第一篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法的培訓(xùn)考試

證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法的培訓(xùn)考試

總共20題共100分

一、單選題（共10題,共50分）

1.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是(中國(guó)人民銀行)。（5分）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(五)年。（5分）A.三 B.五 C.十 D.十五 標(biāo)準(zhǔn)答案：B

3.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款。（5分）

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下 標(biāo)準(zhǔn)答案：A

4.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，可對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。（5分）A.2萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 B.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 C.2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 標(biāo)準(zhǔn)答案：B

5.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。（5分）

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下 標(biāo)準(zhǔn)答案：C

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。（5分）

A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 標(biāo)準(zhǔn)答案：B

7.下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）。（5分）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

B.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

D.對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。標(biāo)準(zhǔn)答案：D

8.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》規(guī)定，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)是：（5分）A.制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度

B.組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作 C.履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé) D.履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C

9.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（10）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。（5分）A.3 B.5 C.10 D.15 標(biāo)準(zhǔn)答案：C

10.《證券期貨業(yè)反洗錢實(shí)施辦法》自（D）起實(shí)施。（5分）A.2010年2月11日 B.2010年9月1日 C.2010年9月15日 D.2010年10月1日 標(biāo)準(zhǔn)答案：D

二、多選題（共5題,共25分）

1.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全哪些反洗錢制度：（5分）A.反洗錢內(nèi)部控制制度 B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 C.保密制度 D.培訓(xùn)、宣傳制度 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

2.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)以下事項(xiàng)發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（5分）A.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置發(fā)生變更 B.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰

C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動(dòng)，被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰 D.其他涉及反洗錢工作的重大事項(xiàng) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

3.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理：（5分）A.客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的 B.發(fā)現(xiàn)客戶身份證明文件存在可疑之處，且無(wú)法證實(shí)的 C.客戶未劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的 D.客戶存在可疑交易記錄的 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

4.反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：（5分）A.客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料 B.交易記錄

C.大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D.履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

5.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施。（5分）A.責(zé)令改正 B.監(jiān)管談話 C.責(zé)令參加培訓(xùn) D.發(fā)監(jiān)管函 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

三、判斷題（共5題,共25分）

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（5分）()標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

2.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》僅適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。（5分）()標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

3.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。（5分）()標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

4.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（5分）()標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

5.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時(shí)，無(wú)需通過(guò)合同、協(xié)議等書(shū)面文件明確雙方的反洗錢職責(zé)和程序。（5分）()標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

第二篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第68號(hào) 頒布日期：20100901 實(shí)施日期：20101001

第一章 總則

第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé) 第三章 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù) 第四章 附則

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門加強(qiáng)證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動(dòng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。

從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中履行反洗錢責(zé)任適用本辦法。

第三條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）依法配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡(jiǎn)稱證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）的反洗錢工作。

證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

第四條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。

第五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)

第六條 證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責(zé):

（一）配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問(wèn)題，及時(shí)向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門通報(bào)反洗錢工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

（三）配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

（四）會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問(wèn)題并提出政策建議；

（六）及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；

（七）對(duì)派出機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢監(jiān)管工作情況進(jìn)行考評(píng)，對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

第七條 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)履行以下反洗錢工作職責(zé):

（一）配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機(jī)制；

（二）定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送轄區(qū)內(nèi)半和反洗錢工作情況，及時(shí)報(bào)告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件；

（三）組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳 工作；

（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問(wèn)題，并提出改進(jìn)措施；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

第八條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)履行以下反洗錢工作職責(zé):

（一）在證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引；

（二）組織會(huì)員單位開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作；

（三）定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送協(xié)會(huì)反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事件；

（四）組織會(huì)員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問(wèn)題；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

第三章 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

第九條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作開(kāi)展情況。

第十條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗 4 錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。

第十一條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)以下事項(xiàng)發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:

（一）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動(dòng)，被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的；

（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項(xiàng)。

第十二條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十三條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

第十四條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其他書(shū)面文件，明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

第十五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容:

（一）客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報(bào)告；

（四）可疑交易報(bào)告；

（五）履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息；

（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項(xiàng)。

查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實(shí)施書(shū)面登記制度。

第十六條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，每年開(kāi)展對(duì)單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況。

第十七條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。

第三篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

第一章 總則

第一條為進(jìn)一步配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門加強(qiáng)證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動(dòng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。

從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中履行反洗錢責(zé)任適用本辦法。

第三條中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）依法配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡(jiǎn)稱證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）的反洗錢工作。

證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

第四條中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。第五條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)

第六條證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責(zé)：

（一）配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問(wèn)題，及時(shí)向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門通報(bào)反洗錢工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

（三）配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

（四）會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問(wèn)題并提出政策建議；

（六）及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；

（七）對(duì)派出機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢監(jiān)管工作情況進(jìn)行考評(píng)，對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

第七條證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)履行以下反洗錢工作職責(zé)：

（一）配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機(jī)制；

（二）定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送轄區(qū)內(nèi)半和反洗錢工作情況，及時(shí)報(bào)告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件；

（三）組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作；

（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問(wèn)題，并提出改進(jìn)措施；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第八條中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)履行以下反洗錢工作職責(zé)：

（一）在證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引；

（二）組織會(huì)員單位開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作；

（三）定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送協(xié)會(huì)反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事件；

（四）組織會(huì)員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問(wèn)題；

（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第三章 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

第九條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作開(kāi)展情況。

第十條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。

第十一條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)以下事項(xiàng)發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

（一）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動(dòng)，被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的；

（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項(xiàng)。第十二條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十三條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

第十四條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其他書(shū)面文件,明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

第十五條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：

（一）客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報(bào)告；

（四）可疑交易報(bào)告；

（五）履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息；

（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項(xiàng)。查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實(shí)施書(shū)面登記制度。第十六條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，每年開(kāi)展對(duì)單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況。

第十七條證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。

第四篇：證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》參考試題

一．判斷題

１．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司的反洗錢工作。

答案：()

2．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。

答案：()

3．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》, 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，可以拒絕辦理或酌情破例辦理。

答案：()

4．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》, 交易記錄屬于反洗錢工作保密事項(xiàng)。答案：()

5．證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。答案：()

6.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動(dòng)線索，可以根據(jù)實(shí)際情況決定是否向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。

答案：()

二．單項(xiàng)選擇題：

1.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，（）是證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)履行的反洗錢工作職責(zé)： A.配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機(jī)制；

B.配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

C.會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)；

D.研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問(wèn)題并提出政策建議； 答案：（）

2.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，()是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)履行的反洗錢工作職責(zé)：

A.配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

B.會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)；

C.配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問(wèn)題，及時(shí)向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門通報(bào)反洗錢工作信息；

D.組織會(huì)員單位開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作； 答案：()

三．多項(xiàng)選擇題：

1.制訂《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》的依據(jù)包括()：

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 B.《中華人民共和國(guó)證券法》 C.《期貨交易管理?xiàng)l例》

D.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 答案:()

2.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行反洗錢工作職責(zé)內(nèi)容包括()： A.配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問(wèn)題，及時(shí)向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門通報(bào)反洗錢工作信息；

B.參與制定證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；

C.配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

D.會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)；

答案:()

3．根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，反洗錢工作保密事項(xiàng)包括（）： A.客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料； B.大額交易報(bào)告； C.可疑交易報(bào)告； D.交易行情與公告

E.履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息； 答案:()

第五篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷二

試卷二

一、判斷題（共20題，20.0分）

①反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指中國(guó)人民銀行運(yùn)用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式。對(duì)

2一般來(lái)講’國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場(chǎng)上市的公司，信息公開(kāi)程度都會(huì)比較高。對(duì)

3反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。B.錯(cuò)

4為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）B.錯(cuò)

5洗錢犯罪侵害的客體是我國(guó)金融管理秩序。對(duì)

6我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對(duì)

7證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.錯(cuò)

8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的適用對(duì)象（）B.錯(cuò)

9“東伊運(yùn)”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)”的簡(jiǎn)稱 錯(cuò)

10義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔200）第2號(hào)發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)

11客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過(guò)程。B.錯(cuò)

12中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè) 對(duì)

13根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)”八字來(lái)概括。錯(cuò)

14在配合對(duì)某可疑交易主體開(kāi)展調(diào)查過(guò)程中，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向可疑主體直接核實(shí)發(fā)生可疑交易活動(dòng)的原因。B.錯(cuò)

15反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度 B.錯(cuò)

16、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開(kāi)戶、變更信息存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 B.錯(cuò)

17金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu) B.錯(cuò)

18、通過(guò)販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來(lái)源試題分析:通過(guò)販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來(lái)源之一 B.錯(cuò)

19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。A.對(duì)

20、FATF創(chuàng)始國(guó)包括西方七國(guó)在內(nèi)的15個(gè)國(guó)家以及歐盟歐洲委員會(huì)。對(duì)

二、單選題（共20題，40.0分）

1（C）年，F(xiàn)ATF<四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象（D）A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司。C.○貨幣經(jīng)紀(jì)公司。D.小額貸款公司。

3.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

B.中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng) D.一般交易

5《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行時(shí)間是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中國(guó)人民銀行于（A）成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類

8下列哪種方式屬于恐怖組織通過(guò)合法渠道籌集資金？（）A.通過(guò)販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶收取“保護(hù)費(fèi)” C.進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi) D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品

9客戶身份識(shí)別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性

B.了解、核對(duì)、登記、留存過(guò)程中履行客戶身份識(shí)別完整性 C.核對(duì)、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性

10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人 B.檢查組人員僅有2人 C.檢查組未出示執(zhí)法證 D.檢查組未出示檢查通知書(shū)

11我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（C）A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的

D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

12、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)于（C）客戶要了解其金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融蛟交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A.低風(fēng)險(xiǎn)客戶 B.中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 D.禁止類客戶

13以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？(A)A.證券行業(yè) B.廢品收購(gòu)、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術(shù)品收藏、拍賣

14在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶 B.光盤(pán) C.硬盤(pán) D.紙質(zhì)檔案

15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

16、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍，制定有針對(duì)性的什么考核指標(biāo)（A）A.量化考核指標(biāo) B.系統(tǒng)考核指標(biāo) C.單一考核指標(biāo) D.利潤(rùn)考核指標(biāo)

17下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）A.洗錢助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C.洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗

D.資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過(guò)的上游犯罪所得

18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？(B)A.軍官證 B.身份證 C.護(hù)照

D.港澳臺(tái)居民身份證

19《禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國(guó) B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A.客戶聲音 B.客戶相貌 C.客戶交易的全貌 D.客戶的言談舉止

三、多選題（共20題，40.0分）

1根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（AB）A.本機(jī)構(gòu)總部各項(xiàng)業(yè)務(wù) B.全部分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù) C.僅限部分分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)

D.僅限人民銀行當(dāng)開(kāi)展過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查的分支機(jī)構(gòu)

2、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD）A.客戶信息的公開(kāi)程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡 D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間。

3按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（AB）部門報(bào)告 A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)

4依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說(shuō)法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年

D.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存

5下列關(guān)于利用共同基金進(jìn)行洗錢的描述中，正確的有（ACD）: A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國(guó)家較為常見(jiàn) B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的東方國(guó)家較為常見(jiàn) C.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的 Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的 David洗錢案件。6客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)包括（AB）。A.國(guó)家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.身體健康狀況 D.消費(fèi)觀念

7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個(gè)組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng) B.東突厥斯坦解放組織 C.世界維吾爾青年代表大會(huì)、D.東突厥斯坦新聞信息中心

8金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對(duì)有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋 A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行地（市）一級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.中國(guó)人民銀行縣（市）一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

9在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有（ABCD）。A.聯(lián)合國(guó) B.世界銀行 C.國(guó)際刑警組織 D.FATF

10風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）。

A.根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息 B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核 C.對(duì)本金鬲機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核 D.風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送中國(guó)人民銀行

11金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括（ABCD）A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書(shū)，能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 C.授權(quán)人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

12金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面(ABC)A.通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告 C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

13涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)的利息以及其他收益 B.二是受償債權(quán)；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應(yīng)收賬款

14關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）

A將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度，履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

15、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務(wù)函件 D.業(yè)務(wù)憑證

16反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級(jí)人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領(lǐng)導(dǎo) B.部門負(fù)責(zé)人

C.每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人 D.本單位后勤人員

17針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) D.保監(jiān)會(huì)

18金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告時(shí)，可通過(guò)下列那些機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告（AD）A.金融機(jī)構(gòu)總部 B.證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證監(jiān)會(huì)

D.金融機(jī)構(gòu)總部指定機(jī)構(gòu)

19、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長(zhǎng)和滋生腐敗 D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

20下列哪三個(gè)部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(ABC)A.中國(guó)人民銀行 B.公安部 C.國(guó)家安全部 D.國(guó)土安全局