第一篇：外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售商品的法律監(jiān)管問題(二)

外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的法律合規(guī)問題

（第二部分）

黃春林 律師 上海匯業(yè)律師事務(wù)所

目錄：

引言

一、外商投資互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的限制——電信體系

二、外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理體系——商務(wù)體系

三、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的不同模式之準(zhǔn)入條件

四、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)提示及應(yīng)對(duì)措施

三、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的不同模式之準(zhǔn)入條件

根據(jù)上述內(nèi)容，外商投資、從事互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品業(yè)務(wù)（增值電信業(yè)務(wù)）具有一定的限制條件，但上述限制條件是概況條件，具體涉及每一個(gè)領(lǐng)域以及如何歸類，則成為實(shí)踐操作中的難題，本部分將詳細(xì)解讀。

如前所述，本文提及的“通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品”主要體現(xiàn)為以下幾種模式：外資傳統(tǒng)企業(yè)新增互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道、設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外資公司（如卓越亞馬遜等）、設(shè)立第三方交易平臺(tái)的外資公司（如易貝易趣等）。由于該等模式可能分屬不同的電信業(yè)務(wù)領(lǐng)域，則相應(yīng)的監(jiān)管政策各有不同，相面一一介紹。

（一）傳統(tǒng)外資企業(yè)新增互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道模式

隨著中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，越來(lái)越多的傳統(tǒng)企業(yè)開始試水通過互聯(lián)網(wǎng)銷售自有產(chǎn)品，越來(lái)越多的商業(yè)企業(yè)從原始的依賴第三方平臺(tái)或垂直交易平臺(tái)轉(zhuǎn)向自建電子商務(wù)平臺(tái)。由此帶來(lái)的問題是，傳統(tǒng)外資企業(yè)，例如電子、通信、日用品企業(yè)，通過互聯(lián)網(wǎng)銷售自有產(chǎn)品，是否需要單獨(dú)辦理專項(xiàng)審批或許可？

1.關(guān)于電信體系

根據(jù)前述內(nèi)容，本文要提及的通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，屬于第一類增值電信業(yè)務(wù)的“線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)”和第二類增值電信業(yè)務(wù)的“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”。本部分“傳統(tǒng)外資企業(yè)新增互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道”，即外資企業(yè)自建電子商務(wù)網(wǎng)站的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)屬于第二類增值電信業(yè)務(wù)的“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”。

根據(jù)《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》的規(guī)定，所謂“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”，指通過信息采集、開發(fā)、處理和信息平臺(tái)的建設(shè)，通過固定網(wǎng)、移動(dòng)網(wǎng)或因特網(wǎng)等公眾通信網(wǎng)絡(luò)直接向終端用戶提供語(yǔ)音信息服務(wù)（聲訊服務(wù)）或在線信息和數(shù)據(jù)檢索等信息服務(wù)的業(yè)務(wù)。

根據(jù)上述規(guī)定，信息服務(wù)的類型主要包括內(nèi)容服務(wù)、娛樂/游戲、商業(yè)信息和定位信息等服務(wù)。信息服務(wù)業(yè)務(wù)面向的用戶可以是固定通信網(wǎng)絡(luò)用戶、移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)用戶、因特網(wǎng)用戶或其他數(shù)據(jù)傳送網(wǎng)絡(luò)的用戶。

由此可見，傳統(tǒng)外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品，屬于建立“信息平臺(tái)”通過“移動(dòng)網(wǎng)或因特網(wǎng)”向終端用戶提供“在線信息”服務(wù)的業(yè)務(wù)，這里的“在線信息”為“商業(yè)信息”，即符合信息服務(wù)業(yè)務(wù)的界定。所以，傳統(tǒng)外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品除受《電信條例》的規(guī)范外，還應(yīng)受2000年9月20日發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》的規(guī)范。

根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)分為經(jīng)營(yíng)性和非經(jīng)營(yíng)性兩類。所謂經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，是指通過互聯(lián)網(wǎng)向上網(wǎng)用戶有償提供信息或者網(wǎng)頁(yè)制作等服務(wù)活動(dòng)。所謂非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，是指通過互聯(lián)網(wǎng)向上網(wǎng)用戶無(wú)償提供具有公開性、共享性信息的服務(wù)活動(dòng)。值得注意的是，實(shí)踐中常常容易理解錯(cuò)誤的幾個(gè)要點(diǎn)：

（1）區(qū)分經(jīng)營(yíng)性和非經(jīng)營(yíng)性的標(biāo)準(zhǔn)不能簡(jiǎn)單的看有償還是無(wú)償，而是看有償和無(wú)償?shù)膬?nèi)容是什么，即通過互聯(lián)網(wǎng)提供信息本身是否無(wú)償，而不是指信息本身指示的產(chǎn)品或服務(wù)是否有償。舉例來(lái)說，某網(wǎng)站僅允許收費(fèi)會(huì)員注冊(cè)用戶，僅注冊(cè)用戶可瀏覽商品價(jià)格、屬性等商業(yè)信息，該網(wǎng)站提供之“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”屬于有償提供；

（2）有償?shù)男问讲幌抻谥苯邮召M(fèi)?；ヂ?lián)網(wǎng)的基本精神是共享與公開，當(dāng)前，越來(lái)越少的網(wǎng)站通過直接向用戶收取信息服務(wù)費(fèi)用的形式維持經(jīng)營(yíng)，而絕大多數(shù)采用在線廣告、收費(fèi)推薦或向第三方轉(zhuǎn)嫁收費(fèi)等形式維持經(jīng)營(yíng)，此等情形亦可能被判斷“經(jīng)營(yíng)性信息服務(wù)”。舉例來(lái)說，某網(wǎng)站通過會(huì)員資格費(fèi)、刊登Google或第三方廣告、銷售第三方產(chǎn)品提成等模式，則

均可能被判斷為“經(jīng)營(yíng)性信息服務(wù)”。

（3）經(jīng)營(yíng)性必須是持續(xù)的、公開的。首先，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)出售產(chǎn)品的行為必須是經(jīng)常性的、持續(xù)性，部分企業(yè)通過設(shè)立臨時(shí)性網(wǎng)站處理“尾貨”等行為，不視為企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的反應(yīng)；此次，企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)出售產(chǎn)品的行為必須是公開的，部分企業(yè)通過內(nèi)部網(wǎng)站向員工或特定用戶群銷售產(chǎn)品的行為，不應(yīng)當(dāng)被判斷為經(jīng)營(yíng)性信息服務(wù)。判斷公開性的幾個(gè)基本標(biāo)準(zhǔn)包括無(wú)條件的、無(wú)需審核的。

綜上幾個(gè)要點(diǎn)及分析，外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售自有產(chǎn)品，若無(wú)向用戶收費(fèi)或變相收費(fèi)的情形，應(yīng)為“非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)”，反之則為“經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)”。根據(jù)《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》、《非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)備案管理辦法》等規(guī)定，外資企業(yè)從事非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)僅需向服務(wù)器所在地省、直轄市通信管理局申請(qǐng)備案，無(wú)股權(quán)及注冊(cè)資本條件限制；外資企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)應(yīng)當(dāng)向工信部申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

值得注意的是，無(wú)論是經(jīng)營(yíng)性許可還是非經(jīng)營(yíng)性備案，所銷售產(chǎn)品涉及新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械、網(wǎng)絡(luò)游戲、文化、電子公告、廣播電影電視節(jié)目等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在備案或申請(qǐng)?jiān)S可前向有關(guān)部門申請(qǐng)前置審批程序。

2.商務(wù)體系

根據(jù)2010年8月19日《商務(wù)部辦公廳關(guān)于外商投資互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)方式銷售項(xiàng)目審批管理有關(guān)問題的通知》，互聯(lián)網(wǎng)銷售是傳統(tǒng)企業(yè)銷售行為在互聯(lián)網(wǎng)上的延伸，經(jīng)依法批準(zhǔn)、注冊(cè)登記的外商投資生產(chǎn)性企業(yè)、商業(yè)企業(yè)可以直接從事網(wǎng)上銷售業(yè)務(wù)；企業(yè)利用自身網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)直接從事自有商品銷售的，應(yīng)且僅需向通信管理部門備案。

（二）設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售企業(yè)的模式

1.電信體系

根據(jù)前述內(nèi)容，設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外資企業(yè)，如amazon.cn、gaopeng.com等，仍屬于第二類增值電信業(yè)務(wù)的“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”，即通過信息平臺(tái)的建設(shè)，通過固定網(wǎng)、移動(dòng)網(wǎng)或因特網(wǎng)等公眾通信網(wǎng)絡(luò)直接向終端用戶提供在線商業(yè)信息和數(shù)據(jù)檢索等信息服務(wù)的業(yè)務(wù)。

與此同時(shí)，由于該等外資企業(yè)及其網(wǎng)站的設(shè)立的根本目的即是從事互聯(lián)網(wǎng)銷售，其營(yíng)利性和

經(jīng)營(yíng)性不言而喻。

綜上，設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》、《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向工信部申請(qǐng)并取得“增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證”。

根據(jù)前述內(nèi)容，設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外資企業(yè)要取得“增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證”，必須同時(shí)滿足三個(gè)條件，不能設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外商獨(dú)資企業(yè)，詳細(xì)限制條件見前述第一節(jié)第（二）部分：我國(guó)外商投資互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的概況限制。

2.商務(wù)體系

根據(jù)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于外商投資互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)方式銷售項(xiàng)目審批管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專門從事網(wǎng)上銷售的外商投資企業(yè)報(bào)省級(jí)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)，由省級(jí)商務(wù)主管部門根據(jù)《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》及其他相關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行嚴(yán)格審批。值得注意的是，該《通知》已經(jīng)實(shí)質(zhì)性的修改了《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》和《商務(wù)部關(guān)于下放外商投資商業(yè)企業(yè)審批事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，將設(shè)立專門從事網(wǎng)上銷售的外商投資企業(yè)的審批權(quán)限徹底下放至省級(jí)商務(wù)主管部門，商務(wù)機(jī)構(gòu)尚未合并的省，省級(jí)外商主管部門應(yīng)征求同級(jí)內(nèi)貿(mào)管理部門意見。

（三）設(shè)立提供第三方交易平臺(tái)企業(yè)的模式

1.電信體系

根據(jù)《電信業(yè)務(wù)分類目錄》的規(guī)定，第一類增值電信業(yè)務(wù)之“在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)”指利用各種與通信網(wǎng)絡(luò)相連的數(shù)據(jù)與交易/事務(wù)處理應(yīng)用平臺(tái)，通過通信網(wǎng)絡(luò)為用戶提供在線數(shù)據(jù)處理和交易/事務(wù)處理的業(yè)務(wù)。在線數(shù)據(jù)和交易處理業(yè)務(wù)包括交易處理業(yè)務(wù)、電子數(shù)據(jù)交換業(yè)務(wù)和網(wǎng)絡(luò)/電子設(shè)備數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)。據(jù)此，有專家（例如，工業(yè)與信息化部電信研究院 王黎明）認(rèn)為，其中的在線交易處理業(yè)務(wù)主要指電子商務(wù)類業(yè)務(wù)中為用戶提供第三方交易平臺(tái)和系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，即在通常所說的B2B、B2C、C2C業(yè)務(wù)等。

但是，筆者手中一份內(nèi)部資料（由原信息產(chǎn)業(yè)部電信研究院于2008年12月編制的《<電信業(yè)務(wù)分類目錄>修改編制說明和修改要點(diǎn)》）顯示，應(yīng)當(dāng)將“交易處理業(yè)務(wù)”和“交易業(yè)務(wù)”區(qū)分開來(lái)，“交易處理業(yè)務(wù)”應(yīng)指銀行業(yè)務(wù)、股票買賣、票務(wù)買賣等屬于金融和證券交易的業(yè)務(wù)，在線商品買賣、費(fèi)用支付屬于電子商務(wù)中的交易業(yè)務(wù)，而非交易處理業(yè)務(wù)。實(shí)踐中，淘寶網(wǎng)、拍拍網(wǎng)等亦申請(qǐng)的是B2證（即第二類增值電信業(yè)務(wù)）。

因此，企業(yè)提供第三方交易平臺(tái)的情形，目前仍然屬于“互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)”，不屬于“在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)”。其直接后果是，監(jiān)管政策明顯寬松。因?yàn)楦鶕?jù)原信息產(chǎn)業(yè)部電信管理局蘇金生局長(zhǎng)理解，“為充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的作用，對(duì)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益性不十分明顯、對(duì)市場(chǎng)影響不大的第二類增值電信業(yè)務(wù)，進(jìn)入政策相對(duì)寬松，從而鼓勵(lì)中小型企業(yè)參與競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)發(fā)展。”

關(guān)于該等模式下，合資企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證及限制條件，參照本節(jié)中

（二）部分的論述。

四、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示及應(yīng)對(duì)措施

目前，外資企業(yè)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)已經(jīng)成為一種常態(tài)；傳統(tǒng)外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品已經(jīng)成為時(shí)下最為活躍的經(jīng)濟(jì)形態(tài)之一。如何了解、把握相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)并采取積極的、合適的措施，成為當(dāng)前各大企業(yè)緊迫關(guān)注的重要問題。

（一）準(zhǔn)入及資質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)屬于外商投資限制性產(chǎn)業(yè)，這已經(jīng)是一個(gè)不爭(zhēng)的、長(zhǎng)期的事實(shí)。隨著現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)的普及以及互聯(lián)網(wǎng)在公共事件中的張力，國(guó)家日益加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管已經(jīng)成為我國(guó)的一個(gè)重要趨勢(shì)。

但與此同時(shí)，由于擁有龐大的互聯(lián)網(wǎng)用戶群體，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)的規(guī)模與機(jī)會(huì)是任何一個(gè)其他市場(chǎng)無(wú)法比擬的。蛋糕面前，各類外商投資企業(yè)蜂擁而至。

但，如何獲得合法的的準(zhǔn)入資格，則成為擺在各大企業(yè)面前的一個(gè)攔路虎。因?yàn)?，根?jù)前述內(nèi)容，外資企業(yè)若開展經(jīng)營(yíng)性增值電信業(yè)務(wù)，必須與他人建立合資企業(yè)，持股比例不得超過50%，這顯然不符合具有較高控制權(quán)期望的外企企業(yè)需求；部分涉及醫(yī)藥、出版、教育等特殊行業(yè)的，還必須經(jīng)過前置審批程序，這些審批程序要求中方控股比例更高。

于是，通過協(xié)議控制的內(nèi)資企業(yè)或合資企業(yè)作為持牌公司，或者避免、消減被認(rèn)定為經(jīng)營(yíng)性及其他前置審批程序的因素，則成為當(dāng)前比較流行的路徑。

由此帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)則是，如何切實(shí)有效的、合法的控制持牌公司？投資及利潤(rùn)進(jìn)出如何符

合監(jiān)管規(guī)范？如何避免被監(jiān)管層認(rèn)定為“借牌”而受處罰？那些因素或途徑是消減經(jīng)營(yíng)性的最佳方式？

（二）運(yùn)營(yíng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

前面提到，強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)監(jiān)管，成為中國(guó)當(dāng)代政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)必然趨勢(shì)。一方面，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型，監(jiān)管層發(fā)布了《第三方電子商務(wù)交易平臺(tái)服務(wù)規(guī)范》、《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》等指導(dǎo)、規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)行為；另一方面，中國(guó)新聞管理部門、文化管理部門、通信管理部門和公安部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)采取實(shí)時(shí)監(jiān)管政策，加大了運(yùn)營(yíng)企業(yè)對(duì)政策的把握難度。應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)，我們的建議是：首先，“政治性”及“涉黃涉非”內(nèi)容是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)最高的部分，可能面臨“無(wú)條件斷網(wǎng)”、“取消拍照”及“約談”等監(jiān)管措施，因此，應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)容信息審核與過濾機(jī)制，并建立與監(jiān)管部門有效的溝通及聯(lián)絡(luò)渠道。其次，運(yùn)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立符合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的、詳盡的用戶協(xié)議、隱私保護(hù)等文件或條款，特別是其中的免責(zé)條款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、與第三方關(guān)系等，應(yīng)當(dāng)明確、合法。最后，但絕不是最不重要的，建立有效的保護(hù)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)機(jī)制，同時(shí)防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等則成為企業(yè)運(yùn)營(yíng)中一項(xiàng)重要的、長(zhǎng)期的戰(zhàn)略性事務(wù)。

（三）其他風(fēng)險(xiǎn)

以下是通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的外資企業(yè)經(jīng)常碰到的其他法律風(fēng)險(xiǎn)問題：（1）產(chǎn)品質(zhì)量及瑕疵問題；（2）產(chǎn)品海關(guān)進(jìn)出監(jiān)管及物流問題；（3）支付及外匯監(jiān)管問題；（4）雇員勞動(dòng)法合規(guī)問題；等等。

黃春林 律師 匯業(yè)律師事務(wù)所

執(zhí)業(yè)領(lǐng)域：知識(shí)產(chǎn)權(quán)、收購(gòu)兼并、爭(zhēng)議解決

及計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)與文化傳媒領(lǐng)域綜合法律服務(wù)

電話：021-52370950

郵箱：ramon.huang@huiyelaw.com

第二篇：外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的法律合規(guī)問題(一)

外資企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的法律合規(guī)問題

（第一部分）

黃春林 律師 上海匯業(yè)律師事務(wù)所

目錄： 引

言

一、外商投資互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的限制——電信體系

二、外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理體系——商務(wù)體系

三、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的不同模式之準(zhǔn)入條件

四、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)提示及應(yīng)對(duì)措施

引

言

過去的2010年，被稱為中國(guó)電子商務(wù)行業(yè)發(fā)展的元年。經(jīng)過10年的發(fā)展，中國(guó)電子商務(wù)從“寂寞”走向了“瘋狂”，繼阿里巴巴、淘寶網(wǎng)等第三方平臺(tái)企業(yè)后，包括家電連鎖、百貨超市、圖書音像等專業(yè)電商企業(yè)如雨后春筍般涌現(xiàn)，各類團(tuán)購(gòu)網(wǎng)站競(jìng)爭(zhēng)更是如火如荼，此外，傳統(tǒng)企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品也成為時(shí)下流行的營(yíng)銷渠道。

隨著電商行業(yè)及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)（如物流）的快速發(fā)展，傳統(tǒng)企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品，已經(jīng)成為各大企業(yè)搶占未來(lái)幾年市場(chǎng)占有率的重要?dú)⑹诛?，部分企業(yè)更是投巨資成立了專門的電商部門或獨(dú)立電子商務(wù)公司。其中，尤以電子、通信、快消、奢侈品等外資企業(yè)表現(xiàn)更為積極。本文將以我國(guó)電信業(yè)務(wù)分類監(jiān)管為基礎(chǔ)，從電信體系（工信部監(jiān)管體系）及商務(wù)體系（商務(wù)部監(jiān)管體系）詳細(xì)分析外資傳統(tǒng)企業(yè)新增互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道、設(shè)立專門從事互聯(lián)網(wǎng)銷售的外資公司（如卓越亞馬遜等）、設(shè)立第三方交易平臺(tái)的外資公司（如易貝易趣等）的法律合規(guī)問題。本文提及的“外資公司”指具有外資成份的公司，包括外商獨(dú)資和合資企業(yè)。

一、外商投資互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的限制——電信體系

（一）我國(guó)電信業(yè)務(wù)分類管理規(guī)定

根據(jù)《電信條例》的規(guī)定，我國(guó)電信業(yè)務(wù)分為基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)和增值電信業(yè)務(wù)。

所謂增值電信業(yè)務(wù)，是指利用公共網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施提供的電信與信息服務(wù)的業(yè)務(wù)；所謂基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)，是指提供公共網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、公共數(shù)據(jù)傳送和基本話音通信服務(wù)的業(yè)務(wù)。我國(guó)《電信條例》附錄明確規(guī)定了基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)和增值電信業(yè)務(wù)的類別和范圍。2003年4月1日開始正式施行的修訂版《電信業(yè)務(wù)分類目錄》對(duì)《電信條例》作了適當(dāng)修訂，在2007年對(duì)于電信業(yè)務(wù)的分類目錄做了一個(gè)修改（未發(fā)布）。

新修訂內(nèi)容主要涉及增值電信業(yè)務(wù)，即增值電信業(yè)務(wù)的分類不再基于網(wǎng)絡(luò)、而是基于業(yè)務(wù)特征。同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益性、對(duì)電信市場(chǎng)的影響程度等考慮，將增值電信業(yè)務(wù)劃分為第一類和第二類增值電信業(yè)務(wù)進(jìn)行管理（值得注意的是，有內(nèi)部資料顯示，正在修訂的《電信業(yè)務(wù)分類目錄》最終可能將取消一、二類增值業(yè)務(wù)的區(qū)分）。分別為：

第一類增值電信業(yè)務(wù)：（1）線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務(wù)；（2）內(nèi)多方通信服務(wù)業(yè)務(wù)；（3）內(nèi)因特網(wǎng)虛擬專用網(wǎng)業(yè)務(wù)；（4）因特網(wǎng)數(shù)據(jù)中心業(yè)務(wù)。

第二類增值電信業(yè)務(wù)：（1）存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)類業(yè)務(wù)；（2）呼叫中心業(yè)務(wù)；（3）因特網(wǎng)接入服務(wù)業(yè)務(wù)；（4）信息服務(wù)業(yè)務(wù)。

根據(jù)上述電信業(yè)務(wù)歸類規(guī)則，本文要提及的通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，屬于第二類增值電信業(yè)務(wù)的“信息服務(wù)業(yè)務(wù)”。具體歸類及理由，下文將詳細(xì)介紹。

同時(shí)，根據(jù)《電信條例》及2009年4月10日起施行的《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)經(jīng)營(yíng)性、公開性從事上述兩類增值電信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)辦理增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

（二）我國(guó)外商投資互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的概況限制

根據(jù)2007年修訂的《外商投資企業(yè)產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》及我國(guó)加入WTO相關(guān)承諾文件，在我國(guó)，電信業(yè)務(wù)屬于外商投資限制性領(lǐng)域。具體根據(jù)《電信條例》、《電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》和2008年9月10日修訂的《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》的規(guī)定，我國(guó)外商投資增值電信企業(yè)或業(yè)務(wù)的限制條件主要集中在注冊(cè)資本和股權(quán)比例兩個(gè)方面： 1．外商投資電信企業(yè)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合：

（1）經(jīng)營(yíng)全國(guó)的或者跨省、自治區(qū)、直轄市范圍的增值電信業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元人民幣；

（2）經(jīng)營(yíng)省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)的增值電信業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為100萬(wàn)元人民幣。

2.外商投資電信企業(yè)的股權(quán)比例應(yīng)當(dāng)符合：

經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)的外商投資電信企業(yè)的外方投資者在企業(yè)中的出資比例，最終不得超過50%。值得注意的是，根據(jù)《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》的規(guī)定，上述股權(quán)比例，國(guó)務(wù)院工信部可以在不同時(shí)期根據(jù)需要調(diào)整。3．域名、商標(biāo)及設(shè)備等應(yīng)當(dāng)符合：

根據(jù)原信息產(chǎn)業(yè)部發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)外商投資經(jīng)營(yíng)增值電信業(yè)務(wù)管理的通知》，合資企業(yè)用于互聯(lián)網(wǎng)銷售的域名、商標(biāo)應(yīng)為該合資企業(yè)或其股東依法持有，場(chǎng)地和服務(wù)器等設(shè)施應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)許可證業(yè)務(wù)覆蓋范圍內(nèi)設(shè)置。

二、外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理體系——商務(wù)體系

（一）《外商投資企業(yè)產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》

2007年修訂的《外商投資企業(yè)產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》中，限制外商投資企業(yè)產(chǎn)業(yè)目錄下，第六項(xiàng)第1條的內(nèi)容為：“直銷、郵購(gòu)、網(wǎng)上銷售、特許經(jīng)營(yíng)、委托經(jīng)營(yíng)、商業(yè)管理等商業(yè)公司”。具體限制辦法包括上述提及的股權(quán)比例、注冊(cè)資本及下述提及的審批制度。

（二）《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》及配套規(guī)定

根據(jù)2004年4月16日發(fā)布的《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》規(guī)定，外商投資商業(yè)企業(yè)從事傭金代理、零售、批發(fā)、特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，必須通過在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)從事前述規(guī)定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。其中，零售指在固定地點(diǎn)或通過電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)售貨機(jī)，對(duì)于供個(gè)人或團(tuán)體消費(fèi)使用的貨物的銷售及相關(guān)附屬服務(wù)。根據(jù)該辦法的規(guī)定，2004年12月11日起，允許設(shè)立外資商業(yè)企業(yè)。

此外，根據(jù)2008年9月12日的《商務(wù)部關(guān)于下放外商投資商業(yè)企業(yè)審批事項(xiàng)的通知》，外商投資設(shè)立商業(yè)企業(yè)及已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)的變更由省級(jí)商務(wù)主管部門審核；但是，通過電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)等無(wú)店鋪方式銷售的企業(yè)或從事音像制品批發(fā)，圖書、報(bào)紙、期刊銷售的企業(yè)繼續(xù)由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批。

根據(jù)上述審批流程通過的，投資者憑《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》和其他前置審批文件，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。

（第二部分“

三、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品的不同模式之準(zhǔn)入條件；

四、通過互聯(lián)網(wǎng)銷售產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)提示及應(yīng)對(duì)措施”下期續(xù)）

黃春林 律師 匯業(yè)律師事務(wù)所

執(zhí)業(yè)領(lǐng)域：知識(shí)產(chǎn)權(quán)、收購(gòu)兼并、爭(zhēng)議解決 及計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)與文化傳媒領(lǐng)域綜合法律服務(wù) 電話：021-52370950

郵箱：ramon.huang@huiyelaw.com

第三篇：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售監(jiān)管文件

保監(jiān)發(fā)〔2011〕53號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、各保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司：

為了促進(jìn)保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范健康有序發(fā)展，切實(shí)保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇一一年九月二十日

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法（試行）

第一條為了促進(jìn)保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范健康有序發(fā)展，切實(shí)保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》等法律法規(guī)、規(guī)章，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度；

（二）具有合理的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（三）注冊(cè)資本不低于人民幣1000萬(wàn)元，且經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于注冊(cè)地所在省、自治區(qū)、直轄市；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第三條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在具備下列條件的互聯(lián)網(wǎng)站上開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：

（一）依法取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證或者在互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門完成網(wǎng)站備案；

（二）網(wǎng)站接入地在中華人民共和國(guó)境內(nèi)；

（三）有與開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的電子商務(wù)系統(tǒng)，能實(shí)現(xiàn)投保人的全部投保信息與保險(xiǎn)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)對(duì)接；

（四）具備健全的網(wǎng)絡(luò)信息安全管理體系及安全技術(shù)，具有防火墻、入侵檢測(cè)、加密、第三方電子認(rèn)證、數(shù)據(jù)備份等功能；

（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第四條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司通過互聯(lián)網(wǎng)站開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)開展之日起10個(gè)工作日內(nèi)，由總公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并提交下列書面材料一式兩份：

（一）開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的報(bào)告，包括業(yè)務(wù)操作規(guī)程、運(yùn)營(yíng)模式、管理部門及其負(fù)責(zé)人名單、從業(yè)人員配備情況等內(nèi)容；

（二）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度，包括交易安全保障措施、信息安全管理體系、銷售及售后服務(wù)管理等；

（三）開展業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站的基本情況，包括名稱、網(wǎng)址、接入地、依法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的證明材料等；

（四）開展業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站的電子商務(wù)系統(tǒng)建設(shè)情況，包括基本架構(gòu)、運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施、安全技術(shù)及保障措施等；

（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

申請(qǐng)人應(yīng)將前款規(guī)定材料同時(shí)報(bào)送注冊(cè)地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)一份。

第五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司提交的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)報(bào)告材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）報(bào)告材料不完整的，通知保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司在10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正材料；

（二）報(bào)告材料完整齊備或者經(jīng)補(bǔ)正后材料完整齊備的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在備案報(bào)告上加蓋印章，一份存檔，一份退還保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司。

第六條開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址變更的，保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地所在中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司終止某互聯(lián)網(wǎng)站上的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自決定終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地所在中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第七條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)集中運(yùn)營(yíng)、集中管理。

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員不得以個(gè)人名義通過互聯(lián)網(wǎng)站銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。

第八條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)站頁(yè)面的顯著位置披露自身的相關(guān)信息，披露信息包括但不限于下列內(nèi)容：

（一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照登載的信息或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照的電子鏈接標(biāo)識(shí)；

（三）在各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）已依法設(shè)立的分公司名稱、辦公地址、服務(wù)電話號(hào)碼；

（四）保險(xiǎn)公司的授權(quán)范圍及內(nèi)容。

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立有網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站上披露與其合作的網(wǎng)站名稱和網(wǎng)址等信息。

第九條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)站頁(yè)面的顯著位置列明保險(xiǎn)產(chǎn)品及服務(wù)等信息，列明的信息應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保、銷售主體；

（二）保險(xiǎn)合同全部條款和費(fèi)率表，其中應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)合同中的猶豫期、免除保險(xiǎn)公司責(zé)任條款、費(fèi)用扣除、退保、保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值等事項(xiàng)予以重點(diǎn)提示；

（三）保險(xiǎn)費(fèi)支付方式；

（四）保險(xiǎn)合同訂立的形式，其中采用電子保險(xiǎn)單格式的，應(yīng)當(dāng)予以明確說明；

（五）紙質(zhì)保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票憑證的配送方式和寄出時(shí)間；

（六）保險(xiǎn)單查詢及投保人咨詢、投訴渠道；

（七）保險(xiǎn)合同承保、保全、退保、理賠辦理流程及退保金、保險(xiǎn)金支付方式；

（八）有關(guān)投保人（被保險(xiǎn)人或者受益人）身份信息、投保交易信息和投保交易安全的保障措施；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

第十條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由具備中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件、取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書的從業(yè)人員負(fù)責(zé)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售及服務(wù)。

第十一條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)站頁(yè)面的投保流程中設(shè)置投保人點(diǎn)擊確認(rèn)環(huán)節(jié)，由投保人確認(rèn)以下內(nèi)容：“是否已閱讀保險(xiǎn)條款的全部?jī)?nèi)容，了解并接受包括免除保險(xiǎn)公司責(zé)任條款、猶豫期、費(fèi)用扣除、退保、保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值等在內(nèi)的重要事項(xiàng)?！?/p>

第十二條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)通過柜臺(tái)、電話、短信、電子郵件、網(wǎng)上在線等方式，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地回答社會(huì)公眾有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面的咨詢，主動(dòng)向投保人提示承保信息，告知投保人有要求提供紙質(zhì)保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票憑證的權(quán)利。

投保人要求提供紙質(zhì)保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票憑證的，保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自保險(xiǎn)合同成立時(shí)起48小時(shí)內(nèi)寄出，并于10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)投保人。因特殊原因不能在約定時(shí)間內(nèi)送達(dá)的，應(yīng)當(dāng)與投保人協(xié)商一致或者及時(shí)向投保人說明有關(guān)情況。向投保人提供保險(xiǎn)單證時(shí)，應(yīng)當(dāng)附保險(xiǎn)合同全部條款。

第十三條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)合同生成的全部信息、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賬簿、相關(guān)原始憑證和資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)采取數(shù)據(jù)備份、故障恢復(fù)等技術(shù)手段，確保與互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)的交易數(shù)據(jù)和信息的安全、真實(shí)、完整。

第十四條保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》等法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違反《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法給予處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停止開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

第十五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在其互聯(lián)網(wǎng)站上建立信息披露專欄，及時(shí)對(duì)符合本辦法要求、開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)公司名稱及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址等信息進(jìn)行披露，便于社會(huì)公眾查詢和監(jiān)督。

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在其互聯(lián)網(wǎng)站上及時(shí)登載中國(guó)保監(jiān)會(huì)披露的前款信息。

第十六條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十七條本辦法自2012年1月1日起施行。

第四篇：互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的法律監(jiān)管

互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的法律監(jiān)管

摘要：在互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展的同時(shí)，也暴露出很多問題，第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體，產(chǎn)品銷售的合規(guī)性，從業(yè)人員的資格，投資者客戶的權(quán)利保障等等的問題都有待專門法律出臺(tái)以及專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

關(guān)鍵詞

互聯(lián)網(wǎng)金融

監(jiān)管機(jī)構(gòu)

監(jiān)管職責(zé)

從業(yè)人員監(jiān)管

法律保障近年來(lái)，隨著市場(chǎng)利率化的推進(jìn)，我國(guó)金融資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，從最傳統(tǒng)的銀行、證券、基金、保險(xiǎn)，逐步出現(xiàn)了信托公司、第三方資產(chǎn)管理公司，到現(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，金融服務(wù)形式越來(lái)越多樣化。根據(jù)《2013中國(guó)銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)情況報(bào)告》，中國(guó)銀行業(yè)平均離柜業(yè)務(wù)率達(dá)到63.23%，網(wǎng)絡(luò)化特征日益明顯。像余額寶這類互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的市場(chǎng)占比驚人，截至2014年6月30日，余額寶規(guī)模達(dá)5741.6億，居國(guó)內(nèi)最大，全球第4貨幣基金。打開網(wǎng)頁(yè)瀏覽器，更是隨處可見互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的廣告，許多承諾平均年收益8%以上，更不乏高達(dá)16-20%左右的高收益理財(cái)產(chǎn)品。

但是在這個(gè)市場(chǎng)迅速發(fā)展的背面，也暴露出許多問題。諸如時(shí)常爆出的利用互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品集資詐騙、產(chǎn)品到期無(wú)法兌付、老板攜款潛逃等重大案件。由于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)公司的法律監(jiān)管模糊、公司的壞賬準(zhǔn)備往往缺失等原因，一旦發(fā)生這類情況，普通投資者很難維護(hù)自己合法權(quán)益。

從這個(gè)角度來(lái)看，可以總結(jié)出4方面的法律問題：

第一、互聯(lián)網(wǎng)金融公司是否嚴(yán)格設(shè)立、嚴(yán)格監(jiān)管。目前，不同的金融理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)，擁有不同的監(jiān)管當(dāng)局即“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”，銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行、信托公司發(fā)行的金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管，保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管，證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司、基金公司發(fā)行的金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管。然而，由于互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的多樣性特征，其金融業(yè)務(wù)往往同時(shí)涉及銀行、基金、信托多個(gè)方面，并且現(xiàn)在還沒有專門的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，故只能由一行三會(huì)同時(shí)監(jiān)管，其中涉及的分工需要細(xì)化。

互聯(lián)網(wǎng)公司的經(jīng)營(yíng)應(yīng)定期管理。這類公司往往將辦公室設(shè)置在租借的高檔楔子樓內(nèi)，極少資金規(guī)模雄厚的金融投資公司才會(huì)購(gòu)買整層甚至整棟寫字樓作為公司總部?，F(xiàn)在一家金融公司會(huì)存在十多家、甚至數(shù)十家的金融投資子公司或分部，大多數(shù)投資者往往無(wú)從獲取其真實(shí)具體的信息。目前，許多互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙案件或多或少存在諸如公司法人離境出逃、整個(gè)公司人去樓空的現(xiàn)象。針對(duì)這種情況，要仔細(xì)研究是否應(yīng)對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融公司的設(shè)立提高注冊(cè)門檻。

銀監(jiān)會(huì)曾于2010年電話叫?！般y信合作”的金融理財(cái)產(chǎn)品，這對(duì)當(dāng)時(shí)規(guī)避監(jiān)管的“銀信合作”進(jìn)行監(jiān)管起到了一定的效果，然而這也是因?yàn)楫?dāng)時(shí)商業(yè)銀行和信托公司是歸屬于同一監(jiān)管部門監(jiān)管的，才保證了對(duì)此類金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制。一旦涉及到兩個(gè)以上監(jiān)管部門的金融理財(cái)產(chǎn)品的問題，就需要多個(gè)監(jiān)管部門進(jìn)行相應(yīng)的協(xié)調(diào)，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如根據(jù)金融理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)進(jìn)行有的放矢的監(jiān)管，從而進(jìn)一步促進(jìn)金融理財(cái)產(chǎn)品的監(jiān)管的科學(xué)化、促進(jìn)我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展。

第二、產(chǎn)品發(fā)行的法律監(jiān)管。銀行發(fā)行產(chǎn)品必須提前向銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案后方可發(fā)行，基金公司、保險(xiǎn)公司等也是通過先報(bào)備后發(fā)行的類似方式。那么互聯(lián)網(wǎng)金融公司的產(chǎn)品是否也需要進(jìn)行備案，從而避免不良分子利用互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品進(jìn)行非常融資。目前商業(yè)銀行除了做好壞賬準(zhǔn)備外，還需向人民銀行上繳存款準(zhǔn)備金，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平，防止發(fā)生大規(guī)模的壞賬風(fēng)險(xiǎn)。那么相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)更大的第三方金融公司是否也應(yīng)當(dāng)將自由資金的一部分上交給相關(guān)機(jī)構(gòu)充作壞賬準(zhǔn)備金，做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施，保護(hù)投資者和公司自身。

此外，可以從以往非互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的銷售中借鑒一定的經(jīng)驗(yàn)。例如，存在部分金融理財(cái)產(chǎn)品未對(duì)該產(chǎn)品的運(yùn)行情況進(jìn)行定期的信息披露，尤其是期限較長(zhǎng)的一些理財(cái)產(chǎn)品，如信托理財(cái)產(chǎn)品。在2012年發(fā)生的吉林信托的1.5億元騙貸案中，首先發(fā)現(xiàn)吉林信托的“松花江［78］號(hào)南山建材”信托理財(cái)產(chǎn)品存在騙貸行為的是公安機(jī)關(guān)而非吉林信托，暴露出監(jiān)管部門在監(jiān)管方面的失職。如果監(jiān)管部門對(duì)信托機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不只在產(chǎn)品發(fā)行上進(jìn)行監(jiān)管，而更多考慮產(chǎn)品周期中的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，那么類似吉林信托這般失職的情況將大大減少，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率也會(huì)降低許多。而作為新興的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品，其在監(jiān)管上的嚴(yán)格程度本身就比普通的理財(cái)產(chǎn)品低，如何控制其潛藏的風(fēng)險(xiǎn)，是非常值得思考和探索的。

此外，金融理財(cái)產(chǎn)品尚未形成標(biāo)準(zhǔn)化的信息披露格式，即便有些金融理財(cái)產(chǎn)品對(duì)其產(chǎn)品運(yùn)行中的一些重大問題進(jìn)行了披露，然而與同類的產(chǎn)品之間可比性較低，于無(wú)形中增加了監(jiān)管成本。同時(shí)，“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”的存在，也增加了各種交叉金融財(cái)產(chǎn)品在不同的監(jiān)管制度下進(jìn)行監(jiān)管套利的可能。由于互聯(lián)網(wǎng)的便利性，在互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品中，套利的方式變得更加簡(jiǎn)單快捷，因而更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的監(jiān)管，避免不法分子進(jìn)行套利。

第三、第三方金融理財(cái)?shù)膹臉I(yè)人員管理。根據(jù)法律規(guī)定，銀行從業(yè)人員必須通過銀行從業(yè)資格考試，證券基金、保險(xiǎn)公司員工也必須通過相關(guān)的資格考試。但是第三方金融理財(cái)公司的銷售人員，除了部分從銀行、證券轉(zhuǎn)行的成員外，大部分的從業(yè)人員往往沒有這方面的工作經(jīng)驗(yàn)，也沒有參加過相關(guān)的資格考試。往往經(jīng)過公司的簡(jiǎn)單培訓(xùn)就開始銷售產(chǎn)品。并且由于工作報(bào)酬直接與業(yè)績(jī)掛鉤，因此其職業(yè)道德水準(zhǔn)存在一定隱患，容易導(dǎo)致事故的發(fā)生。且由于互聯(lián)網(wǎng)的便捷性，互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的人員流動(dòng)性也較大，因而急需建立一個(gè)協(xié)會(huì)組織，對(duì)這些從業(yè)人員進(jìn)行考核，做到合格上崗，并對(duì)其長(zhǎng)期監(jiān)督，實(shí)行黑名單公開制度，如果嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)當(dāng)予以公布將其從這個(gè)行業(yè)剔除，并追究其法律責(zé)任。

第四、產(chǎn)品銷售的合規(guī)性監(jiān)管。傳統(tǒng)金融產(chǎn)品，需要客戶前往銀行或基金公司完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在風(fēng)險(xiǎn)適合度配比的情況下方能購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品并進(jìn)行簽約，整個(gè)過程一般在銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)完成，有監(jiān)控和錄音作為證據(jù)。像香港和西方國(guó)家，對(duì)于客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與相關(guān)簽約格外謹(jǐn)慎嚴(yán)格，確保客戶對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的明確了解。但是對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)，客戶往往只需在網(wǎng)上進(jìn)行操作，對(duì)于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的了解大部分出自銷售人員的口述，而銷售人員出于個(gè)人利益等原因，不會(huì)過多強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)或?qū)τ谙嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)輕描淡寫一帶而過，因此很容易造成客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的誤解，最終導(dǎo)致客戶的資金安全產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

按照以上四方面的法律問題，再結(jié)合目前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融立法基本上還處于空白期的現(xiàn)狀，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)、銷售互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的主體資格、業(yè)務(wù)范圍、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)以及法律責(zé)任等并沒有明確的法律規(guī)定，需要盡快予以完善。

一是明確互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)，應(yīng)按照“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的原則，建立行業(yè)主管部門合作機(jī)制，要防止監(jiān)管套利，應(yīng)各司其職，同時(shí)也要避免不必要的資源浪費(fèi)和效率損失，應(yīng)共享信息，加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作，避免重復(fù)監(jiān)管。

二是明確監(jiān)管的一致性原則。為維護(hù)公平公正的市場(chǎng)秩序，應(yīng)確保監(jiān)管的一致性：首先，無(wú)論是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)還是金融機(jī)構(gòu)，只要從事的金融業(yè)務(wù)相同，原則上就應(yīng)該受到同樣的監(jiān)管；其次，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)木€上、線下業(yè)務(wù)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有一致性。應(yīng)當(dāng)融合互聯(lián)網(wǎng)和金融兩個(gè)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)，既保持開放、普惠、去中介化的互聯(lián)網(wǎng)特性，同時(shí)也要接受金融行業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)保守的監(jiān)管理念，有效防止互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)過度擴(kuò)張引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。

三是界定互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)姆芍黧w與業(yè)務(wù)界限?；ヂ?lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)就是購(gòu)買貨幣基金，通常要在銀行進(jìn)行開戶，而余額寶、理財(cái)通等跳過了銀行環(huán)節(jié)，已達(dá)到第三方代銷效果，第三方支付擁有的只是基金支付許可，與基金銷售牌照的職能和業(yè)務(wù)范圍還是存在區(qū)別的，其業(yè)務(wù)模式顯然已“越線”，并且部分基金銷售支付結(jié)算賬戶并未向監(jiān)管部門進(jìn)行備案，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)法律主體，可以參考銀行監(jiān)管的模式，適時(shí)采取頒發(fā)業(yè)務(wù)許可牌照的方式，設(shè)定一定的市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻，或者采取制定負(fù)面清單管理的方式進(jìn)行規(guī)范。四是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)公司的風(fēng)險(xiǎn)防控?；ヂ?lián)網(wǎng)公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)，首要的風(fēng)險(xiǎn)就是用戶在互聯(lián)網(wǎng)上的資金安全，用戶賬戶面臨盜號(hào)、木馬病毒、技術(shù)故障、手機(jī)丟失等各種風(fēng)險(xiǎn)，這在很大程度上制約著互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)某砷L(zhǎng)。更為重要的風(fēng)險(xiǎn)在于互聯(lián)網(wǎng)公司的資金管理能力，商業(yè)銀行擁有專業(yè)的金融人才隊(duì)伍，擁有一套完整的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)量、分析、報(bào)告、監(jiān)控和處理體系，具有扎實(shí)的品牌信任度和資金安全性，而互聯(lián)網(wǎng)公司理財(cái)業(yè)務(wù)普遍處于粗放式發(fā)展階段，對(duì)金融業(yè)務(wù)并不擅長(zhǎng)，存在以補(bǔ)貼代替收益、資金期限錯(cuò)配、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力不高等問題。這都要求加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)公司的市場(chǎng)主體監(jiān)管，依法制定相關(guān)監(jiān)督管理辦法，按照“業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)”的原則，建立相應(yīng)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)處置和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。

五是加強(qiáng)貨幣基金公司的風(fēng)險(xiǎn)防控。一般而言，貨幣基金是一個(gè)天然的避風(fēng)港，它投資的都是高安全系數(shù)和穩(wěn)定收益的金融產(chǎn)品，但也并不是沒有風(fēng)險(xiǎn)，一旦市場(chǎng)利率發(fā)生急劇變動(dòng)或者基金出現(xiàn)巨額贖回，貨幣基金都可能會(huì)跌破面值，在國(guó)際上曾出現(xiàn)過首要基金和PayPal貨幣基金清盤的事件。余額寶、理財(cái)通的T+0贖回模式需要基金公司用自有資金或者借用銀行資金來(lái)墊付，這對(duì)基金公司的現(xiàn)金管理能力是一個(gè)重大挑戰(zhàn)。證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)要求基金公司就所投資銀行協(xié)議存款作出風(fēng)險(xiǎn)管理，要求基金公司計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金與所投資協(xié)議存款的未支付利息掛鉤，當(dāng)然這很可能影響一些貨幣基金公司的發(fā)展規(guī)模。

六是嚴(yán)厲打擊洗錢等金融違法犯罪行為。在鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，必須及時(shí)懲治各類金融違法犯罪行為?；ヂ?lián)網(wǎng)理財(cái)發(fā)展良莠不齊，少數(shù)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)中基本沒有建立數(shù)據(jù)的采集和分析體系，而是披著互聯(lián)網(wǎng)的外衣設(shè)立資金池，行非法集資、非法吸收公眾存款之實(shí)，必須不斷跟蹤研究互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)模式的發(fā)展演變，劃清各種商業(yè)模式與違法犯罪行為的界限。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)支付工具服務(wù)非常便捷，無(wú)需向?qū)Ψ酵嘎队嘘P(guān)財(cái)務(wù)信息，這為洗錢活動(dòng)提供了不少便利。

因此，建議加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)的反洗錢預(yù)防與懲治，要加強(qiáng)金融消費(fèi)者理財(cái)權(quán)益保護(hù)強(qiáng)化金融消費(fèi)者保護(hù)是金融監(jiān)管的一項(xiàng)重要目標(biāo)，也是許多國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的重點(diǎn)。首先，要加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)教育，提高消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。其次，要加強(qiáng)信息披露，強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)對(duì)投資收益和風(fēng)險(xiǎn)如實(shí)告知義務(wù)。理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議一般規(guī)定許多免責(zé)情形，一旦客戶因收益發(fā)生法律糾紛會(huì)陷入補(bǔ)救不能的困境。同時(shí)，由于個(gè)人信息保護(hù)力度不夠，如何在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域保護(hù)個(gè)人信息，還需與金融監(jiān)管層進(jìn)行協(xié)調(diào)完善。

最后是充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)自律作用。行業(yè)協(xié)會(huì)并不隸屬于政府，是介于政府、企業(yè)之間的中介組織，起著行業(yè)自律的重要作用。行業(yè)自律的優(yōu)勢(shì)在于自覺性更強(qiáng)，與政府監(jiān)管相得益彰，有利于在全行業(yè)樹立合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化整個(gè)行業(yè)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的管控能力等。2013年12月，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)牽頭成立了互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)委員會(huì)，2014年1月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)也成立了互聯(lián)網(wǎng)金融工作委員會(huì)，同月中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也已獲國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立。這些行業(yè)自律協(xié)會(huì)的成立，預(yù)示著國(guó)家將加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融的行業(yè)規(guī)范與自律。

第五篇：工商總局關(guān)于商品包裝物廣告監(jiān)管有關(guān)問題的通知(最新)

工商總局關(guān)于商品包裝物廣告監(jiān)管有關(guān)問題的通知

工商廣字[2005]第173號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市工商行政管理局：

為了規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)商品包裝物廣告的監(jiān)管，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、商品包裝中，除該類商品國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)要求必須標(biāo)注的事項(xiàng)以外的文字、圖形、畫面等，符合商業(yè)廣告特征的，可以適用《廣告法》規(guī)定進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)管。

二、包裝物廣告內(nèi)容違法的，除法律有明確規(guī)定的以外，按照以下原則定性和處理：

（一）包裝物廣告含有虛假內(nèi)容的，依照《廣告法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》關(guān)于虛假?gòu)V告或者引人誤解的虛假宣傳處理。

對(duì)于認(rèn)定為含有虛假內(nèi)容的包裝物廣告，應(yīng)當(dāng)立即停止廣告的發(fā)布?？梢载?zé)令并監(jiān)督有關(guān)當(dāng)事人采用粘貼、覆蓋等措施停止違法行為；必要時(shí)，可以采取相應(yīng)措施防止虛假包裝物廣告擴(kuò)散或者以其他形式繼續(xù)發(fā)布。

（二）包裝物廣告含有其他違法內(nèi)容，但不構(gòu)成虛假的，依照《廣告法》相應(yīng)規(guī)定處理。上述違法廣告一般不采取商品查封、扣押等措施。

三、包裝物廣告內(nèi)容違法案件的管轄，除法律有明確規(guī)定以外，按照以下原則進(jìn)行管轄：

（一）工商行政管理機(jī)關(guān)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)包裝物廣告內(nèi)容違法的，應(yīng)當(dāng)按照《關(guān)于加強(qiáng)廣告執(zhí)法辦案協(xié)調(diào)工作的指導(dǎo)意見》（工商廣字［2004]163號(hào)）第四條第二款規(guī)定，依法查處。廣告主在本省轄區(qū)的，照此執(zhí)行。

（二）包裝物廣告內(nèi)容違法涉及兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市），已經(jīng)立案尚未結(jié)案的，省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)可以報(bào)請(qǐng)國(guó)家工商行政管理總局，由國(guó)家工商行政管理總局進(jìn)行協(xié)調(diào)，必要時(shí)可以指定一省進(jìn)行統(tǒng)一查處。

二○○五年十一月十五日

關(guān)于加強(qiáng)廣告執(zhí)法辦案協(xié)調(diào)工作的指導(dǎo)意見（試行）

國(guó)家工商總局2004-10-2

3為進(jìn)一步加大對(duì)虛假違法廣告查處力度，保證全國(guó)執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)和尺度統(tǒng)一，切實(shí)做到依法行政，維護(hù)廣告市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，根據(jù)《廣告法》、《行政處罰法》和《工商行政管理機(jī)關(guān)行政處罰程序暫行規(guī)定》，針對(duì)廣告執(zhí)法辦案中的實(shí)際情況和有關(guān)問題，提出如下指導(dǎo)意見：

一、工商行政管理機(jī)關(guān)的廣告監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告違法案件的查辦工作，并對(duì)基層工商所的廣告違法案件查處工作進(jìn)行指導(dǎo)。

二、對(duì)報(bào)紙、電視、廣播、雜志、互聯(lián)網(wǎng)站等大眾傳播媒介的廣告違法案件，由違法行為發(fā)生地（即媒介廣告經(jīng)營(yíng)登記所在地）縣級(jí)以上工商行政管理機(jī)關(guān)管轄，實(shí)行分級(jí)管理的，適用級(jí)別管轄。

三、各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做好跨地區(qū)廣告違法案件的協(xié)調(diào)配合、統(tǒng)一查處工作。

國(guó)家工商行政管理總局負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和督辦跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市，以下簡(jiǎn)稱?。V告違法案件的查處工作，直接或者參與辦理全國(guó)性重大違法虛假?gòu)V告案件。

省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)廣告違法案件查處的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和督辦工作，直接或者參與辦理本轄區(qū)內(nèi)的重大違法虛假?gòu)V告案件。

四、工商行政管理機(jī)關(guān)在本轄區(qū)內(nèi)對(duì)查處異地廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者確有困難的，可經(jīng)由省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)移送廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者所在地省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)處理，并報(bào)國(guó)家工商行政管理總局備案。

工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)在本轄區(qū)發(fā)現(xiàn)的在包裝物上含有違法廣告內(nèi)容的案件，在立案前應(yīng)當(dāng)報(bào)省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)備案。該省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)本轄區(qū)內(nèi)有兩個(gè)以上工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)同一廣告主的包裝物上的違法廣告進(jìn)行查處的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行協(xié)調(diào)，必要時(shí)可指定一地工商行政管理機(jī)關(guān)統(tǒng)一查處。該省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將包裝物上含有違法廣告的情況通知廣告主所在地省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)廣告主進(jìn)行處理，并報(bào)國(guó)家工商行政管理總局備案。

五、工商行政管理機(jī)關(guān)在行政處罰中，發(fā)現(xiàn)廣告主或廣告經(jīng)營(yíng)者在其他地區(qū)從事違法廣告活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)通知有管轄權(quán)（違法行為發(fā)生地）的工商行政管理機(jī)關(guān)予以查處，并抄報(bào)上級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)。對(duì)屬于外省工商行政管理機(jī)關(guān)管轄的廣告違法案件，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)通知有管轄權(quán)的省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)予以處理，并報(bào)國(guó)家工商行政管理總局備案。（見附件：《廣告違法案件協(xié)調(diào)查處函》）

六、兩個(gè)以上工商行政管理機(jī)關(guān)因管轄權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議的，報(bào)請(qǐng)共同上一級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)指定管轄。

七、國(guó)家工商行政管理總局對(duì)同一廣告主跨省發(fā)布同一商品或者服務(wù)違法廣告的，可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行協(xié)調(diào)，部署各地對(duì)廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者予以查處。必要時(shí)可以指定廣告主所在地工商行政管理機(jī)關(guān)或者違法行為發(fā)生地工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)廣告主進(jìn)行查處。

省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)同一廣告主在本轄區(qū)內(nèi)多個(gè)地區(qū)發(fā)布相同違法內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)及時(shí)部署各地對(duì)廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者予以查處。必要時(shí)可根據(jù)實(shí)際情況指定一地工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)廣告主進(jìn)行查處。

八、國(guó)家工商行政管理總局或者省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)下列案件進(jìn)行督辦：

（一）社會(huì)影響惡劣、情節(jié)嚴(yán)重的違法虛假?gòu)V告或者不良廣告；

（二）對(duì)上級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)部署查處的案件、其他工商行政管理機(jī)關(guān)通知協(xié)調(diào)查處或者移送的案件，未及時(shí)調(diào)查處理的；

（三）廣告監(jiān)測(cè)通報(bào)或者公告中涉及的典型違法廣告案件。

九、各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)在執(zhí)法辦案中遇到的對(duì)案件管轄、同一違法行為的認(rèn)定、案件定性、法規(guī)適用、處罰幅度等有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)向各自的上級(jí)機(jī)關(guān)報(bào)告。

十、上級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)下級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)在執(zhí)法中的行政處罰畸輕畸重、執(zhí)法不到位等不規(guī)范執(zhí)法行為，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其予以改正。

十一、國(guó)家工商行政管理總局將逐步在內(nèi)部網(wǎng)站建立各地廣告執(zhí)法協(xié)調(diào)信息公示平臺(tái)，內(nèi)容包括：各地查處案件信息、移送案件信息、委托調(diào)查取證信息、通知協(xié)調(diào)查處違法廣告信息、督辦信息、協(xié)助配合工作的進(jìn)展情況等。省級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分利用內(nèi)部網(wǎng)站，將執(zhí)法辦案中有關(guān)協(xié)調(diào)辦案的動(dòng)態(tài)信息，及時(shí)上傳到國(guó)家工商行政管理總局，以加強(qiáng)各地執(zhí)法信息的溝通聯(lián)絡(luò)和協(xié)助配合。同時(shí)也對(duì)各地廣告監(jiān)管執(zhí)法工作進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)提供依據(jù)。

湖北省工商局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商品包裝物廣告宣傳案件查處工作的通知》

2006-06-28

《省工商局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商品包裝物廣告宣傳案件查處工作的通知》（鄂工商函〔2006〕29號(hào)）：

（一）對(duì)包裝物廣告初步查實(shí)確有虛假內(nèi)容的，縣級(jí)以上工商機(jī)關(guān)可以依照《廣告法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定立案調(diào)查處理。其中，按照引人誤解的虛假宣傳定性處理的案件，應(yīng)該取得直接證據(jù)材料。

（二）在轄區(qū)發(fā)現(xiàn)在包裝物上含有違法廣告內(nèi)容的案件，各級(jí)工商機(jī)關(guān)在立案前，應(yīng)當(dāng)報(bào)省工商局公平交易分局、商廣處備案。未備案進(jìn)行處罰的，將視同違反辦案程序處理。

（三）對(duì)商品包裝物廣告內(nèi)容要準(zhǔn)確定性，嚴(yán)格把握藝術(shù)夸張與虛假宣傳的區(qū)別：用語(yǔ)不當(dāng)與虛假表示的區(qū)別；一般商品包裝物廣告與特殊商品包裝物廣告的區(qū)別。對(duì)包裝物廣告含有其他違法內(nèi)容但不構(gòu)成虛假的，依照《廣告法》的有關(guān)規(guī)定處理。