第一篇：銀保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告1208

銀保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況

自查報(bào)告

為保障銀保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，切實(shí)防范銷售誤導(dǎo)行為，提高客戶服務(wù)水平，省保監(jiān)局近兩年下發(fā)了《關(guān)于落實(shí)商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗制度有關(guān)問題的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2009]290號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)〈廣東省商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見〉的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2010]261號(hào)）。根據(jù)以上兩份文件的精神要求，我行對(duì)貫徹和落實(shí)的相關(guān)情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、貫徹落實(shí)《關(guān)于落實(shí)商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗制度有關(guān)問題的通知》的情況

去年，我行已制定保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗工作的方案，方案包括了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗的計(jì)劃時(shí)間、具體措施、持證率提升的目標(biāo)等具體內(nèi)容。每季度我行都組織員工參加保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，在目前已開展銀保業(yè)務(wù)的分行柜臺(tái)人員持證率已達(dá)70%，銷售人員持證率已達(dá)100%。

二、貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)〈廣東省商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見〉的通知》的情況

1、對(duì)有意向合作的保險(xiǎn)公司，我行會(huì)對(duì)其資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審核，具體包括：償還能力、管理水平、客戶服務(wù)水平和理賠服務(wù)等，根據(jù)最終評(píng)估結(jié)果酌情引入；

2、對(duì)已結(jié)成合作關(guān)系的保險(xiǎn)公司，我行均與簽訂正式保險(xiǎn)代理合同，并在合同中明確培訓(xùn)、違反合同規(guī)定雙方各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任等相關(guān)內(nèi)容；

3、目前與我行合作的3家保險(xiǎn)公司中，其中有2家已對(duì)客戶進(jìn)

行適合度評(píng)估，還有1家因?yàn)樽陨碓?，尚未開展客戶評(píng)估工作，我行已要求對(duì)方盡快完善和補(bǔ)齊相關(guān)流程；

4、客戶投保前，我行都認(rèn)真核查其資料的真實(shí)性和完整性。對(duì)

于客戶后期退保的情況，由于客戶直接與保險(xiǎn)公司聯(lián)系，并在保險(xiǎn)公

司辦理相應(yīng)手續(xù)，所以退保時(shí)客戶所提交的資料由保險(xiǎn)公司方面進(jìn)行

審查，但我行在簽訂合作協(xié)議時(shí)已要求合作保險(xiǎn)公司做好客戶服務(wù)和

合規(guī)審查方面的工作，堅(jiān)持對(duì)客戶進(jìn)行回訪的措施。對(duì)于以上情況，建立定期的銀保險(xiǎn)交流機(jī)制，切實(shí)保障客戶權(quán)益；

8、我行針對(duì)銀保業(yè)務(wù)已制定并下發(fā)了相應(yīng)的管理辦法和規(guī)章制

度，規(guī)范分支行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日常銷售和管理工作，建立完整的內(nèi)部違

規(guī)處罰機(jī)制。

5、所有網(wǎng)點(diǎn)均已配置監(jiān)控設(shè)備，對(duì)保險(xiǎn)銷售過程進(jìn)行影響實(shí)時(shí)

監(jiān)控，并進(jìn)行保存管理，確保雙方權(quán)益；

7、我行嚴(yán)格要求各網(wǎng)點(diǎn)銷售保險(xiǎn)的員工必須持有保險(xiǎn)從業(yè)資格

證，并且經(jīng)常為各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行以一對(duì)一或一對(duì)多等形式的銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

培訓(xùn)。

對(duì)于本次檢查工作我行高度重視，組織了全行性的自查和總結(jié)工

作。針對(duì)展現(xiàn)出的優(yōu)缺點(diǎn)，我行將認(rèn)真的總結(jié)和完善。今后，我行將

繼續(xù)努力，加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)的管理，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)

違規(guī)行為的控制，促進(jìn)我行銀保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

零售業(yè)務(wù)部

二0一一年十二月五日

第二篇：銀保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況自查報(bào)告1208

銀保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況

自查報(bào)告

為保障銀保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，切實(shí)防范銷售誤導(dǎo)行為，提高客戶服務(wù)水平，省保監(jiān)局近兩年下發(fā)了《關(guān)于落實(shí)商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗制度有關(guān)問題的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2009]290號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)〈廣東省商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見〉的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2010]261號(hào)）。根據(jù)以上兩份文件的精神要求，我行對(duì)貫徹和落實(shí)的相關(guān)情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、貫徹落實(shí)《關(guān)于落實(shí)商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗制度有關(guān)問題的通知》的情況

去年，我行已制定保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗工作的方案，方案包括了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員持證上崗的計(jì)劃時(shí)間、具體措施、持證率提升的目標(biāo)等具體內(nèi)容。每季度我行都組織員工參加保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，在目前已開展銀保業(yè)務(wù)的分行柜臺(tái)人員持證率已達(dá)70%，銷售人員持證率已達(dá)100%。

二、貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)〈廣東省商業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見〉的通知》的情況

1、對(duì)有意向合作的保險(xiǎn)公司，我行會(huì)對(duì)其資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審核，具體包括：償還能力、管理水平、客戶服務(wù)水平和理賠服務(wù)等，根據(jù)最終評(píng)估結(jié)果酌情引入；

2、對(duì)已結(jié)成合作關(guān)系的保險(xiǎn)公司，我行均與簽訂正式保險(xiǎn)代理合同，并在合同中明確培訓(xùn)、違反合同規(guī)定雙方各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任等相關(guān)內(nèi)容；

3、目前與我行合作的3家保險(xiǎn)公司中，其中有2家已對(duì)客戶進(jìn)行適合度評(píng)估，還有1家因?yàn)樽陨碓?，尚未開展客戶評(píng)估工作，我行已要求對(duì)方盡快完善和補(bǔ)齊相關(guān)流程；

4、客戶投保前，我行都認(rèn)真核查其資料的真實(shí)性和完整性。對(duì)于客戶后期退保的情況，由于客戶直接與保險(xiǎn)公司聯(lián)系，并在保險(xiǎn)公司辦理相應(yīng)手續(xù)，所以退保時(shí)客戶所提交的資料由保險(xiǎn)公司方面進(jìn)行審查，但我行在簽訂合作協(xié)議時(shí)已要求合作保險(xiǎn)公司做好客戶服務(wù)和合規(guī)審查方面的工作，堅(jiān)持對(duì)客戶進(jìn)行回訪的措施。對(duì)于以上情況，建立定期的銀保險(xiǎn)交流機(jī)制，切實(shí)保障客戶權(quán)益；

8、我行針對(duì)銀保業(yè)務(wù)已制定并下發(fā)了相應(yīng)的管理辦法和規(guī)章制度，規(guī)范分支行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日常銷售和管理工作，建立完整的內(nèi)部違規(guī)處罰機(jī)制。

5、所有網(wǎng)點(diǎn)均已配置監(jiān)控設(shè)備，對(duì)保險(xiǎn)銷售過程進(jìn)行影響實(shí)時(shí)監(jiān)控，并進(jìn)行保存管理，確保雙方權(quán)益；

7、我行嚴(yán)格要求各網(wǎng)點(diǎn)銷售保險(xiǎn)的員工必須持有保險(xiǎn)從業(yè)資格證，并且經(jīng)常為各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行以一對(duì)一或一對(duì)多等形式的銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

對(duì)于本次檢查工作我行高度重視，組織了全行性的自查和總結(jié)工作。針對(duì)展現(xiàn)出的優(yōu)缺點(diǎn)，我行將認(rèn)真的總結(jié)和完善。今后，我行將繼續(xù)努力，加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)的管理，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)違規(guī)行為的控制，促進(jìn)我行銀保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

零售業(yè)務(wù)部

二0一一年十二月五日

第三篇：銀保監(jiān)管

記者從保監(jiān)會(huì)獲悉，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布了《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，突破了原有一家銀行只能簽約三家保險(xiǎn)公司的上限，要求保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行審慎選擇合作對(duì)象。

《指引》強(qiáng)調(diào)，要充分考慮對(duì)方的資本狀況、償付能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、受處罰情況等，合理確定合作對(duì)象范圍和數(shù)量，確保合作方有充足的資本和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力來開展銀保業(yè)務(wù)。

近年來，商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，銀行代理渠道逐漸成為人身保險(xiǎn)銷售的重要支柱。通過銀行渠道銷售的保費(fèi)收入占人身保險(xiǎn)保費(fèi)總量近50%，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)和銀行業(yè)發(fā)展具有重要意義。

銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)取得了快速發(fā)展，但仍然存在不少問題。一些中老年人、低收入者受銷售人員誤導(dǎo)，致使“存單變保單”的事件屢有發(fā)生。去年11月，銀監(jiān)會(huì)單方發(fā)布通知，受壓于銀保新規(guī)，今年壽險(xiǎn)保費(fèi)收入同比微增2.88%。其中，26家壽險(xiǎn)公司首月保費(fèi)出現(xiàn)了負(fù)增長(zhǎng)。

保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《指引》規(guī)范了銀保合作，提高了合作關(guān)系的穩(wěn)定性。如，規(guī)范了銀保合作協(xié)議的簽訂方式和協(xié)議內(nèi)容。要求保險(xiǎn)公司和銀行應(yīng)“總對(duì)總”層級(jí)簽訂合作協(xié)議，或在取得總部書面授權(quán)的前提下，至少實(shí)現(xiàn)“省對(duì)省”簽訂合作協(xié)議；明確銀保合作協(xié)議至少應(yīng)包括的內(nèi)容，防止因協(xié)議不規(guī)范、雙方權(quán)責(zé)不清損害消費(fèi)者利益。

《指引》要求銀保雙方維護(hù)合作關(guān)系和客戶服務(wù)的穩(wěn)定性。規(guī)定單一銀行網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于一年；合作期間如果一方出現(xiàn)對(duì)雙方合作關(guān)系有實(shí)質(zhì)影響的不利情形，另一方可以提前中止合作；中止合作后，雙方也有義務(wù)共同做好相關(guān)售后服務(wù)工作，防止因頻繁更替合作對(duì)象而產(chǎn)生消費(fèi)者售后服務(wù)不到位現(xiàn)象。

值得關(guān)注的是，《指引》規(guī)定商業(yè)銀行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，銀行銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的應(yīng)有一年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并且接受過不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)。

《指引》從發(fā)展的角度，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式：鼓勵(lì)銀保雙方發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)銀保產(chǎn)品創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。大力發(fā)展長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型和風(fēng)險(xiǎn)保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品，調(diào)整和優(yōu)化銀保業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)；以消費(fèi)者需求為導(dǎo)向，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，推進(jìn)銀保產(chǎn)品多樣化和差異化；鼓勵(lì)銀保雙方加強(qiáng)戰(zhàn)略性合作，創(chuàng)新銷售模式；同時(shí)，要求銀行根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜程度區(qū)分不同的銷售區(qū)域。

針對(duì)前次“商業(yè)銀行不得允許保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)”的規(guī)定，此次指引明確，銀保專管員轉(zhuǎn)向以提供培訓(xùn)和售后服務(wù)為職責(zé)，保險(xiǎn)公司要注重維護(hù)隊(duì)伍穩(wěn)定，從職能定位、工作方式、組織發(fā)展等方面加快銀保專管員隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，不斷提高專管員隊(duì)伍綜合素質(zhì)和服務(wù)能力。

《指引》自下發(fā)之日起施行。保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行已簽訂的代理協(xié)議與《指引》要求不符的，應(yīng)在3月31日前完成修訂工作。

第四篇：XX中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告

XX中支銀保渠道中介業(yè)務(wù)自查報(bào)告

— —XX支公司

應(yīng)保監(jiān)會(huì)下發(fā)（保監(jiān)中介〔2014〕28號(hào)）關(guān)于保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作的要求，按照（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕52號(hào)）安徽省保監(jiān)局關(guān)于務(wù)必做好保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓摸清底數(shù)工作的緊急通知的相關(guān)規(guī)定；根據(jù)生命人壽總公司法律合規(guī)部關(guān)于中介市場(chǎng)清理工作的實(shí)施辦法，生命人壽XX中心支公司銀保部對(duì)要求開展的銀保渠道清理整頓工作高度重視。結(jié)合上支公司已開展的中介業(yè)務(wù)整改，對(duì)2013年期間的金融類保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)；根據(jù)監(jiān)管與總公司要求，進(jìn)行再次全面清理整頓?，F(xiàn)將此次XX機(jī)構(gòu)銀保渠道清理整頓總體情況報(bào)告如下：

一、銀保整體業(yè)務(wù)狀況

2013年XX中支銀保渠道簽約合作金融類保險(xiǎn)代理公司5家，分別為中國(guó)銀行XX市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國(guó)建設(shè)銀行XX市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司XX市郵政局。銀保業(yè)務(wù)分布在XX市區(qū)、濉溪縣域；2013年銀保通全年累計(jì)出單保費(fèi)1.23億，總體保單承保2659件、其中躉交2462件，期交197件；渠道業(yè)績(jī)分布為：中行、郵政出單保費(fèi)均在4000萬以上；農(nóng)行1400萬，建行313.9萬；整體特點(diǎn)表現(xiàn)為主力渠道業(yè)績(jī)均衡分布穩(wěn)定，輔助渠道業(yè)績(jī)拉升較快，2013年全年每個(gè)月度、季度主次渠道業(yè)務(wù)分布穩(wěn)定。

二、確定清理整頓內(nèi)容與方法

本次金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)清理整頓范圍為自2013年各保險(xiǎn)金融類中介機(jī)構(gòu)銷售的保險(xiǎn)期限超過一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。自查的主要內(nèi)容為：

（一）排查與我司合作過程中是否存在通過金融類中介機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情形。

（二）排查與我司合作的金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格證》，且許可證在有效期內(nèi)。

（三）與我司所合作的金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在實(shí)際控制人為本公司員工及其直系親屬（主要指配偶、子女、父母）的機(jī)構(gòu)。

（四）我司是否設(shè)立金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道管理部門并配置相應(yīng)工作人員。

（五）我司是否根據(jù)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等建立中介業(yè)務(wù)管理制度。

（六）我司通過金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品的，是否存在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)、件均保費(fèi)高、退保量大等情況；若存在，列明中介機(jī)構(gòu)數(shù)量。

（七）我司保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度清理情況。

同時(shí)結(jié)合保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓第一階段實(shí)施方案的通知要求，通過對(duì)部分銀?？蛻舨扇∶嬖L、電話回訪等方式排查中介業(yè)務(wù)中可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、本次業(yè)務(wù)自查情況

我司根據(jù)總公司關(guān)于此次金融類保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的二次復(fù)查要求，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容，重新對(duì)我司2013 年全年內(nèi)有合作關(guān)系的保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、保單情況、客戶回訪、中介代理機(jī)構(gòu)規(guī)范管理等情況進(jìn)行了排查。排查結(jié)果如下：

（一）關(guān)于虛假保險(xiǎn)業(yè)務(wù)套取傭金情況

經(jīng)排查，我司銀保業(yè)務(wù)均真實(shí)有效，保單承保后對(duì)客戶完成回訪及回執(zhí)及時(shí)回銷，未發(fā)現(xiàn)通過保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取傭金的情況。

（二）關(guān)于與代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)及合作協(xié)議的情況

經(jīng)過排查，目前與我司建立有合作關(guān)系的金融類專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有5家公司。分別為中國(guó)銀行XX市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XX市分行、中國(guó)建設(shè)銀行XX市分行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)郵政公司XX市郵政局。上述5家金融類保險(xiǎn)代理公司均取得有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證以及工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照且許可證均在有效期內(nèi),與公司簽訂有《保險(xiǎn)渠道代理合作協(xié)議》（總公司統(tǒng)一版本）。

（三）關(guān)于金融類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人員行為實(shí)際控制情況

經(jīng)排查，與我司簽訂合作協(xié)議的5家金融類保險(xiǎn)保險(xiǎn)代理公司，其實(shí)際控制人員行為中并無本公司員工及直系親屬（主要指配偶、子女、父母）。

我司要求所有產(chǎn)生合作業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)中，不得有本公司員工及其直系親屬加入控制其機(jī)構(gòu)，全面防范可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）關(guān)于金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)管理部門情況

我司針對(duì)金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道建立專業(yè)銀保條線管理部門：銀保渠道室，對(duì)于金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道溝通、產(chǎn)品簽訂、品質(zhì)要求及手續(xù)費(fèi)率等進(jìn)行商定簽約。已確保中介渠道業(yè)務(wù)的規(guī)范化，可持續(xù)發(fā)展。杜絕金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道中產(chǎn)生的違規(guī)違法行為。

四、擬進(jìn)一步采取的整改措施

XX中支銀保部將針對(duì)排查所發(fā)現(xiàn)的問題積極采取措施，進(jìn)一步加強(qiáng)金融類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理：

（一）建立健全金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)日常管理機(jī)制；建立金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案歸類、存檔；機(jī)構(gòu)銀保部定期核查金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況。

（二）定期開展公司內(nèi)部保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過對(duì)保險(xiǎn)金融類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理的保費(fèi)收入、銷售行為、客戶回訪、客戶投訴、保單回執(zhí)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分析和排查；有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)銀保部?jī)?nèi)勤人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，尤其是銀保渠道管理干部與人員的意識(shí)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)合作的金融類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)、銷售規(guī)范性培訓(xùn)，提高我司與金融類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的質(zhì)量與水平。

XX中支銀保部 2014年7月24日

第五篇：銀保業(yè)務(wù)總監(jiān)工作計(jì)劃

一． 強(qiáng)抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)與基礎(chǔ)管理：首先，構(gòu)建“以文化建設(shè)為中心，以基本法、企劃、培訓(xùn)和督導(dǎo)為

基本點(diǎn)”的隊(duì)伍建設(shè)和管理體系。其次，逐步建立標(biāo)準(zhǔn)化的管理手段；比如：會(huì)議管理、績(jī)效管理、活動(dòng)量管理、人力管理等等。最后，圍繞以銷售工作為核心的管理流程并規(guī)范運(yùn)作；比如：從隊(duì)伍建設(shè)和培養(yǎng)最基礎(chǔ)的文化底蘊(yùn)開始，通過有效的活動(dòng)量管理，通過強(qiáng)化執(zhí)行力及配以嚴(yán)格的督導(dǎo)措施，逐步提升業(yè)務(wù)銷售收入，1.活動(dòng)量管理（工作重心）：

? 抓客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)；

?

?

?

? 抓客戶經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)做什么、怎么做、做到什么程度的問題； 抓營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理在管什么、怎么管的、管到什么程度的問題； 抓業(yè)務(wù)前線銷售問題，出現(xiàn)問題向哪里反映？以及怎么解決的問題； 抓規(guī)范的工作流程環(huán)節(jié)和每日的活動(dòng)量的標(biāo)準(zhǔn)。使隊(duì)伍和網(wǎng)點(diǎn)的精細(xì)化管理看得見、摸得著、可量化、易操作。

2.加強(qiáng)報(bào)表制度的管理：

比如：體現(xiàn)工作過程的報(bào)表—月工作計(jì)劃、周工作計(jì)劃以及每天的工作日志督導(dǎo)。體現(xiàn)市場(chǎng)信息變化的報(bào)表—網(wǎng)點(diǎn)信息表、同業(yè)信息表、客戶檔案記錄。

3.不定時(shí)的進(jìn)行績(jī)效面談工作：

內(nèi)容主要是針對(duì)業(yè)績(jī)績(jī)效和業(yè)務(wù)活動(dòng)方面。

4.培訓(xùn)輔導(dǎo)：

對(duì)于客戶經(jīng)理，習(xí)慣性的表示對(duì)屬員非常有信心?；ù罅繒r(shí)間輔導(dǎo)他們。對(duì)于營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理更多的提供工作思路，共享工作經(jīng)驗(yàn)。

5.激勵(lì)：獎(jiǎng)勵(lì)必須是每個(gè)人都有能力“爭(zhēng)取”到的，精神激勵(lì)大于物資激勵(lì)。

二． 業(yè)績(jī)及目標(biāo)達(dá)成方面:

1.人力目標(biāo)：營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理4人，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理12人，客戶經(jīng)理48人。

2.渠道經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：穩(wěn)固加強(qiáng)現(xiàn)有片區(qū)的關(guān)系，再逐步開拓出兩個(gè)以上的未開拓片區(qū)資源。做

到“人在陣地在”。

3.業(yè)績(jī)達(dá)成方面：

對(duì)外：抓重點(diǎn)片區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)人物（樹立標(biāo)桿）。

對(duì)內(nèi)：樹典范，讓典范精神全面復(fù)制。

業(yè)務(wù)模式采用網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、網(wǎng)點(diǎn)組合PK賽、開展假日經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽、常態(tài)經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍和產(chǎn)說會(huì)形式。

躉交目標(biāo)：開門紅5000萬，全年1.5個(gè)億。

期繳目標(biāo)：開門紅350萬，全年1200萬。