第一篇：17-北京新發(fā)現(xiàn)的一種金融詐騙案例

北京新發(fā)現(xiàn)的一種金融詐騙案例

2012年06月15日來源：法制日?qǐng)?bào) 本報(bào)記者趙麗

謊稱可以聯(lián)系到財(cái)團(tuán),能夠提供大額存單等用作資金證明或融資擔(dān)保,采用偽造的大額存單,騙取受害人先期支付高額融資運(yùn)作費(fèi)、資金移動(dòng)費(fèi)等——北京市西城區(qū)人民檢察院發(fā)現(xiàn),近年來,一種新型的詐騙犯罪模式在北京市西城、東城、豐臺(tái)等地顯現(xiàn)。近日,偵辦此類案件的檢察官向《法制日?qǐng)?bào)》記者介紹了這類詐騙案件的幾大特點(diǎn)。

詐騙噱頭

子虛烏有的“國(guó)外財(cái)團(tuán)”

“當(dāng)初騙我們錢的王某說他能操作增值業(yè)務(wù),就是說如果在我名下有10億美元,他就能向美聯(lián)儲(chǔ)報(bào)備做國(guó)際銀行間證券買賣交易計(jì)劃。他說通過朋友給中國(guó)銀行總行報(bào)了我的身份證、護(hù)照等,還報(bào)了一些國(guó)外財(cái)團(tuán)的材料,大約半個(gè)月國(guó)外財(cái)團(tuán)就以我個(gè)人名義在中國(guó)銀行總行存入10個(gè)億的美金。2009年11月,國(guó)外財(cái)團(tuán)派人給我送來3000萬美元的存單”；“李某是給陳某辦事的,很有錢。陳某是國(guó)民黨時(shí)期的軍統(tǒng)特務(wù),有1000多億資產(chǎn)”、“我和趙某簽訂協(xié)議,答應(yīng)給其融資1億元,趙某拿10萬元,作為給財(cái)團(tuán)的好處費(fèi)”；

“上述案件中的‘國(guó)外財(cái)團(tuán)’、‘國(guó)民黨遺留財(cái)團(tuán)’純屬子虛烏有?！蔽鞒菣z察院的檢察官向記者介紹說,從2009年1月至2012年3月,該院批準(zhǔn)逮捕多件利用大額存單進(jìn)行融資詐騙的案件。

“這些騙局乍一聽,時(shí)間、地點(diǎn)、人物一應(yīng)俱全,各方面人物都‘有頭有臉’?！蔽鞒菣z察院檢察官說,比如嫌疑人王某利用“國(guó)外財(cái)團(tuán)”的說辭,以能為受害公司融資提供300萬美元的大額存單用作抵押為由,采用偽造的大額存單,騙取受害公司使用費(fèi)100萬元?！罢怯捎诜缸锵右扇送跄硨?duì)自己資金來源的介紹涉及尋常百姓所向往又極不熟悉的‘國(guó)外財(cái)團(tuán)’,同時(shí)‘財(cái)團(tuán)’的名聲又彌補(bǔ)了個(gè)人持有數(shù)億資金不足以信的騙局缺陷,此類詐騙才能夠得逞”。

犯罪手段

在律師見證下簽訂合同

《融資顧問協(xié)議》、《合作協(xié)議》、《個(gè)人美元定期存單融資協(xié)議書》、《提存協(xié)議書》,整個(gè)過程中還有律師作為見證——受害單位江蘇揚(yáng)州某公司有關(guān)人士怎么也想不到,在如此規(guī)范的形式和程序下,不但沒有見到翹首期待的兩億美元大額存單,就連公司支付的350萬元融資運(yùn)作費(fèi)也打了水漂。

“此類詐騙大多帶有規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)外觀,符合正常、規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)程序,帶有極強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性,容易為受害方所信任。受害人往往支付所謂的‘資金移動(dòng)費(fèi)’、‘融資運(yùn)作費(fèi)’后,或者遭遇犯罪嫌疑人各種理由的搪塞、拖延,到最終聯(lián)系不上嫌疑人才發(fā)現(xiàn)被騙,或者拿到所謂的大額存單后,才發(fā)現(xiàn)存單系偽造?！蔽鞒菂^(qū)檢察院的檢察官說。

在西城區(qū)檢察院承辦的另一起王某、燕某合同詐騙案中,犯罪嫌疑人授權(quán)嫌疑人燕某同被害單位簽訂《美元存單融資協(xié)議》,協(xié)議約定由王某提供3000萬元美元存單并作為融資工具使用,受害單位以股權(quán)或投資形成的固定資產(chǎn)作抵押,并支付王某300萬元人民幣做保證金,4至5個(gè)工作日后王某交付3000萬美元的存單。

“受害單位先打款100萬元作為定金后,只是見到了3000萬美元存單的掃描件。由于該美元存單是以‘中慈園’名義開出的,受害單位因使用需要,不停催促交付中慈園公司決議和委托書等,但犯罪嫌疑人一直拖延交付。到后來,受害單位要求退款也一直被搪塞,最終因?yàn)闀r(shí)間太久才發(fā)現(xiàn)被騙?！睓z察官說。

受害心理

迫切需要融資掉入圈套

“我公司因開發(fā)昆明市某城中村改造項(xiàng)目急需大量資金,我通過朋友認(rèn)識(shí)了李某,李某說能夠融資,并給我介紹認(rèn)識(shí)了黃某?！睂?duì)于自己之所以被騙,受害人這樣說,犯罪嫌疑人黃某聲稱能夠提供大額美元存單,并協(xié)助受害者單位辦理抵押貸款融資事宜,在明知其提供的銀行票據(jù)系偽造的情況下,收取受害者單位支付的手續(xù)費(fèi)人民幣350萬元,分多次提取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬后逃匿。

辦理此案的西城檢察院檢察官向記者介紹,根據(jù)現(xiàn)有個(gè)案的分析,此類詐騙案件受害方大多是中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者。在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中,由于擴(kuò)大規(guī)模、項(xiàng)目投資等需要,要求外在顯示有大額資金用作資金證明或者融資擔(dān)保。而中小企業(yè)尋求銀行信貸難度高、授信額度低,使得中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者們不得不轉(zhuǎn)向地下錢莊借款。受害方由于迫切需要融資,常常是唯恐資金方不同

意借款或不允許其使用大額存單,通常選擇先行打款“表明心跡”,作為履約的承諾?！跋右扇苏抢眠@一點(diǎn),以自己資金借出的安全性為理由,要求被害人先行支付使用費(fèi)、保證金、定金等,誘騙被害人進(jìn)入圈套?！?/p>

辦案難點(diǎn)

中間環(huán)節(jié)錯(cuò)綜復(fù)雜

據(jù)介紹,此類詐騙案件在辦理時(shí)存在一定的取證難,不少嫌疑人會(huì)作出種種抗辯。

如在王某、燕某合同詐騙案中,嫌疑人燕某就如此抗辯:“我見過王某有一張10億美元的存折,見過給中慈園公司開的3000萬美元的存單。8月2日開的王某名下2000萬美元的存單、王某名下1000萬美元的存單,還有一些王某自己的存款回單、資金余額單、資金證明等,都是中國(guó)銀行的,我相信王某有10億美元?！?/p>

據(jù)檢察官介紹,犯罪嫌疑人燕某在整起案件中是為嫌疑人王某辦事,是同被害人洽談合作、簽訂融資協(xié)議的具體實(shí)施者?！跋裱嗄尺@樣的抗辯理由在此類案件中并不鮮見”。

“此類犯罪大多涉及多個(gè)環(huán)節(jié)的多個(gè)人,其中間環(huán)節(jié)的主觀故意性很難認(rèn)定。經(jīng)常是甲托乙,乙托丙,丙托丁,并逐層收取費(fèi)用。而且同為中間人的幾個(gè)環(huán)節(jié)之間,也多是‘萍水相逢’或者‘君子之交’,更甚者有道聽途說某人有提供大額存單的實(shí)力即牽線搭橋的?！蔽鞒菂^(qū)檢察院檢察官表示,案發(fā)后作為中間環(huán)節(jié)的嫌疑人多陳述自己相信“資本方”具有相應(yīng)的資本實(shí)力,相信存單等資金證明是真實(shí)的,以此抗辯詐騙的主觀故意。

“比如我們?cè)修k的李某詐騙案。受害人需要兩億元的資金證明,通過關(guān)系找到張某,張某找到趙某,趙某找到李某,李某謊稱聯(lián)系到了大額資金持有人。又如黃某合同詐騙案,云南某房地產(chǎn)開發(fā)公司經(jīng)李某介紹找到黃某,黃某找到李某,李某找到茹某。環(huán)節(jié)眾多、繁瑣復(fù)雜的人物關(guān)系,加大了案件認(rèn)定難度?！?/p>

據(jù)了解,在偵辦此類案件過程中,中間環(huán)節(jié)眾多不僅拉長(zhǎng)了作為受害人的資金使用方與大額存單提供者的距離,而且增加了檢察機(jī)關(guān)查證存單真?zhèn)蔚碾y度。另外,居間人為了收取好處費(fèi)或介紹費(fèi)等,急切要求促成交易,將自己定位在僅僅“牽線搭橋”,較少關(guān)注資金真實(shí)性。

■說“法” 民間融資亟待合理疏導(dǎo)

中小企業(yè)信貸需求具有規(guī)模小、頻率高、時(shí)間急、風(fēng)險(xiǎn)高的特點(diǎn),而中小企業(yè)由于難以提供足額擔(dān)保,申領(lǐng)銀行貸款難度高、授信額度低,加之銀行貸款需提交材料眾多、手續(xù)繁瑣、等待時(shí)間較長(zhǎng),使融資需求過急的中小企業(yè)難免“病急亂投醫(yī)”,轉(zhuǎn)向市場(chǎng)尋求民間融資甚至是地下錢莊融資。

民間融資市場(chǎng)的興起,為中小企業(yè)融資提供了可能性,解決了部分中小企業(yè)資金使用的燃眉之急,中小企業(yè)的民間融資也確有成功案例。但由于缺乏合理管控,衍生出收取高額利息的地下錢莊,甚至被不法之徒利用,催生出冒充有雄厚資金實(shí)力或者有能力幫忙融資為名進(jìn)行詐騙的行為。

■鏈接

2009年年底至2010年1月初,受害人黃某擔(dān)任法定代表人的江西省上饒市一家公司需要招商引資,建設(shè)年產(chǎn)81000噸濃縮胡蘿卜汁及50萬噸胡蘿卜渣飼料項(xiàng)目。黃某通過朋友與嫌疑人邢某相識(shí),邢某自稱北京一家投資咨詢中心董事長(zhǎng),手里有幾十億元,并向黃某出示銀行大額存單,可以為黃某的企業(yè)投資,后雙方簽訂投資協(xié)議,邢某騙取黃某“資金移動(dòng)費(fèi)”90萬元。

2010年1月至4月間,犯罪嫌疑人趙某謊稱自己是英國(guó)UN集團(tuán)駐中國(guó)5人小組的成員之一,受UN集團(tuán)的委托準(zhǔn)備在中國(guó)開辦銀行,該組織為世界八大銀行的總監(jiān)管,有能力通過信用證、三方委托貸款、美金質(zhì)押等方式,為國(guó)內(nèi)的企業(yè)引資。后以用信用證方式幫受害人引資35億元為名,詐騙被害人劉某“信用證開證費(fèi)”、“前期運(yùn)作費(fèi)”等130萬元。

第二篇：最新詐騙案例

支付系統(tǒng)故障卡被凍結(jié)？女大學(xué)生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時(shí)后，她接到一個(gè)陌生電話。

“你好，是某某同學(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員。”電話中傳來一個(gè)男子的聲音。林某見對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名，便放下了心中的疑慮。

對(duì)方說：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒有成功，系統(tǒng)暫時(shí)凍結(jié)了讓你的銀行卡?！?/p>

林某連忙問對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開通e支付。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤。

這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方。

過了幾分鐘，對(duì)方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費(fèi)的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機(jī)接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。

過了半分鐘，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說出了驗(yàn)證碼。此后，林某越想越不對(duì)勁，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通。這時(shí)，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警。

警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機(jī)會(huì)，他發(fā)現(xiàn)該商城的購(gòu)物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購(gòu)買了9張“禮品卡”，價(jià)值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購(gòu)買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞。隨即利用同樣的手法再次購(gòu)買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢問，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí)。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點(diǎn)，提高警惕，這類案件是可以預(yù)防的。

警方介紹說，這類案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段。此時(shí)，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識(shí)比較弱；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動(dòng)車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識(shí)破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購(gòu)的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

2、遇有陌生人敲門，應(yīng)問明身份情況再?zèng)Q定是否開門；如果要開門，也只開個(gè)門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋。

3、如真遇上假冒快遞員來?yè)尳俚?，先不要急著反抗，做到隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)報(bào)警；千萬不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個(gè)簡(jiǎn)易報(bào)警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警。

5、樓宇門衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門，明確來者真實(shí)身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時(shí)間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí)，小軍還以為是來抓他的。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬。

一個(gè)寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進(jìn)入圈套。4月10日上午9點(diǎn)多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對(duì)方說，小軍家中的寬帶因?yàn)樘厥庠蚣磳嗑W(wǎng)，如有疑問可按相應(yīng)按鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù)。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應(yīng)按鍵。這時(shí)對(duì)方一個(gè)十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網(wǎng)的具體信息。但對(duì)方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實(shí)讓他嚇了一跳，說是因?yàn)樗嫦右黄鹪p騙團(tuán)伙案，所以要對(duì)其住址進(jìn)行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情。”但對(duì)方也很肯幫忙，說要不你打個(gè)上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當(dāng)小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后，對(duì)方告知小軍涉嫌一詐騙團(tuán)伙案，并詳細(xì)了解小軍的身份信息、銀行卡和經(jīng)濟(jì)情況。

隨后，對(duì)方以要求對(duì)這些錢進(jìn)行驗(yàn)鈔為由，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上以無卡轉(zhuǎn)賬的方式，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶上。之后，對(duì)方又以辦取保候?qū)彏橛桑屝≤娹D(zhuǎn)了1.2萬元保證金到該賬號(hào)。

步步都是陷阱 4天時(shí)間180萬被卷走

當(dāng)天，小軍又收到對(duì)方在網(wǎng)上發(fā)的一個(gè)鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對(duì)方要求小軍以24.8萬元進(jìn)行取保。因?yàn)殄X沒有湊夠，小軍以無卡轉(zhuǎn)賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行ATM機(jī)進(jìn)行無卡轉(zhuǎn)賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接到一個(gè)自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進(jìn)行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對(duì)方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個(gè)“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設(shè)銀行ATM機(jī)上，以無卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€(gè)賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié)，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對(duì)方又電話聯(lián)系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，從4月10日到14日整整4天內(nèi)，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會(huì)上當(dāng)，他說可能是因?yàn)樽约罕容^麻痹大意。另外，騙子演得實(shí)在太真，讓他認(rèn)為這一切都是真的。他說，現(xiàn)在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語(yǔ)氣語(yǔ)調(diào)模仿得很真實(shí)，連背景音都制造得很真實(shí)。比如在和所謂的“民警”通話時(shí)，背景會(huì)傳來對(duì)講機(jī)的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機(jī)傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國(guó)徽的圖案，看上去十分正式。但其實(shí)這是狡猾的騙子在小軍手機(jī)里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉(zhuǎn)走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對(duì)陌生來電要特別警覺，遇事要及時(shí)和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調(diào)查賬戶、指定賬戶”或要求開通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進(jìn)行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識(shí)別，就能有效避免上當(dāng)受騙。北京警方特意總結(jié)歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不管騙子使用什么花言巧語(yǔ)，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時(shí)掛斷，不回復(fù)手機(jī)短信，不給騙子進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應(yīng)騙子的萬變。

三、不透露個(gè)人信息：

無論對(duì)方使用什么手段，我們就堅(jiān)守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會(huì)落在讓你向他們提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬、匯款上。因此，對(duì)任何要求你轉(zhuǎn)賬、匯款或?yàn)槟闾峁鞍踩~戶”的陌生電話，手機(jī)短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當(dāng)騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時(shí)，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實(shí)，或直接撥110報(bào)警。

第三篇：如何防范金融詐騙

如何防范金融詐騙

一、在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到“三不要三要”?！叭灰敝福?/p>

1、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；

2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；

3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。

“三要”是指：

1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；

2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；

3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

二、識(shí)別8類常見騙術(shù)：

1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國(guó)家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。

2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到××銀行，××賬號(hào)，××先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)為是催款的，沒有落實(shí)真實(shí)姓名，便把錢匯入該銀行賬號(hào)。

3、刷卡消費(fèi)詐騙：不法分子通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如××商店）刷卡消費(fèi)×××元，如用戶有疑問，可致電××××號(hào)碼咨詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。

4、虛假中獎(jiǎng)詐騙，方式主要分三種：

1）預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；

2）通過手機(jī)發(fā)送中獎(jiǎng)短信；

3）通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)短信。受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，即以“需先匯個(gè)人所得稅”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”、“公證費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。

5、匯錢救急詐騙：不法分子通過網(wǎng)聊、電話交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后，首先通過反復(fù)騷擾或其他手段使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)。再利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)這段時(shí)間，以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話，謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救，甚至謊稱遭到綁架，要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙。

6、ATM機(jī)告示詐騙：犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

7、低息貸款詐騙：“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電××經(jīng)理”，此類詐騙短信，是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。

8、騙取話費(fèi)詐騙：不法分子通過撥打“一聲響”電話，誘使您回電，“賺”取高額話費(fèi)?；蛞远绦判问桨l(fā)送“您的朋友13×××××××××為您點(diǎn)播了一首××歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)你撥打9×××收聽?！币坏┗仉娫捖牳?，就可能會(huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù)，造成手機(jī)用戶的財(cái)產(chǎn)損失。

三、使用防騙高招

1、注意各類電話、短信來源：接到可疑電話和短信時(shí)不要輕易相信，一定要保持鎮(zhèn)靜并仔細(xì)核實(shí)情況，千萬不要抱有僥幸、怕麻煩和自以為是的心理。遇到可疑情況要多與親戚、朋友商議，并及時(shí)撥打公安機(jī)關(guān)、金融等部門的多部正規(guī)常用電話進(jìn)行多方查證核實(shí)。一定要通過正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息，不要相信他人提供的電話，登陸網(wǎng)站最好通過萬能導(dǎo)航網(wǎng)入口進(jìn)入，對(duì)于萬能導(dǎo)航網(wǎng)沒有收錄的網(wǎng)站要更加警惕，避免上當(dāng)受騙，經(jīng)常瀏覽偷財(cái)網(wǎng)，了解最新的詐騙騙術(shù)，提高防范意識(shí)和識(shí)別能力。

2、加強(qiáng)保密意識(shí)，防止個(gè)人金融信息及家庭信息外泄：犯罪分子之所以詐騙得逞，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)信息后，再利用被害人的信息做文章，讓被害人輕信，從而落入犯罪分子布好的圈套。因此，公民必須要養(yǎng)成保密意識(shí)，不要輕易將個(gè)人資料、卡號(hào)、存款密碼等告知他人。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、法院在偵查辦案中都不會(huì)通過電話進(jìn)行案情詢問，更不會(huì)詢問群眾家中存款情況，以及要求轉(zhuǎn)賬等。

3、掌握一些常識(shí)性的知識(shí)，切記勿輕信上當(dāng)而匯款、轉(zhuǎn)賬：電信詐騙分子以騙取人們資金、財(cái)物為目的，我們應(yīng)切記勿輕易匯款、轉(zhuǎn)賬。他們編的謊言是存在漏洞的，只要細(xì)心甄別，他們的把戲是可以看穿的。

第四篇：如何防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙

能攻心騙子花樣百出

不審事智者千慮一失

如何防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙

王同花

2016年04月30日05:11 來源：人民網(wǎng)－人民日?qǐng)?bào)海外版

蔣躍新作

新華社發(fā)

伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行各類詐騙的愈見多發(fā)。境內(nèi)外不法分子大肆運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)釣魚、偽基站、植入木馬及電信詐騙等欺詐招數(shù)，精心編造各種騙局，引誘網(wǎng)絡(luò)金融用戶上當(dāng)受騙。

高息集資？莫名中獎(jiǎng)？不要以為金融騙局離我們很遠(yuǎn)，事實(shí)上，它們一直在我們身邊，而且已經(jīng)潛入到金融行業(yè)所有領(lǐng)域。那么，面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的種種騙局，網(wǎng)絡(luò)金融用戶該如何識(shí)別，又該如何防范呢？本文針對(duì)時(shí)下最常見的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手法進(jìn)行詳解。

——編者

■詐騙手法1：

虛假積分兌換

一天，外籍華人沈先生的一筆賬號(hào)支付交易，被建設(shè)銀行合肥電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)判斷為高風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)時(shí)攔截。風(fēng)控專員在核實(shí)中了解到，沈先生只點(diǎn)擊了一下手機(jī)短信中所附的鏈接，手機(jī)就中毒了，若沒有被風(fēng)控平臺(tái)及時(shí)攔截，將眼睜睜地?fù)p失一筆巨款。

沈先生遭遇的騙術(shù)是利用虛假積分兌換進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙。其手法是：不法分子發(fā)送積分兌換、聚會(huì)照片等誘騙短信同時(shí)附上鏈接，用戶點(diǎn)擊鏈接后，立即會(huì)自動(dòng)下載并安裝偽裝的木馬病毒程序。不法分子通過木馬程序獲取手機(jī)內(nèi)存儲(chǔ)的用戶信息并截取用戶短信，之后快速利用竊取的用戶信息和截取的短信驗(yàn)證碼盜取資金。

如何應(yīng)對(duì)???

應(yīng)對(duì)此類騙術(shù)的策略是：不輕易點(diǎn)擊不明鏈接，設(shè)置包含字母+數(shù)字或符號(hào)的復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)金融專用密碼并定期修改。收到短信后立即與銀行官方客服、朋友等聯(lián)系，經(jīng)過核實(shí)確認(rèn)沒有問題后再打開短信鏈接。

■詐騙手法2：

制造賬戶余額變動(dòng)

一位工商銀行用戶收到短信提示：您的銀行卡在網(wǎng)上購(gòu)買某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除×××元，并告知“如果不是您本人操作，請(qǐng)與我們聯(lián)系?！痹撚脩舨樵兒蟀l(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額確實(shí)少了短信中告知的數(shù)額。于是，輕易判斷該短信來自工商銀行客服，哪知，這是不法分子的騙招兒。

此類詐騙手法是：不法分子通過拖庫(kù)與撞庫(kù)、公共WiFi、ATM機(jī)針孔攝像頭、電腦木馬等途徑，獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網(wǎng)上銀行，通過購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、定活互轉(zhuǎn)等造成活期賬戶資金余額減少假象，用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額確實(shí)減少會(huì)輕易信任不法分子。不法分子便會(huì)以“幫助用戶退回資金”為由，要求用戶告知其之后接收到的短信驗(yàn)證碼，然后通過獲取的短信驗(yàn)證碼盜取資金。

如何應(yīng)對(duì)???

應(yīng)對(duì)此類騙術(shù)的策略是：金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)對(duì)賬戶余額產(chǎn)生變動(dòng)，諸如定活互轉(zhuǎn)、投資理財(cái)?shù)冉灰准庸贪踩雷o(hù)措施。

當(dāng)用戶發(fā)現(xiàn)賬戶余額變動(dòng)時(shí)，為了防止遇上詐騙分子模擬金融機(jī)構(gòu)等客服號(hào)碼行騙，遇不明來電可選擇掛斷后再主動(dòng)撥打（不要回?fù)埽┙鹑跈C(jī)構(gòu)官方客服或者到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)。同時(shí)妥善保管短信驗(yàn)證碼，不要向任何人提供自己收到的短信驗(yàn)證碼。

■詐騙手法3：

冒充公檢法

年近7旬的王爺爺收到自稱順豐快遞人員的電話，告知他的包裹按照規(guī)定進(jìn)行例行查驗(yàn)后，發(fā)現(xiàn)有信用卡等物品。王爺爺被建議報(bào)警并將電話轉(zhuǎn)移至“公安機(jī)關(guān)”?！肮矙C(jī)關(guān)”工作人員告知王爺爺涉嫌犯罪，為證清白必須將賬戶資金158.7萬元匯至“司法機(jī)關(guān)”保證金賬戶。建行山東省煙臺(tái)萊山支行、山東分行、合肥電子銀行業(yè)務(wù)中心三位一體的聯(lián)防聯(lián)控成功化解王爺爺?shù)馁Y金風(fēng)險(xiǎn)。

此類詐騙的手法是：不法分子冒充民警、檢察官等身份，告知受害人和販毒、洗錢、非法集資等讓人聞之色變的刑事案件有關(guān)，讓受害人產(chǎn)生強(qiáng)烈的恐懼心理。不法分子利用改號(hào)軟件能夠隨意改變主叫號(hào)碼，使其來電號(hào)碼顯示為預(yù)先設(shè)定的電話，以“保護(hù)銀行賬戶資金安全”等理由，再利用其相關(guān)法律知識(shí)的缺乏和對(duì)政府的信任，一步步誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬。

如何應(yīng)對(duì)???

應(yīng)對(duì)此類騙術(shù)的策略是：接到自稱是電信局、郵局、社保局、電視臺(tái)、銀行或公安局、檢察院、法院工作人員的（語(yǔ)音）電話、手機(jī)短信時(shí)應(yīng)提高警惕，不要輕易透露個(gè)人資料或銀行存款情況。公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話問話做筆錄，也沒有設(shè)置所謂的安全賬戶，所有涉案的調(diào)查工作都會(huì)依照法定程序出具相關(guān)法律文書再執(zhí)行，遇到此類情形應(yīng)第一時(shí)間詢問身邊親友或撥打110。

■詐騙手法4：

謊稱退款

張先生在某網(wǎng)站上訂購(gòu)了第二天從南京飛往深圳的機(jī)票。當(dāng)晚他就收到短信，告知其預(yù)定航班因故障取消，讓其聯(lián)系某航空公司客服。于是張先生便撥打了短信所附的航空公司電話，對(duì)方自稱是客服人員，要求張先生改簽到另一個(gè)航班。對(duì)方還以給張先生提供補(bǔ)償金為由，讓其提供銀行賬戶。張先生信以為真，便提供了銀行卡號(hào)、余額、驗(yàn)證碼等，上了不法分子的圈套。

此類詐騙手法是：不法分子通過購(gòu)物、訂票等途徑留下的個(gè)人信息，設(shè)定劇本，冒充網(wǎng)站客服、工作人員，以提升信用卡額度、網(wǎng)絡(luò)升級(jí)、網(wǎng)站出現(xiàn)故障等理由，謊稱為用戶退款，將釣魚網(wǎng)址發(fā)給受騙者讓其填寫銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等信息行騙。

如何應(yīng)對(duì)???

應(yīng)對(duì)此類騙術(shù)的策略是：當(dāng)接到類似電話時(shí)一定要冷靜分析，向相關(guān)部門咨詢核實(shí)或者撥打官方客服電話、登錄官方網(wǎng)站，切不可麻痹大意、盲目輕信。對(duì)需要填寫個(gè)人信息的網(wǎng)站、鏈接、問卷要保持警惕，重要信息不要隨意泄露。日常生活中遇到來歷不明的電話時(shí)要謹(jǐn)慎，當(dāng)談話內(nèi)容涉及到錢款、銀行賬戶的，應(yīng)拒絕交談以免上當(dāng)受騙。

■詐騙手法5：

冒充微信、QQ好友

一天，莎莎微信里的一個(gè)老友發(fā)來信息，提出要借錢。因?yàn)殛P(guān)系不錯(cuò)，莎莎便向老友提供的銀行卡號(hào)匯去5000元。當(dāng)風(fēng)控專員與莎莎核實(shí)此筆高風(fēng)險(xiǎn)交易并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示后，才得知老友微信密碼被人盜用。

此類詐騙手法是：不法分子盜號(hào)后，通過聊天記錄及備注名初步判斷對(duì)象，確定溝通方式及內(nèi)容后，發(fā)微信或QQ要求受害人匯款，而受害人礙于情面，往往會(huì)如數(shù)匯出。

如何應(yīng)對(duì)???

應(yīng)對(duì)此類騙術(shù)策略是：一定要增強(qiáng)防范意識(shí)，警惕任何人發(fā)送的匯款信息，確保微信、QQ為本人使用，用戶可以通過語(yǔ)音或視頻對(duì)話的方式，驗(yàn)證好友真?zhèn)?，以避免遭受?cái)產(chǎn)損失。

■詐騙手法6：

提升信用卡額度

河北分行客戶王先生因?yàn)橘I車急需貸款5萬元，當(dāng)接到一個(gè)“銀行工作人員”的電話，稱其可以幫他提升信用卡額度時(shí)，便將自己的個(gè)人信息提供給對(duì)方。結(jié)果，信用卡被盜刷9999元。

如何應(yīng)對(duì)???

面對(duì)此類詐騙時(shí)，務(wù)必增強(qiáng)防范意識(shí)，如果需要提高信用卡額度，必須通過官方客服等正規(guī)途徑或者去柜臺(tái)辦理信用卡額度變更事宜。對(duì)于使用中不明白的事項(xiàng)，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)信用卡專門機(jī)構(gòu)咨詢，及時(shí)辦理信用卡或密碼遺失掛失手續(xù)。同時(shí)，不要輕易透露身份證號(hào)、卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等信息，以免上當(dāng)受騙。

■詐騙手法7：

利用偽基站、紅包、二維碼

近日，一些用戶接到不法分子利用偽基站發(fā)送的詐騙短信，以銀行積分兌換為由，誘騙用戶登錄釣魚網(wǎng)站后，獲取客戶精準(zhǔn)信息并實(shí)施詐騙。

“偽基站”就是假基站，設(shè)備一般由主機(jī)和筆記本電腦組成，冒用他人的號(hào)碼強(qiáng)行向一定半徑范圍內(nèi)用戶手機(jī)發(fā)送詐騙、廣告推銷等信息。手機(jī)信號(hào)被強(qiáng)制連接到該設(shè)備后一般會(huì)暫時(shí)脫網(wǎng)8—12秒后恢復(fù)正常，部分手機(jī)則必須關(guān)機(jī)重啟才能重新入網(wǎng)。偽基站特點(diǎn)是流動(dòng)性強(qiáng)、隱藏性好、難以識(shí)別和打擊等，公安、銀行、移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商等多部門聯(lián)合行動(dòng)才能形成打擊力度。

如何應(yīng)對(duì)???

在此提醒用戶，不要隨便搶陌生人發(fā)送的紅包。不法分子會(huì)利用紅包做幌子，將病毒木馬程序隱藏其中，點(diǎn)擊后不但紅包里的錢不會(huì)到賬，自己的銀行卡和賬戶密碼還會(huì)被不法分子獲取，賬戶里的銀子也會(huì)被搶走！

此外，二維碼也是不法分子隱藏木馬病毒的道具。不法分子將二維碼植入病毒程序，再以返利或降價(jià)為餌，發(fā)送二維碼。一旦輕易掃描安裝，木馬就會(huì)盜取應(yīng)用賬號(hào)、密碼等個(gè)人信息，再以短信驗(yàn)證的方式篡改用戶密碼，將賬戶資金轉(zhuǎn)走。

防騙招

謹(jǐn)記幾個(gè)要點(diǎn)

縱觀各類網(wǎng)絡(luò)金融騙局，詐騙分子日趨集團(tuán)化、專業(yè)化，且手段不斷翻新。作為網(wǎng)絡(luò)金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。

“一卡”是妥善保管好銀行卡和網(wǎng)銀盾等安全產(chǎn)品，不要借給他人使用。

“兩碼”是指電子銀行密碼及短信驗(yàn)證碼。不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設(shè)置為數(shù)字+字母等復(fù)雜組合并定期修改；短信驗(yàn)證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。

“三要素”是身份證號(hào)、賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等個(gè)人私密信息，切勿隨意泄露。

“四要”：一要認(rèn)準(zhǔn)官網(wǎng)網(wǎng)址。二要隨時(shí)關(guān)注賬戶變動(dòng)，開通賬戶變動(dòng)短信、微信提醒服務(wù)。三要在辦理電子銀行轉(zhuǎn)賬、支付等交易時(shí)，仔細(xì)核對(duì)收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對(duì)手機(jī)電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機(jī)、電腦要安裝專業(yè)殺毒軟件，及時(shí)升級(jí)、定期查殺病毒。

“三不要”：一不要使用公共網(wǎng)絡(luò)。二不要點(diǎn)擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗(yàn)資、司法協(xié)查、商品退款、積分兌換、中獎(jiǎng)退稅等信息。

(責(zé)編：白宇)

第五篇：消防詐騙案例

消防詐騙案件

近幾年以來，我市發(fā)生多起打著“消防”旗號(hào)進(jìn)行詐騙的案件，這些案件中不法分子大都通過電話或傳真的形式向單位推銷書籍，收取高額培訓(xùn)費(fèi)，推銷指定消防產(chǎn)品，編造虛假信息實(shí)施詐騙，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，干擾了正常的消防執(zhí)法秩序。

一、典型案件

1、借書索錢。2010年2月1日，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)一藥廠的汪小姐來電，稱省消防總隊(duì)有一名姓陳的處長(zhǎng)寄過來價(jià)值人民幣1980元的兩本書《最新消防安全法律法規(guī)手冊(cè)（上、下）》，并要求汪小姐盡快付款。此前，陳處長(zhǎng)多次打電話過來稱消防政策規(guī)定每個(gè)單位必須配備兩套消防書籍。

2、培訓(xùn)推銷。2011年8月23日，王人村張書記來電咨詢：近日有一名自稱是區(qū)消防大隊(duì)的吳參謀打電話給他，說是要為該村開展消防安全知識(shí)宣傳，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)村民怎樣救火，為村民開展免費(fèi)消防安全培訓(xùn)。培訓(xùn)中，給每人發(fā)了一份《防火講座意見表》，在最后一欄還寫著：“轉(zhuǎn)介下列安全器材(送貨時(shí)付款)：干粉含量90%滅火器(一公斤)249元/個(gè)。大家都應(yīng)該訂購(gòu)幾個(gè)消防器材放于家中，以防萬一?！?/p>

3、冒充領(lǐng)導(dǎo)。2009年9月7日上午9點(diǎn)50分，市區(qū)一家賓館趙經(jīng)理接到一電話：我是市消防支隊(duì)劉政委，你們賓館有一些手續(xù)沒有辦理，現(xiàn)在你需要準(zhǔn)備1680元和10張照片、身份證復(fù)印件1份到消防支隊(duì)來。掛掉電話后，趙衛(wèi)軍又接到一條短信：我市消防支隊(duì)不能收取現(xiàn)金，請(qǐng)?jiān)卩]政辦理，這是我們財(cái)務(wù)賬號(hào)和戶名，感謝對(duì)我們工作的支持。

4、公文詐騙。2008年3月14日，我市一家保險(xiǎn)公司的張先生收到一份《市公安消防支隊(duì)緊急通知》。該傳真要求“全市范圍內(nèi)的工礦、企業(yè)、事業(yè)單位、酒店、賓館……進(jìn)行新的消防安全條例培訓(xùn)，請(qǐng)貴單位將3560元培訓(xùn)費(fèi)存入一個(gè)叫“張某”的私人工商銀行賬號(hào)，并加蓋了名為市公安消防支隊(duì)的公章。

5、處罰威脅。2011年9月2日上午，我市一酒店接到“區(qū)消防大隊(duì)”的緊急電話通知，電話稱：下午，省消防總隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)將帶領(lǐng)檢查小組進(jìn)行突擊檢查！賓館、酒店必須在今日上午辦理、更換相關(guān)消防證，時(shí)間緊迫，接到電話后要立即將換證費(fèi)用匯入“區(qū)消防大隊(duì)”銀行帳戶。如果給好處費(fèi)的話就可以讓商家逃過檢查。如果不給錢，就進(jìn)行檢查，并加大處罰力度。

6、假冒執(zhí)法。2007年5月4日上午10時(shí)，我市某縣一城鄉(xiāng)結(jié)合部的一廢品收購(gòu)店，一人先出示假工作證騙稱檢查消防，后以店內(nèi)消防設(shè)施不合格為由，要求事主高價(jià)購(gòu)買他們帶去的滅火器，否則，便以封店等方式相威脅。拿到錢后，開具收據(jù)，偶爾也送

一、兩個(gè)滅火器。

二、作案手段

以下4種招數(shù)為冒充消防詐騙中的慣用手法，廣大市民尤其是企事業(yè)單位、公眾聚集場(chǎng)所等負(fù)責(zé)人，注意提防：

1、以消防培訓(xùn)為名，要求企事業(yè)單位繳納消防培訓(xùn)費(fèi)、贊助費(fèi)、圖書音像資料費(fèi)；

2、假冒公安、消防執(zhí)法人員，以上門培訓(xùn)消防知識(shí)、檢修消防設(shè)施為名，強(qiáng)行推銷各類消防書籍、圖冊(cè)、音像制品和消防器材；

3、冒充消防人員電話威脅，上門恐嚇，推銷器材；

4、以安全檢查為名，采取恐嚇、威脅手 段收取罰款。

三、提醒

遇到不法分子冒充消防詐騙時(shí)，社會(huì)單位和個(gè)人應(yīng)做到“五注意”：

1、注意鑒別當(dāng)事人身份真假，查驗(yàn)好有關(guān)證件；

2、注意及時(shí)與公安消防部門取得聯(lián)系，證實(shí)活動(dòng)真?zhèn)危?/p>

3、注意收集好證據(jù)，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極提供相關(guān)線索，配合公安機(jī)關(guān)迅速破案；

4、注意保管好自己的錢物和電話號(hào)碼、賬號(hào)等，確保財(cái)物安全；

5、注意做好自身安全。

四、防范措施

據(jù)了解，類似的行騙手段近幾年已經(jīng)在全市各轄區(qū)企事業(yè)單位出現(xiàn)很多回，消防部門也多次通過媒體提醒市民謹(jǐn)防上當(dāng)。對(duì)此，消防部門提醒企業(yè)及個(gè)人，消防監(jiān)督員執(zhí)法時(shí)都要穿著制式警服，隨身攜帶相關(guān)證件，不允許指定購(gòu)買消防產(chǎn)品，不收取任何費(fèi)用。假如有此類上門推銷行為，都是冒充消防部門名義騙錢的。一旦發(fā)現(xiàn)有類似行為，一定要提高警惕，及時(shí)撥打110向公安部門報(bào)案或挨打96119向消防部門舉報(bào)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。