第一篇：新保合[2009]5號(hào)關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢保密管理辦法》的通知

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司文件

新保合[2009]5號(hào)

關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 反洗錢保密管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

現(xiàn)將《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢保密管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。特此通知

附件：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢保密管理辦法

二○○九年五月四日

附件：

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司

反洗錢保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格保守反洗錢工作的秘密，防止失密、泄密事件的發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢管理辦法》、《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司保密管理辦法》（新保辦[2003]13號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的具體情況，制定本辦法。

第二條 公司各級(jí)人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)保密；非依法規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第三條 公司各級(jí)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

第四條公司各級(jí)人員配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機(jī)構(gòu)及人員

第五條公司反洗錢保密管理機(jī)構(gòu)分為兩級(jí)：

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作委員會(huì)或反洗錢工作小組為反洗錢保密管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其主要職能是貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策；反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)

人負(fù)責(zé)確定涉密人員名單（參與或配合監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢可疑調(diào)查），審批有關(guān)涉密事項(xiàng)及有關(guān)的獎(jiǎng)懲決定。

（二）反洗錢保密工作管理由各級(jí)機(jī)構(gòu)辦公室負(fù)責(zé)。其職責(zé)為貫徹執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)反洗錢保密法規(guī)、政策；按反洗錢工作小組的決定，布置、督促、檢查本公司的反洗錢保密工作；指導(dǎo)并組織實(shí)施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳，開展保密教育。

第六條 反洗錢工作人員應(yīng)遵守以下保密守則：

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢相關(guān)資料；

（二）不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X相關(guān)信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢相關(guān)資料；

（四）不在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)外上報(bào)反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨身攜帶反洗錢相關(guān)資料。

第三章 密級(jí)和密級(jí)的確定

第七條 與反洗錢工作有關(guān)秘密分為三個(gè)等級(jí)：絕密、機(jī)密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會(huì)使國(guó)家安全和利益遭受特別嚴(yán)重的損失。配合人民銀行或公安進(jìn)行的反洗錢調(diào)查的案例，以及中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心大額和可疑交易報(bào)告的報(bào)送“秘鑰”和報(bào)送“密碼”，均列為絕密事項(xiàng)。

（二）機(jī)密是重要的秘密，泄密也會(huì)使國(guó)家安全和利益遭受損失。有關(guān)黑名單和高風(fēng)險(xiǎn)客戶的“可疑交易分析報(bào)告”為機(jī)密報(bào)告。

有關(guān)黑名單定義是指：投保人、被保險(xiǎn)人或受益人涉及

以下名單統(tǒng)稱為黑名單客戶：國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

有關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的定義是指：投保人、被保險(xiǎn)人或受益人涉及外國(guó)政要或與之有密切聯(lián)系的人員。

（三）秘密是一般秘密，泄露會(huì)使公司安全和利益遭受損失。涉及反洗錢的大額和各種可疑交易報(bào)告、反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)及有關(guān)文檔為機(jī)密文件，公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的帳戶名和密碼，均為秘密事項(xiàng)。

第四章 涉密管理

第八條 涉密管理

（一）配合人民銀行或公安機(jī)關(guān)調(diào)查時(shí)，必須報(bào)公司反洗錢工作委員會(huì)或各機(jī)構(gòu)的反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)，并采取嚴(yán)格的安全保密措施：提供獨(dú)立的辦公房間，確定配合人員，并確保所查的信息不外露。

（二）中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的大額可疑交易報(bào)告接收“秘鑰”，應(yīng)由公司反洗錢工作委員會(huì)指定專人保管，秘鑰的“密碼”應(yīng)定期更換。使用人不得泄露密碼，并保證秘鑰和密碼的使用安全。

（三）大額和可疑交易數(shù)據(jù)應(yīng)在公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)中操作?？梢蓪徍?、可疑提交和有關(guān)查詢?nèi)藛T的電腦使用權(quán)限，應(yīng)由各機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組負(fù)責(zé)人確定。分支機(jī)構(gòu)電腦室按反洗錢負(fù)責(zé)人的要求進(jìn)行權(quán)限分配。對(duì)公司反洗錢監(jiān)

控報(bào)送系統(tǒng)的訪問(wèn)，應(yīng)當(dāng)按照權(quán)限進(jìn)行控制，任何人都不得越權(quán)操作。

（四）公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的用戶要按規(guī)定設(shè)置密碼，定期更換，不得泄露密碼，并保證密碼的使用安全。

第五章 失泄密事故的報(bào)告和處理

第九條 凡出現(xiàn)失、泄密事故，應(yīng)及時(shí)報(bào)告反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)，并在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題4小時(shí)內(nèi)報(bào)總公司辦公室，還要適時(shí)續(xù)報(bào)追查情況，結(jié)案后及時(shí)上報(bào)事故查處情況。

第十條 發(fā)現(xiàn)泄密事件，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，盡力挽回?fù)p失。發(fā)生失密事故，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)積極配合保密部門調(diào)查、追查事故原因。

第十一條發(fā)現(xiàn)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的秘鑰丟失后，應(yīng)立即報(bào)告公司反洗錢工作委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，并在同一時(shí)間立即報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，以便及時(shí)采取安全防范措施。

第十二條 關(guān)于反洗錢工作的獎(jiǎng)勵(lì)和處罰，參照公司相關(guān)保密管理規(guī)定執(zhí)行。

第十三條本辦法自公司下發(fā)之日起實(shí)施。

主題詞：反洗錢 保密 通知

抄報(bào)：董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總裁室

抄送：中國(guó)人民銀行反洗錢局、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部校對(duì)：黎潔

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印發(fā)

第二篇：新保合[2009]11號(hào)關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》的通知

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司文件

[2009]11號(hào)

關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

為使公司各級(jí)人員樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)，了解反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達(dá)到規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

特此通知

附件：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級(jí)人員樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達(dá)到規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓(xùn)與宣傳，是指對(duì)反洗錢法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳。

第三條 反洗錢培訓(xùn)與宣傳實(shí)行統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)的原則。公司反洗錢工作委員會(huì)和各級(jí)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的日常管理以及相關(guān)的組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)涉及本部門業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)反洗錢相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)與宣傳。

第四條 各分公司應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，制定本機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)與宣傳制度，通過(guò)落實(shí)反洗錢培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃，確保各級(jí)人員了解和熟悉反洗錢的法律法規(guī)和公司制定的有關(guān)反洗錢工作的相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任。

第二章 反洗錢培訓(xùn)

第五條 反洗錢培訓(xùn)對(duì)象

反洗錢培訓(xùn)針對(duì)不同對(duì)象進(jìn)行分層次的培訓(xùn)：

一、反洗錢工作管理人員，包括反洗錢工作委員會(huì)或反洗錢工作組成員、反洗錢專崗等。

二、公司其他業(yè)務(wù)管理人員。三、一線人員，具體包括直接面對(duì)客戶的柜面客服人員；各業(yè)務(wù)渠道所有銷售人員。

第六條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

一、基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過(guò)程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢(shì)；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等；

二、法律法規(guī)培訓(xùn)。全面講解反洗錢立法的過(guò)程，介紹有關(guān)條款立法的本意；深入宣導(dǎo)已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)國(guó)家新出臺(tái)的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時(shí)組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；

三、業(yè)務(wù)實(shí)操培訓(xùn)。結(jié)合國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢最新動(dòng)態(tài)和最新反洗錢案例，了解國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說(shuō)法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗(yàn)與技巧，以及最新的反洗錢技術(shù)，對(duì)公司的反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實(shí)際工作中識(shí)別可疑交易的能力；

四、其它相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。針對(duì)反洗錢活動(dòng)的復(fù)雜性、專業(yè)性、國(guó)際性、隱蔽性和高智能等特點(diǎn)，加大對(duì)反洗錢關(guān)鍵崗位人員法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)等相關(guān)知識(shí)的綜合性培訓(xùn)，有針對(duì)性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。

第七條 反洗錢培訓(xùn)方式

反洗錢培訓(xùn)方式遵循“不同對(duì)象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓(xùn)方式可靈活多樣，對(duì)公司各級(jí)管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作委員會(huì)成員，可采取專題培訓(xùn)、晨會(huì)、自學(xué)等多種方式，每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不少于3學(xué)時(shí)；各業(yè)務(wù)渠道銷售人員可在繼續(xù)教育中安排反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容，每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不少于2學(xué)時(shí)。每年各機(jī)構(gòu)對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)至少一次，新員工上崗必須進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

第八條 反洗錢培訓(xùn)管理

每年年初，各機(jī)構(gòu)要制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。對(duì)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測(cè)試、考核以及培訓(xùn)評(píng)估等有關(guān)資料應(yīng)及時(shí)進(jìn)行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步的評(píng)估和考核。各機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，確保反洗錢培訓(xùn)取得實(shí)效。

第三章 反洗錢宣傳

第九條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會(huì)各界反洗錢意識(shí)、營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍、推動(dòng)反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機(jī)構(gòu)都應(yīng)積極開展反洗錢宣傳，有利于擴(kuò)大反洗錢工作的影響力，促進(jìn)反洗錢工作不斷發(fā)展。

第十條 反洗錢宣傳的對(duì)象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。

第十一條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：

一、洗錢活動(dòng)的基本特征；

二、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)；

三、反洗錢的法律法規(guī)；

四、我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展；

五、公司反洗錢工作的先進(jìn)事跡；

六、其它要宣傳的內(nèi)容。

第十二條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識(shí)介紹、反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)、反洗錢專欄等等。各機(jī)構(gòu)每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動(dòng)，宣傳工作要符合各級(jí)人民銀行的相關(guān)要求。

第四章 附則

第十三條 本管理辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。各分支機(jī)構(gòu)還應(yīng)在本規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，并同時(shí)抄送同級(jí)人民銀行。

二〇〇九年九月十七日

主題詞：下發(fā) 反洗錢 管理辦法 通知 抄 報(bào)：董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總裁室

抄 送：中國(guó)人民銀行反洗錢局

校 對(duì)：陳穎慧

打印 44份

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 二○○九年九月二十七日印發(fā)

第三篇：XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

XX人壽北京分公司合規(guī)部

二〇一二年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業(yè)技能，增強(qiáng)公司反洗錢防控意識(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我司實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司各級(jí)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)等。

第三條培訓(xùn)對(duì)象

（一）本公司人員即公司各級(jí)機(jī)構(gòu)管理人員、反洗錢崗位專職人員、業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級(jí)機(jī)構(gòu)人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協(xié)議（合同）的保險(xiǎn)營(yíng)銷員（業(yè)務(wù)員）。

（三）與本公司進(jìn)行產(chǎn)品銷售合作的保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作人員。

第四條培訓(xùn)人員

XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司合規(guī)部反洗錢工作人員、各級(jí)機(jī)構(gòu)專職培訓(xùn)人員、各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢專職（兼職）人員及各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員；外部聘請(qǐng)人民銀行、保監(jiān)會(huì)（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓(xùn)內(nèi)容

（一）對(duì)公司各級(jí)機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識(shí)；

3、中國(guó)人民銀行、保監(jiān)會(huì)頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實(shí)務(wù)；

6、公司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)操作培訓(xùn)；

7、行業(yè)反洗錢動(dòng)態(tài)等其他相關(guān)知識(shí)。

（二）對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員（業(yè)務(wù)員）的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識(shí)；

3、中國(guó)人民銀行、保監(jiān)會(huì)頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識(shí)；

3、中國(guó)人民銀行、保監(jiān)會(huì)頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等。

第六條培訓(xùn)方式

各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓(xùn)：

（一）定期舉行反洗錢知識(shí)、實(shí)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓(xùn)；

（三）定期通過(guò)公司晨會(huì)進(jìn)行反洗錢知識(shí)教育和培訓(xùn)；

（四）召開反洗錢工作座談會(huì)、研討會(huì)等對(duì)參會(huì)人員進(jìn)行培訓(xùn)；

（五）通過(guò)下載公司反洗錢專欄相關(guān)資料組織開展自學(xué)活動(dòng)；

（六）邀請(qǐng)內(nèi)部反洗錢專職人員或監(jiān)管部門專家對(duì)機(jī)構(gòu)全員進(jìn)行培訓(xùn)；

（七）參加地方人民銀行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會(huì)組織的反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)；

（八）聯(lián)合社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)等。

第七條培訓(xùn)時(shí)限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應(yīng)接受每年不少于規(guī)定時(shí)長(zhǎng)的反洗錢培訓(xùn)：

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)管理人員：參加內(nèi)、外部培訓(xùn)相結(jié)合，人均培訓(xùn)不少于20個(gè)小時(shí)；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學(xué)會(huì)、保監(jiān)會(huì)（局）等外部單位組織培訓(xùn)以及公司內(nèi)部培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于30個(gè)小時(shí)；

（三）業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機(jī)構(gòu)組織的定期培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于30個(gè)小時(shí)；

（四）新入司員工：將反洗錢知識(shí)納入其入司培訓(xùn)課程系列，并對(duì)反洗錢知識(shí)培訓(xùn)效果進(jìn)行考試評(píng)估；

（五）保險(xiǎn)營(yíng)銷員（業(yè)務(wù)員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于20個(gè)小時(shí)。

（六）保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均培訓(xùn)不少于10個(gè)小時(shí)。

第八條培訓(xùn)效果評(píng)估

公司通過(guò)網(wǎng)上測(cè)試、提交報(bào)告、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢履行情況抽查等多種形式進(jìn)行反洗錢知識(shí)和實(shí)務(wù)測(cè)試；各分支機(jī)構(gòu)以紙面試題、上機(jī)操作、現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)答、知識(shí)競(jìng)賽等形式對(duì)相關(guān)人員反洗錢工作水平進(jìn)行評(píng)估。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)綜合培訓(xùn)效果進(jìn)行有效分析評(píng)估，以提高和改善今后的培訓(xùn)工作質(zhì)量。

第九條培訓(xùn)資料留存

公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)反洗錢培訓(xùn)工作的檔案管理，將培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)課件、參訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)會(huì)議記錄、考試試題等相關(guān)資料進(jìn)行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx號(hào)關(guān)于印發(fā)《xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關(guān)于印發(fā)《xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實(shí)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，進(jìn)一步提高全體干部、員工和社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，加強(qiáng)宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知程度和參與意識(shí)，同時(shí)確保公司全體從業(yè)人員熟悉反洗錢工作的責(zé)任和義務(wù)，根據(jù)公司實(shí)際情況，現(xiàn)制定《xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請(qǐng)各支公司、公司各部門遵照?qǐng)?zhí)行。

－1－

xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規(guī)部。內(nèi)部發(fā)送： 總經(jīng)理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發(fā)

校對(duì)：

－2－

xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，為進(jìn)一步提高全司員工和社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知程度和參與意識(shí)，積極營(yíng)造共同預(yù)防與打擊洗錢及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的良好輿論氛圍，全面推進(jìn)反洗錢宣傳工作常態(tài)化和制度化?，F(xiàn)結(jié)合公司實(shí)際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過(guò)開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)反洗錢作用，提高從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，并增強(qiáng)全司員工反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用。同時(shí)，有效加強(qiáng)公司內(nèi)外部之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境。通過(guò)不斷的反洗錢宣傳，增強(qiáng)市民反洗錢意識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應(yīng)注重培育良好的反洗錢內(nèi)、外部控制環(huán)境，確保從業(yè)人員熟悉反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，擁有良好的道德風(fēng)尚及專

－3－

業(yè)知識(shí)，從思想上重視對(duì)反洗錢宣傳工作。

三、宣傳計(jì)劃的制定和實(shí)施

反洗錢宣傳計(jì)劃由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數(shù)不得少于一次，并可根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數(shù)。

反洗錢工作小組和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)宣傳工作的實(shí)施。

四、公司本部及各支公司應(yīng)積極進(jìn)行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應(yīng)積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭(zhēng)取客戶對(duì)反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入工作目標(biāo)之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、合規(guī)考核指標(biāo)。

五、反洗錢宣傳內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢，洗錢活動(dòng)的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)、我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展；

（五）按照人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內(nèi)容

－4－

（一）公司本部及各支公司職場(chǎng)大廳應(yīng)長(zhǎng)期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場(chǎng)醒目位置張貼宣傳海報(bào)。

（二）各支公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及本部大廳柜面應(yīng)長(zhǎng)期擺放宣傳手冊(cè)或折頁(yè)，并由柜面人員向客戶進(jìn)行宣講發(fā)放。宣傳手冊(cè)及折頁(yè)由公司統(tǒng)一制作，或者由分公司集中下發(fā)。各網(wǎng)點(diǎn)宣傳資料不足時(shí)，應(yīng)提前向公司綜合部申領(lǐng)。

（三）宣傳主題由公司統(tǒng)一擬定，內(nèi)容包括但不限于：“貫徹實(shí)施《反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪”、“預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護(hù)社會(huì)公平正義”、“依法履行反洗錢義務(wù)、預(yù)防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求，部署統(tǒng)一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應(yīng)積極應(yīng)用公司網(wǎng)頁(yè)、微信公眾號(hào)、客戶手機(jī)短信群發(fā)、QQ群、報(bào)刊、宣傳專欄等多種形式對(duì)社會(huì)公眾開展反洗錢知識(shí)宣傳和洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

（五）根據(jù)公司實(shí)際情況，公司集中組織員工在市區(qū)廣場(chǎng)進(jìn)行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應(yīng)不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺(tái)、電視臺(tái)、廣場(chǎng)LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進(jìn)行我司反洗錢宣傳的必須報(bào)經(jīng)分公司法律合規(guī)部批準(zhǔn)，并報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

七、宣傳活動(dòng)報(bào)告及存檔

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在組織、實(shí)施宣傳活動(dòng)期間應(yīng)注意收集活動(dòng)圖片、音像等試聽資料，在活動(dòng)結(jié)束后，對(duì)活動(dòng)開展的情況、效果、－5－

活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)、成效及建議等情況進(jìn)行文字總結(jié)，以書面形式報(bào)告反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)抄送人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動(dòng)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將活動(dòng)開展的情況和效果、活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動(dòng)文字總結(jié)、圖片、音像資料等）以書面報(bào)告形式對(duì)宣傳活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，并報(bào)送至反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)采用電子或紙質(zhì)文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存?zhèn)洳椤?/p>

xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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第五篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法(試行)》的通知

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發(fā)〔2007〕175號(hào))

中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

中國(guó)人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上海總部，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中的所有資料按照《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國(guó)人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)5天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，說(shuō)明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場(chǎng)，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來(lái)源和取得過(guò)程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談，由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每一頁(yè)簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒(méi)有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說(shuō)明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過(guò)時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定 書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問(wèn)題。

第二十九條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況或者中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。

第三十四條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令［2001］第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附1

附件：

1.《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》

2.《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》

3.《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》

4.《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》

5.《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》

6.《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》

7.《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》

8.《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》

9.《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》

10.《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》

11.《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》

12.《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號(hào)

│

反洗錢［ ］（）號(hào)

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

擬查項(xiàng)目名稱

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查依據(jù)

│

│ │現(xiàn)場(chǎng)├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

│

│ │立項(xiàng)│

│

│ │申請(qǐng)├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│

檢查內(nèi)容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時(shí)間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長(zhǎng)：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請(qǐng)│

部門負(fù)責(zé)人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領(lǐng)導(dǎo)

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案

一、檢查目的二、檢查依據(jù)

包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度等

四、檢查內(nèi)容

五、檢查人員及分工

六、檢查實(shí)施步驟和時(shí)間安排

包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施過(guò)程、撰寫報(bào)告、檢查處理、檔案整理等步驟的實(shí)施計(jì)劃與時(shí)間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批意見

附3

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

依據(jù)

法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對(duì)你單位實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

檢查組組長(zhǎng)：

主查人：

檢查人員：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內(nèi)容：

所需你單位報(bào)送的數(shù)據(jù)、資料：

所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：

請(qǐng)你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談時(shí)間

│

│

會(huì)談地點(diǎn)

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會(huì)談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談主持人

│

│會(huì)談?dòng)涗浫?/p>

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會(huì)談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會(huì)談內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長(zhǎng)：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附5

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單

檢查項(xiàng)目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號(hào)│

│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調(diào)閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調(diào)閱資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

（退回資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附6

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問(wèn)題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復(fù)核員：

附7

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過(guò)│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據(jù)編號(hào)

│

證據(jù)名稱

│

原件或復(fù)印件

│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據(jù)提供人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。

附8

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書

編號(hào)：[ ]號(hào)

：

依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對(duì)下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長(zhǎng)簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號(hào) │

登記保存證據(jù)材料名稱

│ 件數(shù) │

備注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書

編號(hào)：[ ]號(hào)

被查單位名稱：

檢查項(xiàng)目：

檢查日期：

事實(shí)描述：

經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實(shí)：

對(duì)以上事實(shí)，你單位應(yīng)在收到本認(rèn)定書之日起5個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長(zhǎng)簽字：

被查單位主要負(fù)責(zé)人意見及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告

被查單位名稱：

被查單位法定負(fù)責(zé)人： 被查單位地址： 檢查項(xiàng)目名稱：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報(bào)告完成日期： 報(bào)告正文：

附11

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場(chǎng)檢查，結(jié)論如下：

注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定。對(duì)不符合規(guī)定的，要闡明問(wèn)題所在，并提出監(jiān)管意見。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見。

（行政公章）年

月

日

附12

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場(chǎng)檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、基本評(píng)價(jià)和存在的問(wèn)題）：

對(duì)你單位存在的問(wèn)題，擬提出以下監(jiān)管意見：

如果你單位對(duì)本告知書有異議，應(yīng)當(dāng)在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見。

（行政公章）年

月

日