第一篇：我社舉辦2010年度反洗錢業(yè)務(wù)培訓

我社舉辦2010年度反洗錢業(yè)務(wù)培訓

為配合反洗錢宣傳月活動的開展，提高我社反洗錢工作水平，11月25日晚，我社在聯(lián)社九樓會議室舉辦了2010年反洗錢業(yè)務(wù)培訓班，邀請了人行反洗錢專家進行授課。聯(lián)社陳億良副主任、各經(jīng)營單位反洗錢業(yè)務(wù)骨干等共160人參加了培訓。

培訓課上，中國人民銀行江門市中心支行反洗錢科的鐘朝陽科長和古明科長首先介紹了當前反洗錢工作現(xiàn)狀和對銀行業(yè)的監(jiān)管要求，結(jié)合案例講解了如何發(fā)現(xiàn)洗錢線索、如何做好反洗錢調(diào)查報告等工作，闡述了反洗錢工作與銀行經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，要求大家提高認識，切實履行國家賦予的反洗錢責任。最后，我社分管反洗錢工作的陳億良副主任總結(jié)了我社反洗錢工作的開展情況，并結(jié)合實際從加深反洗錢思想認識、加強反洗錢專題報告工作等方面提出了切實可行的工作要求。

培訓課上，我社要求全體員工切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全，同時提出了下一步的反洗錢工作要求：繼續(xù)強化員工合規(guī)經(jīng)營理念，提高反洗錢意識，充分利用前臺員工直接面對客戶的優(yōu)勢，主動發(fā)現(xiàn)并上報高質(zhì)量的可疑交易線索和重點可疑交易報告，并定期對反洗錢工作進行自查，找出問題及時整改。通過反洗錢工作成效，努力樹立江門市區(qū)聯(lián)社良好的金融企業(yè)社會形象。

（合規(guī)與風險管理部 供稿）

第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)培訓心得

反洗錢業(yè)務(wù)培訓心得

09年下半年，哈爾濱銀行道里支行在行領(lǐng)導的組織下，認真學習了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強化了反洗錢基礎(chǔ)工作，健全、完善反洗錢工作機制，加強宣傳與培訓，營造了良好的反洗錢工作氛圍，讓人受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下。

1、了解了什么是洗錢

洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化得行為和過程。

因此，我們在日常工作中就要時刻警惕哪些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進而了解其真正來路，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

2、認識到我們在反洗錢方面的不足之處

主要表現(xiàn)在三個方面，首先交易報告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準確性差、缺少犯罪線索價值。其次交易人工識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒有可疑交易的專業(yè)知識。再次，識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復雜化、交易背景識別需要專業(yè)知識、交易信息難以獲取。

3、要建立起反洗錢的堅固防線

預防反洗錢活動有三條防線分別如下：

第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶的建立。

第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度，其資料可以

作為金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據(jù)，以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。

第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應依法向反洗錢信息中心報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。

以上為我這次學習反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強我網(wǎng)點反洗錢業(yè)務(wù)的推廣，提高網(wǎng)點全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。

營行

2009-10-29

第三篇：銀行反洗錢業(yè)務(wù)培訓學習心得

反洗錢學習心得11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了“2012年**市金融機構(gòu)新員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓”。在培訓期間，我認真學習了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強化了反洗錢方面的相關(guān)知識，認識到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟、社會的重大危害，整個反洗錢培訓讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、了解了什么是洗錢。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。因此，我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

二、認識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：

1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

2、通過各種投資進行洗錢；

3、跨境洗錢；

4、通過親屬洗錢。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、要建立起反洗錢的堅固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。以上為我這次學習的心得體會，也將是我今后工作中重點要注意的事項，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關(guān)部門努力做好反洗錢工作。

第四篇：銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)

銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)

ⅩⅩ年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓通知，結(jié)合單位實際，認真組織反洗錢人員進行了學習，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業(yè)務(wù)能力?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實施

根據(jù)工作安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定開始學習。本次培訓以參加網(wǎng)絡(luò)學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》等課程，其中學習《反洗錢法律法規(guī)》9小時53分鐘，學習《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》7小時25分鐘，達到了規(guī)定的課時。在學習的基礎(chǔ)上，按照時間要求進行了階段性測試和終結(jié)性考試，其中階段性測試最高成績80分，終結(jié)性考試成績94分；按照比例折合最終成績90分。

二、培訓效果

培訓主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》等課程開展學習。在《反洗錢法律法規(guī)》課程學習中，我認真地學習了反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識。在《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》課程學習中，我了解了多個關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構(gòu)帶來的后果和災難，知曉了我們所承擔的反洗錢義務(wù)、責任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問題及下步努力方向

1、對反洗錢工作的重要性認識不夠。對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和遇情處理等知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，下一步我們要努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經(jīng)?？偨Y(jié)日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。

第五篇：反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)

反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)

2012年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓通知，結(jié)合單位實際，認真組織反洗錢人員進行了學習，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業(yè)務(wù)能力?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實施

根據(jù)工作安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定開始學習。本次培訓以參加網(wǎng)絡(luò)學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》等課程，其中學習《反洗錢法律法規(guī)》9小時53分鐘，學習《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》7小時25分鐘，達到了規(guī)定的課時。在學習的基礎(chǔ)上，按照時間要求進行了階段性測試和終結(jié)性考試，其中階段性測試最高成績80分，終結(jié)性考試成績94分；按照比例折合最終成績90分。

二、培訓效果

培訓主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》等課程開展學習。在《反洗錢法律法規(guī)》課程學習中，我認真地學習了反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識。在《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》課程學習中，我了解了多個關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構(gòu)帶來的后果和災難，知曉了我們所承擔的反洗錢義務(wù)、責任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問題及下步努力方向

1、對反洗錢工作的重要性認識不夠。對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和遇情處理等知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，下一步我們要努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經(jīng)?？偨Y(jié)日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。