中國(guó)西北航空公司（）；中國(guó)西南航空公司標(biāo)志（）；中國(guó)北方航空公司（）。

16、旅游從業(yè)人員與旅游者之間的提供服務(wù)與享受服務(wù)的關(guān)系被稱作（）。

17、《導(dǎo)游管理?xiàng)l例》規(guī)定，旅游行政部門對(duì)符合條件的申領(lǐng)人，必須在收到申請(qǐng)人領(lǐng)取導(dǎo)游證的書(shū)面申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)頒發(fā)導(dǎo)游證，導(dǎo)游證由（）統(tǒng)一印制，在中華人民共和國(guó)范圍內(nèi)使用。

18、根據(jù)《娛樂(lè)場(chǎng)所管理辦法》規(guī)定，凡申辦營(yíng)業(yè)性歌舞娛樂(lè)場(chǎng)所的單位，須取得（）、（）和（）的審批合格，并取得《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》后，方可開(kāi)業(yè)。

二、單項(xiàng)選擇題

1、導(dǎo)游人員李某在帶團(tuán)中，擅自變更接待計(jì)劃、擅自中止導(dǎo)游活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)受到旅游行政管理部門暫扣導(dǎo)游證（）

A、一至三個(gè)月

B、三至六個(gè)月

C、六個(gè)月至一年

D、一年

2、導(dǎo)游員李某在帶團(tuán)中，擅自改變旅游項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)由旅游行政管理部門責(zé)令改正，暫扣導(dǎo)游證（）

A、1至3個(gè)月 B、3至6個(gè)月

C、6個(gè)月至1年 D、1年

3、申請(qǐng)人經(jīng)旅游行政管理部門審核批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)在收到許可證

（）個(gè)工作日內(nèi)，持《旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》向工商行政管理部門辦理開(kāi)業(yè)登記

A、60個(gè)工作日 B、30個(gè)工作日

C、90個(gè)工作日 D、15個(gè)工作日

4、旅行社根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，可以設(shè)立（）和門市部等分支機(jī)構(gòu)。

A、法人分社 B、非法人分社

C、辦事處 D、代表處和聯(lián)絡(luò)處

5、導(dǎo)游員小王在地?cái)偵腺?gòu)買了幾本淫穢書(shū)刊，并將書(shū)刊轉(zhuǎn)借同事甲、丙二人，造成不良影響。鑒于小王傳播淫穢書(shū)刊情節(jié)較輕，應(yīng)當(dāng)由（）依照有關(guān)法規(guī)處罰。

A、旅行社行政管理部門

B、司法部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、人民法院

6、構(gòu)成旅游法規(guī)中“終止導(dǎo)游活動(dòng)”的最主要特征是（）

A、必須是在發(fā)生危險(xiǎn)時(shí)終止

B、必須是徹底終止

C、必須是立即終止

D、必須是擅自終止

7、對(duì)導(dǎo)游人員未經(jīng)旅行社委派，私自承攬或者以其他方式直接承攬導(dǎo)游業(yè)務(wù)，進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)的，旅游行政管理部門處以（）

A、1000元至3萬(wàn)元罰款；

B、違法所得2倍的罰款

C、3000元至1萬(wàn)元的罰款

D、扣導(dǎo)游證3—6個(gè)月

8、根據(jù)《旅行社管理?xiàng)l例》，國(guó)內(nèi)旅行社的注冊(cè)資本要求為（）

A、150萬(wàn) B、100萬(wàn)

C、30萬(wàn) D、10萬(wàn)

9、解放思想、實(shí)事求是，貫穿于鄧小平理論之中，是這一理論的（）

A、基本內(nèi)容

B、精神實(shí)質(zhì)

C、思想基礎(chǔ)

D、理論來(lái)源

10、對(duì)中國(guó)所有問(wèn)題的解決，關(guān)鍵是靠自已的發(fā)展，對(duì)外要反對(duì)霸權(quán)主義，維護(hù)世界和平，對(duì)內(nèi)（）

A、提高人民的生活水平，實(shí)現(xiàn)祖國(guó)統(tǒng)一

B、大力發(fā)展生產(chǎn)力

C、實(shí)行民主政治

D、提高人民的精神文明

11、特別重大旅游安全事故，是指一次旅游者死亡多名，或經(jīng)濟(jì)損失在（）以上或性質(zhì)特別嚴(yán)重產(chǎn)生重大影響者。

A、50萬(wàn)元 B、100萬(wàn)元

C、300萬(wàn)元 D、500萬(wàn)元

12、在旅游安全事故造成旅游者死亡或旅游者重傷致殘，或經(jīng)濟(jì)損失在10萬(wàn)至100萬(wàn)（含10萬(wàn)）元者（）

A、輕微事故 B一般事故

C、重大事故 D、特大事故

13、監(jiān)督權(quán)是公民的基本權(quán)利之一。我國(guó)憲法規(guī)定，對(duì)公民的申訴、控告、檢舉，有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)（），負(fù)責(zé)處理。任何人不得打擊報(bào)復(fù)。

A、必須認(rèn)真對(duì)待

B、必須查清事實(shí)

C、應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情況

D、應(yīng)當(dāng)盡量查清事實(shí)

14、對(duì)導(dǎo)游人員未經(jīng)旅行社委派，私自承攬或者以其他方式直接承攬導(dǎo)游業(yè)務(wù)，進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)的，旅游行政管理部門處以（）

A、1000元至3萬(wàn)元罰款；

B、違法所得2倍的罰款

C、3000元至1萬(wàn)元的罰款

D、扣導(dǎo)游證3—6個(gè)月

15、對(duì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員未取得健康證明而從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的，或者對(duì)患有疾病不得接觸直接入口食品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員，不按規(guī)定調(diào)離的給予（）處罰。

A、500元以下

B、1000以上5000元以下

C、5000元以上6000元以下

D、可處5000元以下的罰款。

16、全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于懲治走私、制作、販賣、傳播淫穢物品的犯罪分子的決定》規(guī)定，不是為了牟利，傳播、攜帶、郵寄少量淫穢物品進(jìn)出境的，依（）規(guī)定處罰。

A、刑法

B、關(guān)于懲治走私罪的補(bǔ)充規(guī)定

C、海關(guān)法

D、治安管理處罰條例

17、構(gòu)成旅游法規(guī)中“終止導(dǎo)游活動(dòng)”的最主要特征是（）

A、必須是在發(fā)生危險(xiǎn)時(shí)終止（2003）

B、必須是徹底終止

C、必須是立即終止

D、必須是擅自終止

18、對(duì)導(dǎo)游人員未經(jīng)旅行社委派，私自承攬或者以其他方式直接承攬導(dǎo)游業(yè)務(wù)，進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)的，旅游行政管理部門處以（）（新）

A、1000元至3萬(wàn)元罰款；

B、違法所得2倍的罰款

C、3000元至1萬(wàn)元的罰款

D、扣導(dǎo)游證3—6個(gè)月

三、多項(xiàng)選擇題

1、乘客衛(wèi)某在乘機(jī)過(guò)程中丟失了行李票，根據(jù)《民用航空法》的規(guī)定，這意味著（）

A、衛(wèi)某和航空公司之間的行李運(yùn)輸合同依然成立（2001）

B、航空公司經(jīng)核實(shí)，可以將托運(yùn)的行李交給衛(wèi)某

C、如果行李丟失，衛(wèi)某則喪失了向航空公司索賠的權(quán)利

D、航空公司仍然可以援用有關(guān)賠償責(zé)任限制的規(guī)定

E、航空公司只能就衛(wèi)某所遭受的實(shí)際行李損失承擔(dān)賠償責(zé)任

2、依據(jù)法律規(guī)定，我國(guó)的民用航空運(yùn)輸憑證分為（）等幾種類別

A、客票 B、保險(xiǎn)單

C、行李票 D、檢疫單

E、貨物運(yùn)單

3、根據(jù)《導(dǎo)游人員管理?xiàng)l例》，不能被頒發(fā)導(dǎo)游證的人員是（）

A、15周歲的高級(jí)中學(xué)畢業(yè)生李永

B、曾因過(guò)失殺人罪被判處5年有期徒刑的刑滿釋放犯趙杰

C、病毒性肝炎患者張力

D、曾因嚴(yán)重違反導(dǎo)游人員管理法規(guī)定而被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的邢元

E、23歲的間歇性精神病人王欣欣

4、導(dǎo)游人員的人身權(quán)是指導(dǎo)游人員進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)時(shí)，（）

A、人身自由不受非法限制和剝奪的權(quán)利；

B、遇到人身安全有危險(xiǎn)時(shí)，變更行程線路的權(quán)利

C、名譽(yù)不受損害的權(quán)利；

D、導(dǎo)游人員的人身受到侵害的訴訟權(quán)利

E、人格尊嚴(yán)不受侵犯的權(quán)利；

5、我國(guó)《民用航空法》規(guī)定，客運(yùn)合同中承運(yùn)人的義務(wù)（）

A、知旅客運(yùn)輸中應(yīng)當(dāng)注意的安全事項(xiàng)

B、不能正常運(yùn)送旅客時(shí)，應(yīng)根據(jù)旅客的要求，安排改乘其他班次或退票

C、因變更運(yùn)輸工具提高服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)加收票款

D、對(duì)在運(yùn)輸過(guò)程中造成旅客的傷亡，已證明是重大過(guò)失造成的承擔(dān)賠償責(zé)任，E、在運(yùn)輸過(guò)程中旅客自帶物品損毀，承運(yùn)人有過(guò)錯(cuò)的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任

6、處理客我關(guān)系的分寸()

A、友善而非親密；

B、人人為我,我為人人；

C、禮貌而非卑躬；

D、賓客至上；

E、重點(diǎn)關(guān)照而非諂媚。

7、旅行社變更（）事項(xiàng)，應(yīng)先到工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行登記、注銷等手續(xù)，并向原審批準(zhǔn)的旅游行政管理部門備案。

A、經(jīng)營(yíng)范圍 B、停業(yè)、歇業(yè)的 C、變更名稱

D、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所 E、法定代表人

8、設(shè)立外商投資旅行社時(shí)，中國(guó)投資者應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。

A、進(jìn)入國(guó)家百?gòu)?qiáng)企業(yè)的B、是依法設(shè)立的公司；

C、最近3年無(wú)違法或者重大違規(guī)紀(jì)錄；

D、符合國(guó)家旅游局規(guī)定的審批條件。

E、符合國(guó)家旅游局要求的特定行業(yè)準(zhǔn)標(biāo)

9、堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，對(duì)改革開(kāi)放和現(xiàn)代化建設(shè)所起的政治保證作用主要有（）

A、保證有一個(gè)堅(jiān)定正確的政治方向

B、保證有一個(gè)團(tuán)結(jié)穩(wěn)定的環(huán)境

C、保證有統(tǒng)一的意志和統(tǒng)一的行動(dòng)

D、保證有一個(gè)深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放的社會(huì)局面

E、保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康地發(fā)展

10、旅游飯店取得星級(jí)后，如關(guān)閉、取消或者更改哪些項(xiàng)目，必須經(jīng)飯店星級(jí)評(píng)定機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

（）

A、某些服務(wù)設(shè)施、設(shè)備

B、星級(jí)標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)定的服務(wù)項(xiàng)目

C、服務(wù)質(zhì)量

D、維修保養(yǎng)設(shè)施

E、清潔衛(wèi)生設(shè)備

11、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者的知情權(quán)是指（）

A、了解有關(guān)商品和服務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)權(quán)利

B、消費(fèi)者有了解商品和服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利

C、有了解所購(gòu)買使用商品真實(shí)情況的權(quán)利

D、消費(fèi)者有充分了解有關(guān)情況的權(quán)利

E、消費(fèi)者有權(quán)了解有關(guān)市場(chǎng)的基本知識(shí)

12、消費(fèi)者對(duì)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定的自主選擇權(quán)，應(yīng)正確理解，下列正確的涵義是（）

A、享有自主選擇商品或者服務(wù)的權(quán)利。

B、消費(fèi)者選擇商品或者接受服務(wù)的行為必須是自愿的。

C、自主選擇權(quán)是一種相對(duì)權(quán)

D、自主選擇商品時(shí)，不侵害他人合法權(quán)益的行為

E、在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，要求價(jià)格合理

四、案例分析題

（一）某高校外語(yǔ)系學(xué)生李某先后兩次報(bào)名參加導(dǎo)游資格考試，均未合格。他急于從事導(dǎo)游工作，遂與某國(guó)際旅行社多次聯(lián)系，希望能給予帶團(tuán)導(dǎo)游實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。次年7月，正值旅游旺季，該國(guó)際社導(dǎo)游不足，遂聘用李某充任導(dǎo)游人員，被旅游行政管理部門查獲，以其未經(jīng)導(dǎo)游資格考試合格，擅自進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)給予了罰款處罰。李對(duì)處罰不服，認(rèn)為自已并非擅自進(jìn)行導(dǎo)游活動(dòng)，而是受旅行社聘用從事導(dǎo)游工作的，旅游行政管理部門處罰不當(dāng)，遂向上一級(jí)旅游行政管理部門申請(qǐng)復(fù)議。請(qǐng)問(wèn)：

（1）李的看法是否正確？有何依據(jù)

（2）旅行社能否聘用李某從事導(dǎo)游工作？有何依據(jù)？

（二）1999年春節(jié)，某國(guó)內(nèi)旅行社組織了一個(gè)長(zhǎng)白山觀光旅游團(tuán)，行至長(zhǎng)白山腳下，按照行程安排，導(dǎo)游員趙某應(yīng)帶團(tuán)上山游覽天池，但在此時(shí)，由于突降暴風(fēng)雪，山上道路已經(jīng)冰凍。未避免出現(xiàn)人身傷亡的意外事故，導(dǎo)游員趙某遂與旅游者商量，說(shuō)明情況。后經(jīng)多數(shù)旅游者同意，并經(jīng)報(bào)告旅行社同意，放棄了登頂游覽的安排。對(duì)此該團(tuán)內(nèi)部分游客向旅游行政管理部門投訴，稱未經(jīng)全體旅游者同意，導(dǎo)游人員就改變了接待計(jì)劃，要求旅行社予以賠償。請(qǐng)你運(yùn)用所學(xué)法律知識(shí)，回答下列問(wèn)題：

（1）導(dǎo)游人員趙某能否決定改變游覽計(jì)劃？為什么？其有無(wú)法律依據(jù)？

（2）依據(jù)《旅行社質(zhì)量保證金賠償試行標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，趙某所在的旅行社應(yīng)否以質(zhì)量保證金承擔(dān)賠償責(zé)任？為什么？