第一篇：市場(chǎng)巡查工作存在的問(wèn)題及對(duì)策

市場(chǎng)巡查工作存在的問(wèn)題及對(duì)策

東興區(qū)工商局 盧永強(qiáng)

市場(chǎng)巡查就是按照有關(guān)法律法規(guī)的要求，以巡回檢查的形式，及時(shí)查驗(yàn)市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)資格，規(guī)范市場(chǎng)主體的交易行為，檢查上市商品的合法性和假冒偽劣商品的來(lái)源及流通渠道，調(diào)解處理交易糾紛，受理消費(fèi)者投訴，即時(shí)查處商品交易中違法違章行為的全方位動(dòng)態(tài)的市場(chǎng)監(jiān)管新方式。市場(chǎng)巡查制具有市場(chǎng)監(jiān)管的主動(dòng)性、整體性、連續(xù)性和高效性的優(yōu)點(diǎn)。是工商行政管理機(jī)關(guān)強(qiáng)化對(duì)各類市場(chǎng)日常監(jiān)管的有效方法。

一、目前市場(chǎng)巡查工作中存在的問(wèn)題

（一）市場(chǎng)巡查人員的思想觀念沒(méi)有徹底轉(zhuǎn)變。部分巡查人員對(duì)待市場(chǎng)巡查工作的認(rèn)識(shí)上“不到位”。一是對(duì)市場(chǎng)巡查工作的重要性認(rèn)識(shí)不到位。部分市場(chǎng)巡查人員把市場(chǎng)巡查工作簡(jiǎn)單化、形勢(shì)化、數(shù)量化，甚至坐在辦公室里填寫(xiě)市場(chǎng)巡查記錄，沒(méi)有使市場(chǎng)巡查真正成為一種執(zhí)法的手段。二是對(duì)巡查目的認(rèn)識(shí)不到位。巡查人員認(rèn)為巡查的主要目的就是及時(shí)處理轄區(qū)市場(chǎng)中發(fā)生的問(wèn)題或巡查時(shí)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，而沒(méi)有形成對(duì)經(jīng)濟(jì)違法行為要做到“事前防范、事中監(jiān)督、事后治理”這樣一環(huán)扣一環(huán)的巡查觀念，也沒(méi)有形成把市場(chǎng)巡查作為維護(hù)一方經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定、為群眾排憂解難、為上級(jí)提供有價(jià)值市場(chǎng)信息的重要手段的正確理念；三是對(duì)巡查的對(duì)象認(rèn)識(shí)不到位。一般認(rèn)為巡查的重點(diǎn)為集貿(mào)市場(chǎng)、商場(chǎng)、超市、門(mén)店等有形市場(chǎng)及其經(jīng)營(yíng)主體，而沒(méi)有根據(jù)新形勢(shì)、新任務(wù)的要求，從思想意識(shí)上及時(shí)地將巡查范圍延伸到金融、信息、房地產(chǎn)、勞務(wù)等生產(chǎn)要素市場(chǎng)及其他無(wú)形市場(chǎng)當(dāng)中；四是對(duì)巡查內(nèi)容認(rèn)識(shí)不到位。表現(xiàn)為只注重對(duì)有形市場(chǎng)中缺斤短兩、強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣、無(wú)照經(jīng)營(yíng)、制售假冒偽劣商品等違法經(jīng)營(yíng)行為的治理，而沒(méi)有及時(shí)將監(jiān)管重點(diǎn)擴(kuò)展到打擊商業(yè)賄賂、不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷售、虛假誤導(dǎo)性宣傳、虛假打折降價(jià)、霸王條款等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為、壟斷性限制競(jìng)爭(zhēng)行為以及地區(qū)封鎖、地方保護(hù)行為等隱蔽性更強(qiáng)、執(zhí)法難度更大的執(zhí)法領(lǐng)域中去。

（二）市場(chǎng)巡查人員的綜合素質(zhì)沒(méi)有根本性提高。一是巡查人員掌握的業(yè)務(wù)知識(shí)不全面。有關(guān)工商行政管理的法律、行政法規(guī)、規(guī)章就有很多種，而大部分巡查人員只熟悉《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶管理暫行條例》、《無(wú)照經(jīng)營(yíng)取締辦法》等常用的法律或規(guī)章，而對(duì)涉及公司、銀行、證券、通信、會(huì)計(jì)等行業(yè)的法律法規(guī)不熟悉、不了解，因此巡查人員對(duì)處罰一般經(jīng)濟(jì)違法案件的業(yè)務(wù)比較熟練，而查處的案件一旦涉及金融、財(cái)稅、審計(jì)等方面的知識(shí)，承辦起來(lái)則顯得心有余而力不足；二是部分巡查人員的執(zhí)法技巧不高。有的監(jiān)管時(shí)憑熱情、憑經(jīng)驗(yàn)，巡查辦案時(shí)，往往只是單打一，缺乏發(fā)動(dòng)社會(huì)力量發(fā)掘案源，缺乏與有關(guān)部門(mén)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，造成對(duì)有些經(jīng)濟(jì)違法行為的打擊缺乏廣度、力度；三是個(gè)別巡查人員的法律意識(shí)淡薄。表現(xiàn)為不著裝上崗，查辦案件時(shí)不出示執(zhí)法證件，辦關(guān)系案、人情案，以收代罰或吃、拿、卡、要，嚴(yán)重?fù)p害了工商行政管理機(jī)關(guān)的形象。

（三）人員素質(zhì)和執(zhí)法手段與實(shí)行綜合監(jiān)管要求不相匹配。盡管近年來(lái)基層工商所在提高人員文化、業(yè)務(wù)素質(zhì)方面下了很大功夫，采取一些措施，但與新的監(jiān)管模式要具有一專多能的綜合性素質(zhì)，要有解決復(fù)雜問(wèn)題的綜合能力的要求，還有一定差距，亟待改善和加強(qiáng)。同時(shí)由于資金的緊缺，一方面有相當(dāng)一部分基

層工商所的辦公場(chǎng)所、電腦、通訊、車輛配備等硬件與實(shí)行綜合監(jiān)管所需要的快速反應(yīng)，保障有力的監(jiān)管機(jī)制相關(guān)甚遠(yuǎn)。另一方面基層單位缺乏檢驗(yàn)、檢測(cè)商品的工具和設(shè)備，巡查人員在進(jìn)行市場(chǎng)巡查時(shí)，往往只是憑借著肉眼和工作經(jīng)驗(yàn)辨別假冒偽劣商品，而隨著科學(xué)技術(shù)發(fā)展，許多假冒偽劣商品的“科技含量”越來(lái)越高，從表面難以辨出真?zhèn)巍?/p>

（四）基層執(zhí)法權(quán)限不明確。監(jiān)管模式改革中的一項(xiàng)重要內(nèi)容就是將執(zhí)法重心下移，該屬于工商所的職權(quán)，放還給基層工商所。但現(xiàn)行的法律、法規(guī)、規(guī)章都顯得滯后和不相適應(yīng)。主要表現(xiàn)在：一是《工商行政管理所條例》對(duì)工商所的法律授權(quán)具有很大局限性；二是沒(méi)有對(duì)工商所的強(qiáng)制措施權(quán)作出規(guī)定；三是沒(méi)有對(duì)縣級(jí)工商所行政管理機(jī)關(guān)授權(quán)，委托工商所執(zhí)法權(quán)限作出規(guī)定。

（五）基層執(zhí)法監(jiān)督力度不夠。一是內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不健全，雖然有人員但因無(wú)明確的監(jiān)管職責(zé)、權(quán)限等，監(jiān)督作用得不到發(fā)揮；二是基層工商所的監(jiān)督因力量不夠、范圍不寬、形式虛化而顯得力度不夠；三是未將法制監(jiān)督、行政監(jiān)督、黨內(nèi)監(jiān)督等聚集統(tǒng)一起來(lái)，造成有的管事不管人，有的管人不管事，削弱了監(jiān)督效果；四是執(zhí)法與執(zhí)法監(jiān)督的不同步導(dǎo)致出現(xiàn)執(zhí)法不文明、粗暴執(zhí)法、執(zhí)法隨意性大、以費(fèi)代罰等不良現(xiàn)象。

二、針對(duì)上述問(wèn)題，應(yīng)采取以下幾點(diǎn)措施，推動(dòng)基層市場(chǎng)巡查工作規(guī)范化。

（一）充分認(rèn)識(shí)推行市場(chǎng)巡查制的重要意義

改革市場(chǎng)監(jiān)管方式方法推行市場(chǎng)巡查制，是工商行政管理機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)變職能、實(shí)現(xiàn)監(jiān)管社會(huì)主義大市場(chǎng)目標(biāo)的必然要求；是切實(shí)強(qiáng)化市場(chǎng)日常監(jiān)管、實(shí)現(xiàn)職能到位的重要手段；是規(guī)范市場(chǎng)監(jiān)管行為、提高隊(duì)伍素質(zhì)的有效途徑。推行市場(chǎng)巡查制有利于工商行政管理機(jī)關(guān)及時(shí)掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，抓住市場(chǎng)運(yùn)行中帶有傾向性、苗頭性的問(wèn)題，及時(shí)采取相應(yīng)的措施，防患于未然；有利于節(jié)省人力、物力和財(cái)力，提高市場(chǎng)監(jiān)管工作效率，降低執(zhí)法成本；有利于社會(huì)監(jiān)督和廉政建設(shè)。通過(guò)推行市場(chǎng)巡查制，使工商行政管理機(jī)關(guān)在市場(chǎng)監(jiān)管工作中逐步實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)式管理向主動(dòng)式監(jiān)管轉(zhuǎn)變；由粗放式管理向規(guī)范化管理轉(zhuǎn)變，從而真正擔(dān)負(fù)起監(jiān)管社會(huì)主義大市場(chǎng)的歷史使命。

（二）樹(shù)立科學(xué)的巡查理念，創(chuàng)新市場(chǎng)巡查模式。

市場(chǎng)巡查像一把開(kāi)啟智慧之門(mén)的鑰匙，使工商行政管理工作，尤其使市場(chǎng)管理工作，從傳統(tǒng)模式走進(jìn)現(xiàn)代模式，從駐場(chǎng)式監(jiān)管向跟蹤式監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，從靜態(tài)執(zhí)法向動(dòng)態(tài)執(zhí)法的轉(zhuǎn)變，無(wú)疑是市場(chǎng)管理方法、手段的一次革命性變革。我們應(yīng)當(dāng)珍惜這種史無(wú)前例的機(jī)遇，創(chuàng)建市場(chǎng)監(jiān)管的輝煌成績(jī)。市場(chǎng)巡查是工商行政管理部門(mén)履行市場(chǎng)監(jiān)管職能的最基本工作方法，應(yīng)當(dāng)包括工商行政管理市場(chǎng)監(jiān)管職能的方方面面，如市場(chǎng)主體資格、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為以及產(chǎn)品質(zhì)量、商標(biāo)、廣告等諸多方面，具體的講它是指基層工商行政管理機(jī)關(guān)特別是工商所，以市場(chǎng)巡查為履行市場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)的切入點(diǎn)，以建立綜合執(zhí)法體制為目標(biāo)，運(yùn)用科學(xué)的高效的巡查模式，對(duì)市場(chǎng)主體的各種行為進(jìn)行監(jiān)督檢查和處理的動(dòng)態(tài)執(zhí)法過(guò)程。唯有在這種認(rèn)識(shí)指導(dǎo)下，市場(chǎng)巡查工作才能覺(jué)得有干頭，才能進(jìn)行不斷完善創(chuàng)新。工商所巡查人員才能將千頭萬(wàn)緒的工作，理出頭緒，抓出成效。并且降低行政成本，減少體能和財(cái)力的浪費(fèi)，樹(shù)立工商執(zhí)法權(quán)威。因此，科學(xué)的市場(chǎng)巡查理念是：以建立基層綜合執(zhí)法體制為目的，構(gòu)筑五大監(jiān)管體系，一是市場(chǎng)主體準(zhǔn)入（退出）體系；二是流通領(lǐng)域商品質(zhì)量監(jiān)管體系；三是企業(yè)信用分類監(jiān)管體系；四是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利體系；五是突發(fā)事件應(yīng)急體系。要構(gòu)建這五大體系必須“思變”，要從執(zhí)法理念、手段、方式等方面進(jìn)行徹底的轉(zhuǎn)變，即從強(qiáng)制行政向契約

行政轉(zhuǎn)變；從生硬執(zhí)法向人性執(zhí)法轉(zhuǎn)變；從靜態(tài)監(jiān)管向動(dòng)態(tài)監(jiān)管轉(zhuǎn)變；從單一執(zhí)法向綜合執(zhí)法轉(zhuǎn)變。

（三）注重市場(chǎng)巡查中的文字記錄，為日常監(jiān)管提供有力支持

在進(jìn)行市場(chǎng)巡查時(shí)，還應(yīng)注意完善各種文字記錄，如現(xiàn)場(chǎng)檢查筆錄、詢問(wèn)筆錄、巡查日志等，這項(xiàng)工作看似繁瑣，但卻是監(jiān)管巡查中必不可少的，它既是工商管理干部工作軌跡的記錄，同時(shí)也為后期監(jiān)管工作提供了有據(jù)可查的線索和條件。做好巡查中的文字記錄，不但可以有效地改進(jìn)上述問(wèn)題，而且通過(guò)匯總、總結(jié)巡查記錄，可以使領(lǐng)導(dǎo)層掌握巡查人員的工作狀況，發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題，及時(shí)研究新的對(duì)策和措施，使各項(xiàng)工作真正做到有的放矢、收到立桿見(jiàn)影的成效，提高執(zhí)法效率、降低管理成本。

（四）加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，不斷完善市場(chǎng)巡查制

各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)在推行市場(chǎng)巡查制的過(guò)程中，要建立和完善各項(xiàng)制度、規(guī)定，用制度規(guī)范市場(chǎng)巡查的具體內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)、工作程序和市場(chǎng)巡查人員的職責(zé)、任務(wù)。要建立和完善市場(chǎng)管理公示制、市場(chǎng)執(zhí)法不作為追究制等有利于市場(chǎng)巡查順利開(kāi)展的監(jiān)督機(jī)制，經(jīng)常對(duì)市場(chǎng)巡查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行檢查，公開(kāi)辦事制度和辦案程序，按受社會(huì)和經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督。要按照先培訓(xùn)后上崗的原則，有計(jì)劃有步驟地對(duì)市場(chǎng)巡查人員進(jìn)行培訓(xùn)，全面提高其政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，使市場(chǎng)巡查人員具備獨(dú)立履行職責(zé)的能力。為提高市場(chǎng)巡查的工作效率，應(yīng)創(chuàng)造條件，逐步配備市場(chǎng)巡查所必需的設(shè)施和裝備。

第二篇：淺析農(nóng)資市場(chǎng)存在的問(wèn)題及對(duì)策

農(nóng)資市場(chǎng)存在的問(wèn)題及對(duì)策

一、農(nóng)資市場(chǎng)存在的問(wèn)題

（一）無(wú)照或超范圍經(jīng)營(yíng)行為仍有存在。個(gè)別不法商販利用農(nóng)村農(nóng)資批發(fā)網(wǎng)點(diǎn)、個(gè)體經(jīng)銷戶，采取送貨上門(mén)、走村串戶銷售等形式販假、售假，多數(shù)為無(wú)照經(jīng)營(yíng)。由于流動(dòng)性較大，對(duì)于監(jiān)管來(lái)說(shuō)有一定的難度。個(gè)別農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體在沒(méi)有取得前臵許可的情況下，超范圍經(jīng)營(yíng)。主要表現(xiàn)在農(nóng)藥、化肥和散裝種子經(jīng)營(yíng)方面：部分農(nóng)藥經(jīng)營(yíng)戶利用其銷售渠道，擅自配送化肥到經(jīng)銷商中；部分種子經(jīng)營(yíng)戶超范圍銷售農(nóng)藥；部分在沒(méi)有取得種子經(jīng)營(yíng)許可證的情況下，超范圍經(jīng)營(yíng)散裝種子；部分土產(chǎn)用品單位經(jīng)營(yíng)超范圍經(jīng)營(yíng)農(nóng)膜。

（二）農(nóng)資外在包裝存在諸多問(wèn)題。一是化肥虛假標(biāo)注、標(biāo)識(shí)不清的問(wèn)題嚴(yán)重。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)市上經(jīng)銷的化肥，特別是小廠家生產(chǎn)的化肥存在諸多問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：部分外包裝上沒(méi)有生產(chǎn)廠家的廠名廠址和具體生產(chǎn)日期等必要的標(biāo)注；有的標(biāo)注的企業(yè)生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)過(guò)期，而袋內(nèi)也沒(méi)有合格證，即使有合格證的也無(wú)生產(chǎn)日期；有的外包裝上標(biāo)注俄羅斯、美國(guó)等外國(guó)原料加工或原產(chǎn)地的其實(shí)為國(guó)產(chǎn)，確沒(méi)有標(biāo)注具體的國(guó)產(chǎn)分裝企業(yè)或加工企業(yè)；有的只標(biāo)注有總養(yǎng)分，而沒(méi)有標(biāo)注其中成分量；有的復(fù)混肥將總養(yǎng)分標(biāo)注很高，實(shí)際上把微量元素、有機(jī)質(zhì)及其它添加物計(jì)入到總養(yǎng)分中；有的外包裝上竟標(biāo)稱一次施肥，無(wú)需追肥；有的 1 明明是復(fù)混肥，外包裝上卻標(biāo)注為復(fù)合肥；有的有機(jī)肥在其宣傳材料上稱含有多種物質(zhì)，而其產(chǎn)品外包裝上卻沒(méi)有標(biāo)示。這些行為都將嚴(yán)重誤導(dǎo)消費(fèi)者，存在明顯的虛假標(biāo)注和欺詐行為。二是農(nóng)膜“三無(wú)”或合格證問(wèn)題標(biāo)注存在問(wèn)題。部分經(jīng)銷商為了迎合農(nóng)民購(gòu)買(mǎi)廉價(jià)農(nóng)資的心理，從游商或外地購(gòu)進(jìn)價(jià)格相對(duì)低廉的“三無(wú)”農(nóng)膜。這些農(nóng)膜既沒(méi)有廠名、廠址、商標(biāo)，更不要說(shuō)有合格證；而有的只標(biāo)有某某企業(yè)榮譽(yù)出品的字樣，這些都屬典型的“三無(wú)”產(chǎn)品。農(nóng)膜的合格證是檢查產(chǎn)品是否合格的重要指標(biāo)，但部分農(nóng)膜的合格證卻缺少生產(chǎn)日期和規(guī)格及執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等必要數(shù)據(jù)，有的甚至出現(xiàn)了與外包裝所標(biāo)注的生產(chǎn)廠家不相符的情況。這些問(wèn)題農(nóng)膜往往因價(jià)格低廉，有一定的消費(fèi)市場(chǎng)，但卻會(huì)使農(nóng)作物生產(chǎn)受到影響，極易造成減產(chǎn)或絕收的情況，會(huì)嚴(yán)重傷害農(nóng)民的權(quán)益。三是改換包裝制售假種子行為仍有存在。由于受利益驅(qū)使，仍有個(gè)別不法之徒私自印制包裝，加工生產(chǎn)假種子謀取差價(jià)。今年我市就查處了用在當(dāng)?shù)劁N路較好地種子包裝袋制售假玉米種子案。有的種子外包裝標(biāo)識(shí)或者標(biāo)簽內(nèi)容不符合《種子法》的相關(guān)規(guī)定，存在標(biāo)識(shí)不全或不清的情況。特別是有的進(jìn)口種子沒(méi)有中文標(biāo)識(shí)。四是農(nóng)藥標(biāo)識(shí)存在擴(kuò)大范圍現(xiàn)象。今年由于對(duì)于制售高毒和高殘留農(nóng)藥的行為已經(jīng)上升到刑律的角度，農(nóng)戶已不敢再購(gòu)買(mǎi)和使用。失去了買(mǎi)方市場(chǎng)的高殘留、高毒農(nóng)藥，很難再繼續(xù)流通，違法銷售和使用的問(wèn)題得到了有效控制。但農(nóng)藥隨意擴(kuò)大使用作物及防治對(duì)象的問(wèn)題較為普遍。有的農(nóng)藥產(chǎn)品，2 登記一種作物及1-2種防治對(duì)象，標(biāo)簽上標(biāo)明幾種甚至10多種作物及防治對(duì)象。所擴(kuò)大的作物或防治對(duì)象形式多種多樣，有的標(biāo)示為“專家推薦”的使用作物、防治對(duì)象、有的標(biāo)示為作物及病、蟲(chóng)圖片等。一些違法廠家，為了吸引農(nóng)民，擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，在標(biāo)簽使用說(shuō)明中有意降低使用劑量，誤導(dǎo)農(nóng)藥使用。這些問(wèn)題對(duì)于農(nóng)民來(lái)說(shuō)很難防范，需要執(zhí)法部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管，并引導(dǎo)其規(guī)范。

（三）農(nóng)資商品內(nèi)在質(zhì)量問(wèn)題不容忽視。結(jié)合監(jiān)測(cè)結(jié)果筆者對(duì)化肥和農(nóng)膜存在的質(zhì)量問(wèn)題加以解析。一是不合格化肥問(wèn)題表現(xiàn)不一。

1、二胺有串袋銷售現(xiàn)象。由于今年進(jìn)口二胺價(jià)格較高，國(guó)內(nèi)少有進(jìn)口，不法經(jīng)銷商將國(guó)產(chǎn)二胺分裝到進(jìn)口二胺袋中，或?qū)⑿S家低養(yǎng)分二胺裝入國(guó)內(nèi)知名廠家的高養(yǎng)分袋中（也就所說(shuō)的串袋）抬高價(jià)格，謀取暴利。我們就發(fā)現(xiàn)的一家經(jīng)銷商將總養(yǎng)分55%的二胺裝入64%的袋中進(jìn)行銷售。

2、高標(biāo)注，低養(yǎng)分。個(gè)別廠家生產(chǎn)的復(fù)合肥和磷酸鉀等故意將總養(yǎng)分標(biāo)高，以低價(jià)格吸引農(nóng)民注意。我們查獲的俄羅斯科沃特肥業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)的標(biāo)稱氧化鉀含量≥52%的硫酸鉀肥，經(jīng)檢測(cè)其鉀含量?jī)H為2%；某企業(yè)生產(chǎn)的標(biāo)稱總養(yǎng)分≥45%的復(fù)合肥，其實(shí)總養(yǎng)分僅為5.4%，氮、磷含量幾乎為零。

3、偷減含量。有的復(fù)合肥生產(chǎn)廠家故意降低磷含量以降低生產(chǎn)成本；抽檢中某廠生產(chǎn)的化肥標(biāo)注磷含量為18%，經(jīng)檢驗(yàn)磷含量?jī)H為1.5%。

4、真假混銷。有的經(jīng)銷商將低養(yǎng)分或串袋后的肥與真肥摻在一起銷售，讓消費(fèi)者和監(jiān)管者很難發(fā)現(xiàn)。

5、摻雜降成本。個(gè)別生產(chǎn)廠家將價(jià)格低廉的腐植酸裝入袋中，3 稱其為主肥料的混合物，將其與肥料同價(jià)銷售，重量占到了整袋肥的1/10。許多不法化肥生產(chǎn)和經(jīng)銷商就是因?yàn)檗r(nóng)民和監(jiān)管部門(mén)很難通過(guò)肉眼辨別其內(nèi)在質(zhì)量，而故意采取這些不法手段制假售假，從而快速獲得高額利潤(rùn)。筆者對(duì)抽檢不合格的化肥加以總結(jié)得出，越是外包裝華麗、標(biāo)注外國(guó)產(chǎn)的肥質(zhì)量越難保證。二是農(nóng)膜質(zhì)量多出在雜質(zhì)和縱、橫直角撕裂負(fù)荷方面。我們主要針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的“三無(wú)”農(nóng)膜和沒(méi)有合格證的農(nóng)膜進(jìn)行了抽檢，不合格項(xiàng)目主要體現(xiàn)在雜質(zhì)、斑點(diǎn)、晶粒不合格；縱、橫直角撕裂負(fù)荷不合格；寬度、長(zhǎng)度、厚度不合格和合格證標(biāo)注不合格等項(xiàng)目上。

二、工商部門(mén)監(jiān)管對(duì)策

近年來(lái)通過(guò)多個(gè)部門(mén)整治和協(xié)會(huì)規(guī)范，商戶自律，農(nóng)資市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序得到很大好轉(zhuǎn)，農(nóng)民投訴率連年下降，農(nóng)資市場(chǎng)健康有序發(fā)展的態(tài)勢(shì)是好的，但也存在一些這樣那樣的問(wèn)題。有些問(wèn)題雖是個(gè)別情況、局部現(xiàn)象，但通過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，農(nóng)資市場(chǎng)的監(jiān)管形式不容樂(lè)觀。農(nóng)資違法行為已經(jīng)從主體資格不合法，外在包裝不合格為主向內(nèi)在質(zhì)量不合格方向發(fā)展，違法的行為和方式更加隱蔽。作為農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管的主要職能部門(mén)的工商行政管理機(jī)關(guān)如何找準(zhǔn)農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管的切入點(diǎn)，及時(shí)處臵和應(yīng)對(duì)出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，切實(shí)抓好紅盾護(hù)農(nóng)工作，我認(rèn)為可從以下幾個(gè)方面入手：

（一）嚴(yán)密組織，責(zé)任到人。各級(jí)工商部門(mén)要認(rèn)真分析當(dāng)前農(nóng)資市場(chǎng)存在問(wèn)題和監(jiān)管的重點(diǎn)，了解易發(fā)生問(wèn)題的薄弱點(diǎn)，明 4 確監(jiān)管的重點(diǎn)和方向，完善行動(dòng)方案，集中人力物力，認(rèn)真組織和開(kāi)展好“紅盾護(hù)農(nóng)”工作。市縣區(qū)局要緊密結(jié)合本地區(qū)農(nóng)資市場(chǎng)的特點(diǎn)，明確監(jiān)管的重點(diǎn)市場(chǎng)，重點(diǎn)品種和重點(diǎn)區(qū)域，有的放失地開(kāi)展工作。要以維護(hù)農(nóng)資市場(chǎng)，保障農(nóng)民權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)一步明確市場(chǎng)開(kāi)辦者、和經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任義務(wù)，強(qiáng)化基層一線執(zhí)法人員的監(jiān)管責(zé)任。要引導(dǎo)協(xié)會(huì)組織者、市場(chǎng)主辦者、經(jīng)營(yíng)者牢固樹(shù)立農(nóng)資質(zhì)量安全第一責(zé)任人的理念，要求其簽訂《農(nóng)資商品質(zhì)量承諾書(shū)》，并向社會(huì)公開(kāi)承諾不制假售假。同時(shí)各級(jí)具體負(fù)責(zé)農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管的科室、執(zhí)法人員和基層分局工作人員也應(yīng)進(jìn)一步明確責(zé)任追究制度和打假維權(quán)問(wèn)責(zé)制。這樣就可將監(jiān)管職責(zé)和經(jīng)營(yíng)者的責(zé)任細(xì)化到每一個(gè)具體負(fù)責(zé)人，從而形成橫向到邊，縱向到底，環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任鏈條。

（二）摸清情況，規(guī)范主體。農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)和臨時(shí)性經(jīng)營(yíng)并存，在開(kāi)展農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管工作中一定要先摸清本地農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體的情況，及時(shí)制定符合本地監(jiān)管實(shí)際的登記方式和方法。對(duì)于需前臵經(jīng)營(yíng)許可的，一定要嚴(yán)格把關(guān)，確保新申請(qǐng)的經(jīng)營(yíng)單位全部符合條件。同時(shí)對(duì)已登記設(shè)立的結(jié)合年檢和驗(yàn)照加以清理和規(guī)范，對(duì)不具備經(jīng)營(yíng)資格的單位和個(gè)人要及時(shí)清理出農(nóng)資經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍。要對(duì)主體資格合法的經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行備案，并登記造冊(cè)，做到經(jīng)營(yíng)主體基本情況，分布范圍、經(jīng)營(yíng)農(nóng)資種類、經(jīng)營(yíng)者名稱（姓名）、經(jīng)營(yíng)情況清清楚楚。有些縣區(qū)局通過(guò)與當(dāng)?shù)卣疁贤?，重點(diǎn)扶持2家以上資質(zhì)齊全，進(jìn)貨渠道正規(guī)，內(nèi)部管理嚴(yán)格的大 5 型農(nóng)資經(jīng)銷企業(yè)開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)，配送經(jīng)營(yíng)，授權(quán)經(jīng)營(yíng)。及時(shí)取締那些資質(zhì)不全、信譽(yù)度不好的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者。將信譽(yù)度較好地個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶通過(guò)授權(quán)和統(tǒng)一配貨的形式發(fā)展成為其下設(shè)地連鎖機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。由連鎖龍頭企業(yè)把好進(jìn)貨關(guān)，并受理解決農(nóng)資投訴。工商部門(mén)只要將龍頭企業(yè)的進(jìn)貨渠道查清了，指導(dǎo)其將各類制度健全完善了，就可以使當(dāng)?shù)剞r(nóng)資的質(zhì)量得以保證。2家以上經(jīng)營(yíng)主體并存也可避免了因一家主體壟斷經(jīng)營(yíng)，造成哄抬物價(jià)現(xiàn)象的發(fā)生。

（三）加強(qiáng)巡查，及時(shí)預(yù)警。農(nóng)資市場(chǎng)的許多問(wèn)題都是在巡查和專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的，所以在農(nóng)資上市的集中期，各基層工商局要認(rèn)真做好巡查工作，加大對(duì)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體的巡查密度，要從查營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)者倉(cāng)庫(kù)、進(jìn)銷貨臺(tái)帳建立等方面入手，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題農(nóng)資，及時(shí)立案查處。并做好巡查文書(shū)記錄和巡查信息錄入工作，要使每一次巡查都在工作中得以體現(xiàn)，避免應(yīng)巡查不到位而產(chǎn)生的失職情況的發(fā)生。同時(shí)要積極推行市場(chǎng)監(jiān)管的預(yù)警機(jī)制，省、市、縣局可將發(fā)現(xiàn)的重大農(nóng)資經(jīng)營(yíng)隱患和問(wèn)題，以及監(jiān)測(cè)不合格的農(nóng)資，加以分析處理，及時(shí)發(fā)布監(jiān)管預(yù)警。指出問(wèn)題的所在和應(yīng)加強(qiáng)的措施，明確監(jiān)管的方向，指導(dǎo)基層工商分局和一線執(zhí)法人員有針對(duì)性地開(kāi)展市場(chǎng)巡查的檢查工作，將坑農(nóng)害農(nóng)的違法經(jīng)營(yíng)行為解決在萌芽狀態(tài)，確保不合格農(nóng)資不出庫(kù)、不入田，將農(nóng)民的損失降到最抵。

（四）嚴(yán)格執(zhí)法，加大案件查處力度。在農(nóng)資集中上市期，6 工商部門(mén)應(yīng)集中執(zhí)法力量，緊緊圍繞種子、肥料、農(nóng)藥、農(nóng)膜等重點(diǎn)品種，嚴(yán)厲打擊制售假冒偽劣農(nóng)資坑農(nóng)害農(nóng)等違法違規(guī)行為。要從檢查農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體資質(zhì)、產(chǎn)品外包裝和產(chǎn)品內(nèi)在質(zhì)量入手，嚴(yán)厲打擊生產(chǎn)、銷售國(guó)家禁用農(nóng)資商品，虛假標(biāo)注，制售假冒偽劣、商標(biāo)侵權(quán)、欺詐消費(fèi)者等的違法經(jīng)營(yíng)行為。在行動(dòng)中應(yīng)建立和知名企業(yè)聯(lián)席會(huì)議、聯(lián)合打假和線人舉報(bào)制度，不斷拓展案件線索。要通過(guò)與注冊(cè)部門(mén)溝通，鎖住違法經(jīng)營(yíng)者的基本信息，對(duì)于不能主動(dòng)接受處罰和監(jiān)管的堅(jiān)決不予年檢。要通過(guò)開(kāi)展送法下鄉(xiāng)、集中銷毀假劣農(nóng)資、對(duì)大案要案公開(kāi)曝光等方式，在社會(huì)形成強(qiáng)大的紅盾護(hù)農(nóng)輿論態(tài)勢(shì)，以震懾違法犯罪分子。

（五）開(kāi)展監(jiān)測(cè)，把好農(nóng)資商品質(zhì)量關(guān)。農(nóng)資商品質(zhì)量監(jiān)測(cè)是把好農(nóng)資商品質(zhì)量關(guān)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是發(fā)現(xiàn)案源的最有效途徑。市縣局要認(rèn)真做好監(jiān)測(cè)計(jì)劃，在檢測(cè)工作中要聘請(qǐng)專門(mén)的技術(shù)人員開(kāi)展抽檢和指導(dǎo)工作，要注重抽檢程序和抽檢樣品的數(shù)量。要重點(diǎn)針對(duì)疑似問(wèn)題農(nóng)資開(kāi)展檢查工作，對(duì)經(jīng)檢測(cè)不合格的農(nóng)資要加大清查力度，對(duì)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重不合格農(nóng)資的行為予以重點(diǎn)打擊，并將檢測(cè)結(jié)果及時(shí)向社會(huì)公布，發(fā)布消費(fèi)警示，引導(dǎo)農(nóng)民放心消費(fèi)，積極實(shí)施不合格農(nóng)資召回、下架、退市制度，堅(jiān)決把不合格的農(nóng)資清除出市場(chǎng)。

（六）引導(dǎo)協(xié)會(huì)，建立長(zhǎng)效機(jī)制。要充分利用農(nóng)資協(xié)會(huì)這一平臺(tái)推進(jìn)農(nóng)資企業(yè)信用體系建設(shè)，積極搭建“工商監(jiān)管＋協(xié)會(huì)制約＋會(huì)員自律”的三位一體監(jiān)管模式，全面規(guī)范農(nóng)資市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行 7 為。要與農(nóng)資協(xié)會(huì)聯(lián)合在農(nóng)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)中推行農(nóng)資企業(yè)信用評(píng)級(jí)工作，對(duì)于誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、守法經(jīng)營(yíng)的要掛牌表彰；對(duì)于存在重大違法經(jīng)營(yíng)行為或嚴(yán)重失信的在當(dāng)?shù)赜枰怨?。以在其行業(yè)中形成誠(chéng)信為榮、失信可恥的經(jīng)營(yíng)氛圍，不斷提高農(nóng)資企業(yè)守法經(jīng)營(yíng)的自律意識(shí)。要在協(xié)會(huì)的配合下，積極推進(jìn)質(zhì)量承諾，農(nóng)資質(zhì)量先行賠付制等制度，通過(guò)協(xié)會(huì)這一平臺(tái)加大對(duì)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者和農(nóng)戶的培訓(xùn)，不斷提高行業(yè)隊(duì)伍的素質(zhì)和農(nóng)民農(nóng)資鑒別及使用的知識(shí)，為建立健康有序的農(nóng)資市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序打下基礎(chǔ)。

（七）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高隊(duì)伍素質(zhì)。俗話說(shuō)“打鐵還得自身硬”，如何在檢查中能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，做到執(zhí)法準(zhǔn)確，培養(yǎng)一只高素質(zhì)的市場(chǎng)監(jiān)管隊(duì)伍是關(guān)鍵。為此，市縣級(jí)工商機(jī)關(guān)應(yīng)先從強(qiáng)化執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)入手，通過(guò)邀請(qǐng)專家授課、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等行式，對(duì)基層一線執(zhí)法人員進(jìn)行培訓(xùn)，讓其了解農(nóng)資商品知識(shí)，農(nóng)資抽檢方法，農(nóng)資案件查辦等有關(guān)基本知識(shí)，使市場(chǎng)監(jiān)管人員在農(nóng)資市場(chǎng)檢查中做到有問(wèn)題能查出，有案件能查準(zhǔn)。同時(shí)工商部門(mén)也可通過(guò)“一會(huì)兩站”，“3〃15”活動(dòng)等平臺(tái)，開(kāi)展對(duì)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)單位和農(nóng)民的培訓(xùn)教育。

（八）認(rèn)真維權(quán)，挽回農(nóng)民損失。農(nóng)民權(quán)益受到侵害時(shí)，第一個(gè)想到的就是工商部門(mén)。各級(jí)工商部門(mén)一定要充分發(fā)揮12315消費(fèi)者申訴舉報(bào)系統(tǒng)和“一會(huì)兩站”維權(quán)體系的作用，及時(shí)受理和調(diào)解農(nóng)民投訴，要在解決投訴中設(shè)身處地為農(nóng)民著想，耐心細(xì)致地做好調(diào)解工作，要把問(wèn)題解決在田間地頭，使農(nóng)民的損失降 8 到最低，十七大報(bào)告中指出：“解決好農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問(wèn)題，事關(guān)全面建設(shè)小康社會(huì)大局，必須始終作為全黨工作的重中之重?！?008年對(duì)于農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管來(lái)說(shuō)，是具有挑戰(zhàn)性的一年。針對(duì)今年出現(xiàn)的劣質(zhì)農(nóng)資生產(chǎn)有所抬頭的現(xiàn)狀，各級(jí)工商部門(mén)應(yīng)引起高度重視，切實(shí)開(kāi)展好“紅盾護(hù)農(nóng)”行動(dòng)，通過(guò)開(kāi)展一系列行之有效地措施，進(jìn)一步加大農(nóng)資市場(chǎng)的監(jiān)管力度，確保農(nóng)民群眾用上放心農(nóng)資，保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)順利進(jìn)行。

第三篇：當(dāng)前農(nóng)資市場(chǎng)存在主要問(wèn)題及對(duì)策

當(dāng)前我縣農(nóng)資市場(chǎng)存在主要問(wèn)題及對(duì)策 市局市場(chǎng)科；

農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問(wèn)題，始終是我國(guó)經(jīng)濟(jì)工作的重中之重，事關(guān)改革開(kāi)放和現(xiàn)代化建設(shè)大局，農(nóng)資商品質(zhì)量關(guān)系到農(nóng)民的切身利益，關(guān)系到農(nóng)業(yè)增效和農(nóng)村發(fā)展，抓好農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管是當(dāng)前基層工商部門(mén)紅盾護(hù)農(nóng)工作的重中之重，也是服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村工作，推進(jìn)和諧新農(nóng)村建設(shè)的職能所在，有義不容辭的責(zé)任，通過(guò)對(duì)我局近幾年在農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管實(shí)踐的執(zhí)法情況進(jìn)行總結(jié)和回顧，就當(dāng)前我縣農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管中存在的問(wèn)題進(jìn)行探討。

一、當(dāng)前農(nóng)資市場(chǎng)存在主要問(wèn)題

1、經(jīng)營(yíng)主體不規(guī)范。

農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體主要是“一社三站”，即供銷社、農(nóng)技站、農(nóng)業(yè)植保站（配肥站），當(dāng)前隨著供銷社、農(nóng)資公司、農(nóng)技站等部門(mén)改制后，作為國(guó)家規(guī)定的農(nóng)資銷售主渠道，由于其自身人力、物力、財(cái)力的限制，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下基本沒(méi)有設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)，這樣多制并舉經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象普通存在。一是掛靠經(jīng)營(yíng)。一些本無(wú)經(jīng)營(yíng)權(quán)的個(gè)人以掛靠、承包為名，在繳納一定的“承包費(fèi)、掛靠費(fèi)”后，打著供銷社或農(nóng)業(yè)植保站的名義，成立“分店、連鎖店”經(jīng)營(yíng)農(nóng)資，名為集體、實(shí)為個(gè)人，據(jù)統(tǒng)計(jì)2007年我縣掛靠在“一社三站”的有113家，占37%。

二是無(wú)證照經(jīng)營(yíng)。在一些偏遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村有的經(jīng)營(yíng)者，即不辦理《種子經(jīng)營(yíng)許可證》，《農(nóng)藥經(jīng)營(yíng)許可證》，又不辦理《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，擅自從農(nóng)資產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)，有的少數(shù)農(nóng)村干部或種田大戶以服務(wù)農(nóng)民為借口，組織大批農(nóng)資，直接在田間地頭對(duì)村民賒銷拒不辦理證照，有的將農(nóng)資產(chǎn)品放在家里，聯(lián)系好農(nóng)戶后就送貨，不辦理任何證照，很難被發(fā)現(xiàn)。三是超越范圍經(jīng)營(yíng)。有少數(shù)農(nóng)村副食品店未取得《農(nóng)藥經(jīng)營(yíng)許可證》等超越范圍，也在從事農(nóng)藥、化肥等農(nóng)資經(jīng)營(yíng)。

2、農(nóng)資價(jià)格居高不下，農(nóng)資質(zhì)量不樂(lè)觀

由于原材料價(jià)格大幅度上漲，化肥特別是鉀肥、復(fù)混肥的價(jià)格比上年同期上漲了75％－100％，一些農(nóng)資生產(chǎn)企業(yè)為節(jié)省成本，生產(chǎn)假冒偽劣化肥，一些有些農(nóng)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)從業(yè)條件不完善，管理不能規(guī)范，缺乏有效的自我管理機(jī)制，部分經(jīng)營(yíng)者進(jìn)貨渠道混亂，為貪圖便宜，經(jīng)營(yíng)假冒偽劣，甚至是國(guó)家明顯禁止銷售的農(nóng)資產(chǎn)品，還有一些農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者內(nèi)部質(zhì)量管理制度不健全，質(zhì)量意識(shí)單薄，進(jìn)貨把關(guān)不嚴(yán)，不嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)貨查驗(yàn)制度，農(nóng)資購(gòu)銷臺(tái)帳流于形式，質(zhì)量無(wú)法得到保障。僅2007年全局就查獲假劣化肥175噸，不合格種子1000多公斤，受理農(nóng)民投訴75件。

3、廣告宣傳不真實(shí)

有些經(jīng)營(yíng)者為了追求高額利潤(rùn)，私自發(fā)布、印制虛假農(nóng)資廣告，對(duì)農(nóng)資產(chǎn)品的質(zhì)量、服務(wù)、功效、適用范圍作虛假宣傳，誤導(dǎo)欺騙消費(fèi)者。還有些任意夸大農(nóng)資功效、用途。

4、防范意識(shí)不到位

許多農(nóng)民對(duì)于化肥、農(nóng)藥、種子等農(nóng)資的運(yùn)用主要憑經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于相關(guān)的專業(yè)知識(shí)掌握的不多。缺乏識(shí)別真?zhèn)危|(zhì)量高低的知識(shí)，有的甚至道聽(tīng)途說(shuō)上當(dāng)受騙的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，此外，農(nóng)民在購(gòu)買(mǎi)農(nóng)資時(shí)有的沒(méi)有索要發(fā)票，購(gòu)買(mǎi)假農(nóng)資產(chǎn)品后又缺乏向工商部門(mén)及時(shí)投訴的意識(shí)。

5、管理機(jī)制不順暢

農(nóng)資監(jiān)管涉及面廣，主管農(nóng)資市場(chǎng)有農(nóng)業(yè)、工商、質(zhì)檢等部門(mén)，每個(gè)部門(mén)都有自己管理方法，好辦的事情搶著管，出現(xiàn)問(wèn)題相互推，部門(mén)間的監(jiān)管聯(lián)動(dòng)機(jī)制尚未建立各自為政，單打多，重復(fù)檢查，表面宣傳做得多，深入實(shí)際少，階段性和季節(jié)性的整治多，持續(xù)性和系統(tǒng)性的監(jiān)管少，分散的監(jiān)管體系、部門(mén)利益作怪，難以形成監(jiān)管合力。

6、人員素質(zhì)不適應(yīng)

農(nóng)資監(jiān)管需要管理人員有一定的綜合素質(zhì)和技術(shù)能力，長(zhǎng)期以來(lái)，工商部門(mén)主要是側(cè)重于經(jīng)營(yíng)行為和主體資格的監(jiān)管，而對(duì)質(zhì)量抽檢，執(zhí)行檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、使用效果、商品包裝等方面的知識(shí)缺乏了解，嚴(yán)重制約了執(zhí)法的效能。

二、解決問(wèn)題的途徑

1、嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)，徹底清查“假集體”

近幾年來(lái)，國(guó)家工商總局多次發(fā)文強(qiáng)調(diào)，各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)要嚴(yán)把農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體準(zhǔn)入關(guān)，認(rèn)真清理規(guī)范農(nóng)資經(jīng)營(yíng)主體資格，對(duì)不具備條件的堅(jiān)決停止其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)無(wú)照經(jīng)營(yíng)的堅(jiān)決予以取締。因此，工商部門(mén)登記窗口要嚴(yán)格把好市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)，認(rèn)真審查登記材料，基層工商所要對(duì)涉農(nóng)市場(chǎng)主體要進(jìn)行“實(shí)地勘驗(yàn)”，充分發(fā)揮檢驗(yàn)的作用，積極與農(nóng)業(yè)等相關(guān)職能部門(mén)配合，核查經(jīng)營(yíng)主體資格。嚴(yán)格執(zhí)行《湖北省工商系統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料市場(chǎng)監(jiān)督管理工作規(guī)范》對(duì)具備經(jīng)營(yíng)條件的企業(yè)和個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)化肥零售業(yè)務(wù)的，直接辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)未取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照或前置審批證件無(wú)（失）效的要堅(jiān)決予以查明取締，同時(shí)，要按照國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定和政企分開(kāi)的要求認(rèn)真清理整頓政企不分和亂掛靠，亂掛鉤的農(nóng)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)，從源頭上杜絕“掛靠”、“假集體”現(xiàn)象。

2、規(guī)范經(jīng)營(yíng)關(guān)，延伸打假維權(quán)網(wǎng)絡(luò)

一是建立“兩帳兩票一卡一書(shū)”制度，即“進(jìn)貨臺(tái)帳”“銷貨臺(tái)帳”“進(jìn)貨發(fā)票”“銷售發(fā)票”“產(chǎn)品質(zhì)量信譽(yù)卡”“承諾書(shū)”。對(duì)農(nóng)資的來(lái)源倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、質(zhì)量狀況、購(gòu)貨、銷售情況詳細(xì)記錄，建立臺(tái)帳，加強(qiáng)檢查、督促，增加農(nóng)資商品經(jīng)銷透明度。

二是要建立農(nóng)資市場(chǎng)長(zhǎng)效的監(jiān)管機(jī)制，充分發(fā)揮12315消費(fèi)者維權(quán)網(wǎng)絡(luò)便民服務(wù)，發(fā)現(xiàn)預(yù)警，權(quán)益保護(hù)的三大機(jī)制和助手、協(xié)調(diào)、舉報(bào)、監(jiān)督、宣傳的五大功能作用，廣泛開(kāi)展12315申訴舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)市場(chǎng)的活動(dòng)，公開(kāi)舉報(bào)電話，受理投訴，跟蹤督辦和案件查處相結(jié)合的行政執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)。完善農(nóng)村消費(fèi)糾紛維權(quán)機(jī)制，發(fā)揮基層工商所的職能作用，及時(shí)解決消費(fèi)糾紛，提高快速反應(yīng)能力，做到有訴必接、有案必查，查必有果。

3、落實(shí)監(jiān)管關(guān)，引進(jìn)科學(xué)監(jiān)督手段。

通過(guò)加大資金投入，不斷引進(jìn)現(xiàn)代的科學(xué)監(jiān)管手段，強(qiáng)化對(duì)農(nóng)資市場(chǎng)的監(jiān)管能力。

一是完善市場(chǎng)巡查手段，加大農(nóng)資商品質(zhì)量監(jiān)測(cè)，依托先進(jìn)的科技手段，查找農(nóng)資市場(chǎng)中存在的問(wèn)題。

二是加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)行人員的能力培養(yǎng)，對(duì)身處農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管第一線工商執(zhí)法人員的農(nóng)資專業(yè)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，聘請(qǐng)專家傳授農(nóng)資商品基本知識(shí)，增強(qiáng)對(duì)假冒偽劣農(nóng)資產(chǎn)品的鑒別能力。

三是成立農(nóng)資專項(xiàng)整治隊(duì)伍，加大農(nóng)資市場(chǎng)監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊農(nóng)資制假售假行為力度，搗毀制假售假窩點(diǎn)，嚴(yán)厲查處在產(chǎn)品標(biāo)簽、產(chǎn)品質(zhì)量、廣告宣傳等方面的違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，曝光一批制售假冒偽劣農(nóng)資坑農(nóng)、害農(nóng)典型案件。

四是建立起一套橫向聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)與農(nóng)業(yè)質(zhì)檢、公安等部門(mén)協(xié)作配合，明確職責(zé)分工，制定工作方案。在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下，統(tǒng)一思想、統(tǒng)一部署、統(tǒng)一行動(dòng)，建立相互監(jiān)督，快速反應(yīng)，案件轉(zhuǎn)辦、定期聯(lián)席等制度，構(gòu)筑一道強(qiáng)有力的質(zhì)量保障屏障。

4、完善售后關(guān)，建立售前留樣備查制度

一是要建立農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶“經(jīng)濟(jì)戶口”和信用檔案，對(duì)坑農(nóng)、害農(nóng)、損農(nóng)的違法經(jīng)營(yíng)者，要進(jìn)入企業(yè)信用體系“黑名單”實(shí)施市場(chǎng)禁入，把損害農(nóng)民合法權(quán)益的事件公之于眾，接受社會(huì)監(jiān)督。

二是與農(nóng)業(yè)部門(mén)聯(lián)手，實(shí)施登記備案制，對(duì)每個(gè)農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶所經(jīng)營(yíng)的農(nóng)資品種（特別是種子、農(nóng)藥）數(shù)量來(lái)源進(jìn)行售前登記備案，留樣陳列備查，并依托村委會(huì)和農(nóng)產(chǎn)品種植協(xié)會(huì)，將備案室建在種植面積較大的農(nóng)業(yè)園區(qū)，真正方便農(nóng)民及時(shí)對(duì)比和甄別。實(shí)施嚴(yán)密監(jiān)控、嚴(yán)防劣質(zhì)農(nóng)資流入市場(chǎng)。

三是加強(qiáng)事后監(jiān)管。在條件成熟的地方可試行保證金制度，對(duì)信譽(yù)高、規(guī)模大的農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶，先行收取一定的保證金，當(dāng)農(nóng)民因?yàn)檗r(nóng)資質(zhì)量問(wèn)題遭受損失時(shí)，可從保證金中先行賠付，再進(jìn)行調(diào)查處理，確保農(nóng)民利益不受侵害。

（浠水縣工商局消保分局）

第四篇：我國(guó)市場(chǎng)存在的問(wèn)題及對(duì)策

我國(guó)市場(chǎng)存在的問(wèn)題及對(duì)策

中國(guó)資本市場(chǎng)經(jīng)過(guò)二十多年的快速發(fā)展，已初具規(guī)模，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展注入了大規(guī)模的資金和活力,成為了中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展的一個(gè)強(qiáng)有力的支撐條件。同時(shí)，資本市場(chǎng)發(fā)展中的深層次問(wèn)題和矛盾也逐步暴露出來(lái)，嚴(yán)重阻礙了資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展。

發(fā)展資本市場(chǎng)是一項(xiàng)重要的戰(zhàn)略任務(wù)，對(duì)我國(guó)實(shí)現(xiàn)本世紀(jì)頭20年國(guó)民經(jīng)濟(jì)翻兩番的戰(zhàn)略目標(biāo)具有重要意義。一是有利于完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，更大程度地發(fā)揮資本市場(chǎng)優(yōu)化資源配臵的功能，將社會(huì)資金有效轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期投資。二是有利于國(guó)有經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略性改組，加快非國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展。三是有利于提高直接融資比例，完善金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，提高金融市場(chǎng)效率，維護(hù)金融安全。

一、我國(guó)資本市場(chǎng)存在的問(wèn)題

我國(guó)的資本市場(chǎng)是伴隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)程逐步發(fā)展起來(lái)的，由于建立初期改革不配套和制度設(shè)計(jì)上的局限，資本市場(chǎng)還存在一些深層次問(wèn)題和結(jié)構(gòu)性矛盾，制約了市場(chǎng)功能的有效發(fā)揮。目前，我國(guó)資本市場(chǎng)主要存在以下兩個(gè)方面的問(wèn)題：

(一)資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)方面的問(wèn)題

1、投資主體結(jié)構(gòu)不合理

我國(guó)資本市場(chǎng)投資主體結(jié)構(gòu)不合理，投資者現(xiàn)在還是以個(gè)人投資者為主，機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量相對(duì)來(lái)說(shuō)較少，兩者比重相差較大。個(gè)人投資者的投資行為主要是以投機(jī)為主，其投資行為取決于個(gè)人對(duì)證券產(chǎn)品的投資偏好，這種投資偏好的市場(chǎng)隨機(jī)性很強(qiáng)，增加了不穩(wěn)定性；而機(jī)構(gòu)投資者則更注重對(duì)上市公司基本面分析，選擇策略投資對(duì)象進(jìn)行理性的價(jià)值投資，是穩(wěn)定資本市場(chǎng)的重要力量。但是目前市場(chǎng)上養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金等機(jī)構(gòu)投資者還比較弱小，難以適應(yīng)投資的機(jī)構(gòu)化的需要，阻礙了這種穩(wěn)定資本市場(chǎng)功能的發(fā)揮。

2、上市公司結(jié)構(gòu)不合理

(1)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理。主要體現(xiàn)在：①國(guó)家股、法人股等非流通股過(guò)于集中，導(dǎo)致“一股獨(dú)大”現(xiàn)象；②公眾流通股的比重非常低，絕大部分股份不能上市流通；③流通股過(guò)于分散，機(jī)構(gòu)投資者比重小；④上市公司的最大股東不是自然人，通常是一家控股公司。上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理導(dǎo)致了多方面的問(wèn)題：由于國(guó)家股和法人股不能上市流通，國(guó)家股和法人股就始終占上市公司股份的主要部分，在這種情況下，國(guó)有企業(yè)雖經(jīng)改制而成為股份公司，實(shí)質(zhì)上仍然是原來(lái)的國(guó)有企業(yè)，很難期望它能真正轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制。這樣，上市雖然有助于企業(yè)在市場(chǎng)上直接得到資金從而緩解經(jīng)營(yíng)困難，但長(zhǎng)期來(lái)看對(duì)其公司治理結(jié)構(gòu)的影響未必理想。同時(shí)，在國(guó)家股和法人股始終占主導(dǎo)地位的情況下，流通股規(guī)模較小，很容易形成機(jī)構(gòu)大戶操縱市場(chǎng)的局面，并且由于國(guó)有股不能自由地交易和轉(zhuǎn)讓，由市場(chǎng)所決定的資產(chǎn)兼并重組就不可能發(fā)生。在股市上所進(jìn)行的企業(yè)并購(gòu)只是在政府部門(mén)授意下才可能發(fā)生，這就決定了我國(guó)的股市難免投機(jī)盛行。

(2)上市公司組成結(jié)構(gòu)不合理。主要體現(xiàn)在：①國(guó)有企業(yè)比重大，非國(guó)有企業(yè)比重??；②大中型企業(yè)比重大，小企業(yè)比重??；③國(guó)有控股上市公司多，企業(yè)整體上市公司少；④傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)上市公司多，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)上市公司少。例如，滬深兩市1200多家上市公司中，通過(guò)直接上市和買(mǎi)殼上市的民營(yíng)企業(yè)所占比例只有16%左右；行業(yè)分布存在較大缺陷，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的上市公司數(shù)量太多，競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域企業(yè)數(shù)量超過(guò)85%；有超過(guò)65%的股權(quán)不能流動(dòng)，對(duì)社會(huì)資源造成極大浪費(fèi)。

3、金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

(1)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一。在銀行業(yè)，業(yè)務(wù)集中在信貸等傳統(tǒng)的零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域，即使在傳統(tǒng)的零售業(yè)務(wù)中，也缺乏為企業(yè)提供全方位金融服務(wù)的系列產(chǎn)品，金融中介等批發(fā)業(yè)務(wù)嚴(yán)重不足；而國(guó)外銀行業(yè)在企業(yè)的整個(gè)發(fā)展期、成熟期，甚至二次創(chuàng)業(yè)中都會(huì)提供一系列的金融服務(wù)品種。在證券市場(chǎng)，中國(guó)股票市場(chǎng)相對(duì)于債券市場(chǎng)發(fā)展迅速，同樣存在法人股、國(guó)有股的流通問(wèn)題以及A股和B股的合并問(wèn)題。

(2)金融衍生工具發(fā)展滯后。衍生工具是企業(yè)規(guī)避或分散經(jīng)營(yíng)與投資風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。1991年中國(guó)建立了期貨市場(chǎng)，但交易品種局限于綠豆、有色金屬等商品期貨，至今尚未推出利率、匯率、股指期貨以及期權(quán)、貨幣互換、股權(quán)互換等來(lái)規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。由于缺少組合投資所必需的金融衍生品，各類投資者行為趨同，容易形成市場(chǎng)的單邊運(yùn)行，在宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和金融調(diào)控方向發(fā)生變化時(shí)可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)積聚。

(3)金融手段創(chuàng)新不足。在金融業(yè)全球化、一體化的發(fā)展潮流中，各國(guó)金融業(yè)已借助電子技術(shù)的發(fā)展迅速實(shí)現(xiàn)金融業(yè)的電子化、網(wǎng)絡(luò)化，為在日趨激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中提高競(jìng)爭(zhēng)力、拓展生存與發(fā)展空間。中國(guó)銀行業(yè)和證券業(yè)已基本實(shí)現(xiàn)電子化，銀行、證券業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)化也已起步，但與國(guó)外發(fā)達(dá)水平相比還有很大差距。同時(shí)，由于體制問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)在電子化與網(wǎng)絡(luò)化過(guò)程中各自為戰(zhàn)，如各銀行的自動(dòng)取款系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)獨(dú)立運(yùn)行、互不兼容，增加了金融業(yè)電子化與網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展成本，也因規(guī)模不經(jīng)濟(jì)和便利性不足而抑制了自身的快速發(fā)展。

4、資本市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)不合理

我國(guó)資本市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)單一，缺乏層次性。首先，僅從方便監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)，形成了全國(guó)簡(jiǎn)單劃一的，以滬、深兩個(gè)交易所為中心的單一資本市場(chǎng)，而缺乏適應(yīng)市場(chǎng)需求的多層次市場(chǎng)體系。我國(guó)目前只有主板市場(chǎng)，雖然推出了中小企業(yè)板塊，但離真正的二板市場(chǎng)還有相當(dāng)?shù)木嚯x，三板市場(chǎng)還遠(yuǎn)未形成氣候，資本市場(chǎng)缺乏層次性，不能滿足投資者和籌資者多樣性投融資要求，產(chǎn)權(quán)交易體系尚未完善，資本市場(chǎng)體系發(fā)展不完善。

(二)資本市場(chǎng)制度方面的問(wèn)題

1、體制方面的問(wèn)題

我國(guó)資本市場(chǎng)制度方面的問(wèn)題主要是體制問(wèn)題。我國(guó)資本市場(chǎng)由于政府和行政機(jī)構(gòu)的介入，行政化色彩較濃，是“計(jì)劃”的資本市場(chǎng)。首先，資本一級(jí)市場(chǎng)受到行政壟斷，影響了市場(chǎng)融資體系的社會(huì)化和融資渠道的開(kāi)通，地方政府為了保證地方財(cái)政收入，在選擇上市公司時(shí)很少考慮其成長(zhǎng)性。所以，企業(yè)將主要精力放在“政府公關(guān)”和“包裝上市”上，而不是放在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和結(jié)構(gòu)調(diào)整上。很多上市公司上市前并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性改制，主要的目的是“圈錢(qián)”，沒(méi)能有效地利用圈來(lái)的錢(qián)。此外，發(fā)行市盈率也受到限制。券商不能發(fā)揮職責(zé)的原因之一就是一級(jí)市場(chǎng)“包賺不包賠”式的運(yùn)作，投資者的利益得不到保護(hù)。1999年以前股票發(fā)行市盈率一直受到嚴(yán)格限制，即使后來(lái)放松了對(duì)市盈率的限制，雖然一級(jí)市場(chǎng)的收益率有所下降，但并沒(méi)有改變“包賺不包賠”的現(xiàn)實(shí)。其次，資本二級(jí)市場(chǎng)存在“政策市”的非正?，F(xiàn)象。在我國(guó)的資本市場(chǎng)中，政府對(duì)企業(yè)有較濃的保護(hù)色彩，導(dǎo)致股票市場(chǎng)無(wú)法形成優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)機(jī)制?！罢呤小钡拇嬖?，使得股市行情隨著政府態(tài)度的變化而變化。

2、機(jī)制方面的問(wèn)題

從某種程度上說(shuō)，體制方面的問(wèn)題是造成我國(guó)資本市場(chǎng)緩慢發(fā)展的主要原因。正是由于體制滯后，我國(guó)資本市場(chǎng)存在競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制失效、約束機(jī)制弱化和激勵(lì)機(jī)制不健全等問(wèn)題。

(1)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制失效。在上市公司中，首先缺乏產(chǎn)權(quán)關(guān)系明確的市場(chǎng)主體，其次缺乏競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制形成的市場(chǎng)價(jià)格，導(dǎo)致資本市場(chǎng)不能形成有效的資源配臵機(jī)制，行政機(jī)制在一定程度上取代了市場(chǎng)機(jī)制。

(2)約束機(jī)制弱化。我國(guó)大部分上市公司都是有國(guó)有企業(yè)改造而來(lái)，存在著“轉(zhuǎn)軌”不轉(zhuǎn)制現(xiàn)象。主要表現(xiàn)在：一是“翻牌”。將未根本改制的原名企業(yè)改為股份有限公司并建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)。二是“圈錢(qián)”。在上市中按溢價(jià)募集資金，力保配股資格，達(dá)到圈錢(qián)的目的。上市公司中，國(guó)有股處于控制地位，處于“產(chǎn)權(quán)虛臵”狀態(tài)，上市公司原主管部門(mén)以國(guó)有股代表的身份對(duì)企業(yè)進(jìn)行干預(yù)，又不對(duì)后果負(fù)責(zé)；而且董事會(huì)的成員大部分來(lái)自大股東和企業(yè)內(nèi)部，很難真正發(fā)揮監(jiān)督的作用。

(3)激勵(lì)機(jī)制不健全。發(fā)達(dá)國(guó)家上市公司的經(jīng)營(yíng)者實(shí)行即時(shí)薪金與長(zhǎng)期薪酬相結(jié)合的收入形式，具有較大的激勵(lì)作用；而我國(guó)只有即時(shí)薪金的激勵(lì)辦法，上市公司股票價(jià)格的變化與公司決策經(jīng)營(yíng)無(wú)利益關(guān)系。因此，導(dǎo)致了經(jīng)營(yíng)者不太重視企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，往往為了眼前利益而犧牲長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。

3、規(guī)則方面的問(wèn)題

資本市場(chǎng)的正常運(yùn)行必須遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，以健全的法律體系為基礎(chǔ)。目前，我國(guó)尚未真正建立起一套健全的法律體系，缺乏完整有效的市場(chǎng)監(jiān)管體系和制度化的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。

各級(jí)監(jiān)管部門(mén)的職能、層次不明晰，同時(shí)沒(méi)有一套嚴(yán)密有效的措施來(lái)確保其履行職能，并使其承當(dāng)相應(yīng)責(zé)任，造成事后監(jiān)管大量存在，降低了監(jiān)管的效率。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券管理機(jī)關(guān)的管理權(quán)威和效能還有待加強(qiáng)，監(jiān)管所依據(jù)的法律法規(guī)尚不健全，滯后于證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，增加了監(jiān)管難度。例如：《證券法》已經(jīng)出臺(tái)，但缺乏相應(yīng)配套的實(shí)施細(xì)則和相關(guān)法律；《證券交易法》、《證券信譽(yù)評(píng)級(jí)法》等尚未出臺(tái)等。此外，《證券法》的制定、頒布和實(shí)施過(guò)于遲緩，影響了證券市場(chǎng)的發(fā)展。

二、解決我國(guó)資本市場(chǎng)存在問(wèn)題的對(duì)策

我國(guó)資本市場(chǎng)存在的種種問(wèn)題，嚴(yán)重制約了它的健康發(fā)展，必須采取有效的對(duì)策與措施，促進(jìn)其進(jìn)一步發(fā)展，并趨于成熟和完善。從我國(guó)的實(shí)際情況出發(fā)，借鑒國(guó)外資本市場(chǎng)成功的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)存在的結(jié)構(gòu)和制度方面的問(wèn)題，健全和規(guī)范我國(guó)資本市場(chǎng)應(yīng)采取以下主要對(duì)策：

(一)解決資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)問(wèn)題的對(duì)策

1、發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，不斷完善投資主體結(jié)構(gòu)

機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比具有專家理財(cái)、可以把大量閑散的資金聚集到投資活動(dòng)中去、市場(chǎng)影響力較大、行為比較規(guī)范和注重誠(chéng)信等特點(diǎn)。大力發(fā)展投資基金,增加機(jī)構(gòu)投資者,是改善投資結(jié)構(gòu)，提高市場(chǎng)活動(dòng)水平，使資本市場(chǎng)逐步走向規(guī)范化的重要措施。

近幾年來(lái)，在大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者政策的促進(jìn)下，我國(guó)的證券投資基金獲得了很大的發(fā)展。為了進(jìn)一步發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者在進(jìn)行投資組合和運(yùn)用避險(xiǎn)工具等方面的優(yōu)勢(shì)，需要在完善機(jī)構(gòu)投資者運(yùn)行條件的基礎(chǔ)上，大力發(fā)展開(kāi)放式投資基金等各種證券投資基金。同時(shí)，改善資本市場(chǎng)投資環(huán)境，解決社?；?、企業(yè)年金、補(bǔ)充養(yǎng)老基金等其它投資機(jī)構(gòu)入市的障礙，拓寬合規(guī)資金入市渠道，規(guī)范發(fā)展QFII等境外機(jī)構(gòu)投資力量，使機(jī)構(gòu)投資者逐步成為我國(guó)資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量。

2、不斷調(diào)整和完善上市公司結(jié)構(gòu)

(1)要合理調(diào)整上市公司所有制結(jié)構(gòu)，放寬企業(yè)上市的政策限制和條件，加大民營(yíng)和三資企業(yè)在上市公司中所占的比重，讓更多經(jīng)濟(jì)支柱行業(yè)的公司、更多具有良好業(yè)績(jī)回報(bào)的企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)，從總體上改變上市公司目前的形象。

(2)要解決“一股獨(dú)大”的股權(quán)結(jié)構(gòu)問(wèn)題，使多元持股制的優(yōu)越性得以發(fā)揮。以事業(yè)部制取代多級(jí)法人制，實(shí)現(xiàn)全公司集中統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理。確立獨(dú)立的國(guó)有股股權(quán)行使機(jī)構(gòu)，完善董事會(huì)工作程序，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)執(zhí)行層的監(jiān)督，建立強(qiáng)有力和具有責(zé)任制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。建立由所有者主導(dǎo)的經(jīng)理人員薪酬激勵(lì)體系，在規(guī)范證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)上加強(qiáng)對(duì)上市公司的監(jiān)管。

(3)要逐步實(shí)現(xiàn)上市公司股權(quán)全流通，積極穩(wěn)妥解決股權(quán)分臵問(wèn)題，為推進(jìn)資本市場(chǎng)健康快速發(fā)展打下基礎(chǔ)。積極穩(wěn)妥解決股權(quán)分臵問(wèn)題，包括“規(guī)范上市公司非流通股份的轉(zhuǎn)讓行為，防止國(guó)有資產(chǎn)流失”和“穩(wěn)步解決目前上市公司股份中尚不能上市流通股份的流通問(wèn)題”。第一階段，制定國(guó)有股減持與流通的基本制度框架，國(guó)有股流通應(yīng)該按照“規(guī)則在先、分散決策、分類試點(diǎn)、類別表決”的思路。選擇一批競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域的國(guó)有控股上市公司，進(jìn)行國(guó)有股減持與流通試點(diǎn)，形成較強(qiáng)的示范效應(yīng)。第二階段，向所有上市公司推廣。由證券公司等中介機(jī)構(gòu)和上市公司一起具體設(shè)計(jì)方案。證券公司可以在其中充分發(fā)揮財(cái)務(wù)顧問(wèn)、兼并收購(gòu)等專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加快推進(jìn)國(guó)有股流通的進(jìn)程。

3、建立金融產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制，不斷完善金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

我國(guó)資本市場(chǎng)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)還比較單一，要建立以市場(chǎng)為主導(dǎo)的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制，鼓勵(lì)市場(chǎng)主體開(kāi)展自主創(chuàng)新，豐富資本市場(chǎng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，增強(qiáng)市場(chǎng)活力。要積極拓展債券市場(chǎng)，完善和規(guī)范發(fā)行程序，擴(kuò)大公司債券發(fā)行規(guī)模；積極發(fā)展期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期等金融衍生工具，理順貨幣市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)以及金融衍生品市場(chǎng)之間的關(guān)系，構(gòu)筑起金融市場(chǎng)多個(gè)子市場(chǎng)之間有機(jī)結(jié)合、協(xié)調(diào)發(fā)展的互動(dòng)機(jī)制；積極滿足穩(wěn)健型投資者的需求，發(fā)行長(zhǎng)期國(guó)債、藍(lán)籌股，發(fā)行高風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)業(yè)型公司股票、股票指數(shù)期貨等滿足風(fēng)險(xiǎn)喜好型投資者的需求。

4、優(yōu)化資源配臵，不斷完善多層次資本市場(chǎng)體系

建立和完善多層次資本市場(chǎng)體系，既是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)的實(shí)際需要，也有利于擴(kuò)展資本市場(chǎng)本身的廣度和深度。多層次資本市場(chǎng)體系應(yīng)包括以下三部分：(1)主板市場(chǎng)(集中交易市場(chǎng))：從總量與規(guī)模上看，滬深市場(chǎng)仍是未來(lái)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的主要組成部分。(2)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)(高成長(zhǎng)企業(yè)市場(chǎng))：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是多層次資本市場(chǎng)體系中的重要組成部分，能為較好成長(zhǎng)性和較高科技含量的中小企業(yè)增加融資渠道，更好地發(fā)揮產(chǎn)業(yè)提升功能，提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的活力。(3)三板市場(chǎng)(場(chǎng)外交易市場(chǎng))。三板市場(chǎng)主要解決創(chuàng)業(yè)過(guò)程處于初期的企業(yè)籌資本金的問(wèn)題，及這些企業(yè)的資產(chǎn)價(jià)值(包括知識(shí)產(chǎn)權(quán))評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分散和創(chuàng)業(yè)投資的股權(quán)交易問(wèn)題。

“健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種”，逐步建立滿足不同類型企業(yè)融資需求的多層次資本市場(chǎng)體系，包括完善和發(fā)展主板市場(chǎng)、分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)和完善風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制、拓展中小企業(yè)融資渠道等。當(dāng)前，應(yīng)在深交所推出中小企業(yè)板的基礎(chǔ)上，逐步放寬中小企業(yè)上市的條件，逐

步取消上市企業(yè)必須三年盈利的限制，轉(zhuǎn)而專注于中小企業(yè)的成長(zhǎng)性，并在時(shí)機(jī)成熟時(shí)啟動(dòng)股份的全流通，使中小企業(yè)板成為真正的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，不僅拓寬中小企業(yè)的融資渠道，而且為產(chǎn)業(yè)投資的退出提供條件，并最終形成上海與深圳兩個(gè)交易所之間有序的互補(bǔ)格局。

(二)解決資本市場(chǎng)制度問(wèn)題的對(duì)策

1、實(shí)現(xiàn)“計(jì)劃”資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)變成真正的“市場(chǎng)”資本市場(chǎng)

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，凡是能通過(guò)市場(chǎng)解決的問(wèn)題就應(yīng)交由市場(chǎng)解決，政府在資本市場(chǎng)中的作用應(yīng)該是促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展而不是阻礙資本市場(chǎng)的發(fā)展，因此，要實(shí)現(xiàn)政府職能的轉(zhuǎn)變，減少政府對(duì)資本市場(chǎng)的行政干預(yù)，充分發(fā)揮市場(chǎng)的決定作用。政府要從全社會(huì)角度來(lái)履行其職能，凡是市場(chǎng)功能可以解決的問(wèn)題，政府部門(mén)都應(yīng)交給市場(chǎng)去解決。例如，證監(jiān)會(huì)應(yīng)逐步減少對(duì)股票上市的行政性干預(yù)，如果說(shuō)中國(guó)人民銀行的職責(zé)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并在此基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”，那么，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)以保護(hù)證券市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展為其首要職責(zé)，并在此基礎(chǔ)上盡可能地支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2、不斷建立和完善資本市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制

(1)要建立和健全社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，從根本上改變傳統(tǒng)的運(yùn)用行政機(jī)制配臵資源的格局，建立按市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制配臵社會(huì)資源的新機(jī)制，充分發(fā)揮市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的積極作用，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配臵。

(2)要按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，真正建立起權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理者之間的制衡機(jī)制，通過(guò)強(qiáng)有力的監(jiān)督與約束機(jī)制提高現(xiàn)有上市公司的質(zhì)量。規(guī)范控股股東行為，對(duì)損害上市公司和中小股東利益的控股股東進(jìn)行責(zé)任追究；強(qiáng)化董事和高管人員的誠(chéng)信責(zé)任，進(jìn)一步完善獨(dú)立董事制度；強(qiáng)化上市公司及其他信息披露制度、股票上市與定價(jià)的機(jī)制，切實(shí)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。

(3)要建立和健全上市公司高管人員的激勵(lì)約束機(jī)制。要向發(fā)達(dá)國(guó)家學(xué)習(xí)一些有效的激勵(lì)機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況，建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制，如股票期權(quán)激勵(lì)機(jī)制等等，把經(jīng)營(yíng)者的利益與企業(yè)的發(fā)展聯(lián)系在一起，使經(jīng)營(yíng)者更注重對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的考慮，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。

3、完善證券市場(chǎng)的規(guī)則和資本市場(chǎng)法制建設(shè)

完善證券市場(chǎng)的規(guī)則和資本市場(chǎng)法制建設(shè)具體可歸納為：

(1)改革現(xiàn)行的有關(guān)企業(yè)上市的規(guī)定，要最大限度地保證上市公司的質(zhì)量，防止證券欺詐行為的發(fā)生。

(2)健全資本市場(chǎng)法規(guī)體系，加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)。按照大力發(fā)展資本市場(chǎng)的總體部署，健全有利于資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展和投資者權(quán)益保護(hù)的法規(guī)體系。要清理阻礙市場(chǎng)發(fā)展的行政法規(guī)、地方性法規(guī)、部門(mén)規(guī)章以及政策性文件，為大力發(fā)展資本市場(chǎng)創(chuàng)建良好的法制環(huán)境。要按照健全現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)信用體系的要求，制定資本市場(chǎng)誠(chéng)信準(zhǔn)則，維護(hù)誠(chéng)信秩序，對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)、嚴(yán)重失信的機(jī)構(gòu)和個(gè)人堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)禁入措施。

(3)推進(jìn)依法行政，加強(qiáng)資本市場(chǎng)監(jiān)管。按照深化行政審批制度改革和貫徹實(shí)施《行政許可法》的要求，提高執(zhí)法人員的自身素質(zhì)和執(zhí)法水平。樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的監(jiān)管理念，建立健全與資本市場(chǎng)發(fā)展階段相適應(yīng)的監(jiān)管方式，完善監(jiān)管手段，提高監(jiān)管效率。進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，整合監(jiān)管資源，培養(yǎng)一支政治素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)過(guò)硬的監(jiān)管隊(duì)伍。通過(guò)實(shí)施有效的市場(chǎng)監(jiān)管，努力提高市場(chǎng)的公正性、透明度和效率，降低市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，保障市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益。

第五篇：房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題及監(jiān)管對(duì)策

房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題及監(jiān)管對(duì)策

近年來(lái)，房地產(chǎn)市場(chǎng)不斷升溫，旺盛的市場(chǎng)需求，巨額的利潤(rùn)，吸引眾多投資者的目光。房地產(chǎn)市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，提高了人民生活水平，同時(shí)也引發(fā)了一些問(wèn)題，影響到社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾的切身利益。針對(duì)這些問(wèn)題，國(guó)務(wù)院出臺(tái)了一系列政策，加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀調(diào)控力度。筆者從工商行政管理部門(mén)的視角，對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查分析，并提出應(yīng)對(duì)措施。

一、當(dāng)前房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題

（一）無(wú)證無(wú)照和超范圍經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出。一些具備開(kāi)發(fā)資質(zhì)的企業(yè)在利益的驅(qū)使下，通過(guò)收取管理費(fèi)等方式，或?qū)⒈酒髽I(yè)的資質(zhì)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照出租給他人使用，或以本企業(yè)名義設(shè)立項(xiàng)目經(jīng)理部，為一些不具備資質(zhì)條件的企業(yè)和個(gè)人進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)提供“保護(hù)傘”，致使房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)主體混亂，無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象較為突出。

（二）招投標(biāo)運(yùn)作不夠規(guī)范透明。土地的劃撥、出讓等信息宣傳和公示不到位，存在違規(guī)操作的問(wèn)題，致使部分業(yè)內(nèi)企業(yè)知情不多、參與面不寬。同時(shí)，在土地拍賣時(shí)，招投標(biāo)部門(mén)對(duì)參與競(jìng)標(biāo)企業(yè)的資質(zhì)條件、主體資格等審查不夠嚴(yán)格，未充分征求工商部門(mén)的意見(jiàn)。

（三）虛假違法廣告現(xiàn)象較為嚴(yán)重。一些房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)為了吸引人氣，發(fā)布含有明顯低于市場(chǎng)價(jià)的房?jī)r(jià)信息等內(nèi)容的虛假?gòu)V告，如有消費(fèi)者咨詢，則稱該房已售，并借機(jī)推銷其他商品房。有的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司通過(guò)虛構(gòu)商品房銷售進(jìn)展的信息，在社會(huì)上造成商品房供求緊張的氛圍，引誘消費(fèi)者購(gòu)房。有的違反《廣告法》和《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》的規(guī)定，發(fā)布含有“投資、就業(yè)、升學(xué)”等禁止性內(nèi)容，誤導(dǎo)消費(fèi)者。

（四）合同違法行為時(shí)有發(fā)生。多數(shù)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)不按規(guī)定使用商品房銷售合同示范文本，不按規(guī)定將自制的合同文本送相關(guān)部門(mén)備案。自行設(shè)計(jì)的合同文本對(duì)商品房的質(zhì)量、配套設(shè)施、公攤面積、公共設(shè)施管理、房屋權(quán)證辦理等規(guī)定不夠明確，特別是對(duì)雙方的權(quán)利義務(wù)及糾紛的解決方式規(guī)定模棱兩可，或者設(shè)定“霸王條款”，規(guī)避和免除房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的責(zé)任，在糾紛發(fā)生后，消費(fèi)者的權(quán)益得不到保障。

（五）侵害消費(fèi)者合法權(quán)益呈上升趨勢(shì)。目前，在商品房銷售中存在面積“縮水”、公共設(shè)施達(dá)不到預(yù)先承諾、不按約定辦理房屋產(chǎn)權(quán)證等侵害消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題。某開(kāi)發(fā)商在業(yè)主入住后_年多的時(shí)間內(nèi)，拒不履行辦理產(chǎn)權(quán)證的承諾，引發(fā)__戶業(yè)主集體投訴。

二、加強(qiáng)建筑房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的措施

對(duì)于上述存在的問(wèn)題，其原因是多方面的：房地產(chǎn)市場(chǎng)管理涉及多個(gè)部門(mén)，政出多門(mén)，各自為陣，相互協(xié)同的工作機(jī)制尚未建立；有關(guān)法律法規(guī)不夠完善，對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部的管理、設(shè)置及主體定位等缺乏具體的規(guī)定，導(dǎo)致房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)設(shè)置的項(xiàng)目經(jīng)理部過(guò)多過(guò)濫；出租、出借營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及掛靠經(jīng)營(yíng)等往往通過(guò)內(nèi)部協(xié)議等隱蔽的方式進(jìn)行，加之工商部門(mén)手段有限，調(diào)查取證困難，后續(xù)監(jiān)管難以實(shí)施。

作為履行市場(chǎng)監(jiān)管的職能部門(mén)，工商部門(mén)要充分發(fā)揮自身職能作用，積極主動(dòng)介入房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管，當(dāng)好監(jiān)管房地產(chǎn)市場(chǎng)的主力軍。筆者認(rèn)為，要解決好房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題，應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手。

（一）以拍賣監(jiān)管為切入點(diǎn)，全面介入房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管

土地使用權(quán)的取得，是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的起點(diǎn)。根據(jù)《城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓和轉(zhuǎn)讓暫行條例》的規(guī)定，國(guó)有土地出讓采取招標(biāo)拍賣進(jìn)行?！杜馁u法》和《拍賣監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，工商行政管理機(jī)關(guān)依法對(duì)拍賣活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督。我們應(yīng)認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，建立健全拍賣備案登記制度，加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)參與土地競(jìng)拍活動(dòng)的監(jiān)管，全面掌握轄區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的狀況。嚴(yán)格審查競(jìng)拍人主體資格證明、資質(zhì)條件、資金來(lái)源等備案材料，對(duì)主體資格不合法、無(wú)相應(yīng)資質(zhì)條件或假借他人資質(zhì)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照參與競(jìng)拍的，不予登記備案，并及時(shí)通知建設(shè)、國(guó)土資源等部門(mén)，取消其競(jìng)拍資格，將違法開(kāi)發(fā)行為拒之于門(mén)外。

（二）以經(jīng)濟(jì)戶口管理為基礎(chǔ)，規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)主體行為

一是嚴(yán)格主體資格審查。建立轄區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)經(jīng)濟(jì)戶口臺(tái)帳，逐一錄入企業(yè)的登記注冊(cè)情況、資質(zhì)證書(shū)期限、資質(zhì)等級(jí)等。并全面清查房地產(chǎn)在建開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，對(duì)照房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)戶口臺(tái)帳，對(duì)從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑施工的企業(yè)和個(gè)人的市場(chǎng)主體資格進(jìn)行審查。重點(diǎn)查處無(wú)照經(jīng)營(yíng)、掛靠經(jīng)營(yíng)、企業(yè)出租出借營(yíng)業(yè)執(zhí)照、超范圍經(jīng)營(yíng)等違法行為。對(duì)一些重點(diǎn)嫌疑開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，要通過(guò)加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)的檢查，對(duì)企業(yè)在建開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的投資情況和財(cái)務(wù)收支進(jìn)行嚴(yán)格審查，及時(shí)查處掛靠經(jīng)營(yíng)以及以收取管理費(fèi)等形式出租、承租營(yíng)業(yè)執(zhí)照的無(wú)照經(jīng)營(yíng)行為。針對(duì)以內(nèi)部協(xié)議承租、借用資質(zhì)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及掛靠經(jīng)營(yíng)調(diào)查取證難的問(wèn)題，應(yīng)從開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的資產(chǎn)管理入手，由開(kāi)發(fā)企業(yè)出具在建項(xiàng)目投資情況，注明投資方、投資額等，經(jīng)公證處公證后，報(bào)工商部門(mén)備案。對(duì)拒不辦理備案手續(xù)的，列為重點(diǎn)對(duì)象，嚴(yán)格審查。

二是加強(qiáng)注冊(cè)資本監(jiān)管。根據(jù)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)等管理的規(guī)定，一級(jí)資質(zhì)企業(yè)，其注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)___萬(wàn)元，二級(jí)資質(zhì)企業(yè)為_(kāi)___萬(wàn)元，三級(jí)資質(zhì)為_(kāi)__萬(wàn)元，四級(jí)資質(zhì)為_(kāi)__萬(wàn)元。通過(guò)企業(yè)年檢，對(duì)照其資質(zhì)等級(jí)，檢查其出資情況，嚴(yán)厲查處“兩虛一逃”違法行為，并通報(bào)建設(shè)部門(mén)吊銷資質(zhì)證或降低資質(zhì)等級(jí)，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)構(gòu)處理。

三是加強(qiáng)項(xiàng)目經(jīng)理部的管理。對(duì)在建項(xiàng)目的項(xiàng)目部，實(shí)行限期備案登記制度，要求開(kāi)發(fā)企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、中標(biāo)通知書(shū)、規(guī)劃許可證、土地使用許可證、建設(shè)部門(mén)頒發(fā)的資質(zhì)證書(shū)以及房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)合同等嚴(yán)格進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核雙方當(dāng)事人的主體資格是否合法、相關(guān)許可證是否真實(shí)有效、合同內(nèi)容是否合法。對(duì)符合條件的，予以備案后，方可從事項(xiàng)目開(kāi)發(fā)。

（三）以執(zhí)法辦案為手段，強(qiáng)化重點(diǎn)違法行為的查處

一是加強(qiáng)房地產(chǎn)廣告的管理。重點(diǎn)查處未取得國(guó)有土地使用權(quán)、未取得商品預(yù)售或銷售許可證、工程質(zhì)量驗(yàn)收不合格以及違反《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》規(guī)定而擅自發(fā)布廣告的行為；查處商品房預(yù)售、銷售廣告中未載明開(kāi)發(fā)企業(yè)名稱、代理銷售企業(yè)名稱、預(yù)售或銷售許可證書(shū)號(hào)的行為；規(guī)范廣告中有關(guān)房地產(chǎn)項(xiàng)目、面積、價(jià)格、位置、周邊環(huán)境、房貸等內(nèi)容，嚴(yán)厲查處虛假?gòu)V告和其他違法廣告。

二是加強(qiáng)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)的管理。檢查從事廣告策劃和商品房銷售代理經(jīng)紀(jì)公司、從事買(mǎi)房賣房換房的經(jīng)紀(jì)企業(yè)和個(gè)體工商戶，重點(diǎn)查處房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在代理商品房買(mǎi)賣過(guò)程中賺取差價(jià)的違法行為；利用虛假信息騙取中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、看房費(fèi)等費(fèi)用的行為。

三是加強(qiáng)房地產(chǎn)展銷活動(dòng)的管理。對(duì)未經(jīng)登記，擅自舉辦房地產(chǎn)展銷會(huì)的，嚴(yán)格依法查處。

（四）以長(zhǎng)效監(jiān)管為目標(biāo)，探索創(chuàng)新房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制

一是建立房地產(chǎn)市場(chǎng)信用監(jiān)管制。對(duì)城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)在建的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)工地進(jìn)行全面清理，并登記造冊(cè)，錄入企業(yè)從事建筑、開(kāi)發(fā)情況、登記注冊(cè)情況、資質(zhì)條件、合同備案、廣告登記、消費(fèi)投訴和違法處罰情況，建立健全房地產(chǎn)企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”。同時(shí)，建立“黑名單”和“黃牌警告”制度，定期對(duì)信用良好和不良企業(yè)進(jìn)行公示，促進(jìn)房地產(chǎn)企業(yè)誠(chéng)實(shí)信用，守法經(jīng)營(yíng)。

二是建立合同備案制。督促房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在銷售環(huán)節(jié)使用工商、建設(shè)部門(mén)制定的《商品房買(mǎi)賣合同》示范文本；修改示范文本格式條款或自行制定合同的文本，必須報(bào)工商部門(mén)審核、備案。

三是健全_____監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)。通過(guò)_____消費(fèi)者申訴網(wǎng)絡(luò)，及時(shí)受理消費(fèi)者投訴、調(diào)解購(gòu)房糾紛、發(fā)現(xiàn)違法線索、查處違法案件，進(jìn)一步提高市場(chǎng)監(jiān)管效率，確保消費(fèi)者的合法權(quán)益得到維護(hù)。

四是強(qiáng)化社會(huì)輿論監(jiān)督。對(duì)違法經(jīng)營(yíng)性質(zhì)惡劣、社會(huì)影響后果嚴(yán)重的建筑房地產(chǎn)企業(yè)，在依法予以查處的同時(shí)，要通過(guò)新聞媒體、紅盾信息網(wǎng)站及時(shí)予以曝光，充分發(fā)揮社會(huì)的監(jiān)督作用，提高其違法經(jīng)營(yíng)的成本，增強(qiáng)對(duì)違法經(jīng)營(yíng)者的震懾作用。

五是加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作機(jī)制。建筑房地產(chǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管，涉及建設(shè)、規(guī)劃、房管、國(guó)土資源等多個(gè)部門(mén)。工商部門(mén)要主動(dòng)加強(qiáng)與上述部門(mén)的協(xié)作與聯(lián)系，互通信息，及時(shí)了解城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)土地出讓、劃撥和規(guī)劃開(kāi)發(fā)項(xiàng)目情況，明確房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管重點(diǎn)。同時(shí)，要建立部門(mén)聯(lián)席會(huì)議制度，對(duì)重點(diǎn)違法行為，組織聯(lián)合執(zhí)法整治行動(dòng)，增強(qiáng)工作合力。

近年來(lái)，全市房地產(chǎn)業(yè)得到了迅猛發(fā)展，成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)之一，為城市建設(shè)和居民住房條件的改善做出了貢獻(xiàn)。但由于房地產(chǎn)企業(yè)參差不齊，致使我市房地產(chǎn)市場(chǎng)還存在著經(jīng)營(yíng)行為不規(guī)范、物業(yè)管理滯后等問(wèn)題，造成商品房投訴案件居高不下且呈上升趨勢(shì)的局面。為了維護(hù)廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益，規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)，倡導(dǎo)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，市消保委為此開(kāi)展了一次房地產(chǎn)市場(chǎng)情況的消費(fèi)調(diào)查活動(dòng)。

一、基本情況

本次調(diào)查在**職業(yè)技術(shù)學(xué)院消費(fèi)教育學(xué)校的協(xié)助下，__名“_·__志愿者”于_月__日至__日組成_個(gè)調(diào)查小組，對(duì)**（一、二期）、**（東、南、西）、**、**_個(gè)小區(qū)進(jìn)行了房地產(chǎn)市場(chǎng)消費(fèi)調(diào)查。本次調(diào)查采用國(guó)際通行的隨機(jī)起點(diǎn)、等距抽樣方法，抽樣調(diào)查以一戶家庭為一個(gè)單位，采取入戶調(diào)查方式訪問(wèn)業(yè)主，實(shí)際接觸___戶商品房業(yè)主家庭，成功訪問(wèn)了___戶。同時(shí)還通過(guò)媒介如網(wǎng)上調(diào)查和《**》周刊刊登調(diào)查問(wèn)卷，共回收了調(diào)查問(wèn)卷___份，其中有效問(wèn)卷__份。

二、調(diào)查結(jié)果

（一）商品房整體評(píng)價(jià)。有__._%的被調(diào)查人認(rèn)為目前全市的商品房整體表示滿意，有__._%的被調(diào)查人認(rèn)為較滿意，有__._%的被調(diào)查人認(rèn)為一般，有_._%的被調(diào)查人認(rèn)為較差。調(diào)查結(jié)果反映出當(dāng)前全市商品房總體是比較好的，在規(guī)劃、設(shè)計(jì)、配套設(shè)施、綠化等方面基本上得到了大多數(shù)消費(fèi)者的認(rèn)可。

（二）開(kāi)發(fā)企業(yè)整體評(píng)價(jià)。有__%的被調(diào)查人對(duì)目前全市的開(kāi)發(fā)企業(yè)整體表示滿意，有__%的被調(diào)查人表示較滿意，有__%的被調(diào)查人表示一般，有__%的被調(diào)查人認(rèn)為較差。調(diào)查結(jié)果表明實(shí)力較強(qiáng)的開(kāi)發(fā)企業(yè)都較重視企業(yè)信譽(yù)和消費(fèi)者權(quán)益的維護(hù)，但也有個(gè)別開(kāi)發(fā)企業(yè)采取“打一槍，換一個(gè)地方”的方式，對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)造成一定的沖擊。

（三）物業(yè)公司整體評(píng)價(jià)。有__%的被調(diào)查人認(rèn)為目前全市的物業(yè)公司整體滿意，有__%的被調(diào)查人認(rèn)為較滿意，有__%的被調(diào)查人認(rèn)為一般，有__%的被調(diào)查人認(rèn)為不滿意。調(diào)查結(jié)果表明當(dāng)前全市物業(yè)公司沒(méi)有正確理順與業(yè)主的關(guān)系，不少物業(yè)管理人員充當(dāng)管理者角色，導(dǎo)致近_/_的被調(diào)查人表示對(duì)物業(yè)公司不滿意。

三、存在問(wèn)題

從這次房地產(chǎn)市場(chǎng)情況的消費(fèi)調(diào)查來(lái)看，主要存在以下問(wèn)題：

一是廣告宣傳與實(shí)際有出入。少數(shù)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商或代理商利用購(gòu)房者普遍認(rèn)為廣告內(nèi)容都會(huì)寫(xiě)入合同的心理，在售樓廣告中對(duì)綠化、會(huì)館、學(xué)校、幼兒園、游泳池、健身房、車位、超市、容積率、樓房間距等配套設(shè)施套上華麗外衣，交付時(shí)消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)與原先廣告宣傳不相符時(shí)，開(kāi)發(fā)商卻以規(guī)劃變更已經(jīng)通過(guò)規(guī)劃部門(mén)批準(zhǔn)為由推卸責(zé)任，或以合同約定不清搪塞。甚至有些涉及小區(qū)綠化、房屋間距等外部環(huán)境和其它配套設(shè)施等方面的改變，少數(shù)開(kāi)發(fā)企業(yè)往往避而不告，或以工作疏忽為推托，消費(fèi)者一般很難得到補(bǔ)償，二是設(shè)定格式條款減除責(zé)任。調(diào)查結(jié)果反映大多數(shù)開(kāi)發(fā)企業(yè)對(duì)示范合同文本使用情況普遍較好，單方改動(dòng)的情況比較少，僅有__._%的被調(diào)查人在簽定購(gòu)房合同時(shí)遇到改動(dòng)的情況。但調(diào)查中有不少消費(fèi)者反映一些開(kāi)發(fā)企業(yè)利用各種辦法強(qiáng)迫購(gòu)房者簽定不利于消費(fèi)者或不公正補(bǔ)充協(xié)議，以減輕或減免企業(yè)責(zé)任的現(xiàn)象，如將關(guān)于“面積確認(rèn)及面積差異處理”合同條款中的“面積誤差比絕對(duì)值超出_%時(shí)，買(mǎi)受人有權(quán)退房”刪除了。

三是制造低價(jià)或興旺的銷售假象。調(diào)查中有一些消費(fèi)者反映少數(shù)開(kāi)發(fā)商剛開(kāi)始銷售(開(kāi)盤(pán))時(shí)，在房子數(shù)量、戶型、朝向等推出與價(jià)格的制定上做文章。往往會(huì)把價(jià)格定得較低，以所謂的“最低價(jià)”(通常是該樓盤(pán)樓層、朝向最差的一間)來(lái)吸引消費(fèi)者。一旦有消費(fèi)者來(lái)購(gòu)房，“最低價(jià)”的商品房也就不翼而飛了；在銷售現(xiàn)場(chǎng)設(shè)有“托兒”，制造一種銷售興旺的假象。在銷售業(yè)績(jī)示意圖上偽裝得一片紅(紅色標(biāo)識(shí)代表已售單元)，讓消費(fèi)者覺(jué)得樓盤(pán)好賣、銷售興旺，從而引發(fā)消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)欲望。

四是物業(yè)管理不到位。調(diào)查表明有__._%的物業(yè)管理公司是由房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商或房地產(chǎn)經(jīng)銷商的業(yè)務(wù)延伸部分或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，存在重開(kāi)發(fā)，輕管理；重盈利，輕服務(wù)；重宣傳，輕兌現(xiàn)的現(xiàn)象，甚至出現(xiàn)了一些項(xiàng)目公司開(kāi)發(fā)完后就一走了之。加上物業(yè)公司對(duì)物管服務(wù)性認(rèn)識(shí)不足，業(yè)務(wù)生疏，將物業(yè)管理的理念僅僅定位在打掃衛(wèi)生、維護(hù)安全、照看自行車等簡(jiǎn)單事務(wù)上，開(kāi)拓性差，缺乏個(gè)性化、人性化服務(wù)，致使有__._%的被調(diào)查人對(duì)目前的物業(yè)管理表示不滿意。

四、建議和對(duì)策

房地產(chǎn)業(yè)能否營(yíng)造放心的消費(fèi)環(huán)境，應(yīng)當(dāng)從以下幾個(gè)方面努力：

一是進(jìn)一步加大信用監(jiān)管力度。為消費(fèi)提供真實(shí)可靠的消費(fèi)信息，建議有關(guān)職能部門(mén)建立房地產(chǎn)企業(yè)信用檔案，記錄房地產(chǎn)企業(yè)的基本情況、業(yè)績(jī)及良好行為、不良行為等；加大對(duì)虛假、夸大其辭的廣告宣傳以及承諾等問(wèn)題的監(jiān)管；規(guī)范房地產(chǎn)企業(yè)營(yíng)銷行為，防止制造低價(jià)或興旺銷售的假象；加大對(duì)購(gòu)房合同的監(jiān)管，杜絕開(kāi)發(fā)商單方面改動(dòng)合同內(nèi)容以減輕或免除責(zé)任的行為；定期開(kāi)展建筑材料市場(chǎng)的整治工作，嚴(yán)厲打擊銷售假冒環(huán)保、節(jié)能等標(biāo)志建筑材料及產(chǎn)品的行為，支持、鼓勵(lì)使用環(huán)保節(jié)能建筑材料及開(kāi)發(fā)環(huán)保性、節(jié)能性住宅。

二是進(jìn)一步完善售后服務(wù)和物業(yè)管理體系。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，堅(jiān)守商業(yè)誠(chéng)信，不斷完善商品房售后服務(wù)，小區(qū)綠化、房屋間距等外部環(huán)境和其它配套設(shè)施設(shè)計(jì)變更時(shí)，要及時(shí)告知，讓消費(fèi)者有一個(gè)選擇，認(rèn)真兌現(xiàn)廣告宣傳及承諾內(nèi)容；做好辦理前期物業(yè)承接驗(yàn)收手續(xù)，及時(shí)按規(guī)定召開(kāi)業(yè)主會(huì)議協(xié)助業(yè)主成立業(yè)主委員會(huì)；物業(yè)公司要盡快轉(zhuǎn)換為服務(wù)者角色，公示服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和財(cái)務(wù)收支情況，做好房屋的保養(yǎng)、維修、住宅小區(qū)的清潔、綠化和管理等；房地產(chǎn)項(xiàng)目公司要以為終身消費(fèi)者服務(wù)本，采取有效的措施，確保各項(xiàng)售后服務(wù)得于落實(shí)，真正維護(hù)購(gòu)房者的權(quán)益，為消費(fèi)者創(chuàng)造放心的房地產(chǎn)消費(fèi)和物業(yè)管理服務(wù)環(huán)境。

三是消費(fèi)者應(yīng)堅(jiān)持理性消費(fèi)和依法維權(quán)。雖然我國(guó)已出臺(tái)許多消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律、法規(guī)，但廣大消費(fèi)者對(duì)這些法律、法規(guī)了解較少，維權(quán)意識(shí)較弱，在合法權(quán)益受到損害時(shí)，不知如何保護(hù)自己的權(quán)益。因此消費(fèi)者要不斷地增強(qiáng)自己在購(gòu)買(mǎi)行為中產(chǎn)品鑒別和購(gòu)買(mǎi)知識(shí)的消費(fèi)技能，堅(jiān)持理性消費(fèi)、科學(xué)消費(fèi)，依法維權(quán)，如簽訂購(gòu)房合同如何全面仔細(xì)地審查各項(xiàng)合同條款等，尤其是對(duì)開(kāi)發(fā)商增加的附加條款，在權(quán)益受到損害時(shí)如何運(yùn)用法律武器來(lái)維權(quán)等消費(fèi)技能。

四是堅(jiān)持創(chuàng)新理念。要不斷地研究和開(kāi)發(fā)適應(yīng)湖州市場(chǎng)的各類新型商品房，如精品房、小型房和單身公寓等，促進(jìn)房型多樣化；積極使用環(huán)保節(jié)能建筑材料，和開(kāi)發(fā)環(huán)保性或節(jié)能性住宅，營(yíng)造和諧環(huán)境。

房地產(chǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題及監(jiān)管對(duì)策

一、房地產(chǎn)市場(chǎng)違法行為的表現(xiàn)

主體資格不合法。一是無(wú)證無(wú)照、有證無(wú)照、無(wú)證有照超范圍經(jīng)營(yíng)。二是轉(zhuǎn)借、出租、出借、出讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資質(zhì)證書(shū)，這種現(xiàn)象比較普遍。三是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)虛報(bào)注冊(cè)資本現(xiàn)象十分突出。四是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)抽逃出資問(wèn)題嚴(yán)重。五是股東發(fā)生變化不辦理變更登記。六是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)資質(zhì)等級(jí)與實(shí)際開(kāi)發(fā)、建設(shè)的項(xiàng)目的資質(zhì)要求不符。

欺詐消費(fèi)者違法行為。一是合同違法行為，包括擅自印制、偽造建筑施工合同、商品房買(mǎi)賣合同示范文本；合同規(guī)定與實(shí)際交房不一致，包括房屋面積、違約責(zé)任等；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)不履行合同；亂收合同文本費(fèi)；格式條款不合法，有的含有加重消費(fèi)者違約責(zé)任的內(nèi)容，有的含有排除消費(fèi)者依法變更或解除合同的內(nèi)容，有的格式條款未備案。二是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)沒(méi)有取得土地、規(guī)劃、城建、消防等許可手續(xù)，致使購(gòu)房戶不能辦理房產(chǎn)證。三是虛假宣傳、違法發(fā)布廣告。四是房屋質(zhì)量存在問(wèn)題。

串通投標(biāo)行為。即在土地拍賣中投標(biāo)者之間相互串通，抬高標(biāo)價(jià)或壓低標(biāo)價(jià)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

二、查處上述違法行為的法律適用

無(wú)證無(wú)照、有證無(wú)照、無(wú)證有照超范圍經(jīng)營(yíng)的，可依據(jù)《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》第四條第一款第（一）、（三）、（五）項(xiàng)定性，按第十四條處罰。

對(duì)欺詐消費(fèi)者的違法行為，可依據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》進(jìn)行定性處罰。

對(duì)虛假宣傳、違法發(fā)布廣告的行為，可依據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《廣告法》相關(guān)條款處罰。

對(duì)在招投標(biāo)中串通投標(biāo)，抬高或壓低標(biāo)價(jià)的行為，可按《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十五條定性，按第二十七條處罰。

對(duì)在企業(yè)年檢中發(fā)現(xiàn)的企業(yè)虛報(bào)注冊(cè)資本，企業(yè)實(shí)際資金與注冊(cè)資金不一致，公司、股東抽逃資金違法行為，以及股東發(fā)生變化未辦理變更登記等違法行為，可按《公司法》相關(guān)條款查處。

房地產(chǎn)市場(chǎng)和建筑市場(chǎng)監(jiān)管中

存在的問(wèn)題及對(duì)策建議

隨著日益火爆的房?jī)r(jià)，推動(dòng)了房地產(chǎn)市場(chǎng)、建筑市場(chǎng)“膨脹”，也使這個(gè)領(lǐng)域原來(lái)一些個(gè)別的違法行為變成了有代表性的違法行為，對(duì)消費(fèi)者的違害極大，因?yàn)榻ㄖ袌?chǎng)與房地產(chǎn)市場(chǎng)有許多共同點(diǎn)，聯(lián)系緊密，所以本文試就其中的違法行為及監(jiān)管方法作一粗淺探討。

一、房地產(chǎn)市場(chǎng)和建筑市場(chǎng)違法行為的表現(xiàn)

這兩個(gè)市場(chǎng)的監(jiān)管是一個(gè)綜合的系統(tǒng)工程，它涉及城建、房管、土地、規(guī)劃、環(huán)保、設(shè)計(jì)、工商、稅務(wù)、建設(shè)單位等諸多部門(mén)，工商行政管理部門(mén)如何加強(qiáng)監(jiān)管,首先要認(rèn)清其違法行為的表現(xiàn)，我們認(rèn)為其違法行為主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

（一）主體資格不合法。主要表現(xiàn)在：一是無(wú)證無(wú)照、有證無(wú)照、無(wú)證有照超范圍經(jīng)營(yíng)。按照國(guó)家法律和相關(guān)政策的規(guī)定，任何一個(gè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商和建設(shè)施工單位，都應(yīng)當(dāng)持有與所開(kāi)發(fā)、建筑的項(xiàng)目相適應(yīng)的具有法律效力的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑施工企業(yè)的資質(zhì)證書(shū)和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但是實(shí)際情況是，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑施工企業(yè)不一定具有相關(guān)手續(xù)，或手續(xù)不齊就在利益的驅(qū)使下迅速開(kāi)展業(yè)務(wù)。二是轉(zhuǎn)借、出租、出借、出讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)。這種現(xiàn)象很普遍。三是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)虛報(bào)注冊(cè)資本違法行為。四是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)實(shí)際資金與注冊(cè)資金不一致，公司、股東抽逃資金。五是股東發(fā)生變化未辦理變更登記。六是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)資質(zhì)等級(jí)與實(shí)際開(kāi)發(fā)、建設(shè)的項(xiàng)目的資質(zhì)要求不符。

（二）欺詐消費(fèi)者違法行為

1、合同違法行為。（1）擅自印制、偽造建筑施工合同、商品房買(mǎi)賣合同示范文本；（2）合同規(guī)定與實(shí)際交房不一致，包括（面積、通風(fēng)、付款方式和期限、違約責(zé)任等）；（3）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)不履行合同；（4）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)亂收合同文本費(fèi)；（5）格式條款不合法，這種違法行為十分嚴(yán)重，體現(xiàn)在：一是格式條款含有加重消費(fèi)者違約金或損害培償金超過(guò)合理數(shù)額的責(zé)任；二是格式條款含有排除消費(fèi)者依法變更或解除合同以及請(qǐng)求支付違約金、損害賠償?shù)臋?quán)利；三是格式條款未備案。

2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建筑企業(yè)沒(méi)有取得土地、規(guī)劃、城建、消防等許可手續(xù)致使購(gòu)房戶辦不到房產(chǎn)證。

3、虛假宣傳、違法發(fā)布廣告。當(dāng)前，我市的房地產(chǎn)廣告宣傳形式主要有房地產(chǎn)戶外廣告宣傳牌、印刷品宣傳散頁(yè)以及電視飛字廣告等幾種形式。各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商為了擴(kuò)大其影響力和知名度，都非常注重廣告宣傳。但大多數(shù)企業(yè)在宣傳和廣告發(fā)布過(guò)程中都或多或少存在一些虛假宣傳的問(wèn)題。具體表現(xiàn)在：一是所作廣告宣傳的內(nèi)容與實(shí)際不一致；二是所發(fā)布的廣告內(nèi)容違反《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》，如：《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》：房地產(chǎn)廣告不得含有風(fēng)水、占卜等封建迷信的內(nèi)容；房地產(chǎn)廣告對(duì)價(jià)格有表示的，應(yīng)當(dāng)清楚表示為實(shí)際的銷售價(jià)格、明示價(jià)格的有效期限；房地產(chǎn)中表現(xiàn)項(xiàng)目位置的應(yīng)以從該項(xiàng)目到達(dá)某一具體參照物的現(xiàn)有交通干道的實(shí)際距離表示，不得以所需時(shí)間來(lái)表示距離；房地產(chǎn)廣告中涉及的交通、商業(yè)、文化教育設(shè)施及其它市政條件等，如在規(guī)劃或者建設(shè)中，應(yīng)當(dāng)在廣告中注明，房地產(chǎn)廣告中涉及面積的，應(yīng)當(dāng)表明是建筑面積或使用面積，房地產(chǎn)廣告中不得出現(xiàn)融資或者變相融資的內(nèi)容，不得含有升值或者投資回報(bào)的承諾。房地產(chǎn)廣告中涉及貸款服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)載明提供貸款的銀行名稱及貸款額度、年期；房地產(chǎn)廣告中不得含有廣告主能夠?yàn)槿胱≌咿k理戶口、就業(yè)、升學(xué)等事項(xiàng)的承諾，房地產(chǎn)廣告中涉及物業(yè)管理內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，涉及尚未實(shí)現(xiàn)的物業(yè)管理內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)在廣告中注明等。

4、房屋質(zhì)量存在問(wèn)題。（1）購(gòu)房面積與開(kāi)發(fā)商承諾不一致，面積縮水；（2）層高沒(méi)有達(dá)到國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；（3）使用的門(mén)窗、下水道管、鋼材、水泥等材料沒(méi)有達(dá)到國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。

（三）串通投標(biāo)行為。即在土地拍賣中投標(biāo)者之間相互串通，抬高標(biāo)價(jià)或壓低標(biāo)價(jià)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

二、針對(duì)上述違法行為如何調(diào)查取證

房地產(chǎn)市場(chǎng)、建筑市場(chǎng)涉及關(guān)系單位多，且有的開(kāi)發(fā)商、建筑老板可能是涉黑人員，因此查處難度較大，為了案件調(diào)查的順利進(jìn)行，我們建議加強(qiáng)與公安經(jīng)偵、檢察瀆偵等部門(mén)的配合，同時(shí)根據(jù)我們的辦案實(shí)踐，我們總結(jié)出了“十六查”的辦案方法：

1、查項(xiàng)目經(jīng)理證。項(xiàng)目經(jīng)理證是施工總負(fù)責(zé)人唯一的合法憑證，項(xiàng)目經(jīng)理證上注明有所屬公司名稱，如果中標(biāo)公司與項(xiàng)目經(jīng)理不屬于同一單位，可深究是否存在非法轉(zhuǎn)包，項(xiàng)目經(jīng)理證也可在所在地的城建部門(mén)查詢。另項(xiàng)目的五大員也可以反映出上述問(wèn)題。

2、深挖掘“暗合同”。建筑公司與非法的項(xiàng)目經(jīng)理或承包人之間一般都會(huì)簽訂一份私下協(xié)議，即 “暗合同”。如果辦案人員設(shè)法取得了這份“暗合同”（在對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)或工程處辦公點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，辦案人員很可能得到這份暗合同。）就已經(jīng)暴露出無(wú)執(zhí)照掛靠或出租（出借）營(yíng)業(yè)執(zhí)照等違法事實(shí)。

3、查勞動(dòng)工資關(guān)系。如果查不到“暗合同”，就要考慮從其他方面入手進(jìn)行調(diào)查。查勞動(dòng)工資關(guān)系是一個(gè)重要突破口，一般情況下，非法的項(xiàng)目經(jīng)理或承包人并不是建筑公司的正式職工，也不會(huì)到勞動(dòng)部門(mén)辦理錄用手續(xù)。

4、查工程款走向。建設(shè)單位的工程款付給誰(shuí)，是區(qū)別合法和非法的重要線索，如果建筑公司的賬目中沒(méi)有反映，而是直接進(jìn)了項(xiàng)目經(jīng)理或承包人的腰包，就有違法嫌疑。如果項(xiàng)目經(jīng)理或承包人老是以白條收取現(xiàn)金，更應(yīng)作為嫌疑內(nèi)容。

5、查材料款及業(yè)務(wù)費(fèi)報(bào)銷主體。建筑所需的材料如果是承包方負(fù)責(zé)，這些業(yè)務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)?shù)浇ㄖ緢?bào)銷，而非法的經(jīng)營(yíng)者只能自我消化，不到建筑公司報(bào)銷。

6、查是否交管理費(fèi)。如果項(xiàng)目經(jīng)理或承包人是非法的，公司絕不會(huì)讓人白白地使用他們的名稱對(duì)外簽合同，他們往往會(huì)以管理費(fèi)的名義收取費(fèi)用。

7、查稅金交納和填補(bǔ)狀況。由于合同上規(guī)定的當(dāng)事人是建筑公司，收取的費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由其開(kāi)具發(fā)票，但一旦開(kāi)票就要交稅，為了不使建筑公司吃虧，非法項(xiàng)目經(jīng)理或承包人會(huì)填補(bǔ)這項(xiàng)支出，查清這種填補(bǔ)的付款，也是認(rèn)定違法事實(shí)的證據(jù)之一。

8、查施工的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)。在非法經(jīng)營(yíng)的施工期間發(fā)生事故建筑公司不會(huì)承擔(dān)這個(gè)責(zé)任，往往總是預(yù)先約定好一旦發(fā)生問(wèn)題由項(xiàng)目經(jīng)理或承包人自己承擔(dān)。如果辦案人員查實(shí)有關(guān)事故的費(fèi)用不是建筑公司承擔(dān)的，而是項(xiàng)目經(jīng)理或承包人自己個(gè)人解決的，頭腦里應(yīng)當(dāng)多一根弦。

9、查營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在對(duì)建設(shè)施工合同進(jìn)行檢查時(shí)，我們可以發(fā)現(xiàn)建筑公司與承包施工單位所簽合同蓋章單位是某某建筑公司，但施工現(xiàn)場(chǎng)往往可以看出不正規(guī)或者說(shuō)是手寫(xiě)的單位“某某工程處”幾個(gè)字，因此對(duì)工程處進(jìn)行檢查，雖然被檢查人出示了建筑公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件，但某某工程處肯定是真實(shí)的施工單位，并且沒(méi)有在工商局注冊(cè)登記，一定能露出了違法經(jīng)營(yíng)的馬腳。

10、查年檢材料。在企業(yè)年檢中，通過(guò)實(shí)地年檢及對(duì)企業(yè)年檢材料的審查，發(fā)現(xiàn)企業(yè)有無(wú)虛報(bào)注冊(cè)資本、企業(yè)實(shí)際資金與注冊(cè)資金不一致，公司、股東抽逃資金違法行為以及股東發(fā)生變化未辦理變更登記等違法行為。

11、查侵權(quán)投訴。注重12315消費(fèi)者申投訴的的受理、處理，從中發(fā)現(xiàn)一些欺詐消費(fèi)者的違法行為，收集消費(fèi)者的投訴材料，實(shí)地調(diào)查、勘察。

12、查建材質(zhì)量。針對(duì)建筑施工所用材料質(zhì)量問(wèn)題，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、抽樣送檢、調(diào)查詢問(wèn)所購(gòu)商品材料的來(lái)源、價(jià)格、數(shù)量等。

13、查合同樣式。收集合同示范文本并調(diào)查合同示范文本的來(lái)源。

14、查格式條款。調(diào)查格式條款是否有《湖北省合同監(jiān)督條例》第十一條至十三條規(guī)定的內(nèi)容。

15、查備案情況。商品房買(mǎi)賣、租賃合同、物業(yè)管理、住宅裝修裝飾合同等采用格式條款的，格式條款提供者是否將合同文本及營(yíng)業(yè)執(zhí)照在訂立合同前備案。

16、查廣告內(nèi)容。收集房地產(chǎn)宣傳方面的戶外廣告，印刷品廣告、電視廣告，看是否有宣傳的內(nèi)容與實(shí)際不一致以及有違反《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》的內(nèi)容。

三、上述違法行為的法律適用

在行政執(zhí)法活動(dòng)中如發(fā)現(xiàn)有上述違法行為，通過(guò)調(diào)查取證，完成證據(jù)的收集后，可適用如下法律法規(guī)對(duì)違法當(dāng)事人進(jìn)行行政處罰：

1、無(wú)證無(wú)照、有證無(wú)照、無(wú)證有照超范圍經(jīng)營(yíng)依據(jù)《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》第四條第一款第（一）、（三）、（五）項(xiàng)定性，按第十四條處罰。

2、擅自印制、偽造建筑施工合同、商品房買(mǎi)賣合同示范文本依據(jù)《經(jīng)濟(jì)合同示范文本管理辦法》第三條定性，按該辦法第六條

（四）項(xiàng)處罰。

3、對(duì)欺詐消費(fèi)者的違法行為可以依據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《欺詐消費(fèi)者行為處罰辦法》進(jìn)行定性處罰。

4、對(duì)虛假宣傳、違法發(fā)布廣告的可依據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《廣告法》、《房地產(chǎn)廣告發(fā)布暫行規(guī)定》相關(guān)條款處罰。

5、對(duì)格式條款不合法的可按《湖北省合同監(jiān)督條例》第十五條第的規(guī)定，通知格式條款的提供者修改并備案，如未備案可按該條例第二十一條的規(guī)定處罰；

6、對(duì)在招投標(biāo)中串通投標(biāo)，抬高或壓低標(biāo)價(jià)的行為按《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十五條定性，按該法第二十七條處罰；

7、對(duì)在企業(yè)年檢中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)虛報(bào)注冊(cè)資本、企業(yè)實(shí)際資金與注冊(cè)資金不一致，公司、股東抽逃資金違法行為以及股東發(fā)生變化未辦理變更登記等違法行為可按《公司法》相關(guān)條款查處。另外為了使這一領(lǐng)域的違法行為得到有效遏制，我們建議以縣級(jí)局為單位，成立專案組，同時(shí)行文請(qǐng)示當(dāng)?shù)卣匾?，最好以紀(jì)委監(jiān)察部門(mén)牽頭，建設(shè)、公安經(jīng)偵、檢察瀆偵等部門(mén)參與配合，形成治理合力。同時(shí)就工商部門(mén)來(lái)講，要加強(qiáng)辦案人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，加強(qiáng)辦案設(shè)備的改進(jìn)，加強(qiáng)辦案經(jīng)費(fèi)的保證，在具體工作中可注意派專人介入建筑施工工程招投標(biāo)辦，我局取得市政府、市紀(jì)委同意，派專人進(jìn)駐市招投標(biāo)辦公室，全程監(jiān)督建筑市場(chǎng)的招投標(biāo)活動(dòng)，及時(shí)將收集到的中標(biāo)信息通知轄區(qū)分局、所，以便其核查實(shí)際施工單位,了解是否存在轉(zhuǎn)包、買(mǎi)賣標(biāo)書(shū)等不法行為，從中發(fā)現(xiàn)了大量案源。我們還下放了合同示范文本的發(fā)放權(quán)，由當(dāng)事人向所在地分局、所購(gòu)買(mǎi)，便于分局、所掌握當(dāng)事人購(gòu)買(mǎi)了多少文本，而實(shí)際使用了多少，從中可以發(fā)現(xiàn)一些擅自印制、偽造建筑施工合同、商品房買(mǎi)賣合同示范文本的違法行為。加強(qiáng)建筑市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管，是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和構(gòu)建和諧社會(huì)的要求，也是工商部門(mén)實(shí)踐“四個(gè)統(tǒng)一”，履行自身職能，維護(hù)市場(chǎng)秩序和保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的必然要求，對(duì)這一領(lǐng)域我們只是進(jìn)行了粗淺的探索，還將隨著形式的發(fā)展不斷加強(qiáng)監(jiān)管。

九龍坡區(qū)房地產(chǎn)交易市場(chǎng)的問(wèn)題與對(duì)策

近幾年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，九龍坡區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和房地產(chǎn)中介行業(yè)蓬勃發(fā)展，企業(yè)規(guī)模不斷壯大，企業(yè)人員素質(zhì)明顯提高，企業(yè)規(guī)章制度更加健全。目前，全區(qū)共有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)110家，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)16家，2006房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目76個(gè)。為進(jìn)一步規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)交易秩序，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，九龍坡區(qū)工商分局展開(kāi)了深入的市場(chǎng)調(diào)研，仔細(xì)分析了全區(qū)房地產(chǎn)交易市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題，并“對(duì)癥下藥”采取積極措施，推動(dòng)九龍坡區(qū)房地產(chǎn)交易有序發(fā)展。一、九龍坡區(qū)房地產(chǎn)交易市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題

（一）房地產(chǎn)銷售合同方面。1．房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)與消費(fèi)者簽訂的商品房買(mǎi)賣合同，雖然都是采用的建設(shè)部和國(guó)家工商行政管理總局聯(lián)合制訂的示范合同文本。但房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)采用的示范合同文本，大部分未按《重慶市合同格式條款監(jiān)督條例》的規(guī)定到企業(yè)所在地的工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行備案。2．個(gè)別房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)與消費(fèi)者簽訂的商品房買(mǎi)賣合同中，存在將企業(yè)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)列入了免責(zé)的條款內(nèi)容中，侵害了消費(fèi)者合法權(quán)利。3．個(gè)別房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)法律意識(shí)淡薄，在房屋銷售公示欄中往往忽略公示企業(yè)取得賴以生存的唯一合法憑證----營(yíng)業(yè)執(zhí)照。4．房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)與消費(fèi)者簽訂的商品房買(mǎi)賣合同在條款內(nèi)容中涉及到多項(xiàng)選擇條款時(shí)，往往不是當(dāng)事人雙方意識(shí)的一致體現(xiàn)。

（二）房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)方面。1．房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與消費(fèi)者簽訂的商品房買(mǎi)賣合同大部分都是采用自制的格式合同文本。未按《重慶市合同格式條款監(jiān)督條例》的規(guī)定到企業(yè)所在地的工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行備案。2．多數(shù)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未能提供出從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人資格證書(shū)。3．部分房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照與招牌名稱不符，未能提供合法的手續(xù)，有存在違規(guī)代理的嫌疑。4．部分房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在代理整個(gè)樓盤(pán)銷售時(shí)，無(wú)法提供所代理樓盤(pán)的預(yù)售房許可證、施工許可證等五證。

二、對(duì)策及建議

1.將進(jìn)一步嚴(yán)格房地產(chǎn)交易主體準(zhǔn)入管理。該將嚴(yán)格依照企業(yè)登記相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理房地產(chǎn)市場(chǎng)主體的注冊(cè)登記，對(duì)擅自從事房地產(chǎn)交易活動(dòng)的企業(yè)依法進(jìn)行查處。2.加強(qiáng)對(duì)商品房預(yù)（銷）售活動(dòng)的監(jiān)管。對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)布虛假信息、炒賣房號(hào)、捂盤(pán)惜售、囤積房源等惡意炒作、哄抬房?jī)r(jià)，或者房地產(chǎn)企業(yè)縱容雇傭工作人員炒作房?jī)r(jià)，擾亂市場(chǎng)秩序的，按照職責(zé)依法從嚴(yán)查處。3.加強(qiáng)房地產(chǎn)廣告發(fā)布管理。對(duì)未取得預(yù)售許可證發(fā)布預(yù)售廣告、虛假?gòu)V告和其他違法違規(guī)廣告，要依照《廣告法》等法律法規(guī)，予以嚴(yán)肅處理。4.加強(qiáng)商品房預(yù)（銷）售合同管理。按照《重慶市合同格式條款監(jiān)督條例》的要求，對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的商品房預(yù)（銷）售合同進(jìn)行備案存查，要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)對(duì)免除自己責(zé)任、加重購(gòu)房人責(zé)任的條款予以修改。5.加強(qiáng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理。督促房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人使用房地產(chǎn)、工商管理部門(mén)制定的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)合同示范文本，并附有執(zhí)行該項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)人員的簽名。對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人利用虛假信息騙取中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、看房費(fèi)等費(fèi)用，在代理買(mǎi)賣過(guò)程中賺取差價(jià)等違規(guī)行為，依法查處或聯(lián)合有關(guān)部門(mén)予以查處。6.暢通舉報(bào)投訴渠道。加大宣傳《中華人民共和國(guó)合同法》、《重慶市合同格式條款監(jiān)督條例》以及房地產(chǎn)交易的相關(guān)法律、法規(guī)，充分發(fā)揮12315消費(fèi)者申訴舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)的作用，加強(qiáng)各職能部門(mén)之間的協(xié)同配合，建立房地產(chǎn)交易規(guī)范發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。（九龍坡局供稿）

2、加大房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管力度，規(guī)范和整頓房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序。積極開(kāi)展房地產(chǎn)市場(chǎng)專項(xiàng)整治，查處違法違規(guī)開(kāi)發(fā)、合同欺詐、虛假?gòu)V告和違法中介，優(yōu)化市場(chǎng)環(huán)境。一是嚴(yán)把上市銷售關(guān)。嚴(yán)格按照商品房（預(yù)）銷售條件，發(fā)放許可證，規(guī)范房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)秩序，創(chuàng)造良好的開(kāi)發(fā)環(huán)境。二是嚴(yán)格實(shí)行商品房銷售網(wǎng)上備案。規(guī)范商品房預(yù)售合同登記備案行為，提高商品房交易信息的透明度，維護(hù)交易雙方的合法權(quán)益。三是繼續(xù)開(kāi)展誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。規(guī)范房地產(chǎn)廣告管理，確保房地產(chǎn)廣告合法、真實(shí)、可信，給廣大群眾購(gòu)房置業(yè)提供良好的誠(chéng)信度。四是建立房地產(chǎn)信息發(fā)布制度和預(yù)警報(bào)系統(tǒng)。及時(shí)傳遞房地產(chǎn)信息，力求快捷準(zhǔn)確，為廣大人民群眾搭建消費(fèi)平臺(tái)，為政府決策提供依據(jù)。建立房地產(chǎn)企業(yè)和從業(yè)人員的信用檔案制度，加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)的監(jiān)控。