第一篇：對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況的調(diào)查

對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況的調(diào)查

由農(nóng)村信用社代理的鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，是國(guó)庫(kù)工作的重要組成部分，也是保證國(guó)家預(yù)算收入及時(shí)、完整入庫(kù)的重要環(huán)節(jié)。為了加強(qiáng)對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，最近**支庫(kù)對(duì)轄內(nèi)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況進(jìn)行了一次全面調(diào)查。

一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀

（一）機(jī)構(gòu)狀況

====年，為適應(yīng)人民銀行獨(dú)立行使中央銀行職能的需要，人民銀行單設(shè)國(guó)庫(kù)機(jī)構(gòu)，經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)業(yè)務(wù)。按照“一級(jí)財(cái)政、一級(jí)國(guó)庫(kù)”的要求，**支庫(kù)在轄區(qū)內(nèi)成立代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)，成立之初由縣農(nóng)業(yè)銀行下鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所（辦事處）代理。由于====年農(nóng)業(yè)銀行與農(nóng)村信用社分設(shè)，且縣農(nóng)業(yè)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)相繼撤并，經(jīng)縣農(nóng)村信用社申請(qǐng)及人民銀行肇州支行審核，代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)移交縣農(nóng)村信用社。截止====年=月末，**轄內(nèi)設(shè)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)==個(gè)。

（二）人員狀況

=、機(jī)構(gòu)人員總體狀況。代理機(jī)構(gòu)人員總數(shù)===人。其中：年齡狀況：==歲以下==人，占==.==%，==歲以上===人，占==.==%。學(xué)歷情況：大學(xué)學(xué)歷=人，占=.==%，大專(zhuān)學(xué)歷==人，占==.==%，中專(zhuān)及以下學(xué)歷===人，占==.=%。職稱(chēng)情況：高級(jí)職稱(chēng)=人，占=.==%，中級(jí)職稱(chēng)==人，占=.==%，助級(jí)及以下===人，占==.==%。

=、代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)人員狀況。代理業(yè)務(wù)人員==人，由信用社主管會(huì)計(jì)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理工作。年齡狀況：==歲以下==人，占==.==%，==歲以上==人，占==.==%。學(xué)歷情況：大學(xué)學(xué)歷=人，占==.==%，大專(zhuān)學(xué)歷==人，占==.==%，中專(zhuān)及以下學(xué)歷==人，占==.==%。職稱(chēng)情況：無(wú)高級(jí)職稱(chēng)，中級(jí)職稱(chēng)=人，占==%，助級(jí)及以下==人，占==%。

（三）業(yè)務(wù)狀況

=、基本業(yè)務(wù)狀況。截止====年=月末，==個(gè)代理機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)總額==，===萬(wàn)元，其中貸款余額==，===萬(wàn)元；負(fù)債總額==，===萬(wàn)元，其中存款余額==，===萬(wàn)元；所有者權(quán)益-===萬(wàn)元?？偸杖?==萬(wàn)元，總支出=，===萬(wàn)元，利潤(rùn)體現(xiàn)虧損===萬(wàn)元。各代理機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)情況見(jiàn)下表。

代理機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)狀況簡(jiǎn)表

截止====年=月==日單位：萬(wàn)元、%

機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)稱(chēng) 資產(chǎn) 負(fù)債 所有者權(quán)益 利潤(rùn)

其中：貸款 其中：存款 收入 支出

** ==,=== =,=== ==,=== ==,=== =,=== === ===-==

** =,=== =,=== =,=== =,===-=== == ==-==

** =,=== =,=== =,=== =,===-=== == ===-==

** =,=== =,=== =,=== === === == ==-==

** =,=== =,=== =,=== =,===-=== == ===-==

** =,=== =,=== =,=== === === == ==-==

新 =,=== =,=== =,=== ===-=== == ===-==

朝 =,=== =,=== =,=== ===-=== == ==-==

雙 =,=== =,=== =,=== ===-=== == ==-==

陽(yáng) =,=== =,=== =,=== =,=== === == ==-==

勝 =,=== =,=== =,=== =,=== === == ==-==

樂(lè) =,=== =,=== =,=== ===-=== == ==-==

合計(jì) ==,=== ==,=== ==,=== ==,===-=== === =,===-===

=、代理業(yè)務(wù)狀況。轄內(nèi)代理機(jī)構(gòu)辦理代理業(yè)務(wù)只代理本級(jí)收入入庫(kù)。====年=-=月，所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)共辦理預(yù)算收入總額===.=萬(wàn)元；辦理預(yù)算支出總額===萬(wàn)元。

=、其它。所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)代理國(guó)庫(kù)財(cái)政開(kāi)戶(hù)==戶(hù)。

（四）履行國(guó)庫(kù)職能情況

多年來(lái)，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)能夠按照《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》、《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，認(rèn)真辦理國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，為保證國(guó)家預(yù)算收支的順利實(shí)現(xiàn)、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出了積極的貢獻(xiàn)。但是，隨著財(cái)稅體制和金融體制改革的不斷深化，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)核算質(zhì)量低，內(nèi)部管理松散，監(jiān)管不到位，代理成本高等問(wèn)題也逐漸顯現(xiàn)，加之“省直管縣”、“鄉(xiāng)財(cái)縣管”以及國(guó)家取消農(nóng)業(yè)稅的影響，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)量嚴(yán)重萎縮，地位和作用明顯下降。

二、存在的問(wèn)題

（一）人員不足，核算方式落后，核算質(zhì)量不高。目前，大部分代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)仍采用傳統(tǒng)的手工方式進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，工作效率低，且辦理代理業(yè)務(wù)人員兼崗，

第二篇：對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況的調(diào)查

對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況的調(diào)查

對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況的調(diào)查

由農(nóng)村信用社代理的鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，是國(guó)庫(kù)工作的重要組成部分，也是保證國(guó)家預(yù)算收入及時(shí)、完整入庫(kù)的重要環(huán)節(jié)。為了加強(qiáng)對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，最近××支庫(kù)對(duì)轄內(nèi)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)情況進(jìn)行了一次全面調(diào)查。

一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀

（一）機(jī)構(gòu)狀

況

====年，為適應(yīng)人民銀行獨(dú)立行使中央銀行職能的需要，人民銀行單設(shè)國(guó)庫(kù)機(jī)構(gòu)，經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)業(yè)務(wù)。按照“一級(jí)財(cái)政、一級(jí)國(guó)庫(kù)”的要求，××支庫(kù)在轄區(qū)內(nèi)成立代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)，成立之初由縣農(nóng)業(yè)銀行下鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所（辦事處）代理。由于====年農(nóng)業(yè)銀行與農(nóng)村信用社分設(shè)，且縣農(nóng)業(yè)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)相繼撤并，經(jīng)縣農(nóng)村信用社申請(qǐng)及人民銀行肇州支行審核，代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)移交縣農(nóng)村信用社。截止====年=月末，××轄內(nèi)設(shè)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)==個(gè)。

（二）人員狀況

=、機(jī)構(gòu)人員總體狀況。代理機(jī)構(gòu)人員總數(shù)===人。其中：年齡狀況：==歲以下==人，占==.==，==歲以上===人，占==.==。學(xué)歷情況：大學(xué)學(xué)歷=人，占=.==，大專(zhuān)學(xué)歷==人，占==.==，中專(zhuān)及以下學(xué)歷===人，占==.=。職稱(chēng)情況：高級(jí)職稱(chēng)=人，占=.==，中級(jí)職稱(chēng)==人，占=.==，助級(jí)及以下===人，占==.==。

=、代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)人員狀況。代理業(yè)務(wù)人員==人，由信用社主管會(huì)計(jì)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理工作。年齡狀況：==歲以下==人，占==.==，==歲以上==人，占==.==。學(xué)歷情況：大學(xué)學(xué)歷=人，占==.==，大專(zhuān)學(xué)歷==人，占==.==，中專(zhuān)及以下學(xué)歷==人，占==.==。職稱(chēng)情況：無(wú)高級(jí)職稱(chēng)，中級(jí)職稱(chēng)=人，占==，助級(jí)及以下==人，占==。

（三）業(yè)務(wù)狀況

=、基本業(yè)務(wù)狀況。截止====年=月末，==個(gè)代理機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)總額==，===萬(wàn)元，其中貸款余額==，===萬(wàn)元；負(fù)債總額==，===萬(wàn)元，其中存款余額==，===萬(wàn)元；所有者權(quán)益-===萬(wàn)元?？偸杖?==萬(wàn)元，總支出=，===萬(wàn)元，利潤(rùn)體現(xiàn)虧損===萬(wàn)元。各代理機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)情況見(jiàn)下表。

代理機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)狀況簡(jiǎn)表

截止====年=月==日單位：萬(wàn)元、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)稱(chēng)資產(chǎn)負(fù)債所有者權(quán)益利潤(rùn)

其中：貸款其中：存款收入支出

××==,====,=====,=====,====,=========-==

××=,====,====,====,===-=======-==

××=,====,====,====,===-========-==

××=,====,====,=============-==

××=,====,====,====,===-========-==

××=,====,====,=============-==

新=,====,====,======-========-==

朝=,====,====,======-=======-==

雙=,====,====,======-=======-==

陽(yáng)=,====,====,====,==========-==

勝=,====,====,====,==========-==

樂(lè)=,====,====,======-=======-==

合計(jì)==,=====,=====,=====,===-=======,===-===

=、代理業(yè)務(wù)狀況。轄內(nèi)代理機(jī)構(gòu)辦理代理業(yè)務(wù)只代理本級(jí)收入入庫(kù)。====年=-=月，所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)共辦理預(yù)算收入總額===.=萬(wàn)元；辦理預(yù)算支出總額===萬(wàn)元。

=、其它。所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)代理國(guó)庫(kù)財(cái)政開(kāi)戶(hù)==戶(hù)。

（四）履行國(guó)庫(kù)職能情況

多年來(lái)，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)能夠按照《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》、《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，認(rèn)真辦理國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，為保證國(guó)家預(yù)算收支的順利實(shí)現(xiàn)、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出了積極的貢獻(xiàn)。但是，隨著財(cái)稅體制和金融體制改革的不斷深化，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)核算質(zhì)量低，內(nèi)部管理松散，監(jiān)管不到位，代理成本高等問(wèn)題也逐漸顯現(xiàn)，加之“省直管縣”、“鄉(xiāng)財(cái)縣管”以及國(guó)家取消農(nóng)業(yè)稅的影響，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)量嚴(yán)重萎縮，地位和作用明顯下降。

二、存在的問(wèn)題

（一）人員不足，核算方式落后，核算質(zhì)量不高。目前，大部分代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)仍采用傳統(tǒng)的手工方式進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，工作效率低，且辦理代理業(yè)務(wù)人員兼崗，操作不規(guī)范，核算質(zhì)量不高；部分代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)在辦理預(yù)算收入業(yè)務(wù)時(shí)，不能按照有關(guān)制度規(guī)定將收納的稅款及時(shí)、足額地報(bào)解入庫(kù)，而是大多采取了定期、集中報(bào)解的方式，影

響了稅款的入庫(kù)速度。

（二）內(nèi)控機(jī)制不健全，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于代理業(yè)務(wù)只占代理機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的極小部分，且無(wú)利可圖，代理機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)不重視，內(nèi)部管理比較松散，缺乏嚴(yán)密的規(guī)章制度約束。主要表現(xiàn)在：一是規(guī)章制度不全，且貫徹執(zhí)行不力，各崗位間缺乏有效的監(jiān)督制約機(jī)制；二是專(zhuān)職國(guó)庫(kù)人員少，且人員流動(dòng)性大，平均學(xué)歷較低，對(duì)代理國(guó)庫(kù)的職責(zé)和重要性認(rèn)識(shí)不足；三是鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)賬務(wù)核算存在“一手清”現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)隱患較大。

（三）人民銀行縣支庫(kù)對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)監(jiān)管力度不夠，監(jiān)管職能難以有效發(fā)揮。隨著人民銀行職能調(diào)整，人民銀行縣支行的職能股室重新配置，國(guó)庫(kù)人員較少，且大多忙于處理日常核算業(yè)務(wù)，已很難再抽出足夠的人力和時(shí)間去監(jiān)管和指導(dǎo)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，監(jiān)管職能未能有效發(fā)揮。

三、存在上述問(wèn)題的主要原因

（一）代理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄?！渡虡I(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)的職責(zé)和權(quán)限作了明確規(guī)定。但實(shí)際工作中，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)由于思想意識(shí)、管理體制、人員不足等因素，對(duì)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的職責(zé)和權(quán)限認(rèn)識(shí)不夠，存在“重服務(wù)、輕監(jiān)督”的思想，片面認(rèn)為代理國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算較為簡(jiǎn)單，且資金數(shù)額小，是一個(gè)相對(duì)安全且責(zé)任不重的崗位，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的嚴(yán)峻性往往重視不夠，內(nèi)部管理薄弱，造成代理機(jī)構(gòu)不同程度地存在制度落實(shí)不到位，管理不到位操作不規(guī)范的問(wèn)題，個(gè)別鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)只停留在賬平表對(duì)的初級(jí)階段。

（二）代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)偏低，缺乏合理的利益補(bǔ)償機(jī)制，影響代理機(jī)構(gòu)的積極性。根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》和《中國(guó)人民銀行財(cái)政部關(guān)于提高商業(yè)銀行代理支庫(kù)代辦業(yè)務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》規(guī)定，代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)的業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)由人民銀行分支機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)刎?cái)政協(xié)商，一般按每筆=.=元給付，代理機(jī)構(gòu)無(wú)利可圖，影響了代理機(jī)構(gòu)的積極性及服務(wù)質(zhì)量的提高。

四、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)收回人行縣支庫(kù)的方案

（一）縣財(cái)政部門(mén)意見(jiàn)

按照《國(guó)家金庫(kù)條例》“一級(jí)財(cái)政，一級(jí)國(guó)庫(kù)”的規(guī)定，如果撤銷(xiāo)代理資格，與條例規(guī)定相悖。暫時(shí)還不具備收回的條件，可繼續(xù)由農(nóng)村信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。

（二）縣支庫(kù)意見(jiàn)

鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)由信用社代理，從目前來(lái)看，符合《國(guó)家金庫(kù)條例》的規(guī)定，并且肇州幅員遼闊，鄉(xiāng)鎮(zhèn)分布比較分散，便于預(yù)算收入就地繳庫(kù)，同時(shí)也便于對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)的監(jiān)督管理。為了更好地發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)的職能作用，建議可采取以下措施：

=、建立代理機(jī)構(gòu)利益補(bǔ)償機(jī)制。目前，國(guó)庫(kù)存款已經(jīng)計(jì)付利息，但商業(yè)銀行和信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)仍按每筆=.=元的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)付代理業(yè)務(wù)費(fèi)，不足以彌補(bǔ)代理行的成本支出?？煽紤]提高代理業(yè)務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，既低于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，又高于目前每筆=.=元的標(biāo)準(zhǔn)。其目的是改變代理機(jī)構(gòu)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中成本高于收益的現(xiàn)狀，以體現(xiàn)成本收益對(duì)等的商業(yè)原則。具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由人民銀行會(huì)同財(cái)政部門(mén)、各代理機(jī)構(gòu)共同商定，代理業(yè)務(wù)費(fèi)由財(cái)政部門(mén)支付。

=、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立內(nèi)控目標(biāo)責(zé)任制、崗位輪換、業(yè)務(wù)交接、憑證傳遞、重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)逐級(jí)審批和國(guó)庫(kù)賬務(wù)檢查等國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度體系，在國(guó)庫(kù)資金風(fēng)險(xiǎn)防范中發(fā)揮真正的作用。

=、提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)工作人員整體素質(zhì)。人員素質(zhì)是做好國(guó)庫(kù)監(jiān)督與管理工作的基礎(chǔ)。隨著財(cái)稅金融體制改革的逐步深化，代理國(guó)庫(kù)人員普遍缺乏相關(guān)的財(cái)稅知識(shí)，對(duì)一些制度條款理解不夠深刻，這在一定程度上制約了國(guó)庫(kù)職能作用的充分發(fā)揮，不利于國(guó)庫(kù)工作的全面深入開(kāi)展。因此，要把代理國(guó)庫(kù)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)作為提高國(guó)庫(kù)干部的整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平的一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作來(lái)抓。培訓(xùn)方式可采取短期集訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)，檢查輔導(dǎo)、崗位練兵等方式，加強(qiáng)對(duì)代理國(guó)庫(kù)人員的國(guó)庫(kù)基礎(chǔ)理論、基本會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等培訓(xùn)，提高國(guó)庫(kù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

=、撤銷(xiāo)部分代理機(jī)構(gòu)。對(duì)代理業(yè)務(wù)嚴(yán)重萎縮的代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)，與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)協(xié)商，可擬采取撤銷(xiāo)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)資格。對(duì)業(yè)務(wù)量大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)，可繼續(xù)由其代理，以減輕縣支庫(kù)的工作壓力，有利于財(cái)政資金的管理與使用。

=、人民銀行縣支庫(kù)要加強(qiáng)對(duì)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。制定相應(yīng)的考核機(jī)制，獎(jiǎng)勤罰懶，鼓勵(lì)信用社辦理代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的積極性。

（供稿人：李麗====）

第三篇：關(guān)于對(duì)代理國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

（調(diào)查報(bào)告）

關(guān)于對(duì)代理國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

07秋金融學(xué)(本)王廣強(qiáng)(071050321)

調(diào)查目的：為了研究新形勢(shì)下，代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)狀，探索代理國(guó)庫(kù)如何改進(jìn)金融服務(wù)水平?提高國(guó)庫(kù)資金運(yùn)用效率、實(shí)施國(guó)庫(kù)資金有效監(jiān)管。

調(diào)查時(shí)間：2009.5.4------5.14

調(diào)查地點(diǎn)：寧陜縣信用聯(lián)社、寧陜縣財(cái)政局

調(diào)查對(duì)象：寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)經(jīng)辦人員、主管人員，財(cái)政局預(yù)算經(jīng)辦人員、主管人員，行政預(yù)算單位的財(cái)會(huì)人員

調(diào)查方式：座談、走訪(fǎng)

一、基本情況

2009.5.4------5.14日，我先后在寧陜縣信用聯(lián)社、寧陜縣財(cái)政局進(jìn)行了代理國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀的調(diào)查。通過(guò)與寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)經(jīng)辦人員、主管人員，財(cái)政局預(yù)算經(jīng)辦人員、主管人員座談及走訪(fǎng)行政預(yù)算單位的財(cái)會(huì)人員的形勢(shì)，了解到寧陜縣信用聯(lián)社自2000年代理寧陜縣國(guó)庫(kù)以來(lái)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展較好，與財(cái)稅及人民銀行聯(lián)系緊密，內(nèi)控制度建設(shè)逐步加強(qiáng)，稅款報(bào)解劃撥及時(shí)，能履行監(jiān)管職責(zé)。

二、調(diào)查結(jié)果

1、代理國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度建設(shè)情況

寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)伊始，就著手編寫(xiě)制定了《寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)內(nèi)部控制制度》，建立國(guó)庫(kù)經(jīng)辦人員、國(guó)庫(kù)主管、業(yè)務(wù)主管部門(mén)、聯(lián)社主任四級(jí)內(nèi)控目標(biāo)管理責(zé)任制，確保國(guó)庫(kù)在信用

聯(lián)社代理下安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。制定了《寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)崗位職責(zé)》，明確了職責(zé)分工。制定了《國(guó)家金庫(kù)寧陜支庫(kù)庫(kù)款支撥管理及審批辦法》，加強(qiáng)了對(duì)國(guó)庫(kù)資金的管理和監(jiān)督。

2、代理國(guó)庫(kù)人員配備情況

寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)按照國(guó)庫(kù)經(jīng)辦人員、國(guó)庫(kù)主管、業(yè)務(wù)主管部門(mén)、聯(lián)社主任四級(jí)管理模式進(jìn)行了人員配備，滿(mǎn)足了經(jīng)辦及監(jiān)管的要求，但是由于聯(lián)社人員緊張，加之國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)量較小等原因，除經(jīng)辦人員外，其余均為兼職。

3、代理國(guó)庫(kù)的地位情況

（1）上級(jí)國(guó)庫(kù)及人民銀行多次對(duì)寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)進(jìn)行了檢查指導(dǎo)，充分肯定了代理國(guó)庫(kù)的作用和成績(jī)，認(rèn)為寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)顧全了大局，履行了職責(zé)，維護(hù)了國(guó)庫(kù)資金的安全，對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了積極促進(jìn)作用。

（2）省信用聯(lián)社特別重視寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，從戰(zhàn)略的高度予以了指導(dǎo)協(xié)調(diào)，積極開(kāi)發(fā)了信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件與代理業(yè)務(wù)的接口，促進(jìn)了財(cái)、稅、庫(kù)、銀的橫向聯(lián)網(wǎng)。

（3）寧陜縣信用聯(lián)社在資金人員非常緊張的情況下向代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了傾斜，一是從硬件建設(shè)上加大投入，代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)安排了專(zhuān)用兩臺(tái)計(jì)算機(jī)相互備份運(yùn)行；二是每年委派經(jīng)辦人員到上級(jí)國(guó)庫(kù)學(xué)習(xí)，并將計(jì)算機(jī)及時(shí)升級(jí)；三是加強(qiáng)財(cái)政、稅務(wù)、人行的聯(lián)系，尋找改進(jìn)國(guó)庫(kù)服務(wù)和監(jiān)管的做法。

（4）當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)能夠積極配合代理國(guó)庫(kù)的日常工作，但因其自身人員經(jīng)費(fèi)緊張等原因，對(duì)代理國(guó)庫(kù)管理和監(jiān)督財(cái)政資金的支撥提退業(yè)務(wù)不理解、不支持，如《中華人民共和國(guó)金庫(kù)管理?xiàng)l例》和《國(guó)

庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》中要求財(cái)政部門(mén)必須向國(guó)庫(kù)提供預(yù)算、款項(xiàng)支撥必須機(jī)制（不得手工填寫(xiě)）、收入提退必須向國(guó)庫(kù)提供相關(guān)證明文件等，財(cái)政部門(mén)不能提供預(yù)算及相關(guān)證明，經(jīng)常出現(xiàn)手工票據(jù)，有把國(guó)庫(kù)當(dāng)成財(cái)政出納的想法。

4、代理國(guó)庫(kù)目前存在的困難：一是因?yàn)闃I(yè)務(wù)量較小人民銀行才交由商業(yè)銀行或信用社代理，而相關(guān)代理費(fèi)用又是根據(jù)業(yè)務(wù)量計(jì)算，因此出現(xiàn)了代理成本和收入的反差矛盾，代理行社從人員、經(jīng)費(fèi)投入上只能采取微虧保本的做法，不利于代理國(guó)庫(kù)長(zhǎng)久持續(xù)建設(shè)；二是財(cái)政部門(mén)對(duì)國(guó)庫(kù)監(jiān)督不理解、不支持，代理國(guó)庫(kù)為了維護(hù)自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，往往會(huì)重制度建設(shè)、輕制度執(zhí)行，給國(guó)庫(kù)資金安全造成隱患；三是地方財(cái)政成立會(huì)計(jì)核算中心，將預(yù)算單位的撥付資金集中管理，在一定程度上提高了財(cái)政資金的使用效率，但是會(huì)計(jì)中心開(kāi)戶(hù)在商業(yè)銀行，由于利益驅(qū)動(dòng)，地方財(cái)政以“往來(lái)款”方式將大量財(cái)政存款從國(guó)庫(kù)劃至在商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)的財(cái)政集中收付中心，形成客觀存在的“第二國(guó)庫(kù)”，已經(jīng)納入預(yù)算管理的非稅收入被大量人為滯留在各家商業(yè)銀行機(jī)關(guān)團(tuán)體存款賬戶(hù)不能及時(shí)入庫(kù)等行為，大大削弱了設(shè)立國(guó)庫(kù)的預(yù)期效果，使財(cái)政資金游離于國(guó)庫(kù)監(jiān)管之外，國(guó)庫(kù)監(jiān)管也就成了“監(jiān)而不能管”。

三、結(jié)論和建議

此次對(duì)寧陜縣信用聯(lián)社代理國(guó)庫(kù)現(xiàn)狀結(jié)果表明，寧陜國(guó)庫(kù)在寧陜縣信用聯(lián)社的代理下，能夠從機(jī)構(gòu)建設(shè)、制度建設(shè)、人員經(jīng)費(fèi)方面予以積極投入，上級(jí)國(guó)庫(kù)和人民銀行、省信用聯(lián)社能夠大力支持和協(xié)調(diào)指導(dǎo)，財(cái)稅部門(mén)能夠積極配合代理國(guó)庫(kù)的日常工作，各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展順利，金融服務(wù)水平和國(guó)庫(kù)資金使用效率逐步提高，國(guó)庫(kù)監(jiān)管正在加強(qiáng)。

但是，由于寧陜縣地方經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，無(wú)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)等原因，還存在代理國(guó)庫(kù)人員配備不足、經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)新形勢(shì)、財(cái)政部門(mén)不理解不支持國(guó)庫(kù)監(jiān)管等問(wèn)題，為此，我提出以下幾點(diǎn)建議：

1、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)從大局和長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮，代理國(guó)庫(kù)不只是代理成本的問(wèn)題，而是會(huì)給本身帶來(lái)社會(huì)價(jià)值和效應(yīng)，應(yīng)加大投入，著力解決人員短缺和經(jīng)費(fèi)不足問(wèn)題。

2、財(cái)政部門(mén)應(yīng)積極支持國(guó)庫(kù)工作，不能將國(guó)庫(kù)當(dāng)作財(cái)政資金出納，國(guó)家設(shè)立國(guó)庫(kù)是為了確保財(cái)政資金的安全，國(guó)庫(kù)按照規(guī)定監(jiān)管其實(shí)質(zhì)是為了財(cái)政部門(mén)更好理財(cái)，因此要理解支持國(guó)庫(kù)工作。

3、上級(jí)國(guó)庫(kù)及政府部門(mén)要經(jīng)常性協(xié)調(diào)召開(kāi)財(cái)、稅、庫(kù)、銀聯(lián)席會(huì)議，達(dá)到信息共享，工作相互理解支持。定期舉辦橫跨財(cái)政?稅務(wù)?國(guó)庫(kù)等部門(mén)業(yè)務(wù)的國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。把加強(qiáng)國(guó)庫(kù)工作人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高國(guó)庫(kù)工作人員綜合素質(zhì)的工作制度化，以增進(jìn)國(guó)庫(kù)工作人員對(duì)國(guó)庫(kù)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和各項(xiàng)政策的認(rèn)知程度。合理利用國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)交流網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，拓寬國(guó)庫(kù)工作人員異域業(yè)務(wù)交流領(lǐng)域。定期梳理國(guó)庫(kù)規(guī)章制度，建立內(nèi)控制度交流機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)工作人員智慧共享。打造應(yīng)急業(yè)務(wù)快速反應(yīng)團(tuán)隊(duì)?；I劃國(guó)庫(kù)監(jiān)管電子預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)行國(guó)庫(kù)監(jiān)管站位前移，發(fā)揮事前監(jiān)管群體優(yōu)勢(shì)。

4、加快庫(kù)款支撥電子化推廣進(jìn)度，積極拓展單一賬戶(hù)業(yè)務(wù)覆蓋范圍，加快財(cái)政資金直撥業(yè)務(wù)建設(shè)。推廣財(cái)政庫(kù)款支撥業(yè)務(wù)在財(cái)政與國(guó)庫(kù)部門(mén)之間的遠(yuǎn)程控制與操作，實(shí)現(xiàn)庫(kù)款支撥業(yè)務(wù)電子化?無(wú)紙化。充分利用現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的功能優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)庫(kù)款按預(yù)算直達(dá)最終用款單位，取締財(cái)政集中收付中心中間業(yè)務(wù)操作，消除預(yù)算資金在商業(yè)銀行的人為滯留。

第四篇：代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作總結(jié)

代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作總結(jié)

今年以來(lái)，掇刀包商村鎮(zhèn)銀行憑借先進(jìn)的資金匯劃清算系統(tǒng)為預(yù)算資金的收納和撥付提供了快捷、方便、安全的結(jié)算渠道。特別是隨著綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的全面投產(chǎn)不斷升級(jí)改造、電子銀行體系的建立，有效提高了本行服務(wù)財(cái)政的水平，促進(jìn)了本行代理國(guó)庫(kù)工作高效、安全和健康發(fā)展。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范重要性的認(rèn)識(shí)。

在思想上和行動(dòng)上真正重視國(guó)庫(kù)工作。切實(shí)落實(shí)崗位目標(biāo)管理責(zé)任制，經(jīng)常督促檢查各項(xiàng)制度的落實(shí)，熟悉和掌握國(guó)庫(kù)發(fā)展的最新動(dòng)態(tài)，了解本身的代理業(yè)務(wù)水平。密切關(guān)注經(jīng)收人員的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)掌握代理國(guó)庫(kù)人員的思想變化，加強(qiáng)代理人員的法制教育和思想道德教育，將各種風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽階段。

二、加強(qiáng)協(xié)調(diào)，促進(jìn)代理水平不斷提升。

一方面加強(qiáng)外部協(xié)調(diào)，充分利用外部監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)席會(huì)議和聯(lián)合檢查，對(duì)代理國(guó)庫(kù)工作的一些問(wèn)題進(jìn)行相互通報(bào)，加強(qiáng)信息交流和反饋。另一方面與行內(nèi)機(jī)構(gòu)、結(jié)算、科技等相關(guān)部位通力協(xié)作，及時(shí)匯報(bào)情況，主動(dòng)接受監(jiān)督，確保國(guó)庫(kù)資金安全，提高工作效率。

三、建立了國(guó)庫(kù)內(nèi)部控制和會(huì)計(jì)核算管理制度。

建立健全了國(guó)庫(kù)內(nèi)控體系，認(rèn)真落實(shí)國(guó)庫(kù)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)控管理，規(guī)范了本區(qū)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)的賬務(wù)核算，加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對(duì)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

四、代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)科目設(shè)置規(guī)范，賬簿、報(bào)表體系健全、合理。

在代理本區(qū)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)中認(rèn)真執(zhí)行《商業(yè)銀行、信用行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》和《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》，按報(bào)表種類(lèi)對(duì)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、年報(bào)分別進(jìn)行裝訂。

五、進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范財(cái)政、稅務(wù)部門(mén)對(duì)賬工作。

嚴(yán)格執(zhí)行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)對(duì)賬制度，定期向財(cái)政、稅務(wù)部門(mén)、人民銀行國(guó)庫(kù)部門(mén)報(bào)送報(bào)表，向財(cái)政部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)提供對(duì)賬單和報(bào)表，及時(shí)與財(cái)政、稅務(wù)部門(mén)進(jìn)行對(duì)賬。

六、充實(shí)代理國(guó)庫(kù)隊(duì)伍，提高整體素質(zhì)水平，落實(shí)崗位責(zé)任制。

一是充實(shí)人員，加強(qiáng)力量，確保國(guó)庫(kù)工作的正常開(kāi)展。二是國(guó)庫(kù)人員保持相對(duì)穩(wěn)定，嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任制，做到以責(zé)定崗，以崗定人，各司其職，各負(fù)其責(zé)。三是加強(qiáng)教育培訓(xùn)，不斷提高國(guó)庫(kù)隊(duì)伍綜合素質(zhì)。從實(shí)用性出發(fā)，立足崗位技能、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和思想道德教育，開(kāi)展多種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并實(shí)行考核考評(píng)制度，努力提高代理國(guó)庫(kù)隊(duì)伍的政治水平、業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德水平。

七、嚴(yán)格審核，規(guī)范國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算過(guò)程中的各項(xiàng)操作。

一是充分發(fā)揮監(jiān)督、檢查和輔導(dǎo)作用。定期或不定期的對(duì)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)行輔導(dǎo)檢查。二是嚴(yán)格按照《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算管理與操作的規(guī)定》辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，強(qiáng)化操作人員的安全防范意識(shí)，認(rèn)真做好保密工作。

第五篇：銀行2017-2018代理國(guó)庫(kù)資格申請(qǐng)

關(guān)于申請(qǐng)確認(rèn)2017-2018 x市國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行資格的報(bào)告

人行x市中心支行：

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確地方國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行資格認(rèn)定有關(guān)事項(xiàng)的通知》和《x省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入退出管理暫行辦法》文件精神，我行對(duì)照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真自測(cè)，認(rèn)為我行達(dá)到代理銀行的各項(xiàng)要求，申請(qǐng)確認(rèn)我行為2017-2018國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行。

一、發(fā)展概況

xx銀行于x年x月x日掛牌開(kāi)業(yè)，依法持有金融許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照，管轄x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

近年來(lái)，xx銀行堅(jiān)持“xx”的戰(zhàn)略定位，不斷加大信貸投放，大力支農(nóng)支小，主動(dòng)作為，勇于擔(dān)當(dāng)，認(rèn)真落實(shí)金融精準(zhǔn)扶貧，為支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)。2016年末，全市x行存款余額億元，貸款余額億元。

二、管理建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)防控

我行財(cái)務(wù)部為我行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)主管部門(mén)及聯(lián)系部門(mén)，支行（分理處）為業(yè)務(wù)主辦機(jī)構(gòu)，每個(gè)支行（分理處）會(huì)計(jì)主管

和一名柜員為代理業(yè)務(wù)辦理人員，做到組織機(jī)構(gòu)完備、人員分工明確、崗位職責(zé)清晰。

我行開(kāi)通了技術(shù)先進(jìn)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、銀聯(lián)系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)、財(cái)政國(guó)庫(kù)資金集中支付系統(tǒng)等各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，資金匯劃渠道暢通，能夠保證本行系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃實(shí)時(shí)到賬，跨行匯劃業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)處理，當(dāng)日（最遲次日）到賬。

我行計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施齊全，信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定，具備代理國(guó)庫(kù)集中收付的技術(shù)條件。

我行制定了完備的國(guó)庫(kù)代理制度。我行制定了《代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)管理辦法》、《代理國(guó)庫(kù)集中收付操作規(guī)程》、《國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)應(yīng)急方案》，為規(guī)范高效做好代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)。

我行具有先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系和豐富的防控經(jīng)驗(yàn)，能確保國(guó)庫(kù)代理業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)營(yíng)。一是注重風(fēng)險(xiǎn)理念培育，開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、度量和控制培訓(xùn)，二是完善操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理體系，完善事前、事中、事后控制系統(tǒng)，建立嚴(yán)密分級(jí)授權(quán)體系、機(jī)構(gòu)和崗位操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制。

三、承辦情況與申請(qǐng)背景

xx銀行管轄x個(gè)支行（分理處），從事國(guó)庫(kù)經(jīng)收和國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)人員x人。

2015-2016，xx銀行在代理國(guó)庫(kù)集中支付工作中，加強(qiáng)管理，規(guī)范服務(wù)，借助先進(jìn)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為國(guó)庫(kù)資金的收納和集中支付提供快捷、安全的服務(wù)，為我市代理國(guó)庫(kù)工作做出了積極貢獻(xiàn)。

目前，xx銀行客戶(hù)資源發(fā)展迅速，存貸規(guī)模不斷增大，通過(guò)新建物理網(wǎng)點(diǎn)、智慧銀行、助農(nóng)取款點(diǎn)等措施，金融服務(wù)已全面覆蓋城鄉(xiāng)，能夠全方位、多渠道地服務(wù)廣大客戶(hù)。

四、申請(qǐng)請(qǐng)求與服務(wù)承諾

鑒于我行發(fā)展?fàn)顩r、資金實(shí)力、技術(shù)條件、管理機(jī)制、代理能力等方面均符合代理國(guó)庫(kù)要求，現(xiàn)申請(qǐng)確認(rèn)xx銀行為2017-2018xx市國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行。

申請(qǐng)代理集中支付業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)x家，分別是：xx。其中：代理集中支付的清算機(jī)構(gòu)為：xx銀行營(yíng)業(yè)部。

申請(qǐng)代理非稅收入收繳業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)2家，分別是：xx銀行營(yíng)業(yè)部、xx銀行xx支行。

如獲批準(zhǔn)，我行承諾如下：xx銀行將嚴(yán)格按照代理地方國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)有關(guān)制度，不斷改進(jìn)服務(wù)，完善網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加快資金匯劃和賬戶(hù)管理，確保資金安全，并加強(qiáng)與市財(cái)政、人行xx市中心支行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時(shí)、高效地辦理地方國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)。

特此申請(qǐng)，請(qǐng)批準(zhǔn)！

xx銀行股份有限公司 2017年3月15日