第一篇：反洗錢培訓宣傳制度

反洗錢培訓宣傳制度

（一）公司合規(guī)崗、反洗錢崗為反洗錢培訓的實施部門，負責公司層面及反洗錢培訓工作，公司行政人事崗負責組織安排所轄機構(gòu)的反洗錢培訓工作。

（二）公司反洗錢培訓職責：

1、根據(jù)分公司合規(guī)部反洗錢培訓計劃制定公司及所轄機構(gòu)的反洗錢培訓計劃；

2、組織所轄機構(gòu)內(nèi)所有員工、營銷員的反洗錢培訓；

3、參加分公司合規(guī)部舉辦的反洗錢培訓；

4、分析、整理、總結(jié)、匯報反洗錢培訓工作。

（三）反洗錢培訓分為崗前培訓和在崗培訓兩大類。公司合規(guī)崗負責公司的新入司員工的崗前反洗錢培訓。每年至少組織一次，培訓內(nèi)容包括但不限于：

1、國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管的新要求；

2、客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存；

3、客戶風險等級識別與高風險客戶審核技能；

4、大額交易報告；

5、可疑交易判斷、報告的技能；

6、配合反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的要求；

7、總結(jié)、分析反洗錢工作中存在的問題。

（四）公司合規(guī)崗將對員工的反洗錢培訓工作進行檢查，并納入考核。

（五）按照人民銀行要求和外部監(jiān)管機構(gòu)文件要求，開展反洗錢宣傳工作。

第二篇：反洗錢培訓和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實際情況適當增加。

第三條 反洗錢培訓內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關經(jīng)濟犯罪的規(guī)定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓方式：

（一）集中培訓與現(xiàn)場討論；

（二）聘請專業(yè)人員集中授課；

（三）針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第三篇：反洗錢培訓和宣傳制度

反洗錢培訓和宣傳制度

第一條為了貫徹執(zhí)行《中國人民銀行反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識與實踐水平，有效防范和打擊犯罪。根據(jù)我行的實際情況，特制定本辦法。

第二條培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實際情況適當增加。

第三條反洗錢培訓內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部的反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關經(jīng)濟犯罪的規(guī)定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述在如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條培訓方式：

（一）集中培訓與現(xiàn)場討論；

（二）聘請專業(yè)人員集中授課；

（三）針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

第六條按照總行和外部監(jiān)管機關的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第四篇：反洗錢宣傳和培訓計劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》相關法律法規(guī)，切實履行反洗錢義務，規(guī)范公司反洗錢培訓工作，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，結(jié)合我營業(yè)部實際制度本培訓宣傳計劃。

一、培訓宣傳目標

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經(jīng)驗，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓宣傳對象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內(nèi)部自查，加強內(nèi)控管理

四、培訓宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓安排

1、長期進行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進行一次全體工作人員反洗錢培訓

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第五篇：反洗錢的培訓和宣傳

第一單元：反洗錢培訓與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓與宣傳是金融機構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關知識。

1、引導金融機構(gòu)牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓 ?知識介紹

反洗錢培訓是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構(gòu)應建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關管理人員和業(yè)務人員持續(xù)開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學習目標

了解反洗錢培訓的要求和相關知識 ?在線學習

一、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的

反洗錢培訓是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構(gòu)各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 明確自身應當承擔的責任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓制度

金融機構(gòu)要結(jié)合本機構(gòu)實際情況，制定反洗錢培訓工作制度。包括培訓目的、培訓對象、培訓內(nèi)容、培訓方式、效果評估及改進、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓制度指導下，每年確定反洗錢培訓計劃。通過落實反洗錢培訓計劃，確認員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定 相關內(nèi)部控制流程和操作 相應的法律責任和行政責任 金融機構(gòu)應將反洗錢培訓計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓對象

從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務人員。對不同層級，不同崗位人員，應區(qū)別對待，在培訓深度與內(nèi)容方面應有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構(gòu)都應對其進行普及型培訓，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認識金融機構(gòu)及個人的反洗錢法定義務 ? 認識可能承擔的法律和行政責任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應熟悉本機構(gòu)制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構(gòu)和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構(gòu)應對一線人員進行反洗錢培訓，確認其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業(yè)務處理過程中識別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實申請人身份及其業(yè)務經(jīng)營活動的需要 就開設賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進行培訓

使其在思想上認識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時

? 客戶要求進行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應掌握相關的業(yè)務處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負有責任

? 對反洗錢工作也應在理解的基礎上持續(xù)地支持和督導

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構(gòu)反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負責內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔著對外反洗錢報告與聯(lián)絡的重要職責

因此，金融機構(gòu)要針對反洗錢崗位人員履行職責的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務普及培訓，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓內(nèi)容

（一）基礎知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標、制度框架、金融機構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責和作用

（二）法律法規(guī)培訓

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓的重要內(nèi)容，是金融機構(gòu)合規(guī)工作的基礎。培訓應達到全面、準確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應及時開展培訓工作。

（三）業(yè)務操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎上，應熟悉掌握反洗錢業(yè)務操作。才能在平時的業(yè)務操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務操作培訓的重點應放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構(gòu)反洗錢業(yè)務系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關知識

針對洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓中，輔以法律、財務、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學習目標

掌握反洗錢宣傳要領及實際操作方法 ?在線學習

一、概述

為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構(gòu)總部可制定全面宣傳計劃，但也應突出本機構(gòu)面臨的高風險點。而地區(qū)分支機構(gòu)則應針對本地區(qū)洗錢風險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機構(gòu)員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構(gòu)客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級領導層：

? 對中高級領導層的宣傳非常重要。只有中高級領導層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領導層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構(gòu)與中高級領導層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡 ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進行適當?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關反洗錢提示 通過多媒體形式進行宣傳 設立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進一步細分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業(yè)務，由于洗錢風險很高，可加強客戶經(jīng)理接觸力度，或設計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機構(gòu)在開戶申請書或業(yè)務合同眾多條款中嵌入了洗錢風險提示的有關條款，特別是有關免責條款，可以理解為金融機構(gòu)對客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

1、