第一篇：基金考試押題5

題目說明：無

1.下列屬于流動資產(chǎn)的是()。

A 短期借款 B 應(yīng)付票據(jù) C 應(yīng)收帳款 D 應(yīng)付帳款

正確答案： C 分析： 企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等資產(chǎn)。它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。2.關(guān)于非系統(tǒng)性風險的說法錯誤的是()。

A 非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險 B 非系統(tǒng)性風險可以分散化 C 非系統(tǒng)性風險是由某個或少數(shù)的特別因素導(dǎo)致的 D 當投資組合中數(shù)量增加時，非系統(tǒng)性風險也一走增加

正確答案： D 分析： 當投資組合中數(shù)量增加時，非系統(tǒng)性風險會降低。3.根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算可分為()和()兩種類型.A 實時處理交收，批量處理交收 B 托管人結(jié)算、券商結(jié)算 C 雙邊凈額清算、多邊凈額清算 D 全額結(jié)算、凈額結(jié)算

正確答案： D 分析： 根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種類型.4.下列關(guān)于債券利率風險的表述，不正確的是()。

A 債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈同方向變動 B 通常，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越大 C 債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高 D 杠桿率的增加會加大對利率變化的敏感度

正確答案： A 分析： 債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動。當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降；當市場利率較低時，債券的價格通常會上升。

5.()沒有到期期限，無須歸還股本，每年有一筆固定的股息，但一般情況下沒有表決權(quán).A 普通股 B 優(yōu)先股 C 債券 D 存托憑證

正確答案： B 分析： 優(yōu)先股定義。6.下列關(guān)于美國存托憑證說法錯誤的是()。

A 以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證 B 是最主要的存托憑證，流動量最大 C 按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，可以分為有擔保的存托憑證和無擔保的存托憑證 D 發(fā)行地既不在美國也不在發(fā)行地所在國家

正確答案： D 分析： 美國存托憑證的概念。

7.在基金投資組合中，個股的選擇與權(quán)重所受到的約束不包括()。A 基金合規(guī) B 基金契約 C 投資比例 D 市場因表

正確答案： D 分析： 在基金投資組合中，個股的選擇與權(quán)重所受到基金契約、基金合規(guī)、投資比例的限制。

8.優(yōu)先股股息在當年未能足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。A 可贖回優(yōu)先股 B 股息率可調(diào)整優(yōu)先股 C 累積優(yōu)先股 D 參與優(yōu)先股 正確答案： C 分析： 累計優(yōu)先股定義。9.當一個行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的()。A 初創(chuàng)期 B 成長期 C 衰退期 D 成熟期

正確答案： B 分析： 行業(yè)成長期特征。10.CAPM模型的基本假設(shè)不包括()。

A 投資者的投資范圍不限于公開市場上可以交易的資產(chǎn) B 所有投資者對于風險的認知都一致 C 所有投資者的投資期限都是相同的 D 所有投資者都是理性的

正確答案： A 分析： 投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)。11.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券說法錯誤的是()。

A 可轉(zhuǎn)換債券是一種混合債券 B 它既有普通股票的特征，也包含了權(quán)益特征 C 它還具有相應(yīng)于標的股票的衍生特征 D 可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

正確答案： B 分析： 它既有普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征.12.以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是()。A 贖回條款 B 轉(zhuǎn)換期限 C 市場利率 D 回售條款

正確答案： C 分析： 可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括:標的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換比例、轉(zhuǎn)換價格、贖回條款和回售條款。

13.關(guān)于做市商與經(jīng)紀人的相同點和區(qū)別，下面的表述錯誤的是()。

A 經(jīng)紀人可以為做市商服務(wù) B 一般情況下，做市商參與交易，經(jīng)紀人不參與交易 C 經(jīng)紀人能為市場提供流動性，做市商不能 D 做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，經(jīng)紀人的利潤主要來自于交易傭金 正確答案： C 分析： 做市商能為市場提供流動性，經(jīng)紀人不能。14.下列不屬于基金財務(wù)會計報表的是()。

A 資產(chǎn)負債表 B 收益分配表 C 利潤表 D 凈值變動表 正確答案： B 分析： 基金財務(wù)會計報表內(nèi)容。15.美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間()。

A 可以在權(quán)證失效日之前任何交易日 B 可以在失效日當日 C 可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi) D 可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)

正確答案： A 分析： 美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間可以在權(quán)證失效日之前任何交易日。16.關(guān)于混合型基金投資風險，以下表述正確的是()。A 混合型基金的預(yù)期收益高于股票型基金 B 混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金 C 混合型基金的風險高于股票型基金

D 混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例

正確答案： D 分析： 混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例。17.關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是()。A 政府債券的發(fā)行主體是政府 B 公司債券的發(fā)行主體是股份公司 C 憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè) D 金融債券的發(fā)行主體是銀行或其他金融機構(gòu) 正確答案： C 分析： 考察債券的發(fā)行主體問題。18.公司出現(xiàn)()時，不能回購該公司股票.A 公司分立 B 將股票獎勵給職工 C 與持有該公司股份的其他公司合并 D 減少注冊資本

正確答案： A 分析： 公司除減少注冊資本、與持有該公司股份的其他公司合并、將股票獎勵給本公司職工外，不得回購該公司股票.19.在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖?)，這也是公司債的主要形式。A 優(yōu)先無保證債券 B 優(yōu)先次級債券 C 次級債券 D 劣后次級債券

正確答案： A 分析： 在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖莾?yōu)先無保證債券，這也是公司債的主要形式。20.關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部的執(zhí)行，以下表述錯誤的是()。

A 通過審核的投資指令才能被分發(fā)給基金交易員 B 交易員接到任何交易指令后均必須立即完成，無權(quán)進行交易擇時 C 交易系統(tǒng)或相關(guān)負責人員審核投資指令的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將鏈接并反饋給基金經(jīng)理 D 在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令

正確答案： B 分析： 交易員接到交易指令后，有權(quán)選擇合適的時機完成交易。21.下列不屬于技術(shù)分析假定的是()。

A 歷史會重演 B 市場行為涵蓋一切信息 C 股價具有趨勢性運動規(guī)律 D 股票的價格圍繞價值波動

正確答案： D 分析： 技術(shù)分析的三項假定：第一，市場行為涵蓋一切信息;第二技術(shù)分析的另一條準則是股價具有趨勢性運動規(guī)律;第三，歷史會重演.22.關(guān)于債券型基金的風險和預(yù)期收益，以下表述正確的是()。

A 風險比股票型基金高，預(yù)期收益比股票型基金高 B 風險比貨幣型基金低，預(yù)期收益比貨幣型基金高 C 風險比股票型基金低，預(yù)期收益比股票型基金低 D 風險比貨幣型基金高，預(yù)期收益比貨幣型基金低 正確答案： C 分析： 債券型基金風險比股票型基金低，預(yù)期收益比股票型基金低。

23.某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是()。

A 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東 B 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東 C 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人 D 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

正確答案： B 分析： 某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。24.銀行間債券市場的交易制度不包括()。

A 做市商制度 B 結(jié)算代理制度 C 共同對手方制度 D 公開市場一級交易商制度

正確答案： C 分析： 銀行間債券市場的交易制度：公開市場一級交易商制度、做市商制度和結(jié)算代理制度。

25.對證券持有人而言，證券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險是()。A 流動性風險 B 信用風險 C 系統(tǒng)風險 D 購買力風險 正確答案： B 分析： 題干所述是信用風險。26.()年，債券信用評級行業(yè)在我國首次出現(xiàn)。A 1987 B 1988 C 1986 D 1985 正確答案： A 分析： 1987年，債券信用評級行業(yè)在我國首次出現(xiàn)。27.下列關(guān)于股票回購說法不正確的是()。

A 股票回購會減少流通在外的股份 B 購回的股票都會以庫存股的形式存在 C 股票回購屬于場內(nèi)公開市場回購 D 要約回購是一個以高于股票市價的價格回購一定數(shù)量的股票，此法回購成本較高 正確答案： B 分析： 購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在。

28.某基金A在持有期為12個月，置信水平為95%的情況下，若計算的風險價值為-5%，則以下說法正確的是（）。

A 該基金在12個月中的最大損失為5% B 該基金在12個月中的損失由5%的可能不超過5% C 該基金在12個月中的損失有5%的可能性不超過95% D 該基金在12個月中的損失有95%的可能性不超過-5%

正確答案： D 分析： 該基金在12個月中的損失有95%的可能性不超過-5% 29.()是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A 存托憑證 B 權(quán)證 C 股票期權(quán) D 可轉(zhuǎn)化債券

正確答案： A 分析： 存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。30.目前，我國托管資產(chǎn)的場內(nèi)資產(chǎn)清算主要采用兩種模式，包括()和()。A 共同對手方結(jié)算模式、逐筆清算模式 B 托管人結(jié)算模式、券商結(jié)算模式 C 凈額實收模式、全額交收模式 D 貨銀對付模式、軋差交收模式

正確答案： B 分析： 目前，我國托管資產(chǎn)的場內(nèi)資產(chǎn)清算主要采用兩種模式，包括托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式。

31.一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。A 3個月 B 6個月 C 一年 D 三年

正確答案： B 分析： 一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過6個月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。32.關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述正確的是()。A 融券業(yè)務(wù)會放大投資收益和損失，融資業(yè)務(wù)不能 B 保證金交易能夠減少資金占用，降低投資杠桿和風險 C 賣空交易表明投資者認為股票價格會下跌 D 融券沒有資金成本

正確答案： C 分析： 賣空交易表明投資者認為股票價格會下跌。33.反映企業(yè)償付到期長期債務(wù)的能力的財務(wù)比率是()。

A 財務(wù)杠桿比率 B 資產(chǎn)管理比率 C 現(xiàn)金流量比率 D 投資收益比率

正確答案： A 分析： 財務(wù)杠桿比率是反映企業(yè)償付到期長期債務(wù)的能力的財務(wù)比率。34.優(yōu)先股票的特征不包括()。

A 股息率固定 B 股息分派優(yōu)先 C 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D 具有優(yōu)先認股權(quán) 正確答案： D 分析： 其他都是優(yōu)先股票的特征。

35.關(guān)于我國資本市場股票和債券的風險收益特征，以下表述正確的是()。

A 股票的投資收益低于債券投資 B 股票投資回報的波動率小于債券投資 C 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定 D 債券投資者要求更高的風險溢價

正確答案： C 分析： 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定。36.關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是()。

A 住房按揭支持證券 B 經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券 C 銀行存款 D 所有的公募基金 正確答案： D 分析： 選項D應(yīng)是已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。

37.若流動比率大于1，則下列成立的是()。

A 速動比率大于1 B 流動資產(chǎn)大于流動負債 C 資產(chǎn)負債率大于1 D 短期償債能力絕對有保障 正確答案： B 分析： 此題考察對流動比率的理解。38.()是指扣除通貨膨脹補償后的利息率.A 名義利率 B 實際利率 C 浮動利率 D 固定利率

正確答案： B 分析： 實際利率是指扣除通貨膨脹補償后的利息率.39.利息倍數(shù)是指()。

A 稅息前利潤和利息之間的比率 B 利潤總額與利息之間的比率 C 凈利潤與利息之間的比率 D 主營業(yè)務(wù)利潤和利息之間的比率

正確答案： A 分析： 利息倍數(shù)=稅息前利潤/利息 40.每一計息期的利息額相等的利息計算方法為()。A 有時單利有時復(fù)利 B 可能單利可能復(fù)利 C 復(fù)利 D 單利

正確答案： D 分析： 單利無論時間多長，所生利息都不計入本金重復(fù)計算利息，因此每一計息期的利息額相等。

41.()可以用來分析持有的投資組合中任意兩種證券的價格聯(lián)動性.A 方差 B 相關(guān)系數(shù) C 均值 D 中位數(shù)

正確答案： B 分析： 可以用來分析持有的投資組合中任意兩種證券的價格聯(lián)動性.42.下列情況中，不得回購本公司股票的是()。

A 公司減少注冊資本 B 進行投資 C 將股份獎勵給本公司職工 D 與持有本公司股份的其他公司合并 正確答案： B 分析： 《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。

43.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A 30% B 10% C 5% D 20% 正確答案： B 分析： 單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

44.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，()應(yīng)當履行計算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金銷售機構(gòu) D 注冊登記機構(gòu)

正確答案： A 分析： 基金管理人應(yīng)當履行計算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責。45.以下不屬于被動投資跟蹤誤差產(chǎn)生原因的有()。A 計算錯誤 B 現(xiàn)金留存 C 復(fù)制誤差 D 各項費用

正確答案： A 分析： 被動投資跟蹤誤差產(chǎn)生原因的有：復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、其他影響（分紅因素和沖擊成本）

46.關(guān)于買斷式回購，以下表述正確的是()。

A 買斷式回購到期由逆回購方以約定價格從正回購方購回回購債券 B 買斷式回購首期由逆回購方將回購債券出售給正回購方 C 買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方 D 買斷式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結(jié)算資金

正確答案： C 分析： 買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方。得分：0/1 分43 人中有 3 人答對此題！正確率為7% 重要度： 難度： 考頻： 47.關(guān)于基金的分紅方式，以下說法錯誤的是()。A 貨幣基金只能選擇分紅再投資

B 開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資 C 封閉式基金可選擇分紅再投資

D 基金份額持有人可以選擇修改分紅方式

正確答案： C 分析： 封閉式基金只能選擇現(xiàn)金分紅。48.要了解一組數(shù)據(jù)分布的離散程度，可以用()衡量。A 中位數(shù) B 均值 C 方差 D 分位數(shù)

正確答案： C 分析： 要了解一組數(shù)據(jù)分布的離散程度，可以用方差或標準差衡量。49.()是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。A 方差 B 中位數(shù) C 分位數(shù) D 均值

正確答案： B 分析： 中位數(shù)是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。50.買賣股票和基金的過戶費屬于()的收入。

A 證券結(jié)算公司 B 基金托管人 C 基金管理人 D 證券交易所

正確答案： A 分析： 在證券交易結(jié)束后還需要支付給證券登記結(jié)算機構(gòu)一定費用，這部分費用稱為過戶費。

51.交易員的職責，不包括()。

A 及時在市場異動中做出決策 B 執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令 C 向基金經(jīng)理及時反饋市場信息 D 以對投資有利的價格進行證券交易

正確答案： A 分析： 交易員的職責顯然不包括投資決策。52.在剩余財產(chǎn)的清算和股利分配時，()的索取權(quán)排在最后。A 資本性債券 B 非累計優(yōu)先股 C 累計優(yōu)先股 D 普通股

正確答案： D 分析： 在剩余財產(chǎn)的清算和股利分配時，債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東。

53.債券市場價格越()債券面值，期限越()，則當期收益率就越接近到期收益率。A 接近，長 B 偏離，短 C 接近，短 D 偏離，長

正確答案： A 分析： 債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則當期收益率就越接近到期收益率。54.目前我國銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用()的方式。A 純?nèi)^戶 B 見券付款 C 見款付券 D 券款對付

正確答案： D 分析： 目前我國銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用券款對付的方式。

55.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，這是因為()。A 所有者主觀感受不同 B 貨幣具有時間價值 C 匯率變動 D 投資項目不同

正確答案： B 分析： 兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，這是因為貨幣具有時間價值。

56.按行權(quán)時間分類，()可以在權(quán)證失效日之前的任意交易日行權(quán)。A 百慕大權(quán)證 B 美式權(quán)證 C 備兌權(quán)證 D 歐式權(quán)證

正確答案： B 分析： 美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前的任意交易日行權(quán)。57.以下不屬于盈利能力指標的是()。

A 總資產(chǎn)收益率 B 利息倍數(shù) C 銷售利潤率 D 凈資產(chǎn)收益率 正確答案： B 分析： 利息倍數(shù)屬于財務(wù)杠桿比率指標。58.關(guān)于投資決策委員會，以下表述錯誤的是()。A 投資決策委員會對基金公司的重大投資活動進行管理 B 投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機構(gòu) C 投資決策委員會審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程

D 投資決策委員會負責制定投資組合的具體方案，向交易部下達投資指令 正確答案： D 分析： 投資部向交易部下達投資指令。

59.通過()和()的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度.A 基金份額變動情況、基金盈利能力 B 基金份額變動情況、持有人結(jié)構(gòu) C 基金盈利能力、持有人結(jié)構(gòu) D 基金分紅能力、持有人結(jié)構(gòu)

正確答案： B 分析： 通過基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度.60.下列關(guān)于分級結(jié)算的原則，不正確的是()。A 證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則

B 證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券案登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收 C 證券登記結(jié)算機構(gòu)負責結(jié)算參與人與客戶之間的清算與交收

D 結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)代為辦理 正確答案： C 分析： 結(jié)算參與人負責結(jié)算參與人與客戶之間的清算與交收。61.債券到期收益率隱含兩個重要的假設(shè)，一個是投資者持有至到期，另一個是()。A 票面利率不變 B 利息再投資收益率不變 C 債券市場價格不變 D 計息方式不發(fā)生變化

正確答案： B 分析： 債券到期收益率隱含兩個重要的假設(shè)，一個是投資者持有至到期，另一個是利息再投資收益率不變。

62.計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。A 基金資產(chǎn)總值 B 基金份額凈值 C 基金資產(chǎn)凈值 D 基金總份額

正確答案： B 分析： 計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是基金份額凈值。63.下列對資產(chǎn)組臺分散化的說法正確的是()。

A 投資分散化使得資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率降低，因為它減少了資產(chǎn)組合的總體風險 B 投資分散化有利于提高資產(chǎn)的收益 C 適當?shù)姆稚⒒顿Y可以減少或消除系統(tǒng)風險 D 投資分散化有利于降低資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險

正確答案： D 分析： 非系統(tǒng)性風險可以分散，系統(tǒng)性風險不能分散。64.關(guān)于遠期合約，以下表述錯誤的是()。

A 遠期合約是一種標準化合約 B 遠期合約是一種最簡單的衍生品合約 C 遠期合約流通性通常較差 D 遠期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格，與期貨合約相比，市場效率偏低 正確答案： A 分析： 遠期合約是一種非標準化合約。65.關(guān)于滬港通，以下表述錯誤的有()。

A 滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結(jié)算單位 B 滬港通只能買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票 C 滬港通試點是2014年經(jīng)批準開始的 D 滬港通分為滬股通和港股通

正確答案： B 分析： 滬港通只能買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票或者香港聯(lián)合交易所上市的股票。

66.下列不屬于場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項的是()。

A 大宗交易 B 固定收益證券綜合電子平臺 C 互換交易 D 開盤價和收盤價

正確答案： C 分析： 場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項包括:大宗交易、固定收益證券綜合電子平臺、回轉(zhuǎn)交易、開盤價和收盤價，除權(quán)與除息。

67.下列關(guān)于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯誤的是()。

A 接收大宗交易的時間為每個交易日9:30-11:30, 13:00-15:30 B 在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報 C 交易日15:00-15:30，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認 D 交易所無權(quán)調(diào)整大宗交易的最低限額

正確答案： D 分析： 按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場實際情況調(diào)整大宗交易的最低限額。68.關(guān)于風險指標，以下表述正確的是()。

A 風險是一個事后概念 B 損失是一個事前概念 C 損失是一個事后概念 D 事后指標通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險情況

正確答案： C 分析： 風險是一個事前概念，損失是一個事后概念，事前指標通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險情況。

69.關(guān)于個人投資者買賣基金的印花稅，以下說法正確的是()。

A 買入時暫不征收印花稅，賣出時才征收印稅 B 雙邊征收印花稅 C 暫免征收印花稅 D 賣出時暫不征收印花稅，買入時才征收印稅

正確答案： C 分析： 個人投資者買賣基金的印花稅暫免征收。70.關(guān)于凈額清算原則的說法，不正確的是()。

A 通過證券交易所達成的交易需要采取凈額清算方式 B 凈額清算又稱差額清算 C 單邊凈額清算屬于凈額清算 D 雙邊凈額清算屬于凈額清算

正確答案： C 分析： 凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。71.證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括()。A 確定交易價格 B 證券存管 C 交易結(jié)算 D 證券登記

正確答案： A 分析： 證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)不以營利為目的的法人。

72.根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，關(guān)于開盤價說法錯誤的是()。

A 開盤價為每日證券的第一筆成交價 B 證券的開盤價格通過集合競價方式產(chǎn)生 C 集合競價不能產(chǎn)生開盤價的，以前一日收盤價為開盤價 D 按集合競價產(chǎn)生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效，并按原申報順序自動進入連續(xù)競價

正確答案： C 分析： 根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為每日證券的第一筆成交價。證券的開盤價格通過集合競價方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)競價方式產(chǎn)生。按集合競價產(chǎn)生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效，并按原申報順序自動進入連續(xù)競價。73.證券的()是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出。A 互換交易 B 回轉(zhuǎn)交易 C 債券競價交易 D 權(quán)證交易 正確答案： B 分析： 回轉(zhuǎn)交易的概念。74.關(guān)于我國證券交易所，以下說法錯誤的是()。A 證券交易所應(yīng)當創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮 B 證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定 C 證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人 D 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，但可以決定證券交易的價格

正確答案： D 分析： 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，當然也不能決定證券交易的價格。

75.以下關(guān)于股票型基金風險的說法錯誤的是()。

A 股票型基金可以通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險 B 股票型基金的凈值增長率差別不大 C 股票型基金通過設(shè)置個股最高比例控制個股風險 D 股票型基金風險高于混合型、貨幣型基金風險 正確答案： B 分析： 有的股票型基金的凈值增長率差別很大。76.關(guān)于固定收益證券綜合電子平臺的理解，不正確的是()。

A 自2007年7月5日起開始試行 B 交易商在固定收益平臺申報賣出固定收益證券的數(shù)量，不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易金額 C 交易商當日買入的固定收益證券，當日可以賣出 D 當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日不可以賣出

正確答案： D 分析： 當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。77.公募基金場內(nèi)交易的一級結(jié)算由()作為結(jié)算參與人與中國結(jié)算公司完成資金交收.A 公募基金 B 基金注冊登記機構(gòu) C 基金托管人 D 基金管理人

正確答案： C 分析： 公募基金場內(nèi)交易的一級結(jié)算由基金托管人作為結(jié)算參與人與中國結(jié)算公司完成資金交收.78.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調(diào)整為()。

A 對出讓方和受讓方分別按1‰征收 B 對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收 C 對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收 D 對出讓方和受讓方均不再征收

正確答案： B 分析： 2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。79.我國證券交易所是在權(quán)益登記日(T日)的()對該證券作除權(quán)、除息處理。A T-1日 B T日 C T+1日 D T+2日

正確答案： C 分析： 我國證券交易所是在權(quán)益登記日的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。80.通過期貨交易形成的價格不具有()的特點。A 權(quán)威性 B 保密性 C 預(yù)期性 D 連續(xù)性

正確答案： B 分析： 通過期貨交易形成的價格是公開的。81.下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券持有人權(quán)利的是()。

A 可以在任何時間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票 B 可以持有期到期獲得債券本金和利息 C 可以在可轉(zhuǎn)換債券到期前在流通市場上轉(zhuǎn)讓 D 可以自行選擇是否轉(zhuǎn)股

正確答案： A 分析： 可以在一定時間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票。82.運用戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的前提條件不包括()。A 能夠準確預(yù)測市場變化 B 能夠有效實施動態(tài)資產(chǎn)配置投資方案 C 資產(chǎn)配置能夠達到預(yù)期收益和投資目標 D 能夠發(fā)現(xiàn)單個證券的投資機會 正確答案： C 分析： 資產(chǎn)配置能夠達到預(yù)期收益和投資目標不是運用戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的前提條件。

83.中國人民銀行規(guī)定，買斷式回購到期交易凈價加債券在回購期間的新增應(yīng)計利息應(yīng)()首期交易凈價.A 不大于 B 大于 C 小于 D 不小于

正確答案： B 分析： 中國人民銀行規(guī)定，買斷式回購到期交易凈價加債券在回購期間的新增應(yīng)計利息應(yīng)大于首期交易凈價。

84.目前，我國的基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例()計提，()支付。A 每月，按年 B 每日，按月 C 每日，按周 D 每月，按季

正確答案： B 分析： 目前，我國的基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。85.基金期末可供分配利潤為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的()。A 孰高數(shù) B 孰低數(shù) C平均數(shù) D 差額

正確答案： B 分析： 基金期末可供分配利潤為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。

86.()是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證。A 銀行承兌匯票 B 中央銀行票據(jù) C 商業(yè)票據(jù) D 短期國債

正確答案： B 分析： 中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證。87.在組合投資理論中，有效投資組合是指()。

A 可行投資組合集右邊界上的任意可行組合 B 可行投資組臺集內(nèi)部任意可行組合 C 在所有風險相同的投資組合中具有最高預(yù)期收益率的組合 D 可行投資組合集左邊界上的任意可行組合

正確答案： C 分析： 有效投資組合是指在所有風險相同的投資組合中具有最高預(yù)期收益率的組合。88.以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說法錯誤的是()。

A 運用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是基金管理人能夠準確的預(yù)測市場變化，發(fā)現(xiàn)單個證券的投資機會，并且能夠有效實施動態(tài)資產(chǎn)配置方案

B 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是一種事前的、整體的、針對投資者需求的長期規(guī)劃和安排 C 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置重在管理短期的收益和風險 D 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的有效性是存在爭議的

正確答案： B 分析： 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是一種事前的、整體的、針對投資者需求的長期規(guī)劃和安排。89.關(guān)于主動投資和被動投資的說法，錯誤的是()。A 被動投資的目標是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

B 主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率 C 被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式 D 主動投資是在市場有效假定下的一種投資方式

正確答案： D 分析： 主動投資是在并不完全有效的市場上采用的。90.以下關(guān)于貨幣市場基金風險的說法正確的是()。

A 投資組合平均剩余期限越長，貨幣基金的預(yù)期收益率越低 B 貨幣基金的投資組合平均剩余期限都一樣 C 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低 D 貨幣基金的預(yù)期收益與投資組合剩余期限無關(guān)

正確答案： C 分析： 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低。91.關(guān)于被動投資與跟蹤誤差，以下表述錯誤的是()。

A 被動投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準即指數(shù)的收益和風險 B 被動投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越小 C 被動投資構(gòu)建的組合與目標指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小 D 跟蹤誤差主要度量一個股票組合相對于基準組合的偏離不程度

正確答案： B 分析： 被動投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越大。

92.我國開放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤分配的()次數(shù)和利潤分配的()比例。A 最少，最低 B 最多，最低 C 最少，最高 D 最多，最高

正確答案： B 分析： 我國開放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤分配的最多次數(shù)和利潤分配的最低比例。

93.交易過程中的隱性成本不包括()。

A 印花悅 B 買賣價差 C 市場沖擊 D 機會成本

正確答案： A 分析： 隱性成本包含買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，容易被忽視。94.()表明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用方面取得了良好的效果。

A ROE B COE C ROS D ROA 正確答案： D 分析： ROA（資產(chǎn)收益率）表明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用。

95.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際()。A 中位數(shù)和均值無區(qū)別 B 不確定 C 均值 D 中位數(shù)

正確答案： D 分析： 中位數(shù)能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實水平。96.標準差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動性和不可預(yù)測性越()。A 集中，強 B 分散，強 C 分散弱，弱 D 集中弱，弱

正確答案： B 分析： 標準差越大，則數(shù)據(jù)分布越散，波動性和不可預(yù)測性越強。97.上市公司向不特定對象公開募集股份，這種行為稱為()。A 股票回購 B 股票拆分 C IPO D 增發(fā)

正確答案： D 分析： 上市公司向不特定對象公開募集股份，這種行為稱為增發(fā)。98.下列股票估值方法不屬于相對價值法的是（）。

A 市銷率模型 B 企業(yè)價值倍數(shù) C 經(jīng)濟附加值模型 D 市盈率模型

正確答案： C 分析： 相對價值法使用的模型：市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率、企業(yè)價值倍數(shù)。99.下列風險中用來描述投資者手中持有債券的變現(xiàn)難易程度的是()。A 經(jīng)營風險 B 再投資風險 C 流動性風險 D 利率風險

正確答案： C 分析： 流動性風險是指投資者手中持有債券的變現(xiàn)難易程度。100.關(guān)于政策風險，以下表述錯誤的是()。

A 宏觀政策包括財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響 B 政策風險是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對基金收益的影響 C 政策風險的管理主要在于對國家宏觀政策的把握和預(yù)測 D 市場風險即政策風險

正確答案：分析： 市場風險包括政策風險、經(jīng)濟周期性風險利率風險、購買力風險、匯率風險。D

第二篇：基金押題五(題目)

基金押題五（題目）

單選題

(1)下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風險的論述，正確的有（）。A、系統(tǒng)性風險是可分散風險 B、系統(tǒng)性風險不包括匯率風險 C、系統(tǒng)性風險即市場風險

D、系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險

(2)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。

A、當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B、在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C、在基金報告中出具托管人報告

D、對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明

(3)收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為（）元。A、0.2302 B、0.3202 C、0.046 D、0.032(4)基金托管人每（）需要向監(jiān)管機構(gòu)報送一次其對基金運作的監(jiān)督報告。A、每日 B、每周 C、每月 D、每年

(5)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責的是（）。A、募集資金 B、資產(chǎn)保管

C、資產(chǎn)清算、核算 D、投資運作監(jiān)督

(6)在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣（）元。A、2億 B、5000萬 C、1億 D、1.5億

(7)關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是（）。A、債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略

B、指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益 C、指數(shù)策略假定市場價格是非均衡的交易價格

D、指數(shù)化投資策略以市場非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

(8)在我國基金募集申請監(jiān)管的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A、中國證監(jiān)會 B、證券交易所 C、基金管理人 D、專家團隊

(9)對于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風險，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A、1 B、-1 C、0 D、2(10)根據(jù)我國目前基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4(11)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A、組合投資、分散風險 B、擴大直接融資比例

C、對所投資證券進行的深入研究與分析

D、對保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(12)在有效市場中，下列說法不正確的是（）。

A、在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利

B、市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強勢有效市場

C、弱勢有效市場認為當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息 D、如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(13)從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險策略的特點之一是（）。

A、一部分資金投資于無風險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價值的前提下，將其余資產(chǎn)投資與風險投資

B、對流動性的要求不高 C、支付曲線為直凹形

D、各種資產(chǎn)之間比例保持不變

(14)為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金報告應(yīng)當經(jīng)（）獨立董事簽字同意。

A、1/3以上 B、2/3以上 C、1/2以上 D、全部

(15)基金管理公司的最高投資決策機構(gòu)為（）。A、投資決策委員會 B、總經(jīng)理

C、風險控制委員會 D、股東會

(16)已知某基金的平均收益率為12%，將其標準差調(diào)整到與市場指數(shù)標準差相同水平時的收益率為10%，市場平均收益率為7%，則該基金的M2測度等于（）。A、3% B、5% C、7% D、9%(17)在營銷過程管理中，要求基金管理人對有關(guān)信息進行收集、總結(jié)并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素的是（）。A、市場營銷分析 B、市場營銷計劃 C、市場營銷實施 D、市場營銷控制

(18)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。A、90% B、80% C、70% D、60%(19)基金管理公司的投資決策程序的起點通常是（）。A、公司研究發(fā)展部提出研究報告

B、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃 C、基金投資部制定投資組合的具體方案 D、風險控制委員會提出風險控制建議

(20)投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(21)在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對營銷業(yè)績進行評估并根據(jù)結(jié)果進行行為調(diào)整的環(huán)節(jié)為（）。A、營銷控制 B、營銷實施 C、營銷計劃 D、營銷分析

(22)以下關(guān)于基金促銷手段的表述，不正確的有（）。

A、可以通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系等進行促銷 B、營業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點宣傳、公共交通廣告、費率優(yōu)惠等 C、公共關(guān)系關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力 D、營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具

(23)根據(jù)現(xiàn)代組合理論,能夠反映投資組合風險大小的定量指標,除了組合的方差外,還有()。A、貝塔系數(shù) B、期望值 C、權(quán)重 D、協(xié)方差(24)依照《證券投資基金會計核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運作費用如果影響小數(shù)點后第（）位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A、3 B、4 C、5 D、6(25)貨幣市場基金每萬份基金當日凈收益的計算方法為（）。A、當日基金凈收益/當日基金份額總額

B、當日基金凈收益/當日基金份額總額*10000 C、當日基金凈資產(chǎn)/當日基金份額總額

D、當日基金凈資產(chǎn)/當日基金份額總額*10000(26)某投資人認購1,000,000份ETF基金份額，認購價格為1.00元/份，認購費率為1%，投資人需要準備（）元資金。A、1100000 B、1010000 C、1001000 D、1000100(27)基金登記過程實際上是（）。A、基金托管人對賬戶管理的過程

B、證券交易所登記賬戶份額變動的過程 C、基金投資者對自己賬戶記賬的過程 D、注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程

(28)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(29)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）。

A、制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練 B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當逐日備份本地妥善存放 C、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存10年

D、基金銷售機構(gòu)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標準和數(shù)據(jù)接口(30)以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的是（）。A、投資者總可以通過掌握更多的信息獲利

B、委托理財、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式

C、投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對全部公開信息做出反應(yīng)，因此市場是弱式有效市場

D、投資者由于心理因素，會對新信息過度反應(yīng)或反應(yīng)不足，導(dǎo)致證券價格的錯定，投資者同樣無法獲利

(31)契約型基金的營運依據(jù)是（）。A、基金合同 B、公司章程 C、股東大會 D、會員大會

(32)關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊間利差

C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素 D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素(33)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給（）。A、中國證監(jiān)會 B、證券交易所 C、證券公司 D、商業(yè)銀行

(34)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯誤的是（）。

A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性

C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值3個方面(35)目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元時按5元收取。A、0.025% B、0.3% C、0.5% D、0.05%(36)某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算),則當日應(yīng)計提的基金管理費為()萬元。A、3.6 B、2.5 C、4.2 D、4.1(37)根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機構(gòu)代為辦理。

A、管理人 B、托管人 C、監(jiān)管機構(gòu)

D、銷售服務(wù)機構(gòu)

(38)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A、5 B、10 C、20 D、30(39)在我國，基金監(jiān)管的首要目標是（）。A、保護投資者利益

B、保證市場的公平、效率和透明 C、保證市場的公開、公平和公正 D、推動基金業(yè)的發(fā)展

(40)世界上第一只ETF是在（）推出的。A、美國 B、加拿大 C、英國

D、澳大利亞

(41)（）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。A、證券投資基金法 B、基金托管協(xié)議 C、基金招募說明書 D、基金合同

(42)投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為（）。A、買入并持有策略 B、恒定混合策略 C、投資組合保險策略 D、戰(zhàn)術(shù)性策略

(43)可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。A、編制報告 B、更換基金管理人 C、轉(zhuǎn)換基金運作方式 D、延長基金合同期限

(44)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A、有利于投資者獲得盈利

B、有利于防止利益沖突與利益輸送 C、有利于管理人管理基金

D、有利于托管人進行賬戶管理(45)基金績效衡量的意義在于()。A、實現(xiàn)收益最大化

B、為進一步的投資選擇提供決策依據(jù) C、規(guī)避風險 D、減少損失

(46)（）是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。A、基金合同

B、基金招募說明書 C、基金代銷協(xié)議 D、基金托管協(xié)議

(47)股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）左右。A、40%~60% B、30%~40% C、20%~30% D、10%~20%(48)一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金產(chǎn)生于（）年。A、1868 B、1869 C、1873 D、1879(49)確定證券投資政策涉及到（）。A、投資規(guī)模的確定 B、個別證券的選擇 C、投資時機的選擇 D、多元化

(50)以下市場類型中，不屬于有效市場形式的是（）。A、半弱勢有效市場 B、弱勢有效市場 C、半強勢有效市場 D、強勢有效市場

(51)保本基金的安全墊等于（）。A、投資組合期末最低目標價值 B、可承受的最低損失限額

C、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額 D、投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

(52)中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理開放式基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。A、1 B、3 C、6 D、9(53)采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金 B、基金中的基金 C、保本基金 D、混合基金

(54)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯誤的是（）。

A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性

C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值3個方面(55)與債券相比，債券基金投資風險的特征有（）。A、隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降 B、隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升 C、可以通過分散投資有效避免較高的信用風險

D、可以通過分散投資有效避免較高的通貨膨脹風險(56)收益率曲線反映了債券市場的（）。A、預(yù)期理論 B、市場分割理論 C、優(yōu)先置產(chǎn)理論 D、利率期限結(jié)構(gòu)

(57)基金上市交易公告書的主要編制品種中，其中不包括（）。A、封閉式基金 B、開放式基金 C、LOF D、ETF(58)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指（）基金。A、以債券為主要投資對象 B、以股票為主要投資對象

C、以貨幣市場工具為主要投資對象

D、以股票、債券、貨幣市場工具為投資對象

(59)投資者提交基金認購申請后，一般最早可于（）日到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(60)關(guān)于ETF的風險中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A、抽樣復(fù)制 B、現(xiàn)金留存 C、基金分紅 D、流動性

多選題

(61)計算基金簡單收益率需已知的變量包括（）。A、期初基金份額凈值 B、期末基金份額凈值 C、期內(nèi)基金分紅金額 D、分紅的具體日期

(62)為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測 C、違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A、是消極型的長期再平衡方式

B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C、在股票價格上漲時提高股票的投資比例 D、適用于風險承受能力較穩(wěn)定的投資者

(64)在我國，基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括（）。A、制定投資管理相關(guān)制度 B、制定投資組合具體方案 C、確定基金投資的原則 D、審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍

(65)基金托管人對基金管理人的監(jiān)督包括（）。A、對基金投資對象的監(jiān)督

B、對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督 C、對參與銀行間同業(yè)拆解市場交易的監(jiān)督 D、對基金投融資比例的監(jiān)督

(66)計算夏普指數(shù)需要的基礎(chǔ)變量包括（）。A、基金的平均收益率 B、基金的平均無風險利率 C、基金的標準差 D、基金的貝塔系數(shù)

(67)關(guān)于股票和證券投資基金的表述,不正確的有()。A、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B、基金是種低收益、低風險的投資品種 C、基金是一種直接投資工具

D、股票是一種直接投資工具，主要投資于實業(yè)領(lǐng)域(68)基金管理公司崗位分離制度包括（）。A、投資和交易崗位隔離 B、募集和銷售崗位隔離 C、交易和清算崗位隔離

D、基金會計和公司會計崗位隔離

(69)我國基金管理公司治理方面的基本原則包括（）。A、公司獨立運作原則 B、股東利益優(yōu)先原則 C、公平對待原則

D、強化集中機制原則

(70)債券基金的投資風格依據(jù)（）來劃分。A、債券的性質(zhì) B、債券的信用等級 C、債券的規(guī)模 D、債券的久期

(71)關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A、基金不是獨立的法人機構(gòu) B、投資者是基金公司的股東 C、基金是獨立的法人機構(gòu) D、投資者不享有股東權(quán)

(72)我國開放式股票基金的申購采用（）。A、已知價法 B、金額申購 C、未知價法 D、份額申購

(73)股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期現(xiàn)金流量包括（）。A、預(yù)期的股利支付 B、當前的股利支付 C、未來某時股票的預(yù)期售價 D、未來某時股票的預(yù)期收益

(74)為了對基金績效做出有效的衡量，須考慮（）。A、基金的投資目標 B、基金的風險水平

C、比較基準和時期的選擇 D、基金組合的穩(wěn)定性

(75)關(guān)于混合基金，下列說法正確的是（）。A、混合基金的風險低于股票基金 B、預(yù)期收益高于債券基金 C、比較適合保守的投資者

D、不經(jīng)常進行股票與債券的不同配比(76)關(guān)于信息披露說法不正確的是（）

A、根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無巨細的披露所有的信息 B、可以對證券的業(yè)績進行科學(xué)的預(yù)測

C、要使用精確的語言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語言 D、基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告(77)下列應(yīng)向中國證監(jiān)會報告的事項有（）。A、基金管理公司董事長的任免 B、基金管理公司董事的任免 C、基金經(jīng)理的任免

D、基金銷售人員的任免

(78)用于分析ETF運作效率的指標主要有（）。A、費用率

B、折（溢）價率 C、周轉(zhuǎn)率

D、跟蹤偏離度

(79)關(guān)于基金份額認購的收費模式，說法正確的是（）。A、分為前端收費模式與后端收費模式

B、后端收費模式是指在認購基金份額后，在贖回前支付認購費用的收費模式 C、前端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金

D、后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用(80)在基金招募說明書中符合有關(guān)基金銷售費用規(guī)范的有（）。A、收取銷售費用的項目 B、收取銷售費用的條件 C、收取銷售費用的方式 D、費率標準

(81)關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的上升

B、封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現(xiàn)利潤的90% C、開放式基金默認的收益分配為現(xiàn)金分紅方式

D、每日按面值進行報價的貨幣市場基金，應(yīng)當每日進行收益分配(82)中國證監(jiān)會主要通過（）實現(xiàn)基金監(jiān)管。A、基金監(jiān)管部的市場準入監(jiān)管 B、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管 C、證券交易所的自律管理

D、各地方證監(jiān)局在轄區(qū)內(nèi)進行日常監(jiān)管

(83)根據(jù)我國的實踐，基金管理公司中的非常設(shè)機構(gòu)主要包括()。A、投資決策委員會 B、風險控制委員會 C、投資管理部門 D、風險管理部門

(84)基金產(chǎn)品設(shè)計中，主要信息輸入為()。A、客戶需求信息 B、投資運作信息 C、產(chǎn)品市場信息 D、基金管理人信息

(85)由中國證監(jiān)會出臺的部門規(guī)章有（）。A、證券投資基金信息披露指引

B、證券投資基金信息披露XBRL標引規(guī)范（Taxonomy）C、上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則 D、上市開放式基金業(yè)務(wù)指引

(86)下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（）。

A、基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。B、籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況 D、投資者損失本金的可能性小，投資比較安全(87)科學(xué)合理的基金分類（）。

A、有助于投資者加深對各種基金的認識 B、有助于投資者對基金風險收益特征的把握 C、有助于確保投資者的基金投資獲利

D、有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

(88)下列有關(guān)資本市場線的敘述，正確的是（）。A、資本市場線是有效投資組合的集合 B、資本市場線與證券市場線相同

C、資本市場線描述了有效組合的期望收益率與風險之間的線性關(guān)系 D、資本市場線的風險衡量指標為貝塔系數(shù)

(89)計算債券麥考萊久期需已知的參數(shù)包括（）。A、債券利息 B、期數(shù) C、期值

D、債券價格

(90)為了推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到（）。A、在監(jiān)管的同時，進一步發(fā)展我國的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范 B、更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境 C、更多地吸引外資，引進國外的先進經(jīng)驗，提升我國基金業(yè)的水平D、加強監(jiān)管的力度與強度

(91)下列關(guān)于麥考萊久期的論述，正確的有（）。A、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同

B、有些債券雖然具有相同的麥考萊久期，他們的利率風險也是不同的 C、只要麥考萊久期與目標投資期相同，就可以消除利率變動的風險 D、修正的麥考萊久期大于其到期期限

(92)如果ρ表示兩種證券的相關(guān)系數(shù)，那么正確的說法有（）。A、ρ=1 表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關(guān)系 B、ρ的值為正表明兩種證券的收益有同向變動傾向 C、ρ的值為負表明兩種證券的收益有反向變動傾向 D、ρ的取值總是介于-1 和1 之間(93)（）屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。A、基金管理費 B、申購、贖回費 C、基金托管費 D、信息披露費

(94)以下關(guān)于證券市場線的敘述，正確的是（）。A、證券市場線是用標準差作為風險衡量指標

B、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方

C、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的到此為下方 D、給出了任意證券或組合的收益風險關(guān)系(95)ETF申購贖回原則包括（）A、金額申購份額贖回 B、份額申購份額贖回

C、申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對價 D、申購贖回后不得撤銷

(96)對基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。

A、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量

B、首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

C、非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價估值

(97)根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當履行下列職責（）。A、安全保管基金財產(chǎn) B、辦理基金備案手續(xù)

C、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

(98)以下市場異?，F(xiàn)象中，屬于事件異常的有（）。A、小公司效應(yīng) B、入選成分股 C、分析家推薦 D、市盈率效應(yīng)(99)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》,對于基金管理公司及其有關(guān)當事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A、口頭譴責并予以記錄 B、書面譴責

C、轄區(qū)內(nèi)通報批評

D、向中國證監(jiān)會書面報告并提出處理意見(100)目前,我國證券投資基金具有()的作用。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長 C、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D、完善金融體系和社會保障體系

判斷題

(101)股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險。A、正確 B、錯誤

(102)當股票價格單方向持續(xù)上升時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。A、正確 B、錯誤

(103)ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考凈值及申購贖回，基金管理人預(yù)先凍結(jié)申請申購贖回的投資者的相應(yīng)資金，由代理證券公司計算的現(xiàn)金數(shù)額。A、正確 B、錯誤

(104)跟蹤誤差是衡量指數(shù)化投資管理績效的指標。A、正確 B、錯誤

(105)保本基金在募集說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔保條款，任何的投資者的本金和收益都有保障。A、正確 B、錯誤

(106)收入型證券組合以資本升值為目標。A、正確 B、錯誤

(107)一般來說，基金經(jīng)理決定資產(chǎn)配置的比例或范圍。A、正確 B、錯誤

(108)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。A、正確 B、錯誤

(109)在對股票進行估值的實踐中，對成長型股票，股息率方法具有非常重要的參考價值。A、正確 B、錯誤(110)套利定價模型是描述證券的期望收益率水平與因素風險水平之間關(guān)系的一個均衡模型。A、正確 B、錯誤

(111)如果國債與非國債在除品質(zhì)外的其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時也被稱為品質(zhì)利差或信用利差。A、正確 B、錯誤

(112)根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），在衡量一只證券的期望收益率時，其風險溢價收益應(yīng)為貝塔(β)和市場風險溢價的乘積。A、正確 B、錯誤

(113)市場有效意味著你可以隨機挑選股票組成一個投資組合。A、正確 B、錯誤

(114)場內(nèi)申購贖回ETF采用份額申購和份額贖回方式。A、正確 B、錯誤

(115)目前，從全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢來看，證券投資基金的資金來源出現(xiàn)重大變化，機構(gòu)投資者已成為重要的資金來源。A、正確 B、錯誤

(116)ETF通常采用完全被動式管理，而LOF則完全采用主動式管理。A、正確 B、錯誤

(117)投資者繳納基金認購款項時，基金合同成立。A、正確 B、錯誤

(118)反映股票基金風險大小的主要指標有久期、標準差、貝塔值、投資組合平均剩余期限等。A、正確 B、錯誤

(119)基金托管人按照規(guī)定對基金管理人的會計核算進行復(fù)核,并負責將復(fù)核后的會計信息對外披露。（）A、正確 B、錯誤

(120)如果某基金夏普指數(shù)為正，說明該基金表現(xiàn)良好。A、正確 B、錯誤

(121)根據(jù)流動性偏好理論，流動性溢價是遠期利率與未來預(yù)期即期利率之間的差額。A、正確 B、錯誤

(122)投資決策委員會是基金管理公司董事會下設(shè)的非常設(shè)專門委員會之一。A、正確 B、錯誤

(123)基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須代扣繳10%的個人所得稅。A、正確 B、錯誤

(124)投資人在投資股票基金時,須根據(jù)對基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A、正確 B、錯誤

(125)在股票指數(shù)化策略中，為了盡量減少跟蹤誤差，需要對復(fù)制的組合進行動態(tài)維護。A、正確 B、錯誤

(126)基金托管人按照有關(guān)規(guī)定對基金的會計復(fù)核，是指對管理人的賬務(wù)進行的復(fù)核。A、正確 B、錯誤

(127)傘型基金是指在一個母基金之下再設(shè)立若干個子基金，各子基金共同或統(tǒng)一進行投資決策。A、正確 B、錯誤

(128)托管人可以自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。A、正確 B、錯誤

(129)基金的凈值增長率可以全面反映基金經(jīng)理的實際投資能力。A、正確 B、錯誤

(130)解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論包括流動偏好理論、市場分割理論、純粹預(yù)期理論、金融行為理論等。A、正確 B、錯誤

(131)按照中國證監(jiān)會2007年3月的最新規(guī)定，開放式基金認（申）購費率將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。A、正確 B、錯誤

(132)為了實現(xiàn)基金投資的高效率，基金經(jīng)理在確保風險控制的前提下可以直接向交易員下達投資指令。A、正確 B、錯誤

(133)基金托管人保管基金財產(chǎn)，通過資金使用權(quán)與保管權(quán)的分離，有利于監(jiān)督基金管理人的投資運作，保障基金資產(chǎn)的安全。A、正確 B、錯誤

(134)通常來說，基金轉(zhuǎn)換的前提條件是該基金必須是開放式的。A、正確 B、錯誤

(135)當債券收益率曲線很平緩時，子彈組合的業(yè)績才會經(jīng)常優(yōu)于兩極組合。A、正確 B、錯誤

(136)在我國，基金管理人的職責之一是“計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格”，因此，基金托管人無需對基金凈值計算的準確與否承擔責任。A、正確 B、錯誤

(137)證券投資基金實行“利益共享、風險共擔”的原則，即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔基金投資的風險。A、正確 B、錯誤

(138)目前，我國基金管理公司應(yīng)每日計算基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并每日公告。A、正確 B、錯誤

(139)根據(jù)《證券投資基金上市規(guī)則》及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，所有開放式基金不屬于證券交易所的自律監(jiān)管范圍。A、正確 B、錯誤

(140)基金管理人按一定比例參與基金投資收益的分配。A、正確 B、錯誤

(141)投資人贖回開放式基金，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起五個工作日內(nèi)支付贖回款項。A、正確 B、錯誤

(142)當基金估值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司或基金托管人等機關(guān)責任人應(yīng)賠償損失。A、正確 B、錯誤

(143)根據(jù)風險分散原理，如果投資組合中成分證券之間完全正相關(guān)，則不會產(chǎn)生分散風險的效果。A、正確 B、錯誤

(144)托管人以基金名義開立基金資金賬戶，保證不同基金的賬戶相互獨立，但基金賬戶不必獨立于托管銀行的賬戶。A、正確 B、錯誤

(145)不同的投資者具有不同的無差異曲線。A、正確 B、錯誤

(146)計算N日乖離率所需的兩個基本變量是當日平均價和N日移動平均價。（）A、正確 B、錯誤

(147)按公司規(guī)模分類的股票投資風格中，混合戰(zhàn)略的市場風險要低于中小型資本股票戰(zhàn)略，而期望的額外回報率要高于中小型資本股票戰(zhàn)略。A、正確 B、錯誤

(148)所有類別基金按同一業(yè)績基準比較才公平合理。A、正確 B、錯誤

(149)不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。A、正確 B、錯誤

(150)在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。A、正確 B、錯誤

(151)對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳。A、正確 B、錯誤

(152)股債平衡型基金的股票與債券配置比例會根據(jù)市場狀況進行較大幅度調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。A、正確 B、錯誤

(153)如果證券價格充分且快速反應(yīng)所有公開及未公開信息，則該市場符合強勢有效市場假說。A、正確 B、錯誤

(154)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度地保護基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標。A、正確 B、錯誤

(155)基金管理人運用基金買賣股票不征收印花稅。A、正確 B、錯誤

(156)流動性偏好理論認為遠期利率是預(yù)期的未來利率與流動性風險補償?shù)睦奂?。（）A、正確 B、錯誤

(157)爭議解決方式不屬于基金合同的主要披露事項。A、正確 B、錯誤

(158)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終目標是實現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。A、正確 B、錯誤

(159)我國封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報刊上公告一次。A、正確 B、錯誤

(160)LOF基金可以是被動管理的基金,也可以是主動管理的基金。（）A、正確 B、錯誤

第三篇：公務(wù)員考試押題

凌匯教育考前絕密預(yù)測題

一、社會主義法治理念

（一）習(xí)近平講話強調(diào)“依法治國首先是依憲治國”

提出觀點：依法治國首要目標是“依憲治國”，這是由社會主義法治理念的本質(zhì)決定的?？倳浀闹v話表明，黨領(lǐng)導(dǎo)人民制定法律，并領(lǐng)導(dǎo)人民遵守憲法法律，憲法法律在依法治國中具有重要地位。

講理論：堅持憲法法律至上是社會主義本質(zhì)的要求，具體而言憲法法律至上具有如下含義：

（1）要求全社會對憲法法律一體遵行，（2）黨要在法律范圍內(nèi)活動，（4）執(zhí)法、司法嚴格實施憲法和法律，（5）自覺維護憲法和法律的權(quán)威、促進社會公平正義，（6）這正是的堅持依法治國內(nèi)在要求。

同時，堅持憲法法律至上并沒有否定在治國中還可以有其他權(quán)威，1）堅持黨的事業(yè)至上，意味著社會主義法治建設(shè)的各項事業(yè)都在黨的領(lǐng)導(dǎo)之下，堅持黨的“政治、思想、組織”領(lǐng)導(dǎo)，這本身就是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)的基本要求。

2）堅持人民利益至上，就要求做到執(zhí)法為民、服務(wù)大局、公平正義，要求以為人民服務(wù)為根本宗旨，把人民的需要作為工作重心，把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好人民根本利益作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，這正是人民當家作主的必然要求。

結(jié)合材料：總書記的話表明，我們黨和國家最高領(lǐng)導(dǎo)人十分重視和強調(diào)憲法法律在治國理政中的重要地位。??????【具體分析材料中的內(nèi)容】

結(jié)論：依法治國首先要依憲治國，只有憲法的精神和原則得到實現(xiàn)，憲法地位得到保障，才有可能真正實現(xiàn)依法治國的要求。

（二）執(zhí)法為民

1.四要求：自覺踐行執(zhí)法為民理念：

1）堅持以人為本：突出人主體地位，執(zhí)法活動更具有人性化，發(fā)展人作為法治終極目的。

2）著眼保障改善民生：通過法律發(fā)展經(jīng)濟，打擊犯罪活動，建立民意表達機制和糾紛解決機制。

3）理性文明執(zhí)法：以人民利益為出發(fā)點，冷靜處理各種矛盾，遵守程序，改善態(tài)度。

4）切實便民利民：不違反法律的前提下，盡量為人民提供便利，改善執(zhí)法程序，樹立服務(wù)意識。

2.三統(tǒng)一：國家、社會、個人利益三統(tǒng)一。自覺履行法律義務(wù)、道德義務(wù)、社會責任，在行使個人權(quán)利、享受個人自由的同時不得損害他人合法利益和社會利益。

（三）依法治國與法律思維

材料一：習(xí)近平主席要求：各級政府機關(guān)、國家工作部門不能受到“人治思想”、“管理型政府”理念的左右，應(yīng)該學(xué)會用法律來履行職責、解決矛盾，所有公務(wù)行為都應(yīng)該依法進行，遇到新問題、新矛盾應(yīng)該思考通過法律途徑解決，發(fā)生社會矛盾力求通過法律手段解決。切實提高運用“法治思維”、“法治方式”推動司法改革的能力，不斷為法治國家、法治社會、法治政府的構(gòu)建貢獻力量。材料二：某市要進行城鎮(zhèn)化建設(shè)，對30戶養(yǎng)殖戶的養(yǎng)殖池塘提前收回，強制填平，致使損失百萬元，該案被起訴到法院，法院判決強制收回魚塘的政府部門賠償損失，每戶3-5萬元。

材料三：不法分子以“中央主管”的名義注冊眾多網(wǎng)站進行非法經(jīng)營，公安部組織人力打擊此種犯罪，對不法分子進行刑事偵查后，移送司法機關(guān)。問題：論述依法治國與法治思維、法治方式的關(guān)系。

觀點：依法治國是社會主義法治理念的核心內(nèi)容，依法治國的重心在于對公共權(quán)力形成制約，國家機關(guān)及其工作人員堅持“法治思維、法治方式”履行職責，才能實現(xiàn)依法治國的要求。

理論：依法治國是一個系統(tǒng)工程：

科學(xué)立法：

嚴格執(zhí)法：

公正司法：

全民守法：

監(jiān)督制約：

依法治國五個方面的內(nèi)涵總結(jié)而言，就是要求從政府到公民，整個社會所有成員在進行活動時候都應(yīng)該從法律角度來思考問題、解決問題，就政府方面而言，就是應(yīng)該不斷提高運用“法律思維、法治方式”治國理政的能力。

案例分析：材料一表明黨和國家十分強調(diào)全黨、全國國家機關(guān)及工作人員都應(yīng)該具有運用“法律思維、法律方式”處理問題的意識和能力。

材料二中體現(xiàn)：嚴格執(zhí)法公正司法

材料三：全民守法（犯罪分子沒有很好的守法），公安機關(guān)堅持依法辦事也是“法治思維”的體現(xiàn)。

結(jié)論：

（四）從“服務(wù)大局”角度分析案例

【觀點】沈德詠的講話強調(diào)法院的司法工作要為國家穩(wěn)定、社會進步、經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)，在法院內(nèi)部各個部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)配合做好司法機關(guān)新聞媒體宣傳工作為大局穩(wěn)定服務(wù)，是司法工作實現(xiàn)“服務(wù)大局”的歷史任務(wù)的根本要求。

【理論】法治事業(yè)服務(wù)大局，要求做到以下兩點：

1.圍繞中心服務(wù)大局：

1）法治實踐中全面貫徹黨和國家大政方針，這樣才能服務(wù)好大局。

2）高度重視法治社會效果：法治建設(shè)必須高度重視法律效果與社會效果的高度統(tǒng)一；立法上要考慮人民的接受性；法律實施環(huán)節(jié)要關(guān)注社會效果和社會影響；法律監(jiān)督環(huán)節(jié)要把人民滿意度作為檢驗法治活動的評價標準。

3）各機構(gòu)、各部門、各地方協(xié)調(diào)配合，合理配置法治資源，消除影響協(xié)調(diào)和配合的各種障礙。

2.依法正確履行職責：不折不扣完成法定職責；遵守法治客觀規(guī)律，堅守法律基本原則；能動履行職責，把社會總體發(fā)展要求導(dǎo)入案件處理中來。

【結(jié)合材料】從材料內(nèi)容來看，司法工作服務(wù)大局體現(xiàn)在以下幾個方面：

【結(jié)論】我國立法工作應(yīng)該圍繞國家和社會熱點、人民群眾關(guān)心問題開展工作，司法和執(zhí)法應(yīng)該注重三個效果統(tǒng)一，法律監(jiān)督環(huán)節(jié)重視人民滿意度認可，只有這樣，才能保證我國法治事業(yè)真正得為國家發(fā)展、社會進步的大局服務(wù)。

二、論述題

行政法四大原則（詳見講義），及信息公開原理

（一）補充原則：信息公開

1.信息公開的理論基礎(chǔ)：（1）這是現(xiàn)代法治政府必須履行的義務(wù)，政府是“代理人”、“公仆”，他們理應(yīng)向“被代理人”和“主人”公開信息

（2）這是現(xiàn)代社會公民享有的基本權(quán)利，知情權(quán)

2.現(xiàn)在我國信息公開狀況不盡如人意的原因；

1）觀念落后，政府沒有認識到“義務(wù)”，人民沒有意識到這是“權(quán)利”

2）主體具有多樣性，不好規(guī)范

3）信息公開的流程具有多樣性和復(fù)雜性，不好把握

4）監(jiān)督體制不健全：根據(jù)政府信息公開考核指標的設(shè)置，如何實現(xiàn)考核數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析，如何更好地為政府信息公開工作的日常監(jiān)管和工作考核提供量化依據(jù)。

3.如何完善我國信息公開制度：

第一,內(nèi)部協(xié)調(diào)一致的立法體系。由于信息公開的法制化涉及到公民隱私權(quán)、國家秘密、商業(yè)秘密的保護等一系列問題,因而制定一部包羅萬象的信息公開法是相當困難的制定單一的信息公開法典幾乎是不可能的。應(yīng)該分階段、分步驟地進行信息公開立法、最終形成一個內(nèi)部和諧的法律體系的務(wù)實做法。

第二,從局部到整體的立法走向。

先在地方制定相應(yīng)的信息公開條例,待時機成熟之后再進行全國層面的統(tǒng)一立法不失為一條可行的立法道路。

第三,訴訟機制的有力保障。

有效的訴訟機制往往都是信息公開改革中極為重要的環(huán)節(jié)。美國的經(jīng)驗為此提供了有力的證據(jù)。較完善的信息公開訴訟權(quán)制對信息公開法治化具有巨大的推動作用。

（二）補充原則二：民訴法的誠實信用原則

我國新修訂的民事訴訟法第13條、112、113條對誠實信用原則進行了全面規(guī)定。誠實信用原則，不僅是民法中的“帝王條款”，也是所有法律體系中十分重要的原則。誠實信用原則的宗旨，是為了維護某一種秩序，這種秩序是建立在一定道德基礎(chǔ)上的。就內(nèi)涵而言，誠實信用原則要求人們在進行社會活動時必須具備誠實、善意的內(nèi)在狀態(tài)。就外延而言，誠實信用原則有一定的擴張性，可以補救法律規(guī)定的不敷使用。

在民事訴訟法中，適用誠實信用原則對不同主體的要求及法律效果。1、對于當事人

（1）禁止當事人采用不正當?shù)脑V訟行為。

（2）禁止當事人濫用訴訟權(quán)利。

（3）禁止當事人舉證中的不當行為。

（4）禁止當事人在民事訴訟中反言。日本訴訟法學(xué)家谷口安平將禁反言視為訴訟誠實信用的具體要求。如果一方當事人在訴訟進行中，先實施了一定的行為，對方當事人對該行為深信并作出了響應(yīng)行為，已實施先行行為者不得又作出與先行行為相矛盾的行為，否則法院可以否定后行行為。、對法官

法官在民事訴訟過程中中立于當事人雙方，對當事人提出的證據(jù)和案件事實進行評價，最終作出影響當事人利益的決定，因此法官也應(yīng)遵守誠實信用原則。（1）法官有自行回避的義務(wù)。

（2）法官應(yīng)當公開自己的自由心證。

（3）禁止法官濫用自由裁量權(quán)。

3.他訴訟參與人。

（1）對于證人。證人的證言必須客觀真實，這樣才能證明案件事實。二，證人有出庭作證的權(quán)利和義務(wù)。

（2）對鑒定人。鑒定人是指運用專門知識對某些專門性問題進行鑒別判斷并提供鑒定意見的人。鑒定人有出具真實的書面鑒定意見并出庭接受質(zhì)詢的義務(wù)。（3）對于代理人。誠實信用原則要求訴訟代理人在訴訟中必須在代理權(quán)限范圍內(nèi)行使代理權(quán)，不得濫用和超越代理權(quán)。

（4）對于翻譯人員。不得作與訴訟主體陳述不一致的翻譯。

案例中可能會出現(xiàn)各種訴訟主體，重點分析，他們?nèi)绾芜`反了誠實信用原則。只要把這幾類主體記住了，他們違反誠實信用原則的具體表現(xiàn)可以根據(jù)自己學(xué)的訴訟法來總結(jié)，不用照抄照搬。

（三）民法誠實信用原則、民訴法誠實信用原則、行政法誠實守信原則，三大原則比較記憶。

三、案例題

刑訴法（拘傳的程序、拘傳的期限、監(jiān)視居住的確定、期限，法律規(guī)定的對被監(jiān)視居住人的限制及處罰）

民訴法（公司訴訟的特殊地域管轄，仲裁協(xié)議效力問題；如果合同成立后，雙方見面討論合同變更問題，一方錄音，是否可以證明改變了合同？已經(jīng)有了仲裁協(xié)議，法院能夠受理案件爭議。在調(diào)解過程中，當事人提供的“對己不利”的證據(jù)，不能作為判決依據(jù)。已經(jīng)有了仲裁協(xié)議，法院不知道而做了判決，二審法院如何處理該案呢？）

商法

公司出資（勞務(wù)、土地、商標、機器廠房可否出資？公司出資第一期繳納30%，其余分5年繳納可否？董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。股東以何種方式啟動召開股東會。董事長有競業(yè)行為，五個股東中只有一人提起股東代表訴訟可以。股東為保護自身利益可以轉(zhuǎn)讓股份，向外轉(zhuǎn)讓，需要得到50%以上股東確認，并有優(yōu)先購買權(quán)。10%以上股權(quán)股東提出司法解散公司。）

《買賣合同》司法解釋案例：

（一）房屋買賣

考點：一房多賣，登記在先的，先取得物權(quán)。

張三一房三賣，把房子交給甲了，甲付款了

給乙做了過戶登記，沒有付款

收了丙的錢

1.此時，房子產(chǎn)權(quán)歸誰？

答：歸乙所有，因為不動產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更，以登記為準。

甲、乙只能要求張三賠償，承擔違約責任，不能強制執(zhí)行。

2.在乙登記前，張三能否要求甲返還房子？

答：不能。因為甲是基于合同取得的，合法取得。張三無權(quán)要求其返還。

3.乙登記后，可否要求甲把房子交給自己？

答：可以。此時乙享有所有權(quán)，可以要求甲返還不動產(chǎn)，甲所享有的權(quán)利具有“相對性”，不能對抗第三人。甲對原所有人張三是“合法占有”，但是對于新的房屋所有人是“無權(quán)占有”，故乙可以要求甲返還。

4.此時，丁故意損毀房屋是否為“風險”？

答：不是風險。風險是不可歸責的損失，此時可以追究侵權(quán)責任。乙是所有權(quán)人，可以向丁追究侵權(quán)責任。

甲（占有人）能否向丁主張權(quán)利？

答：不能。法律規(guī)定：因侵占、妨害而造成不動產(chǎn)損害的，占有人可以主張權(quán)利，但是此處丁的行為是故意毀損，不是“侵占、妨害”，因此甲（占有人）不能主張權(quán)利。

5.此時，房子由甲占有，乙已經(jīng)過戶，如果過意外發(fā)生火災(zāi)，房屋毀損滅失，應(yīng)該由誰來承擔風險責任？

答：應(yīng)該由甲承擔風險責任。每一個買賣合同都有一個風險負擔責任，都是“交付主義”。

法律結(jié)果：甲已經(jīng)交付占有，已經(jīng)付款，承擔毀損風險。

乙沒有付款，所以不用再交錢，張三得不到錢。

丙雖然已經(jīng)交錢，但是由于標的物滅失，可以要求張三返還價金。法理分析結(jié)果：

甲：是好人，但是卻承擔了風險責任；張三是“壞人”卻沒有任何損失，此時法律顯示公平。張三把房子已經(jīng)過戶給了乙，對甲構(gòu)成了“根本違約”，甲可以要求張三承擔違約責任，違約賠償金額即為房屋價款。

如果張三只把房子沒給了甲，那么甲承擔風險責任。但是由于張三“一物三賣”，所以承擔了風險責任，這是法律公平精神之所在。

考試時候：不用這么復(fù)雜，問風險誰承擔？就看房子交付給誰了，“交付給誰”，誰就承擔這個風險責任。法理分析就不要寫了。

（二）汽車買賣：

考點：機動車、船舶、航空器一物多賣（包含無權(quán)處分），如果合同均有效，取得權(quán)利的順序為：最先交付者、最先登記者、合同成立在先者。

張三把汽車15萬元賣給甲，甲付款，約定15天后交付。（所有權(quán)沒有轉(zhuǎn)移）張三又把車賣給乙，并辦理了登記手續(xù)。

張三又把車賣給了丙，交付給丙，未辦理登記手續(xù)。

（此時，三個合同都有效，丙優(yōu)先取得權(quán)利。丙可以要求把車登記給自己。）丙取得所有權(quán)后，把車賣給戊，登記了。（雖然登記，但是物權(quán)沒有轉(zhuǎn)移）丙開車撞人，應(yīng)該由實際控制人（丙）承擔侵權(quán)責任。

法制史：親親相隱、春秋決獄、八議、永徽疏議、宋刑統(tǒng)、大明律、明大誥、唐代“六殺”特別是故殺與謀殺，明清會審制度清末修律清末預(yù)備立憲，中華民國臨時約法，英國普通法、衡平法，法國人權(quán)宣言，德國民法典與法國民法典

第四篇：基金押題卷七(題目)

基金押題卷七（題目）單選題

(1)預(yù)測股票未來收益率的準確性越低,積極的股票風格管理的有效性（）。A 不受影響 B 越低 C 不能判斷 D 越高

(2)資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同類別資產(chǎn)之間進行分配，配置原則一般是（）。

A 回歸均衡 B 科學(xué)規(guī)范 C 高效 D 安全

(3)目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001(4)下列關(guān)于我國基金銷售渠道的表述，正確的是（）。

A 目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的銷售體系

B 在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占有非常重要的地位 C 保險公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個開放式的平臺

D 從歷史上看，我國的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額

(5)對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是()。A 基金管理公司經(jīng)營管理層 B 基金管理公司督察長 C 基金管理公司董事會 D 基金份額持有人

(6)在營銷過程管理中,要求基金銷售機構(gòu)對有關(guān)信息進行收集、總結(jié)并認真評價,以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素的是()。A 市場營銷實施 B 市場營銷計劃 C 市場營銷分析 D 營銷環(huán)境分析

(7)某基金投資政策規(guī)定,基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%,請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為()。A 1.2% B 1% C 2% D 4.5%(8)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A 座談會 B 郵寄服務(wù)

C “一對一”專人服務(wù) D 研討會

(9)下列關(guān)于ETF的描述,正確的是()。

A 周轉(zhuǎn)率可以用日或者周表示,等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比 B 跟蹤偏離度是反映ETF收益的指標

C ETF的折/溢價率和封閉式基金的折/溢價率類似,是反映ETF交易效率的指標,但是無法反映市場流動性強弱

D 基金凈值收益率是反映ETF收益的指標(10)保本基金的安全墊等于（）。A 投資組合期末最低目標價值 B 可承受的最低損失限額

C 投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額 D 投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

(11)以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A 支付贖回款 B A股交易 C 增發(fā)新股 D 支付管理費

(12)債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益（）。A 高于市場平均收益 B 與市場平均收益相同

C 與某個特定指數(shù)的收益相同 D 高于某個特定指數(shù)的收益

(13)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的（）。A 5% B 10% C 15% D 20%(14)關(guān)于套利,以下表述正確的是()。A 折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增加 B 溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減 C ETF不存在套利交易

D 當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易(15)公司型基金依據(jù)()設(shè)立運營。A 基金公司章程 B 基金合同

C 基金招募說明書 D 發(fā)起人協(xié)議

(16)基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A 中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局 B 中國人民銀行 C 高級管理人員 D 國務(wù)院

(17)從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構(gòu)造的市場投資組合的價值與證券市場價值總體上保持（）。A 反方向同比例 B 同方向同比例 C 反方向反比例 D 同方向反比例

(18)保本基金的安全墊等于()。

A 投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線兩者中較小的值 B 投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額 C 價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額 D 投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線之和(19)ETF的申購是()。

A 用ETF份額換取一籃子股票 B 用現(xiàn)金換取ETF份額

C 用一籃子股票換取ETF份額 D 用ETF份額換取現(xiàn)金

(20)根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論,水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率將()。

A 無法確定 B 上升 C 不變 D 下降

(21)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括()。A 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B 基金的評價

C 證券投資基金業(yè)務(wù)

D 全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)(22)ETF的投資目標是（）。A 使ETF規(guī)模不斷擴大 B 提供盡可能多的套利機會 C 取得與指數(shù)基本一致的收益 D 超越指數(shù)

(23)基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時,不正確的行為是()。A 進行基金投資人風險承受能力調(diào)查 B 向投資人承諾收益

C 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D 根據(jù)投資者的風險偏好,推薦適合的基金產(chǎn)品(24)不屬于基金巨額贖回的有()。

A 單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14% B 單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11% C 單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8% D 單個開放日基金贖回申請為基金總份額的16%(25)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A 基金份額總額 B 基金合同期限 C 最低募集份額總額

D 募集基金的目的和基金名稱

(26)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A 45日 B 30日 C 60日 D 15日

(27)下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是（）。

A 資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上 B 其目標在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)

C 從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益 D 需要考慮投資者的風險承受能力和收益要求的各項因素(28)債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。A 流動性偏好理論 B 債券的久期 C 套利原理

D 利率期限結(jié)構(gòu)的特性

(29)以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯誤的是()。

A 投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤分配 B 封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

C 基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 D 開放式基金應(yīng)該在基金合同里約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

(30)一般來說,其他條件相同的情況下,流動性較差的債券占全收益率()。A 無法判斷 B 較低 C 沒有差異 D 較高

(31)確定證券投資政策涉及到（）。A 投資規(guī)模的確定 B 個別證券的選擇 C 投資時機的選擇 D 多元化

(32)()在股票市場急劇下降或缺乏流動性，加劇市場往不利反向運動。A 買入并持有策略 B 投資組合保險策略 C 動態(tài)資產(chǎn)配置策略 D 恒定混合策略

(33)還有18個月到期的零息債券的價格為96.72元,其久期為()。A 18 B 1.5 C 1.8 D 5.37(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元,期間分紅為10派0.5元,則該基金的簡單（凈值）收益率為（）。A 18.18% B 13.64% C 33.66% D 22.73%(35)ETF屬于()。A 主動型基金 B 指數(shù)基金 C 基金中的基金 D 保本基金

(36)關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A 申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B 深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執(zhí)行 C 自T+2日起，投資者申購的份額可用

D LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則(37)有關(guān)基金報告,不正確的表述是（）。

A 基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起60日內(nèi),編制完成基金報告,并將報告正文登載于網(wǎng)站上,將報告摘要登載在制定報刊上 B 基金報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當通過審計 C 在報告的扉頁須作出投資風險提示

D 基金資產(chǎn)凈值信息是基金報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中表現(xiàn)(38)股票投資的小公司效應(yīng)是一種()。A 以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B 消極性投資策略

C 以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 D 市場異常策略

(39)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A 報告 B 半報告

C 與基金份額持有人大會相關(guān) D 重大事項

(40)以下說法錯誤的是（）。

A 指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益 B 零息債券的規(guī)避風險為零，是債券組合的理想產(chǎn)品

C 指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場價格是公平的均衡價格，其處理利率暴露風險的方式相同

D 多重負債免疫策略要求投資組合可以償付不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率如何變化

(41)以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A 基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任 B 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 C 設(shè)有專門的基金托管部門

D 注冊資本不低于3億元人民幣

(42)某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。A 13400.50 B 12437.50 C 10447.50 D 10440.50(43)目前,我國封閉式基金管理費一般按不高于（）基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。A 前二日 B 次日 C 當日 D 前一日

(44)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，“復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格”的職責應(yīng)該由（）承擔。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金份額持有人 D 證監(jiān)會

(45)契約型基金的營運依據(jù)是（）。A 基金合同 B 公司章程 C 股東大會 D 會員大會

(46)基金對外提供的會計報表通常不包括()。A 資產(chǎn)負債表 B 利潤表 C 凈值變動表 D 收益表

(47)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到（）。A 20%-40% B 40%-70% C 70%-90% D 90%以上

(48)代銷是一種通過中介機構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式,我國不屬于這一銷售模式的是（）。

A 通過基金公司的理財經(jīng)理進行的銷售 B 通過投資公司的財務(wù)顧問進行的銷售 C 通過證券公司的理財經(jīng)理進行的銷售 D 通過銀行的理財經(jīng)理進行的銷售

(49)《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。A 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C 募集期間對認購費打折 D 基金銷售機構(gòu)加強投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益(50)下列關(guān)于收益、風險、風險調(diào)整收益指標的說法,正確的是()。A 收益、風險、風險調(diào)整收益指標均有絕對與相對之分

B 收益指標有絕對與相對之分,但風險指標沒有絕對與相對之分 C 收益指標沒有絕對與相對之分,但風險指標有絕對與相對之分 D 風險調(diào)整收益指標是相對衡量指標

(51)《證券投資基金托管資格管理辦法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng),系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在()內(nèi)匯劃到賬。A 一天 B 三小時 C 一小時 D 兩小時

(52)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

(53)下列關(guān)于機構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A 對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅 B 對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅 C 對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅 D 企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

(54)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券的()。A 10% B 5% C 15% D 20%(55)下列關(guān)于基金信息披露的表述,正確的是()。

A 基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B 基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 C 強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

D 在基金運作過程中可以不定期披露組合及基金財務(wù)狀況的信息(56)申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。A 代銷機構(gòu)網(wǎng)點 B 代銷機構(gòu)總部 C 基金經(jīng)理 D 信息系統(tǒng)

(57)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A 4 B 5 C 6 D 3(58)編制基金招募說明書的主要目的是（）。A 明確管理人和托管人之間的關(guān)系 B 證明基金管理人的專業(yè)資格 C 讓廣大投資者了解基金詳情 D 規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

(59)股票投資的基本分析是建立在()的基礎(chǔ)之上的。A 否定強式有效市場

B 否定半強式有效市場 C 否定弱式有效市場 D 以上都不對

(60)下列基金類型中投資風險最低的是()。A 指數(shù)基金 B 股票基金 C 貨幣市場基金 D 債券基金

多選題

(61)基金招募說明書的主要披露事項包括（）。A 招募說明書摘要

B 基金管理人的基本情況 C 基金資產(chǎn)估值 D 風險警示內(nèi)容

(62)債券投資收益可能的來源有()。A 股息和紅利 B 息票利息

C 利息收入的再投資收益

D 債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得(63)基金監(jiān)管主要包括以下哪些方面的內(nèi)容[ ]。A 對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管 B 對基金高級管理人員的監(jiān)管 C 對基金募集期的監(jiān)管 D 對基金運作的監(jiān)管

(64)基金宣傳推薦材料中可能涉及的違規(guī)行為包括()。A 承諾收益或承擔損失 B 預(yù)測收益率

C 使用可能使投資者認為沒有風險的詞語 D 明確提示風險

(65)運用基金分組比較法可能遇到的問題有（）。

A 僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績效衡量的根本目的 B 不如全域比較有意義

C 同組基金之間的風險水平可能差異很大 D 要做到公平分組很困難

(66)基金資產(chǎn)的利息核算包括()。A 回購利息 B 股息 C 債券利息

D 清算備付金利息

(67)資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程，需要考慮的因素包括（）等。A 影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素

B 影響各類資產(chǎn)的風險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素 C 投資期限 D 稅收考慮

(68)開放式基金募集期限屆滿時,具備下列()條件,基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。

A 募集份額總額不少于2億份

B 基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 C 基金募集金額不少于2億元人民幣 D 基金份額持有人不少于200人

(69)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括()。A 制定和實施行業(yè)自律規(guī)則 B 組織會員開展投資者教育工作 C 組織制度制定執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范 D 維護會員合法權(quán)益

(70)影響夏普指數(shù)、特需諾指數(shù)和詹森指數(shù)三大經(jīng)典績效衡量方法的因素包括()。A 市場指數(shù)組合不同于真實的市場組合 B CAPM模型的有效性 C 基金組合的風險水平D 不恰當?shù)氖袌鼋M合基準

(71)根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定,申請基金托管資格的商業(yè)銀行,應(yīng)當具備以下哪些條件()。

A 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B 已經(jīng)開辦“三方存管”業(yè)務(wù),且近三年無重大違規(guī)行為 C 兩個以上的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D 基金托管部門的營業(yè)場所配備獨立的安全監(jiān)控系統(tǒng)(72)關(guān)于基金的認購和申購,以下表述正確的有()。

A 認購是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為 B 申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為 C 一般認購期內(nèi)購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠 D 一般申購期內(nèi)購買基金的費率要比認購期優(yōu)惠

(73)假設(shè)利率保持為10%,投資者的債券組合當前價值為100萬元,要保證債券組合2年后的價值不低于110萬元,并超過121萬元的收益,則()。

A 投資者當前必須持有的組合資產(chǎn)規(guī)模為110/(1+r)T,r為市場利率,T為剩余時間 B 當前應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點為90.9萬元 C 一年后應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點為105萬元 D 一年半后應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點為95萬元

(74)基金基準比較法在實際運用中的困難包括（）。A 如何選取適合的指數(shù)

B 基準指數(shù)的風格可能由于其中股票性質(zhì)的變化而發(fā)生變化

C 公開的市場指數(shù)并不包含現(xiàn)金余額，但基金在大多數(shù)情況下不可能進行全額投資 D 公開的市場指數(shù)并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，也常常會引起比較上的不公平

(75)影響指數(shù)投資跟蹤誤差的因素包括（）。A 紅利發(fā)放 B 公司合并 C 發(fā)行新股 D 股票拆細

(76)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對證券交易所實行凈價交易的債券,按()進行估值。A 估值技術(shù)

B 最近交易日收盤價 C 估值日收盤價 D 估值日成本價

(77)關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有（）。A 基金未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配

B 本期利潤中不應(yīng)包括計入當期損益的公允價值變動損益

C 期末可供基金分配利潤是資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù) D 本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額是本期已實現(xiàn)收益(78)關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有（）。

A 基金管理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，由董事長提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準 B 督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)

C 督察長應(yīng)當定期或不定期向全體董事報送工作報告

D 基金管理公司應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負責(79)基金公司的投資管理部門包括（）。A 投資部 B 風險管理部 C 研究部 D 交易部

(80)下列關(guān)于基金報告的表述,正確的有()。

A 基金報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件 B 報告包括基金投資組合報告

C 基金托管人是基金報告的編制者和披露義務(wù)人

D 目前,基金報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式(81)可以對基金過去真實投資表現(xiàn)加以衡量的收益率指標有()。A 幾何平均收益率 B 時間加權(quán)收益率 C 簡單收益率

D 算術(shù)平均收益率

(82)下列關(guān)于基金市場營銷的表述,正確的有()。

A 證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱

B 證券投資基金的特殊性主要表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面 C 證券投資基金的特殊性主要表現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面 D 基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷(83)基金財產(chǎn)保管對托管人的基本要求包括()。A 嚴守基金商業(yè)秘密 B 保證基金資產(chǎn)的安全 C 依法處分基金財產(chǎn)

D 保證基金資產(chǎn)的保值增值

(84)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績表現(xiàn)，以下說法錯誤的是（）。

A 不必同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

B 應(yīng)當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) C 引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處 D 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金管理人符復(fù)核

(85)資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程,需要考慮的因素包括()等。A 各類資產(chǎn)的風險收益與相關(guān)關(guān)系 B 各類資產(chǎn)的市場環(huán)境 C 投資期限

D 投資人的資產(chǎn)負債狀況

(86)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A 基金市場競爭加劇，行業(yè)分化趨勢突出 B 英國占據(jù)主導(dǎo)地位，美國發(fā)展迅猛

C 基金公司業(yè)務(wù)走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司 D 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(87)投資組合保險策略假定()。

A 投資者的風險承受能力將隨著投資組合價值的提高而下降 B 各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C 投資者的風險承受能力將隨著投資組合價值的提高而上升 D 各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化

(88)投資者進行債券投資時,可以根據(jù)市場的實際情況與自身需求來選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,[ ]。

A 當投資者認為市場效率較強,而自身對未來現(xiàn)金流有特殊需求時,可采取積極的投資策略 B 當投資者認為市場效率較強時,可采取指數(shù)化的投資策略

C 當投資者管殘刀市場存在較高的收益級差和較短的過濾期時,可采用債券互換策略 D 當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊需求時,可采用免疫和現(xiàn)金流配比策略(89)以下關(guān)于加強基金信息披露的表述,正確的有()。A 有利于樹立基金行業(yè)的公信力 B 有利于防止利益沖突 C 有利于投資者的價值判斷 D 有利于保護投資者利益

(90)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A 是消極型的長期再平衡方式

B 保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C 在股票價格上漲時提高股票的投資比例 D 適用于風險承受能力較穩(wěn)定的投資者(91)基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。A 準確性原則 B 易得性原則 C 及時性原則 D 公平披露原則

(92)在基金投資研究的實踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有（）。A 債券信用等級的研究有重要意義 B 債券的久期策略在實踐中非常重要

C 對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注 D 宏觀利率走勢的判斷有重要意義

(93)申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格應(yīng)當具備下列條件()。

A 具有2年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及擬任職相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 B 取得基金從業(yè)資格

C 通過中國證監(jiān)會或者授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D 最近3年沒有收到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰(94)公募基金的特征有()。

A 可以面向社會公眾發(fā)售和宣傳 B 募集對象不確定

C 投資金額要求低，適合中小投資者參與 D 必須遵守基金法律法規(guī)的約束

(95)對后臺管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。

A 對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當提供備份措施或方案 B 應(yīng)當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C 具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D 應(yīng)當具備交易清算、資助處理的功能

(96)如果ρ表示兩種證券的相關(guān)系數(shù)，那么正確的說法有（）。A ρ=1 表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關(guān)系 B ρ的值為正表明兩種證券的收益有同向變動傾向 C ρ的值為負表明兩種證券的收益有反向變動傾向 D ρ的取值總是介于-1 和1 之間

(97)我國基金信息披露制度體系可分為（）。A 自律性規(guī)則 B 國家法律 C 規(guī)范性文件 D 部門規(guī)章

(98)半強式有效市場是指證券當前價格完全反映了所有公開信息,包括()。A 歷史價格信息 B 公司的公開信息 C 競爭對手的公開信息

D 經(jīng)濟以及行業(yè)的公開信息

(99)以下關(guān)于有效邊界的敘述，正確的是（）。

A 有效邊界上的不同組合，按照共同偏好規(guī)則不可以區(qū)分優(yōu)劣 B 一個厭惡風險理性投資者，可能會選擇有效邊界以外的點 C 有效邊界是可行域的上邊界部分 D 有效邊界是可行域的下邊界部分

(100)目前,中國證監(jiān)會對證券投資基金進行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A 對基金管理公司的監(jiān)管 B 對基金托管銀行的監(jiān)管 C 對基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管

D 對基金注冊登記機構(gòu)的監(jiān)管

(101)對基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。

A 首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量

B 首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

C 非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D 送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價估值

(102)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標準差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說法錯誤的有（）。

A 基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍 B 基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C 基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍

D 基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)

(103)基金托管人對基金管理人的會計核算進行復(fù)核的內(nèi)容包括（）。A 基金頭寸 B 基金收益分配 C 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) D 基金賬務(wù)

(104)基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。A 準確性原則 B 易得性原則 C 及時性原則 D 公平披露原則

(105)基金管理公司的業(yè)務(wù)包括（）。A 證券投資基金業(yè)務(wù) B 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C 投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D QDII業(yè)務(wù)

(106)基金績效衡量的基準比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當?shù)幕鶞式M合,這個基準組合可以是()。A 復(fù)合指數(shù) B 全市場指數(shù) C 風格指數(shù) D 行業(yè)指數(shù)

(107)關(guān)于上市公司股票估值有關(guān)方法的表述中,正確的有()。

A 交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定賬面價值 B 交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價估值 C 交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值 D 交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價值估值(108)股票投資策略中的市場異常策略,包括()。A 低市盈率效應(yīng) B 小公司效應(yīng) C 日歷效應(yīng)

D 遵循內(nèi)部人的交易活動

(109)關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述,正確的有()。A 證券投資基金一般在月初結(jié)轉(zhuǎn)當期損益 B 證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益

C 按固定價格報價的貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益 D 按固定價格報價的資本市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益(110)一般地講,積極的資產(chǎn)配置策略包括()。A 買入并持有策略 B 動態(tài)資產(chǎn)配置策略 C 恒定混合策略

D 投資組合保險策略

判斷題

(111)基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務(wù)。A 正確 B 錯誤

(112)證券組合管理就是力爭將期望收益率最大的一組證券組合在一起,以實現(xiàn)投資組合的優(yōu)化。A 正確 B 錯誤

(113)根據(jù)依法監(jiān)管的原則,基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權(quán),又要依法承擔監(jiān)管責任;既要尊重監(jiān)管對象的權(quán)利,保護市場各方參與者的合法權(quán)益,又要不徇情、不枉法。（）A 正確 B 錯誤

(114)貨幣市場基金可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于基金銷售和對持有人的服務(wù)。A 正確 B 錯誤

(115)投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購LOF基金份額，按照份額進行申購。A 正確 B 錯誤

(116)凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額的基金，均需編制并披露上市交易公告書。A 正確 B 錯誤

(117)特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都沒有對基金投資業(yè)績的廣度作出判斷。A 正確 B 錯誤

(118)基金凈值收益率的計算,一般情況下,算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。（）A 正確 B 錯誤

(119)靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A 正確 B 錯誤

(120)當基金組合中包含不同的資產(chǎn)類別時,使用單一市場指數(shù)對組合績效表現(xiàn)加以評價會有失偏頗。A 正確 B 錯誤

(121)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進行轉(zhuǎn)登記。（）A 正確 B 錯誤

(122)基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見。（）A 正確 B 錯誤

(123)對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入,應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅,稅款由基金在分配時依法代扣代繳。A 正確 B 錯誤

(124)基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險控制、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。A 正確 B 錯誤

(125)一般認為,世界上第一只公司型開放式投資基金是“海外及殖民地政府信托基金”。A 正確 B 錯誤

(126)基金從證券市場中取得的買賣股票、債券的差價收入,股票的股息、紅利收入,債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。A 正確 B 錯誤

(127)基金宣傳推介材料模擬基金未來投資業(yè)績，應(yīng)當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)。A 正確 B 錯誤

(128)由于資本市場的波動性,為了實現(xiàn)審慎性監(jiān)管,即使在資本市場發(fā)達國家,對基金募集也要實行實質(zhì)性審查。A 正確 B 錯誤

(129)6.當股票市場先上升后下降時,恒定混合策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略 A 正確 B 錯誤

(130)行為金融理論認為,投資者進行投資決策時,存在過分自信、重視當前的事物、按心理“盈虧”而不是按實際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響,使得證券價格的變化偏離現(xiàn)代金融理論的推斷。（）A 正確 B 錯誤

(131)商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的條件之一是,公司負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一。A 正確 B 錯誤

(132)動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件,對資產(chǎn)配置狀況進行動態(tài)調(diào)整,從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略。A 正確 B 錯誤

(133)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A 正確 B 錯誤

(134)29.基金上市交易公告書需要披露前20名持有人情況,持有人戶數(shù),持有人結(jié)構(gòu)等。A 正確 B 錯誤

(135)在證券市場弱式有效地情況下,以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票策略是有效的。A 正確 B 錯誤

(136)11.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增加,溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少。A 正確 B 錯誤

(137)2.按公司成長性分類的增長類股票往往具有較低的紅利收益率和較高的持續(xù)增長。A 正確 B 錯誤

(138)7.基金管理人對股票市場有效性的認識,決定了其如何選取構(gòu)成組合的股票 A 正確 B 錯誤

(139)對基金評價時,應(yīng)重點關(guān)注基金最近的短期業(yè)績表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A 正確 B 錯誤

(140)消極的債券組合管理者無需關(guān)注債券組合的風險控制。A 正確 B 錯誤

(141)基金管理人因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)承擔連帶賠償責任。A 正確 B 錯誤

(142)基金管理人在持續(xù)營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網(wǎng)上銀行）以適當優(yōu)惠的申購費率（監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi)）吸引客戶。A 正確 B 錯誤

(143)自助式前臺銷售系統(tǒng)是指銷售機構(gòu)提供的、由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A 正確 B 錯誤

(144)債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢和風險補貼,風險補貼一定隨期限增長而增加,收益率曲線是一條上升曲線。A 正確 B 錯誤

(145)根據(jù)投資者認購渠道的不同，ETF可分為現(xiàn)金認購和證券認購。A 正確 B 錯誤

(146)投資者申購、贖回LOF時的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。A 正確 B 錯誤

(147)債券基金的表現(xiàn)與風險主要決定于基金所持債券的久期與債券的信用等級。A 正確 B 錯誤

(148)為了提升基金托管的管理效率、提高基金托管的管理質(zhì)量，基金托管人應(yīng)將不同基金管理公司的基金資產(chǎn)嚴格分開，同一基金管理公司的各類基金資產(chǎn)合并管理。A 正確 B 錯誤

(149)根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型,在衡量一只證券的期望收益率時,其預(yù)期收益率應(yīng)為貝塔和市場風險溢價的乘積。A 正確 B 錯誤

(150)基金評價結(jié)果是以基金評價人員的個人名義發(fā)布。A 正確 B 錯誤

第五篇：基金押題卷一(題目)(DOC)

基金押題卷一（題目）

單選題

(1)以下關(guān)于基金估值方法的表述錯誤的是（）。

A、對停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價值 B、交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值

C、交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價值 D、首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價值

(2)（）發(fā)表的《證券組合的選擇》標志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡·摩辛D、哈理·馬柯威茨(3)從長期來看，小型資本股票的回報率（）大型資本股票。A、大于B、小于C、等于D、無法比較

(4)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當堅持（）。

A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則

(5)基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性波動，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復(fù)核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系(6)以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風險控制制度的表述中，不正確的是()。

A、內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成 B、應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則 C、包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面

D、內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)(7)我國《證券投資基金法》于（）開始實施。

A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日(8)下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是()。

A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮

C、特雷諾指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價(9)已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對兩種股票投資的比例分別為40％和60％，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5(10)在有效市場中，下列說法不正確的是（）。

A、在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利 B、市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強勢有效市場

C、弱勢有效市場認為當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息 D、如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A、20％～40％B、50％～70％C、40％～60％D、70％～90％

(12)一般情況下，基金債券托管賬戶在發(fā)生交易時，必須當日進行核對；如無交易，核對頻率是（）。A、每五個工作日B、每周C、每兩天D、每日(13)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A、基金凈值公告 B、季度報告 C、半報告 D、報告

(14)下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（）。

A、集中托管，保障安全B、組合投資，分散風險C、嚴格監(jiān)管、信息透明 D、利益共享，風險共擔

(15)假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為()。

A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元(16)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A、強制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護

B、真實、準確、完整、公開的信息披露是樹立整個基金行業(yè)信力的基石

C、我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個層次

D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人

(17)()應(yīng)保證基金報告內(nèi)容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代銷機構(gòu)

(18)（）對威廉·夏普（WilliamSharpe）的資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的可檢驗性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價模型。

A、斯蒂芬·羅斯B、尤金·法瑪C、威廉·夏普D、哈里·馬科維茲

(19)某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。

A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50(20)證券X的期望收益率為12%，標準差為20%。證券Y的期望收益率為15%，標準差為27%。如果兩個證券的相關(guān)系數(shù)為0.7，則它們的協(xié)方差為（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%(21)其他情況不變時，當基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不會變大B、不會變小C、肯定不變D、無法確定

(22)關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A、投資者能根據(jù)信息披露選擇適合自己風險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

B、使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾C、使投資者判定基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有 D、能夠增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送

(23)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A、5 B、10 C、20 D、30(24)基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A、5 B、10C、15D、30(25)基金績效衡量的目的在于（）。

A、衡量基金的實際收益率B、衡量基金經(jīng)理的業(yè)績C、鑒別投資回報優(yōu)厚的基金 D、鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理

(26)證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過（）傳送。

A、基金管理人B、基金托管人C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、交易所系統(tǒng)(27)基金實際投資績效在很大程度上決定于()。

A、管理水平的高低B、收益大小C、風險的大小D、投資研究的水平

(28)為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、銀行B、托管人C、基金D、管理人

(29)下列哪一種資產(chǎn)配置策略的廣泛實施加劇了1987年美國的股票市場災(zāi)難（）。A、動態(tài)資產(chǎn)配置B、買入并持有C、恒定混合D、投資組合保險(30)ETF的折（溢）價率的計算公式為（）。

A、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格B、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格–1 C、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值D、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值–1(31)保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A、本金B(yǎng)、投資組合現(xiàn)時凈值C、保本基金到期收益總和D、安全墊(32)我國基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A、制定總體投資計劃，提出研究報告，制定具體方案，提出風險控制建議 B、制定總體投資計劃，提出研究報告，提出風險控制建議，制定具體方案 C、提出研究報告，決定總體投資計劃，制定具體方案，提出風險控制建議 D、提出研究報告，決定總體投資計劃，提出風險控制建議，制定具體方案(33)目前，我國封閉式基金發(fā)售時，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000(34)開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。

A、申購與贖回情況

B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況C、利息計算D、拆分(35)復(fù)核后的會計信息由（）對外披露。

A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人大會D、基金份額持有人(36)目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金份額，（）印花稅。A、免征B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收

(37)基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10B、15C、30D、45(38)目前,我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標的排序?qū)⒒鹪u價等級設(shè)置為()個等級。A、4B、5C、3D、6(39)以下哪一主體可以作為基金的基金會計責任方（）。

A、基金代銷機構(gòu)B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人

(40)采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金

(41)（）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險 A、經(jīng)營風險B、系統(tǒng)性風險C、管理運作風險D、財務(wù)風險(42)基金管理費率通常與基金投資風險成()。A、反比

B、正比C、無關(guān)D、以上都不對

(43)使用投資組合內(nèi)部收益率來計算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A、現(xiàn)金流不能進行再投資B、現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資 C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期 D、以上都不對

(44)下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則

B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則 C、公司內(nèi)部控制機制一般包括五個層次

D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成(45)夏普指數(shù)考慮的是總風險，而特雷諾指數(shù)考慮的是（）。A、全部風險B、非系統(tǒng)風險C、市場風險D、股票市場風險(46)以下不屬于我國基金運作監(jiān)管內(nèi)容的是（）。

A、對基金募集申請的核準B、基金信息披露的監(jiān)管C、對基金托管銀行的監(jiān)管D、基金投資與交易行為的監(jiān)管(47)證券投資基金起源于（）。

A、1943年英國的海外政府信托契約B、1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金 C、1873年蘇格蘭的美國投資信托D、1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

(48)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A、4 B、5 C、6 D、3

(49)以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。

A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責B、中國證監(jiān)會負責對托管機構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管 C、中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管D、基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(50)沒有被分析家看好的股票往往產(chǎn)生高收益，這種市場異?，F(xiàn)象是指（）。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會計異常

(51)以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A、贖回可以通過基金管理人通過電話進行B、采用金額贖回的原則

C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日(52)根據(jù)我國的法律法規(guī),基金管理公司除主要股東以外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機構(gòu)或受同一實際控制人控制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家 B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權(quán)益

C、一家機構(gòu)或受同一實際控制人控制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家 D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實際控制人(53)基金運作中的定期報告包括()。

A、基金報告B、基金合同C、基金招募說明書D、基金托管協(xié)議(54)（）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。

A、20世紀40年代以后B、20世紀60年代以后C、20世紀80年代以后D、20世紀90年代末期(55)以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經(jīng)理

B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國證監(jiān)會報告 C、申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人必須取得基金從業(yè)資格 D、基金管理公司獨立董事要有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

(56)A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預(yù)期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20%

(57)股票風格管理分為（）的股票風格管理。

A、積極與消極B、基本分析與技術(shù)分析C、系統(tǒng)與非系統(tǒng)D、主動與被動(58)對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A、董事長 B、董事會 C、獨立董事 D、總經(jīng)理

(59)不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A、市場板塊外利差 B、市場板塊內(nèi)利差

C、品質(zhì)利差 D、市場板塊內(nèi)與板塊外利差

(60)下列關(guān)于機構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A、對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅 B、對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅 C、對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅 D、企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

多選題

(61)關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是（）。A、早期探索階段始于20世紀80年代末

B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金 C、1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段

D、截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司

(62)根據(jù)我國基金管理公司的實踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風險收益特征進行的分類包括()。

A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場基金(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。

A、是消極型的長期再平衡方式B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定

C、在股票價格上漲時提高股票的投資比例D、適用于風險承受能力較穩(wěn)定的投資者(64)在基金投資研究的實踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有（）。A、債券信用等級的研究有重要意義 B、債券的久期策略在實踐中非常重要

C、對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注

D、宏觀利率走勢的判斷有重要意義

(65)業(yè)績貢獻分析可用于對基金經(jīng)理的（）能力做出衡量。A、資產(chǎn)配置B、證券選擇C、行業(yè)配置D、風險分散(66)反映股票基金風險大小的指標有（）。

A、貝塔值B、標準差C、持股集中度D、持股數(shù)量

(67)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下哪些情形下，對個人投資者暫不征收個人所得稅。（）

A、從基金分配中獲得的國債利息B、買賣股票差價收入C、從基金分配中取得的收入 D、申購和贖回基金份額取得的差價收入(68)關(guān)于股票基金的說法中，正確的有（）。

A、以追求穩(wěn)定收入為目的B、比較適合長期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段

(69)目前,我國證券投資基金發(fā)行價格的構(gòu)成主要包括()。

A、基金的發(fā)行與募集費用B、銷售費用C、申購費用D、基金面值(70)系統(tǒng)性風險包括（）。

A、利率風險B、政策風險C、購買力風險D、匯率風險

(71)基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個月的基金經(jīng)理從事（）相關(guān)業(yè)務(wù)。A、行政B、交易C、投資D、研究

(72)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法正確的是（）。A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金(73)關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的上升

B、封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現(xiàn)利潤的90% C、開放式基金默認的收益分配為現(xiàn)金分紅方式

D、每日按面值進行報價的貨幣市場基金，應(yīng)當每日進行收益分配(74)以下關(guān)于久期的敘述，正確的是（）。

A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同

C、對于普通債券而言，當其他因素不變時，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大 D、假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越大(75)基金產(chǎn)品設(shè)計中，主要信息輸入為()。

A、客戶需求信息B、投資運作信息C、產(chǎn)品市場信息D、基金管理人信息

(76)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應(yīng)當（）。A、對于基金投資比例接近超標或者對媒體和輿論反映集中的問題，一般出具書面報告

B、發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問題，以書面形式對基金管理人進行提示，督促并要求管理人改正 C、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，并向監(jiān)管機構(gòu)報告

D、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，對其提出嚴厲批評，并要求改正(77)基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括（）幾個層次。

A、低風險等級 B、無風險等級 C、中風險等級 D、高風險等級

(78)計算零息債券的凸性需用到的數(shù)據(jù)包括（）。

A、預(yù)期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下關(guān)于債券投資策略的說法，正確的有（）。

A、現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個時期現(xiàn)金流的需求相等 B、指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一

C、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準確地規(guī)避收益，然后要確定一個能滿足目標收益的可規(guī)避的安全收益水平

D、多重負債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率如何變化(80)債券基金的投資風格依據(jù)（）來劃分。

A、債券的性質(zhì)B、債券的信用等級C、債券的規(guī)模D、債券的久期(81)股票基金財務(wù)會計報表分析包括以下方面（）。

A、基金費用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉結(jié)構(gòu)分析(82)進行債券指數(shù)化投資的動因有（）。

A、經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好

B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低 C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高

D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力(83)基金收入主要來源于()等方面。

A、利息收入B、投資收益C、手續(xù)費返還D、ETF替代損益(84)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運作費用包括（）。

A、律師費B、審計費C、持有人大會費用D、分紅手續(xù)費(85)以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B、封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回

C、封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D、開放式基金的價格由市場供求關(guān)系決定(86)下列關(guān)于我國基金托管費計提方法和支付方式，說法正確的有（）。A、基金托管費是按本日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提的 B、基金托管費是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提的

C、基金托管費是逐日計提，按日支付D、基金托管費是逐日計提，按月支付(87)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內(nèi)容包括（）。

A、對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細 B、報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細 C、整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(88)目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。

A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風險 C、利益共享、風險共擔 D、獨立托管、保障安全

(89)基金公司的投資管理部門包括（）。

A、投資部B、風險管理部C、研究部D、交易部(90)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有（）。

A、固定比例投資組合保險策略B、股票保險策略C、差值保險策略D、對沖保險策略(91)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（）。A、性質(zhì)不同B、收益不同C、風險不同D、信息披露程度不同

(92)以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局備案（）。

A、基金份額持有人大會的召開B、披露報告C、轉(zhuǎn)換基金運作方式D、更換基金管理人(93)關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。

A、基金估值的負責人是基金管理人B、托管人對基金管理人的估值負有監(jiān)督的責任 C、基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計算

D、基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人(94)關(guān)于基金的認購和申購,以下表述正確的有()。

A、認購是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為 B、申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為 C、一般認購期內(nèi)購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠 D、一般申購期內(nèi)購買基金的費率要比認購期優(yōu)惠(95)QDII基金可以投資下列哪些金融產(chǎn)品或工具（）。

A、政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

B、與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

(96)我國基金監(jiān)管的具體目標包括（）。

A、保護投資者利益B、保護證券發(fā)行人C、保證市場的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風險(97)按照股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長類D、穩(wěn)定類(98)債券的指數(shù)化方法包括（）。

A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法(99)構(gòu)建兩只股票的組合時，下列敘述正確的是（）。

A、無風險資產(chǎn)的標準差為1 B、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關(guān)系數(shù)也為0 C、兩只股票的相關(guān)系數(shù)為-0.5，與兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更差D、若兩只股票相關(guān)系數(shù)為1，則無法分散風險

(100)下列關(guān)于混合型基金，說法正確的是（）。

A、混合型基金風險低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金

B、可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金

C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股債平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標準差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說法錯誤的有（）。A、基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍B、基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C、基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍D、基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)(102)中國證監(jiān)會主要通過下列哪些方式實現(xiàn)基金監(jiān)管（）。

A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、日常持續(xù)監(jiān)管D、市場準入監(jiān)管

(103)我國香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說法中正確的是()。A、香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)實繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B、香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)應(yīng)符合財務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件

C、香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)最近3年應(yīng)沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰 D、以上都不對

(104)以下關(guān)于加強基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送

B、真實、準確、完整、及時的信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石

C、我國的基金披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性文件四個層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務(wù)人(105)基金合同當事人包括（）。

A、基金份額持有人B、銷售代理人C、基金托管人D、基金管理人

(106)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)編制并披露臨時報告的重大事件不包括（）。A、發(fā)生影響基金份額持有人權(quán)益事件B、對基金價格產(chǎn)生重大影響的事件 C、管理人召集份額持有人大會D、基金面臨小規(guī)模贖回(107)目前在我國對（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A、企業(yè)投資者B、個人投資者C、金融機構(gòu)D、非金融機構(gòu)(108)關(guān)于ETF的說法，正確的是（）。

A、是被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng)、有著獨特的實物申購贖回機制C、可以在一級市場和二級市場交易D、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，復(fù)制效果好，成本低(109)以下屬于基金合同當事人的有（）。

A、基金管理人 B、基金托管人 C、發(fā)起人 D、基金份額持有人

(110)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標和限制因素，它通常需要考慮（）。

A、市場上的操作規(guī)則B、投資者的時間跨度要求C、投資者的流動性需求D、投資者的投資風險偏好

判斷題

(111)夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都是經(jīng)過風險調(diào)整后的單位風險收益率。

(112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。

(113)在一般情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報告，主要是證券公司的研究報告。

(114)套利定價模型（APT）認為有多種因素影響股票價格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴大了資產(chǎn)定價的思考范圍。

(115)基金經(jīng)理的投資權(quán)限由總經(jīng)理決定。

(116)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終目標是實現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。

(117)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

(118)投資者在參考評級結(jié)果時,應(yīng)首先考慮評級機構(gòu)及評級結(jié)果的合規(guī)性。

(119)基金代銷機構(gòu)在基金募集期可以對通過網(wǎng)上交易認購的客戶給予適當?shù)馁M率優(yōu)惠。

(120)當股票價格單方面持續(xù)上升時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。

(121)基金托管人對基金管理人采用的估值原則或程序有異議時，基金托管人有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。

(122)一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每周核對。

(123)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司必須設(shè)有不少于3人，且不少于董事會成員1/3的獨立董事。

(124)當基金估值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司或基金托管人等機關(guān)責任人應(yīng)賠償損失。

(125)基金營銷只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門承擔。

(126)貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)安全性和收益要求較高的投資者進行長期投資的理想工具。

(127)股票基金通過分散投資可以降低系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。

(128)基金持有的金融資產(chǎn)通常以公允價值計量。

(129)對風險偏好的投資者而言，無差異曲線位置越高，表示組合的效用水平越高。

(130)保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時獲得投資本金和一定回報的投資基金。

(131)當影子定價法所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時,表明基金組合中存在浮盈。

(132)實物申購、贖回機制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應(yīng)付贖回而賣出股票的環(huán)節(jié)。（）

(133)對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅()。A、正確 B、錯誤

(134)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的10%。

(135)通常收益率的計算公式為:收益率=(收入-支出)/收入*100%。

(136)風險控制委員會是常設(shè)議事機構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。(137)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。

(138)債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差反映了投資者選擇債券投資、放棄無風險收益而面臨的風險，因此也稱為風險溢價。

(139)某固定利率附息債券的面值為1000元，票面利率為6%，每年付息一次，剩余期限為2年，當前市場價格為1000元。如果應(yīng)計收益率為6%，那么該債券的麥考萊久期約等于1.54年。

(140)根據(jù)我國的有關(guān)法規(guī)，當基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會或者股東會作出決議起15日內(nèi)，報中國證監(jiān)會批準。

(141)基金的資產(chǎn)配置貢獻，是指基金在不同資產(chǎn)類別上的實際收益率與相應(yīng)類別資產(chǎn)的指數(shù)收益率的差乘以基金在相應(yīng)資產(chǎn)的實際權(quán)重的和。

(142)對基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進行檢查與指導(dǎo)，是中國證監(jiān)會對基金銷售進行監(jiān)管的重要內(nèi)容。

(143)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值20%。

(144)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進行轉(zhuǎn)登記。（）

(145)計算債券應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點值，需已知當前利率。

(146)信用風險是指債券發(fā)行人沒有能力到期歸還本金的風險，不能按時支付利息的情況則歸于市場風險的范疇。

(147)ETF基金當日發(fā)布的申購、贖回清單,當日不得修改。（）

(148)凡對投資者做出投資決策有重大影響或有助于其做出投資決策的信息，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定在招募說明書中予以充分披露。

(149)債券凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當選擇凸性較小的債券進行投資。

(150)投資人在投資股票基金時,須根據(jù)對基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。