第一篇：銀行卡詐騙大盤(pán)點(diǎn)：不法分子偽造銀行卡

銀行卡詐騙大盤(pán)點(diǎn)：不法分子偽造銀行卡

[摘要]近年來(lái)，卡片被偽造的案件屢見(jiàn)不鮮。犯罪分子僅需竊取持卡人賬號(hào)、密碼等信息，即可偽造復(fù)制一張銀行卡，并利用新卡竊取資金.近年來(lái)，我國(guó)銀行卡業(yè)務(wù)取得了跨越式發(fā)展，銀行卡已成為個(gè)人使用最頻繁的非現(xiàn)金支付工具。然而，隨著持卡人群體的迅速擴(kuò)大，銀行卡詐騙

手段也不斷翻新，讓很多持卡人防不勝防。如何識(shí)破犯罪分子的作案手法，提高銀行卡用卡風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，是每個(gè)持卡人所關(guān)注的內(nèi)容。為此，北京青年報(bào)記者對(duì)常見(jiàn)的銀行卡詐騙情況一一進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，同時(shí)，邀請(qǐng)交通銀行北京市分行電子銀行部專家為持卡人破解騙術(shù)并為防詐騙支招。詐騙大盤(pán)點(diǎn)：新老騙術(shù)“齊上陣”

ATM機(jī)上做手腳

近年來(lái)，卡片被偽造的案件屢見(jiàn)不鮮。犯罪分子僅需竊取持卡人賬號(hào)、密碼等信息，即可偽造復(fù)制一張銀行卡，并利用新卡竊取資金。

此前曾有一伙犯罪分子在ATM機(jī)上安裝讀卡器及攝錄機(jī)，偽造假銀行卡盜取金額或消費(fèi)，其中3名犯罪嫌疑人分工在ATM機(jī)上作案，1人擋住銀行攝像監(jiān)控設(shè)備，1人在銀行卡入口處用萬(wàn)能膠粘貼讀卡器，另一人則迅速在鍵盤(pán)上方安裝小型攝像機(jī)，獲取持卡人賬號(hào)、密碼等全套信息。

制造偽卡盜刷巨款

一些不法分子將目光對(duì)準(zhǔn)了超市、酒店等消費(fèi)場(chǎng)所。經(jīng)調(diào)查，盜刷銀行卡一般是到某大型超市或酒店應(yīng)聘收銀員，利用銀行卡信息采集器在顧客刷卡消費(fèi)時(shí)盜取銀行卡磁條信息，并通過(guò)針孔相機(jī)記錄下銀行卡密碼，偽造銀行卡，然后再到異地盜刷。

而許多持卡人在輸入密碼時(shí)安全意識(shí)不強(qiáng)，甚至到餐廳等公共場(chǎng)所消費(fèi)，為圖方便，經(jīng)常將卡片交由餐廳服務(wù)員到柜臺(tái)刷卡結(jié)賬。而卡片在離開(kāi)持卡人視線時(shí)，一些裝有復(fù)讀設(shè)備的POS機(jī)便將卡片信息測(cè)錄下來(lái)，犯罪分子憑此信息可用來(lái)復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。

靠短信行騙江湖

當(dāng)短信詐騙猖獗之時(shí)，上述兩種行騙方式似乎顯得有些“過(guò)時(shí)”。最近，不少網(wǎng)銀客戶因?yàn)槭盏讲环ǚ肿雨P(guān)于“網(wǎng)銀升級(jí)”的短信通知，誤登錄釣魚(yú)網(wǎng)站，導(dǎo)致賬戶中的巨額資金不翼而飛，損失慘重。有銀行客戶反映，他們收到關(guān)于“因系統(tǒng)升級(jí)改進(jìn)為確保賬戶安全請(qǐng)登錄該網(wǎng)站升級(jí)”的短信，要求其輸入某網(wǎng)址，當(dāng)其按網(wǎng)上指令操作后，賬戶上的資金瞬間即被轉(zhuǎn)走。冒充小

三、房東、交警、銀行、航空公司，各種詐騙短信紛至沓來(lái)。

目前，這類(lèi)詐騙形式多樣，普遍分為三種：一種是讓受騙者誤以為在繳納稅、保證金，直接打款給對(duì)方；第二種則冒充網(wǎng)購(gòu)網(wǎng)站中獎(jiǎng)，短信中附帶一個(gè)釣魚(yú)鏈接網(wǎng)址，用戶點(diǎn)進(jìn)去后，按要求輸入身份證、手機(jī)號(hào)碼、賬號(hào)密碼等信息，最終被騙；第三種同樣是通過(guò)短信中的釣魚(yú)鏈接，誘騙手機(jī)用戶下載惡意程序，輸入身份證、手機(jī)號(hào)碼、銀行賬號(hào)等，最終導(dǎo)致銀行卡被盜刷。

（山西投資擔(dān)保-尚誠(chéng)財(cái)富）

破解：專家破解騙術(shù)

專家介紹，目前常見(jiàn)的電信詐騙主要依靠?jī)蓚€(gè)手段：

騙術(shù)之第一利器——偽基站

“偽基站”即假基站，是犯罪分子私自組裝生產(chǎn)的一種高科技儀器，可偽裝運(yùn)營(yíng)商基站，強(qiáng)制連接一定范圍內(nèi)的手機(jī)，任意冒用他人或公共服務(wù)號(hào)碼強(qiáng)行向用戶手機(jī)發(fā)送詐騙信息。

“您的賬戶積分已經(jīng)達(dá)到兌換213.5元話費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)，詳情見(jiàn)wap.xx.10086.cn”、“您的手機(jī)銀行客戶端需要進(jìn)行升級(jí)，請(qǐng)登錄xx網(wǎng)站下載更新”、“xx銀行邀請(qǐng)您參加做任務(wù)賺積分的活動(dòng)，詳情請(qǐng)點(diǎn)擊http：//t.cn/xxxx”這一類(lèi)的詐騙短信相信很多人都曾經(jīng)收到過(guò)，也產(chǎn)生了一定的戒備心理。然而，如果信息顯示的來(lái)源是手機(jī)運(yùn)營(yíng)商或銀行的官方短信號(hào)碼呢？這就是銀行卡盜刷升級(jí)版，利用偽基站進(jìn)行短信詐騙，如上述冒充銀行客服電話或移動(dòng)客服電話等詐騙行為。

騙術(shù)之第二暗器——釣魚(yú)網(wǎng)站

上述網(wǎng)站即為我們常所稱的“釣魚(yú)網(wǎng)站”。對(duì)此普通銀行客戶應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

首先，一般情況下銀行不會(huì)因?yàn)樽陨硐到y(tǒng)升級(jí)、改造等原因，要求客戶輸入密碼等個(gè)人信息，也不會(huì)要求客戶進(jìn)行模擬交易。

其次，不要輕易登錄不明網(wǎng)站，更不要在不明網(wǎng)站上輸入銀行卡及密碼信息。

最后，發(fā)現(xiàn)資金被盜后，應(yīng)立刻聯(lián)系銀行進(jìn)行確認(rèn)，并采取凍結(jié)銀行卡、修改交易密碼等措施，同時(shí)應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

支招：交行教你如何正確使用銀行卡

密碼設(shè)置不要過(guò)于簡(jiǎn)單

(山西投資理財(cái)-尚誠(chéng)財(cái)富)

密碼設(shè)置是安全用卡的第一關(guān)，交行提醒持卡人在設(shè)置密碼時(shí)不要設(shè)置簡(jiǎn)單數(shù)字排列的密碼或用生日日期、電話號(hào)碼、身份證件號(hào)碼、家庭住址門(mén)牌號(hào)、郵編號(hào)等有關(guān)個(gè)人信息的數(shù)字作為密碼，以防被不法分子破譯。此外，不要將密碼存放在手機(jī)里，更不要寫(xiě)在銀行卡背面。確保只有您本人知道密碼。謹(jǐn)防不法分子冒充銀行和公安機(jī)關(guān)工作人員騙取密碼。刷卡消費(fèi)不要離開(kāi)視線范圍

外出吃飯、購(gòu)物，很多人喜歡用銀行卡支付。對(duì)此，交行提醒持卡人，刷卡時(shí)不要讓銀行卡離開(kāi)你的視線范圍，要留意收銀員的刷卡次數(shù)；輸入密碼時(shí)，應(yīng)盡可能用身體遮擋操作手勢(shì)，以防不法分子窺視；拿到收銀員交回的簽購(gòu)單及卡片時(shí)，請(qǐng)認(rèn)真核對(duì)簽購(gòu)單上的卡號(hào)、交易日期以及交易金額等信息是否正確，卡片是否確為您本人的卡片。

ATM操作注意提防周?chē)娜?/p>

交行提醒持卡人，在進(jìn)行ATM 操作時(shí)，要注意提防周?chē)娜恕４送猓斎朊艽a時(shí)，應(yīng)盡量快速并用身體遮擋操作手勢(shì)，以防不法分子窺視。如果 ATM機(jī)出現(xiàn)吞卡或不吐鈔故障，不要輕易離開(kāi)，可在原地?fù)艽蜚y行卡客戶服務(wù)熱線進(jìn)行求助。離開(kāi) ATM 前，也要取走銀行卡與鈔票，并確認(rèn)取出的銀行卡確為本人的銀行卡。

登錄網(wǎng)上銀行不輕易透露賬號(hào)和密碼

交行建議持卡人直接在瀏覽器中輸入銀行網(wǎng)站地址進(jìn)入網(wǎng)站頁(yè)面，并將該網(wǎng)址添加至收藏夾，方便下次使用。不要通過(guò)其他網(wǎng)站鏈接訪問(wèn)網(wǎng)銀網(wǎng)站，如果發(fā)現(xiàn)仿冒銀行網(wǎng)站，應(yīng)立即向銀行舉報(bào)。不要向任何人透露賬號(hào)、密碼信息，不要相信任何通過(guò)電子郵件、短信、電話等方式索要賬號(hào)和密碼的行為。已經(jīng)向不明人員或網(wǎng)站提供賬號(hào)及密碼的持卡人，請(qǐng)立即通過(guò)網(wǎng)上銀行修改密碼，或致電客服熱線重置您的密碼。此外，盡可能不要在公共場(chǎng)所（如網(wǎng)吧）使用網(wǎng)上銀行，完成網(wǎng)銀業(yè)務(wù)或中途離開(kāi)時(shí)，要及時(shí)退出網(wǎng)銀頁(yè)面。（山西p2p理財(cái)-尚誠(chéng)財(cái)富）

網(wǎng)上購(gòu)物注意保護(hù)個(gè)人隱私

隨著網(wǎng)上購(gòu)物人群的增多，在購(gòu)物而引發(fā)的支付糾紛也在增多，交行提醒持卡人在網(wǎng)站進(jìn)行購(gòu)物時(shí)，如果是初次交易，建議確認(rèn)商戶的固定電話（而不是手機(jī)號(hào)碼）以及郵寄地址（而不只是郵箱地址），驗(yàn)證商戶的真實(shí)可靠性。

在支付頁(yè)面進(jìn)行支付時(shí)，留意網(wǎng)頁(yè)地址的前綴變?yōu)椤癶ttps://”，并且IE瀏覽器右下角狀態(tài)欄上顯示圖案，這個(gè)標(biāo)志表明你的交易受到加密措施的保護(hù)。此外，由于購(gòu)物網(wǎng)頁(yè)隨時(shí)有可能更換，交行建議持卡人將訂單及網(wǎng)頁(yè)上有關(guān)消費(fèi)保證的事項(xiàng)，包括送貨時(shí)間、客戶服務(wù)、退貨辦法等打印出來(lái)，萬(wàn)一受騙，可及時(shí)向工商管理部門(mén)或消費(fèi)者保護(hù)協(xié)會(huì)舉報(bào)。

在這個(gè)卡片滿天飛的時(shí)代，太原投資理財(cái)-尚誠(chéng)財(cái)富提醒大家，時(shí)刻留意自己銀行卡的刷卡環(huán)境，不要輕易相信詐騙信息，保護(hù)好自己的銀行卡，以防自己辛辛苦苦的掙來(lái)的存款不翼而飛。

第二篇：如何防范不法分子利用銀行卡詐騙

如何防范不法分子利用銀行卡詐騙

來(lái)源:胡律師網(wǎng) 作者:上海律師 胡燕來(lái) 所屬欄目:企業(yè)法律顧問(wèn)

燒卡,是指利用計(jì)算機(jī)非法復(fù)制他人的信用卡,表現(xiàn)為利用專戶電子設(shè)備,在偽造卡、空白卡或廢棄卡上輸人合法持卡人的密碼、簽名以及其他信息資料并以此卡為詐騙工具的行為。專業(yè)企業(yè)法律顧問(wèn)胡律師認(rèn)為，此類(lèi)手法的關(guān)鍵在于獲得密碼,其伎倆主要有以下幾點(diǎn)。

1.偷看偷拍,獲取密碼有的騙子親自到ATM機(jī)邊偷看,有的則用攝像機(jī)偷拍,以獲取密碼。然后騙子再去撿拾儲(chǔ)戶取款后扔掉的取款憑條,以獲取賬號(hào)?；氐郊液?騙子利用計(jì)算機(jī)和磁卡讀寫(xiě)器,便可復(fù)制出儲(chǔ)戶的銀行卡盜取現(xiàn)金。

2.吃卡裝置,以假充真有的騙子在ATM機(jī)上安裝一個(gè)專門(mén)吃卡的裝置,并在上方安裝一個(gè)微型攝像頭,以攝下持卡者操作時(shí)輸人的密碼。由于卡被吃掉,持卡人誤以為ATM機(jī)出現(xiàn)故障,于是無(wú)任何懷疑地離去,等第二天銀行開(kāi)門(mén)再來(lái)取卡。沒(méi)想到卡很快就落到了這伙騙子手里,他們復(fù)制假卡后塞回ATM機(jī)內(nèi),然后拿著真卡大肆行騙。

3.虛構(gòu)信息,守株待兔有的騙子在ATM機(jī)上張貼所謂的“操作指南”或“總行公告”,一些客戶信以為真,照說(shuō)明辦理,結(jié)果把錢(qián)打進(jìn)了騙子的賬號(hào)。有的則在“公告”中以“吃卡”為由,要求用戶打電話到某指定地點(diǎn)咨詢,在用戶咨詢時(shí)騙子想方設(shè)法竊得該用戶的姓名地址和信用卡卡號(hào)、密碼等信息,然后復(fù)制銀行卡來(lái)竊取用戶的錢(qián)財(cái)。

4.違法刷卡,惡意透支有的騙子利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡透支。相比之下,國(guó)外信用卡透支限制較少,可以支取較多金額,而國(guó)內(nèi)信用卡的透支額有限得很,所以騙子多使用假的境外信用卡。受害者一般都是在娛樂(lè)場(chǎng)所或賓館飯店被騙,騙子主要利用這種場(chǎng)所的特殊性,燈光昏暗,偽卡就看不清楚。這類(lèi)欺詐主要利用POS機(jī)操作,對(duì)信用卡、銀行卡、支付卡等結(jié)箅工具違規(guī)套取現(xiàn)金,其主要手段有:惡意透支,給銀行造成呆賬、壞賬;盜竊信用卡后冒名購(gòu)買(mǎi)貴重物品或提取現(xiàn)金;用虛假身份證明及資信材料辦理信用卡申請(qǐng),然后大量購(gòu)物或提取現(xiàn)金;信用卡特約商戶如商場(chǎng)、超市等使用POS機(jī)的內(nèi)部人員在受理信用卡交易時(shí),采用重復(fù)刷卡或手工輸卡的方式,偽造交易資料,獲取銀行交易款中飽私囊;以高額回扣為誘餌,收買(mǎi)特約商戶財(cái)務(wù)人員,進(jìn)行偽交易,騙取錢(qián)財(cái)。

5.內(nèi)外勾結(jié),故意串戶不法分子非法進(jìn)人計(jì)算機(jī)系統(tǒng)修改賬務(wù),盜竊客戶或銀行資金。有的利用制度不健全或管理不嚴(yán),更改微機(jī)軟盤(pán)密碼數(shù)據(jù)騙取資金。有的利用工作之便,盜竊其他操作員密碼,或趁其他操作員未退離之機(jī),利用該操作員的終端機(jī)空存一筆款到事先開(kāi)立的存折上,然后指使他人將款取走并據(jù)為己有。有的通過(guò)私設(shè)賬戶,把微機(jī)內(nèi)一賬戶的存款金額調(diào)人,采取編造轉(zhuǎn)賬憑證、記賬串戶等手段,通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票從其他銀行解付現(xiàn)金的行為。

6.卡折分離,金蟬脫殼一般而言,儲(chǔ)蓄卡對(duì)應(yīng)的是活期儲(chǔ)蓄存折上的賬號(hào),支取的是存折上的款157項(xiàng)。另外,利用網(wǎng)上銀行和電話銀行也能對(duì)存折資金自由轉(zhuǎn)人或轉(zhuǎn)出。這就給了個(gè)別不法分子以可乘之機(jī),他們利用人們對(duì)新金融知識(shí)的生疏,耍弄金蟬脫殼的伎倆,以存折和儲(chǔ)蓄卡進(jìn)行抵押、借款,當(dāng)別人接受借款或抵押后,不法分子隨即利用配套的銀行卡、存折或以電話、網(wǎng)絡(luò)方式將款全部轉(zhuǎn)走,使對(duì)方吃虧上當(dāng)。

防范技巧

企業(yè)也應(yīng)不斷完善自己的調(diào)控監(jiān)管體系。

1.加強(qiáng)制度建設(shè)。采用嚴(yán)格的級(jí)別管理技術(shù),提高系統(tǒng)的安全性。對(duì)財(cái)務(wù)人員應(yīng)建立嚴(yán)格的級(jí)別管理體制,對(duì)有權(quán)使用該系統(tǒng)的人員,應(yīng)分別明確其職責(zé)與權(quán)限,每位操作人員應(yīng)在其權(quán)限所限定的范圍內(nèi)操作,財(cái)會(huì)人員的密碼應(yīng)定期修改。

2.做好保密工作。為防止操作人員利用權(quán)力和工作之便進(jìn)行數(shù)據(jù)輸人,騙取金融資產(chǎn),有必要建立數(shù)據(jù)輸人的調(diào)閱和交接登記制度。操作員要根據(jù)權(quán)限范圍使用不同的操作口令。為防止利用撥號(hào)系統(tǒng)直接訪問(wèn),有必要采用加密、用戶鑒別、加設(shè)口令等措施進(jìn)行通訊防范,并禁止互相混崗、代崗和超越職權(quán)。

3.規(guī)范交易秩序。企業(yè)財(cái)會(huì)人員在使用ATM機(jī)時(shí),要注意觀察機(jī)上有無(wú)異物。如果發(fā)生銀行卡被“吃掉”的故障,應(yīng)及時(shí)同銀行聯(lián)系;每次取款后,不要隨便亂扔取款憑條,以免把自己的賬號(hào)拱手送到騙子手上;商場(chǎng)等使用POS機(jī)的場(chǎng)所,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特約商戶POS機(jī)操作人員的職業(yè)道德教育和管理,既防止該類(lèi)人員犯罪,又提高對(duì)重復(fù)交易和大額交易等可疑單據(jù)的及時(shí)調(diào)查、質(zhì)疑及對(duì)相關(guān)欺詐行為進(jìn)行舉報(bào)的自覺(jué)性。（文章來(lái)源：胡律師網(wǎng)

上海地區(qū)郵箱：hulvshi119@163.com）

第三篇：銀行卡詐騙

關(guān)于防范銀行卡詐騙的提示

近年來(lái)，銀行卡詐騙的案件逐漸增多不僅使廣大金融消費(fèi)者的合法權(quán)益受到損害，而且使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)嚴(yán)重受損。為此，銀監(jiān)會(huì)提醒各發(fā)卡銀行和持卡人注意防范。

一、目前發(fā)現(xiàn)的銀行卡詐騙種類(lèi)

（一）網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙。主要是指通過(guò)國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等載體，通過(guò)騙取持卡人的賬號(hào)和密碼，造成持卡人、發(fā)卡人損失的行為，其主要手段有以下兩種：一是開(kāi)設(shè)假銀行網(wǎng)站或假購(gòu)物網(wǎng)站；二是利用計(jì)算

機(jī)病毒進(jìn)行詐騙。

（二）利用手機(jī)短信進(jìn)行詐騙。不法分子利用短信群發(fā)器向不特定的社會(huì)群體發(fā)送諸如：“客戶銀行卡已被復(fù)制，為避免盜刷，請(qǐng)即刻撥打XXX電話，與銀聯(lián)部門(mén)聯(lián)系”、“客戶銀行卡于XXX刷卡消費(fèi)XXX元成功，如有疑問(wèn)，請(qǐng)立即撥打XXX電話，與銀聯(lián)部門(mén)聯(lián)系”等內(nèi)容，騙取持卡人的賬號(hào)和密碼。

（三）偽卡欺詐。偽卡欺詐也稱克隆卡欺詐，是指不法分子利用偷窺、錄像、測(cè)錄磁卡信息、安裝假刷卡設(shè)備等各種手段竊取卡號(hào)和密碼，然后仿制出偽卡，再利用偽卡消費(fèi)或取現(xiàn)。

（四）在ATM上騙卡。不法分子在自動(dòng)取款機(jī)上做手腳，設(shè)法使取款人的銀行卡插入ATM機(jī)后被“吞沒(méi)”，然后利用各種手段騙取密碼。當(dāng)客戶離開(kāi)后，犯罪嫌疑人迅速上前將被“吞沒(méi)”的銀行卡從

ATM機(jī)中拉出，將資金盜取。

（五）以辦理銀行透支信用卡為名實(shí)施詐騙。不法分子在媒體上刊登廣告，宣稱可以為個(gè)人、團(tuán)體辦理銀行信用卡進(jìn)行無(wú)抵押信用貸款，從而收取手續(xù)費(fèi)用，詐騙成功后攜款逃匿。

二、銀行監(jiān)管部門(mén)提示

廣大持卡人要妥善保管好個(gè)人的銀行卡及密碼；對(duì)來(lái)歷不明的短信或電話提高警惕，任何情形下都不要輕易向他人透露賬戶信息，更不能通過(guò)ATM機(jī)向不明賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬；如果接到可疑電話、短信、郵件、通知，可直接通過(guò)發(fā)卡行統(tǒng)一的客戶服務(wù)電話進(jìn)行確認(rèn)；辦理

信用卡應(yīng)前往有關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)。

第四篇：如何預(yù)防銀行卡詐騙

如何預(yù)防銀行卡詐騙

現(xiàn)在銀行卡已經(jīng)越來(lái)越多地應(yīng)用于人們的日常生活中，在給人們帶來(lái)極大方便的同時(shí)，也因使用不當(dāng)或被犯罪分子利用而帶來(lái)一些麻煩。盡管各發(fā)卡機(jī)構(gòu)在預(yù)防、打擊銀行卡欺詐、保護(hù)持卡人權(quán)益方面一直在努力，但您自己應(yīng)采取必要的措施加以防范：

一是保護(hù)銀行卡賬戶信息安全。您拿到新的銀行卡后，要立即修改初始密碼，不能設(shè)置過(guò)于簡(jiǎn)單的弱密碼，任何情況下不要向任何人透露您的銀行卡密碼。記下自己的密碼，不要將密碼寫(xiě)在紙上。不要用自己的生日或電話號(hào)碼作為密碼。不定期更改自己的密碼，若銀行卡丟失或失竊，應(yīng)立即向銀行報(bào)失。注意保護(hù)個(gè)人信息等資料，防止不法分子盜用，如：不要把個(gè)人資料隨便留給不熟悉的公司或個(gè)人，不要輕易在網(wǎng)頁(yè)上留下真實(shí)個(gè)人身份，辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)需要留下身份證復(fù)印件時(shí)，最好在復(fù)印件上標(biāo)明用途等。此外，定期檢查銀行帳戶的交易紀(jì)錄，若發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)盡快與銀行聯(lián)絡(luò)。如感覺(jué)銀行卡日提款額度過(guò)高，可要求銀行降低額度限制。

二是使用自助銀行(ATM)時(shí)應(yīng)注意以下事項(xiàng)：一定要留意周?chē)欠裼锌梢扇?，操作時(shí)應(yīng)避免他人干擾。輸密碼時(shí)，可以用另一只手擋住密碼鍵盤(pán)，防止他人偷窺密碼。若發(fā)現(xiàn)銀行提款機(jī)或商家的刷卡機(jī)上安裝可疑設(shè)備，切勿使用。用卡時(shí)不要輕易相信他人，不要撥打機(jī)具旁粘貼的可疑電話號(hào)碼，不要隨意丟棄打印單據(jù)，另外刷卡門(mén)禁是不需要輸入密碼的。用卡時(shí)如遇到吞卡、未吐鈔等情況，請(qǐng)您不要輕易離開(kāi)，可在原地及時(shí)撥打ATM屏幕上顯示的銀行服務(wù)電話或直接撥打發(fā)卡行的客戶服務(wù)熱線進(jìn)行求助。

三要注意手機(jī)短信詐騙案件，遇到虛假短信或電話詐騙應(yīng)這樣處理：任何情況下不要透露您的銀行卡密碼，無(wú)論是銀行還是公安機(jī)關(guān)都不會(huì)提出索要密碼的要求。任何情況下不要向不知名的賬戶轉(zhuǎn)款。收到可疑信函、電子郵件、手機(jī)短信、電話等時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎確認(rèn)，切勿貪圖小便宜，也不要緊張害怕。如有疑問(wèn)應(yīng)直接到發(fā)卡機(jī)構(gòu)柜臺(tái)去詢問(wèn)，或撥打發(fā)卡機(jī)構(gòu)熱線服務(wù)電話。筆者總結(jié)出了容易發(fā)案的幾種詐騙方式：

1、以銀行名義提醒你的銀行卡在某商場(chǎng)刷卡消費(fèi)，金額將于近期從銀行卡賬戶扣除，如有疑問(wèn)請(qǐng)與本行客服中心聯(lián)系。

2、以銀行卡的名義提醒你的銀行卡被犯罪分子盜用，賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，為確保你的資金安全，請(qǐng)將賬戶的資金存入某賬戶。

3、以某公司的名義稱可低價(jià)代開(kāi)本市各種發(fā)票，稅點(diǎn)低，保真，稅網(wǎng)可查，驗(yàn)證后付款。

4、信息稱您的家人在某地生病或發(fā)生意外，急需用錢(qián)，讓您把錢(qián)打到指定的銀行賬號(hào)。

5、低價(jià)出售充值卡，某公司與電信制卡部門(mén)聯(lián)合推出移動(dòng)等充值卡，低價(jià)誠(chéng)招各地代理經(jīng)銷(xiāo)商。

6、發(fā)短信稱“爸媽我和異性朋友在賓館同宿被抓，速打××元到××銀行卡號(hào)××某某的卡上，過(guò)期后果很?chē)?yán)重，現(xiàn)在不便聯(lián)系，出來(lái)再說(shuō)?！?/p>

四是如果不小心落入不法分子設(shè)下的騙局，應(yīng)這樣減少損失：及時(shí)撥打發(fā)卡行熱線電話或直接向銀行柜面工作人員報(bào)告欺詐交易，要求銀行凍結(jié)銀行卡賬戶。對(duì)已發(fā)生損失或情況嚴(yán)重的，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡機(jī)構(gòu)做好調(diào)查取證工作。

第五篇：如何防范銀行卡詐騙

自己的銀行卡仍在身上，而卡內(nèi)的存款卻被他人提走或消費(fèi)，金額從千元到數(shù)萬(wàn)元不等!廣州白云警方本月摧毀一個(gè)“克隆”銀行卡犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人吳某、余某等4名，繳獲攝錄機(jī)、讀卡器、手提電腦等作案工具一批，審破銀行卡詐騙系列案30余宗。

白云區(qū)公安分局前段時(shí)間連續(xù)接到多名事主報(bào)案稱，卡內(nèi)存款莫名被他人提走或消費(fèi)，金額從千元到數(shù)萬(wàn)元不等。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被盜事主均是在京溪某銀行的同一ATM機(jī)、同一時(shí)段進(jìn)行操作后，不久銀行卡內(nèi)的資金就被盜取或消費(fèi)掉。辦案民警經(jīng)調(diào)查分析，鎖定該系列案系江西省余×縣籍人員組成的犯罪團(tuán)伙所為。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙不僅在廣州市作案，且不時(shí)到省內(nèi)及江西、浙江等地流竄作案，行蹤不定。

11月初，團(tuán)伙成員潛回廣州準(zhǔn)備繼續(xù)作案，專案組民警動(dòng)手收網(wǎng)，在白云區(qū)太和鎮(zhèn)大源村萬(wàn)勝旅店內(nèi)抓獲犯罪嫌疑人吳某、余某等3人，當(dāng)場(chǎng)繳獲贓款現(xiàn)金6萬(wàn)多元及讀卡器3臺(tái)、攝錄機(jī)2臺(tái)、手提電腦1臺(tái)等作案工具一批，隨后又在京溪街犀牛角村抓獲嫌疑人余某(女)。經(jīng)審查，4名嫌疑人均為江西省余×縣人，均供認(rèn)在ATM機(jī)安裝讀卡器及攝錄機(jī)，獲得事主銀行卡信息及密碼后，立即偽造一張假銀行卡，然后就持假銀行卡和密碼盜取事主賬戶上的或刷卡消費(fèi)，今年以來(lái)在全國(guó)各地共作案30多宗，涉及金額100多萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。

目前，4名嫌疑人均被白云警方刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審查中。

偽造銀行卡詐騙今年有上升趨勢(shì)

辦案民警介紹，此類(lèi)以地緣性糾集一起利用高科技手段偽造銀行卡詐騙犯罪的案件，今年以來(lái)有上升的趨勢(shì)。警方提醒使用銀行卡的群眾：

一是如果ATM機(jī)旁邊貼有通知稱故障，要求群眾通過(guò)某賬號(hào)轉(zhuǎn)賬時(shí)，不要輕信，要向銀行查證。

二是在ATM機(jī)存取款時(shí)要注意觀察ATM機(jī)是否有異?，F(xiàn)象，如有無(wú)安裝與平時(shí)不同的設(shè)備等。

三是注意周邊有無(wú)可疑的人員，如有無(wú)一些人盯著自己取存款。

四是輸入銀行卡密碼時(shí)，要用手遮擋住鍵盤(pán)，避免密碼泄露。

五是大額的存款賬戶盡量少用或不用銀行卡存取款，使用時(shí)盡量通過(guò)銀行窗口辦理。