第一篇：尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展.txt兩個人吵架，先說對不起的人，并不是認(rèn)輸了，并不是原諒了。他只是比對方更珍惜這份感情。尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

來源 上海證券報 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙記者 馬婧妤 ○編輯 朱賢佳

中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會于6月23日至24日在京舉行。中國證監(jiān)會主席尚福林在會上指出，面對新形勢、新任務(wù)，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，增強(qiáng)危機(jī)意識和緊迫意識，緊緊抓住并利用好機(jī)遇，準(zhǔn)確把握資本市場中介服務(wù)這一基本定位，始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，強(qiáng)化社會責(zé)任，堅(jiān)定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)班子，陳共炎當(dāng)選新一屆協(xié)會會長，會上還聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負(fù)責(zé)人。

尚福林要求，新一屆協(xié)會要積極履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”的職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)廣大會員，進(jìn)一步拓展自律和服務(wù)空間，提高協(xié)會工作的自主性和主動性；進(jìn)一步加強(qiáng)市場調(diào)研，提高協(xié)會工作的指導(dǎo)性和前瞻性；進(jìn)一步創(chuàng)新工作機(jī)制，提高協(xié)會工作的公信力和權(quán)威性；進(jìn)一步引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新，提高協(xié)會工作的專業(yè)性和創(chuàng)造性。

尚福林指出，中國證券業(yè)協(xié)會第四次會員大會召開以來的五年，是我國資本市場深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)重大發(fā)展突破、發(fā)生轉(zhuǎn)折性變化的五年。伴隨著我國資本市場的改革創(chuàng)新和發(fā)展突破，各類證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)總體上都實(shí)現(xiàn)了又好又快的發(fā)展，證券行業(yè)整體面貌發(fā)生了重大甚至是根本性的變化，規(guī)范發(fā)展的基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)，改革創(chuàng)新的機(jī)制更加健全，穩(wěn)健經(jīng)營的態(tài)勢更加鞏固，服務(wù)全局的作用更加突出。

當(dāng)前，我國證券行業(yè)的發(fā)展面臨著十分難得的歷史機(jī)遇?！笆濉币?guī)劃綱要對深化金融體制和資本市場改革創(chuàng)新，更好地為加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式服務(wù)做出了明確部署，這對更好地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也對證券行業(yè)找準(zhǔn)定位、明確任務(wù)、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展提出了更加迫切的需求。

面對新形勢、新任務(wù)和社會各界的新期待，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，切實(shí)增強(qiáng)危機(jī)意識和緊迫意識，緊緊抓住并用好機(jī)遇，自覺服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，準(zhǔn)確把握資本市場中介服務(wù)這一基本定位，始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步強(qiáng)化社會責(zé)任，堅(jiān)定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

尚福林說，今年是中國證券業(yè)協(xié)會成立20周年。20年來，伴隨著我國資本市場的發(fā)展壯大，中國證券業(yè)協(xié)會不斷探索，勇于創(chuàng)新，對自身定位、功能、作用的認(rèn)識日益清晰和明確，為促進(jìn)我國資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展做了大量工作，發(fā)揮了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中國證券業(yè)協(xié)會是我國資本市場和證券行業(yè)重要的全國性自律組織，在促進(jìn)市場監(jiān)管和服務(wù)行業(yè)發(fā)展等方面，具有不可替代的作用。在新的歷史條件下，要創(chuàng)新發(fā)展理念，充分認(rèn)識和發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會在資本市場改革發(fā)展中的重要作用。

首先，完善資本市場監(jiān)管體系，需要協(xié)會進(jìn)一步歸位盡責(zé)。要進(jìn)一步理順自律管理和行政監(jiān)管的關(guān)系，發(fā)揮自律監(jiān)管的作用，強(qiáng)化行業(yè)自我約束、相互制衡，讓市場約束作用得以有效發(fā)揮。其次，提高資本市場監(jiān)管效率，要求進(jìn)一步發(fā)揮協(xié)會的橋梁紐帶作用。要強(qiáng)化傳導(dǎo)職能，完善傳導(dǎo)機(jī)制，改進(jìn)傳導(dǎo)方式，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管部門與行業(yè)的溝通平臺作用。第三，加強(qiáng)和創(chuàng)新證券領(lǐng)域的社會管理，需要進(jìn)一步強(qiáng)化協(xié)會的服務(wù)定位。要堅(jiān)持把保護(hù)投資者合法權(quán)益作為各項(xiàng)工作的核心，繼續(xù)做好投資者教育工作，全面加強(qiáng)行業(yè)誠信體系建設(shè)，促進(jìn)會員單位牢固樹立“客戶利益至上”的經(jīng)營理念，認(rèn)真履行受托義務(wù)，自覺維護(hù)和提升行業(yè)誠實(shí)守信的整體社會形象，為資本市場的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展創(chuàng)造和諧的社會氛圍。

證監(jiān)會副主席莊心一在總結(jié)講話中指出，20年發(fā)展的事實(shí)證明，中國證券業(yè)是有強(qiáng)盛生命力的，是有自我糾錯和不斷發(fā)展能力的，是能夠?yàn)閲裔绕鸲恍柑剿鞑⒂掠诜瞰I(xiàn)的。當(dāng)前，中國證券業(yè)的發(fā)展處在一個重要的關(guān)鍵期。全行業(yè)只有保持清醒頭腦，抓住機(jī)遇，才有可能將發(fā)展機(jī)遇、發(fā)展愿望、發(fā)展能力最大限度地轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展成果。而把握發(fā)展機(jī)遇，需要行業(yè)和協(xié)會奮發(fā)有為、歸位盡責(zé)。歸位盡責(zé)是行業(yè)改革發(fā)展的必然要求，體現(xiàn)到證券行業(yè)，是指行業(yè)自律、公司自我約束、恪盡中介機(jī)構(gòu)職責(zé)的能力和效應(yīng)。新一屆協(xié)會要貫徹落實(shí)尚主席講話要求，扎實(shí)工作，推動協(xié)會工作再上新臺階。

中國證券業(yè)協(xié)會新當(dāng)選會長陳共炎表示，新一屆協(xié)會將繼續(xù)秉承“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”的職責(zé)定位，堅(jiān)持“以服務(wù)為基礎(chǔ)、以自律為核心、以發(fā)展為目的”，不斷深化和拓展服務(wù)職能，創(chuàng)新服務(wù)方式，提高服務(wù)品質(zhì)，充分發(fā)揮協(xié)會在證券領(lǐng)域社會管理中的作用。著重提高自律規(guī)則的執(zhí)行效力，加強(qiáng)自律管理力度，實(shí)現(xiàn)協(xié)會“歸位盡責(zé)”。充分依靠會員，轉(zhuǎn)變工作機(jī)制，提高自身素質(zhì)，把握歷史機(jī)遇，推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議表決通過了《中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會工作報告》、《中國證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事會工作報告》、《中國證券業(yè)協(xié)會章程》、《中國證券業(yè)協(xié)會會員管理辦法》和《中國證券業(yè)協(xié)會咨詢委員會設(shè)立議案》等會議文件。選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)班子，并聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負(fù)責(zé)人。

證監(jiān)會主席助理吳利軍出席了會議。來自全國證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司等會員單位的代表，滬、深證券交易所、證券登記結(jié)算公司、各地方證券業(yè)協(xié)會等特別會員單位的代表共計(jì)360余人出席大會。中國證監(jiān)會各部門及派出機(jī)構(gòu)，民政部、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會等有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)出席了會議。

第二篇：證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

為維護(hù)投資者合法權(quán)益和證券市場交易秩序，促進(jìn)證券行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，向投資者提供滿意的服務(wù)，我們就證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營和服務(wù)質(zhì)量公開鄭重承諾如下：

嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，接受證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)督和管理，接受客戶的監(jiān)督和批評，誠實(shí)守信、規(guī)范自律、勤勉盡責(zé)、文明服務(wù)。

一、依法合規(guī)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（一）市場營銷

1、遵守法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，規(guī)范開展?fàn)I銷活動。

2、明示辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的范圍，公示傭金標(biāo)準(zhǔn)、工作人員基本信息。

3、確保營銷宣傳的真實(shí)、客觀，不誤導(dǎo)客戶。

4、嚴(yán)禁不正當(dāng)競爭行為，不詆毀同行或他人產(chǎn)品。

（二）開戶受理

1、堅(jiān)持賬戶實(shí)名制和實(shí)現(xiàn)客戶資金的第三方存管。

2、依法執(zhí)行現(xiàn)場開戶的有關(guān)規(guī)定。

3、統(tǒng)一使用行業(yè)規(guī)范的開戶協(xié)議。

4、積極落實(shí)投資者教育要求，做好了解客戶和風(fēng)險揭示工作。

（三）賬戶管理

1、按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)妥善保管客戶資料。

2、確保合格賬戶已實(shí)現(xiàn)保證金的第三方存管。

3、遵守保密原則，保障客戶信息安全。

4、保護(hù)客戶資產(chǎn)，堅(jiān)決不挪用客戶證券和交易結(jié)算資金。

5、不違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)。

（四）委托受理

1、不受理《中華人民共和國證券法》所規(guī)定的禁止參與股票交易的人員直接或以化名或借他人名義委托買賣股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人賬戶從事證券交易。

3、不在未經(jīng)依法設(shè)立的營業(yè)場所接受客戶委托買賣證券。

4、不以任何方式對客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣的損失作出承諾。

5、不接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

6、妥善保存委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。

（五）投資咨詢

1、堅(jiān)持“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平”的原則，向投資者提供客觀專業(yè)的投資咨詢服務(wù)。

2、嚴(yán)格按照公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息為依據(jù)，科學(xué)分析證券價值、審慎發(fā)布市場觀點(diǎn)，不利用市場傳聞、虛假信息以及誤導(dǎo)性陳述來誘導(dǎo)投資者，防止內(nèi)幕交易。

3、以保護(hù)客戶合法利益為前提提供預(yù)測和建議，并向投資者進(jìn)行客觀的風(fēng)險揭示，不對可能出現(xiàn)的風(fēng)險作不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃魈摷俪兄Z。

（六）員工管理

1、加強(qiáng)員工法制教育，增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法的自覺性。

2、加強(qiáng)員工職業(yè)教育，恪守職業(yè)道德，提升職業(yè)操守。

3、加強(qiáng)員工專業(yè)培訓(xùn)，提高員工證券專業(yè)服務(wù)的素養(yǎng)和水平。

4、加強(qiáng)員工執(zhí)業(yè)行為考核，強(qiáng)化客戶服務(wù)意識。

二、保障經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量

（一）經(jīng)營服務(wù)

1、規(guī)范著裝、儀表得體、持證從業(yè)、佩卡上崗。

2、服務(wù)熱情、禮貌待客、用語規(guī)范、解答耐心。

3、堅(jiān)持“公平、公開、公正”的原則，嚴(yán)格按規(guī)定程序規(guī)范辦理業(yè)務(wù)。

4、熟悉業(yè)務(wù)操作流程，高效、準(zhǔn)確、快捷辦理各類業(yè)務(wù)。

5、營業(yè)場所顯著位置懸掛《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》。

6、營業(yè)場所顯著位置張貼證券交易的風(fēng)險提示以及各種非法證券活動的風(fēng)險提示，并公示證券營業(yè)部和公司總部的投訴電話、傳真、電子信箱和其他相關(guān)信息。

7、在營業(yè)大廳的醒目地帶進(jìn)行員工的信息公示，公示的信息包括：營業(yè)部所有在編員工的姓名、彩色照片、工號、職務(wù)、已獲得的證券從業(yè)資格等。

8、為客戶在營業(yè)時間內(nèi)查詢本人賬戶信息提供必要的條件和方便。

9、公告信息欄設(shè)置合理，確保發(fā)布的信息真實(shí)完整準(zhǔn)確。、建立和完善投資者教育園地，宣傳證券法律法規(guī)、介紹證券投資知識、揭示證券投資風(fēng)險。

（二）營業(yè)環(huán)境

1、營業(yè)部的對外招牌、標(biāo)識保持統(tǒng)一、整潔、完好、醒目。消防通道暢通和有必要的消防設(shè)備。

2、營業(yè)部門前的戶外環(huán)境落實(shí)專人負(fù)責(zé)管理，保持整潔有序。

3、營業(yè)場所及辦公場所保持環(huán)境整潔。

（三）服務(wù)設(shè)施

1、信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定、交易設(shè)備完整良好。

2、營業(yè)部現(xiàn)場行情顯示及柜面與自助交易系統(tǒng)性能良好、運(yùn)行正常。

3、非現(xiàn)場交易和服務(wù)系統(tǒng)（電話、網(wǎng)絡(luò)、客戶服務(wù)中心）性能良好、運(yùn)行正常。

4、照明、空調(diào)、通風(fēng)、監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況正常。

5、有服務(wù)設(shè)施發(fā)生故障的應(yīng)急預(yù)案及應(yīng)急措施。

（四）投訴（信訪）處理

1、建立完善的客戶投訴（信訪）接待、處理制度。

2、在營業(yè)場所公示接受客戶投訴（信訪）的必要渠道。

3、指派專人認(rèn)真、耐心、細(xì)致地接受客戶投訴（信訪），妥善處理，及時化解矛盾。

4、客戶投訴（信訪）反饋意見的回復(fù)，一般不超過3個工作日，最終處理結(jié)果及時告知客戶。

年 月 日

承諾人：

第三篇：保險公司合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)健發(fā)展doc

保險公司合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)健發(fā)展

2010年2月8日，是中郵保險陜西分公司發(fā)展的一座里程碑。

這一天，春寒料峭的三秦大地涌動起一股暖流，拂面的春風(fēng)，吹遍了陜南陜北。于當(dāng)日正式開業(yè)的中郵保險陜西分公司，以滿懷的激情，肩負(fù)責(zé)任、承載使命、拼搏奮進(jìn)。開業(yè)以來，累計(jì)承?？蛻魯?shù)量超過15萬人，總保費(fèi)收入突破22億元，迅速躋身陜西壽險業(yè)第一梯隊(duì)，郵政特色化和保險專業(yè)性完美結(jié)合，各項(xiàng)營運(yùn)工作規(guī)范專業(yè)，積極組織開展客戶服務(wù)活動，且沒有出現(xiàn)一起客戶投訴，為中郵保險成立三周年交上了一份滿意的答卷。

圓滿實(shí)現(xiàn)籌建開業(yè)

“一家保險分公司從籌建到開業(yè)，至少需要半年的時間，中郵保險確實(shí)打破了常規(guī)，真可謂神速！”面對陜西保險同業(yè)們的贊譽(yù)，陜西分公司的全體人員不會忘記籌建期間的艱辛。

中郵人壽保險股份有限公司是由中國郵政集團(tuán)公司與陜西等20個省（區(qū)、市）郵政公司共同發(fā)起設(shè)立的全國性人壽保險公司，是中國郵政自辦的保險公司，于2009年9月9日正式開業(yè)。

萬事開頭難。中郵保險陜西分公司是中郵人壽保險股份有限公司在全國首批設(shè)立的3個省分公司之一。陜西分公司的籌建是如何在陜西保險業(yè)“吹皺一池春水”，我們有必要回顧籌建的過程。

2009年12月30日，中國保監(jiān)會批復(fù)籌建中郵保險陜西分公司，從此籌建工作緊鑼密鼓。為了確保籌建工作組織有序，籌備組以新《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等一系列法律法規(guī)為依據(jù)，始終堅(jiān)持“依法籌建、響應(yīng)監(jiān)管，精簡高效、合理投入，以人為本、扎實(shí)推進(jìn)”的原則，穩(wěn)步開展籌建工作。

2010年的第一個月，是籌備組人員夜以繼日、無法入眠的月份。1月5日，中郵保險陜西分公司（籌）接受并通過了中郵保險總公司內(nèi)部驗(yàn)收組驗(yàn)收；1月14日，中郵保險向中國保監(jiān)會陜西監(jiān)管局上報了陜西分公司開業(yè)的請示；1月21日，中郵保險陜西分公司(籌)接受并通過了陜西保監(jiān)局驗(yàn)收組的開業(yè)驗(yàn)收；1月29日，中國保監(jiān)會陜西監(jiān)管局下發(fā)了陜西分公司開業(yè)的批復(fù)；2月8日，日夜兼程的腳步和揮灑的汗水終于有了結(jié)果，中郵人壽保險股份有限公司陜西分公司在西安開業(yè)，經(jīng)營范圍包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等各類人身保險業(yè)務(wù)。

打牢基礎(chǔ)穩(wěn)健發(fā)展

在中郵保險陜西分公司，大家常常說到的一個詞就是“發(fā)展”，大家常常討論的話題也是“發(fā)展”。顯然，陜西分公司始終都把“發(fā)展”作為第一要務(wù)。但是，相比于“發(fā)展”，陜西分公司更加注重的是“模式、基礎(chǔ)、合規(guī)”這幾個關(guān)鍵詞。自開業(yè)以來，按照“先模式再發(fā)展、先基礎(chǔ)再發(fā)展、先合規(guī)再發(fā)展”的原則，陜西分公司始終將依托陜西郵政系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)資源優(yōu)勢[2.25%]，打造中郵保險“四級架構(gòu)、五級運(yùn)作”的運(yùn)營模式作為發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，將能力培訓(xùn)作為促進(jìn)發(fā)展的有力保障，將“服務(wù)基層、服務(wù)三農(nóng)”作為發(fā)展的終極目標(biāo)，各項(xiàng)經(jīng)營和管理工作每年都上一個新臺階。

2010年，是中郵保險陜西分公司開辦業(yè)務(wù)的首年，也是中郵保險陜西分公司“建模式、打基礎(chǔ)、抓培訓(xùn)、強(qiáng)管理”的重要一年。為了將“經(jīng)營重心下沉，服務(wù)端口前移”，最大限度發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)資源的優(yōu)勢，使中郵保險更好的為基層、為農(nóng)村百姓提供保險服務(wù)，真正讓客戶感受到中郵保險就是他們“家門口的保險公司”。

陜西分公司按照保監(jiān)會人身保險監(jiān)管2010年工作要點(diǎn)中關(guān)于鼓勵保險公司進(jìn)行銷售渠道創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新和服務(wù)方式創(chuàng)新的思路，結(jié)合中郵保險全面依托郵政“四級架構(gòu)、五級運(yùn)作”的發(fā)展模式，與陜西省郵政公司簽訂了代理服務(wù)協(xié)議，委托陜西省郵政公司通過所轄的十個市郵政局履行中郵保險當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)的相關(guān)管理職責(zé)，包括組織管理、營銷管理、營運(yùn)管理、客戶服務(wù)、合規(guī)稽核、綜合管理等，為中郵保險在各市的發(fā)展和管理提供了全面支撐和保障。各市郵政保險局前期分別設(shè)置了營銷培訓(xùn)崗、契約管理崗、保全管理崗和理賠管理崗四個基本崗位。其中，契約管理崗兼任單證管理崗、保全管理崗兼任檔案管理崗、理賠管理崗兼任客戶服務(wù)崗、合規(guī)管理崗由保險局局長兼任，接受中郵保險陜西分公司的委托，全面代理中郵保險承保、續(xù)期收費(fèi)、保全、理賠和客戶服務(wù)工作。

為使各市郵政保險局的業(yè)務(wù)管理工作專業(yè)規(guī)范，陜西分公司根據(jù)總公司《業(yè)務(wù)管理人員業(yè)務(wù)考核暫行辦法》，制定了《中郵保險陜西分公司業(yè)務(wù)管理人員考核實(shí)施細(xì)則》，規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)受理的時效、明確了單證和檔案管理要求，理順了業(yè)務(wù)流程，并專門為郵政保險局繪制了易于理解的業(yè)務(wù)受理、單證流轉(zhuǎn)、檔案流轉(zhuǎn)的流程圖，以確保業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)順暢，強(qiáng)化風(fēng)險控制，有效地引導(dǎo)和督促了各市郵政保險局規(guī)范高效、合規(guī)有序的開展保險展業(yè)和營運(yùn)管理。

中郵保險陜西分公司為支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，還開展了一對一服務(wù)支撐活動，全員掛靠基層，協(xié)助基層理順單證管理及業(yè)務(wù)處理流程，解決發(fā)展中的實(shí)際問題，提供優(yōu)質(zhì)后援服務(wù)，并逐個市縣開展了覆蓋10個市、89個縣、近1200個郵儲代理網(wǎng)點(diǎn)，針對縣（區(qū)）郵政局和郵儲銀行負(fù)責(zé)人、保險管理人員、大堂經(jīng)理、柜面一線銷售人員四個層級約萬余人次，共計(jì)200余場次的中郵保險產(chǎn)品、操作及合規(guī)銷售培訓(xùn)。期間，還對各市郵政保險局開展了契約、保全、理賠、檔案、客服、合規(guī)經(jīng)營和反洗錢規(guī)定等保險專業(yè)知識培訓(xùn)。到年底，全省中郵保險取得了開辦首年發(fā)展保費(fèi)5.04億元的優(yōu)異成績，在陜西19家壽險公司中，年累計(jì)排名第八位。

2011年，中郵保險陜西分公司繼續(xù)“抓模式、抓管理、抓服務(wù)、抓培訓(xùn)”，取得了良好成效。當(dāng)年，累計(jì)組織開展了500余場次、20000余人次的現(xiàn)場培訓(xùn)。針對代理網(wǎng)點(diǎn)，組織了三期“百強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)訓(xùn)練營”活動，每批100個網(wǎng)點(diǎn)。針對網(wǎng)點(diǎn)的管理人員、大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理，開展金融形勢和理財(cái)知識的培訓(xùn)。針對柜面一線銷售人員，重點(diǎn)從中郵保險產(chǎn)品功能特色、系統(tǒng)操作和合規(guī)銷售等方面開展培訓(xùn)。在寶雞市郵政局和周至縣、富平縣、勉縣三個縣郵政局試點(diǎn)開展了投遞員隊(duì)伍的培訓(xùn)。同時，每月召開經(jīng)營分析通報會，向各市郵政局通報當(dāng)月業(yè)務(wù)發(fā)展情況、營運(yùn)工作情況、存在問題和下一步工作安排。

2011年，中郵保險陜西分公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入11.05億元，完成總公司下達(dá)8億元計(jì)劃的138%，完成10億元奮斗目標(biāo)的111%，較上年同期增長120%，絕對值增長6億元，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)總額翻番，提前2個月完成總公司下達(dá)計(jì)劃，提前1個月完成了自定奮斗目標(biāo)；小額保險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入173萬元，排名中郵保險全國第一；在陜西25家壽險公司中年累計(jì)前移一位，排名第七位。八項(xiàng)營運(yùn)指標(biāo)達(dá)到總公司考核曜跡酥副曜酆嚇琶謁奈?。中訒rＯ丈攣鞣止鏡母斷林總經(jīng)理還因?yàn)楣镜母黜?xiàng)經(jīng)營管理工作成績突出，被陜西保監(jiān)局和陜西省保險行業(yè)協(xié)會評為“2011陜西保險系統(tǒng)先進(jìn)高管”。

2012年，乘著集團(tuán)公司在陜西召開全國郵政保險工作會議的東風(fēng)，中郵保險陜西分公司再次揚(yáng)帆起航，向新的目標(biāo)發(fā)起了沖擊。按照中郵保險“兩年穩(wěn)開局，四年打基礎(chǔ)，六年上臺階，爭取八到十年綜合實(shí)力進(jìn)入行業(yè)領(lǐng)先水平”的“四步走”

發(fā)展目標(biāo)和“自營+代管”的模式，積極加快業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理。陜西省郵政公司按照中郵保險“自營+代管”的模式，專門下發(fā)文件，在市縣成立中郵保險局，并明確了編制、人員、崗位、職場和設(shè)備配備問題，給陜西中郵保險的發(fā)展和管理提供了更為有力的支撐。中郵保險陜西分公司組織開展了覆蓋全省所有市縣中郵保險管理人員的培訓(xùn)班，不斷推進(jìn)中郵保險專業(yè)運(yùn)營、健康發(fā)展。同時，堅(jiān)持按月開展全省郵政百強(qiáng)代理網(wǎng)點(diǎn)營銷精英培訓(xùn)班、針對30強(qiáng)縣郵政局開展逐網(wǎng)點(diǎn)強(qiáng)化培訓(xùn)、開展對全省10個市、89個縣、3500余名郵政投遞員的輪訓(xùn)，不斷增強(qiáng)陜西郵政系統(tǒng)發(fā)展中郵保險的能力，并舉辦了市縣中郵保險局建設(shè)培訓(xùn)班，來自全省10個市中郵保險局的局長及業(yè)務(wù)管理人員和89個縣中郵保險局的業(yè)務(wù)管理人員近150人參加了培訓(xùn)，中郵保險陜西分公司還特邀陜西保監(jiān)局中介處和稽查處就合規(guī)經(jīng)營和反洗錢相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了現(xiàn)場培訓(xùn)。截至目前，今年累計(jì)組織開展了350余場次、15000余人次的現(xiàn)場培訓(xùn)，為業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。7月17日，中郵保險陜西分公司還與陜西省郵政速遞物流有限公司簽訂戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，在全國郵政系統(tǒng)首開郵政保險和郵政速遞物流戰(zhàn)略合作之先河，也是中郵保險首次實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)戰(zhàn)略合作。

今年以來，陜西分公司積極落實(shí)保監(jiān)會治理壽險銷售誤導(dǎo)和保護(hù)保險消費(fèi)者權(quán)益的要求，開展了全方位貫徹落實(shí)行動。將合規(guī)銷售和保護(hù)保險消費(fèi)者權(quán)益落實(shí)到日常銷售和培訓(xùn)工作中，要求各級銷售單位要從源頭上杜絕銷售誤導(dǎo)。陜西分公司按照監(jiān)管部門的要求，制定了《綜合治理銷售誤導(dǎo)工作方案》、《銷售誤導(dǎo)自查自糾活動方案》、《客戶投訴管理辦法》、《保險消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作活動方案》，成立了綜合治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷強(qiáng)化對各級人員合規(guī)發(fā)展意識的培訓(xùn)。為確保綜合治理銷售誤導(dǎo)工作取得實(shí)效，陜西分公司推行“一對一”服務(wù)制。由部門負(fù)責(zé)人牽頭對全省10個市進(jìn)行一對一服務(wù)，同時將全體人員與各市客戶投訴工作掛起鉤來，使綜合治理銷售誤導(dǎo)工作和解決客戶投訴問題落到實(shí)處，確保不給公司的品牌和行業(yè)的形象造成負(fù)面影響。中郵保險陜西分公司在今年綜合治理銷售誤導(dǎo)方面所做的工作，得到了陜西保監(jiān)局的高度肯定，陜西保監(jiān)局將全省人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會議放在陜西分公司辦公地點(diǎn)——陜西郵政信息大廈召開。

今年1-8月份，中郵保險陜西分公司繼續(xù)保持了快速發(fā)展的勢頭，年累計(jì)發(fā)展保費(fèi)6億元，完成總公司下達(dá)8億元計(jì)劃的75%；小額保險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)47萬元，排名中郵保險全國第一。

中郵保險陜西分公司開業(yè)以來的良好發(fā)展業(yè)績，也得到了監(jiān)管部門和集團(tuán)公司的高度肯定和認(rèn)可。中國保監(jiān)會陳文輝副主席、壽險部梁濤主任、龔貽生副主任，以及陜西保監(jiān)局智鵬飛局長等監(jiān)管部門的領(lǐng)導(dǎo)先后多次對中郵保險陜西分公司的發(fā)展進(jìn)行了現(xiàn)場調(diào)研。集團(tuán)公司李國華[4.17%]總經(jīng)理、劉明光副總經(jīng)理也在全國郵政保險工作會議期間，視察了中郵保險陜西分公司，并就業(yè)務(wù)發(fā)展與員工進(jìn)行了親切交談。

誠信經(jīng)營勇?lián)?zé)任

中郵保險陜西分公司開業(yè)后，充分依托陜西郵政系統(tǒng)現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)和資源優(yōu)勢，積極踐行中郵保險“服務(wù)基層、服務(wù)三農(nóng)”的戰(zhàn)略定位，以實(shí)力擔(dān)當(dāng)重任，用誠信兌現(xiàn)承諾，憑穩(wěn)健贏得收益。自開業(yè)以來，中郵保險陜西分公司已累計(jì)為全省超過15萬位客戶提供了高效便捷的優(yōu)質(zhì)保險服務(wù)，近200件理賠案件都在3日內(nèi)辦理完畢，且沒有出現(xiàn)一起客戶投訴，贏得了社會各界的一致好評。

2011年初，長武縣地掌鄉(xiāng)半坡村李某，在縣郵政局營業(yè)部投保1.4萬元中郵保險。

5月2日，該保戶因意外車禍身亡。在中郵保險陜西分公司的高度重視下，此筆理賠在5月7日結(jié)案，賠償額達(dá)到2.9萬元，并舉行了理賠現(xiàn)場會，縣電視臺進(jìn)行了現(xiàn)場報道和持續(xù)一周的連續(xù)滾動報道，此事在當(dāng)?shù)匾鹆撕艽蠓错?。為了感謝中郵保險為民服務(wù)的真誠，保險受益人送來了“中郵保險真保險，服務(wù)到家暖人心”的大紅錦旗。受益人李軍說：“過去辦保險不放心，怕營銷員跑了，產(chǎn)品好不好也不知道。現(xiàn)在郵政局跑不了，營業(yè)員都是本鄉(xiāng)本土的，讓人很放心?！?2012年7月1日下午，陜西省安康市旬陽縣兩仁公路發(fā)生一起道路交通事故，造成5人墜河死亡、1人受輕傷。事故發(fā)生后，中郵保險陜西分公司立即對遇難者的信息進(jìn)行了核對，發(fā)現(xiàn)其中有一位遇難者于2011年7月份在小河鎮(zhèn)郵政支局購買了2萬元的中郵富富余1號兩全分紅型保險。確認(rèn)信息后，陜西分公司立即和當(dāng)?shù)卣〉寐?lián)系，配合做好事故的善后處理工作。為此，中郵保險陜西分公司成立了理賠慰問小組，于7月4日冒著暴雨和道路垮塌的艱險，路上歷時20余小時，趕到客戶家中為其家屬辦理了相關(guān)理賠手續(xù)，并將預(yù)付賠償金和慰問品交到了客戶家屬的手中，贏得了安康市政府、旬陽縣政府和客戶家屬的好評，《中國保險報》、《中國郵政報》、《陜西郵政報》、《陽光報》、安康電視臺等媒體都對此事進(jìn)行了報道。

在2011年9月西安、渭南等地山體滑坡和“11·14”西安嘉天國際爆炸事故發(fā)生時，陜西分公司反映迅速，第一時間啟動應(yīng)急預(yù)案，并結(jié)合災(zāi)情和事故立即開展了一系列保險服務(wù)工作。尤其是今年發(fā)生的“8·26”延安重大交通事故，中郵保險陜西分公司安排專人第一時間趕到延安事故現(xiàn)場，與當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門接洽，對車上乘客的身份進(jìn)行逐一排查，并前往醫(yī)院慰問了受傷的乘客，充分體現(xiàn)了中郵保險“視客戶為親人”的服務(wù)理念，提升了中郵保險良好的社會形象，得到了監(jiān)管部門的高度認(rèn)可。

中郵保險陜西分公司堅(jiān)持“取之于民，用之于民”的發(fā)展原則，積極參與社會公益活動。2010年底，陜西分公司在西安市人力資源和社會保障局主辦、陜西省人力資源和社會保障廳協(xié)辦的“向農(nóng)民工朋友贈送賀卡活動啟動儀式”上，現(xiàn)場為百余名農(nóng)民工贈送了總保額近300萬元的中郵保險外出務(wù)工人員意外傷害保險。2011年，在中郵保險總公司成立兩周年之際，陜西分公司配合總公司在寶雞市陳倉區(qū)舉辦了以“送知識、送溫暖、做調(diào)研”為主題的三下鄉(xiāng)活動，實(shí)地了解了基層百姓的需求，看望了農(nóng)村留守人群，為他們送去了化肥、食用油等生產(chǎn)生活必需品。為貧困學(xué)生送去了價值2萬余元的書包、字典、文具等學(xué)習(xí)用品和籃球、足球、羽毛球拍等體育用品。專門從西安、咸陽等地邀請專家，帶上設(shè)備，提供B超、胸透、眼耳鼻喉等專項(xiàng)檢查，共為200余名村民進(jìn)行體檢和義診。2012年，中郵保險陜西分公司于“6·1”前夕，聯(lián)合西安公益網(wǎng)“愛滿三秦 關(guān)愛花蕾”公益助學(xué)項(xiàng)目組、洛南戶外運(yùn)動協(xié)會等單位在商洛市洛南縣三要鎮(zhèn)葉河小學(xué)舉行了“愛滿三秦 關(guān)愛花蕾”公益助學(xué)活動，向100多位貧困學(xué)生捐贈了圖書、書包、文具、文體用品、餐具、雨傘、玩具等學(xué)習(xí)生活用品。同時，中郵保險陜西分公司還通過開展總經(jīng)理接待日活動、在所有代理網(wǎng)點(diǎn)公布服務(wù)承諾和服務(wù)監(jiān)督電話、印制中郵保險消費(fèi)者維權(quán)提示貼、公布產(chǎn)品信息、聘請社會監(jiān)督員、定期開展消費(fèi)者滿意度測評活動等方式不斷加強(qiáng)客戶服務(wù)，切實(shí)保護(hù)保險消費(fèi)者的權(quán)益。尤其是每月第一周周四開展的總經(jīng)理接待日活動，由公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)深入基層百姓中，宣傳普及保險知識，拓寬保險消費(fèi)者訴求表達(dá)渠道，為客戶進(jìn)行現(xiàn)場答疑解惑。目前，陜西分公司已在10個市均舉辦了總經(jīng)理接待日活動，獲得了廣大群眾的一致好評。此外，還從開業(yè)以來的客戶群中篩選出在各市辦理過承保、保全、理賠業(yè)務(wù)的2000名客戶，分別以電話和信函的形式開展調(diào)查回訪。經(jīng)過調(diào)查問卷的分析，選擇“非常滿意”和“滿意”的客戶占比超過90%。

今年9月9日，為慶賀中郵保險成立三周年，總公司還專門在陜西組織開展了“重走籌建路 傳遞中郵情”走訪大學(xué)生村官活動。期間，活動小組來到了旬邑縣張洪鎮(zhèn)秦家村，與當(dāng)?shù)卣?0余名大學(xué)生村官共同召開了中郵保險慰問大學(xué)生村官座談會，向他們宣傳普及保險知識，使他們在今后的工作中可以向當(dāng)?shù)匕傩崭玫匦v保險知識，為百姓生活提供更多的保障。隨后，冒雨看望了村里的貧困戶和留守老人，為他們送去了慰問金和生活用品，并來到大學(xué)生村官管轄的秦家示范小學(xué)，為師生們捐贈了近2萬元的學(xué)習(xí)用品及慰問品。

合規(guī)經(jīng)營健康發(fā)展

無論整個保險業(yè)為保費(fèi)規(guī)模如何激烈競爭，中郵保險陜西分公司始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)才是發(fā)展的根本“基因”。

中郵保險陜西分公司把風(fēng)險防范放在首位，按照“合規(guī)展業(yè)、規(guī)范營運(yùn)”的理念，不斷完善風(fēng)險管理體系，采取多種措施有效提升公司的風(fēng)險防范能力。日常定期對開業(yè)以來的制度進(jìn)行全面梳理，對不適應(yīng)日常工作的制度和流程及時進(jìn)行修改及細(xì)化，使制度更加貼近實(shí)際。

同時，加大檢查力度，每月對一至兩個市開展合規(guī)經(jīng)營情況的實(shí)地檢查。以明察暗訪等形式對市、縣及代理網(wǎng)點(diǎn)的檔案流轉(zhuǎn)、重空單證使用及保管、合規(guī)銷售等問題進(jìn)行嚴(yán)查，查到問題，責(zé)令期限予以整改。目前，已完成對全省10個市、58個縣、129個網(wǎng)點(diǎn)的檢查工作，開業(yè)以來無風(fēng)險事故發(fā)生，沒有出現(xiàn)一起違反監(jiān)管政策和要求的事件，沒有出現(xiàn)一起客戶投訴，良好的發(fā)展業(yè)績和社會形象得到了監(jiān)管部門的認(rèn)可。

三年育壯苗，生機(jī)初綻放。中郵保險陜西分公司積極學(xué)習(xí)借鑒、不斷破解難題、探索求新，努力提升專業(yè)水平、強(qiáng)化管控能力、夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)，充分依托郵政資源、開拓發(fā)展思路、繪制發(fā)展藍(lán)圖?！皷|風(fēng)吹來滿眼春”，在中國保險業(yè)發(fā)展的蓬勃大潮中，中郵保險站在了新的起點(diǎn)上，未來的發(fā)展充滿著機(jī)遇和希望。中郵保險陜西分公司將以嶄新的面貌，扎實(shí)的作風(fēng)，謙虛的姿態(tài)，打造凝聚卓越團(tuán)隊(duì)，以百姓口碑贏得市場，以社會責(zé)任實(shí)現(xiàn)價值，為陜西保險業(yè)發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會進(jìn)步，為構(gòu)建社會主義和諧社會做出新的貢獻(xiàn)！

第四篇：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法

（草案）

第一章 總 則

第一條 為了促進(jìn)證券公司和證券投資基金管理公司（以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)”或“公司”）加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定實(shí)施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

本辦法所稱合規(guī)，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險，是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使證

券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

第三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

第四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。

第五條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）依法對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實(shí)施監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等自律組織依法制定實(shí)施細(xì)則，對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實(shí)施自律管理。

第二章 合規(guī)管理職責(zé)

第六條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

第七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營，遵守下列基本原則：

（一）向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)，切實(shí)維護(hù)投資

者合法權(quán)益，不得欺詐客戶。

（二）充分了解客戶信息，對客戶委托公司代其買賣證券的行為進(jìn)行監(jiān)控和管理，不得為客戶違法從事證券交易活動提供便利。

（三）有效管理內(nèi)幕信息，防范公司及其工作人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券，或者泄露內(nèi)幕信息。

（四）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，確?？蛻衾娴玫焦綄Υ?。

（五）依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

（六）審慎評估公司經(jīng)營管理行為的社會影響，防止對證券市場的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負(fù)面影響。

第八條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會負(fù)責(zé)提出公司的合規(guī)管理要求，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度，并監(jiān)督實(shí)施；

（二）審議批準(zhǔn)公司合規(guī)報告；

（三）任免、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，確定其薪酬待遇；

（四）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；

（五）對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，督促解決合規(guī)管理中存在的問題；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）對董事會、高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；

（二）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)公司的合規(guī)管理要求，對公司合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)主體責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障；

（二）將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及全體工作人員的績效考核范圍；

（三）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為時及時報告、整改，落實(shí)責(zé)任追究；

（四）公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負(fù)責(zé)人，包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的督察長。

第十二條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司（含孫公司，下同）負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求，對本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)主體責(zé)任。

公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險隱患時，應(yīng)當(dāng)主動、及時地向合規(guī)負(fù)責(zé)人報告。

第三章 合規(guī)管理組織體系

第十三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，以及違規(guī)事項(xiàng)的報告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。

第十四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門。合規(guī)部門對合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管

理職責(zé)相沖突。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工，建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動的工作機(jī)制。

第十五條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員原則上應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券、金融、法律、會計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。

合規(guī)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時，可以公司名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。

第十六條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合條件的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。對兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時，合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過60%。規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)專職。

第十七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，明確子公司向母公司報告的合規(guī)管理事項(xiàng)，對子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查，對子公司經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

對于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理

等活動的子公司，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派駐符合條件的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

第四章 合規(guī)負(fù)責(zé)人

第十八條 合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司高級管理人員，直接向董事會負(fù)責(zé)，同時向經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人報告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)對合規(guī)負(fù)責(zé)人的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十九條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)熟悉證券業(yè)務(wù)，通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，并具備下列任職條件：

（一）符合證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)高級管理人員任職條件；

（二）從事證券工作5年以上，并且具有法律專業(yè)知識背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷；或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上；

（三）具有良好的職業(yè)道德和個人品質(zhì)，正直誠實(shí)，勤勉盡責(zé)；

（四）最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政處罰或重大行政監(jiān)管措施，且不存在正被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

前款第（二）項(xiàng)所稱法律專業(yè)知識背景，是指通過國家司法考試或律師資格考試，或者獲得法學(xué)本科以上學(xué)位。

第二十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送擬任人選簡歷及有關(guān)證明材料。證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可后方可任職。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并在有關(guān)董事會召開10個工作日前將免職的事實(shí)和理由書面報告中國證監(jiān)會。

前款所稱正當(dāng)理由，是指合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請，或被中國證監(jiān)會責(zé)令更換，或確有證據(jù)證明其無法正常履職。

第二十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由董事長或經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé)，并自指定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會作出書面報告。代行職責(zé)的時間不得超過6個月。

合規(guī)負(fù)責(zé)人缺位的，公司應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)聘請符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十二條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度，按程序批準(zhǔn)后督導(dǎo)公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司實(shí)施。

法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時建議

公司董事會或高級管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門，評估其對公司合規(guī)管理的影響，修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第二十三條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國證監(jiān)會、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進(jìn)行合規(guī)審查的，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查，并在該申請材料或報告上簽署合規(guī)審查意見。其他高級管理人員及相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)對申請材料或報告中基本事實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。

公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會審議決定。

第二十四條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，并按照中國證監(jiān)會的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助董事會和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，指導(dǎo)和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

第二十五條 合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)

營管理主要負(fù)責(zé)人報告，提出處理意見，并督促整改。

合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)督促公司及時向中國證監(jiān)會報告；公司未及時報告的，應(yīng)當(dāng)直接向中國證監(jiān)會報告；有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報告。

第二十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持與中國證監(jiān)會和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合中國證監(jiān)會和自律組織的工作。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時處理中國證監(jiān)會和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合中國證監(jiān)會和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第二十七條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)的情況作出記錄。

第二十八條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性，保障合規(guī)負(fù)責(zé)人能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)召開董事會、經(jīng)營決策會等重要會議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參加或者列席的會議，應(yīng)當(dāng)提前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對有關(guān)事項(xiàng)作出說明，向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律等中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十九條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人下達(dá)指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門履行職責(zé)。

第三十條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會對合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核時，應(yīng)當(dāng)就其履行職責(zé)情況征求中國證監(jiān)會的意見。中國證監(jiān)會可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況要求公司董事會調(diào)整考核結(jié)果。合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司高級管理人員的平均水平。

合規(guī)部門的合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級別人員的平均水平。

第三十一條 中國證監(jiān)會和自律組織支持證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作，組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流，并督促證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障。

第五章 監(jiān)督管理

第三十二條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前報送上一年的合規(guī)報告。合規(guī)報告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公司合規(guī)管理的基本情況；

（二）合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況；

（三）公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險的發(fā)現(xiàn)及整改情況；

（四）公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況；

（五）中國證監(jiān)會要求或證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對合規(guī)報告簽署確認(rèn)意見，保證報告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對報告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

第三十三條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面評估，每3年不得少于1次。

中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險隱患的，可以委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)

機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，費(fèi)用由證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第三十四條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，依法對其采取出具警示函、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令改正、責(zé)令定期報告、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

第三十五條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條、第二十條、第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取公開譴責(zé)、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購分支機(jī)構(gòu)等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人未能按照本辦法第二十二至二十七條規(guī)定履行合規(guī)管理職責(zé)的，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

合規(guī)負(fù)責(zé)人支持、縱容證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為，或者未能按照本辦法規(guī)定及時報告重大違法違規(guī)行為的，依法采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十七條 證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時向中國證監(jiān)會報告的，依法從輕、減輕處理；情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)重危害后果的，可免予追究責(zé)任。

對于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為，合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責(zé)或者采取了制止和報告措施的，免除責(zé)任。

第六章 附 則

第三十八條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，可以提高對系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求，并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施?！蹲C券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2006]85號）、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]30號）同時廢止。

第五篇：堅(jiān)持依法合規(guī)筑牢經(jīng)營基石專題

堅(jiān)持依法合規(guī)筑牢經(jīng)營基石

通過對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成符合金融行業(yè)特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了業(yè)務(wù)務(wù)能力。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)金融行業(yè)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和

管理風(fēng)險，維護(hù)和提升機(jī)構(gòu)形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全社干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過一系列要使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)信社的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和

市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記

和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。