第一篇：保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知

關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險公司：

為了規(guī)范保險公司中介業(yè)務管理，打擊虛構中介業(yè)務、違法套取資金的行為，確保保險業(yè)務、財務信息完整真實，維護保險市場秩序，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構通過保險代理機構、保險經紀機構等中介機構開展保險業(yè)務，應當遵守本通知的規(guī)定。

二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定制定中介業(yè)務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設等內容。

保險公司分支機構應當按照總公司的中介業(yè)務管理制度選擇保險中介機構，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業(yè)務，應當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。

四、保險公司的業(yè)務、財務電子化信息系統(tǒng)，應當包括中介業(yè)務管理系統(tǒng)，對通過保險中介機構銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險公司省級以下分支機構不得支付傭金。

保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應當在每季度結束后15日內向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當?shù)乇１O(jiān)局報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

七、保險公司及其分支機構對于向客戶直接銷售的業(yè)務不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機構和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。

九、保險公司總公司可以授權計劃單列市分支機構履行本通知規(guī)定的省級分公司職責，并向當?shù)乇１O(jiān)局報送相關報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二〇一〇年十二月二十三日

第二篇：保監(jiān)發(fā)[2010]107號關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知

關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險公司：

為了規(guī)范保險公司中介業(yè)務管理，打擊虛構中介業(yè)務、違法套取資金的行為，確保保險業(yè)務、財務信息完整真實，維護保險市場秩序，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構通過保險代理機構、保險經紀機構等中介機構開展保險業(yè)務，應當遵守本通知的規(guī)定。

二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定制定中介業(yè)務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設等內容。

保險公司分支機構應當按照總公司的中介業(yè)務管理制度選擇保險中介機構，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業(yè)務，應當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。

四、保險公司的業(yè)務、財務電子化信息系統(tǒng)，應當包括中介業(yè)務管理系統(tǒng)，對通過保險中介機構銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險公司省級以下分支機構不得支付傭金。

保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應當在每季度結束后15日內向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當?shù)乇１O(jiān)局報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

七、保險公司及其分支機構對于向客戶直接銷售的業(yè)務不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機構和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。

九、保險公司總公司可以授權計劃單列市分支機構履行本通知規(guī)定的省級分公司職責，并向當?shù)乇１O(jiān)局報送相關報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

附表：

1、人身保險公司中介業(yè)務基本情況

2、人身保險公司分險種傭金支付情況統(tǒng)計表

3、財產保險公司中介業(yè)務基本情況

4、財產保險公司分險種傭金支付情況統(tǒng)計表

第三篇：保監(jiān)發(fā)〔2010〕8號《再保險業(yè)務管理規(guī)定》

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第8號

《再保險業(yè)務管理規(guī)定》已經2010年4月12日中國保險監(jiān)督管理委員會辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年7月1日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月二十一日

再保險業(yè)務管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范和發(fā)展再保險市場，加強對再保險業(yè)務的管理，實現(xiàn)保險業(yè)健康協(xié)調可持續(xù)發(fā)展，依據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》以及有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱再保險，是指保險人將其承擔的保險業(yè)務，部分轉移給其他保險人的經營行為。

本規(guī)定所稱直接保險,也稱原保險，是相對再保險而言的保險,由投保人與保險人直接訂立保險合同的保險業(yè)務。

本規(guī)定所稱轉分保,是指再保險接受人將其分入的保險業(yè)務,轉移給其他保險人的經營行為。

本規(guī)定所稱合約分保，是指保險人與其他保險人預先訂立合同，約定將一定時期內其承擔的保險業(yè)務，部分向其他保險人辦理再保險的經營行為。

本規(guī)定所稱臨時分保，是指保險人臨時與其他保險人約定，將其承擔的保險業(yè)務，部分向其他保險人辦理再保險的經營行為。

本規(guī)定所稱比例再保險，是指以保險金額為基礎確定再保險分出人自留額和再保險接受人分保額的再保險方式。

本規(guī)定所稱非比例再保險，是指以賠款金額為基礎確定再保險分出人自負責任和再保險接受人分保責任的再保險方式。

第三條 本規(guī)定所稱再保險分出人，是指將其承擔的保險業(yè)務，部分轉移給其他保險人的保險人；本規(guī)定所稱再保險接受人，是指承接其他保險人轉移的保險業(yè)務的保險人。

本規(guī)定所稱分出業(yè)務，是指再保險分出人轉移出的保險業(yè)務；本規(guī)定所稱分入業(yè)務，是指再保險接受人接受分入的保險業(yè)務。

本規(guī)定所稱直接保險公司，也稱原保險公司，是相對再保險人而言，是指直接與投保人訂立保險合同的保險人。

本規(guī)定所稱保險聯(lián)合體，是指為了處理單個保險人無法承擔的特殊風險或者巨額保險業(yè)務，或者按照國際慣例，由兩個或兩個以上保險人聯(lián)合組成、按照其章程約定共同經營保險業(yè)務的組織。

本規(guī)定所稱保險經紀人，是指接受再保險分出人委托，基于再保險分出人利益,為再保險分出人與再保險接受人辦理再保險業(yè)務提供中介服務，并按約定收取傭金的保險經紀機構。

第四條 在中華人民共和國境內（不含港澳臺）設立的保險人、保險聯(lián)合體以及保險經紀人或其他保險機構辦理再保險業(yè)務，應當遵守本規(guī)定。

第五條 保險人、保險聯(lián)合體和保險經紀人辦理再保險業(yè)務，應當遵循審慎和最大誠信原則。

第六條 再保險分出人、再保險接受人和保險經紀人，對在辦理再保險業(yè)務中知悉的商業(yè)秘密，應當負有保密義務。

第七條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）鼓勵保險人、保險聯(lián)合體和保險經紀人積極為農業(yè)保險和地震、臺風、洪水等巨災保險提供保險及再保險服務。

第八條 中國保監(jiān)會依法對再保險業(yè)務實施監(jiān)督和管理。

第二章 業(yè)務經營

第九條 再保險業(yè)務分為壽險再保險和非壽險再保險。保險人對壽險再保險和非壽險再保險應當單獨列賬、分別核算。

第十條 保險人應當依照《保險法》規(guī)定，確定當年總自留保險費和每一危險單位自留責任；超過的部分，應當辦理再保險。

第十一條 除航空航天保險、核保險、石油保險、信用保險外，直接保險公司辦理合約分?；蛘吲R時分保的，應當符合下列規(guī)定：

（一）以比例再保險方式分出財產險直接保險業(yè)務時，每一危險單位分給同一家再保險接受人的比例，不得超過再保險分出人承保直接保險合同部分的保險金額或者責任限額的80%；

（二）每一臨時分保合同分給投保人關聯(lián)企業(yè)的保險金額或者責任限額，不得超過直接保險業(yè)務保險金額或者責任限額的20％。

第十二條 保險人對危險單位的劃分應當符合中國保監(jiān)會的相關規(guī)定，并于每年3月31日之前，將危險單位的劃分方法報中國保監(jiān)會備案。

第十三條 保險人應當根據實際情況，科學、合理安排巨災再保險，并于每年6月30日之前，將巨災風險安排方案報中國保監(jiān)會備案。

第十四條 保險人應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定辦理再保險，并審慎選擇再保險接受人，選擇再保險接受人應當符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。

第十五條 再保險分出人應當將影響再保險定價和分保條件的重要信息向再保險接受人書面告知。再保險合同成立后，再保險分出人應及時向再保險接受人提供重大賠案信息、賠款準備金等對再保險接受人的準備金建立及預期賠付有重大影響的信息。

第十六條 保險人和保險經紀人可以利用金融工具開發(fā)設計新型風險轉移產品。保險人應當按照有關規(guī)定向中國保監(jiān)會報告。

第十七條 中國境內的專業(yè)再保險接受人，應當配備在中國境內有住所的專職再保險核保人和再保險核賠人。

第三章 再保險經紀業(yè)務

第十八條 保險經紀人從事再保險經紀業(yè)務，不得損害保險人的信譽和合法權益。

第十九條 保險經紀人可以根據業(yè)務需要引進或者設計再保險合同。

第二十條 保險經紀人應當按照與再保險分出人的約定，及時寄送賬單、結算再保險款項以及履行其他義務，不得挪用或者截留再保險費、攤回賠款、攤回手續(xù)費以及攤回費用。

保險經紀人應當將再保險接受人的有關信息及時、準確地告知再保險分出人。

第二十一條 應再保險接受人的要求，保險經紀人應當按照與再保險分出人的約定，將其知道的再保險分出人的自留責任以及直接保險的有關情況書面告知再保險接受人。

第二十二條 應再保險分出人或者再保險接受人的要求，保險經紀人應當按照合同約定配合進行賠案的理賠工作。

第四章 監(jiān)督管理

第二十三條 除中國保監(jiān)會批準外，外資保險公司不得與其關聯(lián)企業(yè)從事再保險業(yè)務。

第二十四條 經批準的外資保險公司應當定期向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）外資保險公司與關聯(lián)企業(yè)簽訂合約再保險合同后，應當在合同生效后一個月，將再保險合同簡要文本（Slip）上報中國保監(jiān)會；同時，在每季度結束后一個月內，將上季度與關聯(lián)企業(yè)簽訂的生效的臨分再保險合同簡要文本（Slip）上報中國保監(jiān)會。

（二）外資保險公司應當對其與每一個關聯(lián)企業(yè)的再保險交易進行單獨統(tǒng)計，并按中國保監(jiān)會的要求報送相關資料。

第二十五條 保險人辦理再保險業(yè)務，應當按照精算的原理、方法，評估各項準備金，并按照中國保監(jiān)會有關規(guī)定準確、足額提取和結轉各項準備金。

對于同一筆壽險業(yè)務，在法定責任準備金下，再保險接受人與再保險分出人在評估準備金時，應采用一致的評估方法與假設。

第二十六條 保險人償付能力報告中涉及再保險業(yè)務的內容，應當符合保險公司償付能力報告編報規(guī)則的要求。

第二十七條 外國再保險公司分公司的償付能力狀況，按照其總公司的償付能力狀況認定。

外國再保險公司分公司自留保費以其總公司直接授權的額度為限。

第二十八條 直接保險公司應當在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）以比例再保險方式分出財產險直接保險業(yè)務時，除航空航天保險、核保險、石油保險、信用保險外，上一會計辦理合約分保和臨時分保的，每一危險單位分給同一家再保險接受人的業(yè)務，超過再保險分出人承保直接保險合同部分的保險金額或者責任限額50％的交易情況；

（二）本會計合約分保中，對于4月30日之后簽署的合約，應當于合約生效后一個月內上報下列資料：

1、合約名稱及有效期；

2、續(xù)轉或新簽情況；

3、再保險合約文本復印件；其中，對人身保險公司，只需上報新增的或者有變動的再保險合約文本復印件；

4、直接分出情況：再保險接受人名稱（注明首席接受人或最大份額接受人）及份額、資本金、資本公積、信用評級、簽約再保險接受人所在國家或地區(qū)；

5、經紀人安排情況：經紀人名稱、份額、所在國家或地區(qū)，通過經紀人分出的再保險接受人的有關情況，包括再保險接受人的名稱（注明首席接受人或最大份額接受人）及份額、資本金、資本公積、信用評級、簽約再保險接受人所在國家或地區(qū)。

（三）財產保險公司上一會計以及本會計每一危險單位的最大凈自留額；

（四）財產保險公司、人身保險公司本會計再保險安排的變動情況，主要包括再保合約的增加或減少、合約分保首席接受人或最大份額接受人的變化等。

第二十九條 財產保險公司應當建立再保險信息定期報告制度，按照中國保監(jiān)會相關規(guī)定于每季度結束后一周內，將上一季度有關情況上報中國保監(jiān)會。

第三十條 保險公司應當在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會提交下列報告：

（一）上一會計再保險業(yè)務經營情況，主要從再保險業(yè)務規(guī)模、手續(xù)費以及攤回、賠款以及攤回等分入、分出兩方面表述。

（二）總精算師或精算責任人簽署的、有關再保險業(yè)務的各類準備金提取辦法和金額。

第三十一條 直接保險公司應當將重大保險賠案及其再保險安排情況、再保險政策的重大調整等情況，及時向中國保監(jiān)會報告。

前款所稱重大保險賠案是指在一次保險事故中，財產損失賠償在5000萬元以上，或者人身傷亡賠付在3000萬元以上的理賠案件。

第三十二條 外國再保險公司分公司應當按照下列要求向中國保監(jiān)會提交有關報告：

（一）在每年7月31日以前，提交其總公司注冊地保險監(jiān)管機構根據當?shù)胤沙鼍叩挠嘘P其總公司償付能力狀況的意見書或者經營狀況意見書；

（二）在每年12月31日以前，提交其總公司下一授權的承保權限和自留保費額度；

（三）在每年1月31日和7月31日以前，提交有關轉分保業(yè)務情況的報告，包括轉分保分入公司名稱、業(yè)務種類、合同形式、分出保費、攤回賠款以及攤回手續(xù)費等。

第三十三條 保險聯(lián)合體應當在每年4月30日以前，向中國保監(jiān)會報告上一的財務報告、業(yè)務分析報告以及與境外再保險交易情況。

第五章 法律責任

第三十四條 保險公司、保險經紀人違反本規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務的，由中國保監(jiān)會責令改正，并處以5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷經營保險業(yè)務許可證。

對未按照本規(guī)定辦理再保險的行為負直接責任的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或從業(yè)資格；并可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

第六章 附則

第三十五條 政策性保險公司辦理再保險業(yè)務參照適用本規(guī)定。不能適用本規(guī)定的，政策性保險公司應當在3個月內向中國保監(jiān)會報告有關情況。

第三十六條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三十七條 本規(guī)定自2010年7月1日起施行。中國保監(jiān)會2005年10月14日發(fā)布的《再保險業(yè)務管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2005〕2號）同時廢止。

第四篇：關于開展2012年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知(保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號)

關于開展2012年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知 2012-01-16 17:15:40

保監(jiān)發(fā)〔2012〕3號

各保監(jiān)局:

根據全國保險監(jiān)管工作會議精神，為進一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，持續(xù)依法嚴查重處保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，我會將在2012年進一步加大保險公司中介業(yè)務檢查（以下稱“專項檢查”）和保險代理市場清理整頓（以下稱“清理整頓”）的工作力度?，F(xiàn)將有關事項通知如下。

一、保險公司中介業(yè)務檢查

（一）檢查內容

1.將直接業(yè)務轉掛保險中介機構套取資金；

2.將直接業(yè)務轉掛保險營銷員名下套取資金；

3.虛增保險營銷員人頭套取資金；

4.通過保險中介機構虛開發(fā)票及虛增業(yè)務管理費方式套取資金；

5.串通保險中介機構虛假退保、虛假理賠套取資金；

6.通過保險中介機構向利益關聯(lián)單位和個人非法輸送利益；

7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務侵占等；

8.利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)的其他相關問題。

對上級管理機構，要從制度、機制等方面評估管控意識、管控能力和管控效果，查處其組織、指導、批準、默許下級機構違法違規(guī)及在中介業(yè)務中直接違法違規(guī)的行為等。

（二）檢查對象

1.保監(jiān)局按照對?。ㄊ校┘壒九c基層營業(yè)機構上下聯(lián)動檢查、行政處罰上下一體的要求，以轄區(qū)內1家?。ㄊ校┘壒緸闄z查對象，對其及至少2家所屬相關基層營業(yè)機構開展現(xiàn)場檢查。

2.保監(jiān)會將在保監(jiān)局工作基礎上，匯總分析各保險公司基層營業(yè)機構違法違規(guī)情況，有針對性地對相關保險總公司采取監(jiān)管措施。

在近兩年中介業(yè)務檢查中，保監(jiān)會曾向中介業(yè)務違法違規(guī)較為普遍和問題嚴重的保險公司發(fā)出了監(jiān)管函，各保監(jiān)局可將這些公司作為確定檢查對象時的參考。

（三）檢查時段

原則上以2011年的中介業(yè)務為主，必要時向前追溯或向后延伸。

（四）總結報告

各保監(jiān)局的保險公司中介業(yè)務檢查總結報告應于2012年6月30日前報保監(jiān)會。

二、清理整頓保險代理市場

（一）清理整頓對象

1.以代理保險業(yè)務為名為保險公司虛構中介業(yè)務、非法套取資金的各類保險代理機構；

2.內部管理混亂、業(yè)務長期無法正常經營的保險專業(yè)代理機構；

3.許可證失效的各類保險代理機構；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構。

（二）清理整頓內容

1.為保險公司虛構中介業(yè)務、非法套取資金的行為；

2.銷售誤導的行為；

3.挪用侵占保費、保險金的行為；

4.不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；

5.涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

6.其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為。

（三）工作安排

1.各保監(jiān)局可對照本通知要求制定方案，部署轄區(qū)內保險省級公司及所屬分支機構，對代理渠道業(yè)務合規(guī)性進行全面自查自糾，全面梳理有業(yè)務合作關系的各類保險代理機構；部

署轄區(qū)內保險專業(yè)代理機構對其業(yè)務合規(guī)性進行全面自查自糾，有條件的還可部署保險兼業(yè)代理機構的自查自糾。要嚴格督促保險公司及代理機構查找問題、實行追責、限期整改。

2.各保監(jiān)局應結合自查自糾情況和日常監(jiān)管工作，綜合評估各類機構風險狀況，重點選擇轄區(qū)內若干家保險代理機構進行抽查，并視情況延伸檢查相關的保險公司。重點抽查時間應主要安排在下半年。

3.各保監(jiān)局要加強許可證管理，及時對過期及到期未申請延續(xù)的代理機構許可證進行公告注銷，并在審核許可證有效期延續(xù)申請時，梳理機構3年來的經營管理情況，依法清退存在嚴重違法違規(guī)行為、經營管理混亂的機構。以2012年10月1日為限，依法將注冊資本達不到監(jiān)管規(guī)定和經營管理狀況不符合監(jiān)管要求的機構予以清退。

4.各保監(jiān)局應在清理整頓中推動代理市場的規(guī)范經營和結構調整，依法嚴格管控兼業(yè)代理機構，引導、推動兼業(yè)代理機構，特別是汽車銷售和維修企業(yè)等兼業(yè)代理機構逐步轉型成為專業(yè)代理公司；嚴格控制區(qū)域性代理公司的審批，在清理小、差、散、亂代理機構的同時，要對全國性代理（銷售）公司予以政策傾斜，在分支機構和服務網點批設方面予以支持和便利；支持保險代理市場的兼并重組，加快專業(yè)化和規(guī)?；M程。

（四）總結報告

各保監(jiān)局應在2012年10月31日前完成并向保監(jiān)會報送保險代理市場清理整頓總結報告。

三、工作要求

（一）認真組織。各保監(jiān)局要加強領導和統(tǒng)籌，中介處要切實擔當起主要職責。兩項工作要做到早安排、早動手、早出成果。要認真制定工作方案，明確工作目標、時間安排、組織保障、階段性任務及配套措施。

（二）突出重點。專項檢查的重點是保險公司與中介機構之間的業(yè)務關系是否真實、合法、透明；代理市場清理整頓的重點是區(qū)域性代理公司和兼業(yè)代理機構。

（三）嚴查重處。檢查人員要恪盡職守，集中精力，查深查透，杜絕形式主義和走過場現(xiàn)象。對查出的問題，要嚴格依照《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等法律規(guī)章要求，依法從重處罰。應以查明保險基層營業(yè)機構違法違規(guī)行為為基礎，依法上追責任，嚴厲查處上級機構管控不力、管理不嚴，縱容、指導下級機構違法違規(guī)的行為。

（四）依法移送。在專項檢查和清理整頓工作中，對涉嫌行賄、職務侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、洗錢、逃避納稅款和非法資金去向不明的，要堅決依法向司法機關或相關部門移送；應主動加強與公安、稅務、工商、司法等部門的溝通協(xié)調，爭取相關支持。

（五）及時披露。各保監(jiān)局應在轄區(qū)內及時通報查處結果、披露違法違規(guī)情況；保監(jiān)會相關部門應在保監(jiān)局工作基礎上，做好對全行業(yè)查處情況的通報和信息披露，對違法違規(guī)行

為形成強大社會輿論壓力，充分發(fā)揮舉一反三的教育警示效果。

（六）注重效果。各保監(jiān)局在完成專項檢查和清理整頓工作基礎上，要認真總結、分析轄區(qū)內保險公司、保險代理機構在認識、制度、機制、執(zhí)行、內控等各個方面的變化，為進一步加強和完善相關工作提出意見和建議。

通知執(zhí)行中如有問題，請及時與保監(jiān)會中介部聯(lián)系。

聯(lián) 系 人：金鼎 楊碩

聯(lián)系電話：010－66286161 66286683

傳 真：010－66288106 66288188

電子郵箱：ding_jin@circ.gov.cn

shuo_yang@circ.gov.cn

二 一二年一月九日

中國保險監(jiān)督管理委員會

第五篇：關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號 【發(fā)布日期】2010-06-10 【生效日期】2010-06-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

各保險公司、各保監(jiān)局、機關各部門：

為了加強機構監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準，根據《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構管理的有關事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、營銷服務部監(jiān)管

（一）自《規(guī)定》施行之日起，營銷服務部納入保險公司分支機構進行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險公司分支機構監(jiān)管的有關規(guī)定。保險機構可以根據業(yè)務發(fā)展需要，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當?shù)乇１O(jiān)局申請設立營銷服務部。

（二）擔任營銷服務部負責人，應當符合下列條件：

1、三年以上保險從業(yè)經歷或者五年以上經濟工作從業(yè)經歷；

2、不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔任保險機構高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

營銷服務部負責人應當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務部負責人，應當符合上述條件；本通知施行以前已經任命的營銷服務部負責人，保險公司應當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責人。

（三）營銷服務部負責人任職管理適用報告制。保險機構任命營銷服務部負責人，應當由任命機構自任命決定作出之日起10個工作日以內向當?shù)乇１O(jiān)局報告，提交下列書面材料一式三份，并提交相關電子文檔：

1、營銷服務部負責人任職報告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務部負責人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復印件；

4、新任營銷服務部負責人的學歷證、身份證、護照等證件的復印件；

5、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

保險機構申請設立營銷服務部的，需同時向當?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內，向當?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況。

（四）保險機構不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務部負責人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監(jiān)局應當責令保險機構限期改正。

（五）營銷服務部負責人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險機構更換該負責人。

（六）《規(guī)定》施行前已經設立的營銷服務部，可以繼續(xù)沿用原《保險營銷服務許可證》。原《保險營銷服務許可證》期限屆滿應予延續(xù)或者依法變更的，向當?shù)乇１O(jiān)局申領《經營保險業(yè)務許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批，中資保險公司省級分公司設立時總經理任職資格由中國保監(jiān)會核準。

本通知所稱省級分公司，是指保險公司根據《規(guī)定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機構改建

（一）《規(guī)定》施行以后，保險公司分支機構擬改建為其他級別分支機構的，應當符合下列條件：

1、申請人具備完善的分支機構管理制度；

2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設施符合要求；

3、建立了必要的組織機構和完善的業(yè)務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經營管理活動相適應的信息系統(tǒng)；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

6、對員工進行了上崗培訓；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應對措施；

9、擬改建為上級分支機構的，保險公司上一和提交申請前連續(xù)2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機構的，申請人以及當?shù)匾言O立的省級分公司最近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（二）改建應當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機構管理制度；

3、保險公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負責人任職申報材料；

5、擬設機構營業(yè)場所所有權或者使用權證明；

6、計算機設備配置、應用系統(tǒng)及網絡建設情況報告；

7、業(yè)務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度；

8、機構設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

9、申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；

10、按照擬設地規(guī)定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機構的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明；

13、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

（三）中資保險公司分支機構申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機構的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

外資保險公司分支機構申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務部的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內，作出批準或者不予批準的書面決定；20個工作日內不能作出決定的，經中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局負責人批準，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的，頒發(fā)《經營保險業(yè)務許可證》；不予批準改建的，應當書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據監(jiān)管需要對改建機構進行驗收；驗收不合格的，不予批準改建。

（四）《規(guī)定》施行前已經設立的營業(yè)部和營銷服務部，為了符合《規(guī)定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關于貫徹實施<保險公司管理規(guī)定>有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）的有關規(guī)定。

四、重大行政處罰

《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險機構受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務許可證的保險行政處罰；

（二）保險機構董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰；

（三）保險機構受到其他金融監(jiān)管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

本通知自發(fā)布之日起施行。

附件：保險公司營銷服務部負責人任職報告表

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一○年六月十日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。