第一篇：保監(jiān)會《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》實(shí)施

《保險中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》發(fā)布

為加強(qiáng)對保險中介服務(wù)集團(tuán)公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險中介市場健康發(fā)展，保監(jiān)會于近日發(fā)布了《保險中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》。

經(jīng)過十余年的發(fā)展，保險中介行業(yè)的經(jīng)營理念、體制機(jī)制和人員素質(zhì)都有了較大的進(jìn)步和提高，近幾年市場上已經(jīng)產(chǎn)生了一些具有雄厚資本實(shí)力、各方面居于領(lǐng)先地位的保險中介企業(yè)集團(tuán)。保險中介服務(wù)集團(tuán)公司對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理有著較大的影響力與支配權(quán)，管控著中介機(jī)構(gòu)的財務(wù)、業(yè)務(wù)、人事等制度和活動。為了更有針對性地加強(qiáng)監(jiān)管、防范保險中介集團(tuán)經(jīng)營風(fēng)險，保監(jiān)會研究制定了《辦法》。

保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，《辦法》充分尊重市場發(fā)展的實(shí)際，順應(yīng)保險中介市場發(fā)展的趨勢，對保險中介服務(wù)集團(tuán)公司的市場準(zhǔn)入、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行了規(guī)范。《辦法》針對現(xiàn)實(shí)問題，依據(jù)現(xiàn)有法規(guī)，主要解決了以下問題：一是設(shè)立了市場準(zhǔn)入門檻。結(jié)合保險中介市場發(fā)展實(shí)際，將集團(tuán)公司的最低注冊資本規(guī)定為1億元人民幣，擁有5家及以上的子公司；要求至少要有2家以上的保險中介子公司且保險中介業(yè)務(wù)占集團(tuán)業(yè)務(wù)的50%以上；此外，《辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得使用保險中介服務(wù)集團(tuán)公司的名稱。二是確立了基本的經(jīng)營規(guī)則?！掇k法》規(guī)定，保險中介服務(wù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資、管理及支持性服務(wù)為主；要求中介服務(wù)集團(tuán)公司及其子公司在業(yè)務(wù)活動中不得損害客戶的合法權(quán)益；規(guī)定保險中介服務(wù)集團(tuán)公司不得動用、截留、侵占下屬中介機(jī)構(gòu)代收的保險費(fèi)、退保金或者保險金。三是明確了監(jiān)管職責(zé)。《辦法》規(guī)定，保險中介服務(wù)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國保監(jiān)會報送報告、報表、文件和資料；中國保監(jiān)會可以要求對中介服務(wù)集團(tuán)公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并對違法行為依法給予處罰。

這位負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的頒布實(shí)施，有利于吸收社會資本，壯大專業(yè)中介的資本實(shí)力，推進(jìn)優(yōu)化組合；有利于充分發(fā)揮其聚集效應(yīng)，進(jìn)一步樹立專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的品牌；有利于進(jìn)一步推動保險市場的產(chǎn)銷分離、支持營銷體制改革、優(yōu)化保險業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

第二篇：保險公司次級定期債務(wù)管理辦法(2013修訂)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2013 年第5號 【發(fā)布日期】2013-03-15 【生效日期】2013-03-15 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國政府網(wǎng)

保險公司次級定期債務(wù)管理辦法（2013修訂）中國保險監(jiān)督管理委員會令2013 年第5號

現(xiàn)發(fā)布《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險公司次級定期債務(wù)管理辦法〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。

主 席 項俊波

2013年3月15日

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改

《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》的決定

中國保險監(jiān)督管理委員會決定對《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》作如下修改：

將第五條修改為：“保險集團(tuán)（或控股）公司募集次級債適用本辦法?！?/p>

本決定自發(fā)布之日起施行。

《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

保險公司次級定期債務(wù)管理辦法

（2011年10月6日中國保險監(jiān)督管理委員會令2011年第2號發(fā)布 根據(jù)2013年3月15日《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險公司次級定期債務(wù)管理辦法〉的決定》修訂）第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險公司次級定期債務(wù)（以下簡稱“次級債”）的募集、管理、還本付息和信息披露行為，保證保險公司的償付能力，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨(dú)資保險公司。

第三條 本辦法所稱次級債，是指保險公司為了彌補(bǔ)臨時性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在五年以上（含五年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

第四條 保險公司募集次級債所獲取的資金，可以計入附屬資本，但不得用于彌補(bǔ)保險公司日常經(jīng)營損失。保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）另行規(guī)定。

第五條 保險集團(tuán)（或控股）公司募集次級債適用本辦法。

第六條 中國保監(jiān)會依法對保險公司次級債的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第七條 募集次級債的保險公司（以下簡稱“募集人”）應(yīng)當(dāng)穩(wěn)健經(jīng)營，保護(hù)次級債債權(quán)人的合法權(quán)益。第二章 申 請

第八條 保險公司募集次級債必須符合本辦法規(guī)定的條件，并報中國保監(jiān)會審批。

第九條 保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債。

第十條 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）開業(yè)時間超過三年；

（二）經(jīng)審計的上末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元；

（三）募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%；

（四）具備償債能力；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（六）內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循；

（七）資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用；

（八）最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十一條 保險公司募集次級債應(yīng)當(dāng)由董事會制定方案，股東（大）會對下列事項作出專項決議：

（一）募集規(guī)模、期限、利率；

（二）募集方式和募集對象；

（三）募集資金用途；

（四）募集次級債決議的有效期；

（五）與本次次級債募集相關(guān)的其他重要事項。

第十二條 募集人應(yīng)當(dāng)聘請律師事務(wù)所對本次次級債募集出具法律意見書。

法律意見書應(yīng)當(dāng)對募集條件、募集方案、募集條款、信用評級等事項的合法合規(guī)性明確發(fā)表意見。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具法律意見書并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十三條 募集人可以聘請資信評級機(jī)構(gòu)對本次次級債進(jìn)行信用評級。

資信評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具有關(guān)報告文件并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十四條 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報送下列文件：

（一）次級債募集申請報告；

（二）股東（大）會有關(guān)本次次級債募集的專項決議；

（三）可行性研究報告；

可行性研究報告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： 1.募集次級債的必要性；

2.次級債的成本效益分析（募集資金的規(guī)模、期限、債務(wù)定價及成本分析、募集資金的用途、收益預(yù)測、對償付能力的影響等）； 3.募集方式和募集對象。

（四）招募說明書；

（五）次級債的協(xié)議（合同）文本；

（六）法律意見書；

（七）公司最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告和償付能力報告以及最近季度末的財務(wù)報告和償付能力報告；

（八）已募集但尚未償付的次級債總額及募集資金運(yùn)用情況；

（九）募集人制定的次級債管理方案；

（十）與次級債募集相關(guān)的其他重要合同；

（十一）中國保監(jiān)會規(guī)定提供的其他材料。

保險公司對本次募集次級債進(jìn)行了信用評級的，還應(yīng)當(dāng)報送次級債信用評級報告。

第十五條 募集人向中國保監(jiān)會報送的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。可行性報告中應(yīng)當(dāng)包含有關(guān)償付能力預(yù)測的方法、參數(shù)和假設(shè)。

第十六條 保險公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級債提供擔(dān)保。第三章 募 集

第十七條 募集人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會批準(zhǔn)次級債募集之日起六個月內(nèi)完成次級債募集工作，募集工作可以分期完成。

募集人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成募集的，原批準(zhǔn)文件自動失效，募集人如需募集次級債，應(yīng)當(dāng)另行申請。

第十八條 保險公司募集的次級債金額不得超過中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的額度。

第十九條 保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。

合格投資者是指具備購買次級債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人，但不包括：

（一）募集人控制的公司；

（二）與募集人受同一第三方控制的公司。

第二十條 募集人的單個股東和股東的控制方持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的10%，并且單次或者累計募集額的持有比例不得為最高。

募集人的全部股東和所有股東的控制方累計持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的20%。

募集人分期發(fā)行次級債的，應(yīng)當(dāng)合并作為一次次級債適用前述兩款的規(guī)定。

第二十一條 募集人向保險公司或者保險資產(chǎn)管理公司募集次級債的條件和額度，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第二十二條 募集人可以自行或者委托具有證券承銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)募集次級債。

第二十三條 募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的十個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。第四章 管理和償還

第二十四條 募集人可以委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為次級債的登記、托管機(jī)構(gòu)，并可委托其代為兌付本息。

第二十五條 募集人應(yīng)當(dāng)對次級債募集的資金實(shí)施專戶管理，嚴(yán)格按照可行性研究報告中募集資金的用途和次級債管理方案使用募集資金。

第二十六條 次級債募集資金的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不得用于投資股權(quán)、不動產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施。

第二十七條 募集人只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息。

第二十八條 募集人在不能按時償付次級債本息期間，不得向股東分配利潤。

第二十九條 募集人可以對次級債設(shè)定贖回權(quán)，贖回時間應(yīng)當(dāng)設(shè)定在次級債募集五年后。

次級債合同中不得規(guī)定債權(quán)人具有次級債回售權(quán)。次級債根據(jù)合同提前贖回的，必須確保贖回后保險公司償付能力充足率不低于100%。

除依據(jù)前款設(shè)定的贖回權(quán)外，募集人不得提前贖回次級債。

第三十條 募集人償還次級債全部本息或者提前贖回次級債后，應(yīng)當(dāng)在十個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告償還或者贖回情況。

第三十一條 次級債需要延期的，募集人應(yīng)當(dāng)對延期期限、利率調(diào)整等事項提出議案，并經(jīng)次級債債權(quán)人同意。

募集人應(yīng)當(dāng)在與次級債債權(quán)人簽訂延期協(xié)議后的五個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告延期情況，并將相關(guān)合同文本的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

第三十二條 債權(quán)人可以向其他合格投資者轉(zhuǎn)讓次級債。第五章 信息披露

第三十三條 次級債招募說明書、專題財務(wù)報告及重大事項告知等信息披露文件的內(nèi)容及其制作、發(fā)布等，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第三十四條 募集人應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制作次級債招募說明書和其他信息披露文件，保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時地披露一切對募集對象有實(shí)質(zhì)性影響的信息。

募集人和有關(guān)當(dāng)事人不得以任何方式誤導(dǎo)投資者購買次級債。

第三十五條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說明書的顯著位置提示投資者：“投資者購買本期次級定期債務(wù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本招募說明書及有關(guān)的信息披露文件，進(jìn)行獨(dú)立的投資判斷。中國保險監(jiān)督管理委員會對本期次級定期債務(wù)募集的批準(zhǔn)，并不表明其對本期債務(wù)的投資價值作出了任何評價，也不表明對本期債務(wù)的投資風(fēng)險作出了任何判斷”。

第三十六條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說明書的募集條款中明確約定：

（一）募集人只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息；

（二）募集人在無法按時支付利息或者償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償；

（三）募集人依法進(jìn)入破產(chǎn)償債程序后，次級債本金和利息的清償順序列于所有非次級債務(wù)之后。

第三十七條 招募說明書中的募集條款應(yīng)當(dāng)具體明確，向投資者充分披露本辦法關(guān)于次級債募集、贖回、延期和本息償付的規(guī)定，詳細(xì)約定次級債當(dāng)事人雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定條款的內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的強(qiáng)制性規(guī)定。

招募說明書至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）次級債募集的規(guī)模、期限（起止時間）、利率；

（二）募集方式和募集對象；

（三）募集資金的用途；

（四）本息償付的法定條件、時間、程序、方式；

（五）次級債的轉(zhuǎn)讓和贖回；

（六）募集人和次級債債權(quán)人的違約責(zé)任；

（七）中介機(jī)構(gòu)及其責(zé)任。

募集人對本次次級債募集進(jìn)行了信用評級的，招募說明書中還應(yīng)當(dāng)包括信用評級報告及跟蹤評級安排的內(nèi)容。

第三十八條 在次級債存續(xù)期間，募集人應(yīng)當(dāng)在每個會計結(jié)束后四個月內(nèi)，向次級債債權(quán)人披露上一的次級債專題財務(wù)報告。該報告至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（二）經(jīng)審計的償付能力狀況表、最低資本計算表、認(rèn)可資產(chǎn)表和認(rèn)可負(fù)債表；

（三）債務(wù)本息的支付情況；

（四）募集資金的運(yùn)用情況；

（五）影響次級債本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項；

（六）其他對次級債債權(quán)人有重大影響的信息。

募集人進(jìn)行了跟蹤評級的，還應(yīng)當(dāng)包括跟蹤評級情況。

第三十九條 募集人出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時告知次級債債權(quán)人，并同時報告中國保監(jiān)會：

（一）償付能力狀況發(fā)生重大不利變動；

（二）預(yù)計到期難以償付次級債利息或者本金；

（三）訂立可能對次級債還本付息產(chǎn)生重大影響的擔(dān)保合同及其他重要合同；

（四）發(fā)生重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)10%以上的重大損失；

（五）發(fā)生重大仲裁、訴訟；

（六）減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；

（七）擬進(jìn)行重大債務(wù)重組；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第六章 監(jiān)督管理

第四十條 募集人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前向中國保監(jiān)會提交次級債專題報告，內(nèi)容包括已募集但尚未償付的次級債的下列信息：

（一）金額、期限、利率；

（二）登記和托管情況；

（三）募集資金的運(yùn)用情況；

（四）本息支付情況；

（五）影響本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項；

（六）中國保監(jiān)會要求報告的其他信息。

第四十一條 募集人按照第二十四條的規(guī)定登記、托管次級債的，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后十五個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交次級債專項報告，內(nèi)容包括：

（一）次級債登記和托管情況；

（二）次級債轉(zhuǎn)讓情況；

（三）其他需要說明的重要事項。

第四十二條 中國保監(jiān)會可以對保險公司次級債的管理、募集資金的運(yùn)用等情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第四十三條 對違反本辦法規(guī)定的保險公司，中國保監(jiān)會可以責(zé)令其限期改正，并可以根據(jù)具體情況采取下列監(jiān)管措施：

（一）三年內(nèi)不再受理該保險公司的次級債募集申請；

（二）暫停認(rèn)定可計入該保險公司附屬資本的次級債金額。

第四十四條 募集人或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。第七章 附 則 第四十五條 本辦法規(guī)定的重大行政處罰，是指保險公司受到下列行政處罰：

（一）單次罰款金額在150萬元人民幣以上（含150萬元）的；

（二）限制業(yè)務(wù)范圍的；

（三）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)一年以上（含一年）的；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓的；

（五）計劃單列市分公司或者省級分公司被吊銷業(yè)務(wù)許可證的；

（六）董事長、總經(jīng)理被撤銷任職資格或者行業(yè)禁入的；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

第四十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。中國保監(jiān)會2004年9月29日發(fā)布的《保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)會令〔2004〕10號）同時廢止。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險公司投資銀行次級定期債務(wù)有關(guān)事項的通知

【發(fā)布單位】中國保監(jiān)會

【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)[2004]23號

【發(fā)布日期】 2004-3-29

【生效日期】 2004-3-29

【失效日期】--

【所屬類別】規(guī)范性文件

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險公司投資銀行次級定期債務(wù)有關(guān)事項的通知（2004年3月29日保監(jiān)發(fā)[2004]23號）

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為豐富保險資金投資品種，改善保險公司資產(chǎn)負(fù)債匹配狀況，有效分散風(fēng)險，現(xiàn)決定允許保險公司投資銀行次級定期債務(wù)(以下簡稱“次級債”)。為加強(qiáng)管理，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、保險公司投資的次級債應(yīng)當(dāng)是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)發(fā)行，符合《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2003]25號)規(guī)定的銀行定期次級債務(wù)。

二、保險公司應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的比例投資次級債。投資次級債的余額按成本價格計算不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的8％；投資一家銀行發(fā)行的次級債比例累計不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的1％；投資一期次級債的比例不得超過該期次級債發(fā)行量的20％。

三、保險公司不得投資期限超過6年的次級債。

四、保險公司只能投資國有獨(dú)資商業(yè)銀行和全國性股份制商業(yè)銀行發(fā)行的次級債。

五、保險公司投資次級債，要注意防范利率風(fēng)險，投資固定利率次級債和浮動利率次級債相結(jié)合，力求投資品種多樣化。

六、保險公司投資次級債，應(yīng)在每筆次級債業(yè)務(wù)發(fā)生后10日內(nèi)，將與商業(yè)銀行簽訂的投資次級債的協(xié)議復(fù)印件報告保

第四篇：保監(jiān)會-部門規(guī)章-保險公司股權(quán)管理辦法2010-5-4

保險公司股權(quán)管理辦法

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第6號

《保險公司股權(quán)管理辦法》已經(jīng)2010年4月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年6月10日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月四日

保險公司股權(quán)管理辦法

第一章 總則

第一條 為保持保險公司經(jīng)營穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。

第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對保險公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股 第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 保險公司單個股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超過保險公司注冊資本的20%。

中國保監(jiān)會根據(jù)堅持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競爭、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，對于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條 兩個以上的保險公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類保險業(yè)務(wù)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第六條 保險公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財產(chǎn)作價出資。

保險公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。

第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資。

第八條 任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權(quán)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第九條 保險公司應(yīng)當(dāng)以中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的文件和在中國保監(jiān)會備案的文件為依據(jù)，對股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載有關(guān)股東的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。

第十條 股東應(yīng)當(dāng)向保險公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險公司做出書面說明。

保險公司應(yīng)當(dāng)及時將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報告中國保監(jiān)會。

第十一條 保險公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國保監(jiān)會可以限制其股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險公司股權(quán)。

第二節(jié) 股東資格

第十二條 向保險公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

中國保監(jiān)會對投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十四條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個會計連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

（三）國際評級機(jī)構(gòu)最近三年對其長期信用評級為A級以上；

（四）最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十五條 持有保險公司股權(quán)15％以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個會計連續(xù)盈利；

（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

第三章 股權(quán)變更

第十六條 保險公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

第十七條 投資人通過證券交易所持有上市保險公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險公司報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。中國保監(jiān)會有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

第十八條 保險公司變更出資或者持股比例不足注冊資本5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書簽署后的15日內(nèi)，就股權(quán)變更報中國保監(jiān)會備案，上市保險公司除外。

第十九條 保險公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國保監(jiān)會批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會備案后3個月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險公司應(yīng)當(dāng)及時向中國保監(jiān)會書面報告。

第二十條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會的監(jiān)管意見。

第二十一條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）治理結(jié)構(gòu)完善；

（二）最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（三）內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十二條 保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起15日內(nèi)向中國保監(jiān)會書面報告：

（一）所持保險公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險公司股權(quán)；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

（六）其他可能導(dǎo)致所持保險公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第二十三條 保險公司股權(quán)采取拍賣方式進(jìn)行處分的，保險公司應(yīng)當(dāng)于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過拍賣競得保險公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案。

第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

第二十五條 保險公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第二十六條 保險公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案。

第四章 材料申報

第二十七條 申請人提交申請材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十八條 申請設(shè)立保險公司，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交投資人的以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；

（二）投資人經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上一財務(wù)會計報告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近三年的財務(wù)會計報告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明；

（五）投資人的出資協(xié)議書或者股份認(rèn)購協(xié)議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見；

（七）投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險公司變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交以下材料:

（一）公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；

（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

（三）增加或者減少注冊資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）驗(yàn)資報告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十條 股東轉(zhuǎn)讓保險公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到保險公司注冊資本5%以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不足保險公司注冊資本5%的，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十二條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

（一）公司股東大會通過的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會處理有關(guān)事宜的決議；

（二）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）償付能力與公司治理狀況說明；

（五）經(jīng)營業(yè)績與財務(wù)狀況說明；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第五章 附則

第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本25%以上的，適用外資保險公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十四條 保險集團(tuán)（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險公司違反本辦法，擅自增（減）注冊資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自2010年6月10日起施行。中國保監(jiān)會2000年4月1日頒布的《向保險公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2000?49號）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險公司吸收外資參股有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)?2001?126號）同時廢止。

第五篇：中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》的通知

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號

各保險公司，各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

為統(tǒng)一規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)審批工作，加強(qiáng)保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立管理，我會制定了《保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國保監(jiān)會

2013年3月15日

保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)保險市場體系建設(shè)，規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入，根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。

第四條 保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過硬；

（四）保障運(yùn)營，強(qiáng)化服務(wù)。

第五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開業(yè)兩個階段。

第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為兩億元的，在其住所地以外每申請設(shè)立一家省級分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于兩千萬元的注冊資本。注冊資本在五億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開業(yè)滿兩年。專業(yè)性保險公司除外。

第八條 保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。

分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲備及地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r、市場環(huán)境、競爭程度等因素。

第九條 保險公司申請設(shè)立省級分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立三年以內(nèi)的保險公司設(shè)立省級分公司，如與該公司成立時提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說明理由；

（二）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類；

（三）上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別均不低于B類；

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）最近兩年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄；

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；

（八）已設(shè)立的省級分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近兩年內(nèi)沒有發(fā)生省級分公司市場退出情形；

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續(xù)兩個季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖壏止疽呀?jīng)開業(yè)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)開業(yè)滿三個月。省級分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

第十一條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級分公司最近兩年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近六個月內(nèi)受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近一年內(nèi)有三家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險行政處罰的；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級直接管理機(jī)構(gòu)最近六個月內(nèi)受到保險行政處罰的。

第十二條 申請設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況不得有以下情形：

（一）無主要負(fù)責(zé)人或者臨時負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無穩(wěn)定、規(guī)范的營業(yè)場所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)三個月以上的。停業(yè)情形已向保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近一年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)三家以上的；

（六）最近一年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人三次以上的；

（七）最近六個月內(nèi)發(fā)生過五十人以上群訪群訴事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第十三條 專業(yè)性保險公司申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。

第十四條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施。

第三章 開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營業(yè)場所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營需要。營業(yè)場所連續(xù)使用時間原則上不短于兩年；

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常；

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求；

（四）內(nèi)控制度完善；

（五）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件；

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過培訓(xùn)，符合上崗條件；

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營要求；

（八）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險公司設(shè)立省級分公司，向中國保監(jiān)會提出設(shè)立申請。中國保監(jiān)會收到完整申請材料之日起三十日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。

申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起六個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收報告。

自收到完整開業(yè)驗(yàn)收報告之日起三十日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開業(yè)驗(yàn)收并向中國保監(jiān)會報送驗(yàn)收情況報告，中國保監(jiān)會據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險公司持中國保監(jiān)會批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請材料之日起三十日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。對符合規(guī)定的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。

申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起六個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收報告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開業(yè)驗(yàn)收報告之日起三十日內(nèi)，完成開業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)?；I建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險經(jīng)營活動。

第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對保險公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營銷服務(wù)部外，申請人應(yīng)當(dāng)在提交開業(yè)驗(yàn)收報告的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報告的附件報送中國保監(jiān)會。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第二十四條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請。中國保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起二十個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

中國保監(jiān)會在作出決定之前，需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國保監(jiān)會報送驗(yàn)收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起二十個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請的同時，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國保監(jiān)會相關(guān)部門。

第五章 材料報送

第二十七條 設(shè)立保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請書；

（二）申請前連續(xù)兩個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內(nèi)控制度清單；

（四）申請人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請設(shè)立省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)申請設(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內(nèi)容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開業(yè)驗(yàn)收報告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應(yīng)說明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報告，說明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（八）保險機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內(nèi)容規(guī)定的材料，同時還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（五）改建為上級分支機(jī)構(gòu)的，提交申請前連續(xù)兩個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。

第三十三條 保險公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)的，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請人”指本級機(jī)構(gòu)，不包括其下轄分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱上級直接管理機(jī)構(gòu)是指對擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級保險機(jī)構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。