第一篇：江蘇省信用管理貫標(biāo)企業(yè)申報(bào)材料綜合本

江蘇省信用管理貫標(biāo)企業(yè)

申

報(bào)

材

料

目錄

第一部分基本材料

一、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本

稅務(wù)登記證副本

組織機(jī)構(gòu)代碼證

貸款卡

法定代表人身份證復(fù)印件

二、企業(yè)簡(jiǎn)介

三、2012年度財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件

（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表）

四、榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件

第二部分貫標(biāo)驗(yàn)收材料

一、信用管理方針和目標(biāo)

1、信用管理方針和目標(biāo)

2、信用管理方針和目標(biāo)承諾書(shū)

3、集團(tuán)公司關(guān)于貫標(biāo)工作宣傳資料及培訓(xùn)簽到

二、信用管理組織

1、關(guān)于成立連云港海通集團(tuán)信用管理貫標(biāo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知

2、關(guān)于切實(shí)做好企業(yè)信用管理貫標(biāo)工作的實(shí)施意見(jiàn)

3、關(guān)于明確信用管理職能部門(mén)的通知

4、信用管理部工作職責(zé)

5、信用管理部門(mén)經(jīng)費(fèi)

6、參加信用管理培訓(xùn)、考試人員名單

三、信用管理制度

1、信用管理崗位責(zé)任制度

2、信用檔案管理制度

3、合同（信用）管理制度

4、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度

5、失信違法行為責(zé)任追究制度

四、信用信息系統(tǒng)

1、集團(tuán)公司網(wǎng)站

2、集團(tuán)NC財(cái)務(wù)系統(tǒng)

3、集團(tuán)HR人力資源系統(tǒng)

五、客戶資信管理

此項(xiàng)不涉及

六、客戶信用檔案

此項(xiàng)不涉及

七、客戶授信管理

此項(xiàng)不涉及

八、合同管理

1、集團(tuán)公司合同管理細(xì)則

2、合同審核表

九、商賬管理

1、應(yīng)收賬款管理細(xì)則

十、外部信用工具應(yīng)用

1、應(yīng)用外部信用信息

2、銀行機(jī)構(gòu)提供的信用報(bào)告

3、對(duì)外投資應(yīng)用領(lǐng)域

十一、社會(huì)責(zé)任履行

1、海通集團(tuán)工會(huì)工作制度

2、企業(yè)納稅管理制度

3、節(jié)能減排管理制度

4、經(jīng)營(yíng)管理制度

4、社會(huì)貢獻(xiàn)

十二、信用管理持續(xù)改進(jìn)機(jī)制

第二篇：信用管理貫標(biāo)工作總結(jié)報(bào)告

信用管理貫標(biāo)工作總結(jié)報(bào)告

誠(chéng)信是XX集團(tuán)在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)營(yíng)服務(wù)于社會(huì)的需求，良好的社會(huì)信用是企業(yè)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的前提，是我公司現(xiàn)在及將來(lái)發(fā)展的必備條件。

1.建立健全的企業(yè)信用管理組織機(jī)構(gòu)并明確信用管理部門(mén)職責(zé)及崗位職責(zé)，明確部門(mén)經(jīng)費(fèi)并配備專(zhuān)業(yè)人員。

2.建立健全的崗位責(zé)任制度，由企業(yè)負(fù)責(zé)人簽署頒布令，信用管理各部門(mén)嚴(yán)格按照制度實(shí)施信用管理工作。

3.建立客戶、供應(yīng)商基本信息庫(kù)，以資信調(diào)查為基礎(chǔ)（利用內(nèi)部調(diào)查和為托第三方機(jī)構(gòu)、政府部門(mén)等調(diào)查），建立顧客及供應(yīng)商信用檔案（包括現(xiàn)場(chǎng)考察表、資信調(diào)查表、審批表、調(diào)查報(bào)告、對(duì)賬單及通話記錄等）。

4.建立信用信息管理系統(tǒng)，建立客戶信用檔案數(shù)據(jù)庫(kù)，運(yùn)用信息化技術(shù)，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部信用管理，提高工作效率。

5.有效開(kāi)展各項(xiàng)信用管理工作：強(qiáng)化客戶資信管理、信用檔案管理、客戶授信管理、合同管理、商賬管理，合理利用外部信息和服務(wù)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)步開(kāi)展信用銷(xiāo)售。

6.切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，強(qiáng)化自身信用建設(shè)，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，向消費(fèi)者提供準(zhǔn)確、充分的信息、并提供安全可靠、誠(chéng)信的產(chǎn)品和服務(wù)；維護(hù)職工權(quán)益，凡進(jìn)入公司便于職工簽訂勞動(dòng)合同，繳納五險(xiǎn)一金，對(duì)于有涉及噴漆的員工，公司都會(huì)每年組織體檢一次，并注重安全生產(chǎn)教育；環(huán)境保護(hù)、節(jié)約資源，公司制定的“行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略”，其中一項(xiàng)就是活的國(guó)家支撐計(jì)劃項(xiàng)目-隧道式連續(xù)大型洗滌機(jī)組，該設(shè)備不僅增加了就業(yè)，也實(shí)現(xiàn)了節(jié)能減排的效果，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)的空白；公平競(jìng)爭(zhēng)與科技創(chuàng)新，公司擁有自主產(chǎn)權(quán)，共有109項(xiàng)專(zhuān)利，公開(kāi)、符合商業(yè)道德的開(kāi)展市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，不以違法、不平等條約約束交易對(duì)手； 社會(huì)貢獻(xiàn)：XX依法納稅，增加就業(yè)，創(chuàng)造社會(huì)財(cái)

富，持續(xù)增加投入，推動(dòng)技術(shù)和管理創(chuàng)新；積極參與公益事業(yè)，汶川地震，公司積極組織全體員工募捐，過(guò)后黨支部又再次發(fā)動(dòng)黨員群眾又捐了每人不少于100元的特殊黨費(fèi)；四十二年來(lái)，我司均沒(méi)有發(fā)生或失信和違法行為。

7.持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用管理，年初制定信用管理計(jì)劃，每年9-10月份由總經(jīng)理主持開(kāi)展內(nèi)部信用管理評(píng)估，提出改進(jìn)意見(jiàn)并整改；10月下旬，與簽訂合同的咨詢公司-XX有限公司對(duì)我司進(jìn)行外部評(píng)估，并出具報(bào)告。通過(guò)內(nèi)、外部評(píng)估進(jìn)行不斷改進(jìn)完善，提升信用管理水平，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部信用管理，樹(shù)立外部誠(chéng)信形象。

我司將會(huì)保持并持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，評(píng)估信用管理部門(mén)職責(zé)，發(fā)現(xiàn)不能適應(yīng)信用管理工作需要的，都會(huì)調(diào)整，不斷完善信用管理體系，為公司、為社會(huì)做出更大的貢獻(xiàn)。

江蘇XX集團(tuán)有限公司 2012年11月05日

第三篇：江蘇省企業(yè)信用管理貫標(biāo)材料目錄

信用管理貫標(biāo)材料目錄

一、企業(yè)貫標(biāo)工作總結(jié)報(bào)告

二、企業(yè)信用管理內(nèi)部評(píng)估報(bào)告

1、評(píng)估報(bào)告

2、打分表

三、江蘇省信用管理貫標(biāo)企業(yè)申報(bào)表

四、企業(yè)基本情況

1、公司簡(jiǎn)介

2、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

3、稅務(wù)登記證

4、組織機(jī)構(gòu)代碼證

5、貸款卡

6、企業(yè)章程及修正案

7、最近一次驗(yàn)資報(bào)告

8、近三年審計(jì)報(bào)告及調(diào)查日上月財(cái)務(wù)報(bào)表

9、法定代表人身份證法定代表人及主要經(jīng)營(yíng)者的學(xué)歷、職稱(chēng)、榮譽(yù)證書(shū)等。

五、信用管理方針和目標(biāo)

六、企業(yè)信用管理的組織

1、企業(yè)組織架構(gòu)圖及信用管理部現(xiàn)場(chǎng)照片

2、信用管理部門(mén)職責(zé)

3、信用管理部門(mén)經(jīng)費(fèi)證明材料

4、信用管理部門(mén)人員名單

七、信用管理制度

1、信用管理崗位責(zé)任制度

2、信用檔案管理制度

3、客戶資信管理制度

4、客戶授信管理制度

5、合同管理制度

6、商賬管理制度

7、失信行為責(zé)任追究制度

8、企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)以上制度發(fā)布實(shí)施的情況說(shuō)明材料

八、信用信息系統(tǒng)

1、信用信息系統(tǒng)情況說(shuō)明材料

2、信用信息系統(tǒng)內(nèi)容照片

九、客戶資信管理內(nèi)容

1、客戶資信管理材料情況說(shuō)明

2、資信評(píng)估表

3、企業(yè)評(píng)級(jí)與評(píng)分對(duì)照表

4、評(píng)估指標(biāo)評(píng)分表

十、信用檔案管理

1、客戶信用檔案管理情況說(shuō)明

十一、客戶授信管理制度

十二、合同管理

1、合同管理情況說(shuō)明

十三、商賬管理制度

十四、社會(huì)責(zé)任履行（相關(guān)獲獎(jiǎng)及證書(shū)材料）

十五、內(nèi)、外部評(píng)估和持續(xù)改進(jìn)

第四篇：xxx公司信用管理貫標(biāo)工作總結(jié)

xxxx有限公司 信用管理貫標(biāo)工作總結(jié)

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的制造業(yè)，賒銷(xiāo)是擴(kuò)大銷(xiāo)售規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，除特定的壟斷企業(yè)和服務(wù)企業(yè)外，斷絕賒銷(xiāo)實(shí)際上就是退出市場(chǎng)，企業(yè)不做也得做。實(shí)際上，建立在良好信用環(huán)境和制度基礎(chǔ)上的賒銷(xiāo)是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的標(biāo)志，是誠(chéng)信社會(huì)的最佳詮釋。大多數(shù)企業(yè)在供應(yīng)鏈上既是授信方也是受信方，向客戶授信的同時(shí)，也得到供方的授信，可謂同舟共濟(jì)。健康的供應(yīng)鏈上的每個(gè)企業(yè)都獲益，信用管理標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際上是從自律的角度推動(dòng)供應(yīng)鏈健康發(fā)展，可謂切中我國(guó)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)時(shí)弊的要害，以往在企業(yè)內(nèi)部、企業(yè)之間往往強(qiáng)調(diào)環(huán)境不好，他律不足，把失信責(zé)任一推了之。信用管理體系幫助企業(yè)扎好自己的籬笆，用好自己的賒銷(xiāo)能力這一資源，參與市場(chǎng)博弈、談判，獲得最大收益的同時(shí)，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。如果每個(gè)企業(yè)都強(qiáng)化信用管理，抵制失信行為，整個(gè)市場(chǎng)必然會(huì)形成誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的健康生態(tài)。

信用管理體系是企業(yè)對(duì)于可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理的專(zhuān)業(yè)技術(shù)，我公司推行信用管理體系建設(shè)的主要目的在于規(guī)避因賒銷(xiāo)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，逐步消除長(zhǎng)期以來(lái)粗放的授信管理模式帶來(lái)的壞賬風(fēng)險(xiǎn)，并提高今后業(yè)務(wù)過(guò)程中的賒銷(xiāo)回收率。貫標(biāo)工作改進(jìn)了已有的合同管理制度和客戶管理制度，初步建立了客戶授信管理制度和授信模型，重點(diǎn)規(guī)范了商帳追收制度，內(nèi)部追收和外部追收并舉；同時(shí)，將社會(huì)責(zé)任

也納入信用管理體系，形成企業(yè)自我評(píng)價(jià)，自我提升的機(jī)制，為公司成為百年企業(yè)提供了好的制度保障。具體實(shí)施情況總結(jié)如下：

一、公司基本情況

XXXXX有限公司注冊(cè)于XXX年XX月XX日，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，總經(jīng)理等法人治理結(jié)構(gòu)完善。公司注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元人民幣，注冊(cè)地為XXXXX，占地約XXX畝。公司現(xiàn)有正式在崗員工XXX人左右，其中專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員近XXX人。擁有資產(chǎn)總額X億元，2012年完成銷(xiāo)售收入XX億元，實(shí)現(xiàn)利稅XXX萬(wàn)元；2013年預(yù)計(jì)完成銷(xiāo)售收入X億元，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)利稅XXX萬(wàn)元以上。

企業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)品共分XXXXXXX 起草了部分行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

企業(yè)擁有專(zhuān)利20余項(xiàng)，其中發(fā)明專(zhuān)利5項(xiàng)。

近十年中，公司先后承擔(dān)了國(guó)家重點(diǎn)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目及中央財(cái)政扶持項(xiàng)目，企業(yè)的生產(chǎn)和服務(wù)全過(guò)程已通過(guò)ISO9001：2008質(zhì)量體系和ISO14000環(huán)境體系認(rèn)證；已通過(guò)TS16949質(zhì)量體系認(rèn)證；在“十二五”期間,公司還將完成ISO18000職業(yè)健康安全管理體系及國(guó)軍標(biāo)質(zhì)量體系的認(rèn)證工作，以使企業(yè)具備進(jìn)入高端市場(chǎng)必須承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。

企業(yè)其它榮譽(yù)

二、工作機(jī)制建立

為做好公司信用管理貫標(biāo)推進(jìn)工作，經(jīng)董事會(huì)同意，公司成立了

以總經(jīng)理為組長(zhǎng)的信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組，主要成員采用包括財(cái)務(wù)總監(jiān)、采購(gòu)、安環(huán)、人事分管副總經(jīng)理及相關(guān)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人（見(jiàn)附件）；同時(shí)，以合同、客戶及商帳管理職能為核心，在公司內(nèi)部設(shè)立信用管理部，信用管理部由總經(jīng)理直接分管，任命信用管理部部長(zhǎng)，合同管理、客戶管理及商帳管理設(shè)有專(zhuān)職信用管理員5人以上；財(cái)務(wù)、采購(gòu)、社會(huì)責(zé)任等涉信崗位均設(shè)有兼職信用管理員若干；為慎重起見(jiàn)，公司聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)，參與信用管理。領(lǐng)導(dǎo)小組確定了確定信用管理方針及管理目標(biāo)并形成文件，最高管理層對(duì)實(shí)施信用管理方針作出承諾，信用管理目標(biāo)與企業(yè)信用管理方針相協(xié)調(diào)。

公司在預(yù)算中追加信用管理經(jīng)費(fèi)，從期間費(fèi)用中列支。領(lǐng)導(dǎo)小組從制度建設(shè)入手，修訂完善了公司制定了信用管理法律法規(guī)培訓(xùn)制度、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度、法人授權(quán)委托管理制度、合同管理制度、客戶信用管理制度、逾期商賬追收及失信追究制度等信用管理專(zhuān)項(xiàng)制度，并和公司已有的規(guī)章制度如：《員工獎(jiǎng)懲條例》、《財(cái)務(wù)制度》、《檔案管理制度》、《知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度》、《安全管理制度》、質(zhì)量體系文件等，形成互補(bǔ)，在企業(yè)管理過(guò)程中形成制度支撐。公司信用管理制度由公司總經(jīng)理簽署并以文件形式正式發(fā)布《XXXX有限公司信用管理制度》的決定”。

整個(gè)貫標(biāo)實(shí)施過(guò)程中，總經(jīng)理親自負(fù)責(zé)，列入管公司管理品質(zhì)的重大改進(jìn)項(xiàng)目，各部門(mén)分工合作，各履其責(zé)。

三、貫標(biāo)培訓(xùn)

公司決定推行信用管理體系貫標(biāo)工作，領(lǐng)導(dǎo)小組成員首次會(huì)議計(jì)集中學(xué)習(xí)了《XX省企業(yè)信用管理貫標(biāo)和示范創(chuàng)建工作實(shí)施方法（試行）的通知》、《XX省企業(yè)信用管理狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)》，了解了GB/T 22117-2008 信用基本術(shù)語(yǔ)、GB/T 22118-2008 企業(yè)信用信息采集、處理和提供規(guī)范、GB/T 22120-2008 企業(yè)信用數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)以及宣貫材料。領(lǐng)導(dǎo)小組一致認(rèn)為，該體系對(duì)于企業(yè)內(nèi)部商帳管理，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提供了科學(xué)的方法，開(kāi)拓了企業(yè)對(duì)于信用管理的視野，更加清醒地認(rèn)識(shí)到信用管理對(duì)于營(yíng)造公平誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)環(huán)境的重要性。會(huì)議決定設(shè)立信用管理部，歸口合同管理、客戶管理及商帳管理三大核心職能，制定和完善多項(xiàng)信用管理相關(guān)制度，明確界定銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)對(duì)于應(yīng)收賬款的管理權(quán)限，防止出現(xiàn)推諉。同時(shí)，信用管理部對(duì)于社會(huì)責(zé)任等其他涉信要素負(fù)責(zé)監(jiān)管，人力資源、安全環(huán)保、財(cái)務(wù)、采購(gòu)等相關(guān)職能部門(mén)各負(fù)其責(zé)。

其次，由行政人事部配合信用管理部為涉信部門(mén)及人員制定培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)的內(nèi)容包括《合同法》等相關(guān)法律法規(guī)及公司信用管理制度、先進(jìn)企業(yè)的管理方法。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組帶頭參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)本身起到了警示作用。同時(shí)，公司還安排專(zhuān)職和兼職信用管理人員委外培訓(xùn)，做到熟悉法律、標(biāo)準(zhǔn)、制度，掌握并有效執(zhí)行。

四、充分利用ERP系統(tǒng)固化制度要求，使得違規(guī)行為難以通過(guò)，極大地提高了信用管理的效率和科學(xué)性。

公司2012年投資200萬(wàn)元，基于U8 V10.0 二次開(kāi)發(fā)了ERP系統(tǒng)。

系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)了MRP Ⅱ運(yùn)算、訂單BOM化、訂單電子化，具體包括訂單管理模塊、客戶管理模塊、采購(gòu)管理模塊、生產(chǎn)模塊、財(cái)務(wù)核算模塊、質(zhì)量管理模塊、人力資源模塊、實(shí)現(xiàn)了客戶類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)、財(cái)務(wù)類(lèi)、管理類(lèi)信息系統(tǒng)化輸入輸出管理，完全具備了客戶信用評(píng)估、訂單自動(dòng)處理、物料計(jì)劃自動(dòng)生成、授信額度控制、發(fā)貨程序控制、應(yīng)收賬款預(yù)警跟蹤、商帳追收、客戶信用記錄查詢、客戶關(guān)系協(xié)調(diào)、人力資源及績(jī)效考核管理、財(cái)務(wù)結(jié)算、內(nèi)部管理統(tǒng)計(jì)分析及各項(xiàng)管理報(bào)告等功能。

公司的客戶資信管理由信用管理部牽頭完成，主要是收集客戶基本資料：包括客戶的名稱(chēng)、地址、電話、所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表，經(jīng)營(yíng)資料：市場(chǎng)區(qū)域、銷(xiāo)售能力、發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、銀行信用記錄、所在行業(yè)狀況等；業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷(xiāo)售實(shí)績(jī)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位、與競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系及與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；同時(shí)，公司對(duì)客戶的交易現(xiàn)狀、商業(yè)信譽(yù)良好、遺留拖欠貨款等均有基本了解。調(diào)查途徑包括：客戶走訪、向政府部門(mén)了解、向銀行查詢、公開(kāi)資料查詢、委托征信機(jī)構(gòu)及其它來(lái)源。

在客戶資信管理的基礎(chǔ)上將客戶的信用等級(jí)分為3A、2A、A、3B、2B、B 共六級(jí)，分別授予對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限。其中B級(jí)信用額度為零，必須即時(shí)結(jié)清賬款；3A級(jí)客戶是公司的VIP客戶，其信用額度最高可達(dá)年銷(xiāo)售額的40%、信用期限可達(dá)6個(gè)月，隨業(yè)務(wù)發(fā)展需要，動(dòng)態(tài)調(diào)整。必要時(shí)，經(jīng)總經(jīng)理及信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，可應(yīng)急更改，適當(dāng)增加授信。

合同管理制度對(duì)于質(zhì)量體系運(yùn)行完備的企業(yè)來(lái)說(shuō)，已基本沒(méi)有大的問(wèn)題。在貫標(biāo)過(guò)程中，公司制定了詳盡的《合同管理制度》，與質(zhì)量體系《顧客相關(guān)過(guò)程控制程序》及《采購(gòu)控制程序》組成了規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤芾碇贫龋龅剑?/p>

1、合同簽訂前對(duì)合同履約的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估；

2、履行中的合同履約情況進(jìn)行跟蹤；

3、履行后對(duì)合同履行情行事后評(píng)估，建立反饋機(jī)制；

4、對(duì)不能履行合同的建立制度機(jī)制，積極處置并追究責(zé)任。重大銷(xiāo)售合同均需公司高層和法律顧問(wèn)把關(guān)，防范巨大風(fēng)險(xiǎn)。各分廠負(fù)責(zé)合同履行，營(yíng)銷(xiāo)有專(zhuān)門(mén)內(nèi)勤業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)跟蹤，對(duì)合同履行過(guò)程中存在的問(wèn)題及時(shí)通過(guò)商務(wù)、技術(shù)、質(zhì)保等渠道與客戶積極溝通，合同履約率確保100%。公司營(yíng)銷(xiāo)公司和信用管理部定期對(duì)主要客戶進(jìn)行用戶滿意度調(diào)查，通過(guò)調(diào)查分析存在問(wèn)題進(jìn)行改進(jìn)。公司是XXXX等大型企業(yè)的優(yōu)秀供應(yīng)商。

商帳管理是信用管理的重要一環(huán)，沒(méi)有這一環(huán)的有效管理，客戶管理、合同管理也就失去意義，企業(yè)將會(huì)面臨巨大的不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。公司嚴(yán)格執(zhí)行《《逾期商賬追收及失信追究制度》。財(cái)務(wù)部建立應(yīng)收賬款帳目及應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為授信期、到期、逾期、通牒期、法律訴訟期和壞賬期五期，提出相應(yīng)的催收原則；配合信用管理部對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，提出處置要求。信用管理部根據(jù)財(cái)務(wù)賬齡分析表，進(jìn)一步結(jié)合合同管理、客戶管理信息，厘清應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)，制訂應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管控計(jì)劃；制

定訂逾期商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收進(jìn)度表，培訓(xùn)催收、追收人員，聘請(qǐng)律師，組織內(nèi)部催收和外部催收。合同承辦人作為第一責(zé)任人，應(yīng)無(wú)條件配合信用管理部按追收工作流程催收逾期商帳；并隨著逾期增加，投入越來(lái)越多精力，直至成為主要工作；合同承辦人經(jīng)手逾期貨款累計(jì)達(dá)到一定金額，積聚較大風(fēng)險(xiǎn)后，由部門(mén)負(fù)責(zé)人或信用管理部提議，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，暫停新合同承辦，全職催收本人逾期商帳。逾期商帳多少是衡量合同承辦人業(yè)務(wù)能力的重要指標(biāo)，作為末位淘汰的績(jī)效考核依據(jù)；

公司確定了逾期商賬追收標(biāo)準(zhǔn)程序一般分為十項(xiàng)步驟，當(dāng)上一步明確無(wú)效時(shí)，立即準(zhǔn)備下一步，每一步形成的證據(jù)均應(yīng)保留，記入客戶檔案。對(duì)于明顯存在失信違約風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可直接采取法律訴訟。

步驟 1 2 階

段 提醒客戶承辦人 再度提醒、正式詢問(wèn)原因 3 4 5 第一次正式催賬 第二次正式催賬 對(duì)客戶承辦人壓迫式談話 6 首次與客戶承辦部門(mén)經(jīng)理對(duì)話

逾期第三周 逾期次周 逾期第三周 逾期第三周 時(shí)間段 逾期首日 逾期首周

聯(lián)系方法

催賬形式

傳真、郵件 禮貌提示

郵件、電話 再度提示，了解客戶發(fā)生

了什么問(wèn)題

傳真、郵件 展示關(guān)鍵證據(jù)

傳真、郵件 嚴(yán)肅通知、聲明不利后果 電話/拜訪

表達(dá)不滿、為難等情緒，可能時(shí)通話錄音

電話、郵件 催賬級(jí)別升高

再次與客戶承辦部門(mén)經(jīng)理對(duì)話

逾期第四周 電話/拜訪 最后一次談話，可能時(shí)通話錄音 9 最后商務(wù)函件 發(fā)律師函

逾期第五周 逾期第六周

EMS EMS

最后書(shū)面通牒

預(yù)告法律責(zé)任，通知對(duì)方排還款計(jì)劃 法律訴訟 逾期半年以后

委托律師 法律訴訟開(kāi)始

對(duì)應(yīng)收賬款定期發(fā)出對(duì)賬單（見(jiàn)附件）以確定債權(quán)，作為商帳追收的重要依據(jù)。

對(duì)于明確的客戶失信行為，公司果斷采取法律手段，完成商帳追收。（見(jiàn)附件）

五、作為園區(qū)突出貢獻(xiàn)企業(yè)和行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)，公司積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任

本公司雖然不直接生產(chǎn)最終消費(fèi)品，但產(chǎn)品隨著主機(jī)廠配套，必然會(huì)為消費(fèi)者服務(wù)，因此公司的質(zhì)量方針是：技術(shù)創(chuàng)新、質(zhì)量求精、產(chǎn)品適用、服務(wù)周到，特別強(qiáng)調(diào)緊緊圍繞客戶需求。公司力求采用先進(jìn)的工藝流程、工藝設(shè)備技術(shù)，嚴(yán)把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，為顧客提供安全、可靠、誠(chéng)信的產(chǎn)品和服務(wù)，并建立完善的售后服務(wù)機(jī)制。

公司重視技改，節(jié)約資源，加強(qiáng)三廢利用，建立回收和循環(huán)利用制度。為防止污染環(huán)境，建立環(huán)保監(jiān)測(cè)制度、污染應(yīng)急預(yù)案。

公司2010年來(lái)均被市環(huán)保局認(rèn)定為:環(huán)境行為藍(lán)色或綠色等級(jí)企業(yè)；2011年通過(guò)ISO14001環(huán)境體系認(rèn)證，2012年通過(guò)市安監(jiān)局安全體系認(rèn)證，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量、環(huán)保、安全認(rèn)證三位一體。

公司在技術(shù)創(chuàng)新和技改中，強(qiáng)調(diào)節(jié)能減排技術(shù)的應(yīng)用，節(jié)能減排項(xiàng)目多次獲得市環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)。

公司尊重和關(guān)愛(ài)職工，并將職工合法權(quán)益落到實(shí)處，全員簽訂勞動(dòng)合同；全員足額繳納各項(xiàng)保險(xiǎn)，社會(huì)保障方面員工侵權(quán)投訴為零；公司對(duì)員工培訓(xùn)、員工體檢均按制度長(zhǎng)期有效執(zhí)行；職工收入保持合理增長(zhǎng)，處于行業(yè)先進(jìn)水平，得到人社部門(mén)及園區(qū)管委會(huì)的好評(píng)。今年7月，公司積極應(yīng)對(duì)國(guó)家、省市關(guān)于勞務(wù)派遣工的法規(guī)修訂.在安全方面，通過(guò)安監(jiān)局認(rèn)證，制定了完備的安全操作規(guī)程、生產(chǎn)設(shè)備維護(hù)管理，事故應(yīng)急預(yù)案、安全問(wèn)責(zé)制；勞動(dòng)保護(hù)用品、高溫費(fèi)、加班費(fèi)均保持及時(shí)足額發(fā)放、職業(yè)危害防治按制度和計(jì)劃執(zhí)行。職業(yè)病發(fā)生率為零，重大工傷、安全事故為零。

公司XXXX委員單位，倡導(dǎo)行業(yè)自律，多年來(lái)無(wú)商業(yè)賄賂違法記錄，無(wú)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)記錄。公司現(xiàn)有專(zhuān)利知識(shí)產(chǎn)權(quán)21項(xiàng)，其中發(fā)明專(zhuān)利5項(xiàng)；近年來(lái)，公司主持起草了5項(xiàng)國(guó)家、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)調(diào)公平競(jìng)爭(zhēng)。

公司多年來(lái)依法納稅，保持高新區(qū)突出貢獻(xiàn)單位稱(chēng)號(hào)；隨著企業(yè)的發(fā)展，每年新吸納就業(yè)50人以上；積極參與高新區(qū)、集團(tuán)組織的愛(ài)心捐助活動(dòng)；獲得過(guò)模范職工之家等稱(chēng)號(hào)，樹(shù)立了良好的社會(huì)形象。

公司近十年來(lái)，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售額增長(zhǎng)4倍以上，實(shí)現(xiàn)了客戶、供應(yīng)商、員工、股東、社會(huì)的融洽和諧發(fā)展。從未發(fā)生任何違規(guī)失信行為。

六、信用管理貫標(biāo)中存在的不足與改進(jìn)方向

經(jīng)過(guò)貫標(biāo)以來(lái)的信用管理推進(jìn)計(jì)劃的實(shí)施，公司加強(qiáng)了客戶資信調(diào)查，首次實(shí)施了對(duì)客戶分級(jí)管理，初步形成了分級(jí)模式，一定程度上發(fā)現(xiàn)了不少潛在的風(fēng)險(xiǎn)，管理的意圖明確。但仍存在一些不足：

1、受制于社會(huì)信用意識(shí)，客戶資信調(diào)查難以進(jìn)一步細(xì)致深入，很

多客戶拒絕財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)提供，需要通過(guò)其它渠道或方式征信；

2、應(yīng)收賬款的清欠進(jìn)展不能令人滿意，除整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境資金偏緊外，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)也有很大影響。更進(jìn)一步說(shuō)明了信用管理的重要性，否則，老賬未清，又添新帳。商帳追收永遠(yuǎn)被動(dòng)。

3、信用管理人員、銷(xiāo)售人員等涉信人員培訓(xùn)不足，專(zhuān)業(yè)知識(shí)仍欠缺，還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)，時(shí)不我待。

4、外部信用工具的使用不足，需進(jìn)一步加強(qiáng)合作。

XXXX有限公司 2013年 1月18日

第五篇：江蘇省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理暫行辦法

江蘇省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理暫行辦法

第一章總則

第一條為推動(dòng)環(huán)保信用體系建設(shè),根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)重點(diǎn)工作的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2011〕35號(hào))、《關(guān)于加快推進(jìn)企業(yè)環(huán)境行為評(píng)價(jià)工作的意見(jiàn)》(環(huán)發(fā)〔2005〕125號(hào))、《江蘇省政府部門(mén)應(yīng)用信用信息和信用產(chǎn)品示范工程方案》(蘇信用辦〔2011〕48號(hào))等規(guī)定,結(jié)合本省環(huán)保工作實(shí)際,制定本辦法。

第二條本省行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)的環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理適用本辦法。本辦法先行在國(guó)控重點(diǎn)企業(yè)推行,待經(jīng)驗(yàn)成熟后,在地方重點(diǎn)企業(yè)及其他企業(yè)推行。

國(guó)控重點(diǎn)企業(yè)是指評(píng)價(jià)環(huán)保部下達(dá)的重點(diǎn)監(jiān)控企業(yè)名單所列企業(yè)。國(guó)控重點(diǎn)企業(yè)因停產(chǎn)、關(guān)閉或搬遷而不參評(píng)的,省轄市環(huán)保局應(yīng)向省環(huán)保廳提交說(shuō)明材料。

地方重點(diǎn)企業(yè)是指市、縣(市)環(huán)保部門(mén)依據(jù)“分級(jí)管理”原則,按本轄區(qū)企業(yè)主要污染物排放總量負(fù)荷排序,且主要污染物排放總量之和達(dá)到當(dāng)?shù)嘏盼劭偭?0%以上所確定的企業(yè)。

第三條企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)遵循客觀、公正、公開(kāi)的原則,評(píng)價(jià)結(jié)果向社會(huì)公開(kāi)。

第四條企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)周期為一年,評(píng)價(jià)結(jié)果反映企業(yè)當(dāng)年1月1日至12月31日期間的環(huán)保信用狀況。

第五條評(píng)價(jià)采用百分制的方法。依據(jù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果按優(yōu)劣等級(jí)分為綠色、藍(lán)色、黃色、紅色、黑色五個(gè)等級(jí)。

第六條省環(huán)保廳組織開(kāi)展全省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià),制定發(fā)布全省統(tǒng)一的企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,建設(shè)環(huán)保信用管理系統(tǒng),審核企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果及動(dòng)態(tài)修復(fù)結(jié)果,指導(dǎo)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果發(fā)布工作,指導(dǎo)市、縣(市)環(huán)保局開(kāi)展企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理工作。

省轄市環(huán)保局、縣(市)環(huán)保局按照“分級(jí)管理”原則,組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)?？h(市)環(huán)保局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的初評(píng)工作,負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)保信用動(dòng)態(tài)修復(fù)核查和信用管理。省轄市環(huán)保局負(fù)責(zé)復(fù)核轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)保信用初評(píng)結(jié)果和信用動(dòng)態(tài)修復(fù)核查結(jié)果;監(jiān)督所轄縣(市)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理工作。

第二章評(píng)價(jià)實(shí)施

第七條企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)工作執(zhí)行以下程序:確定參評(píng)企業(yè)→歸集企業(yè)環(huán)保信用信息→初評(píng)企業(yè)環(huán)保信用等級(jí)→告知企業(yè)初評(píng)結(jié)果→復(fù)核并向企業(yè)反饋意見(jiàn)→審核確定評(píng)價(jià)結(jié)果→發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果。

第八條信息歸集按照“業(yè)務(wù)誰(shuí)主管,信息誰(shuí)歸集”的原則進(jìn)行。各級(jí)環(huán)保部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的規(guī)定歸集企業(yè)基礎(chǔ)類(lèi)信息、污染防治類(lèi)信息、環(huán)境管理類(lèi)信息、社會(huì)影響類(lèi)信息。根據(jù)信息的產(chǎn)生周期、更新頻率和使用情況,環(huán)保信用信息歸集頻次分為年報(bào)、半年報(bào)、季報(bào)、實(shí)時(shí)更新等形式。

環(huán)保部門(mén)采用省企業(yè)環(huán)保信用管理系統(tǒng),統(tǒng)一歸集信用信息,開(kāi)展信用評(píng)價(jià),生成評(píng)價(jià)結(jié)果。

第九條省環(huán)保廳對(duì)國(guó)控重點(diǎn)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行審核后,歸集省公共信用信息系統(tǒng),參與聯(lián)動(dòng)監(jiān)管;同時(shí)通過(guò)省環(huán)保廳網(wǎng)站向社會(huì)公開(kāi)。

市、縣(市)環(huán)保局應(yīng)公開(kāi)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果。

第十條企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果公布后,環(huán)保部門(mén)及時(shí)收集企業(yè)和社會(huì)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的反映,適時(shí)組織核查,監(jiān)督企業(yè)整改存在的問(wèn)題,促進(jìn)企業(yè)增強(qiáng)環(huán)保守法意識(shí)。

第十一條省轄市環(huán)保局匯總、審核市本級(jí)和所屬各縣(市)當(dāng)年工作開(kāi)展情況,每年4月10日前報(bào)省環(huán)保廳。

第三章信用動(dòng)態(tài)管理

第十二條企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

企業(yè)通過(guò)電子身份認(rèn)證密鑰進(jìn)入省企業(yè)環(huán)保信用管理系統(tǒng)可以查詢本企業(yè)環(huán)保信用狀況。評(píng)價(jià)結(jié)果發(fā)布3個(gè)月后,企業(yè)可以就修復(fù)環(huán)保信用等級(jí)向?qū)嵤┉h(huán)保信用評(píng)價(jià)的環(huán)保部門(mén)提出修復(fù)申請(qǐng)。

第十三條企業(yè)向環(huán)保部門(mén)提出修復(fù)申請(qǐng),須附具以下有針對(duì)性的材料:

(一)建設(shè)項(xiàng)目環(huán)評(píng)批復(fù);

(二)建設(shè)項(xiàng)目“三同時(shí)”驗(yàn)收?qǐng)?bào)告;

(三)近3個(gè)月以來(lái)的污染物處理設(shè)施運(yùn)行和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬;

(四)固體廢物利用處置相關(guān)證明材料;

(五)排污申報(bào)相關(guān)證明材料;(六)實(shí)施污染物減排工作情況材料;

(七)其他問(wèn)題整改情況材料。第十四條環(huán)保部門(mén)受理企業(yè)修復(fù)申請(qǐng)后,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查,作出核查結(jié)論。核查結(jié)論由受理單位告知企業(yè)。

第十五條除黑色企業(yè)外,在環(huán)保信用信息公布后,出現(xiàn)下列情形之一的,環(huán)保部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)給予信用降級(jí)處理。

(一)應(yīng)急處置不力造成較大環(huán)境污染事故;

(二)被責(zé)令限期治理或者停產(chǎn)整頓;

(三)因環(huán)境問(wèn)題整改不力,引發(fā)群訪事件;

(四)違法新建、改建、擴(kuò)建建設(shè)項(xiàng)目;

(五)未完成污染物總量減排仸務(wù)或減排工作存在弄虛作假的問(wèn)題;

(六)其他可降低其信用等級(jí)的情形。

第四章激勵(lì)與懲戒

第十六條各級(jí)環(huán)保部門(mén)把企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)工作作為重要環(huán)境管理手段納入本部門(mén)依法行政、目標(biāo)考核的重點(diǎn)內(nèi)容之

一。

第十七條評(píng)為綠色等級(jí)的企業(yè),環(huán)保部門(mén)依照規(guī)定可以采取以下鼓勵(lì)性措施:

(一)優(yōu)先辦理環(huán)保行政許可;新建項(xiàng)目需要主要污染物排放指標(biāo)時(shí),優(yōu)先調(diào)劑使用儲(chǔ)備的排污總量指標(biāo);優(yōu)先辦理上市、融資等環(huán)保審核事項(xiàng);

(二)對(duì)符合相關(guān)環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)資金支持范圍的申報(bào)項(xiàng)目?jī)?yōu)先安排資金支持;建議金融機(jī)構(gòu)予以優(yōu)惠貸款利率,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)降低環(huán)境污染責(zé)仸保險(xiǎn)費(fèi)率;

(三)優(yōu)先安排符合環(huán)?？蒲兄改系沫h(huán)保科研項(xiàng)目;

(四)推薦納入政府采購(gòu)合作伙伴名單;

(五)推薦參加“清潔生產(chǎn)企業(yè)”、“環(huán)境友好企業(yè)”等環(huán)保先進(jìn)、榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)評(píng)選。

第十八條評(píng)為藍(lán)色等級(jí)的企業(yè),環(huán)保部門(mén)依照規(guī)定可以采取以下鼓勵(lì)性措施:

(一)新建項(xiàng)目需要主要污染物排放指標(biāo)時(shí),優(yōu)先調(diào)劑使用儲(chǔ)備的排污總量指標(biāo);

(二)建議金融機(jī)構(gòu)予以優(yōu)惠貸款利率,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)降低環(huán)境污染責(zé)仸保險(xiǎn)費(fèi)率;

(三)安排符合環(huán)?？蒲兄改系沫h(huán)?？蒲许?xiàng)目。

第十九條評(píng)為黃色等級(jí)的企業(yè),環(huán)保部門(mén)依照規(guī)定可以采取增加監(jiān)督性監(jiān)測(cè)、監(jiān)察頻次等警示性措施。

第二十條評(píng)為紅色等級(jí)的企業(yè),環(huán)保部門(mén)依照規(guī)定可以采取以下懲戒性措施:

(一)暫停下一申報(bào)各類(lèi)環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)資金資格,建議金融機(jī)構(gòu)不予提供貸款支持,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提高環(huán)境污染責(zé)仸保險(xiǎn)費(fèi)率;

(二)加大監(jiān)督性監(jiān)測(cè)、監(jiān)察頻次;

(三)發(fā)生環(huán)境違法行為時(shí),按行政處罰自由裁量同檔次的上限處罰;

(四)取消各類(lèi)由環(huán)保主管部門(mén)組織的評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)資格,在其參加其他先進(jìn)、榮譽(yù)評(píng)選時(shí),提出否定意見(jiàn)。

第二十一條評(píng)為黑色等級(jí)的企業(yè),環(huán)保部門(mén)依照規(guī)定采取第二十二條懲戒性措施以外,還可采取以下懲戒性措施:

(一)依法不予辦理環(huán)保行政許可。

(二)暫停受理審批其污染治理設(shè)施以外建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評(píng)價(jià)。

(三)暫緩辦理上市、融資等環(huán)保審核事項(xiàng),直至整改到位。

第二十二條各級(jí)環(huán)保部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立與其他有關(guān)部門(mén)的信用信息共享及失信聯(lián)動(dòng)懲戒機(jī)制,推動(dòng)企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)結(jié)果在行政許可、采購(gòu)招標(biāo)、評(píng)先評(píng)優(yōu)、信貸支持、資質(zhì)等級(jí)評(píng)定、安排和撥付有關(guān)財(cái)政補(bǔ)貼資金等工作中廣泛應(yīng)用,促進(jìn)企業(yè)主動(dòng)提升環(huán)保信用等級(jí)。

第五章附則

第二十三條本辦法由江蘇省環(huán)保廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條本辦法自2013年2月10日起施行。