第一篇：中證協(xié)培訓(xùn)C17012 投資者適當(dāng)性管理90分

試 題

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

C.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。

A.3個(gè)月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：內(nèi)部控制制度 您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（）。

A.引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變

B.制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

C.強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

二、多項(xiàng)選擇題

4.關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則

B.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

C.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考

D.各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排

描述：自律職責(zé) 您的答案：A,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問題包括（）。

A.解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問題

B.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)

C.明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)

D.強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束

描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：A,B,C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者

描述：投資者基本分類 您的答案：C,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

7.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（）

描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（）

描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的基本要求 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。（）

描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：90.0

第二篇：投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)

投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)

為了提高客戶管理和客戶服務(wù)水平，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，確保為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資，根據(jù)監(jiān)管局、協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定、法律法規(guī)，嚴(yán)格按照公司下發(fā)相關(guān)指導(dǎo)文件，我營(yíng)業(yè)部計(jì)劃在2013深入學(xué)習(xí)，在工作中積極落實(shí)投資者適當(dāng)性管理制度，現(xiàn)將2013年投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)如下：

一、按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司制度的要求，結(jié)合我營(yíng)業(yè)部的實(shí)際情況，堅(jiān)持投資者適當(dāng)性管理以“了解自己的客戶”為基礎(chǔ)，以持續(xù)監(jiān)控和針對(duì)性服務(wù)為手段，并堅(jiān)持合規(guī)及持續(xù)管理原則。

二、營(yíng)業(yè)部成立投資者適當(dāng)性工作小組。由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理***任組長(zhǎng)，由客服主管、技術(shù)部主管及合規(guī)專員構(gòu)成營(yíng)業(yè)部的適當(dāng)性管理小組，全體員工參與。管理小組負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)部適當(dāng)性方案的實(shí)施、向客戶告知所推送產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、反饋問題、并調(diào)查評(píng)價(jià)適當(dāng)性管理工作效果開展，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理，好的方案、建議集體討論推行。要求全體員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中和客戶營(yíng)銷中全員開展投資者適當(dāng)性管理工作的開展。

三、定期開展管理小組、全員工員學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，保證在員工掌握的基礎(chǔ)上在工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)將適當(dāng)性管理工作將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推薦給適當(dāng)?shù)目蛻?。做好營(yíng)銷規(guī)范化管理，在營(yíng)銷人員展業(yè)過(guò)程中，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。

四、定期組織投資者教育，舉辦交流會(huì)、講座等形式及時(shí)介紹證券投資知識(shí)，交易規(guī)則介紹及產(chǎn)品推薦規(guī)范投資者交易行為，對(duì)不同分類的客戶提出與之相適應(yīng)的投資建議、理財(cái)規(guī)劃建議、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、研究報(bào)告和投顧產(chǎn)品等。同時(shí)，配合好公司2013年新業(yè)務(wù)的上線，保證適當(dāng)性工作的順利推進(jìn)，提高客戶管理和客戶服務(wù)水平。

五、營(yíng)業(yè)部繼續(xù)加強(qiáng)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的日常開戶、產(chǎn)品推送等環(huán)節(jié)做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照規(guī)定程序，建議客戶購(gòu)買與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品，嚴(yán)格做好留痕工作并以書面或者電子方式記載、留存。

營(yíng)業(yè)部根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，要求客戶填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》，將測(cè)評(píng)結(jié)果告知投資者。根據(jù)測(cè)評(píng)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，將投資者劃分為積極成長(zhǎng)型、一般型和保守型三種類型，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，審慎選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)。如創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通及創(chuàng)業(yè)板投資者的后續(xù)跟蹤等繼續(xù)加強(qiáng)落實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理，在后續(xù)評(píng)估過(guò)程中，認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。個(gè)人投資者堅(jiān)持要求參與同其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的情況說(shuō)明。從而達(dá)到揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并且將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)目蛻簟?/p>

滬市風(fēng)險(xiǎn)警示板、滬深退市整理板塊，加強(qiáng)這兩項(xiàng)新業(yè)務(wù)制度的適當(dāng)性管理工作。如遇客戶堅(jiān)持要求參與同其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)時(shí)。營(yíng)業(yè)部要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行留痕備案。

六、每半年向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶服務(wù)***匯報(bào)營(yíng)業(yè)部投資者適當(dāng)性管理工作的進(jìn)展情況及發(fā)現(xiàn)的問題。

在認(rèn)真做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司關(guān)于投資者適當(dāng)性管理工作的要求，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從我營(yíng)業(yè)部客戶的實(shí)際情況出發(fā)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資。

第三篇：創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理

創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理

1、什么是投資者適當(dāng)性管理？

答：適當(dāng)性管理是海外成熟市場(chǎng)對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)普遍性監(jiān)管原則。金融機(jī)構(gòu)向客戶特別是零售客戶提供一項(xiàng)新的金融服務(wù)或銷售金融產(chǎn)品時(shí)，一般都會(huì)通過(guò)了解客戶的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況以及投資需求等信息，幫助客戶判斷是否具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力，是否適合使用金融服務(wù)或投資金融產(chǎn)品，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是要把適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)以適當(dāng)?shù)姆绞胶统绦蛱峁┙o適當(dāng)?shù)娜恕?/p>

目前，我國(guó)相關(guān)的證券法規(guī)也對(duì)投資者適當(dāng)性管理提出了明確要求，如2006年6月頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中已經(jīng)明確規(guī)定“證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解出的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)?！?創(chuàng)業(yè)板的適當(dāng)性管理并不是一個(gè)簡(jiǎn)單的“門檻”概念，主要對(duì)投資者申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板交易做出程序性安排，著重強(qiáng)調(diào)入市前的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，同時(shí)對(duì)證券公司持續(xù)做好客戶后續(xù)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)教育和交易行為規(guī)范等提出要求。

2、為什么要專門針對(duì)創(chuàng)業(yè)板制定投資者適當(dāng)性管理制度？

答：創(chuàng)業(yè)板主要是服務(wù)于成長(zhǎng)初期階段的企業(yè)，與主板市場(chǎng)相比，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，企業(yè)普遍具有規(guī)模小、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不夠穩(wěn)定等特點(diǎn)，特別是創(chuàng)業(yè)板的信息披露制度與退市制度，與主板、中小板有較大不同，如臨時(shí)報(bào)告僅要求在證監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站和公司網(wǎng)站上披露，投資者如果還繼續(xù)沿用主板市場(chǎng)信息查詢渠道和做法，就有可能無(wú)法及時(shí)了解到公司正在發(fā)生的重大變動(dòng)。又如創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市公司終止上市后可直接退市，不再像主板上市公司一樣，再進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，且退市的情形有所增加，退市的處理程序也加快了，如果大量不了解市場(chǎng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的投資者盲目入市，就有可能面臨難以承受的損失，并可能引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問題。為此，在2009年3月31日發(fā)布的創(chuàng)業(yè)板IPO管理辦法中明確提出，“創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)建立與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的投資者準(zhǔn)入制度，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)”。建立創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理制度，就是具體落實(shí)這項(xiàng)要求，也是創(chuàng)業(yè)板制度體系的一個(gè)重要組成部分。

3、創(chuàng)業(yè)板的適當(dāng)性管理具有有何要求？

答：創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理的要求主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一是參與創(chuàng)業(yè)板的投資者應(yīng)當(dāng)是具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者；二是進(jìn)入創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)前應(yīng)當(dāng)充分了解潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)。具體規(guī)定上，創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度針對(duì)個(gè)人投資者交易經(jīng)驗(yàn)的不同，分別設(shè)置了不同的申請(qǐng)開通要求：（1）具有兩年以上（含兩年）交易經(jīng)驗(yàn)的投資者申請(qǐng)參與創(chuàng)業(yè)板交易，需與證券公司現(xiàn)場(chǎng)簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，兩個(gè)交易日后開通交易權(quán)限；（2）未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者如申請(qǐng)參與創(chuàng)業(yè)板交易，在現(xiàn)場(chǎng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書的同時(shí)，還應(yīng)就其自愿承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)抄錄“特別聲明”，五個(gè)交易日后才能開通交易權(quán)限。

4、為什么以交易經(jīng)驗(yàn)作為適當(dāng)性管理要求出的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)？

答：證券投資是一項(xiàng)實(shí)踐性非常強(qiáng)的活動(dòng)，具有一定交易經(jīng)驗(yàn)的投資者對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知程度總體上會(huì)高于新入市出的投資者。現(xiàn)實(shí)狀況充分印證了這一點(diǎn)，2007-2008年，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司接連進(jìn)行了兩次大規(guī)模的證券投資者問卷調(diào)查，分析表明，新股民在初入市時(shí)往往風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，盈利狀況遠(yuǎn)不如老股民，盈利在50%以上的老股民數(shù)量是新股民數(shù)量的三倍，而新股民的虧損人數(shù)則為老股民的兩倍多。該調(diào)查結(jié)論在實(shí)證數(shù)據(jù)上也獲得了有力的支撐，依據(jù)深交所對(duì)2006-2008年深市投資者盈虧結(jié)構(gòu)所做的研究，開戶6年以上的老股民在盈利比重和盈利總額兩個(gè)方面均占有明顯的優(yōu)勢(shì)。

2007年以來(lái)，證券市場(chǎng)經(jīng)歷了一輪比較完整的市場(chǎng)周期，經(jīng)歷過(guò)此輪周期的投資者大多數(shù)具有或即將具有兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有較為深刻的感受，其相關(guān)投資決策會(huì)相對(duì)審慎。正是基于上述考慮，創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度將交易經(jīng)驗(yàn)作為適當(dāng)性管理要求的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不同交易經(jīng)驗(yàn)的投資者提出了不同的要求。

5、是不是只有具備2年以上交易經(jīng)驗(yàn)的投資者才能參與創(chuàng)業(yè)板交易？ 答：原則上不鼓勵(lì)不具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者參與創(chuàng)業(yè)板交易，建議這些投資者通過(guò)購(gòu)買與創(chuàng)業(yè)板相關(guān)的證券投資基金間接參與。但對(duì)于暫行達(dá)不到兩年交易經(jīng)驗(yàn)要求的自然人投資者，如果經(jīng)慎重考慮仍堅(jiān)持直接參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，也可通過(guò)相應(yīng)通道進(jìn)行申請(qǐng)。相關(guān)投資者向證券公司提出開通申請(qǐng)后，證券公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)與其書面簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并要求投資者就自愿承擔(dān)市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)抄錄一段特別聲明。證券公司經(jīng)辦人員應(yīng)見證投資者簽署并簽字確認(rèn)，之后還需要證券公司營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。上述文件簽署五個(gè)交易日后，經(jīng)證券公司完成相關(guān)核查程序，方可為投資者開通交易。

6、為什么要求投資者現(xiàn)場(chǎng)簽署創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書？

答：之所以要求投資者必須到現(xiàn)場(chǎng)書面簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，主要有兩個(gè)方面的考慮，一是盡可能避免將簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書變成走過(guò)場(chǎng)，不能發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)提示的作用；二是來(lái)現(xiàn)場(chǎng)簽署，證券公司的工作人員可以有機(jī)會(huì)跟投資者當(dāng)面講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的特點(diǎn)和相關(guān)規(guī)則，將風(fēng)險(xiǎn)揭示工作真正做到位。

7、如何確認(rèn)自己是否具備2年以上投資經(jīng)驗(yàn)？

答：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司將在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票公開發(fā)行和上市交易開始前開通創(chuàng)業(yè)板投資者投資經(jīng)驗(yàn)查詢系統(tǒng)。屆時(shí)投資者可以登錄該公司網(wǎng)站，輸入自己的證券賬戶號(hào)碼，即可驗(yàn)證是否具備創(chuàng)業(yè)板投資資格。

8、投資者如何申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板交易？

答：投資者申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板交易的流程大致分為三步：

第一步，投資者可通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司提供的相關(guān)渠道，查詢是否符合《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》規(guī)定的基本要求并自行決定是否向證券公司申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。第二步，投資者到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)提出開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)。第三步，在投資者提出申請(qǐng)后，證券公司須對(duì)投資者的基本信息進(jìn)行核查。

如果投資者符合《實(shí)施辦法》規(guī)定的基本要求，可與證券公司現(xiàn)場(chǎng)簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，兩個(gè)交易日后開通交易權(quán)限； 如果投資者暫不符合《實(shí)施辦法》規(guī)定的基本要求但堅(jiān)持直接參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，在現(xiàn)場(chǎng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書的同時(shí)，還應(yīng)就其自愿承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)抄錄一段特別聲明，五個(gè)交易日后才能開通交易權(quán)限。

9、風(fēng)險(xiǎn)揭示書有哪些特別內(nèi)容？

答：與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)特點(diǎn)相適應(yīng)，與以往風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容相比，《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》有三點(diǎn)突出變化：

一是嵌入了創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)基本知識(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)揭示書中增加了創(chuàng)業(yè)板與主板在發(fā)行、上市等方面差異的具體內(nèi)容，其中特別突出了退市等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，要求投資者對(duì)這些必備知識(shí)逐項(xiàng)閱讀并確認(rèn)。

二是增加了投資者申明自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，同時(shí)為進(jìn)一步提請(qǐng)投資者慎重考慮，投資者需親筆抄錄一段規(guī)定的字句并簽字。對(duì)于暫不具備兩年以上交易經(jīng)驗(yàn)的投資者，還應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)揭示書中就自愿承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)單獨(dú)抄錄“特別聲明”。

三是要求證券公司一樣吧具體經(jīng)辦人員、負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)，可以對(duì)投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書起到見證作用，并督促證券一樣吧盡職盡責(zé)，做好創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者風(fēng)險(xiǎn)警示和教育工作。同時(shí)，為落實(shí)臨柜簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中專門增加了“簽署場(chǎng)所”的欄目?jī)?nèi)容。

10、為什么需要向證券公司提供基本情況、知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)等信息？ 答：由于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，不是所有投資者都適合直接參與創(chuàng)業(yè)板交易。因此，除了兩年的交易經(jīng)驗(yàn)外，證券公司還需要對(duì)投資者進(jìn)行更多的了解，包括投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息。一方面，證券公司可以通過(guò)這些客觀信息幫助其判斷風(fēng)險(xiǎn)承受能力；另一方面，還可以在此基礎(chǔ)上開展有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶培訓(xùn)和教育等工作，引導(dǎo)投資者理性參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資。

11、投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易自身應(yīng)承擔(dān)一些什么義務(wù)？

答：首先，投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行認(rèn)真評(píng)估，審慎決定是否參與創(chuàng)業(yè)板股票交易；其次，投資者在申請(qǐng)時(shí)應(yīng)積極配合證券公司落實(shí)適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，包括真實(shí)、完整地提供需要的信息，認(rèn)真簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，書面抄錄特別聲明等。如果投資者拒絕配合上述工作或有意提供虛假信息，違反了相關(guān)規(guī)則，證券公司可拒絕為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

12、適當(dāng)性管理要求是不是就是指開通交易這個(gè)環(huán)節(jié)？

答：適當(dāng)性管理要求并不只針對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板交易，而是一個(gè)持續(xù)性的要求。適當(dāng)性管理配套規(guī)則要求證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種有效方式和途徑，針對(duì)客戶的不同需求和特點(diǎn)，向其講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的性質(zhì)、相關(guān)法規(guī)及規(guī)則，持續(xù)提示參與交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)客戶的服務(wù)，針對(duì)市場(chǎng)變化，及時(shí)提醒客戶關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)客戶理性、規(guī)范地參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。

為幫助證券公司做好對(duì)投資者的持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)教育工作，深交所將通過(guò)各種形式和渠道提供風(fēng)險(xiǎn)教育材料并組織投資者教育活動(dòng)，同時(shí)還將聯(lián)合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，對(duì)證券公司高管和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)，并配合證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。可見，創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理要求并不僅僅限于投資者開通創(chuàng)業(yè)板交易這個(gè)環(huán)節(jié)，而是貫穿到客戶開戶、證券交易、資金存取、證券營(yíng)銷、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作。

13、投資者可以通過(guò)哪些渠道了解有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示和基礎(chǔ)知識(shí)等信息？

答：投資者可以通過(guò)多種渠道獲取有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示和基礎(chǔ)知識(shí)等信息，包括有：

（1）投資者在證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開通創(chuàng)業(yè)板交易相關(guān)手續(xù)時(shí)，可從《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及證券公司提供的其他宣傳資料中直接獲取有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示和基礎(chǔ)知識(shí)等信息。證券公司在了解投資者基本情況的基礎(chǔ)上，也應(yīng)當(dāng)耐心向投資者解釋相關(guān)問題，并持續(xù)性地提供后續(xù)服務(wù)，針對(duì)市場(chǎng)變化，及時(shí)提醒投資者關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)。

（2）深交所將通過(guò)宣傳手冊(cè)、海報(bào)、公益廣告、報(bào)紙專欄、電視專題節(jié)目、廣播專欄、網(wǎng)站、出版物、自測(cè)系統(tǒng)、在線交流等渠道，為廣大投資者提供各種形式的風(fēng)險(xiǎn)教育材料，并組織開展全國(guó)巡回活動(dòng)、投資者開放日、知識(shí)競(jìng)賽等投資者教育活動(dòng)。投資者通過(guò)參加以上活動(dòng)，獲取相關(guān)資料，可提升度創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)及基礎(chǔ)知識(shí)的了解。

14、投資者應(yīng)配合證券公司做好哪些工作，以避免異常交易行為？ 答：證券公司有權(quán)對(duì)投資者在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，包括（1）對(duì)客戶異常交易和涉嫌違規(guī)行為及時(shí)進(jìn)行提醒和告知，并報(bào)告交易所；（2）當(dāng)交易所對(duì)從事異常交易行為的投資者實(shí)施口頭警告、書面警示與限制交易等措施時(shí)，證券公司會(huì)及時(shí)告知投資者，并規(guī)范和約束投資者的交易行為；（3）對(duì)交易所明確要求關(guān)注的重點(diǎn)監(jiān)控賬戶和重點(diǎn)監(jiān)控股票，證券公司可采取切實(shí)有效的措施進(jìn)行防范。因此，投資者應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)交易。投資者如受到證券公司對(duì)其不當(dāng)交易行為的警示，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正，積極配合證券公司的相關(guān)規(guī)范措施，防范違法違規(guī)行為。

15、投資者什么時(shí)候可以申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易？

答：目前，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)籌備還在按照積極穩(wěn)妥原則有序推進(jìn)?？紤]到投資者申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易必須到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，可能會(huì)面臨營(yíng)業(yè)部人員、場(chǎng)地的壓力，需要預(yù)留相當(dāng)?shù)臅r(shí)間供投資者提前辦理開通手續(xù)。為此，深交所擬在創(chuàng)業(yè)板股票公開發(fā)行和上市交易開始前，預(yù)留出足夠的時(shí)間，供投資者提前辦理相關(guān)手續(xù)。屆時(shí)，深交所等相關(guān)自律機(jī)構(gòu)還將發(fā)布詳細(xì)的操作指引，指導(dǎo)證券公司做好投資者相關(guān)申請(qǐng)的受理工作。

第四篇：投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試(帶答案)

投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試

分公司名稱：營(yíng)業(yè)部名稱：姓名：

一、單選題（每題2分）：

1、普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以

A

向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料？

A、書面形式

B、電子郵件 C、電話

D、以上均可

2、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

B

開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告？

A、每季度

B、每半年 C、每年

D、不定期

3、下列（C）不屬于《辦法》約定的金融資產(chǎn)的范疇？

A、銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品

B、股票、債券、基金份額 C、銀行貸款、融資融券份額

D、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品

4、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，下列（D）不屬于應(yīng)當(dāng)告知的信息？ A、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)及可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)；

B、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)； C、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由； D、產(chǎn)品或服務(wù)的預(yù)期收益率

5、關(guān)于牛熊利產(chǎn)品說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）

A、說(shuō)明書中提到的產(chǎn)品收益率是年化的

B、如果滬深300指數(shù)期末收盤價(jià)等于期初收盤價(jià)，則牛熊利產(chǎn)品到期收益率為高收益率（銀牛/熊利6%，金牛/熊利10%）

C、適合有一定判斷能力、想博取較高收益，又不想因?yàn)榕袛嗍д`而承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)的客戶

6、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，存在 C 情形的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任？

A、與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議

B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解 C、履行適當(dāng)性義務(wù)存在過(guò)錯(cuò)并造成投資者損失的

D、提供相關(guān)資料，證明經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)

7、普通投資者在下列哪個(gè)方面不享有特別保護(hù)（a）： A、收益保證

B、信息告知 C、風(fēng)險(xiǎn)警示

D、適當(dāng)性匹配

8、當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（d）： A、投資者不能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)允許投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

C、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者

D、投資者堅(jiān)持購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示

9、下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理時(shí)，不需要“雙錄”（b）A、退市整理

B、上海風(fēng)險(xiǎn)警示 C、融資融券

D、分級(jí)基金

10、申請(qǐng)驗(yàn)證類和申請(qǐng)轉(zhuǎn)化類的專業(yè)投資者的有效期認(rèn)定為：以其申請(qǐng)日起算，（b）年審核一次。

A、1年

B、2年 C、3年 D、5年

11、以下哪個(gè)金融產(chǎn)品或者業(yè)務(wù)服務(wù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)（c）： A、融資融券業(yè)務(wù) B、A股股票

C、AA-以下級(jí)別信用債 D、股票質(zhì)押式回購(gòu)

12、基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于R1級(jí)的是（a）： A、貨幣市場(chǎng)基金 B、普通債券基金 C、股票基金 D、可轉(zhuǎn)債基金

13、補(bǔ)充資料中，不良記錄來(lái)源包括中國(guó)人民銀行征信中心、稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)，還包括（D）A、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織 B、投資者在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息

C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息

D、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、投資者在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息

14、針對(duì)適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶后臺(tái)主要涉及視頻見證、開戶審核、開戶復(fù)核、開戶查詢等幾大塊功能模塊。另外，還增加（A）功能？ A、協(xié)議簽署留痕查詢 B、業(yè)務(wù)流水查詢 C、客戶資料查詢 D、賬戶查詢

15、存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的融資買入時(shí)，（C）A、禁止交易

B、正常交易

C、客戶確認(rèn)后交易

D、都不正確

16、存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保品賣出時(shí)，（B）

A、禁止交易

B、正常交易

C、客戶確認(rèn)后交易

D、都不正確

17、個(gè)人投資者參與期權(quán)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)要求是總資產(chǎn)不低于人民幣（D）萬(wàn)元。

A、10

B、20

C、30

D、50

18、三級(jí)投資者可以進(jìn)行的操作是（D）

A、備兌及保護(hù)性認(rèn)沽

B、買入開倉(cāng)

C、賣出開倉(cāng)

D、以上都是

19、下列需要留存影像資料的環(huán)節(jié)是（D）

A、客戶期權(quán)知識(shí)測(cè)試承諾

B、期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示 C、股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同簽署

D、.以上都是 20、期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者明確堅(jiān)持主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的，為其設(shè)置不少于（D）小時(shí)的冷靜期；

A、24

B、48

C、36

D、72

21、期貨行業(yè)中在專業(yè)投資者的認(rèn)定鐘，自然人投資者應(yīng)提供本人（）金融資產(chǎn)證明文件或近（A）收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。

A、近1個(gè)月，3年

B、近2個(gè)月，3年

C、近1個(gè)月，5年

D、近3個(gè)月，5年

22、保守型投資者可以在柜臺(tái)市場(chǎng)購(gòu)買產(chǎn)品的產(chǎn)品是（C）A、穩(wěn)得利

B、穩(wěn)健增利

C、固得利

D、穩(wěn)健收益

23、客戶在柜臺(tái)市場(chǎng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)（B）情況需要進(jìn)行“雙錄” A、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不匹配時(shí) B、購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為保守型

D、專業(yè)投資者購(gòu)買“月月利”收益憑證 24、5.柜臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（E）

A、在近兩年內(nèi)參加過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè) B、《柜臺(tái)交易基礎(chǔ)知識(shí)水平測(cè)試》得分不低于80分；

C、簽署《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)客戶協(xié)議書》 D、購(gòu)買柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品時(shí)符合認(rèn)購(gòu)（交易）產(chǎn)品最低金額要求 E、以上全選

二、多選題（每題2分）：

1、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)包括

A、B、C、D ？

A、投資者分類

B、產(chǎn)品分級(jí) C、適當(dāng)性匹配

D、風(fēng)險(xiǎn)提示

2、禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)

A、B、C、D ？

A、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)； B、向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；

C、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)； D、向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)； E、向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

3、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示，的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合下列

A、B、C 的要求： A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

B、不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； C、語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂； D、語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要；

4、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)差異化服務(wù)和管理需要，依據(jù)投資者的下列A、B、C、D

因素，明確可以或不得向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的投資者類型以及可以或者不得向各類投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的范圍？

A、年齡、收入情況；

B、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生理和心理狀況； C、資產(chǎn)狀況、誠(chéng)信狀況；

D、投資交易行為特征。

5、下列業(yè)務(wù)屬于中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的有（BCD）： A、創(chuàng)業(yè)板

B、新三板 C、股票質(zhì)押回購(gòu)

D、股票期權(quán)

6、分支機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守所有下列匹配要求：（ABCD）

A、投資期限

B、投資品種

C、預(yù)期收益

D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

7、分支機(jī)構(gòu)自行銷售產(chǎn)品或提供的相關(guān)服務(wù)（如投顧產(chǎn)品或服務(wù)），由分支機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)特性編制標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)，揭示信息包括但不限于以下內(nèi)容：（ABCD）A、產(chǎn)品關(guān)鍵要素和主要風(fēng)險(xiǎn) B、產(chǎn)品匹配度 C、客戶權(quán)益須知及應(yīng)知悉的其他關(guān)于本產(chǎn)品的重大信息 D、客戶對(duì)相關(guān)內(nèi)容的確認(rèn)語(yǔ)句

8、針對(duì)適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶前臺(tái)改造主要涉及（ABCD）功能模塊？ A、補(bǔ)充資料B、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C、協(xié)議簽署D、選擇賬戶

9、以下那（ABCD）客戶屬于保守型（最低類型）的投資者

A、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，年齡大于等于70歲 B、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，沒有固定收入

C、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，無(wú)證券期貨投資知識(shí)或投資經(jīng)驗(yàn) D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)容忍度或不能承受任何損失 E、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為保守型，有嚴(yán)重失信等不良誠(chéng)信記錄

10、公司信用業(yè)務(wù)上線范圍包括：（ABCD）

A、融資融券

B、約定購(gòu)回

C、股票質(zhì)押

D、融易通

11、下列哪些業(yè)務(wù)需要雙錄（AB）

A、融資融券開戶

B、增加股票質(zhì)押權(quán)限

C、約定購(gòu)回初始交易

D、融資買入

E、擔(dān)保品買賣

12、期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類的自然人投資者，符合以下（ABCD）任一情形，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者。A、不具有完全民事行為能力

B、不具備證券期貨投資知識(shí)或金融投資經(jīng)驗(yàn) C、僅追求穩(wěn)健收益或表現(xiàn)出極低的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度 D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形

三、判斷題（每題1分）：

1、分支機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)客戶，并由其確認(rèn)已充分理解和接受。（√）

2、分支機(jī)構(gòu)及其工作人員在投資者填寫基本信息表、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷時(shí)，不得進(jìn)行提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。（√）

3、直接認(rèn)證類的專業(yè)投資者可書面通知分支機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者。（╳）

4、存儲(chǔ)于本地的“雙錄”資料分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人每日從錄制設(shè)備導(dǎo)出，存儲(chǔ)于專用電腦；每季定期刻錄制作光盤保存，保存期限不少于20年。（╳）

5、“雙錄”資料的回放應(yīng)清晰辨別機(jī)構(gòu)講解員工和客戶的面部特征，顯示風(fēng)險(xiǎn)揭示的具體時(shí)間和過(guò)程。錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄雙方的交流過(guò)程。錄音錄像資料應(yīng)連續(xù)、不能中斷，且應(yīng)是原始資料，不可剪輯。（√）

6、對(duì)于投資組合或資產(chǎn)配置，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照投資組合中的單個(gè)資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，從而確定單個(gè)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（錯(cuò)誤）

7、為了能夠?qū)τ脩舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配，需要在用戶選擇賬戶之前就對(duì)用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，獲得用戶的測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。所以，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)需要在協(xié)議簽署和選擇賬戶步驟之前進(jìn)行。答案：正確

8、適當(dāng)性管理辦法要求在投資者客戶辦理開戶業(yè)務(wù)的過(guò)程中，需要證券公司采集更為詳細(xì)的客戶信息，不需要對(duì)開戶過(guò)程中投資者客戶填寫的投資經(jīng)驗(yàn)，投資水平、財(cái)務(wù)水平等進(jìn)行落地保存進(jìn)客戶信息庫(kù)。答案：錯(cuò)誤

9、在我公司，謹(jǐn)慎型客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)警示書后，可以開展融資融券業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

10、約定購(gòu)回業(yè)務(wù)股票已過(guò)戶到公司賬戶，風(fēng)險(xiǎn)較小，因此增加約定購(gòu)回權(quán)限時(shí)可以不雙錄。（錯(cuò)）

11、激進(jìn)型客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，雖然可匹配任何業(yè)務(wù)、產(chǎn)品，但在信用賬戶開戶時(shí)，也必須雙錄。（對(duì)）

12、信用業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理實(shí)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入制，交易弱匹配制。（對(duì)）

13、機(jī)構(gòu)投資者不進(jìn)行交易權(quán)限分級(jí)管理√

14、在本公司開立普通證券賬戶、其他證券公司開立融資融券賬戶的，不能在本公司開立期權(quán)賬戶×

15、公司系統(tǒng)升級(jí)后，產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)當(dāng)日產(chǎn)品即成立計(jì)息（錯(cuò)）

16、“牛熊利”產(chǎn)品的發(fā)行日、到期日、兌付日與“月月利”、“穩(wěn)得利”一致。（√）

第五篇：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理問答

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理問答

（創(chuàng)業(yè)板投資者服務(wù)熱線專欄第11期）

1．問：什么時(shí)候開始可以申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板交易？

答：依照深圳證券交易所與中國(guó)證券登記結(jié)算公司7月2日向證券公司發(fā)布的“關(guān)于發(fā)布《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南》的通知”要求，投資者最早自7月15日起可以向證券公司提出開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)，具體受理日期請(qǐng)按照證券公司的內(nèi)部安排而定。

2．問：是否需要7月15日起“盡早”去營(yíng)業(yè)部辦理申請(qǐng)開通手續(xù)？或者等到創(chuàng)業(yè)板首批股票上市交易前才去辦理相應(yīng)手續(xù)？

答：自7月15日起一直到創(chuàng)業(yè)板正式推出后，投資者都可以隨時(shí)到證券公司辦理創(chuàng)業(yè)板交易的開通申請(qǐng)手續(xù)。從15日到創(chuàng)業(yè)板首批股票上市交易前，證券公司將根據(jù)客戶預(yù)約申請(qǐng)的情況進(jìn)行統(tǒng)一安排，以保證開通手續(xù)能夠有序進(jìn)行。投資者可以通過(guò)網(wǎng)上和到現(xiàn)場(chǎng)向證券公司提出申請(qǐng)，但簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書及特別聲明必須到營(yíng)業(yè)部的現(xiàn)場(chǎng)辦理。

需要特別提請(qǐng)投資者注意的是，大家不必趕在7月15日開始幾天“扎堆”去營(yíng)業(yè)部辦理申請(qǐng)手續(xù)，也盡量不要等到創(chuàng)業(yè)板首批股票1 上市交易前才搶著去辦理，而應(yīng)盡可能依照各證券營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)一安排，有序地分期分批去辦理，以提高效率，避免因擁擠而帶來(lái)長(zhǎng)時(shí)間的等待和不便。

3．問：開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易具體要經(jīng)過(guò)哪些流程？ 答：投資者申請(qǐng)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的流程大致分為四步： 第一步，投資者應(yīng)盡可能了解創(chuàng)業(yè)板的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)，客觀評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎決定是否申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。

第二步，投資者通過(guò)網(wǎng)上或到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)提出開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)。

第三步，投資者在提出開通申請(qǐng)后，應(yīng)向證券公司提供本人身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本信息。證券公司將據(jù)此對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行測(cè)評(píng)，并將測(cè)評(píng)結(jié)果告知投資者，作為投資者判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板交易的參考。

如果風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果顯示投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，不適合參與創(chuàng)業(yè)板交易，投資者應(yīng)當(dāng)審慎考慮是否直接參與創(chuàng)業(yè)板交易或者選擇通過(guò)購(gòu)買投資基金等方式間接參與。

第四步，投資者在證券公司經(jīng)辦人員的見證下，需按照要求到證券公司的營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書（未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者還應(yīng)抄錄“特別聲明”）。證券公司完成相關(guān)核查程序后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)為投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。

4．問：投資者如何確認(rèn)自己的交易經(jīng)驗(yàn)？ 答：證券公司將依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算公司提供的數(shù)據(jù)對(duì)投資者的首次股票交易日期進(jìn)行查詢，并根據(jù)查詢結(jié)果對(duì)投資者的交易經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行認(rèn)定。

除此之外，投資者自己也可通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站對(duì)本人證券賬戶的首次股票交易日期進(jìn)行參考性查詢，查詢方式見中國(guó)證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站上的查詢指南，網(wǎng)址為：http://004km.cn/。

5、問：我已具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)，如何開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易？ 答：具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者，向所屬證券公司營(yíng)業(yè)部提出開通申請(qǐng)后，需要認(rèn)真閱讀并現(xiàn)場(chǎng)簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，證券公司經(jīng)辦人員見證投資者簽署過(guò)程并核對(duì)相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。上述文件簽署兩個(gè)交易日后，經(jīng)證券公司完成相關(guān)核查程序，可為投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。投資者在此期間也可以撤回開通申請(qǐng)。

6．問：我的交易經(jīng)驗(yàn)暫時(shí)還未達(dá)到兩年，如何開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易？

答： 對(duì)未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者，原則上不鼓勵(lì)直接參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。投資者可以通過(guò)購(gòu)買創(chuàng)業(yè)板投資基金、理財(cái)產(chǎn)品等方式間接參與。如果投資者審慎評(píng)估了自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力堅(jiān)持要申請(qǐng)，則必須在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)按要求簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并就自愿承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)抄錄“特別聲明”。證券公司在完成相關(guān)核查程序，并經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字核準(zhǔn)后，方可在上述文件簽署五個(gè)交3 易日后為其開通交易。投資者在此期間也可以撤回開通申請(qǐng)。

7．問：投資者是否必須親自到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理開通手續(xù)？

答：原則上投資者必須本人親自到證券公司營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)文件。針對(duì)投資者年齡超過(guò)70周歲、身體殘疾或者身處國(guó)外等特殊情況，證券公司可視需要安排工作人員上門與其簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書或接受持公證委托書的代理人代為申請(qǐng)辦理。

8．問：是否必須到原先開戶的營(yíng)業(yè)部辦理開通手續(xù)？ 答：投資者原則上應(yīng)在目前進(jìn)行交易的開戶營(yíng)業(yè)部辦理開通手續(xù)，但證券公司所屬營(yíng)業(yè)部也可以受理在本公司異地營(yíng)業(yè)部開戶投資者的開通申請(qǐng)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示書的簽署。

9．問：在辦理開通手續(xù)時(shí)，為什么要向證券公司提供個(gè)人基本情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息？

答：由于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，并非所有投資者都適合直接參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。因此，證券公司需要對(duì)投資者進(jìn)行必要的了解，包括投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息。在了解這些基本信息的基礎(chǔ)上，證券公司將對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行測(cè)評(píng)，幫助投資者判斷其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力，提示風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)了解客戶的信息，證券公司還將在此基礎(chǔ)上開展有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者培訓(xùn)和教育等工作，不斷做好投資者的服務(wù)工作，提高證券公司服務(wù)水平。

需要強(qiáng)調(diào)的是，投資者必須如實(shí)、完整地提供上述個(gè)人信息，證4 券公司則必須對(duì)投資者提供的個(gè)人信息保密。對(duì)于明顯提供虛假信息或提供信息不完整的客戶，經(jīng)勸導(dǎo)無(wú)效后，創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)法規(guī)明確授權(quán)證券公司可以拒絕為此類投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。

10．問：跨證券公司轉(zhuǎn)托管后，原先的開通申請(qǐng)是否還有效？ 答：對(duì)于跨證券公司轉(zhuǎn)托管，在甲公司提出申請(qǐng)但未開通交易期間發(fā)生的轉(zhuǎn)托管，投資者到乙公司需要重新提出申請(qǐng)辦理開通。已經(jīng)開通創(chuàng)業(yè)板交易的轉(zhuǎn)托管，投資者可向乙公司出具在甲公司簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書復(fù)本，乙公司在復(fù)核簽署時(shí)間等內(nèi)容后，可以為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。