第一篇：銀行理財(cái)經(jīng)理電銷話術(shù)（大全）

銀行理財(cái)經(jīng)理銷售話術(shù)

第一步：電話邀約

理財(cái)經(jīng)理：您好！我是XX銀行XX分行的張先生的理財(cái)經(jīng)理XXX，我這邊有很重要的信息需要和張先生確認(rèn)一下，只占用您大約2分鐘的時(shí)間，麻煩能讓張先生接一下電話嗎？

客戶：喂，我是張先生，請(qǐng)問你有什么事情?

理財(cái)經(jīng)理：是這樣的，張先生，您之前在我們銀行有一筆3年期的定存將于下周一，也就是這個(gè)月的21號(hào)到期。今天特意打電話提醒一下您，請(qǐng)問你對(duì)這筆定存有什么安排計(jì)劃嗎？

客戶：謝謝你??！我工作太忙了，平時(shí)也沒有時(shí)間來打理，就繼續(xù)存著吧。

理財(cái)經(jīng)理：張先生，很久沒有見你來我們銀行辦理業(yè)務(wù)了，一直想找個(gè)機(jī)會(huì)和你好好溝通一下你的賬戶情況。正好我們銀行最近有專門針對(duì)像你這樣工作比較繁忙的成功人士的理財(cái)服務(wù)，能讓你在百忙之中享受財(cái)富增值。希望您能過來了解一下，而且我們對(duì)于現(xiàn)在過來銀行了解的客戶都有贈(zèng)送電影票哦，最近不是有一部新的電影上映了嗎，聽說很不錯(cuò)哦，很多客戶都有去看呢！

客戶：我真的很忙，到時(shí)候再說吧。

理財(cái)經(jīng)理：我們這個(gè)活動(dòng)只有一周的時(shí)間哦，而且電影票到這周五就贈(zèng)送完了，您看要不要我先幫您留2張呢？

客戶：那好吧。

理財(cái)經(jīng)理：那您看您是周三下午過來還是周四上午過來呢？

客戶：我看看，周四吧。

理財(cái)經(jīng)理：好的，我看下我的日程安排。那我周四上午10點(diǎn)在辦公室等您，到時(shí)候見。

第二步：面談

理財(cái)經(jīng)理：張先生您好！好久不見，越來越精神了哦，最近工作很順利吧？

客戶：還行。

理財(cái)經(jīng)理：張先生，今天約您過來主要是您在我們銀行的定存馬上就要到期了，想和您坐下來聊聊您對(duì)于這筆定期的計(jì)劃，請(qǐng)問您有什么打算嗎？

客戶：這筆定期做了也有好幾年了吧。我想了想還是繼續(xù)存著算了，一是小孩還小，這筆錢準(zhǔn)備給他出國(guó)讀書用，二是剩下的可以給自己養(yǎng)老，就慢慢存著吧。

理財(cái)經(jīng)理：不知道張先生有沒有考慮過做資產(chǎn)配置呢？現(xiàn)在物價(jià)這么高，且每年都在上漲，您看下面這張學(xué)費(fèi)預(yù)估表格（拿出工具一），光是您小孩出國(guó)讀兩年研究生就要差不多80萬的費(fèi)用呢，而且還不包括大學(xué)四年，如果他大學(xué)四年都在國(guó)外讀的話費(fèi)用就更高了，加上讀研究生的費(fèi)用沒有個(gè)200萬左右是拿不下的啊，如果您只是單純的做定期是很難實(shí)現(xiàn)您小孩出國(guó)留學(xué)和您自己退休養(yǎng)老的。

客戶：有這么嚴(yán)重嗎？

理財(cái)經(jīng)理：是的，張先生。通貨膨脹可是我們財(cái)富積累和增長(zhǎng)最大的敵人啊。何況現(xiàn)在的通脹已經(jīng)接近5%，是很高的數(shù)字了。我們經(jīng)常在和同事聊天的時(shí)候感慨，10年前的10萬塊錢可以買一套很好的房子了，現(xiàn)在呢？10萬塊連首付都不夠，最多也就買個(gè)車位，可見錢越來越不值錢了，您說是吧？因此，我們需要適當(dāng)?shù)淖鲆恍┩顿Y來抵御通貨膨脹，僅僅通過定期存款是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，而通過理財(cái)工具合理的做資產(chǎn)配置可以讓您的財(cái)富保值增值。

客戶：怎么配置啊？反正風(fēng)險(xiǎn)大的產(chǎn)品我是不想碰了，不想冒這個(gè)險(xiǎn)。

理財(cái)經(jīng)理：我明白您的意思。股票投資是實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期資產(chǎn)增值的一個(gè)很好的工作，可是短期波動(dòng)大、風(fēng)險(xiǎn)高?，F(xiàn)金或者定存流動(dòng)性好，可是收益太低，難以抵御通貨膨脹。為了財(cái)富的保值增值，實(shí)現(xiàn)您不同人生階段的規(guī)劃，的確是需要做一個(gè)長(zhǎng)期的規(guī)劃。您看我手中這張資產(chǎn)配置的財(cái)富管理金字塔，在家庭的合理財(cái)務(wù)規(guī)劃中，我們會(huì)強(qiáng)調(diào)金字塔的底部的平穩(wěn)，如用一些定期存款，保本理財(cái)產(chǎn)品、基金定投和人壽保險(xiǎn)等等產(chǎn)品來保證資產(chǎn)本金的安全，只有基礎(chǔ)打牢了，才能談得上財(cái)富的增值。這個(gè)和張先生您一直比較穩(wěn)健的風(fēng)格是一致的，對(duì)嗎？

客戶：我這筆錢就是給小孩讀書用的，不想再花其他的心思去折騰，而且平時(shí)真的太忙了。

理財(cái)經(jīng)理：我明白您的意思張先生。可是作為您的理財(cái)經(jīng)理，我的工作就是為您打理好您的資金，在本金安全的前提下幫您把資產(chǎn)做到最合理最優(yōu)化的配置。其實(shí)您看我手中這張通脹表就知道了，現(xiàn)在一年的定期利率是3.25%，CPI確已經(jīng)達(dá)到了4.9%，您的錢存在銀行按照現(xiàn)在接近5%的通脹率，您的200萬在3年后就相當(dāng)于現(xiàn)在的172萬了，30年后您的200萬

僅僅相當(dāng)于現(xiàn)在42萬的購(gòu)買力，真是通脹猛于虎啊。如果您一直存著定期的話，到時(shí)候您的小孩出國(guó)留學(xué)和您的退休養(yǎng)老計(jì)劃都會(huì)受到影響呢！

客戶：對(duì)，保值是前提。

理財(cái)經(jīng)理：另外，金字塔的中部是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)不是很大，投資結(jié)構(gòu)比較平衡的配置，這些投資產(chǎn)品相對(duì)于定存來說會(huì)有一個(gè)好一些的收益，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)相對(duì)大一點(diǎn)，比如混合型平衡性基金，銀行理財(cái)產(chǎn)品等。最頂端是風(fēng)險(xiǎn)最大，但是收益也有可能最高的投資產(chǎn)品，比如股票型基金，股票，期貨，貴金屬買賣等。這個(gè)資產(chǎn)配置表格也是需要和張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和家庭不同階段的財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)合起來的。

客戶：恩。聽上去還不錯(cuò)，可是還是有些風(fēng)險(xiǎn)比較高的產(chǎn)品我不想碰。

理財(cái)經(jīng)理：沒問題的，我已經(jīng)很清楚的了解了張先生您的要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。今天很高興能和您當(dāng)面溝通您的賬戶情況，讓我們有機(jī)會(huì)為您提供更好的理財(cái)服務(wù)。您看這樣好嗎？我這幾天會(huì)根據(jù)您的需求和家庭的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況，并結(jié)合我們銀行和市面上的一些產(chǎn)品，給你做一份詳細(xì)的財(cái)務(wù)規(guī)劃。到時(shí)候我再約您過來做具體的溝通，您看可以嗎？

客戶：沒問題，你先幫我做計(jì)劃吧。

理財(cái)經(jīng)理：真誠(chéng)的希望我們的服務(wù)可以幫到您和您的家人，也希望我們的銀行服務(wù)可以省去您在個(gè)人和家庭財(cái)務(wù)方面的擔(dān)憂。那下周五上午我再給您電話溝通財(cái)務(wù)規(guī)劃，可以嗎？

客戶：好的，謝謝你。

第二篇：電銷話術(shù)

電話銷售話術(shù)

開場(chǎng)白：您好，XX先生/女士，我是北京靈動(dòng)快拍南昌服務(wù)中心的XX。我公司是提供手機(jī)建站和二維碼移動(dòng)營(yíng)銷方案的技術(shù)提供商。

話天地（挖需求）：您是XX行業(yè)的嗎（您是哪個(gè)行業(yè)的呢？）您現(xiàn)在采用的是什么樣的宣傳、營(yíng)銷方式呢？

您是否想通過移動(dòng)平臺(tái)推廣您的產(chǎn)品，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)嗎？您有了解過二維碼營(yíng)銷嗎？

貴公司的產(chǎn)品主要是賣給哪些客戶？

您的市場(chǎng)主要在哪里？

您在營(yíng)銷上面有遇到困難嗎？

……

注釋：通過拉近距離，建立信任來全面的獲取客戶信息，信息獲取的越多便越主動(dòng)。

客戶可能的需求：需要新的營(yíng)銷渠道、需要降低營(yíng)銷成本提升營(yíng)銷效率、需要有針對(duì)性的推廣產(chǎn)品、需要吸引年輕群體、需要自動(dòng)統(tǒng)計(jì)有效受眾、需要通過新的營(yíng)銷渠道全面展示產(chǎn)品、需要通過新的營(yíng)銷渠道開展互動(dòng)營(yíng)銷。

入主題（介紹服務(wù)）：通過在您已有的平面廣告上增加一小塊二維碼區(qū)域，當(dāng)您的潛在消費(fèi)客戶對(duì)您的產(chǎn)品產(chǎn)生興趣時(shí)，可以通過手機(jī)掃描二維碼的方式訪問到您移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)，在您的移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)上可以全方面的展示貴公司的產(chǎn)品、服務(wù)以及最新的優(yōu)惠活動(dòng)。這些都是您在傳統(tǒng)營(yíng)銷模式中無法體現(xiàn)的。在傳統(tǒng)的營(yíng)銷推廣模式中，通過派發(fā)宣傳單、在豪華地段播放宣傳廣告、在公交大巴上印刷產(chǎn)品廣告?？梢酝ㄟ^進(jìn)行大范圍的鋪設(shè)廣告給我們的商家?guī)硪粋€(gè)又一個(gè)的業(yè)績(jī)高峰，而現(xiàn)在是移動(dòng)營(yíng)銷時(shí)代，通過二維碼移動(dòng)營(yíng)銷可以更好的為客戶展示產(chǎn)品信息，也就是說當(dāng)客戶對(duì)我們的產(chǎn)品產(chǎn)生興趣時(shí)可以直接通過移動(dòng)手機(jī)端查看詳細(xì)的動(dòng)態(tài)的產(chǎn)品信息。通過這一點(diǎn)可以為咱們已有的傳統(tǒng)廣告彌補(bǔ)不足。

在傳統(tǒng)廣告模式中，廣告的后期維護(hù)和更新花費(fèi)幾乎和前期廣告投入一樣，也就是說當(dāng)您想更換主打產(chǎn)品或者是您的優(yōu)惠活動(dòng)的時(shí)候花費(fèi)幾乎和前期一樣，而在移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)上您除了需要在創(chuàng)意上再次支付費(fèi)用外幾乎沒有任何其他費(fèi)用。

還有一點(diǎn)是傳統(tǒng)廣告所做不到的，就是我們無法得知某個(gè)廣告得到了多少關(guān)注度。通過二維碼移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)可以有效的記錄我們產(chǎn)品得到了多少有效客戶的關(guān)注。您還可以通過我們這個(gè)移動(dòng)營(yíng)銷平臺(tái)做類似于有獎(jiǎng)問卷的小活動(dòng)，從而更加準(zhǔn)確的得知對(duì)咱們有興趣的客戶的詳細(xì)信息，為之后的廣告策劃提供依據(jù)。試締結(jié)（處理異議）：您看您聽了我的介紹有什么疑問呢？

布置作業(yè)（促銷、催單）：如果您覺得沒有疑問/有疑問，您是在XX附近吧，我最近正好要去您那里附近拜訪客戶，到時(shí)候可以當(dāng)面給您展示移動(dòng)營(yíng)銷的一些成功案例給您。

第三篇：電銷話術(shù)

你好！打擾您一下，我這邊是中國(guó)平安辦理無抵押信用貸款的，想咨詢下您有資金方面的需要嗎。

貸款條件：

1、名下有房產(chǎn)，按揭的，銀行有信用記錄

2、網(wǎng)銀發(fā)薪，銀行代發(fā)工資的3、公司法人，個(gè)體店老板。

利息：1.2分-2.2分浮動(dòng)利息，具體根據(jù)銀行總部審批。

提供材料：

1：有房產(chǎn)客戶一張身份證復(fù)印件

2：網(wǎng)銀發(fā)薪客戶，身份證復(fù)印件工作收入證明

居住證明銀行流水3個(gè)月

3：法人客戶

身份證復(fù)印件工作收入證明

居住證明銀行流水6個(gè)月

營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件場(chǎng)地租賃合同復(fù)印件

第四篇：某公司電銷話術(shù)

你怎么知道我號(hào)碼的？

您之前在我們****的官方網(wǎng)站或者我們公司的合作網(wǎng)站上填寫了貸款申請(qǐng)，所以我們才聯(lián)系您了，您在最近是有資金需求的是嗎？

懷疑我們身份，不報(bào)身份證？

您不用擔(dān)心，我們****是國(guó)家級(jí)金融公司，我們?cè)谌珖?guó)有800多家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并且受中國(guó)人民銀行監(jiān)管，我們所有的客戶都要經(jīng)過****的系統(tǒng)評(píng)估之后，才可以確定能不能辦理。因?yàn)槲覀兊南到y(tǒng)和公安網(wǎng)，失信網(wǎng)都是聯(lián)網(wǎng)的。所以為了能給到您一個(gè)準(zhǔn)確的方案，我先幫您評(píng)估，如果您覺得合適再辦理好吧！

你們是什么貸款公司？

我們是********，國(guó)家級(jí)普惠金融公司，目前普惠金融只有平安普惠，宜信普惠和****，所以您大可以放心。

問題一

你們是小額貸款公司是吧？額度低了

我們****是所有的貸款公司里面批款額度最高的公司，平安貸款一般額度只有15萬，其他一些小貸公司的額度一般也不超過20萬，所以他們批的額度會(huì)很低，一般您申請(qǐng)10萬可能批款只有2-3萬，我們最高可以申請(qǐng)120萬，一般我們批款金額會(huì)比其他的公司高2-3倍，最主要的是我們對(duì)客戶的負(fù)債看的也輕，同樣的負(fù)債在平安批5萬，在我們這邊基本上都能批到10萬左右。

如果您交了資料我還可以幫您再做優(yōu)化，全程都不用您自己操心的，所以您完全不用擔(dān)心額度的問題，如果您覺得我得服務(wù)還不錯(cuò)，比較認(rèn)可我，我?guī)湍才畔孪挛?5:00到門店來辦理，您看行不行？

問題二

你們貸款的費(fèi)用太高了，我們是做小本生意的接受不了那么高的利息。（想要錢又怕利息高，不見棺材不掉淚型）

先生，其實(shí)現(xiàn)在所有的小額貸款費(fèi)用基本上都是差不多的，都在2.5左右，但是我們****最大的優(yōu)點(diǎn)在于后期的合作，在我們這邊80%左右，都是老客戶再貸，老客戶在我們這邊申請(qǐng)貸款，不光是額度可以提升2-3倍，費(fèi)用上面更是可以享受到多重優(yōu)惠，第二次申請(qǐng)的時(shí)候，您肯定還是在我手上辦理，我知道您的基本情況，您又是我得老客戶，當(dāng)天辦，最快當(dāng)天就可以批款拿錢。如果您覺得我得服務(wù)還不錯(cuò)，認(rèn)可我，我?guī)湍才诺较挛?3:00到門店交資料，您看行不行？

問題三

材料準(zhǔn)備麻煩

王總，我也知道您平時(shí)比較忙，但是您知道嗎？在銀行申請(qǐng)同樣的額度大概需要10-20項(xiàng)資料才能辦理（放大客戶缺點(diǎn)如，無房無車的在銀行還不能辦理，銀行不辦小額貸款，只辦理抵押貸款），在銀行還不一定辦的下來。

而在我們這邊辦理，您只需要去銀行打印好流水，其他的手續(xù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，租賃合同，結(jié)婚證，公章和電費(fèi)單在您家里或是公司都是現(xiàn)成的，最主要的您資料提交齊全之后，就是我全程負(fù)責(zé)處理，您的貸款申請(qǐng)到了哪一步，什么時(shí)候?qū)徟?，審批問什么問題，什么時(shí)候能放款我都會(huì)通知您，就相當(dāng)于您擁有了一位專業(yè)的貸款顧問，如果您認(rèn)可我，覺得我得服務(wù)還不錯(cuò)，我就幫您安排在下午1點(diǎn)到門店交資料，您看行不行？

問題四

我有逾期，在其他地方都沒批下來，在你們那邊應(yīng)該也批不下來（典型的被斃殺過的客戶，需要給他信心并且安撫）

王大哥，這個(gè)問題您不用擔(dān)心，既然我讓您上門來叫資料辦理，我就有把握幫您辦下來，對(duì)于您之前的信用卡逾期，只要我看過征信不嚴(yán)重的，我就幫您做一個(gè)逾期無責(zé)申請(qǐng)，申請(qǐng)報(bào)告我就寫，您之前是因?yàn)槌霾钤谕獾鼗蛘咴趪?guó)外，當(dāng)?shù)貨]有銀行，無法還款，回來后就第一時(shí)間還款，并非惡意逾期，就可以了，您完全放心。那我?guī)湍才诺较挛?3:00到門店交資料，我全流程幫您安排好，資料交完你就回去，后面的事情我全程幫您處理好，審核時(shí)審核部門需要對(duì)您的提問我都會(huì)提前告訴您讓您準(zhǔn)備好。

問題五

我流水少，我負(fù)債高，我無房無車，我條件不太好，應(yīng)該辦不下來吧（典型的不自信型客戶，需要給他信心）

王大哥，這個(gè)您完全不用擔(dān)心，請(qǐng)您相信我得專業(yè)，我之前有個(gè)客戶李大哥的情況比您這個(gè)還不好，在好幾家貸款公司都沒批下來，我和他溝通了很長(zhǎng)時(shí)間，他最后把資料交到門店，門店上傳到總部我這邊，我收到資料之后第一時(shí)間幫他做了材料的優(yōu)化，最后很順利的通過了，最后李大哥非常高興，像您現(xiàn)在的情況我完全有信心幫您批下來，您一定要相信我，只要您把資料交到門店，我會(huì)全流程幫您處理好。您看沒問題我?guī)湍才诺较挛?5:00到門店來交資料吧。

問題六

我申請(qǐng)10萬，我大概能批多少額度？（猴急型+擔(dān)心型客戶，需要打感情牌，讓他信任你，讓他知道你手中有審批權(quán)利，這種客戶一般比較慢熱）

王總，關(guān)于額度您不用擔(dān)心，通過我剛剛和您簡(jiǎn)單的溝通，根據(jù)我的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)來判斷，您的通過率在90%以上，您如果準(zhǔn)備好資料，我再幫您做好優(yōu)化，額度問題完全不用擔(dān)心，只要資料交到門店上傳到我們總部，我會(huì)全流程幫您優(yōu)化處理好，您只需要在家里，靜候佳音就可以了，您看如果沒問題我?guī)湍A(yù)約到下午1點(diǎn)到門店交資料，您看行不行？

第五篇：活動(dòng)電銷話術(shù)

活動(dòng)電銷話術(shù)

①送卡話術(shù)：

您好！請(qǐng)問是XX先生/小姐嗎？不好意思打擾您幾分鐘時(shí)間。

我是蓬萊裝潢市場(chǎng)潤(rùn)成創(chuàng)展木門的業(yè)務(wù)經(jīng)理（店長(zhǎng)），您家XX小區(qū)的房子應(yīng)該交付之后馬上開始準(zhǔn)備裝修了對(duì)吧？ 我們潤(rùn)成創(chuàng)展木門希望針對(duì)你們XX小區(qū)征集樣板房，所以就是想安排我們同事給您送一份我們木門的資料過來，第一這是我們潤(rùn)成木門把服務(wù)做在前面的一種理念，；第二也是考慮到天氣漸漸熱起來，你也不方便到我們店里了解；還請(qǐng)您能支持下我們的工作，您看資料我給你送到哪里比較合適？ ②送卡話術(shù): 您好！請(qǐng)問是XX先生/小姐嗎？不好意思打擾您幾分鐘時(shí)間。我是蓬萊裝潢市場(chǎng)潤(rùn)成創(chuàng)展木門的業(yè)務(wù)經(jīng)理（店長(zhǎng)）。您家XX小區(qū)的房子應(yīng)該交付之后馬上開始準(zhǔn)備裝修了對(duì)吧？

我們潤(rùn)成創(chuàng)展木門聯(lián)合品格集成吊頂還有閃亮晾衣機(jī)針對(duì)你們XX小區(qū)做了一場(chǎng)小區(qū)專場(chǎng)樣板房征集活動(dòng)，目前小區(qū)報(bào)名業(yè)主已經(jīng)有XX位。這邊給您打電話也是希望您也能來參加我們這次活動(dòng)。而且也是為了你們XX小區(qū)申請(qǐng)到了工廠直供的特價(jià)產(chǎn)品，所以價(jià)格非常優(yōu)惠。您看資料和活動(dòng)的禮品卡我給您送到哪里比較合適？