第一篇：〔2018〕xx號(hào)關(guān)于印發(fā)《xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關(guān)于印發(fā)《xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實(shí)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，進(jìn)一步提高全體干部、員工和社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，加強(qiáng)宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知程度和參與意識(shí)，同時(shí)確保公司全體從業(yè)人員熟悉反洗錢工作的責(zé)任和義務(wù)，根據(jù)公司實(shí)際情況，現(xiàn)制定《xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請(qǐng)各支公司、公司各部門遵照?qǐng)?zhí)行。

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xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規(guī)部。內(nèi)部發(fā)送： 總經(jīng)理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發(fā)

校對(duì)：

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xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，為進(jìn)一步提高全司員工和社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知程度和參與意識(shí)，積極營(yíng)造共同預(yù)防與打擊洗錢及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的良好輿論氛圍，全面推進(jìn)反洗錢宣傳工作常態(tài)化和制度化?，F(xiàn)結(jié)合公司實(shí)際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過(guò)開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)反洗錢作用，提高從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，并增強(qiáng)全司員工反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用。同時(shí)，有效加強(qiáng)公司內(nèi)外部之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境。通過(guò)不斷的反洗錢宣傳，增強(qiáng)市民反洗錢意識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應(yīng)注重培育良好的反洗錢內(nèi)、外部控制環(huán)境，確保從業(yè)人員熟悉反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，擁有良好的道德風(fēng)尚及專

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業(yè)知識(shí)，從思想上重視對(duì)反洗錢宣傳工作。

三、年度宣傳計(jì)劃的制定和實(shí)施

反洗錢宣傳年度計(jì)劃由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數(shù)不得少于一次，并可根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數(shù)。

反洗錢工作小組和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)宣傳工作的實(shí)施。

四、公司本部及各支公司應(yīng)積極進(jìn)行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應(yīng)積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭(zhēng)取客戶對(duì)反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入年度工作目標(biāo)之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、年度合規(guī)考核指標(biāo)。

五、反洗錢宣傳內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢，洗錢活動(dòng)的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)、我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展；

（五）按照人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內(nèi)容

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（一）公司本部及各支公司職場(chǎng)大廳應(yīng)長(zhǎng)期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場(chǎng)醒目位置張貼宣傳海報(bào)。

（二）各支公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及本部大廳柜面應(yīng)長(zhǎng)期擺放宣傳手冊(cè)或折頁(yè)，并由柜面人員向客戶進(jìn)行宣講發(fā)放。宣傳手冊(cè)及折頁(yè)由公司統(tǒng)一制作，或者由分公司集中下發(fā)。各網(wǎng)點(diǎn)宣傳資料不足時(shí)，應(yīng)提前向公司綜合部申領(lǐng)。

（三）宣傳主題由公司統(tǒng)一擬定，內(nèi)容包括但不限于：“貫徹實(shí)施《反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪”、“預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護(hù)社會(huì)公平正義”、“依法履行反洗錢義務(wù)、預(yù)防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求，部署統(tǒng)一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應(yīng)積極應(yīng)用公司網(wǎng)頁(yè)、微信公眾號(hào)、客戶手機(jī)短信群發(fā)、QQ群、報(bào)刊、宣傳專欄等多種形式對(duì)社會(huì)公眾開展反洗錢知識(shí)宣傳和洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

（五）根據(jù)公司實(shí)際情況，公司集中組織員工在市區(qū)廣場(chǎng)進(jìn)行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應(yīng)不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺(tái)、電視臺(tái)、廣場(chǎng)LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進(jìn)行我司反洗錢宣傳的必須報(bào)經(jīng)分公司法律合規(guī)部批準(zhǔn)，并報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

七、宣傳活動(dòng)報(bào)告及存檔

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在組織、實(shí)施宣傳活動(dòng)期間應(yīng)注意收集活動(dòng)圖片、音像等試聽資料，在活動(dòng)結(jié)束后，對(duì)活動(dòng)開展的情況、效果、－5－

活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)、成效及建議等情況進(jìn)行文字總結(jié)，以書面形式報(bào)告反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)抄送人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動(dòng)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將活動(dòng)開展的情況和效果、活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動(dòng)文字總結(jié)、圖片、音像資料等）以書面報(bào)告形式對(duì)宣傳活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，并報(bào)送至反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)采用電子或紙質(zhì)文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存?zhèn)洳椤?/p>

xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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第二篇：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司葫蘆島中支客戶等級(jí)劃分制度

中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 葫蘆島中支客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法

第一章 總則

第一條 為推動(dòng)公司反洗錢工作的順利實(shí)施，建立健全反洗錢工作機(jī)制，加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司葫蘆島中支及所屬各級(jí)機(jī)構(gòu)。

第二章 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

第三條 劃分標(biāo)準(zhǔn)主要依據(jù)客戶資料提交的齊全情況，客戶身份資料的提供與更新情況，對(duì)客戶的回訪或了解識(shí)別情況，身份識(shí)別次數(shù)、業(yè)務(wù)來(lái)源區(qū)域和客戶的性質(zhì)等信息甄別出風(fēng)險(xiǎn)客戶。

第三章 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

第四條 在對(duì)客戶的實(shí)際了解及相關(guān)資料核實(shí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我司反洗錢工作的實(shí)際情況，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，將客戶分為四類等級(jí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：

（一）危險(xiǎn)客戶；

（二）高風(fēng)險(xiǎn)類客戶；

（三）關(guān)注類客戶；

（四）低風(fēng)險(xiǎn)類客戶。

第五條 符合下列條件之一的客戶認(rèn)定為危險(xiǎn)客戶：

（一）有確鑿的證據(jù)表明，涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶；

（二）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶；

（三）被同業(yè)保險(xiǎn)公司列入黑名單的客戶；

（四）與地下錢莊有業(yè)務(wù)往來(lái)或關(guān)系密切的客戶。

第六條 對(duì)于危險(xiǎn)客戶，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將其列入黑名單，拒絕承保；對(duì)于有確鑿證據(jù)表明該客戶洗錢和恐怖融資的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和人民銀行報(bào)告，同時(shí)報(bào)告分公司稽核審計(jì)部反洗錢專管員，再由中支公司上報(bào)分公司反洗錢專管員。

第七條 符合下列條件之一的客戶認(rèn)定為危險(xiǎn)客戶：

（一）經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，所留存的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的；

（二）大額交易比較頻繁，每季在3次以上（不含3次）的；

（三）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋的；

（四）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的；

（五）對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益的；

（六）同一投保人短期內(nèi)多次退保，遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

（七）購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的；

（八）以現(xiàn)金購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的；

（九）大額保單，保險(xiǎn)合同生效后，短期內(nèi)退保，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的；

（十）不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

（十一）堅(jiān)持要求以現(xiàn)金繳納保費(fèi)，且不能合理解釋原因的法人、其他組織客戶；

（十二）堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的法人、其他組織客戶；

（十三）通過(guò)第三人支付保費(fèi)，且不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的自然人客戶；

（十四）要求投保的保險(xiǎn)責(zé)任明顯高出標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值。

第八條 對(duì)符合連續(xù)兩次以上（含兩次）上述條件的客戶認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶；對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)情況等信息，加強(qiáng)對(duì)該交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，并進(jìn)行嚴(yán)格管控，以免對(duì)公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生較大的不穩(wěn)定影響。同時(shí)，對(duì)于上述高風(fēng)險(xiǎn)客戶，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)所保存的客戶基本信息進(jìn)行審核。

第九條 符合下列條件之一的客戶認(rèn)定為關(guān)注類客戶：

（一）有其他違法違規(guī)經(jīng)濟(jì)犯罪行為，并受過(guò)相關(guān)執(zhí)法或監(jiān)管部門處罰的客戶。

（二）大額交易比較頻繁，每季在3次以內(nèi)（含）；

（三）客戶資料不齊全或身份資料未能及時(shí)更新，客戶回訪無(wú)法聯(lián)系到客戶的；

（四）客戶為外國(guó)政要；

（五）從中介代理獲得的客戶；

（六）承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任較高的客戶。

第十條 對(duì)于關(guān)注類客戶，各級(jí)機(jī)構(gòu)至少應(yīng)每半年對(duì)所保存的客戶基本信息進(jìn)行審核。

第十一條 符合下列條件之一的客戶認(rèn)定為低風(fēng)險(xiǎn)類客戶：

（一）客戶提交資料齊全，經(jīng)核查與客戶留存資料相符的；

（二）與公司具有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系的客戶；

（三）政府或行政事業(yè)單位客戶；

（四）經(jīng)過(guò)合格第三方（如法院）認(rèn)證的客戶；

（五）上市公司客戶；

（六）不存在被報(bào)告過(guò)可疑交易行為的客戶；

（七）通過(guò)有效途徑了解并確信，不會(huì)給公司帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)或損失的客戶；

（八）不屬于危險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注類風(fēng)險(xiǎn)的其他客戶。

第四章 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的更新

第十二條中心支公司及營(yíng)銷服務(wù)部成立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由承保、理賠、財(cái)務(wù)等各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)環(huán)節(jié)的部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)研究、部署客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及更新的工作。

已成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，且職責(zé)涵蓋承保、理賠、財(cái)務(wù)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)環(huán)節(jié)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作事項(xiàng)的，可由該小組兼任客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

第十三條中支公司及營(yíng)銷服務(wù)兼職稽核人員為本機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的具體負(fù)責(zé)人，主要工作職責(zé)為：

（一）負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法細(xì)則的制定；

（二）負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分及更新的工作；

（三）負(fù)責(zé)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面的培訓(xùn)工作。

第十四條 各營(yíng)銷服務(wù)部對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)類及關(guān)注類客戶的劃分，由各基層機(jī)構(gòu)劃分并作相應(yīng)的劃分說(shuō)明，按季進(jìn)行持續(xù)關(guān)注及更新，并報(bào)中心支公司進(jìn)行審核。中心支公司應(yīng)在每年年底將高風(fēng)險(xiǎn)類及關(guān)注類客戶的資料上報(bào)分公司稽核審計(jì)部審核，以確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的準(zhǔn)確劃分。

第十五條各機(jī)構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行更新：

（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）回訪客戶；

（三）實(shí)地查訪；

（四）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

（五）其他可依法采取的措施。

第五章 附則

第十六條 本辦法自公布之日起施行。

二〇〇九年十一月十三日

第三篇：反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

盛京銀行長(zhǎng)春分行反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識(shí)與實(shí)際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實(shí)際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓(xùn)時(shí)間及對(duì)象：每年一次對(duì)全行所有臨柜人員進(jìn)行一次全面培訓(xùn)和交流。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實(shí)際情況適當(dāng)增加。

第三條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

（一）國(guó)家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項(xiàng)法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識(shí)；

（四）可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定和追訴標(biāo)準(zhǔn)；

（九）其它反洗錢的相關(guān)內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓(xùn)方式：

（一）集中培訓(xùn)與現(xiàn)場(chǎng)討論；

（二）聘請(qǐng)專業(yè)人員集中授課；

（三）針對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行培訓(xùn)；

（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第四篇：XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司宣城中心支公司反洗錢整改報(bào)告

渤海財(cái)險(xiǎn)宣城中支反洗錢整改報(bào)告

人民銀行宣城支行于2016年年3月9日召開了關(guān)于2015年我市反洗錢工作報(bào)告的會(huì)議，會(huì)議中對(duì)我市各金融機(jī)構(gòu)的2015年的反洗錢工作做出了總結(jié)與指導(dǎo)，同時(shí)，對(duì)于我市各金融機(jī)構(gòu)的在反洗錢工作中存在的問(wèn)題與不足之處，也以文件形式下發(fā)到了各金融機(jī)構(gòu)手中。會(huì)議結(jié)束之后，我中支認(rèn)真結(jié)合會(huì)議精神閱讀了下發(fā)的文件，結(jié)合自身的實(shí)際情況，召開了相關(guān)的會(huì)議進(jìn)行了討論，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、內(nèi)控制度方面

在上一年的反洗錢工作中我中支的反洗錢內(nèi)控制度的有效性不夠，我中支已與分公司進(jìn)行溝通，會(huì)在接下來(lái)的工作，努力完善內(nèi)控制度，在新系統(tǒng)中加大大額交易和可疑交易管理的制度，完善單位內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)防控的全面行，同時(shí)，將人行宣城支行對(duì)我中支的整改意見全面反映到分公司，與分公司反洗錢部門溝通，今年努力形成結(jié)合我中支的反洗錢方面的相關(guān)制度。同時(shí)，組織反洗錢小組成員開會(huì)，進(jìn)一步細(xì)化反洗錢工作的，加大責(zé)任到人，工作到位的力度，明確好反洗錢工作的內(nèi)部管理與業(yè)務(wù)管理的工作重點(diǎn)，狠抓落實(shí)。加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)管理工作的培訓(xùn)，進(jìn)一步完善新系統(tǒng)下反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，細(xì)化具體的系統(tǒng)操作，做好記錄工作，對(duì)于有可疑的交易，立即與分公司溝通，上報(bào)人行宣城支行。爭(zhēng)取全面提高我中支的內(nèi)控管理的有效性。

二、反洗錢宣傳活動(dòng)方面

我中支由于今年的反洗錢小組內(nèi)部人員變動(dòng)，交接工作中在宣傳活動(dòng)這一塊有所疏忽，導(dǎo)致依據(jù)相關(guān)記錄上報(bào)人行宣城支行的相關(guān)材料中的信息有填寫錯(cuò)誤的地方，我中支對(duì)于相關(guān)人員提出了嚴(yán)肅的批評(píng)。同時(shí)，要就相關(guān)人員務(wù)必做好今年的宣傳活動(dòng)，務(wù)必留存好相關(guān)的材料，做好相關(guān)的存檔工作，做好宣傳活動(dòng)的材料與活動(dòng)照片的整理工作，并且一定要及時(shí)的上報(bào)人行宣城支行，避免在今年的反洗錢工作中再出現(xiàn)類似情況了。

三、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面

今年新舊系統(tǒng)切換之后，我中支從分公司接收的相關(guān)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分?jǐn)?shù)據(jù)不夠完整。我中支也認(rèn)識(shí)到了這個(gè)問(wèn)題，已上報(bào)分公司。會(huì)在今年接下來(lái)的反洗錢工作中引起重視，分公司會(huì)聯(lián)系我公司技術(shù)部進(jìn)一步完善系統(tǒng)中反洗錢模塊，努力涵蓋全部客戶，進(jìn)一步做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和可疑交易的甄別分析，同時(shí)，對(duì)于完善之后的相關(guān)操作與步奏，組織好相關(guān)的培訓(xùn)工作。

四、關(guān)于建立新業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)研判措施方面

我中支在上一年的反洗錢工作中在這一塊做的不夠到位，在今年的反洗錢工作中，我中支會(huì)加大對(duì)于自身業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，結(jié)合自身實(shí)際和分公司溝通，對(duì)于我中支產(chǎn)生的新業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理和核實(shí)等，同時(shí)努力制度相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)研判及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

以上是我中支的相應(yīng)的整改措施，我中支是一家小型企業(yè)，在中支接下來(lái)的工作中，我們一定會(huì)更加重視和做好反洗錢工作，為維護(hù)金額市場(chǎng)的穩(wěn)定貢獻(xiàn)自己的力量。

渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司2016年3月24日

第五篇：保產(chǎn)險(xiǎn)陽(yáng)江中支反洗錢宣傳月活動(dòng)方案

中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司陽(yáng)江中心支公司

反洗錢宣傳月活動(dòng)方案

根據(jù)中國(guó)人民銀行陽(yáng)江市中心支行《關(guān)于做好2010年陽(yáng)江市反洗錢宣傳月相關(guān)工作的通知》（陽(yáng)銀辦發(fā)?2010?104號(hào)）精神，結(jié)合我司實(shí)際，特制定本方案。

一、加強(qiáng)反洗錢宣傳月活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動(dòng)順利開展，我司成立太保產(chǎn)險(xiǎn)陽(yáng)江中心支公司2010年反洗錢宣傳月活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手李順同志任組長(zhǎng)，小組成員由綜合部、計(jì)財(cái)部、客戶服務(wù)部、銷售管理部的負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在綜合部辦公。綜合部負(fù)責(zé)反洗錢宣傳的策劃、組織實(shí)施和監(jiān)督檢查,銷售管理部負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)，以增強(qiáng)內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢意識(shí)。

反洗錢宣傳活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，其組成人員如下： 組 長(zhǎng)：李順

成 員：施宗活、丘碧山、劉盛翠、林紅蓮、沙銀允、藍(lán)東艷

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，其組成人員如下：

聯(lián)絡(luò)專員：施宗活

培訓(xùn)專員：藍(lán)東艷

要求各成員要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格按活動(dòng)方案要求開展工作，為宣傳月活動(dòng)開展提供了有力的組織保障。

1（二）多方式提升宣傳效應(yīng)。在本次宣傳活動(dòng)中，以“一個(gè)突出”、“二個(gè)注重”、“三個(gè)結(jié)合”，即宣傳活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)營(yíng)銷相結(jié)合、與提高服務(wù)質(zhì)量相結(jié)合、與提高員工素質(zhì)相結(jié)合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實(shí)效，突出太保產(chǎn)險(xiǎn)特色。確定以“反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義”為宣傳主題，一是要充分加強(qiáng)我司從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對(duì)深入宣傳洗錢犯罪對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢的意識(shí)，從而積極發(fā)揮業(yè)務(wù)外勤人員多的宣傳優(yōu)勢(shì)進(jìn)小區(qū)、車行宣傳；二是在營(yíng)業(yè)大樓外墻懸掛“迎亞運(yùn)，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營(yíng)業(yè)廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對(duì)外服務(wù)窗口放置反洗錢宣傳折頁(yè)，直觀地進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識(shí);三是在公司內(nèi)部網(wǎng)公告欄滾動(dòng)顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、口號(hào)；開辟反洗錢知識(shí)宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識(shí)；四是開展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。積極響應(yīng)人行陽(yáng)江中支“全市統(tǒng)一宣傳日”的工作號(hào)召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過(guò)擺設(shè)展臺(tái)，分發(fā)反洗錢宣傳材料等形式向過(guò)往的市民介紹、講解反洗錢知識(shí);五是結(jié)合太保“建司20周年開展200天全員勞動(dòng)競(jìng)賽”活動(dòng)，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動(dòng)，在公司大門口開展反洗錢宣傳現(xiàn)場(chǎng)中向客戶

派發(fā)的有關(guān)資料?？偠灾?，要把反洗錢工作落到實(shí)處，達(dá)到預(yù)期的效果。

（三）加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。我司從11月份起到明年4月底，用好延長(zhǎng)每周二工作例會(huì)半小時(shí)的時(shí)間以培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義，并在中支開展反洗錢征文活動(dòng)。廣大員工通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，提高對(duì)可疑交易甄別的能力及反洗錢業(yè)務(wù)操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動(dòng)工作內(nèi)容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強(qiáng)大宣傳攻勢(shì)；在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發(fā)反洗錢宣傳彩頁(yè)，公布反洗錢舉報(bào)聯(lián)系電話，把反洗錢工作落到實(shí)處。

（二）開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。2010年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓(xùn)班，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。培訓(xùn)班擬邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行陽(yáng)江市中心支行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)為培訓(xùn)班授課。培訓(xùn)班的主要內(nèi)容有：反洗錢的法律法規(guī)、案例分析、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)系統(tǒng)反洗錢工作細(xì)則等基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規(guī)意識(shí),使員工在反洗錢領(lǐng)域的一系列政策法規(guī)要求以及在日常工作中針對(duì)反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業(yè)務(wù)工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進(jìn)一步深入和提高奠定了比較扎實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）舉辦反洗錢征文活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)資料的學(xué)習(xí)和研討，結(jié)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際，以反洗錢業(yè)務(wù)工作存在的問(wèn)題、感想以及建議等為切入口進(jìn)行深入探討，寫學(xué)習(xí)心得及感想，對(duì)于優(yōu)秀的文章向分公司推薦。

（四）加強(qiáng)反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)落實(shí)反洗錢工作，我中支不定期對(duì)各部門員工進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng)檢查。為此，各部門各崗位員工要認(rèn)真自查，檢查內(nèi)容包括自覺認(rèn)真履行反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)、客戶身份識(shí)別制度的建設(shè)等方面。

三、后續(xù)工作

在宣傳月期間，我中支將對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的開展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)不按要求開展落實(shí)宣傳活動(dòng)的，將予以通報(bào)批評(píng)，并要求立即整改，確保宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效。在宣傳月后期，我中支要求各網(wǎng)點(diǎn)就本次活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真分析、總結(jié)，力求我中支反洗錢工作上一個(gè)新的歷史水平。

二0一0年十一月三日