第一篇：某某期貨有限公司武漢營業(yè)部年度報(bào)告

某某期貨有限公司武漢營業(yè)部

反洗錢****年度報(bào)告

中國人民銀行武漢分行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將本營業(yè)部上一年度反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

根據(jù)公司“反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組-合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部-各部門、營業(yè)部”的三級(jí)反洗錢工作體系，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的有效實(shí)施，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部配合總部的各項(xiàng)反洗錢工作。本年度我營業(yè)部主要從完善營業(yè)部的反洗錢組織架構(gòu)，明確反洗錢各崗位工作職責(zé)、建立健全內(nèi)控制度，完善內(nèi)部操作流程、加大宣傳力度、注重宣傳效果、切實(shí)有效的做好日常反洗錢工作入手，基本地完成了反洗錢工作。

本營業(yè)部成立于****年**月**日，業(yè)務(wù)范圍包括商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)；本營業(yè)部沒有設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。營業(yè)部現(xiàn)有員工*人。****年本營業(yè)部不存在高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及大額和可疑交易報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件和案件等情況。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

公司建立了《反洗錢內(nèi)部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個(gè)反洗錢內(nèi)控制度，基本覆蓋了監(jiān)管要求，反洗錢內(nèi)控措施能夠做到實(shí)施的合法性。****年**月，網(wǎng)上業(yè)務(wù)推出后，公司下發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其操作指引，按照反洗錢的要求明確規(guī)定了網(wǎng)上開戶規(guī)則和流程，能夠有效履行反洗錢義務(wù)。為更好達(dá)到反洗錢監(jiān)管要求，明確公司各層級(jí)、各部門反洗錢工作職責(zé)，公司目前擬修改反洗錢內(nèi)控制度，完善公司所有反洗錢相關(guān)制度、細(xì)則及流程。

（二）機(jī)制設(shè)臵情況

我公司反洗錢組織架構(gòu)是自上而下統(tǒng)一管理，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部設(shè)立反洗錢小組配合總部及當(dāng)?shù)厝诵械母黜?xiàng)反洗錢工作。

營業(yè)部反洗錢小組組成及各崗位分工：營業(yè)部負(fù)責(zé)人為本營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，總體負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢工作，對(duì)本營業(yè)部的反洗錢工作實(shí)施有效監(jiān)控，對(duì)反洗錢重要的工作進(jìn)行最終的審核確認(rèn)；財(cái)務(wù)崗綜合崗具體負(fù)責(zé)本營業(yè)部的反洗錢工作和反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告及報(bào)表制作工作；開戶風(fēng)控技術(shù)綜合崗負(fù)責(zé)客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，協(xié)助公司運(yùn)營總部做好發(fā)生大額交易和可疑交易賬戶的核實(shí)及跟蹤工作，另外負(fù)責(zé)公司反洗錢相關(guān)軟件的維護(hù)、報(bào)送大額交易和可疑交易技術(shù)支持，監(jiān)控營業(yè)部客戶資金流；其他崗位員工應(yīng)當(dāng)協(xié)助和履行反洗錢的其他工作。

（三）技術(shù)保障情況

公司反洗錢利用CTP系統(tǒng)，進(jìn)行對(duì)大額、可疑交易的監(jiān)控，由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司信息技術(shù)總部統(tǒng)一部署安裝，并由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司技術(shù)中心安排進(jìn)行后臺(tái)升級(jí)管理。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控應(yīng)用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會(huì)自動(dòng)報(bào)警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報(bào)警信息后再分析處理。

公司利用CRM系統(tǒng)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，大大提高了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分情況，實(shí)時(shí)查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負(fù)責(zé)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別賬戶進(jìn)行檢測(cè)。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

我營業(yè)部反洗錢小組，營業(yè)部總經(jīng)理*任組長(zhǎng)在金融行業(yè)人業(yè)**年，反洗錢工作長(zhǎng)達(dá)*年；服務(wù)支持崗*兼任反洗錢專員，在金融行業(yè)從業(yè)*年，在營業(yè)部從事反洗錢專員工作*個(gè)月；其他組員也在金融行業(yè)工作了*年都具有較強(qiáng)的反洗錢意識(shí)。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別

根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度，營業(yè)部執(zhí)行了客戶身份識(shí)別制度，按照識(shí)別要求查驗(yàn)相關(guān)證件、留存客戶信息，特別是在客戶身份持續(xù)識(shí)別方面，對(duì)于身份證件即將過期的客戶，及時(shí)做好提醒、解釋等工作。對(duì)于身份識(shí)別證件過期的客戶，公司運(yùn)營總部定期將客戶名單發(fā)送至營業(yè)部，營業(yè)部開戶管理崗立即聯(lián)系客戶，限期將客戶的身份資料進(jìn)行完善，對(duì)沒有及時(shí)完善客戶身份資料的，公司運(yùn)營總部將凍結(jié)帳戶限制其開倉及出入金。

自****年*月*日起，CRM系統(tǒng)中部分客戶的職業(yè)因CTP系統(tǒng)與監(jiān)控中心對(duì)接問題無法顯示。同時(shí)，鑒于期貨業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，期貨市場(chǎng)現(xiàn)僅對(duì)境內(nèi)客戶開放，公司反洗錢系統(tǒng)中暫未設(shè)臵恐怖分子等黑名單管理，僅通過人工排查。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

公司根據(jù)客戶特點(diǎn)和賬戶屬性，結(jié)合地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關(guān)注類和普通類四個(gè)級(jí)別。公司將高危類和可疑類的客戶列入重點(diǎn)監(jiān)控名單，由公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部及運(yùn)營總部負(fù)責(zé)客戶客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，營業(yè)部反洗錢專員通過系統(tǒng)查詢協(xié)助總部實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)生異常營業(yè)部及時(shí)上報(bào)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部進(jìn)行甄別和排查。

由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)僅通過系統(tǒng)打分，未進(jìn)行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。公司目前正逐步完善反洗錢系統(tǒng)。

（三）客戶資料和交易記錄保存

根據(jù)相關(guān)管理辦法、公司內(nèi)控制度，公司指定信息技術(shù)總部負(fù)責(zé)公司客戶交易記錄保存工作，并為客戶身份識(shí)別和客戶資料的保存提供技術(shù)上的支持和保障。我營業(yè)部按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，對(duì)客戶建立賬戶時(shí)簽署的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、身份證復(fù)印件、重新識(shí)別客戶身份資料進(jìn)行妥善保存，對(duì)相關(guān)資料均要求保存20年以上，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

公司運(yùn)營總部根據(jù)CTP系統(tǒng)對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，營業(yè)部協(xié)助運(yùn)營總部進(jìn)行可疑交易的識(shí)別和審查，必要時(shí)要求客戶提供相應(yīng)資料證明（如資金來源等）。

但對(duì)于可疑交易數(shù)據(jù)采取人工識(shí)別的程度不夠，營業(yè)部無系統(tǒng)相關(guān)權(quán)限，參與度較少。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。

營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。做好客戶身份信息的識(shí)別工作，并與客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系，進(jìn)而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，按客戶資產(chǎn)量和交易量對(duì)客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)的排查，因涉嫌毒品犯罪、貪污受賄犯罪、金融欺詐等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查執(zhí)行查詢凍結(jié)劃扣設(shè)臵為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

在營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳的條幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái)，定期對(duì)營業(yè)部員工和客戶進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，使大家深入了解洗錢的危害，受理客戶及社會(huì)群眾對(duì)有關(guān)洗錢的各類咨詢，積極宣傳反洗錢的重要性。

****年11月8日營業(yè)部反洗錢宣傳小組全體成員統(tǒng)一著工裝在營業(yè)部一樓大門口及大廳開戶處將準(zhǔn)備好的宣傳資料進(jìn)行粘貼及臵放，舉辦了反洗錢法十周年宣傳活動(dòng)。

本年度反洗宣傳活動(dòng)舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動(dòng)過程中未即時(shí)拍照留痕。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

本年度，*月至**月期間內(nèi)，營業(yè)部按照公司反洗錢內(nèi)控制度的要求，定期開展反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)和反洗錢工作例會(huì)，全年合計(jì)開展反洗錢培訓(xùn)5次，召開反洗錢工作例會(huì)5次；內(nèi)容不限于學(xué)習(xí)人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學(xué)習(xí)、交流、培訓(xùn)等。每次培訓(xùn)、會(huì)議由本部門的反洗錢負(fù)責(zé)人組織，反洗錢小組成員及營業(yè)部一線員工現(xiàn)場(chǎng)和在線視頻結(jié)合參加，并形成會(huì)議紀(jì)要和培訓(xùn)記錄。

2月至7月份反洗培訓(xùn)工作未開展記錄及留痕。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)

今年3月底，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部對(duì)營業(yè)部都進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，包括抽查合同、查看合同保管情況、調(diào)查反洗錢工作的相關(guān)報(bào)表及總結(jié)等，檢查總結(jié)為：武漢營業(yè)部專門成立了反洗錢工作小組，日常工作基本能按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)事項(xiàng)。但未形成專題報(bào)告上報(bào)人行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。

本年度我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號(hào)：反洗錢評(píng)估[*]（*）號(hào),主要指出：

1、內(nèi)控制度建設(shè)不完善，組織架構(gòu)不合理；

2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估嚴(yán)重滯后；

3、客戶分類管理形同虛設(shè)；

4、客戶身份識(shí)別工作亟待改進(jìn)；

5、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差。

對(duì)于本次人行現(xiàn)場(chǎng)檢查下發(fā)的意見書，營業(yè)部及時(shí)向公司匯報(bào)，公司高度重視，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部積極組織營業(yè)部進(jìn)行反洗錢工作整改會(huì)議，會(huì)議上針對(duì)意見書提出的問題，逐條分析原因及整改意見。目前正在整改過程中，整改完畢后，將會(huì)以書面形式向人行提交整改報(bào)告。

本年度未發(fā)生被處罰情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

本年度我營業(yè)部按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、配合人行進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)自查，并及時(shí)報(bào)送報(bào)表，本年度我營業(yè)部未接受人行關(guān)于反洗錢約見談話、巡查、走訪。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

我營業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果

我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控工作，無洗錢案件發(fā)生。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)

我營業(yè)部未發(fā)生反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

反洗錢工作是一項(xiàng)非常重要的工作，營業(yè)部按照相關(guān)制度和規(guī)定進(jìn)行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。營業(yè)部反洗錢小組成員履蓋面不夠，部分業(yè)務(wù)人員未參入反洗錢小組；基層員工對(duì)反洗錢理論的系統(tǒng)性和反洗錢工作的實(shí)踐性還有待加深了解，需要通過不斷的學(xué)習(xí)，提高辨別可疑交易的能力等；反洗錢宣傳工作中也有些客戶對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)不夠，有抵觸情緒，不愿花時(shí)間了解洗錢的危害等，對(duì)反洗錢工作的開展造成了一些困難。

在今后的反洗錢工作中，營業(yè)部將從以下幾方面進(jìn)行改進(jìn)完善： 以宣傳促認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)自身員工學(xué)習(xí)的同時(shí)，更加深入的開展宣傳活動(dòng)提高全民反洗錢的認(rèn)識(shí)，并獲得支持，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。定期開展反洗錢培訓(xùn)教育工作，對(duì)新進(jìn)員工完善反洗錢教育。

加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高員工主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

積極與公司合規(guī)稽核部門配合，共同抓好反洗錢相關(guān)報(bào)送工作。完善營業(yè)部反洗錢制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，設(shè)立反洗錢專崗，及時(shí)溝通學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)營業(yè)部反洗錢意識(shí)。新的一年我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)理論和實(shí)踐的學(xué)習(xí)，樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感和主動(dòng)性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

特此報(bào)告。

****年一月五日 某某期貨有限公司武漢營業(yè)部

第二篇：xx期貨有限公司xx營業(yè)部反洗錢報(bào)告

XX期貨有限公司XX營業(yè)部201X年

度反洗錢報(bào)告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將XX營業(yè)部（下簡(jiǎn)稱：XX部）上一反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學(xué)習(xí)公司總部201X年頒布的反洗錢內(nèi)控制度，并結(jié)合XX地區(qū)實(shí)際對(duì)公司總部制定的內(nèi)控制度細(xì)化到各個(gè)員工崗位；在轄區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的引導(dǎo)下積極開展反洗錢宣傳和學(xué)習(xí)；配合公司總部搭建新型反洗錢系統(tǒng)，并組織相關(guān)崗位員工對(duì)新系統(tǒng)進(jìn)行學(xué)習(xí)；配合工作總部開展反洗錢審計(jì)等工作，現(xiàn)將具體工作匯報(bào)如下：

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關(guān)要求的引導(dǎo)下，201X年我公司對(duì)《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設(shè)置及工作職責(zé)管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報(bào)告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監(jiān)督和獎(jiǎng)懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協(xié)查辦法》、《XX期貨客戶身份識(shí)別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識(shí)別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實(shí)施細(xì)則 》、《XX期貨有限公司業(yè)務(wù)或產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對(duì)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定》、《XX期貨有限公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》共計(jì)15項(xiàng)制度進(jìn)行了修訂，以此順應(yīng)反洗錢監(jiān)管要求確保我司在新形勢(shì)下，面對(duì)新環(huán)境、新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）機(jī)制設(shè)置情況。

目前XX期貨有限公司已經(jīng)成立反洗錢工作小組，由公司總經(jīng)理羅滿生擔(dān)任組長(zhǎng)，首席風(fēng)險(xiǎn)官XXX擔(dān)任副組長(zhǎng)，組員由各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司負(fù)責(zé)人組成?？偨?jīng)理對(duì)公司內(nèi)部反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門、本分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

同時(shí)，合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負(fù)責(zé)日常具體組織實(shí)施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機(jī)構(gòu)實(shí)施公司各項(xiàng)反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和首席風(fēng)險(xiǎn)官匯報(bào)工作。公司反洗錢合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任公司反洗錢合規(guī)官，內(nèi)設(shè)合規(guī)專員、情報(bào)專員。

公司營業(yè)部和業(yè)務(wù)部門在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報(bào)，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

公司總部各相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)任命一名反洗錢合規(guī)員，承擔(dān)本部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)職責(zé)以及其他公司規(guī)定的具體反洗錢職責(zé)。

XX營業(yè)部反洗錢小組由部門負(fù)責(zé)人XXX擔(dān)任組長(zhǎng)，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和反洗錢經(jīng)驗(yàn)，在部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術(shù)保障情況。

為適應(yīng)新監(jiān)管形勢(shì)及業(yè)務(wù)環(huán)境的發(fā)展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規(guī)驗(yàn)收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規(guī)管理系統(tǒng)”,運(yùn)行至今各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)平穩(wěn)有序,為反洗錢等合規(guī)業(yè)務(wù)提供了有力的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、可疑交易報(bào)告等相關(guān)功能上更加完善高效，及時(shí)指導(dǎo)本機(jī)構(gòu)同公司總部在業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、交易等崗位部門對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統(tǒng)操作及自主上報(bào)順利進(jìn)行；同時(shí)本機(jī)構(gòu)依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實(shí)施細(xì)則》通過公司、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、公安局等提供的系統(tǒng)路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風(fēng)險(xiǎn)。

我公司高度重視技術(shù)運(yùn)維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制及新業(yè)務(wù)、新技術(shù)的發(fā)展，及時(shí)完善與更新層出不窮的非面對(duì)面業(yè)務(wù)渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

目前，總部合規(guī)與法律事務(wù)部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關(guān)法律知識(shí)背景，其中公司反洗錢合規(guī)官XXX有XX年的金融從業(yè)時(shí)間，具備豐富的合規(guī)、稽核和財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，并已經(jīng)從事反洗錢合規(guī)工作X年時(shí)間。

本機(jī)構(gòu)目前已成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部總經(jīng)理擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，由合規(guī)專員及營業(yè)部總經(jīng)理助理擔(dān)任反洗錢合規(guī)人員，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任反洗錢分析報(bào)送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機(jī)構(gòu)在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報(bào)，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報(bào)送人員由部門負(fù)責(zé)人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報(bào)備。

反洗錢合規(guī)員具備承擔(dān)反洗錢工作的專業(yè)知識(shí)、權(quán)限、能力、時(shí)間與工作條件，在開展工作前都經(jīng)公司合規(guī)部進(jìn)行反洗錢的專業(yè)培訓(xùn)和測(cè)試合規(guī)后才能正式任命。合規(guī)部門認(rèn)為其不適合或不能勝任其工作的，有權(quán)建議公司或其部門對(duì)其崗位進(jìn)行撤換。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別。

1、XX部采取客戶身份識(shí)別措施：

XX部對(duì)所有客戶身份識(shí)別包括初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別以及重新識(shí)別。XX部與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行初次身份識(shí)別；在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，進(jìn)行了持續(xù)識(shí)別客戶身份；在特定條件下，對(duì)客戶身份進(jìn)行了重新識(shí)別。

XX部在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存?。唬?）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（4）結(jié)算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取包括回訪等手段，持續(xù)關(guān)注客戶，進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別。如果在持續(xù)識(shí)別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內(nèi)拒絕更新，且無正當(dāng)理由的，中止為其辦理業(yè)務(wù)。

出現(xiàn)以下情況時(shí)，進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求營業(yè)部協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（7）辦理業(yè)務(wù)的部門認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

進(jìn)行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識(shí)別，除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實(shí)地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。

XX部對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核采取定期與隨時(shí)調(diào)整相結(jié)合的管理機(jī)制。定期為每半年進(jìn)行一次審核，采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。于此同時(shí)針對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、公司總部及本機(jī)構(gòu)自身隨時(shí)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，采取隨時(shí)發(fā)現(xiàn)，隨時(shí)調(diào)整的管理機(jī)制。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。（2）進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源。（3）適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對(duì)交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實(shí)客戶交易動(dòng)機(jī)。

（5）適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度。

（6）經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。

（7）按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴(yán)格按相關(guān)法規(guī)進(jìn)行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，個(gè)人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)委托書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄，客戶營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件、開戶經(jīng)辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結(jié)算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統(tǒng)一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發(fā)生之日起二十年。報(bào)告本機(jī)構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報(bào)告。

1、公司總部可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)主要是參考并結(jié)合期貨行業(yè)、公司業(yè)務(wù)實(shí)際情況，XX部具體執(zhí)行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上，下同）出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發(fā)生大量資金劃轉(zhuǎn)，明顯與其交易規(guī)模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長(zhǎng)期（1年以上，下同）不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（4）長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對(duì)敲交易的嫌疑；（8）客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對(duì)倒行為；

（9）個(gè)別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

2、公司交易監(jiān)測(cè)和分析甄別機(jī)制為：合規(guī)與法律事務(wù)部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監(jiān)測(cè)中心、司法機(jī)關(guān)報(bào)送可疑交易報(bào)告。XX部處理本部門的日?？梢山灰仔畔?bào)告，并及時(shí)報(bào)送公司合規(guī)與法律事務(wù)部，以及當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

3、XX部201X共識(shí)別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對(duì)客戶交易習(xí)慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。

為防范恐怖融資以及反對(duì)大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)外交部<關(guān)于更新聯(lián)合國安理會(huì)制裁基地組織委員會(huì)和制裁塔利班委員會(huì)綜合制裁清單的通知>的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對(duì)照清單進(jìn)行反恐黑名單的自查。公司總部同時(shí)修改了開戶業(yè)務(wù)流程，增加開戶時(shí)對(duì)客戶身份識(shí)別的要求，包括：

（1）驗(yàn)證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話是否為同一地區(qū)，對(duì)明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實(shí)客戶開戶動(dòng)機(jī)，了解開戶人是否為賬戶的實(shí)際控制人，對(duì)存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或是不予辦理開戶手續(xù)；

（2）機(jī)構(gòu)客戶開戶要求填寫客戶的實(shí)際控制人信息；（3）開戶時(shí)，開戶人員要求現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證客戶的聯(lián)系電話是否為本人所使用。

經(jīng)查，XX部不存在清單中受制裁實(shí)體及個(gè)人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶祝《反洗錢法》頒布實(shí)施十周年，進(jìn)一步普及 反洗錢法律知識(shí)，提高公眾的反洗錢自我防范意識(shí)，營造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境，XX期貨XX營業(yè)部（下簡(jiǎn)稱“XX部”）根據(jù)XX期貨有限公司關(guān)于落實(shí)201X年“XX省反洗錢宣傳活動(dòng)”宣傳及培訓(xùn)工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業(yè)部持續(xù)開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動(dòng)。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業(yè)部開展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，在營業(yè)場(chǎng)所懸掛宣傳橫幅、張貼海報(bào)、派發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問、舉行培訓(xùn)會(huì)議、通過微信公眾號(hào)、QQ群、短信和客戶網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和宣傳，極大提高了員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。

整個(gè)XX月份，營業(yè)部開展了防范非法證券宣傳活動(dòng)，活動(dòng)期間，營業(yè)部懸掛“防范非法證券活動(dòng)——保護(hù)投資者合法權(quán)益”的橫幅，將非法證券期貨活動(dòng)與洗錢犯罪結(jié)合起來，通過發(fā)放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

營業(yè)部將反洗錢培訓(xùn)納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，在201X年共組織參與進(jìn)行培訓(xùn)七次，進(jìn)行考試一次。其中自主開展四次全營業(yè)部參加的反洗錢工作會(huì)議及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓(xùn)讓員工及時(shí)了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，提高員工反洗錢業(yè)務(wù)操作能力。在工作中各個(gè)崗位都要嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定和制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行關(guān)于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進(jìn)日常的業(yè)務(wù)。在201X年為《反洗錢法》頒布實(shí)施十周年，本機(jī)構(gòu)特別以此為主題進(jìn)行了一次培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓(xùn)一次，學(xué)習(xí)了反洗錢的最新國際形勢(shì)以及證券期貨機(jī)構(gòu)如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內(nèi)部學(xué)習(xí)網(wǎng)上進(jìn)行了反洗錢常規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，并參與了在線考試，大家都取得了優(yōu)良的成績(jī)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。

依據(jù)《XX期貨有限公司內(nèi)部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和海外機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，全部進(jìn)行整改，根據(jù)公司崗位職責(zé)及人員管理制度追究其責(zé)任，針對(duì)整改情況進(jìn)行辦公系統(tǒng)上報(bào)。

201X年本機(jī)構(gòu)在接受公司稽核部開展的定期反洗錢內(nèi)部審計(jì)的同時(shí)，定期進(jìn)行部門內(nèi)部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查的情況，開展有效上報(bào)。本進(jìn)行的內(nèi)部審計(jì)和檢查的目標(biāo)符合反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策導(dǎo)向，項(xiàng)目設(shè)置科學(xué)合理，符合反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)向的評(píng)估，內(nèi)部審計(jì)和檢查中涉及了評(píng)估間的反洗錢最新監(jiān)管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

本XX部沒發(fā)生過協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。

本XX部沒有受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。本，XX部未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。本，XX部未承擔(dān)重點(diǎn)任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。

在諸多營業(yè)部的反映要求下，公司總部研究開發(fā)了適合期貨行業(yè)及公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估和可疑交易報(bào)告的監(jiān)測(cè)評(píng)估模型，通過本行業(yè)可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數(shù)據(jù)，建立指標(biāo)、參數(shù)等方式建立了幾個(gè)可疑交易場(chǎng)景模型來分析、監(jiān)測(cè)客戶的異常交易。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)。

本，XX部未發(fā)生過反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等重大違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 201XXX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，雖然從最后評(píng)分結(jié)果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。內(nèi)控機(jī)制的不健全，洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有待加強(qiáng)，客戶分類管理有待提高，客戶身份識(shí)別需嚴(yán)格落實(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待加強(qiáng)，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對(duì)以上的不足進(jìn)行工作改進(jìn)，完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，考核制度中明確相關(guān)人員反洗錢履職內(nèi)容，建立健全預(yù)防內(nèi)部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以及針對(duì)其結(jié)果采取的措施記錄。與總部協(xié)商調(diào)整恒生系統(tǒng)的分值評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，提高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分度。嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，特別是法人客戶的相關(guān)信息資料。加強(qiáng)可疑交易的識(shí)別分析力度，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部員工的反洗錢培訓(xùn)及考核。

在201X年，我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

專此報(bào)告。

填報(bào)日期：201X年X月XX日

審閱人：

第三篇：長(zhǎng)江期貨有限公司青山營業(yè)部開業(yè)典禮

長(zhǎng)江期貨有限公司青山營業(yè)部開業(yè)典禮

暨鋼材市場(chǎng)形勢(shì)分析會(huì)邀請(qǐng)函

：

在省、市、區(qū)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、鋼材行業(yè)協(xié)會(huì)及湖北省證監(jiān)局、武鋼集團(tuán)、廣大鋼材企業(yè)的關(guān)心和大力支持下，經(jīng)過緊張的籌備，長(zhǎng)江期貨有限公司聯(lián)合意達(dá)鋼材信息網(wǎng)定于2009年 10月18日（周日）在武鋼賓館共同舉辦“長(zhǎng)江期貨青山營業(yè)部開業(yè)典禮”暨“2009年第四季度鋼材市場(chǎng)形勢(shì)分析會(huì)”。特邀武鋼領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)銀行、大型企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)指導(dǎo),誠摯邀請(qǐng)您的光臨！

時(shí)間：2009年10月18日上午8:50-11:45

地點(diǎn)：武漢市青山區(qū)和平大道943號(hào)羅家路武鋼賓館二樓報(bào)告大廳

形勢(shì)分析會(huì)內(nèi)容：

1、生產(chǎn)企業(yè)對(duì)當(dāng)前形勢(shì)的看法

——武鋼銷售中心馬金光科長(zhǎng)

2、對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的基本分析

——意達(dá)鋼材信息網(wǎng)資訊部主管劉研昆

3、對(duì)四季度鋼材市場(chǎng)的分析與預(yù)測(cè)

——意達(dá)鋼材信息網(wǎng)資訊部主任吉良德4、2009年四季度鋼材期貨投資策略

——長(zhǎng)江期貨有限公司研究員韓錦

聯(lián)系方式：

意達(dá)鋼材信息網(wǎng)：電話：027-82948120傳真：027-82948130 長(zhǎng)江期貨青山營業(yè)部：電話：027-86740469傳真：027-86740455

長(zhǎng)江期貨有限公司意達(dá)鋼材信息網(wǎng)二OO九年十月九日

第四篇：期貨營業(yè)部-自查報(bào)告（本站推薦）

金友期貨青島營業(yè)部落實(shí)

《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范投資者交易行為的通知》

自查報(bào)告

青島證監(jiān)局：

為響應(yīng)上級(jí)號(hào)召，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶的正當(dāng)權(quán)益并防止過度投機(jī)，我營業(yè)部精心組織一系列活動(dòng)，督促公司員工學(xué)習(xí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范投資者交易行為的通知》文件精神，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)要求，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。本次自查工作具體報(bào)告如下： 1.加強(qiáng)投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作

（一）完善投資者園地建設(shè)工作:金友期貨青島營業(yè)部按照證監(jiān)局的監(jiān)管要求和期貨協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，制定投資者教育計(jì)劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式，并由營業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)檢查落實(shí)情況。我營業(yè)部按照要求做好投資者園地的建設(shè)工作，投資者園地重點(diǎn)突出期貨法規(guī)宣傳、期貨知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容。營業(yè)部綜合運(yùn)用宣傳材料、電話語音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行投資者教育，向投資者客觀充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。勸阻和制止客戶在交易中可能出現(xiàn)的異常交易行為，引導(dǎo)客戶理性、合規(guī)參與期貨交易。

（二）加強(qiáng)客戶開戶階段的教育工作：我營業(yè)部把投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作有機(jī)融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)。持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“期市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。

（三）對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶加強(qiáng)監(jiān)管：我營業(yè)部通過適當(dāng)可行的方法了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行分類管理。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較差或者賬戶交易異常的客戶，重點(diǎn)監(jiān)督，并作出合理提示。2.排查客戶異常交易狀況

營業(yè)部風(fēng)控負(fù)責(zé)人組織賬戶檢查活動(dòng)。主要排查是否存在透支交易情況，以及洗錢等非法交易情況。

對(duì)客戶賬戶進(jìn)行核對(duì)，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確?？蛻糸_戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與期貨賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確。依法為客戶開立的賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料。

嚴(yán)密監(jiān)視客戶賬戶可能出現(xiàn)的異常交易和可疑交易，對(duì)資金級(jí)別偏高的客戶重點(diǎn)監(jiān)視，對(duì)其交易頻率、交易額度是否存在操縱期貨價(jià)格行為進(jìn)行排除。

經(jīng)過這一系列檢查排除活動(dòng)，并未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為存在。3.與總部配合提高研發(fā)力度和增加客戶交易提示服務(wù)

由總部技術(shù)部為核心，營業(yè)部分析師為輔助，開展了幾輪市場(chǎng)分析視頻研討會(huì)，對(duì)幾個(gè)重點(diǎn)品種例如：糖、棉、橡膠加大研判分析。然后通過短信、QQ等方式，對(duì)客戶作出風(fēng)險(xiǎn)提示。提高了對(duì)客戶短信提示的頻率。4.加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)的運(yùn)維管理（主要內(nèi)容就是按照信息技術(shù)設(shè)備的日常運(yùn)維表作每日定期定時(shí)檢查)。

5.對(duì)本營業(yè)部執(zhí)業(yè)人員行為監(jiān)管，排除違規(guī)交易現(xiàn)象，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為存在。

金友期貨青島營業(yè)部 2010-12-03

第五篇：2016年某某期貨武漢營業(yè)部反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié)

2016年某某期貨武漢營業(yè)部反洗錢宣傳活動(dòng)工作總結(jié)

人行武漢分行：

《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，武漢營業(yè)部根據(jù)反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合人行武漢分行下發(fā)的反洗錢相關(guān)文件和通知，在公司總部的統(tǒng)一安排下展開各種關(guān)于反洗錢宣傳的活動(dòng)。

一、加強(qiáng)員工反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作的認(rèn)識(shí)：

為了提高反洗錢工作質(zhì)量和效果，營業(yè)部每月定期組織員工舉辦反洗錢培訓(xùn)，讓員工知曉并撐握公司制定的關(guān)于反洗錢內(nèi)控管理制度和如何在工作各環(huán)節(jié)中展開反洗錢監(jiān)控，了解各種洗錢特征及行為。

二、組織反洗錢宣傳活動(dòng)：

武漢營業(yè)部常年在經(jīng)營場(chǎng)所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳標(biāo)語橫幅，內(nèi)容為“預(yù)防洗錢犯罪 維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定”；不定期采取QQ群和短信宣傳；設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)，并在一樓大廳擺放反洗錢宣傳手冊(cè)，在投資者園地設(shè)置反洗錢知識(shí)專欄。

（二）、開展戶外宣傳

根據(jù)湖北證監(jiān)局*月下發(fā)的關(guān)于開展私募基金投資者權(quán)益保護(hù)教育專項(xiàng)活動(dòng)的通知和省期協(xié)*月下發(fā)的關(guān)于開展“投資者教育宣傳月”活動(dòng)的通知，營業(yè)部*月在戶外進(jìn)行了投資者教育宣傳活動(dòng)，擺放了宣傳折業(yè)，掛出了“遠(yuǎn)離和抑制非法集資 依法維護(hù)投資者權(quán)益”橫幅。

****年**月**日營業(yè)部反洗錢宣傳小組全體成員統(tǒng)一著工裝在一樓大門口及大廳開戶處將準(zhǔn)備好的宣傳資料進(jìn)行粘貼及置放，便于對(duì)往來社會(huì)公眾及前來咨詢的客戶進(jìn)行比較直觀的宣傳和講解。宣傳及講解內(nèi)容主要有：

1、國際反洗錢相關(guān)大案及啟示；發(fā)現(xiàn)洗錢行為，通過哪些途徑進(jìn)行舉報(bào)；

2、如何識(shí)別和防范洗錢騙局，遇到騙局如何理智巧妙的應(yīng)對(duì)；

3、大力宣傳了反洗錢法相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的意識(shí)和重要性；

4、警惕社會(huì)公眾遠(yuǎn)離洗錢犯罪行為，共同維護(hù)社會(huì)金融安定和安全；

通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。

三、反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作：

在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，以多種宣傳方式做好反洗錢工作和傳播反洗錢知識(shí)和意識(shí)，為維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全盡職盡責(zé)。

某某期貨武漢營業(yè)部 ****-**-**