第一篇：06宏源證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法(2014年修訂)

宏源證券股份有限公司 反洗錢工作管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范反洗錢工作，建立有效的反洗錢管理體系，監(jiān)控和防范利用公司從事的洗錢活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》、《證券公司反洗錢工作指引》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱反洗錢工作，是指公司為了預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)、履行證券公司反洗錢義務(wù)所做的建立反洗錢內(nèi)控制度、設(shè)立反洗錢工作機(jī)構(gòu)、開展客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳、檢查監(jiān)督、交流溝通等方面的工作。

第三條 公司以風(fēng)險(xiǎn)控制為本，在審慎經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，按以下原則開展反洗錢工作。

（一）合法審慎原則。公司各相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)的法律與法規(guī)，認(rèn)真審慎地履行應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)。

（二）保密性原則。公司員工應(yīng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將知悉的反洗錢工作信息泄露給其他單位、客戶或與反洗錢工作無(wú)關(guān)人員。

（三）協(xié)助配合原則。公司各相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助人民銀行、公安、法院和稅務(wù)等有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢犯罪的個(gè)人或單位的賬戶或存款進(jìn)行查詢、凍結(jié)，記錄存檔并向公司報(bào)告。

第四條 為保證反洗錢工作的有效開展，公司建立和不斷完善反洗錢工作制度，針對(duì)大額和可疑交易報(bào)告、反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易、反洗錢保密、客戶重點(diǎn)可疑交易識(shí)別等工作制定具體工作規(guī)程。

第五條 公司反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證國(guó)家反洗錢政策法規(guī)和公司反洗錢規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，確保將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

第六條 公司代銷金融產(chǎn)品、新股申購(gòu)、資產(chǎn)管理及公司根據(jù)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的要求認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)為公司洗錢高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域;相關(guān)責(zé)任部門對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第二章 組織機(jī)構(gòu)和職責(zé)分工

第七條 公司總部按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各負(fù)其責(zé)、相互協(xié)調(diào)”的原則設(shè)置反洗錢組織機(jī)構(gòu)。

第八條 公司設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，作為公司反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)向董事會(huì)報(bào)告公司反洗錢工作，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督。

公司總經(jīng)理是公司反洗錢工作的第一責(zé)任人，任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)。合規(guī)總監(jiān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組員由以下部門或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人擔(dān)任：法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、存管結(jié)算中心、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、信用交易部、計(jì)劃資金部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)中心、稽核審計(jì)部、資產(chǎn)管理分公司、北京承銷保薦分公司、債券銷售交易部。

第九條 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)公司反洗錢工作，制定公司反洗錢政策和反洗錢工作基本制度，統(tǒng)一部署貫徹落實(shí)國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)和政策，對(duì)反洗錢工作重大事項(xiàng)及敏感事項(xiàng)做出決策，并及時(shí)向公司董事會(huì)、高級(jí)管理層匯報(bào)，同時(shí)報(bào)監(jiān)事會(huì)。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組至少每年召開三次會(huì)議，并可根據(jù)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)建議，不定期召開。

第十條 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作小組，作為領(lǐng)導(dǎo)小組的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。反洗錢工作小組組長(zhǎng)由合規(guī)總監(jiān)兼任，副組長(zhǎng)由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人兼任。

反洗錢工作小組其他成員包括法律合規(guī)部反洗錢工作主管和專崗人員、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組員所在部門或分支機(jī)構(gòu)的反洗錢聯(lián)絡(luò)員。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組員應(yīng)指定本部門或分支機(jī)構(gòu)的反洗錢聯(lián)絡(luò)員，協(xié)助落實(shí)本單位的反洗錢工作職責(zé)，包括但不限于制定與本單位高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相匹配的風(fēng)險(xiǎn)控制措施并具體負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。

反洗錢工作小組根據(jù)反洗錢工作需要召開反洗錢工作會(huì)議，參加人員根據(jù)會(huì)議討論議題所涉及的部門或分支機(jī)構(gòu)確定。

第十一條 法律合規(guī)部在反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)公司反洗錢工作進(jìn)行歸口管理，履行以下職責(zé)：

（一）組織、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作，研究、擬訂反洗錢工作計(jì)劃；

（二）負(fù)責(zé)起草和修訂公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，并向中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門報(bào)備；

（三）審核大額和可疑交易，向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢信息和數(shù)據(jù)；

（四）建立和維護(hù)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)，指導(dǎo)和監(jiān)督總部和各證券營(yíng)業(yè)部的客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送等反洗錢相關(guān)工作；

（五）組織和開展公司反洗錢宣傳、培訓(xùn)工作，促進(jìn)各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的交流、溝通；

（六）受理中國(guó)人民銀行和其他有權(quán)機(jī)關(guān)的反洗錢查詢和檢查工作，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)反洗錢案件的調(diào)查；

（七）指導(dǎo)公司下屬單位接受中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的反洗錢工作檢查，向上述部門和組織報(bào)告、反饋反洗錢工作情況；

（八）按監(jiān)管要求，組織實(shí)施公司反洗錢分類監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢分類監(jiān)管評(píng)級(jí)工作進(jìn)行指導(dǎo)；

（九）落實(shí)反洗錢相關(guān)的保密工作措施；

（十）每年初向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況；

（十一）關(guān)注反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章及政策的最新變化，及時(shí)為公司提供反洗錢方面的合規(guī)建議和法律支持。在其他部門或分支機(jī)構(gòu)獲知洗錢事件或疑似洗錢事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)采取必要的應(yīng)急處置措施并參與配合其他部門對(duì)該事件進(jìn)行調(diào)查，形成合規(guī)報(bào)告后提交。如有監(jiān)管部門、司法部門要求公司協(xié)助調(diào)查洗錢案件，法律合規(guī)部應(yīng)予以接洽，協(xié)助調(diào)查事宜。

（十二）及時(shí)關(guān)注并會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門深入分析已發(fā)生的對(duì)自身反洗錢風(fēng)控控制效果有重要影響的典型洗錢機(jī)犯罪案例，查找自身漏洞，并向相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)提出風(fēng)險(xiǎn)提示和采取相應(yīng)改進(jìn)措施的建議，同時(shí)報(bào)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，形成案例分析報(bào)告后向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送。

（十三）其他反洗錢相關(guān)組織和實(shí)施工作。

第十二條 公司有關(guān)部門在業(yè)務(wù)管理中應(yīng)嚴(yán)格貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和公司反洗錢工作制度，積極協(xié)助法律合規(guī)部開展反洗錢工作。

存管結(jié)算中心負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存、更新等反洗錢工作；配合開展公司反洗錢專項(xiàng)檢查。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)協(xié)助評(píng)估與本部門相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在符合反洗錢工作相關(guān)管理制度的前提下制定本部門產(chǎn)品或服務(wù)的管理制度，并負(fù)責(zé)督導(dǎo)本部門相關(guān)管理制度的貫徹執(zhí)行；督導(dǎo)下屬部門及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷人員和客戶管理人員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷和服務(wù)中做好客戶身份識(shí)別工作；督導(dǎo)下屬部門及營(yíng)業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)人員做好原始憑證的保管工作，配合開展公司反洗錢專項(xiàng)檢查。

信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)維護(hù)并協(xié)助優(yōu)化反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)；協(xié)助優(yōu)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，利用信息技術(shù)支持客戶身份資料和交易記錄保存、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等反洗錢工作；協(xié)助提取、分析、處理反洗錢工作需要的客戶數(shù)據(jù)信息。

稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，對(duì)公司總部和營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行稽核審計(jì)，提出關(guān)于改進(jìn)反洗錢工作的意見和建議，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求出具反洗錢專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)管理部在證券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理平臺(tái)中對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)以外的監(jiān)控模塊中發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，將信息及時(shí)提供法律合規(guī)部，履行反洗錢職責(zé)。

其他業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)做好客戶身份識(shí)別工作；配合開展公司反洗錢專項(xiàng)檢查；履行其他反洗錢義務(wù)。

第十三條 法律合規(guī)部及其他反洗錢相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢工作聯(lián)系，交流反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，積極協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的問(wèn)題，不斷改進(jìn)公司反洗錢工作。

第十四條 法律合規(guī)部設(shè)立反洗錢內(nèi)設(shè)崗位，并指定至少一名專職反洗錢報(bào)告員處理公司反洗錢日常事務(wù)。

法律合規(guī)部負(fù)責(zé)向反洗錢行政主管部門、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)等報(bào)送公司內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及反洗錢工作人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。

法律合規(guī)部負(fù)責(zé)在公司受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰，或公司因自身或客戶從事或涉嫌從事洗錢活動(dòng)被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)檢查或處罰，或其他反洗錢相關(guān)的重大事項(xiàng)發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以書面方式向證券監(jiān)管部門報(bào)告。

第十五條

公司總部反洗錢相關(guān)部門和各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，負(fù)有反洗錢工作保密職責(zé)，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)各項(xiàng)反洗錢工作。

各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)參照公司反洗錢組織架構(gòu)建立本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作小組，并結(jié)合本機(jī)構(gòu)的實(shí)際工作情況，負(fù)責(zé)反洗錢制度建立、機(jī)制完善以及相關(guān)工作的組織開展。各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控專員任反洗錢工作小組副組長(zhǎng)，協(xié)助本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督反洗錢工作，營(yíng)業(yè)部存管主管任營(yíng)業(yè)部反洗錢專員，重點(diǎn)關(guān)注反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第三章 客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別

第十六條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，建立健全客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解您的客戶”的原則，開展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作。

客戶資金賬戶必須為實(shí)名制賬戶，客戶資金賬戶對(duì)應(yīng)的各類證券賬戶、開放式基金賬戶、衍生產(chǎn)品賬戶等各類賬戶應(yīng)與客戶的資金賬戶名實(shí)相符。

第十七條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制辦理新業(yè)務(wù)、限制撤銷指定交易、限制轉(zhuǎn)托管或者限制資金轉(zhuǎn)出等措施。

第十八條 各證券營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對(duì)并登記客戶身份：

（一）要求客戶使用符合《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》等國(guó)家法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效證明文件上的姓名或名稱；

（二）不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務(wù)；

（三）在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)客戶資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)拒絕辦理，并立即向法律合規(guī)部報(bào)告，發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理；

（四）發(fā)現(xiàn)客戶以前開立的賬戶有假名情形的，應(yīng)要求客戶提供有效身份證件補(bǔ)辦實(shí)名確認(rèn)手續(xù)，并修改相應(yīng)的客戶及賬戶信息后，方能繼續(xù)使用該賬戶。

第十九條 各證券營(yíng)業(yè)部在為個(gè)人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對(duì)，并在開戶申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息及其他關(guān)鍵信息：

（一）要求客戶出示本人有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱、號(hào)碼和有效期，并保存身份證件復(fù)印件；

（二）客戶拒絕出示本人有效身份證件或者開戶名稱與所出示身份證件姓名不符的，不得為其開立賬戶。

第二十條 各證券營(yíng)業(yè)部為機(jī)構(gòu)客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及公司的賬戶管理制度要求，核對(duì)有效證明文件和資料，并在開戶申請(qǐng)書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時(shí)按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或復(fù)印件。未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，不得為其開立賬戶。

第二十一條 各證券營(yíng)業(yè)部為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案：

（一）個(gè)人客戶。包括本人及其代理人的姓名、有效身份證件的名稱、號(hào)碼和有效期、住址、工作單位、職業(yè)和聯(lián)系電話。

（二）機(jī)構(gòu)客戶。包括機(jī)構(gòu)客戶的名稱、地址、開戶證明文件及證明文件有效期、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系電話、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的姓名、有效身份證件的名稱、號(hào)碼和有效期。

各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)客戶年檢情況進(jìn)行查驗(yàn)，并及時(shí)更新客戶信息檔案。在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個(gè)人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶檔案，并保存有關(guān)證明材料的原件或復(fù)印件。

第二十二條 各證券營(yíng)業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶行為或交易情況異常或者對(duì)已獲得的客戶身份資料產(chǎn)生懷疑時(shí)，應(yīng)由反洗錢專員采取實(shí)地查訪、電話查詢、要求客戶提供說(shuō)明等方式進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別，并保存調(diào)查記錄。

第二十三條 公司通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)通過(guò)合同、協(xié)議或其他書面文件,明確銷售機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

第二十四條 高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)應(yīng)建立復(fù)核、授權(quán)、審批等機(jī)制。

第二十五條 客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別的具體要求按公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四章 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

第二十四條 公司綜合考慮洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，從客戶特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、交易等多方面確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為禁入、高級(jí)、中級(jí)、低級(jí)四個(gè)級(jí)別。

第二十五條 公司建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理信息系統(tǒng)，采取定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，計(jì)量和評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

在與客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系或不合格賬戶規(guī)范時(shí)，各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員在進(jìn)行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，于5個(gè)工作日內(nèi)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在柜臺(tái)系統(tǒng)中予以標(biāo)識(shí)。

第二十六條 對(duì)于具有下列情形之一的客戶，營(yíng)業(yè)部可以將其直接定級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：

（一）客戶（及其實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人）被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單；

（二）客戶（及其實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人）為外國(guó)政要及其親屬、關(guān)系密切人；

（三）客戶多次涉及證券公司向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告；

（四）客戶拒絕證券公司依法開展客戶盡職調(diào)查工作；

（五）其他認(rèn)為存在相對(duì)較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，需要重點(diǎn)關(guān)注的客戶。

第二十七條

對(duì)于具有下列情形之一的客戶，營(yíng)業(yè)部可以將其直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。但客戶同時(shí)與我公司存在代理行/信托等業(yè)務(wù)關(guān)系、涉及可疑交易報(bào)告、存在代理人的個(gè)人客戶、拒絕配合盡職調(diào)查等情形時(shí)除外。

（一）1年內(nèi)（客戶開戶1年以上）客戶資產(chǎn)規(guī)模小于10萬(wàn)元的境內(nèi)客戶；

（二）證券投資資格和資金通過(guò)國(guó)家有關(guān)部門嚴(yán)格審核的客戶，如QFII客戶等；

（三）信息公開程度高的客戶，如在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司等；

（四）對(duì)其了解程度高、認(rèn)為其洗錢風(fēng)險(xiǎn)或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)低的其他客戶。

第二十八條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基礎(chǔ)上，對(duì)不同客戶采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。其中，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

（一）營(yíng)業(yè)部存管員在為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)或授權(quán)；

（二）酌情加強(qiáng)客戶身份盡職調(diào)查。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)實(shí)施更為嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別措施，按照“了解您的客戶原則”積極開展客戶身份識(shí)別工作，進(jìn)一步了解客戶及實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況，進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源，適度提高客戶及其實(shí)際控制人、受益人信息的收集和更新頻率；

（三）重點(diǎn)開展可疑交易識(shí)別工作。在對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶評(píng)定、定期審核過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照更為審慎嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)審查客戶的交易和行為，開展可疑交易識(shí)別工作。一旦發(fā)現(xiàn)可能涉嫌洗錢的可疑交易行為，應(yīng)按照可疑交易報(bào)告流程向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

第二十九條 公司嚴(yán)格禁止各證券營(yíng)業(yè)部與禁入類客戶建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。對(duì)于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的禁入類客戶，相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員應(yīng)通知客戶注銷賬戶，在賬戶未注銷前，各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)和服務(wù)。

第三十條 各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員每半年對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為禁入、高級(jí)的客戶進(jìn)行重新審核，審核記錄需書面留痕、備查。

第三十一條 公司在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并加強(qiáng)對(duì)禁入、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的監(jiān)控。調(diào)整的依據(jù)須歸檔并妥善保存。

第三十二條 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作按公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 公司在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基礎(chǔ)上，采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)措施。

第五章 大額交易和可疑交易報(bào)告

第三十四條 公司報(bào)告大額交易和可疑交易的范圍按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第三十五條 公司總部通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)提取大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)，在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式將經(jīng)檢查及人工判別的大額交易和可疑交易報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

第三十六條 各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員應(yīng)在大額交易和可疑交易發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)，及時(shí)通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)核查、補(bǔ)錄系統(tǒng)未提取的交易及錯(cuò)漏要素。

第三十七條 對(duì)于同時(shí)符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易，各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員應(yīng)分別按照大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的要求向法律合規(guī)部進(jìn)行報(bào)告。

第三十八條 各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告應(yīng)包括客戶身份信息、賬戶信息、交易信息、資金的來(lái)源和去向等內(nèi)容。可疑交易報(bào)告中還應(yīng)包括客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、交易的可疑特征、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、客戶行為特征、交易是否可疑的判別理由和依據(jù)。

第三十九條 各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員發(fā)現(xiàn)交易的金額、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、賬戶用途、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符而未通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)報(bào)送的可疑交易，應(yīng)在反洗錢監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)中手工填報(bào)可疑交易。

第四十條 各證券營(yíng)業(yè)部專員在辦理反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)要求的反洗錢協(xié)查工作時(shí)，應(yīng)按照可疑標(biāo)準(zhǔn)分析被查客戶的身份資料和歷史交易，并向法律合規(guī)部提交查詢情況報(bào)告。

第四十一條 公司有合理理由認(rèn)為客戶或其交易與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)作為重點(diǎn)可疑交易及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門，必要時(shí)，報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第四十二條 大額交易、一般可疑交易和重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的具體報(bào)告程序及要求按公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章 客戶身份資料和交易記錄保存

第四十三條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自銷戶之日起至少5年；

（二）交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件等。交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料等。

客戶身份資料和交易記錄的保存方式按照公司有關(guān)客戶資料檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

第四十四條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。

第七章 培訓(xùn)與宣傳

第四十五條 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制定公司的年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計(jì)劃，并根據(jù)當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的部署，組織開展培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，并對(duì)相關(guān)部門、各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的實(shí)施情況進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第四十六條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)、反洗錢工作操作程序、大額和可疑交易的識(shí)別、分析、報(bào)告與處理等反洗錢業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識(shí)和反洗錢技能。

第四十七條 各證券營(yíng)業(yè)部根據(jù)反洗錢工作總體安排，制定次年的培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)計(jì)劃中應(yīng)列明主辦部門、培訓(xùn)對(duì)象、內(nèi)容、目標(biāo)、方式、預(yù)計(jì)培訓(xùn)人次等內(nèi)容，同時(shí)報(bào)送當(dāng)年度培訓(xùn)實(shí)施效果的評(píng)價(jià)報(bào)告。

第四十八條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)定期組織反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)考核，并將反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢考核成績(jī)應(yīng)作為員工上崗和績(jī)效考核的內(nèi)容。

第四十九條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)積極開展多種形式的反洗錢宣傳活動(dòng)，提高客戶反洗錢意識(shí)。

各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)在投資者園地張貼反洗錢相關(guān)內(nèi)容，不定期舉辦反洗錢宣傳活動(dòng)。宣傳活動(dòng)可采用向客戶發(fā)放反洗錢宣傳單，組織反洗錢調(diào)查問(wèn)卷考試，懸掛反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)等形式。

第五十條 公司、各證券營(yíng)業(yè)部組織反洗錢培訓(xùn)及宣傳活動(dòng)，應(yīng)做好培訓(xùn)及宣傳的時(shí)間、內(nèi)容、對(duì)象、參加人數(shù)、簽到表等培訓(xùn)、宣傳工作的記錄并留檔保管，對(duì)于反洗錢宣傳活動(dòng)留存相關(guān)影像資料。

第五十一條 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)通過(guò)公司內(nèi)部辦公網(wǎng)、內(nèi)部報(bào)刊、電子郵件等形式，在公司范圍內(nèi)發(fā)布交流反洗錢工作信息。

第八章 反洗錢工作檔案

第五十二條 公司及各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢專員應(yīng)妥善保管以下反洗錢工作檔案，并做好崗位調(diào)整時(shí)的資料交接工作。

（一）公司及各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢規(guī)章制度文件、當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的反洗錢制度文件；

（二）當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查通知書、檢查意見書、處罰決定書、反洗錢評(píng)級(jí)文件；

（三）協(xié)助司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊涉嫌洗錢活動(dòng)的相關(guān)資料，反洗錢協(xié)查及回復(fù)資料；

（四）大額和可疑交易登記簿、可疑交易分析資料、大額和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)文件；

（五）公司及各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢會(huì)議記錄和資料、培訓(xùn)記錄和資料；

（六）公司和當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢期刊資料；

（七）公司和各證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)為應(yīng)保存的其他反洗錢工作資料。第五十三條 公司及各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案，應(yīng)至少保存五年。

第九章 檢查與監(jiān)督

第五十四條 各證券營(yíng)業(yè)部收到當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查通知后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)法律合規(guī)部，由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人親自配合做好相關(guān)檢查工作。

營(yíng)業(yè)部收到反洗錢檢查意見和處罰決定等監(jiān)管函件后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向法律合規(guī)部報(bào)告。

第五十五條 各證券營(yíng)業(yè)部向當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門報(bào)送的反洗錢報(bào)表及文件，同時(shí)向法律合規(guī)部報(bào)備，以便公司及時(shí)掌握和指導(dǎo)各證券營(yíng)業(yè)部反洗錢工作。

第五十六條 各證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)定期走訪當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢工作主管部門，做好反洗錢工作的溝通和匯報(bào)工作，各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)按時(shí)向上述部門報(bào)送反洗錢工作開展情況的報(bào)告。

各證券營(yíng)業(yè)部專員應(yīng)及時(shí)向法律合規(guī)部報(bào)告當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢文件、反洗錢工作會(huì)議文件和反洗錢工作部署等反洗錢工作資料和信息。

第五十七條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢分類監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，應(yīng)在評(píng)級(jí)結(jié)果公布后3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)法律合規(guī)部。

第五十八條 法律合規(guī)部會(huì)同反洗錢工作相關(guān)部門對(duì)公司反洗錢工作進(jìn)行檢查。反洗錢檢查評(píng)估結(jié)果作為對(duì)各部績(jī)效考核和內(nèi)控評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。

第五十九條 反洗錢檢查范圍包括以下方面：

（一）反洗錢組織架構(gòu)、反洗錢內(nèi)控制度及合規(guī)文化；

（二）細(xì)分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與測(cè)量及風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）客戶身份識(shí)別和紀(jì)錄保存、交易分析和報(bào)告情況、系統(tǒng)支持和自主管理；

（四）內(nèi)部溝通和外部溝通情況；

（五）案件破獲、工作成果、配合工作、負(fù)面報(bào)道、反洗錢內(nèi)控措施合法性和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估；

（六）其他反洗錢相關(guān)工作內(nèi)容。

第六十條 被檢查的營(yíng)業(yè)部應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門等外部監(jiān)管部門以及法律合規(guī)部、審計(jì)總部等公司相關(guān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和整改要求積極整改，并在收到檢查結(jié)論后1個(gè)月內(nèi)將整改報(bào)告上報(bào)公司。法律合規(guī)部等相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)向公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告檢查結(jié)果和整改情況。

第六十一條 法律合規(guī)部根據(jù)對(duì)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況、當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門的反洗錢檢查意見和結(jié)論、以及日常工作中收集的反洗錢工作情況信息等，按照反洗錢工作考核評(píng)估規(guī)定評(píng)價(jià)各證券營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作情況，并納入對(duì)各部合規(guī)管理工作考核中。

第六十二條 有下列違規(guī)行為之一，由公司、分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的負(fù)責(zé)人或其他責(zé)任人員給予風(fēng)險(xiǎn)提示；并按照公司《合規(guī)考核與問(wèn)責(zé)暫行辦法》和《員工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》處罰：

（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢組織架構(gòu)；

（三）未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳的；

（四）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分義務(wù)的；

（五）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（六）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者一般可疑、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的；

（七）未按照規(guī)定向當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表；

（八）違反保密規(guī)定，泄露客戶身份及其他反洗錢工作信息的；

（九）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（十）其他違規(guī)行為的。

第六十三條 各證券營(yíng)業(yè)部專員應(yīng)在每年年終后20個(gè)工作日內(nèi)向公司法律合規(guī)部書面報(bào)告本營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的總體實(shí)施情況及次年的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總報(bào)告公司反洗錢工作情況。

第六十四條 法律合規(guī)部對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的人員可按照公司《員工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。

第十章 附 則

第六十五條 各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)依據(jù)本辦法，并結(jié)合本營(yíng)業(yè)部實(shí)際情況和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求制訂反洗錢工作實(shí)施細(xì)則。各證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)將上述反洗錢內(nèi)控制度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局和公司法律合規(guī)部報(bào)備。

第六十六條 本辦法由公司授權(quán)法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋。第六十七條 本辦法自下發(fā)之日起施行，2011年2月17日印發(fā)的《宏源證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法》同時(shí)廢止。

第二篇：宏源證券股份有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告1

宏源證券股份有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告

轉(zhuǎn)眼間，大四的第二個(gè)學(xué)期也過(guò)去了兩個(gè)多月了，在這次實(shí)習(xí)的兩個(gè)多月里，我深刻的體會(huì)到了什么是社會(huì)，什么是生活。此次的實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。我也變得更加成熟。我深深體會(huì)到在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷的磨練，直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的，但使我十分受益

一、實(shí)習(xí)的時(shí)間、地點(diǎn)及目的

（一）實(shí)習(xí)的時(shí)間

2012年1月30日—2012年4月8日。

（二）實(shí)習(xí)的地點(diǎn)

宏源證券股份有限公司解放南路營(yíng)業(yè)部。

（三）實(shí)習(xí)的目的

1、根據(jù)學(xué)校大四下學(xué)期實(shí)習(xí)的安排，自主完成相關(guān)實(shí)習(xí)工作。

2、通過(guò)實(shí)習(xí)，鞏固專業(yè)理論知識(shí)，進(jìn)一步掌握專業(yè)技能，提高運(yùn)用所學(xué)專業(yè)理論知識(shí)觀察問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

3、通過(guò)實(shí)習(xí)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。

4、通過(guò)實(shí)習(xí)，更加深刻的體會(huì)未來(lái)所要面對(duì)的生活，思想素質(zhì)有所提高，培養(yǎng)出良好的職業(yè)道德和工作作風(fēng)。

二、實(shí)習(xí)公司的簡(jiǎn)介

宏源證券股份有限公司（證券代碼：000562）是中國(guó)首家上市證

0 券公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)之一。2006年5月，中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司注資26億元重組宏源證券，成為宏源證券控股股東。

公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。

公司在全國(guó)擁有84家證券營(yíng)業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。

2010年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入33.05 億元，同比增長(zhǎng)13.18%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)13.06 億元，同比增長(zhǎng)13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。

公司始終履行“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為員工提升價(jià)值、為股東實(shí)現(xiàn)價(jià)值、為社會(huì)奉獻(xiàn)價(jià)值”的使命，堅(jiān)持“客戶至上、人才為本、誠(chéng)信協(xié)作、進(jìn)取卓越”的核心價(jià)值觀,踐行“專業(yè)、高效、創(chuàng)新、發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)管理理念,努力成為持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值的一流金融服務(wù)公司。

我所實(shí)習(xí)的宏源證券股份有限公司解放南路營(yíng)業(yè)部地處 “烏魯木齊金融證券一條街”人民路上，南門商業(yè)圈中心位置，毗鄰南門人民劇場(chǎng)，南門新華書店西側(cè)。營(yíng)業(yè)部環(huán)境優(yōu)雅、明亮、舒適，有一支非常優(yōu)秀的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，公司上下關(guān)系融洽，相處和諧，是一支愛崗敬 業(yè)，經(jīng)驗(yàn)豐富、具有高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。

這個(gè)營(yíng)業(yè)部所所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍有：

1、代理滬深A(yù)股、B股股東賬戶、基金賬戶的開立。

2、滬深A(yù)股、B股、基金（開放式、封閉式）、國(guó)債、企業(yè)債券、權(quán)證、回購(gòu)等交易。

3、融資融券業(yè)務(wù)。

4、IB業(yè)務(wù)。

三．實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

（一）實(shí)習(xí)過(guò)程的介紹

這次實(shí)習(xí)內(nèi)容主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。學(xué)習(xí)基本的營(yíng)銷技能。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

大四上學(xué)期末，在大家都忙著公務(wù)員，銀行的考試時(shí)，我也投出了自己的第一份簡(jiǎn)歷，宏源證券是我人生中的第一場(chǎng)面試，在順利的通過(guò)面試后，我成為了一名實(shí)習(xí)生，實(shí)習(xí)地點(diǎn)為位于南門新華書店旁的宏源證券解放南路營(yíng)業(yè)部。

過(guò)年前的一個(gè)禮拜，我來(lái)到營(yíng)業(yè)部報(bào)到，和我一批的實(shí)習(xí)生大概10人左右，起始的這個(gè)禮拜我們的任務(wù)是熟悉環(huán)境，學(xué)會(huì)看盤了解股票。

年后的首個(gè)交易日算是實(shí)習(xí)的正式開始，公司要求我們穿正 裝，因?yàn)閷?shí)習(xí)生也是公司的一員，也代表著公司的形象，必須干凈整潔。上班時(shí)間是工作日的9:00-17:00。每天早上9:00我們要到營(yíng)業(yè)部開視頻晨會(huì)，會(huì)議內(nèi)容大致是北京總部分析師對(duì)前一天全球市場(chǎng)的宏觀表現(xiàn)的概述，以及當(dāng)日我國(guó)A股走勢(shì)的預(yù)判，個(gè)股推薦投資分析等。

我們10人被分為3組，采取一周換班制去營(yíng)業(yè)部大廳熟悉業(yè)務(wù)及相關(guān)接待工作，我做為第一組首先去鍛煉自己。市場(chǎng)營(yíng)銷部馬經(jīng)理帶我們小組3人到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù)。他告訴我們“柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn)。前臺(tái)工作人員是要以客戶為中心，以客戶需求為導(dǎo)向，為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的完整及安全。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性和真實(shí)性；客戶身份證的有效性和合法性。在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解到證券公司前臺(tái)業(yè)務(wù)的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。在柜臺(tái)上我認(rèn)識(shí)了辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)所需要的表單，并掌握了各個(gè)表單的用途及正確的填寫方式，同時(shí)熟悉了打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、大廳炒股機(jī)的使用方法。經(jīng)過(guò)一周的業(yè)務(wù)熟悉，我了解了一些基本的業(yè)務(wù)，能夠幫助客戶開戶，同時(shí)也學(xué)到了一些接待客戶的技巧。下面就來(lái)簡(jiǎn)述一下我所學(xué)到的技巧：

1、熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法（1）開立賬戶的流程

證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬 戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海A股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立A股賬戶費(fèi)用為55元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，創(chuàng)業(yè)板免費(fèi)，對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需30元。

（2）開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法

對(duì)于未開過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng)，即達(dá)到零股票零資金?？蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬(wàn)。

2、熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

宏源證券股份有限公司解放南路營(yíng)業(yè)部的客服部王經(jīng)理向我們介紹了資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行是混業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著王經(jīng)理向我們介紹了個(gè)人投資方面的問(wèn)題。他說(shuō)到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。王經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體主意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

最后王經(jīng)理向我們介紹了宏源的主要情況。他向我們介紹了宏源的交易方式，理財(cái)中心和前、中、后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。

3、熟悉K線理論的實(shí)際操作

公司的投資顧問(wèn)陳陽(yáng)帆老師向我們介紹K線理論的實(shí)踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。陳老師首先介紹了單根K線的相 關(guān)知識(shí)。一根K線描述了最高價(jià)、最低價(jià)、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的K線是陽(yáng)線，綠色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于買盤，綠色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢(shì)，周K線、月K線和年K 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，陳老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)最強(qiáng)。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后陳老師介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾種K線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)。“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“T”線與T線類似?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

在學(xué)習(xí)完理論知識(shí)以后，實(shí)習(xí)的后面幾周我們被各自分到就近銀行，在證券正式員工的引領(lǐng)中學(xué)習(xí)如何在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷。

銀行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源：

1、首先，銀行支援就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員都以高收入群體為主，其進(jìn)入債券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過(guò)我們的適時(shí)引導(dǎo)，開立證券賬戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已經(jīng)開立證券賬戶的銀行職員，我們只要通過(guò)傭金的調(diào)整，更好的投資建議來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿親屬的身份證重新開戶。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位間奔波兩三次。他們和銀行支援一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶。

3、客戶的維護(hù)與培養(yǎng)：對(duì)現(xiàn)有的客戶的維護(hù)，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶的維護(hù)盡心盡力做到盡善盡美，指點(diǎn)至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立以及滿足證券交易的基本要求，就個(gè)人層面來(lái)講，這也是一個(gè)營(yíng)銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)能力的體現(xiàn)，因?yàn)闋I(yíng)銷工作的終極目標(biāo)，就是要做到能讓你的客戶為你來(lái)帶新的客戶。對(duì)現(xiàn)有的客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易、軟件的正確使用及證券知識(shí)的普及，同時(shí)要不斷的向客戶灌輸證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，才能使客戶 的資產(chǎn)幼小的實(shí)現(xiàn)保值增值，這個(gè)雙贏局面的實(shí)現(xiàn)，使我們與客戶的共同追求目標(biāo)。

四．實(shí)習(xí)的結(jié)果

在宏源證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的九周里,了解了宏源證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我零距離的接觸了在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

五．實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)在宏源證券解放南路營(yíng)業(yè)部為期兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己所熱愛的職業(yè)方向有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足，也讓我對(duì)未來(lái)的工作充滿了信心。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我的感受頗多。

1、證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出個(gè)人能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局。所以在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常 激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都是不確定的，很多的東西都是在不斷變化的，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

2、在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營(yíng)業(yè)部的客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單

一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

3、通過(guò)這次實(shí)習(xí)，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上學(xué)到的東西有十分大的差距。以前的我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作。這樣走進(jìn)社會(huì)是無(wú)法勝任工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。

4、動(dòng)手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的體會(huì)到動(dòng)手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí)，而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工 作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到，如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來(lái)彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>

通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。俗話說(shuō)，千里之行始于足下，現(xiàn)實(shí)生活中一些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。所以有了好的想法，我們一定要努力地將它變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，兩個(gè)月的實(shí)習(xí)讓我體會(huì)到了我這22年美好生活背后父母的艱辛。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)讓我有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到、感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，我會(huì)努力的成為一位優(yōu)秀的投資分析師。

第三篇：宏源證券及其歷史沿革[模版]

宏源證券股份有限公司為中國(guó)首家上市證券公司（股票代碼000562），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性、綜合類證券公司，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的評(píng)審，成為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。公司擁有一支從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、教育背景良好的高素質(zhì)專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)，可根據(jù)您的需要為您提供個(gè)性化高水準(zhǔn)專業(yè)服務(wù)。宏源證券強(qiáng)大的綜合研究實(shí)力將最好地支持您的投資決策。

公司董事會(huì)秘書：陽(yáng)昌云授權(quán)代表：高麗娟公司注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市文藝路233號(hào) 郵政編碼：830002辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街19號(hào)宏源證券零售服務(wù)管理總部是公司零售業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理部門，下轄48家證券營(yíng)業(yè)部和17家證券服務(wù)部，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布北京、上海、深圳、廣州、大連、南京、杭州、武漢、沈陽(yáng)、長(zhǎng)沙、昆明、南寧、宜興、鹽城、桂林、柳州、廈門、海口、烏魯木齊、昌吉、哈密、石河子、克拉瑪依、奎屯、庫(kù)爾勒、喀什、伊犁等27個(gè)城市。宏源證券零售業(yè)務(wù)一貫秉承誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展、努力創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念，為全國(guó)70余萬(wàn)證券投資者提供服務(wù)，目前零售業(yè)務(wù)已經(jīng)在營(yíng)銷拓展、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、電子商務(wù)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面形成良好的運(yùn)作體系。作為一家上市證券公司，公司零售業(yè)務(wù)一直致力于為贏取客戶的信任而積極努力，并在過(guò)去的時(shí)間內(nèi)取得了良好的業(yè)績(jī)，在2007年宏源證券深滬兩市股票基金交易排名位居全國(guó)第23位，手續(xù)費(fèi)凈收入排名第18位。零售服務(wù)管理總部主要負(fù)責(zé)對(duì)公司零售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的統(tǒng)籌規(guī)劃與管理、零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展與客戶開發(fā)、為零售客戶提供多層次的個(gè)性化服務(wù)、為零售業(yè)務(wù)的發(fā)展提供電子商務(wù)與創(chuàng)新支持。零售服務(wù)管理總部的主要職責(zé)有：擬訂公司零售業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程；組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)完成公司下達(dá)的綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；根據(jù)公司零售業(yè)務(wù)品種來(lái)制定營(yíng)銷策略和方案并統(tǒng)一管理公司代銷產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷；規(guī)劃公司零售客戶服務(wù)體系建設(shè)及統(tǒng)籌公司零售客戶服務(wù)；為零售業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)銷渠道的發(fā)展提供詳細(xì)的建設(shè)規(guī)劃；開展融資融券、股指期貨IB業(yè)務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；擬訂各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)體系。零售服務(wù)管理總部下設(shè)市場(chǎng)營(yíng)銷部、客戶服務(wù)部、業(yè)務(wù)開發(fā)部、綜合業(yè)務(wù)部、電子商務(wù)部、三板運(yùn)營(yíng)部六個(gè)部門。

第四篇：實(shí)習(xí)公司——宏源證券介紹

實(shí)習(xí)單位（宏源證券股份有限公司）簡(jiǎn)介

宏源證券股份有限公司是中國(guó)第一家上市證券公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)之一。

公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品等。

截至2014年2月底，公司下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司；全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司和宏源匯智投資有限公司三家子公司；在全國(guó)擁有119家證券營(yíng)業(yè)部及上海、廣西兩家經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分公司。

2013年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入41.30億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)12.47億元。截止2013年年底，公司總資產(chǎn)346億元，凈資產(chǎn)148億元。

公司始終履行“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為員工提升價(jià)值、為股東實(shí)現(xiàn)價(jià)值、為社會(huì)奉獻(xiàn)價(jià)值”的使命，堅(jiān)持“客戶至上、人才為本、誠(chéng)信協(xié)作、進(jìn)取卓越”的核心價(jià)值觀,踐行“專業(yè)、高效、創(chuàng)新、發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)管理理念,努力成為持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值的一流金融服務(wù)公司。

第五篇：··證券股份有限公司客戶投訴管理辦法

**證券有限責(zé)任公司客戶投訴管理辦法

第一章 總則

第一條 為確?？蛻敉对V得到及時(shí)有效的處理，建立健全**證券有限責(zé)任公司（以下稱“公司”）投訴處理機(jī)制，明確投訴處理過(guò)程中各部門的職責(zé)分工，切實(shí)改善和提升公司服務(wù)水平，公司依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見》（國(guó)辦發(fā)[2013]110號(hào)）等相關(guān)法規(guī)和公司制度，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于從公司各渠道受理的客戶投訴以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其它政府部門轉(zhuǎn)辦的投訴，投訴內(nèi)容涉及公司客戶服務(wù)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)和信息披露等各個(gè)方面，公司投訴受理渠道包括全國(guó)統(tǒng)一客服熱線、全國(guó)統(tǒng)一客服郵箱、官方網(wǎng)站、即時(shí)通訊和現(xiàn)場(chǎng)。

第三條公司處理客戶投訴應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）按“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”的原則進(jìn)行客戶投訴的受理工作；

（二）對(duì)投訴處理工作進(jìn)行歸口管理、分工負(fù)責(zé)；

（三）切實(shí)承擔(dān)客戶投訴處理的首要責(zé)任，本著實(shí)事求是和公平公正的原則，積極維護(hù)客戶的合法權(quán)益；

（四）本著及時(shí)化解矛盾、高效處理的原則，對(duì)于能夠當(dāng)場(chǎng)解決的投訴應(yīng)立即解決，對(duì)于一時(shí)難以解決的問(wèn)題，受理人員應(yīng)向投訴者說(shuō)明原因，并力爭(zhēng)盡早解決。

第四條 本辦法適用于公司總部各部門以及各分支機(jī)構(gòu)。

第二章 投訴處理機(jī)制與職責(zé)分工

第五條 運(yùn)營(yíng)管理部和各分支機(jī)構(gòu)按“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”的原則負(fù)責(zé)客戶投訴的受理工作，包括客戶直接發(fā)起的投訴以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其它政府部門轉(zhuǎn)辦的投訴。

對(duì)于運(yùn)營(yíng)管理部受理的投訴，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)管理部先行處理；確實(shí)無(wú)法自行處理的投訴，由運(yùn)營(yíng)管理部分配至相關(guān)部門處理；處理完畢后，由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪。

對(duì)于各分支機(jī)構(gòu)受理的投訴，分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是投訴處理的第一責(zé)任人，投訴事項(xiàng)由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理和回訪；分支機(jī)構(gòu)確實(shí)無(wú)法自行處理的投訴，應(yīng)當(dāng)上報(bào)至運(yùn)營(yíng)管理部。

第六條 運(yùn)營(yíng)管理部無(wú)法自行處理的投訴由運(yùn)營(yíng)管理部分析具體投訴事項(xiàng)后，根據(jù)業(yè)務(wù)歸口按“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則分配給相關(guān)部門處理。分配情形包括但不限于：

（一）客戶對(duì)賬戶管理類、適當(dāng)性管理類、傭金管理類及業(yè)務(wù)操作類的投訴由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)處理；

（二）客戶對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的投訴由產(chǎn)品、服務(wù)的提供部門或產(chǎn)品參數(shù)運(yùn)維部門負(fù)責(zé)處理；

（三）客戶對(duì)系統(tǒng)缺陷或運(yùn)維問(wèn)題的投訴由金融科技部負(fù)責(zé)處理。第七條運(yùn)營(yíng)管理部是公司客戶投訴的歸口管理部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和直接處理客戶投訴事項(xiàng)等投訴相關(guān)工作，包括客戶投訴管理機(jī)制的制定、客戶投訴的處置協(xié)調(diào)與報(bào)告、就投訴事項(xiàng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通對(duì)接及報(bào)備等。

第八條公司總部安排專業(yè)能力強(qiáng)、處理投訴經(jīng)驗(yàn)豐富的員工擔(dān)任投訴專員。投訴專員是投訴處理的具體責(zé)任人。投訴專員具體負(fù)責(zé)投訴處理工作以及對(duì)接監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投訴處理部門。投訴專員如有變更的，需于變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)書面向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備。

第九條總部投訴處理部門須在接到客戶投訴后，即時(shí)指定專人承辦，承辦人投訴專員應(yīng)及時(shí)與客戶開戶分支機(jī)構(gòu)或所在地分支機(jī)構(gòu)充分溝通，協(xié)同分支機(jī)構(gòu)制定適當(dāng)?shù)奶幚矸桨?，并推?dòng)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施。如監(jiān)管機(jī)構(gòu)明令要求承辦部門相關(guān)人員與客戶直接溝通的，由承辦部門負(fù)責(zé)落實(shí)。

第十條 監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)的、涉及索賠訴訟的以及群體性客戶投訴，由合規(guī)法務(wù)部為投訴處理部門提供法務(wù)支持與監(jiān)管指導(dǎo)，并審核公司對(duì)外出具的投訴報(bào)告以及對(duì)投訴問(wèn)責(zé)出具合規(guī)意見。

第十一條如發(fā)生客戶到監(jiān)管部門群體上訪投訴或涉及10名以上客戶就同一事件在相同和相近的時(shí)間集體投訴的事件，或影響嚴(yán)重的惡性上訪投訴事件，除了履行常規(guī)投訴處理流程外，必要時(shí)還可啟動(dòng)公司安全應(yīng)急小組，協(xié)助處理相關(guān)事項(xiàng)。

第十二條 投訴處理部門應(yīng)在接到客戶投訴后3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)投訴并向運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)備，在3個(gè)工作日內(nèi)未辦結(jié)需延長(zhǎng)辦結(jié)時(shí)限的，須向運(yùn)營(yíng)管理部申請(qǐng)，辦結(jié)時(shí)限原則上不得超過(guò)20個(gè)工作日。

第十三條 運(yùn)營(yíng)管理部須定期匯總公司的客戶投訴情況，總結(jié)分析后，向相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部及公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

第十四條

公司須在官方網(wǎng)站、宣傳手冊(cè)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置、投資者教育園地或公示欄處公示客戶投訴電話、郵箱等投訴渠道和投訴流程，并確保電話、郵箱等投訴渠道的通暢和有效性。

第三章投訴處理流程

第十五條 客戶投訴處理的流程一般包括：

（一）投訴受理與登記

不論客戶通過(guò)何種渠道發(fā)起投訴，如電話、郵件或現(xiàn)場(chǎng)面談等，受理人員在接待過(guò)程中均需認(rèn)真做好電話錄音或談話筆錄，錄音或筆錄內(nèi)容需與投訴人核對(duì)確認(rèn)，必要時(shí)可要求客戶提供書面投訴材料，以便處理人員清楚掌握情況。

（二）投訴調(diào)查與核實(shí)

投訴調(diào)查工作由投訴處理部門按投訴內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，調(diào)查過(guò)程中需收集詳盡的資料，分清投訴責(zé)任主體。需要其他部門協(xié)助配合的，須及時(shí)向協(xié)查部門提出需求。協(xié)查部門接到需求后，協(xié)助處理部門查明原因，并及時(shí)回復(fù)處理部門。

（三）投訴處理

投訴處理部門根據(jù)調(diào)查結(jié)果作出適當(dāng)?shù)奶幚頉Q定并上報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)和運(yùn)營(yíng)管理部。對(duì)于投訴處理部門無(wú)法解決的投訴，應(yīng)及時(shí)將登記、調(diào)查等資料及時(shí)報(bào)至運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)一協(xié)調(diào)處理。

（四）回復(fù)客戶

投訴調(diào)查和處理結(jié)果確定后，投訴處理部門須通過(guò)電話、書面或當(dāng)面回復(fù)等方式及時(shí)主動(dòng)地與投訴者聯(lián)系，將處理結(jié)果回復(fù)投訴者并詳細(xì)說(shuō)明原因。對(duì)于投訴者提出的不合理要求，需予以耐心解釋，化解矛盾，盡量避免爭(zhēng)議產(chǎn)生。無(wú)法協(xié)商的，需合理引導(dǎo)客戶通過(guò)法律途徑解決。

（五）報(bào)告及歸檔

投訴處理完畢后，處理部門須及時(shí)撰寫客戶投訴處理報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于投訴的受理登記、調(diào)查核實(shí)、處理和回復(fù)，并將投訴報(bào)告及相關(guān)材料進(jìn)行整理歸檔，報(bào)至運(yùn)營(yíng)管理部。如發(fā)生重大的投訴或糾紛事件，涉及影響社會(huì)穩(wěn)定和資本市場(chǎng)運(yùn)行重大隱患的情況，須及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)備。

（六）回訪

投訴事項(xiàng)辦理完結(jié)后，投訴處理部門須對(duì)投訴人進(jìn)行回訪，回訪人不得是投訴經(jīng)辦人員和涉及投訴事項(xiàng)的有關(guān)人員，投訴處理部門須將回訪結(jié)果反饋至運(yùn)營(yíng)管理部。

第四章投訴處理的風(fēng)險(xiǎn)控制

第十六條

公司總部和各分支機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)相關(guān)人員培訓(xùn)，配置必要設(shè)備，提供經(jīng)費(fèi)支持，提高投訴處理工作人員業(yè)務(wù)水平，確保投訴處理機(jī)制有效運(yùn)轉(zhuǎn)。

第十七條運(yùn)營(yíng)管理部及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局投訴工作情況，結(jié)合投訴處理經(jīng)驗(yàn)，深入排查和化解投訴風(fēng)險(xiǎn)隱患，制定重大突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，在出現(xiàn)重大事項(xiàng)時(shí)，做到及時(shí)應(yīng)對(duì)、妥善處置。

第五章 投訴檔案管理與報(bào)備

第十八條 運(yùn)營(yíng)管理部及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整記錄客戶投訴受理、調(diào)查和處理的過(guò)程，并形成書面、錄音和電子檔案，檔案保存期限不少于20年。

第十九條 公司各部門及分支機(jī)構(gòu)需要調(diào)閱投訴檔案的，須經(jīng)檔案保管部門負(fù)責(zé)人審批；如需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交投訴檔案的，還需向合規(guī)法務(wù)部報(bào)備。

第二十條 運(yùn)營(yíng)管理部須根據(jù)監(jiān)管要求做好客戶投訴數(shù)據(jù)及相關(guān)材料的報(bào)備；各分支機(jī)構(gòu)視所在地監(jiān)管要求自行報(bào)備客戶投訴數(shù)據(jù)或自查報(bào)告，其內(nèi)容須經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部和合規(guī)法務(wù)部審批。

第二十一條運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前，匯總上一證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別向證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局報(bào)備。第六章 投訴處理的考核問(wèn)責(zé)機(jī)制

第二十二條 各投訴處理部門或人員在投訴處理過(guò)程中不得有以下行為：

（一）無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定期限辦結(jié)投訴事項(xiàng)；

（二）未按程序辦理投訴事項(xiàng)，或在投訴辦理過(guò)程中存在推諉、敷衍、拖延和蓄意隱瞞等情況；

（三）將應(yīng)由本部門解決的投訴上交，未盡投訴處理責(zé)任；

（四）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送投訴情況報(bào)告；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

第二十三條 公司對(duì)客戶投訴管理建立考核問(wèn)責(zé)機(jī)制，設(shè)置績(jī)效考核分值，實(shí)施全程考核。

第二十四條 運(yùn)營(yíng)管理部于每年年終將客戶投訴處理的考核情況匯總，并根據(jù)公司績(jī)效考核管理相關(guān)規(guī)定將投訴處理考核情況納入績(jī)效考核中。

第二十五條若各部門、分支機(jī)構(gòu)及人員出現(xiàn)以下情況：

（一）違反法律法規(guī)或公司制度而引發(fā)客戶投訴；

（二）對(duì)客戶投訴處理不當(dāng)而導(dǎo)致公司或分支機(jī)構(gòu)被監(jiān)管部門采取監(jiān)管施，或面臨被提起訴訟、仲裁及重大經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)。

將按照公司合規(guī)風(fēng)控及稽核問(wèn)責(zé)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。

第七章 附則

第二十六條 本辦法由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)制定與解釋。

第二十七條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。