第一篇：重點客戶國際業(yè)務營銷經(jīng)驗交流

國際業(yè)務重點企業(yè)營銷經(jīng)驗交流

一、首先是業(yè)務能力和政策能力的把握，我們認為這是營銷重點企業(yè)的首要條件，業(yè)務能力主要是國際業(yè)務產(chǎn)品、國際貿(mào)易結算方面掌握，政策能力是外匯管理政策、國內(nèi)外金融經(jīng)濟情況、外匯利率、匯率的走勢、市場熱點問題等多方面的了解。講求把業(yè)務方面和政策方面的情況組合靈活運用。重點企業(yè)在國際業(yè)務市場經(jīng)驗豐富，可以說是見多識廣，我們?nèi)鐩]有充分的準備，沒有較硬的業(yè)務和政策能力，根本沒有辦法坐在一起談，所以平時我們要加強業(yè)務和政策的學習，個人獲得客戶的認可等于成功了一半，第一印象非常重要。

二、確定重點客戶目標，多角度了解企業(yè)運行狀況和特點，可以通過政府、外管局、中介機構、客戶等多方位了解。了解企業(yè)所處的行業(yè)背景、企業(yè)背景和他行合作情況，尋找其人合作空白點和自身競爭優(yōu)勢，做好營銷前期準備工作。

三、約客戶洽談，這是關鍵的一步，重點客戶的預約必須非常慎重，發(fā)掘各種人脈關系，通過一個熟人的預約和自已陌生拜訪，效果差別很大。通過企業(yè)內(nèi)部人員一層一層往上洽談，一層一層了解企業(yè)情況和運作方式。大致了解我們能為企業(yè)做些什么？在洽談中我們要有信心和耐心，注意聆聽，在洽談中要融入我們對企業(yè)、對政策、對業(yè)務、對經(jīng)濟基本面、對行業(yè)的了解，適時可以提一點我們的好的建議和態(tài)度，并不時表示對企業(yè)的想法的認同，同時我們也獲得企業(yè)的認同感。

四、服務方案的制訂。通過洽談，我們了解了企業(yè)的運作模式、潛在需求、可改進方面等等，就需要快速制訂服務方案，我們在制訂服務方案時，注意企業(yè)個性化服務需求，服務方案突出重點，同時要考慮方案能解決企業(yè)的問題，如能改進企業(yè)的流程、能降低企業(yè)的成本、能提高企業(yè)的效率，同時一定要表達對企業(yè)高管個人、員工的金融服務，體現(xiàn)我行全方位服務的理念。

五、多保持聯(lián)系和回訪，持續(xù)掌握客戶的動向需求。不管合作有沒有成功，經(jīng)常與企業(yè)聯(lián)系，最好的方式是通過郵件來保持聯(lián)系，可以向其介紹我們的理財產(chǎn)品、金融新產(chǎn)品、匯率、利率走勢分析、國內(nèi)外重大經(jīng)濟新聞、國家經(jīng)濟政策、外管新政策或者一些輕松幽默的小文章、小圖片、賀卡等。

六、持續(xù)的服務和服務的修正。提供持續(xù)的服務，是保持銀企關系最有效的潤滑濟，同時要重視客戶的投訴或抱怨，要知道，當初客戶能被你打動，到你這里開戶，可能很大原因是原來合作銀行服務欠缺造成的。重視來自客戶所有層面員工的抱怨，并及時處理。

第二篇：國際業(yè)務經(jīng)驗交流

國際業(yè)務經(jīng)驗交流

很高興有這個機會對國際業(yè)務工作談一些體會，算不上什么經(jīng)驗，只是談一些體會，希望能和大家多交流，共同學習，促進國際業(yè)務的發(fā)展。

當渠道部經(jīng)理通知我在這次交叉營銷積分活動中我的國際業(yè)務積分排名靠前時，我很意外也很驚喜。有這個機會首先依賴于我的工作崗位在XX支行。這個集體給了我學習的機會。剛剛接觸國際業(yè)務時可以說是一竅不通，但充滿好奇，因為它讓我們與國外的交流縮短了距離。通過同事熱心的幫助與指導我慢慢的熟悉了業(yè)務的操作流程，萬事開頭難，通過不斷對操作系統(tǒng)的研究與熟悉，逐漸掌握了國際業(yè)務的操作技巧。作為一名柜員，當我們接觸每一位辦理西聯(lián)匯款的客戶，所做的不是僅僅為他將這筆款項結匯兌出或售匯發(fā)出而完成簡單的基本任務，我們?nèi)粘＝佑|的國際業(yè)務十分有限，如果沒有設身處地地想過這種方式是不是適合客戶，這樣做只可能會留住客戶的錢，但想要留住客戶的心卻很難，這樣的客戶不能算是真正的客戶，更算不上是忠實客戶、核心客戶。在當今注重服務營銷的市場背景下，先服務后營銷，以服務為核心的營銷占據(jù)主導，服務能力的高低直接影響營銷人員的工作業(yè)績。我們在為客戶辦理業(yè)務時，應多與客戶交流，挖掘潛在的目標客戶，讓客戶覺得在我行辦理西聯(lián)匯款業(yè)務方便快捷。時間就是金錢，在銀行辦理業(yè)務，客戶最頭疼的就是等待，我們應盡可能的為客戶提供方便的渠道，熟練地業(yè)務技巧，為客戶節(jié)省時間是最有利的方式，同時耐心的解答客戶提出的問題，靈活的解決客戶面對的困難，真正做到為客戶所想，為客戶所用，“誠心”是最打動人并且拉近人與人間距離的方法。我認為國際業(yè)務在現(xiàn)在的發(fā)展中，目標群體的發(fā)展優(yōu)勢很大，我們只有在小的方面努力才能有大的收獲，不畏懼付出，通過一傳一的力量帶動業(yè)務的發(fā)展，讓辦理國際業(yè)務的群體感覺到到郵儲銀行辦理西聯(lián)匯款比在其他任何一家銀行都強，提高客戶對我行的依賴度與忠誠度。

本次的交叉營銷競賽活動已經(jīng)過去，我取得的成績，是與上級領導和同事們的關心與幫助分不開的，在此，對各位領導和各位同事對我的支持表示感謝！今后，我將倍加珍惜榮譽，不斷總結經(jīng)驗，努力地改進工作，為我行國際業(yè)務的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展而貢獻力量！

第三篇：公司授信業(yè)務規(guī)模管理情況匯報及重點客戶營銷情況

重點客戶及聯(lián)動項目進展情況

一、總行級重點客戶及聯(lián)動項目進展情況

1、湖北分行有總行級重點客戶三十余戶，其中由我行牽頭的有五戶，分別為三峽、武鋼、長航、東風和華新等企業(yè)集團，由總行或兄弟行牽頭在鄂的控股企業(yè)有三十戶。

2007年，總行級在鄂重點客戶聯(lián)動成效顯著，一方面，今年全轄公司授信增長35億元，其中屬總行級重點客戶增長的有23億元，占整個增長總量的65%；另一方面，對儲備項目的營銷也有明顯進展。

例如電源項目，湖北共有七大電力集團在鄂儲備項目近十個，在與總行公司業(yè)務部的積極主動營銷中，我行已與其中的七個項目展開卓有成效的營銷工作并出具了營銷性貸款承諾函，承諾函金額在200余億元，為項目的儲備和后期強勢營銷奠定了好的基礎。

我行列入總行直接聯(lián)動營銷的項目有四個，分別為三峽總公司金沙江滾動開發(fā)項目、武漢至廣州客運專線項目、武漢80萬噸乙烯建設項目以及湖北大畈核電項目等。07年這四個聯(lián)動項目進展非常順利。三峽項目，在總行原華慶山副行長和公司業(yè)務部林景臻總監(jiān)分別專程來鄂營銷的基礎上，我行成功續(xù)做與開發(fā)銀行9.6億元的資產(chǎn)置換業(yè)務和近10個億的財務公司資金理財業(yè)務，07年收益比上年增長3000萬元。武廣客運專線項目，在總行牽頭營銷和協(xié)調(diào)下，今年6月30日正式獲得總行的授信批復，是湖北單個最大授信項目，明年開始帶來可觀的增量業(yè)務空

間。乙烯項目，在總行的支持下對中石化總部進行了營銷，我行也在該項目的上游企業(yè)武漢經(jīng)發(fā)投公司獲得了營銷突破并為其核準了授信總量，該公司做為乙烯項目的土地平整和基礎建設企業(yè)，為我行爭取乙烯的市場份額起到重要的協(xié)助作用。核電項目，在總行與中電投集團總部的溝通下，該項目籌備處的基本帳戶開立在我行，我行一直保持著快捷的結算服務，每兩天就有客戶經(jīng)理上門進行票據(jù)的傳遞并為工作人員進行金融產(chǎn)品的交叉銷售工作。

2、銀團貸款業(yè)務情況

我行現(xiàn)有銀團貸款項目六個，共涉及授信金額60億元，其中武鋼集團項目、大別山電廠項目、江坪河水電項目三個項目今年按份額實現(xiàn)提款9億元，三峽金沙江銀團項目、南水北調(diào)中線水源項目和武廣客運專線內(nèi)部銀團在今年已經(jīng)完成流程準備，2008年開始提款。

二、分行公司業(yè)務重點客戶及重大授信項目聯(lián)動情況

1、與兄弟行的聯(lián)動成果顯著。07年我行與深圳分行聯(lián)動續(xù)做了湖北江坪河水電開發(fā)項目，該項目由上市公司深中技投資新建。在湖北農(nóng)行和湖北建行已經(jīng)出具承諾函并得到客戶服務首肯的前提下，我行與深圳行分工合作，拿下該項目全部28億元授信，目前兩家行共投放授信10億元，項目建設進展順利。其它還有與北京分行合作成功續(xù)做了在武漢的房地產(chǎn)開發(fā)項目等等。

2、儲備項目的聯(lián)動體系基本形成。結合國家產(chǎn)業(yè)結構的調(diào)整和大型企業(yè)的戰(zhàn)略決策，我行及時將企業(yè)投資走向作出梳理并與當?shù)匾患壭行纬苫锇?，第一時間開展聯(lián)動營銷工作。如針對武

鋼集團兼并柳鋼、昆鋼，新建防城港千萬噸新廠等信息，我行主動與廣西、云南等行聯(lián)系，關注事情進展盡早找到商機。

3、通過聯(lián)動，我行的新產(chǎn)品開發(fā)能力和金融產(chǎn)品組合運用能力明顯提高。通過聯(lián)動和經(jīng)驗交流，我行在電力、化工、鋼鐵和汽車機械等領域產(chǎn)品開發(fā)和組合使用能力有很大的提升，信貸資產(chǎn)轉讓與回購，長期貸款短期資金占用等等給我行帶來了很多價值點。

三、海外聯(lián)動情況

在海外聯(lián)動方面，從中銀國際考察參股長航財務公司可行性，以及武鋼集團在港IPO的上市推薦，海內(nèi)外聯(lián)動我行今年有了正式的起步。明年，武鋼集團由于礦山開采的需要，在海外設立一系列分公司，我行也將相關信息通報當?shù)匦胁㈥P注營銷進度。

今年，我行成功續(xù)做了由花旗牽頭的亞東水泥項目，發(fā)放8000萬人民幣貸款、協(xié)助RBS公司在湖北召開了赴英國投資招商會，配合中銀證券考察湖北潛在上市公司并確定儲備名單等等。

第四篇：業(yè)務營銷客戶經(jīng)典47問報告

客戶談判實戰(zhàn)問題匯集手冊

1.你們公司的投資品種是什么？

廣東創(chuàng)盈貴金屬經(jīng)營有限公司（004km.cn）是廣東貴金屬交易中心綜合類會員，會員編號是100號，我們公司主要做的產(chǎn)品是現(xiàn)貨白銀/鈀金/鉑金/原油的電子盤交易。資金由建設銀行，中國銀行，招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、交通銀行、平安銀行,工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行等十家銀行進行資金三方存管。

2.現(xiàn)在很多交易所不是整頓了嗎？你們的黃金白銀還能交易嗎？

是的，現(xiàn)在很多交易所確實在整頓，這也是為了更加規(guī)范金融市場健康的發(fā)展。廣東省貴金屬交易中心是非常支持國務院的整頓文件的；整頓結果是，跟上海黃交易所一樣，保留下來并正常的運行。另外，廣東省貴金屬交易中心有限公司是經(jīng)廣東省政府同意，由廣東省經(jīng)濟和信息化委員會批復成立，是廣東省黃金公司和廣東立信企業(yè)有限公司共同發(fā)起組建的廣東省唯一一家省級貴金屬交易機構。交易中心現(xiàn)為中國黃金協(xié)會常務理事單位、廣東省黃金協(xié)會副會長單位。

3.你能保證我百分百賺錢嗎？

相信任何一家合法的公司都不會說保證你百分百賺錢。我們也一樣，但是有一點是可以確定的，就是市場的機會，有把握的事情我們就要敢于參與投資。白銀市場和其他市場最大的區(qū)別就在于說每天的波動空間基本在100-200個點左右，白銀只要把握住50塊錢就能賺25%，把握100塊錢就能賺50%，把握200元就能賺100%，相當于一天把握2-10個漲停板。我們只要把握住我們能把握的，股市的漲停板10%來講的話我們的空間已經(jīng)很大了，所以在這個市場只要堅持紀律，自己又夠專業(yè)，賺錢就是水到渠成的事情。

4.你們產(chǎn)品跟上海TD對比，哪個好做點？

我個人認為我們產(chǎn)品好做一點，因為我們產(chǎn)品22小時交易，交易時間長，不像上海TD只有10個小時交易時間，而且周五晚上也不能交易。而黃金市場是全球性市場，交易是連續(xù)的，如果在休市期間，發(fā)生重大利好或利空消息，那么對于上海TD來說，就沒辦法控制風險了。另外，我們手續(xù)費是萬分之八，上海TD是萬分之十七，手續(xù)費相對優(yōu)惠點。最后一點就是，我們杠桿是20倍，相對來說獲利要大一點，上海TD黃金只有6.6倍杠桿，白銀則是5倍杠桿。

（這個問題可以引申到我們在熟知公司的產(chǎn)品之外，還要了解競爭對手的產(chǎn)品內(nèi)容，通過對比把我們的優(yōu)勢放大）

5.開戶的門檻是多少？最低需要多少錢才能做？

我們一般客戶是30,50萬資金操作，有些大客戶是300,500萬資金操作，不知道XX先生/女士，您打算拿多少資金投資這塊了？（遇到這樣問題，一定讓客戶先開口，這樣我們才占優(yōu)勢，千萬不要一下把我們底價告訴給對方，這樣對方一般不會拿更多資金嘗試去做了，試探完后，然后根據(jù)客戶資金情況，給他建議安排，必要時宣傳VIP客戶的標準或者資金量大一點的話如何更好操作等手段）

6.杠桿太大，風險太高。（擔心風險的問題）

任何金融投資產(chǎn)品都有其交易風險。關鍵是如何控制風險。第一、通過控制倉位，我們建議客戶以總資金額的20％--50％用于交易買賣，其它的50％--80％用作風險金，以最大程度地降低風險。第二、我們的交易平臺可以設定止損止盈，不會出現(xiàn)像股票一樣想買買不到，想賣賣不掉的情況，風險的可控性較強；第三、我們公司擁有專業(yè)的分析師和投資顧問，在客戶開戶后提供全程的指導和操作建議。（1）我擔心風險。

你擔心，我理解，但是。。，你有聽過一個男人，他天天去廟里祈禱，神呀，求求你讓我中個頭等大獎吧，日復一日，終于有一天，神看不下去了，踢了他一腳，你天天只知道說，你要中獎，你得首先去買一張彩票呀！同樣，你擔心風險也只是天天在擔心，具體到底是不是真的有那么大的風險，你也不知道，所以，你不防先開個戶，用小一點資金試試，如果覺得風險沒有你想的那么大，你再加大資金，你說呢？

（2）投資白銀風險太大了，不敢做？

答：先生我想跟你聊聊做什么沒風險，哪個投資風險小，你列舉有哪些，比如說股票吧，股票是全額投入，一個跌停板你10%的資金就沒了，如果一開盤就是跌停，那你想賣都賣不出，實體投資大家認為風險小，我給你講個故事，我堂姐去年拿了100萬去投資餐廳，裝修，餐具等等，花了70萬左右，結果生意不好，位置沒選對，針對人群沒把握好，結果今年倒閉了，結果只剩下鍋碗盆瓢了，，就算你說做所有投資都有風險，那么直接存銀行好了，認為存銀行沒風險吧，但是我想問問先生，你今年多大了，35歲了吧，以前你去街上吃面多少錢，現(xiàn)在又是多少錢，10年前的10萬能買到的東西，現(xiàn)在用10萬塊能買到嗎，是不是至少得花30萬才能買到了，你覺得你是有錢人還是窮人，窮人是吧，窮人更需要投資了，你不去博一博永遠改變不了你的現(xiàn)狀，老了還成為兒女的托累，是吧，說了這些，你想想，是不是現(xiàn)貨白銀投資是有風險，但是跟其他都投資是不是一個道理呢，（3）你們白銀風險太大了,都是虧錢的

任何一個市場都是有虧有賺的,街上這么多餐館難道都是賺錢的嗎?任何一個市場都是二八定律,百分之二十的盈利,百分之八十的虧損.就看你能不能成為那百分之二十的人里面的,那么在我們這個市場想成為那百分之二十的人里面的主要有兩方面因素,一.看你能不能選到一家實力雄厚的公司,越是大的公司,分析師的級別越高,對行情的把控也是越好.二.你的投資心態(tài)夠不夠好.做投資可以說百分之九十靠心態(tài),百分之十靠技術.我們這個市場是有風險,但是你知道風險是在哪里嗎?你看看去年4月15號的行情,大跌600個點,做對方向賺很多,做錯虧很多,行情大的時候風險和收益確實是成正比的,那么如何去控制風險呢?止損,每一單都嚴格的設置好止損,當你做錯方向的時候,設置了30個點的止損,大跌600個點和你有關系嗎?只要把止損帶好了,就相當于坐車系上了安全帶

注：大家可對以上話術進行修改完善，綜合為關于風險問題的較統(tǒng)一話術。

7.做空是怎么賺錢的？

做空其實很簡單，因為交易所有做空機制，比如，現(xiàn)在白銀一千克是4000元，你認為可能要跌到3900元的時候，你可以向交易所借一千克白銀來賣，賣了4000元，等到白銀真的跌到3900元的時候，你再買回來還給交易所。你就賺取其中差價100元了?？偨Y就是，做空就是高位借來賣，然后低位買回來還給別人。為什么股票不能做空了，因為股票市場不能先借股票來賣，而我們交易所可以借，所以可以做空。

8.你說的值博率還沒聽明白，是什么意思？

例如現(xiàn)在銀價是4000元每千克，現(xiàn)在根據(jù)每天的行情分析，投資建議去判斷價格是上漲還是下跌，現(xiàn)在買漲，如果漲到4090元，那么一千克白銀賺90元，如果判斷錯誤，那么及時止損 在3970元止損！這樣賺錢是90元，虧錢是30元，假如做10次交易，判斷5次正確5次錯誤，90*5-30*5=300元，在錯一半的情況下依然盈利的，更何況現(xiàn)實操作中，根據(jù)公司提供的原油白銀基本面和技術面的分析，正確率在80%以上！

9.你說的兩側掛單法是什么意思？怎么賺錢？

重要數(shù)據(jù)公布后，例如每個月第一個周五晚上8:30的非農(nóng)就業(yè)數(shù)據(jù)公布后，行情一般都會有比較大的波幅，而且很可能走單邊行情。此時可以用兩側掛單法提前布局。具體操作如下，可以在重要數(shù)據(jù)公布前10分鐘掛兩單，假如當時的白銀價格為4000，你可以在4030掛多單，止損4000；同時在3970掛空單，止損4000。這樣數(shù)據(jù)公布后，做對方向的單盡量使獲利最大化。做錯方向的掛單未成交的，則撤銷。如果這樣操作，能夠獲利的概率就能達90%以上了。

10.手續(xù)費是多少？

國內(nèi)股票的手續(xù)費，目前一般是千分之1.5左右，不超過千分之3，而且收取印花稅，而我們的手續(xù)費粵貴銀為萬分之八，即千分之0.8，且不收取任何印花稅，費用比較合理。

11.手續(xù)費太高了，沒法做。

手續(xù)費高不高只是相對而言，因為我們這個是杠桿式交易，能放大你的收益空間。例如，現(xiàn)在一千克白銀是4000元，那么手續(xù)費成本大概就是一千克白銀波幅6.4元，那么一千克白銀一天波幅平均情況，少則有50,100元波幅，多則超過200,300元，極端情況出現(xiàn)波幅超過1000元的，那么6.4元回本相對于每天波幅來說，是不是只是個零頭了？

12.我老公或我兒子或我女兒不同意我做這些風險投資。

家和萬事興，跟家人商量也是可以理解的。你老公不同意你做這個投資產(chǎn)品，是因為你老公不是這個行業(yè)專業(yè)人士，對這個不太了解，所以才不同意你做這個投資產(chǎn)品。而我們是專業(yè)人士，每天研究相關行情，能夠給你全面科學操作建議。我想你是想聽不懂這產(chǎn)品的人意見，還是我們專業(yè)人士的意見了？再說，等你投資原油白銀賺錢了，你老公還會反對嗎？ 引申出來的題目——（1）我和我老婆商量一下再說！

先生，你很愛你的老婆哦，好男人！你老婆是做什么的呢？她是專業(yè)的投資人士嗎？如果她不是，她只能照她現(xiàn)在的思維去給你答案，你覺得答案會專業(yè)嗎？先生，專業(yè)的事交給專業(yè)的人去做，這樣，你投資做做，等賺錢后，給你老婆去買一個她一直很喜歡但舍不得買的禮物，她一定會開心的，到時候你的家庭會更和諧，你不覺得很好嗎？

13.我開戶后會得到什么服務？

客戶自己操作的，本公司會有專業(yè)的客戶經(jīng)理24小時一對一實盤指導服務，服務內(nèi)容包括每天白天盤和晚上盤兩次行情的基本面和技術面分析，操作建議等，均會以短信、QQ、微信的形式傳遞給您。若是成為我們的VIP客戶，將會有更周到的服務。引申——VIP分類

1、建立獨一性的VIP客戶檔案

2、建立專屬投資計劃書

3、享受重大消息集團公司分析老師一對一喊單服務

4、享受全天24小時維護服務

5、享受全天24小時實時喊單服務

6、享受每波重大行情提前布局第一手資訊

7、享受集團公司中端客戶經(jīng)理上門服務

8、享受集團公司各職能部門優(yōu)先服務

9、享受集團公司任何一場技術及操作培訓課程

10、享受集團公司任何一項優(yōu)惠或回饋客戶活動

14.我股票都做不好，這個更不好做了。

股票做不好，我們都理解，畢竟股票市場賺錢并不是那么容易。2015年股票市場人均虧損還達到三到四萬，做股票也要看大盤行情的，大盤不好，確實不好做。但是原油白銀市場產(chǎn)品還是比較單一的，可以雙向操作，也不用選股，研究莊家技術，省去這些，賺錢是不是更容易了？而且現(xiàn)在行情那么好，真的不要要太多技術研究，順勢做就可以了。而且，你也不是一個人孤軍奮戰(zhàn)，我們公司有專業(yè)分析師的操作建議給你，我們也是一對一客戶經(jīng)理實盤指導，所以，你不用擔心不多，今天先開一個賬戶，先嘗試一下，應該沒問題的，如果確實賺不到錢，隨時都可以撤出來的，這個絕對沒問題。

15.我股票套牢，等股票解套再說吧。

我理解你的心情，是我的話，也不舍得割肉，但是，我們要清楚，時間是有價值的，你在等待時間的過程中，將會錯失多少投資的機會，而且你也不知道等到什么時候，也不知道能不能漲，萬一套得越深怎么辦？你看，現(xiàn)在原油白銀市場，行情那么好，順勢而為，如果你投資在原油白銀市場上，是否可以彌補你股票上損失呢？

16.現(xiàn)在股票行情好，等股票漲了一波后出來再說。

你手中股票可能會漲一些，但是，你開設原油白銀賬戶跟你做股票完全不沖突的，股票可以在白天做，而晚上原油白銀波幅大，晚上利用休息時間操作一下，你可以周轉一部分資金到現(xiàn)貨市場，兩邊都可以賺錢，而且現(xiàn)在行情不錯，你可以順勢把握一波，我想你也不會想錯過吧？

17.我對股票比較熟悉，還是做股票好吧。

我知道你對股票熟悉，但是原油白銀市場并不是向你想象那么難，其實，我覺得比股票市場更好操作，也不用選股，研究莊家技術，公司也會提供操作建議和一對一客戶經(jīng)理實盤指導。而且最重要是行情來了，我們順勢操作是非常容易把握的。再說，你股票做得好，有很好技術支持，用到原油白銀市場，就更完美了，對你做原油白銀來說，肯定是優(yōu)勢條件。

18.我先熟悉考慮一下，不急著開戶。等我熟悉考慮了再開戶也不遲。

今天開賬戶就是讓你熟悉了解的一個過程，因為你申請賬號后，可以登錄軟件看行情，熟悉界面，我們提供相關行情資訊給你參考。而你自己回去考慮的話，你能通過什么更好途徑熟悉了？再說，你開了賬戶后，又不是讓你馬上操作，只是讓你準備好。有行情來的時候

隨時可以把握，而你沒開賬戶的話，再好的行情告訴你也沒用啊，就好像你沒開股票賬戶一樣，告訴你再好的股票，你也是沒辦法把握啊。所以，開賬戶就是一個熟悉和準備過程，你也沒受什么切身利益影響，反而對你有很多好處。

19.我今天沒帶時間，先不開戶了。

沒關系，你看你什么時候有時間，我們約個時間，你把身份證正反兩面照片和銀行卡照片準備好，我就可以幫你開戶了，而且現(xiàn)在我們的公司的開戶流程非常簡單了，只需要一分鐘就可以了，你填寫好資料，我第一時間把你的資料提交給客服部，申請賬戶。

20.我股票用的是其他銀行，你們這里沒有我托管的銀行，不方便。

你可以開設新的一張銀行卡為專門白銀賬戶所用，而且資金是安全的，這樣，一張銀行卡做股票，另一張做白銀，也是挺不錯的呀！現(xiàn)在行情那么好，你辛苦準備新的銀行卡也是值得的。沒事，就辦一張新的銀行卡吧。

21.我工作比較忙，沒時間操作，等我有時間做再開戶。

你比較忙，我們都可以理解。但是，我們產(chǎn)品也非常適合忙碌的人士操作的，因為這個產(chǎn)品22小時交易，交易時間長，不像股票只有在白天4個小時，你想什么時間操作，就什么時間操作，完全由自己決定，我想你再忙，也有休息時間吧，有休息時間就有操作時間了。而且，你開了賬戶后，又不是讓你馬上操作，等你有時間再操作也不遲，今天開賬戶就當是為自己準備一下了。

22.你們白銀是怎么操作的？

我們公司會員編號100。你只需要在我們公司申請開設帳戶，一般一個工作日以內(nèi)賬戶下來后，就可以到我們托管銀行辦理第三方托管及激活賬戶，然后，下載我們公司的行情和交易軟件，進行網(wǎng)上操作，我們會提供實盤操盤的策略和信息。流程非常的簡單

回答一：我們公司是廣東貴金屬交易所的100號會員單位，相當于證券公司的性質(zhì)。你只需要在創(chuàng)盈申請開設帳戶，一般一個工作日以內(nèi)賬戶下來后，就可以到我們托管銀行辦理第三方托管及激活賬戶，然后，下載我們公司的行情和交易軟件，進行網(wǎng)上操作，我們會提供實盤操盤的策略和信息。

23.你說那么好，那你為什么自己不拿錢投資開戶，還找我來做？

首先，我是貴金屬經(jīng)紀人，跟證券公司客戶經(jīng)理性質(zhì)一樣，是不能自己開設賬戶的，而且，我們開戶也是有門檻的，是要有一定投資能力和經(jīng)濟基礎實力才能參與。不過，我有推薦我的朋友和我家人進行參與投資，現(xiàn)在國家也大力推廣原油白銀投資理財產(chǎn)品，鼓勵投資，不知道你有沒有看一些財經(jīng)新聞，財經(jīng)新聞里面天天都有播放我們的原油白銀的投資，我也希望更多人參與，更多人受益，也實現(xiàn)了我個人價值。

24.現(xiàn)在騙人的公司很多，我憑什么相信你們公司是正規(guī)合法的？

是的，你說的也有道理，現(xiàn)在投資領域里也有一些不良的公司，所以才需要更加謹慎，特別是選擇公司時，你要考察這家公司的實力背景，我們公司的實力和規(guī)模你都看得到和查得到的。還有，我們客戶資金是由中國銀行、建設銀行，招商銀行，以及中信銀行、興業(yè)銀行進行資金第三方托管，資金是安全的，而且銀行跟我們合作，也證明我們公司的實力和合法性。

25.我即使現(xiàn)在開戶也沒有用啊，我都不懂該怎么操作。

你完全放心好了，你開了賬戶并激活之后，我們公司研發(fā)中心有專業(yè)投資分析師對每天的行情及操作建議，都有研究的并轉達給你。而且，我們客戶也是一對一客戶經(jīng)理實盤指導服務，不懂如何操作的話，你應該會使用電腦吧，如果會，我們用5分鐘左右的時間就可以教會你，我們這邊50,60歲的客戶也有做的非常好的，所以不用擔心這個問題。我們都會教會你，有什么樣好的操作點位建議，我們都會及時告訴你。

26.我曾經(jīng)跟那么好的老師做還是虧了錢，在你們這里開戶真的能幫我賺錢嗎？

我也理解，你原來跟的老師應該是非常優(yōu)秀的，他們有豐富的操盤經(jīng)驗，但是即使經(jīng)驗再豐富的老師，他也不可能同時對市場上的1000多支股票都去分析了解，信息和服務方面未必能通知到位。在股市里，剛靠分析和操盤技術未必能獲利，因為股市是受政府和機構控制的，很多老師和職業(yè)操盤手也依然虧不少錢。而原油白銀投資，品種單一，22小時交易，漲跌均可獲利，而且原油白銀市場，是全球性交易市場，幾乎沒有莊家機構能夠操縱。而且，我們公司每天也會提供公司研發(fā)中心操作建議分析，還有一對一客戶經(jīng)理的實盤指導，我想，只要你遵守市場紀律，加上我們指導服務和行情的配合，我相信賺錢要容易多了。

27.我朋友做過，虧錢了，還是不去碰這個好了。

你朋友虧錢，并不代表你跟他結果一樣。我想請問一下，你朋友是自己操作的，還是交給別人操作的？如果是交給別人操作，別人不一定有那么多時間看盤，不一定有很好操盤技術，如果遇到這種情況，當然是虧錢的。如果這是你朋友自己操作的，那你朋友有做過股票或其他投資嗎？有沒操盤經(jīng)驗？還是自己瞎在操作，沒有人指導或者行情當時并不好呢？所以，一定要分析虧錢的原因，而不能就馬上否定這個產(chǎn)品。我們公司，有你專業(yè)老師提供相關行情資訊和操作建議，我們也是一對一客戶經(jīng)理實盤指導，而且現(xiàn)在行情那么好，那么配合，相當于撿錢的行情，這時你要做的是抓住時機！

28.行吧，你說了那么多，就先開個戶做下模擬操作，先試試再說。

當然，今天開戶是可以把正式賬戶和模擬賬戶一起下來。但是，我們賬戶下來之后，就可辦理銀行第三方托管和賬戶激活了，你打算用哪個銀行卡比較方便了？資金沒問題吧？賬戶激活之后，相當于準備好了，可以正式交易了，隨時可以把握行情。其實，賬戶激活與你熟悉模擬操作沒有沖突，而且，賬戶激活后，我們用幾分鐘時間就教會了如何操作買賣了。模擬操作只是讓你熟悉如何買賣，真正激活賬戶之后，我們會提供相關行情資訊和操作建議給你，這也是一對一的客戶經(jīng)理實盤指導的

29.我目前對這個貴金屬和原油市場不看好，所以不想做。

先生|女士你沒有了解怎么知道不看好呢，你不看好，那你說說目前市場都出了那些政策面的消息。就是嗎？我覺得你說的也對但不完整，我覺得你還是抽個時間來我們公司做一個詳細的了解，這樣也好正確的引導你對這個市場的看法和個人觀點，作為朋友我給你打電話也趁此機會認識認識，您看怎么樣？那你看你明天或者后天有時間嗎？或者是你今天有時間也看而已過來我在公司等你。

30.我最近比較忙，回頭我抽時間過去看看。

您看我一直給你打電話您都說很忙，也太不把這邊的事情當一回事了吧！您平時忙忙碌碌結果跟做我們這個業(yè)務的結果不都是一樣嗎？那你為什么就不抽點時間過來了解考察呢？要不是這樣吧！您看明天或者后天的時間，我們見面聊一下，這樣也算把一件事情解決了你再進行下一項工作也是井然有序的了。

31、我要和另外一家公司對比一下，看看哪家公司好？

答：先生，請問您說的另一家公司是什么平臺呢？（廣貴、天交）

先生，我想您是懂得選擇的人，現(xiàn)在市場上，有很多我們這樣的公司，但是大哥，有實力的公司，是屈指可數(shù)的，我們集團公司在去年榮獲廣交所的第一名，公司的規(guī)模，客戶的盈利狀況，公司的業(yè)績，以優(yōu)秀的成績得了金馬獎，公司成立了研究學院，匯聚了一批海歸莘莘學子，專業(yè)研究行情，準確率達到80%以上，得到廣大客戶的青睞！大哥，您想一下，在水流大的情況下，一個人過河安全，還是一群人過河安全呢？大哥，您肯定會選擇和一群人過河吧！所以選擇一個正規(guī)、合法的公司，很重要！

32、現(xiàn)在電視上都曝光了，你們這些做貴金屬的都是騙人的？

答:大哥，我只想問你一句，最近電視上曝光了很多貪官，上至中央紀委，下至村官，大哥，難道你說中國政府是騙人的嗎？一個企業(yè)再強再大，都會有一些瑕疵，你所在電視上看到的瑕疵，就是市場上的小平臺和黑平臺，近來國家已經(jīng)關閉幾百家黑小平臺，恭喜大哥今天很榮幸能夠找到我們合法正規(guī)的平臺

33、我不懂電腦，我的投資都是給別人打理，你們可以嗎？

答：王先生，問你個現(xiàn)實的問題：我們都坐過飛機，但我們不會開飛機吧？所以我們專業(yè)的事得交給專業(yè)的人去做。我們公司有自己的研究院，我們的客戶都是很簡單的跟著老師的操作建議去操作，如果一個公司說幫你操作，那你要考慮那個平臺的正規(guī)合法性了。合法合規(guī)展業(yè)是我們堅持的原則，打再多的廣告比不上你們這些大客戶群體的口碑相傳。

34、你們自己坐莊，我們進入市場就是對賭（各位高管可根據(jù)情況考慮是否加這道題目）

我們的模式其實在國外已經(jīng)很普遍了，只是在中國開始才幾年，中國老百姓接受事物還是慢。我個人認為張高麗副總理之所以在國務院負責經(jīng)濟方面的事物，他最大的政績就是在天津設立的三大交易所，老百姓全面開花，導致這個行業(yè)良莠不齊的亂象。我們的交易機制叫做分散柜臺式交易：做市商單位首先拿錢出來放進一個大池子里，而這個大池子是國際接軌的，目前現(xiàn)貨白銀市場是全球聯(lián)動，沒有一個國家和地區(qū)可以撬動它的價格，我們中國只是把國際通用白銀交易的單位由美元通過匯率轉換為人民幣，不管買和賣的時候，都是由全球市場組成的大池子里取水，所以客戶盈和虧不是說去賺和虧給某一個國家或地區(qū)，更不是某一個會員單位

35、為什么要做現(xiàn)貨原油白銀投資

對通貨膨脹最好的避險工具近年來，通貨膨脹愈演愈烈導致各國貨幣傾向大量縮水，給以存款為主要方式的投資者的個人財產(chǎn)帶來了巨大的損失。相反，白銀本身具有升值價值。另外，國際地緣政治局勢動蕩不安，中東戰(zhàn)爭國際恐怖主義造成在這些國家貨幣信用崩潰，白銀已成為人們財產(chǎn)較好的避險工具了。

銀元是我國歷史上白銀主要的存在形式，在國外，貨幣也一直是白銀最主要的用途。隨著時間的推移，人們對白銀的認識及重視程度得到了顯著提高，白銀在工業(yè)、攝影業(yè)、首飾、器具、貨幣等方面都得到了廣泛的使用。

無須金融投資專業(yè)背景，在中國股票市場有將近有三千多支股票，活躍的有幾百支，在北美市場上有上萬支股票，要想從中選出理想的股票來，要花相當?shù)墓Ψ蚝途哂邢喈數(shù)乃?，如果花同樣多的時間在白銀品種上，那么可能您對白銀比率的漲跌就有市場的深層認識，就能

夠隨著市場的浮動而動。白銀市場是新的投資趨勢之一，越來越多的投資者懂得把投資項目分散，現(xiàn)在您有更好的選擇，您可以體驗一下白銀交易。

36、我現(xiàn)在太忙了，沒時間，你們那個開戶綁定的流程太麻煩

Xx哥，我知道您確實很忙,可是您忙的最終目的也是為了賺更對的錢對嗎？你真的應該來YY房間見證下我們研究院分析老師的喊單績效，很多客戶跟著我們老師的操作建議一個晚上幾分鐘的時間就能賺個好幾千，現(xiàn)在您發(fā)點時間去開戶綁定，真的是為了能在以后賺得彭滿缽滿呀！后天就是我們每周一次的非農(nóng)行情了，以往每次非農(nóng)單邊行情最少都有100個點，您做一手就能賺1500元了，真希望您能把握住這個機會，現(xiàn)在開戶綁定就正好能趕上后天的非農(nóng)，xx哥，那現(xiàn)在您就抽點時間，我們先開個戶好嗎?

37.如何成為創(chuàng)盈貴金屬貴賓客戶？

在廣東創(chuàng)盈貴金屬經(jīng)營有限公司各分公司及營業(yè)部開戶 1.資金50萬元以上,資金到賬戶操作，即可申請VIP客戶。2.資金在100萬以上者，可享受白金VIP客戶服務。3.資金300萬以上者為鉆石VIP客戶，享受研發(fā)中心高級黃金分析師老師專家團隊親自指導！

38.客戶的八大資訊

1.姓名

（可以用來判斷客戶的誠信度。。）2.性別

（性格的不同，專注的角度不同。。）

3.年齡

（判斷客戶是否有錢，青年，中年，老年。。）4.職業(yè)

（收入來源，反映行業(yè)性格）5.作息時間（通過職業(yè)或者直接詢問）

6.投資狀況，投資時間，類型。（方便我們找到對比性，找到她的熱點和追求，對癥下藥）7.投資能力達到什么標準，對黃金的興趣度。（重點客戶重點跟蹤，資金大不易出的，可先建立情感，加深跟蹤力度等）

8.興趣愛好

（投其所好，通過了解客戶的興趣愛好，打開話題，深入了解）

39.行銷的六大步驟: 1，引起關注(電話，短信，陌拜等)2，產(chǎn)生興趣（可以對產(chǎn)品，對人，加深印象為后期的溝通做鋪墊,賺錢截圖，獲利展望）3，介紹產(chǎn)品（公司的正規(guī)性，針對性，產(chǎn)品對比，下載軟件看行情等）4，解決問題（直接問，深入溝通，講故事，績效，反問）5，獲利展望（講故事，算賬，發(fā)賺錢的截圖，回顧績效）6，成交。

40.我現(xiàn)在在開會，回頭我在給你打過去。

一般像這樣的客戶有兩種情況，一種是確實在開會，那么對于我們來講就很禮貌的給客戶說某先生/女士那您先忙，回頭我在給你打電話過去，您看中午下班或者是下午合適嗎？還有一種是他沒有在開會而故意這樣說，遇到這種情況我們可以從他說話的口氣或者是電話那頭的聲音來辨別，然后問那你中午或者下午幾點會開完呢我給你打過去。

41.你們這個業(yè)務到底是怎么做？

答：先生/女士，我們這一塊主要是做原油、白銀現(xiàn)貨延期交易，一種是買原油、白銀實體比如汽油，白銀。一種是做電子版延期交易跟我們在網(wǎng)上做股票一樣賺漲跌幅之間的差價。

具體這一塊，你看您時間，明天或者是后天到我們公司做一個具體的了解，實際看一下我們公司的技術人員做專業(yè)性的操作，您看如何？

42.我目前對這個貴金屬市場不看好，所以不想做。

答：先生|女士你沒有了解怎么知道不看好呢，你不看好，那你說說目前黃金市場都出了那些政策面的消息。就是嗎？我覺得你說的也對但不完整，我覺得你還是抽個時間來我們公司做一個詳細的了解，這樣也好正確的引導你對這個市場的看法和個人觀點，作為朋友我給你打電話也趁此機會認識認識，您看怎么樣？那你看你明天或者后天有時間嗎？或者是你今天有時間也看而已過來我在公司等你。

43.那你把目前貴金屬市場的前景或者是技術面給我分析一下。

答：先生女士，我呢主要是做市場推廣這一塊，主要就是把這個新型的理財產(chǎn)品推廣到市場讓更多的人眾所周知，我看是這樣，為了使你能更深層次全面的了解這一塊的知識，你今天或者是明天抽個時間來我們公司做一個詳細的了解，我們有專業(yè)的技術團隊可以給你仔細把這一塊的業(yè)務講解一下，您也能更深的了解我們公司，你看如何?

44.我現(xiàn)在在忙或者在吃飯，回頭有時間了我就過去了？

分析：一般像這樣你可以根據(jù)客戶不同的性格說不同的話。

隨和型的客戶，那么你可以這樣說：某大哥|大姐，哎！你在吃飯我也想吃啊，都認識這么常時間了也沒有見你請我吃一頓，不過，跟你是開玩笑的，你是大忙人，也不能這樣打擾你，讓你抽個時間來我們公司了解了解我們業(yè)務一趟你都老說沒有時間，哎我也太沒面子，要不是這樣你先吃飯或者忙，明天或者是后天我們見面聊一下，也好學習，了解一下業(yè)務，了解一下公司，我們也認識一下，這可是三舉全得啊，也算是給我一個信心么，這應該可以吧！那我明天到時候給你打電話在公司等您。

還有一種情況就是他是屬于嚴謹型的客戶，那么我們可以說某大哥大姐你在吃飯或者忙那么我就不打擾了，不過認識也一段時間了也給你說我們的業(yè)務有那么常時間了而且目前的市場行情也是相當?shù)暮?，你也該抽個時間來學習，了解一下，這也算是忙中取利，不耽擱你正事情，你看你最近時間怎么樣，要不明天或者是后天如何？那到時候我可在公司等了。

45.我暫時也沒有閑余資金做，把所有的錢都投資到其他項目上了？

你沒錢也可以了解啊，現(xiàn)在沒有錢也并不等于您以后沒錢，在說了解這個東西就是讓你錢生錢，為什么就不能花費幾個小時來做一個詳細的了解呢？再說我也絕對相信你了解這個東西會讓你從中找到另外一種市場可投資的機會，是這樣吧！你看你最近這兩天的時間，我們可以見面聊一下，你也可以到我們公司看看，這也算是互相學習，了解一個新型的理財產(chǎn)品。

46.公司給的操作建議讓我虧了怎么辦？

客戶作為具有完全民事行為能力的個人，其投資交易行為應認為是其個人真實意愿的表示。公司提供的操作建議僅作為一個交易操作時的參考，同時也會提醒客戶此建議“僅供參考，投資有風險，入市需謹慎”?？蛻魬摳鶕?jù)自己的判斷去進行操作，而不是盲目的進行操作。這樣導致的虧損，為您感到遺憾。您可以根據(jù)自身的風險承受能力去進行操作，同 降低風險！

47.為什么媒體報道很多客戶參與貴金屬投資都是虧錢的？

投資有風險，不是每一個客戶每一次操作都是賺錢的，做投資不是穩(wěn)賺不賠的。股票也有“七賠二平一賺”的說法，但不能因此就不發(fā)展證券市場。貴金屬現(xiàn)貨投資相對于債券、基金、股票等投資品種來說，是一種高風險高收益的投資產(chǎn)品。這種產(chǎn)盤交易機制的設計是合理的，他適合風險承受能力比較強、風險偏好比較高的客戶，規(guī)范運行的貴金屬交易平臺作為不參與貴金屬交易的第三方，目的是為客戶提供公平透明的交易環(huán)境，在一個“公平，公開，公正”的交易環(huán)境下，有客戶虧錢，同樣也有客戶是賺錢的。

第五篇：保險公司營銷客戶積累業(yè)務方案

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“幸運對對碰”客戶積累方案

為了提高營銷伙伴拜訪積極性，經(jīng)市公司總經(jīng)理室研究決定，推出活動量及客戶積累活動方案內(nèi)容如下：

一、競賽時間：

9月20日—10月28日

二、參賽人員：

個險渠道全體員工

三、競賽獎勵：

1．競賽期間，營銷員每日填寫有效“幸運對對碰”客戶資料回執(zhí)1份，可參加公司于9月末舉辦的幸運大抽獎。

2．競賽期間，營銷員每日填寫有效“幸運對對碰”客戶資料回執(zhí)至少1份，累計客戶資料達到50份，且 9月份的產(chǎn)品說明會能成功邀約10位客戶到會的，除可參與抽獎以外，另獎勵價值20元的廚房用品11套。

3．幸運大抽獎以支公司為單位。

（1）在競賽結束時，支公司客戶資料累計達到4000（含）份的，可抽取一等獎2名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員家用節(jié)能“微波爐”1臺；抽取二等獎4名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員夏日實用“洗衣機”1臺；抽取三等獎15名分別獎勵被抽中客戶及營銷員“健康豆?jié){機”一臺。

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（2）在競賽結束時，支公司客戶資料累計達到3000（含）份的，可抽取一等獎1名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員家用節(jié)能“微波爐”1臺；抽取二等獎3名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員夏日實用“洗衣機”1臺；抽取三等獎10名分別獎勵被抽中客戶及營銷員“健康豆?jié){機”一臺。

（3）在競賽結束時，支公司客戶資料累計達到2000（含）份的，抽取一等獎2名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員夏日實用“洗衣機”1臺；抽取二等獎8名分別獎勵被抽中客戶及營銷員“健康豆?jié){機”一臺。

（4）在競賽結束時，支公司客戶資料累計達到1000（含）份的，可抽取一等獎1名，分別獎勵被抽中客戶及營銷員夏日實用“洗衣機”1臺；抽取二等獎5名分別獎勵被抽中客戶及營銷員“健康豆?jié){機”一臺。

四、相關要求：

1．有效客戶資料應滿足以下三個條件：

（1）客戶為非本在我公司投保的客戶；

（2）該資料于當日錄入微機；

（3）客戶資料于當日上傳至市公司個險部的。

2．日交客戶資料數(shù)超出部分不能頂替次日資料數(shù)，凡不能連續(xù)上交客戶資料的或累計客戶資料不足40份的視為自動放棄獎勵。

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3．支公司對營銷員上交的客戶資料要進行電話回訪，發(fā)現(xiàn)虛假資料，則取消獲獎資格。

4．“幸運對對碰”客戶資料回執(zhí)20份為1組，每組收費5元，營銷員首次只可購買1組，視回執(zhí)使用情況可增加購買組數(shù)?？蛻糍Y料回執(zhí)全部為有效資料的，返還所收購買客戶資料的費用。

5．客戶的歸屬執(zhí)行先到先得的原則，以“幸運對對碰”客戶資料回執(zhí)錄入微機為準。

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