20120517《銀監(jiān)會行政許可申請材料目錄及格式要求的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

第一篇：20120517《銀監(jiān)會行政許可申請材料目錄及格式要求的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

農(nóng)村中小金融機構行政許可事項

申請材料目錄及格式要求

（2012年）

索引號：

辦文部門：發(fā)文日期：公文名稱：文號： 717804719/2012-04019 合作部

2012年1月5日

關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

中國銀監(jiān)會辦公廳

關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構行政許可事項

申請材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

各銀監(jiān)局：

現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱《目錄》）印發(fā)給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請人應按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請材料。

二、銀監(jiān)會將根據(jù)農(nóng)村中小金融機構改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，并通過網(wǎng)站公布。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村中小金融機構。

二0一二年一月五日

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求......1

一、機構設立......................................................................................................1

（一）法人機構設立................................................................................1

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批........................................................................................................1

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準........................................................................................................7

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批..................................................................................................................11 1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準..................................................................................................................11 1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批..........................................................................................................11 1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準..........................................................................................................11 1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批..................................................................................................................11 1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準..................................................................................................................12 1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批......................................................................................................12 1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準..................................................................................................12

1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批..................................................................................................................12 1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準..................................................................................................................13 1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批......................................................................................................13 1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準......................................................................................................13 1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批..............................................................................................................13 1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準..............................................................................................................13 1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批..........................................................................................................14 1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準..........................................................................................................17 1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批....20 1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準....20 1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批............................20 1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準............................21 1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批..........................................................................................................23 1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準..........................................................................................................28 1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批....32

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準....32 1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批................33 1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準................35

（二）分支機構設立..............................................................................37 1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、....37 村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準........................................37 1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批..........................................................................................38 1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準..........................................................................................39 1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準..............................................................................40 1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準................42 1.34行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準 43 1.35行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開業(yè)核準......................45 1.36行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設立審批..............................................................................................46 1.37行政許可項目名稱：農(nóng)村中小金融機構自助銀行設立審批..................................................................................................................47

二、機構變更....................................................................................................48

（一）法人機構變更..............................................................................48 2.1行政許可項目名稱：變更名稱審批......................................48 2.2行政許可項目名稱：變更住所審批......................................49 2.3行政許可項目名稱：變更組織形式審批..............................51

2.4行政許可項目名稱：變更持有資本總額或股份總額5%及以上的境內(nèi)非金融機構股東（社員）審批..............................................51 2.5行政許可項目名稱：向境內(nèi)金融機構轉(zhuǎn)讓股權審批..........52 2.6行政許可項目名稱：向境外金融機構轉(zhuǎn)讓股權審批..........52 2.7行政許可項目名稱：公積金或利潤轉(zhuǎn)增注冊資本審批......53 2.8行政許可項目名稱：配股增加注冊資本審批......................54 2.9行政許可項目名稱：定向募股增加注冊資本審批..............55 2.10行政許可項目名稱：減少注冊資本審批............................57 2.11行政許可項目名稱：境內(nèi)公開募集股份和上市交易股份審批..............................................................................................................58 2.12行政許可項目名稱：修改章程核準....................................58 2.13行政許可項目名稱：存續(xù)分立審批....................................59 2.14行政許可項目名稱：新設分立審批....................................60 2.15行政許可項目名稱：吸收合并審批....................................61 2.16行政許可項目名稱：新設合并審批....................................62 2.17行政許可項目名稱：臨時停業(yè)審批....................................62

（二）分支機構變更..............................................................................62 2.18行政許可項目名稱：變更名稱審批....................................63 2.19行政許可項目名稱：變更營業(yè)場所審批............................63 2.20行政許可項目名稱：機構升格審批....................................65 2.21行政許可項目名稱：臨時停業(yè)審批....................................66

三、機構終止....................................................................................................67

（一）法人機構終止..............................................................................67 3.1行政許可項目名稱：解散審批..............................................67 3.2行政許可項目名稱：破產(chǎn)前審批..........................................68

（二）分支機構終止..............................................................................69 3.3行政許可項目名稱：分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所機構終止營業(yè)審批..........................................................69 3.4行政許可項目名稱：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處機構終止審批..........................................................................................70 3.5行政許可項目名稱：自助銀行市場退出審批......................70

四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種................................................................71

（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種..........................................71 4.1行政許可項目名稱：開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種審批..................................................................................................................71

（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券..........................................72 4.2行政許可項目名稱：募集次級定期債務審批......................72 4.3行政許可項目名稱：發(fā)行次級債券審批..............................73

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務..............................................................74 4.4行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村信用合作聯(lián)社開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務審批..........................74

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）..............................................................75 4.5行政許可項目名稱：發(fā)行貸記卡（信用卡）審批..............75

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務......................................................76 4.6行政許可項目名稱：開辦證券投資基金托管業(yè)務審批......77

（六）開辦離岸銀行業(yè)務......................................................................78 4.7行政許可項目名稱：開辦離岸銀行業(yè)務審批......................78

（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務..............................................................79 4.8行政許可項目名稱：開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務審批..............79

（八）開辦其他業(yè)務..............................................................................79

4.9行政許可項目名稱：開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務審批......79

五、董（理）事和高級管理人員任職資格....................................................80

（一）法人機構......................................................................................80 5.1行政許可項目名稱：董（理）事長和高級管理人員任職資格核準..........................................................................................................80 5.2行政許可項目名稱：董（理）事任職資格核準..................81 5.3行政許可項目名稱：監(jiān)事長任職資格核準..........................82

（二）分支機構......................................................................................84 5.4行政許可項目名稱：高級管理人員任職資格核準..............84

六、申請材料格式要求....................................................................................86

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質(zhì)量控制目

－1－

標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設臵及具體構成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機構新設合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機構進行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機構股東（社員）委托授權其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

－2－

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）]、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；

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（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權機構同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（6）法人機構關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見、銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構如為戰(zhàn)略投資者，則－4－

應提供戰(zhàn)略投資者有權機構同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。

9.中介機構出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調(diào)整理由、賬務調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。

如農(nóng)村合作金融機構于2003年以來存在與政府進行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應對此進行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機構清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所有者權益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應對此進行說明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。

－5－

10.中介機構的資質(zhì)證明，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認書，由中介機構（會計師事務所和資產(chǎn)評估機構）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構三方簽字確認。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。

14.當?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。16.金融許可證復印件。

17.如農(nóng)村合作金融機構于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進行不良資產(chǎn)臵換的情況，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應提供該資產(chǎn)的權證以及地方政府和籌建工作小組關于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機構的所有者權益小于股本的，應提交地方政府彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務等。

19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;－6－

（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標達標情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風險分類應作為驗收工作的重點內(nèi)容）。

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

－7－

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關審查并在初審意見中反映。

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。

5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。

－8－

10.法人機構總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；

（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注

－9－

明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設專門委員會議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結構圖。

15.分支機構名錄及主要負責人名單。

16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

17.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務等。

18.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機構開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構開業(yè)申請材料目錄）。

21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－10－

22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

－11－

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權機構同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

－12－

1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權機構同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

－13－

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備情況、部門設臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設－14－

臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）]、附則。發(fā)起人應在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

金融機構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標、最近兩個會計年度盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權機構同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件;（4）企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常

－15－

經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。

5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

6.法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;－16－

（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件等。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標、近2個會計年度盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

－17－

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。

6.有權機構審議通過的相關決議：（1）關于通過籌建工作報告的決議；（2）關于通過章程草案的決議；

（3）關于通過有關組織機構議事規(guī)則的決議；（4）關于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關于選舉董事的決議；

（6）關于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關于選舉監(jiān)事長的決議；

（8）關于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；

（9）關于通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議。各項決議應該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大－18－

會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

10.組織結構圖。

11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

12.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。

14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

15.籌建批復或籌建延期批復的復印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－19－

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告。貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，投資人是否符合投資條件、相關法律手續(xù)的履行情況、籌建準備工作的完成情況。

2.可行性研究報告。內(nèi)容應包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標客戶、風險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備、部門設臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

－20－

4.投資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權申請人履行組建工作職責的相關決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。

－21－

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

(1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業(yè)和職稱等）。

7.營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。

8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。 9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。

11.組織結構圖。

12.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務發(fā)展計劃包括收入結構、利潤－22－

總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。

13.籌建批復或籌建延期批復的復印件。 14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立條件。

－23－

加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質(zhì)量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設臵及具體構成，以及高級管理人員配備情況]，部門和分支機構設臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機構新設合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進行清產(chǎn)核資（或聘任中介機構進行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權籌建工作小組對凈資產(chǎn)進行處臵；清產(chǎn)核資基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機構的股東（社員）授權法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

－24－

另附上律師事務所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權設臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)]，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認股的內(nèi)容進行適當調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；

－25－

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權機構同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（6）法人機構對入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預聯(lián)社的日常經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>

－26－

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權機構同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對象、目的、原則，基準日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。

9.中介機構出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調(diào)整理由、賬務調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。

10.凈資產(chǎn)確認書。

－27－

11.籌建工作小組出具的關于凈資產(chǎn)的處臵報告。

12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。

13.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。15.金融許可證復印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關資料。

行政許可受理機關應提供： 1.行政許可受理通知書復印件；

2.初審意見的報告。如為新設合并，則應附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，主要監(jiān)管指標情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定－28－

情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業(yè)法人股東（社員）權益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

－29－

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。

5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等結構）。

7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。

11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；

－30－

（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過部門設臵、職責分工及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董（理）事會決議應由董（理）事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結果有效性的見證意見，附律師與律師事務所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結構圖。

15.經(jīng)營方針和計劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

16.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。

－31－

17.分支機構開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機構開業(yè)申請材料目錄）。

18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認書由中介機構（會計師事務所和評估機構）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構三方簽字確認。

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄，第17項另行報送。

其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東（社員）近2年審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映。

行政許可受理機關應提供： 1.行政許可受理通知書復印件；

2.初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

－32－

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務）、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（擬設機構開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預測）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設臵、股金認購、組織架構、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。

4.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權設臵、入股起點金額、股金總額）、認購人的條件、權利和義務、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策、發(fā)起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認股份的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來

－33－

源真實合法性的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認購股金數(shù)（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機關，受理機關驗收時現(xiàn)場審查，在審核報告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復印件。7.農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其他金融機構投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見的報告。

－34－

1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、發(fā)起人認購股金、股權設臵、業(yè)務范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理情況，經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等情況是否符合開業(yè)條件。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、農(nóng)民社員入股憑證復印件存于農(nóng)村資金互助社，由當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構驗收時現(xiàn)場審驗，不須報送受理決定機關。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長和經(jīng)理任職資格的相關材料：

－35－

（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務，在農(nóng)村資金互助社擬任職務）；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學歷及所學專業(yè)、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

8.營業(yè)場所、安全防范設施等相關材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關決議：

（1）審議通過章程草案的決議；

（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規(guī)則的決議；（3）審議通過選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；（4）審議通過崗位設臵、職責分工及主要管理制度的決議；（5）審議通過理事會議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長的決議；

（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員占應到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應注明對當選人的贊成、反對和棄權人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大會）決議應由全體到會社員或代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應由理事、監(jiān)事簽名。

－36－

10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、財務、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復或籌建延期批復的復印件。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機構設立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行 1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

－37－

正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設同城支行的組織管理架構、內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權機構同意設立注冊地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設立異地分支行的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備等。

2.董事會同意設立異地分支行的決議。

－38－

3.可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設地經(jīng)濟金融情況，設立的可行性和必要性，市場定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理、開業(yè)后3年資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利能力等，總行的風險管控能力、人才儲備、業(yè)務支持、資本補充等。

4.申請人最近1年新設異地分支行的經(jīng)營管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設分支行組織架構、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計劃，經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

6.對跨?。▍^(qū)、市）設立異地分支行的須提供銀監(jiān)會同意跨?。▍^(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見的報告。

1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準

申請材料目錄：

－39－

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。

7.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明。8.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

9.籌建批復或籌建延期批復的復印件。10.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開業(yè)，行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件；

（2）初審意見的報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處

1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準

申請材料目錄：

－40－

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分理處內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時間安排等。

－41－

3.董事會或有權機構同意設立分理處的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

－42－

第二篇：中國銀監(jiān)會關于印發(fā)非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知(銀監(jiān)發(fā)[2007]86號)

中國銀監(jiān)會關于印發(fā)非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2007〕86號

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司：

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會2007年第13號令）已發(fā)布并正式實施?，F(xiàn)將與之配套的《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱《目錄》）編印成冊發(fā)給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，有關各類行政許可事項申請人應按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請材料。

二、銀監(jiān)會同時將《目錄》公布在網(wǎng)站相關欄目中。今后，銀監(jiān)會將根據(jù)銀行業(yè)金融機構改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善。調(diào)整和完善后的《目錄》，銀監(jiān)會將通過網(wǎng)站直接公布。

三、各銀監(jiān)局在實施《目錄》等行政許可文件過程中所遇到的問題，請及時向銀監(jiān)會非銀行金融機構監(jiān)管部反饋，非銀行金融機構監(jiān)管部將意見匯總后向政策法規(guī)部反饋。

四、各非銀行金融機構在向監(jiān)管部門提交行政許可事項申請材料時，應同時使用銀監(jiān)會機構、高管系統(tǒng)客戶端程序填寫申報的行政許可事項相關內(nèi)容并報監(jiān)管部門。各銀監(jiān)局對受理、審批的非銀行金融機構行政許可事項也應同時通過銀監(jiān)會機構、高管準入系統(tǒng)進行處理，確保系統(tǒng)內(nèi)信息的及時更新。對之前未及時或未按要求填報、處理的行政許可事項，各銀監(jiān)局應于2008年2月底前在銀監(jiān)會機構、高管準入系統(tǒng)中進行補錄和更新。請各銀監(jiān)局將本通知及《目錄》冊子轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各非銀行金融機構。政策法規(guī)部聯(lián)系人：王飛電話：66279647 非銀部聯(lián)系人：任斐電話：66279142

二○○七年十二月六日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.信托公司

1.1 行政許可項目名稱：信托公司法人機構籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模（包括固有資產(chǎn)規(guī)模、信托業(yè)務規(guī)模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質(zhì)押或設立信托等內(nèi)容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營情況、所在行業(yè)狀況等情況說明；營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內(nèi)出資人的營業(yè)執(zhí)照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人之間的關聯(lián)狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發(fā)起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協(xié)議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國務院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的

情況的說明；出資人及其關聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質(zhì)押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內(nèi)控體系；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（13）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：信托公司法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業(yè)的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監(jiān)事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業(yè)務及制度、系統(tǒng)的準備情況；職工人數(shù)以及從事過信托業(yè)務和其他金融業(yè)務的人員比例等事項。

申請書應經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質(zhì)押或設立信托等內(nèi)容。（4）主要管理制度，包括各項業(yè)務管理制度和內(nèi)部風險控制制度。（5）公司管理信息系統(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

（6）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本目錄“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（7）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（9）法定驗資機構出具的驗資證明。（10）股東名冊及其出資額、出資比例。（11）公司營業(yè)場所的所有權或使用權證明。

（12）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。（13）申請人籌建組負責人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（15）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.企業(yè)集團財務公司

2.1行政許可項目名稱：企業(yè)集團財務公司法人機構籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括擬設財務公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件一）。（3）設立財務公司的可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：

——企業(yè)集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業(yè)集團所屬產(chǎn)業(yè)及國家產(chǎn)業(yè)政策說明。

——企業(yè)集團生產(chǎn)經(jīng)營狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團資產(chǎn)中所占比重等。

——現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點、規(guī)律等進行分析，對未來的現(xiàn)金流量進行合理預測。

——企業(yè)集團財務和資金管理經(jīng)驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業(yè)務量預測及盈利模式。

（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現(xiàn)支付困難時增加相應資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾等內(nèi)容。

（5）集團母公司的資質(zhì)證明材料。包括：

——工商行政管理機關頒發(fā)的企業(yè)集團登記證和集團母公司營業(yè)執(zhí)照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章）。

——企業(yè)集團符合國家產(chǎn)業(yè)政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內(nèi)部管理制度。

——稅務機關頒發(fā)的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經(jīng)貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經(jīng)營決策機

構）關于公司合法合規(guī)經(jīng)營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規(guī)問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業(yè)執(zhí)照復印件（境內(nèi)出資人的營業(yè)執(zhí)照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的審計報告。

——經(jīng)貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務機關出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明。

——戰(zhàn)略投資者還應提供自身經(jīng)營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業(yè)務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例等證明材料。

戰(zhàn)略投資者為金融機構的，還應提供金融監(jiān)管當局對其公司治理結構、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營情況出具的意見函；

戰(zhàn)略投資者為境外機構的，還應提供銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協(xié)議。

——出資保證或出資協(xié)議應由全體出資人（或發(fā)起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書中應明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。

——戰(zhàn)略投資者應出具3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書，并在投資協(xié)議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現(xiàn)支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業(yè)人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內(nèi)控體系；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（14）銀監(jiān)會按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.2行政許可項目名稱：財務公司法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到財務公司開業(yè)的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監(jiān)事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業(yè)務及有關制度、系統(tǒng)的準備情況；內(nèi)設機構、職工人數(shù)及構成等事項。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會、董事會決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（4）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現(xiàn)支付困難時增加相應資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務公司股權的承諾（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）等內(nèi)容。

（5）公司經(jīng)營方針和計劃。

（6）公司股東名冊及其出資額、出資比例。（7）法定驗資機構出具的驗資證明。

（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。

（9）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細專業(yè)培訓及從業(yè)履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（10）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（11）從業(yè)人員中風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細履歷，身份證、學歷證書、專業(yè)技術證書復印件，無不良記錄的聲明，有權部門出具的從事相關崗位工作的經(jīng)驗證明。

（12）引進的風險管理專業(yè)人員擔任風險管理部門經(jīng)理2年以上的證明材料。

（13）從業(yè)人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。（14）財務公司業(yè)務規(guī)章及風險防范制度。其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規(guī)定。

（15）財務公司管理信息系統(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

（16）財務公司營業(yè)場所及其他與業(yè)務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業(yè)場所的協(xié)議和公安部門及消防部門等出具的營業(yè)場所及有關業(yè)務設施的驗收文件）。

（17）母公司及戰(zhàn)略投資者法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（18）律師事務所出具的申請人在申請開業(yè)程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（19）銀監(jiān)會按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括擬設立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質(zhì)押或設立信托等內(nèi)容。

（5）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容應包括：出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人之間的關聯(lián)狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發(fā)起設立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協(xié)議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司；出資人在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提交銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近1年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設立后的金融租賃公司不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易的聲明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質(zhì)押或設立信托的承諾書；出資人最近2年內(nèi)無重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內(nèi)控體系；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（13）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.2行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質(zhì)押或設立信托等內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。應包括公司發(fā)展目標定位、短期業(yè)務準備及中長期發(fā)展計劃等。

（5）主要管理制度。包括各項業(yè)務管理制度和內(nèi)部風險控制制度。（6）公司管理信息系統(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。(9)法定驗資機構出具的驗資證明。

（10）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（11）股東名冊及其出資額、出資比例。（12）公司營業(yè)場所的所有權或使用權證明。

（13）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（15）律師事務所對上述材料出具的法律意見書。（16）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括擬設汽車金融公司名稱（中英文，可未經(jīng)工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等基本信息。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請表（見附件三）。

（3）

可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）

章程草案。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）

出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。

（6）

出資協(xié)議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件、經(jīng)營情況等。

（8）

出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人之間的關聯(lián)狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）

出資人最近2年的審計報告。

（10）出資人為非金融機構的應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管，應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內(nèi)控體系；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規(guī)記錄的聲明，以及確認上述資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（15）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

4.2行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業(yè)的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監(jiān)事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業(yè)務及制度、系統(tǒng)的準備情況；內(nèi)設機構、職工人數(shù)等事項。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。

（4）公司章程。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司風險管理和內(nèi)部控制制度以及擬辦業(yè)務操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

（11）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（12）公司營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（13）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（15）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（16）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.貨幣經(jīng)紀公司

5.1行政許可項目名稱：貨幣經(jīng)紀公司法人機構籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括擬設貨幣經(jīng)紀公司名稱（中英文，可未經(jīng)工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等基本信息。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件五）。

（3）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設貨幣經(jīng)紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）章程草案。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立貨幣經(jīng)紀公司的決議。（6）出資協(xié)議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件、經(jīng)營情況等。

（8）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容應包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；出資人之間的關聯(lián)狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）境外出資人受其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局監(jiān)管或?qū)儆诮鹑谛孕袠I(yè)協(xié)會會員的，由金融監(jiān)管當局或金融性行業(yè)協(xié)會出具意見函，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立貨幣經(jīng)紀公司。

（10）最近2年的審計報告或經(jīng)國家有關主管部門認定的最近2年的會計報表。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內(nèi)控體系；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請材料真實性聲明及出資人最近2年無重大違法違規(guī)記錄的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（15）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.2行政許可項目名稱：貨幣經(jīng)紀公司法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議，（4）公司章程。應包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）從業(yè)人員中曾從事金融業(yè)務工作或相關經(jīng)濟工作的人員比例。（10）公司風險管理和內(nèi)部控制制度。包括對公司各項業(yè)務和管理工作制定的全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

（12）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。

（13）公司營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（14）交易場所、交易設備和交易系統(tǒng)的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。

（15）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（16）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（17）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

以上各類非銀行金融機構法人機構開業(yè)后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）

完成開業(yè)登記程序、正式開始營業(yè)的報告。（2）

公司營業(yè)執(zhí)照復印件。

（3）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機構設立 1.貨幣經(jīng)紀公司分支機構

1.1行政許可項目名稱：貨幣經(jīng)紀公司分公司籌建審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容應包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業(yè)務范圍、服務對象，及設立分公司的理由等。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容應包括擬設分公司的業(yè)務量預測以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

（3）貨幣經(jīng)紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議，及對擬設分公司經(jīng)營管理授權的決議。

（4）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（5）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（6）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀公司最近2年的審計報告。（7）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)核準申請材料目錄：

（1）申請書，內(nèi)容主要包括籌建工作完成情況。（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（4）擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。（5）營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（6）營業(yè)場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設施合格證明。

（7）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）

完成開業(yè)登記程序、正式開始營業(yè)的報告。（2）

營業(yè)執(zhí)照復印件。

（3）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.3行政許可項目名稱：貨幣經(jīng)紀公司代表處設立審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容應包括擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（3）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（4）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀公司最近2年的審計報告。（5）貨幣經(jīng)紀公司法定代表人或其他有權簽字人簽署的對代表處擬任主要負責人的授權書。

（6）代表處擬任主要負責人的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀公司代表處設立后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批申請材料目錄：

（1）

申請書。由申請人董事長或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會主席，內(nèi)容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業(yè)務類型及經(jīng)營情況介紹，擬設代表處的城市。

（2）

申請表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件。營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設立代表機構的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，內(nèi)容包括申請人在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機構內(nèi)部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執(zhí)行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業(yè)務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境外非銀行金融機構駐華代表處設立后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

（3）辦公場所的租賃合同復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更名稱審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會或董事會同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業(yè)名稱預核準登記證書。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續(xù)有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業(yè)執(zhí)照復印件。

2.變更股權及調(diào)整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調(diào)整股權結構審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容應包括申請人基本情況、出資人擬投資入股（調(diào)整股權結構）的金額，以及投資入股（調(diào)整股權結構）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機構股東（大）會關于同意股權變更的決議或上級主管部門的批準文件。

（3）

擬出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件。

（4）

有關各方簽訂的股權轉(zhuǎn)讓意向性協(xié)議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)營情況、營業(yè)執(zhí)照復印件、公司章程、所在行業(yè)狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項不適用于汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀公司出資人）。

境內(nèi)擬出資人的營業(yè)執(zhí)照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外擬出資人的營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（6）

擬出資人關聯(lián)方情況。包括擬出資人及所在集團的組織結構圖；主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹；與其他股東的關聯(lián)情況等；對擬出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

前款要求提供的材料不適用于企業(yè)集團成員單位作為出資人投資入股本集團財務公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的審計報告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質(zhì)押或設立信托的承諾書，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明，投資入股后不與公司發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易的聲明，還應提交擬出資人及其關聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財務公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為的聲明；擬出資人為集團外戰(zhàn)略投資者的，還應提交3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應提交最近2年內(nèi)無重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權的承諾書（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質(zhì)押或設立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經(jīng)紀公司的，擬出資人應提交最近2年無重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書。

以上各項承諾書或聲明應由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機構向信托公司、財務公司投資入股，應提交注冊地金融監(jiān)管當局的意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況以及是否同意其進行此項投資；還應提交經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

境外金融機構向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局的意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進行此項投資；如在注冊地不接受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告；非金融機構向汽車金融公司投資入股，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告。

境外金融機構向貨幣經(jīng)紀公司投資入股，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局或所在行業(yè)協(xié)會的意見，內(nèi)容包括該金融機構在注冊地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進行此項投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實性的聲明。

（11）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更股權及調(diào)整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續(xù)有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。

3.變更注冊資本

3.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更注冊資本審批申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額。（2）股東（大）會關于變更注冊資本的決議。

（3）增加注冊資本但不調(diào)整股權結構的，應提供各股東最近2年的審計報告。

（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權益性投資余額未超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國務院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊資本涉及變更股權或調(diào)整股權結構的，應同時上報變更股權或調(diào)整股權結構的有關申請材料。

各類非銀行金融機構變更注冊資本完成情況報告材料目錄：

（1）

完成注冊資本變更后續(xù)有關程序的報告，包括驗資完成情況、工商注冊變更等。

（2）法定驗資機構出具的驗資報告。（3）新營業(yè)執(zhí)照復印件。

4.變更住所或營業(yè)場所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構同城遷址審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、變更住所或營業(yè)場所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會或董事會同意變更住所或營業(yè)場所的決議。（3）

新住所或營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。（4）

公安、消防部門出具的新住所或營業(yè)場所安全設施符合有關規(guī)定的證明。

4.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構異地遷址審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、變更住所或營業(yè)場所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報告的情況。

（2）

可行性研究報告。

（3）

股東（大）會同意異地遷址的決議。（4）

原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務及風險的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件（產(chǎn)權證明或租賃合同復印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營業(yè)場所安全設施符合有關規(guī)定的證明。

（7）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更住所或營業(yè)場所完成情況報告材料目錄：

（1）

完成遷址有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營業(yè)執(zhí)照復印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構組織形式變更審批申請材料目錄：

（1）

申請書。包括申請人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內(nèi)容。

（2）

股東（大）會的決議或上級主管部門批準文件。（3）

中介機構出具的資產(chǎn)評估報告（適用時）。

（4）

涉及需要許可的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

（5）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更組織形式完成情況報告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營業(yè)執(zhí)照復印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構修改公司章程審批申請材料目錄：

（1）

申請書。申請書的內(nèi)容包括申請人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內(nèi)容。

（2）

股東（大）會關于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構分立審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、分立原因及有關情況簡要說明。

（2）

公司股東（大）會的決議。（3）

分立實施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業(yè)務處臵及風險控制方案。

（5）

進行資產(chǎn)評估的，應提交資產(chǎn)評估報告，未進行資產(chǎn)評估的，應提交分立前的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（7）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構分立完成情況報告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營業(yè)執(zhí)照復印件。（3）

對外公告復印件。

7.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構吸收合并審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、合并原因及有關情況簡要說明。

（2）

合并各方公司股東（大）會或董事會的決議。（3）

合并實施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業(yè)務處臵及風險控制方案。

（6）

進行資產(chǎn)評估的，應提交資產(chǎn)評估報告，未進行資產(chǎn)評估的，應提交合并前的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。

（7）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.3行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構新設合并審批

申請材料目錄：

參照各類非銀行金融機構籌建、開業(yè)的申請材料目錄。

非銀行金融機構吸收合并（新設合并）完成情況報告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設合并）及對外公告有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營業(yè)執(zhí)照復印件。（3）對外公告復印件。

1.境內(nèi)非銀行金融機構分公司、代表處變更事項 1.1行政許可項目名稱：變更名稱審批申請材料目錄：

申請書。內(nèi)容包括機構基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續(xù)有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新營業(yè)執(zhí)照復印件。

1.2行政許可項目名稱：變更住所或營業(yè)場所審批申請材料目錄：

（1）

申請書。說明機構基本情況、變更住所或營業(yè)場所的原因及新住所或營業(yè)場所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。（3）

公安、消防部門出具的新住所或營業(yè)場所安全設施符合有關規(guī)定的證明。

變更住所或營業(yè)場所完成情況報告材料目錄：

（1）完成住所或營業(yè)場所變更有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更完成情況等。

（2）新營業(yè)執(zhí)照復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批申請材料目錄：

（1）申請書。由新母公司董事長或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會主席，其中應說明申請代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對本公司合并或分立的有關情況進行簡要介紹。

（2）新母公司所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的同意其合并或分立的批準書。（3）新母公司的注冊登記文件復印件。

注冊登記文件復印件應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）新母公司的合并后經(jīng)審計的會計報表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結構圖及其所在集團的控股子公司分布圖。（8）新母公司董事長或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）或其授權簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表處首席代表的授權書。

2.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批申請材料目錄：

申請書。由母公司董事長或總經(jīng)理簽署（首席執(zhí)行官或總裁）并致銀監(jiān)會主席，其中應說明申請代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更名稱后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續(xù)有關程序的報告，包括工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復印件。

2.3行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所審批申請材料目錄：

（1）申請書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監(jiān)局負責人，應說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營業(yè)場所的所有權或使用權證明文件復印件。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）完成遷址有關程序的報告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復印件。

三、機構終止

（一）法人機構終止

1.解散

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構解散審批申請材料目錄：

（1）

申請書。內(nèi)容包括機構基本情況及申請解散的理由。（2）

股東（大）會決定解散公司的決議。

（3）

清算方案。內(nèi)容應包括債權債務清單及清償計劃、財產(chǎn)清單及處臵計劃、員工安排計劃等。

（4）

擬成立清算組成員名單及簡歷。

（5）

申請解散前最近1個月的資產(chǎn)負債表和損益表。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（7）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構解散后續(xù)事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）清算報告。內(nèi)容應包括清算工作的完成情況，對公司的清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估情況，對公司資產(chǎn)清收、處臵情況，債務處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

2.破產(chǎn)前審批

2.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構破產(chǎn)前審批申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請破產(chǎn)的理由及破產(chǎn)后對有關方面的影響。

（2）股東（大）會或者主要債權人同意破產(chǎn)的決議。

（3）公司資產(chǎn)負債和損益情況的書面說明，并附資產(chǎn)負債表和損益表。（4）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（5）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類非銀行金融機構破產(chǎn)前審批后續(xù)事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）法院宣告公司破產(chǎn)的裁定書復印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

（二）分支機構終止

1.境內(nèi)非銀行金融機構分支機構終止營業(yè)或關閉

1.1行政許可項目名稱：境內(nèi)非銀行金融機構分公司、代表處終止營業(yè)或關閉審批

申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請終止營業(yè)或關閉的理由。

（2）法人機構董事會或授權管理機構同意該分支機構終止營業(yè)或關閉的決議。

（3）該分支機構的基本情況。包括業(yè)務開展規(guī)模、服務區(qū)域及主要服務對象等。

（4）該分支機構終止營業(yè)或關閉的具體方案。包括現(xiàn)有資產(chǎn)、負債業(yè)務移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進度安排等。

（5）上級內(nèi)部審計部門或外部審計機構出具的審計報告。（6）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境內(nèi)非銀行金融機構分公司、代表處關閉后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告。內(nèi)容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對外公告復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處關閉

2.1 行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉審批提交材料目錄：

（1）申請書。由境外非銀行金融機構董事長或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會主席，其中應說明申請關閉代表處的理由。

境外非銀行金融機構駐華代表處關閉后續(xù)事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告，包括工商登記注銷情況。（2）對外公告復印件。

四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種

1.開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務

1.1行政許可項目名稱：信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務審批申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請理由及是否符合開辦此項業(yè)務有關條件的說明。

（2）申請人經(jīng)審計的最近的資產(chǎn)負債表、利潤表；最近信托項目資產(chǎn)負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近一個月的資產(chǎn)負債表、利潤表；最近一個月信托項目資產(chǎn)負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（3）與申請開辦年金業(yè)務相適應的內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作規(guī)程及風險管理制度。

（4）與申請開辦年金業(yè)務相適應的專業(yè)人員名單及簡歷。

（5）對開辦年金業(yè)務所需的管理信息系統(tǒng)及其他設施的說明。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對提交的上述材料真實性及依法合規(guī)開展業(yè)務的承諾書。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構資格

2.1行政許可項目名稱：信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構資格審批申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請人基本情況及申請理由。（2）申請人營業(yè)執(zhí)照復印件。

（3）管理特定目的信托財產(chǎn)的操作規(guī)程、會計核算制度、風險管理和內(nèi)部控制制度。

（4）管理特定目的信托財產(chǎn)的業(yè)務主管人員和主要業(yè)務人員的名單和履歷。（5）公司最近3個會計審計報告；最近3個會計信托項目資產(chǎn)負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近1個月的資產(chǎn)負債表、利潤表、信托項目資產(chǎn)負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請人自律承諾書。

（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.申請開辦境外受托理財業(yè)務資格

3.1行政許可項目名稱：信托公司申請開辦境外受托理財業(yè)務資格

申請材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內(nèi)容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務的可行性報告。內(nèi)容至少應當包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、目標客戶群定位、業(yè)務可行性分析及資源配臵情況。

（3）內(nèi)部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業(yè)務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業(yè)務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。

（5）托管人有關材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業(yè)務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。

（6）經(jīng)營外匯業(yè)務的證明文件復印件。（7）最近2年的審計報告。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.2取得境外受托理財業(yè)務資格的信托公司開辦境外受托理財業(yè)務報告材料目錄：

（1）產(chǎn)品的可行性分析報告。（2）信托文件草案。

（3）托管協(xié)議。（4）風險申明書。（5）信托財產(chǎn)運用方案。（6）風險控制技術說明。

（7）信息披露及風險管理報告格式。（8）推介方案。

（9）業(yè)務部門及人員簡介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.財務公司開辦發(fā)行債券等五項業(yè)務

4.1行政許可項目名稱：財務公司開辦發(fā)行債券，承銷成員單位企業(yè)債，對金融機構股權投資，有價證券投資，成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸、融資租賃等業(yè)務審批申請材料目錄：

（1）

申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）

可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬開展業(yè)務的必要性、可行性分析，業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，風險控制措施，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）

股東（大）會或董事會同意開辦有關業(yè)務的決議。（4）

公司最近2年的審計報告。

（5）

擬開辦業(yè)務的操作規(guī)程、內(nèi)部控制及風險管理制度和管理信息系統(tǒng)建設及運行情況說明。

（6）

擬從事相關業(yè)務的人員名單及簡歷。（7）

銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.開辦外匯業(yè)務

5.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦外匯業(yè)務審批申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬開展業(yè)務的必要性、可行性分析，業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，風險控制措施，管理信息系統(tǒng)準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦外匯業(yè)務的決議。（4）外匯業(yè)務的操作規(guī)程和風險管理制度。（5）擬從事外匯業(yè)務的人員名單及簡歷。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

6.開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務

6.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務審批申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。（2）可行性研究報告，以及業(yè)務計劃書或交易展業(yè)計劃。（3）公司有權決策部門同意開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務的決議。（4）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括：

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的指導原則、業(yè)務操作規(guī)程（業(yè)務操作規(guī)程應體現(xiàn)交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應急計劃；

——衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標； ——交易品種及其風險控制制度； ——風險報告制度和內(nèi)部審計制度；

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

——對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。（5）衍生產(chǎn)品交易的會計制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風險敞口量化或限額的授權管理制度。（8）交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.開辦其他新業(yè)務

7.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦其他新業(yè)務審批申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內(nèi)容：擬開辦新業(yè)務的定義，必要性、可行性分析，業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統(tǒng)準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業(yè)務的決議或批準文件。（4）新業(yè)務的操作規(guī)程，內(nèi)控及風險管理制度。（5）新業(yè)務管理人員、業(yè)務人員配備情況和簡歷。（6）申請人最近2年的審計報告。

（7）公司最近3年內(nèi)所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

五、董事和高級管理人員任職資格核準

1.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

（1）申請書。其中應清楚地界定擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位臵。

（2）任職資格申請表（見附件八）。

（3）有權決定機構關于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復印件和所獲得的最高學歷、學位、專業(yè)資格證書復印件。

（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責的書面承諾。

（7）申請人（公司）關于擬任人符合相應任職資格條件的考察報告，其中應具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結論。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

上述（1）、（7）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構高級管理人員任職資格核準后續(xù)事項報告材料目錄：

非銀行金融機構對高級管理人員的正式任命文件或聘書復印件。

1.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表任職資格核準申請材料目錄：

（1）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；（2）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書，該授權書應經(jīng)其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領館認證；

（3）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監(jiān)會或其派出機構報送電子文檔和紙質(zhì)材料。

1.電子文檔報送內(nèi)容及格式要求

電子文檔報送的內(nèi)容包括行政許可事項的基本信息及附件?；拘畔⒌膬?nèi)容和格式依照銀監(jiān)會下發(fā)的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監(jiān)會官方網(wǎng)站的“行政許可”欄目下下載）。附件應報送以下內(nèi)容：

（1）機構、業(yè)務類行政許可事項附件包括申請書的電子文檔，其他申請材料的電子文檔在銀監(jiān)會或其派出機構要求時報送。

（2）董事及高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業(yè)證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質(zhì)材料應符合的格式要求

（1）申請材料正本一式二份，由下級機構受理、報上級機關決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請材料的紙張應為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（4）申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（5）申請書抬頭應根據(jù)行政許可決定權限書寫“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會”或“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX銀監(jiān)局”或“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX銀監(jiān)分局”。

（6）行政許可事項為下級機關受理、上級機關決定的，還應向受理機關單獨提交受理申請書，受理申請書抬頭應根據(jù)受理權限書寫“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX銀監(jiān)局”或“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX銀監(jiān)分局”，簡要說明申請事項。

（7）申請材料應注明申請人的聯(lián)系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第三篇：(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號)中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知（本站推薦）

中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號

各銀監(jiān)局，國家開發(fā)銀行，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社：

近年來，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務快速發(fā)展，一些銀行機構存在經(jīng)營行為不規(guī)范、風險管控不到位的問題，不符合國家宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求，不利于銀行體系穩(wěn)健運行。為規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理，促進同業(yè)業(yè)務健康發(fā)展，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、本通知適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行與金融機構之間開展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務。主要包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買入返售和賣出回購、同業(yè)投資等業(yè)務類型。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機構參照執(zhí)行。

二、商業(yè)銀行應具備與所開展同業(yè)業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的同業(yè)業(yè)務治理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務進行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內(nèi)部控制機制，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查和責任追究，確保同業(yè)業(yè)務經(jīng)營活動依法合規(guī)，風險得到有效控制。

三、商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營。商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門以外的其他部門和分支機構不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務，已開展的存量同業(yè)業(yè)務到期后結清；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務，并在存量業(yè)務到期后立即銷戶。

對于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務，應按照代客與自營業(yè)務相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。

四、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購債券、同業(yè)存單等可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，不得委托其他部門或分支機構辦理。

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關系維護等操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并負責集中進行會計處理，全權承擔風險責任。

五、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務授權管理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授權，同業(yè)業(yè)務專營部門不得進行轉(zhuǎn)授權，不得辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務。

六、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務授信管理政策，由法人總部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務進行集中統(tǒng)一授信，不得進行多頭授信，不得辦理無授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務。

七、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務交易對手準入機制，由法人總部對交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評估交易對手信用風險，動態(tài)調(diào)整交易對手名單。

八、商業(yè)銀行應于2014年9月底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務的專營部門制，并將改革方案和實施進展情況報送銀監(jiān)會及其派出機構。

九、商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務的，銀監(jiān)會及其派出機構將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進行查處。

十、銀監(jiān)會及其派出機構按照法人屬地監(jiān)管原則推動商業(yè)銀行專營部門制改革。銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門負責推進銀監(jiān)會直接監(jiān)管法人機構的改革，必要時各銀監(jiān)局參與配合。銀監(jiān)會各級派出機構負責推進轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構的改革，上級監(jiān)管機構應加強工作指導。

2014年5月8日

（此件發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構）

銀監(jiān)會有關負責人就《關于

規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》答記者問

為促進商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展，維護銀行體系穩(wěn)健運行，銀監(jiān)會于近日發(fā)布了《關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號，以下簡稱“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”），作為人民銀行牽頭發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）的配套性政策文件。銀監(jiān)會有關部門負責人就“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”相關問題回答了記者提問。

一、請簡要介紹“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”出臺的背景和意義。為進一步明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的規(guī)范性要求，銀監(jiān)會發(fā)布“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”，與人民銀行牽頭發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）相配套?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”旨在促進銀行機構提高同業(yè)業(yè)務治理水平，主要具有以下三個方面意義：

一是“強管理”?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行應具備與所開展的同業(yè)業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的同業(yè)業(yè)務治理體系，將同業(yè)業(yè)務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內(nèi)部控制機制，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查和責任追究，確保商業(yè)銀行依法合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務，符合國家宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求。

二是“控風險”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營，強化法人總部對同業(yè)業(yè)務的統(tǒng)一管理，有利于商業(yè)銀行對安全性、流動性、盈利性的統(tǒng)籌管理，確保風險得到有效控制。

三是“回本質(zhì)”?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”有利于促進商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務回歸流動性管理手段的本質(zhì)，有利于降低資產(chǎn)負債期限錯配，有利于降低企業(yè)融資成本，有利于服務實體經(jīng)濟。

二、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”有哪些主要內(nèi)容？ “銀監(jiān)辦發(fā)140號文”主要包括以下五個方面內(nèi)容：一是明確適用業(yè)務范圍和機構范圍?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”適用于我國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行與金融機構之間開展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機構參照執(zhí)行。

二是明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的總體要求和專營部門制的具體要求?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門之外的其他部門和分支機構不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務。

三是明確商業(yè)銀行法人總部的職責?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行的法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授權、專營部門不得轉(zhuǎn)授權；法人總部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務進行集中統(tǒng)一授信；法人總部對交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理。

四是明確商業(yè)銀行專營部門制改革的工作任務。商業(yè)銀行應于2014年9月底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務的專營部門制；監(jiān)管機構要按照職責分工推動商業(yè)銀行專營部門制改革。

五是明確違規(guī)處罰要求。商業(yè)銀行違反“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務的，監(jiān)管機構將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進行查處。

三、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”對專營部門制有哪些主要規(guī)定？一是要求商業(yè)銀行法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營同業(yè)業(yè)務，專營部門以外的其他部門和分支機構不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務，已開展的存量同業(yè)業(yè)務到期結清；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務，并在存量業(yè)務到期后立即銷戶。

二是商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構代理部分操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并集中進行會計處理，全權承擔風險責任。

三是對于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務，應按照代客與自營業(yè)務相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。

第四篇：中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立............................................4

（一）法人機構設立..........................................4 農(nóng)村商業(yè)銀行............................................................................4 農(nóng)村合作銀行..........................................................................14 村鎮(zhèn)銀行..................................................................................16 貸款公司..................................................................................22 農(nóng)村信用合作聯(lián)社...................................................................25 農(nóng)村資金互助社.......................................................................34

（二）分支機構設立..........................................38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行..38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行...............................39 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處....................41 貸款公司分公司.......................................................................42 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社........................................................44

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社..................................................................................45 ?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處...................................46 農(nóng)村中小金融機構自助銀行.....................................................47

二、機構變更.............................................48

（一）法人機構變更..........................................48 變更名稱..................................................................................48 變更住所..................................................................................49 變更組織形式..........................................................................51 變更股權..................................................................................51 變更注冊資本..........................................................................54 修改章程..................................................................................58 存續(xù)分立..................................................................................59 新設分立..................................................................................59 吸收合并..................................................................................60 新設合并..................................................................................61 臨時停業(yè)..................................................................................61

（二）分支機構變更..........................................62 變更名稱..................................................................................62 變更營業(yè)場所..........................................................................63 機構升格..................................................................................65 臨時停業(yè)..................................................................................65

三、機構終止.............................................66

（一）法人機構終止..........................................66 解散.........................................................................................66 破產(chǎn)前審批..............................................................................68

（二）分支機構終止..........................................68 分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所.........68 辦事處.....................................................................................69 自助銀行..................................................................................69

四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種...........................70

（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種........................70

（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券........................71 募集次級定期債務...................................................................71 發(fā)行次級債券..........................................................................72

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務..................................73

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）..................................74

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務..............................75

（六）開辦離岸銀行業(yè)務......................................76 2

（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務..................................77

（八）開辦其他業(yè)務..........................................78

五、董（理）事和高級管理人員任職資格.....................79

（一）法人機構..............................................79

（二）分支機構..............................................83

六、申請材料格式要求.....................................84

一、機構設立

（一）法人機構設立農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設臵及具體構成, 以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權設臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）]、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；

（5）企業(yè)法人有權機構同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。

10.中介機構的資質(zhì)證明，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認書，由中介機構（會計師事務所和資產(chǎn)評估機構）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構三方簽字確認。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。

14.當?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。16.金融許可證復印件。

18.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務等。

19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標達標情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風險分類應作為驗收工作的重點內(nèi)容）。

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

10（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。

5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。

11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；（10）審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。

14.組織結構圖。

15.分支機構名錄及主要負責人名單。

17.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務等。

18.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機構開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構開業(yè)申請材料目錄）。

21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。

1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。

1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。

1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權機構同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）]、附則。發(fā)起人應在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

金融機構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標、最近兩個會計盈利狀況；

5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

6.法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況等情況），金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標、近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

6.有權機構審議通過的相關決議：（1）關于通過籌建工作報告的決議；（2）關于通過章程草案的決議；

（3）關于通過有關組織機構議事規(guī)則的決議；（4）關于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關于選舉董事的決議；

（6）關于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關于選舉監(jiān)事長的決議；

（8）關于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；

7.公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

10.組織結構圖。

12.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

15.籌建批復或籌建延期批復的復印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告。

貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備、部門設臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權申請人履行組建工作職責的相關決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡歷。

7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

(1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業(yè)和職稱等）。

7.營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。

8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。 9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。

11.組織結構圖。

12.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務發(fā)展計劃包括收入結構、利潤總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。

13.籌建批復或籌建延期批復的復印件。 14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立條件。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權設臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)]，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認股的內(nèi)容進行適當調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務 [如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委 27 托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權機構同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

10.凈資產(chǎn)確認書。

11.籌建工作小組出具的關于凈資產(chǎn)的處臵報告。12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。

13.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。15.金融許可證復印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關資料。

行政許可受理機關應提供：

1.行政許可受理通知書復印件；

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，主要監(jiān)管指標情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

30（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業(yè)法人股東（社員）權益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。

5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等結構）。

7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。

10.法人機構總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交

由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結構圖。

16.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。

17.分支機構開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機構開業(yè)申請材料目錄）。

18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄：

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄，第17項另行報送。

行政許可受理機關應提供：

1.行政許可受理通知書復印件；

2.初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批申請材料目錄：

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機構性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見的報告。

1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準申請材料目錄：

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、農(nóng)民社員入股憑證復印件存于農(nóng)

村資金互助社，由當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構驗收時現(xiàn)場審驗，不須報送受理決定機關。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長和經(jīng)理任職資格的相關材料：

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學歷及所學專業(yè)、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

8.營業(yè)場所、安全防范設施等相關材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關決議：

（1）審議通過章程草案的決議；

（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員占應到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應注明對當選人的贊成、反對和棄權人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大

會）決議應由全體到會社員或代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應由理事、監(jiān)事簽名。

10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、財務、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復或籌建延期批復的復印件。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機構設立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行

1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

3.董事會或有權機構同意設立注冊地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設立異地分支行的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備等。

2.董事會同意設立異地分支行的決議。

6.對跨?。▍^(qū)、市）設立異地分支行的須提供銀監(jiān)會同意跨省（區(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見的報告。

1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。

3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。

9.籌建批復或籌建延期批復的復印件。10.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開業(yè)，行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；

（2）初審意見的報告，附?jīng)Q定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處

1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

3.董事會或有權機構同意設立分理處的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：貸款公司分公司籌建采用報告制，報告材料目錄： 1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分公司內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權機構同意設立分公司的決議。

4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社

1.34行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施、擬任職高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設信用社內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權機構同意設立信用社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社

1.35行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開業(yè)核準

申請材料目錄：

2.主要管理制度和業(yè)務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

5.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分社內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權機構同意設立分社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處

1.36行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容應包括擬設立辦事處名稱、住所、授權職責范圍等。

2.理事會同意設立辦事處的決議。

3.省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社對辦事處的授權書。4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

6.住所所有權或使用權的證明材料。

7.住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社改建為省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處的，應提供地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的相關文件。

農(nóng)村中小金融機構自助銀行

1.37行政許可項目名稱：農(nóng)村中小金融機構自助銀行設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設臵的機型、數(shù)量及提供的服務種類等內(nèi)容。

2.有權機構同意設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設自助銀行的市場前景分析（市場目標、服務需求、競爭狀況等）、系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)情況、管理控制部門、安全監(jiān)控方案及風險控制措施等。

4.擬負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯(lián)系方式。5.營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

二、機構變更

（一）法人機構變更變更名稱

2.1行政許可項目名稱：變更名稱審批申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬變更的名稱（中英文），更名的原因、目的等。

2.有權機構同意變更名稱的決議。

3.因行政區(qū)劃變動變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動文件。

4.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱變更核準通知書》。5.金融許可證復印件。

6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因變更住所等原因造成變更名稱的，在申請變更住所等變更事項時應同時申請變更名稱。

變更住所

2.2行政許可項目名稱：變更住所審批申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括變更住所的原因、變更前后的詳細地址等。

2.有權機構同意變更住所的決議。3.新住所所有權或使用權的證明材料。4.公告樣式。

5.金融許可證復印件。

6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

在新址開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的住所安全設施驗收合格證明；住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，49

第五篇：銀監(jiān)會關于進一步加強按揭貸款風險管理的通知銀監(jiān)發(fā)[2009]59號

銀監(jiān)會關于進一步加強按揭貸款風險管理的通知

銀監(jiān)發(fā)[2009]59號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：最近，部分地區(qū)房地產(chǎn)市場出現(xiàn)較大波動，房地產(chǎn)信貸尤其是按揭貸款業(yè)務中諸如“假按揭”、“假首付”、“假房價”、“二套房貸”標準放寬等問題也開始有所暴露。為加強信貸管理，切實防范按揭貸款風險，促進按揭貸款業(yè)務健康有序發(fā)展，現(xiàn)將有關事宜通知如下：

一、加強房地產(chǎn)行業(yè)形勢研判。各銀行業(yè)金融機構要進一步加強宏觀經(jīng)濟運行、相關行業(yè)產(chǎn)業(yè)狀況、相關政策面的分析研究，密切關注房地產(chǎn)市場走勢、行業(yè)運作特征，密切關注經(jīng)濟周期、市場波動、資金鏈松緊、居民預期變化等可能給按揭貸款業(yè)務帶來的風險。

二、嚴格貸前檢查和按揭貸款發(fā)放標準。各銀行業(yè)金融機構要嚴格執(zhí)行《國務院辦公廳關于促進房地產(chǎn)市場健康發(fā)展的若干意見》(國辦發(fā)(2008)131號)、《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加強商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》(銀發(fā)〔2007〕359號)、《中國銀監(jiān)會關于進一步加強房地產(chǎn)行業(yè)授信風險管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2008]42號)規(guī)定，堅持貸款風險審慎指標控制，嚴格借款人資格審查，注重從源頭上防范貸款風險。要堅持面測面試和實訪制，把做實每筆貸款的盡職調(diào)查作為發(fā)放貸款的前提條件。堅持落實借款合同面簽制度，核實借款人首付款真實情況，采取切實有效措施防范“假按揭”、“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。

堅持重點支持借款人購買首套自住住房的貸款需求，嚴格遵守第二套房貸的有關政策不動搖。要堅持貸款標準，嚴格借款人資格審查，審慎評估借款人風險，確定合理的貸款利率。不得以征信系統(tǒng)未聯(lián)網(wǎng)、異地購房難調(diào)查等為由放棄“二套房貸”政策約束，不得自行解釋“二套房貸”認定標準，不得以任何手段變相降低首付款的比例成數(shù)。

三、進一步完善按揭貸款風險防控制度。各銀行業(yè)金融機構要根據(jù)外部市場環(huán)境的變化以及自身業(yè)務發(fā)展的需要，建立完善與自身承受能力和風險管理能力相適應的按揭貸款管理體制機制，按照審慎經(jīng)營原則細化有關操作要求和業(yè)務流程，合理配置資源，全面提升對按揭貸款客戶的風險識別、計量和管理能力。做好客戶群識別與區(qū)分工作，改善差別化服務水平，提高差別化管理與定價能力。進一步優(yōu)化業(yè)績考核體系，從制度上引導分支機構重視內(nèi)控機制建設和風險管理。

四、進一步加強按揭貸款風險狀況動態(tài)防控。對已經(jīng)發(fā)放的按揭貸款，要加強監(jiān)測和分析，用好銀監(jiān)會客戶風險監(jiān)測預警系統(tǒng)，重點做好對客戶違約以及交叉違約情況的監(jiān)測。加強對房地產(chǎn)抵押物的管理，定期對抵押物價值重估和動態(tài)監(jiān)測，必須時采取追加擔?；驂嚎s貸款等動態(tài)風險控制措施。對于違反“二套房貸”規(guī)定發(fā)放的住房按揭貸款，即使貸款已分類為正常類或關注類，各銀行業(yè)金融機構要重新對其分類，同時要嚴格追究相關違規(guī)責任人員的責任，并及時將撥備補提情況和責任人追究查處情況上報相應監(jiān)管部門。銀行業(yè)協(xié)會要充分發(fā)揮協(xié)調(diào)、維權職能，進一步加強行業(yè)信息共享機制、風險防控合作機制的建設，健全完善“黑名單”制度，必要時組織采取協(xié)調(diào)一致的風險處置措施。

五、加大監(jiān)督力度和對違法違規(guī)行為的查處力度。各級銀行業(yè)監(jiān)管機構加大對按揭貸款業(yè)務的監(jiān)管力度，認真梳理存在的問題，開展有針對性的調(diào)查、抽查、暗訪和現(xiàn)場檢查，加強窗口指導和風險提示，切實防范信貸風險。對檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，要督促進行整改，嚴肅追究責任，對問題比較嚴重、整改不到位、屢查屢犯、繼續(xù)違規(guī)的機構和責任人員要加大處罰力度，可視情況依法采取包括準入限制在內(nèi)的相關監(jiān)管措施，如暫停相關機構(分支機構)房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務、暫停房地產(chǎn)貸款業(yè)務條線的高管準入、暫停境內(nèi)外新設機構準入等。對因貸前、貸中、貸后管理不到位、制度執(zhí)行不到位造成損失的機構和責任人，要落實責任，嚴肅處罰。對銀行業(yè)金融機構內(nèi)部工作人員和外部不法分子勾結、合伙騙貸的，一經(jīng)查實，要嚴肅追究責任，涉嫌犯罪的依法送司法機構處理。查處中發(fā)現(xiàn)的重大事項，各銀監(jiān)局要及時上報。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二00九年六月十九日

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