第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)行管理辦法gz104f2

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中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)行管理辦法

第一章 總 則

第一條 為保證中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ABIS）的正常運(yùn)行，確保ABIS營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全、平穩(wěn)、高效運(yùn)行，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是指在ABIS系統(tǒng)中辦理業(yè)務(wù)交易和核算的農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)各類機(jī)構(gòu)，包括對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)。

第三條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行所有應(yīng)用ABIS的對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)；應(yīng)用ABIS的內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)如有個(gè)別條款不適用的，本辦法將特別說(shuō)明，無(wú)特別說(shuō)明的條款適用于所有應(yīng)用ABIS的內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)。

第二章 基本規(guī)定

第四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

（一）營(yíng)業(yè)行號(hào)。營(yíng)業(yè)行號(hào)是該機(jī)構(gòu)在ABIS中的唯一標(biāo)識(shí)。營(yíng)業(yè)行號(hào)由6位數(shù)字組成，其中前2位為省市代號(hào)，后4位為省市內(nèi)機(jī)構(gòu)的順序號(hào)。省市代號(hào)由總行運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)一設(shè)臵和管理，4位機(jī)構(gòu)順序號(hào)的編碼規(guī)則和分配權(quán)限由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部管理和確定。

（二）行部類型。行部類型是控制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)授權(quán)額度大小的系統(tǒng)參數(shù)。各級(jí)管理行應(yīng)綜合考慮營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)行政級(jí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)量和種類、操作效率等因素，設(shè)定轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的行部類型。

（三）行部掩碼。行部掩碼是控制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)能否使用ABIS不同子系統(tǒng)應(yīng)用權(quán)限的系統(tǒng)參數(shù)。

（四）部門。部門是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)組織單位，是獨(dú)立操作與平賬的單位。部門號(hào)是各部門在本機(jī)構(gòu)內(nèi)的唯一編號(hào)，部門號(hào)由2位數(shù)字組成。

第五條 柜員

（一）柜員類別。ABIS中的柜員包括人工柜員和系統(tǒng)柜員。

1、人工柜員。人工柜員按操作權(quán)限又可分為普通柜員、主管兼柜員、純主管。

普通柜員通過(guò)柜臺(tái)終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作。主管兼柜員通過(guò)柜臺(tái)終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作，并可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán)。按其授權(quán)權(quán)限的大小從低到高順序可分成兩級(jí)，分別為一級(jí)主管兼柜員、二級(jí)主管兼柜員。

純主管僅負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的監(jiān)控與授權(quán)，并從事權(quán)限內(nèi)的柜員管理類交易操作。按其授權(quán)權(quán)限的大小及職責(zé)不同可分成兩級(jí)，從低到高順序?yàn)槿?jí)主管和九級(jí)主管。

2、系統(tǒng)柜員。系統(tǒng)柜員包括自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、銷售點(diǎn)終端（POS）、電話銀行（TBS）等自助終端設(shè)備、批交易處理柜員。

3、本辦法以下條款所稱“柜員”，如無(wú)特殊說(shuō)明，均指人工柜員。

（二）柜員號(hào)。柜員號(hào)是ABIS識(shí)別柜員身份的重要標(biāo)識(shí)，柜員號(hào)由4位字符（數(shù)字和大小寫字母）組成，柜員號(hào)應(yīng)設(shè)臵為一人一號(hào)。人工柜員、實(shí)體設(shè)備系統(tǒng)柜員的柜員號(hào)編碼規(guī)則和分配權(quán)限由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部管理和確定。非實(shí)體設(shè)備系統(tǒng)柜員號(hào)的編碼規(guī)則和分配權(quán)限由總行或一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部管理和確定。

（三）柜員現(xiàn)金箱、憑證箱和平賬器。

1、柜員現(xiàn)金箱。在ABIS中，對(duì)于需辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，必須建立現(xiàn)金箱。

2、柜員憑證箱。在ABIS中，當(dāng)柜員辦理業(yè)務(wù)需要使用、出售重要空白憑證時(shí)，需通過(guò)柜員憑證箱進(jìn)行處理。柜員憑證箱不需事先建立，當(dāng)柜員領(lǐng)入憑證時(shí)，系統(tǒng)為柜員自動(dòng)建立。

3、柜員平賬器。在ABIS中，柜員平賬器也稱91平賬器或91過(guò)渡賬戶，是柜員在處理跨應(yīng)用子系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí)，為保證ABIS賬務(wù)實(shí)時(shí)平衡而為柜員設(shè)臵的臨時(shí)性過(guò)渡賬戶。

（四）柜員掩碼。

柜員掩碼是控制柜員交易范圍、限定柜員操作權(quán)限、設(shè)臵勞動(dòng)組合的工具。柜員掩碼分為應(yīng)用掩碼、交易掩碼兩種，應(yīng)用掩碼是控制柜員能否使用ABIS不同子系統(tǒng)應(yīng)用權(quán)限的系統(tǒng)參數(shù)；交易掩碼是控制柜員能否操作ABIS應(yīng)用（子系統(tǒng)）下某一類業(yè)務(wù)的系統(tǒng)參數(shù)。

第六條 終端

終端是對(duì)各種業(yè)務(wù)信息進(jìn)行輸入輸出處理的設(shè)備，包括柜臺(tái)終端與系統(tǒng)終端。

柜臺(tái)終端是指供人工柜員使用的終端設(shè)備。系統(tǒng)終端指供客戶自助使用的終端設(shè)備，如自助柜員機(jī)ATM、銷售點(diǎn)終端POS、電話銀行TBS等。

終端實(shí)行編號(hào)管理，其物理終端號(hào)必須與ABIS分配的邏輯終端號(hào)建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，以保證使用終端的合法性。

終端的使用者必須擁有合法的身份證明，且僅能在其所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)使用。

第三章 機(jī)構(gòu)管理

第七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)用ABIS應(yīng)具備的基本條件

（一）對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)取得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的《中華人民共和國(guó)金融許可證》和國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。

（二）建立健全管理制度，確定勞動(dòng)組織模式，明確崗位責(zé)任制和監(jiān)督考核機(jī)制。

（三）按照業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管理的需要配備基本的人力資源，各崗位人員須經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)并具備上崗資格。

（四）對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)配備符合安全要求的防盜設(shè)施、監(jiān)控設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等設(shè)施設(shè)備，配備滿足業(yè)務(wù)運(yùn)行的營(yíng)業(yè)設(shè)備，包括電腦終端、打印機(jī)、出納機(jī)具、通訊設(shè)備、傳輸設(shè)備、防偽設(shè)備等硬件設(shè)施和符合ABIS使用要求的操作軟件、管理軟件。

（五）內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)必須滿足第（二）、（三）條的規(guī)定，并配備滿足業(yè)務(wù)運(yùn)行需要的營(yíng)業(yè)設(shè)備。

第八條 審批和審核

一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)ABIS準(zhǔn)入的審批。同時(shí)，制定轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)用ABIS涉及的機(jī)構(gòu)、柜員新增、變更、刪除的具體操作流程和申請(qǐng)表（書），并負(fù)責(zé)審核營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申報(bào)手續(xù)的合規(guī)性。

第九條 機(jī)構(gòu)新增

（一）申報(bào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門根據(jù)新增機(jī)構(gòu)的具體情況填制申請(qǐng)表（書），提供相關(guān)證明文件，上報(bào)到一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部。

（二）審批維護(hù)。一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部分配或授權(quán)二級(jí)分行按規(guī)則分配ABIS行號(hào)、柜員號(hào)、邏輯終端號(hào)，由一級(jí)分行ABIS運(yùn)行中心根據(jù)申請(qǐng)表(書)內(nèi)容在ABIS進(jìn)行維護(hù)。

（三）管轄行維護(hù)。管轄行九級(jí)主管按照分配的柜員號(hào)，根據(jù) 柜員的業(yè)務(wù)權(quán)限設(shè)臵應(yīng)用掩碼、交易掩碼、現(xiàn)金箱、平賬器。

（四）開(kāi)業(yè)（運(yùn)行）準(zhǔn)備。

1、人員準(zhǔn)備。按照勞動(dòng)組合模式和崗位職責(zé)的要求，各崗位人員就位，連接身份認(rèn)證系統(tǒng)，確保可正常登陸ABIS。

2、業(yè)務(wù)準(zhǔn)備。管轄行相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，申請(qǐng)開(kāi)辦同城票據(jù)交換、大（?。╊~支付、網(wǎng)內(nèi)往來(lái)等業(yè)務(wù)，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要，在新核算與報(bào)告系統(tǒng)、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)、柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)、全國(guó)支票影像系統(tǒng)、反洗錢信息管理系統(tǒng)等中維護(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)信息。

3、系統(tǒng)準(zhǔn)備。一是硬件準(zhǔn)備。機(jī)構(gòu)新增時(shí)，由二級(jí)分行信息技術(shù)管理部門進(jìn)行前臺(tái)信息維護(hù)和有關(guān)硬件的配臵。二是系統(tǒng)參數(shù)設(shè)臵。機(jī)構(gòu)新增時(shí)，ABIS自動(dòng)根據(jù)設(shè)臵的上下級(jí)資金清算關(guān)系，為下級(jí)行建立各幣種資金清算專用賬戶，上級(jí)行手工開(kāi)設(shè)相應(yīng)的清算賬戶；營(yíng)業(yè)稅金計(jì)提行維護(hù)營(yíng)業(yè)稅金計(jì)提關(guān)系，一級(jí)分行最高級(jí)清算機(jī)構(gòu)根據(jù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)臵營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通存通兌標(biāo)志。

4、營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備。配備業(yè)務(wù)處理所必須的操作終端及打印機(jī)，配臵相應(yīng)的ABIS邏輯終端號(hào)，業(yè)務(wù)辦理所必須的業(yè)務(wù)憑證、印章、登記簿、業(yè)務(wù)用紙、現(xiàn)金憑證箱包等，配備各類金融機(jī)具，包括出納機(jī)具、防偽識(shí)別儀等。

5、內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)運(yùn)行準(zhǔn)備時(shí)必須執(zhí)行第1、2、3的規(guī)定，第4條規(guī)定根據(jù)實(shí)際情況參照?qǐng)?zhí)行。

第十條 機(jī)構(gòu)變更

ABIS營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、行政隸屬關(guān)系、資金清算關(guān)系、營(yíng)業(yè)幣種、業(yè)務(wù)權(quán)限、邏輯終端等機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變更時(shí)，管轄行逐級(jí)向上級(jí)行申報(bào)，在經(jīng)過(guò)相關(guān)主管部門審批通過(guò)后，一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部就ABIS事項(xiàng)進(jìn)行審批，審批通過(guò)后，由一級(jí)分行ABIS運(yùn)行中心維護(hù)員進(jìn)行 維護(hù)。

第十一條 機(jī)構(gòu)拆并

ABIS機(jī)構(gòu)拆并按機(jī)構(gòu)拆并專項(xiàng)管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四章 柜員管理

第十二條 ABIS柜員應(yīng)具備的條件

（一）符合銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德要求與行為規(guī)范，思想端正，法紀(jì)觀念和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)強(qiáng)。

（二）有ABIS操作培訓(xùn)經(jīng)歷，并取得專業(yè)上崗資格。

（三）三級(jí)和九級(jí)主管除必須具備第（一）、（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還必須具有扎實(shí)的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和較強(qiáng)的計(jì)劃、組織、控制等管理技能。

第十三條 職責(zé)與權(quán)限

（一）九級(jí)主管?？蓪?duì)轄屬的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員進(jìn)行建立、維護(hù)、刪除等工作，具體包括：建立柜員、刪除柜員、建立柜員平賬器、刪除柜員平賬器、建立柜員現(xiàn)金箱、刪除柜員現(xiàn)金箱、修改柜員屬性、取消柜員指紋關(guān)聯(lián)等交易操作，并對(duì)同級(jí)主管操作授權(quán)。禁止九級(jí)主管兼柜員。

（二）三級(jí)主管。負(fù)責(zé)實(shí)施日常實(shí)時(shí)監(jiān)督和重要業(yè)務(wù)和交易的授權(quán)，并可辦理部分柜員管理類交易，具體包括：柜員卡或指紋啟用、柜員休假離職、柜員密碼重臵、修改現(xiàn)金箱限額等交易。三級(jí)主管在履行主管職責(zé)期間，不可兼柜員，不得頂崗代班。

（三）二級(jí)主管兼柜員。負(fù)責(zé)辦理權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和交易，實(shí)施權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和交易授權(quán)。

（四）一級(jí)主管兼柜員。負(fù)責(zé)辦理權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和交易，實(shí)施權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和交易授權(quán)。

（五）普通柜員。只可辦理權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和交易。第十四條 柜員設(shè)臵

各級(jí)管轄行、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)勞動(dòng)組合方式和崗位職責(zé)，合理設(shè)臵主管和柜員。

（一）九級(jí)主管。九級(jí)主管實(shí)行分（支）行統(tǒng)一管理。九級(jí)主管原則上由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)管轄行（二級(jí)分行或縣支行）的運(yùn)營(yíng)管理部門人員擔(dān)任，至少應(yīng)設(shè)臵2名九級(jí)主管。內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)的九級(jí)主管原則上由同級(jí)的運(yùn)營(yíng)管理部門人員擔(dān)任，或經(jīng)同級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后由內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)指定人員擔(dān)任。

（二）三級(jí)主管。三級(jí)主管一般由委派到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)主管擔(dān)任。業(yè)務(wù)量較大的或根據(jù)功能分區(qū)需要的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可增設(shè)三級(jí)主管。

（三）一級(jí)主管兼柜員、二級(jí)主管兼柜員和普通柜員。根據(jù)業(yè)務(wù)辦理需要，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)臵多名一級(jí)主管兼柜員、二級(jí)主管兼柜員和普通柜員。

第十五條 柜員新增、刪除和變更

（一）權(quán)限。九級(jí)主管的新增、刪除、變更，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管轄行逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審批。九級(jí)主管以下柜員的新增、刪除和變更，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門審批。

（二）流程。

1、申報(bào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)需要，增設(shè)、變更、刪除柜員時(shí)，由運(yùn)營(yíng)主管填制有關(guān)申請(qǐng)表（書），經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后，上報(bào)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門。

2、審批維護(hù)。九級(jí)主管的新增、刪除、變更，經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審批后，由一級(jí)分行ABIS運(yùn)行中心維護(hù)員進(jìn)行維護(hù)。九級(jí)主管以下柜員的新增、刪除、變更，管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門審核批準(zhǔn)后，由管轄行九級(jí)主管進(jìn)行維護(hù)操作。

第十六條 柜員掩碼

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)柜員勞動(dòng)組合、柜員類別、崗位職責(zé)，合理確定柜員業(yè)務(wù)分工，對(duì)柜員的操作權(quán)限進(jìn)行定位，據(jù)以確定柜員的交易掩碼和應(yīng)用掩碼，報(bào)管轄行九級(jí)主管審核并設(shè)定。柜員崗位或業(yè)務(wù)處理范圍若發(fā)生變化，運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)及時(shí)報(bào)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門審批，由九級(jí)主管進(jìn)行柜員掩碼的變更維護(hù)。

第十七條 柜員現(xiàn)金箱

ABIS中的柜員現(xiàn)金箱按幣種進(jìn)行設(shè)臵，并進(jìn)行限額控制。柜員現(xiàn)金箱限額設(shè)臵和調(diào)整在額度內(nèi)的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際合理調(diào)整，超出額度的必須報(bào)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門審批。嚴(yán)禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱，因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，應(yīng)及時(shí)刪除其現(xiàn)金箱。

第十八條 柜員憑證箱

柜員憑證箱按憑證種類和起止號(hào)碼對(duì)憑證箱內(nèi)的憑證數(shù)量進(jìn)行管理。柜員每日需對(duì)重要空白憑證實(shí)物與柜員憑證箱進(jìn)行核對(duì)，保證柜員憑證箱余額與領(lǐng)入的重要空白憑證實(shí)物一一對(duì)應(yīng)。

第十九條 柜員平賬器

根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，柜員平賬器按幣種分別設(shè)臵，由九級(jí)主管分幣種為柜員建立。柜員日終簽退前，柜員平賬器余額必須為零。

第五章 勞動(dòng)組織

第二十條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)勞動(dòng)組織應(yīng)堅(jiān)持貫徹“有利于加強(qiáng)服務(wù)和提高效率、有利于明確職責(zé)和監(jiān)督制約、有利于制度執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)控制”的原則。

第二十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面勞動(dòng)組合模式包括：部分復(fù)核模式（柜員制）、集中作業(yè)模式、逐筆復(fù)核模式（復(fù)核制）三種模式。

（一）部分復(fù)核模式（柜員制）：是指柜員單人臨柜，在權(quán)限范圍內(nèi)單獨(dú)從事業(yè)務(wù)操作的業(yè)務(wù)處理模式，“部分復(fù)核”是指對(duì)柜員辦理的重要業(yè)務(wù)或超過(guò)一定金額的業(yè)務(wù)，需換人復(fù)核并完成系統(tǒng)授權(quán)操作。

（二）集中作業(yè)模式：是指借助影像采集傳輸、工作流等新型技術(shù)手段將營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的部分業(yè)務(wù)處理與控制功能上收到各級(jí)后臺(tái)中心，由后臺(tái)人員對(duì)上收業(yè)務(wù)進(jìn)行集中作業(yè)的處理模式。

（三）逐筆復(fù)核模式（復(fù)核制）：是指對(duì)每一筆業(yè)務(wù)均采取雙人操作，對(duì)臨柜業(yè)務(wù)進(jìn)行一人操作、一人復(fù)核或兩人共同操作的業(yè)務(wù)處理模式。在這種模式下，由兩個(gè)操作柜員共同完成相關(guān)業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算。

第二十二條 基本要求

（一）人員配備最低要求。

1、只辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，其臨柜當(dāng)班人員至少為2人（含運(yùn)營(yíng)主管）；既辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、又辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，其臨柜當(dāng)班人員至少為3人（含運(yùn)營(yíng)主管）；內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)至少配備2人。

2、每個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備一名運(yùn)營(yíng)主管履行網(wǎng)點(diǎn)臨柜業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理、監(jiān)督檢查職責(zé)，業(yè)務(wù)量大的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可增配運(yùn)營(yíng)主管，但須明確一名承擔(dān)主要職責(zé)；內(nèi)部核算及管理機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，指定人員履行運(yùn)營(yíng)主管職責(zé)。

3、對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要做好日常營(yíng)業(yè)期間和節(jié)假日期間人員安排，必須有1人履行運(yùn)營(yíng)主管職責(zé)。

（二）不相容崗位設(shè)臵要求。

1、結(jié)算印章與結(jié)算憑證必須嚴(yán)格分管分用，對(duì)達(dá)不到該要求的 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得辦理匯票簽發(fā)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)專用章應(yīng)同其配套使用的重要空白憑證實(shí)行分管分用。不得將本人經(jīng)管的印、證隨意交與他人使用。

2、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入、確認(rèn)嚴(yán)格分開(kāi)，嚴(yán)禁一人操作，并應(yīng)嚴(yán)密會(huì)計(jì)憑證傳遞手續(xù)。

3、實(shí)行紙質(zhì)票據(jù)交換的，票據(jù)交換提出崗位必須與復(fù)核崗位分設(shè)；實(shí)施票據(jù)影像交換的，票據(jù)交換錄入崗位必須與數(shù)據(jù)發(fā)送崗位分設(shè)。

4、當(dāng)班管庫(kù)員、當(dāng)班主出納不得處理ABIS庫(kù)房類現(xiàn)金交易，不得兼任現(xiàn)金調(diào)撥員和查庫(kù)員。

第六章 業(yè)務(wù)管理

第二十三條 業(yè)務(wù)管理和操作

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和柜員應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法》及具體業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行管理和操作，主管應(yīng)對(duì)需要授權(quán)的業(yè)務(wù)認(rèn)真審核、及時(shí)授權(quán)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

第二十四條 重要空白憑證和有價(jià)單證管理

對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證調(diào)入、調(diào)出、出售、使用應(yīng)由ABIS自動(dòng)進(jìn)行流程控制和賬務(wù)處理, ABIS不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證必須按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，并登記相應(yīng)臨柜手工登記簿。有價(jià)單證視同現(xiàn)金管理，按種類、面額分別開(kāi)設(shè)，分戶分類管理。

第二十五條 柜員實(shí)物現(xiàn)金箱管理

辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，其營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金應(yīng)放在柜員實(shí)物現(xiàn)金箱或工作臺(tái)抽屜中保管，并臵于監(jiān)控范圍內(nèi)。

第二十六條 臨柜業(yè)務(wù)印章管理

臨柜業(yè)務(wù)印章管理應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦 法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)印章管理辦法》及相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格管理。

第二十七條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》及相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格管理。

第二十八條 柜員交接管理

柜員交接分為輪班交接、柜員短期離職交接和調(diào)離交接。柜員短期離職和調(diào)離必須按照規(guī)定做好有關(guān)交接工作，運(yùn)營(yíng)主管做好監(jiān)交工作。任何柜員在沒(méi)有辦妥交接手續(xù)前不得離崗。柜員交接具體操作按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定辦理。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及各級(jí)管轄行應(yīng)根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，綜合采用事前、事中、事后風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第三十條 事前控制措施

（一）操作權(quán)限控制。

1、柜員掩碼設(shè)臵。柜員掩碼設(shè)臵是控制柜員操作權(quán)限的有效措施和臨柜事前風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合運(yùn)用交易掩碼和應(yīng)用掩碼來(lái)限制不同柜組、不同權(quán)限的柜員使用不同的子系統(tǒng)和交易，防止超越權(quán)限辦理業(yè)務(wù)。

2、復(fù)核授權(quán)設(shè)定。在ABIS系統(tǒng)中，對(duì)一些重要業(yè)務(wù)或交易（靜態(tài)授權(quán)）,以及當(dāng)交易的金額或某些事項(xiàng)超出了柜員操作權(quán)限時(shí)（動(dòng)態(tài)授權(quán)），設(shè)定由主管對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)（交易）進(jìn)行復(fù)核授權(quán)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)對(duì)柜員、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)操作權(quán)限控制。

（二）崗位制約。

1、勞動(dòng)組合模式設(shè)臵。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善柜員崗位責(zé)任制，明確各崗位工作職責(zé)和操作權(quán)限，建立適合本機(jī)構(gòu)的勞動(dòng)組織模式。

2、最低人員配備要求。各級(jí)管轄行及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)最低人員配備要求，確保達(dá)到崗位制約的基本控制要求。

3、不相容崗位分離分設(shè)。各級(jí)管轄行及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法規(guī)定，各不相容崗位之間嚴(yán)格分離分設(shè)，做到相互制約、相互控制。

（三）流程控制。

流程控制是指設(shè)計(jì)后臺(tái)集中作業(yè)模式，通過(guò)將部分信息錄入、賬務(wù)核算等處理環(huán)節(jié)向后臺(tái)作業(yè)中心轉(zhuǎn)移，將驗(yàn)印、支付密碼等控制環(huán)節(jié)嵌入流程，將傳統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)“全流程”的臨柜作業(yè)模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榫W(wǎng)點(diǎn)與后臺(tái)作業(yè)中心協(xié)同作業(yè)模式，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的前后環(huán)節(jié)自動(dòng)復(fù)核和制約機(jī)制。

第三十一條 事中控制措施

（一）業(yè)務(wù)審批。業(yè)務(wù)審批是指在柜臺(tái)辦理風(fēng)險(xiǎn)較大、專業(yè)性要求較高的業(yè)務(wù)時(shí)，需先經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或其他審批人簽字（章）同意后，柜員方能辦理，是柜面風(fēng)險(xiǎn)控制的事中預(yù)防性措施。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)審批。

（二）實(shí)時(shí)復(fù)核授權(quán)。在ABIS系統(tǒng)中設(shè)定授權(quán)后，柜員在經(jīng)辦需主管復(fù)核授權(quán)的業(yè)務(wù)（交易）時(shí)，各級(jí)授權(quán)主管應(yīng)對(duì)柜員業(yè)務(wù)（交易）的真實(shí)性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核確認(rèn)，并完成系統(tǒng)授權(quán)操作。

第三十二條 事后控制措施

（一）會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)。會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）是基于ABIS、以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警輔助內(nèi)控管理的系統(tǒng)，通過(guò)設(shè)臵預(yù)警規(guī)則和系統(tǒng)參數(shù)，對(duì) ABIS交易進(jìn)行監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，由運(yùn)營(yíng)主管或上級(jí)行監(jiān)管員進(jìn)行分析、檢查和確認(rèn)，并對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行核銷，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)處臵。

（二）事后監(jiān)督。事后監(jiān)督包括滯后復(fù)核、手工審核業(yè)務(wù)憑證、集中事后監(jiān)督等。其中，集中事后監(jiān)督是利用OCR影像識(shí)別技術(shù)，實(shí)行集中掃描會(huì)計(jì)憑證、集中比對(duì)雙線流水、集中監(jiān)督重點(diǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督自動(dòng)控制、業(yè)務(wù)憑證檔案電子化管理、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)綜合統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)再監(jiān)督，并可將集中事后監(jiān)督系統(tǒng)、集中對(duì)賬系統(tǒng)、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)以及視頻聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)整合應(yīng)用，通過(guò)ARMS系統(tǒng)重點(diǎn)監(jiān)控、事后監(jiān)督系統(tǒng)事后監(jiān)控、視頻系統(tǒng)過(guò)程監(jiān)控，對(duì)臨柜業(yè)務(wù)（交易）進(jìn)行全員、全程、全覆蓋監(jiān)控。

（三）內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)。為確保內(nèi)、外賬務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、一致，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)對(duì)賬制度規(guī)定，配合各級(jí)對(duì)賬中心做好對(duì)賬工作。

（四）監(jiān)督檢查。通過(guò)開(kāi)展案件排查、定期組織常規(guī)檢查、安排專項(xiàng)檢查和突擊檢查等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)、柜員和運(yùn)營(yíng)主管等履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，督促營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范業(yè)務(wù)操作和管理，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

第八章 異常情況處理

第三十三條 技術(shù)故障

（一）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)由于設(shè)備、通信線路或軟件等原因影響正常營(yíng)業(yè)時(shí)，應(yīng)指定人員及時(shí)做好故障情況的詳細(xì)記錄，迅速通知有關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行硬件維修或系統(tǒng)維護(hù)工作。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不能處理的技術(shù)故障，必須及時(shí)將情況向上級(jí)技術(shù)部門報(bào)告，上級(jí)技術(shù)人員應(yīng)及時(shí)予以指導(dǎo)或派員解決，將故障影響降低到最低限度。

（二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)機(jī)器設(shè)備或系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)遭到人為破壞時(shí)，應(yīng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，及時(shí)向上級(jí)有關(guān)部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并檢查有關(guān)業(yè)務(wù)處理是否正確，各項(xiàng)數(shù)據(jù)是否被刪改或遺失。

（三）由于水災(zāi)、火災(zāi)、雷電等自然災(zāi)害造成設(shè)備嚴(yán)重?fù)p壞，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)啟用備用設(shè)備并報(bào)上級(jí)行，盡快恢復(fù)營(yíng)業(yè)。對(duì)因地震等自然災(zāi)害造成短期內(nèi)無(wú)法營(yíng)業(yè)的，應(yīng)立即上報(bào)上級(jí)行同意后，按照有關(guān)應(yīng)急預(yù)案處理。

第三十四條 業(yè)務(wù)差錯(cuò)

對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)及時(shí)組織清查和處理，無(wú)法解決的，應(yīng)及時(shí)上報(bào)上級(jí)行主管部門。

（一）因柜員操作失誤引起的錯(cuò)賬，按照臨柜基本業(yè)務(wù)管理及其他規(guī)定及時(shí)進(jìn)行錯(cuò)賬調(diào)整。

（二）因數(shù)據(jù)移植錯(cuò)誤、通訊故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起的賬務(wù)差錯(cuò)，不能通過(guò)柜員操作交易處理的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)文件規(guī)定及時(shí)上報(bào)處理。

第三十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)異常情況處理完畢后，應(yīng)通過(guò)查詢末筆交易或核對(duì)記賬憑證等方式，對(duì)出現(xiàn)異常情況前后的業(yè)務(wù)、賬務(wù)進(jìn)行檢查，防止交易重復(fù)或遺漏，確保資金安全。

第九章 設(shè)備管理

第三十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備必須落實(shí)專人負(fù)責(zé)、定期檢查。

（一）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得擅自改動(dòng)、更換ABIS各種硬件和系統(tǒng)程序。

（二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須指定專人負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備的領(lǐng)用、登記、報(bào)損等工作，保證農(nóng)業(yè)銀行財(cái)產(chǎn)安全和設(shè)備合理配臵。

（三）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)常做好計(jì)算機(jī)設(shè)備的清潔工作，做到擺放 整齊、有序，做好防塵、防潮、防雷擊、防靜電工作，保證設(shè)備安全運(yùn)行。

（四）未經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備不得外借，發(fā)生遺失、非正常損壞的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

（五）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須指定專人負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備的開(kāi)啟、關(guān)閉和錄像資料的保管。未開(kāi)啟監(jiān)控設(shè)備前，不得接收款箱（箱包）、現(xiàn)金等，不得對(duì)外營(yíng)業(yè)；所有款箱（箱包）、現(xiàn)金等未調(diào)運(yùn)出營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)前，不得關(guān)閉監(jiān)控設(shè)備。

第十章 附 則

第三十七條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修訂。第三十八條 本辦法自2010年8月1日起施行。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿（以下簡(jiǎn)稱“臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿”）管理，提高工作效率，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管要求及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)基本制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，用于手工輔助記載重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、業(yè)務(wù)交接手續(xù)，以及其他需登記重要事項(xiàng)的特定簿冊(cè)。

第三條 本辦法所稱“臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿”，僅指與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行、柜面操作、辦理交接等業(yè)務(wù)處理有關(guān)，由柜員（包括前、后臺(tái)柜員，下同）、會(huì)計(jì)主管（包括會(huì)計(jì)副主管，下同）、管庫(kù)員（包括出納，下同）等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)登記、管理的手工登記簿。除此之外的其他各類手工登記簿，不得交由柜員、會(huì)計(jì)主管、管庫(kù)員等業(yè)務(wù)人員登記和管理。

第四條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的管理，遵循留痕管理的要求，堅(jiān)持“人機(jī)配合、全面覆蓋、重點(diǎn)突出、疑點(diǎn)可查、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)控制與工作效率的有機(jī)結(jié)合。

人機(jī)配合，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿作為系統(tǒng)記錄的補(bǔ)充。凡是系統(tǒng)能夠記錄或反映的，不再設(shè)立手工登記簿。

全面覆蓋，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要能夠覆蓋臨柜業(yè)務(wù)需輔助記載的主要業(yè)務(wù)及事項(xiàng)。重點(diǎn)突出，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要突出業(yè)務(wù)運(yùn)行中的重要事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)。

疑點(diǎn)可查，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿登記的事項(xiàng)，必須內(nèi)容具體、事項(xiàng)明確、手續(xù)完備、有據(jù)可查。風(fēng)險(xiǎn)可控，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)記錄完整、反映真實(shí)、責(zé)任清晰，便于風(fēng)險(xiǎn)控制。第五條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 設(shè)立、變更和停用

第六條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的設(shè)立，實(shí)行“集中管理、歸口審批”的要求，嚴(yán)格審批手續(xù)。

集中管理，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿種類、格式、使用與管理要求，由總行統(tǒng)一確定，一級(jí)分行（含）及以下單位不得擅自為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿。

歸口審批，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿由總行運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)一審批。未經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)，任何部門、任何單位不得擅自為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿。

第七條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)種類，分別按照機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)事項(xiàng)或使用人設(shè)立。設(shè)立時(shí)，必須明 確使用、保管責(zé)任人，以及使用、保管要求。

第八條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿可以采用電子介質(zhì)。采用電子介質(zhì)的，要能夠隨時(shí)轉(zhuǎn)化為紙介質(zhì)形式（與紙介質(zhì)登記簿格式相同），并提供聯(lián)機(jī)查詢和隨時(shí)打印功能。

第九條 總行相關(guān)部門因業(yè)務(wù)或管理需要，確需在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的，要提交書面申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明設(shè)立的原因，并提交登記簿格式、使用說(shuō)明、管理要求，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)、編制統(tǒng)一序號(hào)后設(shè)立。

第十條 一級(jí)分行因業(yè)務(wù)或管理需要，確需在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明設(shè)立的原因，并提交登記簿格式、使用說(shuō)明、管理要求，由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)、編制序號(hào)后設(shè)立。

第十一條 總行統(tǒng)一設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，總行相關(guān)部門、一級(jí)分行不得擅自變更其內(nèi)容、格式?？傂邢嚓P(guān)部門因業(yè)務(wù)或管理需要，需變更登記簿內(nèi)容、格式的，由總行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門提出變更申請(qǐng)，明確具體變更格式和使用說(shuō)明，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后調(diào)整。其中，因調(diào)整內(nèi)容、格式較多需重新設(shè)立的，必須同時(shí)廢止原有登記簿。

一級(jí)分行因業(yè)務(wù)或管理需要，需變更登記簿內(nèi)容、格式的，必須通過(guò)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意后報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后調(diào)整。

第十二條 根據(jù)外部監(jiān)管部門要求，由總行統(tǒng)一設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，由總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)監(jiān)管部門要求變更和停用，任何部門和分行不得自行變更和停用。未明確統(tǒng)一格式的，遵循當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第十三條 總行相關(guān)部門、一級(jí)分行因系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)發(fā)展等原因，需停用、減少總行統(tǒng)一設(shè)立登記簿的，由相關(guān)部門、分行向總行運(yùn)營(yíng)管理部提交書面申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明原因，由總行運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)一下發(fā)停用、減少通知。

第十四條 一級(jí)分行經(jīng)總行批準(zhǔn)設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，需變更格式或記載事項(xiàng)的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出變更申請(qǐng)，明確具體變更格式和使用說(shuō)明，由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審定后變更，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部備案。需停用的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出停用申請(qǐng)，經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審定后停用，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部備案。

第三章 使用和管理

第十五條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿應(yīng)嚴(yán)格按照格式、內(nèi)容和使用要求進(jìn)行登記、使用，確保登記內(nèi)容規(guī)范、完整。第十六條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿不重復(fù)登記。需記載的一項(xiàng)業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，只在對(duì)應(yīng)的一個(gè)登記簿上登記，不重復(fù)登記其他登記簿。

第十七條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦或用藥水銷蝕。因漏記使記載欄出現(xiàn)空缺的，應(yīng)在記載欄用紅字注明“空格”字樣。第十八條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理。將錯(cuò)誤記載事項(xiàng)用紅線劃銷，正確文字寫在劃銷文字的上方，由經(jīng)辦人員在右端加蓋私人名章證明。

第十九條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤無(wú)法更改的，不得撕毀。經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核同意后換頁(yè)記載，在原賬頁(yè)上劃交叉紅線注銷，由經(jīng)辦人員及會(huì)計(jì)主管簽章確認(rèn)。

第二十條 臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿納入會(huì)計(jì)檔案管理。采用電子介質(zhì)的要定期備份，參照對(duì)應(yīng)的手工登記簿保管要求進(jìn)行保管，或轉(zhuǎn)化為紙介質(zhì)后裝訂保管。

第二十一條 人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、司法機(jī)關(guān)等國(guó)家有關(guān)部門或單位在執(zhí)行公務(wù)時(shí)，可憑有關(guān)證明材料，查詢和復(fù)制臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿相關(guān)內(nèi)容。其他單位和個(gè)人不得查閱和復(fù)制，確需查詢的，須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人書面審核同意。

第二十二條 每年終了后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將本年使用各種臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿按規(guī)定歸檔、保管。需連續(xù)記載的事項(xiàng)，轉(zhuǎn)入下年新啟用的登記簿。

第二十三條 各一級(jí)分行每年要將臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿設(shè)立、使用情況書面上報(bào)總行。第二十四條 總行每年對(duì)各行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿設(shè)立、使用情況組織抽查或?qū)ｍ?xiàng)檢查。

第四章 附 則

第二十五條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。第二十六條 本辦法自2009年5月1日起執(zhí)行。

第三篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法

附件1：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)

手工登記簿管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿（以下簡(jiǎn)稱“臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿”）管理，提高工作效率，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管要求及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)基本制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，用于手工輔助記載重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、業(yè)務(wù)交接手續(xù)，以及其他需登記重要事項(xiàng)的特定簿冊(cè)。

第三條

本辦法所稱“臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿”，僅指與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行、柜面操作、辦理交接等業(yè)務(wù)處理有關(guān)，由柜員（包括前、后臺(tái)柜員，下同）、會(huì)計(jì)主管（包括會(huì)計(jì)副主管，下同）、管庫(kù)員（包括出納，下同）等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)登記、管理的手工登記簿。除此之外的其他各類手工登記簿，不得交由柜員、會(huì)計(jì)主管、管庫(kù)員等業(yè)務(wù)人員登記和管理。

第四條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的管理，遵循留痕管理的要求，堅(jiān)持“人機(jī)配合、全面覆蓋、重點(diǎn)突出、疑點(diǎn)可查、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)控制與工作效率的有機(jī)結(jié)合。

人機(jī)配合，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿作為系統(tǒng)記錄的補(bǔ)充。凡是系統(tǒng)能夠記錄或反映的，不再設(shè)立手工登記簿。

全面覆蓋，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要能夠覆蓋臨柜業(yè)務(wù)需 輔助記載的主要業(yè)務(wù)及事項(xiàng)。

重點(diǎn)突出，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要突出業(yè)務(wù)運(yùn)行中的重要事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)。

疑點(diǎn)可查，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿登記的事項(xiàng)，必須內(nèi)容具體、事項(xiàng)明確、手續(xù)完備、有據(jù)可查。

風(fēng)險(xiǎn)可控，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)記錄完整、反映真實(shí)、責(zé)任清晰，便于風(fēng)險(xiǎn)控制。

第五條

本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 設(shè)立、變更和停用

第六條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的設(shè)立，實(shí)行“集中管理、歸口審批”的要求，嚴(yán)格審批手續(xù)。

集中管理，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿種類、格式、使用與管理要求，由總行統(tǒng)一確定，一級(jí)分行（含）及以下單位不得擅自為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿。

歸口審批，是指臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿由總行運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)一審批。未經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)，任何部門、任何單位不得擅自為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿。

第七條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)種類，分別按照機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)事項(xiàng)或使用人設(shè)立。設(shè)立時(shí)，必須明確使用、保管責(zé)任人，以及使用、保管要求。

第八條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿可以采用電子介質(zhì)。采用電子介質(zhì)的，要能夠隨時(shí)轉(zhuǎn)化為紙介質(zhì)形式（與紙介質(zhì)登記簿格式相同），并提供聯(lián)機(jī)查詢和隨時(shí)打印功能。第九條

總行相關(guān)部門因業(yè)務(wù)或管理需要，確需在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的，要提交書面申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明設(shè)立的原因，并提交登記簿格式、使用說(shuō)明、管理要求，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)、編制統(tǒng)一序號(hào)后設(shè)立。

第十條

一級(jí)分行因業(yè)務(wù)或管理需要，確需在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明設(shè)立的原因，并提交登記簿格式、使用說(shuō)明、管理要求，由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)、編制序號(hào)后設(shè)立。

第十一條

總行統(tǒng)一設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，總行相關(guān)部門、一級(jí)分行不得擅自變更其內(nèi)容、格式。

總行相關(guān)部門因業(yè)務(wù)或管理需要，需變更登記簿內(nèi)容、格式的，由總行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門提出變更申請(qǐng)，明確具體變更格式和使用說(shuō)明，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后調(diào)整。其中，因調(diào)整內(nèi)容、格式較多需重新設(shè)立的，必須同時(shí)廢止原有登記簿。

一級(jí)分行因業(yè)務(wù)或管理需要，需變更登記簿內(nèi)容、格式的，必須通過(guò)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意后報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部批準(zhǔn)后調(diào)整。

第十二條

根據(jù)外部監(jiān)管部門要求，由總行統(tǒng)一設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，由總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)監(jiān)管部門要求變更和停用，任何部門和分行不得自行變更和停用。未明確統(tǒng)一格式的，遵循當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

第十三條

總行相關(guān)部門、一級(jí)分行因系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)發(fā)展等原因，需停用、減少總行統(tǒng)一設(shè)立登記簿的，由相關(guān)部門、分行向總行運(yùn)營(yíng)管理部提交書面申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明原因，由總行運(yùn)營(yíng) 管理部統(tǒng)一下發(fā)停用、減少通知。

第十四條

一級(jí)分行經(jīng)總行批準(zhǔn)設(shè)立的臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，需變更格式或記載事項(xiàng)的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出變更申請(qǐng)，明確具體變更格式和使用說(shuō)明，由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審定后變更，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部備案。需停用的，由一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管部門提出停用申請(qǐng)，經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審定后停用，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部備案。

第三章 使用和管理

第十五條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿應(yīng)嚴(yán)格按照格式、內(nèi)容和使用要求進(jìn)行登記、使用，確保登記內(nèi)容規(guī)范、完整。

第十六條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿不重復(fù)登記。需記載的一項(xiàng)業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，只在對(duì)應(yīng)的一個(gè)登記簿上登記，不重復(fù)登記其他登記簿。

第十七條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦或用藥水銷蝕。因漏記使記載欄出現(xiàn)空缺的，應(yīng)在記載欄用紅字注明“空格”字樣。

第十八條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理。將錯(cuò)誤記載事項(xiàng)用紅線劃銷，正確文字寫在劃銷文字的上方，由經(jīng)辦人員在右端加蓋私人名章證明。

第十九條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤無(wú)法更改的，不得撕毀。經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核同意后換頁(yè)記載，在原賬頁(yè)上劃交叉紅線注銷，由經(jīng)辦人員及會(huì)計(jì)主管簽章確認(rèn)。

第二十條

臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿納入會(huì)計(jì)檔案管理。采用電子介質(zhì)的要定期備份，參照對(duì)應(yīng)的手工登記簿保管要求進(jìn)行保管，或轉(zhuǎn)化為紙介質(zhì)后裝訂保管。

第二十一條

人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、司法機(jī)關(guān)等國(guó)家有關(guān)部門或單位在執(zhí)行公務(wù)時(shí)，可憑有關(guān)證明材料，查詢和復(fù)制臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿相關(guān)內(nèi)容。其他單位和個(gè)人不得查閱和復(fù)制，確需查詢的，須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人書面審核同意。

第二十二條

每年終了后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將本年使用各種臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿按規(guī)定歸檔、保管。需連續(xù)記載的事項(xiàng)，轉(zhuǎn)入下年新啟用的登記簿。

第二十三條

各一級(jí)分行每年要將臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿設(shè)立、使用情況書面上報(bào)總行。

第二十四條

總行每年對(duì)各行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿設(shè)立、使用情況組織抽查或?qū)ｍ?xiàng)檢查。

第四章 附 則

第二十五條

本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。

第二十六條

本辦法自2009年5月1日起執(zhí)行。

第四篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行SWIFT系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

演講稿 工作總結(jié) 調(diào)研報(bào)告 講話稿 事跡材料 心得體會(huì) 策劃方案

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行SWIFT系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：

現(xiàn)將修訂的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)給所轄該項(xiàng)業(yè)務(wù)分行，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

執(zhí)行中有什么意見(jiàn)和問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行反映。

附：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)是外匯清算的一個(gè)重要的組成部分，其工作質(zhì)量關(guān)系到我行境外資金的安全與國(guó)際業(yè)務(wù)的拓展，因此，安全、保密、準(zhǔn)確、及時(shí)是本系統(tǒng)運(yùn)作的基本要求。為保障ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)與分行聯(lián)網(wǎng)能夠正常進(jìn)行，特制定本管理辦法：

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第一章 崗位設(shè)置及系統(tǒng)安全

一、崗位設(shè)置：

第一條：總行ＳＷＩＦＴ崗位設(shè)置：

系統(tǒng)管理員：

（１）負(fù)責(zé)對(duì)總行每一位ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作人員授權(quán)。

（２）負(fù)責(zé)對(duì)每一份發(fā)出的報(bào)文進(jìn)行授權(quán)。

（３）負(fù)責(zé)系統(tǒng)報(bào)文查詢。

（４）負(fù)責(zé)同ＳＷＩＦＴ組織及分行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)有關(guān)事宜的聯(lián)系與處理。

系統(tǒng)操作員：

（１）主要負(fù)責(zé)機(jī)房運(yùn)行工作

（２）設(shè)備維護(hù)、軟件安裝、報(bào)文留底存盤、打日?qǐng)?bào)告單、隊(duì)列清選，精心收集

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系統(tǒng)運(yùn)行日常記錄。

（３）工作結(jié)束后，檢查報(bào)文隊(duì)列，正常關(guān)機(jī)。

（４）負(fù)責(zé)系統(tǒng)運(yùn)行查詢、答復(fù)。

報(bào)文編輯員：主要負(fù)責(zé)ＳＷＩＦＴ報(bào)文的編輯工作（匯出匯款的修改及查詢，分行業(yè)務(wù)報(bào)文的轉(zhuǎn)發(fā)等）。ＳＷＩＦＴ密押?jiǎn)T：主要負(fù)責(zé)ＳＷＩＦＴ密押的編制、交換、查詢。定期寄送ＳＷＩＦＴ密押表。

第二條：分行ＳＷＩＦＴ崗位設(shè)置：

系統(tǒng)管理員：

（１）分別掌握由總行發(fā)給的ＡＤＣ、ＡＤＥ兩個(gè)密碼。

（２）負(fù)責(zé)為分行的ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作人員授權(quán)。

（３）負(fù)責(zé)對(duì)分行發(fā)出的ＳＷＩＦＴ和ＣＯＵＲＩＥＲ報(bào)文授權(quán)。

（４）負(fù)責(zé)與總行聯(lián)系ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)有關(guān)事宜。

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系統(tǒng)操作員：（１）負(fù)責(zé)ＳＷＩＦＴ機(jī)房正常運(yùn)行。

（２）負(fù)責(zé)設(shè)備維護(hù)、軟件安裝、報(bào)文留底存盤、定期清洗收發(fā)報(bào)隊(duì)列，打日?qǐng)?bào)告單。

（３）工作結(jié)束后，檢查報(bào)文隊(duì)列，核對(duì)總行的日?qǐng)?bào)清單，及時(shí)要求總行重發(fā)未達(dá)報(bào)文。

（４）負(fù)責(zé)向總行系統(tǒng)操作員查詢系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中的有關(guān)事宜。

報(bào)文編輯員：主要負(fù)責(zé)編輯ＳＷＩＦＴ報(bào)文。

ＳＷＩＦＴ密押?jiǎn)T：

（１）負(fù)責(zé)接受、保管總行寄發(fā)的ＳＷＩＦＴ密押軟盤及建立ＳＷＩＦＴ密押關(guān)系的代理行清單。

（２）負(fù)責(zé)按總行要求定期更改密押。

（３）負(fù)責(zé)向總行查詢有關(guān)ＳＷＩＦＴ密押事宜。

二、系統(tǒng)的安全保密：

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第三條：ＳＷＩＦＴ機(jī)房是總行及各分行的保密重地，非ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作人員，未經(jīng)允許不得進(jìn)入機(jī)房，更不允許在系統(tǒng)上違章操作。

第四條：所有進(jìn)入ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作的人員（系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員、報(bào)文編輯員）根據(jù)其工作的范圍及需要，先由部門主管審批權(quán)限，再由兩名系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)上建立并授權(quán)。部門主管有權(quán)根據(jù)工作需要對(duì)所有ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作人員的權(quán)限隨時(shí)進(jìn)行必要的調(diào)整。授權(quán)的原則是：

（１）可以給系統(tǒng)管理員授全權(quán)，但其編輯的報(bào)文必須由另一系統(tǒng)管理員授權(quán)后發(fā)出。

（２）不可以給系統(tǒng)操作員授編輯報(bào)文的權(quán)力、維護(hù)密押的權(quán)力。

（３）報(bào)文編輯員（普通用戶）根據(jù)其業(yè)務(wù)范圍有編輯某類報(bào)文的權(quán)力。

（４）報(bào)文編輯員（普通用戶）編輯報(bào)文，最少應(yīng)有一次授權(quán)，如果需兩次授權(quán)，第一次授權(quán)人可以是其他報(bào)文編輯員。

（５）報(bào)文編輯員（普通用戶）沒(méi)有維護(hù)密押的權(quán)力。

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（６）密押?jiǎn)T有維護(hù)密押的權(quán)力，以及發(fā)Ｎ９９類報(bào)文進(jìn)行有關(guān)密押查詢、查復(fù)的權(quán)力。

第五條：所有ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)工作的人員（系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員、報(bào)文編輯員）的用戶代碼（ＵＳＥＲ ＩＤ）、密碼口令（ＰＡＳＳＷＯＲＤ）可根據(jù)編制規(guī)則由自己確定，但必須嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng)保密制度。不得將自己的密碼口令（ＰＡＳＳＷＯＲＤ）告訴任何人，也不得將自己的密碼口令為其他人在系統(tǒng)上登錄。

第六條：任何人不經(jīng)本人或系統(tǒng)管理員同意，不得擅自更改或刪除他人的密碼口令。

第七條：報(bào)文編輯員將所有改、發(fā)報(bào)的留底報(bào)文，要仔細(xì)裝訂成冊(cè)；所有留底磁盤，要妥善保管，任何人不經(jīng)部門主管的允許不得擅自銷毀或借閱他人。

第八條：總行系統(tǒng)操作員負(fù)責(zé)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)文件、參數(shù)文件的增、刪、改，負(fù)責(zé)軟件更新。每一次改動(dòng)后，要存盤，要打印，并長(zhǎng)期保留。日常負(fù)責(zé)機(jī)房正常運(yùn)行，負(fù)責(zé)打印各種日?qǐng)?bào)告單。

第九條：分行系統(tǒng)操作員須按每次軟件升檔時(shí)所附的操作指南對(duì)系統(tǒng)

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相關(guān)參數(shù)文件進(jìn)行增、刪、改的工作。不得在未經(jīng)總行同意的情況下做參數(shù)文件的增、刪、改，以免造成系統(tǒng)工作不暢的局面。其他工作與總行同。

第十條：總行系統(tǒng)密佃員負(fù)責(zé)編制、交換ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)密押（總行與分行、總行與各代理行的密押），總行系統(tǒng)密押?jiǎn)T有權(quán)對(duì)ＶＳ系統(tǒng)密押進(jìn)行增、刪、改。定期存盤、打印、寄送每次更新的密押表，并長(zhǎng)期保留。

第十一條：分行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)密押?jiǎn)T負(fù)責(zé)接受并且輸入總行交換的密押。

第十二條：分行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)管理員、密押?jiǎn)T的名單須報(bào)總行備案，如有變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)通知總行。

第十三條：分行接調(diào)制解調(diào)器、電傳盒的電話號(hào)碼、電傳號(hào)碼如有改動(dòng)時(shí)，應(yīng)提前通知總行，否則會(huì)造成總行密押不符，影響報(bào)文正常處理。

第十四條：系統(tǒng)工作人員由于工作變動(dòng)或離開(kāi)本崗位時(shí)，應(yīng)由系統(tǒng)管理員及時(shí)對(duì)其權(quán)限做相應(yīng)的調(diào)整，必要時(shí)可將此用戶從系統(tǒng)中刪除。

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以上十四條如有違反者，按總行有關(guān)制定、條例處罰。

三、密押交換

第十五條：ＳＷＩＦＴ密押（ＳＷＩＦＴ ＡＵＴＨＥＮＴＩＣＡＴＩＯＮ ＫＥＹ）

ＳＷＩＦＴ密押是指總行與國(guó)外代理行的ＳＷＩＦＴ密押，由總行負(fù)責(zé)管理、編制、交換、查詢。任何分行無(wú)權(quán)直接與國(guó)外代理行交換ＳＷＩＦＴ密押。如確有需要者，上報(bào)總行，經(jīng)總行同意后，由總行負(fù)責(zé)交換。舊密押每半年更換一次。

第十六條：ＳＷＩＦＴ分行密押（ＳＷＩＦＴ ＢＲ ＫＥＹ）

ＳＷＩＦＴ分行密押是總行與分行之間ＳＷＩＦＴ報(bào)文所使用的密押，也由總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理、編制、交換。如密押不符時(shí)，分行應(yīng)主動(dòng)及時(shí)查詢總行。舊密押每半年更換一次。新密押的啟用期以總行通知的日期為準(zhǔn)。

第十七條：ＣＯＵＲＩＥＲ電傳密押

總行的ＶＳ系統(tǒng)內(nèi)有ＣＯＵＲＩＥＲ軟件，分行ＰＣ機(jī)也安裝了同樣

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演講稿 工作總結(jié) 調(diào)研報(bào)告 講話稿 事跡材料 心得體會(huì) 策劃方案 的軟件，總行與分行之間不僅可以做ＳＷＩＦＴ標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文的傳輸，也可以通過(guò)ＣＯＵＲＩＥＲ做自由格式報(bào)文和普通電傳電文，并且具備自動(dòng)加押、自動(dòng)解押的功能，使用的密押是ＳＷＩＦＴ分行密押。

第二章 系統(tǒng)運(yùn)行

四、ＳＷＩＦＴ格式使用規(guī)定：

第十八條：在開(kāi)通初期，總行暫時(shí)規(guī)定新開(kāi)通分行在發(fā)報(bào)時(shí)，只能使用的報(bào)文類型為：１ＸＸ，２ＸＸ，７ＸＸ，９ＸＸ。其他報(bào)文類型的使用，要待業(yè)務(wù)發(fā)展和使用水平提高后，由總行統(tǒng)一安排，逐一開(kāi)通。收?qǐng)?bào)類型不做規(guī)定。

第十九條：凡是需要使用總行在境外的帳戶行做付款的分行，收?qǐng)?bào)行地址必須填寫總行的ＳＷＩＦＴ代碼“ＡＢＯＣＣＮＢＪ”，不得直接填寫總行境外帳戶行ＳＷＩＦＴ代碼，以免引起帳戶管理上的混亂。違者按清算中心罰款條例進(jìn)行罰款。

格式中的必選項(xiàng)應(yīng)準(zhǔn)確填寫，是ＳＷＩＦＴ成員行的必須填寫其ＳＷＩＦＴ代碼。

第二十條：凡是使用自己的境外帳戶行做付款的分行：收?qǐng)?bào)行地址可以直接填寫自己境外帳戶行ＳＷＩＦＴ代碼，但必須在５３Ｂ項(xiàng)中填寫分行的該境外帳戶行的帳號(hào)，如果沒(méi)有填寫或填寫的帳號(hào)與在總行

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注冊(cè)的不符，造成報(bào)文不能及時(shí)發(fā)出，其責(zé)任由分行自負(fù)。

第二十一條：不論使用總行的境外帳戶行還是使用分行自己的帳戶行做付款，所有的報(bào)文都會(huì)經(jīng)過(guò)總行，但有落地與不落地兩種處理。所以為保證系統(tǒng)正常運(yùn)行，報(bào)文傳輸安全、快捷，各分行一定要按照本管理辦法嚴(yán)格執(zhí)行。

第二十二條：已開(kāi)通Ｘ．２５通訊線路的分行，應(yīng)首選Ｘ．２５通訊方式，但原有電傳線路及ＭＯＤＥＭ線路不得拆除，以保證三種通訊方式可隨時(shí)切換。

第三章 機(jī)房管理

五、機(jī)房與設(shè)備：

第二十三條：ＳＷＩＦＴ機(jī)房由系統(tǒng)操作員管理。

第二十四條：ＳＷＩＦＴ機(jī)房設(shè)備包括主機(jī)、終端、ＰＣ機(jī)、通訊線路、電傳盒、調(diào)制解調(diào)器、打印機(jī)等。所有的工作人員都有責(zé)任愛(ài)護(hù)設(shè)備，嚴(yán)禁違章操作、在設(shè)備上亂寫亂畫。

第二十五條：ＳＷＩＦＴ機(jī)房開(kāi)機(jī)時(shí)間必須保證每周日晚上８：００開(kāi)機(jī)至每周五下午５：００關(guān)機(jī)，期間要保證時(shí)時(shí)有人值班，通訊線路暢通。

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第二十六條：農(nóng)業(yè)銀行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)開(kāi)通初期，硬件系統(tǒng)采用王安的ＶＳ系統(tǒng)和王安的ＰＣ機(jī)。目前，總行仍在繼續(xù)使用王安的ＶＳ系統(tǒng)，而且部分分行仍在使用王安的ＰＣ機(jī)，其電源插座為左火右零。機(jī)器安裝時(shí)要特別注意，以免損壞機(jī)器。

第二十七條：任何人不得在ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)使用的ＰＣ機(jī)上玩游戲，不得在該機(jī)上調(diào)試和使用其他軟件，不使用來(lái)路不明的軟盤做拷貝，以防機(jī)器感染病毒，影響系統(tǒng)運(yùn)行。

第二十八條：運(yùn)行中出現(xiàn)設(shè)備故障或非正常退出，報(bào)文編輯員（普通用戶）應(yīng)及時(shí)通知系統(tǒng)操作員進(jìn)行故障排除。

第四章 系統(tǒng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第二十九條：為保障全系統(tǒng)線路時(shí)時(shí)暢通，總行租用了１６條ＳＷＩＦＴ專線（包括１０條電傳線，３條電話線，３條Ｘ．２５專線），加上ＳＷＩＦＴ協(xié)會(huì)每年向我們收取的會(huì)員費(fèi)、電訊費(fèi)及集高公司收取的軟硬件維護(hù)費(fèi)，每年有不少的費(fèi)用。以前都是由總行負(fù)擔(dān)。目前，總行暫只收取軟、硬件維護(hù)費(fèi)，原則是誰(shuí)使用誰(shuí)負(fù)擔(dān)。收取的辦法是：每年１２月份由總行清算中心統(tǒng)一向境外公司付款，然后采取對(duì)分行主動(dòng)借記的辦法，收取各分行應(yīng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，不再另行通知。

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第三十條：本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)運(yùn)行管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔１９９３〕６２號(hào)）同時(shí)廢止。

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第五篇：銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員管理辦法

ⅩⅩ銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員管理辦法

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)柜員管理，提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，有效防范臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)ⅩⅩ銀行崗位管理有關(guān)制度、規(guī)定，結(jié)合ⅩⅩ銀行柜員管理實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“柜員”，是指ⅩⅩ銀行各級(jí)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)中，擁有生產(chǎn)系統(tǒng)操作員號(hào)并從事交易處理或業(yè)務(wù)授權(quán)的人員。只開(kāi)放生產(chǎn)系統(tǒng)查詢或管理功能的人員（如運(yùn)營(yíng)主管等），不納入柜員管理范疇。本辦法所稱“生產(chǎn)系統(tǒng)”，目前專指“中國(guó)ⅩⅩ銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“ＡＢＩＳ”）”。若ＡＢＩＳ被其它相關(guān)系統(tǒng)所替代，則指該替代系統(tǒng)。

第三條 柜員的基本職責(zé)是，樹(shù)立以客戶為中心的理念，為客戶提供安全、高效、優(yōu)質(zhì)的交易服務(wù)。

第四條 本辦法適用于中國(guó)ⅩⅩ銀行各級(jí)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章 基本規(guī)定

第五條 柜員管理的基本原則：

（一）不相容崗位相分離原則。各行應(yīng)合理設(shè)置柜員崗位，做到職責(zé)明確。其中，不相容崗位必須嚴(yán)格分離。

（二）安全、高效原則。各行應(yīng)綜合考慮營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)控要求，合理確定柜員勞動(dòng)組合與操作權(quán)限，確保業(yè)務(wù)安全、高效運(yùn)行。

（三）責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一原則。各行應(yīng)建立與柜員崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任匹配機(jī)制，充分發(fā)揮柜員的積極性和主動(dòng)性。

第六條 柜員實(shí)行準(zhǔn)入管理，任職應(yīng)符合相關(guān)條件。

第七條 柜員實(shí)行分級(jí)、動(dòng)態(tài)管理。柜員崗位共分為六級(jí)，一級(jí)為最低級(jí)，六級(jí)為最高級(jí)，原則上逐個(gè)等級(jí)考核晉級(jí)；特別優(yōu)秀的，也可越級(jí)晉級(jí)。經(jīng)考核不合格的，降級(jí)使用。柜員越級(jí)晉升需由上一級(jí)管理行審批（支行所屬網(wǎng)點(diǎn)柜員越級(jí)晉升應(yīng)由二級(jí)分行審批），其中，越級(jí)晉升為五、六級(jí)柜員的，應(yīng)由一級(jí)分行審批。

第八條 柜員號(hào)管理實(shí)行“一號(hào)一人”，柜員號(hào)的使用應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。柜員應(yīng)按規(guī)定管理密碼和指紋信息。

第九條 柜員輪崗換崗、休假、離職應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù)，并按要求辦理交接。

第十條 各級(jí)行要建立柜員培訓(xùn)制度。柜員的培訓(xùn)包括崗前培訓(xùn)與在崗持續(xù)培訓(xùn)。柜員崗前培訓(xùn)由人力資源部門負(fù)責(zé)；操作技能及臨柜業(yè)務(wù)公共部分培訓(xùn)由運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)管理部門同時(shí)牽頭負(fù)責(zé)柜員持續(xù)培訓(xùn)的管理；產(chǎn)品和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本條線業(yè)務(wù)、產(chǎn)品培訓(xùn)，運(yùn)營(yíng)管理部門參與、配合。

第三章

柜員職責(zé)與權(quán)限

第十一條 柜員的主要職責(zé)包括：

（一）受理客戶業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，正確、高效地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（二）按要求處理錯(cuò)賬、掛賬等特殊交易，配合做好查詢、凍結(jié)、扣劃等業(yè)務(wù)，積極配合各項(xiàng)內(nèi)外部檢查。

（三）按要求領(lǐng)用、保管、上繳現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、機(jī)具等物品。

（四）營(yíng)業(yè)期間，按要求保管相關(guān)原始憑證、記賬憑證及各類紙 質(zhì)表格等業(yè)務(wù)資料。

（五）在規(guī)范完成交易業(yè)務(wù)的前提下，向客戶推介我行產(chǎn)品；

（六）負(fù)責(zé)辦理職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的其他業(yè)務(wù)。第十二條 柜員應(yīng)嚴(yán)禁下列行為：

（一）利用工作便利，貪污、挪用、截留、詐騙客戶或銀行資金和權(quán)利憑證。

（二）盜竊、套取、偽造、變?cè)旒吧米杂≈?、銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證。

（三）私自刻制、偽造或變?cè)?、盜用、銷毀我行印章，以及利用工作之便從事詐騙、融資等非法活動(dòng)。

（四）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金。

（五）偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息。

（六）為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明。

（七）其他嚴(yán)重違反規(guī)章制度的行為。

第十三條 對(duì)于單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的，柜員應(yīng)予抵制并向相關(guān)部門報(bào)告。

第十四條 由于堅(jiān)持原則受到不公正待遇，柜員有權(quán)向本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)行有關(guān)部門反映，維護(hù)自身合法權(quán)益。

第十五條 柜員有權(quán)利也有義務(wù)抵制、制止或舉報(bào)可能造成我行聲譽(yù)或資金損失的行為。

第四章 柜員崗位管理

第十六條 柜員任職的基本條件：

（一）具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，盡職守則、無(wú)重大不良 行為和違規(guī)記錄。

（二）取得上級(jí)行規(guī)定的相關(guān)從業(yè)或任職資格，特殊崗位還應(yīng)獲得監(jiān)管等相關(guān)部門要求的資格。

（三）具備崗位所要求的基本專業(yè)技能，熟悉生產(chǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作。第十七條 柜員進(jìn)入工作崗位前，必須經(jīng)專業(yè)、操作技能測(cè)試，測(cè)試結(jié)果作為柜員崗位初次定級(jí)的依據(jù)。柜員的專業(yè)和技能測(cè)試由上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門牽頭負(fù)責(zé)。測(cè)試內(nèi)容應(yīng)包括臨柜業(yè)務(wù)知識(shí)、生產(chǎn)系統(tǒng)操作技能和其它專業(yè)能力。

第十八條 柜員晉級(jí)應(yīng)滿足下列條件：

（一）原則上有下一級(jí)崗位工作經(jīng)歷。

（二）通過(guò)相應(yīng)等級(jí)的專業(yè)和技能測(cè)試。

（三）當(dāng)年考核結(jié)果為稱職（含）以上，且最近兩年考 核結(jié)果無(wú)“不稱職”記錄。

第十九條 柜員晉升為六級(jí)柜員，應(yīng)滿足以下條件：

（一）原則上具有大專（含）以上學(xué)歷。

（二）工作六年（含）以上，且原則上有下一級(jí)柜員一年（含）以上工作經(jīng)歷。

（三）連續(xù)三年工作未發(fā)生重大差錯(cuò)、事故。

（四）連續(xù)三年考核為優(yōu)秀。

在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行組織的技能競(jìng)賽等比賽中取得優(yōu)秀成績(jī)的柜員，晉升為五、六級(jí)柜員不受以上條件限制。其中，在總行組織的技能比賽中取得前２０名、一級(jí)分行組織的技能比賽中取得前１０名的，經(jīng)考核合格后可直接晉升為六級(jí)柜員；在二級(jí)分行組織的技能比賽中取得前３名的柜員，經(jīng)考核合格后可直接晉升為五級(jí)柜員。

第二十條 五、六級(jí)柜員實(shí)行總量控制。其中，五級(jí)柜員總數(shù)不超過(guò)一級(jí)分行柜員總數(shù)的15％，六級(jí)柜員不超過(guò)一級(jí)分行柜員總數(shù)的5％。

第二十一條 柜員有下列情形之一的，應(yīng)降級(jí)使用，一級(jí)柜員則退回至待崗培訓(xùn)：

（一）績(jī)效考核為不稱職，或連續(xù)兩年績(jī)效考核為基本稱職。

（二）確認(rèn)不適合繼續(xù)從事本級(jí)崗位工作。

（三）出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，但不足以解除勞動(dòng)合同。

第二十二條 柜員有下列情形之一的，應(yīng)及時(shí)退出柜員崗位：

（一）一級(jí)柜員經(jīng)待崗培訓(xùn)后仍然達(dá)不到上崗要求的。

（二）出現(xiàn)嚴(yán)重違反規(guī)章制度行為，或給ⅩⅩ銀行造成重大損失等達(dá)到解除勞動(dòng)合同條件的。

第二十三條 勞務(wù)派遣制柜員轉(zhuǎn)為直簽合同，或合同制柜員需跨崗位序列流動(dòng)的，按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員崗位流動(dòng)管理規(guī)定（試行）》（農(nóng)銀規(guī)章〔２０１０〕５６號(hào)）的相關(guān)條件和規(guī)定執(zhí)行。

第五章 柜員的考核、收入分配與獎(jiǎng)懲

第二十四條 各級(jí)行要建立健全柜員考核制度?？己私Y(jié)果作為對(duì)柜員進(jìn)行績(jī)效分配、崗位晉級(jí)和晉升、崗位調(diào)整、評(píng)優(yōu)評(píng)先、獎(jiǎng)懲的主要依據(jù)。

第二十五條 柜員考核分為日?？己撕涂己?。日常考核由所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管、大堂經(jīng)理分工負(fù)責(zé)，考核由人力資源部牽頭組織。柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律考核由運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)。柜員服務(wù)質(zhì)量考核由運(yùn)營(yíng)主管與大堂經(jīng)理共同負(fù)責(zé)。柜員營(yíng)銷及其他考核由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

第二十六條 柜員執(zhí)行全行統(tǒng)一的工資制度，柜員的薪酬由基本工資、崗位工資、績(jī)效工資三部分構(gòu)成。柜員的績(jī)效考核以業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量為主，對(duì)全行營(yíng)銷的計(jì)價(jià)產(chǎn)品也參與績(jī)效工資的考核分配。柜員的績(jī)效工資與其績(jī)效考核結(jié)果掛鉤分配。同時(shí)承擔(dān)業(yè)務(wù)處理和產(chǎn)品營(yíng)銷職能的柜員，應(yīng)根據(jù)不同的崗位職責(zé)（區(qū)分以交易處理為主還是營(yíng)銷為主），采用不同的業(yè)務(wù)量和銷售業(yè)績(jī)相結(jié)合的績(jī)效考核方式。勞務(wù)派遣制柜員的薪酬管理按我行與勞務(wù)派遣公司簽訂的《勞務(wù)派遣協(xié)議》執(zhí)行。

第二十七條 各級(jí)行應(yīng)每年組織柜員評(píng)優(yōu)、評(píng)先工作，并給予一定的物質(zhì)及精神獎(jiǎng)勵(lì)。評(píng)優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)與比例由各行自行確定。

第二十八條 柜員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)事件，使我行免受資金和聲譽(yù)損失的，應(yīng)給予表彰，并給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十九條 柜員出現(xiàn)違規(guī)行為，按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》有關(guān)規(guī)定處理。

第六章 部門管理職責(zé)分工

第三十條 柜員管理由相關(guān)業(yè)務(wù)和職能部門分工負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)管理部作為牽頭部門。

第三十一條 運(yùn)營(yíng)管理部的主要職責(zé)：

（一）提出柜員崗位上崗準(zhǔn)入考試指導(dǎo)意見(jiàn)。

（二）管理柜員勞動(dòng)組合與操作權(quán)限。

（三）對(duì)柜員日常柜面操作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并對(duì)臨柜業(yè)務(wù)公共部分進(jìn)行管理、指導(dǎo)和培訓(xùn)。

（四）參與確定柜員崗位的績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)。

（五）組織評(píng)選和表彰優(yōu)秀柜員。

（六）配合其他部門做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能比賽等。第三十二條 人力資源部門的主要職責(zé)：

（一）組織柜員招聘工作，決定用工形式。

（二）牽頭組織新入行員工培訓(xùn)工作，組織上崗考試。

（三）牽頭組織柜員崗位考核。

（四）制定柜員崗位等級(jí)管理及薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)。

（五）牽頭組織柜員思想排查、行為排查工作。

（六）涉及人力資源管理的其他工作。第三十三條 個(gè)人金融部門的主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)柜面規(guī)范化服務(wù)管理、培訓(xùn)及指導(dǎo)。

（二）負(fù)責(zé)柜員零售產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核標(biāo)準(zhǔn)。

（三）個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)的培訓(xùn)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

（四）個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。第三十四條 其他部門主要職責(zé)是：

（一）內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)柜員日常柜面操作中制度執(zhí)行及操作規(guī)范情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

（二）各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)口的柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)涉及柜員的風(fēng)險(xiǎn)信息管理。

（四）安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對(duì)柜員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)，指導(dǎo)柜員防范各類刑事案件。

（五）工會(huì)部門負(fù)責(zé)牽頭組織柜員業(yè)務(wù)技能比賽。第七章 附

則

第三十五條 本辦法由中國(guó)ⅩⅩ銀行總行制定、解釋。其他相關(guān)管理制度與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十六條 本辦法自ⅩⅩ年３月１日起執(zhí)行，原《中國(guó)ⅩⅩ銀行柜員管理規(guī)定（試行）》（發(fā)１８９號(hào)中附件４）同時(shí)廢止。

主題詞：運(yùn)營(yíng)管理 柜員 管理辦法 通知

抄

送：各審計(jì)分局，蘇州分行。內(nèi)部發(fā)送：專業(yè)總監(jiān)，辦公室、審計(jì)局、法律事務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、金融市場(chǎng)部、公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)金融部、大客戶部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、住房金融與個(gè)人信貸部、資產(chǎn)處置部、信用卡中心、國(guó)際業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部、電子銀行部、產(chǎn)品研發(fā)部、人力資源部、工會(huì)工作部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部。

擬文部門：運(yùn)營(yíng)管理部

中國(guó)ⅩⅩ銀行辦公室２月１４日印發(fā)