第一篇：營(yíng)銷人員禁止行為

營(yíng)銷人員應(yīng)在《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有以下行為：

1替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜； 2提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；

3與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾； 4采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； 5泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；

6為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；

7為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；

8委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；

9損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為；以所服務(wù)證券公司或證券營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議； 11代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字；

12在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；

13向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

14違背職業(yè)道德的其他行為。

第二篇：營(yíng)銷人員禁止性行為的規(guī)定

營(yíng)銷人員禁止性行為的規(guī)定

為加強(qiáng)營(yíng)銷人員管理，規(guī)范營(yíng)銷人員的執(zhí)業(yè)行為，促使?fàn)I銷人員與分公司共同發(fā)展，特制定營(yíng)銷人員禁止行為的規(guī)定。

(1）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。

(2）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手招攬客戶。(3）進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)招攬客戶。

(4）違規(guī)操作客戶賬戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)。

(5）利用網(wǎng)絡(luò)通信工具如QQ群、博客等面向不特定公眾以各種方式擅自開(kāi)展、變相開(kāi)展證券投資咨詢活動(dòng)。

(6）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

(7）私下設(shè)立非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、理財(cái)工作室。

(8）超出公司授權(quán)范圍發(fā)送短信等。

(9）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

(10）接受客戶全權(quán)委托買賣證券或代客理財(cái)，或與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。

(11）另開(kāi)新的資金帳戶，將營(yíng)業(yè)部自然增長(zhǎng)客戶變?yōu)樾麻_(kāi)發(fā)客戶。

(12）泄漏客戶的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私、或委托事項(xiàng)及有關(guān)交易情況。

(13）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?。

(14）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

(15）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

(16）負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)工作。(17）各種形式的非現(xiàn)常開(kāi)戶。

(18）直接或間接利用客戶賬戶進(jìn)行資金存取、交易及密碼修改。

(19）挪用客戶的有價(jià)證券或資金、利用客戶的名義或客戶賬戶買賣證券。

(20）因本人或所屬營(yíng)業(yè)部利益而影響或試圖影響客戶的交易行為。

(21）與網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商等非法證券從業(yè)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)客戶。

(22）泄露獲取的有關(guān)直接影響證券交易價(jià)格的內(nèi)幕信息。

(23）利用客戶或與客戶聯(lián)手操縱證券交易價(jià)格。

(24）進(jìn)行廣告和營(yíng)銷時(shí)，夸大、虛假宣傳及其他欺詐客戶的行為。

(25）直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，收受他人贈(zèng)送的股票。營(yíng)銷人員進(jìn)入公司前已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。

(26）法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及公司規(guī)章制度明令禁止的其他行為。

附件

例1（替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷）：

5月20日上午，某營(yíng)銷人員陪同客戶前往某證券天河?xùn)|營(yíng)業(yè)部辦理轉(zhuǎn)托管及撤消指定交易手續(xù)時(shí)被其他券商辨明身份,并留下照片、錄像和名片等證據(jù)。經(jīng)協(xié)商，對(duì)方接受某路給予當(dāng)事人記大過(guò)，并扣除一個(gè)月獎(jiǎng)金的處罰。該券商營(yíng)業(yè)部承諾不再向監(jiān)管部門正式舉報(bào)。當(dāng)日,剛好有上海證券報(bào)記者在對(duì)方營(yíng)業(yè)部采訪其它事宜，將該素材寫(xiě)入了《不顧三令五申，經(jīng)紀(jì)人同行業(yè)營(yíng)業(yè)部挖客戶》，載于6月3日《上海證券報(bào)》六版，上述文章沒(méi)有提及公司名稱。

例2（代客理財(cái)）：2007年股票市場(chǎng)火爆，某客戶投資證券盈利低，于是全權(quán)委托沿江西某經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行投資，并口頭約定保底和收益分成?？蛻敉度氲馁Y金100萬(wàn)元人民幣。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的操作，客戶賬戶有一點(diǎn)盈利。但經(jīng)5.30大跌，客戶賬戶虧損50多萬(wàn)。根據(jù)之前約定，該經(jīng)紀(jì)人賠償客戶20萬(wàn)元，同時(shí)和客戶簽訂書(shū)面承諾函，約定到2008年2月客戶賬戶資產(chǎn)升回100萬(wàn)，否則要再賠償客戶30萬(wàn)元。后來(lái)，客戶向公司反饋此事時(shí)，客戶賬戶資產(chǎn)只有40多萬(wàn)元。

例3（進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)招攬客戶）：2009年7月28日上午10點(diǎn)，某營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷員到營(yíng)業(yè)部一樓營(yíng)業(yè)廳，以萬(wàn)分之六低傭金，誘導(dǎo)本營(yíng)業(yè)部客戶季模撤指、轉(zhuǎn)托管。營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)后，現(xiàn)場(chǎng)拍取錄像和限制該營(yíng)銷人員離開(kāi)；同時(shí)上報(bào)廣東證券業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)馬上通知該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人前來(lái)領(lǐng)人。

例4(掌握客戶密碼、帳戶)：2007年5月，上海某證券公司兼職理財(cái)顧問(wèn)有部分客戶的詳細(xì)資料，包括賬號(hào)、身份證號(hào)碼等。同時(shí)發(fā)現(xiàn)為了好記憶很多客戶都將自己的身份證號(hào)設(shè)為密碼。這樣，掌握了客戶詳細(xì)資料后，就能輕易試出客戶賬戶的密碼。發(fā)現(xiàn)這一漏洞后，抱著試試看的想法，該理財(cái)顧問(wèn)很快破譯出100多名客戶的賬戶密碼。擁有進(jìn)入這些別人賬戶的“鑰匙”后，他頻頻“不請(qǐng)自到”，在家登陸客戶的賬戶，查看資料、學(xué)習(xí)炒股。之后，又萌生了另一個(gè)想法：“如果能操作別人的賬戶炒股，然后用自己的賬戶與其進(jìn)行對(duì)手盤(pán)交易，就能輕易獲利。用電話操縱賬戶“高買低賣”，造成某客戶65萬(wàn)多元的損失，自己則獲利4.8萬(wàn)元。此案告破后，法院以盜竊罪判處該兼職理財(cái)顧問(wèn)有期徒刑9年，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

例5(非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶)：為了杜絕各種形式的非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，監(jiān)管部門要求券商在客戶開(kāi)戶時(shí)采集數(shù)碼照片。但是上有政策下有對(duì)策，營(yíng)銷人員要求開(kāi)戶的人補(bǔ)一張數(shù)碼照片即可。

例6(非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶)：2007年6月26日，某客戶到營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶。2007年7月27日前來(lái)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，在不知情的情況下被營(yíng)銷人員誘導(dǎo)到此營(yíng)業(yè)部4樓某網(wǎng)點(diǎn)重新開(kāi)戶。之后，客戶到營(yíng)業(yè)部撤銷指定時(shí)，才知道上海股東帳戶指定在其他營(yíng)業(yè)部，這給客戶帶來(lái)了諸多不便。對(duì)此，客戶很氣憤，揚(yáng)言要到證監(jiān)會(huì)投訴營(yíng)業(yè)部。例7（發(fā)展自然客戶）：2009年7月某營(yíng)業(yè)部上新的開(kāi)戶系統(tǒng)，某營(yíng)銷人員發(fā)展本營(yíng)業(yè)部自然增長(zhǎng)客戶，新開(kāi)一資金帳戶。之后，被公司發(fā)現(xiàn)。例8（違規(guī)操作客戶賬戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)）： 某營(yíng)業(yè)部張某某、李某某兩名營(yíng)銷人員存在違規(guī)操作客戶賬戶的問(wèn)題，涉及賬戶共計(jì)25個(gè)。其中，營(yíng)銷人員張某某（下轄9個(gè)賬戶）為完成考核任務(wù)，與客戶及銀行工作人員協(xié)商，獲取客戶提供的銀行卡及密碼后，由其本人提供資金，于考核日前，在客戶的空賬戶內(nèi)存入約1萬(wàn)元資金，考核結(jié)束后再把資金取出，將賬戶歸還客戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)；營(yíng)銷人員李某某（下轄16個(gè)賬戶）為完成考核任務(wù)，與客戶及銀行工作人員協(xié)商，獲取客戶提供的銀行卡及密碼后，由其本人提供資金，于考核日前，在客戶的空賬戶內(nèi)存入約3000－5000元不等的資金并進(jìn)行權(quán)證交易，在達(dá)到1萬(wàn)元交易量后再把資金取出，將賬戶歸還客戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)。

例9（某證券代客理財(cái)）2001年6月29日，謝某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了聶某，聶某表示自己在炒股方面比較專業(yè)，并稱可以包賺不賠，謝某當(dāng)天和聶某簽訂了委托炒股協(xié)議。協(xié)議約定：謝某提供80萬(wàn)元全權(quán)委托聶某進(jìn)行股票交易，期限為2001年7月3日至2002年7月2日，協(xié)議還對(duì)股票收益分配進(jìn)行了約定。謝某在某證券有限責(zé)任公司蘇州石路證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶后，將注入資金80萬(wàn)元的交易卡交給了聶某。一年后，聶某經(jīng)營(yíng)的股票虧損了將近一半。2002年6月27日，聶某在沒(méi)有經(jīng)過(guò)另一委托人李某的同意下，擅自通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部將陳某賬戶上的55萬(wàn)元轉(zhuǎn)至謝某的賬戶，而后電話通知謝某賺了21萬(wàn)元。謝某發(fā)現(xiàn)自己賬戶里資產(chǎn)總額達(dá)到101萬(wàn)元后，依約向聶某支付了10萬(wàn)元報(bào)酬。陳某賬戶的資金轉(zhuǎn)出三天后，聶某一直沒(méi)有前去補(bǔ)辦資金轉(zhuǎn)出手續(xù)，為此，證券營(yíng)業(yè)部要求聶某將55萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)回陳某的賬戶，并辦理了轉(zhuǎn)款手續(xù)。對(duì)于這一切，謝某全然蒙在鼓里。2002年7月2日，謝某還與聶某另行簽訂協(xié)議書(shū)一份，約定繼續(xù)由謝某提供資金委托聶某進(jìn)行股票買賣操作，期限自2002年7月2日起至2004年1月1日止。協(xié)議簽訂后，聶某繼續(xù)對(duì)謝某在石路營(yíng)業(yè)部的股票賬戶進(jìn)行買賣操作。該協(xié)議到期后，由于股市低迷，雙方一直未進(jìn)行結(jié)算。2005年2月4日，謝某從賬戶取出人民幣20萬(wàn)元，借給聶某。直至2006年1月9日，謝某查詢賬戶發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)余額僅剩1.5萬(wàn)元時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己被騙。為此，謝某將某證券有限責(zé)任公司告上法庭，后又申請(qǐng)追加聶某和某證券有限責(zé)任公司蘇州石路證券營(yíng)業(yè)部為共同被告參加訴訟，請(qǐng)求判令證券營(yíng)業(yè)部賠償其經(jīng)濟(jì)損失55萬(wàn)元及利息。法院審理認(rèn)為，被告聶某擅自挪用他人資金至原告謝某賬戶，給原告謝某帶來(lái)人民幣10萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)當(dāng)返還并賠償相應(yīng)的利息損失；被告石路營(yíng)業(yè)部違規(guī)操作，給被告聶某完成上述行為提供了便利，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；在石路營(yíng)業(yè)部不能履行的情況下，由被告某證券公司對(duì)其分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)全額補(bǔ)充賠償責(zé)任。對(duì)于原告謝某超出此范圍的訴訟請(qǐng)求，法院不予支持。

例10（江蘇某券商，利用客戶操縱證券交易價(jià)格操）2000年9月的一天上午，HW證券公司Y營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶S的帳戶出現(xiàn)異常情況：有人通過(guò)電話委托，在十幾分鐘內(nèi)，以每股11.00元至11.83元不等的價(jià)格，分4筆每筆50萬(wàn)股委托買入甲股票200萬(wàn)股；以每股12.00元至12.91元不等的價(jià)格，分4筆每筆50萬(wàn)股委托買入乙股票200萬(wàn)股。其中，甲股票每股11.83元、乙股票每股12.91元均達(dá)到當(dāng)天的漲停幅度限制。發(fā)現(xiàn)這一異常情況后，Y營(yíng)業(yè)部立刻與S取得聯(lián)系，S否認(rèn)是其所為。Y營(yíng)業(yè)部立即采取了撤單措施以減少S的損失，但兩只股票均已成交約100萬(wàn)股，金額共計(jì)近3000萬(wàn)元。到上午收盤(pán)時(shí)，S帳戶內(nèi)股票市值已損失了80多萬(wàn)元。后經(jīng)調(diào)查，S在Y營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶時(shí)，與Y營(yíng)業(yè)部簽訂了《證券開(kāi)戶投資協(xié)議書(shū)》、《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示協(xié)議書(shū)》、《指定交易協(xié)議書(shū)》、《代理有價(jià)證券交易協(xié)議書(shū)》、《自動(dòng)委托買賣協(xié)議書(shū)》等協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，Y營(yíng)業(yè)部為S開(kāi)通了電話委托，但S卻始終未修改Y營(yíng)業(yè)部設(shè)置的電話委托初始密碼，致使帳戶被他人惡意進(jìn)入。公安機(jī)關(guān)根據(jù)有關(guān)線索，很快確定了犯罪嫌疑人X，并對(duì)其采取了刑事強(qiáng)制措施。據(jù)X交代：一次偶然的機(jī)會(huì)，X發(fā)現(xiàn)S的密碼為初始密碼，遂伺機(jī)作案。這天上午，X先是利用自己的帳戶掛出甲股票300股每股11.83元、乙股票300股每股12.91元的賣單，然后通過(guò)電話委托，在S的帳戶上進(jìn)行操作，利用S的巨額資金掛出高價(jià)買入上述兩只股票各200萬(wàn)股的買單，以達(dá)到自己高價(jià)拋出的目的，致使S蒙受了損失。通過(guò)此事，S意識(shí)到：小小密碼是一道防火墻，處理好能充分保護(hù)自己，處理不好也能惹出大禍，從此對(duì)自己的密碼倍加重視。

例11（江蘇某券商，與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾）李某在H證券公司T營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)了資金帳戶，隨后在帳戶內(nèi)存入了100萬(wàn)元，由于初涉股市，經(jīng)驗(yàn)不足，連續(xù)幾個(gè)月的操作下來(lái)，虧損了近5萬(wàn)元。此時(shí)，T營(yíng)業(yè)部工作人員趙某主動(dòng)找到李某，提出，營(yíng)業(yè)部可以幫助李某投資股票，只要李某全權(quán)委托營(yíng)業(yè)部買賣股票，營(yíng)業(yè)部承諾李某每年可獲利15%，超過(guò)15%的部分歸營(yíng)業(yè)部。李某經(jīng)過(guò)考慮后接受了趙某的建議。到了年底，李某興沖沖地來(lái)到T營(yíng)業(yè)部，準(zhǔn)備提取一年的盈利。誰(shuí)知對(duì)帳單一打出來(lái)，李某不僅沒(méi)有盈利，反而又虧損了10萬(wàn)余元。李某找到趙某和營(yíng)業(yè)部，要求兌現(xiàn)其先前提出的承諾，但遭拒絕。李某無(wú)奈，投訴到當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門。證券監(jiān)管部門查實(shí)后，依法對(duì)H證券公司及相關(guān)責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了處理，并對(duì)李某進(jìn)行了教育。對(duì)于李某賠償損失的要求，在協(xié)調(diào)無(wú)效的情況下，李某無(wú)奈只好訴至法院。

例12（營(yíng)銷人員陪客戶到其他券商轉(zhuǎn)戶）2009年5月，珠海某營(yíng)業(yè)部一名營(yíng)銷人員因陪同客戶到某證券珠海營(yíng)業(yè)部辦理銷戶手續(xù)，被某證券以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)為由分別向廣東證監(jiān)局和廣東證券業(yè)協(xié)會(huì)投訴。后經(jīng)營(yíng)業(yè)部及時(shí)與某證券反復(fù)溝通，初步達(dá)成和解方案。另外，對(duì)該名營(yíng)銷人員內(nèi)部通報(bào)批評(píng)，扣發(fā)當(dāng)月工資，停職學(xué)習(xí)一個(gè)月。

第三篇：證券營(yíng)銷人員禁止性行為的規(guī)定

營(yíng)銷人員禁止性行為的規(guī)定

為加強(qiáng)營(yíng)銷人員管理，規(guī)范營(yíng)銷人員的執(zhí)業(yè)行為，促使?fàn)I銷人員與分公司共同發(fā)展，特制定營(yíng)銷人員禁止行為的規(guī)定。

(1）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。

(2)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手招攬客戶。

(3)進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)招攬客戶。

（4）違規(guī)操作客戶賬戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)。

(5)利用網(wǎng)絡(luò)通信工具如QQ群、博客等面向不特定公眾以各種方式擅自開(kāi)展、變相開(kāi)展證券投資咨詢活動(dòng)。

(6)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

（7）私下設(shè)立非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、理財(cái)工作室。

(8)超出公司授權(quán)范圍發(fā)送短信等。

（9）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

（10）接受客戶全權(quán)委托買賣證券或代客理財(cái)，或與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。

(11)另開(kāi)新的資金帳戶，將營(yíng)業(yè)部自然增長(zhǎng)客戶變?yōu)樾麻_(kāi)發(fā)客戶。

（12）泄漏客戶的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私、或委托事項(xiàng)及有關(guān)交易情況。

（13）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?/p>

（14）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

（15）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

（16）負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)工作。

（17）各種形式的非現(xiàn)常開(kāi)戶。

（18）直接或間接利用客戶賬戶進(jìn)行資金存取、交易及密碼修改。

（19）挪用客戶的有價(jià)證券或資金、利用客戶的名義或客戶賬戶買賣證券。

（20）因本人或所屬營(yíng)業(yè)部利益而影響或試圖影響客戶的交易行為。

（21）與網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商等非法證券從業(yè)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)客戶。

（22）泄露獲取的有關(guān)直接影響證券交易價(jià)格的內(nèi)幕信息。

（23）利用客戶或與客戶聯(lián)手操縱證券交易價(jià)格。

（24）進(jìn)行廣告和營(yíng)銷時(shí)，夸大、虛假宣傳及其他欺詐客戶的行為。

（25）直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，收受他人贈(zèng)送的股票。營(yíng)銷人員進(jìn)入公司前已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。

（26）法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及公司規(guī)章制度明令禁止的其他行為。

附件

例1（替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷）：5月20日上午，某營(yíng)銷人員陪同客戶前往某證券天河?xùn)|營(yíng)業(yè)部辦理轉(zhuǎn)托管及撤消指定交易手續(xù)時(shí)被其他券商辨明身份,并留下照片、錄像和名片等證據(jù)。經(jīng)協(xié)商，對(duì)方接受某路給予當(dāng)事人記大過(guò)，并扣除一個(gè)月獎(jiǎng)金的處罰。該券商營(yíng)業(yè)部承諾不再向監(jiān)管部門正式舉報(bào)。當(dāng)日,剛好有上海證券報(bào)記者在對(duì)方營(yíng)業(yè)部采訪其它事宜，將該素材寫(xiě)入了《不顧三令五申，經(jīng)紀(jì)人同行業(yè)營(yíng)業(yè)部挖客戶》，載于6月3日《上

海證券報(bào)》六版，上述文章沒(méi)有提及公司名稱。

例2（代客理財(cái)）：2007年股票市場(chǎng)火爆，某客戶投資證券盈利低，于是全權(quán)委托沿江西某經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行投資，并口頭約定保底和收益分成?？蛻敉度氲馁Y金100萬(wàn)元人民幣。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的操作，客戶賬戶有一點(diǎn)盈利。但經(jīng)5.30大跌，客戶賬戶虧損50多萬(wàn)。根據(jù)之前約定，該經(jīng)紀(jì)人賠償客戶20萬(wàn)元，同時(shí)和客戶簽訂書(shū)面承諾函，約定到2008年2月客戶賬戶資產(chǎn)升回100萬(wàn)，否則要再賠償客戶30萬(wàn)元。后來(lái)，客戶向公司反饋此事時(shí)，客戶賬戶資產(chǎn)只有40多萬(wàn)元。

例3（進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)招攬客戶）：2009年7月28日上午10點(diǎn)，某營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷員到營(yíng)業(yè)部一樓營(yíng)業(yè)廳，以萬(wàn)分之六低傭金，誘導(dǎo)本營(yíng)業(yè)部客戶季模撤指、轉(zhuǎn)托管。營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)后，現(xiàn)場(chǎng)拍取錄像和限制該營(yíng)銷人員離開(kāi)；同時(shí)上報(bào)廣東證券業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)馬上通知該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人前來(lái)領(lǐng)人。

例4(掌握客戶密碼、帳戶)：2007年5月，上海某證券公司兼職理財(cái)顧問(wèn)有部分客戶的詳細(xì)資料，包括賬號(hào)、身份證號(hào)碼等。同時(shí)發(fā)現(xiàn)為了好記憶很多客戶都將自己的身份證號(hào)設(shè)為密碼。這樣，掌握了客戶詳細(xì)資料后，就能輕易試出客戶賬戶的密碼。發(fā)現(xiàn)這一漏洞后，抱著試試看的想法，該理財(cái)顧問(wèn)很快破譯出100多名客戶的賬戶密碼。擁有進(jìn)入這些別人賬戶的“鑰匙”后，他頻頻“不請(qǐng)自到”，在家登陸客戶的賬戶，查看資料、學(xué)習(xí)炒股。之后，又萌生了另一個(gè)想法：“如果能操作別人的賬戶炒股，然后用自己的賬戶與其進(jìn)行對(duì)手盤(pán)交易，就能輕易獲利。用電話操縱賬戶“高買低賣”，造成某客戶65萬(wàn)多元的損失，自己則獲利4.8萬(wàn)元。此案告破后，法院以盜竊罪判處該兼職理財(cái)顧問(wèn)有期徒刑9年，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

例5(非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶)：為了杜絕各種形式的非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，監(jiān)管部門要求券商在客戶開(kāi)戶時(shí)采集數(shù)碼照片。但是上有政策下有對(duì)策，營(yíng)銷人員要求開(kāi)戶的人補(bǔ)一張數(shù)碼照片即可。

例6(非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶)：2007年6月26日，某客戶到營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶。2007年7月27日前來(lái)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，在不知情的情況下被營(yíng)銷人員誘導(dǎo)到此營(yíng)業(yè)部4樓某網(wǎng)點(diǎn)重新開(kāi)戶。之后，客戶到營(yíng)業(yè)部撤銷指定時(shí)，才知道上海股東帳戶指定在其他營(yíng)業(yè)部，這給客戶帶來(lái)了諸多不便。對(duì)此，客戶很氣憤，揚(yáng)言要到證監(jiān)會(huì)投訴營(yíng)業(yè)部。

例7（發(fā)展自然客戶）：2009年7月某營(yíng)業(yè)部上新的開(kāi)戶系統(tǒng)，某營(yíng)銷人員發(fā)展本營(yíng)業(yè)部自然增長(zhǎng)客戶，新開(kāi)一資金帳戶。之后，被公司發(fā)現(xiàn)。

例8（違規(guī)操作客戶賬戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)）： 某營(yíng)業(yè)部張某某、李某某兩名營(yíng)銷人員存在違規(guī)操作客戶賬戶的問(wèn)題，涉及賬戶共計(jì)25個(gè)。其中，營(yíng)銷人員張某某（下轄9個(gè)賬戶）為完成考核任務(wù)，與客戶及銀行工作人員協(xié)商，獲取客戶提供的銀行卡及密碼后，由其本人提供資金，于考核日前，在客戶的空賬戶內(nèi)存入約1萬(wàn)元資金，考核結(jié)束后再把資金取出，將賬戶歸還客戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)；營(yíng)銷人員李某某（下轄16個(gè)賬戶）為完成考核任務(wù)，與客戶及銀行工作人員協(xié)商，獲取客戶提供的銀行卡及密碼后，由其本人提供資金，于考核日前，在客戶的空賬戶內(nèi)存入約3000－5000元不等的資金并進(jìn)行權(quán)證交易，在達(dá)到1萬(wàn)元交易量后再把資金取出，將賬戶歸還客戶，以達(dá)到有效開(kāi)戶數(shù)。

例9（某證券代客理財(cái)）2001年6月29日，謝某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了聶某，聶某表示自己在炒股方面比較專業(yè)，并稱可以包賺不賠，謝某當(dāng)天和聶某簽訂了委托炒股協(xié)議。協(xié)議約定：謝某提供80萬(wàn)元全權(quán)委托聶某進(jìn)行股票交易，期限為2001年7月3日至2002年7月2日，協(xié)議還對(duì)股票收益分配進(jìn)行了約定。謝某在某證券有限責(zé)任公司蘇州石路證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶后，將注入資金80萬(wàn)元的交易卡交給了聶某。一年后，聶某經(jīng)營(yíng)的股票虧損了將近一半。2002年6月27日，聶某在沒(méi)有經(jīng)過(guò)另一委托人李某的同意下，擅自通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部將陳某賬戶上的55萬(wàn)元轉(zhuǎn)至謝某的賬戶，而后電話通知謝某賺了21萬(wàn)元。謝某發(fā)現(xiàn)自己賬戶里資產(chǎn)總額達(dá)到101萬(wàn)元后，依約向聶某支付了10萬(wàn)元報(bào)酬。陳某賬戶的資金轉(zhuǎn)出三天后，聶

某一直沒(méi)有前去補(bǔ)辦資金轉(zhuǎn)出手續(xù)，為此，證券營(yíng)業(yè)部要求聶某將55萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)回陳某的賬戶，并辦理了轉(zhuǎn)款手續(xù)。對(duì)于這一切，謝某全然蒙在鼓里。2002年7月2日，謝某還與聶某另行簽訂協(xié)議書(shū)一份，約定繼續(xù)由謝某提供資金委托聶某進(jìn)行股票買賣操作，期限自2002年7月2日起至2004年1月1日止。協(xié)議簽訂后，聶某繼續(xù)對(duì)謝某在石路營(yíng)業(yè)部的股票賬戶進(jìn)行買賣操作。該協(xié)議到期后，由于股市低迷，雙方一直未進(jìn)行結(jié)算。2005年2月4日，謝某從賬戶取出人民幣20萬(wàn)元，借給聶某。直至2006年1月9日，謝某查詢賬戶發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)余額僅剩1.5萬(wàn)元時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己被騙。為此，謝某將某證券有限責(zé)任公司告上法庭，后又申請(qǐng)追加聶某和某證券有限責(zé)任公司蘇州石路證券營(yíng)業(yè)部為共同被告參加訴訟，請(qǐng)求判令證券營(yíng)業(yè)部賠償其經(jīng)濟(jì)損失55萬(wàn)元及利息。法院審理認(rèn)為，被告聶某擅自挪用他人資金至原告謝某賬戶，給原告謝某帶來(lái)人民幣10萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)當(dāng)返還并賠償相應(yīng)的利息損失；被告石路營(yíng)業(yè)部違規(guī)操作，給被告聶某完成上述行為提供了便利，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；在石路營(yíng)業(yè)部不能履行的情況下，由被告某證券公司對(duì)其分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)全額補(bǔ)充賠償責(zé)任。對(duì)于原告謝某超出此范圍的訴訟請(qǐng)求，法院不予支持。

例10（江蘇某券商，利用客戶操縱證券交易價(jià)格操）2000年9月的一天上午，HW證券公司Y營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶S的帳戶出現(xiàn)異常情況：有人通過(guò)電話委托，在十幾分鐘內(nèi)，以每股11.00元至11.83元不等的價(jià)格，分4筆每筆50萬(wàn)股委托買入甲股票200萬(wàn)股；以每股12.00元至12.91元不等的價(jià)格，分4筆每筆50萬(wàn)股委托買入乙股票200萬(wàn)股。其中，甲股票每股11.83元、乙股票每股12.91元均達(dá)到當(dāng)天的漲停幅度限制。發(fā)現(xiàn)這一異常情況后，Y營(yíng)業(yè)部立刻與S取得聯(lián)系，S否認(rèn)是其所為。Y營(yíng)業(yè)部立即采取了撤單措施以減少S的損失，但兩只股票均已成交約100萬(wàn)股，金額共計(jì)近3000萬(wàn)元。到上午收盤(pán)時(shí)，S帳戶內(nèi)股票市值已損失了80多萬(wàn)元。后經(jīng)調(diào)查，S在Y營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶時(shí)，與Y營(yíng)業(yè)部簽訂了《證券開(kāi)戶投資協(xié)議書(shū)》、《證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示協(xié)議書(shū)》、《指定交易協(xié)議書(shū)》、《代理有價(jià)證券交易協(xié)議書(shū)》、《自動(dòng)委托買賣協(xié)議書(shū)》等協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，Y營(yíng)業(yè)部為S開(kāi)通了電話委托，但S卻始終未修改Y營(yíng)業(yè)部設(shè)置的電話委托初始密碼，致使帳戶被他人惡意進(jìn)入。公安機(jī)關(guān)根據(jù)有關(guān)線索，很快確定了犯罪嫌疑人X，并對(duì)其采取了刑事強(qiáng)制措施。據(jù)X交代：一次偶然的機(jī)會(huì)，X發(fā)現(xiàn)S的密碼為初始密碼，遂伺機(jī)作案。這天上午，X先是利用自己的帳戶掛出甲股票300股每股11.83元、乙股票300股每股12.91元的賣單，然后通過(guò)電話委托，在S的帳戶上進(jìn)行操作，利用S的巨額資金掛出高價(jià)買入上述兩只股票各200萬(wàn)股的買單，以達(dá)到自己高價(jià)拋出的目的，致使S蒙受了損失。通過(guò)此事，S意識(shí)到：小小密碼是一道防火墻，處理好能充分保護(hù)自己，處理不好也能惹出大禍，從此對(duì)自己的密碼倍加重視。

例11（江蘇某券商，與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾）李某在H證券公司T營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)了資金帳戶，隨后在帳戶內(nèi)存入了100萬(wàn)元，由于初涉股市，經(jīng)驗(yàn)不足，連續(xù)幾個(gè)月的操作下來(lái)，虧損了近5萬(wàn)元。此時(shí)，T營(yíng)業(yè)部工作人員趙某主動(dòng)找到李某，提出，營(yíng)業(yè)部可以幫助李某投資股票，只要李某全權(quán)委托營(yíng)業(yè)部買賣股票，營(yíng)業(yè)部承諾李某每年可獲利15%，超過(guò)15%的部分歸營(yíng)業(yè)部。李某經(jīng)過(guò)考慮后接受了趙某的建議。到了年底，李某興沖沖地來(lái)到T營(yíng)業(yè)部，準(zhǔn)備提取一年的盈利。誰(shuí)知對(duì)帳單一打出來(lái)，李某不僅沒(méi)有盈利，反而又虧損了10萬(wàn)余元。李某找到趙某和營(yíng)業(yè)部，要求兌現(xiàn)其先前提出的承諾，但遭拒絕。李某無(wú)奈，投訴到當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門。證券監(jiān)管部門查實(shí)后，依法對(duì)H證券公司及相關(guān)責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了處理，并對(duì)李某進(jìn)行了教育。對(duì)于李某賠償損失的要求，在協(xié)調(diào)無(wú)效的情況下，李某無(wú)奈只好訴至法院。

例12（營(yíng)銷人員陪客戶到其他券商轉(zhuǎn)戶）2009年5月，珠海某營(yíng)業(yè)部一名營(yíng)銷人員因陪同客戶到某證券珠海營(yíng)業(yè)部辦理銷戶手續(xù)，被某證券以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)為由分別向廣東證監(jiān)局和廣東證券業(yè)協(xié)會(huì)投訴。后經(jīng)營(yíng)業(yè)部及時(shí)與某證券反復(fù)溝通，初步達(dá)成和解方案。另外，對(duì)該名營(yíng)銷人員內(nèi)部通報(bào)批評(píng)，扣發(fā)當(dāng)月工資，停職學(xué)習(xí)一個(gè)月。

例13（營(yíng)銷方案涉嫌違規(guī)）2009年3月，公司市場(chǎng)營(yíng)銷部向廣東省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)下發(fā)與中行合作的營(yíng)銷方案，提及“免收上海股東賬戶卡費(fèi)”、“轉(zhuǎn)托管費(fèi)用予以返還”等敏感字眼。某營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為表明政策吸引客戶，直接將該方案文件轉(zhuǎn)發(fā)給合作銀行，其他券商通過(guò)銀行取得該方案后，直接向廣東證監(jiān)局投訴我司不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。上述案例“免收上海股東賬戶卡費(fèi)”、“轉(zhuǎn)托管費(fèi)用予以返還”等表述措辭缺乏嚴(yán)謹(jǐn)，極易被理解為不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，明確違反監(jiān)管要求。另外，務(wù)必重視文件、價(jià)格策略等保密工作，以減少泄密現(xiàn)象。

例14（參與非法證券活動(dòng)、未經(jīng)許可委托外部人員開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷活動(dòng)）某券商廣東營(yíng)業(yè)部協(xié)助兩家不具有合法證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)舉辦集會(huì)性證券投資咨詢活動(dòng)，參與非法證券活動(dòng)；未經(jīng)許可委托外部人員開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷活動(dòng)。之后，廣東證監(jiān)局約見(jiàn)該公司負(fù)責(zé)人監(jiān)管談話；營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人被辭退；其他責(zé)任人予以內(nèi)部究責(zé)，并將違規(guī)事實(shí)及處罰情況向轄內(nèi)各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通報(bào)。例15（營(yíng)銷人員通過(guò)QQ群、論壇招攬、服務(wù)客戶）2009年4月24日《證券時(shí)報(bào)》刊登文章“少數(shù)券商營(yíng)銷人員借QQ群薦股拉客”，指出少數(shù)券商營(yíng)銷人員趁本輪反彈，高調(diào)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷，通過(guò)QQ群和論壇推薦股票、低傭金招攬客戶現(xiàn)象有擴(kuò)散之勢(shì)。對(duì)上述問(wèn)題，監(jiān)管部門不反對(duì)營(yíng)銷人員與客戶通過(guò)網(wǎng)上正常的交流，但通過(guò)公司以外的網(wǎng)絡(luò)擅自進(jìn)行廣告宣傳、推薦股票則是不被許可的。今年4月13日開(kāi)始施行的《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》里明確表示，證券經(jīng)紀(jì)人不得“通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)”。公司《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員管理規(guī)定》里也已要求營(yíng)銷人員不得利用網(wǎng)絡(luò)通信工具如QQ群、博客等擅自開(kāi)展、變相開(kāi)展證券投資咨詢活動(dòng)。另外，公司的廣告宣傳、薦股信息應(yīng)該由公司相關(guān)部門組織統(tǒng)一部署、發(fā)布。

例15（接受客戶全權(quán)委托）2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集某證券公司深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托理財(cái)協(xié)議，投資損失慘重，要求證券營(yíng)業(yè)部予以賠償。其間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了正常交易。據(jù)初步調(diào)查，營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，約定湯某負(fù)責(zé)全權(quán)受托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20％的投資收益，涉及資金1000多萬(wàn)元，累計(jì)虧損600多萬(wàn)元。由于投資損失較大，湯某于2008年春節(jié)后離開(kāi)營(yíng)業(yè)部，目前去向不明。據(jù)了解，湯某無(wú)證券從業(yè)資格，于2003年11月被聘為營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，2007 年5月與公司總部簽訂居間合同，作為外部營(yíng)銷人員從事客戶開(kāi)發(fā)工作。

例16（江蘇某營(yíng)業(yè)部銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷人員利用駐點(diǎn)便利向客戶高息借入資金從事股票買賣，造成巨額虧損）自2006年起，某證券公司江蘇某營(yíng)業(yè)部駐泰州某銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷人員王某開(kāi)始接受客戶全權(quán)委托代理操作股票交易，并口頭承諾高額投資回報(bào)。2007年下半年以后，王某操作的證券賬戶出現(xiàn)較大虧損，高額回報(bào)承諾無(wú)法兌現(xiàn)，利用其在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)的便利，向客戶高息借入資金，用于彌補(bǔ)投資虧損和向客戶支付所承諾的投資回報(bào)，涉及金額3000多萬(wàn)元。王某無(wú)證券從業(yè)資格，2005年9月開(kāi)始在營(yíng)業(yè)部從事客戶服務(wù)工作，后與營(yíng)業(yè)部簽訂非全日制用工合同，目前已被公安部門控制。

例17（某營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員接受客戶全權(quán)委托并私下操作客戶賬戶，頻繁進(jìn)行交易以獲取高傭金提成，引發(fā)訴訟）自2006年9月起，某證券公司北京某營(yíng)業(yè)部客戶王某以自己和其控制的企業(yè)法人名義在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了5個(gè)資金賬戶，將交易密碼交予該營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)丁某（系營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員，簽有正式勞動(dòng)合同，有證券從業(yè)資格）后，通過(guò)電話指示方式讓丁某代其進(jìn)行證券買賣。2008年6月，王某發(fā)現(xiàn)自己的賬戶中出現(xiàn)大量并非其本人指示下單的操作，經(jīng)詢問(wèn)，丁某承認(rèn)是其為多獲取傭金提成，私自買賣所致，并承諾待行情好轉(zhuǎn)時(shí)賠償王某損失。但由于市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，在家中墜樓自殺身亡。11月3日，王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬(wàn)元。

例18（部營(yíng)銷人員盜取客戶密碼，擅自操作客戶賬戶以賺取傭金提成，涉嫌刑事犯罪）2008

年10月14日，山東局接到濟(jì)南投資者孟某的投訴信，反映其賬戶被他人盜用操作。山東局會(huì)同公安部門通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、調(diào)取IP地址等方式，查清了有關(guān)情況。經(jīng)查，犯罪嫌疑人為某證券公司外部營(yíng)銷人員宋某（已通過(guò)證券從業(yè)資格考試，案發(fā)時(shí)執(zhí)業(yè)資格申請(qǐng)手續(xù)正在辦理中），投資者孟某是其開(kāi)發(fā)的客戶，此前孟某曾將交易密碼透露給宋某。為獲取更高的傭金提成，宋某于2008 年10月6日至10日期間，未經(jīng)孟某允許，私自在網(wǎng)吧通過(guò)網(wǎng)上交易形式利用其賬戶頻繁進(jìn)行股票和權(quán)證買賣，給客戶造成一定損失。

例19（客戶招攬及咨詢）某營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員李某在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息招攬客戶，留有手機(jī)及QQ號(hào)碼。2010年3月?tīng)I(yíng)銷檢查時(shí)，營(yíng)業(yè)部已對(duì)其進(jìn)行特別提醒及教育，但其在2010年4月在網(wǎng)絡(luò)上再次發(fā)布有關(guān)信息。證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》禁止通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)從事客戶招攬和客戶服務(wù)工作。

第四篇：證券從業(yè)人員禁止行為

證券從業(yè)人員禁止行為

一般性禁止行為包括十一項(xiàng)，分別是：從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；貶損同行或以其它不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)；接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂；買賣法律明文禁止買賣的證券；違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；泄露客戶資料；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為包括六項(xiàng)，分別是：代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券；侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托；對(duì)外透露自營(yíng)買賣信息，將自營(yíng)買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

雖然我們現(xiàn)在還不是宏源證券的員工但還是希望在今后的工作中大家能監(jiān)督我們，教導(dǎo)我們。讓我們?cè)趯W(xué)習(xí)是過(guò)程中更好的完成工作。謝謝大家??！

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第五篇：營(yíng)銷人員

營(yíng)銷人員《影響力》讀后感

《影響力》這本書(shū)的作者是美國(guó)人，羅伯特．B．西奧迪尼，全書(shū)分為8章，分別講述了營(yíng)銷人員常用的一些技巧和陷阱，包括：1影響的武器，2互惠，3承諾和一致，4社會(huì)認(rèn)同，5喜好，6權(quán)威，7短缺，8立即生效的影響力。其中有許多東西是我們平日里經(jīng)?？梢钥吹降?，還有一些是我們雖然見(jiàn)過(guò)，但是迷惑不解的，我想這本書(shū)還是很不錯(cuò)的，它解答了我的一些疑惑，并且讓我突然覺(jué)得，社會(huì)科學(xué)其實(shí)也是很深?yuàn)W的。希望我的老師原諒我，雖然我是學(xué)經(jīng)濟(jì)方面的，但是我原先的興趣還是在自然科學(xué)方面，總覺(jué)得社科的東西有些華而不實(shí)。通過(guò)作者的研究和分析，讓我看到了在社會(huì)學(xué)和心理學(xué)方面的博大精深的體系，原先我總是搞不懂他們是作甚么的，更重要的是我沒(méi)有看到在經(jīng)濟(jì)方面它的實(shí)用性，這也可能是因?yàn)槲覍?duì)過(guò)于理論化的東西有種很難說(shuō)明的排斥感。

影響是一種行為，而“影響力”則是一種去影響他人行為方式的能力。每個(gè)人在各自的生活環(huán)境中，早已形成了自己的“固定行為模式”，而過(guò)往的經(jīng)驗(yàn)，也早已在腦中形成屬于自己思維構(gòu)架的“圖示”，這些經(jīng)驗(yàn)都會(huì)不自覺(jué)的去抵御外來(lái)影響，想要改變，談何容易？也許，《影響力》的魅力恰恰在于從生活中的細(xì)微之處透析宏偉哲理，反向推之，驗(yàn)證哲理的例子又俯手皆是，也許你正經(jīng)歷著，也許剛剛經(jīng)歷過(guò)，每每看到《影響力》書(shū)中得出的結(jié)果，不禁恍然大悟：“哦，原來(lái)如此”，“哦，我說(shuō)怎么會(huì)這樣呢？”，等閱盡所有文字，最后，才信了。

不過(guò)現(xiàn)在我的觀念轉(zhuǎn)變了，我看到了在社會(huì)學(xué)方面，科學(xué)規(guī)律就像物理學(xué)中的萬(wàn)有引力定理和經(jīng)濟(jì)學(xué)中的看不見(jiàn)的手一樣悄無(wú)聲息的發(fā)揮著巨大的作用，只是我一直沒(méi)有看到而已。這種規(guī)律來(lái)自與我們所受的教育和生活環(huán)境，以及人們共有的觀念和生活經(jīng)驗(yàn)?，F(xiàn)代社會(huì)太復(fù)雜了，接受到的信息也太龐雜，要想自由自在的活下去真的不太容易。有時(shí)看似我們是自由的作出抉擇，其實(shí)早已身不由己，善于利用這種規(guī)律的人輕松的掌握他人的動(dòng)向，透過(guò)人們內(nèi)心的負(fù)債感或是文化上的觀念給人們以壓力，迫使他們按照自己的需要進(jìn)行活動(dòng)。從這個(gè)方面來(lái)看，要想保持清醒的頭腦，保持判斷力，或者說(shuō)不被人欺騙，實(shí)在是有些困難，因?yàn)橛袝r(shí)就算知道被騙，人們?nèi)匀惶みM(jìn)圈套，僅僅是因?yàn)橄Ｍ袷爻兄Z，被人尊重，或是為了償還一點(diǎn)點(diǎn)小小的人情，文化的習(xí)慣要求我們這么做，于是我們這么做了，可是卻被騙了，但是沒(méi)有辦法，我們必須這么做，否則就將面臨自我巨大的心理壓力。

當(dāng)我將這本書(shū)中描述的情形與自己在生活中遇到的一些事情做比較時(shí)，事情一下子豁然開(kāi)朗了，原來(lái)是這樣的！記得以前看《蘇菲的世界》時(shí)，里面有一章講存在主義的，說(shuō)人生來(lái)就是不自由的，當(dāng)時(shí)我不太明白，現(xiàn)在我也許有些明白了。人總是自以為自由的做著自己的選擇，決定自己的人生，其實(shí)早有了潛在的規(guī)律，操縱著一切，人的意志只是嚴(yán)格的執(zhí)行著它的決定而已，人并不擁有絕對(duì)的自由。突然想起這個(gè)道理初中的政治課就講過(guò)了，不過(guò)當(dāng)時(shí)只是談到了人不能因?yàn)樽杂啥S心所欲的做事，必須在法律允許的范圍內(nèi)。那時(shí)這實(shí)在是說(shuō)教氣味太濃厚的一句話，也就沒(méi)有在意?，F(xiàn)在想想也就那么回事，生活就是如此。

而對(duì)于我來(lái)說(shuō)，從書(shū)中受益的不僅僅是知道了“喜好、互惠、社會(huì)認(rèn)同、權(quán)威、承諾和一致、短缺”這六條原則是怎樣在生活中一次次的把我們捉弄。更重要的是，我需要重新審視我的工作模式，思考怎樣運(yùn)用這六種“武器”更好的服務(wù)于工作，既能“皆大歡喜”也能提高效率。作為市場(chǎng)營(yíng)銷人員，我們時(shí)刻在“影響”和“被影響”中輪流角色，怎樣做能將“效果最大化，成本最小化”，怎樣做能讓權(quán)威的嘴幫我們說(shuō)話，怎樣做能讓我們的產(chǎn)品獲得最多的“社會(huì)認(rèn)同”，怎樣做能讓我們?cè)凇盎セ荨钡耐瑫r(shí)成為這個(gè)過(guò)程中最大的贏家？巧妙的開(kāi)啟“火雞媽媽”身體里的磁帶，能給我們帶來(lái)額外的關(guān)懷；“將欲取之，必固與之”的“互惠原則”告訴我：給予以后的索取更能幫助我們順利的拿到想要的資料，打造其他公司不具備的競(jìng)爭(zhēng)能力，為客戶的維護(hù)和資源的互換打下良好的基礎(chǔ)。例子甚多，舉不甚舉，只怕是說(shuō)多了，簡(jiǎn)單的事情就變得細(xì)碎而煩瑣。只要稍加留心，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)心理游戲的樂(lè)趣。

現(xiàn)在，我似乎明白這本書(shū)為什么要用“蒙娜麗莎的微笑”作為封面，也許它意味心理學(xué)的神秘源自于人豐富的內(nèi)心；也許，它預(yù)示著當(dāng)“心理學(xué)”與“經(jīng)濟(jì)學(xué)”相遇就變得微妙迷離卻又兩者相宜。而這二者的結(jié)合，恰恰成就了《影響力》，只要是看過(guò)，以后在生活中就難以避免的要給某某事情對(duì)號(hào)入座。難怪，這本書(shū)要以“社會(huì)心理學(xué)著作”示人而非“銷售技巧”?！笆谌艘贼~(yú)，不如授人以漁”，懂得了，學(xué)會(huì)了，才能在關(guān)鍵時(shí)刻幫助抵御那些看似光鮮卻暗藏玄機(jī)的心理陷阱，不要太大的實(shí)惠，僅此一點(diǎn)，足矣！