第一篇：反洗錢培訓與宣傳課后測試

反洗錢培訓與宣傳課后測試

多選題

1.金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的，是使金融機構(gòu)各層級的工作人員（）√

A B C D 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

明確自身應當承擔的責任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

掌握反洗錢工作必備的技能

正確答案： A B C D

2.反洗錢培訓制度，涉及哪些內(nèi)容（）√

A B C D E F 培訓目的培訓對象

培訓內(nèi)容

培訓方式

效果評估及改進

檔案管理

正確答案： A B C D E F 3.一線人員涉及（）√

A B C D 柜面人員

營銷人員

客戶經(jīng)理

理財與投資顧問

正確答案： A B C D

4.反洗錢培訓內(nèi)容包括（）√

A B C D 基礎(chǔ)知識

法律法規(guī)培訓

業(yè)務操作

其他相關(guān)知識 正確答案： A B C D 5.洗錢活動具有（）√

A B C D E 復雜性

專業(yè)性

國際性

隱蔽性

高智能性

正確答案： A B C D E

6.以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有（）√

A B C D 印制員工宣傳手冊

內(nèi)部刊物宣傳

設(shè)立咨詢熱線

營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示

正確答案： C D 判斷題

7.反洗錢的培訓對象，僅為反洗錢崗位人員。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

第二篇：反洗錢培訓與宣傳課后測試

課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

多選題

?

1、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的，是使金融機構(gòu)各層級的工作人員（）（14.29 分）

?

A

?

樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B ?

?

明確自身應當承擔的責任

C ?

?

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D ?

?

掌握反洗錢工作必備的技能

?

正確答案:A B C D

? ?

2、反洗錢培訓制度，涉及哪些內(nèi)容（）（14.29 分）

?

A ?

培訓目的

B ?

?

培訓對象

C ?

?

培訓內(nèi)容

D ?

?

培訓方式

E ?

?

效果評估及改進

F ?

?

檔案管理

?

正確答案:A B C D E F

? ?

3、一線人員涉及（）（14.29 分）

?

A ?

柜面人員

B ?

?

營銷人員

C ?

?

客戶經(jīng)理

D ?

?

理財與投資顧問

?

正確答案:A B C D

? ?

4、反洗錢培訓內(nèi)容包括（）（14.29 分）

?

A

?

基礎(chǔ)知識

B ?

?

法律法規(guī)培訓

C ? ?

業(yè)務操作

D ?

?

其他相關(guān)知識

?

正確答案:A B C D

? ?

5、洗錢活動具有（）（14.29 分）

?

A

?

復雜性

?

B

?

專業(yè)性

?

C

?

國際性

?

D

?

隱蔽性

?

E ?

高智能性

?

正確答案:A B C D E

? ?

6、以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有（）（14.29 分）

?

A

?

印制員工宣傳手冊

B ?

?

內(nèi)部刊物宣傳

C ?

?

設(shè)立咨詢熱線

D ?

?

營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示

?

正確答案:C D

?

判斷題

?

1、反洗錢的培訓對象，僅為反洗錢崗位人員。（14.26分）?

A

?

正確

?

?

?

錯誤

?

正確答案:錯誤

?

第三篇：反洗錢培訓與宣傳課后測試

反洗錢培訓與宣傳課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！多選題

1、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的，是使金融機構(gòu)各層級的工作人員（）（14.29 分）

A 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B 明確自身應當承擔的責任

C 了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能 正確答案:A B C D

2、反洗錢培訓制度，涉及哪些內(nèi)容（）（14.29 分）

A 培訓目的B 培訓對象

C 培訓內(nèi)容

D 培訓方式

E 效果評估及改進

F 檔案管理 正確答案:A B C D E F

3、一線人員涉及（）（14.29 分）

A 柜面人員

B 營銷人員

C 客戶經(jīng)理 D 理財與投資顧問 正確答案:A B C D

4、反洗錢培訓內(nèi)容包括（）（14.29 分）

A 基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓

C 業(yè)務操作

D 其他相關(guān)知識 正確答案:A B C D

5、洗錢活動具有（）（14.29 分）

A 復雜性

B 專業(yè)性

C 國際性

D 隱蔽性

E 高智能性 正確答案:A B C D E

6、以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有（A 印制員工宣傳手冊

B 內(nèi)部刊物宣傳

C 設(shè)立咨詢熱線

D 營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示 正確答案:C D 判斷題

（14.29 分））

1、反洗錢的培訓對象，僅為反洗錢崗位人員。（14.26分）

A 正確 ? B 錯誤 正確答案:錯誤

第四篇：反洗錢法律規(guī)定課后測試答案

課后測試

如果您對課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點擊這里再次觀看。

測試成績：73.33分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.為加大 “反洗錢”力度，央行從2007年3月起開始實施的反洗錢條例不包括： √ A B C D 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告》

《國家反洗錢法》

正確答案： D

2.為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為： √ A B C D 洗錢

非法收益

臟錢

黑錢

正確答案： A

3.在洗錢過程中，指的是將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)過程，且最容易被偵查的階段是： √ A B C D 融合階段

培植階段

處置階段

沖刺階段

正確答案： C

4.關(guān)于洗錢的方式，表述不正確的是： √ A B 借用金融機構(gòu)

攜款潛逃 C D 走私

保密天堂

正確答案： B

5.洗錢者利用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括： √ A B C D 匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益

控制銀行和政府

建立空殼公司

建立信箱公司

正確答案： A

6.被洗錢界稱為保密天堂的國家一般不包括： × A B C D 瑞士

開曼

文萊

巴拿馬

正確答案： C

7.為匿名的公司所有權(quán)人提供公司結(jié)構(gòu)，是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物的公司是： √ A B C D 保密公司

空殼公司

信箱公司

持票人公司

正確答案： B

8.《中華人民共和國反洗錢法》通過于： × A B 2006年10月31日 2007年10月31日 C D 2007年1月1日 2006年1月1日

正確答案： A

9.如果未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，可免于大額交易報告的交易有： √ A B C D 交易方為國際組織

金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

國內(nèi)外黃金交易

金融機構(gòu)與境外大額交易

正確答案： B

10.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應該受到行政處分的行為包括： × A B C D 拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的違規(guī)檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的

正確答案： D 判斷題

11.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般有寬松的銀行保密法和嚴格的金融規(guī)則。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到最終洗錢的目的。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確 13.洗錢通常的手段是將大量現(xiàn)金存入銀行。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.《反洗錢法》第三十三條規(guī)定：違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。此種說法： ×

正確

錯誤

正確答案： 正確

15.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是國務院反洗錢行政主管部門。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

第五篇：反洗錢宣傳與研討培訓2

反洗錢宣傳與研討培訓

由于中國反洗錢工作起步晚，社會反洗錢意識薄弱，反洗錢專業(yè)人才缺乏，反洗錢理論和實踐與國際先進水平和標準相比，還有較大差距，因此，宣傳培訓和調(diào)研工作十分重要。為了在金融界和全社會普及反洗錢知識，提高民眾反洗錢意識，培養(yǎng)金融系統(tǒng)的反洗錢專業(yè)人才，2005年中國人民銀行組織了“反洗錢宣傳年”活動，開展各項反洗錢培訓、研討和調(diào)研工作，取得了良好效果。

一、大規(guī)模開展反洗錢宣傳活動

2005年4月，為加大反洗錢工作力度，指導各分支機構(gòu)開展反洗錢宣傳工作，中國人民銀行下發(fā)了《2005年反洗錢宣傳活動方案》，將2005定為“反洗錢宣傳年”，首次開展了大規(guī)模的反洗錢宣傳活動。宣傳活動面向金融機構(gòu)，并輻射容易涉及洗錢的特定非金融行業(yè)和職業(yè)以及社會公眾。

2005年6月，中國人民銀行采取咨詢、張貼宣傳品和媒體報道等多種形式，組織各地金融機構(gòu)陸續(xù)開展社會公眾“反洗錢宣傳月”活動，對反洗錢工作的重要意義、反洗錢的基本概念和基礎(chǔ)知識、反洗錢工作取得的最新進展、反洗錢的有關(guān)政策措施、規(guī)章制度、現(xiàn)場檢查、案件協(xié)查、反洗錢的國際合作等內(nèi)容進行了介紹。“反洗錢宣傳月”活動掀起了反洗錢宣傳高潮，大大提高了人民群眾對反洗錢工作危害性的認識。

12月9-24日，中國人民銀行《金融知識展》巡回展第一站在國家博物館首次面向社會公眾開放，反洗錢與反恐融資作為重要內(nèi)容參加了展覽，吸引了數(shù)萬名觀眾，獲得較好的社會反響。

同時，中國人民銀行還組織編寫了《反洗錢知識讀本》、《中外洗錢案例評析》等反洗錢基礎(chǔ)讀本以及《中國反洗錢報告》、《反洗錢工作簡報》等宣傳刊物，介紹和宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識以及我國反洗錢工作的進展情況，對各部門各層次反洗錢從業(yè)人員起到了較好的指導作用。

中國人民銀行一年來開展的各項反洗錢宣傳活動，參與人員多，宣傳范圍廣，宣傳內(nèi)容豐富，大大推動了我國反洗錢工作的開展。

二、反洗錢研討和培訓范圍拓寬，層次不斷深化

2005年中國人民銀行反洗錢培訓的范圍有所拓寬，培訓層次不斷深化，培訓形式豐富多樣。培訓內(nèi)容不僅包括銀行業(yè)，還涉及證券業(yè)、保險業(yè)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)，培訓層次從介紹洗錢危害性、洗錢概念及反洗錢措施等基本內(nèi)容逐漸發(fā)展到討論洗錢的最新表現(xiàn)形式、發(fā)展趨勢及反洗錢檢查中存在的問題等深層次內(nèi)容。參訓人員不僅包括中國人民銀行工作人員，還廣泛涉及公安、法院、檢察院、外交、海關(guān)、稅務等部際聯(lián)席會議成員單位以及來自銀行、證券、保險、外匯領(lǐng)域的監(jiān)管部門和被監(jiān)管機構(gòu)。在培訓的組織形式方面，中國人民銀行不僅單獨舉辦或與國際組織共同舉辦反洗錢培訓，還廣泛參與國際組織及其他國家舉辦的相關(guān)培訓，為我國反洗錢有關(guān)工作部門培養(yǎng)了一批反洗錢專業(yè)人才。

（一）國際貨幣基金組織和世界銀行反洗錢技術(shù)援助框架下的培訓和研討

2005年1月，國際貨幣基金組織對我國反洗錢技術(shù)援助需求進行了為期五天的第一次評估，并完成《中國反洗錢技術(shù)援助需求評估報告》。其后，國際貨幣基金組織和世界銀行分別與我國簽署了一攬子技術(shù)援助協(xié)議。根據(jù)技術(shù)援助協(xié)議，中國人民銀行與國際貨幣基金組織聯(lián)合舉辦5次研討會，并向國際組織派出工作人員參加境外短期培訓。

2005年7月4-8日，國際貨幣基金組織-中國人民銀行反洗錢/反恐融資金融分析與調(diào)查研討班在大連召開。本次反洗錢研討班是中國人民銀行首次舉辦的以反恐融資為主要內(nèi)容的國際研討班。來自國務院法制辦、國家安全部、最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、中國人民銀行等單位的70余名代表參加了會議。外方專家分別來自國際貨幣基金組織、聯(lián)合國毒品控制辦公室、國際刑警組織、英國和比利時反洗錢工作部門。培訓專題包括國際反洗錢要求和實踐，中國洗錢/恐怖主義融資案件金融調(diào)查，聯(lián)合國反恐融資公約及安理會決議，洗錢/恐怖主義融資的可疑交易監(jiān)測模型，洗錢調(diào)查-證據(jù)收集與立案，反洗錢/反恐融資法律涉及的洗錢罪及其上游犯罪的起訴，查封及凍結(jié)的權(quán)力機構(gòu)，恐怖主義融資犯罪的起訴，金融情報中心信息獲取和交換實踐，恐怖主義融資趨勢與前瞻等問題。

2005年7月11-12日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在北京聯(lián)合舉辦了“金融情報機構(gòu)IT專題國際研討會”。來自國際貨幣基金組織，澳大利亞、泰國、意大利和加拿大等國金融情報機構(gòu)專家，中國人民銀行、國家外匯管理局、清算總中心以及國內(nèi)外IT企業(yè)的代表共80余人對世界金融情報機構(gòu)的系統(tǒng)建設(shè)和相關(guān)技術(shù)問題進行了研討。

2005年9月19-22日，中國人民銀行與世界銀行在北京聯(lián)合舉辦題為“為了一個更安全的世界---反洗錢與反恐融資高級別研討會”及“金融情報機構(gòu)及相關(guān)部門在反洗錢與反恐融資機制中的作用研討會”，來自世界銀行、國際貨幣基金組織、金融行動特別工作組、聯(lián)合國毒品犯罪辦公室等國際組織的高級官員，美國、英國、加拿大、澳大利亞、泰國等反洗錢主管部門負責人，比利時、俄羅斯、馬來西亞等國金融情報專家，全國人大常委會預算工作委員會、法制工作委員會、反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位以及部分商業(yè)銀行、學術(shù)研究機構(gòu)和高等院校的代表分別出席了兩場專題研討會議。

2005年11月29日-12月2日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在深圳召開“預防金融市場中的不正當行為”研討會。來自國際貨幣基金組織、新加坡發(fā)展銀行、德勤會計師事務所和普華永道會計師事務所的專家就金融詐騙、洗錢和恐怖主義融資風險的政府控制，會計控制和內(nèi)部審計控制等專題進行了介紹，中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會、國家外匯管理局以及部分商業(yè)銀行等單位70余人參加了會議。

2005年12月5-9日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在昆明聯(lián)合舉辦可疑交易報告及洗錢類型分析實務高級培訓班，授課專家來自比利時、澳大利亞、意大利以及國際貨幣基金組織，中國人民銀行共80余人參加了培訓。

（二）中國人民銀行舉辦的研討及培訓

2005年1月9-16日，中國人民銀行應美國財政部邀請，組織部分分支機構(gòu)主管反洗錢的負責人赴美參加反洗錢研討，美國財政部、司法部、聯(lián)邦調(diào)查局、國土安全部等反洗錢管理部門的專家對美國反洗錢法律體系和管理體制進行了全面介紹，并針對中國開展反洗錢實際工作中遇到的困難和問題進行了比較全面的討論。

2005年1月中旬，中國人民銀行與亞歐會議反洗錢項目辦公室在上海舉辦“金融調(diào)查培訓”班，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、安全部、監(jiān)察部、海關(guān)總署、解放軍總參二部負責金融調(diào)查工作的同志，以及中國人民銀行部分分行與省會中心支行的反洗錢工作人員參加了培訓。

2005年2月18日，中國人民銀行在深圳舉辦反洗錢與反恐融資評估國際研討會，來自國際貨幣基金組織、香港律政司、保安局、聯(lián)合財務情報中心的專家介紹了金融行動特別工作組評估標準和經(jīng)驗，部分反洗錢工作部際聯(lián)席會議部分成員單位的代表出席了會議。

2005年3-11月，中國人民銀行舉辦了六期大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)報送培訓班，對中國人民銀行分支機構(gòu)與商業(yè)銀行報送大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)工作進行了全面的指導培訓，參加人數(shù)共340人。

2005年11月7-22日，中國人民銀行與英國大使館合作，在京舉辦了反洗錢培訓者培訓班及反洗錢高級合規(guī)官培訓班，英國反洗錢專家對來自中國反洗錢監(jiān)測分析中心工作人員及9家總部駐京商業(yè)銀行合規(guī)部高級合規(guī)官共35人進行了培訓。

2005年，中國人民銀行利用亞歐會議反洗錢項目援助建設(shè)的反洗錢電化培訓中心培訓中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢工作人員40批，共計培訓320余人。培訓課程包括“洗錢基礎(chǔ)知識”、“金融機構(gòu)類型”、“財務調(diào)查”等內(nèi)容。

中國人民銀行各分支機構(gòu)不僅積極參加總行舉辦的反洗錢培訓，還主動組織各層次的反洗錢培訓上千次，參與人員3萬余人（次），提高了反洗錢工作人員的專業(yè)素質(zhì)。

（三）積極參與國際反洗錢研討及培訓

中國人民銀行還積極派員參與國際組織或其他國家舉辦的反洗錢培訓課程。

2005年7月23日-8月5日，中國人民銀行組織人員參加美國伊利諾伊大學承辦的反洗錢業(yè)務培訓。這次培訓是繼2004年10月該項目實施以來的第二次培訓，包括美國政府組織結(jié)構(gòu)、美國刑事司法體制、保險欺詐與洗錢、國際洗錢、白領(lǐng)犯罪、證券業(yè)反洗錢、美國聯(lián)邦存款保險公司等專題講座以及訪問司法部、芝加哥聯(lián)邦儲備銀行、芝加哥期貨交易所、花旗銀行等實地調(diào)研。

2005年9月底和11月底，中國人民銀行與公安部聯(lián)合派員赴俄羅斯參加歐亞反洗錢與反恐融資小組第一期和第二期反洗錢評估員培訓。金融行動特別工作組秘書處、俄羅斯金融監(jiān)控局、歐洲理事會反洗錢專家委員會（MONEYVEL）專家全面介紹了金融行動特別工作組互評估工作情況，國際貨幣基金組織、烏克蘭金融情報中心等專家就金融情報中心運作進行了專題講解，俄羅斯中央銀行專家闡述了建設(shè)內(nèi)控制度的意義和經(jīng)驗，歐亞反洗錢與反恐融資小組各成員國參訓人員還就本國反洗錢法律制度建設(shè)和金融情報中心建設(shè)進展情況進行了經(jīng)驗交流。評估員培訓有利于我國形成反洗錢評估專業(yè)人才隊伍，也可以加深我國與俄羅斯等國家在反洗錢方面的相互了解，加強國際區(qū)域合作。

2005年，中國人民銀行組織人員參加了國際貨幣基金組織新加坡學院舉辦的兩期反洗錢監(jiān)管者培訓課程，學習了金融行動特別工作組“40＋9項”建議、反洗錢執(zhí)法與監(jiān)管、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度等內(nèi)容。年底，中國人民銀行又選拔反洗錢工作骨干赴境外短期培訓和調(diào)研。

三、深入開展反洗錢調(diào)研

2005年，針對反洗錢工作領(lǐng)域的熱點、難點問題，中國人民銀行反洗錢工作部門積極組織調(diào)查研究，調(diào)研所涉及的范圍大大拓展，其中，“反洗錢國際標準研究”、“美國反洗錢情況介紹及對我國啟示”、“2005國際毒品控制戰(zhàn)略報告”、“涉稅違法活動中的反洗錢工作研究”、“我國保險業(yè)反洗錢現(xiàn)狀與對策”、“中國替代性匯款體系狀況與監(jiān)測方法研究”和“中國現(xiàn)金交易犯罪形式與監(jiān)測方法研究”等課題實用性較強。

國家外匯管理局反洗錢課題組“外匯領(lǐng)域洗錢類型和趨勢研究”、“關(guān)于加強對國際匯款公司業(yè)務監(jiān)管和反洗錢監(jiān)管”和“邊境地區(qū)反洗錢問題研究”等研究報告具有重要參考價值。課題組還在國內(nèi)率先組織編譯并出版了《反洗錢金融行動特別工作組報告（2003-2004）》，有助于相關(guān)部門和行業(yè)熟悉反洗錢和反恐融資的國際慣例，了解國際反洗錢最新動態(tài)，提升我國反洗錢工作的整體水平。