第一篇：商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的通知

商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的通知

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)商務(wù)主管部門：

為落實(shí)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)有關(guān)加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的批示精神，進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管制度，提升典當(dāng)業(yè)監(jiān)管水平，切實(shí)保證典當(dāng)業(yè)規(guī)范運(yùn)營，防范行業(yè)風(fēng)險，現(xiàn)就加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作通知如下：

一、完善監(jiān)管制度建設(shè)

在典當(dāng)行業(yè)管理相關(guān)行政法規(guī)出臺之前，監(jiān)管工作繼續(xù)以《典當(dāng)管理辦法》和《商務(wù)部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管及風(fēng)險防范制度的通知》（商建字[2008]119號）為依據(jù)，以典當(dāng)行業(yè)信息采集為基礎(chǔ)，以數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查為手段，以規(guī)范典當(dāng)業(yè)經(jīng)營行為為出發(fā)點(diǎn)，堅持屬地監(jiān)管，加強(qiáng)現(xiàn)場核查，關(guān)注防范和化解風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)典當(dāng)業(yè)平穩(wěn)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。

（一）落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制。省級商務(wù)主管部門要細(xì)化本地區(qū)典當(dāng)業(yè)監(jiān)督核查工作方案，建立健全本地典當(dāng)監(jiān)管機(jī)制和組織網(wǎng)絡(luò)，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，各級商務(wù)主管部門要按監(jiān)管職責(zé)落實(shí)分管領(lǐng)導(dǎo)和崗位人員，定期對轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)監(jiān)管人員進(jìn)培訓(xùn)和交流，確保監(jiān)管不缺位；同時，要建立典當(dāng)企業(yè)執(zhí)業(yè)責(zé)任制和違規(guī)違約信息通報制，加大對經(jīng)營者誠信守法和職業(yè)道德教育和培訓(xùn)力度，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部制約和監(jiān)督。

（二）重視信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。繼續(xù)推進(jìn)典當(dāng)業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)，做好信息報送和審核工作，及時跟蹤行業(yè)發(fā)展情況，按季度形成分析核查報告。組織好企業(yè)熟悉和規(guī)范應(yīng)用新會計制度，確保企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)真實(shí)完整，建立和完善本地區(qū)典當(dāng)業(yè)重大問題、敏感問題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)體系，加強(qiáng)監(jiān)測，及時發(fā)布風(fēng)險提示信息。

（三）機(jī)構(gòu)改革省份做好工作銜接。尚未完成任務(wù)機(jī)構(gòu)改革的地區(qū)，在職能轉(zhuǎn)換和工作交接未完成之前，要按照現(xiàn)行職能，切實(shí)履行好監(jiān)管職責(zé)，確保各項(xiàng)工作不松、不亂、不斷。已完成機(jī)構(gòu)改革并明確典當(dāng)業(yè)監(jiān)管職責(zé)的部門，要按照當(dāng)?shù)卣牟渴鸺皶r做好職責(zé)交接和工作銜接，并抓緊熟悉典當(dāng)業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)和制度，理清工作思路，建立健全相關(guān)工作機(jī)制，切實(shí)履行好對本地典當(dāng)業(yè)的管理職責(zé)。

二、強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

（一）加大現(xiàn)場檢查力度。現(xiàn)場監(jiān)管工作以地市級商務(wù)主管部門為主，每月選擇本轄區(qū)不少于30%的典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。圍繞典當(dāng)企業(yè)的業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，重點(diǎn)核查當(dāng)票使用、現(xiàn)金往來、財務(wù)狀況、組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理、遵守法律法規(guī)和管理辦法等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)深入檢查，促進(jìn)典當(dāng)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。調(diào)取法人股東營業(yè)執(zhí)照原件，了解法人股東單位的股權(quán)變動情況，嚴(yán)防資金“借殼”控制典當(dāng)企業(yè)。必要時可會同公安、工商等部門實(shí)行聯(lián)合檢

查。

（二）強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管工作。非現(xiàn)場監(jiān)管由省級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核實(shí)、分析工作，對可疑數(shù)據(jù)要及時責(zé)成地市商務(wù)部門現(xiàn)場檢查，注意發(fā)現(xiàn)潛在問題。對于超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當(dāng)金等行為，省級商務(wù)部門應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰并公示違規(guī)企業(yè)，同時采取停止分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批、停止變更事項(xiàng)審批、不予通過年審等措施。

（三）創(chuàng)新監(jiān)管方式。有條件的地區(qū)，商務(wù)部門可會同銀監(jiān)、公安等部門建立季度監(jiān)管例會制度，及時通報行業(yè)發(fā)展情況，實(shí)現(xiàn)信息和資源共享。地市級商務(wù)部門要建立與典當(dāng)公司主要股東、法定代表人及高管人員的約談制度。加大對典當(dāng)公司大額業(yè)務(wù)及現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的日常監(jiān)管。嚴(yán)格執(zhí)行單一客戶當(dāng)金余額不得超過注冊資本25%的規(guī)定，重點(diǎn)關(guān)注單一客戶當(dāng)金余額超過1000萬元的業(yè)務(wù)。

（四）完善年審制度。嚴(yán)格按照商建字[2008]119號文件規(guī)定，明確年審范圍、審核重點(diǎn)，鼓勵地市交叉檢查。從2008年度典當(dāng)業(yè)年審工作情況看，絕大多數(shù)省市能夠按時完成并上報報告。上海、黑龍江、湖南、山東等省市年審工作嚴(yán)謹(jǐn)，制度規(guī)范，報告全面，問題分析清晰，整改措施明確。浙江、廣東等地能夠組織行業(yè)協(xié)會及時跟蹤本地區(qū)行業(yè)發(fā)展，形成季度分析報告。但年審中也存在工作部署不細(xì)致，報告上報不及時，年審報告流于形式，沒有按照119號文規(guī)定逐條核查，沒有企業(yè)核查情況、整體情況分析和整改措施等情況。

三、引導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)規(guī)范發(fā)展

（一）規(guī)范股東變更行為。一是對新進(jìn)入和法人股東及增資的法人股東應(yīng)依法嚴(yán)格審核其投資能力與投資資格，對經(jīng)營未滿三年或最近兩年未實(shí)現(xiàn)盈利的新公司進(jìn)入典當(dāng)業(yè)實(shí)行審慎審核和許可。二是要加強(qiáng)對擬參股典當(dāng)行的法人股東的情況了解，避免不熟悉典當(dāng)業(yè)發(fā)展情況和典當(dāng)公司的特點(diǎn)及經(jīng)營方式的企業(yè)，盲目進(jìn)入典當(dāng)業(yè)；三是要引導(dǎo)企業(yè)保持穩(wěn)定的股東結(jié)構(gòu)，對進(jìn)入典當(dāng)業(yè)未滿三年的法人公司，以及在任職期內(nèi)的董事、高管人員持有的股份，從嚴(yán)控制其轉(zhuǎn)讓行為。

（二）嚴(yán)格當(dāng)物抵押、質(zhì)押登記制度。重點(diǎn)對財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記情況進(jìn)行現(xiàn)場核查。特別要加強(qiáng)對當(dāng)戶以持有的上市證券作為當(dāng)物，所取得的當(dāng)金以買賣股票為目的的典當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)核查。對于未按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理質(zhì)押登記的，以及典當(dāng)行與證券公司或第三方經(jīng)營機(jī)構(gòu)合作，采用以當(dāng)戶交納保證金的方式提供資金，供當(dāng)戶買賣股票的經(jīng)營行為，應(yīng)當(dāng)予以風(fēng)險警示。

（三）鼓勵企業(yè)合理配置業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。支持行業(yè)協(xié)會，做好動產(chǎn)典當(dāng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，幫助

企業(yè)加大對專業(yè)評估人員的培養(yǎng)，提高動產(chǎn)典當(dāng)?shù)慕?jīng)營水平，降低對房產(chǎn)典當(dāng)?shù)倪^度依賴。同時做好風(fēng)險教育工作，防止典當(dāng)資金流入房地產(chǎn)開發(fā)市場。

（四）充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。加強(qiáng)對典當(dāng)企業(yè)在媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動信息的監(jiān)測、跟蹤和分析，根據(jù)需要及時通報新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)；支持行業(yè)協(xié)會收集變相典當(dāng)業(yè)務(wù)線索，配合商務(wù)、公安、工商等部門開展對變相從事典當(dāng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行打擊和取締。

中華人民共和國商務(wù)部

二OO九年八月十八日

第二篇：2012.12.6 商務(wù)部《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》

商務(wù)部 典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步提高典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作水平，規(guī)范典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營行為，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮典當(dāng)行業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部令2005年第8號）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 典當(dāng)作為特殊工商行業(yè)，各級商務(wù)主管部門要從促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序大局出發(fā)，準(zhǔn)確把握典當(dāng)行業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的定位，增強(qiáng)服務(wù)意識，不斷完善監(jiān)管體系，依法從嚴(yán)行使監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)做好典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作。

第三條 各級商務(wù)主管部門應(yīng)加大現(xiàn)場檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開展監(jiān)管工作：

（一）定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財務(wù)報表等；

（二）利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析；

（三）現(xiàn)場檢查；

（四）約談典當(dāng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和高管人員；

（五）引入會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)參與核查；

（六）根據(jù)投訴、舉報或上級機(jī)關(guān)要求進(jìn)行核查；

（七）其他監(jiān)管方式。

第四條 重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。支持行業(yè)協(xié)會加強(qiáng)行業(yè)自律和依法維護(hù)行業(yè)權(quán)益，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭行為，配合相關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)管，維護(hù)規(guī)范有序、公平競爭的市場環(huán)境。

第二章 監(jiān)管責(zé)任

第五條 典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)行分級管理、分級負(fù)責(zé)的原則，進(jìn)一步強(qiáng)化屬地管理責(zé)任。

第六條 商務(wù)部負(fù)責(zé)推進(jìn)全國典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管工作，推動典當(dāng)行業(yè)法律體系建設(shè)，制定并組織實(shí)施典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，研究制定典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管政策、制度、典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營規(guī)則，部署有關(guān)工作，并根據(jù)需要開展調(diào)查和檢查，指導(dǎo)地方商務(wù)主管部門加強(qiáng)對典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管工作和行業(yè)協(xié)會等自律組織的工作。

第七條 省級商務(wù)主管部門（含計劃單列市）對本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管負(fù)責(zé)，制訂并組織實(shí)施本地區(qū)監(jiān)管工作政策、制度和工作部署，對《典當(dāng)經(jīng)營許可證》和當(dāng)票進(jìn)行管理；建立典當(dāng)行業(yè)重大事件信息通報機(jī)制、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；開展各種方式的監(jiān)管、檢查工作，每年抽選不少于20%的典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第八條 地市級（含直轄市區(qū)縣、省管縣）商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)的日常監(jiān)管，建立現(xiàn)場檢查和約談制度，實(shí)行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點(diǎn)監(jiān)督典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時防范和糾正違規(guī)違法行為，開展各種方式的監(jiān)管工作，每半年至少對本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。

第九條 縣級（市、區(qū)）商務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)的監(jiān)督檢查，重點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，配合省、地市級商務(wù)主管部門做好典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作。

第十條 各地商務(wù)主管部門要按監(jiān)管職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)管隊伍建設(shè)，明確分管領(lǐng)導(dǎo)，配備監(jiān)管人員，加強(qiáng)典當(dāng)監(jiān)管和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)管人員素質(zhì)。

第十一條 各地商務(wù)主管部門要明確具體監(jiān)管責(zé)任，在準(zhǔn)入審批、日常監(jiān)管、年審等環(huán)節(jié)建立誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)的責(zé)任制度，建立審批、檢查、年審等環(huán)節(jié)的審批簽字制度，以明確監(jiān)管責(zé)任。

第十二條 建立監(jiān)管工作獎勵和責(zé)任追究機(jī)制。商務(wù)部及省級商務(wù)主管部門要對監(jiān)管工作優(yōu)秀單位和個人進(jìn)行表彰；各地商務(wù)主管部門要對監(jiān)管失職以及監(jiān)管不到位造成重大負(fù)面影響的單位或個人，按照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任。

第十三條 各級商務(wù)主管部門要提高服務(wù)意識，在開展監(jiān)管、檢查工作時要公正廉潔，嚴(yán)禁借檢查之機(jī)吃、拿、卡、要，牟取不正當(dāng)利益。

第三章 準(zhǔn)入管理

第十四條 省級商務(wù)主管部門要按照《行政許可法》、《典當(dāng)管理辦法》等法律、規(guī)章的規(guī)定，根據(jù)科學(xué)發(fā)展、合理布局、嚴(yán)格把關(guān)、明確責(zé)任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當(dāng)企業(yè)市場準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)廉政建設(shè)，完善審批制度。

第十五條 典當(dāng)企業(yè)的準(zhǔn)入要符合商務(wù)部的行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案。省級商務(wù)主管部門根據(jù)商務(wù)部行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定地方典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開展新增典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作，將設(shè)立審批結(jié)果及時報商務(wù)部備案并用適當(dāng)方式予以公告。

第十六條 各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照《典當(dāng)管理辦法》和商務(wù)部有關(guān)文件規(guī)定審核典當(dāng)企業(yè)設(shè)立申請，把握以下監(jiān)管要求：

（一）法人股應(yīng)當(dāng)相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東。

（二）嚴(yán)格審核法人股東是否具備以貨幣出資形式履行出資承諾的能力。法人股東應(yīng)在商務(wù)主管部門指定的若干家規(guī)模較大、信譽(yù)較好的會計師事務(wù)所中選擇審計單位，出具審計報告；應(yīng)有繳納營業(yè)稅和所得稅記錄。

（三）自然人股東應(yīng)為居住在中華人民共和國境內(nèi)年滿18周歲以上有民事行為能力的中國公民，無犯罪記錄，信用良好，具備相應(yīng)的出資實(shí)力。

（四）出資人應(yīng)出具承諾書，承諾自覺遵守典當(dāng)行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，遵守公司章程，加強(qiáng)監(jiān)督管理，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以他人資金入股。

（五）優(yōu)先發(fā)展經(jīng)營規(guī)范、實(shí)力雄厚、資本充足、信用良好、具備持續(xù)盈利能力的法人企業(yè)設(shè)立典當(dāng)企業(yè)。

（六）有對外投資的法人股東企業(yè)，應(yīng)承諾如實(shí)申報長期股權(quán)投資。

第十七條 地市級（含直轄市區(qū)縣、省管縣）商務(wù)主管部門要把好申請設(shè)立典當(dāng)企業(yè)的初審關(guān)，對申請者的實(shí)際情況和擬設(shè)典當(dāng)企業(yè)的場所進(jìn)行核實(shí)。

第十八條 各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格審核典當(dāng)行出資人資金來源的合法性，嚴(yán)防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對批準(zhǔn)設(shè)立的新增典當(dāng)行要持續(xù)跟蹤半年以上并監(jiān)督是否存在抽逃注冊資金情況。

第四章 日常經(jīng)營管理

第十九條 各級商務(wù)主管部門要重點(diǎn)對非法集資、超范圍經(jīng)營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當(dāng)贓物、違規(guī)辦理股票典當(dāng)業(yè)務(wù)等違規(guī)違法行為加強(qiáng)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)違法行為立即糾正、處理。

第二十條 在進(jìn)行現(xiàn)場核查時，應(yīng)檢查典當(dāng)企業(yè)是否在經(jīng)營場所懸掛《典當(dāng)經(jīng)營許可證》、《特種行業(yè)經(jīng)營許可證》、《工商營業(yè)執(zhí)照》，公開經(jīng)營范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，自覺履行告知義務(wù)。

第二十一條 加強(qiáng)對典當(dāng)企業(yè)資金來源和運(yùn)用的監(jiān)管。嚴(yán)格財務(wù)報表中應(yīng)收及應(yīng)付款項(xiàng)的核查。

典當(dāng)企業(yè)的合法資金來源包括：

（一）經(jīng)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)的注冊資金；

（二）典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營盈余；

（三）按照《典當(dāng)管理辦法》從商業(yè)銀行獲得的一定數(shù)量的貸款。

典當(dāng)企業(yè)只能用上述資金開展質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)及鑒定評估、咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十二條 加強(qiáng)對銀行存款和現(xiàn)金的監(jiān)督管理。地市級商務(wù)部門應(yīng)監(jiān)控本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)的資金流向，對典當(dāng)行銀行開戶賬戶進(jìn)行備案登記，抽查典當(dāng)企業(yè)的銀行發(fā)生額對賬單和現(xiàn)金，防止出現(xiàn)資金抽逃、違規(guī)融資?，F(xiàn)金管理要符合《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法規(guī)、規(guī)章，注重加強(qiáng)現(xiàn)金安全管理。

第二十三條 重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)與其股東的資金往來監(jiān)控。禁止典當(dāng)行向股東借款、典當(dāng)行股東以典當(dāng)行名義為自己招攬業(yè)務(wù)、股東利用典當(dāng)行違法違規(guī)從事金融活動。

第二十四條 加強(qiáng)對股票等財產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。禁止和預(yù)防典當(dāng)行違規(guī)融資參與上市股票炒作，或?yàn)榭蛻籼峁┕善苯灰踪Y金。禁止以證券交易賬戶資產(chǎn)為質(zhì)押的股票典當(dāng)業(yè)務(wù)。

第二十五條 加強(qiáng)對《典當(dāng)經(jīng)營許可證》的管理。嚴(yán)禁私自分配、挪用經(jīng)營許可證等行為。

第二十六條 加強(qiáng)對當(dāng)票與當(dāng)物（質(zhì)、抵押品）的對照檢查，做到賬物相符，防止和查處企業(yè)違規(guī)不開具當(dāng)票、以合同代替當(dāng)票、有當(dāng)票無質(zhì)（抵）押等違規(guī)行為。

第二十七條 省級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證的監(jiān)制和發(fā)放。省、地兩級商務(wù)主管部門應(yīng)對每戶典當(dāng)企業(yè)的當(dāng)票購領(lǐng)、使用、核銷情況建立臺賬，實(shí)施編號管理。

各級商務(wù)主管部門應(yīng)對當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證的使用管理進(jìn)行定期檢查，并由檢查人簽字負(fù)責(zé)。典當(dāng)企業(yè)當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證使用的張數(shù)應(yīng)與典當(dāng)業(yè)務(wù)筆數(shù)相符，當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證開具的累計金額應(yīng)與典當(dāng)總額相符，尚未贖回的當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證的金額應(yīng)與典當(dāng)余額相符。各級商務(wù)主管部門應(yīng)定期核對上述情況，發(fā)現(xiàn)問題，需責(zé)令企業(yè)作出說明并進(jìn)行核實(shí)。當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證發(fā)生遺失的，典當(dāng)企業(yè)應(yīng)及時在媒體上公告聲明作廢，并以書面形式報知當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門。

第二十八條 加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)檔案管理。地市級商務(wù)主管部門應(yīng)到典當(dāng)企業(yè)查驗(yàn)客戶檔案中有關(guān)證件、合同和當(dāng)票等內(nèi)容是否齊全、有效；開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證內(nèi)容是否與證件和合同相一致，當(dāng)票保管聯(lián)是否存入檔案，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證是否與財務(wù)報表一致。

第二十九條 加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)財務(wù)狀況的監(jiān)督管理。典當(dāng)企業(yè)每月應(yīng)通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，如實(shí)填報經(jīng)營情況和財務(wù)報表。要填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表。各級商務(wù)主管部門應(yīng)對本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)上報信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

第三十條 加強(qiáng)信息化監(jiān)督管理。要求典當(dāng)企業(yè)安裝全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并使用該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)機(jī)打當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，準(zhǔn)確錄入典當(dāng)業(yè)務(wù)相關(guān)信息。各級商務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)使用全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)進(jìn)行日常監(jiān)管，定期核查企業(yè)上報信息。

第三十一條 嚴(yán)格當(dāng)物的質(zhì)、抵押登記制度。重點(diǎn)對財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)和大額房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記情況進(jìn)行現(xiàn)場核查。各級商務(wù)主管部門要積極與其他相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)，支持典當(dāng)企業(yè)依法辦理當(dāng)物的質(zhì)、抵押登記。

第三十二條 各級商務(wù)主管部門要嚴(yán)格典當(dāng)企業(yè)股權(quán)變更管理。

（一）典當(dāng)行增加注冊資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上。

（二）新增股東或者增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對股東的要求一致，防止不具備資格的企業(yè)和個人進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)。對經(jīng)營未滿3年或最近2年未實(shí)現(xiàn)盈利的企業(yè)進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)嚴(yán)格審核，謹(jǐn)慎許可。

（三）對于對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份，控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資額，同時變更名稱、法定代表人、住所及股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大變更事項(xiàng)須嚴(yán)格審核，防止個別典當(dāng)企業(yè)借機(jī)變相集資吸儲或倒賣經(jīng)營資格。

第三十三條 典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，地市級以上商務(wù)部門應(yīng)約談典當(dāng)企業(yè)法定代表人、董事或高級管理人員，下發(fā)整改通知書，責(zé)令其限期改正：

（一）營運(yùn)期間抽逃注冊資本金；

（二）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更股權(quán)或經(jīng)營場所；

（四）超范圍經(jīng)營，超比例發(fā)放當(dāng)金，超標(biāo)準(zhǔn)收取息費(fèi)；

（五）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查；

（六）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的報表、報告；

（七）不通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)開具當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，或以合同代替當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證；私自印制當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證；

（八）其他違規(guī)違法情況。

第三十四條 各級商務(wù)主管部門應(yīng)建立重大事項(xiàng)通報機(jī)制和風(fēng)險處理機(jī)制。重大事項(xiàng)包括：

（一）引發(fā)群體事件；

（二）重大安全防范突發(fā)事件；

（三）非法集資吸儲行為；

（四）主要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押的；

（五）企業(yè)或主要法人股東被吊銷工商營業(yè)執(zhí)照的；

（六）企業(yè)或主要股東涉及重大訴訟案件的。

發(fā)生以上重大事項(xiàng)，應(yīng)在24小時內(nèi)報告商務(wù)部。

各地制定出臺的有關(guān)典當(dāng)業(yè)務(wù)政策文件、工作安排和措施應(yīng)及時報告商務(wù)部。

第三十五條 指導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)根據(jù)《公司法》和《典當(dāng)管理辦法》，建立良好的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機(jī)制，增加典當(dāng)制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的透明度，強(qiáng)化內(nèi)部制約和監(jiān)督，誠信經(jīng)營，防止惡性競爭。

第三十六條 建立社會監(jiān)督機(jī)制，暢通投訴舉報渠道，納入商務(wù)執(zhí)法熱線，加大對典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督力度，提升監(jiān)管實(shí)效。引導(dǎo)新聞媒體正確宣傳典當(dāng)企業(yè)的功能和作用。

第五章 年審管理

第三十七條 典當(dāng)企業(yè)年審由省級商務(wù)主管部門組織實(shí)施，各地年審報告應(yīng)于每年4月30日前報商務(wù)部。

第三十八條 年審內(nèi)容應(yīng)包括下列重要事項(xiàng)：

（一）典當(dāng)企業(yè)注冊資本實(shí)收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象。

（二）典當(dāng)企業(yè)資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個人借款等違規(guī)行為。

（三）典當(dāng)企業(yè)法人股東存續(xù)情況，法人股東工商年檢情況，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來情況。主要核查典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)金額是否超過該股東的入股金額，典當(dāng)行與股東的資金往來是否符合相關(guān)規(guī)定。

（四）典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況。主要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真實(shí)性，是否有超比例放款、超范圍經(jīng)營，尤其是有無發(fā)放信用貸款情況。

（五）典當(dāng)企業(yè)對絕當(dāng)物品處理情況。主要核查絕當(dāng)物品處理程序是否符合規(guī)定，有無超范圍經(jīng)營。

（六）當(dāng)票使用情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)的所有業(yè)務(wù)是否按規(guī)定開具了全國統(tǒng)一當(dāng)票，是否存在以合同代替當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，是否存在自行印制當(dāng)票行為，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實(shí)的質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)是否相對應(yīng)。

（七）息費(fèi)收取情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)是否存在當(dāng)金利息預(yù)扣情況，利息及綜合費(fèi)率收取是否超過規(guī)定范圍。

（八）典當(dāng)企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規(guī)變更情況。

（九）典當(dāng)企業(yè)有分支機(jī)構(gòu)的，審計報告應(yīng)包括企業(yè)本部、分公司分別及合并的財務(wù)報表。分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門對分支機(jī)構(gòu)具有監(jiān)管責(zé)任。

第三十九條 地市級商務(wù)主管部門應(yīng)在年審報告書上出具初審意見。對于年審結(jié)果，省級商務(wù)主管部門應(yīng)予以公告。年審中沒有違法違規(guī)行為的典當(dāng)企業(yè)定為A類；年審中有違規(guī)行為，但情節(jié)較輕，經(jīng)處罰或整改得以改正的典當(dāng)企業(yè)定為B類；年審中有違法違規(guī)行為，情節(jié)較重，經(jīng)整改仍不合格的典當(dāng)企業(yè)不得通過年審。

第四十條 地方商務(wù)主管部門要對不同類別的企業(yè)采用分類管理，對A類企業(yè)給予扶持；對B類企業(yè)加大監(jiān)管、檢查力度，對其變更、年審、主要股東參與新增典當(dāng)行或分支機(jī)構(gòu)設(shè)立采取更嚴(yán)格的監(jiān)管。

第六章 退出管理

第四十一條 對已不具備典當(dāng)經(jīng)營許可資格的典當(dāng)企業(yè)，省級商務(wù)主管部門應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定終止該企業(yè)典當(dāng)經(jīng)營許可，并收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》。

第七章 附則

第四十二條 各省級商務(wù)主管部門可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r，制定具體監(jiān)管細(xì)則或規(guī)定有關(guān)事項(xiàng)，并報商務(wù)部備案。

第四十三條 本規(guī)定由商務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

第四十四條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：商務(wù)部辦公廳通知

商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范

績效評價工作的通知

河北省、山西省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、遼寧省、吉林省、黑龍江省、江蘇省、安徽省、福建省、江西省、河南省、湖北省、湖南省、廣東省、廣西壯族自治區(qū)、海南省、重慶市、四川省、貴州省、云南省、西藏自治區(qū)、陜西省、甘肅省、青海省、寧夏回族自治區(qū)、新疆維吾爾自治區(qū)及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)商務(wù)主管部門：

為推動電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范工作取得實(shí)效，強(qiáng)化支出責(zé)任，提高財政資金使用效益，根據(jù)《中央對地方專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付績效目標(biāo)管理暫行辦法》（財預(yù)〔2015〕163號）、《預(yù)算績效管理工作考核辦法》（財預(yù)〔2015〕25號）、《財政支出績效評價管理暫行辦法》（財預(yù)〔2011〕285號）等有關(guān)規(guī)定，商務(wù)部決定開展第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范績效評價工作。有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、績效評價工作要求和依據(jù)

（一）總體要求。

為深入了解電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范工作進(jìn)展情況和實(shí)施效果，強(qiáng)化支出管理，根據(jù)相關(guān)政策文件規(guī)定和項(xiàng)目實(shí)施情況，遵循科學(xué)規(guī)范、公開公正等原則，參照第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范績效評價指標(biāo)體系（見附件1），對中央財政用于電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范支出的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效益性，進(jìn)行客觀分析和評價。

（二）評價依據(jù)。

1．《財政部辦公廳 商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范的通知》（財辦建〔2014〕41號）、《財政部辦公廳 商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展2015年電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范的通知》（財辦建〔2015〕60號）及有關(guān)工作文件，財政部發(fā)布的促進(jìn)服務(wù)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金管理辦法，商務(wù)部與示范省份簽訂的協(xié)議書等。

2．示范省份的申報文件、工作實(shí)施方案、有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和管理辦法等。

3．示范縣和項(xiàng)目執(zhí)行單位的申報文件、可行性研究報告、立項(xiàng)批復(fù)文件、項(xiàng)目合同、預(yù)算執(zhí)行或決算報告以及其他財務(wù)會計資料、驗(yàn)收報告等相關(guān)材料。

4．其他有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定等文件。

（三）評價對象。

1．2014年開展電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范的省份的省級商務(wù)主管部門和示范縣，包括河北、黑龍江、江蘇、安徽、江西、河南、湖北、四川省級商務(wù)主管部門，以及56個2014年電子商

2．部分工作進(jìn)度較快的2015年電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范縣，包括黑龍江省樺南縣、延壽縣，江西省安遠(yuǎn)縣、尋烏縣，湖北省石首市、廣水市，四川省岳池縣，湖南省江永縣。

二、績效評價的組織實(shí)施

（一）自評和材料準(zhǔn)備。納入績效評價范圍的省級商務(wù)主管部門應(yīng)于2016年4月20日前，開展自評，并組織示范縣自評，撰寫自評報告（參考提綱見附件2），根據(jù)本文件和績效評價指標(biāo)體系等要求準(zhǔn)備基礎(chǔ)材料。有關(guān)省級商務(wù)主管部門和示范縣應(yīng)當(dāng)對績效評價涉及基礎(chǔ)資料的真實(shí)性、合法性、完整性負(fù)責(zé)。

（二）第三方評價。4月，商務(wù)部委托第三方機(jī)構(gòu)對評價對象進(jìn)行績效評價。根據(jù)績效指標(biāo)評價體系，對有關(guān)省份商務(wù)主管部門和示范縣的自評報告進(jìn)行初評，對示范縣電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場評估。重點(diǎn)檢查工作開展情況，資金投入和使用情況，制定的制度和措施以及機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況，工作目標(biāo)完成程度和效果等。

績效評價涉及科技及商業(yè)秘密的，參與績效評價的單位和個人必須嚴(yán)守秘密，未征得項(xiàng)目實(shí)施單位同意，不得將績效評價有關(guān)的文件、資料和數(shù)據(jù)對外提供和發(fā)表。商務(wù)部將對外公布績效評價得分、排序等最終結(jié)果。

未納入第一批績效評價的省級商務(wù)主管部門，應(yīng)參照績效評價指標(biāo)體系要求，指導(dǎo)有關(guān)示范縣抓緊完善工作方案，加快工作進(jìn)度，做好第二批績效評價的前期準(zhǔn)備工作。

三、績效評價結(jié)果的使用

績效評價按量化評價分值評定為四個等級：85分以上（含85分）為優(yōu)秀，70-85分（含70分）為良好，60-70分（含60分）為一般，60分以下或有下列情況之一的為較差：

（一）違反工作文件規(guī)定，擅自更改實(shí)施方案、擴(kuò)大實(shí)施范圍、增加或改變示范內(nèi)容。

（二）在審計、稽查和其他相關(guān)檢查中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目質(zhì)量、資金管理等方面存在重大問題。

（三）項(xiàng)目發(fā)生安全生產(chǎn)事故或質(zhì)量事故，或者造成重大經(jīng)濟(jì)損失和社會不良影響。

（四）項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度非因不可抗力因素嚴(yán)重滯后。

（五）弄虛作假。

績效評價結(jié)果與綜合示范工作安排直接掛鉤。對評定為優(yōu)秀的示范區(qū)域，可適當(dāng)加大支持力度；對評定為良好的示范區(qū)域，可繼續(xù)給予支持；對評定為一般的示范區(qū)域，可酌情減少支持；對評定為較差的示范區(qū)域，原則上不再安排支持，并要求在3個月內(nèi)進(jìn)行整改，整改不合格的，取消綜合示范資格，并追回已撥付中央財政資金。附件1 第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范績效評價指標(biāo)體系（省級商務(wù)主管部門）

附件2

第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范績效評價指標(biāo)體系（示范縣）附件3 績效評價自評報告參考提綱

一、第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范項(xiàng)目工作概況

（一）工作基本情況。

（二）工作原定績效目標(biāo)設(shè)定情況，包括預(yù)期總目標(biāo)及階段性目標(biāo)；工作主要內(nèi)容、涉及范圍等。

二、第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范項(xiàng)目資金使用及管理情況

（一）項(xiàng)目資金（包括財政資金、自籌資金等）安排落實(shí)、總投入等情況分析。

（二）項(xiàng)目資金（主要是指財政資金）實(shí)際使用情況分析。

（三）項(xiàng)目資金管理情況（包括管理制度、辦法的制訂及執(zhí)行情況）分析。

三、工作組織實(shí)施情況

（一）工作組織情況（包括工作方案執(zhí)行情況、調(diào)整情況、完成驗(yàn)收等）分析。

（二）項(xiàng)目管理情況（包括管理制度建設(shè)、日常檢查監(jiān)督管理等情況）分析。

四、項(xiàng)目績效情況

（一）績效目標(biāo)完成情況分析。將項(xiàng)目支出后的實(shí)際狀況與預(yù)定的工作績效目標(biāo)對比，從項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性、效率性、有效性和可持續(xù)性等方面進(jìn)行量化、具體分析。

其中：經(jīng)濟(jì)性分析主要是對項(xiàng)目成本（預(yù)算）控制、節(jié)約等情況進(jìn)行分析；效率性分析主要是對項(xiàng)目實(shí)施（完成）的進(jìn)度及質(zhì)量等情況進(jìn)行分析；有效性分析主要是對反映項(xiàng)目資金使用效果的個性指標(biāo)進(jìn)行分析；項(xiàng)目的可持續(xù)性分析主要是對項(xiàng)目完成后，后續(xù)政策、資金、人員機(jī)構(gòu)安排和管理措施等影響項(xiàng)目持續(xù)發(fā)展的因素進(jìn)行分析。

（二）項(xiàng)目績效目標(biāo)未完成原因分析。

（三）針對績效評價指標(biāo)體系，對前文未說明的內(nèi)容逐一說明分析。

五、其他需要說明的問題

（一）后續(xù)工作計劃。

（二）主要經(jīng)驗(yàn)及做法、存在問題和建議。（包括資金安排、使用過程中的經(jīng)驗(yàn)、做法、存在問題、改進(jìn)措施和有關(guān)建議等）

（三）其他。

六、項(xiàng)目績效評價自評工作情況

包括評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集、資料來源和依據(jù)等佐證材料情況，現(xiàn)場勘驗(yàn)檢查核實(shí)等情況。第一批電子商務(wù)進(jìn)農(nóng)村綜合示范績效評價示范縣名單：

1、黑龍江

慶安縣、富?？h、明水縣、肇源縣、尚志市、拜泉縣、集賢縣、樺南縣、延壽縣

2、河北

清河、正定、遷安、寬城、永年、阜平、康保

3、湖北

潛江市、棗陽市、紅安縣、丹江口市、鄖西縣、通山縣、來鳳縣、石首縣、廣水縣

4、四川

安岳縣、西充縣、三臺縣、資中縣、夾江縣、仁壽縣、渠縣、岳池縣

5、安徽

巢湖市、懷遠(yuǎn)縣、歙縣、霍山縣、績溪縣、蕪湖縣、石臺縣

6、江西

寧都縣、玉山縣、新干縣、于都縣、廣豐縣、蓮花縣、進(jìn)賢縣、安遠(yuǎn)縣、尋烏縣

7、江蘇

睢寧縣、新沂市、常熟市、沭陽縣、宜興市、東臺市、豐縣

8、河南

新安縣、光山縣、博愛縣、臨潁縣、淇縣、鄢陵縣、封丘縣

9、湖南 江永縣 合計：64

第四篇：典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

商務(wù)部關(guān)于印發(fā)《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》的通知

文章來源：流通發(fā)展司

2012-12-06 07:

【發(fā)布單位】中華人民共和國商務(wù)部 【發(fā)布文號】商流通發(fā)[2012]423號

【發(fā)布日期】2012年12月5日

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)商務(wù)主管部門：

為進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管制度，提升典當(dāng)業(yè)監(jiān)管水平，切實(shí)保證典當(dāng)業(yè)規(guī)范經(jīng)營，防范行業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部令2005年第8號）及有關(guān)法律法規(guī)，我部制定了《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹實(shí)施。

中華人民共和國商務(wù)部

2012年12月5日

典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

（商流通發(fā)〔2012〕423號，根據(jù)2015年10月28日《商務(wù)部關(guān)于修改部分規(guī)章和規(guī)范性文件的決定》修正）

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步提高典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作水平，規(guī)范典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營行為，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮典當(dāng)行業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部令2005年第8號）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 典當(dāng)作為特殊工商行業(yè)，各級商務(wù)主管部門要從促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序大局出發(fā)，準(zhǔn)確把握典當(dāng)行業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的定位，增強(qiáng)服務(wù)意識，不斷完善監(jiān)管體系，依法從嚴(yán)行使監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)做好典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作。

第三條 各級商務(wù)主管部門應(yīng)加大現(xiàn)場檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開展監(jiān)管工作：

（一）定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財務(wù)報表等；

（二）利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析；

（三）現(xiàn)場檢查；

（四）約談典當(dāng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和高管人員；

（五）引入會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)參與核查；

（六）根據(jù)投訴、舉報或上級機(jī)關(guān)要求進(jìn)行核查；

（七）其他監(jiān)管方式。

第四條 重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。支持行業(yè)協(xié)會加強(qiáng)行業(yè)自律和依法維護(hù)行業(yè)權(quán)益，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭行為，配合相關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)管，維護(hù)規(guī)范有序、公平競爭的市場環(huán)境。

第二章 監(jiān)管責(zé)任

第五條 典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)行分級管理、分級負(fù)責(zé)的原則，進(jìn)一步強(qiáng)化屬地管理責(zé)任。

第六條 商務(wù)部負(fù)責(zé)推進(jìn)全國典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管工作，推動典當(dāng)行業(yè)法律體系建設(shè)，制定并組織實(shí)施典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，研究制定典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管政策、制度、典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營規(guī)則，部署有關(guān)工作，并根據(jù)需要開展調(diào)查和檢查，指導(dǎo)地方商務(wù)主管部門加強(qiáng)對典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管工作和行業(yè)協(xié)會等自律組織的工作。

第七條 省級商務(wù)主管部門（含計劃單列市）對本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管負(fù)責(zé)，制訂并組織實(shí)施本地區(qū)監(jiān)管工作政策、制度和工作部署，對《典當(dāng)經(jīng)營許可證》和當(dāng)票進(jìn)行管理；建立典當(dāng)行業(yè)重大事件信息通報機(jī)制、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；開展各種方式的監(jiān)管、檢查工作，每年抽選不少于20%的典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第八條 地市級（含直轄市區(qū)縣、省管縣）商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)的日常監(jiān)管，建立現(xiàn)場檢查和約談制度，實(shí)行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點(diǎn)監(jiān)督典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時防范和糾正違規(guī)違法行為，開展各種方式的監(jiān)管工作，每半年至少對本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。

第九條 縣級（市、區(qū)）商務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)的監(jiān)督檢查，重點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，配合省、地市級商務(wù)主管部門做好典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作。

第十條 各地商務(wù)主管部門要按監(jiān)管職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)管隊伍建設(shè)，明確分管領(lǐng)導(dǎo)，配備監(jiān)管人員，加強(qiáng)典當(dāng)監(jiān)管和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)管人員素質(zhì)。

第十一條 各地商務(wù)主管部門要明確具體監(jiān)管責(zé)任，在準(zhǔn)入審批、日常監(jiān)管、年審等環(huán)節(jié)建立誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)的責(zé)任制度，建立審批、檢查、年審等環(huán)節(jié)的審批簽字制度，以明確監(jiān)管責(zé)任。

第十二條 建立監(jiān)管工作獎勵和責(zé)任追究機(jī)制。商務(wù)部及省級商務(wù)主管部門要對監(jiān)管工作優(yōu)秀單位和個人進(jìn)行表彰；各地商務(wù)主管部門要對監(jiān)管失職以及監(jiān)管不到位造成重大負(fù)面影響的單位或個人，按照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任。

第十三條 各級商務(wù)主管部門要提高服務(wù)意識，在開展監(jiān)管、檢查工作時要公正廉潔，嚴(yán)禁借檢查之機(jī)吃、拿、卡、要，牟取不正當(dāng)利益。

第三章 準(zhǔn)入管理

第十四條 省級商務(wù)主管部門要按照《行政許可法》、《典當(dāng)管理辦法》等法律、規(guī)章的規(guī)定，根據(jù)科學(xué)發(fā)展、合理布局、嚴(yán)格把關(guān)、明確責(zé)任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當(dāng)企業(yè)市場準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)廉政建設(shè)，完善審批制度。

第十五條 典當(dāng)企業(yè)的準(zhǔn)入要符合商務(wù)部的行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案。省級商務(wù)主管部門根據(jù)商務(wù)部行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定地方典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開展新增典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立工作，將設(shè)立審批結(jié)果及時報商務(wù)部備案并用適當(dāng)方式予以公告。

第十六條 各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照《典當(dāng)管理辦法》和商務(wù)部有關(guān)文件規(guī)定審核典當(dāng)企業(yè)設(shè)立申請，把握以下監(jiān)管要求：

（一）法人股應(yīng)當(dāng)相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上；單個自然人不能為控股股東。

（二）嚴(yán)格審核法人股東是否具備以貨幣出資形式履行出資承諾的能力。法人股東應(yīng)在商務(wù)主管部門指定的若干家規(guī)模較大、信譽(yù)較好的會計師事務(wù)所中選擇審計單位，出具審計報告；應(yīng)有繳納營業(yè)稅和所得稅記錄。

（三）自然人股東應(yīng)為居住在中華人民共和國境內(nèi)年滿18周歲以上有民事行為能力的中國公民，無犯罪記錄，信用良好，具備相應(yīng)的出資實(shí)力。

（四）出資人應(yīng)出具承諾書，承諾自覺遵守典當(dāng)行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，遵守公司章程，加強(qiáng)監(jiān)督管理，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以他人資金入股。

（五）優(yōu)先發(fā)展經(jīng)營規(guī)范、實(shí)力雄厚、資本充足、信用良好、具備持續(xù)盈利能力的法人企業(yè)設(shè)立典當(dāng)企業(yè)。

（六）有對外投資的法人股東企業(yè)，應(yīng)承諾如實(shí)申報長期股權(quán)投資。

第十七條 地市級（含直轄市區(qū)縣、省管縣）商務(wù)主管部門要把好申請設(shè)立典當(dāng)企業(yè)的初審關(guān)，對申請者的實(shí)際情況和擬設(shè)典當(dāng)企業(yè)的場所進(jìn)行核實(shí)。

第十八條 各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格審核典當(dāng)行出資人資金來源的合法性，嚴(yán)防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對批準(zhǔn)設(shè)立的新增典當(dāng)行要持續(xù)跟蹤半年以上并監(jiān)督是否存在抽逃注冊資金情況。

第四章 日常經(jīng)營管理

第十九條 各級商務(wù)主管部門要重點(diǎn)對非法集資、超范圍經(jīng)營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當(dāng)贓物、違規(guī)辦理股票典當(dāng)業(yè)務(wù)等違規(guī)違法行為加強(qiáng)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)違法行為立即糾正、處理。

第二十條 在進(jìn)行現(xiàn)場核查時，應(yīng)檢查典當(dāng)企業(yè)是否在經(jīng)營場所懸掛《典當(dāng)經(jīng)營許可證》、《特種行業(yè)經(jīng)營許可證》、《工商營業(yè)執(zhí)照》，公開經(jīng)營范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，自覺履行告知義務(wù)。

第二十一條 加強(qiáng)對典當(dāng)企業(yè)資金來源和運(yùn)用的監(jiān)管。嚴(yán)格財務(wù)報表中應(yīng)收及應(yīng)付款項(xiàng)的核查。

典當(dāng)企業(yè)的合法資金來源包括：

（一）經(jīng)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)的注冊資金；

（二）典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營盈余；

（三）按照《典當(dāng)管理辦法》從商業(yè)銀行獲得的一定數(shù)量的貸款。

典當(dāng)企業(yè)只能用上述資金開展質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)及鑒定評估、咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十二條 加強(qiáng)對銀行存款和現(xiàn)金的監(jiān)督管理。地市級商務(wù)部門應(yīng)監(jiān)控本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)的資金流向，對典當(dāng)行銀行開戶賬戶進(jìn)行備案登記，抽查典當(dāng)企業(yè)的銀行發(fā)生額對賬單和現(xiàn)金，防止出現(xiàn)資金抽逃、違規(guī)融資?，F(xiàn)金管理要符合《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法規(guī)、規(guī)章，注重加強(qiáng)現(xiàn)金安全管理。

第二十三條 重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)與其股東的資金往來監(jiān)控。禁止典當(dāng)行向股東借款、典當(dāng)行股東以典當(dāng)行名義為自己招攬業(yè)務(wù)、股東利用典當(dāng)行違法違規(guī)從事金融活動。

第二十四條 加強(qiáng)對股票等財產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。禁止和預(yù)防典當(dāng)行違規(guī)融資參與上市股票炒作，或?yàn)榭蛻籼峁┕善苯灰踪Y金。禁止以證券交易賬戶資產(chǎn)為質(zhì)押的股票典當(dāng)業(yè)務(wù)。

第二十五條 加強(qiáng)對《典當(dāng)經(jīng)營許可證》的管理。嚴(yán)禁私自分配、挪用經(jīng)營許可證等行為。

第二十六條 加強(qiáng)對當(dāng)票與當(dāng)物（質(zhì)、抵押品）的對照檢查，做到賬物相符，防止和查處企業(yè)違規(guī)不開具當(dāng)票、以合同代替當(dāng)票、有當(dāng)票無質(zhì)（抵）押等違規(guī)行為。

第二十七條 省級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證的監(jiān)制和發(fā)放。省、地兩級商務(wù)主管部門應(yīng)對每戶典當(dāng)企業(yè)的當(dāng)票購領(lǐng)、使用、核銷情況建立臺賬，實(shí)施編號管理。

各級商務(wù)主管部門應(yīng)對當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證的使用管理進(jìn)行定期檢查，并由檢查人簽字負(fù)責(zé)。典當(dāng)企業(yè)當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證使用的張數(shù)應(yīng)與典當(dāng)業(yè)務(wù)筆數(shù)相符，當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證開具的累計金額應(yīng)與典當(dāng)總額相符，尚未贖回的當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證的金額應(yīng)與典當(dāng)余額相符。各級商務(wù)主管部門應(yīng)定期核對上述情況，發(fā)現(xiàn)問題，需責(zé)令企業(yè)作出說明并進(jìn)行核實(shí)。當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證發(fā)生遺失的，典當(dāng)企業(yè)應(yīng)及時在媒體上公告聲明作廢，并以書面形式報知當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門。

第二十八條 加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)檔案管理。地市級商務(wù)主管部門應(yīng)到典當(dāng)企業(yè)查驗(yàn)客戶檔案中有關(guān)證件、合同和當(dāng)票等內(nèi)容是否齊全、有效；開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證內(nèi)容是否與證件和合同相一致，當(dāng)票保管聯(lián)是否存入檔案，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證是否與財務(wù)報表一致。

第二十九條 加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)財務(wù)狀況的監(jiān)督管理。典當(dāng)企業(yè)每月應(yīng)通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，如實(shí)填報經(jīng)營情況和財務(wù)報表。要填報經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表。各級商務(wù)主管部門應(yīng)對本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)上報信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

第三十條 加強(qiáng)信息化監(jiān)督管理。要求典當(dāng)企業(yè)安裝全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并使用該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)機(jī)打當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，準(zhǔn)確錄入典當(dāng)業(yè)務(wù)相關(guān)信息。各級商務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)使用全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)進(jìn)行日常監(jiān)管，定期核查企業(yè)上報信息。

第三十一條 嚴(yán)格當(dāng)物的質(zhì)、抵押登記制度。重點(diǎn)對財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)和大額房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記情況進(jìn)行現(xiàn)場核查。各級商務(wù)主管部門要積極與其他相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)，支持典當(dāng)企業(yè)依法辦理當(dāng)物的質(zhì)、抵押登記。

第三十二條 各級商務(wù)主管部門要嚴(yán)格典當(dāng)企業(yè)股權(quán)變更管理。

（一）典當(dāng)行增加注冊資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上。

（二）新增股東或者增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對股東的要求一致，防止不具備資格的企業(yè)和個人進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)。對經(jīng)營未滿3年或最近2年未實(shí)現(xiàn)盈利的企業(yè)進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)嚴(yán)格審核，謹(jǐn)慎許可。

（三）對于對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份，控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資額，同時變更名稱、法定代表人、住所及股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大變更事項(xiàng)須嚴(yán)格審核，防止個別典當(dāng)企業(yè)借機(jī)變相集資吸儲或倒賣經(jīng)營資格。

第三十三條 典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，地市級以上商務(wù)部門應(yīng)約談典當(dāng)企業(yè)法定代表人、董事或高級管理人員，下發(fā)整改通知書，責(zé)令其限期改正：

（一）營運(yùn)期間抽逃注冊資本金；

（二）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更股權(quán)或經(jīng)營場所；

（四）超范圍經(jīng)營，超比例發(fā)放當(dāng)金，超標(biāo)準(zhǔn)收取息費(fèi)；

（五）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查；

（六）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的報表、報告；

（七）不通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)開具當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，或以合同代替當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證；私自印制當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證；

（八）其他違規(guī)違法情況。

第三十四條 各級商務(wù)主管部門應(yīng)建立重大事項(xiàng)通報機(jī)制和風(fēng)險處理機(jī)制。重大事項(xiàng)包括：

（一）引發(fā)群體事件；

（二）重大安全防范突發(fā)事件；

（三）非法集資吸儲行為；

（四）主要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押的；

（五）企業(yè)或主要法人股東被吊銷工商營業(yè)執(zhí)照的；

（六）企業(yè)或主要股東涉及重大訴訟案件的。

發(fā)生以上重大事項(xiàng)，應(yīng)在24小時內(nèi)報告商務(wù)部。

各地制定出臺的有關(guān)典當(dāng)業(yè)務(wù)政策文件、工作安排和措施應(yīng)及時報告商務(wù)部。

第三十五條 指導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)根據(jù)《公司法》和《典當(dāng)管理辦法》，建立良好的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機(jī)制，增加典當(dāng)制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的透明度，強(qiáng)化內(nèi)部制約和監(jiān)督，誠信經(jīng)營，防止惡性競爭。

第三十六條 建立社會監(jiān)督機(jī)制，暢通投訴舉報渠道，納入商務(wù)執(zhí)法熱線，加大對典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督力度，提升監(jiān)管實(shí)效。引導(dǎo)新聞媒體正確宣傳典當(dāng)企業(yè)的功能和作用。

第五章 年審管理

第三十七條 典當(dāng)企業(yè)年審由省級商務(wù)主管部門組織實(shí)施，各地年審報告應(yīng)于每年4月30日前報商務(wù)部。

第三十八條 年審內(nèi)容應(yīng)包括下列重要事項(xiàng)：

（一）典當(dāng)企業(yè)注冊資本實(shí)收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象。

（二）典當(dāng)企業(yè)資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個人借款等違規(guī)行為。

（三）典當(dāng)企業(yè)法人股東存續(xù)情況，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來情況。主要核查典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)金額是否超過該股東的入股金額，典當(dāng)行與股東的資金往來是否符合相關(guān)規(guī)定。

（四）典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況。主要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真實(shí)性，是否有超比例放款、超范圍經(jīng)營，尤其是有無發(fā)放信用貸款情況。

（五）典當(dāng)企業(yè)對絕當(dāng)物品處理情況。主要核查絕當(dāng)物品處理程序是否符合規(guī)定，有無超范圍經(jīng)營。

（六）當(dāng)票使用情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)的所有業(yè)務(wù)是否按規(guī)定開具了全國統(tǒng)一當(dāng)票，是否存在以合同代替當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，是否存在自行印制當(dāng)票行為，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實(shí)的質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)是否相對應(yīng)。

（七）息費(fèi)收取情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)是否存在當(dāng)金利息預(yù)扣情況，利息及綜合費(fèi)率收取是否超過規(guī)定范圍。

（八）典當(dāng)企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規(guī)變更情況。

（九）典當(dāng)企業(yè)有分支機(jī)構(gòu)的，審計報告應(yīng)包括企業(yè)本部、分公司分別及合并的財務(wù)報表。分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門對分支機(jī)構(gòu)具有監(jiān)管責(zé)任。

第三十九條 地市級商務(wù)主管部門應(yīng)在年審報告書上出具初審意見。對于年審結(jié)果，省級商務(wù)主管部門應(yīng)予以公告。年審中沒有違法違規(guī)行為的典當(dāng)企業(yè)定為A類；年審中有違規(guī)行為，但情節(jié)較輕，經(jīng)處罰或整改得以改正的典當(dāng)企業(yè)定為B類；年審中有違法違規(guī)行為，情節(jié)較重，經(jīng)整改仍不合格的典當(dāng)企業(yè)不得通過年審。

第四十條 地方商務(wù)主管部門要對不同類別的企業(yè)采用分類管理，對A類企業(yè)給予扶持；對B類企業(yè)加大監(jiān)管、檢查力度，對其變更、年審、主要股東參與新增典當(dāng)行或分支機(jī)構(gòu)設(shè)立采取更嚴(yán)格的監(jiān)管。

第六章 退出管理

第四十一條 對已不具備典當(dāng)經(jīng)營許可資格的典當(dāng)企業(yè)，省級商務(wù)主管部門應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定終止該企業(yè)典當(dāng)經(jīng)營許可，并收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》。

第七章 附 則

第四十二條 各省級商務(wù)主管部門可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r，制定具體監(jiān)管細(xì)則或規(guī)定有關(guān)事項(xiàng)，并報商務(wù)部備案。

第四十三條 本規(guī)定由商務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

第四十四條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：商務(wù)部關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作的通知

商務(wù)部關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作的通知

近年來，典當(dāng)業(yè)在方便人民群眾生活，救急解難、緩解社會矛盾等方面發(fā)揮了積極的作用；同時，作為輔助性的融資渠道，促進(jìn)了中小企業(yè)、個體私營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但典當(dāng)業(yè)發(fā)展中還存在一些亟待解決的問題，如有的典當(dāng)行違規(guī)經(jīng)營，擾亂正常經(jīng)營秩序；少數(shù)典當(dāng)行被不法分子利用，參與銷贓洗錢活動；個別典當(dāng)行非法集資，引發(fā)群體事件等。為加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管，解決當(dāng)前存在的突出問題，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)規(guī)范發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、加強(qiáng)典當(dāng)經(jīng)營秩序的監(jiān)督與規(guī)范

根據(jù)全國人大十屆一次會議批準(zhǔn)的《國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》，典當(dāng)業(yè)監(jiān)管職責(zé)由原國家經(jīng)貿(mào)委劃入商務(wù)部。各地商務(wù)主管部門要繼續(xù)貫徹執(zhí)行《典當(dāng)行管理辦法》（原國家經(jīng)貿(mào)委令第22號，我部已重新公告，以下簡稱《辦法》），切實(shí)履行職責(zé)，做好典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作，重點(diǎn)防范和及早化解可能出現(xiàn)的市場風(fēng)險、金融風(fēng)險與社會風(fēng)險。

（一）嚴(yán)格禁止典當(dāng)行非法集資、吸收或者變相吸收存款、發(fā)放信用貸款以及從金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個人借款。

（二）嚴(yán)厲查處典當(dāng)行虛假出資、抽逃注冊資本、超比例負(fù)債、超比例放款、故意收當(dāng)贓物、強(qiáng)迫當(dāng)戶贖當(dāng)?shù)葒?yán)重違規(guī)行為。

（三）加強(qiáng)對當(dāng)票購領(lǐng)使用、當(dāng)物估價、息費(fèi)收取、絕當(dāng)物處理的監(jiān)督與管理，對于有違規(guī)行為又不按要求進(jìn)行整改的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停業(yè)整頓。

（四）嚴(yán)厲打擊非法經(jīng)營活動，依法取締非法經(jīng)營機(jī)構(gòu)，維護(hù)正常的典當(dāng)經(jīng)營秩序。

（五）實(shí)行重大事項(xiàng)報告制度。轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行如發(fā)生重大事件和問題，各地商務(wù)主管部門應(yīng)在24小時之內(nèi)向當(dāng)?shù)卣臀也繄蟾?，并及時采取有效措施，化解矛盾，妥善處理問題，努力維護(hù)人民群眾正常生活秩序、經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定。

（六）建立健全典當(dāng)業(yè)監(jiān)管組織網(wǎng)絡(luò)。各地商務(wù)主管部門要按照誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)的原則，確定一個處室負(fù)責(zé)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作，并將職責(zé)落實(shí)到人。2004年6月底以前，各地商務(wù)主管部門要落實(shí)本轄區(qū)縣級以上典當(dāng)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員，并及時將有關(guān)情況報我部。

二、嚴(yán)格典當(dāng)行市場準(zhǔn)入

典當(dāng)業(yè)是一個特殊的行業(yè)，各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，確保典當(dāng)業(yè)規(guī)范有序發(fā)展。一方面要加強(qiáng)新增典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入管理，另一方面要加強(qiáng)典當(dāng)行變更管理。

（一）各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照我部批準(zhǔn)的典當(dāng)行發(fā)展規(guī)劃批設(shè)新增典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)，不得超越規(guī)劃擅自批準(zhǔn)。各地商務(wù)主管部門按原國家經(jīng)貿(mào)委下達(dá)的《關(guān)于各地2003典當(dāng)行發(fā)展規(guī)劃的批復(fù)》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2003]134號）批準(zhǔn)新增的典當(dāng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)中，未向原國家經(jīng)貿(mào)委辦理備案登記手續(xù)的，請于2003年底以前到我部補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，逾期未補(bǔ)辦的，我部將不予受理。

（二）一般變更事項(xiàng)，包括典當(dāng)行變更機(jī)構(gòu)名稱、住所、分支機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、經(jīng)營范圍、增資或者減資后注冊資本低于1000萬元的，報省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)。省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回原典當(dāng)經(jīng)營許可證、并將批準(zhǔn)文件、相關(guān)的申請與證明材料及典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（見附件1）一并報我部。

（三）影響典當(dāng)行數(shù)量、布局及與行業(yè)發(fā)展規(guī)模密切相關(guān)的特殊變更事項(xiàng)，包括典當(dāng)行分立、合并、跨省區(qū)市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊資本在1000萬元以上的，實(shí)行嚴(yán)格管理，由省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)，報我部備案。

（四）加強(qiáng)對典當(dāng)行增資及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的管理。典當(dāng)行原有股東增加出資，或者相互之間轉(zhuǎn)讓股份的，應(yīng)當(dāng)制定增資或者轉(zhuǎn)讓股份的方案，報請省級商務(wù)主管部門批準(zhǔn)。各地商務(wù)主管部門要從嚴(yán)管理典當(dāng)行對外轉(zhuǎn)讓股份，切實(shí)防止不具備資格的企業(yè)和個人進(jìn)入典當(dāng) 2

業(yè)。對于新增以及增資的

法人股，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行投資能力調(diào)查和投資資格確認(rèn)；對于新增個人股，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行資格審查并調(diào)查其資金來源的合法性；對于增資數(shù)額或者幅度過大、對外轉(zhuǎn)讓50%以上股份、控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資、一年內(nèi)連續(xù)增資或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等非正常變更事項(xiàng)，必須實(shí)行嚴(yán)格控制，特別要防止個別典當(dāng)行借機(jī)變相集資吸儲或者倒賣經(jīng)營資格。

（五）典當(dāng)行申請增加注冊資本，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時間在一年以上、沒有違法違規(guī)經(jīng)營紀(jì)錄；業(yè)務(wù)發(fā)展比較穩(wěn)定、盈利不低于行業(yè)平均水平；最近6個月平均典當(dāng)余額達(dá)到注冊資本的75%以上，不增資影響業(yè)務(wù)正常開展。

三、認(rèn)真做好年審工作

年審是典當(dāng)業(yè)監(jiān)管的一項(xiàng)重要工作，也是強(qiáng)制違法違規(guī)典當(dāng)行退出市場的重要手段。2003年上半年，各地商務(wù)主管部門組織開展了2002典當(dāng)行年審工作，有關(guān)這次年審的匯總情況，包括年審的組織領(lǐng)導(dǎo)及工作進(jìn)展情況，典當(dāng)行守法經(jīng)營及違規(guī)整改情況，年審反映出來的突出問題與相關(guān)的政策建議，以及2002典當(dāng)行年審情況匯總表（見附件2），請于2003年12月15日前上報我部。對于有《關(guān)于對典當(dāng)行進(jìn)行年審的通知》（國經(jīng)貿(mào)綜合[2002]1009號）第十條規(guī)定的行為，未通過年審的典當(dāng)行，各地商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，組織清算，公告撤銷，填制《典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）注銷備案登記表》（見附件3），于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續(xù)。

附件：

1、典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（略）

2、2002典當(dāng)行年審情況匯總表（略）

3、典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）注銷備案登記表（略）

二00三年十一月二十五日