第一篇：期貨公司2015反洗錢年度報告

-**期貨公司 反洗錢2015年度報告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

2015年度公司始終把反洗錢工作作為一項長期任務(wù)來抓，積極實行公司的反洗錢管理制度，并在公司內(nèi)不斷加強宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想意識，增強反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風(fēng)險。

公司成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總經(jīng)理任反洗錢工作小組組長。公司無高風(fēng)險業(yè)務(wù)，無大額和可疑交易報告，本年度無風(fēng)險事件和案件發(fā)生。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。公司按照監(jiān)管要求及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，并將修訂和更新后的制度在10個工作日內(nèi)報送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機制設(shè)置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，及時傳達(dá)上級監(jiān)管部門和反洗錢管理機構(gòu)下發(fā)的文件及指令，協(xié)助配合各部門開展反洗錢工作。會同相關(guān)部門結(jié)

— 7 — 合實際情況，修訂公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度。

開戶崗人員負(fù)責(zé)建立客戶信息檔案，對客戶的身份變更進(jìn)行持續(xù)識別，及時提示客戶更新身份證件或營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等資料信息。負(fù)責(zé)客戶賬戶開立、銷戶、變更及經(jīng)紀(jì)合同的簽訂等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，落實客戶身份識別制度，對業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易及時向反洗錢工作小組報告，接受合規(guī)專員關(guān)于客戶情況的咨詢并協(xié)助調(diào)查。負(fù)責(zé)客戶日常交易監(jiān)控，落實反洗錢的大額、可疑交易報告制度，指導(dǎo)各業(yè)務(wù)人員審核交易的合法性以及對大額、可疑交易進(jìn)行報告。負(fù)責(zé)分析和篩選大額、可疑交易結(jié)算數(shù)據(jù)等相關(guān)信息。

技術(shù)崗為反洗錢工作提供技術(shù)支持和保障，按監(jiān)管部門要求，建設(shè)和維護(hù)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

（三）技術(shù)保障情況。

公司總部已根據(jù)反洗錢監(jiān)管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監(jiān)測指標(biāo)和模型，并建立了合理有效健全的內(nèi)部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計與參數(shù)按照人行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求。同時，公司對分公司反洗錢工作人員進(jìn)行專項培訓(xùn)，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統(tǒng)的使用，該軟件系統(tǒng)使用穩(wěn)定，未有異常情況發(fā)生。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

— 8 — 分公司配有1人負(fù)責(zé)反洗錢工作的組織、日常交易監(jiān)控、客戶風(fēng)險等級劃分、反洗錢報表報送與聯(lián)絡(luò)工作。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別。

嚴(yán)格按制度要求履行客戶身份識別義務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時核對客戶的有效身份證件，法人機構(gòu)證件，登記基本信息，并留存有效證件復(fù)印件及掃描件。參照反洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行科學(xué)、合理的動態(tài)劃分。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施。

相關(guān)崗位已對涉嫌高風(fēng)險客戶按制度要求對客戶身份重新識別，對其交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等異常情況進(jìn)監(jiān)測分析和重新劃分，我們暫時沒有高風(fēng)險等級客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴(yán)格按照公司相關(guān)制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現(xiàn)交易過程。

（四）大額和可疑交易報告。

2015年度通過日常監(jiān)測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。

無現(xiàn)場交易客戶，按經(jīng)營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續(xù)進(jìn)行，在營業(yè)場所張貼了反洗錢宣傳海報；在營業(yè)場所前臺等地擺放了反洗錢宣傳冊和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時翻閱了解反洗錢法規(guī)及洗錢的危害后果，并在公司前臺處設(shè)置了專門的咨詢臺，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當(dāng)?shù)厝诵械囊?，全面、深入的進(jìn)行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動，在反洗錢宣傳月活動期間，對新形勢下的洗錢行為進(jìn)行了宣傳，并告知被宣傳對象如何保護(hù)自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現(xiàn)場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

公司建立反洗錢培訓(xùn)長效機制，年度內(nèi)營業(yè)部自行組織了2次反洗錢培訓(xùn)，參與1次當(dāng)?shù)厝诵信e辦的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及4次總部舉辦的反洗錢法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計。

每季度對開戶資料、盤中風(fēng)險監(jiān)控進(jìn)行合規(guī)檢查，對客戶身份識別及可疑交易識別、檔案保管合規(guī)合法，嚴(yán)格遵照內(nèi)控制度執(zhí)行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

— 10 — 本年度未協(xié)助中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本年度未接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。

本年度7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導(dǎo)。依據(jù)督導(dǎo)意見，對反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步優(yōu)化升級，使其更高效準(zhǔn)確的完成數(shù)據(jù)篩查。

本年度按中國人民銀行要求按時報送反洗錢各類資料、報表，工作中遇到的問題及時與人民銀行相關(guān)部門進(jìn)行溝通并解決。

（四）承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。

本年度未承擔(dān)人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果。

本年度未發(fā)生洗錢類案件及高風(fēng)險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項。

公司嚴(yán)格按照監(jiān)管政策及相關(guān)制度履行反洗錢職責(zé)，本年度未出現(xiàn)反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，未發(fā)生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責(zé)任，期貨公司除了

— 11 — 應(yīng)加強自身的建設(shè)，還應(yīng)團(tuán)結(jié)社會各團(tuán)體，形成全社會共同預(yù)防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風(fēng)險維護(hù)金融穩(wěn)定。

填報日期：2015年12月29日

〃

— 12 —

閱 人：

審

第二篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進(jìn)行審查，進(jìn)行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進(jìn)行影像采集，確保實名制的落實，并指導(dǎo)客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風(fēng)險分級管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風(fēng)險分級管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風(fēng)險類客戶，中風(fēng)險客戶0個，高風(fēng)險類客戶0個。

二、業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶身份識別及終止業(yè)務(wù)關(guān)系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續(xù)對營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進(jìn)行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風(fēng)險級別由低風(fēng)險等級調(diào)整為中風(fēng)險等級，我公司密切關(guān)注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構(gòu)代碼證年檢資料，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；恢復(fù)初始密碼5人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；撤銷被授權(quán)人1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進(jìn)行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業(yè)部風(fēng)控人員對本季度的客戶交易情況進(jìn)行了嚴(yán)格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內(nèi)容不夠充實，沒有留下相關(guān)人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會議和學(xué)習(xí)記錄保存不規(guī)范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學(xué)習(xí)記錄。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第三篇：期貨公司實習(xí)報告

下面是本人的這次期貨公司實習(xí)報告：

實習(xí)目的

通過理論聯(lián)系實際，鞏固所學(xué)的知識，提高處理實際問題的能力，為畢業(yè)設(shè)計的順利進(jìn)行做好充分的準(zhǔn)備，并為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。

實習(xí)內(nèi)容

從2013年1月1日開始我在方正期貨實習(xí)，首先，在工作中要有良好的學(xué)習(xí)能力，要有一套學(xué)習(xí)知識的系統(tǒng)，遇到問題自己能通過相關(guān)途徑自行解決能力。

因為在工作中遇到問題各種各樣，并不是每一種情況都能把握。在這個時候要想把工作做好一定要有良好的學(xué)習(xí)能力，通過不斷的學(xué)習(xí)從而掌握相應(yīng)技術(shù)，來解決工來中遇到的每一個問題。這樣的學(xué)習(xí)能力，一方面來自向師傅們的學(xué)習(xí)，向工作經(jīng)驗豐富的人學(xué)習(xí)。另一方面就是自學(xué)的能力，在沒有另人幫助的情況下自己也能通過努力，尋找相關(guān)途徑來解決問題。

其次、良好的人際關(guān)系是我們順利工作的保障。

在工作之中不只是同事之間的工作事情，還包括許許多多的小細(xì)節(jié)，更重要的是同人的交往。所以一定要掌握好同事之間的交往原則和社交禮儀。這也是我們平時要注意的。我在這方面得益于在學(xué)校學(xué)生會的長期的鍛煉，使我有一個比較和諧的人際關(guān)系，為順利工作創(chuàng)造了良好的人際氛圍。

另外在工作之中自己也有很多不足的地方。例如：缺乏實踐經(jīng)驗，缺乏對相關(guān)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)掌握等。所在我常提醒自己一定不要怕苦怕累，在掌握扎實的理論知識的同時加強實踐，做到理論聯(lián)系實際。另一方面要不斷的加強學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新知識。

通過這次畢業(yè)實習(xí)，把自己在學(xué)校學(xué)習(xí)的到理論知識運用到社會的實踐中去。一方面鞏固所學(xué)知識，提高處理實際問題的能力。另一方面為順利進(jìn)行畢業(yè)設(shè)計做好準(zhǔn)備，并為自己能順利與社會接軌做好準(zhǔn)備。畢業(yè)實習(xí)是我們從學(xué)校走向社會的一個過渡，它為我們順利的走出校園，走向社會為國家、為人民更好服務(wù)做好了準(zhǔn)備。

第四篇：期貨公司實習(xí)報告

河南理工大學(xué)暑期實習(xí)報告

（2012年9）

學(xué)院：經(jīng)濟管理學(xué)院

專業(yè)：金融10-1

姓名：謝輝

學(xué)號：311010080125 一：實習(xí)目的

實習(xí)其實就是學(xué)校和社會的橋梁，通過實習(xí)我們即可檢驗我們所學(xué)知識、提高我們把理論用于實踐的能力，又可以通過在實踐中遇到的問題與疑惑來更好地去學(xué)習(xí)理論知識，和加深對理論知識的理解；在日常學(xué)習(xí)中很多同學(xué)感覺到學(xué)習(xí)那些理論性的東西很痛苦，漸漸地他們就失去學(xué)習(xí)興趣，而通過這次實習(xí)我們可以發(fā)現(xiàn)其實我們學(xué)習(xí)的知識是很有用的，是能夠創(chuàng)造巨大的價值財富的，在實習(xí)中同學(xué)們還可以培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣；

更重要的是，雖然學(xué)校也是有很多不同性格、不同背景的人組成，很多人把學(xué)校比作一個微型的社會；但學(xué)校和社會總歸不是一樣的，其實他們有很大的差別；在學(xué)校中我們的主要任務(wù)是學(xué)習(xí)，往往我們忽略了和沒有機會去培養(yǎng)和提高其他方面的能力，例如人際交往，與人相處，和實際工作等等；而實習(xí)恰恰給我們提供了一個學(xué)習(xí)和提高這些技能的機會和平臺。在實習(xí)中我們可以體驗作為一名工人每天上班、下班生活的酸甜苦辣，我們可以學(xué)習(xí)怎樣和領(lǐng)導(dǎo)、同事協(xié)同工作，可以學(xué)習(xí)在工作中遇到問題時該怎么辦和在沒有完成工作時該怎樣向領(lǐng)導(dǎo)報告.......這些都是我們踏入社會后必備技能。通過實習(xí)我們可以學(xué)習(xí)一點、至少我們了解了，有了思想準(zhǔn)備以后進(jìn)入工作崗位打下基礎(chǔ)。

二：實習(xí)單位和崗位

根據(jù)學(xué)校的實習(xí)計劃我是在2012年9月3日到28日在西安一家金融類公司實習(xí)的，她的全稱是：西安億宏商務(wù)信息咨詢有限責(zé)任公司，位于西安市南二環(huán)西段煜源國際703室（朱雀花卉市場西側(cè)，碑林區(qū)政府隔壁）

這是一家經(jīng)西安市工商行政管理局登記注冊，經(jīng)國內(nèi)大宗商品電子交易市場批準(zhǔn)，嚴(yán)格按照中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局頒布的《大宗商品電子交易規(guī)范》（GB/T 18769-2003）國家標(biāo)準(zhǔn)，參與大宗商品電子交易的現(xiàn)代商貿(mào)企業(yè)，擁有該交易所及市場的代理資格證書及席位證。是西北地區(qū)合法注冊認(rèn)證的專業(yè)從事商品現(xiàn)貨電子交易的特許服務(wù)機構(gòu)。公司涉足大宗商品電子交易、證券投資、商務(wù)咨詢管理等行業(yè)，是一家綜合類的商務(wù)咨詢管理公司。

服務(wù)的范圍包括：為投資者提供咨詢管理服務(wù)、提供交易場所及設(shè)備、指導(dǎo)新入市場的投資者進(jìn)行交易、提供信息和技術(shù)等多方面的支持?，F(xiàn)貨倉單交易是獨立于證券、期貨之外的另一全新投資領(lǐng)域。

我在這個公司的實習(xí)崗位是見習(xí)操盤手，主要是計算機電腦交易終端來交易期貨。

三：實習(xí)過程

鑒于我是一名在校大學(xué)生，實踐經(jīng)驗不足，理論知識欠缺，公司委任一名主管給我們實習(xí)生進(jìn)行培訓(xùn)；培訓(xùn)分為理論陪徐和操作培訓(xùn)，其中理論培訓(xùn)為期十天，剩下時間是操作培訓(xùn)。理論培訓(xùn)主要是由主管給我們講解一些有關(guān)金融的基本知識和作為一名操盤手的操作技能，以及有關(guān)金融分析中的幾種分析方法；操作培訓(xùn)主要是有公司給我們每一位實習(xí)生開一個期貨交易的模擬倉為讓我們模擬操作。

剛開始看盤面時看不懂，雖然之前做股票模擬交易時也見過類似的盤面；什么五分鐘、十分鐘、二十分鐘、三十分鐘、六十分鐘價格線，K線圖，指數(shù)平滑移動平均線以及強弱相對線，以前也見過，可不知道什么意思，更不知道通過他們怎么判斷股價的變化趨勢，甚至不知道他們是什么。在學(xué)校里模擬股票交易時主要是憑感覺，如果一只股票有高價位下跌到一個低價位時我們就去買，有時候也考慮一些什么基本面，比如多看看新聞如果有對這只股票利好消息我們就立即買；我們當(dāng)時就沒有買股票根本就沒有什么技巧，學(xué)到的有關(guān)投資的有限的那一丁點知識也沒用到；老師講投資學(xué)時也沒好好聽，應(yīng)為當(dāng)時學(xué)時沒有和實際相結(jié)合，只學(xué)理論知識感覺很枯燥，也沒有動力。

今天坐在老員工旁邊看他們買賣交易，感覺有點意思，自己也有了操作的沖動；前幾天總監(jiān)讓我們主要看盤口：

總監(jiān)讓我們主要觀察買一價、買二價、買三價，以及對應(yīng)的賣一加、賣二加、買三價，我們可能看不懂，可這主要是為了培養(yǎng)我們的感覺，和增強我們對盤口的熟悉度；還讓我們多和他們交流，有什么不明白的問問那些老員工們。于是我就坐在一個看上去很精神的年輕的老員工左邊，看盤口。

整個一天：上午9:30到11:30和下午1:00到3:00都在看盤面，看盤口；看得眼花繚亂的結(jié)果還是沒明白怎么回事，還是看不出門道來.到下午三點時，大盤閉市了；也就是下班了，我正打算回家，其實我早就想回家了，看大盤也看不懂，還看得眼睛通的要死；誰知總監(jiān)要我們留下一段時間，他要給我們講一下，我們剛來的五個人就都留了下來，坐在會議室里；首先總監(jiān)問我們看得怎么樣，跟我一樣的感覺，另外四個人也說看不懂；其實在我們五個人中間，就我一個人做過模擬交易、見過大盤，他們幾個之前都沒接觸過這些東西，根本就沒有見過什么大盤、K線、五分鐘線等的，我就看不懂他們當(dāng)然就更看不懂了?？煽偙O(jiān)說看不懂沒關(guān)系，早就猜到了你們會看不懂的，所以才要給你們培訓(xùn)，之所以還讓你們看還是那句話：主要是培養(yǎng)你們的感覺，為以后的培訓(xùn)打基礎(chǔ)?？偙O(jiān)又強調(diào)在以后的培訓(xùn)當(dāng)中你們可能會感覺到和你們在學(xué)校里學(xué)習(xí)的不一樣，這很正常；一方面是這就是我們的培訓(xùn)是緊扣實際的，和具體操作緊密聯(lián)系的；和你們在學(xué)校里學(xué)習(xí)的純理論知識不同；另一方面，我們培訓(xùn)的內(nèi)容是緊跟最前沿的金融投資學(xué)技術(shù)發(fā)展的，而你們在學(xué)校學(xué)的是一些金融基礎(chǔ)課，沒有涉及前沿的金融學(xué)發(fā)展；所以我們講的會和你們學(xué)校老師講的有不同的地方；另一個是，我們公司主要從事短期操作，所以我們也主要關(guān)注技術(shù)分析，對于基本面分析技術(shù)我們主要是了解一下就可以。

最后總監(jiān)還不忘推銷他們公司的理財產(chǎn)品；說什么只要你好好學(xué)、好好做，通過公司的組合產(chǎn)品，一定會賺錢的；賠錢的幾率很小；囑咐我們回去遇到有錢沒處使的人介紹他們把錢放到到我們公司；然后又說了一些其他廢話，然后就散會了。

第二天，根據(jù)安排我們還是看盤，討厭的看盤；沒辦法只有看了，不過今天有了變化；就是總監(jiān)又讓我跟著一個看上去像學(xué)生的樣子的員工旁邊看盤，他來這公司也沒多少時間，才三個月，根據(jù)公司規(guī)定也要參加培訓(xùn)的；也許是因為我們都要參加培訓(xùn)這一共同點吧！和他在一起我感覺比和其他人在一起跟親近一些；可是有一個問題我還是無法解決，那就是我還是看不懂盤，看不懂那時刻變化的數(shù)字，看不懂那一上一下、一會兒紅色一會兒又變成了藍(lán)色的K線，跟看不懂他們是怎樣操作的，即他們是怎樣下單的，怎樣出單子的；甚至看不懂怎么是盈利了，怎樣使虧損了，和盈利和虧損的計算方法；這些我們剛來的人都不知道，我想這也是我們以后要好好學(xué)習(xí)的。

到九點時，我們到會議室里，總監(jiān)正式開始給我們培訓(xùn)了。

第一天，主要建一些基本知識：股票、期貨、期權(quán)等。一聽我高興了，這些我在學(xué)校里都學(xué)過的。又講了一些交易的常識；如，交易要素，有三種，一：在哪里買，二：買什么，三：什么時候買，所謂的交易三要素。以及我之前有所耳聞的交易原則，價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、和數(shù)量優(yōu)先。以前聽過前兩種原則，這第三種還是頭一回見，數(shù)量優(yōu)先，就是誰買或賣的多誰的合約先成交；就想買東西一樣，誰買的東西多老板對誰的態(tài)度好。這些都是交易的一般原則。每一個交易人員都應(yīng)該非常清楚明了。

但隨即我就鎮(zhèn)靜下來了，并告誡自己要好好虛心學(xué)習(xí)。畢竟天外有天、人外有人??！因為馬上我就學(xué)上了讓我很是驚訝的第一個知識：“雙邊交易”，所謂“雙邊交易”即，在證券交易中既可以買漲(做多)也可以買跌(做空).，在西方國家證券交易市場存在這種交易規(guī)則，而在國內(nèi)金融市場不容許做空操作，所以中國股民一旦遇到股市處于熊市就只能“任人宰割”了。而本公司進(jìn)行的期貨業(yè)務(wù)就是一種雙邊交易業(yè)務(wù)。這是我來這個公司學(xué)到的第一個讓我有點滿意的知識點，也就是從今天起我才下定決心要靜下心來好好在這里接受培訓(xùn)。因為我不會在這里浪費我的時間，如果學(xué)不到專業(yè)性的東西，我會立馬走人的。

第二天，總監(jiān)還是先給我們培訓(xùn)，講了公司期貨交易的交易規(guī)則；即，我之前不明白的怎樣能在自己樂意的價位去賣一份合約，和對應(yīng)的在可以獲利的價位去賣掉合約或行情不利時去止損；這些都是具體的操作技巧。

首先總監(jiān)講了買賣原則：做多時是，買入訂立--來下單，在價位有利于自己時或行情不利于自己時，即價格上升時或下降時，通過賣出轉(zhuǎn)讓獲利或止損。對應(yīng)的在做空時，在一個價位，賣出訂立--來下單，待價位下降時或行情不利于自己時，通過買入轉(zhuǎn)讓來獲利或止損；總的來說即：做多時對應(yīng)操作是，買入訂立--賣出轉(zhuǎn)讓；在做空時對應(yīng)操作是，賣出訂立--買入轉(zhuǎn)讓。之中，訂立對應(yīng)著“建倉”即把合約買進(jìn)來，而轉(zhuǎn)讓對應(yīng)著“平倉”即把合約賣出去。其實無論在怎樣做，做多也好、多空也罷，都是在低價買進(jìn)然后再高價賣出從而獲利，之前我在課外書也了解過做空機制，但那時不甚了解，總是不明白到底是怎樣獲利的，跟不明白具體的操作步驟。今天一聽總監(jiān)講就立即明白過來了，至少對“做空”這個概念有了一個更加清晰地認(rèn)識。

接下來兩天天又介紹了在兩種不同情況下的交易方式，一種是主動交易時，另一種是對應(yīng)的被動交易；總監(jiān)主要相同通過這兩種交易狀態(tài)向我們介紹怎樣下單子。

第一種，主動交易時，是買入時，即主動買入，我們要看賣一價，在賣一價快變成買一價之前，快速做單子；對應(yīng)的賣出時，看買一價，在買一價變成買一價之前，要在一定價位下單，等待成交；

第二種，被動交易，因為是被動買入，所以我們要看賣一價之下的價格，在有利位置下單；對應(yīng)被動賣出時，我們要注意買一價之上的價格，在有利價位做單。

越來越我對這個總監(jiān)有好感了，因為在培訓(xùn)中他不光叫我們金融方面的知識，還時不時說一些做人的道理；比如，又一次一個實習(xí)生沒大招呼就提前下班，總監(jiān)就說，這個要想做好事，首先應(yīng)學(xué)會做人；在公司一天就應(yīng)遵守一天公司的規(guī)章制度，有什么的別要緊的事可以給我請個假；這些都是做人的基本素質(zhì)；大家以后注意點，對你們以后工作有好處。

雖然不是至理名言，也是一片肺腑之言?。?/p>

而且，他還向我們介紹一些有關(guān)書籍和電影，例如，書《蠟燭圖精解》、《股市操作大全》、《國富論》、《聰明的投資者》、《證券分析》；電影如“當(dāng)幸福來敲門”、“竊聽風(fēng)云”；回家后我就看了“竊聽風(fēng)云2”，感覺不錯。

接著的培訓(xùn)就更加深入了。

講了兩種分析方法，一：基本面分析法；二：技術(shù)分析法。

由于這個公司的交易主要是短期操作，所以總監(jiān)側(cè)重講了技術(shù)分析，對基本面分析只是簡單說一下?；久娣治龇ㄊ菦Q定著證券價格的內(nèi)在因素，和決定著一種證券的行情即總體價格走勢，例如，金融危機發(fā)生后，全球的股市都下跌，那么證券總體價格走勢是下降的；通過基本面分析我們可以掌握總體行情；但它也有缺點，時間滯后，即我們知道的基本面在證券價格上已經(jīng)反映了了；消息的真實性，即有時一個虛假的基本面消息就能改變證券價格，使我們遭受損失或獲得額外利益；還有就是基本面的影響在技術(shù)面上不反應(yīng)，我們無法通過技術(shù)分析來驗證基本面分析是不是正確。

總監(jiān)重點講解技術(shù)分析： K線分析，K 線圖又稱蠟燭線、陰陽線、棒線、日本線、陰陽線等，原來是日本米市商人用來記錄米市當(dāng)中的行情波動，后因其標(biāo)畫方法具有獨到之處，因而在股市及期市中被廣泛引用。它是以每個交易日（或每個分析周期）的開盤價、最高鍵、最低價、和收盤價繪制而成，K線的結(jié)構(gòu)可分為上影線、下影線及中間實體三部分。K 線將買賣雙方力量的增減與轉(zhuǎn)變過程及實戰(zhàn)結(jié)果用圖形表示出來。經(jīng)過近百年來的使用與改進(jìn)，K 線理論被投資人廣泛接受。當(dāng)收盤價高于開盤價時，實體部分一般繪成紅色或空白，稱為“陽線” · 當(dāng)收盤價低于開盤價時，實體部分一般繪成綠色或黑色，稱為“陰線”，這是一些K線的基本知識。

指標(biāo)分析，即，均線指標(biāo)分析、KDJ指標(biāo)分析、MACD指標(biāo)分析；

均線指標(biāo)分析分：5分鐘、10分鐘、20分鐘、30分鐘、60分鐘；幾種均線分析法

通過它們我們可以提前判斷價格變化，大體上當(dāng)5分鐘、10分鐘線分別向上穿過20分鐘、30分鐘、60分鐘線時意味著價格即將上升；相反，當(dāng)5分鐘、10分鐘、線向下穿過20分鐘、30分鐘、60分鐘線時意味著價格即將下降。

KDJ線，KDJ全名為隨機指標(biāo)(Stochastics)，強弱指標(biāo)及移動平均線的優(yōu)點。它是波動于0—100之間的超買超賣指標(biāo)，它以50為界限，當(dāng)指數(shù)位于50--80時為超買區(qū)，當(dāng)指數(shù)位于20--50是為超買區(qū)，由K、D、J三條曲線組成，在設(shè)計中綜合了動量指標(biāo)、強弱指數(shù)和移動平均線的一些優(yōu)點，在計算過程中主要研究高低價位與收盤價的關(guān)系，即通過計算當(dāng)日或最近數(shù)日的最高價、最低價及收盤價等價格波動的真實波幅，充分考慮了價格波動的隨機振幅和中短期波動的測算，使其短期測市功能比移動平均線更準(zhǔn)確有效，KDJ是一個隨機波動的概念，反映了價格走勢的強弱和波段的趨勢，對于把握中短期的行情走勢十分敏感。

MACD線

MACD稱為指數(shù)平滑異同移動平均線，是從雙移動平均線發(fā)展而來的，由快的移動平均線減去慢的移動平均線.當(dāng)MACD從負(fù)數(shù)轉(zhuǎn)向正數(shù)，是買的信號。當(dāng)MACD從正數(shù)轉(zhuǎn)向負(fù)數(shù)，是賣的信號。當(dāng)MACD以大角度變化，表示快的移動平均線和慢的移動平均線的差距非常迅速的拉開，代表了一個市場大趨勢的轉(zhuǎn)變。

以上主要是在做交易時我們必須用到的一些分析方法和工具；以幫助交易員能大概判斷出價格的變化趨勢。

總監(jiān)還教了我們一些心理分析方法，如：羊群效應(yīng)等，讓我們不要跟風(fēng)，受別人影響，就如股神巴菲特所說：當(dāng)別人貪婪時我恐懼；當(dāng)別人恐懼時我貪婪。

并告誡我們，在金融行業(yè)不能太貪心，也不能太恐懼；始終保持一顆平靜的心。

接下來幾天是模擬操作，剛開始真不知道該怎樣下單子，慢慢的向老員工們請教，逐漸學(xué)會了下單操作，前幾次做單還好都盈利了，可過幾天就不行了，總是被套住；之前總監(jiān)說一旦被套要立即砍掉單子，也即止損；可我總是我愿意做，總想著等一等價格總會上升的，誰知價格又下降，自己損失更重；有模擬我逐漸知道自己的弱點，總是想賺錢，卻不能面對虧損；可自己也總是無法克服自己的缺點。希望以后慢慢的改掉吧！

四：實習(xí)總結(jié)

在這個公司實習(xí)期間，感覺收獲很大，其一，通過理論培訓(xùn)自己學(xué)習(xí)一些新的東西，并加深了對學(xué)過的知識的理解；并學(xué)會幾種技術(shù)分析方法，以前做股票交易時全憑感覺做單；現(xiàn)在知道怎樣用技術(shù)分析方法來買賣了。通過模擬操作培訓(xùn)，也對大盤及其中的一些線、圖都有了真確、清晰的認(rèn)識。這些對以后專業(yè)知識的學(xué)習(xí)也會有很大的幫助，想到這里我要對給我培訓(xùn)的公司和那位總監(jiān)表示萬分的謝意，非常感謝你們！

其二，通過在公司里和總監(jiān)及其他員工的相處，我也學(xué)了一點在工作中于人相處的技能，和為人處世的方法；知道了在公司要遵守公司的規(guī)章制度，和和同事團(tuán)結(jié)和作。

其三，鄧小平同志說過；實踐是檢驗真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。自己學(xué)過的知識到底有沒有學(xué)好，只有應(yīng)用到實踐當(dāng)中才能知道；在實習(xí)中可以很好地把理論知識于實際結(jié)合起來，這樣既有利對所學(xué)知識的加深理解和吸收；也能對以后更深入的學(xué)習(xí)相關(guān)知識打下很好地基礎(chǔ)。且能提高學(xué)習(xí)興趣。

在此再次對西安億宏表示感謝，謝謝你們給與我的培訓(xùn)機會。

第五篇：美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

第一章 總則

第一條為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及《關(guān)于加強期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

第三條期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢組織機構(gòu)、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務(wù)。

第四條公司各部門、各營業(yè)部及全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵照本制度，認(rèn)真履行反洗錢工作責(zé)任及義務(wù)。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度

第一條為了加強反洗錢工作，預(yù)防和打擊經(jīng)濟犯罪，防范金融風(fēng)險，從而進(jìn)一步建立健全明晰的期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律、規(guī)定及相關(guān)反洗錢工作要求，結(jié)合我公司的實際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由公司總經(jīng)理擔(dān)任、副組長由營運管理中心總監(jiān)擔(dān)任，成員分別由財務(wù)部、交易部、結(jié)算部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部市場管理部、合規(guī)審查部、客戶服務(wù)部、信息技術(shù)中心等部門負(fù)責(zé)人組成;反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責(zé)，每個成員部門由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)制定公司的反洗錢工作規(guī)定和實施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度;

(2)制定公司及各營業(yè)部反洗錢工作計劃;

(3)協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗;

(5)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé);

(6)對反洗錢工作中的其他重大事項進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行;

(7)接受中國人民銀行和監(jiān)管部門的其他反洗錢工作任務(wù)。

2、交易部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)擬定公司各營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實施辦法，并提交領(lǐng)導(dǎo)小組討論通過;

(2)落實領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，負(fù)責(zé)制定方案并組織實施;

(3)組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查公司及各營業(yè)部的反洗錢工作;

(4)組織協(xié)調(diào)、解決、報告反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，對疑難問題提議領(lǐng)導(dǎo)小組召開 工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會;

(5)匯總、分析公司各營業(yè)機構(gòu)的大額和可疑交易情況報告表，并按規(guī)定報送有關(guān)單位和部門;

(6)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作事項;

(7)負(fù)責(zé)反洗錢工作的對外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動。

3、結(jié)算部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)負(fù)責(zé)公司涉嫌對敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)認(rèn)真審查客戶出入金情況，審核交易的真實性。

4、財務(wù)部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)配合交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題。

5、信息技術(shù)承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報的技術(shù)支持;

(2)負(fù)責(zé)組織落實反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護(hù);

(3)負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備。

6、合規(guī)審查部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查;

(2)負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定,對違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理;

(3)參與對執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查;

(4)負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行檢查與督促執(zhí)行。

7、客戶服務(wù)部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)協(xié)助交易部進(jìn)行反洗錢工作的對外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動;

(2)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題;

(3)協(xié)助交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(4)協(xié)助交易部對公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協(xié)助交易部對客戶身份進(jìn)行識別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負(fù)責(zé)反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業(yè)部或分支機構(gòu)設(shè)立反洗錢專員

1、各營業(yè)部反洗錢專員承擔(dān)的職責(zé)是：

(1)負(fù)責(zé)組織本營業(yè)部的反洗錢工作，抓好各項規(guī)章制度的落實;

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報告;

(3)做好客服身份識別工作;

(4)負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝诵袑庸ぷ鳎虍?dāng)?shù)貓笏头聪村X交易報告;

(5)向總部報告大額和可疑交易情況;

(6)負(fù)責(zé)營業(yè)部的反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關(guān)工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律和規(guī)定，經(jīng)公司決定，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，建立反洗錢工作專題會議制度。

第二條 參加專題會議成員：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員為反洗錢工作專題會議成員。

第三條 反洗錢工作專題會議在反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)下，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開，專題會議的議題：組織、協(xié)調(diào)、解決公司各營業(yè)部及分支機構(gòu)在反洗錢工作中出現(xiàn)的問題;貫徹有關(guān)反洗錢工作精神，通報反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經(jīng)驗。

第四條 反洗錢工作專題會議召開規(guī)定：反洗錢工作專題會議原則上每年召開一次會議，如有需要，可隨時召開全體成員專題會議或部分成員專題會議。

第五條 反洗錢專題會議落實及會議紀(jì)要傳送：經(jīng)反洗錢專題會議通過的有關(guān)決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)整理，形成文件下發(fā)各營業(yè)部及分支機構(gòu)，并及時報送相關(guān)外部單位，同時監(jiān)督各營業(yè)部及分支機構(gòu)積極貫徹執(zhí)行會議精神;對專題會議的紀(jì)要、會議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負(fù)責(zé)登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內(nèi)部考核制度

第一條 為了引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業(yè)務(wù)水平，增強反洗錢工作的責(zé)任感和自覺性，公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合我公司實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項常規(guī)性工作納入經(jīng)營管理考核內(nèi)容。

在綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各部門及營業(yè)部是否能認(rèn)真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關(guān)部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結(jié)合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內(nèi)，加強管理干部人員任職期間的監(jiān)督管理。

第五章 實行反洗錢工作評價制度

第一條 實行全公司反洗錢工作評價，每年年終定期通報各部門及營業(yè)部反洗錢工作開展情況。

對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻(xiàn)的部門給予適當(dāng)獎勵。

第二條 執(zhí)行失職懲戒制，對因不認(rèn)真執(zhí)行反洗錢工作的規(guī)章制度，造成損失和洗錢活動的發(fā) 生，按“一法兩規(guī)定”和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰，觸犯法律的，追究刑事責(zé)任。

第六章 反洗錢工作內(nèi)部檢查機制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，維護(hù)公司的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防范公司發(fā)生法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要進(jìn)一步加強反洗錢內(nèi)部檢查工作，督促各部認(rèn)真執(zhí)行公司制定的各項反洗錢規(guī)章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內(nèi)部檢查工作在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下開展，按照“嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)，不走過場、注重實效”的原則，有序地抓好內(nèi)部檢查工作。根據(jù)有關(guān)要求，每年至少開展一次反洗錢內(nèi)部檢查工作。檢查人員要根據(jù)檢查內(nèi)容對被檢查對象就反洗錢工作開展情況進(jìn)行全面檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進(jìn)行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對各部反洗錢工作開展情況進(jìn)行定期或不定期檢查，具體可采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現(xiàn)場檢查必須在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，組織相關(guān)人員對被檢查對象開展反洗錢工作情況執(zhí)行實地檢查;非現(xiàn)場檢查主要根據(jù)各部門上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進(jìn)行非現(xiàn)場的分析并作出判斷;專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢專題工作開展專項檢查;全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對各營業(yè)部及分支機構(gòu)開展反洗錢工作情況進(jìn)行全面檢查;自查是在領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一布置下，就營業(yè)部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業(yè)部自行組織，形成自查書面報告;抽查是領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)開展反洗錢工作的需要，就各營業(yè)部自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各營業(yè)部自查報告，對部分營業(yè)部自查工作開展檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進(jìn)行跟蹤檢查。第四條 檢查內(nèi)容：

一、以加強開戶實名制管理，把好洗錢的入口關(guān)。檢查各營業(yè)部在辦理客戶開戶時，是否按公司開戶管理辦法實行實名制;是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進(jìn)行審核;

二、以加強賬戶管理監(jiān)測為基礎(chǔ)，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業(yè)部是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等的資料進(jìn)行審核;是否掌握客戶的經(jīng)營狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等的真切了解;

三、以加強可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作。檢查各營業(yè)部是否按照規(guī)定的報告程序，執(zhí)行可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為;

四、對已經(jīng)報告的可疑交易記錄是否重新進(jìn)行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業(yè)部報告是否及時、完整和填報要素是否齊全;

五、以加強反洗錢內(nèi)部制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。各營業(yè)部專員是否按崗位職責(zé)規(guī)定履行相應(yīng)的職能。

第七章 客戶身份識別制度

第一條 為了進(jìn)一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對客戶的身份證有效期、經(jīng)營狀況、資信狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等有真實的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認(rèn)真對客戶提供的開戶資料的真實性、合法性和完整性進(jìn)行審查，并要記錄在案，嚴(yán)防利用賬戶進(jìn)行洗錢活動。

第三條 個人客戶開戶、辦理結(jié)算帳戶登記時，各營業(yè)部必須認(rèn)真執(zhí)行個人賬戶實名制，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復(fù)印件，特別審核其身份證件的有效期。對不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第四條 法人客戶辦理開戶、結(jié)算帳戶登記等業(yè)務(wù)的，各營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。代理企業(yè)開法人戶的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復(fù)印件。對未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第五條 客戶身份識別的工作要求：

1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行開戶實名制的工作要求，切實做好客戶身份識別工作;

2、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和各營業(yè)部要按照要求，切實負(fù)起責(zé)任，把各項反洗錢措施和辦法落實到實處，努力構(gòu)建一道反洗錢防御體系;

3、建立責(zé)任追究制。對不按規(guī)定進(jìn)行操作的人員將視其違規(guī)情況進(jìn)行處罰;

4、公司應(yīng)將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調(diào)閱保管制度;

5、進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

6、加強同人民銀行、司法部門的聯(lián)系與溝通，在客戶身份識別工作中遇到的難題和困難，要及時通過反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組向他們咨詢、請教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強反洗錢工作，建立適應(yīng)反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結(jié)合我公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面。客戶賬戶，是指公司為客戶開立用于進(jìn)行期貨保證金劃轉(zhuǎn)以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時間、交易主體、交易標(biāo)的、交易數(shù)量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護(hù)照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對以上的賬戶資料及交易記錄進(jìn)行核實，保持記錄完整性和合法性。同時在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規(guī)要求期貨經(jīng)紀(jì)公司建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關(guān)義務(wù)，其中規(guī)定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規(guī)定，在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、資金劃轉(zhuǎn)的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(一)選定相關(guān)部門進(jìn)行檢查;

(二)詢問相關(guān)部門的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;

(三)查閱、復(fù)制相關(guān)部門與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關(guān)部門運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第二條 現(xiàn)場檢查后，反洗錢工作組應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)監(jiān)管機構(gòu)。

現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報告的方法

第一條當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大額交易和可疑交易時，工作小組務(wù)必迅速組織展開調(diào)查。并及時向主管部門匯報。

第二條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問相關(guān)部門工作人員，要求其說明情況。調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)監(jiān)管局等相關(guān)部門批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的監(jiān)管機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)管工作人員簽名或者蓋章，一份交監(jiān)管機構(gòu)，一份附卷備查。

第四條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。同時，經(jīng)主關(guān)部門批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)帳戶措施。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。在采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

第五條定期通過結(jié)算系統(tǒng)抓取相關(guān)涉嫌洗錢交易，由交易部通過報送系統(tǒng)進(jìn)行及時報送。

第六條根據(jù)人行的非現(xiàn)場監(jiān)管辦法及要求，按季度和向人行報送總部及各營業(yè)部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。履行反洗錢義務(wù)的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。任何人員發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢小組或者公安機關(guān)舉報。舉報人和舉報內(nèi)容受法律保護(hù)。

第十二章 反洗錢培訓(xùn)

第一條 根據(jù)公司制定的反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，定期對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，并組織反洗錢工作組人員學(xué)習(xí)并熟悉反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，增強反洗錢工作能力。